Bundesverband deutscher Banken e. V.Berlin, Dezember 2016
Zahlen, Daten, Faktender Kreditwirtschaft
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Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft
Berlin, Dezember 2016
bankenverband
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Wie viele Bankfilialen gibt es?
Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen
5
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland?
Alle Banken – Zahl der Institute
42.633
42.10041.734
41.009
40.276
39.799
38.33637.293
38.225
36.005
2003
2006
2007
2007
2008
2008
2009
2009
2010
2010
2011
2011
2012
2012
2013
2013
2014
2014
2015
2015
2.3012.277 2.169 2.128
2.0932.080 2.053 2.029 1.990 1.960
bankenverband
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Wie viele private Banken gibt es in Deutschland?
Kreditbanken – Anzahl der Institute
Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es?
Anzahl inländischer Bankstellen
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
288
2006
2006
272
2007
2007
278
2008
2008
283
2009
2009
292
2010
2010
300
2011
2011
299
2012
2012
295
2013
2013
297
2014
2014
296
2015
2015
11.820
11.564 11.560
11.23111.126
11.024
9.905 10.251
10.440*
9.986
*Der Anstieg ist auf einen geänderten Ausweis von Postverkaufsstellen, die auch Bankdienstleistungen anbieten, zurückzuführen.
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Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe?
Alle Banken – Beschäftigte
Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?
in 2015
Quelle: AGV Banken.
Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen.
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
681.300
680.450675.000
663.000657.100
653.550648.950
640.050645.550
627.150
37,3%25,8 %
8,5 %
28,5 %
Private Banken und private Bausparkassen
Sparkassen
Kredit-genossen-schaften
Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute
bankenverband
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Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe?
Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. €
Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen.
7.190
7.6267.956
7.510
8.3528.467 8.315
7.853
7.604
7.708
Wie ist die Bilanzsumme verteilt?
in 2015
12,3 %
38,7 %
14,9 %
10,6%
4,5 %
3,6 %
12,6 %Banken mit Sonderauf-
gaben
Landesbanken
Kreditbanken
Sparkassen
Kredit-genossen-
schaften
Realkreditinstitute
Genossenschaftliche Zentralbanken 2,8 % Bausparkassen
Quelle: Deutsche Bundesbank.
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
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Welches sind die größten deutschen Institute?
Bilanzsumme in Mrd. €
Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2015.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1.629
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 533
3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 503
4 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 408
5 Unicredit Bank AG, München 299
6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 234
7 Bayerische Landesbank, München 216
8 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 181
9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 172
10 Postbank AG, Bonn 151
11 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 144
12 NRW.Bank, Düsseldorf 141
13 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 108
14 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 97
15 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 93
16 WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank, Düsseldorf 90
17 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 73
18 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank (L-Bank), Karlsruhe 73
19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 67
20 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 61
21 Hypothekenbank Frankfurt AG, Eschborn 59
22 Aareal Bank AG, Wiesbaden 52
23 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 49
24 Landesbank Berlin AG, Berlin 47
25 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 43
26 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 42
27 DG Hyp Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 40
28 Münchener Hypothekenbank e.G., München 38
29 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 37
30 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 36
bankenverband
10
Welche Banken haben die meisten Filialen?
Geschäftsstellen
Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2015.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2.790
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.389
3 Postbank AG, Bonn 1.066
4 Unicredit Bank AG, München 581
5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500
6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 364
7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 324
8 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 203
9 Landesbank Berlin AG, Berlin 187
10 Kreissparkasse Köln, Köln 180
LBS Landesbausparkasse Baden-Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe 180
12 Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam, Potsdam 159
13 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 150
14 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 144
15 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 124
16 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 117
17 Landessparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 116
18 Sparkasse Hannover, Hannover 114
Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 114
20 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 113
21 BB Bank e.G., Karlsruhe g 107
Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 107
23 Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen 104
24 Berliner Volksbank e.G., Berlin 103
25 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100
Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 100
27 Sparkasse Aachen, Aachen 94
28 Sparkasse KölnBonn, Köln 91
29 Sparkasse Leipzig, Leipzig 85
30 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 84
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Welche Banken haben die meisten Beschäftigten?
Quelle: die bank (2016), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2015.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 101.104
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 51.305
3 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 30.029
4 Unicredit Bank AG, München 16.310
5 Postbank AG, Bonn 14.758
6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 11.120
7 Bayerische Landesbank, München 7.082
8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 7.000
9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 6.343
10 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.148
11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.807
12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 5.000
13 Sparkasse KölnBonn, Köln 4.351
14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.277
15 Kreissparkasse Köln, Köln 3.929
16 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.805
17 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.749
18 Landesbank Berlin AG, Berlin 3.322
19 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 3.316
20 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 3.179
21 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.861
22 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.793
23 Stadtsparkasse München, München 2.659
24 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 2.563
25 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.449
26 Sparkasse Aachen, Aachen 2.376
27 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.236
28 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.170
29 Sparkasse Hannover, Hannover 2.102
30 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 2.005
bankenverband
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Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen
Zahlungsverkehr vollzogen?
Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen
Zahlungsverkehr?
92,5 %
30,5 %
13,7 %
Kreditkarten 0,1 %
Kreditkarten
Debitkarten 0,3 %
Debitkarten
6,8 %
Lastschriften
Lastschriften
Überweisungen
Überweisungen
Schecks 0,3 %
Schecks 0,1 %
4,9 %
50,6 %
Gesamt 2015: 19,6 Mrd. Transaktionen
Gesamt 2015: 56,6 Bio. €
E-Geld* 0,2 %
* unter anderem GeldKarte
13
Wie viele Bankkunden-Karten gibt es?
in Mio.
In welchem Umfang wird mit der girocard
(per Karte und PIN) bezahlt?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft.
Umsätze in Mrd. € Transaktionen in Mio.
20152005
55,5
137,6
2005
868
2015
2.589
91,9 93,596,1
97,298,3
100,4101,1
103,1 103,6
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
106,0
bankenverband
14
Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wo befinden sich die Online-Konten?
Gesamt 2015: 59,9 Mio. Online-Konten
Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken
Landesbanken und Sparkassen
Kreditbanken
39,6 %
31,8 %
27,4 %
in Mio.
übrige Bankengruppen1,2 %
2014
102,3
56,7
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
90,9 91,1 91,594,0 95,0 95,7 96,8
50,6
35,3 35,438,2
45,348,2
42,3
2013
98,5
54,2
Girokonten Online-Girokonten
2015
99,5
59,9
15
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wie viele Geldautomaten gibt es?
Alle Banken – Anzahl in Deutschland
57.870
53.887
54.704
55.468
56.079
56.104
56.40956.035
56.025
57.740
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in
Deutschland?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
in Mrd. €
4.226,3
4.476.2
4.302,8
4.472,6
4.654,4
4.710,2
4.939,0
5.152,4
5.072,0
5.318,0
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
bankenverband
16
Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in
Deutschland?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Versicherungen und Pensions-kassen
38,6 %
36,5 %
2,7 %
9,1 %
6,4 %
2,6 %
in 2015
4,0 %
Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland?
Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken
Quelle: Deutsche Bundesbank.
594,9
563,8
544,1
604,1
626,3628,2 628,2
620,0
617,0
605,4
in Mrd. €
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Bargeld
Aktien
Schuldverschrei-bungen
Investment- fonds
Spar-, Sicht- und Termineinlagen
Sonstiges
17
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen
und Selbstständige?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
1.204,2
1.259,7
1.332,6 1.327,1
1.317,2
1.368,0 1.377,6
1.291,91.281,1
1.314,2
in Mrd. €
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
bankenverband
Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu
Kurzfristeinlagen?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
in Mrd. €
100
%
100
%
86,0
%
89,5
%
611,9
526,0
605,4
542,0
2015 2005
Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten
18
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen?
in Mrd. €
Wer vergibt Unternehmenskredite?
Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten
Quelle: Deutsche Bundesbank.
1.023,4
Quelle: Deutsche Bundesbank.
26,0 %
1.015,2
14,4 %
1.011,4
17,2 %
1.017,5
1.022,4
6,0 %
6,1 %
27,5 %
1.034,3
1.044,9
in 2015
1.078,6
1.059,4
1.111,6
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Kreditbanken
Sparkassen
Landesbanken
Realkreditinstitute
Banken mit Sonderaufgaben
Genossenschaftliche Zentralbanken 1,8 %
1,0 % Bausparkassen
Kredit- genossen- schaften
19
Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V.,
Postfach 040307, 10062 Berlin | Verantwortlich: Iris Bethge
Druck: PieReg Druckcenter Berlin | Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro
janet eicher, Bonn | Fotos: action press, Jochen Zick
bankenverband
Wer vergibt die Privatkredite?
Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten
Quelle: Deutsche Bundesbank.
30,5 %
23,8 %
9,7 %
2,9 %
28,9 %
in 2015
* einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken
Kreditbanken
Sparkassen
Landesbanken 2,1%
Kredit- genossen- schaften*
Realkreditinstitute
2,1 % Banken mit Sonderaufgaben
Bausparkassen
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