• 6 E d u c a t e d I n v e s t o r
Tómele el pulso a sus avances: Cómo leer el estado de cuenta trimestral de su plan de M&I
Aligualqueelmonitorcardíacodeuna
máquinaelípticaenelgimnasio,elestadode
cuentatrimestraldesuplandeM&Iesunade
lasherramientasmásimportantesqueusted
tieneparacontrolaryajustarelcursodesu
plandeahorrosdejubilación.Estosedebea
quesuestadodecuentalebrindaelpanorama
másclarodelaevolucióndesuplande
jubilación.Elestadodecuentaincluye:
1. Resumen de cuenta:unresumendela
actividaddesucuentaduranteelperíodo.
2. Saldo inicial:laposicióndesucuentaal
iniciodelperíodo.
3. Entrada y salida de dólares:eldinero
queustedcontribuyóy/oretiródelplan
duranteelperíodo.
4. Ganancias:elmontototaldesuinversión,
yaseangananciasopérdidasenelperíodo.
5. Saldo final:laposicióndesucuentaal
finaldelperíodo.
6. Saldo total de la cuenta:elsaldo
finaldelacuenta,máselvalorcontractual
decualquierseguroquetengaatravés
delplan,menoselvalordecualquier
préstamopendiente.
7. Saldo adquirido:lapartedelvalorde
sucuentaqueleperteneceyquepodría
llevarseconustedsidejaralacompañía.
Ustedtienederechosadquiridossobreel
100%desuspropiosaportes;coneltiempo
adquiriráderechossobrelosaportes
delempleador.
8. Tasa de rendimiento personal:unaindicacióndeldesempeñodesus
inversionesparticulares,excluyendo
cualquieraporteoretiroquehayahecho
duranteelperíodo.
9. Asignación de activos actual:unaimagenrápiday
claradecómoestándivididos
susahorrosdejubilaciónentre
inversionesenrentavariable,
rentafijayefectivo.
Cuandorevisesuestadodecuenta,
nosedetengaenlaprimerapágina.
Adentroencontraráinformación
útilacercadelaactividaddesu
cuenta,incluso:
• Suhistorialdeaportes
• Losaportesparalelosdel
empleadorqueharecibido
• Informaciónsobrela
actividadyelrendimiento
decadainversiónespecífica
desucuenta
• Unaproyecciónhipotética
delcrecimientodesucuenta,
teniendoenconsideración
ciertossupuestos■
Your Retirement AccountSample Plan SponsorRetirement Savings Plan
Your Retirement Account Value as of 09/30/2011
$129,460.73Thomas J. Sample
Managing Your Account is Easywith 24 hour 7 day a week access
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Your Account Summary This section provides a summary of your account balances and activityduring the reporting period.
Beginning Balance on 07/01/2011 $122,136.89
Ending Balance on 09/30/2011 $125,976.73
Vested Balance $129,460.73
Total Account Balance $129,460.73
Current Asset AllocationThis section shows the asset allocation mix of your account balances at theend of the period.
30.0% Cash Equivalent/Stable Value30.0% Fixed Income40.0% Large Cap
Personal Rate of Return This section shows an estimated rate of return for your account during the periods shown. This is only anapproximation of the actual return.
Year to3 Months Date 1 Year 3 Years**
1.82%Personal Rate of Return* 6.73% 9.10% 6.28%
Personal Rate of Return is influenced by the timing of yourcontributions, withdrawals, investment changes and fees. As aresult, your Personal Rate of Return may differ from thehistorical Investment Performance shown on this statement.Your Personal Rate of return reflects only the investmentperformance history of your account while it has beenmaintained by M&I.
*Past performance is not a guarantee of future results. For more information, please refer to the Question and Answer document available onwww.miretirement.com.
** The 3 year personal rate is an annualized rate.
July 1, 2011 − September 30, 20111234 Any StreetSome Town, XX 56789
1234
56−4
300−
M−T
T−02
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FC0219 - Standard Sample
Dollars InDollars OutEarnings/Gain(Loss)
+-+/-
1,525.000.00
2,314.84
1,253.002,231.00
+ Insurance Value+ Outstanding Loan
1 9
2
5
76
8
34