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ULNX1011101 139 商品代號ULN
富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險
保險商品說明書
商品文號及日期990901 富壽商品字第 099167 號函備查
1011101 富壽商精字第 1010002905 號函備查
富邦人壽保險股份有限公司
發行時間民國 101 年 11 月
本公司資訊公開說明文件放置網址 httpwwwfuboncom歡迎上網查詢
101 年 11 月 01 日
ULNX1011101 239 商品代號ULN
【注意事項】
本投資型保險商品經 990901 富壽商品字第 099167 號函備查出單銷售惟不表示要保
人即無投資風險
本商品所連結之一切投資標的其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收
益除保險契約另有約定外本公司不負投資盈虧之責要保人投保前應詳閱本說
明書
稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額未來稅法規定如有修
正本公司不負通知義務請逕洽台端之會計或稅務顧問依稅法有關規定辦理
本商品保險保障部分受「財團法人保險安定基金」之「人身保險安定基金專戶」保障
但若有「投資部分」屬於分離帳戶者則不列入安定基金保障
本商品為不分紅保單不參加紅利分配並無紅利給付項目
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令惟為確保
權益基於保險公司與消費者平衡對等原則消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文
件審慎選擇保險商品本商品如有虛偽不實或違法情事應由本公司及負責人依法負
責
本說明書之內容如有虛偽隱匿或不實應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者
依法負責
本項重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理可幫助
您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要
1 本保險商品為一項長期投保計畫若一旦早期解約您可領回之解約金有可能小於已
繳之保險費只有在您確定可進行長期投保您才適合選擇本計畫
2 約定定期繳費者您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後再決定您可以繳付之
保險費額度
3 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬扣除保單相關費用借款本息
及已解約或已給付金額來決定
本商品之保險契約由富邦人壽承保發單招攬人員若為保險經紀人(或代理人)所屬業務
員仍應遵循保險業務員管理規則及相關業務招攬規定
【契約撤銷權】
要保人於保險單送達的翌日起算十日內得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約
要保人依前項約定行使本契約撤銷權者撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌
日零時起生效本契約自始無效本公司應無息退還要保人所繳保險費
（請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保
險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證）
ULNX1011101 339 商品代號ULN
一保險商品說明 本商品結合了彈性繳費及投資自主特色在保險期間內提供投資人身故（完全殘廢）之保障並可依照
您不同時期之財務需求選擇不同的繳費時點及額度並可依據您個人之投資偏好及風險承受度自由選
擇69檔國內外精選基金7檔指數股票型基金1檔全權委託投資帳戶及4檔貨幣帳戶
二保險計畫之說明 1投資標的之簡介請詳本說明書第四點『投資標的簡介』
2投資標的選擇標準及選定的理由 篩選範圍1經核准在台販售之國內外共同基金
2國內外證券交易市場交易之指數股票型基金 3經全權委託投資業務主管機關核准之證券投資顧問事業證券投資信託事業及信託業所
經營管理之全權委託投資帳戶 篩選條件1共同基金與指數股票型基金依型態分類(如股票型平衡型債券型貨幣型組合型
傘型等)於各類別中再區分出投資區域產業類別最後再依篩選原則分數評比 2全權委託投資帳戶依管理機構資格(如法令規範成立年限管理資產規模等)與投資策
略(如投資目標投資風險投資限制等)進行評比 篩選原則1共同基金與指數股票型基金主要依其型態分類績效及指標總體表現(如歷年績效回報
標準差Lipper 評等夏普指數hellip)以及基金規模等規則作為選定標的之參考依據 2全權委託投資帳戶管理機構應符合相關法令規範並以誠信原則專案經營其投資策略應以確保受託資產安全追求長期資本利得維持收益安定為目標
3保險費的交付原則限制及不交付之效果
所繳保費原則及限制
(1)計畫保費係指要保人與本公司約定每期應繳之保費其數額記載於保單首頁以半年繳季繳或
月繳交付者每期計畫保費分別為年繳保費的二分之一四分之一及十二分之一
(2)增額保費係指要保人以書面申請並經本公司同意後所交付超過計畫保費之保費要保人應先繳足
當期之計畫保費後始得計入增額保費
(3)身故保險金或喪葬費用保險金額除以保單帳戶價值之比率應在一定數值以上始得繼續繳交保險
費但以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險
人投保本契約者有關保險費交付的限制以保險金額除以保單帳戶價值之比率為準保險費如已
繳交而致不符比率者本公司將無息退還當次所繳之保險費
前項所稱一定數值之標準如下 A被保險人年齡在十五足歲以上且當時保險年齡在四十歲以下者百分之一百三十
B當時被保險人保險年齡在四十一歲以上七十歲以下者百分之一百一十五
C當時被保險人保險年齡在七十一歲以上者百分之一百零一
(4)累計所繳總保費不得超過新臺幣6000萬元
(5)要保人或受益人的結匯金額須依「外匯收支或交易申報辦法」及「銀行業輔導客戶申報外匯收支
或交易應注意事項」之規定辦理若結匯金額超過相關法規之限制以本公司取得外匯主管機關書
面核准為基準日並依條款約定之評價時點一覽表的匯率及淨值適用之
保險費未交付之效果若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本及保單管理費時逾本公司催告寬限
期仍未交付者將導致契約停效
4保險給付項目 本契約依據身故保險金或喪葬費用保險金或完全殘廢保險金給付方式之不同區分為甲型及乙型兩種保
險型態
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還（請參考保險單條款第十七條）
被保險人於本契約有效期間內身故者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「身故保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則改按保單
帳戶價值給付之
(2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付保險金
訂立本契約時以未滿十五足歲之未成年人為被保險人其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲
之日起發生效力被保險人滿十五足歲前死亡者本公司應將「保單帳戶價值」返還予要保人不適
用前項之約定
ULNX1011101 439 商品代號ULN
訂立本契約時以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被
保險人其身故保險金（不包含其屬投資部分之保單帳戶價值不論其給付方式或名目）變更為喪葬
費用保險金
完全殘廢保險金（請參考保險單條款第十六條）
被保險人於本契約有效期間內致成「完全殘廢程度表」所列完全殘廢項目其中之一(以下簡稱完全殘
廢)者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「完全殘廢保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付完全殘廢保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則
改按保單帳戶價值給付 (2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付完全殘廢保險金 如被保險人於未滿十五足歲前致成完全殘廢者本公司改以「保單帳戶價值」給付「完全殘廢保險
金」不適用前項之約定
祝壽保險金（請參考保險單條款第十八條）
本契約有效期間內被保險人保險年齡到達一百一十一歲時之保單週年日仍生存者本契約之效力即
行終止本公司以本契約保單帳戶價值給付「祝壽保險金」
5契約撤銷權（請參考保險單條款第三條）
要保人於保險單送達的翌日起算十日內得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約
6契約效力的停止（請參考保險單條款第七條）
有下列情形之一時本公司應催告或通知要保人交付保險費
(1)若保單帳戶價值不足支付當月保險成本及保單管理費而本公司改按日數比例扣除至保單帳戶價值為
零時
(2)約定以金融機構轉帳或其他方式交付第二期以後的計畫保費者本公司於知悉未能依此項約定受領計
畫保費時
有前項第一款約定應催告之情形發生時無論繳別為何均自催告到達翌日起三十日內為寬限期間
逾寬限期間仍未交付保險費者本契約自寬限期間終了翌日起停止效力被保險人如在寬限期間內發生
保險事故時本公司仍負保險責任
7契約效力的恢復（請參考保險單條款第九條） 本契約停止效力後要保人得在停效日起二年內申請復效但保險期間屆滿後不得申請復效
8保單帳戶價值的通知（請參考保險單條款第十四條） 本契約有效期間內本公司應依約定之方式每三個月通知要保人本契約之保單帳戶價值
（若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊可至本公司網站(httpwwwfuboncom )申請登錄成為
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9保險單借款（請參考保險單條款第三十條） 要保人得向本公司申請保險單借款其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50當日保單帳戶價 值總額係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之淨值及匯率所計算之數額 保險單借款之利息計算方式應記載於借款之申請書
10投資配置及比例之選擇變更（請參考保險單條款第三十二條）
要保人應於投保時於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例指定之配置比例須為百分之五以 上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
要保人於本契約有效期間內得經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配置比例變更之配置比例
須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
11投資標的轉換（請參考保險單條款第三十三條）
本契約有效期間內要保人得以書面申請將其投資之投資標的價值轉換至其他可供保費配置之投資標的
12首次投資配置金額（請參考保險單條款第二條）
係指依下列順序計算之金額
(1)要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之計畫保費扣除前置費用後的餘額
(2)加上要保人於首次投資配置日之前本公司實際收到之增額保費扣除前置費用後的餘額
(3)扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保險成本與保單管理費扣除額（優先自第一目之金額
中扣除如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除）
(4)將前三目之每日淨額依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率以日單利加
計利息至首次投資配置日前一日止
ULNX1011101 539 商品代號ULN
13 範例說明 範例一男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為甲型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表一】 附表一男性（投保甲型） 保險金額 NTD$1000000
說明 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳
繳費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 85 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 71 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 639 商品代號ULN
範例二男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為乙型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表二】 附表二男性（投保乙型） 保險金額 NTD$1000000
說明
上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳繳
費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 78 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 69 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
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台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
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htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
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聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
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施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
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美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
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路五段 108 號 9樓
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基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
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路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
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法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
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霸菱全球新興市場基金 新興 市場
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霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
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安本環球－亞太股票基金
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55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
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聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 239 商品代號ULN
【注意事項】
本投資型保險商品經 990901 富壽商品字第 099167 號函備查出單銷售惟不表示要保
人即無投資風險
本商品所連結之一切投資標的其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收
益除保險契約另有約定外本公司不負投資盈虧之責要保人投保前應詳閱本說
明書
稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額未來稅法規定如有修
正本公司不負通知義務請逕洽台端之會計或稅務顧問依稅法有關規定辦理
本商品保險保障部分受「財團法人保險安定基金」之「人身保險安定基金專戶」保障
但若有「投資部分」屬於分離帳戶者則不列入安定基金保障
本商品為不分紅保單不參加紅利分配並無紅利給付項目
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令惟為確保
權益基於保險公司與消費者平衡對等原則消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文
件審慎選擇保險商品本商品如有虛偽不實或違法情事應由本公司及負責人依法負
責
本說明書之內容如有虛偽隱匿或不實應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者
依法負責
本項重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理可幫助
您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要
1 本保險商品為一項長期投保計畫若一旦早期解約您可領回之解約金有可能小於已
繳之保險費只有在您確定可進行長期投保您才適合選擇本計畫
2 約定定期繳費者您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後再決定您可以繳付之
保險費額度
3 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬扣除保單相關費用借款本息
及已解約或已給付金額來決定
本商品之保險契約由富邦人壽承保發單招攬人員若為保險經紀人(或代理人)所屬業務
員仍應遵循保險業務員管理規則及相關業務招攬規定
【契約撤銷權】
要保人於保險單送達的翌日起算十日內得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約
要保人依前項約定行使本契約撤銷權者撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌
日零時起生效本契約自始無效本公司應無息退還要保人所繳保險費
（請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保
險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證）
ULNX1011101 339 商品代號ULN
一保險商品說明 本商品結合了彈性繳費及投資自主特色在保險期間內提供投資人身故（完全殘廢）之保障並可依照
您不同時期之財務需求選擇不同的繳費時點及額度並可依據您個人之投資偏好及風險承受度自由選
擇69檔國內外精選基金7檔指數股票型基金1檔全權委託投資帳戶及4檔貨幣帳戶
二保險計畫之說明 1投資標的之簡介請詳本說明書第四點『投資標的簡介』
2投資標的選擇標準及選定的理由 篩選範圍1經核准在台販售之國內外共同基金
2國內外證券交易市場交易之指數股票型基金 3經全權委託投資業務主管機關核准之證券投資顧問事業證券投資信託事業及信託業所
經營管理之全權委託投資帳戶 篩選條件1共同基金與指數股票型基金依型態分類(如股票型平衡型債券型貨幣型組合型
傘型等)於各類別中再區分出投資區域產業類別最後再依篩選原則分數評比 2全權委託投資帳戶依管理機構資格(如法令規範成立年限管理資產規模等)與投資策
略(如投資目標投資風險投資限制等)進行評比 篩選原則1共同基金與指數股票型基金主要依其型態分類績效及指標總體表現(如歷年績效回報
標準差Lipper 評等夏普指數hellip)以及基金規模等規則作為選定標的之參考依據 2全權委託投資帳戶管理機構應符合相關法令規範並以誠信原則專案經營其投資策略應以確保受託資產安全追求長期資本利得維持收益安定為目標
3保險費的交付原則限制及不交付之效果
所繳保費原則及限制
(1)計畫保費係指要保人與本公司約定每期應繳之保費其數額記載於保單首頁以半年繳季繳或
月繳交付者每期計畫保費分別為年繳保費的二分之一四分之一及十二分之一
(2)增額保費係指要保人以書面申請並經本公司同意後所交付超過計畫保費之保費要保人應先繳足
當期之計畫保費後始得計入增額保費
(3)身故保險金或喪葬費用保險金額除以保單帳戶價值之比率應在一定數值以上始得繼續繳交保險
費但以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險
人投保本契約者有關保險費交付的限制以保險金額除以保單帳戶價值之比率為準保險費如已
繳交而致不符比率者本公司將無息退還當次所繳之保險費
前項所稱一定數值之標準如下 A被保險人年齡在十五足歲以上且當時保險年齡在四十歲以下者百分之一百三十
B當時被保險人保險年齡在四十一歲以上七十歲以下者百分之一百一十五
C當時被保險人保險年齡在七十一歲以上者百分之一百零一
(4)累計所繳總保費不得超過新臺幣6000萬元
(5)要保人或受益人的結匯金額須依「外匯收支或交易申報辦法」及「銀行業輔導客戶申報外匯收支
或交易應注意事項」之規定辦理若結匯金額超過相關法規之限制以本公司取得外匯主管機關書
面核准為基準日並依條款約定之評價時點一覽表的匯率及淨值適用之
保險費未交付之效果若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本及保單管理費時逾本公司催告寬限
期仍未交付者將導致契約停效
4保險給付項目 本契約依據身故保險金或喪葬費用保險金或完全殘廢保險金給付方式之不同區分為甲型及乙型兩種保
險型態
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還（請參考保險單條款第十七條）
被保險人於本契約有效期間內身故者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「身故保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則改按保單
帳戶價值給付之
(2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付保險金
訂立本契約時以未滿十五足歲之未成年人為被保險人其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲
之日起發生效力被保險人滿十五足歲前死亡者本公司應將「保單帳戶價值」返還予要保人不適
用前項之約定
ULNX1011101 439 商品代號ULN
訂立本契約時以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被
保險人其身故保險金（不包含其屬投資部分之保單帳戶價值不論其給付方式或名目）變更為喪葬
費用保險金
完全殘廢保險金（請參考保險單條款第十六條）
被保險人於本契約有效期間內致成「完全殘廢程度表」所列完全殘廢項目其中之一(以下簡稱完全殘
廢)者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「完全殘廢保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付完全殘廢保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則
改按保單帳戶價值給付 (2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付完全殘廢保險金 如被保險人於未滿十五足歲前致成完全殘廢者本公司改以「保單帳戶價值」給付「完全殘廢保險
金」不適用前項之約定
祝壽保險金（請參考保險單條款第十八條）
本契約有效期間內被保險人保險年齡到達一百一十一歲時之保單週年日仍生存者本契約之效力即
行終止本公司以本契約保單帳戶價值給付「祝壽保險金」
5契約撤銷權（請參考保險單條款第三條）
要保人於保險單送達的翌日起算十日內得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約
6契約效力的停止（請參考保險單條款第七條）
有下列情形之一時本公司應催告或通知要保人交付保險費
(1)若保單帳戶價值不足支付當月保險成本及保單管理費而本公司改按日數比例扣除至保單帳戶價值為
零時
(2)約定以金融機構轉帳或其他方式交付第二期以後的計畫保費者本公司於知悉未能依此項約定受領計
畫保費時
有前項第一款約定應催告之情形發生時無論繳別為何均自催告到達翌日起三十日內為寬限期間
逾寬限期間仍未交付保險費者本契約自寬限期間終了翌日起停止效力被保險人如在寬限期間內發生
保險事故時本公司仍負保險責任
7契約效力的恢復（請參考保險單條款第九條） 本契約停止效力後要保人得在停效日起二年內申請復效但保險期間屆滿後不得申請復效
8保單帳戶價值的通知（請參考保險單條款第十四條） 本契約有效期間內本公司應依約定之方式每三個月通知要保人本契約之保單帳戶價值
（若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊可至本公司網站(httpwwwfuboncom )申請登錄成為
會員我們立即為您提供更周詳的服務）
9保險單借款（請參考保險單條款第三十條） 要保人得向本公司申請保險單借款其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50當日保單帳戶價 值總額係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之淨值及匯率所計算之數額 保險單借款之利息計算方式應記載於借款之申請書
10投資配置及比例之選擇變更（請參考保險單條款第三十二條）
要保人應於投保時於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例指定之配置比例須為百分之五以 上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
要保人於本契約有效期間內得經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配置比例變更之配置比例
須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
11投資標的轉換（請參考保險單條款第三十三條）
本契約有效期間內要保人得以書面申請將其投資之投資標的價值轉換至其他可供保費配置之投資標的
12首次投資配置金額（請參考保險單條款第二條）
係指依下列順序計算之金額
(1)要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之計畫保費扣除前置費用後的餘額
(2)加上要保人於首次投資配置日之前本公司實際收到之增額保費扣除前置費用後的餘額
(3)扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保險成本與保單管理費扣除額（優先自第一目之金額
中扣除如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除）
(4)將前三目之每日淨額依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率以日單利加
計利息至首次投資配置日前一日止
ULNX1011101 539 商品代號ULN
13 範例說明 範例一男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為甲型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表一】 附表一男性（投保甲型） 保險金額 NTD$1000000
說明 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳
繳費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 85 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 71 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 639 商品代號ULN
範例二男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為乙型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表二】 附表二男性（投保乙型） 保險金額 NTD$1000000
說明
上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳繳
費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 78 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 69 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
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聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 339 商品代號ULN
一保險商品說明 本商品結合了彈性繳費及投資自主特色在保險期間內提供投資人身故（完全殘廢）之保障並可依照
您不同時期之財務需求選擇不同的繳費時點及額度並可依據您個人之投資偏好及風險承受度自由選
擇69檔國內外精選基金7檔指數股票型基金1檔全權委託投資帳戶及4檔貨幣帳戶
二保險計畫之說明 1投資標的之簡介請詳本說明書第四點『投資標的簡介』
2投資標的選擇標準及選定的理由 篩選範圍1經核准在台販售之國內外共同基金
2國內外證券交易市場交易之指數股票型基金 3經全權委託投資業務主管機關核准之證券投資顧問事業證券投資信託事業及信託業所
經營管理之全權委託投資帳戶 篩選條件1共同基金與指數股票型基金依型態分類(如股票型平衡型債券型貨幣型組合型
傘型等)於各類別中再區分出投資區域產業類別最後再依篩選原則分數評比 2全權委託投資帳戶依管理機構資格(如法令規範成立年限管理資產規模等)與投資策
略(如投資目標投資風險投資限制等)進行評比 篩選原則1共同基金與指數股票型基金主要依其型態分類績效及指標總體表現(如歷年績效回報
標準差Lipper 評等夏普指數hellip)以及基金規模等規則作為選定標的之參考依據 2全權委託投資帳戶管理機構應符合相關法令規範並以誠信原則專案經營其投資策略應以確保受託資產安全追求長期資本利得維持收益安定為目標
3保險費的交付原則限制及不交付之效果
所繳保費原則及限制
(1)計畫保費係指要保人與本公司約定每期應繳之保費其數額記載於保單首頁以半年繳季繳或
月繳交付者每期計畫保費分別為年繳保費的二分之一四分之一及十二分之一
(2)增額保費係指要保人以書面申請並經本公司同意後所交付超過計畫保費之保費要保人應先繳足
當期之計畫保費後始得計入增額保費
(3)身故保險金或喪葬費用保險金額除以保單帳戶價值之比率應在一定數值以上始得繼續繳交保險
費但以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險
人投保本契約者有關保險費交付的限制以保險金額除以保單帳戶價值之比率為準保險費如已
繳交而致不符比率者本公司將無息退還當次所繳之保險費
前項所稱一定數值之標準如下 A被保險人年齡在十五足歲以上且當時保險年齡在四十歲以下者百分之一百三十
B當時被保險人保險年齡在四十一歲以上七十歲以下者百分之一百一十五
C當時被保險人保險年齡在七十一歲以上者百分之一百零一
(4)累計所繳總保費不得超過新臺幣6000萬元
(5)要保人或受益人的結匯金額須依「外匯收支或交易申報辦法」及「銀行業輔導客戶申報外匯收支
或交易應注意事項」之規定辦理若結匯金額超過相關法規之限制以本公司取得外匯主管機關書
面核准為基準日並依條款約定之評價時點一覽表的匯率及淨值適用之
保險費未交付之效果若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本及保單管理費時逾本公司催告寬限
期仍未交付者將導致契約停效
4保險給付項目 本契約依據身故保險金或喪葬費用保險金或完全殘廢保險金給付方式之不同區分為甲型及乙型兩種保
險型態
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還（請參考保險單條款第十七條）
被保險人於本契約有效期間內身故者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「身故保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則改按保單
帳戶價值給付之
(2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付保險金
訂立本契約時以未滿十五足歲之未成年人為被保險人其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲
之日起發生效力被保險人滿十五足歲前死亡者本公司應將「保單帳戶價值」返還予要保人不適
用前項之約定
ULNX1011101 439 商品代號ULN
訂立本契約時以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被
保險人其身故保險金（不包含其屬投資部分之保單帳戶價值不論其給付方式或名目）變更為喪葬
費用保險金
完全殘廢保險金（請參考保險單條款第十六條）
被保險人於本契約有效期間內致成「完全殘廢程度表」所列完全殘廢項目其中之一(以下簡稱完全殘
廢)者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「完全殘廢保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付完全殘廢保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則
改按保單帳戶價值給付 (2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付完全殘廢保險金 如被保險人於未滿十五足歲前致成完全殘廢者本公司改以「保單帳戶價值」給付「完全殘廢保險
金」不適用前項之約定
祝壽保險金（請參考保險單條款第十八條）
本契約有效期間內被保險人保險年齡到達一百一十一歲時之保單週年日仍生存者本契約之效力即
行終止本公司以本契約保單帳戶價值給付「祝壽保險金」
5契約撤銷權（請參考保險單條款第三條）
要保人於保險單送達的翌日起算十日內得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約
6契約效力的停止（請參考保險單條款第七條）
有下列情形之一時本公司應催告或通知要保人交付保險費
(1)若保單帳戶價值不足支付當月保險成本及保單管理費而本公司改按日數比例扣除至保單帳戶價值為
零時
(2)約定以金融機構轉帳或其他方式交付第二期以後的計畫保費者本公司於知悉未能依此項約定受領計
畫保費時
有前項第一款約定應催告之情形發生時無論繳別為何均自催告到達翌日起三十日內為寬限期間
逾寬限期間仍未交付保險費者本契約自寬限期間終了翌日起停止效力被保險人如在寬限期間內發生
保險事故時本公司仍負保險責任
7契約效力的恢復（請參考保險單條款第九條） 本契約停止效力後要保人得在停效日起二年內申請復效但保險期間屆滿後不得申請復效
8保單帳戶價值的通知（請參考保險單條款第十四條） 本契約有效期間內本公司應依約定之方式每三個月通知要保人本契約之保單帳戶價值
（若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊可至本公司網站(httpwwwfuboncom )申請登錄成為
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9保險單借款（請參考保險單條款第三十條） 要保人得向本公司申請保險單借款其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50當日保單帳戶價 值總額係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之淨值及匯率所計算之數額 保險單借款之利息計算方式應記載於借款之申請書
10投資配置及比例之選擇變更（請參考保險單條款第三十二條）
要保人應於投保時於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例指定之配置比例須為百分之五以 上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
要保人於本契約有效期間內得經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配置比例變更之配置比例
須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
11投資標的轉換（請參考保險單條款第三十三條）
本契約有效期間內要保人得以書面申請將其投資之投資標的價值轉換至其他可供保費配置之投資標的
12首次投資配置金額（請參考保險單條款第二條）
係指依下列順序計算之金額
(1)要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之計畫保費扣除前置費用後的餘額
(2)加上要保人於首次投資配置日之前本公司實際收到之增額保費扣除前置費用後的餘額
(3)扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保險成本與保單管理費扣除額（優先自第一目之金額
中扣除如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除）
(4)將前三目之每日淨額依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率以日單利加
計利息至首次投資配置日前一日止
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13 範例說明 範例一男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為甲型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表一】 附表一男性（投保甲型） 保險金額 NTD$1000000
說明 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳
繳費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 85 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 71 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 639 商品代號ULN
範例二男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為乙型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表二】 附表二男性（投保乙型） 保險金額 NTD$1000000
說明
上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳繳
費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 78 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 69 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
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四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
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htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
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路五段 108 號 9樓
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基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 439 商品代號ULN
訂立本契約時以精神障礙或其他心智缺陷致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被
保險人其身故保險金（不包含其屬投資部分之保單帳戶價值不論其給付方式或名目）變更為喪葬
費用保險金
完全殘廢保險金（請參考保險單條款第十六條）
被保險人於本契約有效期間內致成「完全殘廢程度表」所列完全殘廢項目其中之一(以下簡稱完全殘
廢)者本契約之效力即行終止本公司依下列約定給付「完全殘廢保險金」
(1)投保本契約甲型者按本契約保險金額給付完全殘廢保險金但保單帳戶價值高於保險金額者則
改按保單帳戶價值給付 (2)投保本契約乙型者按保險金額與保單帳戶價值之和給付完全殘廢保險金 如被保險人於未滿十五足歲前致成完全殘廢者本公司改以「保單帳戶價值」給付「完全殘廢保險
金」不適用前項之約定
祝壽保險金（請參考保險單條款第十八條）
本契約有效期間內被保險人保險年齡到達一百一十一歲時之保單週年日仍生存者本契約之效力即
行終止本公司以本契約保單帳戶價值給付「祝壽保險金」
5契約撤銷權（請參考保險單條款第三條）
要保人於保險單送達的翌日起算十日內得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約
6契約效力的停止（請參考保險單條款第七條）
有下列情形之一時本公司應催告或通知要保人交付保險費
(1)若保單帳戶價值不足支付當月保險成本及保單管理費而本公司改按日數比例扣除至保單帳戶價值為
零時
(2)約定以金融機構轉帳或其他方式交付第二期以後的計畫保費者本公司於知悉未能依此項約定受領計
畫保費時
有前項第一款約定應催告之情形發生時無論繳別為何均自催告到達翌日起三十日內為寬限期間
逾寬限期間仍未交付保險費者本契約自寬限期間終了翌日起停止效力被保險人如在寬限期間內發生
保險事故時本公司仍負保險責任
7契約效力的恢復（請參考保險單條款第九條） 本契約停止效力後要保人得在停效日起二年內申請復效但保險期間屆滿後不得申請復效
8保單帳戶價值的通知（請參考保險單條款第十四條） 本契約有效期間內本公司應依約定之方式每三個月通知要保人本契約之保單帳戶價值
（若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊可至本公司網站(httpwwwfuboncom )申請登錄成為
會員我們立即為您提供更周詳的服務）
9保險單借款（請參考保險單條款第三十條） 要保人得向本公司申請保險單借款其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50當日保單帳戶價 值總額係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之淨值及匯率所計算之數額 保險單借款之利息計算方式應記載於借款之申請書
10投資配置及比例之選擇變更（請參考保險單條款第三十二條）
要保人應於投保時於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例指定之配置比例須為百分之五以 上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
要保人於本契約有效期間內得經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配置比例變更之配置比例
須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百但另有約定時不在此限
11投資標的轉換（請參考保險單條款第三十三條）
本契約有效期間內要保人得以書面申請將其投資之投資標的價值轉換至其他可供保費配置之投資標的
12首次投資配置金額（請參考保險單條款第二條）
係指依下列順序計算之金額
(1)要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之計畫保費扣除前置費用後的餘額
(2)加上要保人於首次投資配置日之前本公司實際收到之增額保費扣除前置費用後的餘額
(3)扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保險成本與保單管理費扣除額（優先自第一目之金額
中扣除如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除）
(4)將前三目之每日淨額依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率以日單利加
計利息至首次投資配置日前一日止
ULNX1011101 539 商品代號ULN
13 範例說明 範例一男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為甲型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表一】 附表一男性（投保甲型） 保險金額 NTD$1000000
說明 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳
繳費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 85 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 71 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 639 商品代號ULN
範例二男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為乙型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表二】 附表二男性（投保乙型） 保險金額 NTD$1000000
說明
上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳繳
費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 78 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 69 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 539 商品代號ULN
13 範例說明 範例一男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為甲型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表一】 附表一男性（投保甲型） 保險金額 NTD$1000000
說明 上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳
繳費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 85 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 71 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 639 商品代號ULN
範例二男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為乙型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表二】 附表二男性（投保乙型） 保險金額 NTD$1000000
說明
上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳繳
費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 78 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 69 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
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htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 639 商品代號ULN
範例二男性 35 歲保險金額為 100 萬元保險型別為乙型每年繳交計畫保費 36000 元持續繳費 25 年在扣除保單前置費用每月從保單帳戶價值扣除保險成本及保單行政管理費後剩餘之金額進入分離帳戶進行投資在投資報酬率為+60或-6時其年度末身故保險金或完全殘廢保險金及保單帳戶價值如【附表二】 附表二男性（投保乙型） 保險金額 NTD$1000000
說明
上述帳戶價值之計算已包含每月扣除保單行政管理費 100 元及保險成本 上述帳戶價值之計算已包含 1折扣（第一至第五前置費用年度以自行繳費富邦信用卡或金融機構轉帳繳
費者享計畫保費前置費用減免 1） 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及身故保險金或完全殘廢保險金僅供參考不代表未來能獲
得以上之回報而實際之投資報酬率則可能較高或較低 在假設投資報酬率 0的情形下此保單將於被保險人到達 78 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 在假設投資報酬率-6的情形下此保單將於被保險人到達 69 歲時因保單帳戶價值不足以支付相關費用
時而終止 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單行政管理費等相關費用則此保單將進入停效建議可繳足計
畫保費或增額保費來提高保單帳戶價值以避免保單停效權益受損
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 739 商品代號ULN
三費用表
費 用 項 目 收費標準及費用
1計畫保費
第 1 年度計畫保費的 60
第 2 年度計畫保費的 45
第 3~5 年度計畫保費的 15
第 6 年度及以後計畫保費的 0
一前置費用
2增額保費
1000 萬(不含)以內5
1000 萬~未滿 2000 萬45
2000 萬~未滿 3000 萬4
3000 萬~未滿 4000 萬35
4000 萬(含)以上3
1保單管理費 係為維持本契約管理及運作所產生並由本公司自保單帳戶中扣除之費用此費用為每月新臺幣一佰元 二保險相關
費用
2保險成本 係指由本公司於每一保單週月日依被保險人性別身體狀況危險保額當時保險年齡等計算之金額以供本契約約定壽險保障之成本（詳附表六「保險成本費率表」）
1申購基金手續費
開放型基金無
指數股票型基金國內指數股票型基金每次收取 05
國外指數股票型基金每次收取 1
2基金經理費 已反映於投資標的淨值中
3基金保管費 已反映於投資標的淨值中
4基金贖回費用
開放型基金無但若投資標的另有規定且已反映於贖回時之單位淨值者不在此限
指數股票型基金未收取
5轉換投資標的之
作業費
要保人申請轉換投資標的時就每一次之轉換本公司得分別收取新臺幣五佰元之作業費但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者就所為之轉換本公司不收取前述之作業費(註)
6基金帳戶管理費 開放型基金無 指數股票型基金國內指數股票型基金每月收取 006
國外指數股票型基金每月收取 01
三投資相關
費用
7其它費用 無
四後置費用 1解約費用 無
五其他費用（詳列費用項目） 無
投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時本公司得依其變動幅度調整之 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站但若屬對保戶有利之費用調降則不在此限
第一年度投入之計畫保費將僅有 40進入投資例如保戶約定繳交之年計畫保費為 10000 元第一年度公司收取 6000 元保戶實際投資之計畫保費金額為 4000 元
高保費折扣 年化計畫保費達新臺幣 60000（含）元以上者計畫保費費用率 05折扣（即計畫保費費用率－05） 年化計畫保費達新臺幣 125000（含）元以上者計畫保費費用率 1折扣（即計畫保費費用率－1） 年化計畫保費達新臺幣 300000（含）元以上者計畫保費費用率 15折扣（即計畫保費費用率－15） 年化計畫保費達新臺幣 500000（含）元以上者計畫保費費用率 2折扣（即計畫保費費用率－2）
註全權委託投資帳戶投資標的提解的運作不計入轉換次數
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 839 商品代號ULN
四投資標的簡介 （欲查詢最新資料請參閱本公司網站 httpwwwfuboncom）
本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合每一投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百
(一)投資標的說明一【國內外基金及貨幣帳戶】 基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦精準基金 3518 億元新臺幣 6035 -859 -1499 3373
富邦長紅基金 169 億元新臺幣 5628 -725 -166 3817
富邦高成長證券投資信託基金 1753 億元新臺幣 8238 272 -567 3754
富邦台灣心證券投資信託基金 725 億元新臺幣 8775 956 425 3713
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeindex
htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德樂活中小證券投資信託基金
新臺幣 5 億元
(截至 2011930)-58 1048 4868 2524
施羅德證券投資信託股
份有限公司 電話(02)2722-1868 wwwschroderscomtw
地址台北市信義區信義路五段 108 號 9 樓
安泰ING台灣高股息證券投資信託基金
3845 億元新臺幣 4237 -304 3114 2654
安泰ING優質證券投資信託基金 4346 億元新臺幣 6012 -079 994 4259
安泰ING中小證券投資信託基金 2771 億新台幣(至
20110930) -942 -243 3472 1766
國內
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金
台灣
2028 億元新臺幣 6067 486 07 3986
安泰ING全球高股息證券投資信託基金
1402 億新臺幣 3659 -106 -2345 1114
新臺幣
ING 安泰投資信託股份有
限公司 (02)8758-1568
httpwwwingfundscomtw
台北市信義路五段 7 號30 樓
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR
全球 3503 百萬歐元 6737 725 -1782 626
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR
北美 105 百萬歐元 6068 2525 -619 518
歐元
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD 亞太(除日本)
4329 百萬美元 8051 -110 1081 817
GAM Star 中華股票基金-A USD 中國 28932 百萬美元 12539 8625 - 801
富邦證券投資信託股份
有限公司 (02)8771-6688
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htm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 14287 億美元 9153 -2519 873 3683
貝萊德新能源基金 全球
3440 億美元 2147 -4159 -308 2267
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 新興 歐洲
3523 億美元 3119 20713 -1458 4168
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 拉丁 美洲
7343 億美元 1105 111 3134 3094
貝萊德世界黃金基金 全球 6732 億美元 3086 -1077 2637 3557
美元 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 02-23261600
台北市 106 敦化南路 2段 95 號 28 樓
富達基金-歐洲基金 8577 百萬歐元 5084 -883 -2232 2121
富達基金-歐洲小型企業基金
已開發歐洲 101081 百萬歐元 3333 11880 712 1387
歐元
富達基金-東南亞基金(美元)
亞洲太平洋(不含日本)
816325 百萬美元 2454 12862 1099 1869 美元
富達基金-日本潛力優勢基金 日本 92090 百萬日元 3293 1345 -1335 2327 日幣
富達基金-澳洲基金 澳大利亞
1036 百萬澳元 4577 135 -609 194 澳幣
富達證券股份有限公司0800-009-911
wwwfidelitycomtw台北市 106 敦化南路二
段 207 號 15 樓
聯博國際醫療基金 全球 33416 百萬美元 3223 -198 -994 1100
聯博-前瞻主題基金 A 股美元
全球 21162 百萬美元 909 2919 2636 12322
總代理聯博證券投資顧
問股份有限公司 台北市信義路五段7號
57樓之 1
施羅德環球基金系列-新興亞洲
新興亞洲不含日本
32610 百萬美元 7005 470 1610 2568
開
放
型
股
票
型
投
資
海
外
施羅德環球基金系列-美國小型公司
美國 8061 百萬美元 5115 -008 -427 1748
美元
施羅德證券投資信託 股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 939 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
施羅德環球基金系列-金磚四
國 A1 類股份 - 累積單位
巴西
俄羅
斯印
度與中
國等
41765 百萬美元 7125 -1050 1629 2587
施羅德證券投資信託股份有限公司 02-27221868
wwwschroderscomtw台北市 110 信義區信義
路五段 108 號 9樓
天達環球策略股票基金 147181 百萬美元 930 4053 -2857 4655
天達環球能源基金 12 億 9445 萬美元 4608 -1506 632 2195
天達證券投資顧問股份有限公司02-81010800台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
瑞銀(盧森堡)生化股票基金
全球
351360947 百萬美元
4229 2964 2804 2062 瑞銀證券投資信託(股)公司台北市松仁路 7
號 5 樓
法巴L1俄羅斯股票基金 C (美元) 俄羅斯 91237 百萬美元 4343 -1903 -1586 2438
總代理人法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 台北市信義區五段
七號 71 樓之 1
霸菱全球新興市場基金 新興 市場
17485 百萬美元 7744 213 2448 2379
霸菱東歐基金 新興 歐洲
36699 百萬美元 12982 -2229 -1270 3557
霸菱香港中國基金-A 類 美元 香港中國台灣
49855 百萬美元
572 687 2240 2547
霸菱證券投資顧問股份有限公司
台北市基隆路一段 333號 21 樓
安本環球－亞太股票基金
亞太地區國家（日本除外）
55 億美元 8206 338 1723 753
安本環球－新興市場股票基金 全球新興市場國家
99 億美元 -1283 784 4037 1171
安本環球－世界股票基金 全球 28 億美元 -408 003 446 941
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
JF 東協基金 20230 百萬美元
3279 1608 193 1758
JF 印度基金 15854 百萬美元 10025 120 2776 3568
摩根基金-摩根 JF 中國基金
亞太
36227 百萬美元 5915 116 2630 2566
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計)
全球 51114 百萬美元（20110228）
4725 1963 -52 2499
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股
大中華 16 億 3 仟 1 佰萬美元 1193 7215 713 2823
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股
拉丁美洲
3237 佰萬美元 10043 479 3572 2651
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股
亞太地區(不含日本)
161 億 7 仟 8 佰萬美元
1865 130 735 3327
富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
02-27810088 httpwwwFranklin
comtw 台北市 106 忠孝東路四
段 87 號 8樓
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金A
印度 350940 百萬美元 10558 3276 7099 2789
柏瑞證券投資信託股份有限公司
(02)2516-7883 httpwwwpinebridgecomtw 台北市民權東路二段 144 號 10
樓
股
票
型
景順韓國基金 A 韓國 51741 百萬美元
3079
15644
090
693
景順證券投資信託股份有限公司地址台北市信義區松智路 1號 22
樓 02-87299999
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
14710 億美元 3038 -247 771 988 貝萊德證券投資信託股
份有限公司 平衡
型
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C 股
551 億美元 1136 5879 141 1437
美元
天達證券投資顧問股份有限公司
02-81010800 台北市信義路五段 7 號
49 樓 C 室
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金
1192 億新臺幣 2832 065 -811 878 安泰證券投資信託(股)
公司
開
放
型
組
合
型
投
資
海
外
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金
全球
3828 億元新臺幣 3247 667 448 988
新臺幣
柏瑞證券投資信託股份有限公司
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
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聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1039 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型
態
種
類
投資
地區 投資標的
投資
地理
分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差
（）
計價
幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
富邦全球投資等級債券證券投資
信託基金-A 類型
全球
新臺幣 1681 億 -- -- -- NA 新台幣
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 北美 23061 百萬美元 4303 1011 1756 236
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
施羅德環球基金系列-亞洲債
券 亞洲 13860 百萬美元 1059 -385 417 297
施羅德環球基金系列-新興市
場債券
新興 市場
68329 百萬美元 2122 1001 2076 740
美元
施羅德環球基金系列-新興歐
洲債券基金
新興 歐洲
1581 百萬歐元 1621 1878 2273 391
施羅德環球基金系列-歐元債
券 A1 類股份 - 累積單位 1258 1766 1672 291
3898
百萬歐
元
歐元
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位
7778 百萬美元 (截至 20120229)
632 1420 3090 601 美元
施羅德證券投資信託股份有限公司
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C股 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
4592 2185 999 8175553
萬歐元 歐元
天達環球策略收益基金(C 股) 4 億 8834 萬美元 3372 1312 2403 932
天達證券投資顧問 股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
- 全球債券基金
全球
18395 佰萬美元 2594 2643 4690 649
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-美國政府基金 美國 2350 佰萬美元 372 970 1722 281
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
-新興國家固定收益基金美元 A
(Qdis)股
拉丁美
洲亞
洲東
歐等新
興國家
70億 5仟 1佰萬美元
(截至 20110831)-469 761 3256 652
美元 富蘭克林證券投資 顧問股份有限公司
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金 全球 1243177727
百萬歐元 1049 1341 1585 27 歐元
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基
金
亞太地
區(含
日本)
81162261 百萬美元
2876 993 1936 904
瑞銀證券投資信託(股)
公司
聯博-美國收益基金 A2 股美元 456780 百萬美元 2743 1498 1774 527
聯博-全球高收益債券基金 A2 股
美元 (本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息可能
涉及本金)
全球 1752098 百萬美元 392 2066 9706 1149
總代理聯博證券投資
顧問股份有限公司
霸菱高收益債券基金 本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息可能
涉及本金
歐美
新興市
場
3026 百萬美元 4976 1718 1718 929 霸菱證券投資顧問股份
有限公司
MFS全盛新興市場債券基金 A1(美元)
全球新興市場
2233391286 百萬美元(
732 4337 3035 748
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公司
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
全球
3億1650萬歐元(截
至 2011228)
1103 19121 4009 1154 歐元
總代理 安本國際證券投資顧問股份有限公司
02-8722-4500 台北市信義區松仁路
97 號 3 樓之一
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)
全球 196 億美元 517 1991 1985 329 美元
德盛安聯證券投資信託股份有限公司 02-8770-9888
wwwallianzglobalinvestorscomtw
台北市復興北路 378 號5-9 樓
開放
型
債
券
型
投
資
海
外
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A股(入息)
美國 18511 百萬美元 84 152 273 271 美元
總代理摩根證券股份有限公司
台北市信義區松智路 1號 20 樓
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
澳幣貨幣帳戶 - - - - - - 澳幣
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1139 商品代號ULN
基金 投資績效（）
型態
種類
投資
地區 投資標的
投資
地理分佈
基金規模 一年 二年 三年
年化
標準差 （）
計價 幣別
發行總代理 管理機構 名稱及地址
貨
幣市
場
型
國
內 富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金
台灣 51048 億元新臺幣 029 064 207 003 新臺幣
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
富達基金 II-美元貨幣基金 北美 175 百萬美元 005 125 521 049 美元 貨
幣
型 富達基金 II-澳元貨幣基金 澳大利亞
130 百萬澳元 228 766 1369 051 澳幣 富達證券股份有限公司
開
放型
不
動產
證
券化
型
投資海外 安泰 ING 全球不動產證券化基金 全球 1121 億新臺幣 6044 -1346 3331 1864
安泰證券投資信託(股)公司
富邦台灣科技基金 733 億新臺幣 4396 -192 -275 3557
富邦台灣摩根基金 6425 億新臺幣 4964 -727 - 3237
富邦證券投資信託股份有限公司
(02)8771-6688 wwwfuboncomasset-managementhomeinde
xhtm 台北市 105 敦化南路一
段 108 號 8樓
國內
元大寶來台灣卓越 50 基金
台灣
47986 億新臺幣 4983 -408 651 2570
新臺幣
元大寶來證券投資信託股份有限公司
台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 至 6 樓68
號 2 樓之 1 iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金)
巴西 1121475 美元 7345 5342 27829 3496
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金)
歐澳遠東
3693017 美元 4225 -2211 2235 1987
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金)
新興市場
3633188 美元 5292 1004 10503 2667
BlackRock Fund Advisors 400 Howard
Street San Francisco CA 94105
指數股票型基金
股
票 型
投資海外
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金)
美國 7361401 美元 4034 -1316 1482 137
美元 SSGA Funds Management Inc State Street
Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston MA
02211
新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - 新臺幣
美元貨幣帳戶 - - - - - - 美元
歐元貨幣帳戶 - - - - - - 歐元
貨
幣
帳
戶
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富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段108 號
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(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
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基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1239 商品代號ULN
(二)投資標的說明二【國內外基金及貨幣帳戶】 富邦精準基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學 經濟系 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由富邦投信旗下之旗艦基金精選不超過 25 家國內上市公司股票
投資為一攻擊型積極成長之基金 投資目標(1)國內之上市股票及公司債(包括可轉換公司債)
(2)政府公債金融債券其它經證期會核准投資之金融工具 (3)依據景氣循環不同階段選擇適合投資之國內股票以最多不超
過 25 家（含）上市公司股票為限
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦長紅基金（核准發行總面額新臺幣 80 億） 基金經理人簡介林意萍 學歷政治大學經濟研究所 經歷金鼎投信基金經理人兼研究部主管遠雄人壽資產管理部經理人飛
宏科技會計部經營分析專員金鼎證券研究部資深研究員 選定理由以低本益比股價淨值比等財務指標為評價基準選擇具長期競
爭優勢具產業領導地位的優質類股 投資目標(1)國內上市公司股票 (2)國內上市及未上市公司債(包括可轉換公司債) (3)政府公債 (4)金融債券 (5)其它經金管會核投資之金融工具 (6)投資於第二類股票最多不得超過本基金淨資產價值總額之百
分之三十
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦高成長證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介傅旭正 學歷交通大學工業工程與管理學所碩士 經歷台灣工銀投信基金經理人群益投信投研部 選定理由富邦高成長基金以 Top-Down 為資產配置主軸達到『穩健』與
『成長』目標 投資目標以國內的內需基礎產業及光電通訊半導體等科技類股為主軸
配合國內總體經濟環境變化作彈性操作以 Top-Down 為資產配置主軸達到「穩健」與「成長」目標不特定投資族群電子傳產兼備依景氣循環靈活轉換持股從 bottom up 精選高成長潛力股充分掌握市場主流
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦台灣心證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億） 基金經理人簡介鐘心怡 學歷中興大學經濟系學士 經歷金鼎投信基金經理人板信商銀投資經理台育投信基金經理人怡
富投顧資深研究員 選定理由資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重 投資目標資產均衡配置於各產業持股內容以權值股與成長股並重並積
極追求中長期之投資利得及維持收益之安全為目標以誠信原則及專業經營方式投資於績優上市上櫃股票
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人可連結至富邦投信網頁(httpwwwfuboncom)或公開資訊觀測站(httpnewmopstsecomtw)查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 500 億） 基金經理人簡介蔡玉菁 學歷輔仁大學統計系 經歷富邦投信資深交易員大和國泰證券債券部科長幸福人壽投資部科
長 選定理由為貨幣市場型基金兼顧投資組合的安全性流動性及收益性
保持投資組合的彈性調整具備收益波動小無投資天數限制贖回作業嚴謹迅速交易簡便合法節稅等優勢
投資目標本基金投資於國內之銀行存款短期票券(國庫券可轉讓銀行定期存單銀行承兌匯票公司及政府機構發行保證或背書之票券其他經金管會核准之短期債務憑證)有價證券(公司債次順位公司債政府公債金融債券次順位金融債券國際金融組織債券受益證券或資產基礎證券及不動產資產信託受益證 券)附買回交易(含短期票券及有價證券)及其他經金管會洽中央銀行核准之投資
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型（核准發行總面額新臺幣 150 億）
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1339 商品代號ULN
安泰 INGｅ科技證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介吳昆陽 交通大學科技管理所碩士曾任日盛投信基金經理 選定理由1掌握科技脈動的佼佼者
以扎實基本面分析公司拜訪貫徹「由下而上」的投資策略
精選個股掌握高科技產業與公司成長之爆發力 2 價值與成長並重避免泡沫化危機
投資目標主要投資台灣上市上櫃股票至少 60以上投資於重要科技事業之上市上櫃公司
投資風險之揭露 政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險產業景氣循環風險流動性風險從事證券相關商品交易風險類股過度集中風險 本基金為開放式股票型基金主要投資範圍為上市上櫃股票但為維持基金一定之流動性可能將部份資金投資於政府公債公司債金融債券或銀行定存故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 28 億元） 基金經理人簡介黃若愷 政治大學財稅系曾任日盛債券基金經理人 選定理由1選股鐵三角只選最有價值的標的 2價值選股不論多空皆受惠 3全球化佈局分散投資風險看護投資人的每一分錢 投資目標投資於全球 32 個國家股利率(股息+股價)高於市場平均水準之
股票以追求基金之股利收益與資產增值
投資風險之揭露 類股過度集中風險政治環境變動風險社會或經濟變動風險法令環境變動風險外匯管制及匯率變動風險產業景氣循環風險 本基金可將部份資金投資於政府公債公司債(含次順位公司債)可轉換(讓)公司債及金融債券(含次順位金融債券)故利率變動時可能影響債券買賣斷部分的價格與流通性提前解約定存單時基金淨值或有下跌之可能次順位金融債券公司債之債權順位優於普通股及特別股但低於普通金融債券公司債故其價格與流動性於市場利率變動時對基金淨值相對於普通金融債券公司債可能造成較大之影響 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 全球不動產證券化基金（核准發行總面額新臺幣 80 億元）
基金經理人簡介陳怡靜 中山大學財務管理所碩士富邦投信固定收益基金管理部研究員
Best Yield International Limited 投資研究部研究經理富邦投信新金融商品部研究員第一金證券金融商品處專員
選定理由操作績效穩定架上無該類型台幣之產品 投資目標中華民國境內之政府公債公司債（含無擔保公司債次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）債券型及貨幣型證券投資信託基金受益憑證經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券及依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 由國家或機構所保證或發行之債券（含金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券）經金管會核准或生效得於中華民國境內募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之債券型及貨幣型受益憑證基金股份投資單位及追蹤模擬或複製債券指數表現之指數股票型基金(簡稱債券指數 ETF含放空型 ETF(Exchange Traded Fund))
投資風險之揭露 本基金投資之風險包括利率風險流動性風險匯率風險以及交易對手風險如遇特殊情形時亦有可能因受益人大量贖回導致延遲給付之可能本基金將運用適當策略包括存續期間調整信用品質調整匯率分散或避險等策略降低相關風險交易對手之選擇亦以信用評等作為衡量指標以期大幅減少交易對手違約之可能進而達成穩定基金收益降低投資人風險之目標本基金將適當運用相關風險規避之工具善盡管理人之注意義務唯不表示風險得以完全規避關於本基金投資之風險請詳閱本基金公開說明書
安泰 ING 台灣高股息證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 70 億元） 基金經理人簡介祝明智 威斯康辛密爾瓦基大學企管所(University of Wisconsin Milwaukee MBA)曾任花旗投信基金經理中信投信基金經理怡富證券資深研究員 選定理由1高股息專家最了解股息的價值 2挑出好股票讓您贏在起跑點 3榮獲 2008 年傑出基金金鑚獎-股票型基金一般類股 1年獎投資目標投資於中華民國境內之上市或上櫃股票承銷股票上市或上櫃
債券換股權利證書台灣存託憑證證券投資信託基金受益憑證政府公債公司債（含可轉換公司債承銷中可轉換公司債及次順位公司債）金融債券（含次順位金融債券）經金管會核准項目
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險系統風險政治風險利率風險投資次順位公司債風險投資次順位金融債風險投資買賣斷債券風險投資無擔保公司債風險債券交易市場流動性不足風險投資依金融資產證券化條例公開招募之資產基礎證券及受益證券之特性與風險投資依不動產證券化條例募集之不動產投資信託受益證券或不動產資產信託受益證券風險從事證券相關商品風險商品交易對手及保證機構之信用風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 優質證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介陳茹婷 交通大學管理科學所碩士曾任一銀投顧代操經理人福盛迎祿投資公司投資部經理日盛投顧投資部資深研究員 選定理由1鎖定大型藍籌股穩健參與長期成長契機 2靈活搭配部份中小型股全方位掌握台股上漲動能 3均衡佈局各產業不錯過類股輪動契機 投資目標主要投資台灣上市上櫃股票並以權值股為主
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險流動性風險投資地區政治經濟變動之風險商品交易對手及保證機構之信用風險其他投資標的或特定投資策略之風險從事證券相關商品交易之風險社會或經濟變動的風險法令環境變動之風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 35 億元） 基金經理人簡介林純寬 台灣大學經濟所碩士曾任保德信投信國內投資組襄理 日盛投信研究行政部高級專員 選定理由鎖定『三高』股追求超額報酬鎖定高獲利高成長高配
股及『轉機性強』的中小型個股尋求景氣翻專業選股挖掘各產業明日之星台灣股本 80 億以下的中小型個股為數眾多且個股差異性頗大擇股相當重要由專業基金經理人為您發掘具潛力的股票從中獲取超額利潤
投資目標投資於台灣股市之上市上櫃股票至少 60以上投資於實收資本額在新台幣 80 億元(含本數)以下之上市上櫃公司
投資風險之揭露 本公司基金均經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示各基金絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 本公司除盡善良管理人之注意義務外不負責各基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書投資人可至基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故高收益基金可能會因利率上升市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損高收益基金不適合無法承擔相關風險之投資人投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金涉及投資新興市場部份因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券依金管會規定基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券且不得超過投信基金及境外基金淨資產價值之 30及 10故本基金非完全投資在大陸地區有價證券另投資人亦須留意中國市場特定政治經濟與市場等投資風險
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1439 商品代號ULN
基金經理人簡介陳美鶯 靜宜大學國貿系曾任荷銀新馬基金經理人荷銀鴻利基金經理人台育投信行政管理部襄理光華投信基金事務部主任 選定理由投資界的第三大勢力-不動產證券化商品（REITs）全球佈局
穩操勝算全球最大的不動產投資達人投資專業一等一 投資目標70以上之資金投資於全球市場(含台灣)之不動產證券化商品
主要投資標的為 80以上收益來源來自於不動產租金收益(Rental)之權益型不動產證券化商品
投資風險之揭露 類股過度集中風險產業景氣循環風險證券交易市場流動性不足風險外匯管制及匯率變動風險投資地區經濟變動風險商品交易對手及保證機構之信用風險投資結構式商品風險法令環境變動風險 月配型受益權單位雖進行收益分配但不保證配息率 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
安泰 ING 鑫平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億元） 基金經理人簡介林幼英 淡江大學財務金融系曾任群益投信交易員 選定理由1一次購足海內外好基金投資更有效率 2數量化的資產配置模式 SAA加上因應環境變化的 TAA 投資戰
術調配出最完美的股債比例 3嚴謹的基金篩選機制只選好基金 投資目標投資於國內投信所發行的基金或已核備之境外基金股票型基金
每季平均不得低於 10且不高於 70
投資風險之揭露 1 本基金投資地區涵蓋全球市場因此全球政經情事匯率或法令變動均
可能對本基金投資之子基金造成影響加上投資國家如美英港等地證券交易市場對於每日證券交易價格並無漲跌幅限制因此投資該等交易市場之基金淨值價格波動較投資國內證券之基金為大
2 本基金所投資之共同基金範圍涵蓋全球市場雖可從事遠期外匯或換匯交易之操作來降低匯兌風險並不能確保完全規避風險
3 對於非經理公司發行之基金持股內容經理人異動與操作方針改變等足以影響投資決策之訊息往往無法迅速透明地取得因此本基金將可能遭遇資訊透明度不足的風險
4 本基金所投資國內投信事業經理之子基金得利用金管會核定交易之期貨商品從事避險惟若子基金經理公司判斷市場行情錯誤或期貨商品與本基金現貨部位相關程度不高時縱為避險操作亦可能造成本基金損失
5 社會或經濟變動風險 6 法令環境變動風險 7 外匯管制及匯兌風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法儲銀漢瑞斯全球價值基金-RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Clyde McGregor 學歷奧伯林學院BA及麥迪遜威州大學MBA 經歷現任法儲銀奧克馬全球價值基金經理人 曾任職於 Harris Associates 及 The Northern Trust Company 選定理由強調價值取向追求絕對報酬積極分析公司基本面由下而上
謹慎篩選並且長期持有為投資人帶來卓越的長期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀漢瑞斯美國股票基金 RA EUR（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael J Mangan 學歷愛荷華大學 BBA 及西北大學 MBA 經歷現任法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金經理人曾任職於 Harris
Associates 及 Stein Roe amp Farnham 之投資組合經理 選定理由積極分析公司基本面並嚴謹選股完全價值取向追求絕對報酬
不隨指標起舞不追求熱門類股避免侵蝕短期績效 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 受景氣及經濟狀況好壞之影響 價值型投資獲利反應需時較長 其他投資風險等hellip
法儲銀富鑫亞太基金-RA USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人宋震標 學歷香港中文大學文學士學位 經歷現任法儲銀富鑫亞太基金經理人 選定理由依據投資主題新興趨勢擬定投資概念著重大型股以市場為
導向偏廢成長股或價值股 投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Daniel J Fuss 學歷馬凱特大學 BS 及 MBA 經歷現任法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金經理人法儲銀盧米斯塞勒斯董事
會副主席投資資歷將近 50 年被債劵分析師協會封為債劵天王級人物且為年度固定收益基金經理人之風雲人物
選定理由靈活配置於不同區域不同評等的債劵追求較高的固定收益及超額的資本利得
投資目標透過當期收益與資本增值追求高額總體投資報酬率
投資風險之揭露 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
GAM Star 中華股票基金-A USD（核准發行總面額無限制） 基金經理人Michael Lai 學歷擁有倫敦經濟學院( London School of Economics )的計量經濟理學
碩士學位並具特許財務分析師資格 經歷投資董事專責 GAM 亞洲系列基金1998 年加入 GAM 基金團隊曾
於 Trust Company of the West (Asia )擔任高級副總裁專責亞洲投資組合
選定理由投資組合聚焦於在中國和香港擁有資產或收入來自於中港兩地的上市股票和股票相關證券採取宏觀角度和基本面選股
投資目標追求長期資本增值
投資風險之揭露 投資區域為全球投資風險相對較低 受市場波動所影響 其他投資風險等hellip
貝萊德世界礦業基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1539 商品代號ULN
基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由1堅強的天然資源研究團隊資源長期追蹤黃金礦業產業發展趨
勢掌握多元礦業投資獲利契機 2佈局全球深具潛力的多元化金屬白金黃金鋁礦等礦業公
司分享新興市場成長潛能 3榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期天然資源股票基金
（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新能源基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 包卓能（Robin Batchelor） 1996 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理為天然資源研究團隊成員之一具有 8年以上的投資經驗 博恩彤（Poppy Allonby） 2006 年加入美林投資管理天然資源研究團隊現為貝萊德能源暨新能源研究團隊董事加入貝萊德前任職於美國埃克森美孚公司(Exxon)並參與聯合國能源專案計畫 選定理由投資未來具有高度成長性的再生能源與替代能源公司例如太陽
能風力發電掌握下一個明星產業的獲利機會1 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
新能源公司的股權證券新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司包括再生能源另類燃料汽車及就地發電材料科技電力儲備與輔助能源科技
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人Sam Vecht (CFA) 基金經理人簡介 2000 年加入美林投資管理近入全球新興市場團隊投資專長於新興歐洲與中東非洲現任貝萊德董事總經理貝萊德新興歐洲經理人同時為貝萊德新興市場基金共同經理人2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資目標以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70投資於歐洲
發展中國家註冊或從事大部分經濟活動的公司亦可能投資於地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司
選定理由本基金聚焦新興歐洲三大投資主題(1)新興歐洲市場自由化(2)歐盟東擴帶動經濟改革商機(3)豐富天然資源原油價格攀高裨益俄羅斯及東歐能源類股新興歐洲經濟持續發展使民間消費增溫且消費性金融服務需求同步成長本基金以金融及能源為兩大佈局類股掌握內需及商品雙主軸
投資風險之揭露 經濟走勢僅供參考本公司並不針對個人狀況提供投資建議投資人如欲進行投資應自行判斷投資標的及其投資風險並承擔投資損益結果不應將本資料引為投資之唯一依據投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韋能特（Will Landers） 2002 年 1 月加入美林投資管理現任貝萊德旗下之貝萊德拉丁美洲基金與貝萊德新興市場基金經理人主要研究拉丁美洲和新興市場投資經驗超過十四年 選定理由掌握拉丁美洲兩大經濟體巴西與墨西哥長期經濟成長的投資趨
勢 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期拉丁美洲股票
基金(資料來源理柏2009 年 3 月) 投資目標以盡量提高總以盡量提高總回報為目標基金將總資產至少 70
投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德世界黃金基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介韓艾飛（Evy Hambro） 1994 年加入美林投資管理天然資源團隊1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司現為貝萊德董事總經理自 1997 年至今擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人該兩支基金皆榮獲標準普爾基金管理評級 AAA 最高評等肯定且規模皆居全球同類型基金之冠並操作數支天然資源委託管理資金(規模資料來源以 Lipper Global Equity Sector GoldampPrec Metals 為例計算至 2009 年 11 月) 選定理由堅強的天然資源研究團隊長期追蹤黃金產業發展趨勢掌握
投資獲利機會 榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳十年期黃金與貴金屬股票型
基金（資料來源理柏2009 年 3 月） 投資目標以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70投資於
主要從事金礦業務的公司的股權證券基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR5(RR1最低RR5 最高)適合願意承擔額外風險以獲取更高報酬的積極型投資人
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1639 商品代號ULN
基金經理人簡介施達文（Dennis Stattman CFA） 取得美國芝加哥大學 MBA 學位1989 年加入美林投資管理現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管同時亦是貝萊德投資策略核心成員之一擁有特許財務分析師(CFA)執照及 27 年以上的投資經驗加入美林投資管理前任職於世界銀行主導世界銀行退休計畫的美股投資研究 選定理由基金採 1080 度投資概念投資範圍遍及全球股市債市與貨
幣市場投資範圍不設限 藉由充分分散資產以降低資本虧損的可能性並佈局在當前投資環境下較具價值的標的
基金具 100高度靈活與彈性股票債券與現金投資比重不設限可以隨景氣好壞彈性調整投資組合各類資產比重以求在市場多空下走勢相對穩健
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎最佳五年期十年期環球美元平衡混合型基金（資料來源理柏2009 年 3月）
投資目標以盡量提高總回報為目標基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券債券及短期證券而不受既定限制在正常市況下基金將總資產至少 70投資於企業及政府所發行的證券基金一般尋求投資於投資顧問認為股價偏低的證券亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合貨幣風險將靈活管理
投資風險之揭露 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資本基金本基金依中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度等級分類為 RR3(RR1最低RR5 最高) 本基金適合承擔適度風險以獲取合理報酬的穩健型投資人
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Alexander Scurlock 於 1994 年加入富達擔任研究分析師1997 年成為研究主管1998 年時成為投資組合經理人負責富達歐元藍籌基金的管理並負責富達歐洲平衡基金的股票配置2007 年 1 月 1 日開始擔任富達歐洲基金經理人學歷為瑞士洛桑管理學院企管碩士及英國牛津大學經濟管理碩士 選定理由歐股目前股價還低於 10 年本益比和 30 年平均股價淨值比相對
便宜又可受惠新興市場崛起獨特人口結構再生能源三大投資主題今年歐洲經濟正緩慢復甦全年歐元區國內生產毛額（GDP）可達 14從歐洲經濟環境來看歐股的牛市已啟動
投資目標本基金是一個積極管理的投資組合透過投資於泛歐股票以達資本增值的目標本基金傾向投資於中型和小型公司
投資風險之揭露 中等至高度風險基金價值乃按相關股票投資（包括若干以基金參考貨幣以外其他貨幣結算之股票可能因此產生若干匯率風險）之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險此類別基金可能是投資於大型已發展市場的「主流基金」或核心基金適合以分散投資及成長為本的投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場波動而作出投資的投資者
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人Colin Stone 基金經理人簡介 學歷英國劍橋大學電機碩士 經歷專研歐洲股市共 13 年經驗並為英國投資分析師協會成員之一 投資目標本基金是一個積極管理的股票組合投資於英國及歐洲大陸上市
的小型公司以期達致長線資本增值的目標小型公司的定義是市值低於10 億美元的公司
選定理由1 積極管理持股分散以歐元區股市為主北歐與東歐股市為輔採積極管理投資方式專研歐洲上市總市值小於10億美元的小型企業持股數超過250家企業前十大持股比重未超過5風險相當分散
2 瞄準 5大投資題材獲利契機全面啟動(1)創新科技與醫療生化技術(2)豐厚天然資源(能源與礦業)(3)具利基產業且擴張與滲透力強的潛力公司(4)節能減碳及環保綠能產業(5)人口老化所衍生的退休商機
3 專注明日之星面面俱到從主流貨幣-英鎊歐元原物料貨幣的挪威克朗加幣到避險天堂的瑞士法郎從食衣住行娛樂 社群網站寬頻數位電視智慧型手機到生化醫療保健產業全部一網打盡
4 歐小專家榮獲理柏總回報與穩定回報能力『 Leader』最高評級五級分
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動)之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
富達基金-東南亞基金(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Allan Liu 基金經理人簡介 學歷香港中文大學企管碩士 經歷目前擔任香港富達投資管理公司投資董事於 1987 年加入富達1990 年開始從事基金管理曾掌管富達馬來西亞富達泰國及富達星馬基 金 投資目標本基金首要投資於在太平洋盤地〈日本除外〉證券交易所掛牌的
股票證券 選定理由以「成長」作為主要選股原則短中長期實力雄厚榮獲理
柏 2010 年台灣基金獎- 3 年5年10 年期 - 亞洲太平洋(日本除外)股票型基金
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資(由於匯率風險及因投資於極小型公司或新興市場或僅投資於特定市場所涉及的若干風險當中許多投資可能出現較大坡動)之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險本基金將投資於新興市場發行人的證券因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險其他風險可能包括必須承受較大的政治或經濟不穩定匯率波動不同法規結構及會計體系間的差異因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場非常波動而作出投資的投資者本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1739 商品代號ULN
富達基金-日本潛力優勢基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Mark Buffett Mark Buffett 於 1998 年加入富達擔任日本股票分析師一職研究的產業涵蓋機械運輸製藥與電子產品Mark 擔任分析師時期在 2000 年 7 月至2002 年 11 月間曾管理富達全球健康護理基金2005 年Mark 升任為基金經理人負責管理法人資產目前 Mark 為日本投資人管理 12 億美元的資產 選定理由投資組合偏重大型股以降低流動性風險經理人的投資流程和 選股是追求阿法(alpha)且偏向價值型股票的投資組合自 2009
年以來基金年年得獎操作實力連連獲得肯定 得獎記錄理柏 2012 年台灣基金獎－5 年期日本股票型基金
2012 年傑出基金金鑽獎－5 年期日本股票型基金 理柏 2011 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2011 年最佳基金獎(台灣)－日本大型股票型基金 2011 年傑出基金金鑽獎－3 年期日本股票型基金 理柏 2010 年台灣基金獎－3 年期日本股票型基金 晨星 2010 年最佳基金獎(台灣)－日本股票型基金 2009 年智富台灣基金獎－日本股票型基金
投資目標本基金主要投資於日本證券交易所上市的日本股票證券包括 於日本地區證券交易所上市及東京店頭市場買賣的證券來追 求長期資本增長
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金-澳洲基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Paul Taylor 擁有逾十年投資經驗他於 1997 年加盟富達出任研究分析員最初研究範圍涵蓋歐洲各種工業與工程類股後來又研究金融類股之後升任歐洲與全球金融類股研究主管自 2003 年起獲委任為澳洲團隊主管自 2004 年以來即擔任富達澳洲基金經理人與澳洲股票投資團隊主管Paul 擁有英國倫敦企管學院務碩士與澳洲昆士蘭大學商業暨企業學士 選定理由1國內少數以澳幣計價的澳洲基金
2澳洲基本面持續看好 內需及原物料出口持續暢旺 3本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達
致長線資本增值的目標本基金投資於各種行業包括採礦和金屬業並視市場前景而持有大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司的股份
投資目標本基金是一個多元化的股票組合透過投資於澳洲股票以達成長期資本增值的目標本基金投資於各種產業包括採礦和金屬業並根據市場前景平均配置大型及小型股此外基金亦可能持有紐西蘭公司股票
投資風險之揭露 高風險基金價值乃按相關股票投資（因集中投資於一個或以上的國家故存在匯率風險及市場波動）之市值按日計算此類基金可以較其他基金為積極之方式管理且更加波動倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合成長投資策略特別適合尋求長遠資本增值及願意接受市場大幅波動而作出投資的投資者
富達基金 II-美元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以美元為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
富達基金 II-澳元貨幣基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Marc Wait 澳洲證券協會碩士獲有投資管理證書為特許財務分析員擁有十年投資經驗他在 2002 年加盟富達出任投資組合經理現管理多個富達現金和貨幣基金 選定理由富達所有的貨幣型基金均榮獲穆迪信用評級機構評定為最高評級
Aaa 等級富達貨幣型基金殖利率為反映基金過去所累積之報酬率
投資目標本基金主要投資於以澳幣為單位之債券及其他許可資產
投資風險之揭露 低風險基金價值乃按相關現金政府債券及或企業債券投資之市值按日計算倘閣下投資的基金並非以閣下所用的貨幣結算則可能因匯率波動而須承受額外風險適合審慎的投資策略特別適合為保障資產價值而作出投資之投資者這對首次投資的人士是很好的起始點或用於對股票組合作分散投資
聯博國際醫療基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球醫療保健投資團隊 Steven Nussbaum MD 研究分析師暨全球類股研究主管 選定理由1豐富的醫療保健投資管理經驗 2掌握全球人口老化趨勢 3嚴謹的選股條件 4集中持股多元的醫療產業佈局 5鎖定高成長地區均衡佈局大中小型股 投資目標基金大部分投資為美國公司投資團隊透過由下而上的選股程序
設法找出在研究財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險貨幣風險非流動資產風險集中投資風險配置風險投資組合週轉風險管理風險行業類別風險衍生證券風險稅務風險股權證券風險和醫療產業風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1839 商品代號ULN
聯博-前瞻主題基金 A 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球主題式投資團隊 Catherine Wood 投資總監－主題投資 Amy Raskin 研究主管mdash美國成長型股票 Joseph G Carson 全球經濟研究主管mdash固定收益證券 選定理由特色一 - 創新投資法 鎖定前瞻性主題
特色二 - 選股不選市 特色三 - 多重主題降低單一風險 特色四 - 前瞻性投資更需有經驗的團隊
投資目標本基金投資於全球各種產業中受益於創新發展的公司以追求
長期資本增值並發掘成長機會基金經理採用由上而下的研究方法尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題同時也善用由下而上的研究方法識別盈餘成長前景優良且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票基於以上投資理念經理人運用雙管齊下的投資過程以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢透過兩者的綜合結論進而找出具大幅增值潛力的投資機會
投資風險之揭露 此資訊由聯博基金﹙AllianceBernstein﹚在台灣之總代理聯博證券投資顧問股份有限公司所提供聯博證券投資顧問股份有限公司獨立經營管理 核准之營業執照字號為 100 年金管投顧新字第 012 號 地址 台北市 110 信義路五段 7號 57 樓之 1電話 02-8758-3888 標準普爾基金管理評等並非任何基金股份之購買出售或持有的要約亦不為特定投資者作為市場價格或合適價格的評論表現只可作為影響排名眾多因素中的其中之一種但其不可作為未來表現之指示 投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效亦不代表未來績效之保證 經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書 有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉投資風險如國家風險市場風險貨幣風險匯率風險信用風險債券風險等已揭露於基金公開說明書中譯文及投資人須知投資人可至境外基金資訊觀測站 wwwfundclearcomtw下載或查詢 如欲索取其他更詳細資訊 (如基金年度財務報告)亦可自行於聯博基金專業網站 wwwalliancebernsteincominvestments 下載 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動投資於新興市場國家之風險ㄧ般較成熟市場高也可能因匯率變動流動性或政治經濟等不確定因素而導致投資組合淨值波動加劇
聯博-美國收益基金 A2 股美元（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介美國核心固定收益全球信貸新興市場債券團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon M Distenfeld 基金經理 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 投資目標本基金投資於美國境內或境外註冊之高評級和高收益的債券在
正常市場情況下50 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券且至少 65的資產必須是美國境內發行
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資 本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介全球固定收益暨全球信貸團隊 Douglas J Peebles 投資總監兼固定收益主管 Paul J DeNoon 新興市場債券投資總監 Gershon Distenfeld 基金經理 選定理由 複合式多元投資積極追求收益(1) 較佳報酬波動組合相對於純高收益債券或股票投資複合式債券投資策略的波動較低報酬超越純高收益債券或股票(2) 跨債券類別與貨幣佈局積極追求收益與資本增值潛力 多元分散佈局降低風險
(1) 投資近 1000 檔債券慎選債券持債達 983 檔降低單一債券違約的影響(2) 投資級部位近 28減少市場波動的影響(3) 控制貨幣風險目前 94 美元佈局新興國家貨幣 6 (資料日期截至 2012 年 1月 31 日)
得獎紀錄 2012理柏台灣基金獎之環球高息債券三年期獎項2012理柏台灣基金獎之環球高息債券五年期獎項 第十五屆傑出基金金鑽獎海外基金組-高收益債券基金三年期獎
資料來源台灣理柏Smart智富雜誌 台灣金融研究發展基金會 除特別註明外本基金所有資料皆截至 20120131 止資料來源聯博
投資目標本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券包括美國及新興國家以追求高度的經常性收入及資本增值潛力本基金投資於以美元及非美元計價的證券本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理
投資風險之揭露 投資於本基金有某些風險本基金的投資報酬和本金價值將會發生波動因此股份贖回時可能高於或低於其原始成本並非所有股份均派發股息且沒有保證股息本基金擬作為多元化投資工具之一並不代表完整的投資計畫投資於本基金的某些主要風險包括國家風險新興市場風險非流動資產風險集中投資風險投資組合週轉風險管理風險衍生證券風險借貸風險稅務風險固定收益證券風險利率風險低評級和無評級證券投資風險提前清償風險主權債務風險公司債務風險和低評級和無評級證券風險此等及其他風險在本基金的基金公開說明書中有詳細說明有意投資者應詳閱基金公開說明書並與理財顧問討論風險及基金的費用和收費確定是否適於投資本基金投資於以外幣計價之有價證券其淨值可能因匯率之變動而波動
施羅德環球基金系列-新興亞洲（核准發行總面額無發行單位限制）
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 1939 商品代號ULN
基金經理人簡介盧偉良 麥奎爾大學(雪梨)應用財務碩士學位墨爾本大學商學學士擁有特許財務分析師執照(CFA)1993 年開啟投資生涯加入施羅德前曾在兩家證券商擔任研究分析師三年負責亞洲電子產業1996 年加入施羅德投資管理(香港) 擔任投資分析師並專精於南韓及泰國股市現為亞洲不含日本投資團隊的基金經理人大中華基金的專任經理人並領導施羅德(環)台灣股票基金投資團隊 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級
榮獲 2006 年標準普爾亞太(日本除外)股票基金五年期台灣基金獎 同時佈局於東北亞的台灣南韓香港等地區以及東南亞的新加坡印度等地區其中東北亞的比重較高
投資目標透過投資於亞洲經濟開發中地區的上市公司股票以追求資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jenny Jones 紐約大學財務金融碩士 耶魯大學學士投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham2002 年加入施羅德投資目前擔任美國小型及中小型股票團隊主管1996 年加入摩根史坦利擔任基金經理人加入摩根史坦利之前曾服務於美國人壽美國運通Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 選定理由晨星星號評級
榮獲 2009 年理柏台灣基金獎三年期與五年期北美洲中小型公司股票及 2008 年晨星(Morningstar)台灣基金獎北美股票型基金團隊自轉機股穩定獲利股與股價錯估股 3方向選股屬進攻皆宜的投資模式
投資目標透過投資於美國小型公司股票以追求資本增長美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30之美國公司
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 小型公司之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Allan Conway Waj Hashmi Allan Conway 學歷約克大約經濟學榮譽學士 經歷投資生涯始於 1980 年加入 Occidental International Oil Company1983 年加入 Provident Mutual Life Assurance2004 年加入施羅德擔任新興市場股票團隊主管 Waj Hashmi 學歷牛津大學林肯學院物理學士學位CFAACA 經歷投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析員1998 年加入 WestLB Asset Management擔任資深分析員2000 年擔任歐洲中東和非洲團隊主管2002 年成為全球新興市場基金經理人2005 年 7月加入施羅德目前為全球新興市場基金經理人 選定理由晨星星號評級兼具由上而下與由下而上之選股策略投
資組合建構 20由國家布局因素決定80由個股選取因素決定投資流程兼具質化與量化分析以計量模型與人為判斷決定國家配置以基本面分析決定個股選取依照參考指標配置投資布局偏重中國與巴西
投資目標透過投資於巴西俄羅斯 印度與中國等國家之公司股票以期獲得資本增長
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 新興及較未開發市場之風險 9 科技相關公司之風險
10 不動產公司之證券之風險
施羅德環球基金系列-亞洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介吳浩藩 擁有新加坡國立大學會計學位迄今 13 年投資經驗並擁有財務分析師資格投資生涯始於 1989 年加入 Monetary Authority of Singapore1994 年加入施羅德2001 年擔任施羅德投資管理(亞洲不含日本)固定收益研究團隊之主管目前負責亞洲新興債市之投資決策 選定理由晨星星號評級採取絕對報酬投資策略追求任一時點進
場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障複合式投資概念投資證券涵蓋各主要類型債券不受限參考指標追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於亞洲債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
施羅德環球基金系列-新興市場債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Geoff Blanning 牛津大學地理榮譽學士投資生涯始於 1985 年 曾任職於 Rothschilds and Bankers Trust管理全球債券型基金亦曾於巴黎避險基金公司擔任新興市場固定收益團隊之主管1998 年加入施羅德迄今目前擔任施羅德新興市場固定收益團隊主管暨施羅德新興市場債券基金經理人 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障靈活投資組合不隨市場起舞尋找多元獲利來源靈活配置維持高流動性低波動
投資目標主要投資於全球新興市場債券但亦可投資歐美債券
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2039 商品代號ULN
施羅德環球基金系列-新興歐洲債券（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Abdallah Guezour 擁有法國商學院財務文憑1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人開始踏入投資管理領域2000 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊負責中東非洲市場研究 選定理由晨星星號評級
採取絕對報酬投資策略追求任一時點進場並持有 12 個月後正報酬為目標惟並不提供保本保證與獲利保障追求透過利率貨幣與債信操作的多元投資機會
投資目標主要投資於東歐和新興國家政府跨國家組織和公司發行的債券以追求資本增值及收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
10 新興及較未開發市場之風險 施羅德環球基金系列-歐元債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無發行單位限制） 基金經理人簡介Jamie Stuttard 劍橋大學歷史榮譽學士IMCSFA1998 年加入 Dresdner Kleinwort Benson擔任投資銀行的信用分析師1999 年擔任 Dresdner RCM Global Investors 投資經理人2002 年 加入 PIMCO Europe Ltd 擔任英鎊與歐元投資組合管理經理人負責信用風險的相對與絕對報酬投資之後擔任副總裁一職並為European Cyclical Forum team 會員2003 年加入施羅德負責歐洲地區固定收益商品開發2003 年指派為英國固定收益團隊之負責人目前擔任施羅德泛歐洲暨英國固定收益團隊之主管 選定理由晨星星號評級與標準普爾 A級評鑑評級追求廣泛投資機
會與彈性投資組合可含政府債券與非政府債券最高可投資 20於新興市場債券高收益債券非歐元計價債券則不得超過 25採動態模型調整投資組合以追求掌握投資機會
投資目標主要透過投資於由全球政府政府機構跨國家組織和公司發行並以歐元計價的債券和其他固定利率及浮動利率證券所組成的投資組合以提供資本增長和收益
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書及所公開說明書附件 II 所載之「投資風險」下列所載之風險可能較適切於本子基金 1 一般風險過去之績效表現不保證未來之績效 2 投資目標風險 3 流動性風險 4 法規風險 5 通貨膨脹通貨緊縮風險 6 交易對手風險 7 保管風險 8 信用風險 9 利率風險
施羅德樂活中小證券投資信託基金（核准發行總面額新臺幣 50 億） 基金經理人簡介陳同力 美國紐約市立大學財務投資碩士國立政治大學應用數學系學士美國特許財務分析師(CFA charter holder)現任施羅德台灣主動樂活中小基金經理人( 2009 年 11 月加入施羅德投信擔任基金管理部協理曾任群益東方盛世群益馬拉松群益中小型群益店頭群益長安基金經理人2004 年加入群益投信擔任資深研究員及基金經理人 2002 年加入群益證券擔任產業研究員) 選定理由 1 本基金最主要特色是投資資本額在新臺幣六十億元以下的中小型上
市上櫃公司股票中小型公司股票的特色是企業經營型態較為靈活股本小籌碼穩定及成長性高的優勢往往在股市多頭之際爆發力十足
2 本基金主要投資特色在於追求樂活概念（Lifestyles of health and sustainability）樂活精神在於追求永續發展以及更好的自然環境與生活品質本基金同時鎖定再生能源節源環保運動休閒生技醫療有機保健食品及 EZ TECH 產業等樂活概念類股進行主要投資標的
投資目標本基金以持有資本額在新臺幣六十億元以下之上市上櫃公司且具有樂活概念股票為投資標的主軸並從由上而下（Topshydown）角度決定持股成數及避險策略及佐以由下而上（Bottomshyup）選股策略適當調整投資內容以降低投資下檔風險發掘優勢產業及個股契機
投資風險之揭露 (一)類股過度集中之風險 (二)產業景氣循環之風險 (三)流動性風險 (四)投資地區政治經濟變動之風險 (五)商品交易對手及保證機構之信用風險 (六)其他投資標的或特定投資策略之風險 (七)從事證券相關商品交易之風險 (八)出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險 (九)其他投資風險 以上各項投資風險之詳細說明請參閱本基金公開說明書
施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單位（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 Bob Jolly 現任全球總體經濟與固定收益團隊主管CFA
投資生涯始於 1982 年2011 年 9 月加入施羅德負責全球總體經濟團隊
Gareth Isaac 現任投資組合團隊資深經理人負責多元產業2011 年加入施羅德擔任全球固定收益基金經理人
選定理由1債信評等高基金以投資全球政府公債為主平均信用評等達AA-(截至 2012 年 1 月底)是市場極端震盪時期的明智之選
2投資範圍廣除投資等級的固定收益產品外最高有 20彈性可投資於高收益債
3與指標連動性高好追蹤基金操作風格相對穩健且與指標連動性大對投資人而言是相對保守且好追蹤的標的 (本基金指
標為巴克萊資本環球債券綜合指數) 4晨星 Morningstar 星號評級三顆星 投資目標主要透過投資於各國政府政府機構跨國組織及公司發行並以不同貨幣計價的債券及其他定息及浮息證券(包含但不限於資產擔保證券與房貸抵押證券)所組成的投資組合以提供資本利得及收益為達成上述目標本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位本基金最高 20的資產淨值可投資於信貸評級低於投資級別（如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級）的證券
投資風險之揭露 投資於本基金之風險包括投資目標風險法規風險股份暫停交易風險利率風險信用風險流動性風險金融衍生性工具風險等詳細投資風險請參閱基金公開說明書說明本基金因其不同之新台幣美元或歐元計價幣別而有不同之投資報酬率 本基金或有投資外國有證券除實際交易產生損益外投資標的可能負擔利率匯率(含外匯管制)有價證券市價或其他指標變動之風險有直接導致本金發生虧損且最大可能損失為投資本金之全部
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 無限制）
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2139 商品代號ULN
基金經理人簡介貝德鳴(Mark Breedon) 2003 年加入天達資產管理現為天達資產管理環球股票部主管兼任天達環球策略股票基金經理人貝德鳴畢業於 Coventry University擁有經濟學學士學位及 30 年投資經驗曾任職 Alliance Capital Management創立及管理環球私有化基金並參與新興市場投資工作 選定理由「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股
不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材且股價遭到市場低估的個股進行投資
持股數適度多元佈局適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資目標(1)鎖定「營運轉型」題材「由下而上」精選個股不追蹤指數採取「由下而上選股不選市」的投資策略挑選具有「營運轉型」題材
且股價遭到市場低估的個股進行投資(2)嚴謹的投資紀律多元佈局以兼顧風險與報酬投資團隊除了量化的分析各產業的研究員各司其職進行個別公司拜訪並做更深入的質化分析透過團隊合作精選投資標的適度持有 100 檔以內潛力個股但採分散產業投資策略以達到風險控管與資產增值的目標
投資風險之揭露 與本子基金較為相關主動管理風險及新興市場風險投資人應考量本基金公開說明書第 43 節及所有載於附錄二之「風險因素」及其他風險亦可能與本子基金相關
天達環球能源基金（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 麥萊斯(Mark Lacey)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有超過 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有 2 年任職於高盛投資集團擔任職行董事及備受好評的能源研究團隊主管2007 年在具領導地位的投資調查報告Thompson Extel 中為排名首位的原油及天然氣市場研究員麥萊斯亦曾任職於 JP Morgan 達 3 年負責歐洲原油與天然氣之分析研究再稍早之前有6 年的時間服務於 Credit Suisse Asset Management(瑞士信貸資產管理)擔任商品投資組合經理2000 年時他曾調任紐約負責全球能源產業之投資麥萊斯畢業於 Nottingham Trent University (諾丁漢特倫特大學)擁有商業研究研習之榮譽學士學位 偉翰森(Jonathan Waghorm)於 2008 年 2 月加入天達資產管理擁有 10 年的商品與能源相關投資研究資歷之前有長達 8 年的時間服務於高盛投資集團擔任執行董事及備受好評的能源研究團隊主管在原油及天然氣產業的卓越選股與盈利研判能力2007 年被「Starmine」評選為 5 星級市場研究員是此產業內僅有的兩位 5 星級分析員的其中之一位偉翰森之前有 2 年服務於蘇格蘭能源諮詢公司 Wood Mackenzie 從事英國原油與天然氣之分析研究另外也在位於荷蘭的殼牌國際石油有限公司擔任鑽探工程師偉翰森畢業於布里斯托大學 (Bristol University)擁有物理學榮譽學士學位並在隔年獲頒半導體物理碩士 Starmine 為全球最大及最被信任之客觀股票研究表現評分的來源 選定理由涵蓋上中下游產業持股多元化投資範圍涵蓋上游探勘與開
採中游提煉及下游設備服務以及整合性公司 依產業趨勢調整持股持股重心以能因應景氣循環與產業趨勢
彈性調整持股目前投資偏重大型整合類股成長潛力佳 投資目標投資全球從事石油天然氣和其他能源之勘探生產銷售和服
務以及整合性企業等類股以達到長期資本增值目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
天達環球策略基金 - 環球策略管理基金 C股（核准發行總面額 無上限）
基金經理人簡介蘇達輝 (Philip Saunders) 學歷劍橋大學經濟史 經歷並在 1984 年受僱於倫敦為基地之商人銀行 - Guinness Mahon amp
Colimited蘇達輝曾於銀行內各主要營運部門內工作其後成為投資經理負責管理貨幣基金1987 年蘇達輝成為健輝環球資產管理有限公司之董事及創辦人(健輝於 1998 年被天達收購)並帶領公司的環球定息投資團隊1996 年他作出新嘗試在公司內領導零售銷售及市場推廣活動直至 2000 年 1 月蘇達輝重返投資團隊並成為國際私人客戶與多元經理人投資服務部之主管
選定理由1全方位資產配置以〝一〞概全因應景氣循環就股票債券匯率部位進行最適配置一檔基金涵蓋應有資產以因應景氣調整資產配置比重
2追求風險有效管理下的最大報酬投資地區國家產業不設限同時受惠於成熟國家與新興市場之優勢運用多元化投資有效控制下檔風險並創造最大報酬機會
投資目標透過積極管理的多元投資組合( 包括全球的現金票據固定收益 工具可換股證券及上巿股票的不同投資組合)提供相對穩健的 長期收益在一般情況下股票投資比重最多佔基金總資產的 75
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮本基金公開說明書第 43 節及所有於附錄二所載之「風險 因素」下列載於附錄二之風險可能較適切於本子基金主動管理風險及信用風 險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢(httpwwwfundclearcomtw)
天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 股（核准發行總面額 無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2239 商品代號ULN
基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford) 學歷冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 經歷冼智聰現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998 年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券專員及貨幣組合經理 盧天朗 Kieran Roane 學歷盧天朗畢業於威特沃特斯蘭德大學取得金融榮譽學士學位 經歷盧天朗是天達資產管理固定收益團隊的信用分析師和投資組合經理選定理由以歐元計價善用歐元穩健優勢歐元在國際間重要性將日益
提高以歐元計價的投資工具漸受青睞 以高收益公司債為投資重心掌握經濟成長將帶動企業獲利成長之機會因此資產配置以高收益債為主
多元化佈局達到風險控制目標分散投資於不同產業之公司債以降低投資組合風險
投資目標投資已開發國家及新興國家發行之公債機構債及公司債以獲取 較高收益及資本增值的機會
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人投資人因不同時間進場將有不同之投資績效過去之績效不代表未來績效之保證有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
天達環球策略收益基金(C 股)（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介 冼智聰(John Stopford)現任天達資產管理固定收益投資部主管暨天達環球策略收益基金經理人擁有 18 年投資經驗天達資產管理與健輝亨寶於 1998年合併後冼智聰即負責南非分公司的固定收益投資管理業務由其管理的固定收益資產在短短 5 年間由 15 億英鎊增至 50 億英鎊期間獲得多個獎項在加入天達資產管理前冼智聰在健輝亨寶負責新市場債券及倫敦貨幣市場之投資他亦曾任職於 Mitsui Trust Asset Management分別在倫敦及東京擔任環球債券 專員及貨幣組合經理冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院擁有特許金融分析師頭銜 包偉格(Wermer Gey van Pittius)是天達資產管理固定收益團隊新興市場分析師之前在南非包偉格負責固定收益的定量分析並管理天達資產管理公司的資產負債表 選定理由複合式投資兼顧風險與收益本基金為複合式債券基金經
理人透過已開發國家與新興國家發行的公債及企業發行的公司債視不同經濟環境而調整各項投資比重期使本基金得以因應各種經濟情勢在發揮追求收益的同時也擁有相對較低風險的效益
多元佈局有效運用貨幣工具本基金亦可靈活運用貨幣配置以分散投資風險並增加潛在報酬
投資目標透過投資各國政府債公司債新興市場債三種資產類別以達到收益及資本增值的目標
投資風險之揭露 投資人應閱讀注意並考慮公開說明書第 43 節及所有於公開說明書附錄二所載之「風險因素」下列所載之風險可能較適切於本子基金收益率風險通貨膨脹風險及貨幣市場工具風險投資人應注意其他風險亦可能適切於本子基金
瑞銀(盧森堡)生化股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為 5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 2投資團隊經歷斐然表現卓越 3瑞銀擁有業界領先的全球佈局投資平台以強化投資報酬 4以瑞銀獨有的基本面評價策略持續發掘具成長潛力的全球
生化科技公司 投資目標1積極管理投資組合投資於全球生化科技公司 2投資深具研發產品創新製造與行銷潛能的優質生化科技
公司追求成長獲利 3由專責的產業分析師發掘相對具吸引力的生化科技個股
投資風險之揭露 1瑞銀類股型基金投資標的主要為股票因此基金績效可能受股價波動所
影響有鑑於此建議投資期限至少應為五年投資人需具有相對應之風險承受能力
2本基金採取積極管理因此績效表現可能與參考指標不盡相同 3本基金投資特定產業可能帶來額外投資風險 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(盧森堡)歐元債券基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2339 商品代號ULN
基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1投資組合配置多元化收益潛力前景看好 2積極管理存續期間與殖利率取限有助於強化選股與產業選擇
策略 3受惠於嚴謹的風險管理流程 4本基金是您固定收益與平衡型投資組合中不可或缺的核心配
置 投資目標1主要投資標的為投資等級以上的歐元債券同時多元化配置投
資組合 2積極管理存續期間透過利率波動追求理想獲利 3平均到其剩餘期限約為五年 4依據市場變化趨勢致力為投資人追求良好收益
投資風險之揭露 1利率變動將影響整體投資組合表現 2長期投資所承受之價值變動風險相對較高於中期債券與貨幣市場投資工
具 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介瑞銀團隊 總部位於倫敦主要據點包括芝加哥法蘭克福哈特佛香港紐約巴黎雪梨東京多倫多與蘇黎世瑞銀環球資產管理隸屬於瑞銀集團是全球領先的資產管理公司之一截至 2009 年 12 月 31 日瑞銀的資產規模為5 千 8 百 30 億瑞士法郎是領先的歐洲基金公司瑞士最大的基金公司sup1更是全球避險組合基金最大的投資人 選定理由1當股價表現佳時投資人可望受惠於股價上漲當股價下跌時
投資人則可以得到一定程度的保護 2謹慎篩選可轉換債券有助增加投資組合的潛在報酬並致力
於降低投資組合的額外風險 投資目標1主要投資於亞洲企業(包含日本)所發行的可轉換債券 2採積極管理並結合股票的上漲潛力與債券的防禦特色 3積極管理外匯投資部位 4投資目標為致力於發掘深具投資潛力風險回報表現佳的亞
洲可轉換債券
投資風險之揭露 1受到股價與利率變動的影響可轉換債券會有價格波動 2一般而言可轉換債券基金的價格波動程度低於股票型的商品但高於傳
統公司債投資人應具有中等的風險承受能力 基金投資風險請詳閱基金公開說明書
法巴 L1 俄羅斯股票基金 C (美元) (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介Vladimir Tsuprov 現任BNP Paribas Asset Management法國巴黎資產管理公司 mdash 法國巴黎銀行集團成員Vladimir 是畢業於聖保羅州立大學主修經濟與財務擁有 MSc ldquoFinance and CreditVladimir 擁有 Federal Financial Markets Service (FFMS) 11 and 50 的證照於 1998 開始任職於資產管理公司並於 2000 年加入 KIT 金融集團擔任分析師於 2002 年升職為 KIT 金融資產管理公司的董事與副執行長同時負責整體營運機制的建構而後離開 KIT2003~2005 年間轉任莫斯科國家發展銀行的資深執行長而後於 2005 再度返回 KIT 金融資產管理公司擔任總投資長Vladimir 被視為是俄羅斯眾多優秀的投資經理人之一（根據 Forbes金融雜誌及 Ros Business Consulting 的統計報導）於 2000 年到 2002 年期間更被舉薦為最優秀分析師之一)選定理由高油價為未來全球經濟常態產油量位居全球首位的俄羅斯將
可持續受惠提供其經濟發展的有利環境 俄羅斯與中國等亞洲國家貿易日益緊密與快速成長的亞洲經濟形成互補的經濟雙贏態勢
一次享有原油原物料基礎建設和內需成長的新興市場投資題材
全台首檔外幣計價俄羅斯基金 投資目標本子基金把其最少 23 的資產投資於代表在俄羅斯設立註冊辦
事處或進行其大部分業務活動的企業的股票或其他股權證券以及這類資產的衍生金融工具本子基金亦可把其餘部份的資產(即最多 13 的資產)投資於任何其他可轉讓證券貨幣市場工具衍生金融工具或現金只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15以及最高 5的資產投資於其他 UCITS或 UCI
投資風險之揭露 本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中投資人可至法銀巴黎投顧網站（wwwbnpparibas-ipcomtw）或境外基金資訊觀測站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效 本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
霸菱全球新興市場基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Roberto Lampl 為霸菱資產管理全球新興市場股票團隊主管在加入霸菱之前在 ING 投資管理任職超過五年擔任該公司拉丁美洲股票基金的資深經理人以及新興市場股票基金的共同經理人Roberto 在 1993 年加入荷蘭銀行1999 年至2001 年間是該集團資產管理公司之全球新興市場分析師Roberto 是波士頓大學經濟學士且為麻州巴布森奧林商學院企管碩士主修國際企業會說流利的英文荷蘭語西班牙文和柏彼曼多語 選定理由涵蓋新興市場主要國家基金布局全面性配置靈活績效穩健
於2010年獲得理柏台灣基金獎(最佳5年期環球新興市場股票型)適合中長期投資
投資目標以發展中國家上市企業股票多元化投資組合為主以期達到長期資本增值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2439 商品代號ULN
霸菱東歐基金 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介ABU LEIL COOPER Ghadir 投資經歷 12 年Ghadir 擁有英國 Durham 大學理論物理學博士學位具有 12年豐富投資經驗專精於新興歐洲中東與非洲市場她於 1997 年加入霸菱資產管理目前是霸菱新興歐洲中東與非洲市場(EMEA)投資團隊主管以及霸菱東歐基金與霸菱新俄羅斯基金經理人 選定理由基金主要投資東歐市場涵蓋能源和內需市場類股於 2010 年
獲得理柏台灣基金獎(最佳 3年期5年期10年期歐洲新興市場股票型)和 Smart 智富台灣基金獎基金績效優異適合定期定額長期投資
投資目標主要投資於新興歐洲 以達到長期資本增值俄羅斯外資投資比重低於基準指數料將吸引資金投入成為東歐股市領航要角
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱香港中國基金-A 類 美元 (核准發行額度無限制) 基金經理人簡介Agnes Deng 投資經驗１0年 Agnes 為霸菱香港中國基金(Baring Hong Kong China Fund)及大中國基金(Greater China Fund Inc)之投資經理人她亦為領導香港中國之專業研究Agnes 於 2007 年加入霸菱資產管理在此之前她在 Standard Life Investment (SLI)亞洲擁有豐富經驗管理卓重於香港中國及亞洲地區投資組合及擔任投資董事她所管理的 SLI 中國基金在同業中績效排名前四分之一Agnes 在大陸亦於 Standard Lifes 資產管理策略聯盟合作密切且提供策略及資產配置建議Agnes 得到湘潭大學(湖南)英文文學學士及加拿大蒙特婁 McGill 大學企管碩士Agnes 於 2001 年獲得特許財務分析師(CFA)她精通英文國語及廣東話 選定理由主要投資中國市場為主看好中國內需市場和未來經濟成長基
金成立時間悠久規模大績效穩健適合定期定額長期持有
投資目標主要投資於香港中國及台灣以及追求資產價值的長期資本為目標
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
霸菱高收益債券基金 (核准發行額度無限制) 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 基金經理人簡介Ece Ugurtas CFA 投資經驗 11 年Ece 擔任全球高收益新興市場債券部門主管 同時也負責新興市場貨幣研究Ece 在 2003 年加入霸菱擔任基金經理人在這之前她任職於 MampG Investment Management Ltd 擔任固定收益部門主管負責管理英國國庫券基金與新興市場債券基金 選定理由基金績效穩健高收益債券為資產配置中不可或缺的一部份其
配置靈活適合投資人長期持有以達到風險分散創造收益的目的
投資目標主要投資於新興市場債券美國公司債券經濟合作及發展組織（ＯＥＣＤ）成員國家債券等美元固定收益工具以期達到分散風險創造收益的目的
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
安本環球－亞太股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介亞洲股票團隊 安本有11名投資經理人負責管理平日亞太(不含日本)股票投資新加坡團隊成員包括楊修(Hugh Young)Chong Yoon-ChouFlavia CheongAdrian LimChristopher WongAndrew GillanPeter TaylorKristy FongKwok Chern-YehPruksa Iamthongthong 與Louis Lu此外尚有雪梨團隊(7人)香港團隊(3人)曼谷團隊(3人)與吉隆坡團隊(4人)管理各自在地市場的股票投資業務-管理遵循相同的投資流程再將其投資構想提供給新加坡作為管理區域基金(包含建議投資商品)的參考 選定理由1二十年投資亞洲市場的豐富經驗歷經多次市場多空循環歷
久彌堅 2亞洲主要市場皆設有在地基金經理團隊掌握各地脈動嚴選
投資標的也是亞洲規模最大資源最豐富最備受推崇的資產管理公司之一投資亞洲
投資目標本基金的投資目標在於追求長期總報酬以至少三分之二的基金資產投資於股票和股票相關證券該等股票及股票相關證券之發行公司須為註冊營業處位於亞太地區國家（日本除外）的公司和或其大部分商業活動發生於亞太地區國家（日本除外）的公司和或大部分資產投資於亞太地區國家（日本除外）註冊成立公司的控股公司
投資風險之揭露 投資風險市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險
信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
法律風險本基金不可銷售予美籍人士提醒投資人特別注意
安本環球－新興市場股票基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2539 商品代號ULN
基金經理人簡介安本新興市場團隊 安本採取團隊管理的文化自 1987 年開始投資新興市場安本堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的因此不僅在各新興市場設有在地投資團隊共同分享第一手研究資源且採取交叉拜訪策略以避免個人偏見 選定理由安本旗艦基金之一Morningstar 晨星最佳基金獎(2009 2010
年度)與傑出基金金鑽獎(2010 2011年 -五年期)連續兩年新興市場股票基金獎項二連霸 (資料來源 晨星台北研究金融發展基金會)
投資目標全球新興市場 包括新興亞洲拉丁美洲新興歐洲及邊疆市場 並由下而上積極發掘指數外投資機會布局側重資產負債表健全負債程度極低的公司且我們所投資的公司都是具有市場主導地位與定價能力者
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
安本環球－世界股票基金（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介安本環球股票團隊 安本採取團隊管理的文化且堅持自有研究不投資未實地拜訪之標的本基金由安本遍佈各區域投資團隊先挑選出各地最優質個股所有名單進一步集中到全球平台以全球角度選出菁英中的菁英建構最適投資組合 選定理由本基金一二三五年期風險調整後報酬與夏普值皆高於同類
型基金平均值 (資料來源 Lipper 新台幣計價 截至2011930 同類型基金指Lipper Global 世界股票基金經金管會核備之境外基金分類)
投資目標全球股票 包括已開發市場與新興市場 布局側重具有國際高度的領導級企業截至 2011 年 8月底市值超過 300 億美元之超級企業的投資比重近 8 成
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
JF 東協基金（核准發行總面額無限制） 姓名陳舍伶 學歷財務學士 特許財務分析師(CFA) 經歷 2006 加入 JF 資產管理(新加坡)出任太平洋地區組別投資經理
2004 加入美林出任股票研究分析員專責科技硬件類別 2002 加入摩根士丹利資本國際任職股票研究分析員專責亞洲股票1999 加入住友三井銀行出任貨幣市場交易員專責新加坡組合
研究經驗業內 7 年本集團 1年 姓名黃寶麗 學歷南洋理工大學特許財務分析師(CFA) 經歷 2005 JF 資產管理投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究並為 JF
新加坡基金 co-manager 2004 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲(日本除外)電訊分析員
研究經驗業內 5 年本集團 1年 選定理由1獲2008Asia Asset Management東協區域最佳績效(5年期)獎項
2成長導向選股挑選未來2-3年結構成長潛力股 3基金研究團隊成立25年深入掌握東協市場成長商機
投資目標主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟（簡稱「東協」）成員國的上市公司以提供長期資本增值
投資風險之揭露
基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括
政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響
市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響
貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以
美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以
其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投
資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛
之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易
出現波動 基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
JF 印度（核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 姓名Edward Pulling 學歷普林斯頓大學學士 經歷2001 摩根富林明資產管理集團常務董事1999 JF 投資管理有限公司
董事1998 JF 投資管理有限公司助理董事1995 JF 投資管理有限公司基金經理專責亞洲新興市場包括印支大陸1994 加入新加坡高盛擔任法人業務部副總裁專責泰國印尼及印度市場1993 擔任新加坡 WICarr 亞洲新興市場業務主管
姓名Rukhshad Shroff 學歷BCom - Sydenham College of Commerce and EconomicsMCom ndash
Sydenham College of Commerce and EconomicsGraduate Cost and Works Accountant Institute of Cost and Works Accountant of IndiaChartered Financial Analyst (CFA)
經歷現在 任太平洋組別投資經理專責印度股票投資2003 香港 JF 資產管理任太平洋組別投資經理1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員
選定理由JF 印度基金以「創新高」方向來佈局為全球首檔印度基金經歷 20 年市場考驗 最早發掘BRIC中印度投資潛力為全球首檔投資印度單一市場
基金(Lipper2010226) 投資主軸以受印度高度經濟成長帶動的內需產業為主 基金獲 2009 Lipper(香港)傑出基金獎之肯定
投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司 以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根基金-摩根 JF 中國基金（核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2639 商品代號ULN
基金經理人簡介 姓名王浩 學歷榮譽文學士(經濟) 經歷2005 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監隸屬香
港太平洋地區投資部2001 調任台灣高盛及後成為常務董事及台北分公司總經理1997 加入香港高盛先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners任投資銀行部分析員1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員
姓名黃淑敏 學歷理學士(商業管理)工商管理碩士 經歷2006 加入本集團任職投資經理隸屬香港太平洋地區投資部之大中
華組別1997 加入高盛集團環球投資研究部其後升任常務董事及亞太區能源和化學組別總監1996 調職香港出任董事及亞太區化學業研究總監1992 加入台灣瑞士聯合銀行任分析員專責鋼鐵及金融類別
選定理由 基金自1994年成立經歷多次中國市場景氣起伏變化獲
20082009年Lipper多項大獎之肯定 基金規模達36億美元為國內規模較大的中國境外基金之一
( 資料來源Lipper2010226) 基金選股主要透過「由下而上」挑選中大型企業亦同時強調
「趨勢」選股當股市邁入多頭趨勢成型階段基金更具表現機會
投資目標透過主要投資於中華人民共和國之企業以期提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響 分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根環球天然資源(美元)－A 股 (累計) （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Ian Henderson plus Team 學歷愛丁堡大學法律與政治學士碩士 經歷 摩根富林明資產管理 Global Portfolios Group (1991 年~) 投資
組合經理暨董事總經理 Wardley Investment Services International (9 年) 投資總監Morgan Grenfell amp Co (5 年) 國際投資組合經理 Peat Marwick Mitchell amp Co (5 年)會計師 研究經驗業內 25 年本集團 15 年
選定理由1投資範疇涵蓋礦業能源黃金鑽石及鈾礦產業操作靈活度高
2「創投精神」選股挖掘高成長潛力中小型探勘企業不同於同類型產品多以大型股為主之策略
3全球灑網綿密持股約200-300檔亦規避地域產業集中風險投資目標主要投資於全球開採提煉發展及生產天然資源與相關次產
品之企業以提供長期資本增值
投資風險之揭露 基金之表現將受多項風險因素所影響其中包括 政治經濟及社會風險mdash所有金融市場可能因政治經濟及社會情況
出現轉變而蒙受不利影響 市場風險mdash基金之投資項目乃受所有證券投資(即所持有之價值可升亦
可跌)所附帶之風險所影響 貨幣風險mdash基金乃以美元計算而其所投資之ㄧ些資產亦以美元報
價因投資經理人乃以盡量提高以美元計算之回報為目的故並非以美元為基本貨幣之投資者將會承受貨幣風險其在基金之投資價值(以其基本貨幣計)將受美元兌其基本貨幣之匯率變動所影響
分散投資之風險mdash基金乃高度專門性基金雖然基金之投資組合已投資於多項投資項目以減低風險但投資者應注意基金較投資範圍廣泛之基金(如環球或地區性股票基金)為波動因當印度逆轉時其價格極易出現波動
基於上述因素基金之投資本質上應視為長遠投資因此基金只適合可承擔所牽涉風險之投資者
摩根美國複合收益基金－摩根美國複合收益(美元)－A 股(入息)（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介 Doug Swanso 學歷麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 經歷1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理
Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 研究經驗業內 26 年本集團 26 年 選定理由1複合投資策略不論景氣多空皆適合長期投資 2優質債券有效降低波動 3配息滾入再投資 4堅強的固定收益團隊 5分散配置美國各類型債券以投資級高信評美元債券為主不
想承擔市場高波動的理想選擇 投資目標主要投資於美國定息及浮息債務證券以期取得較美國債券市場
更高的報酬至少 67的基金總資產（不包括現金及約當現金）將投資於美國政府或其機構公司發行或擔保之定息及浮息債務證券基金可投資低於投資級別之證券未經評級證券及新興市場證券基金將不得投資超過其總資產 25於可換股債券或超過其總資產 10於股票及其他參與權證
投資風險之揭露 美國債券型子基金主要投資於投資級別債券大部份為信用評等高及壞帳風險相對偏低的非政府債券因此儘管債券價格隨環球經濟及利率而波動與不少股票型子基金比較投資人損失部份或全部初始投資資本的風險相對較低由 於 債券定期支付利息並設有固定到期故預期波幅相對較低因此與不少其他資產類別比較可帶來較穩定的收益同時子基金追蹤指標指數的誤差率偏低 因此與較積極的子基金比較子基金為達到指標報酬而承受的風險較低子基金以美元為單位但有時會承擔非美元的重大貨幣風險
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2739 商品代號ULN
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 （核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由中國經濟維持強勁擴張力道投資及消費對景氣形成有力支撐且人民幣升值走勢有助帶動資金行情股市依然有表現空間
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值為達成目標本基金之投資政策主要是透過對投資於（i）是依法設立或是主要業務活動在中國大陸香港或台灣或是（ii）其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸香港或台灣的證券發行公司的權益證券本基金也投資在（i）其證券交易的主要市場是在中國大陸香港或台灣或是（ii）其資產與通貨連結到中國大陸香港或台灣的權益證券發行公司
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險 本基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書本資料提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站(httpwwwfundclearcomtw)下載或逕向富蘭克林證券投資顧問股份有限公司網站(httpwwwFranklincomtw)查閱 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓主管機關核准之營業執照字號98 年金管投顧新字第 075 號電話﹝02﹞2781-0088 傳真﹝02﹞2781-7788 httpwwwFranklincomtw 基金專線 0800-885-888
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (Ydis)股 (核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介馬克墨比爾斯（Dr J Mark Mobius） 美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院（MIT）的經濟與政治學博士研究新興市場近四十年經驗為新興市場研究團隊總裁9798 年連續獲選路透社「年度最佳全球基金經理人」98 年99 年連續獲美國 Money 雜誌選為「全球十大投資大師」之一99 年獲美國紐約時報選為「20 世紀十大頂尖基金經理人」同年獲世界銀行及經濟合作發展組織（OECD）指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人研究團隊並榮獲英國「國際財富管理International Money Management」基金雜誌評選「2001 年最佳新興市場股票研究團隊」 選定理由榮獲基金獎肯定產業別加碼內需題材國家別著重巴西股市的
佈局晨星基金績效評等四顆星(資料來源晨星2010228)
投資目標本基金之主要目標在於追求資本增值在正常市場情況下主要是藉由投資於拉丁美洲國家所發行之股票及設立於拉丁美洲或主要商業活動位於拉丁美洲地區的發行機構所發行的債券來達到投資目標
投資風險之揭露 股票風險小型公司之風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用有限的市場開發中國家風險國家區域和產業焦點流通性風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股（核准發行總面額無上限）
基金經理人簡介經理人馬克墨比爾斯博士 擔任富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁研究新興市場近 40 年管理資金達 340 億美元(彭博資訊20101031) 一年花費超過 200 天的時間實地深入新興市場研究平均拜訪 1200 家公司 學歷美國波士頓大學碩士麻省理工學院（MIT）經濟與政治學博士 經歷1999 年獲世界銀行及經濟合作發展組織(OECD)指派為董事及全球企
業治理工作團隊負責人研究經驗1987 年富蘭克林坦伯頓基金集團成立新興市場研究團隊迄今逾 20 個年頭
選定理由產業配置以商品(Commodity)與消費(Consumer)『2C』題材為核心掌握新興亞洲國家基礎建設與消費需求所醞釀的投資契機國別配置以中泰印『3 國』為核心佈局內需強勁蓄積高經濟成長動能的金磚國度中國與印度搭配具備價值面利基與補漲空間的投資新秀泰國分享亞洲成長投資機會
投資目標本基金之投資目標在於追求資本增值主要投資在亞洲地區（不包括澳州紐西蘭以及日本）具規模之交易市場上市或位於亞洲地區或其主要業務均於亞洲之企業所發行之股票亞洲地區包括卻不限只有以下國家韓國台灣香港菲律賓泰國馬來西亞新加坡印尼斯里蘭卡印度以及巴基斯坦
投資風險之揭露 新興市場基金警語本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險而因市值及制度性因素流動性風險也相對較高新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書 金磚四國大中華基金警語投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之 10另投資香港地區紅籌股及 H股並無限制本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券投資人仍須留意中國市場特定政治經濟與市場之投資風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 (核准發行總面額無限制）
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
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柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2839 商品代號ULN
基金經理人簡介 麥可哈森泰博（Michael Hasenstab）於 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任固定收益團隊國際債券部門之資深副總裁共同總監及基金經理人大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學（Australian National University）取得經濟學碩士博士學位哈森泰博博士擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有研究 桑娜 德賽(Sonal Desai) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門 董事桑娜德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事負責國際債券部研究綱領的制定提供總體經濟分析並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用徳賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員該政策委員會提供產業市場貨幣等決策方針德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點之後在國際貨幣基金組織任職的六年間參與協調與監督新興國家的貸款計畫以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間擔任董事與資深總經分析師負責土耳其俄羅斯與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢區域涵蓋十大工業國與全球新興市場德賽博士先後於新德里取得德里大學(榮譽)學士於美國西北大學取得經濟學博士學位 選定理由貨幣配置債券部位佈局政府債券為主基金規模基金得獎投資目標根據謹慎的投資管理本基金之主要投資目標在於追求總投資收
益的極大化包括利息收益資本利得和匯兌收益之組合本基金投資於固定及浮動利率的證券組合以及全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行之債券
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險新興市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介 保羅維克(Paul Varunok) 於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人專精於不動產抵押貸款證券資產擔保證券商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師長達八年從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員隨後轉入參與產品的建構1996~2000 年間擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師致力於資產擔保證券研究擁有紐約大學財金學士學位 羅傑貝斯頓 (Roger Bayston) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁兼投資組合經理人貝斯頓先生為富蘭克林坦伯頓投資公司的固定收益型基金產品以及私人帳戶管理的資深 經理人負責指導政府債房地產抵押債投資等級公司債以及資產抵押證券的研究與交易帶領一組團隊負責富蘭克林旗下債券投資組合與固定收益產品的風險管理工作貝斯頓先生為維吉尼亞大學科學學士以及加州洛杉磯大學（UCLA）企管碩士（MBA）擁有財務分析師（CFA）執照並且為舊金山證券分析師以及特許財務分析師協會（CFA Institute）的會員 選定理由債信品質佳流動性佳受景氣循環影響較小波動風險較低
榮獲獎項 投資目標本基金的投資目標在於追求收益及本金的安全主要投資於美國
政府及其代理機構所擔保或發行的債券本基金亦投資美國各類不動產抵押債券與財政部發行之公債本基金以美元計價
投資風險之揭露 利率風險外國證券風險匯率風險政治經濟風險交易實務風險資訊的利用風險有限的市場風險信用風險評等較低之證券收益風險分散投資風險投資組合周轉率風險
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (Qdis)股 （核准發行總面額無限制） 基金經理人簡介麥可哈森泰博(Michael Hasenstab) 麥可哈森泰博先生在大學期間主修國際關係及政治經濟學並且在澳洲國家大學(Australian National University)取得經濟學碩士博士學位1995年加入富蘭克林坦伯頓基金集團現任國際債券部門基金經理人及分析師哈森泰博先生擅長總體經濟的計量分析及利率預測對已開發國家及新興國家債券市場的利率貨幣總體經濟模型及債信等皆有深入的研究 選定理由 現階段廣納原幣公債及主權債-持有原幣計價的印尼南韓巴西等
債券分享貨幣升值行情也配置外幣(如美元)計價的烏克蘭匈牙利等主權債分享高殖利率及償債能力改善題材
目前採美元非美元平衡配置-截至 8 月底美元部位佔 5156 債券分散配置-目前對拉丁美洲新興亞洲及東歐等採取分散配置
以求降低風險 現階段佈局以政府債券為主公司債券為輔-基金所持有之債券的平
均債信評等位於 BBB-水準 (截至 831)(資料來源富蘭克林坦伯頓基金集團基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統其為結合標準普爾惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級)
基金得基-2011 年榮獲理柏台灣基金獎台灣晨星最佳基金獎及台灣Smart 智富基金獎(截至 2011315) (資料來源理柏晨星晨星暨Smart 智富獎項評選期間截至 2010 年底)
晨星基金績效評等四顆星 (資料來源晨星截至 831)晨星星等評級最高為五顆星四顆星為次高評級) 投資目標本基金的投資目標是透過堅實的投資管理追求利息收益資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合
投資風險之揭露 風險收益等級 RR3投資風險中高 本基金特有風險包括交易對手風險信用風險信用連結證券風險違約債券證券風險衍生性金融商品風險新興市場風險股權風險外幣風險利率證券風險流動性風險低評等或非投資等級證券風險市場風險抵押貸款證券與資產擔保證券風險互換交易協定風險以及認股權證風險請參詳本投資人須知有關『投資風險之說明』
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 2939 商品代號ULN
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A（核准發行總面額 無限制） 基金經理人簡介Peter Soo 柏瑞投資東南亞股市主管1989 年加入柏瑞投資24 年投資經驗 擁有合格會計師執照 本基金由柏瑞投資印度資產管理公司提供選股建議並由該公司股票投資主管 Huzaifa Husain 統籌投資建議柏瑞印度股票基金投資顧問2004 年加入柏瑞投資13 年投資經驗曾於 Principal(印度)基金公司及印度國家銀行(State Bank of India)基金公司擔任股票分析師 選定理由由在地專家擔綱投資顧問操盤功力勝出Morning Star 五顆星 2010 台灣第十三屆傑出基金金鑽獎最佳印度股票型基金三年期 20092010 Lipper 理柏台灣基金獎最佳印度股票型基金三年期 總回報穩定回報能力獲 Lipper「領先級」最高評級 5分且績
效領先同類型基金兼顧風險與報酬夏普值領先同類型基金淨值波動風險低於同類型平均長線投資首選標的
投資目標將透過投資於在印度各股票交易所上市或與印度經濟發展及增長有密切關係的公司所發行的股票及股本相關證券力求提供長期資本增值並挑選具極佳持續收益表現的股票來提高基金單位的價值
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
景順韓國基金 A（核准發行總面額 無限制）
基金經理人簡介鄭榮澤 學歷University of Rochester 碩士學位 經歷於 1987 年進身投資界2006 年 5 月管理本基金 選定理由本基金藉由直接或間接投資於韓國公司或其子公司之證券以及
在韓國證券市場上市或交易的證券以達到長期資本利得的投資目標
投資目標基金經理將主要投資於股票或股權相關證券(包括認股權證及可轉換證券惟投資於認股權證不得超過本基金淨資產價值之 10)以達本基金之投資目標若投資於某些投資基金有助於進入目前限制外資市場或基金經理認為此等基金能提供其他投資機會本基金亦可能投資於該等基金
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢投資附帶風險投資標的及投資地區可能之風險如市場(政治經濟社會變動匯率利率股價指數或其他標的資產之價格波動)風險流動性風險信用風險產業景氣循環變動證券相關商品交易法令貨幣流動性不足等風險且基金交易係以長期投資為目的不宜期待於短期內獲取高收益投資人宜明辨風險謹慎投資詳情請參閱基金公該說明書或投資人須知本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金（核准發行總面額上限新臺幣 100 億元） 基金經理人簡介曾志峰 現任柏瑞投信基金管理部資深經理擔任組合型基金經理人包含柏瑞旗艦全球成長組合基金柏瑞旗艦全球平衡組合基金柏瑞旗艦全球安穩組合基金柏瑞全球金牌組合基金清華大學經濟學研究所 選定理由基金選擇交由專業經理人挑選平衡機制進可攻退可守獲得晨
星給予 4 顆星評價長短期績效優柏瑞投資集團全球團隊全心投入操作旗艦型產品主動配置積極掌握市場動態
投資目標投資於外國子基金之總金額不得低於本基金淨資產價值百分之六十五亦不得高於本基金淨資產價值百分之九十五投資於本國及外國子基金之總金額應達價值之百分之七十其中投資於股票型基金部分每季平均不得高於本基金淨資產價值之百分之七十且不得低於本基金淨資產價值之百分之三十
投資風險之揭露 市場風險稅務風險利率風險衍生性商品風險產業風險信用風險未公開股權風險交易對手風險波動及不易變現風險貨幣風險會計準則交易相對人與交易風險政治與經濟風險發展中國家風險其他風險 以上所述潛在投資人於投資任何子基金前應考量之風險並非囊括所有風險潛在投資人應了解投資子基金隨時可能需承擔其他特殊風險
MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元)（核准發行總面額無限制） 基金經理人Matthew W RyanWard Brown 基金經理人簡介 新興市場債券基金經理為Matthew W Ryan在本行業有24年資歷Ward Brown在本行業有16年資歷 投資目標本基金的投資目標是獲取以美元計值的總報酬本基金採用自下
而上的研究密集型投資方法主要投資於新興市場債務證券 選定理由操作首重投資組合安全 波動風險較低在操作基金時兩位出
身IMF暨國際經濟學家的專業經理人首重安全加上MFS 全盛高度重視風險控管的企業文化當投資團隊在追求超額報酬的同時仍能有效控制風險波動度 MFS全盛新興市場債券基金贏得最佳殊榮2009 Lipper台灣環球新興市場債券5年獎2009 Smart智富台灣ndash新興市場債券型基金獎2010傑出海外基金金鑽獎-全球新興市場債券基金十年獎（資料來源LipperSmart200903台北金融研究發展基金會201003）
投資風險之揭露 投資組合平均債信信評是依據本基金持債內容被國際信評機構授予之信評所做之平均信評等級不代表本基金之信用評等等級債券投資風險包括違約風險匯率風險流動性風險及政治風險基金配息率不代表基金報酬率過去配息率亦不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書柏瑞證券投資信託股份有限公司備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知歡迎索取或經由下列網站查詢柏瑞投資理財網httpwwwpinebridgecomtw境外基金資訊觀測站httpwwwfundclearcomtw有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至前述網站查詢
安本環球-歐元高收益債券基金 A2 （核准發行總面額無限制）本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3039 商品代號ULN
基金經理人簡介高收益債券團隊 安本收購部分瑞士信貸資產管理業務後讓高收益債團隊成為歐洲經驗最為
豐富的團隊之一在債券信用領域方面的平均資歷超過十年專注於高收
益投資超過四十年
團隊成員 Paul Reed (高收益債券團隊主管)Stephen Hargreaves(專責
投資組合篩選)Tha Sisopha (專責債信分析)
選定理由本基金投資組合收益率具吸引力歐元計價分散單一美元匯率風險多元化投資組合有效控管風險同時分享高收益債公司獲利成長利基
投資目標本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券以獲得長期總回報該基金的基本貨幣是歐元
投資風險之揭露 本基金經行政院金融監督管理委員會核准惟不表示絕無風險為保護既有投資人權益本基金設有稀釋調整機制投資人申購前應詳閱基金公開說明書由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等且對利率變動的敏感度甚高故本基金可能會因利率上升市場流動性下降或債券發行機構違約不支付本金利息或破產而蒙受虧損本基金不適合無法承擔相關風險之投資人基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書投資人投資高收益債券基金不宜占投資組合過高之比重基金配息率不代表基金報酬率且過去配息率不代表未來配息率基金淨值可能因市場因素而上下波動此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動另本基金投資涉及投資於新興市場部分因其波動性與風險程度可能較高且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家也可能使資產價值受不同程度之影響投資人申購前應詳閱基金公開說明書有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢本刊物提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效基金投資風險請詳閱基金公開說明書境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人亦應自行了解判斷
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別（收息股份）（核准發行總面額無限制）
基金經理人簡介葛洛斯 William H Gross 學歷洛杉磯加州大學安德森管理學院的 MBA 學位杜克大學地學士學位經歷為 PIMCO 新港灘總部的創辦人暨共同投資長他在 PIMCO 已任職
38 年掌管逾 1 兆美元的固定收益資產 選定理由本基金不僅嚴格控管核心部位之風險更追求在任何市場環境下
均可創造正報酬提供長期投資回報 投資目標本基金主要投資於中年期投資等級債券透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的主要投資標的為美國政府公債房貸擔保債券與公司債但為了戰略性資產配置亦會持有地方政府債高收益債與非美國市場債券
投資風險之揭露 基金投資之風險包括政治社會或經濟變動之風險市場風險利率風險債券交易風險債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債可轉換公司債次順位公司債及買賣斷債券之風險匯率變動之風險基金或有因利率變動債券交易市場流動性不足級定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險同時或有受益人大量贖回時至延遲給付贖回價款之可能
富邦台灣科技基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣資訊科技指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0052
基金經理人簡介趙偉志 學歷 中正大學財金所碩士 經歷富邦投信基金經理人富邦投信研究員 選定理由國內第一檔科技類股指數股票型基金可在股票市場買賣可進行
信用交易交易費與管理費低用小錢即可投資一籃子股票有效分散個股投資風險一網打盡所有台灣上市電子精英
投資目標追蹤證交所與英國富時指數共同編製的「臺灣資訊科技指數」所嚴選的一籃子資訊科技績優股主要涵蓋科技產業(IC手機PCLCDLEDDSC網通等) 及其次產業
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
富邦台灣摩根基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI 臺灣指數 掛牌交易所 TSE 股票交易代號0057
基金經理人簡介游玉慧 學歷美國伊利諾大學芝加哥分校企業管理研究所 經歷台北富邦銀行信託部信託資產運用科經理第一金證券經紀業務處經理富邦投信新金融商品部經理第一金證券新金融商品部經理大華證券期貨自營部專案經理 選定理由追蹤全球知名之 MSCI 臺灣指數該指數也是摩台期之標竿指數
具備專業嚴謹市場代表性與可投資性之特性一次買進所有產業類別之一籃子股票均衡佈局台股掌握類股輪動之行情
投資目標追蹤「MSCI 臺灣指數」該指數包含大型藍籌股中型潛力股產業分散涵蓋傳產電子及金融三大投資區塊
投資風險之揭露 本基金經金管會核准或同意生效惟不表示絕無風險基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益基金經理公司除盡善良管理人之注意義務 外不負責本基金之盈虧亦不保證最低之收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書另有基金公開說明書備索投資人亦可連結至富邦投信網 頁 （ httpwwwfuboncom ） 或 公 開 資 訊 觀 測 站（httpnewmopstsecomtw）查詢有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書投資人可至前述網站中查詢本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效本基金投資風險請詳閱基金公開說明書晨星星號評級係依據該基金風險調整後過去一段時間（3 年＜含＞以上）績效與同類型基金之比較由低至高編制為 1 至 5 星級排序星號愈高表示基金之風險 調 整 後 報 酬 表 現 愈 佳 詳 細 評 量 標 準 請 參 考 晨 星 官 方 網 站（httptwmorningstarcom）說明
元大寶來台灣卓越 50 基金（核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數臺灣 50 指數 掛牌交易所TSE 股票交易代號0050
基金經理人簡介 姓名張圭慧 學歷中山大學財務管理碩士 經歷寶來投信指數計量投資處主管 9312~9608寶來證券新金融商品部專業襄理 8911~9111復華證券國際金融部研究員 8906~8910 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於台灣上市櫃股票目標使本基金績效接近臺灣 50
指數之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Brazil Index Fund (iShares MSCI 巴西指數基金) (核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Brazil Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EWZ
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3139 商品代號ULN
新臺幣貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
美元貨幣帳戶 1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
歐元貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
澳幣貨幣帳戶
1貨幣帳戶簡介
係指本公司提供的投資標的之一亦作為資金停泊之專設帳戶貨幣帳戶係以宣告利率方式依日單利月複利計算該貨幣帳戶應有之收益給付貨幣帳
戶之設立及所有投資行為符合保險法「投資型保險投資管理辦法」及相關法令辦理並接受保險法主管機關之管理監督
2貨幣帳戶宣告利率
係指本公司每月第一個營業日宣告用以計算該貨幣帳戶之收益給付宣告利率保證期間為一個月且宣告利率不得為負
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於巴西股票目標使本基金績效接近 MSCI Brazil
Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI EAFE Index Fund (iShares MSCI 歐澳遠東指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI EAFE Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EFA
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於歐澳遠東地區股票目標使本基金績效接近 MSCI
EAFE Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund (iShares MSCI 新興市場指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數MSCI Emerging Markets Index 掛牌交易所UP 股票交易代號EEM
基金經理人Diane Hsiung and Greg Savage 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於新興市場股票目標使本基金績效接近 MSCI
Emerging Markets Index 之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
SPDR SampP 500 ETF (SPDR SampP 500 指數基金) （核准發行總面額無上限）
追蹤標的指數SampP 500 Index 掛牌交易所UP 股票交易代號SPY
基金經理人JOHN TUCKER 選定理由1增加客戶投資選擇
2採被動式管理報酬表現較貼近追蹤標的指數 投資目標本基金投資於美國股票目標使本基金績效接近 SampP 500 Index
之績效
投資風險之揭露 資產類別風險集中投資風險貨幣風險法律風險證券投資風險地域風險發行人風險管理人風險市場風險市場交易風險其他投資風險以上所述並非囊括所有風險投資人於投資前應了解投資本基金隨時可能需承擔其他特殊風險
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3239 商品代號ULN
3投資工具及標的
銀行存款
4貨幣帳戶應負擔之相關費用
已反映於宣告利率不另外收取
5貨幣帳戶之運用及管理機構
富邦人壽保險股份有限公司
本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考詳細資料請見各基金公司之公開說明書 本公司將考量投資標的特性與績效表現發行公司知名度及穩健性不定時作投資標的之新增與終止 本保險商品所投資之有價證券已委由「台北富邦商業銀行」保管無誤 境外基金投資人須知為維護投資人的權益請詳閱以下資訊 1前述之海外基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效惟不表示該基金絕無風險基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益投資人申購前應詳閱基金公開說明書
2本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者應由總代理人及負責人依法負責 3境外基金係依外國法令募集與發行其公開說明書財務報告年報及績效等相關事項均係依該外國法令規定辦理投資人應自行了解判斷
本商品所連結之指數股票型基金請參考發行總代理管理機構之公司網頁其餘基金之「境外基金公開說明書」及「境外基金投資人須知」請投資人逕自上網參閱「境外基金資訊觀測站」網址 httpannouncefundclearcomtwMOPSFundWeb
(三)投資標的說明三【全權委託投資帳戶】
「富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶」 1帳戶之設立及其依據 本投資帳戶之設立及所有之交易行為均應依保險法及相關法規辦理並受主管機關之管理監督
2投資內容與事項 投資管理事業名稱施羅德證券投資信託股份有限公司(以下簡稱本公司) 本投資帳戶委託人富邦人壽保險股份有限公司 委託投資種類全球組合型全權委託投資帳戶(以下簡稱本投資帳戶) 委託投資性質投資型保單全權委託 委託投資範圍全球 計價幣別美金 核准發行總面額無上限 投資經理人莊志祥 保管銀行台北富邦商業銀行 投資起始日民國100年2月17日（當日本投資帳戶委託人累計撥付保管機構之委託投資資產金額不得低於美金壹仟萬元） 募集期間民國99年12月20日至民國100年1月25日 投資標的帳戶之各項費用彙整
全權委託帳戶名稱富邦人壽年年富利目標報酬全權委託投資帳戶 投資標的基金(含ETF)投資範疇請詳見附錄一 本投資帳戶各項費用彙整
項目 費用彙整 年度委託報酬(經理費)
（註1） 帳戶淨資產價值美金陸佰萬以下(含)05 帳戶淨資產價值美金陸佰萬~壹仟伍佰萬(含)045 帳戶淨資產價值美金壹仟伍佰萬~參仟萬(含)035 帳戶淨資產價值美金參仟萬~陸仟萬(含)030 帳戶淨資產價值美金陸仟萬以上025
年度委任報酬(保管費) 帳戶淨資產價值008 (每月最低美金170元整) 註 1上述所收取之各項費用已自投資標的淨值中扣除不需另行支付本公司若調漲委託報酬時需經本投資帳戶委託人與本公司雙方書面同意後始得為之
投資目標及經營原則 本投資帳戶以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各 資產類型之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性 來降低波動風險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標本投資帳戶管理為追求在一個經濟週期(通常 5 至 7 年)下達成美金計價之年化平均總報酬率 65年化波動度 75為投資目標內部參考指標為 30MSCI 世界股價指數(MSCI World Equity Index)及 70巴克萊全球複合債券指數(Barclays Global Aggregate Index)此外並以下列方式於每年固定提解本投資帳戶 5的委託投資資產以分配予投資人但本投資帳戶並無報酬率與波動度的相 關保證
每年固定提解委託投資資產 5之首次提解年度民國 101 年
每年固定提解委託投資資產 5之計算基準日以每年 3 月 10 日本投資帳戶淨資產價值計算之 (若遇全權委託投資契約定義之非營
業日則順延至下一營業日) 每年固定提解委託投資資產 5之付款日自每年 3 月 10 日後第五個營業日(若遇全權委託投資契約定義之非營業日則順延至下一營業日)
本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 另鑒於本公司擁有全球研究團隊之豐富資源可供利用且對於本公司集團子基金之即時資訊與投資操作掌握度較佳基於本公司專業判斷下得適時將本投資帳戶資金全部投資於施羅德集團經金管會核准之外國子基金 本投資帳戶之最低委託投資資產為美金壹仟伍百萬元當本投資帳戶之委託投資資產達美金壹仟萬元時本投資帳戶始開始進行投資 配置前述開始進行投資配置之委託投資資產金額得經雙方有權簽字人合意後以書面變更之 本投資帳戶成立日起三個月後委託投資資產之淨資產價值低於美金壹仟伍百萬元或連續 60 個營業日之淨資產價值低於美金壹仟萬元時雙方將協商加強行銷策略或其他因應事宜(包括但不限於清算)
本投資帳戶投資績效()(20120531) 一年 二年 三年 五年 成立至今 投資報酬率 -308 NA NA NA -096
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3339 商品代號ULN
a本投資帳戶評估期間 在一年以內係為累計報酬率一年以上係以年度化報酬率表達 b存在(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時則該評估期間不計算報酬率以「NA」表示 c上述投資報酬率係以美金計算並已計入2012年3月12日提解本投資帳戶5的委託投資資產 d本投資帳戶以往之績效並不代表本投資帳戶未來之績效亦非保證本投資帳戶未來之最低收益本公司不保證該投資帳戶將來之 收益上述資料僅供參考
本投資帳戶風險係數(標準差())(20120531) (本投資帳戶尚未滿 36 個月暫無過去績效可供參考) 年化標準差(36M) NA
註 標準差係用以衡量報酬率之波動程度36M即以最近之36個月之報酬率所計算出之年化標準差 本投資帳戶投資限制
ndash 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)的投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 ndash 單一子基金(含ETF及基金股份)之投資總額不得超過該子基金前月底已發行資產之百分之十 ndash ETF投資限制
全部ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之四十 (1) 單一ETF投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之二十 (2) 投資於單一產業的ETF總投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之百分之三十 (3) 單一ETF之投資總額不得超過此一ETF投資淨資產價值之百分之十 (4) 保險法令開放前不得投資於期貨相關槓桿操作型與放空型ETF
ndash 不得投資於全額交割股票 ndash 不得從事證券信用交易 ndash 不得放款或提供擔保 ndash 投資經理人得以現金存放於銀行（含基金保管機構）買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持本投資帳戶之資產且以
前述方式保持之資產比率得為零 ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得進行換匯遠期外匯換匯換利交易新臺幣對外幣間匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率
避險（Proxy Hedge）（含換匯遠期外匯換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險並應符合中華民國中央銀行或金管會 之相關規定如因有關法令或相關規定修改者得再由雙方協議進行修改
ndash 依委託人規定本投資帳戶資金不得從事衍生性商品如期貨（Futures）選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易如因相 關法令或規定修改者得另由雙方協議進行修改
ndash 依委託人之規定本投資帳戶資金應儘量避免參與所投資基金或受益憑證之配息與配股同一子基金有配息與不配息類別選擇時 應以投資不配息基金為優先投資選擇
本投資帳戶閒置資金運用範圍（不得逾越金管會之規定） ndash 現金 ndash 存放於金融機構 ndash 外幣短期票券或附買回交易 ndash 已於台灣核備的境外貨幣型基金受益證券 ndash 其他經金管會規定者 前述所稱閒置資金係指本投資帳戶資產除投資於證券交易法第六條之有價證券及從事證券相關商品交易以外其他具流動性之資產
可供本投資帳戶投資之子基金資訊 (1)以誠信原則及專業經營方式將全權委託投資資金依下列規範進行子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資
ndash 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金（含指數股票型基金債券指數 ETF固定收益指數 ETF 及 其他經金管會准予投資之 ETF）
ndash 外國證券交易市場及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證基金股份或投資單位（含指數股票型基金債券指數 ETF 固定收益指數 ETF 及其他經金管會准予投資之 ETF)
ndash 請參閱附錄一可投資之子基金（含 ETF）一覽表 (2)本投資帳戶選擇新投資標的子基金之標準
當金融市場上的最適風險報酬相對關係出現變化導致本投資帳戶之資產配置需重新定義或滿足新的風險偏好時本公司投資 經理人將重新根據不同標準如歷史績效及波動性建構新的子基金名單 本公司與本投資帳戶委託人協議後有權中途增加或減少投資標的增加或減少標的原則及理由同前述
投資管理事業地址台北市信義區信義路五段108號9樓 本投資帳戶委託人全權委託投資業者及全權委託保管機構之法律關係及運作方式
施羅德投信與本投資帳戶之保管機構係依據證券投資信託及顧問法及其相關規定由本投資帳戶委託人全權委託施羅德投信執行有關 證券及證券相關商品之交易並將本投資帳戶委託資產委任本投資帳戶之保管機構保管及辦理有關開戶款券保管保證金與權利金 之繳交買賣交割及帳務處理等事項三方並簽有三方權義協定書壹式参份為憑 就一方主管機關所新頒布或新修正發行之法規適用於本投資帳戶時該方應負責通知本投資帳戶之相關當事人就該方怠於通知致一 方違反該新法規而遭受之損害該怠於通知者應就該損害負賠償責任
3全權委託投資資產之運用 (1)分析方法
著重於多元資產的動態配置管理追求長期資本利得與嚴謹的風險控管投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」來 追求目標的達成 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各研究資源並依據全球市場景氣循環及個別國家總 體經濟發展及產業趨勢進行全面性評估以期在合理的風險控管下掌握市場潛在獲利契機並透過有效的資產配置流程及風險控 管機制為委託人達成穩健的中長線投資目標 重要觀察指標包括經濟景氣循環定位市場評價投資動能 基本上擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制以期在不同的全 球景氣循環以及經濟環境中能夠因應經濟週期情勢彈性且動態的調整投資組合部位並以有效維護委託人最大利益為重要準則
(2)資訊來源 多元資產團隊為施羅德投資旗下之獨立自主的投資團隊本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源 資訊來源包括
ndash 全球景氣及經濟論壇 ndash 全球資產配置委員會 ndash 全球股債研究團隊的研究資源與投資策略分享 ndash 施羅德多元資產團隊自行研發的SMART風險管理系統
(3)投資策略 以分散風險確保全權委託投資帳戶之安全採取「多元資產配置投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型 之境外子基金受益憑證或投資單位之全球組合型投資並有效利用各不同資產類型子基金間不同的連動係數等特性來降低波動風 險且將視全球經濟週期之變化調整各類資產及子基金配置比例以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標 基本上會以主動式的管理並藉由戰略性與戰術性資產配置來取得加值報酬
4全權委託投資業務之部門主管及業務人員之相關資訊揭露 經營全權委託投資業務之部門主管及業務人員之學歷經歷及最近二年受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第 五十六條規定之處分情形
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3439 商品代號ULN
全權委託部門主管暨本投資帳戶代理經理人陳朝燈 年籍19681228 學歷美國紐約大學經濟碩士國立清華大學工業工程學士 經歷施羅德投信投資長（20081001~迄今）
施羅德投信專戶管理部部門主管 (20100201~迄今) 施羅德樂活中小基金經理人（20081001~2010131） 施羅德台灣主動基金經理人（20090723~20091231）
全權委託投資經理莊志祥 年籍19770122 學歷Post Graduate of Securities Institute of Australia 經歷施羅德投信專戶管理部投資經理(2010819~迄今)
柏瑞投信基金經理人(200710~201002)
以上人員均未受本法第一百零四條期貨交易法第一百零一條或證券交易法第五十六條規定之處分情形 5因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明與揭露 因業務發生訴訟或非訟事件之說明無
6最近二年事業及其負責人受處分情事說明與揭露 最近二年事業及其負責人受本法第一百零三條或第一百零四條期貨交易法第一百條或第一百零一條證券交易法第五十六條或第六十 六條或信託業法第四十四條規定之處分情形無
7投資或交易風險之揭露 (1)本公司秉持誠信原則及專業經營方式以確保受託管理資產之安全並以追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標惟風險無法
因分散投資而完全消除本公司除未盡善良管理人注意義務應負責任外不負責委託投資資產之盈虧亦不保證最低收益率本投資 帳戶之投資風險包括 a國內外政治法規變動之風險 b國內外經濟產業循環風險之風險 c投資地區證券交易市場流動性不足之風險 d投資地區外匯管制及匯率變動之風險 e本投資帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動委託人應當了解依其原始
投資日期之不同當該固定提解比率已超過本投資帳戶之投資報酬率時其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能 f其他投資風險
(2)本投資帳戶之投資有關法令限制 請見rdquo本投資帳戶投資限制rdquo的說明
(3)投資或交易標的之特性及可能風險 本投資帳戶之投資標的主要係以共同基金(含 ETF)為主其流動性風險相對較低且較無投資規模限制此外會根據rdquo本投資帳戶投資 限制rdquo來達成分散投資目的以及降低集中投資的風險
附錄一可供投資之子基金(含 ETF)一覽表
Total funds 179 (122 Equity + 57 Fixed Income) Updated till Jul 252012
股票型基金 Equity Funds
全球股票型基金 (10)
GAM Star 環球股票基金-A 美元 英國保誠集團 MampG 全球民生基礎基金(美元) 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略-累積單位 施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略(歐元)-累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球收益股票-累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-環球小型公司-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值-累積單位 施羅德環球基金系列-環球計量精選價值(歐元)-累積單位
Global equity fun
ds
GAM Star Worldwide Equity - A USD MampG Global Basics Fund SISF Global Climate Change - Acc SISF Global Climate Change (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield (Euro) - Acc SISF Global Equity Yield - Acc SISF Global Smaller Company (Euro) - Acc SISF Global Smaller Company - Acc SISF QEP Global Active Value - Acc SISF QEP Global Active Value (Euro) - Acc
美洲股票型基金(10)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金美元 (acc)股 GAM Star 美國全方位股票基金-A 美元 ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) 駿利美國各型股增長基金 A 美元累計 百利達美國中型股票基金 施羅德環球基金系列-美國大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-美國中小型股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-美國小型公司 - 累積單位 SPDR SampP 500 (SPY)
US
Equity funds
Franklin Templeton Investment Funds-Franklin US Opportunities Fund Class A (acc) GAM Star US All Cap Equity-A USD ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) Janus US All Cap Growth Fund A USD Acc Parvest US Mid Cap SISF US Large Cap ndashAcc SISF US Small amp Mid cap Equity (Euro) -Acc SISF US Small amp Mid-Cap Equity -Acc SISF US Smaller Company - Acc SPDR SampP 500 (SPY)
歐洲股票型基金 (14)
GAM Star 歐洲股票基金累積單位-歐元 施羅德環球基金系列-歐元動力增長 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲收益股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲大型股- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-義大利股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-英國股票 - 累積單位 SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
European E
quity funds
GAM Star European Equity EUR Acc SISF Euro Dynamic Growth - Acc SISF Euro Equity - Acc SISF European Asset Allocation ndash Acc SISF European Equity Alpha - Acc SISF European Equity Yield - Acc SISF European Large Cap - Acc SISF European Smaller Company - Acc SISF European Smaller Company (USD) - Acc SISF Italy Equity - Acc SISF Swiss Equity - Acc SISF Swiss Small amp Mid Cap Equity -Acc SISF UK Equity -Acc SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ)
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3539 商品代號ULN
亞洲股票型基金(18)
安本環球-亞洲小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股 GAM Star 亞洲股票基金累積單位-美元 GAM Star 亞太股票基金-A 美元 GAM Star 中華股票基金累積單位-美元 英國保誠國際基金公司-保誠中國基金 ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF 東方小型企業基金 施羅德環球基金系列-亞洲收益股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲總回報 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興亞洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-大中華- 累積單位 施羅德環球基金系列-香港股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-印度股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-韓國股票- 累積單位
Asian equity funds
Aberdeen GlobalndashAsian Smaller Companies Fund Franklin Templeton Investment Funds-Templeton China Fund Class A (acc) USD GAM Star Asian Equity-USD Acc GAM Star Asia-Pacific Equity-A USD GAM Star China Equity-USD Acc International Opportunities Funds - China Equity Fund ISHARES DJ ASIAPACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IDAP LN) ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA) ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) JF Eastern Smaller Companies Fund SISF Asian Equity Yield - Acc SISF Asian Total Return - Acc SISF Emerging Asia - Acc SISF Emerging Asia (Euro) - Acc SISF Greater China - Acc SISF HK Equity - Acc SISF Indian Equity - Acc SISF Korean Equity - Acc
日本股票型基金(7)
GAM Star 日本股票基金累積單位-日圓 JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) 施羅德環球基金系列-日本股票- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本優勢- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司- 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-日本小型公司(美元) - 累積單位
Japan E
quity funds
GAM Star Japan Equity JPY Acc JAPAN SMALLER CAPITALIZATION FUND (JOF) SISF Japanese Equity - Acc SISF Japanese Opportunities - Acc SISF Japanese Smaller Companies - Acc SISF Japanese Smaller Companies (Euro) - Acc SISF Japanese Smaller Companies (USD) - Acc
新興市場股票型基金(26
)
安本環球-新興市場股票基金 霸菱東歐基金-A 類歐元 霸菱全球新興市場基金-A 類美元 CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金美元 A (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金美元 (acc)股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股 ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元) 法儲銀富鑫新興亞洲基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國 - 累積單位 施羅德環球基金系列-金磚四國(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場- 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢(歐元) -累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲 - 累積單位 施羅德環球基金系列-拉丁美洲(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣 - 累積單位 施羅德環球基金系列-中東海灣(歐元) - 累積單位 SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
Em
erging market equity funds
Aberdeen Global ndash Emerging Markets Equity Fund Baring Eastern Europe Fund--Class A EUR Baring Global Emerging Markets Fund-Class A USD Inc CLAYMOREBNY BRIC ETF (EEB) Franklin Templeton Investment Funds-Templeton BRIC Fund Class A (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Fund (acc) USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) ISHARES MSCI EAST EUROPE 1040 (IEER) ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES SampP LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD) NATIXIS International Fund(Lux) I- Absolute Asia AM Emerging Asia Fund(USD)-Acc SISF BRIC - Acc SISF BRIC (Euro) - Acc SISF Emerging Europe - Acc SISF Emerging Europe (USD) - Acc SISF Emerging Markets - Acc SISF Emerging Markets (Euro) - Acc SISF Global Emerging Market Opportunity- Acc SISF Global Emerging Market Opportunity(Euro) Acc SISF Latin America - Acc SISF Latin America (Euro) - Acc SISF Middle East ndash Acc SISF Middle East (Euro) - Acc SPDR SampP EMERGING EUROPE ETF (GUR)
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3639 商品代號ULN
產業型股票基金(37)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元 (acc) 天達環球策略基金-環球黃金基金 C 股 ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) 駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金美元累計 摩根環球天然資源(美元)-A 股 (累計) OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) 百利達全球創新科技股票基金 PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
Sector F
unds
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH) BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH) ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE) Franklin Technology Fund (acc) USD Investec Global Strategy Fund - Global Gold Fund Class C ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM) ISHARES DJ US OIL amp GAS EXPLORATION amp PRODUCTIN INDEX FUND (IEO) ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT amp SERVICE INDEX FUND (IEZ) ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR) ISHARES EPRANAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVELOPED MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IWDP LN) ISHARES FTSE EPRANAREIT DEVLOPED REAL ESTATE EX-US INDEX FUND (IFGL LN) ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY) ISHARES SampP EMERGING MARKETS INFRASTRUCTURE INDEX FUND (EMIF) ISHARES SampP GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC) ISHARES SampP GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND (IXG) ISHARES SampP GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND (IGF) ISHARES SampP GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND (MXI) Janus Capital Funds Plc-Janus Global Real Estate Fund USD Acc JPMorgan Funds - JPM Global Natural Resources A (acc) - USD OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH) PARVEST Equity World Technology Innovators PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS PORTFOLIO (PSAU)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) 施羅德環球基金系列-亞太地產 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球能源(歐元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球地產股票(歐元對沖) -累積單位 SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO) SISF Asian Property Securities - Acc SISF Global Energy - Acc SISF Global Energy (Euro) - Acc SISF Global Property Securities - Acc SISF Global Property Securities (Euro hedge) - Acc SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR) SPDR FTSEMACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100 (GII) SPDR KBW BANK ETF (KBE) SPDR METALS amp MINING ETF (XME) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
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ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
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ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3739 商品代號ULN
債券型基金
Fixed Income Funds
全球債券型基金(21)
聯博-全球高收益債券基金 美元(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元(acc) ING(L)Renta 環球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券) 天達環球策略收益基金 F 累積股份 ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 RDM 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 ID RD IA 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RA 歐元 法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基金 RD 英鎊 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金 IA 美元 PIMCO-全球債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) PIMCO-總回報債券基金-機構 H 級類別美元(累積股份) POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施羅德環球基金系列-環球債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球企業債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-環球高收益債券 - 累積單位(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
Global F
ixed income funds
AllianceBernstein-Global High Yield Portfolio USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Global Bond Fund (acc) USD ING(L)Renta Fund Global High Yield Investec GSF Global Strategic Income F Acc ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV) ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND (HYG) ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND FUND (LQD) NATIXIS International Fund(Dublin) I - Loomis Sayles Multisector Income Fund-RDM USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-ID RD IA USD NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RA EUR NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Global Opportunistic Bond Fund-RD GBP NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund-IA USD PIMCO GIS Global Bond H Acc PIMCO GIS Total Return Bond H USD Acc POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND (PHB) SISF Global Bond - Acc SISF Global Corporate Bond - Acc SISF Global Corporate Bond (Euro hedged) - Acc SISF Global High Yield - Acc SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX (VBMFX)
美債基金(11
)
聯博-美國收益基金 A2 股美元 ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) 駿利美國靈活入息基金 A 美元累計 駿利美國高收益基金 A 美元累計(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 摩根美國複合收益 A 美元 MFS 全盛美國政府債券基金 A1 美元 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(歐元) ndash累積單位 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(英鎊) 法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(美元)-累積單位 施羅德環球基金系列-美元債券 - 累積單位
US
Dollar B
ond
AllianceBernstein - American Income Portfolio Class A2 USD ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN) Janus US Flexible Income A Acc Janus US High Yield JPM US Aggregate Bond A inc USD MFS Meridian Funds US Government Bond NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(EUR)-Acc NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(GBP) NATIXIS International Fund(Dublin)I-Loomis Sayles Multisector Income Fund(USD)-Acc SISF US Dollar Bond ndash Acc
歐債基金(9)
德盛德利歐洲債券基金 ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) 百利達歐元中期債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-歐元債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元政府債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-歐元短期債券 - 累積單位 瑞銀(盧森堡)歐元高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 瑞銀(盧森堡)歐元債券基金
Euro B
ond
ALLIANZ PIMCO EUROPAZINS ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX LN) Parvest Bond Euro Medium Term C SISF Euro bond - Acc SISF Euro Corporate Bond - Acc SISF Euro Government Bond - Acc SISF Euro Short-Term Bond - Acc UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield B UBS (Lux) Bond Fund - EUR B
亞洲債券基金(7)
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) 英國保誠國際基金公司保誠亞洲債券基金 百利達亞洲可換股債券基金 C 股 施羅德環球基金系列-亞洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元對沖) - 累積單位 施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元) - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金美元 A(acc)股
Asian B
ond
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK) International Opportunities Funds-Asian Bond Parvest Convertible Bond Asia C SISF Asian Bond - Acc SISF Asian Bond (Euro hedge) - Acc SISF Asian Bond (Euro) - Acc Templeton Asian Bond Fund Class A (acc) USD
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3839 商品代號ULN
新興市場債券基金(7)
聯博-新興市場債券基金 A 股美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券(美元) - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券 - 累積單位 施羅德環球基金系列-新興市場債券(歐元對沖) - 累積單位
EM
D
AllianceBernstein-Emerging Markets Debt Portfolio Class A USD Franklin Templeton Investment Funds-Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (acc) USD ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND FUND (EMB) SISF Emerging Europe Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Europe Debt Abs Ret (USD) - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret - Acc SISF Emerging Market Debt Abs Ret Euro hedged - Acc
短期固定收益型基金(2
)
施羅德環球基金系列-歐元流動 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列-美元流動 A 類股份 - 累積單位
Short-te
rm fixed incom
e funds
SISF Euro Liquidity SISF US Dollar Liquidity
the end
五風險揭露 (一)中途贖回風險
被保險人於契約有效期間內贖回退還當時保單帳戶價值並不保證保本 (二)匯率風險
投資標的屬外幣計價時要保人於投資之初係以新台幣資金承作需留意外幣之孳息及本金返還時轉換回新台幣資產將可能
低於投資本金之匯兌風險 (三)流動性風險
因市場成交量不足無法順利處分持股或以極差價格成交所致損失發生之可能性 (四)信用風險
保單帳戶價值獨立於本公司之一般帳戶外因此要保人或受益人需自行承擔發行或保證機構履行交付投資金額與收益義務之信
用風險 (五)市場價格風險
投資標的之市場價格受金融市場發展趨勢全球景氣各國經濟與政治狀況等影響發行或管理機構以往之投資績效不保證
未來之投資收益本公司亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責 (六)法律風險
投資標的係發行機構依其適用法律所發行其一切履行責任係由發行機構承擔但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅負調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險舉例說明投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資不能行使轉換或贖回之權利或不得獲得期滿給付等情事
(七)投資風險 投資具風險此一風險可能使投資金額發生虧損且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
壽追求卓越服務再升級獲得《天下雜誌》「金牌服務大賞」人壽保險業冠軍專業品牌形象更獲得國際級肯
定榮獲世界金融雜誌《World Finance》評選為「2011 年台灣最佳保險公司」
整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
提供全職涯養成培訓計畫實踐創業在富邦的理想另外銀保通路於 2011 年市佔率達 28為業界最高未
來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏
ULNX1011101 3939 商品代號ULN
六保險公司基本資料 公司名稱富邦人壽保險股份有限公司
公司地址105 台北市敦化南路一段 108 號 14 樓
網址httpwwwfuboncom
免費服務及申訴電話0809-000550
企業簡介
穩定中求成長 打造亞洲保險第一品牌
2011 年富邦人壽強盛的經營團隊充分展現企業優勢在富邦金控豐沛資源挹注之下持續發揮成長動能
富邦人壽專業公益形象深植民心2011 年三度蟬連《天下雜誌》「最佳聲望標竿企業」保險業龍頭富邦人
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整合優勢充分顯現 耀眼佳績傲視同業
富邦人壽 2011 年經營績效亮眼全年新契約保費收入達新台幣 2228 億元市場佔有率 224總保費收入達
3682 億元穩居市場第二截至 2011 年底公司總資產已達 179 兆元全年稅後盈餘為 10121 億元每股
稅後盈餘約 48 元較前一年大幅成長 53並持續扮演金控重要的獲利引擎
富邦人壽持續積極以業務銀行多元三大通路的多元化行銷策略以滿足客戶全方位的金融保險理財服務及
一次購足的需求在業務通路部分以擴大組織發展為目標質量並重提昇人員定著更以「創業制」利基
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來將持續深耕分行並提供合作夥伴更豐沛的資源創造銀行客戶及人壽三贏之業務而在多元通路的拓展上
則持續搭配創新經營模式深耕多元通路激勵業務茁壯成長
掌握社會脈動 創新商品服務
富邦人壽商品線除維持全方位發展也將掌握經濟情勢調整商品策略台灣高齡化老年人口倍增趨勢將
推出年金險老年醫療險及長期照護保障等相關商品以提供民眾更全面性的退休規劃而因應全球景氣趨向
保守低利率環境等市場變化將持續推動全權委託帳戶投資型保單並強化傳統型商品鼓勵民眾建構完備
的風險規劃與保障另外2012 年龍年生育率再提高富邦人壽也將推出提供婦女及嬰兒保障的相關商品
富邦人壽以客戶需求為導向並以「好還要更好」的精神致力提供客戶專業精緻感動的優質服務2012
年並擴大推動 Fubon House 專案結合富邦集團的豐沛資源積極打造「富邦在地生活圈」提供全台客戶最在
地且超乎期待的服務同時掌握科技趨勢啟動「富邦人壽雲端元年」推出「富邦人壽專屬行動 APP」以
更即時高效率的服務品質讓富邦服務無所不在
移植臺灣成功經驗 積極佈局海外市場
富邦人壽積極評估海外潛力市場商機並移植臺灣的成功經驗協助海外子公司建立當地品牌再透過專業行
銷通路迅速拓展在當地的市場2011 年 3 月富邦人壽隨子公司「越南富邦人壽」的正式開業正式躋身亞
洲區域型壽險公司並積極運用母公司在台灣之成功經驗拓展當地人壽保險市場大陸市場方面富邦人壽
協同富邦產險與南京紫金控股正式簽署合資合同共同積極籌設「富邦紫金人壽」並於 2011 年 3 月正式向
大陸保監會申請籌設許可
展望 2012 年全球經濟仍面臨許多的挑戰富邦人壽將持續以穩健踏實的經營以及精確的風險控管掌握契機
並開創新局面對社會大眾對富邦人壽的認同與期待將持續提供客戶完善且詳實的保險理財規劃並秉持「以
客為尊追求卓越」的理念深化服務品質創造感動服務同時將持續專注於公益力求成為最佳企業公民
與客戶最信賴的壽險公司打造人壽保險的第一品牌為保戶企業及股東創造三贏