2 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 2
Aviso Importante
Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias
planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias
futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias, coligadas e controladas.
Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores
acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever,
podendo, dessa forma, haver consequências ou resultados diferentes daqueles
aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das
condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos
mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar
qualquer estimativa contida nesta apresentação.
3 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 3
Destaques
Lucro Líquido Ajustado de R$ 2,6 bilhões no 2T13
Inad +90 dias (1,87%) recua no trimestre e se mantem abaixo do
apresentado pelo Sistema Financeiro (3,40%)
Carteira de Crédito Ampliada¹ cresce 25,7% em doze meses
(1) Inclui TVM privados e garantias prestadas.
Despesas sob controle, crescendo abaixo da inflação
4 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 4
Destaques do Resultado
(1) Inclui Outras Receitas Operacionais líquidas de Outras Despesas Operacionais , Resultado de Participações em Coligadas e Controladas e Resultado de Operações com Seguros,
Previdência e Capitalização.
R$ milhões
s/2T12 s/1T13 s/1S12
Receitas Operacionais 16.803 16.134 17.255 32.689 33.389 2,7 6,9 2,1
Margem Financeira Bruta 11.611 11.019 11.691 22.445 22.710 0,7 6,1 1,2
Rendas de Tarifas 5.256 5.387 5.917 10.308 11.305 12,6 9,8 9,7
Previ 390 187 187 781 374 (52,1) (0,0) (52,1)
Demais¹ (455) (460) (541) (844) (1.001) 18,9 17,7 18,6
Despesas Operacionais (12.095) (11.893) (13.179) (23.862) (25.072) 9,0 10,8 5,1
Despesas Administrativas (6.946) (7.061) (7.331) (13.572) (14.392) 5,5 3,8 6,0
Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (3.677) (3.278) (4.219) (7.252) (7.497) 14,8 28,7 3,4
Despesas Tributárias (1.104) (1.139) (1.203) (2.182) (2.341) 8,9 5,6 7,3
Risco Legal (368) (415) (426) (857) (842) 15,8 2,6 (1,8)
Resultado Não Operacional 30 9 77 51 86 153,2 716,4 69,3
Imposto de Renda e Participações no Lucro (1.752) (1.565) (1.519) (3.187) (3.083) (13,3) (2,9) (3,3)
Lucro Líquido Ajustado 2.986 2.685 2.634 5.690 5.319 (11,8) (1,9) (6,5)
Var. %2T12 1T13 2T13 1S12 1S13
5 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 5
Fontes e Usos
(1) Inclui Letras Financeiras e Debêntures (NE 19).
(2) Inclui Empréstimos no Exterior, Obrigações por TVM no Exterior, Obrigações por Repasses no Exterior, Dívida Subordinada no Exterior e Instrumentos Híbridos de Capital e Dívida
no Exterior.
Jun/12 Mar/13 Jun/13 Var. %
R$ bilhões Saldo Part. % Saldo Part. % Saldo Part. % s/Jun/12 s/Mar/13
Fontes 548,3 100,0 627,3 100,0 660,6 100,0 20,5 5,3
Captações Comerciais 492,9 89,9 516,8 82,4 541,9 82,0 10,0 4,9
Depósitos Totais 467,0 85,2 468,2 74,6 478,3 72,4 2,4 2,2
LCA + LCI 16,2 3,0 39,4 6,3 48,6 7,4 200,1 23,5
Op. Compromissadas c/ Tit. Priv. 9,7 1,8 9,2 1,5 15,0 2,3 54,3 63,3
Obrigações por Repasses no País 52,4 9,6 65,8 10,5 70,0 10,6 33,6 6,4
Obrigações no Exterior² 48,7 8,9 59,8 9,5 63,9 9,7 31,0 6,7
Dívida Subordinada (NE 20c) 30,6 5,6 38,9 6,2 39,9 6,0 30,6 2,5
Demais Letras Bancárias¹ 10,2 1,9 9,5 1,5 9,6 1,5 (6,0) 0,4
IHCD no País - - 8,2 1,3 8,3 1,3 0,0 1,3
Fundos Financeiros e de Desenv. 4,6 0,8 5,5 0,9 5,8 0,9 27,8 7,0
Depósitos Compulsórios (91,1) (16,6) (77,3) (12,3) (78,9) (11,9) (13,4) 2,1
Usos 548,3 100,0 627,3 100,0 660,6 100,0 20,5 5,3
Recursos Disponíveis 81,0 14,8 75,4 12,0 64,8 9,8 (20,0) (14,1)
Cart. de Cred. Líquida (a) = (b) + (c) + (d) 467,3 85,2 551,9 88,0 595,8 90,2 27,5 8,0
Cart. de Cred. Classificada (b) 459,8 83,9 536,8 85,6 575,5 87,1 25,2 7,2
TVM Privados (c) 27,8 5,1 36,5 5,8 41,9 6,4 50,6 15,0
Provisão para Risco de Crédito (d) (20,3) (3,7) (21,4) (3,4) (21,6) (3,3) 6,4 1,1
Carteira de Crédito Líquida Ajustada (a) - (e) 398,7 72,7 457,1 72,9 494,8 74,9 24,1 8,2
Linhas de Repasse no País (e) 68,6 12,5 94,7 15,1 101,0 15,3 47,2 6,6
Indicadores - %
Cart. Créd. Líquida / Dep. Totais 100,1 117,9 124,6
Cart. Créd. Líquida / Cap. Comerciais 94,8 106,8 109,9
Cart. de Créd. Líq. Aj. / Cap. Comerciais 80,9 88,5 91,3
Carteira de Crédito Líquida / Fontes 85,2 88,0 90,2
6
Spread por Segmento (%)¹ Spread Global (%)¹
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 6
Margem Financeira
(1) Informações anualizadas.
4,64,55,05,0
5,4
2,93,13,53,33,7
2T13 1T13 4T12 3T12 2T12
Spread Ajustado pelo Risco Spread Global
13,613,914,815,2
16,5
7,47,68,18,69,2
5,2
4,85,5
6,2
4,64,6
5,85,8
5,8
2T13
5,1
1T13 4T12 3T12 2T12
Agronegócios
Pessoa Jurídica
Operações de Crédito
Pessoa Física
s/2T12 s/1T13
Margem Financeira Bruta 11.611 11.019 11.691 0,7 6,1
Receita Financeira com Operações de Crédito 16.438 16.457 16.969 3,2 3,1
Despesa Financeira de Captação (7.735) (7.093) (7.486) (3,2) 5,5
Despesa Financeira de Captação Institucional (1.215) (1.275) (1.568) 29,1 23,0
Resultado de Tesouraria 2.927 2.139 2.452 (16,2) 14,6
Recuperação de Crédito 1.109 694 1.181 6,5 70,1
Demais 88 98 144 63,2 47,1
Var. %2T131T132T12
R$ milhões
7 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 7
Carteira de Crédito Ampliada¹
R$ bilhões
(1) Inclui TVM privados e garantias prestadas.
95,798,4
108,0 110,5127,1
40,243,8
46,9 45,449,9
508,2
233,0
139,3
Jun/13
638,6
300,1
161,5
Mar/13
592,7
280,5
156,3
Dez/12
580,8
273,9
152,0
Set/12
532,3
246,4
143,7
Jun/12
PJ PF Agronegócio Exterior
47,0%
25,3%
19,9%
7,8%
45,8%
27,4%
18,8%
7,9%
8
s/Jun/12 s/Mar/13
Consignado 43,1 42,1 48,5 40,6 50,5 40,1 17,2 4,0
CDC Salário 17,0 16,7 17,8 14,9 18,3 14,6 7,7 3,0
Veículos 6,7 6,6 11,7 9,8 12,1 9,6 79,9 3,3
Imobiliário 7,7 7,5 11,4 9,5 13,7 10,9 78,8 21,0
Cartão de Crédito 13,6 13,3 15,4 12,9 16,2 12,9 19,3 5,1
Empréstimo Pessoal 6,1 5,9 5,9 5,0 6,2 4,9 2,0 4,3
Cheque Especial 2,9 2,9 2,8 2,3 2,7 2,2 (6,3) (1,3)
Demais 5,1 5,0 6,0 5,0 6,0 4,8 17,1 0,1
Carteira Pessoa Física 102,2 100,0 119,5 100,0 125,8 100,0 23,1 5,2
Var. %Jun/12 Mar/13 Jun/13Part. % Part. % Part. %
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 8
Carteira Pessoa Física Orgânica¹ ²
R$ bilhões
(1) Carteira Classificada.
(2) Não inclui operações do Banco Votorantim e aquisições.
73% 75%
9 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 9
Carteira Pessoa Jurídica Ampliada¹
R$ bilhões
(1) Inclui TVM privados e garantias prestadas.
s/Jun/12 s/Mar/13
Capital de Giro 125,2 53,7 157,1 56,0 162,4 54,1 29,7 3,4
Investimento 39,5 17,0 46,2 16,5 49,9 16,6 26,1 7,9
TVM Privados 26,9 11,5 35,5 12,6 41,4 13,8 53,9 16,6
Garantias 17,6 7,6 16,9 6,0 18,3 6,1 3,8 8,5
Comércio Exterior 17,2 7,4 15,4 5,5 16,2 5,4 (5,5) 5,2
Demais 6,6 2,8 9,4 3,4 12,0 4,0 82,5 27,1
Carteira de Crédito 233,0 100,0 280,5 100,0 300,1 100,0 28,8 7,0
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
10
Carteira Agronegócio1 (R$ bilhões)
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 10
Agronegócio
(1) Inclui Cédula de Produtor Rural e Garantias.
0,480,640,63
0,51 0,48
Inad + 90
Carteira cresce 15% no trimestre
• Aquisição antecipada de insumos (custeio)
US$ Jun/13 = 4,0%
• Demanda elevada por investimentos (taxas de juros mais atrativas)
• Operações com grandes empresas da cadeia do Agronegócio
66,5 74,7 77,586,5
64,3
Dez/12 Set/12 Jun/13 Jun/12 Mar/13
31,3
95,7
31,8
98,4
33,3
108,0
33,0
110,5 40,6
127,1
Pessoa Jurídica Pessoa Física
11 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
Inadimplência por Segmento¹
PF
PJ
Agro
(1) Não inclui as operações do Banco Votorantim.
%
4,144,314,204,744,90
2,402,382,602,762,76
3,063,46
3,163,56
3,21
2,142,202,182,262,12
0,781,000,960,95
0,720,48
0,640,630,480,51
Dez/12
Set/12
Jun/12 Mar/13 Jun/13
92,592,492,291,791,5
95,195,195,294,895,1
95,895,295,294,694,5
Risco AA - C Inad 90 Inad 15
12
Cobertura +90 dias Inad +90 dias
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 12
Inadimplência e Cobertura
%
3,403,603,703,803,80
1,872,002,052,192,19
1,651,741,771,811,77
Jun/13 Mar/13 Dez/12 Set/12 Jun/12
BB s/ Banco Votorantim
BB Consolidado
SFN
217,5217,9217,3
232,1238,1
201,6199,7196,5202,5202,1
152,3146,2148,7150,9149,8
Mar/13 Dez/12 Set/12 Jun/13 Jun/12
SFN
BB Consolidado
BB s/ Banco Votorantim
13
New NPL , Write Off e Índice de Formação da Inadimplência
New NPL , Write Off e Índice de Formação da Inadimplência Ajustado
Formação da Inadimplência
(1) Considerada a Carteira Classificada do trimestre imediatamente anterior.
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
3,992,98
3,523,263,203,443,133,082,532,43
3,973,063,232,822,713,03
2,462,432,382,92
3T11 1T13 2T13 1T11 2T12 4T12 3T12 1T12 4T11 2T11
Write Off (R$ bilhões) New NPL (R$ bilhões)
0,74
0,57
0,730,710,740,810,780,80
0,690,68
New NPL / Carteira de Crédito¹
3,543,433,523,263,203,443,133,082,532,43
3,523,513,232,822,713,032,462,432,38
2,92
1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13
New NPL (R$ bilhões) Write Off (R$ bilhões)
0,660,650,730,710,74
0,810,780,800,690,68
New NPL / Carteira de crédito¹ (%)
14 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
PCLD e Carteira de Crédito
Desp. PCLD (12 meses) / Carteira
Carteira de Crédito – Evolução por Nível de Risco (RS bilhões)
0,35 0,79
(0,03)
0,78 1,17 112,66
459,79
575,50
Jun/12 Jun/13 AA-C D E F G H
2,912,963,193,193,22
Desp. PCLD / Carteira (%) ²
(1) Carteira de Crédito Classificada - (2) Despesa de PCLD acumulada em 12 meses / carteira de crédito média 12 meses - (3) Despesa de PCLD trimestral / carteira de crédito média 3 meses
+25,2%
Desp. PCLD (trimestre) / Carteira
575,5536,8525,7480,7459,8
2T13
4,2
1T13
3,3
4T12
3,6
3T12
3,8
2T12
3,7
Desp. PCLD Cart. Crédito¹
0,76
0,620,72
0,800,82
Desp. PCLD / Carteira(%) ³
R$ bilhões
575,5536,8525,7480,7459,8
2T13
14,9
1T13
14,4
4T12
14,7
3T12
13,9
2T12
13,4
Desp. PCLD Cart. Crédito¹
15
BV - Veículos Leves1: Produção por Canal e Inadimplência
1,1
1,0
0,8
0,6 0,7 0,60,5 0,6 0,6
0,7 0,6 0,7 0,70,6
0,7 0,80,8 0,9
0,70,8 0,9 0,8 0,8
6,86,97,07,2
7,57,77,78,1
8,79,19,0
9,39,59,39,18,9
8,5
7,9
7,47,0
6,66,1
5,8
0,3
Ou
t/1
1
0,5 0,2
Mar
/12
Mai
/12
Ab
r/1
2
0,1 0,2
Jun
/13
0,2
Mai
/13
0,2
0,6
Set/
11
Ago
/11
0,2 0,2
No
v/1
2
0,2
Dez
/12
Set/
12
Ou
t/1
2
0,3
Dez
/11
Jan
/12
0,2
Fev/
12
0,3
No
v/1
1
Jun
/12
0,2 0,1
Ago
/12
0,2
Jul/
12
0,2 0,2
Ab
r/1
3
0,2
Mar
/13
0,2
Fev/
13
0,2
Jan
/13
0,8
Concessionárias - R$ bi Revendas multimarcas - R$ bi Inad 90 - Carteira Gerenciada - %
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
(1) Composto por CDC veículos e vans.
16 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
Banco Votorantim – Qualidade de Crédito
Carteira de Veículos Gerenciada por safra Cobertura x Inadimplência (classificada) - %
114111104
9891
5,96,47,08,08,4
Jun/13 Mar/13 Dez/12 Set/12 Jun/12
Despesas com PCLD – carteira classificada – R$ milhões
Inad + 90 dias Cobertura (+ 90 dias)
1.0651.0041.066
1.3321.438
2T13 1T13 4T12 3T12 2T12
779841880
1.2071.322
Classificada Varejo Veículos
657 749 735 1.083 1.197
Projeção
57% 52%47% 43% 38%
29%
21% 29% 38% 44% 52%67%
Dez/12
15%
Set/12
19%
Jun/12
22% 13%
Dez/13
4%
Jun/13
11%
Mar/13
até Jun/10 Jul/10 a Set/11 após Set/11
17 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 17
Rendas de Tarifas
R$ milhões
Var. %
s/2T12 s/1T13 s/1S12
Rendas de Tarifas 5.256 5.387 5.917 10.308 11.305 12,6 9,8 9,7
Cartão de Crédito / Débito 1.196 1.269 1.363 2.271 2.631 13,9 7,4 15,8
Conta Corrente 1.102 1.012 1.053 2.203 2.065 (4,4) 4,1 (6,3)
Administração de Fundos 897 939 1.030 1.781 1.970 14,8 9,7 10,6
Operações de Crédito 533 503 681 1.010 1.184 27,9 35,4 17,2
Cobrança 331 330 361 654 691 9,3 9,5 5,7
Seguros, Previdência e Capitalização 241 297 316 480 613 31,1 6,4 27,6
Arrecadações 203 211 222 406 433 9,4 5,4 6,6
Interbancária 174 171 183 344 354 4,8 6,7 3,0
Rendas de Mercado de Capitais 127 125 187 234 312 47,3 48,8 33,3
Outros 452 530 521 925 1.052 15,2 (1,6) 13,8
1S12 1S132T12 1T13 2T13
18 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
Cartões
Faturamento Resultado Operacional de Serviços de Cartões
R$ milhões
(1) Inclui BB Banco Múltiplo e BB Administradora de Cartões de Crédito
16.890 17.314 20.276
32.11937.590
+20,8%
+22,5%
1S13
49.689
77.658
56.252
45.539
1S12 2T13
93.842
1T13
29.414 26.839
44.153
2T12
40.570
23.680
Cartões de Débito Cartões de Crédito
23,6% de Participação de Mercado²
(2) Posição Março/13
236 283 271
485 554
1
256
2T12
549
(1) 41
273
84
579
1.013
(2) 46
585
323
1T13
57
446
2T13
652
1
1S12 1S13
+18,6%
+22,0%
1.237
103 (1)
Elo BB Emissor¹ Cielo CBSS
19 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 19
Despesas Administrativas
R$ milhões
Var. %
s/2T12 s/1T13 s/1S12
Despesas de Pessoal (3.871) (4.069) (4.216) (7.565) (8.285) 8,9 3,6 9,5
Outras Despesas Administrativas (3.075) (2.992) (3.115) (6.007) (6.107) 1,3 4,1 1,7
Serviços de Terceiros (568) (632) (673) (1.148) (1.305) 18,3 6,4 13,7
Comunicação e Processamento de Dados (543) (525) (593) (1.107) (1.118) 9,2 12,8 1,0
Imóveis e Bens de Uso (460) (532) (532) (908) (1.063) 15,6 (0,0) 17,0
Serv. de Vigilância, Segurança e Transporte (501) (459) (463) (987) (922) (7,5) 1,0 (6,6)
Amortização e Depreciação (357) (297) (223) (699) (520) (37,4) (24,7) (25,6)
Publicidade e Relações Públicas (192) (130) (160) (315) (289) (16,9) 23,1 (8,3)
Demais Despesas Administrativas (455) (417) (472) (842) (889) 3,8 13,1 5,6
Despesas Administrativas (6.946) (7.061) (7.331) (13.572) (14.392) 5,5 3,8 6,0
1S12 1S132T12 1T13 2T13
20
Índice de Eficiência 12 meses Índice de Eficiência Trimestral
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 20
Eficiência¹
(1) Despesas Administrativas / Receitas Operacionais – Série revista devido à mudança de metodologia . Dados referentes à Demonstração do Resultado com Realocações.
%
43,044,343,444,342,3
4T12 2T13 1T13 3T12 2T12
43,743,643,243,643,4
Mar/13 Set/12 Dez/12 Jun/12 Jun/13
21
62,1
7,5
1,9(3,0)
(3,0)
(0,7) (0,1)
64,7
PL em Mar/13 Resultado doPeríodo
Part.Minoritárias
JCP/Dividendos Aj. Patrimoniais(Benefícios)
Aj. Patrimoniais(MTM - Tipo 2)
Recompra deAções
PL em Junho/13
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 21
Evolução do Patrimônio Líquido
Crescimento de 4,2%
22 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 22
Índice de Basileia
%
3,6 4,1 4,35,7 5,6
Jun/13 Mar/13
16,3
10,6
Dez/12
14,8
10,6
Set/12
14,8
10,7
Jun/12
14,2
10,6
15,9
10,3
Nível I
Nível II
23 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 23
Guidance 2013
(1) O cálculo do RSPL Ajustado projetado para 2013 utiliza estimativa de Patrimônio Líquido, conforme a legislação vigente em 31/12/2012.
(2) Captações Comerciais incluindo Depósitos Totais, LCA, LCI e Operações Compromissadas com Títulos Privados.
(3) Carteira de Crédito Ampliada no País inclui TVM Privados e Garantias.
(4) Despesas de PCLD dos últimos doze meses / carteira classificada média do mesmo período.
%
RSPL Ajustado¹ 16,3 14 - 17 Mantido
Margem Financeira Bruta 1,2 7 - 10 4 - 7
Captações Comerciais² 10,0 15 - 19 Mantido
Carteira de Crédito Ampliada³ - País 25,8 16 - 20 17 - 21
PF 15,9 18 - 22 16 - 20
PJ 28,8 16 - 20 18 - 22
Agronegócio 32,8 13 - 17 22 - 26
PCLD⁴ 2,9 3.0 - 3.4 2.7 - 3.1
Rendas de Tarifas 9,7 10 - 14 Mantido
Despesas Administrativas 6,0 7 - 10 5 - 8
Guidance 2013 (%)Realizado 2013 (%)Guidance 2013
Revisado (%)
24
Unidade Relações com Investidores
SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 7° andar
70073-901 - Brasília (DF)
Telefone: (61) 3102 1124
Fax: (61) 3102 1435
bb.com.br/ri
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 24
Contatos
25 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 25
Anexos
26. Itens Extraordinários
27. Captações Externas
28. Carteira PF Ampliada
29. Crédito Pessoa Física
30. Crédito PF – Taxas e Prazo Médios
31. Banco Votorantim – Carteira de Veículos
32. Carteira PJ Ampliada
33. Crédito PJ – MPE
34. Agronegócios por Destinação
35. Agronegócios por Linha de Crédito
36. Agronegócios
37. Risco da Carteira
38. Carteira PF – Nível de Risco
39. Carteira PJ – Nível de Risco
40. Créditos Renegociados
41. Agronegócios – Nível de Risco
42. Agronegócios – Prorrogada e Não Prorrogada
43. Agronegócios – Op. Reestruturadas
44. Funding
45. Ativo Atuarial (Previ) CVM 600/09
46. Ativo Atuarial (Previ) CVM 695/12
47. Passivo Atuarial (Cassi) CVM 600/09
48. Passivo Atuarial (Cassi) CVM 695/12
49. Ativo Atuarial – Fundos
50. Valores reconhecidos no PL pela adoção do pronunciamento CPC 33
51. Rede de Atendimento
26 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 26
Itens Extraordinários
R$ milhões
Lucro Líquido Ajustado 2.986 2.685 2.634 5.690 5.319
(+) Itens Extraordinários 22 (128) 4.838 (180) 4.709
Planos Econômicos (184) (348) 16 (546) (332)
Eficiência Tributária - - 142 - 142
Reversão de PCLD Adicional 223 - 38 223 38
Provisão para CCV - (186) - - (186)
Reconciliação de Demandas Legais - 303 - - 303
Alienação de Ações BB Seguridade - - 9.820 - 9.820
Despesas com Alienações de Ações da BB Seguridade - - (172) - (172)
Provisão Extraordinária com Demandas Contingentes - - (1.267) - (1.267)
Efeitos Fiscais e PLR sobre Itens Extraordinários (17) 102 (3.739) 143 (3.637)
Lucro Líquido 3.008 2.557 7.472 5.510 10.029
RSPL Ajustado (%) 21,2 17,4 16,4 19,9 16,3
RSPL (%) 21,4 16,5 51,8 19,3 31,9
2T12 1T13 2T13 1S12 1S13
27 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 27
Captações Externas
US$ bilhões
3,1
15,2
20,319,5
2,73,03,1
46,1
0,9
+21,4%
47,5
0,2
12,2
10,2
1,0
Jun/12 Mar/13 Jun/13
0,4
9,7
6,9
37,9
0,5
11,7
10,9
Repos Pessoa Física Pessoa Jurídica Emissões Interbancário Special
28
s/Jun/12 s/Mar/13
Consignado 54,9 39,4 60,6 38,8 62,2 38,5 13,3 2,7
Veículos 31,8 22,9 36,1 23,1 35,8 22,2 12,4 (0,9)
CDC Salário 17,0 12,2 17,8 11,4 18,3 11,3 7,7 3,0
Imobiliário 7,7 5,5 11,4 7,3 13,7 8,5 78,8 21,0
Cartão de Crédito 13,7 9,8 15,5 9,9 16,3 10,1 19,3 5,1
Empréstimo Pessoal 6,1 4,4 5,9 3,8 6,2 3,8 1,9 4,3
Cheque Especial 2,9 2,1 2,8 1,8 2,7 1,7 (6,3) (1,3)
Demais 5,2 3,7 6,2 3,9 6,2 3,9 20,3 1,1
Carteira Pessoa Física 139,3 100,0 156,3 100,0 161,5 100,0 15,9 3,4
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 28
Carteira Pessoa Física Ampliada¹
R$ bilhões
(1) Inclui garantias prestadas.
80% 81%
29 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 29
Crédito Pessoa Física
R$ bilhões Aquisições
Participação de Mercado
Crédito Consignado (carteira orgânica)
(1) Inclui carteiras de crédito adquiridas com coobrigação segundo Resolução CMN 3.533/08.
s/Jun/12 s/Mar/13
Financiamento de Veículos 9,5 53,3 11,8 56,4 12,1 59,1 27,4 2,6
Crédito Consignado 8,3 46,7 9,1 43,6 8,4 40,9 0,4 (8,4)
Total 17,8 100,0 20,9 100,0 20,5 100,0 14,8 (2,2)
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
Jun/12 Mar/13 Jun/13
BB¹ SFN² Part. % BB¹ SFN² Part. % BB¹ SFN² Part. %
Crédito Consignado 54,9 177,2 31,0 60,6 199,0 30,4 62,2 209,3 29,7
Financiamento de Veículos 31,8 212,3 15,0 36,1 207,4 17,4 35,8 203,9 17,6
Financiamento Imobiliário 7,7 220,3 3,5 11,4 273,9 4,1 13,7 298,4 4,6
s/Jun/12 s/Mar/13
Servidores Públicos 36,9 85,7 42,0 86,6 43,9 86,9 18,9 4,4
Aposentados e Pensionistas do INSS 3,9 9,1 4,2 8,8 4,3 8,5 10,3 1,5
Funcionários do Setor Privado 2,3 5,2 2,3 4,7 2,3 4,5 1,5 0,2
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
30 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 30
Crédito Pessoa Física – Taxas e Prazos Médios
Taxas e Prazos Médios
Jun/12 Mar/13 Jun/13
Banco do Brasil
CDC Veículos
Taxa média - % a.m 1,39 1,24 1,24
Prazo médio - meses 34 36 35
Financiamento Imobiliário
Ticket médio - R$ mil 152,07 132,94 145,14
Taxa Média - % a.a. 9 9 8
Prazo médio - meses 269 299 298
Crédito Consignado
Taxa média - % a.m 2,01 1,87 1,84
Prazo médio - meses 51 52 53
BV - Financiamento de Veículos
Taxa média - % a.m 1,84 1,83 1,80
Prazo médio - meses 45 44 44
31
Inad 90 após 4 meses da concessão (%)
Prazo Médio e Entrada Média Perfil da Originação
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013
Banco Votorantim – Carteira de Veículos
4444444446
2T13
37%
1T13
36%
4T12
36%
3T12
38%
2T12
35%
Prazo Médio (meses) Entrada Média
1T13
100%
4T12
100%
3T12
100%
2T12
100%
2T13
100%
Demais planos 60 meses s/ entrada
0,50,50,50,40,40,70,6
1,7
2,2
2,7
1,8
1,20,8
Mês de originação
Jan
/13
Dez
/12
Set/
12
Jun
/12
Mar
/12
Dez
/11
Set/
11
Jun
/11
Mar
/11
Dez
/10
Set/
10
Jun
/10
Fev/
13
32
Fundo Garantidor de Operações (FGO)
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 32
Carteira Pessoa Jurídica Ampliada¹
Carteira PJ por Porte¹
R$ bilhões
(1) Inclui TVM privados e garantias prestadas.
(2) Empresas com faturamento de até R$ 25 milhões.
75,4
89,394,0
28,8%
Jun/13
300,1
206,8
Mar/13
280,5
191,2
Jun/12
233,0
157,6
Médias e Grandes Empresas MPE²
16,3
14,3
11,4
+43,6%
Jun/13 Mar/13 Jun/12
33 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 33
Crédito Pessoa Jurídica – MPE
R$ bilhões
Carteira por setor
Produtos
s/Jun/12 s/Mar/13
Comércio 31,9 42,3 36,5 40,9 38,9 41,4 22,1 6,6
Indústria 26,0 34,5 30,7 34,3 30,6 32,5 17,5 (0,3)
Serviços 17,4 23,1 22,1 24,8 24,5 26,1 40,6 10,8
Total 75,4 100,0 89,3 100,0 94,0 100,0 24,8 5,3
Jun/12Var. %
Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
s/Jun/12 s/Mar/13
Capital de Giro 51,5 68,4 60,1 67,3 61,1 65,0 18,7 1,7
Investimento 21,9 29,1 27,0 30,2 30,1 32,0 37,4 11,5
Comércio Exterior 1,9 2,6 2,2 2,5 2,8 3,0 43,9 26,7
Total 75,4 100,0 89,3 100,0 94,0 100,0 24,8 5,3
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
34 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 34
Agronegócios por Destinação
R$ bilhões
s/Jun/12 s/Mar/13
Investimento 36,4 38,1 45,5 41,1 50,1 39,4 37,4 10,1
Custeio 31,4 32,8 36,4 33,0 41,7 32,8 32,8 14,4
Agroindustrial 20,9 21,8 22,0 19,9 28,7 22,6 37,7 30,9
Comercialização 4,1 4,3 4,1 3,7 4,1 3,3 0,4 0,2
Demais 2,0 2,1 1,8 1,6 1,7 1,3 (16,3) (3,4)
Carteira de Crédito Classificada 94,8 99,1 109,7 99,3 126,3 99,4 33,2 15,1
Cédula de Produto Rural e Garantias 0,8 0,9 0,8 0,7 0,8 0,6 (9,1) 0,4
Carteira de Crédito Ampliada 95,7 100,0 110,5 100,0 127,1 100,0 32,8 15,0
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
35 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 35
Agronegócios por Linha de Crédito
R$ bilhões
s/Jun/12 s/Mar/13
Comerc. e Indus. de Prod. Agropec. 21,3 22,3 22,2 20,1 28,9 22,7 35,5 30,4
Pronaf 21,7 22,7 25,0 22,6 26,3 20,7 21,3 5,1
Custeio Agropecuário 20,7 21,6 22,5 20,4 26,1 20,6 26,6 16,1
Pronamp 8,6 9,0 12,4 11,3 14,3 11,3 67,4 15,3
FCO Rural 7,4 7,8 8,2 7,4 8,5 6,7 13,9 3,1
BNDES/Finame Rural 4,8 5,1 6,6 6,0 7,0 5,5 44,0 5,5
Demais 10,3 10,8 12,8 11,6 15,2 12,0 47,0 18,7
Carteira de Crédito Classificada 94,8 99,1 109,7 99,3 126,3 99,4 33,2 15,1
Cédula de Produto Rural e Garantias 0,8 0,9 0,8 0,7 0,8 0,6 (9,1) 0,4
Carteira de Crédito Ampliada 95,7 100,0 110,5 100,0 127,1 100,0 32,8 15,0
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
36 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 36
Agronegócios1
R$ bilhões Por porte
Distribuição de Mitigadores no Custeio Agrícola
(1) Carteira classificada
Contratação
Safra 11/12 Part. % Safra 12/13 Part. %
Custeio Agrícola 18,5 100,0 24,1 100,0
Total com Mitigador 8,9 48,3 12,6 52,3
Proagro 4,8 25,8 5,9 24,4
Seguro Agrícola 3,7 19,8 6,3 26,0
Proteção de Preço 0,5 2,7 0,5 1,9
Sem Mitigador 9,6 51,7 11,5 47,7
Segmento Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
Médio e Grande Produtor 38,4 40,1 47,9 43,3 55,5 43,7
Empresas 25,6 26,7 26,8 24,3 34,3 27,0
Pequeno Produtor 25,1 26,2 28,9 26,1 30,2 23,8
Cooperativas Agroindustrial 5,8 6,0 6,2 5,6 6,2 4,9
Cédula de Prod. Rural e Garantias 0,8 0,9 0,8 0,7 0,8 0,6
Total 95,7 100,0 110,5 100,0 127,1 100,0
37
Sistema Financeiro Nacional (Junho/13) Banco do Brasil (Junho/13)
Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 37
Risco da Carteira
%
5,4
94,6
D-H AA-C
92,8
7,2
AA-C D-H
38 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 38
Carteira Pessoa Física1 – Nível de Risco
R$ milhões
(1) Carteira classificada sem considerar as operações do Banco Votorantim.
Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. %
AA 10.008 - 8,3 29.905 - 21,3 31.453 - 21,5
A 36.699 183 30,6 33.938 170 24,2 35.151 176 24,0
B 41.447 414 34,5 49.429 494 35,2 52.082 521 35,6
C 21.606 648 18,0 16.492 495 11,7 16.628 499 11,4
D 2.656 266 2,2 3.157 316 2,2 3.161 316 2,2
E 1.142 343 1,0 1.213 364 0,9 1.341 402 0,9
F 705 352 0,6 548 274 0,4 644 322 0,4
G 633 443 0,5 577 404 0,4 776 543 0,5
H 5.122 5.122 4,3 5.201 5.201 3,7 5.000 5.000 3,4
Total 120.019 7.771 100,0 140.460 7.717 100,0 146.235 7.779 100,0
AA-C 109.761 1.246 91,5 129.763 1.159 92,4 135.313 1.195 92,5
D-H 10.258 6.525 8,5 10.697 6.559 7,6 10.922 6.584 7,5
Jun/12 Mar/13 Jun/13
39 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 39
Carteira Pessoa Jurídica1 – Nível de Risco
R$ milhões
(1) Carteira classificada sem considerar as operações do Banco Votorantim.
Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. %
AA 79.159 - 44,4 98.207 - 44,9 102.411 - 44,3
A 41.515 208 23,3 52.786 264 24,1 55.292 276 23,9
B 45.267 453 25,4 53.162 532 24,3 59.302 593 25,6
C 3.632 109 2,0 3.919 118 1,8 3.007 90 1,3
D 2.483 248 1,4 2.643 264 1,2 2.856 286 1,2
E 1.239 372 0,7 1.910 573 0,9 1.656 497 0,7
F 829 414 0,5 701 351 0,3 932 466 0,4
G 975 682 0,5 936 655 0,4 1.705 1.193 0,7
H 3.254 3.254 1,8 4.613 4.613 2,1 4.128 4.128 1,8
Total 178.354 5.740 100,0 218.877 7.370 100,0 231.288 7.530 100,0
AA-C 169.574 769 95,1 208.073 913 95,1 220.011 960 95,1
D-H 8.780 4.971 4,9 10.804 6.457 4,9 11.277 6.570 4,9
Jun/12 Mar/13 Jun/13
40 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 40
Créditos Renegociados
R$ milhões
(1) Inclui o montante de créditos rurais renegociados com saldo de R$ 24,6 milhões em dezembro de 2012 (R$ 22,5 milhões em dez/2011).
Consolidado
2T12 1T13 2T13
Créditos Renegociados 11.443 7.609 10.298
Renovados 825 514 1.062
Renegociados por Atraso 10.619 7.095 9.236
Créditos Renegociados por Atraso - Movimentação - - -
Saldo Inicial 6.130 7.266 7.639
Contratações 825 514 1.062
Recebimento e Apropriação de Juros (104) 161 (0)
Baixas para Prejuízo (377) (302) (475)
Saldo Final¹ 6.473 7.639 8.226
Créditos Renegociados por Atraso - Saldo da Provisão 4.226 4.717 4.900
Créditos Renegociados por Atraso - Inadimplência + 90 dias 861 1.382 1.283
Indicadores - % - - -
Provisão/Carteira 65,3 61,7 59,6
Inadimplência + 90 dias/Carteira 13,3 18,1 15,6
Índice de Cobertura 491,1 341,2 381,9
41 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 41
Agronegócios1 – Nível de Risco
R$ milhões
(1) Carteira classificada sem considerar as operações do Banco Votorantim.
Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. %
AA 19.435 - 20,5 20.236 - 18,4 26.363 - 20,9
A 19.692 98 20,8 31.029 155 28,3 32.450 162 25,7
B 43.869 439 46,3 47.336 473 43,1 56.355 564 44,6
C 6.572 197 6,9 5.827 175 5,3 5.789 174 4,6
D 2.703 270 2,9 2.733 273 2,5 2.758 276 2,2
E 610 183 0,6 769 231 0,7 774 232 0,6
F 256 128 0,3 211 106 0,2 219 110 0,2
G 266 186 0,3 209 147 0,2 276 193 0,2
H 1.425 1.425 1,5 1.381 1.381 1,3 1.316 1.316 1,0
Total 94.828 2.927 100,0 109.732 2.940 100,0 126.300 3.026 100,0
AA-C 89.568 734 94,5 104.428 803 95,2 120.957 899 95,8
D-H 5.261 2.193 5,5 5.304 2.137 4,8 5.343 2.126 4,2
Jun/12 Mar/13 Jun/13
42 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 42
Agro Prorrogada e Não Prorrogada1
(1) Carteira classificada.
(2) As operações em atraso no nível AA referem-se ao crédito com risco de terceiros. No cálculo do Índice não foi computado o atraso
proveniente de operações em atraso com risco de terceiros.
R$ milhões
Mar/13 Jun/13
Operações Não-Prorrogadas Operações Prorrogadas Operações Não-Prorrogadas Operações Prorrogadas
Risco Saldo PCLD Atraso_90² Saldo PCLD Atraso_90² Saldo PCLD Atraso_90² Saldo PCLD Atraso_90²
AA 20.128 - 58 107 - 6 26.110 - 56 254 - 4
A 30.552 153 0 477 2 0 32.036 160 0 414 2 0
B 45.437 454 1 1.900 19 5 54.338 543 1 2.017 20 5
C 4.877 146 7 951 29 3 4.917 148 5 872 26 2
D 1.880 188 15 853 85 5 1.972 197 25 787 79 3
E 457 137 43 312 94 9 474 142 37 300 90 7
F 114 57 40 97 49 11 118 59 29 101 51 9
G 87 61 32 122 86 26 151 106 37 124 87 16
H 871 871 325 510 510 137 818 818 283 497 497 103
Total 104.403 2.067 462 5.329 873 196 120.933 2.173 473 5.367 852 150
43 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 43
Agronegócios – Operações Reestruturadas e Normais¹
R$ bilhões
(1) Inclui TVM privados e garantias prestadas.
90,4 93,2102,7 105,2
121,7
5,4
Mar/13
110,5
5,3
Dez/12
108,0
5,2
Set/12
98,4
5,1
Jun/12
95,7
5,3
Jun/13
127,1
32,8%
Prorrogada
Não prorrogada
44 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 44
Funding
R$ bilhões
s/Jun/12 s/Mar/13
Depósitos a Prazo e de Inv. 285,8 41,5 259,0 34,2 257,2 33,2 (10,0) (0,7)
Depósitos Judiciais 85,0 12,4 89,9 11,9 94,2 12,2 10,8 4,7
Captações no Mercado Aberto 194,5 28,3 240,7 31,8 238,0 30,7 22,4 (1,1)
Depósitos de Poupança 105,6 15,3 122,6 16,2 129,0 16,7 22,2 5,2
Depósitos à Vista 60,6 8,8 68,7 9,1 72,2 9,3 19,2 5,1
LCA 16,2 2,3 39,3 5,2 48,2 6,2 198,2 22,8
Depósitos Interfinanceiros 15,0 2,2 17,9 2,4 19,9 2,6 32,7 11,4
Demais Letras Bancárias 10,2 1,5 9,5 1,3 9,6 1,2 (6,0) 0,4
Letra de Crédito Imobiliário 0,0 - 0,1 0,0 0,5 0,1 827,9 273,6
Total 687,9 100,0 757,8 100,0 774,6 100,0 12,6 2,2
Var. %Jun/12 Part. % Mar/13 Part. % Jun/13 Part. %
45 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 45
Ativo Atuarial (Previ Plano I) – CVM 600/09
R$ milhões
(1) Valores referem-se aos pagamentos assumidos pelo Banco no Contrato 97. Assim, foram consumidos os saldos do Fundo Paridade e Fundo de Contribuição.
(2) 50% do Máximo Valor entre 10% dos Ativos ou -10% dos Passivos.
1T12 2T12 3T12 4T12
(a) Valor Justo dos Ativos do Plano 133.079 133.468 133.468 152.029
(b) Valor Presente das Obrigações Atuariais (98.850) (105.772) (105.772) (128.413)
(c) Superávit BB = [(a) + (b)] x 50% 17.115 13.848 13.848 11.808
(d) Ativo Atuarial sem Ajuste Semestral 13.870 14.386 14.783 16.249
Saldo Inicial do Ativo Atuarial 13.372 13.870 14.386 14.783
Contribuição Contrato 97¹ 108 125 110 1.178
Reconhecimento Antecipado - Mensal 390 390 287 287
(e) Superávit não Reconhecido = (c) - (d) 3.245 (537) (935) (4.441)
(f) Método do Corredor - BB ² 6.654 6.673 6.673 7.601
(g) Excesso ao Corredor = (e) - (f) - - - -
(h) Tempo Médio Remanescente de Trabalho - semestres 5 4 4 4
(i) Ajuste Semestral = (g) / (h) - - - -
(j) Saldo do Ativo Atuarial = (d) + (i) 13.870 14.386 14.783 16.249
46 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 46
Ativo Atuarial (Previ Plano I) – CVM 695/12
R$ milhões
4T12¹ 1T13¹ 2T13
(a) Valor Justo dos Ativos do Plano 152.029 152.029 134.982
(b) Valor Presente das Obrigações Atuariais (128.413) (128.413) (122.121)
(c) Superávit BB = [(a) + (b)] x 50% 11.808 11.808 6.430
(d) Saldo Inicial do Ativo Atuarial 14.246 11.808 12.352
(e) Resultado Fin Antecipado - mensal 287 187 187
(f) Contribuição Contrato 97 1.178 357 130
(g) Ajuste Semestral no PL¹ (3.903) - (6.238)
(h) Saldo do Ativo Atuarial = (d) + (e) + (f) + (g) 11.808 12.352 6.430
(1) Fluxo estimado considerando a CVM 695/2012.
47 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 47
Passivo Atuarial (Cassi) – CVM 600/09
R$ milhões
4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
(a) Valor Justo dos Ativos do Plano - - - - -
(b) Valor Presente das Obrig. Atuariais a descoberto (6.047) (6.047) (6.471) (6.471) (7.718)
(c) Deficit BB = [(a) + (b)] (6.047) (6.047) (6.471) (6.471) (7.718)
(d) Método do Corredor = (c ) * 10% (605) (605) (647) (647) (772)
(e) Passivo líquido de Corredor - (c) - (d) (5.442) (5.442) (5.824) (5.824) (6.946)
(f) Passivo Atuarial sem Ajuste Semestral (4.786) (4.875) (4.940) (5.039) (5.078)
(g) Custo Serviço não reconhecido (Acordo 2007)¹ (84) (82) (79) (77) (74)
(h) Excesso ao Corredor = (e) - (f) - (g) (572) (486) (804) (708) (1.794)
(i) Tempo Médio Remanescente de Trabalho - em semestres 28 28 29 29 28
(j) Ajuste Semestral = (h) / (i) (20) (17) (28) (25) (63)
(k) Deficit não reconhecido (d) + (g) + (h) - (j) (1.241) (1.155) (1.503) (1.408) (2.577)
(l) Saldo do Passivo Atuarial = (c) - (k) (4.806) (4.892) (4.968) (5.063) (5.141)
(1) O custo do serviço passado não reconhecido corresponde ao valor presente das obrigações atuariais relativas aos Dependentes Indiretos e ao
acréscimo decorrente da alteração do Estatuto Cassi em 2007.
48 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 48
Passivo Atuarial (Cassi) – CVM 695/12
R$ milhões
4T12¹ 1T13¹ 2T13
(a) Valor Justo dos Ativos do Plano - - -
(b) Valor Presente das Obrigações Atuariais a descoberto (7.718) (7.718) (7.255)
(c) Deficit BB = [(a) + (b)] (7.718) (7.718) (7.255)
(d) Saldo Inicial do Passivo Atuarial (6.541) (7.718) (7.801)
(e) Valores Reconhecidos no Resultado (357) (199) (194)
(f) Contribuição BB 255 116 128
(g) Ajuste Semestral no PL (1.075) 0 612
(h) Saldo do Passivo Atuarial = [(d) + (e) + (f) + (g)] (7.718) (7.801) (7.255)
(1) Fluxo estimado considerando a CVM 695/2012.
49 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 49
Ativo Atuarial
R$ milhões
(1) Ajuste realizado em janeiro/13 referente a contribuições devidas quando da constituição do fundo .
Fundo Destinação 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13
Saldo Inicial 3.503 3.192 2.853 2.374 1.917
Atualização 87 79 82 68 38
Transferência p/ Fundos de Utilização (398) (418) (562) (282) (597)
Plano 1 - Conciliação¹ - - - (244) 20
Saldo Final 3.192 2.853 2.374 1.917 1.378
Fundo de Contribuição 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13
Saldo Inicial 1.013 935 849 727 636
Atualização 26 24 25 23 15
Contribuições ao Plano 1 (105) (110) (148) (113) (114)
Saldo Final 935 849 727 636 537
Fundo de Utilização 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13
Saldo Inicial 3.592 4.095 4.634 5.358 5.822
Constituição 398 418 562 282 597
Atualização 105 122 162 182 151
Saldo Final 4.095 4.634 5.358 5.822 6.570
Fundo Paridade 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13
Saldo Inicial 1.646 1.669 1.715 741 765
Contribuições ao Plano 1 - Contrato 97 (21) 0 (17) 0 (33)
Atualização 44 46 56 24 18
Contribuições - Grupo Especial - - (1.014) - (3)
Saldo Final 1.669 1.715 741 765 748
50 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 50
Valores reconhecidos no PL pela adoção do pronunciamento CPC 33
R$ milhões
Jun/12 Mar/13 Jun/13
Ajustes de avaliação patrimonial (2.505) (7.823) (5.239)
Efeitos fiscais 1.015 3.252 2.268
Ajustes de avaliação patrimonial líquidos de efeitos fiscais (1.490) (4.571) (2.970)
51 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 2º Trimestre de 2013 51
Rede de Atendimento
(1) CEF – Lotéricas, Banco 24h, TAA: BRB + CEF.
Rede de Distribuição Total Jun/13
Rede Compartilhada¹ 28.210
Postos de Atendimento Eletrônico 12.165
Correspondentes no País 12.026
Banco Postal 6.192
Agências 5.401
Postos de Atendimento 1.765
Total 65.759