Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 1 —
Thông điệp từ AIG
Các bạn Đồng nghiệp thân mến,
AIG đã xây dựng danh tiếng trong suốt 95 năm, và
ngày hôm nay, với tư cách là một công ty bảo hiểm
quốc tế hàng đầu, cá nhân và doanh nghiệp trên
khắp thế giới trông cậy vào chúng ta trong việc giúp
đỡ họ chuẩn bị cho tương lai, phục hồi từ những mất
mát, và nghỉ hưu một cách tự tin. Chúng ta vô cùng
tự hào được làm trong một lĩnh vực nơi chúng ta giúp
mọi người an toàn hơn - và giúp thế giới an toàn hơn.
Thành tựu và danh tiếng của chúng ta là kết quả trực
tiếp từ niềm tin chúng ta có được từ khách hàng, đối
tác kinh doanh, cổ đông và cộng đồng nơi chúng ta
làm việc. Chúng ta giành được và duy trì niềm tin đó
mỗi ngày bằng cách giữ lời hứa và hành động một
cách có đạo đức, vì vậy hành động với chuẩn mực
liêm chính cao nhất tại mọi thời điểm là ưu tiên hàng
đầu của chúng ta.
Chúng ta coi Quy Tắc Ứng Xử là một công cụ thiết
yếu giúp chúng ta ra quyết định và hành động. Quy
Tắc này không phải là một nguồn tổng hợp, cũng
không phải là sự thay thế cho các quyết định hợp lý;
Quy Tắc tóm tắt các chuẩn mực nhằm định hướng
tính liêm chính trong toàn AIG.
Trong văn hóa AIG, chúng ta được khuyến khích ra
quyết định và hành động, vì vậy hiểu quy định trước
khi hành động là điều hết sức cần thiết. Xin hãy dành
thời gian đọc và hiểu rõ ràng Quy Tắc này để chúng
ta có thể áp dụng nội dung và tinh thần của các
nguyên tắc này vào hoạt động hàng ngày khi chúng
ta thực hiện cam kết với nhau và với tất cả các bên
có quyền lợi liên quan. Đó là cách chúng ta sẽ bảo vệ
danh tiếng và bảo đảm chúng ta sẽ luôn ở bên khách
hàng trong suốt 95 năm tiếp theo và dài lâu hơn.
in cảm ơn sự hỗ trợ liên tục của các ạn.
Peter Hancock
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 2 —
Thông Điệp từ Giám Đốc Tuân Thủ Các bạn đồng nghiệp thân mến: Những quy định trong Quy Tắc Ứng Xử này là những điều chúng ta nên biết và luôn nhớ khi chúng ta bắt đầu tiến hành bất kỳ hoạt động nào thay mặt cho AIG. Quy Tắc này không chỉ phản ánh giá trị mà chúng ta tin tưởng là quan trọng trong việc kinh doanh hiệu quả, mà còn phản ánh luật pháp mà theo đó chúng ta, với tư cách là một công ty, được quản lý. Tuân thủ luật pháp - và những chuẩn mực đạo đức của bản thân chúng ta - giúp chúng ta tránh được những tổn hại nghiêm trọng đối với danh tiếng và doanh nghiệp của chúng ta. Khi tất cả chúng ta làm việc liêm chính, một số trường hợp sẽ là những thử thách và đặt ra những câu hỏi về hành động nào là hợp lý. Quy Tắc này giúp cung cấp chỉ dẫn trong những trường hợp như thế, mặc dù đây không phải là một nguồn đầy đủ. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi cụ thể nào liên quan đến tình huống của bạn, công việc kinh doanh hay chức năng của bạn, xin hãy liên hệ và hỏi. Chúng tôi hết sức coi trọng việc tuân thủ Quy Tắc này, và tôi mong muốn tất cả các nhân viên sẽ lên tiếng nếu họ thấy bất kỳ hành động nào vi phạm những nguyên tắc này. in đừng ngần ngại giơ tay nếu bạn có câu hỏi hay quan ngại. Tính liêm chính mà nhân viên AIG áp dụng trong công việc hàng ngày là yếu tố thành công chủ chốt. Tính liêm chính này giúp khách hành, đối tác kinh doanh, và các cộng đồng tin tưởng rằng chúng ta luôn ở bên họ khi họ cần chúng ta trong tương lai, và đảm bảo rằng các bên có quyền lợi liên quan, bao gồm các cơ quan quản lý và nhà đầu tư, tin tưởng vào sức mạnh và sự tin cậy của AIG. Tuân thủ nội dung và tinh thần của Quy Tắc này cho phép chúng ta tiếp tục là công ty dẫn đầu trong ngành, và duy trì sự kính trọng từ các đối tác, đồng nghiệp và cộng đồng. Karen Nelson
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 3 —
Mục LụcTầm Nhìn của Chúng Ta, Các Giá Trị của Chúng Ta .............................................................. 1
Thông điệp từ AIG .................................................................................................................... 2
Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta .......................................................................................... 5
Qui Tắc này Áp Dụng với Những Ai?
Trách Nhiệm Cá Nhân
Trách Nhiệm Bổ Sung đối với những Người Quản Lý
Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc
Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc - H & Đ
Quy Định Không Trả Thù
Kỷ Luật
Các trường hợp miễn tuân thủ Qui Tắc
Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta - H&Đ
Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau ..................................................................................... 9
Sự Đa Dạng và Cơ Hội Toàn Cầu
Tôn Trọng Lẫn Nhau
Nơi Làm Việc An Toàn, Lành Mạnh và Bảo Đảm An Ninh
Sử Dụng Rượu và Ma Túy
Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau - H&Đ
Sự Riêng Tư của Nhân Viên
Cam Kết của Chúng Ta trong Thị Trường ............................................................................ 12
Sự Riêng Tư của Khách Hàng và Bảo Mật Dữ Liệu
ung Đột Quyền Lợi
Các Cơ Hội của Công Ty
Mối Quan Hệ Cá Nhân
Hoạt Động Bên Ngoài
Quà Tặng và Chiêu Đãi
Quà Tặng và Chiêu Đãi Cán Bộ, Nhân Viên hoặc Viên Chức Chính Phủ
Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh
Đa Dạng Nhà Cung Cấp
Giao Dịch Lành Mạnh
Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh
Thông Tin Cạnh Tranh
Cam Kết của Chúng Ta trong Thị Trường - H&Đ
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 4 —
Mục Lục(tiếp theo)
Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông .............................................................................. 20
Báo Cáo Tài Chính
Hồ Sơ Kinh Doanh Chính ác
Lưu Trữ Tài Liệu
Bảo Vệ các Nguồn Lực của AIG
Tài Sản Hữu Hình
Tài Sản Cá Nhân
Sở Hữu Trí Tuệ
Vốn
Hệ Thống Công Nghệ Thông Tin
Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông - H&Đ
Cam Kết của Chúng Ta với Tư Cách là Tập Thể Công Dân ................................................ 24
Sự Bền Vững
Đóng Góp Từ Thiện
Hoạt Động Chính Trị
Giao Dịch Cổ Phiếu
Phòng Chống Rửa Tiền
Cấm Vận Kinh Tế, Luật Chống Tẩy Chay và Luật Kiểm Soát Hoạt Động Xuất Khẩu
Giao Tiếp với Công Chúng
Giao Tiếp với các Nhà Quản Lý và các Quan Chức Chính Phủ Khác
Truyền Thông Xã Hội
Giao Dịch với Chính Phủ
Chống Tham Nhũng và Hối Lộ
Cam Kết của Chúng Ta với Tư Cách là Tập Thể Công Dân - H&Đ
Khi được sử dụng trong Qui Tắc này, ‘AIG’ có nghĩa là American International Group, Inc. và các công ty con của
American International Group, Inc. trên toàn cầu. Các bộ phận kinh doanh và địa hạt có thể có các Qui Tắc khác phù hợp
với hoặc nghiêm ngặt hơn Qui Tắc này. Các Qui Tắc này có thể đặt thêm các trách nhiệm khác đối với các nhân viên của
AIG trong những đơn vị kinh doanh và địa hạt này. Những thắc mắc liên quan tới những xung đột có thể giữa một điều
khoản của Qui Tắc này và luật pháp địa phương cần được báo cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 5 —
Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta Cốt lõi công việc kinh doanh của AIG là một lời hứa rằng chúng ta sẽ bảo vệ các sản phẩm và dịch vụ của chúng ta. Tính liêm chính của cá nhân và tổ chức có ý nghĩa quan trọng trong việc thực hiện lời hứa này và bảo vệ danh tiếng của chúng ta.
Việc thực hiện các cam kết của chúng ta là vấn đề quan
trọng sống còn đối với nhân viên, khách hàng, cổ đông và
những cộng đồng mà chúng ta sống và làm việc.
Qui Tắc này Áp Dụng với Những Ai? Qui Tắc Đạo Đức của AIG (“Qui Tắc”) cung cấp những
hướng dẫn về đạo đức khi tiến hành kinh doanh nhân danh
các công ty của AIG. Qui Tắc là nguồn thông tin cho tất cả
các cán bộ và nhân viên của AIG. Qui Tắc này không thể
giải quyết mọi vấn đề mà chúng ta có thể gặp phải nhưng
nó cung cấp định hướng và các nguồn thông tin để sử
dụng trong những trường hợp không có sự lựa chọn đúng
rõ ràng. Thông tin bổ sung, bao gồm các qui định và chính
sách thích hợp, có thể được tìm thấy trong các liên kết
trong toàn bộ tài liệu này cũng như các chính sách của
công ty chúng ta.
Một số đối tác kinh doanh nhất định của AIG, chẳng hạn
như các đại lý, và các nhà tư vấn đại diện cho AIG trước
công chúng, và họ cũng được yêu cầu tuân thủ tinh thần
của Qui Tắc, và bất kỳ điều khoản hợp đồng hiện hành nào,
khi làm việc thay mặt cho các công ty của AIG.
AIG là một tổ chức rộng lớn, nhưng chúng ta vẫn đoàn kết
trong việc cam kết thực hiện những lời hứa của chúng ta.
Mỗi người chúng ta có trách nhiệm đạt được sự tin cậy đối
với chúng ta.
• Các đồng nghiệp của chúng ta tin tưởng rằng chúng ta
sẽ đánh giá đúng và tôn trọng họ.
• Khách hàng và đối tác kinh doanh của chúng ta tin
tưởng vào sự liêm chính của chúng ta.
• Các cổ đông của chúng ta tin tưởng vào trách nhiệm
quản lý của chúng ta.
• Các cộng đồng trên khắp thế giới tin tưởng chúng ta sẽ
là tập thể công dân có trách nhiệm.
Qui Tắc Đạo Đức này được xây dựng dựa trên những cam
kết mà chúng ta thực hiện cho mỗi nhóm người này.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 6 —
Trách Nhiệm Cá Nhân
Việc đáp ứng các trách nhiệm của chúng ta sẽ làm cho
doanh nghiệp của chúng ta thành công và phát triển, hôm
nay và trong tương lai.
Mỗi chúng ta được kỳ vọng:
• Hiểu và hành động theo đúng Qui Tắc này, các chính
sách của AIG, các qui định và pháp luật hiện hành.
• Hãy tìm hướng dẫn từ cấp quản lý, cán bộ tuân thủ hoặc
luật sư của AIG khi bạn có thắc mắc.
• Nhanh chóng báo cáo những lo lắng của bạn về những
vi phạm có thể có đối với Qui Tắc này hoặc các qui định
và pháp luật hiện hành cho cấp quản lý hoặc cho một
trong những nơi liên hệ được liệt kê trên trang tiếp theo.
• Tham gia vào các khóa đào tạo về đạo đức và tuân thủ
để cập nhật các chuẩn mực và yêu cầu hiện hành.
Không có lý do gì, kể cả mong muốn đạt được các mục tiêu
kinh doanh, có thể là một lý do để vi phạm Qui Tắc này,
Các chính sách AIG, pháp luật hoặc qui định.
Trách Nhiệm Bổ Sung đối với những Người Quản Lý
Mỗi người quản lý được kỳ vọng hoàn thành thêm những
trách nhiệm sau đây:
• Nêu gương về những chuẩn mực đạo đức cao nhất
đồng thời tạo ra và duy trì văn hóa tin cậy, trung thực,
liêm chính và tôn trọng.
• Là người hỗ trợ cho nhân viên. Đảm bảo rằng họ nhận
thức, hiểu, và biết cách vận dụng Qui Tắc này, các chính
sách của AIG, các qui định và pháp luật hiện hành trong
công việc hàng ngày của họ.
• Tìm sự trợ giúp từ những người quản lý khác, luật sư
của AIG, cán bộ tuân thủ hoặc chuyên gia nhân sự khi
không chắc chắn về việc nên phản ứng như thế nào là
phù hợp trước một tình huống nào đó.
• Hãy luôn đi trước một ước. Thực hiện những hành
động hợp lý để ngăn chặn và nhận dạng hành vi sai
phạm. Báo cáo những tình huống có thể ảnh hưởng tới
khả năng của nhân viên trong việc hành động một cách
có đạo đức thay mặt AIG.
Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc
Hầu hết các lo lắng thường gặp phải tại nơi làm việc có thể
được giải quyết bằng cách nói chuyện và hợp tác với cấp
quản lý, phòng Nhân Sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong
đơn vị của bạn. Ngoài ra, nhân viên của AIG có thể đặt câu
hỏi, nêu lên những thắc mắc hoặc báo cáo những trường
hợp không tuân thủ Qui Tắc này, các chính sách của AIG
hoặc qui định và luật hiện hành bằng cách liên hệ theo một
trong những cách sau:
• Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu của AIG
theo số 1-646-857-1877 hoặc địa chỉ e-mail
• Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG theo số 1-
877-244-2210 hoặc qua internet, tại
www.aigcompliancehelpline.com. Đường Dây Trợ Giúp
Tuân Thủ được điều hành bởi bên thứ a độc lập cung
cấp các báo cáo bằng văn ản cho Nhóm Tuân Thủ
Toàn Cầu của AIG. Các giao tiếp với Đường Dây Trợ
Giúp có thể được ẩn danh, tùy theo pháp luật địa
phương và có thể được thực hiện bằng tất cả những
ngôn ngữ chính.
Với những thắc mắc liên quan đến kế toán, kiểm soát kế
toán nội bộ hoặc các vấn đề về kiểm toán, nhân viên có thể
liên hệ với các bộ phận kể trên (ẩn danh thông qua đường
dây trợ giúp) hoặc có thể nêu thắc mắc với Hội Đồng Kiểm
Toán của Ban Giám Đốc bằng cách gửi e-mail theo địa chỉ
Thử Đặt Trên Báo Chí
Để đưa ra quyết định phù hợp hơn
• Nó có Hợp Pháp không?
• Nó có phù hợp với các Giá Trị và Chính Sách của
AIG không nhỉ?
• Nó có Phù Hợp và Trung Thực không?
• Những hành động của tôi sẽ được hiểu như thế
nào nếu chúng xuất hiện trên Báo Chí?
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 7 —
H&Đ
Đặt Câu Hỏi và Nêu Thắc Mắc
H: Điều gì sẽ xảy ra khi tôi báo cáo tới Đường Dây
Trợ Giúp Tuân Thủ AIG?
Đ: Sau thực hiện cuộc gọi, nhà cung cấp dịch vụ bên
ngoài sẽ chuyển tiếp báo cáo tới Nhóm Tuân Thủ
Toàn Cầu của AIG. Nếu áo cáo được gửi trực
tuyến, nhà cung cấp dịch vụ bên ngoài sẽ gửi báo
cáo trực tiếp cho Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu.
1. Nếu yêu cầu tư vấn, bạn sẽ được liên lạc về vấn
đề này và cung cấp các hướng dẫn và giải thích
để bạn có thể đưa ra quyết định đúng.
2. Nếu bạn muốn báo cáo vi phạm bị nghi ngờ, nhà
cung cấp dịch vụ bên ngoài sẽ ghi lại bất kỳ
thông tin có liên quan nào và sẽ chuyển tiếp báo
cáo tới Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu. Bất kỳ báo
cáo nào liên quan đến kế toán, kiểm soát kế
toán nội bộ, và các vấn đề kiểm toán sẽ được
xem xét với các đại diện của Kiểm Toán Nội Bộ
và sau đó, nếu cần thiết, được báo cáo cho Ủy
Ban Kiểm Toán của Ban Giám Đốc AIG.
3. Nếu vấn đề được giải quyết phù hợp hơn ởi
một tổ chức khác trong nội bộ AIG (ví dụ, pháp
lý, Kiểm Toán Nội Bộ, An Ninh Toàn Cầu, Nguồn
Nhân Lực), Nhóm Tuân Thủ Toàn Cầu có thể
gửi báo cáo cho tổ chức đó để xử lý.
ĐẶT CÂU HỎI VÀ NÊU THẮC MẮC (tiếp theo)
H: Tôi có thể báo cáo vi phạm và vẫn ẩn danh?
Đ: AIG khuyến khích nhân viên trình áo có xác định
danh tính để thông tin có thể được điều tra kịp thời
và triệt để. Khả năng của chúng tôi để trực tiếp liên
hệ với một nhân viên đã nêu một mối quan tâm sẽ
tiến hành bất kỳ cuộc điều tra nào. Tuy nhiên, theo
luật địa phương hoặc hợp đồng lao động, bạn có
thể lựa chọn ẩn danh khi trình báo một vấn đề tới
Đường Dây Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.
H: Bảo mật và trả thù?
Đ: Mọi cố gắng phù hợp sẽ được thực hiện, tuân theo
quy định và chính sách của AIG, để duy trì sự bảo
mật của bất kỳ nhân viên nào có thiện chí trình báo
vi phạm hoặc vi phạm bị nghi ngờ và để bảo vệ
nhân viên khỏi sự trả thù.
Qui Định Không Trả Thù
AIG nghiêm cấm trả thù bất kỳ nhân viên nào do báo cáo
có thiện ý về hành vi thực sự hoặc bị nghi là vi phạm Qui
Tắc này, chính sách của AIG khác, hoặc các qui định và
pháp luật hiện hành, và vi phạm chính sách này có thể là
căn cứ để xử lý kỷ luật.
Kỷ Luật
Việc vi phạm các điều luật, qui định hiện hành, Qui Tắc này,
Chính Sách khác của AIG hoặc xúi giục người khác làm
như vậy sẽ đặt danh tiếng của AIG trước sự rủi ro và do
vậy có thể sẽ bị kỷ luật. Việc không báo cáo kịp thời những
hành vi vi phạm của người khác được biết cũng có thể là
hành vi vi phạm Qui Tắc này. Hình thức kỷ luật có thể bao
gồm buộc thôi việc và mất hết những phúc lợi liên quan
đến hợp đồng lao động.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 8 —
H&Đ Các Trường Hợp Miễn Tuân Thủ Qui Tắc
Thỉnh thoảng, AIG có thể sửa đổi hoặc từ bỏ một số điều
khoản nhất định trong Qui Tắc này. Bất cứ nhân viên nào
tin rằng một sự từ bỏ là thích hợp thì nên thảo luận vấn đề
với cán bộ tuân thủ của đơn vị họ. Chỉ có Ban Giám Đốc
AIG và Những người được an giám đốc chỉ định hoặc Hội
Đồng Quản Trị Công Ty mới có thể quyết định từ bỏ một
điều khoản cụ thể trong qui tắc cho một viên chức điều
hành của AIG.
Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta
H: Bộ Phận Kinh Doanh của tôi đặt ra những mục
tiêu mà chúng tôi cần đạt được. Đôi khi tôi cảm
thấy mình phải vi phạm Qui Tắc do chịu áp lực
để đạt được những mục tiêu này. Như vậy có
chấp nhận được không?
Đ: Không. Mặc dùng những doanh nghiệp thành công
thường đặt ra những mục tiêu cao và cố gắng để
đạt được chúng, bạn không bao giờ được vi phạm
Qui Tắc hoặc các chính sách khác của AIG để đạt
được những mục tiêu của bạn.
Đ: Người Quản Lý của chúng tôi thường không
làm gì khi có người thông báo với họ về hành
vi có khả năng vi phạm. Bà đã gây khó cho
những đồng nghiệp đã nêu ra vấn đề. Bây giờ
tôi có một vấn đề: một người đồng nghiệp làm
một điều gì đó sai. Tôi cần phải làm gì?
Đ: Hãy mạnh dạn nói lên sự thật. Qui Tắc của chúng
ta nói rằng bạn cần báo cáo hành vi vi phạm và
bạn có thể làm việc này mà không sợ bị trả thù.
Mặc dù bắt đầu với người quản lý trực tiếp của bạn
thường là cách tốt nhất để giải quyết thắc mắc,
nếu bạn tin rằng làm như vậy không thích hợp
hoặc tin rằng người quản lý của bạn sẽ không giúp
được bạn, bạn nên nói chuyện với một thành viên
trong an lãnh đạo, phòng nhân sự, hoặc chuyên
viên tuân thủ trong đơn vị của bạn. Ngoài ra, bạn
có thể gọi điện hoặc gửi e-mail cho Đường Dây
Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.
H: Nếu tôi nghĩ rằng một điều luật địa phương
mâu thuẫn với Qui Tắc này, tôi cần làm gì?
Đ: Nếu bạn tin rằng pháp luật địa phương mẫu thuẫn
với Qui Tắc, vui lòng thảo luận vấn đề này với
chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 9 —
Cam Kết của Chúng Ta Đối Với Nhau Các công ty của AIG đã là những người tiên phong trên thế giới về bảo hiểm trong suốt 85 năm qua vì chúng ta luôn tin tưởng vào sức mạnh của sự đa dạng, những con người tài năng để tạo ra giá trị và hoạt động vì khách hàng và cổ đông.
Sự Đa Dạng và Cơ Hội Toàn Cầu
AIG cố gắng tuyển dụng và đề bạt những nhân viên tài
năng nhất bằng việc cung cấp một môi trường năng động
giúp đoàn kết những con người có kỹ năng và ý tưởng đa
dạng lại với nhau. Một lực lượng lao động phức hợp, đa
dạng sẽ thúc đẩy đổi mới và nâng cao vị thế của chúng ta
với vai trò là người đi đầu trong thị trường toàn cầu.
AIG dựa vào những đóng góp của những người bản địa
hiểu rõ văn hóa tại quốc gia và địa hạt mà chúng ta có hoạt
động kinh doanh tại đó. AIG đã luôn luôn cam kết tuyển
dụng các chuyên gia bản địa và cung cấp cho những tài
năng ản địa một môi trường làm việc tích cực, cơ hội lãnh
đạo và sự đền đáp hợp lý.
AIG cung cấp cho nhân viên những cơ hội để học hỏi,
vươn xa trong công việc của họ, phát triển cùng với tổ
chức và hưởng lợi tài chính.
Tôn Trọng Lẫn Nhau
Đối xử với nhau một cách tôn trọng có nghĩa là chúng ta
không phân biệt đối xử dựa vào sắc tộc, màu da, tôn giáo,
giới tính, nguồn gốc dân tộc, độ tuổi, sự khuyết tật, sự phục
vụ trong quân đội, tình trạng hôn nhân, hoặc định hướng
tình dục.
Tôn trọng cũng có nghĩa là coi trọng những sự khác biệt
của nhau. Chúng ta tôn trọng quan điểm của nhau và sẽ
không đối xử với nhau theo cách quấy rối hoặc đe dọa.
Những Dấu Hiệu Cảnh Báo!
Quấy Rối
• Những cử chỉ hoặc hành động tiếp xúc không
được đồng ý.
• Hiển thị hình ảnh về tình dục hoặc công kích hoặc
những tài liệu khác.
• Những chuyện cười hoặc nhận xét (rõ ràng hoặc
ám chỉ) về tình dục hoặc công kích.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 10 —
H&Đ
Nơi Làm Việc An Toàn, Lành Mạnh và Bảo Đảm An Ninh
AIG cam kết tiến hành kinh doanh theo cách bảo vệ sức
khỏe, sự an toàn và an ninh của nhân viên và khách hàng
của AIG khi họ ở trong các cơ sở của AIG. Những tình
huống có thể gây nguy hại tới sức khỏe, sự an toàn, an
ninh hoặc môi trường phải được nhanh chóng báo cáo cho
ban quản lý hoặc Nhân Viên An Ninh thích hợp của công ty.
Để tránh vi phạm an ninh, đe dọa, mất mát và mất cắp, tất
cả nhân viên được yêu cầu phải luôn thận trọng tại nơi làm
việc và trong khi thực hiện công việc của AIG. Thông báo
cho cấp quản lý hoặc ban An Ninh Toàn Cầu về mọi vấn đề
có thể ảnh hưởng tới an ninh của AIG, sự sẵn sàng khi có
tình trạng khẩn cấp, hoặc hỏa hoạn và sự chuẩn bị cho an
toàn sinh mạng.
Sử Dụng Rượu và Ma Túy
Nghiêm cấm sử dụng, bán, tàng trữ hoặc làm việc dưới sự
ảnh hưởng của ma túy trái phép tại AIG. Việc sử dụng rượu
quá mức hoặc không thích hợp trong khi làm việc cho AIG
cũng ị nghiêm cấm.
Cam Kết Của Chúng Ta Đối Với Nhau
H: Người giám sát và một số đồng nghiệp của tôi
kể chuyện hài có ngụ ý về tình dục mà tôi cảm
thấy khó chịu. Tôi chưa khiếu nại vì tôi biết họ
sẽ nói với tôi là hãy lo chuyện của mình hoặc
rằng tôi vô cớ gây sự. Họ làm như vậy có đúng
không?
Đ: Không, họ đã sai. Những chuyện hài có tính chất
tình dục gây khó chịu, kể cả trong những cuộc nói
chuyện riêng có thể bị người khác nghe thấy, có
thể là một dạng quấy rối. Trước tiên, bạn nên tìm
cách nói chuyện với người giám sát và các đồng
nghiệp của bạn. Nếu làm như vậy không giải quyết
được vấn đề, hoặc nếu bạn nghĩ làm như vậy sẽ bị
trả thù hoặc những vấn đề khác, hãy nói chuyện
với một người đại diện của phòng Nhân Sự hoặc
liên hệ với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của
bạn.
H: Sự đa dạng có phải chỉ là vấn đề ở Hoa Kỳ
không? Vì sao nó được bao gồm trong Qui Tắc
cho một công ty toàn cầu như AIG?
Đ: Sự đa dạng là một vấn đề toàn cầu. Chúng ta luôn
làm việc cùng nhau để sử dụng những nhân viên
tài năng và triển vọng của lực lượng lao động toàn
cầu đa dạng. Sự đa dạng là một trong những đóng
góp chính cho sự thành công của của AIG. Để đưa
ra những quyết định đúng đắn và phục vụ khách
hàng của chúng ta trên khắp thế giới, chúng ta cần
nhiều nhân viên có triển vọng và nguồn gốc khác
nhau.
H: Tôi tình cờ nghe được người quản lý của tôi
thảo luận với những người cùng cương vị với
bà về một số thông tin riêng có trong hồ sơ y tế
của một đồng nghiệp. Tôi cần phải làm gì?
H: Thông tin y tế là tuyệt đối bí mật và được xem là
Thông Tin Cá Nhân Nhạy Cảm. Việc chia sẻ thông
tin này một cách không thích hợp là hành vi vi
phạm chính sách của AIG và làm mất lòng tin. Bạn
nên nêu vấn đề này với cán bộ lãnh đạo thích hợp.
Nếu bạn thấy không thoải mái khi nêu vấn đề này
với an lãnh đạo, hãy báo cáo vấn đề với Phòng
Nhân Sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị
của bạn. Ngoài ra, bạn có thể liên hệ Đường Dây
Trợ Giúp Tuân Thủ của AIG.
Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta
Tôn Trọng Lẫn Nhau
• Cung cấp cho nhân viên cơ hội dựa vào hiệu suất
và đặc tính thích hợp với hiệu suất công việc.
• Tuân thủ luật lao động và tuyển dụng tại địa
phương ao gồm luật điều chỉnh việc phân biệt đối
xử và quấy rối.
• Cung cấp môi trường làm việc không có quấy rối.
• Hãy nêu những thắc mắc bạn có thể có liên quan
đến môi trường làm việc của bạn với bộ phận
nhân sự hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị
của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 11 —
Sự Riêng Tư Của Nhân Viên
AIG tôn trọng thông tin cá nhân và tài sản của nhân viên.
Tuy nhiên, AIG phải thực hiện các ước: (1) đảm bảo tuân
thủ Qui Tắc này và các chính sách khác của AIG; (2) bảo
vệ nhân viên, tài sản, cơ sở vật chất và công việc của AIG;
(3) bảo vệ và quản lý Thông Tin Công Ty của AIG, bao gồm
Thông Tin Cá Nhân, và đảm bảo thông tin chỉ được sử
dụng cho các mục đích kinh doanh hợp pháp; (4) phòng
ngừa, phát hiện và điều tra các hoạt động tội phạm, (5) hỗ
trợ điều tra nội bộ, tranh chấp hoặc các thủ tục tố tụng khác
và giao ước (6) đáp ứng yêu cầu từ các nhà quản lý, chính
phủ hoặc các cơ quan công quyền, và (7) đảm bảo hiệu
quả hoạt động kinh doanh.
Với các mục đích này và phạm vi cho phép theo luật hiện
hành, AIG có thể: (1) giám sát, rà soát và đánh giá nhân
viên sử dụng hệ thống công nghệ thông tin của AIG, bao
gồm, nhưng không giới hạn: máy tính, e-mail, các hệ thống
mạng và nhắn tin tức thời, các thiết bị di động, điện thoại
và hệ thống thoại khác, họp qua video và các hệ thống
video khác, nguồn in ấn và scan, hệ thống truy cập theo
khóa thẻ, và các thông tin được máy tính xử lý khác: (2)
giám sát và rà soát các đoạn video an ninh ghi hình và ghi
âm trực tiếp, và truy cập các hồ sơ có thể liên hệ với tài
sản và các cơ sở vật chất khác của AIG mà nhân viên và
khách có thể truy cập, và (3) thanh tra, rà soát, sao chép và
lưu trữ tài liệu, và các mục khác, trong phạm vi tài sản và
các cơ sở vật chất của AIG (chẳng hạn như tại các máy
trạm, trong các văn phòng àn, tủ hồ sơ và địa điểm lưu trữ
khác).
Tùy theo luật pháp địa phương, nhân viên sẽ không kỳ
vọng có sự bảo mật liên quan đến sử dụng hệ thống công
nghệ thông tin, tài sản hoặc các cơ sở vật chất khác của
AIG, hoặc đối với bất kỳ mục nào trong một hệ thống, tài
sản hoặc các cơ vật chất của AIG.
Những Ví Dụ Về Thông Tin Công Ty AIG Bao Gồm: • Bảo Mật Khách Hàng/Nhân Viên
Thông tin không công khai về, hoặc thuộc, khách
hàng của chúng ta và khách hàng của các đối tác
kinh doanh của chúng ta, các bên thứ ba khác mà
chúng ta hợp tác kinh doanh, và Nhân viên AIG.
Thông tin Bảo Mật Khách Hàng/Nhân Viên có thể
bao gồm Thông Tin Cá Nhân
• Thông Tin Cá Nhân:
Các thông tin nhận dạng một cá nhân, chẳng hạn
như tên, địa chỉ, số điện thoại hoặc mã số nhân
viên.
• Bảo Mật Công Ty:
Thông tin kinh doanh nhạy cảm cao, chẳng hạn
như kế hoạch sáp nhập và mua lại, bí mật thương
mại và các báo cáo kiểm toán nội bộ.
• Bị Giới Hạn:
Các thông tin kinh doanh của AIG khác không
mang tính nhạy cảm như "Bảo Mật Công Ty",
nhưng vẫn phải giữ bí mật trong phạm vi AIG,
chẳng hạn như thư tín nội bộ giữa nhân viên AIG,
thiết kế sản phẩm hiện tại và trong tương lai và chi
tiết hiệu suất; phát triển và nghiên cứu sản phẩm.
Tham khảo Chính Sách Xử Lý Thông Tin Toàn
Cầu AIG để biết thêm về các loại thông tin.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 12 —
Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường
AIG được biết đến với khả năng kinh doanh. Chúng ta cạnh tranh mạnh mẽ để tạo ra cơ hội mới cho các khách hàng của chúng tôi và bản thân mình. Chúng ta tìm kiếm lợi thế cạnh tranh chỉ thông qua các hoạt động kinh doanh hợp pháp và đạo đức.
Sự Riêng Tư của Khách Hàng và Bảo Mật Dữ Liệu
Khách hàng của chúng ta kỳ vọng chúng ta xử lý và bảo vệ
Thông Tin Bí Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá
Nhân mà họ chia sẻ với chúng ta. Không bao giờ làm tổn
hại đến lòng tin của khách hàng bằng việc tiết lộ Thông Tin
Bí Mật Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân, cho
những người không có nhu cầu kinh doanh hợp pháp để
truy cập thông tin như vậy hoặc theo cách trái với các
chính sách bảo mật và các thông báo của AIG.
Việc phân loại thông tin là Thông Tin Cá Nhân có thể khác
nhau tùy theo từng quốc gia. Những nhân viên xử lý thông tin
của khách hàng có trách nhiệm hiểu và tuân thủ các qui định
của pháp luật hiện hành về an toàn thông tin và bảo mật dữ
liệu. Trong mọi trường hợp, chúng ta phải duy trì biện pháp
bảo vệ thực chất, quản trị và kỹ thuật cho Thông Tin Bí Mật
Khách Hàng, bao gồm Thông Tin Cá Nhân.
Chúng ta phải đặc biệt thận trọng tuân thủ pháp luật, các qui
định và chính sách khi chia sẻ Thông Tin Cá Nhân với các bên
thứ ba khác (kể cả cho mục đích kinh doanh hợp pháp) và
chuyển Thông Tin Cá Nhân qua biên giới quốc gia. Nếu bạn
có bất cứ câu hỏi nào về an toàn thông tin và/hoặc bảo mật
dữ liệu, hãy tham vấn với người quản lý của mình, luật sư
hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 13 —
Xung Đột Quyền Lợi
Không thể sử dụng vị trí của bạn tại AIG để thu lợi cá nhân
hoặc giành lợi thế một cách không chính đáng cho ạn
hoặc một thành viên trong gia đình. Cần phải tránh bất kỳ
tình huống tạo ra, hoặc thậm chí có vẻ tạo ra xung đột
quyền lợi giữa lợi ích cá nhân và lợi ích của AIG. Chính
Sách ung Đột Quyền Lợi Nhân Viên Của AIG đưa ra các
ví dụ hỗ trợ nhân viên trong việc xác định các xung đột tiềm
năng và đưa ra các quy trình để áo cáo các xung đột tiềm
năng đó.
Những xung đột quyền lợi tiềm năng cần được báo cáo
cho cấp quản lý, người quản lý sẽ hợp tác với chuyên viên
tuân thủ trong đơn vị của bạn hoặc, trong trường hợp của
một nhân viên của công ty AIG, tới Người Đứng Đầu Tuân
Thủ hay người đại diện của AIG, để xác định cách xử lý
tình huống tốt nhất.
Nhân viên không được tham gia trong việc tiến hành hoặc
giao dịch đang tranh cãi cho đến khi họ nhận được chấp
thuận bằng văn ản để làm như vậy bởi những người có
thẩm quyền trong Chính Sách này.
Các Cơ Hội của Công Ty
AIG cấm nhân viên của mình lấy về cho mình hoặc chuyển
cho một bên thứ ba một cơ hội kinh doanh được phát hiện
thông qua việc sử dụng tài sản công ty, thông tin hoặc vị trí
của AIG, trừ khi AIG đã được cung cấp và từ chối cơ hội
này. AIG cấm nhân viên của mình không được sử dụng tài
sản công ty, thông tin hoặc vị trí để thu lợi cá nhân để loại
trừ AIG cũng như cạnh tranh với AIG.
Mối Quan Hệ Cá Nhân
Những thành viên gần gũi trong gia đình và những cá nhân
mà bạn có mối quan hệ gần gũi không ao giờ được gây
ảnh hưởng không phù hợp tới các quyết định trong công
việc của bạn.
Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta
Xung Đột Lợi Ích
• Luôn đưa ra các quyết định vì lợi ích tốt nhất
của AIG và khách hàng của chúng ta – chứ không
phải vì lợi ích cá nhân.
• Luôn nhận thức về việc những hoạt động cá nhân
có thể dẫn đến những xung đột tiềm năng, chẳng
hạn như việc nhận một công việc thứ hai hoặc đầu
tư vào một khách hàng, nhà cung cấp hoặc đối thủ
cạnh tranh của AIG.
• Hãy thảo luận với người quản lý của bạn về bất kỳ
tình huống nào có thể được hiểu là một xung đột
quyền lợi tiềm năng.
• Giải quyết trước những tình huống có thể đặt lợi
ích của bạn, những người trong gia đình ạn hoặc
bạn của bạn vào một xung đột tiềm năng với AIG.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 14 —
Hoạt Động Bên Ngoài
Trong một số trường hợp, hoạt động bên ngoài có thể tạo
ra một xung đột quyền lợi tiềm năng. Các hoạt động sau
đây có thể được xem là những xung đột và cần được báo
cáo với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn hoặc,
trong trường hợp của một nhân viên của công ty AIG, tới
Người Đứng Đầu Tuân Thủ hay người đại diện của AIG.
• Phục vụ một doanh nghiệp bên ngoài, bất kể với tư cách
là một nhân viên, thành viên an giám đốc, cán bộ,
người được ủy thác, đối tác, hay nhà tư vấn, và đặc biệt
là bất kỳ doanh nghiệp nào hiện đang có mối kinh doanh
hoặc tìm mối kinh doanh với AIG, hoặc cạnh tranh hoặc
tìm cách cạnh tranh với AIG; và có hoặc không được bồi
thường, cần có sự phê duyệt bằng văn ản của người
quản lý của bạn trước khi tham gia vào loại hoạt động
bên ngoài này.
• Phục vụ một quỹ tài trợ, tổ chức từ thiện hoặc phi lợi
nhuận, nơi mà một nhân viên sẽ được trả công cho sự
phục vụ của mình; hoặc nơi ạn giữ một vị trí trách
nhiệm tài chính (ví dụ: làm Thủ quỹ, thành viên của Ủy
ban Kiểm toán hoặc thành viên của Ủy an Đầu tư) cần
có sự phê duyệt bằng văn ản của người quản lý của
bạn trước khi tham gia vào loại hoạt động bên ngoài này.
• Diễn thuyết, nói chuyện hoặc phục vụ trong một cuộc
thảo luận mà bạn được trả thù lao. Nếu một nhân viên
được trả thù lao cho loại hoạt động này, họ phải thông
báo bằng văn ản cho người quản lý của mình về bất kỳ
khoản tiền nào nhận được và có thể được yêu cầu trao
số tiền nhận được cho AIG.
• Việc phục vụ với tư cách là một công chức (ví dụ, thành
viên, nhân viên, Giám đốc hoặc nhân viên của một cơ
quan chính phủ, bao gồm bất kỳ cơ quan, quyền hạn
hoặc hội đồng tư vấn) hoặc tranh cử vào một vị trí được
bầu cử; cần phải được phê duyệt trước bằng văn ản từ
Cố Vấn Pháp Lý của AIG hoặc người đại diện để phục
vụ với tư cách là một công chức hoặc ứng cử cho một vị
trí được bầu cử.
Để tránh thậm chí cả những biểu hiện bên ngoài của bất kỳ
xung đột nào với các lợi ích của AIG, những nhân viên
tham gia vào những nỗ lực ủng hộ cộng đồng bên ngoài
các chương trình được AIG tài trợ không bao giờ được ngụ
ý sự chấp thuận của AIG trong nỗ lực này.
Quà Tặng và Chiêu Đãi
Những món quà nhỏ và chiêu đãi thích hợp có thể giúp
tăng cường mối quan hệ kinh doanh, nhưng những nhã ý
kinh doanh này, bất kể nhận hay trao bởi nhân viên của AIG,
phải không được gây ảnh hưởng không hợp lý đến các
quyết định kinh doanh.
Nếu bạn được đề nghị tặng một món quà không đáp ứng
các tiêu chí được đặt ra trong mục quà tặng hoặc chiêu đãi
thích hợp trên trang này, hãy lịch sự từ chối món quà hoặc
buổi chiêu đãi. Nếu việc từ chối một món quà có thể gây
xúc phạm hoặc làm tổn hại mối quan hệ kinh doanh, hãy
chấp nhận món quà này thay mặt AIG và nộp báo cáo nhận
quà bằng văn ản cho người quản lý của bạn trong vòng
30 ngày. Món quà phải được chuyển cho người quản lý
của bạn, người quản lý sẽ cùng với cán bộ tuân thủ xác
định cách xử lý hợp lý món quà này.
Tiền mặt hoặc những thứ tương đương với tiền mặt, bao
gồm phiếu tặng quà, séc, séc du lịch hoặc thư chuyển tiền,
chứng khoán đầu tư, phiếu khoán có thể chuyển nhượng,
thanh toán cho phí thẻ tín dụng hoặc những vật tương tự,
không thể được nhận hoặc trao tặng như một món quà –
bất kể giá trị.
Các đơn vị kinh doanh có thể áp dụng các hạn chế bổ sung
về quà tặng, chiêu đãi và các yêu cầu báo cáo.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 15 —
Quà Tặng Và Chiêu Đãi Viên Chức, Nhân Viên Hoặc
Cán Bộ Chính Phủ
AIG tham gia kinh doanh với nhiều khách hàng sở hữu
hoặc kiểm soát chính phủ. Những khách hàng này có thể
bao gồm các ngân hàng trung ương, ộ tài chính, quỹ hưu
trí và các doanh nghiệp khác (bao gồm cả các hãng hàng
không và ngân hàng thương mại). Nhiều trong số các đại
diện của khách hàng có thể được coi là quan chức chính
phủ theo luật chống tham nhũng địa phương hoặc quốc tế
hiện hành. Do đó, các nhân viên có liên hệ với khách hàng
của chính phủ phải nhận thức các vấn đề và rủi ro tiềm
tàng có thể phát sinh trong các giao dịch với những khách
hàng như vậy.
Khi tặng quà và chiêu đãi cho những khách hàng như vậy
cần phải tiến hành chăm sóc đặc biệt. Bất kỳ quà tặng,
chiêu đãi hoặc du lịch nào phải phù hợp với Chính Sách
Chống Tham Nhũng của AIG và pháp luật địa phương.
Nhiều trong số các nước AIG thực hiện công việc kinh
doanh giới hạn giá trị quà tặng, chiêu đãi và du lịch mà các
quan chức chính phủ tương ứng của họ có thể chấp nhận.
Thực Hiện Cam Kết của Chúng Ta Quà Tặng và Chiêu Đãi
• Không bao giờ cho phép nhận hoặc tặng quà và
chiêu đãi cho mục đích công việc để gây ảnh
hưởng không chính đáng đến các quyết định kinh
doanh.
• Xin nhớ rằng nếu người tặng không có mặt thì việc
chiêu đãi phải tuân thủ các chính sách quà tặng.
• Tôn trọng sự nhạy cảm địa phương và văn hóa khi
trao đổi quà tặng và chiêu đãi cho mục đích công
việc.
• Không cung cấp hoặc chấp nhận những món quà
có giá trị quá cao hoặc sự chiêu đãi hậu hĩnh.
• Không trao tặng bất cứ thứ gì có thể được xem là
hối lộ, thanh toán hoặc quà tặng không thích hợp
khác. Khi tặng quà hoặc chiêu đãi các quan chức
chính phủ, hãy tuân thủ Chính Sách Chống Tham
Nhũng của AIG.
• Không gạ gẫm quà tặng, đặc ân, hoặc chiêu đãi.
• Báo cáo bất kỳ món quà nào có giá trị trên 150 đô
la Mỹ cho người quản lý của mình và chuyên viên
tuân thủ trong đơn vị của bạn, và trao món quà
này cho họ xử lý.
• Cần có sự phê duyệt bằng văn ản của một người
quản lý trước khi tặng một món quà có giá trị trên
$150 USD.
Quà tặng hoặc chiêu đãi, bất kể được nhận hoặc trao, cần:
• Có mục đích công việc cụ thể.
• Hợp thị hiếu và không quá mức hoặc quá đáng.
• Không trao đổi thường xuyên với cùng một nguồn.
• Được cho phép bởi các chính sách của AIG và
của tổ chức của người nhận.
• Hợp lý, ình thường, theo phong tục thông thường
và hợp pháp tại quốc gia hoặc khu vực chúng
được trao đổi.
• Không nhằm mục đích gây ảnh hưởng không
chính đáng đến các quyết định kinh doanh.
• Nếu là một món quà, nó phải có giá trị không vượt
quá $150 USD.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 16 —
Quà Tặng Và Chiêu Đãi Viên Chức, Nhân Viên Hoặc
Cán Bộ Chính Phủ (tiếp theo)
Ngoài việc tuân thủ Chính Sách Chống Tham Nhũng của
AIG, toàn bộ các hình thức du lịch, quà tặng và chiêu đãi
tặng cho một quan chức chính phủ phải tuân thủ Chính
Sách Quản Lý Chi Phí của AIG, Chính Sách Chiêu Đãi và
Du lịch của AIG và bất kỳ chính sách kinh doanh hiện hành
của địa phương nào.
Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh
Các đối tác kinh doanh của chúng ta đóng vai trò như sự
mở rộng của AIG. Khi làm việc thay mặt cho AIG, các đối
tác kinh doanh được yêu cầu tuân thủ tinh thần của Qui
Tắc, Qui Tắc Đạo Đức Bên Thứ Ba AIG và bất kỳ điều
khoản hợp đồng hiện hành nào.
Các đối tác kinh doanh không được thực hiện những hành
động bị cấm hoặc được xem là không phù hợp đối với một
nhân viên. Tất cả chúng ta phải đảm bảo rằng khách hàng,
nhà sản xuất, đại lý, và nhà cung cấp không lợi dụng mối
quan hệ với AIG hoặc sử dụng tên của AIG liên quan đến
bất kỳ giao dịch gian lận, phi đạo đức hoặc thiếu trung thực
nào.
Các đối tác kinh doanh của AIG được yêu cầu không
khuyến khích nhân viên hoặc những người khác hợp tác
kinh doanh với AIG vi phạm các qui chuẩn của Qui Tắc.
Đa Dạng Nhà Cung Cấp
AIG hợp tác với nhiều nhà cung cấp khác nhau. Chúng ta
đặc biệt đánh giá cao nhà cung cấp cùng tham gia chia sẻ
cống hiến và cam kết của AIG đối với sự đa dạng và trách
nhiệm xã hội.
Mỗi người chúng ta được yêu cầu hỗ trợ Chương Trình Đa
Dạng Hóa Nhà Cung Cấp của AIG bằng việc khuyến khích
sử dụng những nhà cung cấp đáp ứng các điều kiện của
chương trình.
Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta
Mối Quan Hệ với Đối Tác Kinh Doanh
• Hãy tìm hiểu về các thông lệ kinh doanh của các
đại lý và các đại diện khác của AIG để đảm bảo
chúng ta sử dụng các phương tiện thích hợp để
cung cấp dịch vụ.
• Thực hiện các biện pháp kiểm tra thích hợp liên
quan đến các đại diện, các nhà tư vấn và nhà thầu
độc lập tiềm năng trước khi sử dụng dịch vụ của
họ.
• Không gây áp lực hoặc khuyên khích các nhà cung
cấp hoặc đại lý của AIG tham gia vào các hoạt
động không chính đáng.
• Đối xử tôn trọng và quan tâm tới các nhà cungcấp,
đại lý, và các đại diện khác.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 17 —
Giao Dịch Lành Mạnh
AIG chỉ tìm kiếm những lợi thế cạnh tranh thông qua các
hoạt động kinh doanh hợp pháp và có đạo đức. Mỗi người
chúng ta phải làm việc theo cách công bằng với khách
hàng, nhà cung cấp dịch vụ, nhà cung cấp và đối thủ cạnh
tranh của chúng ta. Không làm mất uy tín các đối thủ cạnh
tranh hoặc sản phẩm và dịch vụ của họ. Việc lợi dụng bất
kỳ ai một cách không hợp lý thông qua sự xuyên tạc, che
đậy, lạm dụng thông tin đặc quyền, cố tình trình bày sai
những số liệu thực tế hoặc bất kỳ hoạt động không lành
mạnh nào sẽ không được dung thứ tại AIG.
Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh
AIG cạnh tranh quyết liệt và công bằng trên khắp thế giới.
Chúng ta cố gắng duy trì và phát triển doanh nghiệp của
mình dựa trên những sản phẩm và dịch vụ ưu việt hơn -
chứ không phải dựa trên những hành động sai trái hoặc
chống cạnh tranh. Chúng ta cố gắng hiểu và tuân thủ luật
cạnh tranh và chống độc quyền toàn cầu.
Các điều luật này này khá phức tạp. Những nhân viên
không chắc chắn về hành động thích hợp cần tham vấn với
cán bộ tuân thủ được chỉ định cho đơn vị của họ để biết
thêm thông tin và để làm rõ thêm.
Các hướng dẫn sau đây sẽ giúp đảm bảo tiến hành kinh
doanh công bằng và cạnh tranh phù hợp.
Tiến hành:
• Cạnh tranh quyết liệt và hợp pháp trên mọi thị trường mà
AIG tham gia, đưa ra tất cả các quyết định kinh doanh vì
lợi ích tốt nhất của AIG.
• Chỉ lấy thông tin về các đối thủ cạnh tranh của AIG từ
những nguồn hợp pháp và thích hợp.
• Chỉ nhận xét về các đối thủ cạnh tranh; sản phẩm hoặc
dịch vụ của họ dựa vào thông tin thực tế.
Không:
• Thỏa thuận chính thức hoặc không chính thức với một
đối thủ cạnh tranh để ấn định giá hoặc các điều khoản
bán hàng khác, khống chế đấu thầu, đặt ra mức sản
phẩm hoặc doanh số, hoặc phân chia khách hàng, thị
trường, hoặc lãnh thổ.
• Thảo luận bất kỳ vấn đề nào sau đây với một đối thủ
cạnh tranh: giá, thầu, doanh số bán hàng, hoa hồng,
điều khoản bán hàng, lợi nhuận, biên lợi, chi phí, sản
phẩm, hàng tồn kho, cung cấp, kế hoạch tiếp thị hoặc
những thông tin nhạy cảm cạnh tranh khác.
• Tham gia hội họp với các đối thủ cạnh tranh, trong đó
thông tin nhạy cảm cạnh tranh, bao gồm những chủ đề
được đề cập trong hai mục ở trên, được thảo luận.
• Thỏa thuận với những người khác ở bên ngoài AIG về
những nhà cung cấp hoặc khách hàng nào sẽ cùng hợp
tác kinh doanh.
• Thực hiện so sánh không có căn cứ hoặc sai sự thật về
các đối thủ cạnh tranh hoặc sản phẩm/ dịch vụ của họ.
• Lấy thông tin nhạy cảm cạnh tranh từ các đối thủ cạnh
tranh của AIG hoặc những người được biết là có nghĩa
vụ giữ bí mật thông tin cho các đối thủ cạnh tranh này.
Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta
Giao Dịch Lành Mạnh
• Tiến hành kinh doanh với khách hàng và nhà cung
cấp theo cách chứng tỏ cam kết của chúng ta đối
với sự cạnh tranh lành mạnh.
• Cung cấp thông tin thị trường chân thực và chính
xác.
• Chỉ thu thập thông tin về các đối thủ cạnh tranh
thông qua phương tiện hợp pháp, phù hợp và theo
cách củng cố sự liêm chính của AIG.
• Không sử dụng những phương pháp không chính
đáng hoặc đáng ngờ để thu thập thông tin về các
đối thủ cạnh tranh.
• Không trình bày sai bản thân hoặc mục đích giao
dịch kinh doanh với khách hàng tiềm năng, khách
hàng hiện thời hoặc đối tác kinh doanh của AIG.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 18 —
Thông Tin Cạnh Tranh
AIG nghiêm cấm việc sử dụng những biện pháp phi pháp
hoặc phi đạo đức để lấy thông tin bí mật của đối thủ cạnh
tranh hoặc nhà cung cấp, bao gồm cả các bí mật thương
mại. Chỉ lấy thông tin cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh
của AIG từ những nguồn hợp pháp và thích hợp. Không lấy
thông tin nhạy cảm cạnh tranh từ các đối thủ cạnh tranh
của AIG hoặc những người được biết là có nghĩa vụ giữ bí
mật thông tin cho các đối thủ cạnh tranh này.
Không lấy, tiết lộ hoặc sử dụng bí mật thương mại của
người khác một cách không chính đáng. Những đề nghị
cung cấp thông tin bí mật có thể đã được lấy một cách
không chính đáng phải được báo cáo ngay cho chuyên
viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.
Những Dấu Hiệu Cảnh Báo! Chống Độc Quyền và Cạnh Tranh Lành Mạnh
Luật chống độc quyền và cạnh tranh khác nhau, tùy
theo mỗi quốc gia và tiểu bang. Những khác biệt này
dẫn đến việc một số hoạt động nhất định có thể được
cho phép ở một số quốc gia hoặc tiểu ang nhưng có
thể bị cấm ở một số quốc gia hoặc tiểu bang khác.
Nếu bạn gặp phải bất kỳ hoạt động nào được nêu
dưới đây và không chắc chắn những hoạt động này
có hợp pháp hay không, hãy liên hệ với chuyên viên
tuân thủ trong đơn vị của bạn để được tư vấn về
những ước tiếp theo:
• Tìm cách khống chế hoặc kiểm soát giá bán lại
của khách hàng.
• Bán bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào kèm theo
việc mua một sản phẩm khác của một khách hàng.
• Đề nghị cung cấp cho một khách hàng mức giá
hoặc điều kiện ưu đãi hơn mức giá và điều kiện
được cung cấp cho một đối thủ cạnh tranh của
khách hàng ở vị trí tương tự.
• Hạn chế khách hàng hoặc nhà cung cấp trong việc
giao dịch với một đối thủ cạnh tranh.
• Bán sản phẩm hoặc dịch vụ dưới mức chi phí hoặc
chính sách giá không lành mạnh khác hoặc hoạt
động khuyến mại.
Những Dấu Hiệu Cảnh Báo! Thận Trọng khi Lấy Thông Tin Cạnh Tranh như:
• Lưu giữ tài liệu hoặc hồ sơ máy tính từ những
công ty trước đó.
• Gây áp lực hoặc khuyến khích nhân viên mới của
AIG nói về thông tin bí mật của các công ty cũ.
• Lấy thông tin thông qua bất kỳ hành vi nào có thể
được hiểu là “do thám”, “gián điệp” hoặc hành vi
bạn không sẵn sàng tiết lộ đầy đủ.
• Tin tưởng một cách không hợp lý vào tuyên bố của
bên thứ ba rằng thông tin kinh doanh được thu
thập chính đáng.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 19 —
H&Đ Cam Kết Của Chúng Ta Trong Thị Trường
H: Có phải luật về tính riêng tư của dữ liệu chỉ áp
dụng đối với dữ liệu cá nhân nhạy cảm, như là
dữ liệu y tế, số an sinh xã hội, số thẻ tín dụng
và số tài khoản trợ cấp đúng không?
Đ: Không. Luật về tính riêng tư của dữ liệu thường áp
dụng với tất cả thông tin xác định hoặc liên quan
tới một cá nhân cụ thể. Ví dụ như địa chỉ e-mail,
chi tiết liên hệ, sở thích, thoại, và hình ảnh của
khách hàng tất cả đều là Thông Tin Cá Nhân được
bảo hộ bởi luật về tính riêng tư của dữ liệu khi
thông tin như vậy có thể liên kết với một cá nhân
có thể nhận dạng.
H: Một mục đích công việc hợp lệ cho việc nhận
quà hoặc chiêu đãi có nghĩa là gì?
Đ: Nhân viên AIG được AIG trả tiền để làm việc vì lợi
ích của AIG. Một ví dụ về mục đích công việc hợp
lệ cho việc nhận chiêu đãi là ăn trưa với đối tác
kinh doanh để thảo luận những vấn đề công việc
và xây dựng mối quan hệ làm việc thân thiết hơn.
Ngược lại, việc nhận quà là những đồ vật cá nhân,
như là đồ trang sức, không giúp ích cho công việc
của AIG. Những món quà như vậy cần được từ
chối vì chúng có thể làm tổn hại đến lòng trung
thành của nhân viên hoặc tạo ra một nghĩa vụ
trước người trao quà.
H: Để giúp tôi làm việc tốt hơn tại AIG, tôi giữ
nhiều tài liệu từ công ty trước đây của tôi. Các
tài liệu này mô tả những sáng kiến tiếp thị mà
công ty cũ của tôi đã sử dụng. Tôi có thể sử
dụng những tài liệu này tại AIG không?
Đ: Nếu những tài liệu này có chứa thông tin bí mật
hoặc thông tin độc quyền của công ty cũ của bạn
thì bạn không thể sử dụng hoặc chia sẻ thông tin
này. AIG yêu cầu tất cả nhân viên tôn trọng những
hạn chế trong việc tiết lộ và sử dụng thông tin bí
mật lấy được từ công ty cũ hoặc bên thứ ba khác.
Bạn không nên sử dụng hoặc chia sẻ thông tin này
cho tới khi tham vấn với chuyên viên tuân thủ trong
đơn vị của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 20 —
Cam Kết Của Chúng Ta đối với Cổ Đông Các cổ đông tin tưởng gửi gắm tài sản của họ cho chúng ta. AIG bảo vệ các tài sản này bằng việc hành động liêm chính trong tất cả các hoạt động kinh doanh của chúng ta.
Báo Cáo Tài Chính
Cổ đông, đối tác kinh doanh, cơ quan giám sát và công
chúng dựa vào các báo cáo tài chính của chúng ta để đưa
ra quyết định. Các báo cáo tài chính của chúng ta phải
trung thực, đầy đủ, kịp thời, công bằng, chính xác và dễ
hiểu. Để đảm bảo chúng ta đáp ứng nhất quán với các tiêu
chuẩn này, chỉ những nhân viên được ủy quyền mới có thể
cung cấp áo cáo tài chính cho người bên ngoài.
Hồ Sơ Kinh Doanh Chính Xác
Hồ sơ kinh doanh cần luôn được chuẩn bị một cách trung
thực và chính xác. Không được làm sai lệch hoặc sửa đổi
thông tin về hồ sơ kinh doanh. Chúng ta không được thiếu
trung thực hoặc gian lận trong việc lưu giữ hồ sơ của AIG,
hoặc tìm cách gây nhầm lẫn cho cấp quản lý, nhân viên
kiểm toán, cơ quan giám sát hoặc cổ đông của AIG. Hồ sơ
kinh doanh bao gồm thông tin ở bất kỳ dạng nào, bao gồm
bản cứng, hồ sư điện tử, e-mail, tin nhắn tức thời, video và
ăng sao lưu.
Lưu Trữ Tài Liệu
Chúng ta phải luân tuân thủ tất cả các chính sách hiện
hành về quản lý hồ sơ (“Chính sách RIM”). Các chính sách
này áp dụng cho việc lưu giữ và xử lý tất cả các thông tin
được tạo ra, được nhận hoặc duy trì bởi AIG ở bất kỳ dạng
nào, bao gồm nhưng không giới hạn trong bản cứng, hồ sơ
điện tử, e-mail, tin nhắn tức thời, video và ăng sao lưu.
Chúng ta phải duy trì thông tin cần thiết có giá trị quan
trọng cho hoạt động và quản lý của AIG và/hoặc thông tin
theo yêu cầu của pháp luật, quy định, hoặc lưu giữ kinh
doanh ("Hồ Sơ Công Ty") trong thời hạn quy định trong
Lịch Lưu Trữ thích hợp. Tuy nhiên, Những Hồ Sơ Ngoài
Công Ty, bao gồm bản sao, bản phác thảo, thông tin tạm
thời và Hồ Sơ Công Ty có thời gian lưu giữ đã hết hạn theo
Lịch Lưu Trữ áp dụng cần được hủy miễn là chúng không
nằm trong Thông Báo Bảo Quản.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 21 —
Quản Lý Hồ Sơ (tiếp theo)
Thông Báo Bảo Quản là một chỉ thị tới nhân viên yêu cầu
bảo quản tài liệu hoặc thông tin - cho dù trên giấy tờ hoặc
chứng từ điện tử và bất cứ nơi nào lưu trữ hoặc duy trì liên
quan đến thẩm tra, điều tra, kiện tụng, trát tòa hoặc thủ tục
pháp lý khác của chính phủ.
Khi bạn nhận được Thông Báo Bảo Quản, bạn phải thực
hiện ngay các ước để bảo quản - và không được xóa, hủy,
hoặc thay đổi bằng bất cứ cách nào - bất kỳ tài liệu và
thông tin nào thuộc hạng mục được quy định trong Thông
Báo Bảo Quản cho đến khi bạn nhận được thông báo bằng
văn ản rằng Thông Báo Bảo Quản không còn hiệu lực, bất
kể thời gian lưu giữ trong Lịch Lưu Trữ áp dụng đã hết hạn.
Câu hỏi về Bảo tồn Thông báo phải được gửi đến các cá
nhân đã an hành Thông áo Bảo tồn.
Bảo Vệ các Nguồn Lực của AIG
Để phục vụ tốt nhất khách hàng và cổ đông của chúng ta,
cần đặc biệt thể hiện việc giữ gìn và sử dụng thích hợp các
nguồn lực của chúng ta.
Tài Sản Hữu Hình
Tải sản của AIG, bao gồm bất động sản, hạ tầng cơ sở dữ
liệu, thiết bị và nguồn cung cấp, phải được bảo vệ để tránh
sử dụng sai, hư hỏng, trộm cắp hoặc những hình thức sử
dụng không phù hợp khác.
Bảo Mật Cá Nhân
Tất cả các nhân viên có trách nhiệm cảnh giác về an toàn
và bảo mật. AIG hoạt động tại nhiều địa điểm khác nhau và
cơ sở trên khắp thế giới; các chính sách và thông lệ khác
nhau có thể khả thi hơn ở các phạm vi quyền hạt khác
nhau. Các câu hỏi liên quan đến an toàn, bảo mật cần
được gửi đến Nhóm Bảo Mật Toàn Cầu của AIG hoặc nhân
viên bảo mật địa phương hoặc khu vực.
Sở Hữu Trí Tuệ
Tài sản sở hữu trí tuệ của AIG là một tác phẩm sáng tạo
hay phát minh, thường có giá trị thương mại. Có là năm
loại quyền sở hữu trí tuệ liên quan tới công việc kinh doanh
của AIG: nhãn hiệu hàng hoá và nhãn hiệu dịch vụ, bản
quyền, tên miền, bằng sáng chế, bí mật thương mại. Mỗi
người chúng ta được yêu cầu bảo vệ tài sản sở hữu trí tuệ
thuộc sở hữu của AIG và đối tác kinh doanh của AIG và tôn
trọng tài sản sở hữu trí tuệ của các bên thứ ba.
Thực Hiện Cam Kết Của Chúng Ta
Sở Hữu Trí Tuệ
• Không sử dụng tài sản sở hữu trí tuệ của AIG một
cách không chính đáng.
• Không tiết lộ tài sản sở hữu trí tuệ chưa được
công bố mà không được phê chuẩn.
• Bảo hộ tài sản sở hữu trí tuệ của AIG bằng cách
đăng ký, hoặc giúp người khác đăng ký sáng chế,
nhãn hiệu, dấu hiệu dịch vụ hoặc bản quyền phù
hợp.
• Không sử dụng tài sản sở hữu trí tuệ của công ty
cũ nếu không được phép.
• Không sử dụng hoặc sao chép phần mềm hoặc tài
liệu, trừ khi được xác định rõ trong hợp đồng cấp
phép. AIG tôn trọng các giới hạn được đặt cho
phần mềm bởi các nhà phát triển hoặc nhà phân
phối.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 22 —
Ngân quỹ
Các nguồn ngân quỹ của AIG cần được sử dụng một cách
hợp lý và chỉ cho công việc kinh doanh của AIG. Thẻ tín
dụng của công ty được cấp cho nhân viên để thanh toán
cho các chi phí kinh doanh không được sử dụng cho các
chi phí cá nhân. Mỗi người chúng ta có trách nhiệm bảo vệ
nguồn ngân quỹ của AIG để tránh sử dụng sai hoặc trộm
cắp và đảm bảo rằng AIG nhận được giá trị tốt từ việc chi
tiêu nguồn ngân quỹ của AIG. Chúng ta chỉ yêu cầu thanh
toán cho những chi phí kinh doanh thực, hợp lý và được
phép.
Hệ Thống Công Nghệ Thông Tin
Hệ thống công nghệ thông tin của AIG bao gồm nhưng
không giới hạn, máy tính, hệ thống mạng, e-mail và các hệ
thống nhắn tin tức thời, các thiết bị di động, điện thoại và
hệ thống thoại khác, họp qua video và các hệ thống video
khác, nguồn in ấn và quét ảnh, hệ thống truy cập theo khóa
thẻ, và các thông tin được máy tính xử lý khác. Mỗi người
chúng ta có trách nhiệm bảo vệ các hệ thống này và dữ
liệu có trong các hệ thống này để tránh truy cập không
chính đáng, hư hỏng hoặc trộm cắp.
Ngoài ra, hệ thống công nghệ thông tin của AIG là tài sản
của AIG và nhằm mục đích cho công việc kinh doanh. Trừ
khi bị cấm bởi Chính Sách của AIG hoặc pháp luật hiện
hành hoặc hợp đồng lao động, nhân viên sử dụng hệ thống
công nghệ thông tin của AIG cho cho mục đích cá nhân
không thường xuyên, tình cờ, thích hợp có thể được phép
nếu việc sử dụng không không làm gián đoạn hiệu suất làm
việc của bạn, có tác động quá mức tới hoạt động của hệ
thống công nghệ thông tin, hoặc vi phạm bất kỳ chính sách,
hướng dẫn, tiêu chuẩn khác nào của AIG hoặc pháp luật
hiện hành. Tuy nhiên, theo yêu cầu pháp luật hiện hành, khi
bạn sử dụng hệ thống công nghệ thông tin của AIG bạn
không nên kỳ vọng vào sự riêng tư vì những hệ thống như
vậy có thể được AIG kiểm tra, giám sát và rà soát cho các
mục đích hợp pháp được nêu trong phần Sự Riêng Tư Của
Nhân Viên của Qui Tắc này.
Tin nhắn và các giao tiếp khác được gửi hoặc nhận sử
dụng các hệ thống công nghệ thông tin của AIG không
được sử dụng để tạo, lưu trữ hoặc chuyển thông tin mang
tính thù địch, ác ý, phi pháp, có nội dung tình dục, phân biệt
đối xử, quấy rối, tục tĩu, lạm dụng, hoặc xúc phạm. Các hệ
thống này cũng không được sử dụng để cố ý truy cập vào
những trang mạng hoặc các dịch vụ trực tuyến khác có
chứa nội dung tương tự.
Những Dấu Hiệu Cảnh Báo! Tuân theo những điều sau để Bảo Vệ Thông Tin Nhạy Cảm của Chúng Ta
• Thảo luận thông tin bí mật lớn tiếng hoặc trong môi
trường mở khi người khác có thể nghe thấy.
• Thảo luận thông tin độc quyền của AIG với các
bên thứ a khi không được phép và không có cam
kết không tiết lộ thông tin.
• Thảo luận về thông tin độc quyền của AIG với
khách hàng hoặc nhà cung cấp mà không có sự
phê chuẩn thích hợp và kiến thức về tình trạng của
mối quan hệ là bí mật hay không bí mật.
• Hủy các bản nháp và ghi chú bí mật không đúng
cách.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 23 —
H&Đ Cam Kết của Chúng Ta đối với Cổ Đông
Đ: Tôi nghĩ tôi tìm thấy một lỗi trong Bảng tóm tắt
tài chính được lập bởi một chuyên viên kiểm
toán bên ngoài. Thông tin được gửi để công bố
trước công chúng. Tôi cần làm gì để nêu thắc
mắc của tôi?
Đ: Bạn cần thông áo ngay cho người có trách nhiệm
giải quyết vấn đề. Lỗi có nhiều khả năng là lỗi
nghiêm trọng. Bạn có trách nhiệm nêu ngay thắc
mắc của mình với những cá nhân thích hợp. Nếu
không chắc chắn, hãy liên hệ với người quản lý
của bạn, cán bộ tuân thủ của đơn vị bạn, Đường
Dây Trợ Giúp Tuân Thủ theo số 1-877-244-2210
hoặc gửi e-mail cho Đường Dây Nóng về Kế Toán
theo địa chỉ [email protected].
H: Người giám sát của tôi yêu cầu tôi chuẩn bị
một lệnh mua dịch vụ có giá $30,000 USD.
Người quản lý của tôi chỉ có quyền chi $25,000
USD. Tôi có thể chia lệnh này thành hai lệnh
mua hàng để tránh phải xin phê duyệt ở cấp
cao hơn không?
Đ: Không, bạn không thể làm như vậy. Việc xin phê
duyệt không đúng qui định sẽ vi phạm Chính Sách
của AIG, chính sách này đảm bảo rằng các kiểm
soát hoạt động kế toán nội bộ phù hợp được duy
trì và hoạt động hiệu quả. Nếu bạn thấy không
thoải mái khi nêu vấn đề với người giám sát của
bạn, hãy nói với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị
của bạn.
H: Tôi tham gia vào một cuộc họp với một số
người quản lý khác của AIG trong một phòng
hội thảo tại một khách sạn. Vào giờ ăn trưa,
mọi người để máy tính xách tay trong phòng.
Tôi cảm thấy không yên, nhưng tôi cũng làm
như họ. Tôi có nên làm một điều gì khác
không?
CAM KẾT CỦA CHÚNG TA
ĐỐI VỚI CỔ ĐÔNG (tiếp theo)
Đ: Có, đáng lẽ bạn nên giải quyết tình huống này theo
cách khác. Máy tính xách tay và thông tin trong
chúng là tài sản của AIG và thường có dữ liệu bí
mật hoặc nhạy cảm. Bạn có trách nhiệm đảm bảo
rằng thiết bị và thông tin đượ c bảo vệ tránh thất
lạc, mất trộm hoặc vô tình bị lộ. Bạn và các đồng
nghiệp của bạn đáng lẽ phải bảo đảm an ninh cho
thiết bị hoặc phòng họp hoặc yêu cầu ai đó ở lại
trông giữ thiết bị.
H: Tôi mới phát hiện ra rằng các nhân viên của
một nhà cung cấp đã được trao quyền truy cập
rộng vào các mạng của chúng ta. Tôi không
nghĩ họ cần quyền truy cập đó để thực hiện
công việc của họ. Liệu việc này có đặt thông tin
của AIG trước những rủi ro không? Tôi cần
phải làm gì?
Đ: Bạn có thể đúng, nhưng ạn có thể không có tất cả
thông tin. Trước tiên bạn nên thảo luận về tình
huống này với người quản lý của mình. Nếu cần có
thêm hành động, bạn hoặc người quản lý của mình
cần liên hệ với chuyên viên tuân thủ trong đơn vị
của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 24 —
Cam Kết Của Chúng Ta Với Tư Cách Là công dân có trách nhiệm Thông qua các sản phẩm, dịch vụ và hoạt động kinh doanh có trách nhiệm của chúng ta, AIG cố gắng cải thiện chất lượng cuộc sống trong mọi quốc gia nơi chúng ta có hoạt động kinh doanh. Khuyến khích tuân thủ pháp luật và qui định áp dụng đối với công việc của chúng ta trên cơ sở công dân có trách nhiệm.
Sự Bền Vững
Thông qua các hoạt động bền vững, mỗi chúng ta có thể
góp phần giúp AIG đóng góp tích cực cho xã hội và môi
trường. Các hoạt động bảo hiểm môi trường của chúng ta
dẫn đầu trong việc cung cấp các giải pháp khuyến khích
một môi trường sạch và an toàn hơn. Các đơn vị bảo hiểm
của chúng ta có kinh nghiệm lâu năm trong việc giúp đỡ
khách hàng phục hồi từ những thảm họa tự nhiên.
Qua nhiều năm, các công ty của AIG đã đầu tư vào việc
phát triển “nguồn vốn xanh” đầu tư vào các dự án và công
nghệ mang lại lợi ích cho môi trường. Việc đầu tư vào các
quốc gia trên khắp thế giới nơi chúng ta có hoạt động kinh
doanh là chiến lược cốt lõi mang lại lợi ích cho các nền
kinh tế địa phương và là chiến lược có truyền thống lâu đời
tại AIG.
Đóng Góp Từ Thiện
AIG cam kết lâu dài tới sự tham gia cộng đồng và đóng góp
từ thiện. Các công ty của AIG đền đáp những cộng đồng
mà họ phục vụ bằng cách tổ chức và hỗ trợ các hoạt động
tình nguyện và các chương trình tiếp cận cộng đồng, thông
qua Chương Trình Tài Trợ Tương Hợp của mình và thông
qua Quỹ Cứu Trợ Thiên Tai, hỗ trợ trên phạm vi rộng cho
các nạn nhân của các thảm họa tự nhiên và nhân tạovà
các trường hợp khẩn cấp trên toàn thế giới. AIG cũng tạo
điều kiện cho nhân viên của mình Nghỉ Tình Nguyện để hỗ
trợ các hoạt động tăng cường và phục vụ cộng mà nhân
viên tham gia. Bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các
chương trình này cần chuyển tới Nhóm Giao Tiếp Công Ty
của AIG.
Hoạt Động Chính Trị
Luật pháp và các quy định chi phối các hoạt động, vận
động hành lang, và đóng góp chính trị là khá phức tạp.
Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc Liên Bang Hoa Kỳ hoặc
Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế Toàn Cầu đảm
bảo hoạt động nào được phép và thống nhất với chiến
lược kinh doanh của AIG. Các hoạt động chính trị bị hạn
chế được nêu chi tiết trong Chính Sách Vận Động Hành
Lang và Hoạt Động Chính Trị của AIG.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 25 —
Hoạt Động Chính Trị (tiếp theo)
Không nhân viên nào được liên hệ với các quan chức
chính phủ được chỉ định hoặc bầu trong các hoạt động
chính trị hoặc vận động hành lang đại diện cho AIG mà
chưa có sự nhất trí trước của Nhóm Quan Hệ Tiểu
Bang hoặc Liên Bang Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ
Chính Phủ và Pháp Chế Toàn Cầu.
Quỹ và tài sản của AIG không bao giờ được phép sử
dụng cho mục đích chính trị mà chưa có sự nhất trí
trước của Nhóm Quan Hệ Tiểu Bang hoặc Liên Bang
Hoa Kỳ hoặc Nhóm Quan Hệ Chính Phủ và Pháp Chế
Toàn Cầu
Chỉ những đại diện đã được ủy quyền mới được thay
mặt AIG đóng góp cho các ứng cử viên chính trị tranh
cử cho một vị trí công.
Các hoạt động chính trị hay lợi ích của cá nhân không
được xung đột với các trách nhiệm của AIG hoặc hàm ý có
sự hỗ trợ của AIG. Trong các hoạt động chính trị tình
nguyện, không nhân viên nào được phép sử dụng danh
tiếng của AIG để ngụ ý đến tài trợ hay xác nhận, hay sử
dụng tài nguyên của công ty trừ khi được luật pháp cho
phép. Nhân viên AIG cân nhắc ứng cử cho một vị trí công
trước hết phải được cho phép bằng văn bản của Giám Đốc
Tuân Thủ AIG và không được sử dụng tên của AIG, ngoài
việc nêu tên AIG là nhà tuyển dụng của mình.
Giao Dịch Cổ Phiếu
Khi tiến hành công việc kinh doanh của AIG, các nhân viên
thường tìm hiểu thông tin qua tài liệu về AIG hoặc các công
ty khác trước khi thông tin được công bố tới công chúng.
Giao dịch chứng khoán trong khi đang sở hữu các thông tin
không được công bố, hoặc "mách nước" thông tin này cho
những người khác là đi ngược lại chính sách của AIG và vi
phạm pháp luật.
Những hạn chế về giao dịch chứng khoán - cả chứng khoán
của AIG và của các công ty khác - được trình bày chi tiết trong
Chinhs Chính Sách Giao Dịch Nội Gián của AIG (áp dụng cho
tất cả các nhân viên và những người thân trong gia đình của
bạn). Thông thường:
• Bạn không thể mua hoặc bán chứng khoán của AIG
trong khi đang sở hữu các thông tin không được công
khai liên quan đến AIG.
• Bạn không thể mua hoặc bán chứng khoán của công ty
khác nếu bạn đang sở hữu các thông tin không được
công bố về công ty đó có được trong quá trình làm việc
với AIG.
• Khi bạn đang sở hữu các thông tin không được công bố
về AIG, hoặc về bất kỳ công ty nào khác nếu những
thông tin này có được trong quá trình làm việc với AIG,
bạn không được chuyển (hoặc "mách nước") thông tin
đó cho người khác hoặc khuyến cáo bất cứ ai mua hoặc
bán chứng khoán của AIG hoặc công ty đó.
Toàn bộ các nhân viên bị cấm tham gia vào các hoạt động
sau đây:
• Tham gia vào các giao dịch rào chắn rủi ro bằng cách sử
dụng cổ phiếu của AIG.
• “Bán khống” cổ phiếu của AIG; và
• Giao dịch cổ phiếu phái sinh, chẳng hạn như quyền chọn
“ án” hoặc “mua”, trao đổi hoặc vay thế chấp liên quan
đến cổ phiếu của AIG.
Có những hạn chế bổ sung về những nhân viên là "Cán Bộ
Được Chỉ Định" và "Người Truy Cập" như những điều khoản
được quy định trong Chính Sách Giao Dịch Nội Gián của AIG.
Trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh chứng
khoán nào, hãy tham khảo Chính Sách Giao Dịch Nội Gián
của AIG để xác định xem giao dịch của bạn có được cho phép
hay không theo Chính sách. Ngoài ra, nhân viên của một số
công ty con của AIG cũng có thể phải tuân theo các chính
sách giao dịch nội gián khác, bao gồm sự chấp thuận trước và
báo cáo các yêu cầu liên quan đến hoạt động kinh doanh cá
nhân của mình.
Bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách hoặc các quy tắc và hạn
chế được mô tả ở trên, nên được chuyển tới Nhóm Chứng
Khoán Công Ty thuộc Phòng Pháp Lý
Toàn Cầu của AIG.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 26 —
Phòng Chống Rửa Tiền
AIG cam kết đáp ứng các trách nhiệm để giúp ngăn chặn
việc rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các trách nhiệm này
thường bao gồm việc xác định khách hàng, giám sát hoạt
động của khách hàng và báo cáo hoạt động đáng ngờ hoặc
không ình thường theo luật hiện hành. Nhân viên được
yêu cầu tuân thủ các chương trình chống rửa tiền được
thiết lập bởi AIG và các bộ phận kinh doanh của AIG. Các
hoạt động đáng ngờ cần phải được báo cáo nhanh chóng.
Hãy liên hệ với người quản lý của bạn hoặc cán bộ tuân
thủ chịu trách nhiệm về phòng chống rửa tiền ngay sau khi
bạn lo lắng rằng một hoạt động có thể là không bình
thường hoặc đáng ngờ. Để biết thêm thông tin về chủ đề
này, vui lòng tham khảo Chính Sách Chống Rửa Tiền Toàn
Cầu của AIG.
Cấm Vận Kinh Tế, Luật Chống Tẩy Chay và Luật Kiểm Soát Hoạt Động Xuất Khẩu
Theo luật pháp Hoa Kỳ và các chương trình cấm vận kinh
tế hiện hành khác, nhân viên bị cấm không tiến hành hoạt
động kinh doanh với hoặc mang lại lợi ích: (1) các cá nhân
hoặc thực thể được chỉ định (tham gia vào hoặc có liên hệ
tới một số hoạt động, bao gồm khủng bố toàn cầu, phổ
biến vũ khí hạt nhân hoặc buôn bán các chất ma tuý); và
(2) một số quốc gia, các chính phủ của họ (bao gồm các
nhân viên chính phủ và thực thể thuộc sở hữu của chính
phủ) cũng như các công dân và các thực thể tư nhân tại
các quốc gia này. Để xác định xem một bên thứ ba có phải
là đối tượng của những lệnh cấm này hay không, hãy tham
vấn với cán bộ tuân thủ của đơn vị kinh doanh.
Là một tổ chức toàn cầu, nhân viên của AIG có thể được
yêu cầu tuân theo lệnh cấm vận kinh tế hoặc luật cấm vận
nhiều quản hạt. Vì luật pháp của các quốc gia có thể mâu
thuẫn nhau, trong tình huống như vậy, điều quan trọng là
bạn cần liên hệ với cán bộ tuân thủ của đơn vị kinh doanh.
Nhân viên của AIG bị cấm không được tham gia các cuộc
tẩy chay không được Chính Phủ Hoa Kỳ ủng hộ. Nếu bạn
được yêu cầu tham gia, hoặc cung cấp thông tin có thể
được sử dụng đẩy mạnh hoạt động tẩy chay như vậy, hãy
ngay lập tức báo cáo cho chuyên viên tuân thủ trong đơn vị
của bạn.
Các nhân viên cũng phải tuân thủ các qui định của pháp
luật hiện hành về kiểm soát hoạt động xuất khẩu. Để xác
định xem việc xuất khẩu hoặc tái xuất khẩu có là đối tượng
của việc kiểm soát hoặc lệnh cấm không, hãy tham vấn với
chuyên viên tuân thủ trong đơn vị của bạn.
Để biết thêm thông tin về các chủ đề này, vui lòng tham
khảo Chính Sách Trừng Phạt Kinh Tế AIG, Chính Sách
Chống Tẩy Chay Toàn Cầu AIG, và Chính Sách Kiểm Soát
Xuất Khẩu Toàn Cầu AIG.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 27 —
Giao Tiếp với Công Chúng
Chỉ những cá nhân được phép làm như vậy mới có thể
phát biểu thay mặt cho AIG, và thông tin họ cung cấp phải
đầy đủ, công bằng, kịp thời và dễ hiểu. Tất cả các câu hỏi
từ các phương tiện truyền thông không được bình luận và
phải chuyển tới Các Ban Truyền Thông Công Ty của AIG
hoặc tới nhóm hỗ trợ đơn vị kinh doanh được hỏi. Nhân
viên không được phép phát biểu hoặc trả lời các câu hỏi từ
các phương tiện truyền thông mà không được ủy quyền.
Toàn bộ các yêu cầu từ các nhà môi giới kinh doanh, nhà
phân tích, nhà quản lý đầu tư, các chuyên gia thị trường
chứng khoán khác và các cổ đông của AIG không được
bình luận và phải được chuyển ngay tới Phòng Quan Hệ
Nhà Đầu Tư Công Ty AIG.
Nếu bất kỳ thông tin liên quan đến tài liệu không được công
bố rộng rãi về AIG bị vô tình tiết lộ trong bất kỳ trường hợp
giao tiếp bên ngoài nào, cần thông báo ngay lập tức cho
Tổng Cố Vấn AIG để việc công bố công khai có thể được
thực hiện kịp thời.
Giao Tiếp với những Người Quản Lý và các Quan Chức Chính Phủ Khác
Các yêu cầu từ các cơ quan giám sát – bên ngoài mối
quan hệ quản lý ình thường của AIG – phải được báo cáo
ngay lập tức cho cán bộ tuân thủ trong đơn vị của bạn và
Nhóm Pháp Chế Toàn Cầu của AIG theo các tiêu chí đã
được thiết lập trước khi phản hồi. Các yêu cầu liên quan
đến báo cáo tài chính có thể được trả lời bởi những người
quản lý tài chính được ủy quyền. Trả lời cho các cơ quan
giám sát phải bao gồm thông tin đầy đủ, đúng thực thế và
chính xác. Trong quá trình kiểm tra theo qui định, không
được che giấu, hủy hoặc thay đổi tài liệu, cũng không được
nói dối hoặc đưa ra những tuyên bố gây nhầm lẫn cho các
cơ quan giám sát. Các yêu cầu từ các nhân viên kiểm toán
cũng phải tuân theo các tiêu chuẩn tương tự.
Truyền thông xã hội
Sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội có thể ảnh
hưởng đến danh tiếng của AIG. Phương tiện truyền thông
xã hội, hoặc các trang web và các công cụ trực tuyến cho
phép người sử dụng tương tác với nhau, có thể dẫn tới tiết
lộ thông tin bí mật hoặc độc quyền của AIG, việc truyền
những lời bình luận quấy rối, đe dọa, phỉ báng hoặc phân
biệt đối xử trái pháp luật về Công ty, nhân viên và/hoặc
khách hàng, hoặc vi phạm luật pháp địa phương, tiểu bang
hoặc liên bang, hoặc các quy tắc của các tổ chức tự quản
lý. Mặc dù hầu hết các trang web truyền thông xã hội không
thể truy cập qua các hệ thống công nghệ thông tin của AIG,
AIG quan tâm đến việc bạn sử dụng các phương tiện
truyền thông xã hội ở cả trong và ngoài phạm vi công việc.
Trừ khi bạn đã được cấp quản lý ủy quyền đại diện cho AIG,
khi sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội, bạn cần
thể hiện rõ ràng rằng các quan điểm được đưa ra là của
riêng mình, dù trong trường hợp nào cũng không được tạo
ấn tượng rằng bạn đang phát iểu thay mặt cho AIG. Bất kỳ
câu hỏi nào về việc sử dụng các phương tiện truyền thông
xã hội hoặc các chính sách áp dụng quản lý việc sử dụng
các phương tiện truyền thông xã hội, cần được chuyển tới
chuyên viên tuân thủ của đơn vị kinh doanh, Phòng Giao
Tiếp Công Ty AIG hoặc Phòng Quan Hệ Nhân Viên Toàn
Cầu.
Giao Dịch với Chính Phủ
Việc hợp tác với các chính phủ có thể nảy sinh những rủi ro
khác với kinh doanh trong thị trường thương mại. Các điều
luật liên quan đến việc ký kết hợp đồng với các cơ quan
quốc tế, liên bang, tiểu ang và địa phương thường nghiêm
ngặt và phức tạp hơn. Một số hoạt động và hành vi nhất
định có thể được chấp nhận trong môi trường thương mại
có thể bị cấm trong lĩnh vực công. Do vậy bạn nên tham
vấn với cấp quản lý, hoặc chuyên viên tuân thủ trong đơn
vị của bạn trước khi đưa ra ất kỳ quyết định nào về việc
hợp tác với các pháp nhân của chính phủ.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 28 —
H&Đ Chống Tham Nhũng và Hối Lộ
Chúng ta không bao giờ được sử dụng những phương tiện
không chính đáng để gây ảnh hưởng tới phán xét kinh
doanh của người khác. Không có nhân viên, đại lý hoặc
nhà thầu độc lập nào có thể đưa hối lộ hoặc cung cấp
những lợi ích không chính đáng khác cho một người khác
để có được hoặc giữ mối quan hệ làm ăn hoặc một lợi thế
không ình đẳng trong bất kỳ giao dịch kinh doanh nào.
Không được trả tiền hoặc hứa trả một thứ gì đó có giá trị
cho một quan chức hoặc nhân viên của chính phủ để có
được hoặc giữ mối quan hệ làm ăn hoặc để có được một
lợi thế không chính đáng. Quan chức chính phủ có thể bao
gồm ban quản lý cấp cao của các doanh nghiệp do chính
phủ kiểm soát hoặc sở hữu một phần hay toàn bộ.
Luật chống hối lộ cũng cấm tạo ra những sổ sách và hồ sơ
thiếu chính xác hoặc sai lệch và yêu cầu các công ty phát
triển và duy trì những biện pháp kiểm soát hợp lý liên quan
đến tài sản và công việc kế toán của công ty. Tất cả các
nhân viên và cán bộ, dù ở đâu, được yêu cầu tuân thủ Đạo
Luật về Chống Hối Lộ Nước Ngoài của Hoa Kỳ, ngoài luật
chống tham nhũng của quốc gia mà họ đang ở.
Mọi nhân viên của AIG biết được, hoặc nghi ngờ chính
đáng về một hành vi vi phạm các điều luật, qui định hoặc
chính sách này phải báo cáo ngay lập tức cho chuyên viên
tuân thủ trong đơn vị của mình.
Cam Kết Của Chúng Ta với Tư Cách Là Tập Thể Công Dân
H: Tôi nghe được từ người quản lý của tôi là một
nhà cung cấp mới sẽ được sử dụng liên quan
đến một sản phẩm mới được phát triển sẽ
được công bố trong bốn tuần nữa. Việc đầu tư
vào nhà cung cấp đó có vẻ như là một ý tưởng
đầu tư tuyệt vời. Tôi có thể cho những người
khác biết không?
Đ: Không. Loại thông tin này được xem là thông tin
quan trọng, không công bố rộng rãi. Bạn không thể
giao dịch trong khi sở hữu nó, bạn cũng không thể
chia sẻ thông tin này với người khác.
H: Nếu tôi được một thành viên của giới truyền
thông yêu cầu bình luận về triển vọng tài chính
của AIG, liệu tôi có thể đưa ra ý kiến của mình
nếu tôi nêu rõ đây là ý kiến riêng của mình
không?
Đ: Bạn không được đưa ra ất kỳ lời bình luận nào
hoặc ý kiến cá nhân nào cho báo chí trước khi
được phòng Truyền Thông Công Ty của AIG chấp
thuận. Bạn nên chuyển tất cả các câu hỏi từ giới
truyền thông đến phòng Truyền Thông của Công Ty.
H: Một cán bộ cấp cao của một công ty nhà nước
đã đề nghị rằng nếu chúng ta tặng tiền cho một
tổ chức từ thiện địa phương, anh ta tin rằng
những nỗ lực bán hàng của chúng ta tại quốc
gia anh ta sẽ được đón nhận nhiệt tình hơn. Tôi
không thoải mái với vấn đề này. Tôi cần phải
làm gì?
Đ: Bạn đã đúng khi cảm thấy không thoải mái. Việc
trả tiền này có thể vi phạm luật chống hối lộ. Hãy
thảo luận tình huống này với chuyên viên tuân thủ
trong đơn vị của bạn.
Q U I TẮC Đ ẠO ĐỨC SỰ LỰA C HỌN ĐÚNG — 29 —
Qui Tắc Đạo Đức của AIG không phải là một hợp đồng lao động. Không có gì trong Qui Tắc có thể được hiểu như một lời
hứa thuộc bất kỳ loại nào hoặc là sẽ tạo ra một hợp đồng liên quan đến tiền lương hoặc bất kỳ điều kiện làm việc nào.
Nhân viên của AIG có quyền vô điều kiện chấm dứt mối quan hệ lao động của họ vào bất kỳ lúc nào, vì bất kỳ lý do gì,
với điều kiện phải tuân thủ mọi hợp đồng lao động bằng văn ản. Cũng tương tự như vậy, tùy theo pháp luật hiện hành
và bất kỳ hợp đồng lao động nào, AIG có quyền sa thải hoặc kỷ luật bất kỳ nhân viên nào có hoặc không có nguyên nhân
chính đáng hoặc cảnh áo trước.