esempi di centrale rischi banca d’italia di centrale rischi banca d'itali… · esempio cr...
TRANSCRIPT
Esempi di Centrale Rischi Banca d’Italia
La Centrale rischi consegnata dalla propria banca
La Centrale Rischi consegnata da Banca d’Italia
‐ Formato anteriore a giugno 2010
‐ Formato in vigore da giugno 2010
‐ Nuovo formato 2011 (introdotto a dicembre 2010)
Esempio Centrale Rischi Banca d'ItaliaBANCA D'ITALIA - CENTRALE DEI RISCHI 2222222222 PAG. 1Filiale: MILANO SEDE____________________________________________________________________________________________________________________________________________________
DATI ANAGRAFICI E DI RISCHIO PRESENTI NEGLI ARCHIVI DELLA CENTRALE DEI RISCHI (ELABORAZIONE DEL 10-03-2010-09.12 )
______________________________
FOGLIO DEI DATI ANAGRAFICI ______________________________
Denominazione: Alfa-Beta-Gamma SRL
Sigla: Specie Giuridica: SRL Iscrizione CCIAA: 11116666 Sede Legale: MILANO Codice Fiscale: 00000111144447777
DATE CONTABILI PER LE QUALI E' STATA EFFETTUATA LA RICERCA NELLA BASE DATI C.R.:
FEB-09, MAR-09, APR-09, MAG-09, GIU-09, LUG-09, AGO-09, SET-09, OTT-09, NOV-09, DIC-09, GEN-10�BANCA D'ITALIA - CENTRALE DEI RISCHI 2222222222 PAG. 2Filiale: MILANO SEDE____________________________________________________________________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________
LEGENDA DELLE ABBREVIAZIONI____________________________________________________________________________________________________________________________________________________
CODICI VALIDI PER LE RILEVAZIONI DA GENNAIO 1997 A DICEMBRE 2004 CODICI VALIDI PER LE RILEVAZIONI DA GENNAIO 2005
CAT = CATEGORIA DI CENSIMENTO
CREDITI PER CASSA CREDITI PER CASSA550200 - rischi autoliquidanti 550200 - rischi autoliquidanti550400 - rischi a scadenza 550400 - rischi a scadenza550600 - rischi a revoca 550600 - rischi a revoca550800 - finanziamenti a procedura concorsuale e altri 550800 - finanziamenti a procedura concorsuale e altri finanziamenti finanziamenti particolari particolari551000 - sofferenze 551000 - sofferenze
CREDITI DI FIRMA CREDITI DI FIRMA552200 - garanzie connesse con operazioni di natura commerciale 552200 - garanzie connesse conoperazioni di natura commerciale552400 - garanzie connesse con operazioni di natura finanziaria 552400 - garanzie connesse conoperazioni di natura finanziaria
GARANZIE RICEVUTE GARANZIE RICEVUTE553200 - garanzie ricevute 553200 - garanzie ricevute
DERIVATI FINANZIARI 553300 - derivati finanziari
SEZIONE INFORMATIVA SEZIONE INFORMATIVA554800 - operazioni effettuate per conto di terzi 554800 - operazioni effettuateper conto di terzi555000 - factoring - crediti ceduti all'intermediario segnalante 554900 - crediti per cassa: operazioni in "pool" - azienda capofila555200 - crediti passati a perdita 554901 - crediti per cassa: operazioni in "pool" - altra azienda555400 - crediti ceduti a terzi dall'intermediario segnalante partecipante
Pagina 1
Esempio Centrale Rischi Banca d'Italia
SOGGETTO CENSITO: Alfa-Beta-Gamma SRL
PARTE A - SEGNALAZIONI DI RISCHIO (SCADENZE SUCCESSIVE AL DICEMBRE 1996)
DATI RIFERITI AL: 28-02-2009
ENTE SEGNALANTE: BANCA AAA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550400 34070 2 2 1 8 32 91 125 31 50.334 550400 34070 2 2 1 8 32 91 125 32 50.334 550400 34070 2 2 1 8 32 91 125 33 50.334
** Decodifica delle localizzazioni: 34070 : VIMERCATE
OGGETTO CENSITO: Alfa-Beta-Gamma SRL
DATI RIFERITI AL: 28-02-2009
ENTE SEGNALANTE: BANCA POPOLARE DEL FARE
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550200 32390 1 1 8 69 91 125 31 200.000 550200 32390 1 1 8 69 91 125 32 200.000 550200 32390 1 1 8 69 91 125 33 84.063
550400 32390 2 2 1 8 32 82 125 31 48.412 550400 32390 2 2 1 8 32 82 125 32 48.412 550400 32390 2 2 1 8 32 82 125 33 52.412
550600 32390 2 2 1 8 32 81 125 31 90.000 550600 32390 2 2 1 8 32 81 125 32 90.000 550600 32390 2 2 1 8 32 81 125 33 188.000
553300 32390 2 2 1 59 53 279.781
555150 99520 92 37 140.062 555150 99520 93 37 47.799 555150 99530 92 37 1.848 555150 99530 93 37 2.978 555150 99540 92 37 1.908 555150 99550 92 37 2.472
** Decodifica delle localizzazioni: 32390 : AGRATE BRIANZA 99520 : ITALIA NORD-OCCIDENTALE 99530 : ITALIA NORD-ORIENTALE 99540 : ITALIA CENTRALE 99550 : ITALIA MERIDIONALE
ENTE SEGNALANTE: BANCA SAN MARCO
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550200 1600 1 1 8 69 91 125 31 370.000 550200 1600 1 1 8 69 91 125 32 370.000
Pagina 5
Esempio Centrale Rischi Banca d'Italia
SOGGETTO CENSITO: Alfa-Beta-Gamma SRL
DATI RIFERITI AL: 31-12-2009
ENTE SEGNALANTE: Brianza Factoring SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
551000 22300 125 33 101.630
** Decodifica delle localizzazioni: 22300 : BIELLA
ENTE SEGNALANTE: FORTITUDO LEASE SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 31 70.035 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 32 70.035 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 33 70.035
550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 31 303.151 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 32 303.151 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 33 310.928
** Decodifica delle localizzazioni: 62100 : SILEA
ENTE SEGNALANTE: BNP PAIS BAS SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550600 1600 1 8 91 125 33 58.529 550600 1600 1 8 91 125 34 98.529
** Decodifica delle localizzazioni: 1600 : MILANO
ENTE SEGNALANTE: SERRA LEASING SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550400 1600 16 5 1 8 22 91 125 31 329 550400 1600 16 5 1 8 22 91 125 32 329 550400 1600 16 5 1 8 22 91 125 33 329
550400 1600 17 18 1 8 22 91 125 31 48.604 550400 1600 17 18 1 8 22 91 125 32 48.604 550400 1600 17 18 1 8 22 91 125 33 48.604
** Decodifica delle localizzazioni: 1600 : MILANO
Pagina 100
Esempio Centrale Rischi Banca d'Italia
PARTE C - RETTIFICHEDATI RIFERITI AL: 31-12-2009
ENTE SEGNALANTE: FORTITUDO LEASE SPA
DAL AL CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO02-02-2010 01-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 31 001-03-2010 10-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 31 70.03502-02-2010 01-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 32 001-03-2010 10-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 32 70.03502-02-2010 01-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 33 001-03-2010 10-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 80 125 33 70.03502-02-2010 01-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 91 125 31 70.03501-03-2010 10-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 91 125 31 002-02-2010 01-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 91 125 32 70.03501-03-2010 10-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 91 125 32 002-02-2010 01-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 91 125 33 70.03501-03-2010 10-03-2010 550400 62100 16 18 1 8 22 91 125 33 0�BANCA D'ITALIA - CENTRALE DEI RISCHI Filiale: MILANO SEDE
(importi in euro)____________________________________________________________________________________________________________________________________________________SOGGETTO CENSITO: Alfa-Beta-Gamma SRL
DATI RIFERITI AL: 31-12-2009
ENTE SEGNALANTE: FORTITUDO LEASE SPA
DAL AL CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO(segue)02-02-2010 01-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 31 001-03-2010 10-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 31 303.15102-02-2010 01-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 32 001-03-2010 10-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 32 303.15102-02-2010 01-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 33 001-03-2010 10-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 80 125 33 310.92802-02-2010 01-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 91 125 31 303.15101-03-2010 10-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 91 125 31 002-02-2010 01-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 91 125 32 303.15101-03-2010 10-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 91 125 32 002-02-2010 01-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 91 125 33 310.92801-03-2010 10-03-2010 550400 62100 17 18 1 8 22 91 125 33 0
** Decodifica delle localizzazioni: 62100 : SILEA
Pagina 119
Esempio Centrale Rischi Banca d'Italia
SOGGETTO CENSITO: Alfa-Beta-Gamma SRL
DATI RIFERITI AL: 30-06-2010
ENTE SEGNALANTE: FORTITUDO LEASE SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550400 62100 16 18 1 8 22 829 125 31 70.035 550400 62100 16 18 1 8 22 829 125 32 70.035 550400 62100 16 18 1 8 22 829 125 33 70.035
550400 62100 17 18 1 8 22 825 125 31 303.151 550400 62100 17 18 1 8 22 825 125 32 303.151 550400 62100 17 18 1 8 22 825 125 33 303.151
** Decodifica delle localizzazioni: 62100 : SILEA
ENTE SEGNALANTE: BNP PAIS BAS SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550400 1600 16 5 1 8 22 828 125 31 21.717 550400 1600 16 5 1 8 22 828 125 32 21.717 550400 1600 16 5 1 8 22 828 125 33 22.717
550400 1600 16 18 1 8 22 832 125 31 26.190 550400 1600 16 18 1 8 22 832 125 32 26.190 550400 1600 16 18 1 8 22 832 125 33 26.190
** Decodifica delle localizzazioni: 1600 : MILANO
ENTE SEGNALANTE: SPA BANK
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550400 1600 9O1 125 33 97.982 ** Decodifica delle localizzazioni: 1600 : MILANO
ENTE SEGNALANTE: INTES BANK SPA
CAT. LOC. DUR. DUR. DIV. IMP. TIPO RUO. STATO TIP. CENSITO TIPO IMPORTO ** OR. RES. EXP. ATT. AFF. RAP. GAR. COLLEGATO* IMPORTO --------------------------------------------------------------------------------------------------
550200 32640 5 1 8 69 832 125 31 500.000 550200 32640 5 1 8 69 832 125 32 500.000 550200 32640 5 1 8 69 832 125 33 503.506
550400 32640 16 5 1 8 32 830 125 31 17.952 550400 32640 16 5 1 8 32 830 125 32 17.952 550400 32640 16 5 1 8 32 830 125 33 18.952
550400 32640 16 18 1 8 32 827 125 31 181.113 550400 32640 16 18 1 8 32 827 125 32 181.113 550400 32640 16 18 1 8 32 827 125 33 198.113
550600 32640 1 8 828 125 31 8.402 550600 32640 1 8 828 125 32 8.402 550600 32640 1 8 828 125 33 8.402 550600 32640 1 8 828 125 34 10.670
552200 32640 1 8 902 31 15.000 552200 32640 1 8 902 32 15.000 552200 32640 1 8 902 33 15.000
555150 99520 92 37 144.170 555150 99520 93 37 3.600
Pagina 101
Filiale di MILANO SEDE
(*) Al momento dell’elaborazione di questo prospetto gli intermediari possono chiedere i dati relativi al periodo: 30/11/2007 - 31/10/2010
Pagina 1 di 109 Data di elaborazione del prospetto :03/12/2010 17.06.32
CENTRALE DEI RISCHI(*)
Intestatario : WEST LINE S.P.A.
Sede legale : ROMA CCIAA : 0188888 Codice fiscale : 000000077777770 Codice censito : 11111777
Date contabili richieste : set-10 ago-10 lug-10 giu-10 mag-10 apr-10 mar-10 feb-10 gen-10 dic-09 nov-09 ott-09 set-09 ago-09 lug-09 giu-09 mag-09 apr-09 mar-09 feb-09 gen-09 dic-08 nov-08 ott-08 set-08 ago-08 lug-08 giu-08 mag-08 apr-08 mar-08 feb-08 gen-08 dic-07 nov-07 ott-07
PROSPETTO SINTETICO
relativo all’ultima data contabile: 30/09/2010
(si tratta dell'ultima data tra quelle richieste in cui il soggetto è segnalato)
Le informazioni sono state messe a disposizione degli intermediari il
02/11/2010
Intermediario: D&B BANK ASSURANCE SPA
Accordato Accordato Operativo Utilizzato
Crediti per cassa 140.000 140.000 138.090
Intermediario: BAD BANK SPA
Utilizzato Importo Garantito
Sofferenze 55.993 0
Intermediario: BANCA GO!!!!
Accordato Accordato
Operativo Utilizzato
Crediti per cassa 0 0 153.213
Intermediario: PIPPO ALPE ADRIA BANK SPA
Accordato Accordato
Operativo Utilizzato
Crediti per cassa 10.000 10.000 82.154
Intermediario: ASTON FINANZIARIA SPA
Accordato Accordato
Operativo Utilizzato
Crediti per cassa 57.176 57.176 57.176
SEGNALAZIONI INFRAMENSILI :
BANCA GO!!!! ha segnalato con data evento 01 ottobre 2010 il passaggio a SOFFERENZE
Filiale di MILANO SEDE
Pagina 2 di 109 Data di elaborazione del prospetto :03/12/2010 17.06.32
PROSPETTO ANALITICO DELLE SEGNALAZIONI
Intestatario : 11111777 - WEST LINE S.P.A.
RILEVAZIONE INFRAMENSILE DEGLI EVENTI
Intermediario: BANCA GO!!!!
Dati riferiti al periodo: 01/11/2010 - 03/12/2010
Data Evento Tipo Evento Evento Cancellato
01/10/2010
SOFFERENZE NO
RILEVAZIONE MENSILE
DATA CONTABILE: settembre 2010 Le informazioni sono state messe a disposizione degli intermediari il 02/11/2010
Intermediario: D&B BANK ASSURANCE SPA
Crediti per cassa
Situazione corrente
Categoria Localiz zazione
Durata Residua Divisa Import
Export Tipo
Attività Stato
RapportoTipo
GaranziaRuolo
AffidatoAccordato
Accordato Operativo
Utilizzato Importo Garantito
RISCHI AUTOLIQUIDANTI
62120 5
1
8 69
832 125 0 130.000 130.000 129.659 0
Categoria Localiz
zazione Divisa Import Export
Stato Rapporto
Tipo Garanzia
Ruolo Affidato Accordato
Accordato Operativo
Utilizzato Saldo MedioImporto
Garantito
RISCHI A REVOCA 62120
1 8
832 125 0
10.000 10.000 8.431 0 0
Sezione informativa
Situazione corrente
Categoria Localizzazione Stato
Rapporto Importo
RISCHI AUTOLIQUIDANTI - CREDITI SCADUTI
99540 92 7.033
RISCHI AUTOLIQUIDANTI - CREDITI SCADUTI
99530 92 9.804
RISCHI AUTOLIQUIDANTI - CREDITI SCADUTI
99520 92 540
Informazioni sui garanti
Situazione corrente
Garante Valore
GaranziaImporto
Garantito Cointestazione formata da BRANCA ANDREA, BIO LUIGI, VAN MARS STEFANIA 160.000 138.090
Pagina 3 di 109 Data di elaborazione del prospetto :03/12/2010 17.06.32
Prospetto AnaliticoIntestatario : 10104617
Filiale di MILANO SEDE
DATA CONTABILE: settembre 2010 Le informazioni sono state messe a disposizione degli intermediari il 02/11/2010
Intermediario: BAD BANK SPA
Sofferenze
Situazione corrente
Categoria Localizzazione Stato Rapporto
Tipo Garanzia
Utilizzato Importo Garantito
SOFFERENZE
62260 902
125 55.993 0
Informazioni sui garanti
Situazione corrente
Garante Valore
GaranziaImporto
Garantito BRONCA LUIGI 50.000 50.000
Cointestazione formata da BRANCA ANDREA, VAN MARS STEFANIA 445.000 55.993
Intermediario: BANCA GO!!!!
Crediti per cassa
Situazione corrente
Categoria Localiz zazione Divisa Import
Export Stato
Rapporto Tipo
Garanzia Ruolo
Affidato AccordatoAccordato Operativo
Utilizzato Saldo MedioImporto
Garantito
RISCHI A REVOCA 61620
1 8
831 125 0
0 0 153.213 148.604 0
Informazioni sui garanti
Situazione corrente
Garante Valore
GaranziaImporto
Garantito Cointestazione formata da BRANCA ANDREA, VAN MARS STEFANIA 300.000 153.213
Intermediario: PIPPO ALPE ADRIA BANK SPA
Crediti per cassa
Situazione corrente
Categoria Localiz zazione Divisa Import
Export Stato
Rapporto Tipo
Garanzia Ruolo
Affidato AccordatoAccordato Operativo
Utilizzato Saldo MedioImporto
Garantito
RISCHI A REVOCA 61620
1 8
831 125 0
10.000 10.000 82.154 79.812 0
Filiale di MILANO SEDE
Prospetto Analitico
Intestatario : 3555589
DATA CONTABILE: maggio 2008 Le informazioni sono state messe a disposizione degli intermediari il 02/07/2008
Intermediario: BAD BANK SPA
Crediti per cassa
Situazione corrente
Categoria Localiz zazione
Durata Residua Divisa Import
Export Tipo
Attività Stato
Rapporto Tipo
Garanzia Ruolo
Affidato Accordato Accordato Operativo Utilizzato Importo
Garantito
RISCHI AUTOLIQUIDANTI 61820
1 1
8 69
91 125
0 489.391
489.391 540.977
0
RISCHI AUTOLIQUIDANTI 61820
1 1
8 55
91 125
0 210.609
210.609 0
0
Categoria Localiz zazione
Durata Originaria
Durata Residua Divisa Import
Export Tipo
Attività Stato
Rapporto Tipo
Garanzia Ruolo
Affidato Accordato Accordato Operativo Utilizzato Saldo Medio Importo
Garantito RISCHI A SCADENZA 61820
2 2
1 8
32 91
125 0
475.402 475.402
475.402 0
0
Categoria Localiz zazione Divisa Import
Export Stato
Rapporto Tipo
Garanzia Ruolo
Affidato Accordato Accordato Operativo Utilizzato Saldo Medio Importo
Garantito
RISCHI A REVOCA 61820
1 8
91 125
0 50.000
50.000 46.224
36.810 0
Per la data contabile indicata l’intermediario aveva segnalato le seguenti informazioni successivamente rettificate (Nella colonna “DA” e “A” compaiono rispettivamente la data dalla quale e fino alla quale i dati sono stati presenti nella posizione del soggetto)
Categoria Localiz
zazione Durata Residua Divisa Import
Export Tipo
Attività Stato
Rapporto Tipo
Garanzia Ruolo
Affidato Accordato Accordato Operativo Utilizzato Importo
Garantito Da A
RISCHI AUTOLIQUIDANTI 61820
1 1
8 69
91 125
0 540.977
540.977 540.977
0 08/07/2008 14/07/2008
RISCHI AUTOLIQUIDANTI
61820 1
1 8
55 91
125 0
159.023 159.023
0 0
08/07/2008 14/07/2008
RISCHI AUTOLIQUIDANTI 61820
1 1
8 69
91 125
0 489.392
489.392 540.977
0 02/07/2008 08/07/2008
RISCHI AUTOLIQUIDANTI
61820 1
1 8
55 91
125 0
210.608 210.608
0 0
02/07/2008 08/07/2008
Sezione informativa
Situazione corrente
Categoria Localizzazione Stato
Rapporto Importo
RISCHI AUTOLIQUIDANTI - CREDITI SCADUTI 99530
93 13.178
RISCHI AUTOLIQUIDANTI - CREDITI SCADUTI
99530 92
68.137
Informazioni sui garanti
Situazione corrente
Garante Valore
Garanzia Importo
Garantito M A N Z O N I GIUSEPPINA
1.780.000 1.062.603
SUPER FIDI CONF - SOCIETA' COOPERATIVA DI GARANZIA COLLETTIVA FIDI
500.000 475.402
Pagina 278 361 Data di elaborazione del prospetto :09/12/2010 12.02.28
LEGENDA
Filiale di MILANO SEDE
CATEGORIE
Rischi autoliquidanti(cod. 550200)
Finanziamenti che il cliente ha ricevuto poiché ha ceduto all’intermediario primadella scadenza i crediti da lui vantati verso terzi soggetti. Tali finanziamentisono rimborsati attraverso la riscossione da parte dell’intermediario di tali crediti(ad es. operazioni di anticipo su fatture, operazioni di factoring, cessione delquinto dello stipendio).
Rischi a scadenza(cod. 550400)
Finanziamenti rimborsati dal cliente secondo modalità e scadenze prefissatecontrattualmente (ad es. mutuo, leasing).
Rischi a revoca(cod. 550600)
Finanziamenti utilizzabili dal cliente nei limiti fissati contrattualmente per i qualil’intermediario si riserva la facoltà di recedere anche se non esiste una giustacausa (ad es. apertura di credito in conto corrente a tempo indeterminato).
Sofferenze(cod. 551000)
Finanziamenti in essere nei confronti di soggetti che versano in una situazionedi grave e non transitoria difficoltà economica che rende gli stessi incapaci diadempiere alle proprie obbligazioni.
Garanzie prestate per operazioni dinatura commerciale(cod. 552200)
Garanzie con le quali l’intermediario si impegna a far fronte ad eventualiinadempimenti di obbligazioni di natura commerciale assunte dal cliente neiconfronti di terzi (ad es. fideiussioni rilasciate a garanzia di obblighi relativi allapartecipazione ad un appalto pubblico di lavori).
Derivati finanziari(cod. 553300)
Contratti derivati negoziati fuori dai mercati regolamentati per i quali non èprevisto l’intervento di una controparte terza a garanzia del buon esito delcontratto (ad es. swap sui tassi d’interesse che prevede che le controparti siscambino, a date prestabilite, interessi a tasso fisso contro interessi a tassovariabile calcolati su un capitale di riferimento).
Rischi autoliquidanti - crediti scaduti(cod. 555150)
Ammontare dei crediti acquisiti dall'intermediario segnalante nell'ambito dioperazioni autoliquidanti (ad es. factoring, cessione di credito, sconto, anticipos.b.f., su fatture, effetti e altri documenti commerciali) e scaduti nel corso delmese precedente a quello oggetto di rilevazione. La segnalazione è a nome delcedente.
VARIABILI DI CLASSIFICAZIONE
Codice Descrizione1 EURO E VALUTE NAZIONALI DEI PAESI UME
Divisa Moneta di riferimento (Euro o altre valute).
Codice Descrizione2 MEDIO E LUNGO TERMINE (OLTRE 18 MESI)
16 DA OLTRE UN ANNO FINO A CINQUE ANNI
17 OLTRE CINQUE ANNI
Durata Originaria Lasso di tempo fissato nel contratto di affidamento o rideterminato per effetto diaccordi successivi (ad es. durata del mutuo fissata nel contratto).
03/12/2010 17.06.32Data di elaborazione del prospetto : 109Pagina 107
Filiale di MILANO SEDE
Codice Descrizione1 BREVE TERMINE (FINO A 18 MESI)
2 MEDIO E LUNGO TERMINE (OLTRE 18 MESI)
5 FINO AD 1 ANNO
18 OLTRE UN ANNO
Durata Residua Lasso di tempo intercorrente tra la data di rilevazione considerata e il terminecontrattuale di scadenza dell’operazione segnalata (ad es. “oltre un anno” se ladurata residua riguarda un mutuo che scade nel novembre 2012 e del qualesono state richieste le risultanze della Centrale dei rischi nel novembre 2010).
Codice Descrizione8 OPERAZIONI DIVERSE DA IMPORT E EXPORT
Import/export Finalizzazione dell’operazione all’attività di esportazione o di importazione dibeni e servizi eventualmente svolta dal cliente.
Codice Descrizione1000 TORINO
61620 CONEGLIANO
62100 SILEA
62120 SUSEGANA
62260 REFRONTOLO
99520 DEBITORE RESIDENTE NEL NORD-OVEST
99530 DEBITORE RESIDENTE NEL NORD-EST
99540 DEBITORE RESIDENTE NEL CENTRO
99550 DEBITORE RESIDENTE NEL SUD
Localizzazione Comune italiano o Stato estero in cui è ubicato lo sportello che l’intermediarioha indicato come di riferimento per il cliente. Qualora siano segnalati “rischiautoliquidanti - crediti scaduti”, area geografica di residenza del debitoreceduto.
Codice Descrizione81 CREDITI SCADUTI O SCONFINATI DA PIU DI 90 E NON OLTRE 180 GG
82 CREDITI SCADUTI O SCONFINANTI DA PIU DI 180 GG
91 CREDITI DIVERSI DA RISTRUTTURATI E DA SCADUTI O SCONFINANTI
92 CREDITI PAGATI
93 CREDITI IMPAGATI
831RAPPORTI NON CONTESTATI-CREDITI SCADUTI O SCONFINANTI DA PIU DI180 GG
832RAPP NON CONTESTATI - CREDITI DIVERSI DA RISTRUTT, SCADUTI ESCONFIN
902 RAPPORTI NON CONTESTATI
Stato Rapporto Specifica situazione che interessa il rapporto di credito (ad es. presenza di ratedi mutuo scadute da più di 90 giorni).
Codice Descrizione22 LEASING
32RISCHI A SCAD. DIV. DA LEAS.,ANT.CRED.FUT,PC/T,PRES.SUB.,AP. C/C,CONGAR.PUB.
59 CONTRATTI DERIVATI DIVERSI DA SWAPS,FRAS E OPZIONI
Tipo Attività Tipologia dell’operazione segnalata nella categoria di censimento (ad es.anticipo su fatture, nei rischi autoliquidanti; leasing, nei rischi a scadenza).
03/12/2010 17.06.32Data di elaborazione del prospetto : 109Pagina 108
Filiale di MILANO SEDE
Codice Descrizione
69ANTICIPO SBF, SU FATTURE, SU EFFETTI E DOC. RAPP. CRED. COMM.(ANTICIPI)
Codice Descrizione125 ASSENZA DI GARANZIE REALI E/O PRIVILEGI
Tipo Garanzia Tipologia della garanzia (ad es. ipoteca interna, cioè sui beni dell’affidato, cheassiste un mutuo).
CLASSI DI DATO
Accordato/Accordato Operativo Fido che gli organi competenti dell'intermediario segnalante hanno deliberato diconcedere al cliente. Nella segnalazione è presente anche l’accordatooperativo quando il finanziamento è utilizzabile dal cliente in quanto il relativocontratto è perfetto ed efficace.
Utilizzato Ammontare del credito erogato o delle garanzie prestate al cliente.
Saldo medio Media aritmetica dei saldi contabili giornalieri rilevati nel mese di segnalazionee relativi alle aperture di credito in conto corrente.
Valore garanzia Nelle garanzie di natura personale, impegno assunto dal garante con ilcontratto di garanzia; nelle garanzie di natura reale, valore del bene dato ingaranzia.
Importo garantito Nei crediti per cassa, quota assistita da pegno, ipoteca e/o privilegio; nellegaranzie ricevute, importo minore tra il valore della garanzia e l'utilizzatorelativo ai rapporti garantiti.
Valore intrinseco Credito vantato dall’intermediario nei confronti della controparte alla data diriferimento della segnalazione (fair value positivo dell'operazione).
Importo Ammontare relativo ad una delle categorie di censimento “operazioni effettuateper conto di terzi”, “crediti acquisiti da clientela diversa da intermediari - debitoriceduti”, “rischi autoliquidanti - crediti scaduti”, “sofferenze - crediti passati aperdita”, “crediti ceduti a terzi”, “factoring – crediti ceduti all’intermediariosegnalante”.
03/12/2010 17.06.32Data di elaborazione del prospetto : 109Pagina 109