Radosław Boniecki
Prezes Zarządu Getin Holding SA
Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej Getin Noble Bank SA
Członek Rad Nadzorczych:Carcade, Sombelbank , Plus Bank, MW Trade, Fiolet PDK, Getin International
Strategia sukcesu
1. Getin Holding – kim jesteśmy dziś?
2. Nasze początki
3. Getin Holding – Grupa Kapitałowa
4. Getin Holding na GPW
5. Pozycja rynkowa i osiągnięcia spółek grupy
6. Recepta na sukces
Agenda
3
Getin Holding - kim dziś jesteśmy?
3
Największą polską firmą prywatną pod względem wartości rynkowej, kapitałów własnych i zysku
W osiem lat ze spółki zatrudniającej dwie osoby staliśmy się jedną z największych i najbardziej dynamicznie rozwijającą się grupą finansową w Polsce:
– 13-tą pod względem kapitalizacji spółką na GPW w Warszawie, 7 mld PLN kapitalizacji
– nasze kapitały własne - ponad 4 mld PLN
– nasze aktywa - ponad 42 mld PLN
– w 16 spółkach zatrudniamy ponad 7 tysięcy pracowników
– jesteśmy jednym z największych polskich inwestorów w Rosji, na Ukrainie
oraz Białorusi.
Naszą filozofią działania jest rozwijanie przedsiębiorczości najlepszych menedżerów, którzy w naszym modelu biznesu „Archipelagu Przedsiębiorców” mogą realizować swoje cele – w niespełna osiem lat ‘wyprodukowaliśmy’ ponad dwudziestu multimilionerów
1996 r. Rozpoczynamy działalność na polskim rynku jako spółka „Centaur SA”, od kwietnia jako Getin Service Provider SA
2000 r. Powołujemy do życia „Centrum e-biznesu”, będące pionierem w branży nowoczesnych technologii informatycznych dla małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce.
2003 r. Rozpoczynamy poszukiwanie nowych horyzontów działań dla firmy GETIN Holding SA. Dotychczasowa działalność internetowa zostaje wydzielona w formie spółki GETIN Direct Sp. z o.o., która w grudniu 2004 r. zostaje sprzedana. Od tej pory koncentrujemy się na prowadzeniu działalności inwestycyjnej w sektorze detalicznych usług finansowych.
2004 r. Pierwsza inwestycja GETIN Holding, podjęta w związku z nową strategią – obejmujemy udziały w spółce Carcade OOO z siedzibą w Kaliningradzie, świadczącej usługi leasingowe na terenie Federacji Rosyjskiej. 25 maja 2004 r. nabywamy od Banku Przemysłowo-Handlowego PBK SA pakiet większościowy Górnośląskiego Banku Gospodarczego SA w Katowicach. W sierpniu 2004 r. zmieniamy nazwę na GETIN Bank SA i rozpoczynamy rozwój ogólnopolskiej sieci sprzedaży.
Styczeń 2005 r. Zakupujemy udziały w takich spółkach jak: Carcade SA (obecnie GETIN Leasing), świadczącej usługi leasingowe oraz Powszechny Dom Kredytowy, zajmujący się pośrednictwem finansowym.
Sierpień 2005 r. Dokonujemy zakupu większościowego pakietu akcji – spółki Fiolet SA – firmy specjalizującej się w pośrednictwie finansowym.
Październik 2005 r.
Realizujemy zapowiadaną wcześniej transakcję zakupu większościowego pakietu akcji Open Finance – jednego z liderów rynku doradztwa finansowego.
Grudzień 2005 r. Przejmujemy Wschodni Bank Cukrownictwa, jego oddziały włączamy do sieci GETIN Banku, a licencję bankową wykorzystujemy do stworzenia wyspecjalizowanej instytucji świadczącej usługi private banking. Przyjmuje ona z czasem nazwę Noble Bank.
Maj 2006 r. Uruchamiamy Noble Funds TFI SA. Towarzystwo zajmuje się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi oraz świadczy usługi asset management.
Listopad 2006 r. Dokonujemy zakupu 19,99 proc. udziałów w grupie kapitałowej TU EUROPA.
Grudzień 2006 r. Zawieramy umowę nabycia większościowych udziałów Prikarpattya Bank SA z siedzibą w Iwano- Frankowsku na Ukrainie, realizując strategię ekspansji na Wschód i dalszych inwestycji na tamtejszych obiecujących rynkach – rosyjskim i ukraińskim.
Grudzień 2007 r. GETIN International, spółka zależna GETIN Holding S.A. zawarła umowę na zakup banku Sombelbank na Białorusi, specjalizującego się w bankowości detalicznej (głównie kredyty gotówkowe oraz ratalne) oraz obsłudze przedsiębiorstw. Bank posiada 7 oddziałów na terenie Białorusi, a jego aktywa wynoszą ponad 15 mln Euro.
Czerwiec 2008 r. Nabyliśmy 74,11% akcji Domu Maklerskiego Polonia Net S.A. za łączną kwotę 11,6 mln zł.
Wrzesień 2008 r. Przeprowadziliśmy fuzję dwóch firm specjalizujących się w pośrednictwie finansowym: Fiolet S.A. oraz Powszechny Dom Kredytowy we Wrocławiu S.A., nowy podmiot operować będzie pod nazwą Fiolet - Powszechny Dom Kredytowy S.A. Nowa spółka - Fiolet - Powszechny Dom Kredytowy S.A. - posiadać będzie rozległą sieć sprzedaży na którą składa się 245 oddziałów własnych rozmieszczonych na terenie całego kraju oraz ponad 5500 placówek partnerskich tworzących tzw. zewnętrzną sieć sprzedaż.
Styczeń 2010 Połączenie Getin Bank z Noble Bank SA
4
Nasze początki
4
1996 Rozpoczynamy działalność na polskim rynku jako spółka „Centaur SA”, od kwietnia jako Getin Service Provider SA
2000 Powołujemy do życia „Centrum e-biznesu”, będące pionierem w branży nowoczesnych technologii informatycznych dla małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce.
2003 Rozpoczynamy poszukiwanie nowych horyzontów działań dla firmy GETIN Holding SA. Dotychczasowa działalność internetowa zostaje wydzielona w formie spółki GETIN Direct Sp. z o.o., która w grudniu 2004 r. zostaje sprzedana. Od tej pory koncentrujemy się na prowadzeniu działalności inwestycyjnej w sektorze detalicznych usług finansowych.
2004 Pierwsza inwestycja GETIN Holding, podjęta w związku z nową strategią – obejmujemy udziały w spółce Carcade OOO z siedzibą w Kaliningradzie, świadczącej usługi leasingowe na terenie Federacji Rosyjskiej. 25 maja 2004 r. nabywamy od Banku Przemysłowo-Handlowego PBK SA pakiet większościowy Górnośląskiego Banku Gospodarczego SA w Katowicach. W sierpniu 2004 r. zmieniamy nazwę na GETIN Bank SA i rozpoczynamy rozwój ogólnopolskiej sieci sprzedaży.
Styczeń 2005 Zakupujemy udziały w takich spółkach jak: Carcade SA (obecnie GETIN Leasing), świadczącej usługi leasingowe oraz Powszechny Dom Kredytowy, zajmujący się pośrednictwem finansowym.
Sierpień 2005 Dokonujemy zakupu większościowego pakietu akcji – spółki Fiolet SA – firmy specjalizującej się w pośrednictwie finansowym.
Październik 2005 Realizujemy zapowiadaną wcześniej transakcję zakupu większościowego pakietu akcji Open Finance – jednego z liderów rynku doradztwa finansowego.
Grudzień 2005 Przejmujemy Wschodni Bank Cukrownictwa, jego oddziały włączamy do sieci GETIN Banku, a licencję bankową wykorzystujemy do stworzenia wyspecjalizowanej instytucji świadczącej usługi private banking. Przyjmuje ona z czasem nazwę Noble Bank.
Maj 2006 Uruchamiamy Noble Funds TFI SA. Towarzystwo zajmuje się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi oraz świadczy usługi asset management.
Listopad 2006 Dokonujemy zakupu udziałów w grupie kapitałowej TU EUROPA.Grudzień 2006 Zawieramy umowę nabycia większościowych udziałów Prikarpattya Bank SA z siedzibą w Iwano- Frankowsku na
Ukrainie, realizując strategię ekspansji na Wschód i dalszych inwestycji na tamtejszych obiecujących rynkach – rosyjskim i ukraińskim.
Grudzień 2007 GETIN International, spółka zależna GETIN Holding S.A. zawarła umowę na zakup banku Sombelbank na Białorusi, specjalizującego się w bankowości detalicznej (głównie kredyty gotówkowe oraz ratalne) oraz obsłudze przedsiębiorstw.
Czerwiec 2008 Nabyliśmy pakiet większościowy Domu Maklerskiego Polonia Net S.A.
Wrzesień 2008 Przeprowadziliśmy fuzję dwóch firm specjalizujących się w pośrednictwie finansowym: Fiolet S.A. oraz Powszechny Dom Kredytowy we Wrocławiu S.A., nowy podmiot operować będzie pod nazwą Fiolet - Powszechny Dom Kredytowy S.A.
2009 Fuzja Getin Bank z Noble Bank
Getin Holding – Grupa Kapitałowa
• Szeroki zakres działalności• Zasięg międzynarodowy
działalność zagranicznaubezpieczenia bankowość
detaliczna 1) prywatna 1) doradztwo TFI leasingdom
maklerski
finansowanie służby zdrowiapośrednictwo
finansowe
bankowość korporacyjna
IDEA Bank
5
Getin Holding na GPW
Spółka z WIG20
• Kapitał własny:
4,1 mld PLN (+7,3% r/r)
• Suma bilansowa:
42,5 mld PLN (+19,5% r/r)
• Zysk netto :
271,1 mln PLN (+18,1% r/r)
Notowania
Stan na 30.09.2010
6
-200%
0%
200%
400%
600%
800%
1000%
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
GTN WIG-BANKI WIG20
7
Pozycja rynkowa i osiągnięcia Spółek Grupy 1/3
1 Doradztwo finansowe (Open Finance) - 10,1 mld PLN sprzedaży po 3Q 2010wg Związku Firm Doradztwa Finansowego
1 Rynek kredytów samochodowych (GNB) - 3,95 mld PLN - wartość portfelawg Instytutu Badań Rynku Motoryzacyjnego – SAMAR
1 Private Banking (GNB) - 7 mld PLN środków w zarządzaniu
2 Rynek kredytów hipotecznych (GNB) - 600 mln PLN sprzedaży miesięcznejwg Danych Związku Banków Polskich
2 Składka przypisana brutto (TUnŻ Europa)wg danych publikowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego
7
1)Wg danych Open Finance (stan na 31.05.2010)
(1)
Nieustannie zorientowani na wzrost:– wzrost sprzedaży produktów finansowych we wszystkich Spółkach Grupy (ponad 36% r/r)– wzrost portfela spółki MW Trade o ponad 59% od momentu jej nabycia przez Getin Holding– stworzenie blisko 1 000 nowych miejsc pracy na rynku finansowym w Polsce w 2010 roku
8
Pozycja rynkowa i osiągnięcia Spółek Grupy 2/3
8
SUMA BILANSOWA (w mld PLN)
PRZYCHODY Z ODSETEK
(w mln PLN)
PRZYCHODY Z PROWIZJI (w mln PLN)
ZYSK NETTO (w mln PLN)
157 PKO BP 2 479 PKO BP 920 PKO BP 720 PKO BP
128 Pekao SA 1 577 Pekao SA 681 Pekao SA 605 Pekao SA
85 BRE Bank 822 BRE Bank 386 BZ WBK 249 BZ WBK
62 ING BSK 789 BZ WBK 4 281Getin Noble Bank
178 ING BSK
59 BGK 703 ING BSK 279 BRE Bank 151Bank Handlowy
56 BZ WBK 6 674Getin Noble Bank
264 ING BSK 123 BRE Bank
45Bank Millenium
576Bank Millenium
224 BPH 7 108Getin Noble Bank
40 Kredyt Bank 575 BPH 173Bank Handlowy
100 BGK
36 BPH 535 Kredyt Bank 162Bank Millenium
68Bank Millenium
10 35Getin Noble Bank
497Bank Handlowy
102 Kredyt Bank 60 Kredyt Bank
Getin Noble Bank - jeden z największych Banków w Polsce
9
Pozycja rynkowa i osiągnięcia Spółek Grupy 3/3
9
(2)
• Nieustannie zorientowani na rozwój
• Przejęcie MW Trade - restrukturyzacji zobowiązań placówek z sektora publicznej służby zdrowia
• Idea Bank – projekt nowego banku dla przedsiębiorstw na bazie nabytego GMAC Banku
• Zainteresowanie rynkiem wschodnim – Bank w Rosji
• zwiększenie zaangażowania i przejęcie pełnej kontroli nad spółką Fiolet PDK – czwarta pod względem wielkości sprzedaży kredytów spółka pośrednictwa finansowego w Polsce
• Podpisanie umowy nabycia Allianz Bank Polska
• Uruchomienie nowej firmy leasingowej - PF Leasing
• uruchomienie Obszar Bankowości Internetowej w Getin Noble Banku – platforma GetinOnline.pl
10
Czynniki sukcesu
10
11
Nasz model biznesowy i przewaga konkurencyjna
11
Organizacja skoncentrowana na wynikach– wykwalifikowany i dobrze zmotywowany zespół:
– zarządzający/specjaliści– orientacja na ludzi, którym „się chce”– perspektywa rozwoju– duże poczucie odpowiedzialności
– wysoka efektywność działania i kultura niskich kosztów– skuteczna i stale rozwijająca się sieć dystrybucji – bardzo dobra realizacja działań – kultura gotowości do zmian
Skuteczne zarządzanie biznesem– czytelne stawianie celów– szybkość podejmowania decyzji – prosty model biznesowy – dobre zrozumienie rynków na których działamy– ostrożne podejście do ryzyka– koncentracja na podstawowych biznesach (zasada – bez spekulacji) – brak tolerancji dla strat– dobra komunikacja – oportunistyczne podejście do akwizycji
12
Archipelag Przedsiębiorców
12
Centrala
Zadania Centrali
• tworzenie strategii Grupy• szukanie synergii dla Spółek oraz centrum
wiedzy i kapitału• zarządzanie przepływami pieniężnymi całej
Grupy• wyszukiwanie i start nowych projektów• planowanie budżetów, kontrola i audyt• wewnętrzny i zewnętrzny PR
Zadania Spółki zależnej
• zarządzanie operacyjne Spółką• tworzenie i realizacja strategii rozwoju
Spółki• przygotowywanie i realizacja budżetu• całkowita swoboda w zarządzaniu,
zatrudnianiu pracowników, marketingu itp.
Spółka zależna
Spółka zależna