SpareBank 1 Gruppen4. kvartal 2014
12. februar 2015 ‐ Kirsten Idebøen, adm. direktør
19,8
18,517,8
18,3
21,4
4. kv2013
1. kv2014
2. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
Kapitaldekning per utgangen av kvartalet (%)
Rekordresultat
2
217 249
443
653
4. kv2011
4. kv2012
4. kv2013
4. kv2014
Resultat før skatt i kvartalet (MNOK)
542 955
1 659
2 406
2011 2012 2013 2014
Resultat før skatt for året (MNOK)
11,18,7
20,3
28,0
2011 2012 2013 2014
Egenkapitalavkastning (%)
Solid underliggende drift
638
1 244
52
‐26
506
1 829
89 47
Resultat før skatt (MNOK)
2013
2014
Livsforsikrings‐virksomhet
Skadeforsikrings‐virksomhet
ODINForvaltning
Fordrings‐administrasjon
3
Rekordresultat i Forsikring
Forretningsområde Forsikring
SpareBank 1 Forsikring AS (livsforsikringsvirksomheten)
Et godt forsikringsresultat
Hovedtall for 2014 (2013) i MNOK
Brutto premieinntekter: 4 039 (3 860)
Risikoresultat: 388 (417)
Administrasjonsresultat: ‐ 20 (‐ 80)
Renteresultat: 286 (477)
Resultat før skatt: 506 (638)
Egenkapitalavkastning : 14,4 % (19,7 %)
152 153172
141
39
4. kv2013
1. kv2014
2. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
Resultat før skatt i kvartalet (MNOK)
350414
480
638
505
2010 2011 2012 2013 2014
Resultat før skatt (MNOK)
5
SpareBank 1 Forsikring AS (livsforsikringsvirksomheten)
Økt bufferkapital og oppreservering for langt livKursreguleringsfondet utgjør 1,5 MRD kroner
Økt oppreservering i 2014
Ytelsespensjon:
• Fullt oppreservert i YTP basert på myndighetenes nye retningslinjer i 2014
• Eiers bidrag på 20 % av oppreserveringsbehovet for 2014 er belastet fullt ut
Fripoliser:
• For fripoliser utgjør oppreserveringen 56 % av kravet per 31.12
11,0 13,6
16,4
20,3
4. kv2011
4. kv2012
4. kv2013
4. kv2014
Utvikling i bufferkapital per år (%)
Kjernekap. utover minstekrav Delårsresultat
Tilleggsavsetninger Kursreguleringsfond
6
Hovedtall for 2014 (2013) i MNOK
SpareBank 1 Skadeforsikring (skadeforsikringsvirksomheten)
Meget godt forsikringsresultat
429
193
472
632532
4. kv2013
1. kv2014
2. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
Resultat før skatt i kvartalet (MNOK)
Brutto premieinntekter: 5 388 (5 474)
Forsikringsresultat: 1 475 (800)
Netto avviklingsgevinster 717 (493)
Netto finansresultat: 429 (498)
Resultat før skatt: 1 829 (1 244)
Egenkapitalavkastning : 31,6 % (24,2 %)
641
185
619
1244
1829
2010 2011 2012 2013 2014
Resultat før skatt (MNOK)
7
23 26
147173
77
237196
368
0
100
200
300
400
1. kv 2. kv 3. kv 4. kv
MNOKBrutto forsikringsresultat uten avvikling per
kvartal
20132014
Solid underliggende forsikringsdrift
8
Forsikringsresultatet er preget av
• Generelt lavere skadeutbetalinger
• Mild vinter med færre skader
• Få storskader i 2014
• Betydelige prosessforbedringer
Utvikling i combined ratio
• CR f.e.r. eks. avvikling: 85,4 % (95,0 %)
• CR f.e.r. ink. avvikling: 70,1 % (80,5 %)38,7 40,5
62,450,3
18,9 22,0
18,119,8
57,6 62,6
80,570,1
4. kv2013
4. kv2014
2013 2014
Combined ratio f.e.r. (%)
Skadeprosent Kostnadsprosent
Resultatfremgangen fortsetter
ODIN Forvaltning AS
Hovedtall for 2014 (2013) i MNOK
Driftsinntekter: 323 (290)
Resultat før skatt: 89 (52)
Forvaltningskapital: 33 906 (32 764)
Egenkapitalavkastning : 44,8 % (27,4 %)
ODIN Forvaltning
Resultatfremgangen fortsetter
65
22
‐20
52
89
Resultat før skatt (MNOK)
2010 2011 2012 2013 2014
10
Bedring i resultatene for både factoring-og inkassovirksomheten
Fordringsadministrasjon
16,79,1
‐51,5
‐25,6
27,6
14,9
4,1
46,6
Resultat før skatt i år (MNOK)
2013 2014 Factoring og Portefølje• Factoring har fortsatt den gode veksten det siste året, og økte markedsandelen fra 16,4 % i 2013 til 18,3 % i 2014
• 25 % vekst i porteføljevolum og høy innfordring har gitt en solid resultatforbedring i 2014
Inkasso• 7 % vekst i saksinngangen har gitt økte inntekter
FO Factoring FO Portefølje Conecto(Inkasso)
SumFordrings‐
administrasjon
Fordringsadministrasjon
Positiv resultatutvikling for alle forretningsområder
12
245 259 270 302
412 418514
556
122 114
116
116
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
1 000
2014
MNOK
2011
778
973
2013
900
2012
791
SB1 ForsikringSB1 SkadeforsikringODIN Forvaltning
Provisjoner fra produktselskapene
13
19,0 %28,0 %SpareBank 1 Gruppen
16,4 %17,5 %Gjensidige
12,9 %13,8 %DNB
14,1 %13,4 %Handelsbanken
11,6 %11,6 %Nordea
10,1 %10,8 %Storebrand
3,7 %2,4 %Danske Bank
Gjennomsnittsiste 3 år2014
17,4 %
14,8 %
12,7 %
13,7 %
11,4 %
9,4 %
3,2 %
Gjennomsnitt siste 5 år
Kilde: Selskapenes regnskapsrapporter. Egenkapitalavkastning etter skatt målt mot utvalgt liga av nordiske finanskonsern
Egenkapitalavkastning etter skatt mot utvalgt liga av blandede nordiske finanskonsern
12.02.2015 14
Takk for oppmerksomheten!
Appendiks
SpareBank 1‐alliansenEiere og alliansepartnere:
* Selskaper som er direkte eiet av de fleste alliansepartnerne ‐med ulike eierandeler:
BN Bank*
Bank 1 Oslo Akershus*
SpareBank 1 Kredittkort*
SpareBank 1 Boligkreditt*
SpareBank 1 Markets*
SpareBank 1 Næringskreditt*
SpareBank 1 Banksamarbeidet DA*
* Eiet av regionbankene, SamSpar, Bank 1 OA og SpareBank 1 Gruppen
Selskapet skal utvikle og levere felles IT‐og mobilløsninger, merkevare‐ og markedsføringskonsepter, forretningskonsepter, produkter og tjenester, kompetanse, analyser, prosesser, beste‐praksis og innkjøp.
Kompetansesentre:• Betaling/Trondheim,• Kreditt/Stavanger
EiendomsMegler 1 Norge
SpareBank 1 Kundesenter
SpareBank 1 Verdipapirservice
ODIN Forvaltning
SpareBank 1 Medlemskortforvaltning av LOfavør
SpareBank 1 Gruppen Finansfactoring og porteføljekjøp
SpareBank 1 Gruppen AS*
Conectoinkasso
* Felleseid konsern med heleide produktselskaper:
SpareBank 1 Forsikring
19,5 % 19,5 % 19,5 % 11 %19,5 % 9,6 % 1,4 %
SamSpar
Resultat per 4. kvartal 2014
4. kvartal ÅretBeløp i mill. kroner 2014 2013 2014 2013
Andel resultat fra datterselskapene før skatt‐SpareBank 1 Forsikring AS 39,4 152,2 505,5 638,4‐SpareBank 1 Skadeforsikring konsern 532,0 429,1 1 829,0 1 243,5‐ODIN Forvaltning AS 21,8 20,4 89,2 51,5‐SpareBank 1 Medlemskort AS 0,0 1,4 4,7 9,6‐Fordringsadministrasjon 14,1 ‐35,4 50,2 ‐28,4‐Konsernjusteringer 90,6 ‐47,2 89,2 ‐65,7
Netto driftskostnader i morselskapet ‐26,6 ‐29,3 ‐89,2 ‐80,0Netto finanskostnader i morselskapet ‐17,6 ‐21,5 ‐68,8 ‐80,3Merverdiavskrivninger ‐0,9 ‐26,5 ‐3,7 ‐29,3RESULTAT FØR SKATT FRA VIDEREFØRT VIRKSOMHET 652,9 443,2 2 406,2 1 659,3Skattekostnad fra videreført virksomhet ‐146,0 ‐166,8 ‐556,0 ‐411,9RESULTAT FRA VIDEREFØRT VIRKSOMHET 506,8 276,4 1 850,1 1 247,4Resultat fra avviklet virksomhet* ‐ ‐ ‐ ‐150,7RESULTAT ETTER SKATT 506,8 276,4 1 850,1 1 096,8
*) Inkluderer resultatet til SpareBank 1 Markets for de 9 første måneder og konserntapet/nedskrivningen av aksjene i SpareBank 1 Markets som følge av salget.
18
SpareBank 1 Gruppen konsern
Nøkkeltall4. Kv2014
3. Kv2014
2. Kv2014
1. Kv2014
4. Kv2013
3. Kv2013
2. Kv2013
1. Kv2013
4. Kv2012
SB1 Gruppen konsernResultat etter skatt (MNOK) 505,2 558,7 536,0 248,6 286,0 418,2 87,1 315 ‐47,6Annualisert egenkapitalavkastning per kvartal (%) 28,0 % 28,0 % 25,7 % 16,7 % 20,3 % 20,5 % 15,6 % 23,10% 8,7 %Kapitaldekning per kvartal (%) 21,4 % 18,3 % 17,8 % 18,5 % 19,8 % 15,0 % 14,6 % 14,00% 14,6 %Kjernekapitaldekning per kvartal (%) 20,0 % 17,0 % 16,5 % 17,1 % 18,4 % 13,6 % 13,1 % 12,60% 13,1 %
LivsforsikringsvirksomhetRisikoresultat etter tekniske avsetninger (MNOK) 89,3 110,6 96,0 92,3 124,7 106,8 104,3 80,7 89,8Administrasjonsresultat (MNOK) ‐8,0 ‐4,4 ‐7,1 ‐0,7 ‐77,7 9,1 ‐10,9 ‐0,2 ‐26,7Renteresultat (MNOK) 52,3 6,5 202,7 125,0 171,3 101,0 38,1 166,3 51,2Resultat etter skatt (MNOK) 63,2 112,2 147,5 112,3 139,9 158,8 93,4 136,4 ‐154,4Bufferkapital inkl. årets resultat per kvartal (%) * 20,3 % 21,2 % 19,4 % 17,6 % 16,4 % 17,8 % 15,5 % 14,80% 13,6 %Kapitaldekning per kvartal (%) 21,5 % 19,6 % 19,2 % 19,7 % 19,8 % 17,8 % 17,6 % 18,00% 18,5 %Kursreguleringsfond per kvartal (MNOK) 1516,8 1256,6 1163,0 1052,0 983,6 923,4 718,5 701,1 590,0
SkadeforsikringsvirksomhetResultat fra forsikringsvirksomheten (MNOK) 435,2 556,7 328,2 154,6 379,3 230,3 98,1 91,7 25,8Netto finansinntekter (MNOK) 63,6 81,4 180,6 103,3 128,2 129,1 70,7 170,1 119,8Resultat etter skatt (MNOK) 391,9 466,0 367,6 151,2 242,4 302,3 115,9 219,4 151,8Skadeprosent f.e.r (%) 40,5 % 39,8 % 53,2 % 68,5 % 38,7 % 64,3 % 73,4 % 73,30% 69,1 %Kostnadsprosent f.e.r (%) 22,0 % 19,1 % 19,5 % 18,5 % 18,9 % 16,4 % 18,9 % 18,30% 24,4 %Combined ratio f.e.r (%) 62,6 % 58,9 % 72,7 % 87,0 % 57,6 % 80,7 % 92,3 % 91,70% 93,4 %Bestandspremie (MNOK) 5 266 5 277 5 240 5 225 5 211 5 283 5 308 5 325 5 446
ODIN ForvaltningForvaltningshonorar (MNOK) 78,6 83,1 81,3 79,7 79,1 74,5 69,2 66,7 62,5Resultat etter skatt (MNOK) 15,4 18,4 17,8 13,6 14,8 10,8 5,6 6,1 ‐18,6Forvaltningskapital per kvartal (MNOK) 33 906 32 467 34 380 32 934 32 764 30 416 27 318 27 741 24 803Markedsandel aksjefond per kvartal (%) 7,4 % 7,3 % 7,8 % 8,3 % 8,3 % 8,6 % 8,1 % 8,40% 8,2 %Markedsandel kombinasjonsfond per kvartal (%) 4,8 % 4,7 % 4,9 % 4,9 % 4,8 % 5,0 % 5,0 % 4,80% 4,4 %
FordringsadministrasjonResultat etter skatt (MNOK) 10,2 8,3 8,1 9,9 ‐35,4 2,9 ‐0,7 2,9 6,1Resultat etter skatt SB1G Finans (MNOK) 10,1 7,2 7,9 4,6 5,9 2,9 3,3 3,3 4,0Resultat etter skatt Conecto (MNOK) 0,2 0,9 2,0 ‐30,5 ‐3,0 ‐3,6 ‐0,4 ‐0,4 2,1
*) For 4. kvartal vises bufferkapitalen etter disponering av årets resultat 19
SpareBank 1 Gruppen konsern
Kvartalsvise resultater4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv
Beløp i mill. kroner 2014 2014 2014 2014 2013 2013 2013 2013 2012 2012 2012 2012 2011
Andel resultat fra datterselskapene før skatt:‐ SpareBank 1 Forsikring AS 39,4 140,7 172,1 153,2 152,2 201,7 137,0 147,4 99,0 144,6 141,8 94,1 98,1‐ SpareBank 1 Skadeforsikring konsern 532,0 632,1 471,6 193,3 429,1 376,0 173,6 264,8 197,9 185,0 70,4 165,5 167,6‐ ODIN Forvaltning AS 21,8 25,1 24,2 18,2 20,4 15,0 7,7 8,4 ‐20,3 1,9 ‐1,5 ‐0,5 ‐8,5‐ SpareBank 1 Medlemskort AS 0,0 0,4 1,5 2,7 1,4 2,6 1,9 3,7 2,4 2,8 2,4 2,8 4,5‐ Fordringsadministrasjon 14,1 11,3 11,1 13,7 ‐35,4 4,0 ‐1,0 4,0 8,1 4,7 8,4 7,7 8,1‐ Konsernjusteringer 90,6 ‐25,8 21,5 2,9 ‐47,2 ‐23,1 5,5 ‐0,9 ‐1,3 0,1 ‐10,0 ‐0,9 ‐4,2Sum resultat datterselskaper før skatt *) 698,0 783,7 702,1 384,0 520,5 576,2 324,8 427,5 285,7 339,1 211,5 268,6 265,6Driftskostnader morselskap ‐26,6 ‐21,3 ‐15,5 ‐25,8 ‐29,3 ‐22,6 ‐5,1 ‐23,0 ‐18,4 2,9 ‐26,1 ‐33,5 ‐29,4Netto finans morselskap ‐17,6 ‐16,8 ‐14,3 ‐20,1 ‐21,5 ‐23,9 ‐15,5 ‐19,4 ‐18,6 ‐21,6 ‐17,7 ‐16,8 ‐19,2Gevinst ved salg av verdipapirer ‐ ‐ ‐ ‐ ‐2,7 ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐Andel tilknyttede selskap/felleskontrollert virksomhet ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 0,2
Resultat før avskrivninger merverdier og nedskrivninger 653,8 745,7 672,3 339,4 365,6 529,7 304,1 385,1 248,6 320,4 167,8 218,3 217,1Merverdiavskrivninger ‐0,9 ‐0,9 ‐0,9 ‐0,9 ‐26,5 ‐0,9 ‐1,8 ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐RESULTAT FØR SKATT FRA VIDEREFØRT VIRKSOMHET *) 652,9 744,7 671,4 337,2 443,2 528,8 302,3 385,1 248,6 320,4 167,8 218,3 217,1Skattekostnad fra videreført virksomhet ‐146,0 ‐186,0 ‐135,4 ‐88,6 ‐166,8 ‐107,0 ‐85,9 ‐52,2 ‐283,6 ‐46,1 ‐71,8 14,2 121,3RESULTAT FRA VIDEREFØRT VIRKSOMHET 506,8 558,7 536,0 249,9 276,4 421,7 216,3 332,9 ‐34,9 274,3 96,0 232,4 338,4Resultat fra avviklet virksomhet **) ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐3,6 ‐129,3 ‐17,8 ‐12,7 ‐46,6 ‐32,6 ‐32,5 ‐57,4RESULTAT ETTER SKATT 506,8 558,7 536,0 249,9 276,4 418,2 87,1 315,0 ‐47,6 227,7 63,4 199,9 281,0
*) Salget av SpareBank 1 Markets ble gjennomført per 3. kvartal 2013. For sammenligningsformål, vises kvartalstallene bakover i tid eksklusive SpareBank 1 Markets.
**) Tall for 3. og 2. kvartal 2013 inkluderer kvartalsresultatet til SpareBank 1 Markets og konserntapet/nedskrivningen av aksjene i SpareBank 1 Markets som følge av salget. Tallene fra 1. kvartal 2013 ‐4. kvartal 2011 inkluderer resultat i SpareBank 1 Markets
20
SpareBank 1 Forsikring AS
Resultat per 4. kvartal 20144. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv Året
Beløp i mill. kroner 2014 2014 2014 2014 2013 2014 2013Risikoinntekter 472,8 479,9 453,4 449,7 439,0 1 855,8 1 753,3Risikokostnader ‐370,6 ‐358,1 ‐356,6 ‐352,3 ‐306,4 ‐1 437,6 ‐1 308,2
Risikoresultat 102,2 121,8 96,8 97,3 132,6 418,1 445,1Tekniske avsetninger ‐12,9 ‐11,2 ‐0,7 ‐5,0 ‐7,9 ‐29,9 ‐28,5
Risikoresultat etter tekniske avsetninger 89,3 110,6 96,0 92,3 124,7 388,3 416,5Oppreservering ‐6,3 ‐8,6 ‐4,7 ‐9,2 ‐11,5 ‐28,8 ‐33,6
Risikoresultat etter tekn. avs. og oppres. 83,0 102,0 91,3 83,2 113,2 359,5 382,9Gebyrer 219,8 216,7 210,2 208,2 146,5 854,9 755,0Driftskostnader ekskl. provisjoner ‐150,5 ‐145,2 ‐142,6 ‐135,4 ‐152,1 ‐573,7 ‐556,9Provisjoner ‐77,3 ‐75,9 ‐74,8 ‐73,5 ‐72,1 ‐301,4 ‐277,9
Administrasjonsresultat ‐8,0 ‐4,4 ‐7,1 ‐0,7 ‐77,7 ‐20,2 ‐79,8Netto finansinntekter 69,0 120,7 320,5 240,2 303,2 750,4 948,5Garantert rente ‐117,6 ‐114,2 ‐117,8 ‐115,2 ‐131,9 ‐464,8 ‐471,8
Renteresultat ‐48,6 6,5 202,7 125,0 171,3 285,6 476,7Oppreservering 100,9 2,4 ‐42,7 ‐32,3 ‐80,3 28,3 ‐184,1
Renteresultat etter oppreservering 52,3 8,9 160,0 92,7 91,0 313,8 292,6Eiers bidrag til oppreservering ‐9,3 ‐2,5 ‐2,5 ‐2,5 ‐ ‐16,8 ‐Vederlag for rentegaranti 6,6 6,1 9,5 4,6 5,4 26,8 19,1
Samlet resultat før tilleggsavsetninger 124,7 110,0 251,2 177,2 131,8 663,1 614,8Avsetning til tilleggsavsetninger ‐100,4 18,2 ‐100,9 ‐57,8 ‐7,9 ‐241,0 ‐71,0Resultat til kunder 1,9 ‐32,9 ‐28,0 ‐16,9 ‐23,2 ‐75,9 ‐73,6Ufordelt resultat til kunder ‐98,5 ‐14,8 ‐128,9 ‐74,8 ‐31,1 ‐316,9 ‐144,6Avkastning på selskapets midler 13,2 45,4 49,8 50,8 51,5 159,2 168,2
Resultat til eier før skatt 39,4 140,7 172,1 153,2 152,2 505,5 638,4Skattekostnad 23,8 ‐28,5 ‐24,6 ‐40,9 ‐12,4 ‐70,3 ‐110,0
Resultat til eier etter skatt 63,2 112,2 147,5 112,3 139,9 435,2 528,4
21
SpareBank 1 Forsikring AS
Resultat per portefølje per 4. kvartal 2014
Beløp i mill. kronerKollektiv‐porteføljen
Gamle individuelleprodukter
Investeringsvalgs‐porteføljen
Selskaps‐porteføljen Totalt
Risikoresultat 393,7 ‐3,2 ‐2,2 ‐ 388,3Administrasjonsresultat 5,9 ‐14,9 ‐11,3 ‐0,0 ‐20,2Renteresultat 190,3 83,7 9,7 1,8 285,6Oppreservering ‐0,5 ‐ ‐ ‐ ‐0,5Eiers bidrag til oppreservering ‐16,2 ‐ ‐ ‐ ‐16,2Vederlag for rentegaranti 26,8 ‐ ‐ ‐ 26,8Resultat til kunde ‐251,3 ‐65,6 ‐ ‐ ‐316,9Avkastning på selskapets midler ‐0,6 ‐ ‐ 159,2 158,6Sum 348,2 0,0 ‐3,8 161,0 505,5
22
SpareBank 1 Forsikring AS
Utvikling i premieinntekter
4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv ÅretBeløp i mill. kroner 2014 2014 2014 2014 2013 2014 2013Individuelle rente‐/pensjonsforsikringer 96,9 93,1 90,6 88,8 88,0 369,4 334,0Individuelle kapitalforsikringer 175,9 171,8 170,0 167,7 164,5 685,4 644,5Kollektive pensjonsforsikringer 70,8 104,6 57,1 266,4 105,6 498,9 569,4Ulykkesforsikringer 66,9 65,3 64,3 63,0 61,7 259,5 240,8Gruppelivsforsikringer 144,1 157,2 153,8 269,7 146,8 724,8 717,5Unit Link ‐ Renteforsikringer 6,7 8,3 7,2 7,1 9,2 29,3 32,2Unit Link ‐ Kapitalforsikringer 39,5 35,8 34,5 38,7 33,7 148,6 129,0Innskuddstjenestepensjon 350,2 330,8 327,8 313,8 300,3 1 322,7 1 192,4
Sum brutto forfalte premieinntekter 950,9 966,9 905,3 1 215,4 909,8 4 038,6 3 859,8Overførte premiereserver fra andre selskaper 132,1 101,8 152,6 109,4 65,0 495,9 519,1Avgitt gjenforsikringspremie ‐47,3 ‐43,0 ‐48,2 ‐48,4 ‐47,0 ‐186,9 ‐187,8
Premieinntekter for egen regning 1 035,8 1 025,7 1 009,8 1 276,4 927,7 4 347,6 4 191,1
23
SpareBank 1 Forsikring AS
Avkastning for kundeporteføljer med garanti per utgangen av kvartalet
3. kv2014
4. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
Verdijusert avkastning kollektivporteføljer:
3. kv2014
4. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
3. kv2014
4. kv2014
Bokført avkastning:
Kilde: selskapspresentasjoner 24
5,4
4,64,0 3,8
7,2
6,3
5,3 5,1
SpareBank 1 Storebrand DNB Nordea
Prosen
t
3,8
4,64,3
3,1
4,2
5,2 5,3 5,4
SpareBank 1 Storebrand DNB Nordea
Prosen
t
SpareBank 1 Forsikring AS
Avkastning for ulike aktiva i kollektivporteføljen for året 2014
5,4
5,0
8,7
8,7
14,8
Omløpsrenter
Hold til forfall
Eiendom
Aksjer Norge
Aksjer utland
Prosent
25
SpareBank 1 Forsikring AS
Balanse per 31.12.2014
Året ÅretBeløp i mill. kroner 2014 2013 2013Immaterielle eiendeler 199 194 213Investeringer 4 006 3 513 3 604Gjenforsikringsandel av forsikringsforpliktelser 287 223 236Fordringer 174 102 82Andre eiendeler 159 134 234Investeringer i kollektivporteføljen 19 034 17 972 18 207Investeringer i investeringsvalgporteføljen 11 914 9 862 10 521
SUM EIENDELER 35 772 32 001 33 098Innskutt egenkapital 2 073 2 073 2 073Opptjent egenkapital 1 172 817 800Ansvarlig lånekapital 200 200 200Forsikringsforpliktelser ‐ kontraktsfastsatte 18 934 17 930 18 201Forsikringsforpliktelser ‐ investeringsvalg 12 069 10 156 10 665Avsetning for forpliktelser 472 491 417Premiedepot fra gjenforsikringsselskaper 183 143 152Forpliktelser 515 78 445Påløpte kostnader, forskuddsbetalte inntekter 153 113 146
SUM EGENKAPITAL OG GJELD 35 772 32 001 33 098
26
Aktivaallokering per portefølje per 31.12.2014 (31.12.2013)
SB1 Forsikring AS SB1 Skadeforsikring
NOK 13,0 (10,5) mrd. NOK 19,2 (18,1) mrd. NOK 4,1 (3,1) mrd. NOK 11,5 (11,0) mrd.
40,0 %
29,0 % 13,0 %
0,2 %
17,8 %
Kollektivporteføljen
Obligasjoner‐ Markedsverdi
Obligasjoner‐ amortisertkost
Aksjer
Annet
Eiendom
66,4 %
15,9 %
1,1 %
16,6 %
Selskapsporteføljen
Obligasjoner‐ Markedsverdi
Obligasjoner‐ amortisertkost
Annet
Eiendom
44,2 %
55,5 %
0,3 %
Investeringsvalgporteføljen
ObligasjonerAksjerAnnet
66,7 % 12,8 %
10,4 %10,1 %
SB1 Skadeforsikring
Obligasjoner‐ Markedsverdi
Obligasjoner‐ amortisertkost
Eiendom
Aksjer
27
SpareBank 1 Skadeforsikring
Resultat per 4. kvartal 2014
4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv ÅretBeløp i mill. kroner 2014 2014 2014 2014 2013 2014 2013Forfalt brutto premie 1 293,8 1 178,0 1 376,1 1 545,7 1 266,2 5,4 5 403,9Opptjente premier f.e.r. 1 293,6 1 293,9 1 267,6 1 247,0 1 201,4 5,1 4 779,9Påløpne erstatninger f.e.r. ‐524,0 ‐515,4 ‐674,3 ‐854,0 ‐465,0 ‐2,6 ‐2 980,5Forsikringsrelaterte driftskostnader f.e.r. ‐285,2 ‐246,6 ‐247,6 ‐230,6 ‐227,4 ‐1,0 ‐866,7Andre forsikringsrelaterte inntekter/kostnader 3,8 1,3 4,3 2,0 1,4 0,0 14,1Andre tekniske avsetninger ‐53,0 23,5 ‐21,9 ‐9,8 ‐131,1 ‐0,1 ‐147,3Forsikringsresultat 435,2 556,7 328,2 154,6 379,3 1,5 799,6Netto finansinntekter 63,6 81,4 180,6 103,3 128,2 0,4 498,1Andre kostnader ‐64,8 15,1 ‐16,2 ‐1,6 25,0 ‐0,1 35,0Resultat før sikkerhetsavsetninger 434,0 653,1 492,6 256,3 532,5 1,8 1 332,6Endring av sikkerhetsavsetning 98,0 ‐21,0 ‐21,0 ‐63,0 ‐103,4 ‐0,0 ‐89,1Resultat før skatt 532,0 632,1 471,6 193,3 429,1 1,8 1 243,5Skattekostnad ‐140,1 ‐166,1 ‐104,0 ‐42,0 ‐183,5 ‐0,5 ‐360,4Resultat etter skatt 391,9 466,0 367,6 151,2 245,6 1,4 883,2
28
ODIN Forvaltning
Resultat per 4. kvartal 2014
4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kv ÅretBeløp i mill. kroner 2014 2014 2014 2014 2013 2014 2013Forvaltningshonorarer 78,6 83,1 81,3 79,7 79,1 322,7 289,5Sum driftsinntekter 78,6 83,1 81,3 79,7 79,1 322,7 289,5Lønnskostnader ‐24,5 ‐31,0 ‐30,7 ‐27,1 ‐24,9 ‐113,3 ‐106,5Avskrivninger ‐3,3 ‐3,2 ‐3,4 ‐3,4 ‐5,4 ‐13,4 ‐24,3Andre driftskostnader ‐28,7 ‐24,7 ‐23,4 ‐31,4 ‐27,3 ‐108,2 ‐107,0Sum driftskostnader ‐56,5 ‐58,9 ‐57,6 ‐61,9 ‐57,6 ‐234,9 ‐237,7Driftsresultat 22,1 24,3 23,7 17,8 21,6 87,8 51,7Netto finansinntekter ‐0,3 0,8 0,5 0,4 ‐1,2 1,5 ‐0,2Resultat før skatt 21,8 25,1 24,2 18,2 20,4 89,2 51,5Skattekostnad ‐6,4 ‐6,6 ‐6,4 ‐4,6 ‐5,5 ‐24,1 ‐14,1Resultat etter skatt 15,4 18,4 17,8 13,6 14,8 65,2 37,4
29