职业发展树立黄金标竿 - acams会员指南 为全球反洗钱和防范金融犯罪...
TRANSCRIPT
会员指南www.acams.org
www.acams.org.cn
为全球反洗钱和防范金融犯罪
专业人士的专业培训、认证和
职业发展树立黄金标竿
加入全球最大的反洗钱及防范金融犯罪专业人士的
国际社群，共同维护世界金融体系。公认反洗钱师协会
(ACAMS) 拥有超过 71,000 名会员，分布于 175 个国家
和地区，并联合来自不同规模的金融机构、监管机构、
执法机关和行业中志同道合的专业人士，以共同建立
金融犯罪防范工作所需的支持网络。
2
扩展人际网络 - 通过参加论坛、国际会议、本地分会等活动，结识来自世界各地且具备相同理念的专业人士。
增强知识和技能 - 采用我们的阶梯式学习法，让您循序渐进学习及掌握反洗钱相关专业知识。
达到规定的培训要求 - 把握各种学习机会，例如网络研讨会、全日研讨会 / 地区会议、国际会议等，贴近最新的反洗钱及防范金融犯罪技能及信息。
保护您的机构 - 透过建立认证专家团队，使您的机构免遭金融和声誉损失。
3
打造自己在本地的人际网络
ACAMS 分会致力于将协会的全球反洗钱教育及培训资源整合并扩展至区
域层面。着力培养业界人士的联系并建立本地论坛以讨论与本地相关的议
题。ACAMS 的分会遍布全球，包括香港、澳门、台湾、新加坡、南印度、菲律宾
和澳大拉西亚等，并在不断快速扩展中！
欢迎浏览 www.acams.org/acams-chapters ，了解最新资讯。
ACAMS 分会
香港台湾
澳门
南印度
新加坡
澳大拉西亚
菲律宾
4
保持消息灵通
ACAMS 的行业调查、白皮书、新闻资讯、博客、播客和资源网页提供稳定的信息
和教育资源。团队还可通过全日研讨会、网络研讨会、会议及其他培训项目，不断
提升自身技能。此外，所有会员均可阅读 ACAMS 旗下屡获殊荣的在线出版物
acamstoday.org。
为了更好地服务于中文社群平台，ACAMS 特别推出《今日ACAMS》简体、繁体中文
翻译版本供中文会员更加深入理解。
ACAMS会员可随时登入《今日 ACAMS》官方网站 acamstoday.org 阅读最新期刊
的完整版本；非会员亦可于 www.acams.org.cn 网页上阅读精选文章。
信息资源
2016 年 12 月 - 2017 年 2 月号
第 16 卷 第 1 期
公认反洗钱师协会® (ACAMS®) 出版
美国佛罗里达州迈阿密
www.ACAMS.org
www.ACAMSToday.org
2017 年 3 月 - 5 月号
第 16 卷 第 2 期
公认反洗钱师协会® (ACAMS®) 出版
美国佛罗里达州迈阿密
www.ACAMS.org
www.ACAMSToday.org筛选和留住
优秀的人才
《今日 ACAMS》—— 事业型反洗钱专家的专业期刊
反洗钱执法专刊第七期
2017 年 6 月 - 8 月号第 16 卷 第 3 期公认反洗钱师协会® (ACAMS®) 出版 美国佛罗里达州迈阿密
www.ACAMS.org www.ACAMSToday.org
《今日 ACAMS》—— 事业型反洗钱专家的专业期刊
拆析欺诈， 消解欺诈
拆析欺诈 消解欺诈
艺术品与 反洗钱
《今日 ACAMS》—— 事业型反洗钱专家的专业期刊
2017 年 9 月 - 11 月号
第 16 卷 第 4 期 公认反洗钱师协会® (ACAMS®) 出版
美国佛罗里达州迈阿密
www.ACAMS.org
www.ACAMSToday.org
5
对打击洗钱、恐怖融资及其他金融犯罪活动的过程来说，各机构努力遵守法规并
传播合规理念至关重要。
ACAMS 的培训课程和资格证书均由备受推崇的业界领袖及专业人士主导及打造，
深受公私机构认可，被视为业界反洗钱培训的黄金标竿。
ACAMS 为不同的业界人士，制定了富有针对性的培训，包括：初入合规领域、需要
打下扎实基础的新人；处于职业发展中期、想要进一步为保护企业作贡献的专业
人员；以及为组建团队、树立卓越声誉的资深从业人员。让 ACAMS 成为您的培训
合作伙伴，一路相伴。
培训与教育
阶梯式学习法
进阶认证课程
Advanced
Certification
国际公认反洗钱师
资格认证课程
CAMS
证书课程
Certificates
反洗钱基本原则课程
AML Foundations
反洗钱基础认知课程
General
Awareness
6
ACAMS 反洗钱基础认知课程是一种适用于企业各级职员的在线学习工具，帮助
他们认识到自己在侦查和防范洗钱及恐怖融资活动方面的作用和责任。
ACAMS 反洗钱基础认知课程能有效地达到以下效果：
• 确保整个团队都意识到自己在侦查和防范金融犯罪活动方面的职责。
• 尽量缩短员工培训时间，允许有经验的职员跳过熟悉的主题，学习新领域的
知识。
• 提供连贯的深度学习，满足监管需求。
7
ACAMS 反洗钱基本原则课程为综合性在线学习课程，可确保您的团队充分了解
如何侦查、防范和报告洗钱及金融犯罪活动。ACAMS 反洗钱基本原则课程专为
刚接触反洗钱合规工作的人士设计，为国际公认反洗钱师 (CAMS) 资格认证等
进阶培训提供铺垫，助力学员实现个人职业生涯的升级。
ACAMS 反洗钱基本原则课程可为机构和员工带来以下益处：
• 巩固机构的合规文化。向监管机构证明，所有新进人员及刚接触反洗钱业务的
员工都对此领域有全面稳固的认识，并不止于对反洗钱标准的基础认知。
• 开创畅行无阻的晋升之路。在组织内部为员工提供支持和培训，指引职业发展
的成功方向，藉此提升员工的忠诚度，并让他们愿意为公司尽心付出。
• 源自品质的高度自信。ACAMS 作为业内首屈一指的反洗钱教育、信息及认证
的领导者，能为您的员工在反洗钱职涯之初提供最优质的培训，值得您信赖。
为了给中文社群提供更优学习体验，ACAMS 的反洗钱基本原则课程简体中文版正
式推出，给予中文用户更加多元、优质的反洗钱培训。
8
ACAMS 专题证书课程
满足不同业务条线的实务工作需求及不同规模合规团队的建立
ACAMS 证书课程以在线学习的模式，针对不同的反洗钱犯罪领域，提供深入的培训。证书课
程适合各种规模的合规团队，也不仅限于初级及中级合规专业人员，而且对于资深员工而言
也是难得的再培训或深化课程。
提供简体中文的在线证书课程包括：
ACAMS 亦提供其他英文在线证书课程，请浏览 acams.org/certi�cates 了解更多。
金融科技企业反洗钱基础课程 AML for FinTechs
提供金融科技业所需的知识和实际步骤，协助
金融组织建立及落实稳健可靠的防范金融犯罪
计划。
金融科技企业客户课程 FinTechs as Your Customers
揭示金融科技机构的运作模式，说明如何针对
潜在和现有的金融科技客户，进行开发及制定
有效的金融犯罪风险管理策略。
贸易洗钱课程 Trade-Based Money Laundering
协助您的团队了解各种形式的贸易洗钱行为，
例如地下金融系统，装载不足、黑市比索交易等。
制裁基本原则课程 Sanctions Foundations
确保员工接受充分培训，以了解并识别具有制
裁风险的交易。
交易监控课程 Transaction Monitoring
帮助您的团队确定触发洗钱警报的条件，学习
如何正确应用控件进行监控。
了解您的客户 / 客户尽职调查课程 — 进阶 KYC/CDD Intermediate
扩展您的调查技巧，探索第三方的解决方案，
识别空壳公司，并了解最终受益人的法规。
9
即将推出 即将推出
即将推出即将推出
国际公认反洗钱师证书 (CAMS) 是反洗钱认证中的黄金标竿，在国际上获得各金融
机构、各国政府和监管机构的公认。
拥有国际公认反洗钱师 (CAMS) 认证合规团队的机构具有以下特点：
• 组建由反洗钱专家构成的的团队，自上而下推行合规文化。
• 向监管部门和执法监察部门展示其采用标准化风险为本的方法，防范洗钱威胁
和金融犯罪风险。
• 通过准备和学习，满足强制的反洗钱培训要求，并通过重新认证和进阶认证来
满足持续的培训要求。
• 保护机构免受金融和声誉损害。
CAMS 资格认证考试限时 3.5 小时，内容包括 120 道以心理学角度精心设计的
选择题，此考试全年举办，且提供中文（简、繁体）、日文、英文、印尼文、
西班牙文、法文、德文、葡萄牙文、俄文和阿拉伯文等语言版本，考试在全球
超过 900 个计算机考试中心举行。
成为国际公认反洗钱师 (CAMS)
10
CAMS 资格认证流程针对反洗钱领域中定义明确的专业
实务知识范围进行测试。CAMS 考试范围涵盖下列四大
领域：
• 洗钱和恐怖融资活动的风险及方法
• 国际反洗钱和反恐融资活动标准
• 反洗钱 / 反恐融资合规制度
• 开展调查和回应调查
报读“CAMS 虚拟课堂”，在专家指导下更有效率地学习
CAMS 虚拟课堂是一门由世界各地反洗钱专家教授的实时在线学习课程，通过以下安排，助您更
轻易并有效率地学习——
• 持续 6 周，每周完成时长两小时的虚拟教学
• 深入分析《国际公认反洗钱师 (CAMS) 资格认证教程》内容
• 课前的预习作业，能提高学员对反洗钱重点概念的理解
• 透过模拟试题，测试学员对材料的理解，提高考前信心
11
进阶认证计划旨在协助提升国际公认反洗钱师 (CAMS) 的进修教育与执行实务能力。
• 评估银行保密法 / 反洗钱合规制度、可疑活动报告、交易监控系统以及了解您
的客户 / 客户身份识别政策、程序和流程的有效性和适当性。
• 解决并缓释银行保密法 / 反洗钱风险，包括追踪并修正之前已经发现的问题
和缺陷。
• 根据指导和监管规定，识别、分析和提出政策、程序和流程的改进措施。
• 评估针对具有风险或涉及可疑活动的交易所采取的检测手段的适当性。
• 理解并讨论独立检测的报告和记录要求。
• 提升审计在机构的合规监控和反洗钱培训中的地位。
• 确定沟通技巧，以提高信息在不同部门间的接受度和协作效果。
进阶认证课程
公认反洗钱审计师 提高您的反洗钱审计技巧
12
• 利用批判性思维和分析技巧，确定相关事实，以支持所有调查、案例判断及
可疑活动报告 / 可疑交易报告。
• 普及案例调查中发现的新类型和新风险，以便调整管控措施、培训内容和增强
尽职调查流程。
• 与执法机关开展联合计划，分享最新变化趋势、异常活动和可疑活动报告 / 可疑
交易报告，有效传播相关信息。
• 管理调查范围，尽量减小机构的风险敞口，同时向执法机关提供相关信息。
公认反洗钱金融犯罪调查师 提高侦查、报告和防范金融犯罪活动 / 非法活动的能力
资格重新认证流程旨在确保国际公认反洗钱师 (CAMS) 和进阶认证公认反洗钱审计师 (CAMS-Audit) / 公认反洗钱金融犯罪调查师 (CAMS-FCI) 能不断精益求精，持续维护并提
升自身的反洗钱专业能力。因此，获得 CAMS，CAMS-Audit，CAMS-FCI 认证资格的专
业人士必须通过持续进修及其他专业发展活动继续取得进修学分。
重新认证必须在第一次获取认证或最近一次重新认证后第三年的 12 月 15 日前，提交填妥
的重新认证申请表并缴纳相关费用。
自获得认证之日起三年内，国际公认反洗钱师 (CAMS) 必须修满 60 个进修学分，公认反
洗钱审计师 (CAMS-Audit) 和公认反洗钱金融犯罪调查师 (CAMS-FCI) 则必须修满 68 个学
分。其中，12 个学分必须通过参加 ACAMS 培训活动获得。此外，申请者可在职业道德课
上获得 2 个学分。
资格重新认证
13
构建人脉与持续教育
研讨会 / 地区会议
ACAMS 的现场研讨会侧重于反洗钱的热点话题。在活动里，参会者可以积极参与
学习过程，并通过分享知识，提升自身技能。参会者可获得实用的策略和技巧，并
立即在工作中投入应用。
国际会议
ACAMS 国际会议汇集各路精英以及反洗钱和反恐融资领域最优秀的人士，包括
合规官员及各个领域和司法管辖区的监管者。这些国际会议提供了极佳的联谊
机会，您的团队可与同行互动，寻找自己的业界导师。我们的演讲者和与会专家
均为国际知名的主题专家，非常乐于分享自己的经验和知识。ACAMS 国际会议
遍及世界各地，在亚洲，ACAMS 曾在香港、新加坡、北京、吉隆坡等地举办过
多场年度国际会议。
香港
新加坡
东京
北京
马尼拉
澳门
台北
上海吉隆坡
雅加达 孟买
14
网络研讨会
时间和预算不应成为学习的障碍。ACAMS 提供网络研讨会，为学员节省差旅成本，
以易于理解的授课形式和灵活的时间安排，向学员提供影响当今行业的热点问题的
相关信息。
欲了解网络研讨会的完整时间表，请访问
www.acams.org/aml-training-web-seminars/
ACAMS 能够根据您所属机构的特殊需求，安排量身定做的培训活动。培训活动
可以视乎您的需求以在线或现场形式进行。想了解 ACAMS 学院课程计划可以如何
配合您的机构培训需求，欢迎电邮联络 [email protected]。
ACAMS 定制培训
ACAMS 分会定期组织分会活动，为会员及非会员提供培训和社交联谊平台。
* 参加 ACAMS 国际会议、研讨会 / 地区会议、网络研讨会、分会培训活动或其他
培训均可获得进修学分。
分会活动与联谊
15
ACAMS 企业方案能为您所属机构中的所有相关部门及人员提供资源获取渠道，让
他们能够利用 ACAMS 丰富的内容、在线社群、培训目录、信息服务，并通过广大
的专家人际网络，取得必要的协助、人脉以及合作关系。
拥有企业会籍的机构：
• 员工可无限制访问 ACAMS 网络研讨会数据库，实时观看或重播网络研讨会，
从而管控团队的专业发展目标的深度与广度。
• 获取标准化使用报告及其他追踪工具，向监管部门清楚传达您的机构致力于
全面的反洗钱培训及文化构建。
• 通过加入全球著名的反金融犯罪专业人士协会，提升您的机构合规水平。
机构员工（不限数量）可获得：
• ACAMS 会员资格及所有相关会员福利
• 享有 ACAMS moneylaundering.com 的信息
• 观看 ACAMS 所有网络研讨会
具证明的培训、标准授课、集中管理
16
独特并精确瞄准行业重点的网站
moneylaundering.com 能给予侦查和防范金融犯罪专业人士相关的全球最新
法律法规、执法活动新闻资讯与剖析的网站。订阅 moneylaundering.com 可
确保您了解反洗钱相关合规法律的最新动向，以及这些消息对您所在机构的潜在
影响。moneylaundering.com 提供：
• 包含数千份监管文件和法规撮要的数据库，这些内容来自 300 多个信息来源，
包括监管机构、法院和国际反洗钱机构等
• 实时新闻资讯更新和包含数千篇文章的资料库
• 具备搜索功能的执法活动数据库，方便了解监管要求
• 及时了解国际反洗钱法律制度
• 重要文件及汇集各国的的最新资讯，便于快速查阅机构业务所在国的最新情况
和要求
• 实时电邮提醒，满足个人信息需求
• 每周一期的时事通讯，重点介绍影响反洗钱社群的重大新闻
17
衡量、了解、解释您的洗钱风险
ACAMS Risk Assessment 风险评估软件可针对您机构的产品、服务、客户和
地域提供全面自动化风险为本的档案，再深入评估您机构内部已有的防范和
侦查的控制措施的有效性，以识别、缓解和控制两者的差距。
Risk Assessment 软件：
• 是首款同类型的反洗钱风险解决方案，与领导公私机构的主题专家共同
设计和优化，助您确定您的制度能符合全球最新的最佳实践、指南和监管
规定。
• 为您的产品、服务、高风险客户类型和地域进行标准化评估和风险评分方法，
使您能更有效地了解机构潜在的固有洗钱风险。
• 实现流程自动化。透过提供全面的可展示报告，包括动态图像和连贯的
叙述性文本，清晰呈现机构的风险及所有利益相关部门或机构可采取的
行动方案。
• 包含评分决策功能。Risk Assessment 软件会帮助您透过参考标准化方法，
向您叙述有关控制措施、有效控制的因素、符合最新指引及全球权威消息
来源的监管要求而执行的行动计划，来证明您的逻辑正确。
安排产品演示：
18
美国总部Brickell City Tower80 Southwest 8th StreetSuite 2350Miami, FL 33130 USA电话：+1-305-373 0020传真：+1-305-373 7788
ACAMS 新加坡
Level 25, North TowerOne Raffles QuaySingapore 048583电话：+65-6622 5611传真：+65-6491 5699
ACAMS 东京
Business Garden Yotsuya Annex1-6-1-212 Wakaba, Shinjuku-ku Tokyo, Japan 160-0011电话：+81-3-5366 4745传真：+81-3-6730 9541
ACAMS 新德里
Tower A, Building No-5, 18th FloorDLF Cyber City, DLF Phase IIIGurgaon 122002India电话：+91-124-663 7637传真：+91-124-388 2999
ACAMS 孟买
Level 7, B- Wing, The Capital Bandra Kurla Complex, Bandra (East)Mumbai 400051, MaharashtraIndiaPhone: +91-22-4905 4372Fax: +91-124-388 2999
亚太区总部香港 鱼涌华兰路 18 号 港岛东中心 23 楼电话：+852-3750 7684 / 7694 / 7658传真：+852-3010 1240
ACAMS 北京
中国北京市东城区建国门北大街 8 号华润大厦 1201-51 室邮编：100005电话：+86-10-5811 1797 / 1783 / 1775传真：+86-10-5804 3600
ACAMS 上海
中国上海市上海国际金融中心二期 36 楼邮编：200120电话：+86-21-6062 7207传真：+86-10-5804 3600
ACAMS 成都
中国四川省成都市武侯区人民南路四段 3 号来福士广场写字楼 2 座 17 楼邮编：610016电话：+86-28-6511 8323传真：+86-10-5804 3600
ACAMS 广州
中国广东省广州市天河区珠江东路 6 号周大福金融中心 38 楼邮编：510620电话：+86-20-2881 8569传真：+86-10-5804 3600
ACAMS 台北
台湾台北市信义路 5 段 7 号台北 101 大楼 57 楼邮编：110电话：+866-2-8729 2988 / 2982传真：+886-2-6602 1991
www.acams.org.cn如中文译本之文义与英文原文有歧异，概以英文原文为准。 19
