ejemplo gerencia estructural bbva banco continental

7/31/2019 Ejemplo Gerencia Estructural Bbva Banco Continental

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BBVA Banco Continental

1. Pgina web corporativa2. Grado de avance en las principales lneas de trabajo en el 20113. El costo de capital4. Proceso de elaboracin del Plan Estratgico de RRC5. Principios6. Funciones bsicas de la administracin financiera7. Instrumentos financieros derivados

MisinBBVA Continental es una empresa que forma parte del GrupoBBVA, cuyas actividades se desarrollan en elrubro financiero, teniendo como compromiso principal aportar las mejores soluciones a sus clientes, uncrecimiento rentable a sus accionistas y progreso en las sociedades en las que est presente. Estas lneasconcentran la misin que sustenta la actuacin de la organizacin.VisinAsimismo la visin del banco, en lnea con la visin del Grupo BBVA, se define en una sola idea: Trabajamospor un futuro mejor para las personas.

ObjetivosA partir de ello el banco asume que su progreso va de la mano con el de la sociedad donde acta y mantienepresencia, con especial nfasis en sus clientes, por lo que encamina todas y cada una de sus acciones haciaese fin.FortalezasCalidad de la gestin del negocio, que redunda en la consolidacin de una mayor rentabilidadPlataformas deinformacin que van ms all del comunicacin financiera. J Solvencia y reputacin en los mercados, quepermite una valoracin positiva por parte de los accionistas. J Fuerte compromiso entre el equipo directivo y elgrupo accionarial.

Pgina web corporativa

(www.bbvabancocontinental.com)Publicada en espaol, constituye un instrumento de especial relevancia en la poltica de comunicacin deBBVA Banco Continental con todos sus grupos de inters y, particularmente, con sus accionistas, con losinversores y con los analistas. Es el vehculo que permite satisfacer las necesidades de saldar obligacionesdesde la comodidad del hogar, la oficina o cualquier otro lugar. De esta forma, durante el ao 2006, laprestigiosa firma Global Finance proclam al Banco comoLa Mejor Pgina Web del Per para Banca Minorista.Con una permanente actualizacin, la pgina recoge toda la informacin financiera, estratgica y comercial,relevante para accionistas, inversores y analistas.Incluye las herramientas tecnolgicas ms avanzadas en la informacin financiera.

Grado de avance en las principales lneas de trabajo en el

2011

Progresar en la coordinacin de las distintas reas del Banco en beneficio de los accionistas.Visibilidad externa de la accin (Portal de Inversiones)Avances en los canales de informacinCampos de mejoraMejora continua en la atencin a los accionistas particulares e institucionales y a inversores y analistas.Profundizacin en el conocimiento del colectivo de accionistas y de sus intereses.Desarrollo de nuevos canales de dilogo.Visibilidad externa de la accin (Portal de Accionistas e Inversores)Anlisis financiero posee una estructura financiera y econmica solida y cuenta con la mas alta capacidadde pago de sus obligaciones en los trminos y plazos pactados, la cual se vera afectad ante posibles cambiosen la entidad a que pertenece o en la economa

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Durante el ao 2011 el banco genero una utilidad neta de S./ 1.129.000 millones superior en 12.1% a la delperiodo 2010 este resultado se debe principalmente a ala adecuada operatividad y eficiencia administrativa delbanco, reflejndose en indicadores de rentabilidad que estn por encima del sistema bancario localPor su parte las colocaciones brutas registraron un crecimiento de 20.3% en el ao 2011 en lnea condinamismo mostrado por la economa peruana y superior al crecimiento mostrado en el sector de bancamltiple

La participacin del BBVA banco continental se ha mantenido relativamente constante en los ltimos aos,posicionndose en segundo lugar tanto en colocaciones como captaciones, mientras el nivel patrimonial seubica en el tercer lugar en el sistema financiero

Es importante mencionar que el banco mantiene los mejores niveles de eficiencia operativa del sistemafinanciero dado al reducido nivel de carga personal en relacin a sus ingresos, lo que contribuye a generarmayor utilidad en comparacin relativa de sus pares y de si mismo en aos anterioresRentabilidad al cierre del ao 2011 el banco continua mostrando niveles de rentabilidad superiores a los delsistema financiero nacionalLa utilidad neta obtenida durante el ao 2011 es resultado de la combinacin de

a) Crecimiento de la cartera de colocaciones que derivo en un incremento en los ingresos financieros de22% con relacin al ao 2010

b) Adecuado manejo del nivel de provisiones, las que redujeras con su participacin en los ingresosfinancieros (11% a 9%)

c) Manejo eficiente de los gastos operativos.Lo mencionado anteriormente, permiti mantener los niveles de retorno sobre patrimonio (ROAE) y

activos (ROAA)Aprovisionamiento de capital.-El total de activos de BBVA Continental est compuesto principalmente por la cartera de crditos neta, con unpeso de 64.7% (concentrada en los crditos vigentes), la misma que se componen en 49% en soles y 51% endlares.Los fondos disponibles representan el 23.8% del activo.Las fuentes de financiamiento del Sistema Financiero tambin experimentaron importantes crecimientos. As,los depsitos totales de la Banca Mltiple al cierre del ao que ascendieron a S/. 77198 millones, con uncrecimiento de 22,5% respecto al ao anterior. Un importante crecimiento en las fuentes de fondeo sepresent en los adeudados y obligaciones financieras del exterior, que se incrementaron en un 279,5%constituyndose como la segunda fuente principal de financiamientoEl Racionamiento de capital o Seleccin de Inversiones. Comprende el estudio de todos los proyectos de

inversin que la empresa le interesa llevar a cabo, tiene una estructura de activos



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El costo de capital

BASE DE CAPITALEl ratio de apalancamiento global por riesgo crediticio, de mercado y operacional para el primer trimestre de

2012 fue de 14.90%. ste se encuentra dentro del lmite establecido por la autoridad reguladora local y dentrode los estndares internacionales requeridos para empresas que ostentan el grado de inversin.

As los crditos directos corporativos, grandes, medianas y pequeas empresas de BBVA Continentalrepresentan 71.3% del total de crditos.Estos se concentran en un 26.5% en el sector industrial, seguido del sector comercio con un 23.0%; mientrasque en los sectores de transportes y comunicaciones, actividades inmobiliarias, minera y agriculturarepresentan el 28.3%. El 21.8% restante se distribuye en los dems sectores



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Poltica de dividendos-la creacin de valor para los accionistas y el resto de los grupos de inters como resultado de la actividad.BBVA entiende la creacin de valor como una de sus funciones principales y la aportacin ms importante alas sociedades en las que acta, pues no se trata slo de valor econmico para los accionistas, sino que se

crea valor tambin para los clientes, los empleados, los proveedores y la sociedad en general.A continuacin se detalla el valor directo tangible, definido como el valor econmico que aporta el Banco acada uno de sus grupos de inters

Plan financiero.- el Grupo BBVA desarrolla iniciativas que sean aplicables a cada una de las localidadesdonde tiene representaciones y que puedan adaptarse a la realidad propia de cada sociedad donde seejecutan.

Proceso de elaboracin del Plan Estratgico de RRC

Este proceso se basa en el stimo principio corporativo: responsabilidad social para el desarrollo. A partir deeste enunciado se han delineado las actuaciones en las diferentes unidades de negocio, de apoyo, de imageny comunicacin y de la Fundacin BBVA Banco Continental, esta ltima responsable del Plan de Accin Socialdel Banco.En las siguientes lneas anotamos algunos de los ejemplos ms relevantes:Acciones para fortalecer el plan de bancarizacin (Innovacin y Desarrollo).Estrategias para incrementar el uso de nuevas tecnologas (Multicanalidad).Beneficios adicionales para el personal (Formacin y Bienestar).Continuidad con del Plan de Ecoeficiencia (Servicios Generales).

Ampliacin del programa Leer es estar adelante (Imagen y Comunicacin / Fundacin).El gerente financiero del grupo y banco BBVA: Es una persona ntegra, honesta y capaz de generar confianza en otros Cuenta un criterio comercial slido e independiente. Cuenta conformacin financiera Tiene capacidad para dedicar tiempo suficiente Cuenta con las competencias y habilidades Goza de reconocido prestigio empresarial, profesional y /o institucional.

La responsabilidad principal del Gerente Financiero es: Supervisar la administracin de los negocios y actividades del grupo. Debe ofrecer un gobierno efectivo sobre las actividades del grupo Debe esforzarse por equilibrar los intereses de los diversos elementos, incluyendo sus

accionistas, clientes y empleados y las comunidades en las que opera.



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En todas las acciones adoptadas por el Directorio, se espera que tengan un criterio comercialindependiente con respecto a aquello que ellos consideren razonablemente redunda enbeneficio de los intereses.

Para cumplir con dicha obligacin, se apoyan en la honestidad e integridad de la AltaDireccin del grupo as como en sus asesores y auditores externos.

Debe conocer los negocios del grupo y sus funciones y responsabilidades y estar informadosal respecto.

Brindar informacin escrita acerca del grupo y de sus funciones y responsabilidades comofuncionarios que los ayuda a lograr el conocimiento antes indicado.

Todos los gerentes tienen acceso a seminarios y presentaciones sobre los distintos aspectosde los negocios y operaciones y se les brinda oportunidades para visitar las operacionesnacionales e internacionales, de ser aplicable.

La gerencia actualiza de manera regular al Directorio acerca de los cambios en las normas yprcticas relacionadas con el gobierno corporativo.

Principios

Principios corporativos.Como parte del Grupo BBVA, el Banco se preocupa por ser una empresa que toma en cuenta a sus grupos deinters y que integra de la mejor manera posible sus expectativas. Y ello empieza con la propia definicin desu visin y principios, que son el resultado de un proceso de escucha y de integracin de sus expectativas,valores y aspiraciones. Vale decir, el resultado de definir lo que queremos ser (directivos y empleados), lo quedebemos ser (otros grupos de inters) y lo que somos (historia, fortalezas y debilidades del Grupo).Los principios financieros del Grupo BBVA, y por ende de BBVA Banco Continental, concretan la visin dela compaa en relacin con cada uno de sus grupos de inters, sintetizando los valores bsicos que sirven demarco para su actuacin y la forma de entender el papel del Banco en la sociedad. Estos son los principiosque constituyen la base de la cultura corporativa del Grupo y que el Banco aplica:

1. Cliente.- el cliente como centro de nuestro negocio2. Creacin de valor.- la creacin del valor para nuestros accionistas como resultado de nuestra

actividad3. Equipo.- el equipo como artfice de la generacin del valor4. Estilo de gestin.- un estilo de gestin como generador de entusiasmo5. tica e integridad.- un comportamiento tico e integral personal y profesional como forma de entender

y desarrollar nuestra actividad6. Innovacin.- la innovacin como palanca de progreso7. Responsabilidad social.- una responsabilidad social corporativa como compromiso para el desarrollo.

Anlisis fundamental



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Funciones bsicas de la administracin financiera

Se desarrollan a nivel interno: Tratamiento de la informacin privilegiada. Prevencin de la manipulacin de cotizaciones. Gestin de potenciales conflictos de intereses que pudieran surgir.

La operativa por cuenta propia que realicen en los mercados.SUPERVISIN DE LA GESTIN DE RIESGOS

Los Directores debern conocer los riesgos significativos a los que se exponeEl Directorio deber establecer polticas de gestin de riesgos adecuada y prudente.

SUPERVISIN DE LA GESTIN DE LIQUIDEZ Y FONDOSUn slido sistema de gestin de liquidez y fondos es fundamental para la rentabilidad y viabilidad continua.Los Directores debern conocer las necesidades de liquidez y fondos del grupo BBVA. El Directorio deberestablecer polticas de gestin de liquidez y fondos adecuadas y prudentes

SUPERVISIN DE LA GESTIN DE CAPITALUn slido sistema de gestin de capital es fundamental para la rentabilidad y viabilidad continua. LosDirectores debern conocer las necesidades de capital del grupo BBVA ya que el Directorio es responsable de

supervisar la gestin de capital a nivel de toda el grupo. El Directorio deber establecer polticas de gestin delcapital adecuado y prudenteSUPERVISIN DE LA FUNCIN DE AUDITORA INTERNA

El Directorio ha determinado que la Unidad de Auditora Interna del grupo BBVA Per podr mantener unarelacin administrativa de reporte a nivel interno, pero que a nivel funcional el Auditor Principal deber reportaral Comit de Auditora y al Directorio

CONTROL DE LAS NORMAS DE CONDUCTA COMERCIAL Y CONDUCTA TICA Cumplir con la ley del lugar donde lleve a cabo sus actividades Evitar que dichos directores, funcionarios o empleados propiamente dicho tenga algn

conflicto de inters Desenvolverse en forma honesta e ntegra Mantener las transacciones, comunicaciones e informacin en forma exacta, confidencial y

segura y mantener seguros los activos y de los clientesCrecimiento sostenido del valorBBVA Banco Continental aspira a optimizar la creacin de valor para sus accionistas de formasostenida en el tiempo.Este valor se define como la retribucin total para el accionista (dividendos ms

variacin de la cotizacin burstil). La generacin de valor sostenible es una prioridad central, enmarcadapor una poltica presidida por los exigentes criterios de tica, transparencia y equidad que constituyen elSistema de Gobierno Corporativo de la entidad. El sistema orienta la estructura y funcionamiento de susrganos sociales en inters de la Sociedad y de susaccionistas, en forma articulada con las expectativas de los restantes grupos de inters, con la sealadafinalidad de asegurar el ptimo crecimiento sostenido del beneficio. Se concibe como un procesodinmico, en funcin de la evolucin de la entidad, de los resultados que se hayan producido en sudesarrollo, de la normativa que pueda establecerse y de las recomendaciones que se hagan sobre las

mejores prcticas del mercado adaptadas a su realidad social.Para facilitar el conocimiento de dicho sistema, BBVA Banco Continental incluye informacin detalladaen su Memoria Anualy desarrolla un informe sobre Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno deacuerdo con las exigencias legales, ambos informes se encuentran en su pgina web (www.bbvabancocontinental.com).



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Planeacin estratgica



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Planeacin financiera

Progreso 2012 Objetivo 2013

ntereses -Continuidad en el sistema de consulta enlos grupos de intereses-Continuar con las mejoras como lo hemosvenido realizando-establecimiento de alianzas con clientes

para la ampliacin del programa de accinsocial leer es estar adelante

-Reestructuracin en el proceso de consultaen los grupos de intereses-incorporar nuevas herramientas de escuchay anlisis de opinin publica-ampliar el numero de socios para

incrementar nios por el programa leer esestar adelante

nclusinfinanciera

Crecimiento del 21.29% en las colocacionesde proyectos de vivienda en general,financiamiento integral de programa viviendasocial ciudad del sol de Collique(20.000)

Continuidad en la participacin de losprogramas de viviendas desarrollado por elgobierno y con el crecimiento departicipacin en el mercado

Orientacin alcliente

Implementacin del sistema de respuestaelectrnica y telefnica de reclamos

Creacin de herramienta que permiteverificar en lnea y en tiempo real la fichaRENIEC del cliente

Finanzasresponsables

Formacin del 100% de planilla en el cursode lavado de activos

Implementacin de herramientas quegaranticen la confianza del cliente

BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2010 Y 2011



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ESTADO DE GANANCIAS YPERDIDAS POR LOS AOS TERMINASDOS AL 31 DE DICIEMBRE DEL2010 Y 2011.



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ESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVOS AL 31 DE DICIEMBRE 2011 Y PROYECTADO AL 2012



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Instrumentos financieros derivados

De acuerdo con la Resolucin SBS No 1737-2006 y sus modificatorias todos los instrumentos financierosderivados se registran contablemente en la fecha de negociacin.

Para negociacinLa medicin y registro inicial se realizan a su valor razonable.Mensualmente los instrumentos financieros derivados para negociacin son medidos a su valor razonable.La ganancia o prdida en la valorizacin o liquidacin de los instrumentos financieros derivados paranegociacin es registrada en los resultados del ejercicio. El valor nominal de los instrumentos financierosderivados es registrado en su respectiva moneda comprometida o pactada en las cuentas fuera de BalanceCoberturaUn instrumento financiero derivado que busca lograr una cobertura financiera de un determinado riesgo estratado contablemente como con fines de cobertura si, a su negociacin, se prev que los cambios en su valorrazonable o en sus flujos de efectivo sern altamente efectivos en compensar los cambios en el valorrazonable o en los flujos de efectivo de la partida cubierta directamente atribuibles al riesgo cubierto desde uninicio, lo cual debe quedar documentado en la negociacin del instrumento financiero derivado, y durante elplazo de cobertura. Una cobertura es considerada como altamente efectiva si se espera que los cambios en elvalor razonable o en los flujos de efectivo del instrumento cubierto y del utilizado como cobertura seencuentran en un rango de 80% a 125%.En caso la SBS considere insatisfactoria la documentacin o encuentre debilidades en las metodologasempleadas puede requerir la disolucin de la cobertura y el registro del producto financiero derivado como denegociacin.Para las coberturas de valor razonable que califican como tal, el cambio en el valor razonable del derivado decobertura es reconocido en el estado de ganancias y prdidas. Los cambios en el valor razonable de la partidacubierta atribuido al riesgo cobertura do son registrados como parte del saldo de la partida cubierta yreconocidos en el estado de ganancias y prdidas.Si el instrumento de cobertura vence, es vendido, finalizado o ejercido, o en el momento en el que la coberturadeja de cumplir los criterios de contabilidad de cobertura, la relacin de cobertura es terminada de maneraprospectiva y los saldos registrados en el balance general son transferidos al estado de ganancias y prdidas

en el plazo de la vigencia de la partida cubierta.

Autor.Juan [email protected]

mailto:[email protected]:[email protected]

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