Download - PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL
![Page 1: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/1.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E
CONTROLES INTERNOS
MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO
BANCO CENTRAL
![Page 2: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/2.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS
O QUE O BACEN ESPERA DA INSTITUIÇÃO QUANDO REALIZA UMA ACIC – AVALIAÇÃO DE CONTROLES INTERNOS E COMPLIANCE
* QUALIDADE.
* ADEQUAÇÃO.
* CONFORMIDADE.
* SUFICIÊNCIA.
![Page 3: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/3.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS
PROCEDIMENTOS GENÉRICOS
ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO (ACIC)
![Page 4: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/4.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
REUNIÕES PRELIMINARES COM DIRETORES / GERENTES:
- PARA CONHECER OS ITENS DE
CONTROLES INTERNOS.
- PARA PERCEBER A GESTÃO DE RISCOS,
ENVOLVENDO A PREVENÇÃO À LAVAGEM
DE DINHEIRO.
![Page 5: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/5.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ÁREAS QUE SERÃO CONTACTADAS:
* RESPONSÁVEL ESPECIALIZADA NA
PREVENÇÃO / CONTROLES INTERNOS.
* AUDITORIA INTERNA OU CONTROLADORIA.
* CADASTRO DE CLIENTES.
* OPERACIONAIS E DE NEGÓCIOS.
* RECURSOS HUMANOS.
* ADMINISTRAÇÃO DE RISCOS.
* AUDITORIA INDEPENDENTE.
![Page 6: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/6.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
APLICAÇÃO DE QUESTIONÁRIOS
PERCEBER SE A INSTITUIÇÃO POSSUI
POLÍTICAS E CONTROLES VOLTADAS À
PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE
DINHEIRO E SE OS FUNCIONÁRIOS A
CONHECEM E FORAM ADEQUADAMENTE
TREINADOS.
![Page 7: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/7.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS
ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO (ACIC)
![Page 8: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/8.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PERFIL INSTITUCIONAL
JÁ ESTÁ PRÉ-ESTABELECIDO, A PARTIR
DAQUILO QUE SE CONHECE DA
INSTITUIÇÃO (RELATÓRIOS, BALANÇOS,
MÍDIA, RECLAMAÇÕES, PROCESSOS
ADMINISTRATIVOS, ETC.....).
![Page 9: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/9.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA INSTITUCIONAL
•EXISTÊNCIA DE MANUAIS INTERNOS, QUE
TRATEM DA PREVENÇÃO / CONTROLES
INTERNOS.
• APROVAÇÃO FORMAL PELO CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO, DAS DIRETRIZES
INTERNAS PARA COMBATER À LAVAGEM
DE DINHEIRO
![Page 10: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/10.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA INSTITUCIONAL
• SE AS POLÍTICAS DE PREVENÇÃO /
CONTROLES INTERNOS ALCANÇAM
TODAS AS OPERAÇÕES, PRODUTOS E
SERVIÇOS OFERECIDOS PELA
INSTITUIÇÃO
![Page 11: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/11.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA INSTITUCIONAL
• EXISTÊNCIA DE CÓDIGO DE ÉTICA /
CONDUTA ABORDANDO DE ALGUMA FORMA
O ASSUNTO “LAVAGEM DE DINHEIRO”.
• SE O PROCESSO DE DISSEMINAÇÃO DA
POLÍTICA INSTITUCIONAL ESTÁ ALCANÇANDO
TODOS OS FUNCIONÁRIOS TREINAMENTO
![Page 12: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/12.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA INSTITUCIONAL
• SE AS AÇÕES IMPLEMENTADAS SÃO
SUFICIENTES PARA NORTEAR O
POSICIONAMENTO DOS FUNCIONÁRIOS
FRENTE À PREVENÇÃO MANUAIS DE PRODUTOS E SERVIÇOS
![Page 13: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/13.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA INSTITUCIONAL
OBS: A SIMPLES EDIÇÃO DE NORMATIVOS
(MANUAIS) INTERNOS DANDO CONHECIMENTO DA
LEGISLAÇÃO DE CONTROLES INTERNOS / LAVAGEM
DE DINHEIRO, NÃO É POR
SI SÓ, CONSIDERADA COMO POLÍTICA
INSTITUCIONAL. DEVEM HAVER AÇÕES,
DOCUMENTOS E DECISÕES QUE LEVEM À
QUALIDADE, ADEQUAÇÃOE SUFICIÊNCIA ABORDADAS NO INÍCIO.
![Page 14: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/14.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• ADEQUAÇÃO DA ESTRUTURA
(ORGANOGRAMA) PARA IMPEDIR /
PREVENIR AS ATIVIDADES DE
LAVAGEM DE DINHEIRO
![Page 15: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/15.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• ÁREA ESPECÍFICA DE COMPLIANCE, COM
FUNCIONÁRIOS HABILITADOS (PODE SER
SUBSTITUÍDA POR ATRIBUIÇÕES E
RESPONSABILIDADES DAS PESSOAS E
DOS SETORES)
![Page 16: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/16.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• EXISTÊNCIA DE COMITÊ DE COMPLIANCE
OU “REUNIÃO” DE DISCUSSÃO DOS
ASSUNTOS LIGADOS À LAVAGEM DE
DINHEIRO ATAS DE REALIZAÇÃO
PERIODICIDADE ESTABELECIDA
![Page 17: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/17.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• RESPONSÁVEL PERANTE A CIRCULAR 2852/98
SEGREGAÇÃO DE FUNÇÃO EM RELAÇÃO
ÀS ÁREAS COMERCIAL, DE AUDITORIA,
DE SISTEMAS, ETC
![Page 18: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/18.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• PROCEDIMENTOS TÉCNICOS
DE DETECÇÃO
DE SELEÇÃO
DE ANÁLISE
DE COMUNICAÇÃO
FERRAMENTAS DE CONTROLE SISTEMAS
![Page 19: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/19.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• PROCEDIMENTOS TÉCNICOS
PADRÕES DE MONITORAMENTO ADEQUADOS:
RISCO DO CLIENTE
RISCO DA OPERAÇÃO
ANÁLISE DAS TRANSAÇÕES / CLIENTES
![Page 20: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/20.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
• PROCEDIMENTOS TÉCNICOS
SEGUIMENTO ÀS REGRAS ESTABELECIDAS
PARA REGISTRO / ACOMPANHAMENTO
RESOLUÇÃO 2.554/98, CIRCULAR 2.852/98, CARTA CIRCULAR 2.826/98, ETC..
![Page 21: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/21.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
AUDITORIA INTERNA E EXTERNA
• EFICÁCIA DA AVALIAÇÃO DOS PROCESSOS E
DAS FERRAMENTAS.
• COMUNICAÇÃO E PRESENÇA DE NOTAS NOS
RELATÓRIOS ANUAIS.
![Page 22: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/22.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA “CONHEÇA SEU CLIENTE”
• APLICAÇÃO DAS VÁRIAS RESOLUÇÕES E
CIRCULARES DO BACEN SOBRE O ASSUNTO.
• ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTAS
REGRAS PARA ACEITAÇÃO / REJEIÇÃO.
• RELATÓRIOS DE VISITA E VALIDAÇÃO DOS
DADOS CADASTRAIS, FINANCEIROS E
COMERCIAIS.
![Page 23: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/23.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA “CONHEÇA O SEU FUNCIONÁRIO”
• PERCEPÇÃO DOS MOTIVOS QUE PODEM
ENVOLVER UM FUNCIONÁRIO COM AÇÕES
LIGADAS À LAVAGEM DE DINHEIRO OU LEVAR
AO RELAXAMENTO QUANTO ÀS REGRAS DE
CONTROLES INTERNOS.
![Page 24: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/24.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA DE TREINAMENTO
• CRIAÇÃO DE PROGRAMAS DE TREINAMENTO
VOLTADOS AOS ASSUNTOS.
• ATINGIR TODOS OS FUNCIONÁRIOS.
• TER FREQUÊNCIAS ACEITÁVEIS.
• QUALIDADE E ABRANGÊNCIA
![Page 25: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/25.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
POLÍTICA DE TREINAMENTO
• REGISTRAR FORMALMENTE OS
TREINAMENTOS (LISTA DE PRESENÇA,
CONVOCAÇÃO ESCRITA, CERTIFICAÇÕES, ETC...)
• DIVULGAÇÃO DE CASOS PRÁTICOS (JORNAIS,
REVISTAS, PROCESSOS, CPIs, ETC...).
![Page 26: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/26.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS PROCEDIMENTOS GENÉRICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
PROCEDIMENTOS ESPECÍFICOS ABORDADOS NUMA FISCALIZAÇÃO
MONITORAMENTO EFETIVO
CONDIÇÕES DE ADERÊNCIA
CRIAR TRILHAS DE MONITORAMENTO
(BASE DE DADOS, RELATÓRIOS,
CADASTROS, FORMULÁRIOS INTERNOS, E
PRINCIPALMENTE “FERRAMENTAS”
SISTÊMICAS)
![Page 27: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/27.jpg)
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS RELEMBRANDO
O QUE SE ESPERA DA INSTITUIÇÃO?
* QUALIDADE.
* ADEQUAÇÃO.
* CONFORMIDADE.
* SUFICIÊNCIA.
![Page 28: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/28.jpg)
CARACTERÍSTICAS1) SISTEMA DE MONITORAMENTO
ESTRUTURADO EM DOIS NÍVEIS: OFFICER COMPLIANCE E GESTOR.
2) SEM INTERFERÊNCIA NO ANDAMENTO NORMAL DAS OPERAÇÕES E DOS
PROCEDIMENTOS.
3) FERRAMENTA QUE VAI CONSOLIDAR A CREDIBILIDADE DA INSTITUIÇÃO JUNTO AO ÓRGÃO FISCALIZADOR (BACEN)
![Page 29: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/29.jpg)
JUAN
• OBS: ESTAREI INSERINDO A PARTIR DAQUI ALGUMAS TELAS COM EXEMPLOS PRÁTICOS DO USO DE FERRAMENTAS DE CONTROLE INTERNO
![Page 30: PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E CONTROLES INTERNOS MECANISMOS DE SUPERVISÃO DO BANCO CENTRAL](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022062404/552fc113497959413d8c7491/html5/thumbnails/30.jpg)
Uma frase para ficar
In God We Trust.
Everyone else better check with OFAC (Officer Compliance) first.
Extraído do Manual de Compliance Regulations do Citibank, N.A., august 1996