투자자정보 확인서vip.shinyoung.com/wpg/etc/doc/attachsheet.pdf · 2018-04-04 · Ⅰ-2....
TRANSCRIPT
1
<별지 제 1 호> (2017.04.01 개정)
[개인고객용]
투자자정보 확인서
계좌번호 고객명 연락처(변경시만 기재)
※ 본 확인서는 고객님께서 보다 적합한 투자권유를 받거나 적정한 상품에 가입하기 위해 작성하는
사항으로, 파생상품등을 거래하고자 하는 경우에는 반드시 작성하여야 합니다.
※ 고객님께서 다음 질문 내용에 빠짐없이 체크해 주시면 당사로부터 적합한 투자권유와 적정한 상품에
가입하도록 도움을 받으실 수 있습니다.
구분 □신규 □기존과 동일 □변경
□투자권유 원함(정보제공)
□투자권유 원하지 아니함(정보제공) □정보제공을 원하지 아니함
1. 투자권유를 희망하지 않거나 투자자정보를 제공하지 않는 경우에는 고객의 별도 의사가 있기
전까지 회사가 투자권유를 할 수 없습니다.
2. 본인이 투자자정보를 제공하지 않는 경우 일임∙(비지정형)신탁계약 및 파생상품등의 거래가
제한될 수 있음을 설명받았습니다.
3. 본인은 투자 시 원금손실이 발생할 수 있으며, 투자손익에 대한 책임은 모두 본인에게 귀속
된다는 사실을 고지 받았음을 확인합니다.
□강화된 설명 원함(고령투자자, 주부, 은퇴자 등 강화된 설명을 듣기 원하는 고객)
고령자, 금융투자상품 무경험자 등 이에 준하는 고객에게 원금손실 가능성, 손실가능 범위,
중도 해지시의 불이익 등에 대한 정보를 우선하여 설명해 드리기 위함입니다. 강화된 설명을
원하지 않으실 경우 체크하지 않으셔도 되며, 이 경우 강화된 설명의무 적용이 배제됩니다.
소득상태
□ 현재 일정한 수입이 있으며, 향후 유지 또는 증가 예상
□ 현재 일정한 수입이 있으나, 향후 감소 또는 불안정 예상
□ 현재 일정한 수입이 없음
투자목적
및 손실감내도
□ 적극적 투자를 통해, 시장수익률을 초과하는 수익기대 및 손실감수
□ 시장수익률과 비슷한 수준의 수익기대 및 손실감수
□ 정기예금보다 약간 높은 채권이자율 수준 및 원금손실의 최소화
□ 원금이 보장되는 정기예금 수준의 수익
투자경험
(복수선택 가능)
□ 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등
□ 금융채, 신용도 높은 회사채, 채권형 펀드, ELB/DLB 등
□ 신용도 중간 등급 회사채, 원금 일부 보장 ELS, 혼합형 펀드 등
2
□ 신용도 낮은 회사채, 주식, 원금 비보장 ELS, 시장수익률 수준의 이익을
추구하는 주식형 펀드 등
□ ELW, 선물옵션, 파생상품펀드, 주식신용거래, 시장수익률 이상의
수익을 추구하는 펀드 등
금융투자상품
지식 및 이해도
* 금융투자상품 : 주식, 채권, 펀드 등
□ 금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음
□ 금융투자상품의 구조 및 위험을 일정부분 이해하고 있음
□ 금융투자상품의 구조 및 위험을 깊이있게 이해하고 있음
□ 파생상품을 포함한 대부분의 금융투자 상품의 구조 및 위험을
이해하고 있음.
투자예정기간
□ 6 개월 미만
□ 6 개월 이상 ~ 1 년 미만
□ 1 년 이상 ~ 3 년 미만
□ 3 년 이상
금융상품
투자경험
□ 1 년 미만
□ 1 년 이상 ~ 3 년 미만
□ 3 년 이상 ~ 5 년 미만
□ 5 년 이상
파생상품
투자경험
* 파생상품, 파생결합증권, 파생상품펀드
□ 투자경험 없음
□ 1 년 미만
□ 1 년 이상 ~ 3 년 미만
□ 3 년 이상
금융자산
* 전체 금융자산 대비 신규 투자자금 비중
□ 10% 미만
□ 10% 이상 ~ 20% 미만
□ 20% 이상 ~ 30% 미만
□ 30% 이상 ~ 40% 미만
□ 40% 이상
연소득 현황
□ 2 천만원 미만
□ 2 천만원 이상 ~ 4 천만원 미만
□ 4 천만원 이상 ~ 6 천만원 미만
□ 6 천만원 이상 ~ 8 천만원 미만
3
□ 8 천만원 이상
순자산 현황
* 총자산에서 부채를 제외한 비중
□ 10% 미만
□ 10%이상 ~ 20%미만
□ 20%이상 ~ 30%미만
□ 30%이상 ~ 40%미만
□ 40%이상
4
[법인고객용]
투자자정보 확인서
계좌번호 고객명 연락처(변경시만 기재)
※ 본 확인서는 고객님께서 보다 적합한 투자권유를 받거나 적정한 상품에 가입하기 위해 작성하는
사항으로, 파생상품등을 거래하고자 하는 경우에는 반드시 작성하여야 합니다.
※ 고객님께서 다음 질문내용에 빠짐없이 체크해 주시면 당사로부터 적합한 투자권유와 적정한 상품에
가입하도록 도움을 받으실 수 있습니다.
구분 □신규 □기존과 동일 □변경
□일반투자자 □전문투자자
□투자권유 원함(정보제공)
□투자권유 원하지 아니함(정보제공) □정보제공을 원하지 아니함
1. 투자권유를 희망하지 않거나 투자자정보를 제공하지 않는 경우에는 고객의 별도 의사가 있기
전까지 회사가 투자권유를 할 수 없습니다.
2. 본인이 투자자정보를 제공하지 않는 경우 일임∙(비지정형)신탁계약 및 파생상품등의 거래가
제한될 수 있음을 설명받았습니다.
3. 본인은 투자 시 원금손실이 발생할 수 있으며, 투자손익에 대한 책임은 모두 본인에게 귀속
된다는 사실을 고지 받았음을 확인합니다.
소득상태
□ 현재 일정한 수입이 있으며, 향후 유지 또는 증가 예상
□ 현재 일정한 수입이 있으나, 향후 감소 또는 불안정 예상
□ 현재 일정한 수입이 없음
투자목적
및 손실감내도
□ 적극적 투자를 통해, 시장수익률을 초과하는 수익기대 및 손실감수
□ 시장수익률과 비슷한 수준의 수익기대 및 손실감수
□ 정기예금보다 약간 높은 채권이자율 수준 및 원금손실의 최소화
□ 원금이 보장되는 정기예금 수준의 수익
투자경험
(복수선택 가능)
□ 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등
□ 금융채, 신용도 높은 회사채, 채권형 펀드, ELB/DLB 등
□ 신용도 중간 등급 회사채, 원금 일부 보장 ELS, 혼합형 펀드 등
□ 신용도 낮은 회사채, 주식, 원금 비보장 ELS, 시장수익률 수준의 이익을
추구하는 주식형 펀드 등
□ ELW, 선물옵션, 파생상품펀드, 주식신용거래, 시장수익률 이상의
수익을 추구하는 펀드 등
5
금융투자상품
지식 및 이해도
* 금융투자상품 : 주식, 채권, 펀드 등
□ 금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음
□ 금융투자상품의 구조 및 위험을 일정부분 이해하고 있음
□ 금융투자상품의 구조 및 위험을 깊이 있게 이해하고 있음
□ 파생상품을 포함한 대부분의 금융투자 상품의 구조 및 위험을
이해하고 있음.
투자예정기간
□ 6 개월 미만
□ 6 개월 이상 ~ 1 년 미만
□ 1 년 이상 ~ 3 년 미만
□ 3 년 이상
금융상품
투자경험
□ 1 년 미만
□ 1 년 이상 ~ 3 년 미만
□ 3 년 이상 ~ 5 년 미만
□ 5 년 이상
자본금
□ 5 억 미만
□ 5 억 이상 ~ 10 억 미만
□ 10 억 이상 ~ 20 억 미만
□ 20 억 이상 ~ 50 억 미만
□ 50 억 이상
연소득 현황
□ 2 천만원 미만
□ 2 천만원 이상 ~ 4 천만원 미만
□ 4 천만원 이상 ~ 6 천만원 미만
□ 6 천만원 이상 ~ 8 천만원 미만
□ 8 천만원 이상
순자산 현황
* 총자산에서 부채를 제외한 비중
□ 5% 미만
□ 5% 이상 ~ 10% 미만
□ 10%이상 ~ 15% 미만
□ 15%이상 ~ 20% 미만
□ 20%이상
6
가입을 희망하는 상품의 위험등급이 고객님의 투자성향보다 높은 경우 작성해 주시기 바랍니다.
투자자성향 ( )
금융투자상품 위험등급 ( )
∙ 괄호안 부분은 아래 표를 참조하여 해당하는 명칭을 자필기재 하시기 바랍니다.
투자자성향 공격투자형 적극투자형 위험중립형 안정추구형 안정형
금융투자상품
위험등급
초고위험 상품
예)해외주식형
WRAP
고위험 상품
예) 주식,
원금비보장 ELS,
국내주식형 WRAP
중위험 상품
예)원금부분보장
ELS, 회사채
A+~A-
저위험 상품
예) 회사채 AA-
이상
초저위험 상품
예) CMA, RP
∙ 투자성향대비 위험도가 높은 금융투자상품은 당사가 투자권유를 할 수 없으므로 본인 판단하에
투자여부를 결정하시기 바랍니다.
∙ 투자시 원금손실이 발생할 수 있으며, 투자 손익에 대한 책임은 모두 고객에게 귀속됩니다.
∙ 특히 투자자의 성향에 비해 고위험 상품에 투자하는 경우에는 예상보다 큰 폭의 손실이 발생할 수
있습니다.
7
위임장
대리인성명 법정대리인 성명 개설대리인이 부모가 아닌 경우 작성
(인/서명)
본인과의관계 대리인구분 □가족 □법정
□상임 □기타
주 소 자택주소와 같은 경우 기재하지 않으셔도 됩니다.
위 임
□계좌개설 □투자자정보확인서 □서비스
□개인(신용)정보 수집이용제공 동의(필수/선택 동의 포함)
□파생결합상품청약 □주문(□내방/전화 □온라인(주문대리인 계좌번호 기재))
□대리인이 전화로 처리할 수 있는 업무
(정보(연락처등)변경, 서비스 신청/해지, 환매/청약/권리행사, 매체신고,
증명서 발급 등)
□기타 ( )
외국인 또는
비거주자인 경우
국적 거주국가
성별 □남 □여 생년월일
대리인 정보의 수집이용에 관한 사항
1.개인(신용)정보 수집이용에 관한 사항
대리인의 개인(신용)정보를 다음과 같이 수집이용하는 것에 동의합니다.
1) 수집이용 목적 : 계약의 체결유지이행관리, 본인여부 확인, 법령상 의무이행,
금융사고조사, 분쟁민원처리
2) 수집이용할 정보 : 성명, 주민등록번호, 주소, 연락처, 국적
3) 보유이용기간 : 거래종료 후 5 년(단, 금융사고조사, 분쟁해결, 민원처리, 자본시장법 등
법령상 의무이행을 위한 경우 별도 보관)
2. 고유식별정보의 처리에 관한 사항
당사가 고유식별정보를 다음과 같이 처리하는 것에 동의합니다.
1) 처리 목적 : 계약의 체결유지이행관리 본인 여부 확인, 법령상 의무 이행,
금융사고 조사, 분쟁민원처리
2) 처리할 정보 : 주민등록번호, 운전면허번호, 여권번호, 외국인등록번호, 국내거소신고번호
년 월 일 대리인 성명 (인/서명)
8
<별지 제 2 호>
장외파생상품 고객 투자성향 설문지(개인고객용)
계좌번호 □ 투자권유
원함
□ 설문내용 작성 □ 신규 □ 기존과 동일
□ 기존 설문내용변경
□ 설문내용 작성을 원하지 아니함 (※설문내용 미작성 확인서 서명 필요)
□ 투자권유를 원하지 아니함 (※투자권유 미승낙 확인서 서명 필요)
투자목적 □ 위험회피(Hedge) □ 기타( )
Ⅰ-1. 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까? (당사에 계좌가 있는 고객은 작성 불필요)
□ 40세 이하 □ 41세 ~ 50세 □ 51세 ~ 60세 □ 61세 ~ 64세 □ 65세 이상
Ⅰ-2. 파생상품(선물환, 외환/이자율스왑, 통화옵션 등)에 대한 투자경험은 얼마나 되십니까?
□ 투자기간 1년 미만 □ 투자기간 1년 이상 ~ 3년 미만 □ 투자기간 3년 이상
Ⅱ. 고객님께서 거래를 원하시는 장외파생상품 종류는 다음 중 어떤 것입니까?
□ 통화선도(선물환) □ 이자율스왑 □ 옵션매수 □ 기타( )
이 확인서 내용은 사실과 다름 없으며 본인이 신영증권과 하려는 장외파생상품거래는 본인의 거래목적,
기타 모든 면에서 적합한 거래임과 신영증권이 이 확인서 사본을 본인에게 지체없이 교부하였음을 확인
합니다.
년 월 일
고객명: (인/서명)
이 확인서 내용은 신영증권이 고객과 장외파생상품거래를 하기에 앞서 그 거래가 적합한지를 확인하기
위하여 파악한 정보입니다.
년 월 일
신영증권 지점 담당자: (인/서명)
9
<별지 제3호>
장외파생상품 고객 투자성향 설문지(법인/개인사업자용)
계좌번호 □ 투자권유
원함
□ 설문내용 작성 □ 신규 □ 기존과 동일
□ 기존 설문내용변경
□ 설문내용 작성을 원하지 아니함(※설문내용 미작성 확인서 서명 필요)
□ 투자권유를 원하지 아니함(※투자권유 미승낙 확인서 서명 필요)
고객유형 □ 상장법인 □ 비상장법인 □ 개인사업자
1.고객님의 재무현황을 다음의 표에 기재하여 주시기 바랍니다
자산 총계 외화자산총계
부채 총계 외화부채총계
연간 수출총액 연간수입총액
금융투자자산보유금액
2. 현재 보유하고 있는 파생상품 거래의 종류 및 약정잔액(모든 금융기관 포함)을 기재하여 주시기 바랍
니다.
3. 고객님께서는 위험회피(헤지)목적으로 아래 거래를 체결하고자 하십니까?
□ 예 □ 아니오
4. 고객님께서 거래하고자 하는 기초자산의 종류를 표기하여 주시기 바랍니다.
□ 통화 □ 이자율 □ 상품 □ 기타
5. 위험회피(헤지)하고자 하는 해당 기초자산의 보유 내역 및 금액, 보유 경위 등을 설명하여 주시기 바
랍니다.
10
6. 장외파생상품의 최고 의사 결정자에 대하여 다음의 내용을 기재하여 주시기 바랍니다.
소속부서 직급 성명
관련경력 관련자격
장외파생상품에 대한 지식수준 □ 전문가 수준 □ 상 □ 중 □ 하
7. 장외파생상품의 거래체결 담당자에 대하여 다음의 내용을 기재하여 주시기 바랍니다.
소속부서 직급 성명
관련경력 관련자격
장외파생상품에 대한 지식수준 □ 전문가 수준 □ 상 □ 중 □ 하
8. 고객님의 대표자 및 위에서 언급한 임(직)원들이 모두 거래하고자 하는 장외 파생상품거래의 조건과
그에 수반하는 위험을 충분히 이해하고 있습니까?
□ 예 □ 아니오
9. 고객님께서 거래하고자 하는 장외파생상품이 고객님께서 회피하고자 하는 위험의 속성 및 규모에 비
추어 적합합니까?
□ 예 □ 아니오
10. 고객님의 위험관리 내부 체계에 대하여 표기하여 주시기 바랍니다.
(1) 장외파생상품 리스크관리 전담 조직 및 인력 보유 여부
□ 예(조직명: / 인원수: ) □ 아니오
(2) 장외파생상품 위험관리를 위한 규정, 내부통제절차 및 업무절차 보유 여부
□ 예(규정명: ) □ 아니오
(3) 장외파생상품 위험관리를 위한 별도의 전산시스템 보유 여부
□ 예(전산시스템명: ) □ 아니오
11
11. 고객님께서 지금까지 거래한 경험이 있는 장외파생상품의 종류 및 거래 규모 등에 대하여 다음의 표
에 기재하여 주기시 바랍니다. *거래 규모 : 원화 또는 달러화 표시
상품종류 경험유무 건수 거래연수 거래규모*
선물환(FX Forward)
FX스왑(FX Swap)/통화스왑(Cross Currency Swap)
구조화 통화 옵션(Exotic FX Option):KIKO 등
이자율 스왑(Interest Rate Swap)
구조화 이자율 스왑(Exotic FX Option)
상품파생(Commodity)
기타유형(서술하여 주시기 바랍니다)
이 확인서 내용은 사실과 다름 없으며 본인이 신영증권과 하려는 장외파생상품거래는 본인의 거래목적,
기타 모든 면에서 적합한 거래임과 신영증권이 이 확인서 사본을 본인에게 지체없이 교부하였음을 확인
합니다.
고객님의 투자자정보에 변경사항이 발생한 경우에는 이를 신영증권에 통지하여야 신영증권이 고객님에게
적합한 투자권유를 할 수 있다는 점을 설명 받았습니다.
년 월 일
법인명: 직위 : 담당자 : (인/서명)
이 확인서 내용은 신영증권이 고객과 장외파생상품거래를 하기에 앞서 그 거래가 적합한지를 확인하기
위하여 파악한 정보입니다.
년 월 일
신영증권 지점 담당자: (인/서명)
12
<별지 제4호>
일반투자자 전환신청서
□ 본 신청서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “법”이라 함) 제9조 제5항에 의거하여
전문투자자 고객이 일반투자자로 전환을 희망하시는 경우 작성하시는 신청서입니다
계좌번호 고객명 연락처
본인은 금융투자상품 매매 등과 관련하여 관련 법령 및 규정에 의하여 전문투자자로 분류됨에도
일반투자자로 대우받기를 원하며, 본 신청으로 인하여 발생하는 거래상 불편 등을 감수할 것임을
확인합니다.
< 고객유형 표시 >
다음에 해당하는 고객유형 중 하나에 표시하여 주시기 바랍니다.(신청인이 직접 표시)
(1) 지방자치단체
(2) 해외 주권 상장법인(주권상장거래소명 : )
(3) 법률에 따라 공제사업을 경영하는 법인
(4) 법률에 따라 설립된 기금(신용보증기금, 기술신용보증기금 제외) 및 그 기금을 관리운용하는 법인
(5) 주권상장법인(상장코드 : )
(6) 전문투자자로 전환 신청 또는 한국금융투자협회에 등록한 법인 또는 개인
년 월 일 고 객 명 : (인)
유의사항
※ 일반투자자로 전환되실 경우 투자권유를 희망하시고 고객투자성향 분석 설문지를 작성ㆍ제출하신
경우에만 금융투자상품에 대한 투자권유 및 일반투자자로서 보호를 받으실 수 있습니다.
※ 일반투자자로 전환한 전문투자자는 신청을 통해 다시 전문투자자로 전환할 수 있습니다.
13
<별지 제5호>
전문투자자 전환신청서
□ 본 신청서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “법”이라 함) 제9조 제5항에 의거하여
일반투자자인 고객이 전문투자자로 전환을 희망하시는 경우 작성하시는 신청서입니다.
계좌번호 고객명 연락처(변경시에만 기재)
본인은 금융투자상품 매매 등과 관련하여 관련 법령 및 규정에 의하여 일반 투자자로 분류됨에도
전문투자자로 대우받기를 원하며, 이와 같은 투자자 유형의 변경은 본인의 의사에 의하여 독립적으로
결정된 것으로 전문투자자로 취급됨에 따라 증가하는 모든 위험을 감수할 것임을 확인합니다.
< 고객유형 표시 >
다음에 해당하는 고객유형 중 하나에 표시하여 주시기 바랍니다.(신청인이 직접 표시)
(1) 전문투자자에 해당하나 일반투자자로 전환 신청한 법인((가) ~ (마) 중 표시)
(가) 지방자치단체
(나) 해외 주권 상장법인(주권상장거래소명 : )
(다) 법률에 따라 공제사업을 경영하는 법인
(라) 법률에 따라 설립된 기금(신용보증기금, 기술신용보증기금 제외)을 관리운용하는 법인
(마) 주권상장법인
(2) 전문투자자 확인증을 보유한 법인 또는 개인(등록번호 : )
첨부서류 : 전문투자자 확인증 사본 1부
(3) 계좌개설시 비상장법인이었으나 신청일 현재 주권상장법인(상장코드 :
20 년 월 일 고 객 명 : (인)
유의사항
※ 전문투자자로 전환되실 경우 관계법령에서 정하고 있는 일반투자자에 대한 설명의무, 적합성원칙 등
일반투자자를 위한 보호규정이 적용되지 않습니다.
※ 전문투자자로 전환한 일반투자자는 신청을 통해 다시 일반투자자로 전환할 수 있습니다.
14
<별지 제 6 호> (2016.08.01 개정)
전문투자자 지정신청 대행 신청서
계좌번호 고객명 연락처(변경시에만 기재)
본인은 한국금융투자협회, 금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제2-12조에 의거 전문투자자로 지
정 받고자 신영증권㈜에게 본인의 전문투자자 지정신청(확인증 재발급 신청사무 포함) 대행을 신청합니
다.
[ 제출서류 ]
1. 전문투자자 지정신청서 1부
2. 법인/개인 관련 서류
법인 개인
등기사항전부증명서 1부
(발급일이 최근 3개월이내, 외국법인 또는 외국단체인 경우
금융감독원장으로부터 발급받은 외국인투자등록증 사본 또는
해외에서 발급받은 등기사항전부증명서에 준하는 서류)
주민등록증, 운전면허증 또는 여권 등 신분증 사본
(외국인인 경우 금융감독원장으로부터 발급받은 외국
인투자등록증 사본, 외국인등록증 사본 또는 여권 사본)
금융투자상품 잔고증명서(100억원* 이상) 1부
*「주식회사의 외부감사에 관한 법률」에 따라 외부감사를
받는 주식회사는 50억원
금융투자회사에 계좌를 개설한 날부터 1년이
지났음을 증빙하는 서류
다만, 해당계좌는「금융투자회사의 영업 및 업무에 관한
규정」제3-3조에서 정하는 폐쇄계좌로 분류되지 아니한
계좌(계좌정보조회 확인서류에 계좌상태(활동 또는 정상
등)가 명시되어 있어야 하며, 계좌정보조회 확인서류의
발급일이 제출일 전일 또는 제출일이어야 함)여야 함
파생상품에 대한 잔고증명서 제출 시* 파생상품 투자
목적 확인서 및 관련 증빙 자료 제출
(예 : 무역협회 등 최근 1년간 수출입 실적 확인 자료,
파생상품거래내역의 엑셀자료를 메일로 송부, 파생상품의 경우
잔고액 계산 시 환율은 매매기준율(금투업규정 1-8을 사용)
*금융투자상품 잔고증명을 파생상품으로 하는 경우
좌 동
- 금융투자상품 잔고증명서(5억원이상) 1부
- 직전년도 소득액을 증명하는 서류 또는 제출일
직전 영업일 기준으로 재산가액을 증명하는 서류
개인정보 수집 및 이용에 관한 동의서
위임장(당사에 위임), 위임인 인감증명서(발급일 3개월내) 좌 동
3. 대리인 신청 : 위임장, 대리인 신분증 사본 1부
15
유의사항
※ 전문투자자 지정 시 적합성 원칙이 배제되며, 위험고지 및 설명 등을 받지 못하는 등 일반투자자로서
보호받지 못함을 알려드립니다.
※ 전문투자자 지정의 효력은 지정된 날로부터 2년(효력기간 만료시 전문투자자 지정 말소)이며, 한국
금융투자협회의 전문투자자 지정효력이 만료되기 1개월 전부터 만료일 이전에 관련 서류를 첨부하시
어 전문투자자 재등록 신청을 하셔야 합니다.(효력기간 만료시 지정 말소)
상기 내용이 이상이 없음을 확인합니다.
년 월 일 고 객 명: (인/서명)
16
<별지 제7호> (2016.08.01 개정)
전문투자자 지정신청서
한국금융투자협회장 귀하
<신청인의 인적사항 등>
1. 명칭(법인명 또는 성명)
2. 주소(주된 사무소의 소재지, 거주지 또는 주소지)
3. 연락처
4. 생년월일(법인의 경우 사업자등록번호)
5. 금융투자상품 잔고액(제출일 직전영업일기준, 원화) 원
6. 소득액 또는 재산가액(개인인 경우로 한정) 원
- 첨 부
<법인>
1. 법인등기부등본 1 부(외국법인 또는 외국단체인 경우 금융감독원장으로부터 발급받은 외국인
투자등록증 사본 또는 해외에서 발급받은 법인등기부등본에 준하는 서류)
<개인>
1. 주민등록증, 운전면허증 또는 여권 등 신분증 사본 1 부(외국인인 경우 금융감독원장으로부터
발급받은 외국인투자등록증 사본, 외국인등록증 사본 또는 여권 사본)
2. 계좌개설일로부터 1 년이 경과하였음을 증빙할 수 있는 서류 1 부
3. 소득액(직전년도 기준) 또는 재산가액(제출일 직전 영업일 기준)을 증빙할 수 있는 서류 1 부
4. 개인정보 수집 및 이용에 관한 동의서 1 부
<공통서류>
1. 금융투자상품 잔고증명서(제출일 직전 영업일 기준) 1 부
2. 금융투자회사 대리 시 위임장, 위임인의 인감증명서 각 1 부
「금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정」제 2-12 조에 따라 상기와 같이 전문투자자
지정을 신청합니다.
년 월 일
신청인 (인)
또는 신영증권주식회사 (인)
17
개인정보 수집 및 이용에 관한 동의서
[개인정보의 수집 목적]
본회는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 근거한 전문투자자 지정 신청 업무 처리를
위해 「개인정보법」에 따라 귀하의 개인정보를 수집처리합니다.
[수집하는 개인정보의 필수 항목]
필수항목
: 성명, 주소, 주민등록번호, 생년월일, 금융투자상품 잔고액, 연소득정보 또는 재산가액, 연락처, 계좌
정보, 잔고정보, 동일인 식별정보(CI), 본인인증정보, 신청일자, 승인일자, 지정일자, 지정효력기간
개인정보 수집 동의를 거부하실 수 있으며, 이 경우 전문투자자 지정 신청이 제한됩니다.
개인정보 제공에 동의합니다. 동의함
[고유식별정보 수집 및 이용에 대한 안내]
전문투자자 지정 신청에 대한 개인 식별을 위해 주민등록번호를 수집합니다.
전문투자자 지정 신청을 위한 주민등록번호 처리는 자본시장법 시행령 제 387 조와
제 387 조의 2 조항에 근거를 두고 있습니다.
고유식별정보 수집 동의를 거부하실 수 있으며, 이 경우 전문투자자 지정 신청이 제한됩니다.
고유식별정보 제공에 동의합니다. 동의함
[전문투자자 확인을 위한 정보 제공]
개인정보를 제공받는 자 : 금융투자회사
개인정보의 이용 목적 : 해당 투자자가 전문투자자임을 확인할 목적
개인정보 제공 항목 : 전문투자자 여부, 지정일자, 지정효력기간 등
개인정보의 보유 및 이용 기간 : 해당 업무처리 완료 시 까지
귀하는 상기 정보제공에 대하여 거부할 권리가 있으며, 이 경우 전문투자자 지정신청이 제한됩니다.
개인정보의 제 3 자 제공에 동의합니다. 동의함
18
[개인정보의 보유기간]
수집하는 개인정보는 본회의 전문투자자 지정 위임업무 수행 종료시까지 보존합니다.
제출 서류는 전문투자자 지정 신청일로부터 지정효력기간(지정일로부터 2 년간)이 만료되는 시점까지
보관하며, 효력기간이 만료 된 제출서류는 지체 없이 파기합니다.
단, 아래의 경우 해당 개인정보 및 제출 서류는 지체 없이 파기합니다.
가. 전문투자자 지정 완료 전 신청인 혹은 대리인이 신청취소의사를 표명한 경우
나. 서류보완기한(반려일로부터 5 영업일 내)내에 신청인 혹은 대리인의 서류 보완이
완료되지 아니한 경우
[본인인증실명확인을 위한 정보 제공]
본회는 전문투자자 지정업무 처리를 위해 본인인증실명확인업무를 외부 전문업체에 위탁하여 운영하고
있습니다.
위탁 계약 시 개인정보 보호의 안전을 기하기 위하여 개인정보 보호 관련 지시 엄수, 개인정보에 대한
비밀유지, 제 3 자 제공의 금지 및 사고 시 책임 부담 등을 명확히 규정하고 계약 내용을 서면 및
전자적으로 보관하고 있습니다.
본인인증실명확인 업무의 외부 위탁에 동의합니다. 동의함
개인정보 수집 및 이용에 관한 모든 내용을 확인하였으며 개인정보 제공에 동의합니다.
년 월 일
한국금융투자협회 회장 귀하
신청인 1) (인)
1)금융투자회사가 지정신청을 대리하는 경우에도 신청인 본인의 동의가 필요함
19
<별지 제8호> (2016.08.01 신설)
파생상품 투자목적 확인서
전문투자자 지정신청인 은 전문투자자 지정 신청과 관련하여 금융투자
상품 잔고로서 제출한 파생상품 거래가 에 대한 위험 회피 목적임을
확인합니다.
파생상품에 대한 잔고증명서 제출시에 한하여 작성
년 월 일
신청인 (인)
20
<별지 제9호> (2016.08.01 신설)
위 임 장
위임인(위임하는 자)
성 명 :
생년월일(사업자등록번호) :
주 소 :
연락처 :
대리인(위임받는 자)
회사명 :
사업자등록번호 :
주 소 :
연락처 :
상기 위임인은 「금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정」제 2-12 조~제-16 조에 따른
“전문투자자지정신청”에 관하여 대리인에게 위임합니다.
년 월 일
위임인 (인)
위임인 인감도장으로 찍을 것(인감증명서 첨부)
21
<별표 1>
적합성 판단기준
투자자성향 안정형 안정추구형 위험중립형 적극투자형 공격투자형
점수 20 점 이하 40 점 이하 60 점 이하 80 점 이하 80 점 초과
22
<별표 2> (2016.08.01, 2017.04.01, 2018.04.01 개정)
금융투자상품 위험등급 분류 및 위험지도
23
24
<별표 3> (2017.04.01 개정)
고객 투자성향별 투자권유 기준(장외파생상품 제외)
상품위험등급
초저위험 저위험 중위험 고위험 초고위험
투자자성향 안정형 권유가능 권유불가 권유불가 권유불가 권유불가
안정추구형 권유가능 권유가능 권유불가 권유불가 권유불가
위험중립형 권유가능 권유가능 권유가능 권유불가 권유불가
적극투자형 권유가능 권유가능 권유가능 권유가능 권유불가
공격투자형 권유가능 권유가능 권유가능 권유가능 권유가능
25
<별표 4>
금융투자상품 위험도 평가 고려요소
위험도 책정 및 조정 시 참고할만한 정량적 요소
구 분 설 명
기초자산 가격의 변동성
(환율변동위험 포함 )
과거 3 년간의 역사적 자료를 이용하며 표준편차, VaR 등을 이용할
수 있음.
* 집합투자증권의 경우 해당 집합투자증권의 투자설명서에 기재된
투자위험도를 참고 할 수 있음
원금손실가능 정도 만기일까지의 투자원금 보장 정도로 100%보장형과 부분보장형,
비보장형 등으로 구분
신용등급
발행자가 국내일 경우 채권평가사에서 부여한 신용등급을 참고
하고, 해외의 경우 해외 신용평가사의 신용등급 및 국가신용등급을
고려할 수 있음
* 국가별 신용평가 업무 수준 등에 차이가 있는 경우 이를 참작 가능
잔존만기 채권의 경우 수정듀레이션을 고려하며 클수록 위험도를 높게
책정
파생상품의 편입비율 파생상품의 편입정도가 높을수록 위험도를 높게 책정
위험조정 성과척도 정보비율 (IR), 벤치마크 민감도 , 트레킹 에러 , 젠센의 알파
, 샤프지수, 트레이너 지수 등
위험도 책정 및 조정 시 참고할만한 정성적 요소
구 분 설 명
상품의 구조 상품의 구조가 단순하거나 복잡한 정도에 따라 조정
거래상대방 위험 거래상대방의 신용도에 따라 조정
수익률 계산의 명료성 수익률 산정방법이 복잡할수록 위험도를 높게 조정
이해의 난이도 투자자가 이해하기 어려운 상품일수록 높은 위험도로 조정
구조화된 상품에 대한
특정위험 만기이전 조기상환 가능성 여부 등 감안
유동성 요소 펀드의 유동성이 낮을수록 위험도를 높게 조정
펀드 형태 적립식 혹은 거치식인지 등을 감안
* 회사는 투자자정보 확인 결과에 따라 구분한 투자자성향과 회사의 내부정책에 따라 구분한
금융투자상품의 위험도 분류 및 위험지도 결과를 함께 고려하여 투자권유를 함
26
<별표 5> (2016.04.01 삭제)
장외파생상품 이외의 파생상품 등 적합성 판단방식
27
<별표 6>
장외파생상품 적합성 판단방식
구분
장외파생상품에 대한 투자 경험
1 년 미만 1 년 이상 ~
3 년 미만 3 년 이상
개 인
만 65 세 이상 금리스왑
옵션매수
금리스왑
통화스왑
옵션매수
옵션매도
선도거래
기타 위험회피
목적의 모든
장외파생상품
만 65 세 미만
금리스왑
통화스왑
옵션매수
옵션매도
선도거래
기타 위험회피 목적의 모든 장외파생상품
법인
및
개인사업자
주권
비상장법인,
개인 사업자
금리스왑, 통화스왑,
옵션매수, 옵션매도, 선도거래
기타 위험회피
목적의 모든
장외파생상품
주권 상장 법인
금리스왑
통화스왑
옵션매수
옵션매도
선도거래
기타 위험회피 목적의 모든 장외파생상품
* 장외파생상품의 경우 ‘주의’, ‘경고’, ‘위험’ 등 3 단계로 분류하며 , 각 위험도에 해당하는
금융투자상품 예시는 <별표 7>을 참조할 것
* ‘경고’위험도에 적합한 투자자 중 위험관리능력 , 장외파생상품 투자경험 , 상품에 대한
지식 등이 충분하다고 인정되는 투자자는 기타 위험회피 목적의 모든 장외파생상품에
투자할 수 있음
28
<별표 7>
장외파생상품 위험도 분류
등급 상품 개요
주의 금리스왑, 옵션매수 원금초과손실이 가능하나 손실범위가 제한적인 상품
경고 통화스왑, 옵션매도, 선도거래 손실범위가 무제한이나 구조가 단순한 상품
위험 기타 장외파생상품 손실범위가 무제한이고 구조가 복합한 상품
29
<별표 8> (2017.04.01 개정)
투자일임∙금전신탁계약 투자자성향 분류
투자일임계약 투자자성향
등급
(랩)
투자성향
(랩) 분류대상 가입가능상품
1 등급 위험투자형 기존 KYC 1 등급 +
추가설문 6 점이상 금융투자상품 위험등급 분류 초고위험 이하
2 등급 주식투자형
기존 KYC 1 등급 +
추가설문 3 점~5 점
기존 KYC 2 등급 +
추가설문 3 점이상
금융투자상품 위험등급 분류 고위험 이하
3 등급 배당소득형
기존 KYC 1 등급 +
추가설문 2 점
기존 KYC 2 등급 +
추가설문 2 점
금융투자상품 위험등급 분류 고위험 중
배당형 상품과 중위험 이하
4 등급 혼합투자형 기존 KYC 3 등급
(추가설문 관계없음) 금융투자상품 위험등급 분류 중위험 이하
5 등급 안정투자형 기존 KYC 4 등급
(추가설문 관계없음) 금융투자상품 위험등급 분류 저위험 이하
6 등급 이자소득형 기존 KYC 5 등급
(추가설문 관계없음) 금융투자상품 위험등급 분류 초저위험 이하
금전신탁계약 투자자성향
등급
(신탁)
투자성향
(신탁) 분류대상 가입가능상품
1 등급 공격투자형 기존 KYC 1 등급 +
추가설문 5 점이상 금융투자상품 위험등급 분류 초고위험 이하
2 등급 적극투자형
기존 KYC 1 등급 +
추가설문 5 점미만
기존 KYC 2 등급 +
추가설문 3 점이상
금융투자상품 위험등급 분류 고위험 이하
3 등급 위험중립형
기존 KYC 2 등급 +
추가설문 3 점미만
기존 KYC 3 등급
(추가설문 관계없음)
금융투자상품 위험등급 분류 중위험 이하
4 등급 안정추구형 기존 KYC 4 등급
(추가설문 관계없음) 금융투자상품 위험등급 분류 저위험 이하
5 등급 안정형 기존 KYC 5 등급
(추가설문 관계없음) 금융투자상품 위험등급 분류 초저위험 이하
30
<별표 9>
투자일임계약 투자자성향 판단기준
일반투자자성향 등급 평가점수 투자일임계약 투자자성향 평가기준
공격투자형 6점 이상 1등급 (위험투자형) 이하 가능
적극투자형 3점 ~ 5점 2등급 (주식투자형) 이하 가능
2점 3등급 (배당소득형) 이하 가능
31
<별표 10> (2014.06.02 신설, 2016.04.01삭제)
설명서 교부 및 주요내용설명확인서
32
<별표 11> (2016.04.01 신설, 2017.04.01 개정)
고령투자자에 대한 금융투자상품 판매시 보호기준
1. 고령투자자의 정의
① 회사는 70 세 이상인 투자자를 고령투자자로 정의하고, 80 세 이상인 투자자를
초고령투자자로 정의한다.
② 계좌명의인이 고령이 아니면서 대리인이 고령인 경우와 계좌명의인이 고령이면서 대리인이
고령이 아닌 경우에도 고령투자자 보호기준을 적용한다.
2. 고령투자자 전담창구
① 회사는 고령투자자의 특성에 부합하는 상담과 금융서비스 제공을 위해 영업점포와 콜센터에
고령투자자 전담창구를 설치하고, 전담직원 및 관리직 직원을 지정한다.
② 전담직원은 지점 업무를 객관적으로 처리하여야 하는 업무팀장은 불가피한 경우를 제외하고
가급적 배제하여 지정한다.
3. 본사 전담부서 및 전담인력
① 회사는 고령투자자 보호 전담부서와 전담직원을 금융소비자보호 총괄부서와 그 임직원으로
한다.
4. 투자권유 유의상품
① 회사는 구조가 복잡하고 가격변동성이 크거나 환금성에 제약이 있는 파생상품등과
초고위험등급 상품을 “투자권유 유의상품”으로 지정하고, “투자권유 유의상품”을 권유하는 경우
강화된 판매절차를 적용한다.
② 임직원등은 고령투자자에게 “투자권유 유의상품”을 권유하는 경우 매매계약을 체결하기
이전에 관리직 직원이 권유의 적정성을 사전 확인하여야 한다.
③ 관리직 직원은 고객과의 직접적 면담 또는 전화를 통해 고객의 이해여부 및 투자권유의
적정성 등을 사전 확인하고 확인 내용을 기록∙유지하여야 한다.
④ 관리직 직원이 사전 확인한 결과, 고객의 사리분별능력이 현저히 떨어져 상품을 이해할 수
없는 것으로 판단되는 경우에는 매매계약 체결을 중단하여야 하고, 상품이 고객에게 적합하지
33
않다고 판단되는 경우에는 이러한 사실과 회사가 투자권유를 할 수 없는 상품이라는 점을
고객에게 설명하여야 한다.
⑤ 회사는 “투자권유 유의상품”에 해당하는 신상품 개발시 고령투자자 보호 측면에서 문제가
없는지 살펴보아야 한다.
5. 고령투자자 보호 관련 내부통제 강화
① 회사는 고령투자자 응대방법 및 강화된 판매 프로세스 등을 담은 내규를 제정하여야 한다.
② 임직원등은 고령투자자를 주요 대상으로 각종 설명회∙세미나 등을 개최하는 경우
고령투자자를 현혹할 수 있는 허위∙과장정보, 투자광고물을 사용하지 않아야 한다.
③ 회사는 임직원 대상으로 실시되는 각종 교육을 통해 내규의 내용을 충분히 설명하여야 한다.
6. 초고령자에 대한 보호방안
① 임직원등은 초고령자에게 “투자권유 유의상품”을 권유할 수 없으며, 투자권유가 없음에도
불구하고 고객이 매수를 원하는 경우에 적합하지 않은 상품임을 설명하여야 한다.
② 임직원등은 초고령투자자에게 “투자권유 유의상품”을 판매하는 경우 가족 등의 조력을 받을
수 있도록 안내하여야 한다.
③ 초고령투자자가 가족 등의 조력을 받을 수 없거나 가족 등에게 투자사실을 밝히는 것을
원하지 않는 경우에는 가족 등을 대신하여 관리직 직원이 동석하여 초고령투자자를 조력할 수
있다.
④ [본항삭제 2017.04.01]
7. 사후 모니터링
① 회사는 초고령투자자가 “투자권유 유의상품”에 투자한 경우 해피콜 등을 통해 사후모니
터링을 실시 하여야 한다.
② 다만, 고객의 명시적 거부의사가 있거나 관리직 직원이 판매행위의 적정성 등에 대해 사전
확인을 한 경우에는 해피콜을 생략할 수 있다