يـــد العربــــدوق النقـصن

ةـات االقتصاديـد السياسـمعه

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تحرير

سعود البريكانالدآتور

الدآتور علي البلبل

الدآتور إبراهيم الكراسنة

، أبوظبي، 2006ديسمبر / آانون االول20-19وقائع الندوة المنعقدة في

لعربية المتحدة، في إطار برنامج التدريب اإلقليمي المشترك بين اإلمارات ا صندوق النقد العربي وصندوق النقد الدولي

2007 حقوق التأليف لطبعة

لصندوق النقد العربي

اإلمارات العربية المتحدة- أبوظبي - 2818: ب.ص

:البريد االلكترونيepi@amfad.org.ae

ة، ال وق محفوظ يع الحق ام جم ي نظ نه ف تاب، تخزي ذا الك ن ه زء م اخ أي ج وز استنس يج

ية، ميكانيكية، بالتصوير، أو التسجيل، أو غير ذلك، يلة، إلكترون ة وس ه بأي لالسترجاع، أو نقل

.بدون الحصول على إذن مسبق من صندوق النقد العربي

ثل بالضرورة وجهات نظر المؤسسات تاب ال تم ذا الك نها في ه التي يعمل اآلراء المعرب ع

.بها المؤلفون

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

المحتويات الصفحة

5.................................................................................. آلمات االفتتاح 5....................................................معالي الدآتور محمد خلفان بن خرباش

10..............................................................عادة الدآتور جاسم المناعيس 16................................................................سعادة السيد تاآاتوشي آاتو

21.................................................................حصيلة الندوة: الفصل األول

21.............................إبراهيم الكراسنة. علي البلبل ود. سعود البريكان و د. د

36............تصادي في البلدان العربيةاإلصالح المؤسسي للنمو االق: الفصل الثاني 36...................................................................مصطفى النابليالدآتور 46..........................................................................................تعقيب

46........................................................................... مارآوس نوالند.د

51................................النمو في الشرق األوسط وشمال أفريقيا: الفصل الثالث 51..............................................................................داليا حاآوره. د

103........................................................................................تعقيب 103...............................................................................ياسر ابديع. د

106.................حالة مصر: ناجحة" نافذة استثمار واحدة"إنشاء : الفصل الرابع

106.............................................................................أندور ستون. د 138........................................................................................تعقيب

138........................................................................سالم االسماعيلي. د

143................................برنامج التقاعد الطوعي في المغرب: الفصل الخامس 143..........................................................................خالد المسناوي. د

186........................................................................................تعقيب 186...............................................................................علي البلبل. د

إدارة الحكم في الشرآات والترآز في القطاع المصرفي العربي : ادسالفصل الس

192..........حالة دول مجلس التعاون الخليجي: والنمو االقتصادي 192.....................................................علي البلبل. إبراهيم الكراسنة ود. د

1

226........................................................................................تعقيب 226......................................................................السيد رياض الدغيثر

230.......................................االصالح السياسي وإدارة الحكم: الفصل السابع

230..........................................................................حازم الببالوي. د 256........................................................................................تعقيب

256.........................................................................فوزي السلطان. د

259.......................................................قائمة بأسماء المشارآين في الندوة

2

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

شكر وتقدير

د السياسات التي نظمها معه يحتوي هذا الكتاب على أوراق الندوة الخامسة لكبار المسؤولين

االقتصادية في صندوق النقد العربي ومعهد صندوق النقد الدولي في إطار برنامج التدريب

". المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية"اإلقليمي المشترك بينهما، تحت عنوان

على وقد هدفت الندوة إلى إطالع آبار المسؤولين في البلدان العربية على أهمية إدارة الحكم

وقد . المستويات الدولية والوطنية والشرآات للنمو االقتصادي وبناء المؤسسات الداعمة

طرحت الندوة العديد من األوراق حول هذا الموضوع الحيوي ومضامينه، غطت في عناوينها

اإلصالح المؤسسي للنمو في البلدان العربية، النمو في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا،

وشملت أيضا دراسة ثالث حاالت حول تحسين بيئة . ح السياسي وإدارة الحكمواإلصال

األعمال في مصر وترشيد حجم القطاع العام في المغرب وأثر إدارة الحكم في الشرآات على

. القطاع المصرفي لدول مجلس التعاون الخليجي

20 و 19دة، يومي عقدت الندوة في مدينة أبوظبي، عاصمة دولة اإلمارات العربية المتح

لهـا عـدد من آبار المسؤولين في البلدان اوشارك في أعم. 2006ديسمبر / آانون األول

وقدم األوراق والتعقيبات عليها مجموعة . العربية المعنيون بالشأن االقتصادي والمالي

التي هذا باإلضافة إلى مناقشات مثمرة من المشترآين . متميزة من الخبراء العرب واألجانب

.أثرت الندوة وأتاحت فرصة التفاعل وتبادل اآلراء والخبرات والتجارب

ونود أن نسجل شكرنا لمعالي الدآتور محمد خلفان بن خرباش، وزير الدولة لشؤون المالية

ونوجه . فتتاح الندوة بكلمة توجيهية هامةاوالصناعة، اإلمارات العربية المتحدة، لتفضله ب

يد تاآاتوشي آاتو، نائب المدير العام، صندوق النقد الدولي، إللقائه آلمة الشكر أيضا إلى الس

وآذلك نسجل شكرنا وتقديرنا لسعادة الدآتور جاسم المناعي، المدير العام . افتتاحية قيمة

رئيس مجلس إدارة صندوق النقد العربي، على دعمه المستمر ورعايته ألنشطة معهد

.السياسات االقتصادية

3

قدم الشكر لكل من ساهم في إنجاز هذا العمل الهام، ونخص بالذآر الدآتور خالد آما ن

عبدالقادر، اقتصادي في المعهد، والسيدة وجدان سعيد مسؤول وحدة األنشطة التدريبية في

. للسيدة لبنى صقر على جهودها القيمة في التنسيق والطباعة بشكر خاص أيضاننوه المعهد، و

.لى دائرة الشؤون اإلدارية وعلى رأسها السيد محمود فرح مدير الدائرةآذلك نقدم الشكر إ

هيئة التحرير

4

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

آلمات االفتتاح

∗معالي الدآتور محمد خلفان بن خرباش

أصحاب المعالي والسعادة

حضرات اإلخوة واألخوات

السالم عليكم ورحمة اهللا وبرآاته،،

صندوق صندوق النقد العربي ون ماني لكلعن عميق شكري وامتن رعبيطيب لي بداية أن أ

.على تنظيم هذه الندوة التي تناقش واحدا من أهم موضوعات الساعةولي الدالنقد

أهال ومرحبا بكم ...آل من يشارآنا هذه الندوةإلى أتقدم بالشكر والتقدير آما يطيب لي أن

.على أرض اإلمارات

أصحاب المعالي والسعادة

إلخوة واألخواتحضرات ا

التقني ينلقد شهد العالم في السنوات القالئل األخيرة تطورات مذهلة على الصعيد

آما عانى من أزمات غيرت من مفاهيم آثيرة ووضعته على محك ينبغي فيه والمعلوماتي،

.التغير نحو األفضل

في تطلب سرعةأسهمت في تغيير إيقاع الحياة بحيث بات النجاح يواألزمات التطورات هذه

على التكيف معها، وقبل آل ذلك يتطلب رؤية واستراتيجية واضحة إدراك الحقائق وقدرة

.الصناعة، اإلمارات العربية المتحدةوزير الدولة لشؤون المالية و ∗

5

تأتي في مقدمة ما بالحكم الصالح ودور المؤسسات في النمو شك في أن المفاهيم المتعلقة وال

استفاده العالم من دروس من جراء ما أصابه من أزمات وما راآمه من خبرات اقتصادية

ال يمكن إغفالها بين الحكم وثيقةصلةهناك ن أالتجربة العملية فقد أثبتت . وإدارية ومؤسسية

حيث تشير األدلة إلى أن ممارسة السلطة بشكل يضمن حقوق والتنمية المستدامة،الصالح

. سنويا% 2ومصالح الجميع يمكن أن يضيف إلى نمو متوسط دخل الفرد نسبة تقارب

أدوات ال يتحقق بدونها، النجاح في تحقيق تنمية مستدامة عن طريق الحكم الصالح أمر له و

: في ظل استقرار سياسيوية الشعور بالشراآة بين فعاليات المجتمعأبرزها العمل على تق

، القانون، ويسود فيها تتحقق فيها مبادئ المساواة والشفافية واإلنصاف والمساءلةشراآة

فعالية الحكومة ويضمن جودة التنظيم والرقابة ويقضي على الفساد بكل أنواعه من بشكل يزيد

ويخلق بين فعاليات المجتمع، الستجابة والفعالية والمبادرةدرجات امن يرفع وأشكاله، مما

تحقيق الرفاهية التي ومنصف للموارد بغرض فعالجوا من التوازن يشجع على استخدام

.ترنو إليها آل الشعوب

من عاليةوعملت بها مبكرا من تحقيق درجاتائق وقد تمكنت الدول التي أدرآت هذه الحق

.المختلفة مما ساهم في نجاح برامجها التنمويةقطاعاتها السياسية واالقتصادية التناغم في أداء

آما انتقل مفهوم إدارة الحكم من السياسة وإدارة الدولة إلى الشرآات، وبات مفهوم الحكم

الرشيد يعني حزمة القوانين والقواعد التي تؤدي إلى الشفافية وإعمال القانون، وهو أمر ساهم

ءة االقتصاد ومعالجة المشكالت الناتجة عن الممارسات الخاطئة من قبل إدارات في رفع آفا

. الشرآات

في حاجة إلى ما زالت - رغم انشغالها الحالي بهذه المفاهيم -أن منطقتنا العربية وليس بخاف

قدر أآبر من الترآيز على وضع آليات وخطط تنموية متكاملة بحيث تتمكن من اللحاق

وآذلك القدرة على وضع سيناريوهات لمواآبة ،ية وامتالك مقومات المنافسةبطريق التنم

6

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

التي تسعى إلى تحقيق إضافة على الصعيد الفكري والتطبيقي مية هذه الندوةمن هنا تأتي أه

عبر ، في الدول العربيةومفهوم الحكم الرشيدفي مجال المؤسسات والنمو االقتصادي

أبرز ومناقشةأحدث ما توصلت إليه الذهنية اإلدارية واالقتصادية العالمية استعراض

.التجارب التطبيقية

في هذه المناسبة إلى أن دولة اإلمارات آانت واحدة من دول المنطقة التي والبد أن نشير

نجحتوبادرت إلى تفهم هذه الحقائق والعمل على التعاطي معها بشكل علمي ومدروس،

يشار إليه عربيا بفضل قيادتها الحكيمة في أن تكون نموذجا بفضل اهللا سبحانه وتعالى، ثم

اعتمادها آليات المنافسة واالقتصاد الحر، واتباع من خالل واستطاعت. للتنمية والتطورأن تؤسس شراآة حقيقية بين مؤسساتها سياسة السوق المفتوحة، وتعزيز دور القطاع الخاص

في ظل عمل المختلفة سواء في القطاعات الرسمية أو الخاصة أو مؤسسات المجتمع المدني،

ي عقلية التطوير وذلك من أجل تحقيق تنمية زيز فاعلية العمل الحكومي وتبنمستمر على تع

. على الجميع خيرالحقيقية ومستدامة تعود ب

وبصورة عامة فإن دولة اإلمارات قد اتخذت العديد من الخطوات الهامة على صعيد تطوير

وهي تجربة إدارة الحكم، ونحن نعيش هذه األيام واحدة من أبرز التجارب في هذا الصدد، التي تجسد تطلعات وطموح المواطنين في الدولة عبر الوطني االتحادي انتخابات المجلس

.توسيع رقعة مشارآتهم في رسم مستقبل وطنهم ودفع عجلة نموه

سلطةلوهي خطوة تستحق التقدير نحو تعزيز دور المجلس الوطني االتحادي في مؤازرة ا

، وتوطيد قيم المشارآة ينقضايا الوطن وهموم المواطنمع أوثقبشكل والتعامل التنفيذية،

ونهج الشورى بين أبناء الدولة، وتعزيز دور المرأة اإلماراتية في مختلف أوجه الحياة،

ومساعدة عمل الحكومة في بناء مناخ سياسي وإداري واقتصادي يتسم بالعدالة والشمولية،

7

عن تنفيذ السياسات مسؤولةبصفتها العلى الصعيد نفسه يشار إلى أن وزارة المالية والصناعة

قد قطعت شوطا آبيرا في اتجاه تنفيذ رؤية االقتصاديةالمالية والصناعية المرتبطة بالتنمية

تطبيقاإلطار الجهد المبذول في ، يدخل في هذا تحقيق أداء حكومي عالي الجودةالدولة في

هاإعدادعند وزارة المالية حرصت والتي االتحادية،اإلجراءات المالية الموحدة للحكومة

ها بشكل يجعلها تتحمل عتماداتا في تنفيذ الصالحيات في اتخاذ القرار اتالوزارإعطاء على

في الشفافيةمن تحقيق أآبر قدرولمبدأ المساءلة إعماال ل المالية،ونها ؤإدارة شفي ولياتها ؤمس

. إدارة الموارد المالية للحكومة االتحادية

وال يخرج عن إطار اإلصالح المؤسسي أيضا ما تبذله وزارة المالية والصناعة بشكل مستمر

وعقد االتفاقيات الدولية والماليتجنب االزدواج الضريبي االقتصادي من جهود في سبيل

، وغير ذلك من خطوات عملية أحدث النظم المالية والتقنيةتطبيق التي تضمن ذلك، وآذلك

في ز المناخ االستثمارييتعزبهدف الشفافية تحسينوالعمل الحكومي جادة تسعى إلى تطوير

. الدولة

8

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

أصحاب المعالي والسعادة

حضرات اإلخوة واألخوات

براء وأآاديميين أفاضل أعرب عن أملي في أن تنجح فعاليات الندوة بمن تضم من خيبقى أن

عملي قابل للتطبيق بشكل يتالءم مع خصوصية بلدان / في الوصول إلى وضع مخطط علمي

المنطقة ويسمح بالمضي قدما في اتجاه تحديث إدارات الحكم فيها وتفعيل دور مؤسساتها في

.النمو االقتصادي

.واهللا نسأل التوفيق والسداد

برآاتهوالسالم عليكم ورحمة اهللا و

9

آلمات االفتتاح

∗سعادة الدآتور جاسم المناعي

معالي الدآتور محمد خلفان بن خرباش، وزير الدولة لشؤون المالية والصناعة،

سعادة السيد تاآاتوشي آاتو، نائب المدير العام لصندوق النقد الدولي،

أصحاب المعالي والسعادة،

حضرات السيدات والسادة،

رحب بكم بمناسبة انعقاد هذه الندوة الهامة التي ينظمها آل من صندوق النقد أود بداية أن أ

وبهذه . العربي وصندوق النقد الدولي حول المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

المناسبة أشكر لكم تلبية دعوتنا للمشارآة في هذه الندوة، آما أود أن أشكر حضور السيد

وزمالئه مقدرا لهم تعاونهم معنا في –دير عام صندوق النقد الدولي نائب م–تاآاتوشي آاتو

.تنظيم هذه الندوة

حضرات اإلخوة الحضور،

إن أهمية موضوع هذه الندوة ال يحتاج في الواقع إلى تأآيد حيث أن اختالف مستوى التطور

اإلمكانيات والنمو االقتصادي ال يرجع بالضرورة إلى اختالف توفر الموارد الطبيعية أو

المالية بل حسبما يبدو يتمثل االختالف أساسا في السياسات والمناهج المتبعة وبشكل أخص

وبالرغم من أهمية . في اإلدارة والمؤسسات المناطة بها تنفيذ مثل هذه السياسات والمناهج

وبحث دور المؤسسات في النمو والتنمية االقتصادية إال أنها نادرا ما تحظى باهتمام آاف

أعتقد بأننا في هذه المناسبة محظوظون . متخصص مثلما تتيحه لنا فرصة هذه الندوة الهامة

.مدير عام رئيس مجلس إدارة صندوق النقد العربي ∗

10

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ور،حضرات اإلخوة الحض

إن . ال يخفى عليكم بأن أآثر ما تحتاج إليه دولنا العربية اليوم هو بناء وتقوية المؤسسات

بعض بلداننا يعتبر بلدان شابة حديثة العهد نسبيا وتحتاج لتقاليد أطول في ممارسة العمل

هذا آما أن البعض اآلخر من بلداننا شهد تحوالت هامة في مناهجه االقتصادية . المؤسسي

لسياسية األمر الذي يتطلب منه توفر مؤسسات وإدارة مختلفة تتناسب أآثر مع متطلبات وا

ومهما يكن من أمر إال أن المطلب الرئيس يظل يتمثل في الوصول إلى . األوضاع المستجدة

حيث أنه دون تحقيق هذا الهدف فإن التطور والنمو قد يأخذ منحى . تحقيق دولة المؤسسات

أن األوضاع تكون في الغالب رهنا بتواجد شخصيات معينة دونها تكون عشوائيا، هذا آما

لذا من هنا تنبع أهمية دولة المؤسسات التي تضمن استمرارية سير . االستدامة غير مضمونة

وإدارة األمور بالشكل المقبول وبما يتناسب مع توجهات البلد في النمو والتطور دون التعرض

والمواقف التي قد تنتج عن اجتهادات وآراء شخصية أآثر منها لتقلبات آبيرة في السياسات

.مؤسسية

حضرات اإلخوة الحضور،

إن الحديث عن تأثير وضع ودور المؤسسات في النمو واألداء االقتصادي ال يقتصر فقط على

المؤسسات االقتصادية حيث أن المؤسسات السياسية واإلدارية والتعليمية والقضائية جميعها

فعلى الصعيد السياسي فإن . ور وتأثير ال يقل أهمية على وضع األداء االقتصادي السائدلها د

المشارآة الشعبية لها دور وأهمية آبيرة في مجال دعم الخطط والسياسات االقتصادية

هذا آما أن نضج وتطور المشارآة السياسية تساعد على تكريس ممارسة الرقابة . المتبعة

آذلك فإن تطور المؤسسات القضائية يعزز استقاللية القضاء . الشعبيةالتشريعية والمساءلة

آما أن ذلك من شأنه أن يوفر خدمات قضائية تتناسب مع الحاجات االقتصادية المتطورة

هذا ينطبق أيضا على ضرورة . وبخاصة في مجال الفصل في النزاعات المالية واالستثمارية

11

حضرات اإلخوة الحضور،

إن سياسات اإلصالح واالنفتاح االقتصادي لم تعط آما يبدو أهمية آافية لوضع المؤسسات

حيث شاهدنا في أآثر من حالة مناداة وإلحاح على آثير من . الالزمة لنجاح مثل هذه السياسات

صالح واالنفتاح دون التأآد بأن هذه الدول لديها من األطر واآلليات الدول النامية باإل

ويحضرني في هذا المجال عدة . المؤسسية ما من شأنه تنفيذ هذه السياسات بسالسة ويسر

حاالت والتي يتبين من خاللها بأن غياب أو ضعف المؤسسات الالزمة ليس فقط من شأنه عدم

ن ذلك من شأنه تعريض البلدان المعنية لمشاآل ضمان نجاح السياسات المرغوبة بل أ

أتذآر في هذا الشأن حالة آورية الجنوبية التي طلب منها فتح حساب رأس . وأزمات حادة

وذلك دون أن تكون بقية التشريعات )OECD(المال آشرط لعضوية منظمة التعاون والتنمية

. ر البلد إلى أزمة مالية ونقدية آبيرةالمالية الكورية مهيأة إلى مثل هذا اإلجراء األمر الذي ج

هذا ينطبق على األزمة المالية اآلسيوية في نهاية التسعينات حيث يرجع السبب الرئيسي فيها

إلى ضعف المؤسسات الكفيلة بالتعامل مع التطورات المالية واالقتصادية التي شهدتها هذه

مجال تخصيص مؤسسات القطاع العام ال ننسى أيضا تجربة روسيا في . البلدان في تلك الفترة

وآيف أن هذه التجربة لم توفق نظرا لعدم توفر المؤسسات الكفيلة بالتعامل مع هذه الممارسة

.بالشكل المطلوب

في الواقع إن األمثلة على عدم إعطاء أهمية آافية لوضع ودور المؤسسات في سياسات

ه العام في سياسات اإلصالح وبخاصة عند هذا وحسبما يبدو فإن االتجا. اإلصالح تبدو آثيرة

التعامل مع مشكلة حجم القطاع العام لم يفرق آثيرا بين الحاجة إلى تقليص حجم القطاع العام

. وبين ضرورة اإلبقاء على بعض المؤسسات الهامة لضمان دور فعال ومطلوب للقطاع العام

12

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

حضرات اإلخوة الحضور،

ى آثير من إن منطقتنا العربية آما تعلمون ال تنقصها الموارد واالمكانيات آما أنها ال تحتاج إل

المطلوب حسبما يبدو هو بناء وتطوير . االقناع بضرورة اإلصالح واالنفتاح االقتصادي

وتقوية المؤسسات التي من شأنها المساعدة على سرعة ونجاح التحول نحو اإلصالح

إن تأخر إصالح االقتصاد أو االندماج في االقتصاد العالمي أو ضعف . واالنفتاح االقتصادي

إلفصاح وتواضع ممارسات الحكم الصالح ال يرجع إلى عدم قناعة أو مقاومة لهذه الشفافية وا

التوجهات بقدر ما يرتبط بضعف أو غياب المؤسسات التي من شأنها ترجمة هذه التوجهات

وقد يكون من المفيد في هذه المناسبة دعوة مختلف . إلى ممارسات عملية وواقع ملموس

والعالمية إلى إعادة النظر في أولويات الدعم والمساعدة التي المؤسسات المالية اإلقليمية

تقدمها لدولها األعضاء على ضوء تناقص الحاجات التمويلية إما بسبب تحول آثير من

المشاريع إلى القطاع الخاص الذي يستطيع تعبئة التمويل المطلوب من األسواق المالية، أو

نعكس في تناقص االقتراض من مؤسسات التنمية بل بسبب توفر السيولة الكبيرة، األمر الذي ا

إن مثل هذه التطورات ال تقلل . أن بعض الدول استطاعت تسديد قروضها السابقة بشكل مبكر

من أهمية ودور مؤسسات التنمية بقدر ما تقتضي إعادة ترتيب أولويات العمل والترآيز بشكل

المؤسسات وتطوير القدرات البشرية أآبر على المعونات الفنية التي ترتبط ببناء وتقوية

إن المعايشة العملية لمحاولة التجاوب مع احتياجات دولنا العربية . الذاتية للدول األعضاء

13

ويسعدني في هذه المناسبة أن أنوه بموقف مجلس إدارة صندوق النقد العربي الذي خالل

هذا . اجتماعه األخير يوم أول أمس قد أآد على أهمية زيادة المعونات الفنية للدول األعضاء

عربي وصندوق النقد الدولي في مجال آما أود أن أشيد بالتعاون المستمر بين صندوق النقد ال

تدريب الكوادر العربية في المجاالت االقتصادية والمالية والنقدية حيث أصبح نشاط التدريب

عاما عمال مؤسسيا يساعد في بناء القدرات البشرية 17الذي يقوم به الصندوق على مدى

ائم مع البنك الدولي في مجال تطوير آذلك ال بد من اإلشادة بالتعاون الق. الذاتية لدولنا العربية

هذا إضافة إلى التعاون مع مؤسسات مالية أخرى مثل . أنظمة المدفوعات في الدول العربية

.بنك التسويات الدولية وبخاصة في مجال الرقابة المصرفية

حضرات اإلخوة الحضور،

لندوة باالهتمام أنا واثق بأن موضوع بناء وتقوية المؤسسات سوف يحظى منكم خالل هذه ا

. الذي يستحقه على ضوء أهمية ودور هذا األمر في تحقيق النمو واألداء االقتصادي المطلوب

آذلك فإن هذا التجمع الذي حظيت به هذه المناسبة بما يتضمنه من آفاءات علمية عالية

.اموخبرات عملية واسعة ال شك بأنها سوف تقدم إضافة قيمة إلى أدبيات هذا الموضوع اله

14

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

في الختام، أود أن أشكر معالي الوزير الدآتور محمد بن خرباش على تكرمه بالحضور

والمشارآة في افتتاح هذه الندوة، آما أود مرة أخرى أن أشكر الجميع متحدثين ومعقبين

.ومشارآين على تلبيتهم الدعوة والمشارآة معنا في هذه المناسبة الهامة

.امة طيبة في أبوظبيتمنياتي لكم بندوة موفقة وإق

والسالم عليكم ورحمة اهللا وبرآاته،،،

15

آلمات االفتتاح

∗سعادة السيد تاآاتوشي آاتو

يعرب صندوق النقد الدولي عن بالغ سروره لمشارآة صندوق النقد العربي في استضافة هذه

اديميين من الندوة التي تجمع معا صانعي السياسات وممثلي القطاع الخاص من المنطقة واألآ

آافة أنحاء العالم إلى جانب الرسميين في المؤسسات المالية الدولية واإلقليمية بما فيها

وتهدف هذه الندوة إلى تسهيل . صندوق النقد العربي وصندوق النقد الدولي والبنك الدولي

ج بدرجة المناقشة الصريحة والمجدية للقيود السائدة في المنطقة والتي تحد من النمو واالندما

. أعلى في االقتصاد المعولم وآذلك إلى استشراف الحلول الممكنة

وتتصدر . وإذ تمخضت العولمة عن منافع عديدة فقد ولدت أيضا تحديات جديدة لكافة البلدان

لتحديات إقامة القدرات المؤسسية الالزمة لتسهيل االندماج االقتصادي المفيد في األسواق اهذه

فال بد من أن يؤدي ) مينا(ما يخص منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا وفي. المعولمة

اإلدراك الواضح للمقتضيات المؤسسية والتجاوب المناسب للسياسات إلى تعزيز االندماج

.األآبر في االقتصاد المعولم وبالتالي إحداث آثار إيجابية على األداء االقتصادي

بالحاجة إلى مضاعفة جهوده لمساعدة الدول سة بدوره آمؤسويقر صندوق النقد الدولي

وتشكل استراتيجية المدى المتوسط التي تم اعتمادها . األعضاء في مواجهة هذه التحديات

وإذ تمثل هذه . خالل اجتماعاتنا في الربيع الماضي في واشنطن خطوة في هذا االتجاه

في صندوق النقد الدولي في االستراتيجية مسعى متعدد الجوانب لمساعدة البلدان األعضاء

باقتضاب لتعظيم استفادتها من العولمة ومواجهة التحديات التي تفرضها، فأود أن أتناو

. موضوع هذه الندوة وهو بناء القدرات المؤسسية

.نائب المدير العام، صندوق النقد الدولي ∗

16

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وقد شدد العديد من المشارآين في الندوة التي اقامها صندوق النقد الدولي أمس في دبي لصالح

. يين من بلدان الشرق األوسط على األهمية القصوى لهذا الموضوعالصحافيين االقتصاد

ويهدف جزء هام من استراتيجية المدى المتوسط إلى زيادة مساهمة صندوق النقد الدولي في

بناء قدرات البلدان األعضاء من خالل التدريب الرامي إلى تعزيز مقدرة المسؤولين في تلك

. صادية وصياغة وتنفيذ السياسات االقتصادية الفعالةالبلدان على تحليل التطورات االقت

ويرآز التدريب الذي يوفره صندوق النقد الدولي أيضا وبصورة متزايدة على أهمية توافر

مؤسسات متينة لمساندة إدارة االقتصاد الكلي الفعالة حيث يمثل آالهما شروطا ضرورية

. لتحقيق النمو القوي والقابل على االستمرار

يمثل برنامج التدريب اإلقليمي المشترك بين صندوق النقد الدولي وصندوق النقد العربي و

بغرض توسيع النطاق 1999وقد تم إنشاء هذا البرنامج في مايو . جزءا هاما من هذا الجهد

. المتاح لتدريب الرسميين الحكوميين في البلدان العربية في مجاالت االقتصاد الكلي والتمويل

فردا من 2300 دورة وندوة وفرت التدريب لـ 71تم منذ بدء هذا البرنامج تقديم وقد

ويجري تحديث مضمون هذا البرنامج سنويا بغرض أخذ المتغيرات في . الرسميين العرب

.الحاجات التدريبية في البلدان التابعة للمنطقة بعين االعتبار

الجهد التعاوني بين صندوق النقد الدولي ونحن في صندوق النقد الدولي نفتخر بنتائج هذا

2005وصندوق النقد العربي واعترافا بهذه المساهمة القيمة قامت المؤسستان في عام

وإلى جانب التدريب الذي . بالموافقة على تجديد هذا البرنامج التدريبي ألربع سنوات أخرى

حكوميين لمناقشة قضايا الساعة يوفره البرنامج فقد حرصنا أيضا على جمع آبار المسؤولين ال

وتمثل ندوة اليوم الندوة الخامسة من هذا النوع، . التي تواجه المنطقة على الصعيد االقتصادي

آعنوان لهذه " المؤسسات والنمو االقتصادي في البلدان العربية"ولقد تم اختيار موضوع

.الندوة بالتشاور مع زمالئنا في صندوق النقد العربي

التنموي األآثر الحاحا اليوم والذي تواجهه منطقة مينا يكمن في خلق فرص العمل فالتحدي

مليون 185حيث أن القوى العاملة في المنطقة تنمو بوتيرة متسارعة ومن المتوقع أن تبلغ

. 2000عن المستوى المسجل في عام % 80 أي زيادة بواقع 2020شخص بحلول العام

17

وآما أآده طارق يوسف في ورقة حديثة فإن معدالت البطالة في المنطقة هي من أعلى

ولو ترآت 1.لم وتلي مباشرة المعدالت السائدة في أفريقيا جنوب الصحراءالمعدالت في العا

وبغية امتصاص البطالة القائمة . لتواصل نموها فإنها قد تهدد االستقرار االجتماعي والسياسي

إضافة إلى استيعاب الداخلين الجدد إلى سوق العمل فإن المطلوب هو خلق عدد أآبر من

وقد أوضح طارق يوسف . 2020ليون فرصة بحلول العام م100فرص العمل يناهز عن

أيضا أن ذلك يوازي خلق عدد من الفرص في األعوام الخمسة عشر المقبلة مساويا لما تم

التطورات االقتصادية وآفاق المستقبل "وفي تقرير عن . خلقه في السنوات الخمسين الماضية

لي إلى أن خلق فرص عمل بهذه االعداد ، أشار البنك الدو2005صدر عام " في منطقة مينا

% 7 و 6الضخمة قد يستدعي إحراز نمو في الناتج المحلي اإلجمالي تتراوح معدالته بين

سنويا وعلي نحو مستدام لسنوات عديدة، أي معدالت تساوي ضعف ما تم إنجازه في أواخر

2.التسعينات

مو والعمالة بهذا الحجم دون زيادة ومن الصعب تصور قدرة المنطقة على مواجهة تحديات الن

فمن شأن التوسع في النشاطات التصديرية ذات الكثافة العمالية . تعمقها في األسواق المعولمة

إتاحة المجال الستيعاب الكثير في أعداد الداخلين الجدد إلى سوق العمل في المنطقة، آما أن

. لرأسمالية الالزمة للنمو بتكلفة أقلمن شأن تحرير االستيراد أن يسمح بالحصول على السلع ا

وربما تقوم تدفقات االستثمارات األجنبية المباشرة بدور محرك في نقل التكنولوجيا آما

فهناك مجال ضخم لزيادة اندماج 3.يوصي بذلك آتاب باك ونوالند المتوقع صدوره قريبا

فإن صادرات 2005م المنطقة في األسواق المعولمة، وحسب تقرير للبنك الدولي صدر عا

1 Yousef (2004). 2 World Bank (2005). 3 Pack and Noland (Forthcoming)

18

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وبالرغم من أن المنطقة قد سجلت مؤخرا ارتفاعا في حجم االستثمارات األجنبية المباشرة

ويشير عدد . من إجمالي تلك التدفقات على الصعيد العالمي% 2فإنها ما زالت تمثل أقل من

من البحوث المقدمة إلى هذه الندوة إلى أن تحسين قدرة المنطقة التنافسية وعلى مواجهة

ات النمو والعمالة يقتضيان تواجد قطاع خاص نشيط خال من الممارسات البيروقراطية تحدي

ومع ذلك تبقي تلك األوراق على القول بأن المنطقة تتسم جديا بمكامن . والقيود المفرطة

الضعف المؤسسي وإجراءات وقواعد معقدة ومكلفة إلدارة األعمال التي تعيق تطور القطاع

وعلى سبيل المثال، فإن الحد األدنى لرأس المال المطلوب . مشاريعالخاص واستحداث ال

توفره لمباشرة مشروع ما في المنطقة أعلى من نظراءه في المناطق األخرى في العالم

آما أن المعالجة القانونية لتطبيق العقود في األعمال . ويساوي خمسة أضعاف المعدل العالمي

مما % 50 يوما أو أآثر من 462 يبلغ متوسطها إجراء وتستغرق فترة40تحتاج إلى

مقارنة مع بلدان منظمة التعاون % 60تستوجبه المعاملة نفسها في شرق آسيا وأآثر من

. االقتصادي والتنمية

ومن الواضح أن . وخالصة القول أن لدى بلدان المنطقة مجاال هائال لتحسين بيئة األعمال

المشاريع من شأنه رفع معدالت االستثمار من المصادر توفر محيط مؤات لتشجيع مبادرات

الداخلية واألجنبية على حد سواء، آما من شأنه أيضا أن يوسع األثر اإليجابي على اإلنتاجية

باإلضافة، أن تنمية قطاعات الصناعات التصديرية ستحسن اندماج . وخلق فرص العمل

. المنطقة في االقتصاد العالمي

الواضح أن المؤسسات المتينة والمحيط المؤازر سيمكنان المنطقة من انجاز وختاما، فمن

فالقضية التي ستتناولها هذه . النمو المستدام بوتيرة آافية المتصاص القوى العاملة المتزايدة

4 Iqbal and Nabli (2004).

19

وشكرا،،،

: المراجع

1. Iqbal. F. and M. Nabli. 2004. “Trade. Foreign Direct Investment and Development in MENA”. Paper presented at IMF conference on The MENA Region: The Challenges of Growth and Globalization.

2. Pack. H. and M. Noland. Forthcoming. The Arab Economies in a

Changing World. 3. World Bank. 2005. MENA Region Economic Developments and

Prospects: Oil Booms and Revenue Management. Washington. DC.: WB.

4. Yousef. T. 2004. “ Development. Growth. and Policy Reform in

MENA since 1950 ” Journal of Economic Perspectives. Vol. 18. No. 3. pp. 91-116.

20

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الفصل األول

حصيلة الندوة

∗إبراهيم الكراسنة. علي البلبل ود. سعود البريكان و د. د

م وع إدارة الحك ه، أن موض ك في ا ال ش ي (governance)مم ساعة ف وعات ال ن موض م

صادية المعاصرة ات االقت ات والممارس سات . األدبي ة المؤس د اآلن أهمي ى أح ى عل ال يخف ف

سيير وإدارة الحكم الصالح فيه شرآات لت ى مستوى ال وطني والحكومي وعل ا على المستوى ال

ة، ة وفعالي واطن بنزاه وطن والم ة ال ستدام ولخدم شكل مجدي وم صاد ب األعمال وتفعيل االقت

. مما ينعكس إيجابيا على مستوى الرفاهية االقتصادية والتقدم اإلنساني

شاط االقتص سير أسباب النمو في الن رات وينبع هذا من أن تف ى المتغي ادي ال يتوقف فقط عل

واحي ك للنظر في ن رات، ولكن األمر يتعدى ذل ذه المتغي ة به ه عالق ا ل االقتصادية الكلية وم

صادية –إدارة الحكم التي تلعب دورا أساسيا رات االقت ق – ربما أآثر أهمية من المتغي في خل

د وعليه، فإن اآلونة األخيرة . البيئة المحفزة لعملية النمو ي تؤآ ات الت را من الكتاب شهدت آثي

شة أن وجود إدارة حكم جيدة من المتطلبات األساسية لتحقيق استقرارية ونمو في مستوى معي

د يضيف حوالي صالح والمتطور ق ى % 2األفراد، إذ تشير األدلة بأن إدارة الحكم ال نويا إل س

ة ا 1.نمو متوسط دخل الفرد شلها ال يمكن عزوه ومن ثم فإن الفرق في نجاح عملي ة أو ف لتنمي

نح اخ الطبيعي، والم وارد، والمن رة الم سير ...إال جزئيا للنواحي المتعلقة بمدى وف ل التف خ، ب ال

شجع و، وي ات النم ى عملي ز عل افي يحف صادي وسياسي وثق اخ اقت وفر من دى ت و م رب ه األق

ا، ة وغيره ة الفكري را من االبتكارات، ويحترم سيادة القانون، ويحمي الملكي أي أن جزءا آبي

االقتصادية، والبلبل، رئيس قسم بالمعهد، والكراسنة، اقتصادي البريكان، مدير معهد السياسات ∗

. بالمعهد .Knack (2003)، و World Bank (2003)، )2006(راجع حاآورة 1

21

سياسة ؤون ال ن ش ا م ق بهم ا يتعل سليم وم سي ال ل المؤس م والعم ود إدارة الحك ان لقي وإذا آ

وم إدارة النصيب الكبير في تفسير تراجع معدالت التنمية بين البلدان، فيجدر بنا أن نعرف مفه

م مؤشراته شكل يضمن . الحكم وخصائصه وأه سلطة ب م هي ممارسة ال ة أن إدارة الحك بداي

ة، ى مستوى الدول صالح عل م ال ا هو إدارة الحك حقوق ومصالح الجميع، ولعل من أهم معالمه

سياسي و شاط ال ة في إدارة ذلك ألن الدولة هي الوحدة المؤسسية األساسية للن اإلداري والمعني

صاد وارد وحاجات االقت ذا . م شتمل ه ذا المجال، ي ي ه شائعة ف ارزة وال ات الب وحسب األدبي

يين رين أساس د من متغي ون آل بع اد يتك ة أبع ى ثالث وم عل ة 2.المفه ق بعملي د األول يتعل البع

ا ا وتغييره ة عليه ات والرقاب ار الحكوم ا اختي ر األول فيه شتمل المتغي ى، وي ر عل التعبي ، أي مدى قدرة المواطنين على اختيار حكوماتهم (voice and accountability)والمساءلة

و اني فه ر الث ا المتغي سلطة؛ أم ى ال ائمين عل ة الق ي مراقب م ف سياسيودوره تقرار ال االس

(political stability) القوة ر ب ة وتعرضها للتغيي تقرار الحكوم ال عدم اس . ، أي مدى احتم

اءة لبعد الثاني هو وا ى قدرة الحكومة على صياغة وتنفيذ سياسات جيدة بكف ضا عل شتمل أي ، وي

و رين، األول ه ةمتغي ة الحكوم ذي يعكس جودة (government effectiveness) فعالي ال

اني هو جودة ة الخدمات العامة واستقاللية المؤسسات الحكومية؛ والمتغير الث ة التنظيمي العملي

(regulatory quality) ة واق المالي ي األس ة ف ة اإلشراف والمراقب ى نوعي ز عل ذي يرآ ال

والبعد الثالث . وغير المالية ومدى التعقيدات اإلدارية واللوائحية التي تحكم النشاط االقتصادي

ة ه عالق ر ل عواألخي ة والمجتم ين الحكوم ى بالتفاعل المؤسسي ب ر األول عل شتمل المتغي ، وي

املين (rule of law) سيادة القانون ة المتع ضائية وثق نظم الق ة ال ويقصد به مدى آفاءة وفعالي

اني هو ر الث ا؛ والمتغي ساد فيه ساد (control of corruption) الحد من الف ذي يعكس الف ال

ضا . اإلداري، ومدى تفشيه في إتمام المعامالت وتأثيره على بيئة األعمال، والفساد السياسي أي

ع وتظهر هذه المؤشرات ة د (، إضافة إلى التحليل التطبيقي الموسع في الفصل الراب ا . ورق دالي

اآورة ستويات )ح ى م ا عل ي معظمه صل ف ة تح دول العربي ضة، أن ال ذه منخف رات ه لمؤش

.Kaufmann et al (2006)أنظر 2

22

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ى سؤالين ة عل ذا البحث اإلجاب ة : يتضمن ه دان العربي ة في البل ة التنمي م ترافق عملي اذا ل لم

ول شائع والمقب سياسي؟ والجواب ال اح ال ا –عملية تطور في العمل واالنفت ى حد م في – إل

ن دث ع ات يتح اعي "األدبي د االجتم ين ا" العق ؤمن ب ه ت ى أساس ذي عل واطن ال سلطة والم ل

دم سياسي وع سكوت ال ل ال ع مقاب ة للمجتم شية والمادي ان الحاجات المعي در اإلمك ة بق الحكوم

ي ة ف ة والقبلي ة والعرقي ات المذهبي ضة والفروق دخل المنخف ستويات ال ى م سائلة؛ إضافة إل الم

م، 4.العديد من البلدان العربية ا األه اني، وربم ة والسؤال الث دان العربي اذا افتقرت البل و لم فه

ى د عل صدقية يعتم ر من ال ا الكثي ذي يكتسب حالي إلى القدرة والجودة المؤسسية؟ والجواب ال

د ة للبل ة والجغرافي تعمار، زرع . الظروف التاريخي ت عرضة لالس ي آان ة الت دول النامي فال

ا مالئ ت جغرافيته ة إذا آان سات فعال ذور مؤس ا ب ستعمرون فيه تيطان الم يش واالس ة للع م

ة ة متوازن ا الطبيعي شمالية(وموارده ا ال ة ). آأمريك ة الجغرافي دم المالئم ال ع ي ح ه ف ولكن

وا مؤسسات هشة عنت ووجود موارد محدودة عزف المستعمرون عن االستيطان وبالتالي بن

وب الصحراء (بالدرجة األولى باستغالل واستخراج الموارد األولية سبة و 5).آأفريقيا جن بالن

ا ا، مم ة وجغرافيته اليم العربي لبلداننا العربية، هنالك تشتت في توزيع الموارد على صعيد األق

ستحق اء المؤسسات فرضية ت ا في بن ة ودوره دان العربي تعمارية في البل يجعل التجربة االس

شراف ث واالست ة . البح ورات تاريخي ة لتط ي نتيج سات ه ودة المؤس ن أن ج الرغم م وب

ر وظروف جغ ا ليست عرضة للتغيي ي أنه ي . رافية، فهذا ال يعن رات الت م المتغي ولعل من أه

سياسية ة ال ي الديموقراطي سات ه وير المؤس ي تط ؤثر ف ات –ت ة آاالنتخاب كالها الخارجي بأش

ساءلة انون والم سيادة الق ة آ ضامينها الحقيقي سياسية وم ة ال ر –والتعددي ن أن تعتب ي يمك الت

مى أو ا سة األس ع (meta-institution)الم آالمؤس ع جمي ا م رابط إيجابي ا تت ك ألنه ، وذل

، بلغ )األسوأ (-2.5و ) األفضل (2.5حسب مؤشرات إدارة الحكم التي تتراوح قيمتها بين 3

: Kaufmann et al (2006) حسب تقديرات 2005-1995رات لفترة متوسط هذه المؤش؛ الجودة -0.22؛ فعالية الحكومة -0.19؛ االستقرار السياسي -0.73التعبير والمسائلة

. - 0.29؛ السيطرة على الفساد -0.06؛ سيادة القانون -0.23التنظيمية ).2004(راجع الصادق وآخرون 4 .Acemoglu et al (2003)أنظر 5

23

داها لتتضمن إدارة ل تتع وطني والحكومي ب ستواها ال ى م صالح عل وال تقتصر إدارة الحكم ال

تم . الحكم على مستوى الشرآات ذي ي سليم ال م ال ه الحك شرآات بأن وتعرف إدارة الحكم في ال

انون ال الق شفافية وأعم ى ال ؤدي إل ي ت وانين والقواعد الت ة من الق وتهدف . تطبيقه عبر حزم

ى معالجة المشكالت الناتجة إدارة صادية وإل اءة االقت ع الكف الحكم السليم في الشرآات إلى رف

شرآة ل إدارة ال ن قب ة م ات الخاطئ ن الممارس صادي . ع اون االقت ة التع ت منظم د عرف وق

ة ة (OECD)والتنمي ضمن مجموع ذي يت لوب ال و األس شرآات ه ي ال م ف أن إدارة الحك ب

ين اإلدارة التنفيذ ات ب ن العالق رهم م ا وغي ساهمين فيه ا، والم س إدارته شرآة، ومجل ة لل ي

شرآة م في 7.األطراف صاحبة المصلحة بصور مختلفة في ال ين أسلوب إدارة الحك ذلك يب آ

. الشرآات الهيكل الذي تتحدد من خالله أهداف الشرآة، ووسائل تحقيق تلك األهداف

دا من ر واح شرآات يعتب م في ال إن إدارة الحك ذا ف ي وبه ات اإلطار االقتصادي الت م مكون أه

ي، ودرجة ى المستوى الكل تعمل الشرآات من خالله والذي يتضمن السياسات االقتصادية عل

شرآات . المنافسة في أسواق المنتجات وعناصر اإلنتاج م في ال د إطار إدارة الحك ذلك يعتم آ

. على البيئة القانونية والتنظيمية والمؤسسية

زا ى الت ب عل م ويترت ادئ إدارة الحك ق مب شرآات بتطبي سؤولية –م ال ى الم ستند عل ي ت الت

ة شفافية والعدال ساءلة وال ي –والم صاد الت سها أو لالقت شرآات نف واء لل د س ن الفوائ ر م الكثي

شرآات سهم في . تعمل به هذه ال ا ي شرآات مم ذه ال ة في ه ع درجة الثق د رف ذه الفوائ ومن ه

ل ة أق د من الحصول على التمويل بكلف ق المزي ى تحقي ستثمرين وإل ى استقطاب الم ذلك عل وآ

ل ة حيث دلت . االستقرار لمصادر التموي م في تجنب األزمات المالي سهم إدارة الحك ذلك ت آ

.Rodrik and Subramanian (2003)أنظر 6 .OECD (2004)راجع 7

24

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ة را ألهمي شرآات ونظ ستوى ال ى م وطني وعل ستوى ال ى الم م عل وع إدارة الحك موض

تثمار وجودة المؤسسات في اخ االس ومضامينه اإليجابية على صعيد النمو وبيئة األعمال ومن

د ين صندوقي النق شترك ب ي الم دريب اإلقليم امج الت د برن د عق ة، فق دول العربي صادات ال اقت

المؤسسات والنمو االقتصادي في "لمسؤولين حول العربي والدولي لهذا الغرض ندوة آبار ا

ة دول العربي رة " ال الل فت وظبي خ ي أب سمبر 20-19ف ست . 2006 دي ي ملخص ل ا يل وفيم

.أوراق قدمت وعقب عليها في الندوة

ابلي حول . نقدم في الفصل الثاني ورقة د اإلصالح المؤسسي للنمو االقتصادي "مصطفى الن

ة التي " في البلدان العربية دول العربي تهدف إلى ضرورة العمل على إصالح المؤسسات في ال

ي . بغية تحقيق النمو االقتصادي المنشود وتظهر الورقة واقع القطاع الخاص في الوطن العرب

ة، سياسات الحمائي تفادت من ال ي اس رة الت شآت الكبي الذي يتصف بترآزه بعدد ضئيل من المن

ل أو إلى جانب العديد من الشرآات الصغيرة ى التموي ى الحصول عل ذات القدرة المحدودة عل

. دخول األسواق

وافر عدة شروط آي يكون ذي يجب ت سير في اإلصالح المؤسسي ال ويتطلب هذا الوضع ال

دوى ة . ذات ج ات تجاري ود سياس ي، وج صادي الكل تقرار االقت شروط االس ذه ال م ه ن أه وم

سة، وجود مؤ دعم وأسعار صرف ال تلحق الضرر بالمناف سة وت ة تعزز المناف سسات تنظيمي

ى إدارة ادرة عل لبة ق ة ص ة قانوني ود بني ة، وج وق الملكي صون حق وارد وت ع الم اءة توزي آف

را وجود دخرات، وأخي القوانين التجارية وتطبيقها، وجود مؤسسات مالية قادرة على حشد الم

. عمالة ذات جودة عالية تتمتع بمهارات ذات العالقة

وازن ولم تغفل ال ورقة الصعوبات التي تعتري عملية اإلصالح المؤسسي من حيث أنه يلمس ت

ذ بعض من ا ال ستحوذ عليه ي ي صادية الت ازات االقت القوى وآذلك الممارسات الراسخة واالمتي

ر . عدة عقود ى أن تحري ى أن تجارب اإلصالح الناجحة برهنت عل ة إل د بينت الورق هذا وق

25

صاد والرافعة األولى هي تحرير التجارة التي تساهم في تحفيز اإلصالح من خالل انفتاح االقت

على مزيد من التجارة والمنافسة وبالتالي تحسين المؤسسات من خالل دور قطاعات التصدير

والرافعة الثانية مزيد من االنفتاح على صعيد المعلومات . تيازات ريعية التي ال تعتمد على ام

ا ادة الضغوط من أجل تفكيكه صاد وزي سلط االستغاللي في االقت التي تكشف عن مصادر الت

ر ب للتغيي ق الطل ة وخل دائل لألوضاع القائم ة الب سي وإتاح ضعف المؤس امن ال د مك . وتحدي

ات التجارة والرافعة الثالثة لدعم عملية اإل ة في اتفاقي ة المتمثل صالح هي المرتكزات الخارجي

سياسية ة ال ة والمراوغ ة الداخلي اوز الممانع دان لتج سمح للبل ي ت ة الت تثمارات الخارجي واالس

دول ة وال ة األوروبي ين المجموع شراآة ب ات ال ل اتفاقي الح مث ة اإلص دم سياس ؤخرة لتق الم

. العربية

رات الم ز التغي ن أجل تحفي شكل وم ي ت ساءلة الت ات للم اد آلي ن إيج د م ستدامة ال ب ؤسسية الم

ل في . عنصرا رئيسا من عناصر المؤسسات الجيدة فاستحداث مؤسسات خاصة للمساءلة يمث

. الواقع إصالحا مؤسسيا بحد ذاته

دعم ي ت دة الت ار الجدي ى بعض األفك وت عل ا وأن احت ي طبيعته ة وصفية ف را، إن الورق وأخي

. اإلصالح المؤسسي مثل اتفاقيات التجارة واالنفتاح على صعيد المعلومات وغيرهاعمليات

ة د ا حاآورة . وفي الفصل الثالث نعرض ورق شرق األوسط وشمال "دالي ة ال النمو في منطق

ا شرق ". أفريقي ة ال ي منطق صادي ف و االقت ى النم ضوء عل اء ال ى إلق ة إل ذه الورق دف ه وته

ا ام(األوسط وشمال أفريقي ذه ) ين صادي له ة وراء ضعف األداء االقت د األسباب الكامن وتحدي

رة الل الفت ة خ ي 2000-1980المنطق اتج المحل ن الن رد م صة الف ود ح صفت برآ ذي ات ، ال

يا و % 4.1اإلجمالي مقارنة بمعدل نمو سنوي بلغ دان % 0.3في بلدان شرق آس ة البل في آاف

. النامية األخرى

26

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ائج ة نت ضمنت الورق د ت ة وراء وق باب الكامن د األس ى تحدي دفت إل ي ه ات الت بعض الدراس

صاد ضعف أداء النمو في منطقة مينا والتي آان من أهمها ضعف اإلصالحات في مجال االقت

الي ن إجم ر م سط آبي ى ق ر المنتجة عل ة غي تثمارات الحكومي تحواذ االس ارة، اس ي والتج الكل

سياسي تقرار ال دم االس تثمارية، ع وارد االس ة واألطر الم رط، الحماي ومي المف دخل الحك والت

د عزت ضعف النمو . التنظيمية، وعدم مالئمة رأس المال البشري أما الدراسات األخرى فق

ام، : في المنطقة إلى خمسة عوامل هيكلية أساسية هي ة القطاع الع ضعيفة، هيمن المؤسسات ال

ة ود الكثيف ة ذات القي نظم التجاري ة، ال واق المالي ف األس ر تخل صرف غي عار ال م أس ، ونظ

. المالئمة

ا والورقة الحالية فإنها تهدف إلى تقديم مساهمات جديدة لشرح ضعف أداء النمو في منطقة مين

صادي و االقت سريع النم ا ت ن خالله ن م ي يمك ة الت ول الكيفي صورات ح رح ت ذلك لط . وآ

ر يم أآث راء تقي ي إج ساعدة ف ي للم ل التجريب ة التحلي ستخدم الورق ن وت ي يمك دى الت ة للم دق

ة وفير شرح لضعف أداء النمو في المنطق سابقة ت ا الدراسات ال ي أبرزته . لمحددات النمو الت

ة والجودة المؤسسية صادية الكلي سياسات االقت ذا الغرض عدة مؤشرات حول ال ستخدم له وت

التعليم الث اق ب ي لاللتح ستوى األول ارة والم روط التج ات ش اري وتقلب اح التج انوي واالنفت

ادة النمو ة في زي ر أهمي ة من األآث ك لمعرف –واألعداد السكانية ومستوى الدخل األولي، وذل

. ترشيد اإلنفاق أم تعزيز حسن إدارة حكم القطاع العام

ك نفط وذل ر مصدرة لل نفط وأخرى غي دان مصدرة لل ى بل ا إل ة مين دان منطق آذلك تم تقسيم بل

صادية لمعرفة إن آانت محددات النمو تختلف اختالف الهياآل االقت دان . ب سيم البل م تق ذلك ت آ

. النفطية إلى دول مجلس التعاون الخليجي وبلدان مينا النفطية األخرى

ع صعيد التجاري، وتتمت ى ال وخالصة القول أن بلدان مجلس التعاون الخليجي أآثر انفتاحا عل

ل من بمؤسسات ذات جودة أرقى وتتسم بشدة ضخامة حكوماتها وأسعار در أق ى ق صرف عل

ة األخرى . المغاالة في تقييمها مقارنة مع المجموعات الفرعية لبلدان مينا غير النفطية والنفطي

بلدا 16وللوقوف على أثر هذه المتغيرات على النمو في بلدان مينا تم استخدام عينة مكونة من

د اون الخليجي وبل دان من مجلس التع ة بل ا ثالث ا منه دان مين ة من بل ا النفطي دان مين ين من بل

27

م وتبرز الورقة أيضا أ شكالن أه ع وضخامة حجم القطاع الحكومي ي ن مستوى الدخل المرتف

ة مع دول شرق عاملين من العوامل المفسرة لتراجع نمو بلدان مجلس التعاون الخليجي مقارن

ع ة لتنوي صعوبات المعيق اقم ال آسيا حيث أدت هذه األمور إلى آبح نمو القطاع الخاص وإلى تف

اع . لنفطيةاالقتصادات بعيدا عن القطاعات ا ى ارتف ة األخرى فباإلضافة إل دان النفطي ا البل أم

ذه دان ساهمت في تخلف النمو في ه ذه البل مستوى الدخل فإن تدني النوعية المؤسسية في ه

وعلى صعيد بلدان مينا غير النفطية فقد آان لتدني النوعية المؤسسية وضخامة حجم . البلدان

. موالحكومات األثر الكبير في تقليص الن

ي دول صادي ف باب ضعف األداء االقت ى أس د عل دة للتأآي ة جي ل محاول ي المجم ة ف إن الورق

ر رات غي الشرق األوسط وشمال أفريقيا، إال أن الورقة اعتمدت في تحليلها نوعا ما على متغي

.آمية والتي ال يمكن التقاطها باستخدام النموذج التجريبي

ام بهدف تخفيض وفي الفصل الرابع، نعرض أولى حاال زة القطاع الع ل أجه يد وتفعي ت ترش

ي من ة الت ستلزمات العام حجم ورفع إنتاجية هذه األجهزة، باإلضافة إلى توفير الخدمات والم

ال ة األعم تثمار وبيئ اخ االس وير من سين وتط أنها تح ة . ش ي الورق تثمار "وف ذة اس شاء ناف إن

دم د " حالة مصر : واحدة ناجحة درو ستون ت . يق از واحد موحد أن شاء جه ة مصر في إن جرب

د أن . لمباشرة وتسيير األعمال للمستثمرين المحليين واألجانب ذة بع ذه الناف وجاءت الحاجة له

غ حوالي ي % 3انخفضت االستثمارات األجنبية المباشرة من معدل بل اتج المحل سبة من الن آن

ادل ، مع رآود في نسبة ا %1اإلجمالي في الثمانينات إلى أقل من %. 10الستثمار الخاص يع

سيرة ات بم ة وعدم الثب ة المماطل وتمثل الرادع الواضح لالستثمارات الجديدة في البيروقراطي

ة 2004ففي عام . مباشرة المشروعات تألفت حكومة إصالحية جديدة أعطت الصالحية للهيئ

اطق الحرة تثمار والمن ة لالس افي(العام تثما ) ج ذة اس وين ناف ادة تك ي في إع دة ف ر واحدة جدي

ؤازرة شغيل المشروعات، وم ة لتأسيس وت القاهرة تعني بكافة التراخيص والموافقات المطلوب

28

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

راء ول اإلج دات وط ط تعقي يس فق ة ل ضمنت اإلصالحات المطبق ة وت ت الحكوم ي آان ات الت

ل ة تعام ي تجرب عا ف سينا شاس دثت تح ل أح دة ب تثمارات الجدي ال واالس ال األعم ا حي تتبعه

ا ى تطبيقه شرفين عل راءات والم ك اإلج ع تل ستثمرين م ة . الم الحات أربع ملت اإلص وش

شرآات في : عناصر ة ال ه دمج جافي وهيئ م بموجب ذي ت شريعي، ال اإلصالح المؤسسي والت

م آيان ال؛ تقليص اإلجراءات، إذ ت ة مشروعات األعم واحد أسندت إليه مسؤولية تأسيس آاف

اء آل اإلجراءات 40إلغاء أآثر من ه إنه إجراء مختلف للتأسيس، وإنشاء مكتب أمامي يتم في

ادة ات؛ إع داد الموافق ه بإع ميون في وم الرس ي يق ب خلف سجيل ومكت سيرة الت ي م ة ف المطلوب

ا توظيف وتأهيل وتحفيز تقاللية فيم ى اس العاملين، وقد ساعد في هذا المجال حصول جافي عل

ى سبيل يخص هيكلها المالي والمهني والوظيفي؛ وأخيرا، اعتماد الالمرآزية اإلدارية التي عل

ود ى عق ع عل صفوفة اإلدارة التوقي ن م اني م صف الث ي ال ابعين ف ديرين الت ال تعطي الم المث

. مليون دوالر8.7تأسيس شرآات تصل قيمتها إلى

ام ذة في ع 2005وجاءت النتائج األولية إلنشاء النافذة الموحدة إيجابية للغاية، فمنذ إنشاء الناف

ين ا ب ستغرق م رة ت سجيل شرآة من فت ستغرقه ت ذي ي ى 140 و 34انخفض الوقت ال وم إل ي

اهرة ارت . ثالثة أيام فقط سجيلها في الق م ت ذهال حيث إضافة، شهد عدد الشرآات التي ت ا م فاع

وبالطبع، بقيت هنالك تحديات إذ أنه يتعذر . 2005 شرآة في عام 5700بلغ عددها أآثر من

ي تتطلب سياحية والصحة الت التأسيس من خالل النافذة للشرآات ذات العالقة بالمشروعات ال

ة أسواق الم دى هيئ سها ل ة حيث يجب تأسي شرآات المالي ذلك بعض ال سبقة، آ ات م ال موافق

اه . والتي ما زالت تعاني من شدة البيروقراطية ة تج سلطة اإلداري ك جافي ال باإلضافة، ال تمل

دل ة الع ا يخص آتب ق خاصة فيم ك عوائ دة، وهنال ذة الواح دى الناف ة ل ات الممثل ع الهيئ جمي

ا . والسجل التجاري وبالرغم من ذلك، فقد أنجزت النافذة الواحدة في حدود السلطة المنوطة به

29

ام من خ. وفي الفصل الخامس يطرح د الد المسناوي حالة المغرب في ترشيد حجم القطاع الع

وتعرض هذه الورقة دراسة حالة برنامج ". برنامج التقاعد الطوعي في المغرب "خالل ورقة

ام (VRP)التقاعد الطوعي الثاني في المغرب ة في ع ة المغربي 2005 الذي قامت به الحكوم

ا VRPل عملية وتمث. 2004بعد فشل البرنامج األول في عام م التجارب من نوعه إحدى أه

ات ة آنموذج لعملي ذه الحال ا، ومن الممكن استخدام دراسة ه ة مين دان VRPفي منطق في بل

ل لالستمرار ر القاب ة ومجموع األجور غي رط المزمن أخرى تعاني من معضلة التوظيف المف

. على صعيد مالية الحكومة

اتورة األجور وقد رمى هدف البرنامج القصير المدى إ واء ف ة واحت ة المدني ى تقليص الخدم ل

ادات في الرواتب % 12.7التي بلغت ما يعادل من الناتج المحلي اإلجمالي وجاءت نتيجة لزي

دال من األداء ة ب د، . والترقيات ارتبطت باألقدمية والمفاوضات الجماعي ى المدى البعي ا عل أم

ا ة نحو مهماته ه الدول ادة توجي يم وتحسين فكان هدفه إع ة والتقي سة في التنظيم والمتابع الرئي

ة ة المدني ي الخدم ة ف امج . اإلنتاجي ق برن د حق ث VRPوق ة حي ة والمالي ه الكمي م أهداف معظ

ا إذ سجل التحاق ان متوقع ا آ أو ( مشارك 50500تجاوز عدد المشارآين والمستفيدين منه م

ة% 10 ة للحكوم ة التابع ة المدني ي الخدم املين ف ةمن الع م ). المرآزي ذي ت وفير ال در الت ويق

ـ ور ب اتورة األج ي ف ه ف الي % 1تحقيق ي اإلجم اتج المحل ن الن ى . م األثر عل ق ب ا يتعل وفيم

وفير 2006الميزانية الحكومية فإن األثر الصافي اإلجمالي المتوقع ابتداء من عام ل في ت يتمث

ة من الناتج المحلي اإلجمالي األمر الذي يتيح للحكوم % 0.6 ا األولي ة استرجاع صافي نفقاته

. سنوات بافتراض عدم حدوث توظيفات جديدة4في غضون % 1.9البالغة

امج ة لبرن ق األهداف المعلن ا سهل تحقي د خالل معظم VRPومم ان التحضير الجي اني آ الث

اه . المراحل العملية ى نطاق واسع باتج فقد نجحت المرحلة اإلعالمية في نشر المعلومات عل

ين أ يما المرشحين المحتمل ة وال س ة . صحاب العالق ا ساهم مسمى العملي ة "آم في " االنطالق

30

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ر يم أث د آشف تقي ن VRPوق يس م ي ل ذ والت صميم والتنفي ي الت صور ف ه الق عن بعض أوج

رة الز ه وقصر الفت امج وحجم ة البرن ذ المستغرب أن تحدث نظرا لرقع ي جرى التنفي ة الت مني

ة . خاللها د باشرت الحكوم ب، فق سألة التعاق ة بم ضايا المتعلق وجاء في طليعة تلك األوجه الق

إال أن هذا الجهد آان . في تطوير أطر استراتيجية للتوظيف في عدد من الوزارات والوآاالت

امج دء بطرح برن م الب ان من األ VRPولألسف في مطلعه عندما ت ه آ ا أن جدى أن يكون علم

رابط . VRPسابقا لـ ة في ضمان الت ي تواجه الحكوم ة الت ر التحديات الجاري وتتمثل أحد أآب

اتورة األجور التحكم بف ة ب ة واإلصالحات المتعلق ين اإلصالحات الوزاري ق ب وانبثقت . الوثي

ل في خسارة العناصر األآ اآس المتمث ر أوجه القصور األآثر حرجا عن حدوث الخيار المع ث

ة ة المدني ذه المشكالت . موهبة وقدرة في الخدم ة ه ى مفاقم ة الحوافز إل اء حزم د أدى بن . وق

ة ة الخطي اع المنهجي فنظرا لوجود تفاوتات شاسعة في سلم رواتب القطاع العام فقد تبين أن اتب

ة المد ا في الخدم صالح المناصب العلي ا ل ة المستقيمة في رزمة الحوافز قد أتاح آرما مفرط ني

سلم فل ال ائف أس اه وظ ة تج ون آافي ة . دون أن تك وظفي الخدم ام م زامن قي م يت وباإلضافة ل

ضمان دريب ل شار وت ادة انت ة مع إجراء إع المدنية الذين آان الطلب عليهم شديدا بترك الخدم

ة خصوصا في بعض القطاعات . تواصل تقديم الخدمة ة العام وقد أدى ذلك إلى تعطل الخدم

. ل التعليم والصحة واإلسكان والزراعةالهامة مث

ة VRPوخالصة ما تقدم، أن الدروس المستقاة من ة عام ة مدني يم خدم تبين أوال إمكانية تحج

ة ة العام ديم الخدم ي تق رة ف ة من دون إحداث تعطيالت آبي ة . مكلف ه من شأن عملي ا أن وثاني

ي وفير ف از ت ى إنج ؤدي إل ق أن ت ة للتحقي ة قابل يد مالي ط ترش دى المتوس ى الم ة عل الميزاني

31

ة في علي البلبل التي ت . إبراهيم الكراسنة ود . ويطرح الفصل السادس ورقة د ة الثالث ل الحال مث

اون س التع دول مجل صرفي ل اع الم ى القط شرآات عل ي ال م ف أثر إدارة الحك ي ب دوة وتعن الن

وان . الخليجي ي "وتحت عن شرآات والترآز في القطاع المصرفي العرب م في ال إدارة الحك

اون الخليجي : والنمو االقتصادي ة إدارة الحك "حالة دول مجلس التع ة أهمي رز الورق م في ، تب

ة ي إزال ي ف اون الخليج س التع ام دول مجل ل قي ي ظ ة ف صادي خاص و االقت شرآات للنم ال

م عناصر إدارة الحواجز أمام دخول مصارف جديدة إلى قطاعاتها المصرفية التي هي من أه

. الحكم

وقد دلت التجارب أن غياب إدارة الحكم في آثير من الدول قد أدى إلى بروز أزمات مالية آما

يا هي سة هي المسؤولية . الحال في دول شرق آس ادئ رئي ع مب ى أرب م عل ستند إدارة الحك وت

ى والمساءلة والشفافية والعدالة حيث تعكس هذه المبادئ المعايير الالزمة إلضفاء الشرعية عل

ا قطاع الشرآات لدخول أسواق رأس المال والحصول على األموال بسهولة مما ينعكس إيجابي

ؤثر . رآات وبالتالي النمو االقتصادي على أداء الش سليمة ت م ال ات أن إدارة الحك شير األدبي وت

ى ؤدي إل ذي ي ل الخارجي ال ى التموي شرآات من الحصول عل ين ال على النمو من خالل تمك

الي النمو صاحبه . زيادة االستثمار والتوظيف وبالت ا ي ال وم ة رأس الم ذلك إن انخفاض آلف آ

ستثمرين من ارتفاع في تقييم جدا رة الشرآات المقترضة يزيد من جاذبية االستثمار من قبل الم

ع أفضل . ويؤدي بالتالي إلى النمو والتوظيف شرآات في توزي سليمة لل سهم اإلدارة ال ذلك ت آ

.للموارد، وتخفيض مخاطر األزمات المالية وإلى تحسين العالقات بين آافة األطراف

ك ولقياس التطورات التي حصلت في السو ر ذل رة وأث ة األخي ة في اآلون ق المصرفية الخليجي

النمو االقتصادي ه ب سوق وعالقت ة موضوع ترآز ال على النمو االقتصادي فقد تناولت الورق

سوق والنمو االقتصادي ين ترآز ال ة ب ة موجب اك عالق ى أن هن ات إل حيث تشير بعض األدبي

. وأخرى ترى أن العالقة سالبة

32

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

سمح بالنسبة إلى األثر الس سوقية ت لبي للترآز على النمو فإن النظرة تنطلق من واقع أن القوة ال

ا ع مم ى الودائ للمصارف بتقاضي أسعار فائدة أعلى على القروض ومنح أسعار فائدة أدنى عل

وال المتاحة ى تقليص حجم األم ك إل ودي ذل دة وي سعر الفائ يمكنها من رفع الهامش الصافي ل

ا . النمو لإلقراض وبالتالي يكبح معدل ر ايجابي رى أن للترآز أث ة النظر األخرى فت ا وجه أم

ة ل الكلف ذي يقل ر ال على النمو من خالل استفادة القطاعات المصرفية من وفورات الحجم الكبي

. وبالتالي تشجيع البنوك على تقديم قروض بشكل أآثر

ل االقت تخدام التحلي م اس صادي، ت و االقت ى النم ز عل ر الترآ اس أث ك ولقي صادي القياسي وذل

ى النمو ر عل ا أث م . بدراسة أثر آل من الترآز ومتغيرات أخرى قد يكون له د ت ا الترآز فق أم

سمى ا ي وك CR3قياسه باستخدام مؤشرين هما م ة بن ر ثالث يس حجم موجودات أآب والتي تق

ع حصة آل بنك في HHIإلى إجمالي موجودات القطاع المصرفي، ومؤشر الذي يقيس مرب

ي يمكن أن . وق من الموجودات إلى إجمالي مربع الموجودات الس رات األخرى الت ا المتغي أم

الي، ي اإلجم اتج المحل سبة من الن ة آن ر التضخم، حجم الميزاني ى النمو فكانت متغي تؤثر عل

اتج الي الن ى إجم اص إل اع الخ وح للقط ان الممن م االئتم يس بحج ذي ق صرفي ال ور الم التط

. المحلي اإلجمالي

وأظهرت نتائج االنحدار أن للترآز أثر إيجابي على النمو ربما بفعل وفورات الحجم الكبير إال

دما يتجاوز أن هذا األثر يتباين مع مستوى التطور المالي حيث يتحول هذا األثر إلى سلبي عن

الي مستوى دول %. 47.5التطور الم ذ ل ه من المحب شير بأن ة ت إن الورق صدد، ف ذا ال وفي ه

صاد مجلس التعاون الخليجي إدخال المزيد من المنافسة في قطاعها المصرفي بعد تخطي االقت

.درجة فاصلة من التطور المالي

رض د ة . ويع ر ورق سابع واألخي صل ال ي الف بالوي ف ازم الب سياسي وإدارة "ح اإلصالح ال

م سياسي "الحك الح ال صود باإلص إن المق رة ف اع المعاص ل األوض ي ظ ه ف ول أن ، ويق

ة وا ة والتعددي النظم الديمقراطي ة هو األخذ ب دول العربي ا ال ة ومنه دول النامي القتصادي في ال

رى ة أخ ن ناحي سوق م صاد ال ي اقت ة، وتبن ن ناحي سياسية م ود . ال ن وج م يك ه إذا ل وأن

د ة يزي ذه الديمقراطي إن وجود ه سوق، ف الديمقراطية السياسية شرطا ضروريا لقيام اقتصاد ال

33

ة دول العربي عيد ال ى ص ا –وعل ار نظمه ي اختي صرف ف ن الت ر م امش آبي ك ه ي ال تمل الت

صغير سبي ال ا الن سبب حجمه سياسية ب صادية وال المي % 2.3(االقت صاد الع ن االقت ) م

نفط (واعتمادها على األسواق العالمية ألهم منتجاتها االقتصادية ة –) ال صفة عام فهي قبلت ب

باإلصالح االقتصادي والتوجه نحو اقتصاد السوق، ولكنها تبدو أآثر ترددا في قبول اإلصالح

ا السياسي خاصة لما يمكن أن يترتب عليه من تغيير في شكل النخب ا . لحاآمة أو أسلوب عمله

تقرار وإن اإلسراع القول أن اإلصالح االقتصادي يتطلب االس ردد ب ذا الت رز ه ا يب را م وآثي

سألة . بالتغيير السياسي قد يهدد هذا االستقرار وبالتالي يعرقل أسس اإلصالح االقتصادي فالم

ابع ليست رفضا لمبدأ اإلصالح السياسي في ذاته بقدر ما هي اختيار الو قت المناسب، وفي تت

وه إصالح سياسي–واضح صادي يتل ة . إصالح اقت صدد التجرب ذا ال ي ه ار ف ا تث را م وآثي

. الصينية ونجاحها

34

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

: المراجع

د .1 ران، محم ع . "2004. الصادق، علي، البلبل، علي، وعم ين الواق ي ب صاد العرب االقت

. 299، عدد المستقبل العربي". واآلمال

اآوره، دال .2 اح ا . "2007. ي مال أفريقي ط وش شرق األوس ة ال ي منطق و ف ي"النم ، فة دولي العربي ي ال صادي ف و االقت سات والنم رون المؤس ان وآخ عود البريك ر س . ، تحري

.صندوق النقد العربي: أبوظبي

3. Acemoglu, D., S. Johnson, and J. Robinson. 2003. “The Colonial

Origin of Comparative Development: An Empirical

Investigation,” American Economic Review, Vol. 91, No. 4, pp.

1369-1401.

4. Kaufmann, D., A. Kraay, and M. Mastruzzi. 2006. “Governance

Matters V,” World Bank Policy Research Working Paper # 4012.

5. Knack, S (ed.). 2003. Democracy, Governance, and Growth.

Ann Arbor: University of Michigan Press.

6. Organisation for Economic Cooperation and Development

(OECD). 2004. Principles of Corporate Governance. Paris:

OECD.

7. Rodrik, D. and A. Subramanian. 2003. “The Primacy of

Institutions,” Finance and Development, June, pp. 31-34.

8. World Bank. 2003. Good Governance for Growth in the Middle

East and North Africa. Washington D.C: World Bank.

35

الفصل الثاني

اإلصالح المؤسسي للنمو االقتصادي في البلدان العربية

∗مصطفى النابلي. د

مية المؤسسات في مسيرة النمو والتنمية االقتصادية في أي بلد من األمور شبه لقد أصبحت أه

وبالفعل فقلما نجد ورقة بحثية حديثة حول النمو أو التنمية االقتصادية ال تلقي . البديهية

وهي مجموعة من القواعد التي تحكم العالقات بين –الضوء على محورية المؤسسات

األداء االقتصادي من خالل تأثيرها على حوافز االدخار في–العاملين في االقتصاد

وعلي سبيل المثال، فقد خصص صندوق النقد الدولي في 1.واالستثمار واإلنتاج والتجارة

مناقشات مستفيضة حول األهمية التي " آفاق االقتصاد الدولي"نطاق عدد من تقاريره عن

. تحتلها المؤسسات في التنمية

أآانت بشأن نظم السوق أو النظم – إدراآنا المتزايد ألهمية المؤسسات إال أنه إلى جانب

هناك أيضا ندرة حقيقية في المعرفة بكيفية –القانونية أو النظم السياسية أم المجتمع المدني

. تحويل ذلك إلى خطة ناجحة لتنفيذ اإلصالح المؤسسي على الصعيد القطري

ديهيات أو االستنتاجات المستمدة من األبحاث المنجزة فيما والواقع هو أنه عندما ننتقل من الب

بين البلدان وإلى المستوى القطري يجد المرء نفسه أمام قدر ال يستهان به من عدم اليقين

فقد نجحت البلدان من خالل ترتيبات مؤسسية متنوعة، . المترسب بشأن اإلصالح المؤسسي

فالعالقة . عية المؤسسية ليس أمرا روتينيا قطعافلذا فإن تصميم المؤسسات بغية تحسين النو

آبير االقتصاديين ومدير مجموعة التنمية االجتماعية واالقتصادية، منطقة الشرق األوسط ∗

. وشمال أفريقيا، البنك الدولي1 North (1990).

36

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

قة العربية وعن الدور الذي تلعبه فعلى خلفية هذه األسئلة العالقة انتقل إلى الحديث عن المنط

فعندما ننظر إلى التحديات . المؤسسات في تحديات التنمية الرئيسة التي تواجه المنطقة

الجوهرية التي تواجه هذه المنطقة اليوم ال أظن أن هناك مجال للشك بأن الهياآل المؤسسية

. القائمة تقع في صلب معظم تلك التحديات

وهو ربما يشكل –لمتعلق بخلق قطاع خاص متين وقادر على المنافسة دعونا نأخذ التحدي ا

وذلك ليس وحسب لغرض استحداث –إحدى أولويات التنمية الرئيسة في المنطقة العربية

الوظائف الستيعاب العمالة المتنامية وذات المؤهالت المتزايدة، بل وأيضا بغية تنويع القاعدة

. ت االقتصاديةاالقتصادية لتقليص حدة التقلبا

فالقطاع الخاص الرسمي آما هو قائم في وضعه الحالي في معظم أرجاء العالم العربي يبقى

وتوشك مديرية الشرق األوسط وشمال أفريقيا في البنك الدولي على االنتهاء . شديد التخلف

2 Sachs (1990).

37

وال أود الولوج آثيرا في تفاصيل هذه القصة وانما ارغب في استكمال هذا المثال لتبيان

حول عالقة المؤسسات الجيدة بذلك واتصالها بتحديات التنمية األخرى التي تواجه أمرين

. هو أن مجال التغير المؤسسي المطلوب واسع للغاية ر األولواألم. المنطقة العربية

فاألعمال تعتمد على تواجد اآلليات الموفرة لالستقرار االقتصادي الكلي الذي يشكل عامال

آما تعتمد األعمال على تواجد . حرجا يؤثر في يقين رجال األعمال في اتخاذ قراراتهم

آما تتطلب وجود . تلحق الضرر بالمنافسةسياسات التجارة وأسعار الصرف التي ال

مؤسسات تنظيمية من شأنها تعزيز المنافسة وتدعم آفاءة توزيع الموارد وتصون حقوق

آما أن . الملكية وتكون قادرة على تنفيذ القواعد دون عرقلة مفتعلة أو االصطدام بالفساد

وتطبيقها وتوفر مؤسسات مالية تواجد بيئة قانونية صلبة قادرة على إدارة القوانين التجارية

فعالة قادرة على حشد الموارد والقيام بتوفيرها بغية تمكين رجال األعمال في إطالق مشاريع

3 World Bank (2005). 4 World Bank (2005). يستند ذلك إلى حصة الصادرات غير النفطية، والتي تتسم منطقة

مينا فيها بميزة نسبية أعلى من المتوسط السائد عالميا وفقا لقياسها بموجب الميزة النسبية . الظاهرة

38

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ما يمكن اعتباره االبعاد المؤسسية من الدرجة وحيث أن الجوانب المذآورة أعاله تشكل

األولى، فإن ما ال يقل عن ذلك في األهمية هو أن تنمية القطاع الخاص تتوقف أيضا على

ويطرح ذلك . إمكانية الحصول على عمالة ذات جودة عالية تتمتع بالمهارات ذات العالقة

ني هذه القضايا بإمكانية االلتحاق وتع. بدوره مجموعة أخرى من القضايا المؤسسية الكامنة

بالتعليم بدرجة آافية والنوعية المالئمة لتلبية متطلبات القطاع الخاص، آما تعني أيضا

باستمرار التوظيف في القطاع العام الذي ال يؤثر فقط على مستوى األجور المرتقبة من

خيارات العمالة في التعليم منظور العمالة المتاحة للقطاع الخاص بل يؤثر أيضا على استمرار

آما أنها تعني آذلك بسياسات سوق . وفقا لتطلعاتها إلى الحصول على وظائف حكومية

التي تؤثر على قدرة وامكانية قيام القطاع – بما فيه استخدام العمالة الوافدة –العمالة والهجرة

األعمال توفر بنية تحتية آما تتطلب. الخاص باستقدام المهارات الدولية ذات الكلفة الكفؤة

وينطوي ذلك على قضايا مؤسسية تتعلق بتوفر الطاقة وتكنولوجيا . ميسرة لتشغيل نشاطاتها

. لتنمية القطاع الخاص ابعادا مؤسسية شاملةوباختصار فإن . االتصاالت والمياه والنقل

. من التحديات األخرى الرئيسة التي تواجه المنطقةأيوينطبق آل ذلك على

المالحة عبر الرقعة الشاسعة الذي أود تناوله بشأن المؤسسات فهو أن األمر الثانيأما ، إذ أنني ال اعتقد أننا نحن ممثلو مجتمع التنمية نقدم خدمة لإلصالحات الكامنة مهمة صعبة

حسنة عندما نروج بسذاجة لضرورة اإلصالح دون االعتراف بما ينطوي عليه اإلصالح

فاإلصالح المؤسسي مسألة سياسية عميقة إذ أنه يمس توازن . عوبة بالغةالمؤسسي من ص

القوى بين أقطاب المجتمع والتحديات المترتبة على الممارسات الراسخة واالمتيازات

وليس من المستغرب عندئذ أن نجد أن . االقتصادية التي يستحوذ عليها البعض منذ عدة عقود

. أمرا صعبا عبر بلدان العالمإنجاز التغير المؤسسي بنجاح آان

يسلك مسارا واضح المعالم حيث أن اإلصالح المؤسسي الوباإلضافة إن التغير المؤسسي

فقد جاء اإلصالح في العديد من البلدان نتيجة . الناجح قد تحقق عن طريق مسارات مختلفة

39

فعلى ضوء هذه التجارب المتباينة على الصعيد العالمي في التعامل مع تغير المؤسسات

ضا في أساليب إدارة مسيرة مواصلة اإلصالح، فقد سعى الخبراء االقتصاديون إلى والتباين أي

فما هي إذا اآلليات التي استحدثتها البلدان . استخراج القواسم المشترآة بين روايات النجاح

إلنجاز اإلصالح ومواصلته بنجاح؟ وأود إلقاء الضوء اليوم على هذه اآلليات حيث أن

بغض النظر عن اولوياتها التنموية، تحتاج في نهاية المطاف إلى التمكن من المنطقة العربية،

.استخدام هذه األدوات الخاصة بالتغيير لمساندة اإلصالح المؤسسي الناجح والمستدام

تصب التجارب الدولية في تطبيق ومواصلة اإلصالح المؤسسي في اتجاه حلقات الفضلية

)virtuous circles (لفات تنبني في داخل االقتصاد انطالقا من حاجتها حيث أن التحا

وتتسم . لمؤسسات ذات نوعية أفضل مما يخلق مطالبات على تلك المؤسسات بالتجاوب

اإلصالحات المؤسسية الناجحة بالطلب للتغيير انطالقا من آافة المستويات وليس فقط بفعل

التحالفات تنشأ بفعل عدد قليل من وتشير التجارب الدولية إلى أن هذه . إدخالها من القمة

: الرافعات التالية

االنفتاح التجاري األوسعتتمثل إحدى هذه الرافعات في •

هناك آمية هائلة من الوقائع التي تثبت بأن االنفتاح التجاري والمنافسة يحفزان على إجراء

ي من خاللها بإحداث إال أن السبل التي يقوم االنفتاح التجار. المزيد من اإلصالح المؤسسي

وفي الجوهر فإن انفتاح . زخم باتجاه اإلصالح المؤسسي متنوعة ومتداخلة في آن معا

االقتصاد على مزيد من التجارة والمنافسة من شأنه تحسين المؤسسات من خالل توسيع دور

اجية وتقوم هذه القطاعات األآثر إنت. قطاعات التصدير التي ال تعتمد على امتيازات ريعية

وفعالية في االقتصاد بالمطالبة بتعميم المؤسسات األفضل على آافة األصعدة موفرة في ذلك

وعلى سبيل المثال فقد . لمجاالت أخرى من اإلصالح) feedback(آليات التغذية الراجعة

40

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ت األخيرة عدة خطوات وعلى الجبهة التجارية فقد اتخذت المنطقة العربية خالل السنوا

إيجابية ترمي إلى تقوية الصادرات وتوسيع التجارة من خالل عقد اتفاقيات تجارية ثنائية

وإقليمية مسجلة تقدما ملموسا على صعيد إصالح التعرفة وخاصة ما تم انجازه في مصر

ضح أن ذلك إال أنه من الوا7.والجزائر واألردن ولبنان والمملكة العربية السعودية واليمن

يشكل أجنده غير مكتملة حيث ما زالت المنطقة العربية تعتبر آإحدى المناطق ذات القيود

ويشير تقرير البنك الدولي السنوي حول المنطقة . األشد على التجارة من المنظور العالمي

إلى أن مرتبة منطقة مينا قد جاءت في متوسطها في المرتبة المئوية السادسة واألربعين

مقاسا بالتعرفة (دنى في التوزيع المئوي لبلدان العالم على صعيد انفتاح أنظمتها التجارية األ

وفيما يتعلق بالتعرفة فقط، فقد احتلت المنطقة في 8 ).والقيود على التجارة فيما خلف حدودها

التي ال فمن الواضح أن هذه هي المجاالت . المتوسط المرتبة المئوية الثامنة والثالثين األدنى

فالتحسين المؤسسي اسهل بكثير حينما يواآبه تحالف . بد للمنطقة العربية مواصلة التقدم فيها

. تصديري قوى وفعال

االنفتاح على صعيد المعلوماتوهناك رافعة أخرى للتغيير تتمثل في مزيد من •

5 Kikiri, Kenyon, and Plamade (2006) 6 Berg and Krueger (2002). . World Bank (2006)ورد في وفقا لتقدم إصالح التعرفة آما 78 World Bank (2006).

41

ت أن تكشف فمن شأن وفرة المعلوما. فالمعلومات تشكل الخطوة األولى في تصميم الخيارات

عن مصادر التسلط االستغاللي في االقتصاد وزيادة الضغوط من أجل تفكيكها وتحديد مكامن

. الضعف المؤسسي وإتاحة البدائل لألوضاع القائمة وخلق الطلب للتغير

. وهناك الكثير مما يتعين على العالم العربي إنجازه لتحقيق االنفتاح على صعيد المعلومات

لقد باشر (غاية أمام الجمهور الراغب في الحصول على معلومات رسمية فالمجال ضيق لل

، وحرية الصحافة تخضع لرقابة )عدد قليل من البلدان بنشر بعض اإلحصاءات الحكومية

. آثيفة وهي مقيدة في معظم البلدان، آما يخضع استعمال اإلنترنت غالبا للرقابة

شد المواطنين للمطالبة بالتغير، آالقيود على هيئات وبالطبع هناك العديد من القيود المعوقة لح

وهذه بالطبع من عوارض التحديات المؤسسية التي تجابه المنطقة، . المجتمع المدني وما شابه

ولكن بدون وفرة المعلومات فإن الطلب للتغيير سيكون محدود، أي أن المعلومات هي الخطوة

. ضلاألولى لحشد المجموعات المعنية بمؤسسات أف

رافعة فعالة لإلصالحالمرتكزات الخارجيةوأخيرا تمثل •

تشكل اتفاقيات التجارة واالستثمارات الخارجية واإلجراءات األخرى لتحديد السياسات

مرتكزات فعالة لمرحلة االنتقال المؤسسي، حيث أنها تسمح للبلدان تجاوز الممانعة الداخلية

وتشكل اتفاقيات الشراآة بين المجموعة . ياسة اإلصالحوالمراوغة السياسية المؤخرة لتقدم س

األوروبية والبلدان العربية في جنوب البحر األبيض المتوسط نوعا من أنواع تلك المرتكزات

حيث تم تصميمها بغية تعزيز التجارة وتوسيع العالقات االقتصادية واالجتماعية بين

المتوسط وتشجيع االندماج اإلقليمي في المجموعة األوروبية ومنطقة حوض البحر األبيض

. إطار منطقة جنوب المتوسط

. إال أنه يتعين على هذه االتفاقيات إحداث منافع محسوسة آافية للحث على مباشرة اإلصالح

وعندما ننظر إلى بعض مؤشرات النتائج التي آان من المتوقع أن تتعزز من خالل الشراآة

جوز القول بأن االتفاقيات األوروبية المتوسطية التي أبرمت قبل التجارية اإلقليمية، أظن أنه ي

42

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

جارية في هيكل االتفاقيات بحد ذاتها حيث أنها لم تتضمن ويتمثل أحد أسباب ضعف النتائج الت

بما فيه الكفاية من حوافز مشجعة على مباشرة اإلصالح حيث أن نموذج تلك االتفاقيات

آما . يستبعد آل من الزراعة والخدمات وخاليا من أية بنود للتعامل مع العمالة ورأس المال

البلدان العربية فيما يخص سياساتها الداخلية أنها لم تتضمن اية التزامات محددة من قبل

. واإلصالح المؤسسي

فاآلليات التي ذآرتها . ويطرح آل ذلك نقطتي األخيرة بشأن هذه الرافعات المتصلة بالتغيير

هي جميعها في نهاية – أي تحرير التجارة والمزيد من المعلومات والمرتكزات الخارجية –

التغيرات المؤسسية تحفيزي اتضح دوليا أنها األآثر فعالية في األمر إصالحات للسياسات الت

. المستدامة

أي االنتقال من إصالح السياسات المحددة للغاية –إال أنه من أجل الوصول إلى تلك المرحلة

فمن شأن إصالح السياسة . فال بد من إيجاد آليات للمسائلة–إلى التحسينات المؤسسية

حالفات التي تتوقع وتطالب بمؤسسات جيدة، ولكن ال بد من توفر آليات المساعدة في بناء ت

وبالطبع . السترجاع ومراجعة ردات الفعل لكي يتسنى سماع التطلعات والمطالبات وتلبيتهما

فاستحداث مؤسسات . فإن المساءلة تشكل عنصرا رئيسا من عناصر المؤسسات الجيدة

إال أن تطوير المسائلة، شأنه في . حا مؤسسيا بحد ذاتهخاضعة للمسائلة يمثل في الواقع إصال

وهناك . ذلك شأن آافة التحسينات المؤسسية، يشكل عملية تدرج بين الخطأ والصواب

فمع هذه . إصالحات للسياسات الممكن تحقيقها بحيث تؤدي إلى انطالق مزيد من المسائلة

يير التي استعرضتها اليوم خلق حلقات النافذة قد يصبح في مستطاع الرافعات الخاصة بالتغ

. فضلية الصالح السياسات والمؤسسات

43

وخالل مداوالتنا على مدى اليومين المقبلين بشأن التحديات المؤسسية في هذه المنطقة، دعونا

. نضع هذه الرافعات للنجاح في تنفيذ هذه اإلصالحات في مرتبة عالية من تفكيرنا

44

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

: المراجع

1. Berg. A. and A. Krueger. 2002. “Lifting All Boats: Why Openness

Helps Curb Poverty.” Finance and Development. vol. 39 No. 3.

2. Kikiri. S.. T. Kenyon. and V. Palmade 2006. “Reforming the

Investment Climate: Lessons for Practitioners.” World Bank

Policy Research Working Paper No. 3986. August.

3. North. D. 1990. Institutions. Institutional Change. and Economic

Performance. New York: Cambridge University Press.

4. Sachs. J. 2003. “Institutions Matter: But Not for Everything.”

Finance and Development. vol. 40. No.2.

5. World Bank. 2005. Middle East and North Africa Region

Economic Developments and Prospects 2005: Oil Booms and

Revenue Management. Washington. DC: WB.

6. World Bank. 2006. Middle East and North Africa Region

Economic Developments and Prospects 2006: Financial Markets

in a New Age of Oil. Washington. DC: WB.

45

تعقيب

∗ مارآوس نوالند.د

وتمثل . يشرفني حقا أن أخاطب هذه الندوة ألعلق على الورقة المقدمة من مصطفى النابلي

. هذه الندوة وهذه الورقة محاوالت جدية للتعامل مع قضايا هامة ومعقدة وحساسة

لورقة، فما أود القيام به هو تخطيها وادراجها في نطاق أوسع وبدال من الولوج في تفاصيل ا

ويمكن اعتبار مالحظاتي هذه من هذا المنطلق . وطرح بعض القضايا اإلضافية للمناقشة

. إضافية أو تكميلية

قمت بإعداده االقتصادات العربية في عالم متغيرويتضمن آتاب سيصدر قريبا تحت عنوان

ة وارتون التابعة لجامعة بنسيلفانيا طرحا يفيد بأن التحدي االقتصادي مع هاوارد باك من آلي

المرآزي الذي يواجه العالم العربي اليوم يكمن في آيفية توفير فرص العمل لالعداد الكبيرة

ويقتضي انجاز هذا الهدف تحقيق توسع سريع . من الشبان والشابات الداخلين إلى سوق العمل

ويتطلب ذلك بدوره . فة العمالية العالية وعلى أساس قابل لالستمرارفي النشاطات ذات الكثا

ويصطدم نجاح . االندماج في االقتصاد المعولم بصورة أآثر نجاحا مما شهدناه حتى اآلن

مسيرة العولمة هذه بسمعة المنطقة لكون بيئة األعمال فيها تكتنفها المخاطر ويعود ذلك جزئيا

وترتبط هذه السمعة . بل العديد من األنظمة السياسية في المنطقةإلى عدم اليقين حول مستق

األخيرة إلى انتشار الحكم المتسلط داخل المنطقة وارتكاز بعض حكوماتها على محاور عرقية

ومذهبية وعشائرية ضيقة نسبيا وهيمنة عدم اليقين بصورة جوهرية حيال مراحل االنتقال

هكذا فإن صلب التحدي الذي يواجه المنطقة ينبثق عن و. السياسي وطبيعة أنظمة الخالفة

آما يولد الدور المرآزي الذي . انعدام اليقين االقتصادي والسياسي والمخاطر المترتبة عليه

يلعبه النفط في الحياة االقتصادية والسياسية في عدد من هذه البلدان فرصا إضافية، ومطبات

.زميل أقدم، معهد بيترسون لالقتصاد الدولي، الواليات المتحدة االمريكية ∗

46

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

هل بوسعنا تحديد القيود وتدخالت السياسة المتصلة بها؟ •

هل توجد عقبات ذات العالقة باالقتصاد السياسي التي تحول دون تطبيق هذه السياسات؟ •

إمكان االقتصاد إبراز تجاوب العرض المنشود في حال تم تطبيق السياسات هل ب •

واإلصالحات؟

ففي معالجة التساؤل األولى نجد أن المشكالت ليست في المقام األول ذات طبيعة اقتصادية

إال . آلية وانما تنطوي على تشابك القضايا المؤسسية بموضوعات متصلة باالقتصاد الجزئي

إن العديد من االصالحات . اف يثير على الفور بعض الصعوبات العميقةأن هذا االعتر

لنأخذ . والتغييرات مرغوبة على األرجح، ومن المحتمل أن يكون بعضها ذات طبيعة تكميلية

أن قيام بلد ما بتدريب فنيين في هندسة البرمجيات قد ال يعطي عائدا : مثاال توضيحيا على ذلك

عدم توفر الحواسيب اآللية لدية؛ أو على عكس ذلك فإن تصنيع أو مرتفعا جدا في حال

استيراد الحواسيب اآللية قد ال يكون مجديا في حال عدم تواجد المستخدمين لها أو إذا حالت

ولو تم قياسه آما يجب، فإن العائد االجتماعي على . الظروف المحلية دون استعمالها األمثل

قد ال يكون بالمستوى المطلوب في حال انعدام توفر التكنولوجيا التعليم في البلدان العربية

. المكملة وبيئة األعمال المؤازرة

وفي ظل مثل هذه الظروف فإن القضايا المتعلقة بترتيب األولويات والترابطات ليست تفاهات

ازاتها وعلى سبيل المثال، فإن روايات النجاح في شرق آسيا اليوم لم تحقق آافة انج. جانبية

على األوجه األآمل في بداية عهدها وبالتأآيد لم تبلغ حتى اليوم درجة االستقامة المحققة في

وهذا يعني ربما أن أداءها القوي . البلدان االسكندنافية ناهيك عن مطلع فترات نموها السريع

. في بعض المجاالت قد يسمح بالتعويض عن مكامن الضعف في ميادين أخرى

نعم إن من شأن –ب التنبؤ على قدر من الثقة بما سيكون المردود على إصالح ما وهكذا يصع

تحسين اإلدارة السليمة المساهمة في نمو الدخل ولكن لهذه القضايا جوانب متعددة، ونظرا

47

فإن الملفت للنظر هو درجة التباين في مؤشرات إدارة الحكم التي أعدها وإلى جانب ما تقدم

فهي : وتكتسب هذه التباينات أهميتها لسببين9.آوفمان وآخرون على الصعيد البيني اإلقليمي

أوال توحي بأنه مهما آانت مبررات نتائج هذه القياسات فإنها ليست ذات أبعاد ثقافية أو دينية

" أفضل الممارسات" أنه بوسع بعض البلدان تحقيق مكاسب جمة تتصل بإنجاز عميقة؛ وثانيا

) (best practicesففي حالة بلدان مثل مصر أو . آما تعرف بالبلدان اإلقليمية المقارنة بها

سورية فإن مجرد التوصل إلى تحقيق معايير تونس سيشكل تقدما حقيقيا، حيث ال يتعين

. اعليهما أن يصبحان آايسلند

. ولكي نكون على أتم الوضوح فإن القضايا المطروحة هي بعيدة آل البعد عن خلوها من القيم

فنحن االقتصاديين المحترمين عادة ما نرآز ضمنا على الكفاءة فقط ولكنني أتجرأ على القول

ل، ويدور السؤا. بأن هناك في منظور العديد من الناس قيم أخرى لها أهميتها في الوقت ذاته

في بالي على األقل، حول آيفية التوفيق بين هذا التشديد على الكفاءة والمؤسسات

. والممارسات المعينة التي تشملها مؤشرات إدارة الحكم عن قيم وتطلعات المجتمعات المحلية

وعلى سبيل المثال، فقد بين استطالع اجرته مؤسسة زغبي انترناشونال

9 Kaufmann et. al (2006).

48

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

Zogby International)( من مصر واألردن ولبنان والمغرب والمملكة العربية في آل

تدعم إخضاع 6 بلدان من أصل 4السعودية واإلمارات العربية المتحدة عن وجود أآثرية في

ادارة األعمال ألحكام الشريعة مع تعددية في وجهات النظر في البلدان الستة آافة بأن

قطاعات األعمال في بلدان العالم الشريعة تحتاج إلى اجتهاد إضافي في تأويلها لتمكن

استطالعا آخرا (Pew)آما أجرت مؤسسة بيو . االسالمي من االندماج في االقتصاد المعولم

استنتج انه بالرغم من آون المواقف الشعبية غير معادية آللية السوق، آما يدعي البعض،

وال تكون هذه . فإنها ال تدعم مسيرة العولمة بحماس، على االقل في شكلها الراهن

االعتبارات مجرد اهتمامات نظرية، فلقد لعبت التناقضات الظاهرية بين قوانين منظمة

التجارة العالمية والتأويل المحلي للشريعة دورا هاما في تأخير انتماء المملكة العربية

ساس ويمكن تفسير وجهات النظر الواردة في استطالع زغبي آأ. السعودية إلى تلك المنظمة

متماسك لتكيف متطلبات العولمة وفق القيم المحلية، ولكن بالطبع هذا ليس ما يدل عليه وفاق

. (Washington Consensus)واشنطن

فبوسع المرء تصور مجموعة بديلة : وهناك أآثر من سبيل ودرب لبلوغ المكان المقصود ذاته

بية إذا جاز اختزال من المؤسسات والممارسات ليتمخض عنها اإلصالح بخصائص عر

وبالطبع فإن التسلط . وقد يمثل التمويل اإلسالمي مثال عما يدور في ذهني. التجربة الصينية

السياسي السائد في المنطقة من شأنه أن يعقد مشكلة استخراج االفضليات، حيث أن درجة

ة الضمنية تطابق السياسات والممارسات في الوضع الحالي مع أفضليات المواطنين الحقيقي

. ليست واضحة

ويمثل التعامل مع هذه القضايا تحديا هائال وتوفر هذه الورقة بداية فكرية جيدة، ومع ذلك فال

في نبد من أن تتذآر بأن الشوط المقطوع ال يتعدى في أحسن األحوال العقبتين األوليتي

ية؛ ففي نهاية المطاف ال العقبات الثالث التي أثارها مصطفى النابلي وأشرنا اليها في البدا

. يكفي تقويم السياسات والمؤسسات حيث أن المهم هو تعجيل معدالت نمو الدخل والتوظيف

49

: المراجع

1. Kaufmann. D., A. Kraay., and M. Mastruzzi. 2006. “Governance

Matters V”, World Bank Policy Research Working Paper No.

4012.

50

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الثالفصل الث

النمو في الشرق األوسط وشمال أفريقيا

∗ داليا حاآوره. د

مقدمة

ا مال أفريقي ط وش شرق األوس ة ال ي منطق صادي ف و االقت ان النم د آ ا(لق الل ) مين عيفا خ ض

ذه دان ه ي بل الي ف ي اإلجم اتج المحل ن الن رد م سمت حصة الف ث ات صرمين حي دين المن العق

رة الرآود خالل الفت ة ب غ 2000-1980المنطق و سنوي بل دل نم ة بمع دان % 4.1 مقارن ي بل ف

آما أن ضعف االداء 1.في آافة البلدان النامية األخرى خالل الفترة ذاتها % 0.3شرق آسيا و

التنموي في بلدان مينا خالل حقبتي الثمانينات والتسعينات يبرز مغايرة صارخة مع المستوى

اتج الذي تم تسجيله خالل حقبة السبعينات حيث رد من الن و حصة الف سنوي لنم دل ال غ المع بل

ذاك الي آن ي اإلجم رى % 2.3المحل ة األخ دان النامي ي البل سجلة ف دالت الم اوزا المع متج

وقد آان غياب النمو مصدر قلق لدى صانعي . بحوالي ثلثي نقطة مئوية ) باستثناء شرق آسيا (

ة عن شكالت الناجم اقم الم ى تف ؤدي إل ه ي ث أن سياسات حي ا ال ة عموم ة المرتفع سب البطال ن

. والنمو السريع نسبيا لحجم القوى العاملة في المنطقة

النمو وقد قامت دراسات حديثة استخدمت استنتاجات مستمدة في األدبيات التجريبية الخاصة ب

ة ي منطق و ف ة وراء ضعف أداء النم ة الكامن سببات الهيكلي ن الم ة م ة متنوع د مجموع بتحدي

.اقتصادي اقدم، صندوق النقد الدولي ∗ج المحلي يصبح معدل نمو دخل الفرد من النات2005حين يتم توسيع البيانات حتى عام 1

على التوالي في آل من شرق % 0.6 و 4، مقارنة مع %0.5اإلجمالي لمنطقة مينا مساويا لـ . آسيا والمناطق النامية األخرى

51

ا ولطرح تصورات وتقدم هذه الورقة خمس مساهمات لشر ة مين ح ضعف أداء النمو في منطق

.حول الكيفية التي يمكن من خاللها تسريع النمو االقتصادي

ة شرح ضعف األداء - ل بغي ى المدى الطوي تستخدم هذه الورقة نموذجا تجريبيا للنمو عل

. في المنطقة

مينا من خالل القيام تأخذ هذه الورقة بعين االعتبار التباينات بين اقتصادات بلدان منطقة -

ح دان ذات المالم ة للبل ة الفرعي ل من المجموع ى نحو منفصل لك و عل ل أداء النم بتحلي

. المشترآة

النمو للنظر في - ة الخاصة ب اليب االنحداري ساب النمو واألس ة سبل احت تدمج هذه الورق

و ب وارق النم ي ف أثير ف ا بالت ن خالله و م ددات النم ف مح ت مختل ي قام وات الت ين القن

. المجموعات الفرعية لبلدان مينا وشرق آسيا

ل النمو - ى اآلن اخضاعها لتحلي سبق حت م ي تشمل هذه الورقة سلسلة من بلدان مينا التي ل

. بصورة منتظمة

IMF (1996)، Alonso-Gamo, Fedelino, and Parisتشمل الدراسات السابقة، 2

Horvitz (1997) و Page (1998).

52

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ذي يمكن لمحددات : أوال ة للمدى ال ر دق يم أآث إجراء تقي ي ب يسمح استخدام النموذج التجريب

ضا النمو التي أبرزتها الدراسات السا ك أي ة، ومن شأن ذل بقة توفير شرح لضعف أداء المنطق

ة إن . التأثير على وصفة السياسات الرامية إلى تسريع النمو في المنطق ال، ف ى سبيل المث وعل

اق يد اإلنف ا بترش دان مين ام بل ان قي ا إذا آ د م ي تحدي ساعدة ف ي الم ل التجريب أن التحلي ن ش م

ام الحكومي أآثر أهمية من تعزيز حس إدارة ذه . القطاع الع ا ه ي تتناوله شمل العوامل الت وت

سية ودة المؤس ة والج صادية الكلي سياسات االقت ول ال رات ح ة مؤش دم (الورق ا ع ا فيه بم

ي لاللتحاق )االستقرار السياسي ، واالنفتاح التجاري وتقلبات شروط التجارة والمستوى األول

دخل ستوى ال سكانية وم داد ال انوي واإلع التعليم الث يب زت . األول د رآ ة فق صورة عام وب

. الدراسات السابقة المتعلقة بالنمو في منطقة مينا على واحد أو عدد محدود من محددات النمو

تنتاجات ى اس ي تناولت مجموعة أوسع من العوامل التوصل إل ى الدراسات الت آما تعذر عل

ي بشأن األهمية النسبية للعوامل ألن تحليالتها استندت في المقام ا اول العوامل الت ألول على تن

اطق ين المن ا ب ا فيم ى النمو ومقارنته ؤثر عل ا ت د حاول آل من . أشارت األدبيات إلى أنه وق

Fattah, Makdisi, and Liman (2000). ي لمحددات النمو في ل تجريب ام بتحلي القي

ا المنطقة ولكن اآتفت تلك الدراسة بفحص دور عدد محدود من العوامل واسقطت في تحليله

ؤثرا يا م امال أساس شكل ع متغيرا يتعلق بتقدير حجم الحكومة والذي استنتجت ورقتنا هنا أنه ي

.على أداء النمو في بلدان مينا

ا ات : ثاني ين المجموع ا ب ف فيم و تختل ددات النم ة مح ت أهمي ا إذا آان ة فيم ذه الورق تنظر ه

سبب فهناك فوارق جوهري . الفرعية لبلدان منطقة مينا ة في هيكل بلدان المنطقة، بما في ذلك ب

دان مصدرة . وفرة النفط في بعض منها ين بل ا ب ة مين دان منطق ولذا تقوم هذه الورقة بتقسيم بل

ر ة وغي للنفط وبلدان غير مصدرة للنفط واللتان تتم اإلشارة اليها تحت مسمى بلدان مينا النفطي

ة د . النفطي سيم البل ضا تق تم أي ى وباإلضافة ي ة إل دان منتمي ى بل دورها إل سها وب ة نف ان النفطي

فالدراسات المتوفرة حاليا حول مينا لم 3.مجلس التعاون الخليجي وبلدان مينا النفطية األخرى

تشمل الجزائر، البحرين، مصر، جمهورية ايران االسالمية، تعرف الورقة منطقة مينا بأنها 3

الكويت، لبنان، ليبيا، المغرب، عمان، قطر، السعودية، سورية، تونس، اإلمارات العربية انظر الملحق بشأن البيانات لالطالع على تعريف آل من بلدان مجلس التعاون . المتحدة واليمن

. وغير النفطيةالخليجي ومجموعتي بلدان مينا النفطية

53

ى : ثالثا اتج إل رد الواحد من الن دخل الف ة النمو الحقيقي ل إن عملية احتساب النمو تفكك ترآيب

في النمو ) مساهمات رأس المال البشري والمادي للعامل الواحد(مساهمات عوامل المدخالت

اج و ة لعوامل اإلنت ة اإلجمالي و اإلنتاجي TFP.(4(المساهمة المتبقية المفترض فيها أن تمثل نم

ا بنجاح أي من تم مرور محددات النمو من خالله ي ي وات الت اة أو القن ة القن تفحص الورق وت

. TFPخالل التأثير إما على تراآم رأس المال المادي أو البشري أو نمو

ام األول لقد رآزت األ : رابعا سعي في المق ى ال ى اآلن عل النمو حت ة ب دبيات التجريبية المتعلق

يا رق آس ي ش و ف ى أداء النم ثال (عل ر م وCollins and Bosworth)1996(أنظ

)1998((Rodrik وب الصحراء ثال ( وأفريقيا جن Sachs and Warner) 1997(أنظر م

اك درا . Easterly and Levine))1997(و ك، هن ى ذل ول إل رى ح ة أخ ات تجريبي س

ة ة معين ة بمنطق ر المتعلق ات غي ا الدراس ا فيه ة، بم ل –التنمي و Barro)1991( مث

)1995 (Barro and Sala-i-Martin– ن دود م دد مح ى ع ا عل صار عيناته زت باقت تمي

اون الخليجي دان مجلس التع اون . بلدان مينا واستبعدت آافة بل دان مجلس التع صادات بل فاقت

ة تختلف ع نفط من خراج المنطق ن البلدان األخرى في المنطقة وتتميز عن البلدان المصدرة لل

ل ذي يجع ر ال ة األم دها النفطي الي من عوائ ا اإلجم ر من دخله سط األآب ستمد الق ا ت حيث أنه

5.دراسة أداء نموها مثيرة لمزيد من االهتمام

آفاءة استخدام عوامل اإلنتاج، ويمكنه أن يشمل أيضا آثار العامل األخرى مثل TFPيلتقط نمو 4

الحروب واالضطرابات السياسية والصدمات الخارجية والتغيرات السياسية إذا لم يتم التوصل .إلى أخذها بالحسبان من خالل آثارها عل ارتفاع عوامل المدخالت

من الناتج المحلي اإلجمالي لبلدان مجلس التعاون % 38توسط قيمة الصادرات النفطية بلغ م 5% 27.5لبلدان مينا النفطية األخرى و % 25 مقارنة مع 2000-1980الخليجي خالل الفترة

. للبلدان الرئيسية المصدرة للنفط في خارج المنطقة

54

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ؤثرة في سبية للعوامل الم ا وتبين هذه الورقة أن األهمية الن دان مين ين بل ا ب اوت فيم . النمو تتف

ى الحوافز لبا عل رت س ي أث ويبين االستنتاج األساسي أنه يبدو أن ضخامة حجم الحكومات الت

و القطاع دت نم د قي اون ق المشجعة على تراآم رأس المال للعامل الواحد في بلدان مجلس التع

. الخاص واعاقت تنويع اإلنتاج

شكل وفي بلدان نفطية أخرى تاب ا ت عة لمنطقة مينا والتي تتوفر لديها عائدات نفطية هامة ولكنه

ائق األساسي ة المؤسسات مثلت الع إن نوعي الي، ف ي اإلجم اتج المحل حصة أقل هيمنة في الن

ة وضخامة حجم توفي بلدان مينا غير النفطية فإن تحالف المؤسسا . لإلنتاجية والنمو الرآيك

د . ئيسة للنمو الحكومات قد مثال العوائق الر سياسي ق تقرار ال وباإلضافة، يتضح أن عدم االس

. لعب أيضا دورا في لجم النمو في المنطقة

دان ي بل و ف ة اداء النم اني مقارن سم الث ي الق تم ف الي، ي و الت ى النح ة عل ذه الورق تظم ه وتن

اطق أخر ع في من ة تق دان نامي ا في بل ا بنظيراته ة مين ا . ىالمجموعات الفرعية في منطق آم

يبرز القسم االختالفات بين العوامل الرئيسة المعززة للنمو فيما بين بلدان المجموعات الفرعية

ائج التحري . في مينا ومجموعات البلدان النامية األخرى اقش نت سم الثالث وين ويستعرض الق

رة من ال ة آبي سبية لمختلف العوامل في شرح النمو في عين دان التجريبي حول األهمية الن بل

امن للتحسينات ر الك دير آمي لألث ة في إجراء تق ويتم بعد ذلك استخدام االستنتاجات التجريبي

ا ائج تفي العوامل المعززة للنمو في المجوعات الفرعية لبلدان مينا، ويناقش أيضا انعكاس النت

ين ا ب ى النمو فيم أثير عل ا من الت ة من خالله وفرة النفطي ي تمكنت ال دان على القنوات الت البل

. آما يتم فيه أيضا تحليل دور النزاعات وأثرها على النمو في المنطقة . النفطية التابعة للمنطقة

و ى النم ا عل ن خالله أثير م ن الت و م ددات النم ت مح ي تمكن وات الت ع القن سم الراب دد الق ويح

ال لل . االقتصادي في منطقة مينا راآم رأس الم عامل الواحد ويتم ذلك عبر تطبيق انحداري لت

ة (TFPونمو اإلنتاجية اإلجمالية للعوامل ى محددات النمو ) وهي المتغيرات التابع وهي (عل

ستقلة رات الم ى ). المتغي ات عل تنتاجات واالنعكاس ة االس ي الورق ر ف سم األخي رض الق ويع

. السياسات

55

مقارنة النمو ومحدداته فيما بين المناطق : ثانيا

ي و ف دان يعكس ضعف النم دني أداء البل ام األول ت ي المق وم وف ه العم ى وج ا عل ة مين منطق

فقد سجلت بلدان مجلس التعاون الخليجي . المصدرة للنفط خالل عقدي الثمانينات والتسعينات

غ نوي بل دل س الي بمع ي اإلجم اتج المحل ن الن ي م ردي الحقيق دخل الف ي ال ا ف تراجع

رة % 1.1 دول (2000-1980خالل الفت ي ) )1(الج ا ف رة ذاته ك التراجع خالل الفت غ ذل وبل

دل ة األخرى مع ا النفطي نويا % 1.2بلدان مين ردي من . س دخل الف ع ال د ارتف ذلك فق ا ل وخالف

دل ة بمع ر النفطي ا غي نويا % 1.4الناتج المحلي اإلجمالي في بلدان مين الرغم من . س ه ب إال أن

ة األخرى تفوق النمو في بلدان مينا غير النفطية عن المست دان النامي ي ساءت في البل ويات الت

يا ( رق آس دا ش ي ) ع ضطرد ف اع الم ب االرتف الزم لتجن ستوى ال ت دون الم ه بقي إن معدالت ف

6.معدالت البطالة نظرا للمعدل المرتفع نسبيا لنمو القوى العاملة في هذه البلدان

ين وهناك أيضا فوارق ضخمة فيما يتعلق بمختلف محددات النمو المد ا ب ات فيم رجة في األدبي

ة ذه الورق ي ه ة ف ا المبين دان مين ات بل دول . مجموع رز الج ول ) 1(ويب ضبة ح ات مقت بيان

تثناء محددات النمو لكل من مجموعات بلدان مينا الثالثة وشرق آسيا وآذلك البلدان النامية باس

بما –تغيرات األساسية فإنه يعرض اآلليات النظرية التي تقوم الم ) 2(أما الجدول . شرق آسيا

وتبين هذه الدراسة . Keller and Nabli) 2002( و Gardner) 2003(انظر، مثال، 6

أن القوى العاملة في االردن والمغرب واليمن قد نمت خالل التسعينات بوتيرة أسرع ةاألخيرفي % 20من فرص التوظيف مما أدى إلى معدالت البطالة المرتفعة حاليا والتي يبلغ متوسطها

قريبا مما ابقى معدل البطالة هذه البلدان، وفي مصر وتونس نما التوظيف والعمالة بنفس النسبة تويبين آيللر ونابلي أن مشكلة تعدي نسبة نمو القوى العاملة عن نمو %. 13على متوسط بلغ

.فرص التوظيف، أدت بالتالي إلى معدالت بطالة عالية مماثلة في بلدان مينا األخرى أيضا

56

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ة - ات الفرعي سجله المجموع ا ت ع مم ة أرف اون الخليجي عالم س التع دان مجل تحصل بل

بلدان مينا ومتساوية تقريبا مع عالمات شرق آسيا فيما يخص المؤشر القياسي األخرى ل

تقرار 9للنوعية المؤسسية انون واالس م الق ة وحك شمل مستوى جودة البيروقراطي ي ت الت

ا 10.الحكومي ووتيرة حدوث الفساد دان مين وبالمقابل تسجل البلدان النفطية األخرى وبل

تثناء شرق غير النفطية عالمة تفوق فقط به ة باس دان النامي سجله البل ا ت امش ضئيل عم

يا ومي. آس تقرار الحك ص االس ا يخ ة فيم ة مرتفع ا عالم دان مين سجل بل ن . وت ولك

العالمات تصبح أآثر تباينا وتفاوتا فيما بين المجموعات الفرعية لبلدان مينا عندما يتعلق

سجلها وعلى سبيل . األمر بالدرجة األخرى للنوعية المؤسسية ي ت المثال فإن العالمة الت

ة األخرى يا (بلدان مينا النفطية تصبح أسوأ مما تحرزه البلدان النامي تثناء شرق آس ) باس

حيث تم النظر في نوعية البيروقراطية بينما يتبين أن بلدان مجلس التعاون الخليجي هي

. األقل حظا في القدرة على ضبط الفساد

غير مفسر، والسبب في ذلك ، ال يعتبر االستثمار بمثابة متLevine and Renelt) 1992(وفق 7

ويتأآد ذلك . يعود أن متغيرات رئيسة أخرى تؤثر على النمو من خالل أثرها على االستثمار من الورقة الذي يبين مثال أن لالستهالك الحكومي أثر سلبي يجير على نمو رأس IVفي القسم

متغيرا إضافيا فإن القناة وإذا تم ادراج االستثمار في انحدار النمو بوصفة . المال لكل عاملالوحيدة التي تتوصل المتغيرات المتبقية من خاللها التأثير على النمو تكون عن طريق أثرها

. على آفاءة توزيع الموارد World)تتمثل المصادر الرئيسة للبيانات من قاعدة بيانات آفاق االقتصاد العالمي 8

Economic Outlook WEO)لنقد الدولي ومؤشرات التنمية العالمية الصادر عن صندوق ا(World Development Indicators WDI)ويوفر الملحق . الصادرة عن البنك الدولي

. بشأن البيانات مزيدا من التفاصيل من الدليل الدولي حول المخاطرالبيانات المستخدمة لبناء مؤشر النوعية المؤسسية مستمدة 9

(International Country Risk Guide ICRG) لمزيد من التفاصيل أنظر ( في البلدان) 1996( و Knack and Keefer) 1995(وقد استخدم آل من ). الملحق الخاص بالبيانات

Barro 1997( و (Sachs and Warner و )1999 (Hall and Jones مؤشرات . للنوعية المؤسسية مبينة بالطريقة ذاتها

Kaufmann, Kraay, andطوره مؤشر البديل للنوعية المؤسسية الذيإذا تم استخدام ال 10Zoido Lobaton (1999) فإن مرتبة المجموعات الفرعية لبلدان مينا مقارنة بمناطق ،

. أخرى حيال النوعية المؤسسية تبقى على ذاتها تقريبا

57

ي ويموجب مؤشر يتكون من جمع - اتج المحل ى الن سبتها إل صادرات ون المستوردات وال

اإلجمالي ومؤشر لقياس الجانب التقييدي في االقتصاد قام صندوق النقد الدولي بتجميعه،

ة دان النامي فإن بلدان مجلس التعاون تبرز بوصفها منفتحة للغاية مقارنة بمجموعات البل

ا ع دان مين ة األخرى لبل ى حد سواء األخرى وبالمجموعات الفرعي ى نقيض 11.ل وعل

ة مع ة مقارن ذلك نجد أن بلدان مينا النفطية األخرى تتبع األنظمة األشد تقييدا في المنطق

ا . البلدان النامية األخرى سم بكونه ة تت ا التجاري إن أنظمته ة ف ر النفطي ا غي أما بلدان مين

ي سارية ف ة ال ع األنظم دي م ا التقيي ساوية بطابعه وم مت ه العم ى وج ة عل دان النامي البل

الي ولكن . األخرى في حال قياس ذلك عن طريق نسبة التجارة إلى الناتج المحلي اإلجم

عندما يتم استخدام مؤشر التقييد تصبح أنظمة بلدان غير النفطية أآثر تقييدا بالمقارنة مع

. نظيراتها

ة آانت أآ - ا الخارجي ي شروط تجارته ات ف ة تقلب ا النفطي دان مين ا واجهت بل دة مم ر ح ث

ويعكس . وذلك خالل العقدين الماضيين . واجهته أية منطقة أخرى مبينة في هذه الورقة

الي ي إجم رة ف ذآورة الكبي دان الم صة البل نفط وح عار ال ي أس عة ف ات الواس ك التقلب ذل

. الصادرات النفطية

ذ - ي شهدته آان التضخم في بلدان مينا خالل العقدين المنصرمين تقريبا على المستوى ال

ى . اقتصادات شرق آسيا ذات النمو السريع ام أدن شكل ع ي التضخم ب د بق وباإلضافة فق

ى 7من هامش الـ ى % 11 إل لبيا عل را س ه أث م تجاوزه فل دا للتضخم إذا ت شكل ح ذي ي ال

). Khan and Senhadji. 2000انظر مثال (النمو االقتصادي

اه اعتماد أسعار صرف ذات تقييم مفرط خالل وقد مالت بلدان مينا النفطية األخرى باتج -

ا . العقدين الماضيين النفط يجعله دان ب ع البل أن تمت ة ب تنتاج مع المقول ذا االس ويتناسق ه

ا رف عملته عار ص ي أس االة ف اد المغ ة العتم المرض (عرض ة ب اهرة المعروف الظ

ا ). الهولندي دان مجلس التع ة لعمالت بل ون متماشية ولقد آانت أسعار الصرف الحقيقي

دان . على وجه العموم مع أسعار التوازن أما مدى المغاالة في أسعار صرف عمالت بل

.مينا غير النفطية فقد آان مشابها لنظيره في البلدان النامية األخرى

استنادا إلى المحصلة لمناقشة المقارنة بين قياس االنفتاح Berg and Krouger) 2003(أنظر 11

مثل –النهائية، مثل نسبة التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي، وقياسه ارتكازا على السياسات . وذلك لغرض تقييم درجة انفتاح التجارة–مؤشر صندوق النقد الدولي حول القيود التجارية

58

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ي، - اون الخليج س التع دان مجل األخص بل ا، وب دان مين ثالث لبل ات ال سم المجموع تت

. يمكن أن يكون قد ساهم في تدني أداء النمو لديهابضخامة حجم حكوماتها األمر الذي

يا - ك شأن شرق آس أنها في ذل ة، ش ر النفطي ة األخرى وغي ا النفطي دان مين د سجلت بل لق

و ا بنم ة قياس وى العامل معدالت نمو سريعة نسبيا في إعداد السكان في شريحة اعمار الق

سريع د آانت . عدد السكان اإلجمالي المصاحب للنمو ال ل حدة في ولق ذه الظاهرة أق ه

رة يا خالل الفت تثناء شرق آس بلدان مجلس التعاون الخليجي مثلها مثل البلدان النامية باس

. قيد الدراسة

دان - ة لبل ين المجموعات الثالث ا ب ر فيم در آبي تفاوتت المستويات األساسية لدخل الفرد بق

رد من . مينا المبينة في هذه الورقة ا آانت حصة الف الي في وبينم ي اإلجم اتج المحل الن

ام يا 1980بلدان مينا غير النفطية في الع ه في شرق آس ا آانت علي ا مم ة عموم متقارب

ة ا النفطي دان مين اون الخليجي وبل دان مجلس التع د آانت بل والبلدان النامية األخرى، فق

. لب الظناألخرى في مرحلة متقدمة جدا من التطور بفعل تمتعها بالثروة النفطية في أغ

وين المخزون - ى صعيد تك سبيا عل ا ن ا نجاح دان مين ة لبل لقد سجلت المجموعات الفرعي

ام ، 1980األساسي من رأس المال البشري مقاسا بنسبة االلتحاق بالتعليم الثانوي في الع

ستوى أداء دني م رء أن يعزي ت ى الم ه يصعب عل اد بأن ى االعتق ذي يحمل عل األمر ال

12.قة إلى ضآلة المخزون األساسي لرأس المال البشريالنمو في المنط

صعيد ى ال ا عل ر انفتاح ا األآث رز بكونه اون الخليجي تب دان مجلس التع ول أن بل وخالصة الق

ا وأسعار صرف شدة ضخامة حكوماته سم ب التجاري وتتمتع بمؤسسات ذات جودة أرقى وتت

ر لعمالتها على قدر أقل من المغاالة في تقييمها مقارنة ا غي مع المجموعات الفرعية لبلدان مين

نوعية التعليم المؤثرة على تجدر المالحظة أن هذا المقياس قد ال يسمح بالتقاط التفاوت في 12

-Sala-i) 2002(فمثال، يقول . انتاجية رأس المال البشري فيما بين المناطق بالقدر الالزمMartin and Artadi أن نظام التعليم في العالم العربي ال يجهز الطلبة للتعامل مع عالم متغير

إلى أن نسبة التحاق اإلناث WDIوباإلضافة تشير البيانات المدرجة في . على الصعيد التقنيبالتعليم الثانوية عالية في منطقة مينا مقارنة مع المناطق النامية األخرى إال أن نسبة مشارآة اإلناث في القوى العاملة في مينا متدنية نسبيا األمر الذي ينطوي على حرمان جزء هام من

إلى ذلك، يؤآد. ادمخزون رأس المال البشري من التأثير إيجابيا على االقتصUNDP (2002) أن منطقة مينا متخلفة جدا عن بقية المناطق األخرى فيما يخص التحاق

.االناث بالتعليم العالي

59

تحليل تجريبي ألداء النمو في منطقة مينا: ثالثا

استراتيجية تجريبية. 1

ة من ة مكون ة لعين دير االنحدار ألجزاء تقاطعي ائج تق شمل 74يعرض هذا القسم نت دا ت 21 بل

ة 3طية، بلدان غير نف 5( منها في منطقة مينا 10 بلدا ناميا تقع 53اقتصادا متقدما و بلدان تابع

رى ة األخ ا النفطي دان مين ن بل ين م دين اثن ي وبل اون الخليج س التع دار ). لمج ذ االنح ويأخ

: األساسي الشكل التالي

و ي α + β = 2000-1980نم صاد الكل ة االقت سية i +θ سياس ة المؤس اح i + γ النوعي االنفت

اري ارة i + μالتج روط التج ات ش سكان i + λ تقلب دد ال ة i + χ ع روف األولي ك+ i الظ iاوبي

+ε )1(

60

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الي ي اإلجم اتج المحل رد من الن حيث التغير التابع وهو النمو يتم تعريفه آمعدل نمو حصة الف

2000-1980 وتمثل المتغيرات المفسرة معدالت خالل الفترة 2000.13-1980خالل الفترة

اط الظروف األ ا التق ين وظيفتهم رين اثن ة باستثناء متغي ا في 14.ولي ق قيمتهم مقاسة عن طري

ويتمثل االعتبار الرئيسي في التحليل االنحداري في إدراج أآبر عدد ممكن من . 1980العام

بلدان مينا في العينة ونظرا لمحدودية توفر البيانات عن هذه البلدان فإن العينة تبقى محصورة

رة ي الفت رة أ . 2000-1980ف د لطول الفت ال ب ك، ف ع ذل ا لغض النظر عن وم ون آافي ن يك

ل د الطوي ى محددات النمو في األم ز عل ال وللترآي ات دورة األعم اء عدد . تقلب ونظرا النتم

ل ك آعام ذلك ادراج اوبي م ل د ت ك، فق ة اوبي ى منظم نفط إل صدرة لل ا الم دان مين ن بل ر م آبي

نجم من جراء العض ذي يمكن أن ي وية في اوبيك صوري بغية التحكم في األثر على النمو ال

. خالل الفترة المعنية

اح التجاري ة المؤسسية واالنفت رات النوعي زامن متغي ة تتصل بت ضية توصيف هام رز ق وتب

ة يا مع 15.وسياسة االقتصاد الكلي في المعادلة االنحداري Hall and Jones) 1999( وتماش

اطقين باإل a2003 (IMF (و سكان الن ن ال سرا م ة آ ذه الورق ستخدم ه ن ت سرا م ة وآ نجليزي

رات ة ومجموعة من المتغي السكان الناطقين بإحدى اللغات الرئيسية السائدة في أوروبا الغربي

اني (الصورية بغية التقاط المصدر األصلي للنظام القانوني سائد في ) بريطاني، فرنسي، الم ال

ة للتجارة آما تم استخدام ا . الدولة ذات العالقة لتوسيل متغير النوعية المؤسسية لنسب المتوقع

ا ام بترآيبه الي حسبما ق ي اإلجم اتج المحل ى الن لغرض Frankel and Romer) 1999(إل

ي . توسيل االنفتاح التجاري ونظرا لصعوبة إيجاد أدوات جيدة لمتغيرات سياسة االقتصاد الكل

Sala-i-Martin and Subramanian) 2003( و Sachs and Warner) 1995(بحسب 13

وال تتوفر البيانات . فطيةلم يتم التمييز بين مكونات الناتج المحلي اإلجمالي النفطية وغير النالناتج "ذات العالقة إال عن عدد مختار من البلدان، وتختلف المفاهيم المستخدمة الحتساب

وال بد من المالحظة أن. بين بلد وآخر" المحلي اإلجمالي النفطي)1999 (Hall and Jonesالمضافة في التعدين خلصا إلى أن استبعاد القيمة) الذي يشمل

.من الناتج المحلي اإلجمالي ال يؤثر على أي من نتائجهما التجريبية) الغازالنفط و سنة على األقل، وخالف ذلك يجب 15يقتضي احتساب المتوسط ألي متغير توفر البيانات عن 14

. انزال المتغير في خانة المفقودات Rodrik, Subramanian, and) 2002( و Acemoglu et. al) 2002(يشتمل 15

Trebbi 1(على مناقشات مستفيضة حول قضايا التزامن المتصلة بالمعادلة.(

61

نتائج التحليل االنحداري للنمو. 2

رض ال دول يع ي ) 3(ج دار األساس دير االنح ائج تق ل ) 1(نت نهج أق تخدام م ه اس م في ذي ت ال

ة ات العادي ين )OLS(المربع ين قوس دة ب ة المؤآ اء المعياري اءت . ، وادرجت األخط د ج وق

ات ثال (النتائج متماشية عموما مع ما توفره األدبي د أن معدالت النمو ) Barro. 1991م لتؤآ

وى األعلى لدخل الفرد توا دخل وبمؤسسات أق ى لل ة أدن آب الحاالت التي تتسم بمستويات أولي

ارة روط التج ي ش ل ف ات أق غر وتقلب م أص ات ذات حج ا وحكوم ر انفتاح ة أآث م تجاري ونظ

دد و الع دل نم ى مع سبة إل ة ن وى العامل ار الق ومعدالت أعلى لنمو عدد السكان في شريحة اعم

ل وأسعار صرف ى لاللتحاق اإلجمالي للسكان، وتضخم أق ة أعل ستويات أولي االة وم ل مغ أق

انوي التعليم الث أن . ب ك ب صوري اوبي ر ال در للمتغي ل المق ك، يوصي المعام ب ذل ى جان وإل

ى النمو ة إحصائية عل دون دالل العضوية في منظمة اوبيك آان لها أثرا اجماليا ايجابيا ولكن ب

سرة آما ت . 2000-1980الحقيقي لدخل الفرد خالل الفترة رات المف ة المتغي ان لكاف ه آ ين أن ب

ر التضخم تثناء متغي ذا . داللة إحصائية ذات شأن على مستوى العشرة بالمائة، باس شرح ه وي

اوت في % 64 – آما هو متواجد عادة في نماذج التحليل االنحداري للنمو –النموذج من التف

ي تمت ونظرا للطبيعة الداخلية . معدالت النمو فيما بين البلدان الذاتية للعديد من المتغيرات الت

من الممكن أن تكون حصة صادرات الموارد الطبيعية في إجمالي الصادرات مرتفعة في البلدان 16

عند القيام بترجيح ). Sala-i-Martin and Subramanian, 2003(بسبب النمو البطيء ة صادرات الموارد الطبيعية في إجمالي الصادرات لعام متغير تقلبات شروط التجارة بحص

يتسنى لالنحدار عندئذ أيضا التقاط أثر تقلبات تدفقات الدخل على النمو حيث أن تلك 1980 . التقلبات متصلة بصادرات الموارد الطبيعية

62

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ا عموم

. متشابهين

يلية النتائج المترتبة على تطبيق استراتيجية بديلة لتقدير المتغ ) 4(ويتضمن العامود يرات الوس

ولقد تم إسقاط عدد . التي توسل متغيرات سياسة االقتصاد الكلي عبر استعمال قيمتها المتأخرة

و، تم تم أيضا لغرض التحري عن وجود أو عدم وجود عالقة غير تماثلية بين المؤسسات والنم 17

انظر مثال (إدراج التفاعالت بين متغيرات السياسات االقتصادية الكلية ومتغير المؤسسات Edison et. al, 2002 .(ولكن لم يكن لعامل التفاعل داللة ولذا لم يرد ذآر ذلك هنا .

ار باإلضافة، تم ايضا ادراج نسبة ائتمان القطاع الخاص إلى الناتج المحلي اإلجمالي في االنحدآمتغير مفسر، باعتباره بمثابة ممثل لتطور السوق المالية ولكن تم غض النظر عن ذآره هنا

. حيث اتضح أنه ليس له داللةعندما يتم استبدال نسبة التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي بمؤشر صندوق النقد الدولي الخاص 18

المقدر يحمل أيضا الشارة الصحيحة ، يتبين أن المعامل 1997بالقيود على التجارة عن عام . ولكن من غير داللة

تماشى انعدام داللة متغيري التجارة والتضخم مع دراسات أخرى حديثة قامت بإدخال متغير 19 وقام البعض بتأويل ذلك بقولهم بأنه للنوعية المؤسسية أهمية أآبر في . النوعية المؤسسية

,Rodrik, Subramanian, and Trebbi, 2002; and Acemoglu et. alمثال (النمو 2002.(

و Easterly, Kremer, Pritchett, and Summers) 1993( مثل –قامت دراسات أخرى 20)1995 (Barro and Sala-i-Martin– ايضا بادخال التغير في متغير شروط التجارة في

ما له التأثير ايجابيا على االنحدار بغرض امتحان الفرضية بأن التحسن في شروط تجارة بلد ولكنه اتضح عدم وجود داللة لتغير آثار . النمو إذا توصل ذلك إلى احداث زيادة في االنتاج

شروط التجارة، وربما بعكس ذلك التزام معظم البلدان المصدرة للنفط المدرجة في العينة بقيود التحرآات في شروط تجارة علما أن (حصصية على انتاجها النفطي بحكم عضويتها في اوبيك

).تلك البلدان تلتقط في المقام األول التحرآات في أسعار النفط النسبية

63

. التحليل الكمي بغية تحديد األهمية النسبية للمتغيرات المسؤولة عن لجم النمو في منطقة مينا

اة أداء ى محاآ طلع صانعي السياسات في منطقة مينا إل

. مو القوي الذي حققته تلك المنطقة

ة ولتسهيل فهم انعكاسات التقديرات من منظور ضعف أداء النمو في منطقة مينا تستخدم الورق

ة األخ ا والمنطق تم نموذج النمو لغرض تحليل الجزء من فارق النمو بين منطقة مين ي ت رى الت

وارق في مختلف محددات النمو ى الف ك . المقارنة معها والذي يمكن ان يعزي إل وينطوي ذل

ين ا ب سرة فيم رات المف أساسا على تطبيق معامل االنحدار على الفارق بين متوسط القيم للمتغي

ا ة(مين ا الفرعي ا ) ومجموعاته ة معه ي تجري المقارن ة الت ام . والمنطق ا ق رار م ى غ هوعل ب

)1997(Easterly and Levine ة يا آالمنطق دان شرق آس ة بل ة مجموع ستخدم الورق ت

األخرى التي تتم المقارنة معها نظرا لت

الن

ين آل ) 1(ويبين الرسم ا ب وارق النمو فيم دان الجزء الكسوري من ف ة من بل مجموعة فرعي

وتجدر المالحظة أن الحسابات . مينا منفردة وبين شرق آسيا والذي يفسره آل من المتغيرات

م ي الرس ة ف ة ) 1(المدرج دان التابع ة البل االت آاف ي ح ر وف ل متغي طات لك ستعمل متوس ت

دان المد اء بالبل تم االآتف ديرات للمجموعة المعنية والتي تتوفر عنها البيانات وال ي رجة في التق

ى . االنحدارية شابها عل وارق النمو يبقى مت سير ف ونظرا ألن ترتيب العوامل المستخدمة لتف

دان المشمولة في االنحدار، سبة للبل يم بالن وجه العموم حينما يستند االحتساب على متوسط الق

ا ائج هن ذه النت اء الكسورية أن األجز ) 1(ويتضح من الرسم . فقد تم االستغناء عن عرض ه

ذي يوصي بوجود ا، األمر ال دان مين ة لبل ين المجموعات الفرعي ا ب ر فيم ى حد آبي تتفاوت إل

64

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

إال . د الدراسة

. ذلك ال يعكس األوضاع االقتصادية في معظم البلدان غير المصدرة للنفط

ر غي

. سكاني ومتغير النوعية المؤسسية في شرح الفارق في النمو ولو آان ذلك إلى حد أقل

ارق النمو . األخرى وشرق آسيا ولكن ما يتغير في هذا السيناريو هو فقط الجزء الكسوري لف

أن

دان ة لبل ل االنحداري لكل من المجموعات الفرعي فما هي إذا االنعكاسات المترتبة عن التحلي

ة للنمو مينا آل على حدة؟ بالنسبة لبلدان مجلس التعاون الخليجي فيبدو أن أهم العوامل المعيق

دخل ستوى ال ي م اتج ه ى الن ومي إل تهالك الحك ة لالس سبة العالي سبيا والن ع ن ي المرتف األول

الي ي اإلجم دخل والحصة . المحل ع لل ي المرتف ستوى األول إن الم وذج ف ديرات النم ا لتق ووفق

والي ى الت ثالن عل ومي يم تهالك الحك رة لالس و 1.3 و 2.3الكبي ارق النم ي ف ة ف ة مئوي نقط

الغ يا والب ع شرق آس ارة والمت%. 5.2 المنظور م ات شروط التج ر تقلب ساهم متغي ا ي آم

ال

ة األخر ا النفطي دان مين سبة لبل و بالن ارق النم ك ف ر ىويكشف تفكي ه عن أن متغي ى مكونات إل

ي ستوى األول د الم أتي بع ة المؤسسية ي ن النوعي ر م ي شرح الجزء الكسوري األآب دخل ف لل

الغ 1.1فارق النمو حيث يمثل يا والب الي مع شرق آس نقطة مئوية من أصل فارق النمو اإلجم

ري %. 5.4 ر شروط التجارة ومتغي الى ومتغي ر سعر الصرف الحقيقي المغ ويلي ذلك متغي

ت . االستهالك الحكومي واالنفتاح التجاري، على التوالي ساب وعندما ي تناد فقط في احت م االس

ة رات المتعلق إن المتغي ة ف ديرات االنحداري ي التق شمولة ف دان الم ى البل و إل وارق النم ك ف تفكي

رات ا متغي أتي في ترتيب يجعله ا ت الى فيه ة المغ بالنوعية المؤسسية وأسعار الصرف الحقيقي

ين ا ب و فيم ارق النم سير ف ي تف دخل ف ي لل ستوى األول ن الم ة م ر أهمي ة أآث ا النفطي دان مين بل

65

ر وفيم ارق النمو هو متغي سر لف سي المف ا يخص البلدان غير المصدرة للنفط فإن المتغير الرئي

ة واحدة . النوعية المؤسسية سر نقطة مئوي ة المؤسسية تف ووفقا لتقديرات النموذج فإن النوعي

الغ يا والب الي مع شرق آس ارق النمو اإلجم ر االستهالك %. 2.7من أصل ف ك متغي ي ذل ويل

ذ ومي ال سر الحك و 0.5ي يف ارق النم ن ف ة م ط مئوي صرف . نق عر ال ري س ساعد متغي ا ي آم

. الحقيقي المغالى واالنفتاح التجاري في شرح فارق النمو ولو بدرجة أقل

آما تم أيضا لفحص متانة النتائج لتفسير فوارق النمو فيما بين المجموعات الفرعية لبلدان مينا

ا إذا وشرق آسيا خالل عقدي الثمانينات وا ة م ا لمعرف را هام شكل أم ك ي لتسعينات حيث أن ذل

ة للغرض ات تختلف عن العوامل المؤدي وارق النمو خالل الثمانين سرة لف آانت العوامل المف

نفط . نفسه خالل التسعينات رة في أسعار ال ات الكبي د تكون التقلب ا ق ال، ربم وعلى سبيل المث

سؤولة عن ضعف أداء ات هي الم نفط خالل خالل الثمانين ا المصدرة لل دان مين ي بل و ف النم

سعينات ستمدة . الحقبة ذاتها ولكن ليس بالضرورة أن ينطبق األمر نفسه خالل الت ائج الم والنت

رعيتين معروضة 2000-1990 و 1989-1980من تقديرات االنحدار األساسي للفترتين الف

دول ي الج امودين ) (3(ف ل )). 6(و ) 5(الع اس آ م قي د ت زون ولق ي والمخ دخل األول ن ال م

. األساسي لرأس المال البشري في مطلع آل من هاتين الفترتين الفرعيتين

رعيتين رتين الف ن الفت ل م طات لك رى متوس رات األخ ة المتغي ل آاف ائج . وتمث ف نت وتختل

ة الفترة الفرعي ة ب ائج المتعلق رتين إذ آانت النت اتين الفت ين ه ا ب ا فيم ا م -1980االنحدار نوع

دة 1989 ة لطول م صلين بعنصر 20 أقرب إلى النتائج المبين املين المت تثناء المع سنة مع اس

ر الصوري الخاص بالعضوية في اوبيك ي والمتغي دخل األول ر ال د استمر . الثبات ومتغي وق

يوحي التغير في ترتيب العوامل لبلدان مينا النفطية األخرى بأن البلدان المشمولة في هذه 21

ر في وما يبرهن ذلك هو االنخفاض الكبي. المجموعة أقل تجانسا من دول المجموعات األخرىحجم الهامش المتبقي وغير المفسر لبلدان مينا النفطية األخرى عندما يتم االستناد بشأن آل

. متغير مدرج في احتسابات التفكيك إلى البلدان المشمولة في عينة االنحدار فقط دون غيرها

66

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

م ين الرس الل ا ) 2(ويب ة خ ر أهمي ب دورا أآث د لع سكاني ق و ال ي أن النم ه ف ات من لثمانين

ة األخر ا النفطي دان مين سبة لبل و بالن وارق النم سير ف ي تف سعينات ف ةىالت ر النفطي ا . وغي آم

دان دول مجلس ين بل ارق النمو ب سير ف سا في تف امال رئي آانت التقلبات في شروط التجارة ع

نف رة التعاون وشرق آسيا خالل الثمانينات، األمر الذي يتماشى مع هبوط أسعار ال ط خالل الفت

سير . ذاتها ام في تف ولكن المستوى المرتفع نسبيا لالستهالك الحكومي استمر في لعب دور ه

سعينات األخص خالل الت اون الخليجي وب دان مجلس التع سبة لبل و بالن ارق النم ا بقيت . ف آم

ا دان مين و في بل سير تخلف النم سيا في تف امال رئي شكل ع ضا ت ة المؤسسية أي ة النوعي النفطي

وارق سير ف سيين في تف املين رئي األخرى وشكلت النوعية المؤسسية واالستهالك الحكومي ع

. النمو بين بلدان مينا غير النفطية وشرق آسيا في آل من الفترتين الفرعيتين

آثار المتغيرات األخرى. 3

النفط-أ

النفطية على النفط قد تحكم في أداء من المهم أن تتم معرفة إلى أي مدى آان اعتماد بلدان مينا

دان ة البل ا في فئ دان مين ر من بل دراج عدد آبي ك نظرا الن النمو فيها على المدى الطويل، وذل

67

ة ة والقائل ات النظري ي األدبي واردة ف شات ال ى المناق ة عل ذه الورق ي ه ق تبن ذا المنطل ن ه فم

25.آثار النفط على النمو من خالل عدة متغيرات مدرجة في مواصفة االنحدار بإمكانية التقاط

ا ) 1(توصي االستنتاجات الواردة في الرسم : أوال نفط من خالله ام ال ي ق أن القناة الرئيسة الت

ردي دخل الف ستويات ال اع م ر ارتف نفط آانت عب ا المصدرة لل بالتأثير على النمو في بلدان مين

األمر الذي يوصي أن فورة العوائد النفطية التي سجلتها حقبة التسعينات لم ترفع األولية لديها،

اع تثماري وارتف اق االس ة من اإلنف الدخل واالستهالك وحسب بل أدت أيضا إلى موجة عارم

ولكن . شديد في المخزون الرأسمالي وهي جوانب يمكن اعتبارها بمثابة عملية لحاق متسارع

دان مجلس نظرا ألن معظم هذا إن أداء النمو في بل ة، ف م من جانب الحكوم د ت ان ق اإلنفاق آ

ما يتعلق تجدر المالحظة في هذا الصدد بأن اطارنا يلتقط أثر السمات الدائمة للبلد المعني في 22

بالنفط وال يلتقط آثار الصدمات المتصلة بالنفط والتي تصيب بلد معينا عبر آثار مطولة ولكن ).Easterly et. al, 1993أنظر (عارضة على النمو

الصادرة عن صندوق النقد الدولي، يتم 2000وفقا لتقارير آفاق االقتصاد العالمي عن عام 23 المصدرة للنفط إذا مثلت عائدات صادراتها النفطية خالل الفترة تصنيف البلدان من فئة البلدان

وباستخدام هذا المعيار، فإن . من عائدات صادراتها اإلجمالية% 50 أآثر من 1994-1998العنصر الصوري عن البلدان المصدرة للنفط يطبق عندئذ لكل من جمهورية الكونغو، الغابون،

.ندونيسيا من التعريف المستند إلى العضوية في اوبيكترينيداد وتوباجو والبحرين ويحذف ايوجد ارتباط مرتفع بين هذه المتغيرات ومتغير تقلبات شروط التجارة المرجحة ولذا يصعب 24

وبالرغم من أن بعض الدراسات األخرى قالت بوجود آثار سلبية هامة . فصل آثارها الجزئيةفإنه من الممكن أن يعزي ذلك جزئيا ) Sachs and Warner, 1995مثال (لهذه المتغيرات

إلى تواجد مواصفات انحدار مختلفة ال تعكس آافة القنوات الممكن أن تؤثر وفرة النفط من . خاللها على النمو

لالطالع على موجز Isham et. al) 2003( و Sachs and Warner) 1995(أنظر 25 .القنوات التي يؤثر النفط من خاللها على النمو

68

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ي، والت ) 1(توحي النتائج الواردة في الرسم : ثانيا دخل األول ي ال ي تل سة، الت اة الرئي ي أن القن

ا في يؤثر النفط عن طريقها على النمو في بلدان مجلس التعاون الخليجي تختلف عن نظيرته

وفرة النفط تؤدي إلى استهالك حكومي "بلدان مينا النفطية األخرى، حيث يبدو أن المقولة بأن

دان مجلس " مرتفع ى النمو في بل ا عل نفط من خالله قد شكلت القناة األآثر أهمية والتي أثر ال

ة المؤسسات "تعاون الخليجي، بينما تبدو المقولة بأن ال دني نوعي ى ت ؤدي إل نفط ت رة ال د " وف ق

اك . شكلت القناة األهم التي أثر النفط من خاللها على النمو في بلدان مينا النفطية األخرى وهن

اون س التع دان مجل ين بل و ب وارق النم سير ف ي تف ومي ف تهالك الحك ة االس ين أهمي تماسك ب

ل الخلي ي تموي ة ف ة المرتفع دات النفطي تخدام العائ ه جرى اس رة بأن ع الفك يا، م جي وشرق آس

ام مستويات عالية من التوظيف في القطاع العام وتوفير مرتبات ومنافع مرتفعة في القطاع الع

ر النفطي . األمر الذي يمكن أن يكون قد أعاق مرونة أسواق العمل وتطور القطاع الخاص غي

ا يتماشى اال ا آم دان مين ي بل و ف وارق النم سير ف ي تف ة ف سية هام ة المؤس أن النوعي تنتاج ب س

النفطية األخرى، مع البحوث القائلة بأن وفرة الثروة النفطية تؤثر سلبا على النوعية المؤسسية

من الممكن أيضا أن يكون المعامل على الدخل األولي منحازا ألنه من المحتمل أن يكون قد 26

حدث ترابطا سلبيا بين الدخل األولى لدول مجلس التعاون وصدمات أسعار وانتاج النفط خالل ولكن المقارنة بين المعاملين ). Barro and Sala-i-Martin, 1995أنظر (فترة العينة

تجة عن االنحدار في حالتي ادخال واستبعاد دول مجلس التعاون من العينة، توحي بأن قدر النا .هذا التحيز ضئيل في أفضل االحوال وال يؤثر ماديا على ابعاد التحليل

69

الداخلية والخارجيةالنزاعات -ب

ة األخر ا النفطي دان مين األخص بل ا وب ة مين سم منطق ات ىتت ة بتعرضها للنزاع ر النفطي وغي

ة األخرى دان النامي سجل . الداخلية والخارجية بوتيرة أعلى مما يحدث في مجموعات البل وت

ر النزاعات الخا ى صعيد متغي وأ عل ة أس ا عالق دان مين ة لبل ات الفرعي ع المجموع ة جمي رجي

ة ىوتسجل مجموعة بلدان مينا النفطية األخر عالمة أسوأ على صعيد متغير النزاعات الداخلي

ة ى المعلومات المجمع مما تسجله بلدان شرق آسيا ومجموعة البلدان النامية األخرى استنادا إل

دان صفيين (في الدليل الدولي عن المخاطر في البل ولتحري )). 1(في الجدول ) 9(و ) 8(ال

دارات ي االنح ات ف ر النزاع م ادراج متغي و ت ى النم ك عل ر ذل امود (أث دول ) 7(الع ي الج ف

لبيا 28)).3( ة س ة والخارجي ة للنزاعات الداخلي ويتوقع المرء منطقيا أن تؤثر الدرجة المرتفع

و ق النم الي أن تعي تثمار وبالت ى االس شجعة عل وافز الم ى الح د . عل ات فق ا للتوقع ن خالف ولك

ة جاءت ر النزاعات الداخلي ة متغي ة في حال لبية وذات دالل ة س ولكن . قيمة المعاملين التقديري

ة من من الممكن أن تعكس هذه النتائج صعوبة التوصل إلى تقدير آثار متغيرات النزاعات بدق

ا شديد بينه رابط ال سبب الت ة المؤسسية ب ر النوعي وبكالم آخر . خالل انحدارات تتضمن متغي

دما تواجه نزاعات فإنه يصعب اءة عن ة بكف ات الحكومي ساهم . على البلدان إدارة العملي ا ي آم

براهين تجريبية Sala-i-Martin and Subramanian) 2003(يوفر بحث حديث أجراه 27

متمتعة بوفرة نفطية تميل نحو االتسام بنوعية مؤسسية أقل داعمة للرأي القائل بأن البلدان الالقائل بأن (إن استنتاج هذه الورقة . وهذه العينة ال تشمل بلدان مجلس التعاون. ونمو أضعف

بلدان مجلس التعاون ذات االعتماد الكثيف على النفط تعاني بدرجة أقل من النوعية المؤسسية يوصي بوجود عالقة غير خطية بين الوفرة النفطية ) نفطية األخرىالمتدنية مقارنة ببلدان مينا ال

.والنوعية المؤسسيةتجدر مالحظة استبعاد آل من لبنان واليمن من التحليل االنحداري نظرا لمعاناتهما لفترة طويلة 28

. من النزاعات الداخلية خالل الفترة قد الدراسة

70

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ار يم آث ديل لتقي ج ب تخدام نه ى اس ة إل أ الورق زاع تلج رات الن ر متغي صل أث صعوبة ف را ل ونظ

على النمو، وتقوم بإعادة تقدير معادلة النمو عن طريق استخدام النزاعات الداخلية والخارجية

ى ة إضافة إل ة والخارجي متغير للنوعية المؤسسية يشمل آثار المؤشرات عن النزاعات الداخلي

ساد دوث الف رة ح ومي ووتي تقرار الحك انون واالس م الق ة وحك ة البيروقراطي ين . النوعي ويب

ين الرسم معامل )) 3(في الجدول ) 9(العامود ( ة ) 3(االنحدار المقدرة ويب التفكيكات الموازي

وتأتي النتائج متناسقة عموما مع النتائج السابقة بمعنى أن ترتيب . لفوارق النمو مع شرق آسيا

شرق ة ب ة مقارن ا الفرعي المتغيرات المختلفة لتفسير أداء النمو النسبي لكل من مجموعات مين

و، مع ا ا ه ا آم ة آسيا يبقى تقريب ر أهمي ات شروط التجارة األآث ر تقلب د يخص أث تثناء وحي س

اون الخليجي دان مجلس التع ومي في بل ة مع االستهالك الحك ذا . بالمقارن ى ه اء عل ولكن بن

المؤثر البديل للنوعية المؤسسية فإن الجزء الكسوري من فارق النمو الذي ال يتوصل النموذج

ع نقاط مئوية ل9إلى تفسيره ينخفض بواقع نفط، وبواق ا األخرى المصدرة لل دان مين اط 6بل نق

ع نفط وبواق ر المصدرة لل ا غي دان مين ة لبل نفط % 3مئوي اون المصدرة لل دان مجلس التع . لبل

ى أداء لبا عل رت بالفعل س ة، أث يما النزاعات الداخلي ه أن النزاعات، وال س ذا آل ويتأآد من ه

. النمو في المنطقة

ع إلى تضاؤل احتمال حدوث النزاعات الداخلية من الممكن أيضا أن يؤدي النمو المرتف 29

ولكن من المحتمل أن يؤدي هذا األثر إلى احداث انحياز ). Barro, 1991مثال (والخارجية وباإلضافة، تبقى نتائج تقديرات المعامل سلبية أيضا . في تقديرات المعامل نحو االتجاه األعلى

لمتغيرات النزاعات بغرض تحجيم الخطر بأن ) 1984(عندما يتم استخدام قيم فترة أساسية . تكون المتغيرات ذات طبيعة داخلية

71

وفق المحاسبة اإلنمائية النتائج :رابعا

ين ا ب ات في النمو فيم تمثل المحاسبة اإلنمائية نهجا آخرا تم استخدامه أحيانا لدراسة االختالف

و رأس . البلدان وينظر هذا النهج في المساهمات في نمو الناتج الحقيقي التي يقدمها آل من نم

ة ) المادي والبشري (المال ة اإلجمالي ة العوامل لكل عامل واإلنتاجي م ). TFP(لكاف ومن المه

اج المالحظة بأن طريقة المحاسبة اإلنمائية تعتمد على فرضية التنافس في أسواق عوامل اإلنت

ى استخراج ثال (TFPللتوصل إل ا ). Iwata. Khan. and Mauro. 2003انظر م وآم

ساب ا أن احت إن من ش TFPسبقت اإلشارة إلى ذلك أيضا، وبم ق، ف ارق متب يس فقط آف أنه ل

ى ا عل ي ال تؤخذ آثاره اط العوامل األخرى الت ضا التق ل وأي وجي ب التقاط آثار التغيير التكنول

سبان دخالت بالح ل الم ي عوام ادات ف ي . الزي ر ف د النظ ذر عن وخي الح ين ت ه يتع وعلي

. والمدرجة في هذا القسمTFPاالستنتاجات المتعلقة بنمو

ين الجدول ساهمات نم ) 4(ويب ال لكل عامل م اطق TFPو رأس الم ين المن ا ب سبة فيم المحت

وفرة في ات المت ا Bosworth and Collins )2003(استنادا إلى استخدام البيان د تكملته بع

ن ات صادرة ع ا IMF (2003b)ببيان دان مين ول بعض بل و 30.ح ساهمة نم ضح أن م ويت

TFP ية بالمقارنة مع بلدان مينا غير النفطية قد جاءت في غاية التدني بالنسبة لبلدان مينا النفط

يا تثناء شرق آس ة باس ال لكل . والبلدان النامي و رأس الم ساهمة نم الرغم من أن م ه وب ا أن آم

د بقيت ة األخرى، فق دان النامي عامل في نمو إنتاج آل عامل آانت أعلى مما هي عليه في البل

يا في آل ة أدنى بكثير من مساهمتها في النمو في شرق آس ر النفطي ا غي دان مين التي بل من ح

ة دانها النفطي و 31.وبل دو أن نم ه فيب ال TFP وعلي ي رأس الم دني ف راآم المت دني والت المت

TFP لترآيب نمو Bosworth and Collinsيحتوى الملحق على وصف للنهج الذي اتبعه 30

وسيتم تعريف مجموعات البلدان على نفس األسس المبينة في . ونمو رأس المال لكل عاملالسابق من الورقة، وفي ضوء محدودية البيانات تم استبعاد بعض الوارد في القسم ) 4(الجدول لذا فقد تم ادراج بلدان مجلس . وتتوفر البيانات عن دولة واحدة في مجلس التعاون فقط. البلدان

. التعاون وبلدان مينا النفطية األخرى في مجموعة واحدة في هذا الجدول ت رأس المال المادي والبشري، حيث يشيريبين تفكيك مساهمة رأس المال إلى مساهما 31

)2003b (IMF أن مساهمة زيادة رأس المال المادي في النمو أدنى بكثير في حالة بلدان مينا منها من مجموعتي البلدان النامية األخرى وال ينطبق ذلك على مساهمة زيادة رأس المال

. البشري على النمو

72

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

و رأ اج لكل عامل ونم و اإلنت ال ولقد تم تقدير االنحدار األساسي الموصف باستخدام نم س الم

شري( ادي والب ن ) الم ستمدة م اج الم ل اإلنت ة لعوام ة اإلجمالي و اإلنتاجي ل ونم ل عام لك

)2003 (Bosworth and Collins ة رات تابع ع المعامل . باعتبارها متغي ويتضح أن جمي

وم )) 5(في الجدول (الوارد تقديرها في انحدار نمو اإلنتاج لكل عامل ى الوجه العم تتشابه عل

في 2الحجم والداللة مع ما تم التوصل إليه في االنحدار األساسي الوارد في العامود من حيث

ويتمثل أحد أهم االختالفات مع نتائج االنحدار األساسي الموصف في أن شارة . القسم السابق

المعامل المقدر لمتغير تقلبات شروط التجارة تشهد تغيرا في اإلشارة ولكن المعامل يبقى بدون

ةدال ة . ل ات الفرعي ين المجموع ا ب و فيم وارق النم سرة لف سة المف ل الرئي ب العوام ي ترت ولك

ات شروط التجارة المرجحة –)) 6(في الجدول (لبلدان مينا ر تقلب تثناء متغي ي – وباس د بق ق

د يكون من المناسب استخدام . تقريبا مماثال لما افرزه االنحدار األساسي ه ق ك أن وحي ذل وي

و نتائج اال ال لكل عامل ونم و رأس الم ة في نم ة متمثل رات تابع ي تضمنت متغي نحدارات الت

TFP ززة للنمو من من أجل مزيد من التعرف على القنوات التي قامت مختلف العوامل المع

ي الي ف ي اإلجم اتج المحل ن الن ردي م دخل الف ي ال ي ف و الحقيق ى النم أثير عل ا بالت خالله

32.يناالمجموعات الفرعية لبلدان م

ة و اإلنتاجي ل ونم ل عام ال لك و رأس الم اذ نم ى اتخ ي عل دار المبن ائج االنح أتي نت TFPوت

ي توصل تنتاجات الت سابقة واالس ا مع التوقعات ال باعتبارهما متغيرين تابعين متماشية عموم

ا ى . Bosworth and Collins) 2003(اليه را عل لبيا آبي را س ي أث دخل األول ين أن لل ويتب

ال TFPو نم راآم رأس الم ى ت ام األول عل ي المق لبا وف ومي س تهالك الحك ؤثر االس ا ي . بينم

دخل الحكومي اجم عن الت تثمار الن ى االدخار واالس شويه الحوافز عل ويمكن أن يعكس ذلك ت

ق معامل االنحدار على متوسطات البيانات عن آافة البلدان في آما في القسم السابق، فقد تم تطبي 32

. المجموعات المعنية التي تتوفر البيانات بشأنها وليس فقط البلدان المشمولة بتقديرات االنحدار

73

ا –) 6(ويبين الجدول إلى جانب عرض تفكيك فوارق نمو الناتج المحلي اإلجمالي للعامل فيم

يا رق آس ا وش دان مين ن بل ة م ة فرعي ل مجموع ين آ ي –ب درج ف سر م ر مف ل متغي ر آ أث

رد الي الحقيقي للف ي اإلجم اتج المحل –االنحدارات على فوارق العناصر المساهمة في نمو الن

ويالحظ من الجدول أن . بالمقارنة مع شرق آسيا – TFP لكل عامل ونمو أي نمو رأس المال

ر د أث ة األخرى ق ا النفطي دان مين اون الخليجي وبل الدخل األولي المرتفع في بلدان مجلس التع

يا TFPبقدر بالغ على مساهمة نمو وارق . في تفسير فارق النمو مع شرق آس ك ف أال أن تفكي

أنه آان للدخل األولي أيضا أثر آبير على مساهمة تراآم رأس المال النمو يحمل على االعتقاد

سبة ( ي ن ثال ف يا و % 0.8متم اون الخليجي وشرق آس دان مجلس التع ين بل و ب ارق النم من ف

ة األخرى % 0.4 ا النفطي دان مين ة بل دخل ) في حال ديري لل ر التق ة األث دام دالل الرغم من انع ب

ع في . لمالاألولي في انحدارات تراآم رأس ا وباإلضافة، فقد أثر االستهالك الحكومي المرتف

بلدان مجلس التعاون الخليجي بشكل رئيس على مساهمة تراآم رأس المال في فارق النمو مع

ة األخر ام األول ىشرق آسيا بينما أثرت النوعية المؤسسية المتدنية في بدالن مينا النفطي بالمق

و ساهمة نم ارق النم TFPعلى م يا في ف ي . و مع شرق آس دخل األول ر ال ذا واتضح أن أث ه

ديري TFPالمرتفع على نمو ر التق ر من األث في بلدان مجلس التعاون الخليجي آان أآبر بكثي

سر . في حالة بلدان مينا النفطية األخرى TFPللنوعية المؤسسية المتدنية على نمو وهذا ما يف

و السبب في آون الجزء الكسوري من فارق النمو ى نم يا المترتب عل الي مع شرق آس اإلجم

TFP اون دان مجلس التع ة بل ه في حال ة األخرى من المتدني أضيق في حالة بلدان مينا النفطي

. الخليجي

تبقى نتائج االنحدار هي نفسها تقريبا عند استخدام مؤشر النوعية المؤسسية الذي يشتمل على 33

. الخارجية في إجراء التقديراتالنزاعات الداخلية و

74

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ا ة المؤسسية واالستهالك الحكومي فيه ل النوعي ي تمث وفيما يخص بلدان مينا غير النفطية الت

ام عاملين رئيسيين مؤثرين على أداءها، فقد آان رت بالمق د أث ت النوعية المؤسسية في حالتها ق

و ساهمة نم ى م دو أن TFPاألول عل ا يب يا بينم ع شرق آس ة م ا مقارن ارق نموه سير ف ي تف ف

ادل ى تع ة إل ي النهاي ا أدى ف ال، مم راآم رأس الم ساهمة ت ى م ر عل ومي أث تهالك الحك االس

.مساهمتي هذين العاملين في تفسير فارق النمو مع شرق آسيا

االستنتاجات ومضامين السياسة: خامسا

دين تقوم هذه الورقة بتحري األسباب الكامنة وراء ضعف أداء النمو في منطقة مينا خالل العق

ل دى الطوي ى الم و عل ا للنم ا تجريبي رض نموذج ذلك الغ ستخدم ل يين وت ى . الماض د غط وق

ا 16التحليل عينة مكونة من ا منه دان مين دا من بل شمل (10 بل اون 3ت دان من مجلس التع بل

ة 5الخليجي وبلدين اثنين من بلدان مينا النفطية األخرى و ر النفطي ا غي دان مين وفر ) من بل تت

و (بشأنها البيانات الكاملة لكافة المتغيرات تثناء نم شأنه إال TFPباس ات ب وفر البيان ذي ال تت ال

اون الخليج دان مجلس التع ة واحدة من بل ددا من العوامل ). يفي حالة دول ة ع رز الورق وتب

سبية ة الن ر في األهمي اوت الكبي ة، وبينت التف المشترآة التي أدت إلى تخلف النمو في المنطق

الل نفط خ صدرة لل ر الم نفط وغي صدرة لل ا الم دان مين ين بل ا ب و فيم ددات النم ن مح ل م لك

التي تم استخراجها واالنعكاسات وفيما يلي ملخصا ألهم االستنتاجات . الثمانينات والتسعينات

. على السياسات

املين من م ع شكالن أه ع وضخامة حجم القطاع الحكومي ي ي المرتف إن مستوى الدخل األول

ا يعكسان يا حيث انهم العوامل المفسرة لفارق نمو بلدان مجلس التعاون الخليجي مع شرق آس

ا . ما خلفته أسعار النفط المرتفعة في السبعينات د س ا فق شة إال أنهم ع مستوى المعي هما في رف

ة ضخمة تثمارات حكومي ة وسهال حدوث اس دان الغني خفضا أيضا نطاق ومجال اللحاق بالبل

ام ى . وغير منتجة ومستويات عالية من التوظيف في القطاع الع ذه األمور إل د أدت آل ه فق

صادا ع االقت ة لتنوي دا عن القطاعات آبح نمو القطاع الخاص وفاقمت الصعوبات المعيق ت بعي

سلبي لالستهال . النفطية ر ال ر من خالل األث و كولقد انعكس هذا األث ى نم ام عل الحكومي الع

يا رق آس دان ش ة ببل ي مقارن اون الخليج س التع دان مجل ي بل د ف ل الواح ال للعام . رأس الم

75

ي دخل األول ضا أن مستوى ال ين أي د تب اون الخليجي، فق دان مجلس التع وآما هو الحال مع بل

ة األخرى، إال أن العامل ا النفطي المرتفع شكل العامل الرئيس المعيق الداء النمو في بلدان مين

دا ذه البل ة التالي في ه ة المؤسسية المتدني ان النوعي ديرات النموذج آ ه تق ا يبين وحي . ن آم وت

انحدارات العناصر المكونة للنمو أن النوعية المؤسسية المتدنية قد أثرت سلبيا في المقام األول

ة . في بلدان مينا النفطية األخرىTFPمن خالل تقليص نمو دو أن تحسين النوعي الي يب وبالت

و المؤسسية يشكل ه دان لتحسين نم ذه البل ا في ه يما TFPدفا جوهري صاد، وال س و االقت ونم

ة دان عالمات متدني ذه البل على صعيد نوعية البيروقراطية وتقوية حكم القانون حيث سجلت ه

. في هذين المجالين مقارنة بالمناطق النامية األخرى

دان م ي بل و ف ة للنم ل المعيق م العوام ة أن أه ت الورق د بين ة وق ي النوعي ة ه ر النفطي ا غي ين

في TFPالمؤسسية المتدنية وضخامة حجم الحكومات معا، حيث أدت األولى إلى تقليص نمو

ى سلبي لالستهالك الحكومي عل ر ال ى األث ا تحل هذه البلدان بالمقارنة مع بلدان شرق آسيا بينم

م ووفقا لما أفرزته نتائج ا . النمو من خالل تقليص تراآم رأس المال إن أه لتحليل االنحداري ف

ا يما فيم ة المؤسسية وال س ي تحسين النوعي ن ف دان يكم ك البل ى سياسات تل ذلك عل انعكاس ل

ات را للعالم ة نظ ة البيروقراطي سين نوعي انون وتح م الق ة حك ساد وتقوي ة الف يخص مكافح

. كومةالمتدنية التي سجلتها تلك البلدان في هذه المجاالت، إضافة إلى تقليص حجم الح

وبالرغم من أن التحليل االنحداري ال يوفر تفسيرا آامال لمسيرة النمو في بلدان مينا خالل

وتماشيا مع ما . العقدين الماضيين إال أنه يبرز عدة عوامل مؤثرة في اداء النمو في المنطقة

قد بينت االنحدارات Keller, Dasgupta, and Srinivasan (2002)توصل إليه

أن تفسير فارق النمو بين منطقة مينا 2000-1990 و 1989-1980رتين الفرعيتين للفت

76

77

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

1 2000-1980رعية مقارنة مع بلدان نامية أخرى، مجموعات مينا الف: مقارنة إقليمية بين النمو ومحددات النمو): 1(الجدول جميع بلدان بلدان مجلس بلدان مينا النفطية بلدان مينا غير شرق آسيا بلدان نامية ما عدا

مينا التعاون األخرى النفطية شرق آسيا (%) نمو الدخل الفردي الحقيقي من الناتج المحلي اإلجمالي 0.0 1.1- 1.2- 1.4 4.1 0.3

78

2 )مؤشر(النوعية المؤسسية 6.5 6.9 6.1 6.2 7.3 5.6 3 )مؤشر (2النوعية المؤسسية 7.0 7.4 6.5 6.7 8.1 6.4 استقرار الحكومة 7.7 7.7 7.5 7.9 7.7 6.6 مكافحة الفساد 5.6 5.2 6.5 5.5 6.1 5.4 النوعية البيروقراطية 5.6 6.5 4.6 5.3 7.6 4.9 لقانون والنظاما 7.2 8.4 5.8 6.7 7.6 5.6 النزاعات الداخلية 8.1 8.8 7.0 8.0 9.5 7.4 النزاعات الخارجية 8.3 8.7 8.0 8.0 10.1 9.2

صادرات وواردات، آنسبة مئوية من الناتج المحلي (التجارة 77.5 113.6 33.4 66.1 110.0 61.6 )اإلجمالي

5.7 2.6 8.8 7.0 3.9 4.4 4المؤشر النوعي للقيود على التجارة 4تقييم نوعي للحواجز 3.0 1.1 4.6 3.9 1.7 2.6 4تقييم نوعي للحواجز غير التعرفة 1.9 1.5 2.5 2.1 1.8 1.6

5تقلب شروط التجارة 18.4 23.0 26.3 11.0 6.6 13.7 معدل التضخم 7.5 2.1 15.9 8.4 6.6 24.4 6) مؤشر(سعر الصرف الحقيقي المغالى 113.5 97.1 154.3 117.0 87.3 119.0 )نسبة مئوية من الناتج المحلي اإلجمالي(االستهالك الحكومي 20.8 25.8 15.6 17.7 12.4 13.5 (%)نمو عدد السكان العاملين ناقص نمو السكان اإلجمالي 0.5 0.3 0.9 0.6 0.6 0.3 )log of per-capita PPP GDP (1980الدخل االولي 8.3 9.4 8.5 7.4 7.5 7.2

7 1980نسب االلتحاق بالتعليم الثانوني 48.2 50.6 50.3 44.7 45.7 30.6

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

79

، باستثناء الدخل االولي وااللتحاق بالتعليم الثانوني اللذين اعطيا بقيمة عام2000-1980متوسطات عادية فيما بين البلدان خالل الفترة .1

1980.

كافحة الفساد واالستقرار الحكومي وحكم القانون الواردة في الدليل يمثل مؤشر النوعية المؤسسية متوسط مؤشرات النوعية البيروقراطية وم .2

. حيث يشير الرقم االعلى إلى نوعية مؤسسية أقوى12الدولي بشأن المخاطر في البلدان، ويتراوح آل مكون بين صفر و

ار الحكومي وحكم القانون والنزاعات متوسط مؤشرات النوعية البيروقراطية ومكافحة الفساد واالستقر2يمثل مؤشر النوعية المؤسسية .3

. حيث يشير الرقم االعلى إلى نوعية مؤسسية أقوى12ويتراوح آل مكون بين صفر و . الداخلية والخارجية

ويتمثل المؤشر . حيث يمثل الرقم االعلى إلى نظام تجاري ذات قيود أشد5تتراوح تقييمات حواجز التعرفة وغير التعرفة بين صفر و .4

. لي للقيود في جمع هذين المكونيناالجما

. تقلبات شروط التجارة هي االنحراف المعياري للتغير المئوي السنوي لكافة شروط التجارة .5

قيمته التوازنية وبالتالي أن ) أو أقل من( إلى أن سعر الصرف الحقيقي الفعلي آان أعلى من 100) أو أقل من(تشير قيمة المؤشر الزائدة عن .6

. من مستواها التوازني خالل الفترة) أو أقل(آانت أآبر قيمة العملة

يمثل التعليم الثانوي عدد الطالب الملتحقين بالتعليم الثانوي آنسبة من عدد السكان ذوي االعمار الدراسية في المرحلة الثانوية في مطلع العينة .7

. 1980في عام

80

ها مؤثرة على النموالعوامل التي تبرزها أدبيات النمو باعتبار): 2(الجدول

شارة االثر على العامل التفسير النظري النمو

تشجع المؤسسات المتينة النشاطات االنتاجية بدال من التطلع إلى النشاطات الريعية والفاسدة والنشاطات االخرى غير المنتجة + النوعية المؤسسية ) والمراجع الواردة فيهIMF(2003a)أنظر (

Coe. Helpman. and)تجاري أن يحسن االنتاجية من خالل تشجيع المنافسة ونقل التكنولوجيا عالميا من شأن االنفتاح ال + االنفتاح التجاريHoffmaister.1997)

.Sala-i-Martin and Subramanianمثال في (تؤدي التقلبات الحادة إلى خلق عدم اليقين الذي يؤثر بصفة رادع للنمو - تجارةتقلب شروط ال2003(

: المتغيرات االقتصادية الكلية

)Fischer. 1993(يخلق التضخم المرتفع حالة من عدم اليقين التي تؤثر سلبا على االستثمار والنمو - التضخم

تؤدي اسعار الصرف المغالى فيها إلى انخفاض التنافسية في القطاعات الديناميكية ذات التوجهات الخارجية - سعر الصرف الحقيقي المغالى(Acemoglu et. al.2002)

- حجم االستهالك الحكومي

على آثار سلبية على النمو بسبب – إذا ما تجاوزت حدا ما –يمكن أن تنطوي المستويات المرتفعة لالستهالك الحكومي آثارها السلبية على االدخار والتشويهات المترتبة على المستويات الضريبية المرتفعة ومزاحمة القطاع الخاص

(Barro. 1991) . ولكن بعض الدراسات وجدت أن االستثمار الخاص يكمل االستهالك الحكومي)De Gregorio. 1992(

نمو عدد السكان من العاملين اقتصاديا يتوقع أن يكون النمو أعلى حينما يكون نمو عدد السكان في شريحة اعمار العاملين أسرع من نمو عدد السكان اإلجمالي + ناقص نمو عدد السكان اإلجمالي

Bloom and Williamson.1998)( : الظروف االولية

يؤدي المستوى االولي للدخل المرتفع نسبيا إلى خفض مجال اللحاق باالقتصادات المتقدمة بافتراض ثبات االمور االخرى - المستوى االولي للدخل)Barro.1991(

المخزون االولي من رأس المال من رأس المال البشري أآبر آلما آان من االسهل لبلدان الولوج في مجاالت البحث والتطوير وتبني االولين المخزون آلما آا + البشري

)Barro. 1991(منتجات وأفكار تم تطويرها في االقتصادات المتقدمة االمر الذي يساهم في تعزيز النمو

81

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

االنحدار االساسي ومتنوعات حول االنحدار االساسي): 3(جدول ال)1()2()3()4()5()6()7()8( )9(

معدل نمو الدخل الفردي الحقيقي من الناتج المحلي االجمالي: المتغير التابع1980-20001980-2000 1980-20001980-20001980-19891990-20001980-2000 1980-2000 1980-2000

4.12 الثابت(2.32)*

4.97 (2.48)**

5.88 (2.73)**

7.48 (2.68)**

11.29 (3.38)**

-1.49 (4.49)

5.04 (2.72)*

3.87 (3.05)

4.23 (2.81)

0.63 النوعية المؤسسية(0.12)**

0.88 (0.23)**

0.84 (0.22)**

1.01 (0.49)**

0.929 (0.210)**

032 (0.41)

1.34 (0.32)**

0.84 2النوعية المؤسسية(0.30)**

0.40- النزاعات الداخلية(0.18)**

0.33 (0.16)**

0.10- النزاعات الخارجية(0.15)

-0.23 (0.17)

0.005 نسبة التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي(0.002)**

0.004 (0.007)

0.004 (0.007)

0.01 (0.01)

0.01 (0.01)

-0.0005 (0.008)

0.004 (0.006)

-0.01 (0.01)

0.01 (0.007)

0.001- )مرجحة(تقلبات شروط التجارة (0.0006)*

-0.0005 (0.0008)

-0.002 (0.001)

-0.002 (0.002)

-0.002 (0.001)

-0.00002 (0.001)

-0.0004 (0.0007)

-0.001 (0.0009)

-0.001 (0.0009)

0.005- معدل التضخم(0.01)

-0.0002 (0.008)

-0.002 (0.008)

0.04 (0.03)

0.01 (0.01)

-0.02 (0.009)**

-0.002 (0.007)

-0.02 (0.0094)*

-0.001 (0.01)

0.01- رف الحقيقي المغالىسعر الص(0.004)*

-0.01 (0.003)*

-0.005 (0.003)

-0.01 (0.01)

-0.01 (0.003)*

-0.01 (0.007)

-0.01 (0.003)**

-0.01 (0.0048)

-0.01 (0.004)

0.07- نسبة االستهالك الحكومي إلى الناتج المحلي اإلجمالي(0.04)*

-0.09 (0.04)*

-0.11 (0.05)*

-0.12 (0.07)*

-0.11 (0.05)*

-0.07 (0.06)

-0.13 (0.04)**

-0.03 (0.05)

-0.06 (0.05)

الي دد اإلجم و الع اقص نم صاديا ن املين اقت دد الع ع للسكان

1.74 (0.67)**

1.94 (0.72)**

2.06 (0.70)**

1.75 (1.17)

1.22 (0.92)

1.43 (0.79)*

2.01 (0.73)**

1.82 (0.85)**

1.78 (0.77)**

0.94- )1980 (الدخل االولي(0.34)**

-1.22 (0.47)**

-1.30 (0.48)**

-1.68 (0.61)**

-2.11 (0.63)**

0.24 (0.81)

-0.98 (0.43)**

-0.39 (0.44)

-1.26 (0.58)**

0.02 )1980(التعليم الثانوي (0.01)**

0.02 (0.01)*

0.02 (0.01)**

0.03 (0.01)*

0.03 (0.01)*

0.01 (0.01)

0.01 (0.01)

0.03 (0.01)**

0.03 (0.01)**

0.26 العضوية في اوبيك(0.65)

0.11 (0.84)

0.54 (0.92)

1.43 (1.12)

0.15 (0.30)

-0.09 (1.04)

0.18 (0.95)

-1.00 (1.02)

0.30 (0.91)

نعم نعم نعم نعم نعم ال ال نعم نعم هل تشمل دول مجلس التعاون OLS IV1 IV1 IV2 IV1 IV1 IV1 IV1 IV1 استراتيجية التقدير

74 74 74 74 74 64 71 74 74 عدد المعايناتR2 0.64 0.62 0.62 0.44 0.52 0.45 0.59 0.42 0.58

10 10 10 10 10 6 7 10 10 عدد بلدان ميناام ). 1(تعريف المتغيرات موجود في الجدول : مالحظات ين قوسين . 1980تم ترجيح قياس تقلبات شروط التجارة مع حصة الصادرات من الموارد الطبيعية في الناتج المحلي االجمالي في ع ة ب ة مبين ة المتين . االخطاء المعياري

ست * يشير الرمز ى م شير الرمز % 10وى إلى أن الداللة هي عل ع ** وي ة بواق ى مستوى دالل وم %. 5إل اح التجاري وتوسل IV1وتق ة المؤسسية واالنفت رات النوعي اح IV2 بتوسيل متغي ة المؤسسية واالنفت رات النوعي متغي ).ن الشرح انظر النصلمزيد م(التجاري والتضخم ونسبة االستهالك الحكومي إلى الناتج المحلي االجمالي وسعر الصرف الحقيقي المغالى

82

مصادر النمو في منطقة مينا ومناطق البلدان النامية األخرى): 4(الجدول 2000-1980متوسط معدالت النمو السنوي

مساهمة آل من

TFP رأس المال لكل عامل انتاج آل عامل المناطق

-1.00 0.99 -0.06 الشرق األوسط وشمال افريقيا

-0.15 1.12 0.98 1ان مينا غير النفطية بلد

-1.86 0.85 -1.09 2 بلدان مينا النفطية

-0.45 0.47 0.01 البلدان النامية باستثناء شرق آسيا

1.32 2.62 3.98 شرق آسيا

.2003b (IMF( و Bosworth and Collins) 2003(مصدر البيانات المستخدمة لقياس المتغيرات التابعة . معدالت عادية فيما بين البلدان: مالحظات

.تشمل بلدان مينا غير النفطية مصر واالردن والمغرب وسوريا وتونس .1

.تشمل بلدان مينا النفطية الجزائر وإيران والكويت .2

83

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

2000-1980انحدارات النمو ومكوناته ): 5(الجدول المتغير التابع

نمو اإلنتاج لكل عامل كل عاملنمو رأس المال ل TFPنمو اإلنتاجية اإلجمالية لعوامل اإلنتاج الثابت 7.05 2.77 4.21

(1.31)** (1.43)* (2.34)** النوعية المؤسسية 0.80 0.25 0.54

(0.13)** (0.13)* (0.20)** نسبة التجارة إلى الناتج المحلي االجمالي 0.002 0.001 0.001

(0.004) (0.003) (0.006) )مرجحة(روط التجارة تقلبات ش 0.0001 0.001 0.001-

(0.0005) (0.0005) (0.0008) معدل التضخم 0.0001 0.003- 0.003

(0.006) (0.004) (0.0079) سعر الصرف الحقيقي المغالى 0.01- 0.001- 0.01-

(0.002)** (0.001) (0.003)** نسبة االستهالك الحكومي إلى الناتج المحلي االجمالي 0.11- 0.07- 0.04-(0.03) (0.02)** (0.04)** عدد العاملين اقتصاديا ناقص نمو عدد السكان اإلجمالي 0.70 0.71 0.04-(0.47) (0.37)* (0.72) )1980(الدخل االولي 1.37- 0.43- 0.92-

(0.23)** (0.27) (0.42)** )1980(التعليم الثانوي 0.02 0.01 0.01

(0.006) (0.007) (0.01) العضوية في أوبيك 0.52- 0.57- 0.03

(0.51) (0.46) (0.81) المعاينات 63 63 63

0.64 0.34 0.58 R2 8 8 عدد بلدان مينا 8

الي ). 1(تعريف المتغيرات موجود في الجدول : مالحظات ي االجم اتج المحل ة في الن وارد الطبيعي صادرات من الم ارة مع حصة ال ات شروط التج رجيح تقلب ام تم ت . 1980في عع ** ويشير الرمز % 10إلى أن الداللة هي على مستوى * يشير الرمز . االخطاء المعيارية المتينة مبينة بين قوسين ة بواق ديرات %. 5إلى مستوى دالل تراتيجية تق تعمال اس م اس ت

شرح (يين توسيلية للمتغيرات حين تكون النوعية المؤسسية واالنفتاح التجاري يشكالن متغيران داخل ة ). أنظر النص لمزيد من ال رات التابع اس المتغي ستخدمة لقي ات الم مصدر البيان)2003 (Bosworth and Collins و IMF (2003b).

84

تفكيك فوارق النمو ومكوناته فيما بين مجموعات بلدان مينا الفرعية وشرق آسيا): 6(الجدول

بلدان مينا غير النفطية خرىبلدان مينا النفطية األ بلدان مجلس التعاون جميع بلدان مينا

معدل النمو معدل النمو معدل النمو معدل النمو

انتاج آل

عامل

رأس المال

لكل عامل

TFP انتاج آل

عامل

رأس المال

لكل عامل

TFP انتاج آل

عامل

رأس المال

لكل عامل

TFP انتاج آل

عامل

رأس المال

لكل عامل

TFP

0.6 0.3 0.9 0.7 0.3 1.0 0.2 0.1 0.3 0.5 0.2 0.7 النوعية المؤسسية

0.1 0.0 0.1 0.1 0.1 0.2 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.1 نسبة التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

0.0 0.0 0.0 0.6 -0.8 -0.1 1.1 -1.4 -0.2 0.5 -0.7 -0.1 )مرجحة(تقلبات شروط التجارة

0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 نسبة التضخم

0.2 0.0 0.2 0.4 0.1 0.5 0.1 0.0 0.1 0.1 0.0 0.2 سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى

0.2 0.4 0.6 0.1 0.2 0.4 0.6 0.9 1.5 0.4 0.6 1.0 نسبة االستهالك الحكومي إلى الناتج المحلي اإلجمالي

0.0 0.0 0.0 0.0 -0.2 -0.2 0.0 0.2 0.2 0.0 0.0 0.0 مو عدد السكان العاملين ناقص نمو عدد السكان اإلجمالين

-0.1 0.0 -0.1 0.9 0.4 1.4 1.7 0.8 2.6 0.8 0.4 1.2 الدخل االولى

0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 -0.1 0.0 -0.1 -0.1 0.0 0.0 0.0 )1980(التعليم الثانوي

0.0 -0.1 -0.1 0.0 0.5 0.5 0.0 0.3 0.3 0.0 0.2 0.2 يكالعضوية في أوب

0.5 1.0 1.5 -0.2 1.5 1.3 0.9 0.2 1.2 -0.2 0.9 0.7 غير مفسر

مذآرة

3.0 4.7 5.9 3.8 فارق الناتج لكل عامل مقارنة بشرق آسيا

1.5 2.5 4.5 2.1 مع شرق آسيا TFPفارق

1.5 2.1 1.1 1.6 فارق رأس المال لكل عامل مع شرق آسيا

وفر في الجدول : حظاتمال رات مت ام ). 1(تعريف المتغي الي في ع ي اإلجم اتج المحل ة في الن وارد الطبيعي صادرات من الم ارة مع حصة ال ات شروط التج رجيح تقلب م ت . 1980تع عوامل ا ة لجمي ة اإلجمالي و اإلنتاجي ال لكل عامل ونم و رأس الم اج آل عامل ونم و إنت اس نم ستخدمة لقي ات الم ستمدة من والبيان اج م وBosworth and Collins) 2003(إلنت

IMF (2003b).

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تفكيك فوارق النمو فيما بين المجموعات الفرعية لبلدان مينا وشرق آسيا ): 1(الرسم

1االنحدار األساسي

2جميع بلدان مينا

-0.3 0.0 0.3 0.6 0.9 1.2

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

7بلدان مجلس التعاون

-0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

85

تابع):1(الرسم

8بلدان مينا النفطية األخرى

-1.2 -0.6 0.0 0.6 1.2 1.8 2.4 3.0

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

9بلدان مينا غير النفطية

-0.2 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

86

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

. وتقديرات خبراء صندوق النقد الدولي،ICRG، و Dollar ،WDI) 1992: (المصادر

طية للمت .1 يم الوس ين الق رق ب ى الف دار عل ل االنح ق معام م تطبي ا ت دان مين ي بل سرة ف رات المف غي

ة ( يا ) ومجموعاتها الفرعي دان شرق آس ة . وبل ر ولكاف ستخدم الحسابات متوسطات لكل متغي وت

البلدان في آل من المجموعات المعنية التي تتوفر البيانات عنها، وليس فقط البلدان المشمولة في

ستقلة . التقديرات االنحدارية ة والم رة وتمثل المتغيرات التابع إال إذا 2000-1980معدالت للفت

تمت اإلشارة إلى خالف ذلك

%.4.2الفارق بين نسبة نمو الفرد بين جميع بلدان مينا وبلدان شرق آسيا يساوي .2

.2000-1984معدل وسطي عادي للفترة .3

االنحراف المعياري للتغير المئوي السنوي في جميع شروط التجارة مضروب بحصة صادرات .4

ويلتقط هذا الترجيح أثر التقلب في . 1980عية في الناتج المحلي اإلجمالي في عام الموارد الطبي

.تدفقات الدخل المصاحب لتجارة الموارد الطبيعية

شرائية .5 وة ال ادل الق ى تع ة عل ات مبني ى مقارن ي إل صرف الحقيق عر ال ي س االة ف ستند المغ ت

امرز اس س تخدام مقي ستون –وباس ث ي (Summers-Heston) هي رقم حي ى 100دل ال عل

ى ام األعل ادل واألرق ى(التع اع ) االدن ى ارتف ه عل دني (من ا ) ت ة، وفق يم العمل تقي

.Dollar) 1992(لـ

سكان .6 دد ال و ع سبة نم اقص ن صاديا ن املين اقت ار الع ريحة اعم ي ش سكان ف دد ال و ع سبة نم ن

.اإلجمالي

%.5.2 يساوي الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مجلس التعاون وشرق آسيا .7

%.5.4الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مينا النفطية األخرى وشرق آسيا يساوي .8

%.2.7الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مينا غير النفطية وشرق آسيا يساوي .9

87

تفكيك فوارق النمو فيما بين المجموعات الفرعية لبلدان مينا وشرق آسيا ): 2(الرسم

2000-1990 و 1989-1980ارات للفترات الفرعية انحد

2000-1990 تقديرات 1989 -1980تقديرات

2جميع بلدان مينا

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي 7

التعليم الثانوي 7

عضوية في اوبيك

غير مفسر

8بلدان مجلس التعاون

-1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي 7

التعليم الثانوي 7

عضوية في اوبيك

غير مفسر

88

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تابع): 2(الرسم

9بلدان مينا النفطية األخرى

-2.0 -1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي 7

التعليم الثانوي 7

عضوية في اوبيك

غير مفسر

10بلدان مينا غير النفطية

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل األولي 7

التعليم الثانوي 7

عضوية في اوبيك

غير مفسر

89

. وتقديرات خبراء صندوق النقد الدولي،ICRG، و Dollar ،WDI) 1992: (المصادر

ا .1 دان مين ي بل سرة ف رات المف طية للمتغي يم الوس ين الق رق ب ى الف دار عل ل االنح ق معام م تطبي ت

ة ( دان شر ) ومجموعاتها الفرعي يا وبل ة . ق آس ر ولكاف ستخدم الحسابات متوسطات لكل متغي وت

البلدان في آل من المجموعات المعنية التي تتوفر البيانات عنها، وليس فقط البلدان المشمولة في

ة ديرات االنحداري رتين . التق ل من الفت ستقلة لك ة والم رات التابع ل المتغي و 1989-1980وتمث

. إلى خالف ذلك، إال اذا تمت االشارة1990-2000

ساوي .2 رة % 5.6الفارق بين نسبة نمو الفرد بين جميع بلدان مينا وبلدان شرق آسيا ي -1980للفت

.2000-1990للفترة % 2.9 و 1989

ين .3 ادي ب طي ع دل وس رة 2000-1984مع ين 1989-1980 للفت رة 2000-1990 وب للفت

1990-2000.

شروط التجارة مضروب بحصة صادرات االنحراف المعياري للتغير المئوي السنوي في جميع .4

ويلتقط هذا الترجيح أثر التقلب في . 1980الموارد الطبيعية في الناتج المحلي اإلجمالي في عام

.تدفقات الدخل المصاحب لتجارة الموارد الطبيعية

شرائية .5 وة ال ادل الق ى تع ة عل ات مبين ى مقارن ي إل صرف الحقيق عر ال ي س االة ف ستند المغ ت

تخدام امرز وباس اس س ستون –مقي رقم (Summers-Hheston) هي دل ال ث ي ى 100حي عل

ى ام األعل ادل واألرق ى(التع اع ) االدن ى ارتف ه عل دني (من ا ) ت ة، وفق يم العمل تقي

.Dollar) 1992(لـ

سكان .6 دد ال و ع سبة نم اقص ن صاديا ن املين اقت ار الع ريحة اعم ي ش سكان ف دد ال و ع سبة نم ن

.اإلجمالي

ساوي الفارق في ن .7 يا ي اون وشرق آس رة % 7.6سبة نمو الفرد بين بلدان مجلس التع -1980للفت

.2000-1990للفترة % 3 و 1989

ساوي .8 يا ي ة األخرى وشرق آس ا النفطي دان مين ين بل رد ب و الف سبة نم رة % 7.4الفارق في ن للفت

.2000-1990للفترة % 3.5 و 1980-1989

ا .9 ساوي الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مين يا ي ة وشرق آس ر النفطي رة % 3غي -1980للفت

.2000-1990للفترة % 2.4 و 1989

90

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تفكيك فوارق النمو فيما بين المجموعات الفرعية لبلدان مينا وشرق آسيا ): 3(الرسم

1انحدار مع ادخال مقياس معدل للنوعية المؤسسية يلتقط النزاعات

2جميع بلدان مينا

-0.2 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 1.2

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل االولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

7بلدان مجلس التعاون

-0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل االولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

91

تابع): 3(الرسم

8بلدان مينا النفطية االخرى

-1.0 -0.5 0.0 0.5 1.0 1.5 2.0 2.5

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

(الدخل االولي (1980

(التعليم الثانوي (1980

عضوية في اوبيك

غير مفسر

9بلدان مينا غير النفطية

-0.5 0.0 0.5 1.0 1.5

النوعية المؤسسية 3

التجارة إلى الناتج المحلي اإلجمالي

تقلب شروط التجارة مرجحة 4

نسبة التضخم

سعر الصرف الحقيقي الفعلي المغالى 5

االستهالك الحكومي

فارق نمو السكان العاملين اقتصاديا 6

الدخل االولي (1980)

التعليم الثانوي (1980)

عضوية في اوبيك

غير مفسر

92

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

. ولي وتقديرات خبراء صندوق النقد الد،ICRG، و Dollar ،WDI) 1992: (المصادر

. مؤشرات التنمية في العالم وتقديرات خبراء صندوق النقد العربي

ا .1 دان مين ي بل سرة ف رات المف طية للمتغي يم الوس ين الق رق ب ى الف دار عل املي االنح ق مع م تطبي ت

ة ( يا ) ومجموعاتها الفرعي دان شرق آس ة . وبل ر ولكاف ستخدم الحسابات متوسطات لكل متغي وت

وعات المعنية التي تتوفر البيانات عنها، وليس فقط البلدان المشمولة في البلدان في آل من المجم

رة . التقديرات االنحدارية ستقلة معدالت للفت ة والم إال إذا 2000-1980وتمثل المتغيرات التابع

تمت االشارة إلى خالف ذلك

%.4.2الفارق بين نسبة نمو الفرد بين جميع بلدان مينا وبلدان شرق آسيا يساوي .2

.2000-1984معدل وسطي عادي للفترة .3

االنحراف المعياري للتغير المئوي السنوي في جميع شروط التجارة مضروب بحصة صادرات .4

ويلتقط هذا الترجيح أثر التقلب في . 1980الموارد الطبيعية في الناتج المحلي اإلجمالي في عام

.تدفقات الدخل المصاحب لتجارة الموارد الطبيعية

ستند ال .5 شرائية ت وة ال ادل الق ى تع ة عل ات مبني ى مقارن ي إل صرف الحقيق عر ال ي س االة ف مغ

امرز اس س تخدام مقي ستون –وباس رقم (Summers-Heston) هي دل ال ث ي ى 100حي عل

ى ام األعل ادل واألرق ى(التع اع ) االدن ى ارتف ه عل دني (من ا ) ت ة، وفق يم العمل تقي

.Dollar) 1992(لـ

سكان ف .6 دد ال و ع سبة نم ار ن ريحة اعم صاديا ي ش املين اقت سكان الع دد ال و ع سبة نم اقص ن ن

.اإلجمالي

%.5.2الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مجلس التعاون وشرق آسيا يساوي .7

%.5.4الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مينا النفطية االخرى وشرق آسيا يساوي .8

%.2.7ير النفطية وشرق آسيا يساوي الفارق في نسبة نمو الفرد بين بلدان مينا غ .9

93

ملحق توضيحي عن البيانات

يوفر هذا المحلق تعريف ومصادر المتغيرات الوارد ذآرها في هذه الورقة آما يقدم تعريفا

.لمجموعات البلدان

تعريف البيانات والمصادر

د من الناتج آمتوسط لمعدل نمو الدخل الحقيقي السنوي للفرالنمو االقتصادييتم قياس •

ومصدر ). عاآسا توفر البيانات الموثوقة (2000-1980المحلي اإلجمالي خالل الفترة

البيانات هي قاعدة بيانات تقرير صندوق النقد الدولي عن آفاق االقتصاد العالمي

)WEO.(

آمعدل االرتفاع في المؤشر اللوغاريثمي ألسعار االستهالك خالل الفترة التضخميقاس •

ومصدر البيانات هو مؤشرات التنمية ). عاآسا توفر البينات الموثوقة (1980-2000

. الصادر عن البنك الدولي) WDI(العالمية

بالدخل الفردي اللوغاريثمي من الناتج المحلي اإلجمالي مستوى الدخل األولييقاس •

ة بيانات ومصدر البيانات هو قاعد. 1980استنادا إلى تعادل القوة الشرائية في عام

WEO.

هو متوسط نسبة اإلنفاق الحكومي االستهالآي من الناتج المحلي االستهالك الحكومي •

ومصدر ). عاآسا توفر البيانات الموثوقة (2000-1980اإلجمالي خالل الفترة

.WDIالبيانات هو

بنسبة الواردات زائد صادرات السلع والخدمات من الناتج يعرف االنفتاح التجاري •

.WDIومصدر البيانات هو . لي االجماليالمح

إلى مقارنات معادالت القوة الشرائية باستخدام مقياس يستند سعر الصرف المغالى •

على التعادل ويدل الرقم 100 حيث يدل الرقم (Summers-Heston)هيستون -سامرز

ية عن القيمة التوازنية وذلك وفقا لمنهج) أو تخلف(على تجاوز ) أو دونه(ما فوقه

)1992 (Dollar . 2000-1980ويتم استخدام متوسط درجة التجاوز لسنوات الفترة .

94

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

آمؤشر ينبني انطالقا من أربع مؤشرات مدرجة في الدليل تقاس النوعية المؤسسية •

، وهذه المؤشرات 2000-1984ة خالل الفتر) ICRG(الدولي للمخاطر في البلدان

درجة آافة أوجه الفساد مثل المحسوبية والتسلط والعالقات الوثيقة –الفساد ) 1: هي

قوة وحيادية النظام - –حكم القانون ) 2المشبوهة بين المحافل السياسية وبيئة األعمال؛

قوة –اطية النوعية البيروقر) 3القانوني ومدى االمتثال الشعبي للقانون واحترامه؛

وآفاءة األجهزة اإلدارية في الحكم بدون حدوث تغيرات جذرية في السياسة أو انقطاع

مقدرة الحكومة على تحقيق برنامجها –االستقرار الحكومي ) 4الخدمات الحكومية؛

وتتم إعادة ترتيب هذه المؤشرات وفق سلم مكون من . المعلن والبقاء في السلطة

نقطة حيث تشير النقاط األعلى إلى وجود مؤسسات 12 إلى1درجات تتراوح من

ولفرض مواصفات انحدار بديلة يتم بناء مؤشر النوعية المؤسسية آمتوسط . جيدة

المؤشرات األربعة المذآورة إضافة إلى مؤشرين اثنين على النزاعات الداخلية

رقعة ويشير مؤشر النزاعات الداخلية إلى. ICRGوالخارجية المدرجة في دليل

العنف السياسي داخل البلد ويشير مؤشر النزاعات الخارجية إلى الخطر الذي تتعرض

مثال (له الحكومة بفعل تصرفات أجنبية تتراوح فيما بين الضغط الخارجي غير العنيف

وبين النزاعات ) القيود التجارية، نزاعات حول ملكية األراضي والضغوط السياسية

.عبر الحدود والحروب

باالنحراف المعياري للتغير السنوي لشروط التجارة قياس تقلبات شروط التجارة يتم •

مرجحا بحصة صادرات الموارد الطبيعية في الصادرات 2000-1980خالل السنوات

بغية التقاط التقلب في تدفقات الدخل المصاحبة لصادرات 1980اإلجمالية في العام

الموارد الطبيعية بكونها جميع صادرات ويتم تعريف صادرات. الموارد الطبيعية

. الوقود والمناجم والمعادن والمنتجات الزراعية والمواد الخام والمنتجات الغذائية

95

بعدد الطالب الملتحقين بالمدارس الثانوية آنسبة مئوية من عدد يتم قياس التعليم الثانوي •

.WDIومصدر هذه البيانات هو . السكان في اعمار الدراسة الثانوية

بالفرق بين نسبة نمو عدد السكان من الناشطين يتم تعريف العبء الديموغرافي •

ويعرف عدد السكان الناشطين اقتصاديا . جمالياالقتصاديين ونسبة نمو عدد السكان اإل

ومصدر المعلومات المستخدمة . سنة64 و 15بالسكان من ذوي األعمار الواقعة بين

.WDIفي احتساب نسب نمو عدد السكان الناشطين وعدد السكان اإلجمالي هو

Bosworth and Collins) 2003( مستمدة من معدالت نمو رأس المال لكل عامل •

يحتسب. فيما يخص بعض بلدان مينا2003b (IMF(ومستكملة ببيانات

Bosworth and Collins معدالت نمو رأس المال لكل عامل عن طريق جمع

المساهمة المادية في رأس المال لكل عامل ومساهمة التعليم لكل عامل حيث تمثل

ة رأس المال في المساهمة في رأس المال المادي لكل عامل نسبة نموها مضروبة بحص

وتمثل مساهمة رأس المال البشري نسبة نمو ) 0.35المفترضة أن تساوي (اإلنتاج

) .0.65المفترض أن تساوي (مؤشر نوعية العمالة مضروبة بحصة العمل في اإلنتاج

تنبثق البيانات بشأنها مننمو اإلنتاجية اإلجمالية لكافة عوامل اإلنتاج •

)2003 (Bosworth and Collins ومستكملة ببيانات )2003b (IMF بالنسبة

آالفرق بين نسبة TFP نمو Bosworth and Collinsويحتسب . لبعض بلدان مينا

والمصدر الرئيسي للبيانات . نمو إنتاج آل عامل ونسبة نمو رأس المال لكل عامل

.WDIالمستخدمة لقياس اإلنتاج لكل عامل ورأس المال لكل عامل هو

طرية التغطية الق

ونظرا لشحة البيانات اقتصر . يورد هذا الجزء الئحة بكافة البلدان المدرجة في هذه الورقة

اقتصادا ناميا 53 اقتصادا متقدما و 21 بلدا تشمل 74التحليل االنحداري في عينة تتضمن

كويت بلدان تابعة لمنطقة مينا وهي الجزائر والبحرين ومصر وايران واالردن وال10منها

. والمغرب والمملكة العربية السعودية وسوريا وتونس

96

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

استراليا، النمسا، آندا، قبرص، فنلندا، فرنسا، اليونان، ايسلندا، : االقتصادات المتقدمة •

ايرلندا، اسرائيل، ايطاليا، اليابان، هولندة، نيوزيلندا، النروج، البرتغال، اسبانيا، السويد،

. واليات المتحدةسويسرا، المملكة المتحدة وال

الصين، اندونيسيا، آوريا، ماليزيا، الفليبين، سنغافورة، تايلندا، تيوان اقليم : شرق آسيا •

.الصين وبابوا غينيا الجديدة

االرجنتين، بنغالديش، باربادوس، بوليفيا، بوتسوانا، البرازيل، : البلدان النامية األخرى •

افريقيا الوسطى، التشاد، الشيلي، بورآينافاسو، بوروندي، الكاميرون، جمهورية

آولومبيا، جمهورية آونغو الديمقراطية، آوستاريكا، ساحل العاج، الجمهورية

الدومينيكية، اآوادور، السلفادور، اثيوبيا، الغابون، غامبيا، غانا، جواتيماال، جويانا،

كسيك، هايتي، هندوراس، الهند، جامايكا، آينيا، مدغشقر، ماالوي، موريتانيا، الم

الموزامبيق، نيبال، نيكاراغوا، النيجر، نيجيريا، باآستان، باناما، باراغواي، البيرو،

راوندا، السنغال، سيراليون، افريقيا الجنوبية، سيريالنكا، تانزانيا، توغو، ترينيداد

.وتوباغو، ترآيا، اوغندا، االوروغواي، فنزويال، زامبيا وزيمبابوي

تنقسم هذه المجموعة إلى بلدان مينا غير النفطية ودول : ياالشرق األوسط وشمال افريق •

ووفقا للمتعارف عليه في . مجلس التعاون المصدرة للنفط وبلدان مينا النفطية األخرى

يتم تصنيف بلد ما آبلد مصدر للنفط إذا مثلت عائدات صادراته النفطية WEOإطار

. 1998-1994من صادراته اإلجمالية خالل األعوام% 50أآثر من

. مصر، األردن، لبنان، المغرب، سوريا، تونس واليمن: بلدان مينا غير النفطية •

.البحرين، الكويت، عمان، قطر ، السعودية واالمارات: بلدان مجلس التعاون الخليجي •

.الجزائر، جمهورية ايران االسالمية وليبيا: بلدان مينا النفطية األخرى •

97

: المراجع

1. Abed. G.T. 2003. “Unfulfilled Promise: Why the Middle East and North Africa Region Has Lagged in Growth and Globalization.” Finance & Development. Vol. 40 (March). pp. 10–14.

2. Acemoglu. D.. S. Johnson. J. Robinson. and Y. Thaicharoen.

2002. “Institutional Causes. Macroeconomic Symptoms: Volatility. Crises and Growth.” NBER Working Paper No. 9124. Cambridge. Massachusetts: National Bureau of Economic Research.

3. Alonso-Gamo. P.. A. Fedelino. and S. Paris Horvitz. 1997.

“Globalization and Growth Prospects in Arab Countries.” IMF Working Paper 97/125. Washington: International Monetary Fund.

4. Barro. R. 1991. “Economic Growth in a Cross Section of

Countries.” Quarterly Journal of Economics. Vol. 106 (May). pp. 407–43.

5. ———. 1996. “Determinants of Economic Growth: A Cross-

Country Empirical Study.” NBER Working Paper No. 5698. Cambridge. Massachusetts: National Bureau of Economic Research.

6. ———. and X. Sala-i-Martin. 1995. Economic Growth. New

York: McGraw-Hill.. 7. Berg. A. and A. Krueger. 2003. “Trade. Growth. and Poverty:

A Selective Survey.” IMF Working Paper 03/30. Washington: International Monetary Fund.

98

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

8. Bloom. D.. and J. G. Williamson. 1998. “Demographic

Transitions and Economic Miracles in Emerging Asia.” World Bank Economic Review. Vol. 12 (September). pp. 419–55.

9. Bosworth. B. and S. Collins. 2003. “The Empirics of Growth:

An Update.” (unpublished). Washington: Brookings Institution and Georgetown University.

10. Collins. S. and B. Bosworth. 1996. “Economic Growth in East

Asia: Accumulation versus Assimilation.” Brookings Papers on Economic Activity. Vol. 1996. Issue 2. pp. 135–91.

11. Coe. D.. T.. E. Helpman and A. W. Hoffmaister. 1997.

“North-South R&D Spillovers.” Economic Journal. Vol. 107 (January). pp. 134–49.

12. Dasgupta. D.. J. Keller. and T.G. Srinivasan. 2002. “Reform

and Elusive Growth in the Middle East—What Has Happened in the 1990s?”. World Bank Working Paper No. 25 Washington: World Bank.

13. De Gregorio. J. 1992. “Economic Growth in Latin America.”

Journal of Development Economics. Vol. 39. pp. 59–84. 14. Dollar. D. 1992. “Outward-Oriented Developing Countries

Really Do Grow More Rapidly: Evidence from 95 LDCs. 1976–85.” Economic Development and Cultural Change. Vol. 40 (April). pp. 523–24.

15. Easterly. W.. M. Kremer. L. Pritchett. and L.

Summers. 1993.“Good Policy or Good Luck? Country Growth Performance and Temporary Shocks.” Journal of Monetary Economics. Vol. 32 (December). pp. 459–83.

16. Easterly. W. and R. Levine. 1997. “Africa’s Growth Tragedy:

Policies and Ethnic Divisions.” Quarterly Journal of Economics. Vol. 112 (November). pp. 1203–50.

99

17. Edison. H. J.. R. Levine. L. Antonio Ricci. and T. Sløk. 2002. “International Financial Integration and Economic Growth.” Journal of International Money and Finance. Vol. 21 (November). pp. 749–76.

18. Fischer. S. 1993. “The Role of Macroeconomic Factors in

Growth.” NBER Working Paper No. 4565. Cambridge. Massachusetts: National Bureau of Economic Research.

19. Frankel. J. and D. Romer. 1999. “Does Trade Cause Growth?”

American Economic Review. Vol. 89 (June). pp. 370–99. 20. Gardner. E. 2003. “Wanted: More Jobs—High

Unemployment in the MENA Region Presents Formidable Challenges for Policymakers.” Finance & Development. Vol. 40 (March). pp. 18–21.

21. Hall. R. and C. Jones. 1999. “Why Do Some Countries

Produce So Much More Output per Worker Than Others?” Quarterly Journal of Economics. Vol. 114 (February). pp. 83–116.

22. International Monetary Fund. 1996. Building on Progress: Reform

and Growth in the Middle East and North Africa. Washington: International Monetary Fund.

23. International Monetary Fund. 2003a. World Economic Outlook.

April 2003: Growth and Institutions. World Economic and Financial Surveys. Washington: International Monetary Fund.

24. International Monetary Fund. 2003b. “How Can Economic

Growth in the Middle East and North Africa Region Be Accelerated?” in World Economic Outlook. September 2003: Public Debt in Emerging Markets. World Economic and Financial Surveys. Washington: International Monetary Fund.

25. Isham. J.. L. Pritchett. M. Woolcock. and G. Busby. 2003. “The

Varieties of the Resource Experience: How Natural Resource Export Structures Affect the Political Economy of Economic Growth” (mimeo). Washington: World Bank.

100

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

26. Iwata. S.. M. S. Khan. and H. Murao. 2003. “Sources of

Economic Growth in East Asia: A Nonparametric Assessment.” IMF Staff Papers. Vol. 20. No. 2. pp. 157–77.

27. Kaufmann. D.. A. Kraay. and P. Zoido-Lobatón. 1999.

“Aggregating Governance Indicators.” World Bank Policy Research Working Paper No. 2196. Washington: World Bank.

28. Keller. J and M. K. Nabli. 2002. “The Macroeconomics of

Labor Market Outcomes in MENA over the 1990s: How Growth Has Failed to Keep Pace with a Burgeoning Labor Market.” ECES Working Paper No. 71. Cairo: Egyptian Center for Economic Studies.

29. Khan. M. S.. and A. S. Senhadji. 2000. “Threshold Effects in

the Relationship Between Inflation and Growth.” IMF Working Paper 00/110. Washington: International Monetary Fund.

30. Knack. S. and P. Keefer. 1995. “Institutions and Economic

Performance: Cross-Country Tests Using Alternative Institutional Measures.” Economics and Politics. Vol. 7. No. 3. pp. 207–27.

31. Levine. R. and D. Renelt. 1992. “A Sensitivity Analysis of

Cross-Country Growth Regressions.” American Economic Review. Vol. 82. No. 4. pp. 942–63.

32. Makdisi. S. Z. Fattah. and I. Limam. 2000. “Determinants of

Growth in the MENA Countries.” Arab Planning Institute Working Paper Series No. 03/01. Kuwait: Arab Planning Institute.

33. Mauro. P. 1995. “Corruption and Growth.” Quarterly Journal

of Economics. Vol. 110. Issue 3. pp. 681–712. 34. Page. J. 1998. “From Boom to Bust—and Back? The Crisis of

Growth in the Middle East and North Africa.” in Prospects for

101

Middle Eastern and North African Economies From: Boom to Bust and Back? Nemat Shafik (ed.). London: Macmillan.

35. Rodrik. D. 1998. “TFPG Controversies. Institutions. and

Economic Performance in East Asia.” in The Institutional Foundations of East Asian Economic Development. Y. Hayami and M. Aoki (eds.). London: MacMillan.

36. ———. A. Subramanian. and F. Trebbi. 2002. “Institutions

Rule: The Primacy of Institutions Over Integration and Geography in Economic Development.” IMF Working Paper 02/189. Washington: International Monetary Fund.

37. Sachs. J. 2003. “Institutions Don’t Rule: Direct Effects of

Geography on Per Capita Income.” NBER Working Paper No. 9490. Cambridge. Massachusetts: National Bureau of Economic Research.

38. ———. and A. Warner. 1995. “Natural Resource Abundance

and Economic Growth.” NBER Working Paper No. 5398. Cambridge. Massachusetts: National Bureau of Economic Research.

39. ———. 1997. “Sources of Slow Growth in African

Economies.” Journal of African Economies. Vol. 6 (October). pp. 335–76.

40. Sala-i-Martin. X. and E. V. Artadi. 2002. “Economic Growth

and Investment in the Arab World.” Columbia University Department of Economics Discussion Paper No. 0203–08. New York: Columbia University.

41. ———. and A. Subramanian. 2003. “How can Nigeria Address

the Natural Resource Curse.” IMF Working Paper 03/129. Washington: International Monetary Fund.

42. United Nations Development Program (UNDP). 2002. Arab

Human Development Report. New York: UNDP.

102

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تعقيب

∗ياسر ابديع. د

يسرني جدا التعقيب على ورقة داليا هاآورا التي تمثل محاولة جدية لتناول قضايا حيوية

وبدال من الولوج في تفاصيل معينة في الورقة أود الوقوف على . معقدة ومثيرة لالهتمام

مة في إطار أوسع وطرح بعض القضايا اإلضافية التي العادة وضع أفكارها العامسافة منها

وينبغي النظر، من هذا المنطلق، إلى المالحظات التالية على . آمل أن تكون جديرة باهتمامكم

. أنها مكملة أو إضافية بطبيعتها

حاليا ضغطا سكانيا مهوال يترتب عليه ) مينا(تواجه منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا

على صعيد العمالة، وتتسم القوى العاملة في المنطقة بكونها شابة وسريعة النمو ويتوقع تحدي

عما آانت عليه في % 80 أي بارتفاع قدره 2020 مليون نسمة بحلول العام 185لها أن تبلغ

ففي بيئة حالية تتسم بسيطرة معدالت بطالة تعتبر من أعلى المعدالت الموجودة . 2000عام

فإن امتصاص البطالة – وراء المعدالت السائدة في أفريقيا جنوب الصحراء –في العالم

مليون 100القائمة واستيعاب االعداد المتوقع التحاقها بالقوى العاملة يقتضي خلق ما يقارب

المقبلة بخلق 15ويوازي ذلك القيام خالل السنوات الـ. 2020فرصة عمل جيدة بحلول العام

ما تم استحداثه خالل العقود الخمسة المنصرمة؛ ربما يقتضي ذلك وظائف بأعداد تساوي

سنويا أي % 7 إلى 6انجاز معدالت نمو حقيقي مستدام للناتج المحلي اإلجمالي بواقع حوالي

. ضعفي المعدل الذي تم تحقيقه في أواخر عقد التسعينات

خالل ) مينا(يقيا وبينما تسارع النمو االقتصادي في منطقة الشرق األوسط وشمال أفر

فإن – مدعوما في ذلك جزئيا بارتفاع قياسي في أسعار النفط –السنوات الخمس األخيرة

فقد بلغ المعدل السنوي للنمو الحقيقي . سجل النمو خالل أآثر من عقدين قد آان ضعيفا

.اقتصادي، صندوق النقد الدولي ∗

103

ولقد قامت ورقة هاآورا بتحليل ضعف أداء النمو االقتصادي في منطقة مينا خالل العقدين

. الماضيين، وتبين تجريبيا أن ذلك يعود إلى تدني النوعية المؤسسية والحجم الكبير للحكومات

، فقد أعاقت الرداءة المؤسسية النمو من خالل التأثير السلبي على تراآم رأس المال واإلنتاجية

وفي الوقت نفسه فقد عرقل القطاع العام الشاسع النمو من خالل استبعاد القطاع الخاص، مثال

من خالل االستحواذ والتنافس على الموارد المحدودة وفرض أجور عمالة على القطاع

وقد آانت االستخالصات على صعيد السياسة في غاية . الخاص أعلى من مستوى التوازن

لدان منطقة مينا زيادة النمو عن طريق احتواء الرقعة الحكومية وتحسين أن بوسع ب: الوضوح

. النوعية المؤسسية

. إال أنه يصعب تصور نجاح المنطقة في رفع معدل النمو بغياب قطاع خاص ديناميكي وزاهر

ومع ذلك يبدو أن المنطقة تعاني من مكامن ضعف مؤسسي جدي وتنظيمات مفرطة

معيقة وإجراءات ثقيلة محبطة لألعمال وآلفة عالية عموما للقيام وممارسات بيروقراطية

بالمشروعات، وآلها من العوامل المساهمة في تأخير تطور القطاع الخاص واستحداث

وعلى سبيل المثال فإن الحد األدنى لرأس المال المطلوب الطالق مشروع في . النشاطات

. ثل خمسة أضعاف المعدل السائد عالمياالمنطقة أعلى من نظيره في أي منطقة أخرى ويم

يوما أي بزيادة قدرها 426وبالمثل، فإن وضع مشروع موضع التنفيذ يستغرق في المتوسط

بمقارنة مع % 60مما هو الحال بالنسبة للمتوسط المسجل في شرق آسيا و % 50حوالي

شحنة بضائع عادية يفوق آذلك فإن الوقت الذي يستغرقه استيراد. البلدان الصناعية المتقدمة

عما يستغرقه في البلدان % 190عن المدة المسجلة في شرق آسيا وعن % 80بواقع

فبكل بساطة فإن العوائق قائمة في وجه آافة جوانب مبادرات األعمال ويزيد في . الصناعية

. تعقيدها ضعف تطبيق حقوق الملكية

104

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تي ينبغي تصميمها بهدف تخفيض آلفة وال بد من تعجيل وتكثيف اإلصالحات المؤسسية ال

فمن شأن مثل هذه اإلصالحات المعززة للكفاءة تحسين اإلنتاجية . القيام باألعمال في المنطقة

إضافة أن تلك اإلصالحات الرامية إلى استحداث بيئة مؤدية إلى تشجيع روح . والنمو

ى لالستثمارات المحلية همة في احداث معدالت أعل-المبادرة في األعمال، من شأنها المسا

واالستثمارات األجنبية المباشرة التي سيكون لها وقع وأثر إيجابي على تحسين اندماج

فمن شأن هذه اإلصالحات توجيه المنطقة نحو معدالت نمو . المنطقة في االقتصاد العالمي

. أعلى وقدره أقوى على امتصاص القوى العاملة المتسارعة في نموها

105

بعالفصل الرا

حالة مصر: ناجحة" نافذة استثمار واحدة"إنشاء

∗ أندور ستون. د

مقدمة

ففي أعمال سابقة تناولت آتاباته موضوع . لقد فكر الدآتور زياد بهاء الدين مليا في مهمته

اإلصالح الذي أبدى المشورة بشأنه إال أن ما توجب عليه اآلن ال يقتصر على استحداث خطة

وقد طلب منه بوصفه رئيسا للهيئة العامة . وانما القيام بتنفيذها أيضالإلصالح وحسب

عصرية في القاهرة " نافذة استثمار واحدة"خلق ) GAFIجافي، (لالستثمار والمناطق الحرة

. وهي القلب النابض لالقتصاد المصري

ا للمستثمرين وتعين عليه احداث االنتقال من إجراءات التسجيل والترخيص المعقدة لتبسيطه

وتوجب عليه تحويل . وتحويل مئات الخطوات وعشرات الوآاالت إلى نافذة واحدة

بيروقراطية غير منتجة مرتكزة على توجه إجرائي وفاسدة أحيانا، إلى فريق ذو نزاهة

وقد . وإنتاجية عاليتين ويرآز على التوجه نحو تلبية متطلبات المتعاملين وتحصيل النتائج

ال يعكس السرد ووصف االستنتاجات هنا بالضرورة . خبير تنمية القطاع الخاص، البنك الدولي ∗

وقد تم إعداد هذه الحالة تحت . وجهات نظر إدارة مجموعة البنك الدولي أو مجلس إدارتهالتمويل والقطاع الخاص، نيابة الرئاسة االقليمية لمنطقة الشرق إشراف اندرو ستون، من وحدة

وقد قامت المشاورة هدى سليم بإجراء معظم البحث . األوسط وشمال أفريقيا في البنك الدوليويعرب المؤلفون . والتحرير واستفادت من مساهمات قيمة قدمتها المشاورة شايتري هابو جالي

ولم يكن . وحدة التمويل والقطاع الخاص وإلى أميرة زآيعن شكرهم للدآتورة سحر نصر منباالمكان استكمال هذه الحالة بدون تعاون القيادة والعاملين في وزارة االستثمار وجافي ونافذة

ولكن االخطاء ووجهات النظر الواردة هنا تبقى على عاتق . االستثمار الواحدة في القاهرة .المؤلفين

106

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وقد مثلت اإلصالحات من ناحية تهديدا عميقا لمجموعات متنوعة من السياسيين

ووجدت الحكومة نفسها من جهة أخرى واقعة . اطيين وأصحاب المصالح القائمةوالبيروقر

وبغية اثبات قيمة اإلصالح فكان ال بد من . تحت ضغوط محلية ودولية متزايدة البراز النتائج

استثمارات جديدة، مزيد من االستثمارات، وإضفاء الطابع –إحداث نتائج سريعة ومرئية

ومع ذلك فإن هذا الجهد لم يكن األول في مساعي . ير المسجلةالقانوني على الشرآات غ

. إصالح إجراءات انطالق المشروعات

"نافذة االستثمار الواحدة"خلفية والدة : ثانيا

أنها تواجه تحديا جديا في استقطاب االستثمارات، إذ سجلت 2001أدرآت مصر بحلول العام

2.5 من ذروتها خالل الثمانينات حين آانت قد بلغت ما بين االستثمارات األجنبية هبوطا حادا

فقد شهد إجمالي االستثمار الخاص %. 1من الناتج المحلي اإلجمالي إلى أقل من % 3و

وتمثل الرادع الواضح . من الناتج المحلي اإلجمالي% 10رآودا حيث راوح حوالي

عتباطية وعدم الثبات المحيط بمسيرة لالستثمارات الجديدة في البيروقراطية والمماطلة واال

107

تها في مصر أن تتوقع على الشرآات الراغبة في الحصول على ترخيص لمباشرة نشاطا"

. االنتظار لمدة تصل إلى سنة تتخبط اثناؤها في التعامل مع جبال من المعامالت الورقية

فملفات آاملة تختفي أحيانا ويتعين على الشرآات اتخاذ تدابير خاصة للحصول على

2. جنيه مصري5000ترخيص، بما في ذلك التحوط لدفع إآراميات تبلغ في أقصاها

حديد الوقت الذي يضيعه رجل األعمال والكلفة المواآبة لذلك في سعيه للحصول ويصعب ت

زيارة مراجعة 25وتفرض هذه العملية على رجال األعمال القيام بما معدله . على رخصة

3."لدى الوزارات المختلفة في مواعيد مختلفة

الدفعات " قيام ممارسة وقد شجع التأخير واالنفرادية في االستنساب وانعدام الشفافية على

حيث يجرؤ البيروقراطيون على مطالبة المستثمرين أو وآالئهم المستعدين لتنفيذ " التعجيلية

. ذلك بتقديم دفعات غير رسمية بغية التعجيل في استصدار الموافقات

وقد . 2001وتعود فكرة إنشاء نافذة واحدة لتقديم الخدمات للمستثمرين في مصر إلى العام

ت دراسة قامت بها وزارة الدولة للتطوير اإلداري إلى وجود فترات تأخير طويلة جدا خلص

" جافي"ومن أجل التحقق من ذلك أجرت هيئة . إال أن الرسميين اعتبروا ذلك بمثابة مبالغة

وفي الواقع أن . واإلصالح المؤسسي لم يواآب االنتقاالت في السياساتإن مستوى إتقاننا " 1

وما يحدث هو أننا نطلب من موظفي الخدمة . البيروقراطية التي نواجهها اليوم أآبر مما مضىالمدنية في الدولة اتخاذ قرارات بشأن مفاهيم جديدة معقدة القتصاد السوق وأن يتحملوا

ولذا يختلقون عراقيل إضافية إلحداث البطء وحماية أنفسهم إدراآا مسؤولياتها، فهم على ضياع وقد اتضح أن غياب نظام . منهم أن األخطاء قد تودي بمراآزهم الوظيفية أو أآثر من ذلك

مبسط يمكن تطبيقه بجدارة يشكل إحدى أهم العقبات المعيقة للمستثمرين الكبار والصغار من .Helmy (2004)" المحليين واالجانب

جنيه مقابل الدوالر؛ 4.6 و 3.8 تراوح سعر صرف الجنيه المصري ما بين 2001خالل السنة 2 .2006 جنيه للدوالر خالل عام 5.8وآان سعر الصرف

.Fahmi and Brown (2006)أنظر 3

108

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

أن اإلجراءات اإلدارية متعددة أآثر مما يلزم وتستغرق وقتا هائال وأنه يمكن االستغناء -

.عن الكثير منها وأن بعضها يتناقض مع بعضها اآلخر

السماح / بما فيه الموافقات( خدمة إجرائية 349 المستثمرين استيفاء أنه يتعين على -

).والتراخيص خالل فترات اإلنشاء والتشغيل

. قاعدة منظمة لترخيص األعمال200وجود -

4"نافذة االستثمار الواحدة"المحاولة األولى إلنشاء : ثالثا

باتخاذ قرار 2001اء في يونيو لقد حثت هذه االستنتاجات الخطيرة على قيام مجلس الوزر

بإنشاء نافذة استثمار واحدة يتم بموجبها تجميع الرسميين الممثلين لكافة الكيانات والهيئات

القاضي 79/2002وصدر المرسوم الجمهوري رقم . الحكومية ذات العالقة في مكان واحد

فظات والمجمعات وفروع لها في المحا2002بإنشاء النافذة الواحدة في هيئة جافي عام

آافة الخدمات "ونص هذا المرسوم على قيام النافذة الواحدة بتوفير . الحضرية الجديدة

والتي شملت إصدار الموافقات واألذون والتراخيص الالزمة لبدء " المتصلة باالستثمار

. وتشغيل المشروعات

Fahmi and Brownويوفر . لم تكن تلك المحاولة األولى إلنشاء نافذة واحدة في مصر 4

ولكن القاهرة تفرض تحديا أآبر حيث يبلغ عدد سكانها . ا لجهد سابق في دخيلة وصف(2006) . مليون نسمة وتستوعب حصة آبيرة من االقتصاد15التقديري أآثر من

109

ظاما للتفويض عمل النافذة الواحدة واستحداث ن79/2002وقد نظم المرسوم الجمهوري

وقد سمح المرسوم قانونيا لبعض . وضباط اتصال للوزارات والهيئات األخرى التابعة لها

الهيئات الحكومية الممثلة في النافذة الواحدة بالقيام بالخدمات المنوطة بوآاالتهم وإصدار

. الموافقات بالنيابة عنها دون الرجوع إلى مستويات أعلى في السلطة

فذة القاهرة الواحدة مقرا مؤقتا لها ريثما يتم استكمال بناء مقرها الدائم، وقد دشنت واتخذت نا

وأصبح في إمكان . الحكومة فروعا للنافذة في آل من االسكندرية واالسماعيلية وأسيوط

الشرآات ذات الحجم الكبير تسجيل نشاطها إما بموجب قانون الشرآات لدى هيئة الشرآات

5.لدى هيئة جافي) المسمى أيضا قانون ضمان وحوافز االستثمار(االستثمار أو ضمن قانون

وتمنح مصر للمستثمرين األجانب والمستثمرين المحليين معاملة وطنية إال في بعض الحاالت

.االستثنائية المحدودة

، CCLSيبلغ الحد األدنى لرأس المال اإللزامي لشرآة من فئة الشرآات المساهمة بالتضامن 5

). قرار الوزاري طبقا لقانون الشرآات التجارية من ال2-6المادة ( ألف جنيه مصري 250ويبلغ الحد األدنى لرأس المال المطروح للمساهمة في حالة الشرآات المدرجة في البورصة

ألف جنيه في حالة بقاءها 250 ألف جنيه مصري في حال طرح االسهم على الجمهور و500 و قانون االستثمار هو قانون 1981لسنة ) 159(أن قانون الشرآات هو القانون رقم . خاصة

.1997لسنة ) 8(رقم

110

111

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

اإلمكانات والعيوب–نوافذ االستثمار الواحدة ): 1(المربع

لواحدة إحدى البدائل المؤسسية المتعددة التي تتبناها الحكومات أحيانا تمثل نوافذ االستثمار ا

وقد تبنى ما ال يقل . بغية تخطي اإلجراءات القائمة أو تسريعها حينما يكون تشغيلها متعثرا

بلدا في منطقة الشرق األوسط وشمال أفريقيا شكال أو آخر من النافذة الواحدة في 15عن

. ج االستثمارإطار مساعيها لتروي

وبرزت شعبية النافذة الواحدة في الثمانينات آوسيلة لترويج االستثمار وأحيانا بوصفها عامال

وتتمثل الفكرة األساسية في أن ). "مثل جافي(مساندا إضافيا في هيئات ترويج االستثمار

مالت الورقية المستثمر يحتاج فقط إلى التعامل مع هيئة واحدة ال غير لتصريف آافة المعا

ضمن عملية مشذبة ومنسقة بدال من اضطراره للولوج في سراديب مختلف األجهزة

".الحكومية

ويوفر مجلس التنمية االقتصادية في سنغافورة والهيئة الماليزية للتنمية الصناعية وهيئة "

عمل بنجاح التنمية الصناعية في ايرلندا أبرز وأشهر األمثلة عن نظم النوافذ الواحدة التي ت

ويعتمد المستثمرون في هذه الحاالت الثالث على تلك الوآاالت لتوفير آل ما يلزم . معقول

". تقريبا من موافقات وإجراءات تصريفية

لقد اصطدمت معظم الحكومات التي حاولت تطبيق هذه النوع من النوافذ الواحدة بمقاومة "

وأهم ما في . ة باإلجراءات اإلدارية المتنوعةشديدة من قبل مختلف الوآاالت الحكومية المعني

األمر هو خشية الوزارات والوآاالت األخرى من أن يؤدي استحداث النوافذ الواحدة إلى

تقليص سلطتها ومهامها مما من شأنه أن يتحول سريعا إلى معارك تنافرية آثيفة داخل

نشاء النوافذ الموحدة أمرا مقبوال وإلى جانب التساؤل عما إذا آان إ. البيروقراطية الحكومية

على الصعيد السياسي، فإن السؤال الذي يطرح نفسه هو هل من المستحسن أن يكون لهيئة

واحدة هذا القدر من السلطة والنفوذ؟ لذا فقد ترددت الحكومات في إنشاء النوافذ الواحدة بهذا

ى شكل من أشكال آلية التنسيق التعريف الضيق، وبدال من ذلك فقد اتجهت نحو االعتماد عل

".التي تتيح لمختلف السلطات اإلبقاء على مهامها ومسؤولياتها

تابع): 1(المربع

ففي العديد من الحاالت تكتفي السلطات بانتداب صغار الموظفين الذين ليس لديهم صالحية "

واقع األمر أن النوافذ ويعني ذلك في. إصدار الموافقات الفعلية، لتمثيلها لدى النوافذ الواحدة

الواحدة ال تتعدى آونها عملية صناديق بريدية يودع المستثمر فيها طلباته الورقية ليقوم بعد

ذلك بإجراء المراجعات بشأنها مباشرة لدى السلطة ذات العالقة ليتأآد من تصريفها وبهذا

".محطة إضافية واحدة"المعنى تحولت النوافذ الواحدة إلى

العموم، تكمن الوظيفة الرئيسة للنافذة الواحدة في أنها تتيح إمكانية تحديد أوجه وعلى وجه"

القصور في التنفيذ اإلداري لسياسة االستثمار المتبعة من قبل الدولة والعمل على إزالة آافة

.6"هذه المعوقات

يث تعرضت القاهرة حولقد فشلت هذه المحاولة األولى إلنشاء نافذة االستثمار الواحدة في

أوال، فبالرغم من نية مجلس الوزراء في توحيد إدارة االستثمار . فعاليتها لعدة تحديات رئيسة

من خالل إناطة السلطة اإلدارية لخدمة المستثمرين بهيئة جافي فإن سلطتها ورقعة صالحيتها

شئة وذلك وتمثلت المشكلة الرئيسة التي واجهت جافي والنافذة الواحدة النا. آانت محدودة

في انعدام المرجعية المستقرة ألغراضها، حيث أنه تفاوتت 2004-2002خالل السنوات

خالل تلك الفترة الجهات التي تنتمي إليها آل من جافي والنافذة إذ أنهما قامتا أحيانا برفع

في و. تقاريرهما إلى الوزير األول وأحيانا إلى الرئاسة وأحيانا أخرى إلى وزير االقتصاد

تم إلغاء وزارة االقتصاد وتم إعطاء وزارة االستثمار الجديدة والقوية وظائف 2004عام

. أوسع من سلطات سالفتها

ثانيا، لقد افتقرت النافذة الواحدة للسلطة العملية لتخطي اإلجراءات القائمة، وقد أسندت إليها

من األجهزة المعنية مهمة تجميع وتحصيل الموافقات الالزمة واالذونات والتراخيص

.Sader (2000)أنظر 6

112

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ثالثا، وجهت النافذة في إطار جافي خدماتها لمجموعة أو فئة واحدة من المستثمرين الساعين

ففي هذه . 1997لعام ) 8(لالستفادة من الحوافز المنصوص عليها في قانون االستثمار رقم

7. يجيز تسجيل الشرآات للمستثمرين التمتع بالحوافز الوارد ذآرها في القانونالحالة

واقتضت إجراءات التسجيل أن يستكمل المستثمر عقد التأسيس أمام المحامي وأن يقع النشاط

.االستثماري ضمن النشاطات المنصوص عليها في القانون

) في مكان مختلف(يئة الشرآات هذا واستمر المستثمرون اآلخرون بتأسيس شرآاتهم لدى ه

ففي هذه الحالة اقتضى ). وفق إجراءات مختلفة (1981لعام ) 159(تحت القانون رقم

التسجيل تحت قانون الشرآات أن يقدم المستثمر طلبه إلى دائرة الشرآات مباشرة علما أن

ت التأسيس على وباإلضافة، اعتمدت إجراءا. الموافقة ال تؤدي تلقائيا إلى تطبيق المزايا

الذي يقوم المستثمر بموجبه بتقديم طلبه ويحصل على الموافقة إذا لم يتم رفضه " نظام التبليغ"

. يوما من تاريخ تقديمه15بعد انقضاء

لتشجيع االستثمار المحلي واألجنبي في قطاعات اقتصادية 1997لسنة ) 8(صمم القانون رقم 7

ويحدد القانون وإجراءاته التنفيذية . معينة ولترويج الالمرآزية الصناعية في منطقة وادي النيلبغض النظر عن شكلها ( حافزا استثماريا وينظم الشرآات 20ليه من تعديالت وما أدخل ع

في عدة نشاطات معينة مثل الزراعة والدواجن واإلنتاج الحيواني والصناعة والتعدين ) القانونيوالفنادق والسياحة والنقل والنفط واإلسكان والبنى التحتية والمستشفيات وبعض مؤسسات

ويسمح هذا القانون . مشروعات الممولة من قبل صندوق التنمية االجتماعيةالخدمات المالية والوتستفيد . في معظم القطاعات% 100للمستثمرين األجانب تملك أية مشروعات بنسبة

المؤسسة بموجب هذا القانون من فترات سماح ضريبي ورسوم ) المحلية واألجنبية(الشرآات لمصادرة وضمانات القطع األجنبي وخروج جمرآية مخفضة وضمانات ضد التأميم وا

).العامة والخاصة(الرساميل واألرباح، آما يحكم أيضا نظام المناطق الحرة

113

رابعا، وبالرغم من أن النافذة الواحدة جمعت معا عددا محدودا من الهيئات ذات العالقة، بما

جاري ونقابة المحامين وسلطة الجوازات، فإنه لم يتم بذل مساعي فيها آتبة العدل والسجل الت

واقتصر . حسية مساندة تقليص وتبسيط اإلجراءات أو تغيير النظام البيروقراطي المؤسس لها

هيئة من 11 إلى 9 على ما بين 2004-2002تمثيل الهيئات في النافذة الواحدة خالل الفترة

. يل موافقاتهاأصل الهيئات الكثيرة المتوجب تحص

وعلى وجه العموم فقد آانت النافذة الواحدة مجرد تجميع مرآز لبعض الهيئات ذات العالقة

وآانت المحصلة الصافية لذلك أن النافذة . والتي واصلت ازدواجية وتشابك مسؤولياتها

الواحدة الباآرة لم تخفف على المستثمر عبء تسجيل الشرآات حيث أنه حسب أقوال

10دمي نظام النافذة الواحدة القديم استغرق تأسيس الشرآات فترات زمنية تراوحت بين مستخ

إذ أن الثقافة . وإلى جانب عامل التأخير آانت هناك أيضا المسألة الثقافية. يوما140إلى

المسيطرة في أجواء جافي والهيئات األخرى المعنية بالموافقة آانت دوما ثقافة سلطة التنظيم

متسمة بالتمعن في فرز المشروعات غير الجديرة أو غير الحكيمة والحرص المتأني على ال

. تجنب االنحراف عن القواعد، حيث آان مفهوم خدمة الزبائن ما يزال فكرة مستهجنة

2004إعادة توجيه الحكومة وجافي في عام : انطالقة جديدة: رابعا

مصر، فقد آانت السنة التي شهدت قوانين عاما هاما لإلصالح في 2004آانت سنة

فأثر تباطؤ النمو االقتصادي واتساع عجز . وسياسات جديدة وحكومة جديدة وقيادة جديدة

الميزانية المتزايد واتباع سياسات صرف ونقدية غير متسقة وتدنى درجة ثقة قطاع األعمال

تكوين حكومة جديدة 2004و خالل السنوات الخمس لوالية الوزير األول السابق، تم في يولي

. برئاسة أحمد نظيف الوزير السابق لالتصاالت وتقنيات المعلومات المشهور بشدة نزاهته

آما اشتمل التغيير على استبدال السياسيين المعمرين باقتصاديين ليبراليين ورجال أعمال

هذا الفريق وتضمن . بارزين من الشباب المشهود لهم أنيطت بهم مناصب اقتصادية رئيسة

: واالقتصادي اإلصالحي الشخصيات التاليةيالديناميك

114

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

بطرس غالي سابقا حقيبة وزير . يوسف بطرس غالي، وزيرا للمالية، وقد شغل د. د -

االقتصاد والتجارة الخارجية، وعمل مستشارا اقتصاديا لرئيس الوزراء ومحافظ البنك

. نقد الدوليالمرآزي المصري واقتصادي أقدم في صندوق ال

وهو منصب جديد أحيلت إليه عدة وظائف (محمود محي الدين، وزيرا لالستثمار . د -

محي الدين سابقا في العالم االآاديمي وآباحث . وقد عمل د). اقتصادية واستثمارية

.ومستشار اقتصادي للحكومة ومن آبار الدعاة الداعمين لإلصالح

رة الخارجية والصناعة، وآان سابقا رجل أعمال السيد رشيد محمد رشيد، وزيرا للتجا -

. نشيط في القطاع الخاص

واتسم هذا الفريق الجديد المتجانس بتبني أهداف وثقافة مشترآة وقدر روح فريق العمل ودعا

دوما إلصالح السياسات االقتصادية وباشر في مرحلة مبكرة بإطالق إصالح جذري

. واضحة لحدوث تغيير شاسع في السياساتللضرائب والتعرفة مما أعطى إشارة

القاضي بإدخال 14/2004وقبل إجراء التغيير الحكومي تم اعتماد قانون جديد ذو الرقم

جرى بموجبه تغيير مهمة جافي جذريا 1997لعام ) 8(تعديل على قانون االستثمار رقم

يه جافي وحولها إلى فقد أعاد هذا القانون توج. وإعادة صياغة إجراءات تأسيس الشرآات

وفي . هيئة لتسهيل وترويج االستثمار بدال من مزيج وظائفها التنظيمية والترويجية السابقة

المحليين –ضوء هذا التغيير أصبحت جافي الجهاز الوحيد الذي يتعين على آافة المستثمرين

لى قيامها وتنص مهمة جافي ع. مخاطبته لتأسيس شرآاتهم–واألجانب وآبيرهم وصغيرهم

بمساعدة المستثمرين بشتى الوسائل والتعامل بالنيابة عنهم مع الوآاالت الحكومية ذات العالقة

: لتوفير ما يلي

آافة التراخيص والموافقات المطلوبة لتأسيس وتشغيل المشروعات بحيث تتولى جافي -

دل الحصول عليها نيابة عن المستثمرين، مثل مصادقة المستندات لدى آاتب الع

. وإصدار رخص اإلقامة والعمل

مؤازرة المستثمرين في اختيار المواقع وشراء العقارات لألغراض الزراعية -

. والصناعية والسياحية

115

مصادقة تواريخ مباشرة اإلنتاج ومساعدة المستثمرين لتأمين االستفادة القصوى من -

. االعقاءات الضريبية الممنوحة وفقا الماآن التواجد

هذا اإلصالح تم إلغاء هيئة الشرآات التي درجت على تأسيس الشرآات وفقا ففي إطار

واسندت إلى جافي وظيفة القيام بإجراءات التسجيل المنصوص عليها في 159/191للقانون

مع (1997لسنة ) 8(والقانون رقم ) من غير حوافز (1981لعام ) 159(آل من القانون رقم

خرى المسنودة إلى جافي وظيفة إصدار تراخيص خاصة وشملت الوظائف األ). الحوافز

بإعفاءات ضريبية وجمرآية معينة ممنوحة للمستثمرين، وتعتبر هذه التراخيص نهائية

وقد طلب القانون من آافة أجهزة الدولة . وجاهزة للتشغيل وال تحتاج لموافقة أجهزة أخرى

. خرائط المواقع المتوفرة لالستثمارتزويد جافي بكافة البيانات والمعلومات الالزمة وآذلك

قائد جديد. 1

نص المرسوم الرئاسي على تعيين رئيس جديد للهيئة العامة لالستثمار والمناطق الحرة جافي

زياد بهاء الدين وهو مفكر شاب ومحام من الداعين لإلصالح وسيلعب . ووقع االختيار على د

ل خالل حياته العملية منصب مستشار قانوني وقد شغ8.دورا تحفيزيا في تحويل جافي

للحكومة في مجاالت التجارة وقانون التجارة وأسواق رأس المال وقام بصياغة عدة قوانين

تجارية رئيسة وقام بتدريس القانون وممارسة المحاماة ومثل العديد من آبار رجال األعمال

مارسات البيروقراطية تخنق وقد اعترف بأن الم. في القطاع الخاص وله آتابات واسعة

. االستثمارات ووعد بتبني إصالحات تستهدف تخطيها

آما أن القانون الجديد قد غير أيضا حوآمة جافي وتم وفقا لذلك اختيار ثالثة نواب لرئيس

الهيئة اثنان منهما ذآور والثالث تمثل في سيدة، واسندت إلى آل منهم مسؤوليات معينة وتم

عضوا 11وأحيطت جافي بمجلس إدارة موسع يضم . نة واحدة قابلة للتجديدتعيينهم لمدة س

أعضاء آخرين من المستثمرين وأشخاص من ذوي 8يشملون نواب الرئيس الثالثة إلى جانب

.2004لسنة ) 316(المرسوم الرئاسي رقم 8

116

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

"نافذة االستثمار الواحدة" إعادة تكوين –تغيير الوضع القائم . 2

بهاء الدين مهام منصبه الجديد بحماسة بالرغم من إدراآه للتحديات الواجب التعامل . باشر د

االستثمار بمن فيهم وزير –فهو يتمتع من جهة بدعم قوي من طرف الحكومة الجديدة . معها

وتتوفر لدى جافي موارد ضخمة . لقيامه بإعادة تكوين جافي والنافذة الواحدة–صاحب النفوذ

ودخل مخصص تستمده من إدارة مناطق االستثمار آما يزودها القانون الجديد لالستثمار

بالصالحية الالزمة للقيام بمسؤوليات لم يسبق لها مثيل في مجالي تسجيل وترخيص

. الشرآات

وفي الوقت ذاته تعين عليه التعامل داخليا وخارجيا مع بيروقراطية درجت على تنظيم القطاع

فقد شملت التحديات التي تواجهه القيام بتنسيق . الخاص واإلشراف عليه بدال من مساعدته

وظائف األجهزة والوزارات العديدة التي ما زالت معنية بتأسيس الشرآات واستقطاب

لمناسبين وتحفيزهم لتكوين مكتبه الجديد والتعامل مع المستثمرين على نحو يسهل الموظفين ا

أمورهم ويتوخى في الوقت نفسه تحقيق األهداف التنظيمية الحكومية وتقليص الفساد ورشاوي

ويمثل التوصل إلى . التسريع والتغلب على أوجه القصور في النوافذ الواحدة األخرى

ة الواحدة الجديدة مسألة حيوية في مواجهة التحديات في المرحلة استراتيجية سليمة للنافذ

. المقبلة

117

مهمة جديدة-أ

االنتقال من آونها جهاز منظم إلى أداة "زياد بهاد الدين مليا أنه بهدف تحقيق . أدرك د

ترويجية ومسهلة يتعين على جافي الترآيز على تسجيل الشرآات وترخيصها وتولى دور

لواحدة وإدارة المناطق الحرة وتقديم خدمة التسهيل للمستثمر المحتمل والعناية بشؤون النافذة ا

المستثمر بعد مباشرة نشاطه وإجراء البحوث وتوفير المعلومات والدفاع عن السياسات

ويعرف مسؤول في . لكي يتسنى لها تحسين مناخ األعمال في مصر والترويج له 9"المعتمدة

آذلك فإن 10"تحويل مصر إلى بلد مرحب بالمستثمر"ذه بأن مهمتها النافذة الواحدة ه

غرضها األساسي هو تسهيل تعامل المستثمرين مع الجهات المسؤولة عن شؤون التسجيل

والترخيص من خالل تجميع وترآيز آافة معامالتهم في داخل مبنى النافذة بحد ذاتها وآذلك

ع مختلف الوزارات والجهات المعنية التي ال العمل على تقليص وتنسيق انسياب العملية م

وألغراض النافذة تم تطوير نموذج أعمال يعتبر . تتوفر موافقاتها في حرم المبنى المذآور

وعليه فقد عالجت . المستثمر بوصفه زبون ويسعى لخلق التجربة األآبر راحة له

لحكومة تتبعها حيال اإلصالحات المطبقة ليس فقط تعقيدات وطول اإلجراءات التي آانت ا

األعمال واالستثمارات الجديدة بل أحدثت تحسينا شاسعا في تجربة تعامل المستثمرين مع تلك

: وشملت العناصر الرئيسة لذلك التحول ما يلي. اإلجراءات والمشرفين على تطبيقها

. اإلصالح المؤسسي والتشريعي -

.تقليص اإلجراءات -

.عاملينإعادة توظيف وتأهيل وتحفيز ال -

.اعتماد الالمرآزية -

.Bahaa El-Din (2006) راجع 9

.Fahmi (2005)راجع 10

118

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

اإلصالح المؤسسي والتشريعي-ب

يتمثل أهم إصالح تم تبنيه إلعادة تكوين نافذة االستثمار الواحدة الجديدة في المراجعة التي

لقانون االستثمار والتي تم بموجبها دمج جافي وهيئة الشرآات في آيان 2004أجريت سنة

آافة مشروعات األعمال بينما جرى في الوقت ذاته توحيد واحد أسندت إليه مسؤولية تأسيس

أصبحت اللوائح القانونية 2005ومنذ سنة . العديد من اإلجراءات القانونية الخاصة بالتأسيس

وباإلضافة فقد أدى اعتماد مجموعة قوانين . للشرآات تنشر فقط في نشرة جافي لالستثمارات

انون الجديد للضرائب إلى إزالة العديد من االختالفات التجارة الجديدة وقانون الجمارك والق

وأصدر وزير العدل مرسوما يوحد مكتبي 11.القائمة بين شرآات مصنفة في فئات مختلفة

وباإلضافة يجري حاليا إعداد . آاتبي العدل بدال من االحتفاظ بمكتب خاص منفرد لكل قانون

التأسيس بين القانونين اللذان يحكمان قانون موحد للشرآات يرمي إلى توحيد إجراءات

. الموافقة على التأسيس

تقليص اإلجراءات-ج

بهاء . وقد لمح د. ضوءا جديدا" اإلجراءات التشغيلية التقليدية"تلقي مهمة جافي المحدثة على

وعلى سبيل . يتعين أوال تحديد دوري وما أسعى إلى إنجازه في آل خطوة"الدين إلى أنه

، فلماذا ذلك؟ )استثماري( سنة تقديم دراسة جدوى لمشروع 30لقد تعين طوال : مثالال

فبصفتي آمسهل، ما بالي من ذلك األمر؟ فلو تعلق الموضوع بمصرف أو بمؤسسة سمسرة،

فنحن هنا بصدد تأسيس شرآات وليس إلثبات جدواها أو . فإن هناك قواعد مختلفة لذلك

سعى إلى إنجازه من خالل القواعد هو إزالة أية خطوة أو قيود غير أي ما أ. قابليتها للدوام

الصادر في 2005لسنة ) 91(قم ر" قانون ضريبة الدخل الموحدة"على سبيل المثال تم بموجب 11

باستثناء % (20إلى % 42، تخفيض معدل الضريبة على الشرآات من 2005 يونيو 8والغى التشريع الجديد اإلعفاءات والسماح %) . 4.55الضريبة على شرآات النفط التي تبلغ

باستثناء استصالح األراضي1997لسنة ) 8(الضريبي المنصوص عليها في القانون رقم ولم يطبق اإللغاء لالعفاءات . لألغراض الزراعية والعلف وصيد األسماك وتربية النحل

. بمفعول رجعي

119

. إجراء مختلف للتأسيس40 إلى االستغناء عن أآثر من توصلت جافي2006وبحلول سنة

بهاء . وقد أشار د. إال أن ذلك ال يعني أنها تجاوزت وظائف الحكومة المرآزية أو تخلت عنها

أنه ليس بوسع وزارة الصحة دمغ خاتمها "و " أنها لم تحذف وظائف الدولة"الدين إلى

؛ بل تم بذل جهد مثابر لتحديد الوظائف )"ةفي النافذة الواحد(بالموافقة على دواء جديد

. الضرورية وحذف ما هو غير ضروري من ضمنها

بهاء الدين على إعادة ترتيب . فقبل وبعد تدشين نافذة القاهرة الواحدة الجديدة انكب د

إن . "اإلجراءات المتصلة بتسجيل الشرآات بغية تقليصها وتأمين سالسة االنسياب اإلجرائي

أن إعادة "بهاء الدين . ، ويضيف د"ق باالجراء وأن لألثر التراآمي وقع مختلفعملي يتعل

".تصميم اإلجراءات ينطوي على عمل سمكري وأن التفاصيل قاتلة

ويتمثل االبتداع المرآزي الذي تم إدخاله على النافذة الواحدة الجديدة في الفصل بين المكتبين

ين البقاء في المكتب األمامي إذ ال بد من وضع حد يتعين على المستثمر. "األمامي والخلفي

ولقد آان لذلك أثر هائل على الفساد واستغرق إيصال هذا المفهوم . على عدد نقاط االتصال

إلى الرسميين وقتا طويال حيث أن المسؤولين عن تطبيق القواعد يشكلون طرفا وال بد من

مع موظف واحد من آوادر جافي ) نوب عنهأو من ي(إن مطابقة آل مستثمر ". تفهم منطقهم

لمرافقته عبر آامل مسيرة التسجيل وتوفير آافة الخدمات من خالل نافذة واحدة يتم تقديم

المستندات المطلوبة عن طريقها وتجميع آافة المدفوعات الالزمة في معاملة لدى نافذة

الزبون ويسمح بإزالة مصرفية واحدة، فإن آل ذلك يسهل بدرجة هائلة العملية من منظور

وفي المكتب الخلفي يقوم الرسميون بإعداد . فرص طلب أو عرض رشاوي التسريع

. الموافقات دون أن يتسنى لهم مقابلة مقدمي الطلبات

من مقابلة أجراها – إال إذا أشير إلى خالف ذلك –المقتطفات المذآورة في هذا الجزء مستمدة 12

. 2006بهاء الدين في منتصف عام . المؤلف مع د

120

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

آما ساعد تبسيط اإلجراءات والقواعد الالحقة لفترة التأسيس في تمكين الشرآات من مباشرة

وتمثلت أحد أهم التحسينات في السماح . دها المتوقعةعملياتها في تواريخ أبكر من مواعي

للمستثمرين ببدء نشاط أعمالهم فور حصولهم على تراخيص مؤقتة وقبل استالم شرآاتهم

فإذا تم منح المستثمر ترخيص 13).في انتظار تصريف الكشف األمني(للموافقة النهائية

. طاته ورفض أية تراخيص مطلوبةمؤقت من قبل جافي ال يجوز عندئذ ألية جهة ايقاف نشا

وقد تم من خالل إصالح . ويتم منح الترخيص الدائم فور استكمال واستالم الكشف األمني

لوائح (آخر اعتمدت جافي قواعد جديدة تسمح بإدخال تعديالت في اللوائح القانونية للشرآات

يم الطلب النهائي إلى لتتم الموافقة عليها في غضون أسبوع واحد على أن يتم تقد) التأسيس

يشكل ذلك خطوة هامة في . النافذة الواحدة مشفوعا بمرفقات تحتوي على المستندات الالزمة

.تسهيل توسع الشرآات وعمليات الدمج واالقتناء

إعادة توظيف وتأهيل وتحفيز العاملين -د

العاملين ومن الموظفين بهاء الدين في النافذة الواحدة الجديدة تشكيلة من قدامى . استخدم د

واسندت إلى األعضاء الجدد في جهاز العاملين مهمة التعامل المباشر مع الزبائن في . الجدد

المكتب األمامي حيث يكتسب التعامل مع الزبون والتمتع بمواهب ممتازة في توطيد العالقات

المواقع الوظيفية إال أنه تم استخدام الموظفين القدماء في العديد من . معه أهمية خاصة

وتكمن الفكرة األساسية في استخدام اآلليات والوسائل المتاحة لتشجيع الثقافة المهنية . األخرى

وتم اعتماد نظام جديد للترقيات يرتكز على الجدارة . المتفرغة لخدمة الزبائن وإتقان األداء

امج ترقية الموظفين ذوي ولقد باشرنا برن. "وآفاءة األداء أو إحالتهم إلى مواقع عمل أخرى

دائرة إلى رؤساء جدد واستقدمنا بعض 12 من أصل 8الكفاءة األعلى وقد قمنا بإسناد

". المشاورين الخارجيين ولكننا لم نخلق نظام خفي مواز ونحاول ترفيع الموظفين الداخليين

مالي لرفع مستوى بهاء الدين استقاللية هيكل جافي ال. وبغية تحفيز العاملين في جافي استغل د

لكافة الفئات إضافة إلى تطبيق نظام حوافز وعالوات تصل نسبتها إلى% 30المرتبات بـ

وبغية زيادة اإلنتاج لتبرير الرواتب األعلى قام بتمديد فترة العمل اليومي . من الراتب% 20

1997لسنة ) 8( من قانون االستثمار رقم 54يد انطالقا من الفقرة تمت المباشرة بالنظام الجد 13

.2004والتعديل الذي أدخل عليه في سنة

121

تخفيض سعر الخدمات القانونية): 2(المربع

بهاء . ة محامين القاهرة قام دعندما تذمر المستثمرون من الرسوم العالية التي تتقاضاها نقاب

) أخرى(لنقابة المحامين ) يمثل(فقد بادرنا إلى فتح مكتب ثان . "الدين بإدخال المنافسة

نظمت جافي 2006وفي العام ". واتضح لنا أن محامي الجيزة يتقاضون نصف رسم الطابع

غية توسيع عرض من المحامين الناشئين في مجال شؤون التسجيل ب300دورة تدريبية لفائدة

المهنيين المؤهلين والقادرين على مساعدة المستثمرين وبغية آسر احتكار مكاتب المحاماة

.القائمة

في نافذة االستثمار الواحدة يخصصون أعمالهم 400مع ذلك فإن نصف عدد العاملين الـ

اء الدين أنه به. اآلخرون لوآاالت وأجهزة أخرى، ويقول د200مباشرة لـ جافي بينما يعمل الـ

ليس لدى السلطة اإلدارية حيال هؤالء الموظفين اآلخرين وليس بوسعي تسريحهم في حال "

وقد شملنا – مثل حافالت لنقل –لكن بوسعنا توفير الحوافز "و " آان أداءهم غير مرضي

هم هؤالء في عداد المستفيدين من النقل الذي توفره النافذة الواحدة لموظفيها الذاتيين؛ ويمكن

فعندما أتيحت اإلحصائيات المتعلقة بتدفقات االستثمار األجنبي . آذلك االستفادة من العالوات

نتيجة لكل ذلك يبدى هؤالء العاملون ". المباشر قام الوزير بمنح عالوات توازي راتب شهر

لتي العامة ااألهدافمزيدا من االستعداد للقيام بأعمالهم اليومية بسرعة وبروح مهنية وفق

. تعمل النافذة الواحدة على تحقيقها

وتتم متابعة . وأخيرا قامت النافذة الواحدة بتطبيق نظام داخلي لمراقبة الجودة والتحكم فيها

التقدم وفق بيانات عن أعداد الشرآات التي تم تسجيلها واالستفسارات التي تمت تلبيتها

لمعلومات بالقرارات الممكن اتخاذها في ويمكن بعد ذلك ربط هذه ا. ومقاييس أخرى لألداء

. إطار شؤون العاملين

122

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

اعتماد الالمرآزية-هـ

ولقد فوض . سمحت الالمرآزية في اتخاذ القرار بأحداث خدمة للزبائن أسرع وأآثر تجاوبا

. رئيس مجلس إدارة جافي صالحياته إلى مديرين تابعين للصف الثاني من مصفوفة اإلدارة

لمثال أصبح بوسع مدير وحدة التأسيس في نافذة القاهرة الواحدة التوقيع بالنيابة وعلى سبيل ا

مليون 8.7عن رئيس الهيئة على عقود تأسيس شرآات تصل قيمة رأسمالها القصوى إلى

. دوالر أمريكي

ولكونها هيئة . وسهل االستقالل المالي على جافي مهمتها في توفير الخدمات وتحفيز العاملين

صادية شبه مستقلة تتمتع جافي بمواردها التمويلية الذاتية التي تسمح لها بالحفاظ بهامش من اقت

ويتم حاليا تمويل جافي من عوائد . االستقاللية في التوظيف وزيادة الرواتب والحوافز

وبالرغم من أن . المناطق الحرة التي يخصص قسطا منها إلدارة نافذة االستثمار الواحدة

تحصل رسوما مقابل تسهيل تسجيل الشرآات إال أنها تتقاضى رسوما على بعض جافي ال

خدمات االستثمار مثل نشر اللوائح القانونية للشرآات في نشرة االستثمار والمصادقة على

محاضر مجالس اإلدارة واجتماعات الجمعيات العمومية العادية أو االستثنائية وآذلك بعض

آما تتقاضى النافذة الواحدة رسوما تبلغ . مثل تصوير المستنداترسوم الخدمات اإلدارية

وفي الوقت ذاته تتقاضى الهيئات األخرى . دوالر تقريبا على ملفات تسوية النزاعات520

إذ يتقاضى السجل التجاري وآاتب العدل ونقابة المحامين (رسوما على الخدمات التي تقدمها

). رسوما آل فيما يخص قطاعه

123

"نافذة االستثمار الواحدة" آيفية عمل -و

ومن (بدأت انطالقة النافذة الواحدة بعد التشاور المسبق مع المستثمرين من القطاع الخاص

وقد . وبعد بذل جهود داخلية ضخمة لتنظيم وظائف النافذة) خالل المجلس المكون حديثا

وانتقلت إلى مقرها الجديد في 2004ر باشرت نافذة القاهرة الواحدة عملياتها في أواخر ديسمب

.2005صالح سالم في يناير

وتتسم نافذة القاهرة الواحدة بجودة تنظيمها وبمقر جذاب ذات تصميم عصري يتصدره مرآز

ويتواجد في المكتب األمامي عاملين مساعدين يتقنون عدة . استقبال يقع في الطابق األرضي

14)).1(نظر الشكل أ(لغات وثالثة مستشارون قانونيون

وعند دخوله إلى المبنى أول ما يراه المستثمر هو المكتب األمامي الذي يوفر اإلجابات على

) 8(االستفسارات االستثمارية بشأن ضمان االستثمار وحوافزه الوارد ذآرها في القانونين

ب طل35021 استلم هذا المكتب 2005ففي العام . 1981لسنة ) 159( و 1997لسنة

منها إلى 7479 منها على مستوى هذا المكتب واحيلت 27452استفسار تمت اإلجابة على

ويوفر المكتب األمامي أيضا معلومات حول تأسيس األعمال . المكتب االستشاري

وتم إنشاء وحدة الشكاوي الستالم شكاوي . والمستندات المطلوبة والرسوم المتوجبة

المتابعة الالزمة والتنسيق بشأنها مع الهيئات أو الجهات ذات المستثمرين والنظر فيها وإجراء

. ومن المهم المالحظة أن بعض الشكاوي توجه مباشرة إلى مكتب رئيس الهيئة. العالقة

وتتولى تصريف آافة هذه الشكاوي اإلدارة المرآزية لرعاية المستثمر دون أن يتكبد أية آلفة

. منها129 وتم البت في أمر 2005 شكوى خالل عام 132وقد استلمت هذه الوحدة . حيالها

ويتوجه . وينتقل المستثمر الراغب في إطالق مشروعه من المكتب األمامي إلى الطابق األول

وال يحتاج . في الطابق األول حيث تتوفر الخدمات الالزمة للتأسيس) 1(إلى الصالة

عامل مع نافذة واحدة فقط لإلدالء المستثمر للتوجه إلى أي مكان آخر لبدء مشروعه ويت

بالرغم من هذه الجهود تذمر عدد قليل من الذين تمت مقابلتهم لغرض هذه الدراسة من أن 14

.موظفي مكتب االستقبال ليسوا مطلعين بما فيه الكفاية

124

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

توفير الخدمات المتصلة بمرحلة ما بعد التأسيس والتي ) 2(ني يتم في الصالة وفي الطابق الثا

مثل التوصيات إلصدار بطاقات اإلقامة ورخص العمل أو (تقدمها قطاعات جافي الفنية

دائرة الجوازات، هيئة (والهيئات األخرى الممثلة في إطار النافذة الموحدة ) اإلعفاء الجمرآي

). الخ...ص عمل األجانبالضرائب، مكتب إصدار رخ

جهة أو هيئة 34ويعمل حاليا في خدمة المستثمرين في إطار النافذة الواحدة ممثلون عن

فإلى جانب الوآاالت المعنية بأمور التسجيل لقد شجعت جافي أيضا آيانات 15.حكومية

خالفا لما آان و16.رسمية أخرى ذات العالقة على إنشاء وحدة تمثيل لها في مبنى مقر النافذة

عليه الوضع في النافذة القديمة قام العديد من هذه الجهات بإنشاء تمثيل لها وأعطى بعضها

وتضم 17.الصالحية لممثليه إلصدار الموافقات أو منح التراخيص الالزمة لتأسيس الشرآات

.دائرة التأسيس ستة هيئات فوضت ممثليها بصالحية منح الموفقات أو التراخيص

مثلين لوزارات الصناعة والصحة والشؤون االجتماعية واإلسكان م– وال تنحصر –تشمل 15

والزراعة والموارد المائية والسياحة واالتصاالت والكهرباء والنقل والمالية والداخلية والتخطيط . والعمل والبيئة

. 2004لسنة ) 13( في القانون الجديد رقم 51آما تنص عليه الفقرة 16 هيئة ولكن أضيفت هيئتين أخرتين مؤخرا 32الواحدة انطالقا من تمثيل في األساس بدأت النافذة 17

.وهما مكتب البريد لالستثمار والهيئة العامة للضمان االجتماعي

125

هيئة توفر الخدمات لمرحلة ما بعد التأسيس، وتشمل األمثلة عن تلك 27توجد أيضا آما

الخدمات المصادقة على محاضر مجالس إدارة الشرآات واجتماعات جمعياتها العمومية أو

تعديل الوضع التجاري القانوني للشرآة، إصدار الجوازات وتراخيص العمل وبطاقة دافعي

ضا في مقر النافذة مندوبا لوزارة الدفاع للتوقيع على مشروعات آما يتواجد أي. الضرائب

.البناء في عقارات جديدة أو أي مشروع يقع في سيناء

: وفيما يلي جردة عامة للهيئات التسع التي فوضت ممثليها بسلطة التوقيع بالموافقة

.هيئة أسواق رأس المال -

.مكتب مصادقة االستثمار -

.تجارةاالتحاد العام لغرف ال -

. نقابة المحامين -

. مكتب الضريبة على االستثمار -

. السجل التجاري -

. مكتب الضريبة على المبيعات -

. مكتب إصدار تراخيص عمل األجانب -

18.دائرة الجوازات -

إال أن هناك مندوبين آخرين يفتقرون لالستقالل في التصرف أو منح الموافقات دون الرجوع

جافي في تلك الحالة بدور النافذة في استالم الطلبات وإحالتها وتقوم. إلى سلطاتهم األصلية

إلى الوزارة أو الهيئة المسؤولة وينطبق هذا الوضع على آل من وزارة الداخلية ووزارة

ففي تلك الحالة وبدال من انتداب مفوض له صالحية الموافقة، تقوم . السياحة ووزارة الزراعة

ال ليستلم الطلبات ويتولى ارسالها إلى وزارته ويكون الجهة المعنية بتعيين ضابط اتص

. مسؤوال عن متابعتها ويسلم المعاملة إلى المستثمر داخل مقر النافذة الواحدة

. الخدمات نيابة عن هيئاتهمابكافةآما سنرى الحقا ليست لكل هذه الهيئات صالحية القيام 18

126

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وأخيرا، تم إنشاء لجنة تسوية النزاعات مهمتها تحري وإيجاد حلول لشكاوي المستثمرين وأي

لجنة في عضويتها ممثلين عن الجهات ذات وتضم ال. اختالفات بينهم وبين الهيئات الحكومية

وحسب أقوال مستخدمي . العالقة وتجتمع مرة أسبوعيا للنظر في المشكالت التي تطرأ

خدمات النافذة الواحدة فإن هذه اآللية المستندة على تقاضي الرسوم توفر وسيلة سريعة وفعالة

ابق التي يتم البت بها بناء على وسعيا لتبسيط اإلجراءات يتم استخدام السو. لحل المشكالت

وباإلضافة وفي حالة . توصيات اللجنة في الحاالت الالحقة المماثلة تفاديا إلعادة المناقشة

واجه المستثمر مشكلة مع إحدى الهيئات غير الممثلة تأخذ اللجنة على عاتقها مسؤولية النظر

. في الشكوى ومتابعتها

م النافذة الواحدةمن منظور مدير عا): 3(المربع

. يمثل إنشاء شرآة عبر النافذة الواحدة عملية في غاية البساطة مكونة من ثالثة مراحل"

أوال، يقوم الموظفون بتوجيه المستثمرين الممكنين إلى شباك االستعالمات واالستفسارات

اإلنجليزية المتواجد في مدخل المبنى ويرحبون بهم بكل لطف ويخاطبونهم باللغة العربية أو

وبإمكان المستثمرين أيضا االتصال بمكتب االستعالم . أو الفرنسية أو األلمانية أو اليابانية

وتتم حتما اإلجابة على من يتصل –بواسطة الفاآس أو الهاتف أو البريد اإللكتروني والعادي

ألنه "لى هي األهم ويقول السيد حسن فهمي، مدير عام النافذة الواحدة، بأن المرحلة األو". بنا

يتم من خاللها إبالغ المستثمر ما هو مطلوب بالتحديد أن يقدمه لكي يتسنى له تسجيل

وبوسعنا أيضا تزويد المستثمرين بمعلومات أولية قيمة وعناوين مراسلين في . مشروعة

". مجاالت مثل شراء العقارات والتمويل والضرائب

ملين لدينا أنني ال أريد أن يتحولوا إلى شرآة مرور فعندما باشرت منصبي هنا أبلغت العا"

وقلت لهم بكل وضوح أن مبرر "، مضيفا "واالآتفاء بتوجيه وإرسال الناس إلى هنا أو هناك

وجودهم في هذا المكان هو قيامهم بتوفير خدمة القيمة المضافة أي ما يعني إعطاء اإلجابات

ن يشعر الزائر عند مغادرته لهذا الشباك وطرح حلول حقيقية للمشكالت وأنني ال أريد أ

فقد اجتاز آل فرد من العاملين في شباك االستعالمات ". بالضياع وأنه عليهم إعطاءه إجابات

. تدريبا مكثفا في شؤون خدمة الزبائن وذلك في دورات عقدت في مصر وفي الخارج

127

تابع): 3(المربع

ا للمتطلبات القانونية يصبح بإمكانه أو إمكانها وعند جهوز المستندات وتكون للمستثمر فهم

ودائرة التسجيل لدى جافي . الصعود إلى الطابق العلوي حيث يقع المكان الفعلي للتسجيل

. أشبه ببهو خدمة الزبائن لدى المصارف ذات النشاط المكتظ منه ألية دائرة حكومية أخرى

عة أخصائيين في خدمات التسجيل ويهتم ويتم توزيع الزائرين المسجلين على واحد من آل تس

المختص بزائره طوال مراحل العملية الكاملة ويساعده في ملء العقود الالزمة الكترونيا ثم

فقبل تدشين النافذة الواحدة آان يتعين سابقا حمل آافة هذه العقود إلى قسم . يطبعها ويختمها

ا اآلن فقد اتفقت جافي مع مكتب السجل أم. مكتب السجل التجاري إلعادة تسجيلها مرة أخرى

. التجاري على تخويل هيئة االستثمار بالتوقيع على العقود وختمها بالنيابة عنه

وعند استكمال وضع طوابع السجل على المستندات يتوجه المستثمرون بعد ذلك إلى شباك

وتتمثل . يهممتابعة التسجيل الذي يقوم باحتساب رسوم التسجيل اإلجمالية المتوجبة عل

المرحلة األخيرة في سداد الرسوم المحتسبة لدى مكتب لبنك اإلسكندرية المتواجد داخل مبنى

جافي وبعد ذلك يأخذ المستثمرون إيصاالتهم ليعودون بها إلى شباك التسجيل وينتهي األمر

.عند ذلك الحد تقريبا فيما يخص المستثمر

والسبب الوحيد في استغراق تسجيل شرآة أآثر ...أن األمر من أبسط ما يمكن"ويقول فهمي

فبإمكانكم . من يوم واحد هو أننا نواجه حاليا آمية آبيرة من التسجيالت الواجب تصريفها

تقديم مستنداتكم وملء عقودآم ودفع رسومكم اليوم إال أنه ال يتسع لنا الوقت لمعالجة

لذا نقول . لنهائية بصورة فوريةوتصريف آافة األوراق وإعطائكم مستنداتكم وعقودآم ا

ومع ذلك فلو صادفت زيارتكم في يوم ذات . ساعة48للمستثمر أن يقوم بمراجعتنا خالل

19".حرآة أدنى فإن تصريف معاملتكم الورقية تتم على الفور

.Fahmi (2005)أنظر 19

128

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

اإلنجازات: خامسا

جة من منظور ربما قد ال تكون عملية إعادة التصميم هذه باهرة لو لم تحرز نتائج، والنتي

آذلك تجسدت بالنسبة . المستثمرين تتلخص في مسيرة أبسط وأسرع إلنشاء مشروع أعمال

. لمصر في ارتفاع عدد الشرآات المسجلة رسميا

فمن منظور المستثمر فقد . ويتمثل أهم انجاز محقق في التبسيط الهائل النطالق المشروعات

: ت وهي خطوا3 إلى 19تم تقليص عدد اإلجراءات من

يعرض المستثمر المستندات الالزمة على وحدة التأسيس لتقوم بمراجعة عقد التأسيس .1

مع محامي جافي ويقوم أيضا بمليء عدة استمارات يدويا وبصورة منفردة ليتم تقديمها

20.إلى الهيئات المختلفة المعنية بمسيرة التسجيل

ة لتقدير الرسوم المتوجبة تجاه آل من يتم بعد ذلك إحالة الملف إلى ضابط وحدة المتابع .2

ويتم سداد آافة الرسوم دفعة واحدة مجمعة لدى فرع . الهيئات المعنية بمسيرة التسجيل

وعندئذ يأخذ المستثمرون إيصاالتهم إلى مكتب . بنك اإلسكندرية المتواجد في مقر جافي

21.التسجيل

:يستكملها مع الجهات التاليةيتولى ضابط المتابعة من موظفي جافي بقية اإلجراءات و .3

.نقابة المحامين -

.هيئة أسواق رأس المال -

. آاتب العدل -

.اتحاد غرف التجارة -

.السجل التجاري -

طلبات تتعلق بالسجل التجاري وهيئة أسواق رأس المال وجريدة االستثمار تشمل هذه المستندات 20

. وغرفة التجارة .يتم الدفع في هذه المرحلة المبكرة ألن الهيئات تطلب استالم أموالها قبل أداء الخدمة 21

129

/ عند استكمال الخطوات الثالث أعاله يصبح العقد جاهزا لتوقيعه من قبل المستثمر أو محاميه

وقد أصبح . لسجل التجاريموآله ويصدر مرسوم تأسيس الشرآة فورا ويليه االدراج في ا

اليوم بوسع المستثمر استكمال آافة المتطلبات في مقر النافذة الواحدة في غضون يوم واحد

وفي معظم الحاالت ال . وأن يتوقع استالم المصادقة عبر البريد السريع خالل يومين بعد ذلك

. يحتاج المستثمر أن يزور أية مكاتب أخرى

معدل الوقت الذي يستغرقه تسجيل شرآة قد انخفض منذ إنشاء وتشير سجالت جافي إلى أن

قبل ) يوما140يصل أحيانا إلى ( يوما 34 من متوسط يبلغ 2005النافذة الواحدة في سنة

ويكتسب هذا اإلنجاز هالة أآبر إذا اخذنا بالحسبان أن قانون . إلى ثالثة أيام2004العام

. راجعة األهلية لالستفادة من الحوافز الضريبيةينطوي أيضا على م) 8(الشرآات رقم

وفيما يخص الخدمات األخرى، فقد أصبح من الممكن حاليا إصدار نسخ إلكترونية من السجل

التجاري في اليوم ذاته في حين آانت عملية إصدار الصيغة المكتوبة يدويا تستغرق خمسة

على محاضر اجتماعات مجلس اإلدارة (ة وآذلك يتم حاليا استكمال إجراءات المصادق. أيام

أيام إلنجازها آما آان الوضع 5في اليوم ذاته بدال من أن تستغرق ) والجمعيات العمومية

، تمت 2005 ديسمبر 31 وحتى 2005وخالل فترة الستة أشهر الممتدة من أول يوليو . سابقا

.ماعات لمجالس إدارة اجت4403 جمعية عمومية و 2391المصادقة على محاضر اجتماعات

وتشير البيانات التي قامت جافي بتجميعها إلى أن العدد اإلجمالي للشرآات التي تم تسجيلها

وتجدر . 2005 شرآة في سنة 5700في القاهرة قد شهد ارتفاعا مذهال حيث بلغ أآثر من

ات تحت غطاء لم تقم نافذة القاهرة الواحدة بتسجيل شرآ2005المالحظة أنه قبل حلول عام

هذا، ومنذ العام . إذ آان يتم تسجيلها لدى هيئة الشرآات حتى آنذاك) 159(القانون رقم

) قانون الحوافز (1997لسنة ) 8( واصل عدد الشرآات المؤسسة بموجب القانون رقم 2002

شرآة، بينما شهد عدد الشرآات المؤسسة 4195 إلى 1569ارتفاعه الشديد والمنتظم من

130

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

تمثلت غالبية الشرآات المؤسسة في شكل مشروعات تستحوذ المساهمة 2002ومنذ عام

ولكن يبدو أن إنشاء النافذة الواحدة في سنة. استنادا إلى القانونين% 100المصرية فيها على

مصرية بواقع ة قد تسبب في فورة تصاعدية في عدد المشروعات المؤسسة بمساهم2005

3514 إلى 2004 شرآة في عام 2329 من 1997لسنة ) 8(بموجب القانون رقم % 100

ومن بين التفسيرات الممكنة لذلك هو أن النافذة الواحدة قد شجعت (2005شرآة في عام

).رسمياالشرآات المصرية لكي تصبح مسجلة

وأثر إلغاء هيئة الشرآات المنفردة قامت الشرآات من آافة الفئات 2005وابتداء من العام

وتمثلت األنماط األآثر شيوعا في الشراآة . بتسجيل ذاتها لدى نافذة جافي الواحدة في القاهرة

%). 30(أو الشرآات المساهمة %) 26(أو الملكية الواحدة %) 18(المبسطة

التحديات في المسيرة إلى األمام: سادسا

بالرغم من توصل النافذة الواحدة إلى انجاز تقليص هام في إجراءات التأسيس فإنه ما تزال

.هناك تحديات واضحة تواجه تسهيل االستثمار وتكوين الشرآات

مثل (، تتطلب بعض المشروعات الحصول على موافقات مسبقة من السلطات أوال

، آما أنه يتعذر تأسيس بعضها لدى النافذة الواحدة )لمتصلة بالصحة والسياحةالمشروعات ا

التابعة لـ جافي، بما في ذلك شرآات الشراآة والملكية الواحدة التي توجه استثماراتها إلى

فبموجب القانون التجاري من الممكن تأسيس شرآات . ينطبق على هذه األرقام تحفظ هام واحد 22

. شراآة المبسطة والملكية الواحدة في فرع السجل التجاري األقرب إلى موقع الشرآة المعنيةالوأخيرا يجب أن . وينبغي بعد ذلك المصادقة على العقد إما في المحكمة أو لدى آاتب العدل

وآما تم مالحظته . لكي تتمكن الشرآة من مباشرة أعمالها) موافقة(تعطي غرفة التجارة شهادة ي مكان آخر، تفضل بعض المكاتب القانونية تسجيل الشرآات محليا بدال من استعمال النافذة ف

. الواحدة ولذا فإن األرقام الواردة هنا ال تلتقط الشرآات المسجلة على هذا النحو

131

اجد في مقر النافذة الواحدة ممثل من نقابة المحامين، فإنه يتوجب على المحامين ، بينما يتوثانيا

الذين يتعاملون مباشرة مع النقابات المحلية أن يسجلوا الرسوم التي يتقاضونها وفق نسب

وفي الواقع فإن جزء من الرسوم التي يدفعها ). من الرسوم% 60-50تصل إلى (مدعومة

ى المحامي بغية حثه على التسجيل لدى النقابات المحلية بما يخفف المستثمر يعاد سداده إل

الضغط على نقابة المحامين، علما أن المحامين الذي يسجلون أنفسهم لدى النافذة الواحدة

وقد جربت إدارة جافي عدة مناهج تستهدف تحسين 23 .التابعة لـ جافي ال يستفيدون من ذلك

ذلك لتمكين المحامين من االستفادة من هذا الدعم عن الخدمات القانونية وحاولت تجاوز

وبالرغم من ذلك فإن قيمة . طريق تزويدهم برسالة يتوجب عليهم تقديمها إلى النقابة المحلية

يبقى أعلى من نظيره المتوفر في نقابة المحامين لدى %) 60(الدعم المتوفر في نقابة الجيزة

. النافذة الواحدة

وبالرغم . جافي السلطة اإلدارية تجاه جميع الهيئات الممثلة لدى النافذة الواحدة، ال تملك ثالثا

من أن تدريب موظفي جافي يستهدف تمكينهم من التعامل مع المستثمرين أي خدمتهم بصورة

لطيفة وسريعة الفعالية وتزويدهم بالمعلومات الدقيقة التي يحتاجونها، فما زال بعضهم

لبيروقراطية وتنقصه الخبرة أو يبدى عدم المباالة تجاه خدمة الزبون يتصرف بنفس العقلية ا

. وعلى النمط الذي آانت تتسم به البيروقراطية المصرية قبل إنشاء نافذة االستثمار الواحدة

فحسب أقوال مستخدمي النافذة الواحدة ما زال هناك آتلتين رئيستين تستمران في اتباع

. التي تخضع الزبائن لمعاناة مؤلمة من البيروقراطية المتصلبةالقواعد واإلجراءات القديمة

. الجيزة أو القاهرة أو نقابات محلية أخرى 23

132

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وليس من المستغرب أن يرغب العديد من زبائن النافذة الواحدة أن تتسع سلطة النافذة الواحدة

لتشمل وظائف وهيئات رسمية إضافية حيث يرون استبدال ضابط االتصال الوحيد بوآيل

آما ال يزال الحصول على الخدمات المتعلقة بالماء . الموافقةمخول تماما بصالحية

والكهرباء والهاتف التي يقتضيها انطالق المشروعات في غاية البطء وتقدمها هيئات

وما زال الرسميون المحليون يمثلون الجهة المسؤولة عن منح رخص البناء 25.مستقلة

آما أن الدفاع المدني يقوم ببيع الطفايات .ويفرضون أحيانا طلبات أخرى ويتسببون بالتأخير

وبالرغم من مساعي النافذة الواحدة الرامية إلى التنسيق مع آافة الهيئات المعنية . اإلجبارية

. يصدر السجل التجاري عادة مرة آل خمس سنوات 24ويستدل من مسح حديث أجراه البنك الدولي للشرآات التصنيعية أن الشرآات الصغيرة 25

يوما بانتظار الحصول على خط هاتفي وأآثر من 90والمتوسطة تمضي فترة معدلها أآثر من يوم للحصول على توصيلة آهربائية بالرغم من توصل الشرآات الكبرى من إنجاز ذلك 100

ما يمكن أن يستغرق الحصول على توصيلة الماء وقتا طويال ولكن آ. بأسرع من ذلك بكثير .التجارب في هذا المجال تتفاوت إلى حد آبير

133

134

أن النافذة الواحدة ال تلغي وظائف "و " ان الناس قد أفرطوا في توقعاتهم"بهاء الدين . ويقول د

وبالرغم من آل ذلك، لقد انجزت النافذة الواحدة في ". وال بد للتبسيط من أن يستمر...الدولة

ولقد . فة البيروقراطيةحدود السلطة المنوطة بها رقعة شاسعة من التغيير في االداء والثقا

آون هذا اإلصالح جزءا واحدا في رزمة من اإلجراءات التي تفاعلت مع عوامل اقتصادية

وقد تجسد . مالئمة جدا لتؤدي معا إلى احداث ارتفاع حاد في حجم االستثمارات في مصر

دوالر في مليار2.1ذلك، بين أمور أخرى، في ارتفاع االستثمارات األجنبية المباشرة من

مليار 6.1 ثم إلى 2004/2005 مليار في السنة المالية 3.9 إلى 2003/2004السنة المالية

آما قفز أيضا استثمار الحافظة إلى االمام . على التوالي2005/2006دوالر في السنة المالية

من الناتج المحلي % 33وارتفعت رسملة الشرآات المدرجة في البورصة المصرية من

وآمؤشر أخير للنجاح فقد سجل . 2006في سنة % 85 إلى أآثر من2004جمالي في سنة اإل

مقارنة بمعدل % 6.9 نموا بلغ معدله 2005/2006االقتصاد المصري خالل السنة المالية

26.في السنتين السابقتين% 3.5

اإلحصائيات المذآورة هنا مصدرها الموقع اإللكتروني لوزارة االستثمار على العنوان 26

http://www.investment.gov.eg/MOI_Portal/#.

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

المواقع الوظيفية داخل مبنى النافذة الواحدة): 1(الشكل

مكتب استقبال المستثمر: الطابق األرضي

135

:مكتب االستقبال .إجابات على استفسارات المستثمرين •إعطاء المعلومات عن تأسيس األعمال والمستندات •

.المطلوبة والرسوم .لتنسيق مع الهيئات الخارجية لحل مشكالت المستثمرينا •

: مكتب االرشادتوفير المشورة الفنية واإلحاطة بمتطلبات آل نشاط •

.استثماري مساعدة المستثمرين في ملء االستمارات •

: وحدة الشكاوياستالم شكاوي المستثمرين ومراجعتها وإجراء المتابعة •

. والتنسيق مع الهيئات ذات العالقةالالزمة

خدمات التأسيس–1الصالة: الطابق االول

:تأسيس القانونية وحدة ال يتولى موظف واحد مرافقة المستثمر طوال المعاملة بأآملها ومساعدته في ملء العقد بصورة الكترونية ويطبعه له ويضع

.الختم عليه

: وحدة المتابعةتقدر الرسوم المطلوبة دفعها لكل هيئة وتجميعها لسدادها •

.دفعة واحدة لدى البنك قبل استكمال عملية التسجيليستلم ملف التأسيس ويستكمل إجراءاته نيابة عن •

.المستثمر

مكتب المعاينة االمنية النشر في نشرة االستثمار

يتعامل موظف النافذة الواحدة مع الهيئات الممثلة لديها نيابة ) :باستثناء التوقيع لدى آاتب العدل(عن المستثمر

نقابة المحامين • آاتب العدل • س المالهيئة أسواق رأ • اتحاد غرف التجارة •

: يتواجد في الطابق الثاني ممثلين لكل من السجل التجاري • مكتب ضريبة الدخل على االستثمار •

136

تابع): 1(الشكل

خدمات فترة ما بعد التأسيس–2الصالة: الطابق الثاني

.وآالة التنمية الصناعية • .الهيئة العامة للتصنيع • .الهيئة العامة للتنمية السياحية • ......الخ •

خدمات جافي

الخدمات الفنية

تقديم التوصيات إلصدار •تراخيص اإلقامة والعمل

أو الحصول على .اإلعفاءات الجمرآية

المصادقات على محاضر •اجتماعات الجمعيات

.عموميةال

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

: المراجع

1. Bahaa El-Din, Z. 2006. “Egypt: Open for Business”. Conference

in New York City, March 16.

http://www.amcham.org.eg/Operation/Events/Conferences

06/NewYorkConf/nyc.asp.

2. Fahmy, S. and J. Brown. 2006. “One-Stop Shop: A Case Study”.

World Bank, PSD Forum.

http://rru.worldbank.org/Documents/PSDForum/2006/background

/055_case_study.pdf

3. Fahmi, H. 2005. “One-Stop Investment Shop”. Business Today

Egypt, June.

4. Helmy, T. 2004. “Empowering the People”. El-Ahram Weekly 2-

8 September.

5. Sader, F. 2000. “Do One-Stop Shop Work?” Foreign Advisory

Service, World Bank Group.

137

تعقيب

∗سالم االسماعيلي. د

لماذا الحاجة لوجود نافذة استثمار واحدة لتصريف المعامالت؟

ففي الكثير من الحاالت تتعاطى . تقع وآاالت تشجيع االستثمار في صلب خلق الثروات

صول العامة إلى شرآات القطاع الخاص من خالل عملية الخصخصة الوآاالت ببيع األ

وتوزيع األراضي وتوفير االمتيازات الستغالل الموارد الطبيعية وإصدار التراخيص

والتصاريح التي تفسح المجال للمنتجين الجدد للخدمات والسلع في القطاعات التي آانت تتمتع

. بالحماية سابقا

بمرحلة انتقالية فقد ولد هذا التحول من االقتصاد الموجه إلى اقتصاد وفي البلدان التي تمر

وهذا ما . السوق الحر فرصا ضخمة أتاحت الصحاب المناصب الرسمية تحقيق أرباح خاصة

ويطرأ الفساد عندما يبلغ اإلفراط في فرض القواعد التقييدية . يسمى باقتضاب بالفساد

حدا يحث رجل األعمال على االستعداد لدفع الرشاوي المنظمة لمنح التراخيص والموافقات

فالفساد يقلص النمو االقتصادي ألن قواعد التنظيم . لموظفي الحكومة في دوائر السلطة

. المفرطة في التقييد تؤخر قيام المستثمرين بتنفيذ مشروعاتهم

قتصادي برمته فحينما يتعذر على الحكومات اتخاذ نهج شمولي في مبادرات إصالح النظام اال

التي تقتصر الموحدةإن النافذات . فإنها تتخطى النظام وتستحدث النافذة الموحدة للمعامالت

مهمتها على تسهيل إجراءات االستثمار قد تسجل أرباحا في المدى القصير ولكن الفشل

لى ينتظرها في المدى البعيد إذا امتنعت عن التعاطي بشؤون استحداث السياسات المؤدية إ

. االستثمار

.ماني لترويج االستثمار وتنمية الصادراتالرئيس التنفيذي، المرآز الع ∗

138

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

: ويتعين أن تتضمن مثل تلك السياسات ما يلي

. 1 اإلنفاق والضرائب والشرآات: تقليص حجم الحكومة

.اإلنفاق االستهالآي الحكومي العام آنسبة مئوية من االستهالك اإلجمالي -أ

. التحويالت والدعم آنسبة مئوية من الناتج المحلي اإلجمالي -ب

.الحكومية آنسبة من إجمالي االستثمارالمنشآت واالستثمارات -ج

).ومستوى الدخل الحدي الذي تنطبق عليه(معدل الضريبة الحدية األعلى -د

.معدل ضريبة الدخل الحدية األعلى •

. معدل ضريبة الدخل وضريبة األجور الحدية األعلى •

ضمان الهيكل القانوني وسالمة حقوق الملكية. 2

قضاء مستقل وال يخضع لتدخل الحكومة أو األحزاب في ال–استقاللية الجهاز القضائي -أ

. النزاعات التي يعالجها

تحدي من تواجد إطار قانوني يمكن أصحاب المشروعات الخاصة –المحاآم الحيادية -ب

. قانونية اإلجراءات أو القواعد التنظيمية الحكومية

.حماية الملكية الفكرية -ج

. السياسيةالتدخل العسكري في حكم القانون والعملية -د

. نزاهة النظام القانوني-هـ

ضمان سالمة النقد وإتاحة الوصول إليه. 3

المعدل السنوي لنمو الكتلة النقدية في السنوات الخمس السابقة ناقصا معدل النمو -أ

. السنوي للناتج المحلي اإلجمالي خالل السنوات العشر الماضية

. االخيرةتقلبات معيارية للتضخم في السنوات الخمس -ب

. أحدث معدل للتضخم -ج

حرية امتالك حسابات مصرفية مقيمة بعمالت أجنبية على الصعيدين المحلي -د

. والخارجي

139

إتاحة حرية ممارسة التجارة الدولية. 4

أ الضرائب على التجارة الدولية-

العائد من الضرائب على التجارة الدولية آنسبة مئوية من الصادرات زائد •

.الواردات

.متوسط نسبة التعرفة •

.االنحراف المعياري لمعدالت التعرفة •

ب الحواجز التنظيمية للتجارة-

ال حواجز غير ما هو معلن عن التعرفة –الحواجز المقنعة على االستيراد •

.والحصص

األثر المجمع لتعرفة االستيراد ورسوم التراخيص والرسوم –آلفة االستيراد •

قه المعامالت اإلدارية البيروقراطية حيث أن تظافر المصرفية والوقت الذي تستغر

.هذه العناصر يرفع آلفة استيراد التجهيزات

. الحجم الفعلي لقطاع التجارة مقارنة مع الحجم المتوقع-ج

د . الفارق بين سعر الصرف الرسمي والسعر في السوق الموازية-

الرقابة على سوق رأس المال الدولي-هـ

ن إلى األسواق الرأسمالية األجنبية والدخول األجنبي إلى األسواق دخول المواطني •

.الرأسمالية المحلية

مؤشر –القيود على حرية المواطنين في التعاطي مع األجانب في سوق رأس المال •

. التي يحصيها صندوق النقد الدولي13القيود الرأسمالية من بين الفئات الـ

ئتمان والتوظيف واألعمالتخفيف القواعد المنظمة لال. 5

أ قواعد سوق االئتمان -

آنسبة مئوية من الودائع لدى المصارف المملوآة من جانب –تملك المصارف •

.القطاع الخاص

. تواجه المصارف المحلية منافسة من المصارف األجنبية–المنافسة •

. نسبة اإلقراض الممنوح للقطاع الخاص–منح االئتمان •

140

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وقواعد الضبط الخاصة بأسعار الفائدة التي من شأنها أن تؤدي إلى تفادي المراقبة •

. أسعار فائدة حقيقية سالبة

يتولى السوق بحرية تحديد سعر الفائدة على الودائع –الضبط على أسعار الفائدة •

.أو على القروض/المصرفية و

ب القواعد المنظمة لسوق العمل-

ألدنى لألجور الذي يتم تحديده بموجب أن أثر الحد ا–أثر الحد األدنى لألجور •

.القانون على األجور ضئيل حيث أنه في غاية التدني أو يتم تجاهله

تتولى الشرآات تحديد تلك الممارسات في إطار –ممارسات التوظيف والفصل •

. اتفاقيات خاصة

. حصة القوى العاملة التي سيتم تحديد أجورها من خالل مفاوضات جماعية مرآزية •

. يتوخى نظام منافع البطالة الحفاظ على حوافز العمل–فع البطالة منا •

.استخدام المجندين للحصول على أيدي عاملة عسكرية •

ج قواعد األعمال-

. تحديد مدى حرية قيام قطاع األعمال بتحديد أسعاره الذاتية–الرقابة على األسعار •

ات اإلدارية عقبات هامة تمثل اإلجراء–الشروط اإلدارية والمشروعات الجديدة •

.أمام مباشرة مشروع جديد

تسخر اإلدارة قسطا آبيرا من وقتها –الوقت المستهلك في البيروقراطية الحكومية •

. للتعامل مع البيروقراطية الحكومية

. بوجه عام أن البدء بمشروع جديد أمر سهل–مباشرة مشروع جديد •

غير منظمة تكون على صلة بتراخيص مدفوعات إضافية–الدفعات غير المنتظمة •

االستيراد والتصدير وتراخيص األعمال والرقابة على القطع األجنبي والتقديرات

. الضريبية وحماية الشرطة أو طلبات االقتراض

ا األساسية امالت في إنجاز صلب مهمته ذة الموحدة لمعالجة المع إن نجاح الناف وبناء عليه ف

ى ت د عل سهيل يعتم ي الت ول وه ة الوص زين بإمكاني راءات المتمي نظم واإلج راد وال وفر األف

ساءلة ى تحمل الم ابليتهم عل سلوآهم وق ا نظم . المباشر إليهم والقدرة على التنبؤ ب وتوجد حالي

141

يس ة ل بهم من وأخيرا، يتحدد حجم الحكوم ون روات ذين يتلق فقط من خالل عدد الموظفين ال

وارد الحكومة وإنما أيضا من منطلق مدى اعتماد الحكومة على العملية السياسية في توزيع الم

ذلك ام ب اق . والسلع والخدمات بدال من الخيارات الفردية وتولي السوق القي ع اإلنف دما يرتف فعن

و ذي يق اق ال ة باإلنف ومي مقارن رار الحك إن صنع الق ال ف اع األعم ر وقط راد واألس ه األف م ب

صادية ة االقت ذي يقلص الحري ر ال ار الشخصي األم ان الخي ل مك ومي يح د (الحك ر البن أنظ

د من التعريف المفصل 1 ة اقتصار ). حول تقليص حجم الحكومة أعاله لمزي فبوسع الحكوم

اص القلة بإجراء خيارات سياسية عدد األشخاص المستخدمين لديها ولكن إذا قام هؤالء األشخ

يبقى ضعيفا ة في . باسم السكان بمجملهم فإن القطاع الخاص س دخل الحكوم ا تضاءل ت فكلم

و القطاع الخاص وة نم ا زادت ق ستطيع القطاع الخاص . زخم مبادرات األعمال آلم فحين ي

ة ى الحكوم وفر عل ا ي ام خلق الثروات فإنه يخلق في الوقت ذاته فرصا للعمل مم شقة االهتم م

. فالعمالة ستنتقل تلقائيا إلى القطاع األآثر جاذبية. بتحجيم نفسها

142

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الفصل الخامس

برنامج التقاعد الطوعي في المغرب

∗خالد المسناوي. د

مقدمة

االطار السياسي. 1

مرتكز النهج الليبرالي آ1956اختارت المملكة المغربية منذ االستقالل عن فرنسا في عام

فقد اتاحت التعددية السياسية . للسياسات االقتصادية واالجتماعية آما اتبعت مسار التعددية

إال أن مسيرة انتشار الديمقراطية بطيئة . إيجاد توازن في القوى والتقوية المستمرة للمؤسسات

أدى ولكن آان هناك تقدم مضطرد في التوجه نحو اجراء انتخابات حرة وعادلة األمر الذي

وعلى وجه العموم يوفر المغرب مثاال جيدا لبلدان مينا . بدوره إلى ازدهار المجتمع المدني

في سعيه إلى تطوير الديمقراطية ونشر حكم القانون وتحقيق الالمرآزية ومشارآة تجمعات

. المواطنين

بتنفيذ وقد أعربت مختلف الحكومات التي استلمت المسؤولية عبر السنوات عن التزام قوى

ولكن عملية اتخاذ القرار آانت عملية بطيئة ولم يكن التوصل إلى . اإلصالحات الالزمة

اإلجماع أمرا سهال وباألخص فقد سعت األحزاب السياسية المتابينة والنقابات المحافظة إلى

ها وقد ساعدت اإلجراءات الرامية إلى بناء اإلجماع والتي تم تبني. حماية مصالحها الذاتية

.اقتصادي اقدم، البنك الدولي ∗

143

اإلطار االقتصادي . 2

لقد تمتع المغرب خالل العقد الماضي باستقرار اقتصادي آلي اتسم بتدني التضخم ووضع

وقد استمد االقتصاد قوته المكتسبة من خالل تدفقات تحويالت . جيقوى في ميزانه الخار

المهاجرين على مستويات عالية ومتواصلة ومن عائدات السياحة واالستثمارات األجنبية

آما باشر المغرب برنامجا طموحا لإلصالح الهيكلي تضمن تحرير التجارة . المباشرة

اع المالي وخصخصة قطاع االتصاالت وإصالح الجمارك وإعادة هيكله وتحرير القط

. وتحديث القطاع العام

وقد . وبالرغم من االنتقال االقتصادي المدهش فقد آان النمو متقلبا ودون مستوى اإلمكانيات

ساهمت عدة عوامل هيكلية في األداء التنموي طويل األمد وغير المرضي، وشملت التقلبات

ليديا في القطاعات غير الزراعية وبطء تحول المدخرات في الزراعة المغربية وتدني النمو تق

الوطنية إلى استثمارات ذات إنتاجية مرتفعة وضعف مرآز الشرآات المغربية التنافسي على

. الصعيد العالمي

ولقد حال تواآب معدالت النمو مع دخول أعداد آبيرة من األيدي العاملة إلى القوى العاملة

في عام % 22 البطالة الحضرية بقدر يذآر حيث تراجعت من دون إمكانية تخفيض مستوى

وباإلضافة ما زال معدل البطالة . 2004في العام % 18.7 عندما بلغت ذروتها إلى 1999

واإلناث %) 26(والمثقفين %) 34(على مستوى مرتفع وباألخص عند الشباب

1999في عام % 19آما بقى انحسار معدالت الفقر متواضعا حيث انخفض من %). 25(

. 2004في عام % 15إلى

وعلى صعيد مالية الحكومة فقد تدهور الوضع المالي المغربي بسبب تزايد االنفاق وتراجع

وتعزي العجوزات الكبيرة في الموازنة في المقام األول إلى ارتفاع فاتورة األجور . اإليرادات

144

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

توجهات التوظيف واألجور في القطاع العام : ثانيا

توجهات التوظيف . 1

هم سياستين للتوظيف في القطاع العام في استراتيجية تقييد التوظيف وتوفير الحوافز تتمثل أ

آجزء من عملية تعزيز جهود للتقاعد المبكر، وقد تباطأ التوظيف منذ منتصف التسعينات

واحتواء فاتورة ) State Owned Enterprises SOE(إعادة هيكلة المنشآت التابعة للدولة

وباإلضافة وفي إطار سياسات التحرير . ى صعيد الحكومة المرآزيةاألجور المتصاعدة عل

بتطبيق برامج تقاعد SOEوالخصخصة التي انطلقت في مطلع التسعينات قامت منشآت

موظفا على التقاعد 25000مبكرا استكماال لسياسات تقييد التوظيف مما آانت محصلته إحالة

. SOEمن العدد اإلجمالي لموظفي % 17مثل وهو ما ي2005-1994المبكر خالل الفترة

آما تم أيضا لجم التوظيف من خالل منعه على صعيد العاملين في الدرجات الوظيفية الدنيا

. من سلم الوظائف حيث تم تدريجا تكليف موردين خارجيين للقيام بنشاطاتهم4 إلى 1من

جمة عن عمليات االستنزاف العادي آما تم اتخاذ قرارات بإلغاء آافة الوظائف الشاغرة والنا

واعتماد سياسة التوظيف الصافي لضمان عدم تجاوز عدد الموظفين الجدد عن عدد الوظائف

ومع إلغاء الوظائف . المستنزفة بغية تأمين االستقرار في عدد العاملين في الخدمة المدنية

145

وفي ضوء ذلك فإن . وبموجب التغيرات الجديدة قلصت الحكومة دورها في سوق العمل

في إجمالي ) 2004 ألف موظف في عام 800البالغة (حصة عمالة القطاع العام المغربي

وفي الواقع فإن هذه . العاملة في البلد أدنى من نظيراتها في أي من بلدان منطقة ميناالقوى

، 2004الحصة سجلت تقلصا مضطردا طوال السنوات الخمسة عشر األخيرة ومثلت في عام

انظر (1990في عام % 17.6من إجمالي القوى العاملة الحضرية مقارنة بنسبة % 14.2

)). 1(الجدول

التوظيف في الحكومة المرآزية االتجاه التنازلي نفسه قياسا بالقوى العاملة وقد اتبع

ألفا، ما يمثل473 أقل من 2004وقد بلغ عدد الموظفين الحكوميين في عام . الحضرية

التي آانت سائدة في عام % 9.5من القوى العاملة الحضرية وبانخفاض عن نسبة الـ% 8.5

الحتواء 2004-2002إلجراءات التي تم اتخاذها خالل الفترة إال أنه بالرغم من ا. 1990

العمالة الحكومية فقد بقيت الحكومة المرآزية رب عمل هام داخل القطاع العام حيث

. من إجمالي عماله% 59استوعبت أآثر من

توجهات األجور. 2

ع الخاص حيث إن معدالت األجور في القطاع العام في المغرب أعلى من األجور في القطا

تعادل في متوسطها ضعفي ما يوفره القطاع الخاص وتوازي ما يعادل ثالثة أضعاف األجر

)). 2(أنظر الجدول (القانوني األدنى وستة أضعاف دخل الفرد من الناتج المحلي اإلجمالي

سنويا خالل الفترة% 3.4وبلغ معدل ارتفاع القوة الشرائية ألجور القطاع العام

، بينما سجل دخل الفرد الحقيقي من الناتج المحلي اإلجمالي ارتفاعا قدره1990-2004

وتعكس هذه الفوارق الدورات العديدة العادة تقييم األجور والتي جرت . سنويا فقط% 0.3

في القطاع العام خالل العقد الماضي نتيجة تطبيق اتفاقات الحوار الوطني المبرمة بين

). النقابات العمالية وجمعيات أرباب العمل(اعيين الحكومة والشرآاء االجتم

146

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وبالمقارنة مع المعايير الدولية فإن فاتورة األجور في الحكومة المرآزية المغربية مرتفعة

، وهي احدى األآثر 2004في عام % 12.7آنسبة إلى الناتج المحلي اإلجمالي حيث بلغت

دخل الفرد من الناتج المحلي اإلجمالي فإن وعندما يتم قياسه آأضعاف ل. ارتفاعا في العالم

ويبلغ متوسط األجور . المعدل المتوسط لالجور يتجاوز متوسط نظراءه في البلدان األخرى

أضعاف الدخل الفردي من الناتج المحلي اإلجمالي % 5.6في الحكومة المرآزية في المغرب

. اء أفريقيا جنوب الصحراءوهو أعلى من المتوسط السائد في أي منطقة من العالم باستثن

ويمكن تفسير ارتفاع نسبة فاتورة أجور الحكومة المرآزية إلى الناتج المحلي اإلجمالي في

المغرب عن طريق المستويات العالية لرواتب آبار الموظفين المستفيدين من لوائح قديمة

العاملون في وما زال. متفاوتة ما زالت حتى مؤخرا تحكم التوظيف والترقية والرواتب

الخدمة المدنية يعتمدون في المقام األول على األقدمية للحصول على ترقيات وزيادة في

ونتيجة لذلك تستغل النقابات الثغرات . الرواتب بدال من مواهبهم أو الزيادة في اإلنتاجية

. لألجورالقائمة في النظام لصالحها في تحصيل زيادات تتعدى ما يلزم لتثبيت القوة الشرائية

بينما يبقى 1990سنويا منذ العام % 5.5وقد ارتفعت القيمة االسمية لمعدل الرواتب بنسبة

، األمر الذي يعني أن التحسن في األجور الحقيقية قد بلغ %3.2معدل التضخم على مستوى

. سنويا% 2.3

تطور برنامج إصالح القطاع العام في المغرب : ثالثا

مغربية بعدد من المبادرات الرامية إلى معالجة القضايا المتصلة باإلدارة قامت الحكومة ال

طرح رئيس الوزراء عبدالرحمن 1998ففي عام . السليمة ولتنفيذ اإلصالح في القطاع العام

بهدف نشر ثقافة التغيير في اإلدارة الحكومية العامة والمساعدة " ميثاق اإلدارة الجيدة"يوسفي

إال أنه . معة الخدمات العامة وتهيئة األرضية إلجراء اإلصالحات الالزمةفي إعادة تأهيل س

. واجه مقاومة من داخل وخارج اإلدارة وال سيما من قبل النقابات

الحتواء آلفة أجور الخدمة المدنية وتحسين أداءها من 2000وجرت محاولة أخرى في العام

زيتها وترشيد إدارة الموارد البشرية خالل إصالح الهياآل اإلدارية وتجميعها وفك مرآ

وبغية إقامة . وترشيد اإلجراءات التنظيمية وتحسين النزاهة ومكافحة البالدة البيروقراطية

147

بالرغم من الجهود المبذولة على أعلى المستويات فقد تعذر على هذه المبادرات التوصل إلى و

تحريك أي إصالح رئيسي من شأنه أن يؤدي إلى تغيير حقيقي في الخدمة المدنية أو في آيفية

ويكمن تفسير مقاومة التغيير في اإلدارة العامة ببطء عملية صنع القرار وصعوبة . إدارتها

اإلجماع الكافي أآثر من تفسيرها بالتصلبات المكرسة في الهياآل العامة وخوف احداث

فقد آانت المشاورات . مجموعات أصحاب المصالح الراسخة من خسارة امتيازاتها

اإلدارة، القطاع الخاص، النقابات والجمعيات غير –والمداوالت مع آافة األطراف المعنية

وقد تمت ترجمة . بناء اإلجماع المطلوب بشأن اإلصالحات ذات أهمية حيوية في –الحكومية

توصية 161ذلك اإلجماع إلى تشخيص متقاسم ومجموعة من األهداف وخطة عمل تتضمن

حول اإلصالح اإلداري ونظمتها وزارة تحديث 2002وتبلور ذلك في ندوة انعقدت في مايو

مشارآون فيها على ممثلي آافة وقد اشتمل ال. القطاع العام بدعم قوي من رئيس الوزراء

وتضمنت توصيات المشارآين إعادة . الدوائر الوزارية والقطاع الخاص والمجتمع المدني

تعريف مهمة اإلدارة والالمرآزية اإلدارية واآلداب األخالقية وتطوير الموارد البشرية

اءات وتوسيع والرواتب وتحسين العالقة مع جمهور مستخدمي الخدمات العامة وتبسيط اإلجر

. استخدام تقنيات المعلومات

المساعدة من البنك الدولي واالتحاد األوروبي في تصميم 2002وطلبت الحكومة في عام

وقد استند البرنامج هذا إلى ما جاء في وثيقة سابقة بعنوان العمل االقتصادي . PARPالـ

مراجعة اإلنفاق والذي تضمن أيضا) Economic and Sector Work ESW(والقطاعي

وأبرز البرنامج أهم القيود الهيكلية المعيقة إلدارة القطاع العام الكفؤ، مثل فاتورة . العام

. األجور الكبيرة والمرآزية المفرطة في إدارة اإلنفاق

148

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

خالل المرحلة المتعلقة بطرح المفاهيم ولكن PARPوقد آان هناك إجماع حول محتويات الـ

أوال، هل سيكون بوسع الحكومة القدرة على . ولي تخوفا من خطرينالحكومة والبنك الد

مقاومة الضغوط المطالبة بزيادة أجور مختلف فئات موظفي الخدمة المدنية، األمر الذي من

شأنه تقويض التحسن المرجو في ميزانية الحكومة والذي يجيز للبنك اقراض الحكومة على

ي الماضي تعطيل مسيرة تنفيذ اإلصالحات بفعل ضوءه؟ ثانيا، وهل سيحدث آما حدث ف

عقلية التمترس لدى آل من الحكومة والمعارضة حيال مجموعات المصالح الضاغطة؟ وفي

نهاية األمر فقد تولى برنامج اإلصالح نفسه تلطيف الخطر األول وسانده في ذلك التوجه

ق من خالل التنسيق السياسي أما تخفيف الخطر الثاني فقد تحق. اإلصالحي للحكومة الجديدة

. المتواصل الذي أنشأته الحكومة الجديدة من أجل تنفيذ اإلصالحات

قرض إصالح اإلدارة العامة: رابعا

بالبنك الدولي طالبة منه 2003اتصلت الحكومة المغربية بمناسبة اجتماعات الربيع في عام

وآان واضحا في . الفعلي لبرنامجهاقرضا من فئة العمليات السريعة الصرف لدعم التنفيذ

ذهن الحكومة والبنك أن المنافع ستكون آبيرة حيث يستهدف القرض معالجة القيود الرئيسة

التي تعيق تقديم الخدمات العامة بصورة فعالة وضمان األهداف الرئيسة لتطوير القطاع

. ط فاتورة األجورالخاص وتخفيض الفقر وتأمين االستقرار االقتصادي الكلي من خالل ضب

على تقديم قرض الصالح اإلدارة العامة 2004واستجابة لهذا الطلب، وافق البنك في عام

(Public Administration Reform Loan PARL) المصنف في فئة قروض التنمية

المستند PARL II وافق البنك على تقديم قرض مكمل بعنوان 2006وفي عام . المبرمجة

149

واستهدف هاذين القرضين تحسين فعالية إدارة الموارد العامة الذي يمثل خطوة أساسية لزيادة

) 1: وقد رآز برنامج اإلصالح على ثالث مكونات. النمو وتحسين جودة الخدمات العامة

إصالح إدارة الخدمة المدنية؛ ) 2إلنفاق الحكومي؛ إصالحات الموازنة بغرض تحسين آفاءة ا

. إجراءات لضمان بقاء فاتورة األجور على مستويات قابلة لالستمرار مع مرور الزمن) 3و

وآان لكل من هذه العناصر الثالثة آثارا قصيرة األجل على النظم القائمة لإلدارة وآثار ذات

. ك النظمأجل أبعد من شأنها احداث تغير هيكلي في تل

في تجميع وضبط جداول دفع PARLوتتمثل إحدى المكونات األساسية في عمليات

ويستهدف هذا المكون ضبط االرتفاع المضطرد وغير القابل على االستمرار في . المرتبات

وقد بينت التشخيصات أنه بينما اتضح أن عدد الموظفين لم يكن مفرطا فإن . فاتورة األجور

موظفي الحكومة آان أعلى من نظيره المقارن على الصعيد الدولي من جهتي متوسط رواتب

وقد تم في نطاق هذا . القيمة المطلقة وبالمقارنة مع بلدان تتقارب منها مستويات الدخل

. المكون تحديد إجراءات ترمي إلى السيطرة على فاتورة األجور أو حتى تخفيضها مرحليا

اعد المبكر، باإلضافة إلى وضع حدود آمية على التوظيف وتضمنت اإلجراءات آلية للتق

وقد تم دراسة آلية التقاعد الطوعي المبكر من قبل وزارة المالية على أساس أن ما . والترقيات

. موظف سيشارآون في البرنامج60000 و 20000يتراوح بين

يوفر البنك للحكومة المغربية المشورة والتدريب ونقل المعرفة حسب الالزم في مجاالت إدارة 1

. الموازنة وإصالح الخدمة المدنية واحتواء فاتورة األجورعم برنامج الحكومة لإلصالح الشامل في المقترح في قرض إصالح هيكلي لدPARLيتمثل 2

وتعتبر الحكومة هذا القرض بمثابة إشارة حسية لتبني البنك لبرنامجها . اإلدارة العامةاإلصالحي بما يضفي المصداقية على جهودها ويساعد في التغلب على العقبات السياسية

وجهة نظر البنك فإن ومن . والمؤسسية التقليدية التي واجهت محاوالت اإلصالح السابقة Country Assistance Strategy(القرض المقترح يتماشى مع استراتيجية مساعدة الدول

CAS ( ويدعم تدابير ترمي إلى تحسين آفاءة الخدمات الحكومية وقدرة إطار مالية الحكومة ويمثل. على االستمرار وهي جوانب بالغة األهمية في المساعدة الشاملة المقدمة للدول

، األمر الذي أصبح CAS المقترح جزءا من سيناريو لحالة اإلصالح األساسية في PARLالـ .2002-2001بدوره ممكنا بفعل التقدم المحرز في ادارة مالية الحكومة خالل الفترة

150

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

برنامج التقاعد الطوعي األول : خامسا

أحد أهم (Voluntary Retirement Program VRP)ي التقاعد الطوعمثل برنامج

والعنصر المحوري المساعد في ضبط وترشيد الخدمة المدنية PARLمكونات مسيرة

في االصل تقليص الحكومة VRP وقد استهدف الـ. واحكام السيطرة على فاتورة األجور

وات، على أن يشتمل موظفا حكوميا خالل فترة ثالث إلى أربع سن35000المرآزية وابعاد

في السنة 15000 ويتبعهم 2004 موظف يحالون على التقاعد في عام 5000هذا العدد على

إال أن عدد الموظفين الذي احيلوا على التقاعد في إطار البرنامج األساسي اقتصر . التالية

عام المتوقع تقاعدهم من الخدمة المدنية خالل موظف وهو أقل بكثير من العدد 696على

. 20000 والذي آان من المفروض أن يبلغ 2005

شملت هذه رزمة حوافز غير جذابة . األولى إلى عدة عواملVRPويعزي فشل عملية

ومحدودية الفئات المستهدفة، واخضاع مستحقات نهاية الخدمة للضرائب وحملة اعالمية غير

لعناصر الواردة في القواعد وقد آانت عناصر منافع التقاعد المستخدمة هي نفس ا. موفقة

من راتبه % 2القائمة المنظمة للتقاعد والتي يتم بموجبها منح المتقاعد المبكر ما يوازي

وعلى وجه العموم آان عدد موظفي الحكومة . السنوي اإلجمالي عن آل من سنوات خدمته

رت هذه غير الذي اقبلوا على اختيار التقاعد المبكر في ظل هذه الشروط ضئيال حيث اعتب

آذلك اعتبرت مستحقات ترك الخدمة المحسوبة على أساس قيمة الراتب الشهري . آافية

آما قلل من جاذبية . اإلجمالي عن آل سنة خدمة غير آافية للتعويض عن تدني قيمة المعاش

الرزمة أيضا القرار الذي تم بموجبه حصر المستفيدين من منافع التقاعد في الفئات الدنيا من

واشتراط أهليتهم لالستفادة بأن يستوفوا مقتضى ) من السلم9 إلى 1الدرجات (الموظفين

وقد تجلى ذلك آله في المستوى المتدني نسبيا للقيمة الصافية لمنافع نهاية الخدمة . األقدمية

شهرا على قسيمة تلك المستحقات عند تطبيقها على موظفي 30وفي وضع سقف يوازي

وأخيرا آانت الحملة . وفرض ضريبة الدخل على تلك المستحقات9 إلى 6الدرجات

االعالمية الترويجية محصورة حيث اقتصرت على توزيع منشور يشرح شروط األهلية

. والرزمة المالية وابراز المرسوم واألوامر الوزارية المتصلة بالموضوع

151

التعاون بين آافة األطراف األول في غيابVRP ويتمثل العامل اآلخر المؤدي إلى فشل الـ

فقد آان اختالف الرأي بين وزارة المالية ووزارة تحديث . الحكومية الرئيسة المعنية باألمر

فقد رأت وزارة التحديث . القطاع العام بشأن تعاقب مختلف مكونات اإلصالح أمرا معروفا

ار موظفي الخدمة المدنية أنه من األهم أوال البدء بتنفيذ استراتيجية التوظيف واعادة انتش

المستندة إلى الدور المجدد للدولة مع الترآيز على مهماتها الرئيسة في إطار الالمرآزية

أما وزارة المالية فإن اهتمامها يتعلق بمعالجة التحديات المالية العاجلة وال . وإدارة األداء

اإلنفاق الحكومي الذي سيما وضع عجز الموازنة في مسار قابل لالستمرار من خالل احتواء

داخل إصالح الخدمة المدنية VRPوبما أن عنصر . تشكل فاتورة األجور فيه عنصرا رئيسا

حظي بأثر رئيس على الموازنة في األمد القصير، فقد آانت لدى وزارة المالية قناعة بوجوب

على موافقة رئيس وقد أدى ذلك الحقا إلى الحصول. التعامل عاجال مع اآلثار على الموازنة

. االول دون مراعاة مقاومة وزارة التحديث آما يجبVRP الوزراء على تطبيق الـ

وباإلضافة، قامت وزارة المالية خالل فترة التصميم بمباشرة المهام داخليا دون تشاور يذآر

امج مع ذوي المصلحة في األمر وشملت تلك المهام إعداد الخلفية الممهدة لتصميم وتنفيذ برن

VRP . ولألسف فقد آانت مساهمة وزارة التحديث، التي آانت من المفروض أن تكون

ونتيجة لذلك فإن . VRP الوزارة القيادية في أي إصالح للخدمة المدنية، هامشية في اعداد الـ

األول لم تكن آافية الجتذاب االعداد الالزمة من المرشحين VRP طبيعة ورقعة وتنفيذ الـ

. للتقاعد

األول اعترفت الحكومة بأهمية قوة التنظيم واإلشراف في أي مسعى VRPوبعد فشل برنامج

وقد شارك العديد من الالعبين بتفعيل البرنامج واعادة تصويبه . بهذا الحجم وهذه األهمية

فبعد التمعن بالفشل الذي حدث عرض رئيس ". انطالقة"واطلق على البرنامج الجديد اسم

بغية تشذيب الحكومة وترآيز 2004ال فنيا في تشكيلة الحكومة في يونيو الوزراء تعدي

وبناء على ذلك تم . VRP و PARPاهتمامها على االصالحات الرئيسة الجارية بما فيها

تعيين وزير جديد لوزارة التحديث وأعطي مهمة واضحة بالمضي قدما بإصالح الخدمة

ويشتهر الوزير الجديد محمد بوسعيد . وص على وجه الخصVRP المدنية عامة، والـ

بسرعة الخاطر و التعاطي بفعالية مع االصالحات الرئيسة مثل إعادة هيكلة الهيئات العامة

وقد اثبت الوزير بوسعيد قدرته القيادية . والمؤسسات المملوآة في الدولة التي توالها سابقا

152

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وصف برنامج التقاعد الطوعي الثاني: سادسا

أدوار آبار الالعبين . 1

3.تولي رئيس الوزراء رئاسة العملية بوصفه رئيس اللجنة االستراتيجية لإلصالحات اإلدارية

. الثانيVRPوقام بإعطاء اإلرشادات والتعليمات للتأآد من انسياب وفعالية مسيرة

القطاع العام مهمة امانة اللجنة االستراتيجية لإلصالحات االدارية وأنيطت بوزارة تحديث

وآانت مهمة هؤالء الالعبين الرئيسين تولى مسؤولية االشراف على . واللجنة المرآزية

وعقدت الوزارة اجتماعات بصورة منتظمة بين مختلف . VRPالتنفيذ اإلجمالي لعملية

مرآزا لتجميع المعلومات األمر الذي مكنها من األطراف والشرآاء في العملية، آما آانت

ولقد تحقق ذلك نظرا ألن . إعداد المؤشرات االحصائية حول التقدم المحرز في مسيرة التنفيذ

الوزارة آانت الجهة المستلمة لنسخ من الطلبات المقدمة من المرشحين ولوائح محدثة يوميا

لت الوزارة نشاطاتها اإلعالمية خالل آافة وواص. بأسماء المرشحين المؤهلين لالستفادة

. فترات المسيرة من خالل برامج التلفزيون واإلذاعة والمؤتمرات الصحفية

ومن خالل . وقامت دائرة الموازنة في وزارة المالية بشؤون متابعة القضايا ذات األثر المالي

مات والنفقات بدور التأآد من مهمتها المتصلة بضبط اإلنفاق العام قامت دائرة مراقبة االلتزا

. تطابق الطلبات المقدمة والموافق عليها من قبل الوزارات مع مقتضيات االستيفاء القانونية

وتولت مصلحة الدفع الملكية الرئيسة إدارة صرف أوامر دفع المستحقات للمستفيدين من نهاية

Strategic Committee of)تم إنشاء اللجنة االستراتيجية لإلصالحات اإلدارية 3

Administration Reforms)في إطار إصالح اإلدارة العامة األوسع .

153

الثاني VRPهيئات اإلشراف في . 2

: تتمثل الهيئات الثالث المنوطة بمهمة متابعة مسيرة التقاعد الطوعي في التالي

مرآزية مؤلفة من ممثلين عن وزارات تحديث القطاع العام والمالية والخصخصة لجنة -أ

ومكتب مصلحة الدفع الملكية الرئيسة ) وباألخص دائرتي الموازنة وضبط انفاق العام(

وأنشأت هذه اللجنة لضمان متابعة وتقييم . ومندوبي من صندوق التقاعد المغربي

واجتمعت هذه اللجنة مرة آل . دارات المعنيةمختلف مراحل المسيرة والتنسيق بين اإل

.أسبوع لحل المشاآل الناجمة عن مسيرة التنفيذ ورفعت تقاريرها إلى رئيس الوزراء

تم في داخل آل دائرة وزارية إنشاء خلية لتنسيق المعلومات واالتصاالت والمتابعة -ب

.واستفاد أعضاء الخلية من تدريب مخصص لغايات العملية

. التحديث خلية التقاعد الطوعي لغرض اإلشراف اإلجمالي على المسيرةأنشأت وزارة -ج

الثاني البارزةVRP مالمح الـ. 3

عددا من المالمح الهامة لضمان المشارآة القصوى وتوخي تجنب تعطيل VRP اآتسبت الـ

آامل فقد آان التقاعد المبكر على أساس طوعي وآان للمرشحين المحتملين . الخدمات العامة

الحرية في اختيار المشارآة فيه أو عدمها وآان يحق لكافة موظفي الحكومة المرآزية أن

بما فيهم األفراد المتمتعين بإجازة بدون راتب والمنتدبين إلى آيانات –يترشحوا للمشارآة

ولكن تعين على مقدمي الطلبات الحصول . عامة أو خالفه والمعارين إلى المنظمات الدولية

على –وقد تم إنشاء نظام للموافقات بغية الحؤول . موافقات رؤسائهم قبل أن يتقاعدونعلى

وانتفع . دون ذهاب آبار الموظفين وضمان استمرارية تقديم الخدمات العامة–األقل نظريا

المتقاعدون المعتمدون من المعاشات المستحقة لهم أو سمح لهم باسترجاع مساهماتهم في

154

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الطلبات وتم تحديد إطار زمني معين لكل مرحلة بحيث يتوجب استكمال آافة مراحل معالجة

المعتمدة ابتداء من موعد تقديمها األصلي إلى قيام مديرية ضبط اإلنفاق بمنح تأشيرتها في

وفور استالم الطلبات تعين على المديريات الوزارية . يوما30فترة زمنية إجمالية أقصاها

في و. يوما15اتخاذ القرار بالسماح للمرشح باالنتقال إلى التقاعد أو برفضه في غضون

وفي حاالت الجواب . معظم المديريات الوزارية انيطت مسؤولية اتخاذ القرار بمديرها

اإليجابي آان يتعين توثيق سنوات الخدمة وتأآيد قرار التقاعد الطوعي في صورة استمارات

آما تعين أن يتم حذف اسم المرشح من لوائح الموظفين في . يتم استكمالها خالل الفترة نفسها

تطابق مع نهاية الشهر الذي قام مقدم الطلب فيه بتقديمه على أن تقع آافة التواريخ قبل تاريخ ي

. 2005 يونيو 30الموعد األقصى المحدد في

وبغية ضمان المشارآة القصوى توخى أمر رئيس الوزراء إتاحة بعض المرونة في معالجة

2005يادة في الراتب خالل العام الطلبات المقدمة من الموظفين الذين يتوقعون إما ترقية أو ز

آان سيحرم 2005 يونيو 30حيث أن التطبيق الصارم للموعد النهائي األقصى المحدد بـ

خاصة أن رزمة الحوافز تعتمد على قيمة آخر VRPهؤالء من أهلية االستفادة من عملية

راء والخذ تلك الحاالت باالعتبار أتاح أمر رئيس الوز. راتب يحصل عليه الموظف

للمديريات الوزارية مجاال للمرونة في تأجيل موعد اإلفراج عن الموظفين من هذه الفئة حتى

155

يوما لمعالجة الطلبات والحصول على 15رة وأمهل صندوق التقاعد ومديرية ضبط النفقات فت

وآانت مهمة صندوق التقاعد تثبيت سنوات . الموافقات من الدوائر ذات العالقة في جهازهما

وأمهلت هذه المديرية . خدمة الموظف قبل احالة الوثائق المعنية إلى مديرية ضبط النفقات

ار بمنح التأشيرة أو رفضها ومن ثم اعادة أيام فقط لمعاينة الطلبات واتخاذ القر5األخيرة مدة

الطلبات المعاينة إلى المديريات الوزارية التي بدورها تتولى إعادة ارسال الطلبات المعتمدة

. فورا إلى صندوق التقاعد الذي يقوم عندئذ بتحديد قيمة المعاش ويصدر االوامر بالدفع

المرشحين المحتملين تم تشذيب وتجنب التردد من قبلVRPولضمان مصداقية عملية الـ

ووفقا لذلك على مديرية ضبط اإلنفاق اتخاذ الالزم . عملية دفع التعويضات والمعاشات

. لصرف تعويضات نهاية الخدمة في آخر الشهر التالي لموعد استالم وثائق مقدم الطلب

الشهر إذا تم وفيما يخص صندوق التقاعد فقد تعين عليه البدء بصرف المعاشات بحلول نهاية

استالم وثائق مقدم الطلب قبل اليوم العاشر من الشهر وخالف ذلك يتم الدفع بحلول نهاية

أما المستفيدين الذين ال يجوز لهم حق المعاش فبوسعهم تحصيل مساهماتهم . الشهر التالي

لمستفيدين أما ا. الشخصية من صندوق التقاعد في نهاية الشهر التالي لتاريخ استالم مستنداتهم

المرتبطين بسداد قروض عن طريق التحويل المباشر فقد أتيح لهم خيار التقدم بطلب رسمي

. إلى صندوق التقاعد لالستمرار في سداد القروض من خالل االستقطاع في معاشاتهم

الثانيVRPوصف التدابير المصاحبة للـ. 4

المتقاعد بنشاط جديد في القطاع الذي ينطوي على مباشرة " االنطالقة"تمشيا مع روح

الخاص بوصفه صاحب مشروع فقد وضعت الحكومة تصورات لمؤازرة المستفيدين من

VRPوتم في هذا االطار . وارشادهم بشأن أساليب تمويل واطالق المشروعات الصغيرة

وبموجب الميثاق االول . توقيع ميثاقي من قبل اتحاد المصارف ووزارة الصناعة والتجارة

التزم عدد من المصارف بتوفير التمويل للمشروعات التي ربما رغب بعض المستفيدين في

156

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الحملة اإلعالمية . 5

لقد تم منذ البداية إطالق حملة إعالمية واسعة قامت بها وآالة متخصصة لهذا الهدف بالذات،

وسائل المرئية والمسموعة، وعقد واشتملت الحملة على نشر إعالنات في الصحف وبثها في ال

وطبعة التعويضات المدرجة في VRPالمسؤولون مؤتمرات صحافية لشرح أهداف برنامج

وشددت الرسائل المعلنة . الرزمة مع التشديد على آيفية آونها انطالقة في القطاع الخاص

. عاتهمعلى قيم األعمال والمكاسب التي يمكن للناجحين تحقيقها من خالل إطالق مشرو

بأنها فرصة ينبغي على الذين ينعمون بإمكانية التقاعد " االنطالقة"ووضعت الحملة عملية

. انتهازها، واستمرت هذه الحملة طوال فترة التنفيذ بكاملها

وباإلضافة تم توفير خط هاتفي مجاني يفسح المجال أمام المرشحين لالستفسار وطلب

ن على االنترنت لدعم هذه العملية ووفر هذان معلومات إضافية آما تم تخصيص موقعي

الموقعان للمرشحين المحتملين نموذجا الحتساب التعويضات المالية التي يستحقونها وإجابات

على األسئلة المتكررة وامكانية استخراج االستمارات والمواد اإلعالمية والنصوص القانونية

VRP.5 المتصلة بـ

4 www.mcinet.gov.ma/intilaka

5 ma.gov.mfp.www and ma.gov.mmsp.www . استقبل موقع وزارة تحديث الخدمات أشهر وقاموا خاللها بإجراء 6 المدنية خالل فترة الف زائر من موظفي الخدمة463العامة

. الف تجربة اختبارية617

157

م تنظيم دورة تدريبية لمدة يومين لصالح مئات الموظفين الذين وفي إطار الحملة اإلعالمية ت

وبما أن . جرى اختيارهم لالنتماء إلى الخاليا الوزارية المنوطة بمهام اإلعالم واالتصاالت

هؤالء آانوا في خط الدفاع األول في العملية وانيطت بهم مهمة إرشاد المرشحين لالستفادة

ونوع المعلومات الواجب توفيرها VRPة مراحل فقد تم تدريبهم على آافVRPمن

وقد تكون التدريب من جزأين تناول الجزء . VRP للمستفسرين حول القضايا المتصلة بـ

والتفاصيل العملية المتعلقة باالستمارات VRPاألول بالخلفية التشريعية والقانون وقواعد

. واالتصالواإلجراءات بينما تناول الجزء الثاني أساليب االستقبال

الثانيVRPالنواحي القانونية ومرتكزات . 6

وفرت التنظيمات القائمة للتقاعد من الخدمة المدنية األسس القانونية للتقاعد المبكر إال أن

. شروطها لم تتالءم مع متطلبات الرزمة المناسبة للحوافز الالزمة لعملية تحجيم واسعة

لك الغرض وانما سمحت بإمكانية خروج المرشحين في فالقواعد لم تكن مصممة أساسا لذ

ظروف استثنائية مثل الحاالت المرضية الحرجة والقيود العائلية أو الفصل مع حقوق

وآان يجوز للمرشح للتقاعد المبكر االستفادة من تعويضات المعاش في حال استيفاء . المعاش

وفي حال عدم استيفاء . نة للنساء س15 سنة للذآور، و 21الشروط الدنيا لمدة الخدمة أي

. شرط المدة آان يحق للمتقاعد المبكر استرجاع آافة مساهماته في صندوق التقاعد

واشتملت القواعد القائمة على قيود وحوافز رادعة للتقاعد المبكر، فمن ناحية استند تقييم

عام من سنوات من الراتب اإلجمالي الثابت لكل% 2منافع التقاعد المبكر على احتساب

وانطوى هذا الشرط على إحداث . في حال التقاعد بالسن القانوني% 2.5الخدمة بدال من

سنويا للمتقاعد المبكر، ومن ناحية أخرى وضعت القواعد سقفا % 25خسارة آبيرة توازي

ل على العدد اإلجمالي لموظفي الخدمة المدنية الذين يمكن إحالتهم على التقاعد المبكر خال

وسمحت تلك الحصة بأن يكون الحد األقصى . سنة معينة وصيغ ذلك السقف بشكل حصة

وقد تم . من العدد اإلجمالي داخل آل جهاز% 15للراغبين باالنتقال إلى التقاعد المبكر

اعتماد هذا القيد الملزم بغرض تفادي حدوث انحسار مفاجئ أو غير مرغوب في أي من

اعد من الصدمات المالية المترتبة على أي تهافت نحو التقاعد األجهزة ولحماية نظام التق

158

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

في مختلف الوزاراتVRP آيف جرت إدارة الـ. 7

يرية وزارية والعدد الكبير المتوقع للطلبات توجب على آل مدVRP نظرا ألهمية الـ

التجاوب بسرعة وتنظيم نفسها بغية تحقيق التنفيذ والمتابعة بكفاءة وباألخص فقد حاولت

بعض المديريات الوزارية بإدخال معايير إضافية لقبول أو رفض استقبال الطلبات بعد أخذ

وقد عالجت معظم المديريات الوزارية الطلبات فور . خصائص قطاعاتها بعين االعتبار

مها باستثناء المديريات التي آان من المحتمل أن تتسبب مشكالت االختيار المناوئ استال

(adverse selection) ولقد آان ( فيها في إحداث تخوفات من وقوع التعطيل في الخدمات

وعلى وجه العموم، فقد تمت معاينة ). الوضع آذلك باألخص في مديريات التعليم والصحة

األقصى المنصوص عليه وقد وافقت بعض المديريات على جميع الطلبات في حدود الموعد

في مديريات الداخلية والزراعة والتعليم % 100وقد بلغت نسبة القبول . الطلبات المستلمة

. من القوى العاملة في تلك المديريات% 22 إلى 14العالي والنقل وانعكس ذلك في مغادرة

وباألخص فقد . االضطرابات في تقديم الخدمات المغادرة بهذه الكثافة بعض عنولقد نتج

أدت مغادرة الحشد الكبير من األطباء البياطرة من الدائرة الزراعية إلى شحة في خدمات

. العديد من المختبرات البيطرية

وفي الوزارات األخرى وال سيما في القطاعات االجتماعية حاول المديرون تقنين الموافقات

خشية وتفاديا لحدوث التعطيل في تقديم الخدمة، وانطبق ذلك في دوائر على طلبات التقاعد

ففي تلك الحالة الخاصة استحال السماح للمعلمين بترك . التعليم االبتدائي والثانوي والصحة

الخدمة في منتصف العام الدراسي ادراآا لعدم وجود إمكانية إعادة التعيين خالل فترة قصيرة

امتنعت وزارة التعليم عن تصريف الطلب لحين انتهاء السنة الدراسية ولذلك. لهذه الدرجة

159

الثانيVRP تقييم الـ: سابعا

الثاني أنجح من األول؟ لقد استفاد تصميم رزمة الحوافز واختيار VRP لماذا آان الـ

من الدروس المستقاة من 2005الثاني في عام " االنطالقة"الجمهور المستهدف في برنامج

الثاني وضمان المشارآة القصوى فيه، VRP فبغرض تعزيز جاذبية الـ. األولVRPفشل

لقد تم اتخاذ تدابير تسمح بمعالجة الحاالت االستثنائية ولتحسين قيمة تعويضات نهاية الخدمة

وهكذا فقد أعيدت )). 3(أنظر الجدول (وتوسيع أهلية االستفادة إلى آافة موظفي الدولة

مساواة منافع التقاعد بما هي عليه في حالة التقاعد لدى بلوغ السن القانوني أي ما يوازي

60(من الراتب اإلجمالي عن آل سنة خدمة يتم دفعها بعد بلوغ السن القانوني للتقاعد % 2.5

القواعد ويتم خالل الفترة الفاصلة حتى بلوغ ذلك السن تطبيق ). عاما لمعظم األجهزة

من الراتب اإلجمالي عن آل سنة % 2المرعية بخصوص التقاعد المبكر أي ما يوازي

. خدمة

وأتيح لموظفي الخدمة المدنية الذين لم يجمعوا الحد األدنى من سنوات الخدمة مجال االستفادة

من البرنامج واسترجاع مساهماتهم في صندوق التقاعد، حيث تمت زيادة تعويضات نهاية

شهرا في 36 شهر عن آل سنة خدمة ورفع السقف إلى 1.5تهم إلى ما يساوي راتب خدم

إال أنه تقرر بالنسبة لكافة الدرجات أال تتجاوز . وما فوق6حاالت موظفي الدرجات

من إجمالي الرواتب التي آان بإمكان المستفيد تحصيلها % 50تعويضات نهاية الخدمة عن

وأضفي على الرزمة . انوني فيما لو لم يقرر التقاعد مبكراحتى موعد حلول سن تقاعده الق

المالية جاذبية إضافية لصالح الموظفين في الدرجات العليا من خالل إعفاء تعويضات نهاية

آانت عالية وآانت % 44خدمتهم من ضريبة الدخل حيث أن نسبة الضريبة الهامشية البالغة

األول VRP وخالفا لما جاء في تجربة الـ. ب الدنياأشد وقعا نسبيا على شرائح ذوي الروات

160

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

األثر على التوفير في مالية الحكومة: ثامنا

: نفاق التالية من خالل فئات اإلVRPتم تحقيق التوفير في مالية الحكومة المترتب على

فاتورة األجور، المساهمة في صندوق التقاعد والمساهمة في صناديق التأمين الصحي

VRP ويتعين التأآيد أن الموازنة استفادت من آافة آثار الـ). وصناديق قطاعية صغيرة(

في موازنة العام %) 0.45( بينما انعكست أقل من نصف التوفيرات 2006ابتداءا من عام

. فقا لتقديرات من خالل توزيع المتقاعدين استنادا إلى تواريخ تقاعدهم الفعلي و2005

التوفير في فاتورة األجور. 1

الف درهم 123.4تبين النتائج المنشورة أن متوسط الراتب اإلجمالي للمتقاعدين بلغ حوالي

متقاعد حوالي 38600وبلغ إجمالي الرواتب الموزعة على ) دوالر14700(مغربي سنويا

من الناتج المحلي اإلجمالي % 1أو ) مليون دوالر571.4( مليار درهم 4.8

2006وتستمر الموازنة في توفير هذا المبلغ في فاتورة األجور بدءا من عام . 2005لعام

استحدث 2006ولكن قانون الموازنة لعام . وما بعده على افتراض عدم حدوث أي توظيف

ية جديدة تفوق عن العدد الالزم لملء الشواغر المترتبة على وتيرة وظيفة حكوم5000

إال أن أثر قرارات التوظيف على الموازنة سوف تكون خفيفة حيث قدر بأقل . التقاعد العادي

وقد أثبتت الحكومة التزامها مؤخرا بتجديد التدابير . من الناتج المحلي اإلجمالي% 0.1من

جم القوى العاملة في القطاع العام في إطار قانون الموازنة لعام المتخذة لتشذيب واحتواء ح

، األمر الذي من شأنه أن يجعل التوفير في األجور قابال لالستمرار على المدى 2007

. المتوسط

161

التوفير في مساهمات رب العمل في صندوق التقاعد. 2

من % 9الخدمة المدنية تبلغ نسبة مساهمة رب العمل في صندوق التقاعد لصالح موظفي

عقب اتخاذ 2006ابتداءا من العام % 10الراتب اإلجمالي، وقد ارتفعت تلك النسبة إلى

القرار بزيادة مساهمة آل من رب العمل والعاملين في صندوق التقاعد بواقع نقطة مئوية

مبلغ 2005وقد احتسب التوفير على أنه يمثل للعام . 2006-2004واحدة سنويا خالل الفترة

من الناتج المحلي اإلجمالي وأن يبلغ % 0.04أو ) مليون دوالر22.9( مليون درهم 192.4

من الناتج المحلي % 0.1أو ) مليون دوالر56.6( مليون درهم 475.1في السنوات التالية

. اإلجمالي

التوفير في المساهمة في صندوق التأمين الصحي. 3

قطتين مئويتين من الراتب اإلجمالي في التأمين الصحي الذي ساهمت الموازنة بما يوازي ن

حينما 2006ابتداءا من عام % 2.5يغطي موظفي الخدمة المدنية وقد ارتفعت تلك النسبة إلى

من الناتج % 0.01وبلغ التوفير ما يساوي . بدأ تطبيق برنامج التأمين الصحي االلزامي

. يما بعدف% 0.03 و 2005المحلي اإلجمالي في عام

األثر على اإلنفاق في مالية الحكومة: تاسعا

المدفوعات لمرة واحدة الخاصة : بالتاليVRPتمثلت الخسائر المالية الثالثة المترتبة على

بتعويضات نهاية الخدمة، الضرائب غير المجباة على رواتب المتقاعدين، والمدفوعات

ذه المدفوعات خدمة المعاشات المبكرة وقد شملت ه. اإلضافية إلى صندوق التقاعد

للمتقاعدين إلى حين بلوغهم سن التقاعد القانوني العادي وإعادة دفع مساهمات الموظفين الذين

.ال يتمتعون بالمعاش

162

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

الضرائب الشخصية. 1

خسرت الموازنة الضرائب الشخصية التي آانت تجبيها على رواتب المتقاعدين ولكنها ستقوم

ئب شخصية جديدة على المعاشات التي سيستلمها المتقاعدون من صندوق بجباية ضرا

وقد . وقد مثل الفارق بين المبلغين اللذين تمت جبايتهما خسارة صافية في الموازنة. التقاعد

.من الناتج المحلي اإلجمالي% 0.15بينت النتائج المنشورة أن هذه الخسارة الصافية شكلت

دمةمدفوعات نهاية الخ. 2

أو حوالي ) مليار دوالر1.25( مليار درهم مغربي 10.5بلغ إجمالي مدفوعات نهاية الخدمة

ألف درهم لموظفي الدرجات 40.8وتراوح معدلها بين . من الناتج المحلي اإلجمالي% 2.3

ما يقارب (14 إلى 1 ألف درهم لموظفي الدرجات العليا، أي نسبة 576.7الدنيا إلى أآثر من

من أصل–وقد استحوذت الدرجات الثالث العليا ). دوالر68700دوالر إلى 4900

على أآثر من ثلث إجمالي مدفوعات نهاية الخدمة واقتصرت استفادة نصف – درجة 12

فقط من المجموع اإلجمالي لتلك % 6.5على ) 6 إلى 1من الدرجات (الدرجات الدنيا

لحوافز قد انحازت ضد مصلحة صغار المدفوعات، األمر الذي يشير إلى أن رزمة ا

. الموظفين وهذا يفسر بدوره ضآلة عدد المتقاعدين من التابعين لتلك الدرجات

اإلنفاق اإلضافي لصندوق التقاعد . 3

وسوف تتالشى هذه النفقات VRP انفق صندوق التقاعد مبالغ إضافية ترتبت على الـ

ا يكون المتقاعدون قد بلغوا سن التقاعد القانوني عاما حينم30اإلضافية تدريجيا بعد مرور

سنة في حالة بعض األجهزة 65 سنة في حالة معظمهم و 60العادي الخاص بكل منهم وهو

وتبين النتائج المنشورة أن القيمة االسمية لصناديق التقاعد . مثل أساتذة الجامعات أو القضاة

2.1 مليار درهم أو 18 (2005لي لعام من الناتج المحلي اإلجما% 3.9اإلضافية ستبلغ

ما يعادل % 5وتساوي قيمتها الحاضرة المحتسبة على أساس سعر حسم بواقع ). مليار دوالر

). مليون دوالر892 مليار درهم أو 7.3 (2005من الناتج المحلي اإلجمالي لعام % 1.6

163

الثانيVRP صافي التوفير من خالل الـ. 4

من الناتج المحلي اإلجمالي ويعزي ذلك بالمقام % 6.3، 2005بلغ عجز الموازنة في العام

خدمة لمرة واحدة غير متكررة المترتبة على برنامج التقاعد األول إلى دفع تعويضات نهاية ال

ويوازي صافي أثر مدفوعات نهاية الخدمة . موظف38600 الذي شمل VRPالطوعي

من الناتج المحلي % 2.3لمرة واحدة غير متكررة والمتصلة ببرنامج التقاعد الطوعي،

لى أساس صاف عندما يجري من الناتج المحلي اإلجمالي ع% 1.9أو ما يساوي (اإلجمالي

أخذ التوفير في رواتب الموظفين المتقاعدين في منتصف السنة في الحسبان والذي يشكل

). من الناتج المحلي اإلجمالي% 0.4

من الناتج % 0.6وتحقق الموازنة توفيرا صافيا من األثر المباشر لبرنامج التقاعد المبكر يبلغ

وسوف يكون )). 4(أنظر الجدول (2006اءا من عام ابتد2005المحلي اإلجمالي لعام

والبالغ 2005بوسع الموازنة التعويض عن صافي اإلنفاق الصافي األصلي الذي تم خالل

سنوات وسيتوقف ذلك على حجم 4 إلى 3من الناتج المحلي اإلجمالي، في غضون % 1.9

ن هذه التوفيرات ال تأخذ وقد تم التشديد على أ. المساهمة اإلضافية في صندوق التقاعد

. باالعتبار األرباح التي يتيح البرنامج تحقيقها على صعيدي الفعالية والكفاءة

الثانيVRPالتقييم النوعي لبرنامج : عاشرا

ان معظم هذا التقييم النوعي قد يكون من منطلق المعلومات المستمدة من مختلف الوثائق

ت الحكومية المعنية واألطراف األخرى ذات العالقة، الحكومية ومن المقابالت مع الجها

164

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

؟ هل حلت المشكالت التي صمم البرنامج من أجل حلها. 1

بينما ال تعاني اإلدارة المغربية من اإلفراط في التوظيف، فإن توزيع الموظفين على نحو غير

ومختلف الوزارات والدوائر قد أدى إلى االآتظاظ الوظيفي في ةمتوازن بين اإلدارة اإلقليمي

ويحدث هذا االآتظاظ المحلي بدوره فائضا مزمنا بعدد الموظفين. بعض المواقع المحلية

إلى جانب ذلك فإن التوظيف في الخدمة المدنية يمثل أمرا مكلفا على صعيد . وبطالة مقنعة

الموازنة حيث بلغت فاتورة األجور مستويات قياسية وما زالت مرتفعة مقارنة بالمعايير

. الدولية

ومن المؤسف ان في اعتقاد معظم المراقبون أن االآتظاظ والبطالة المقنعة يترآزان في

وبما أن غالبية . وظائف الدرجات الوسطى والدنيا في هيكل سلم رواتب الخدمة المدنية

مقدمي الطلبات ال تقع في هذه الدرجات بل في الصفوف العليا في الخدمة المدنية، فإنه اما لم

في VRPولم ينجح برنامج . يتم تحقيق الهدف المرجو أو لم يتم التوصل إلى تحقيقه بأآمله

وافز مالية آافية لتشجيع الموظفين المعنيين بالبطالة المقنعة والمنتمين إلى الدرجات تقديم ح

فقد انتمى معظم المتقاعدين إلى الدرجات العليا ). 8 إلى 1الدرجات (الدنيا على ترك الخدمة

فقد انحاز التصميم الخطي لرزمة الحوافز إلى حد بعيد لصالح ). وما فوق9الدرجات (نسبيا

ر موظفي الخدمة المدنية المتمتعين برواتب عالية بما فيه الكفاية لتمكينهم من االستفادة من آبا

وتعتقد السلطات وموظفي الخدمة المدنية والنقابات أنه آان من االجدى . التعويضات السخية

بالحكومة أن تقوم بتفصيل رزمة الحوافز بحيث تكون موجهة إلى درجات الرواتب الدنيا

ي اعطاء المزيد من الحوافز المالية لفئات الخدمة المدنية المستهدفة ضمنيا في برنامج وبالتال

VRP.

ولكن نتائجها لم تكن VRP أجرت وزارة تحديث القطاع العام دراسة ثانية حول االثر النوعي لـ 6

. متوفرة عند اعداد هذا التحليل

165

وتطرح هذه المالحظة التساؤل حول ما آانت مغادرة موظفي الدرجات العليا قد اضعفت

على قدرة الحكومة على فهل أثرت. قدرات االشراف المناطة باالدارة العامة في المغرب

ت العامة بفعالية؟ وتوحي االستنتاجات األولية بأن اإلجابة على هذين السؤالين تقديم الخدما

فبالرغم من حدوث تعطيالت وبلبالت مؤقتة فقد أصبحت الحكومة من منظور . هي بالنفي

األمد الطويل في وضع أفضل إلعادة تنظيم وانتشار موظفيها بعد استكمال هذه العملية، االمر

. ين انتاجيتها في تقديم الخدماتالذي سيسمح لها بتحس

وينطوي على قضايا التعاقب بين VRPوآان هناك مصدر قلق آخر بشأن آيفية هيكلة عملية

– يمثل احداهم مكوناتها VRP والذي آان الـ–الجهود المرآزية الحتواء فاتورة األجور

اصفات التوظيف والعمل الجاري على صعيد الوزارات بغية تطوير الهياآل الوزارية ومو

وفي الحالة المثلى لقد آان من األجدى أن تكون عمليات التوظيف االستراتيجية . األمثل

بحيث يتاح استخدامها للتأآد من أن البرنامج يستهدف الفئات والمواهب التي VRP سابقة لـ

ويجري حاليا العمل على مثل تلك المساعي والمتوقع أن يحدث. تكون الحاجة اليها أقل

. وما بعد2007معظمها خالل عام

أن حوالي VRP وتبين النتائج األولية للدراسات الجاري إعدادها حول األثر االقتصادي لـ

من المتقاعدين قد قاموا فعال باتخاذ خيار االستثمار في القطاع الخاص وتم خلق % 14

روا في العقارات من المتقاعدين االخرين قد استثم% 20آما تبين أن . فرصة عمل5000

من خالل شراء أو بناء مساآنهم االمر الذي يتوقع منه حدوث أثرا ايجابيا هاما على فرص

هذا وسوف تكون هناك حاجة إلجراء تقييم المحصلة لالثر النهائي . العمل والعمالة

على االستثمار واالنتاج VRPلمشروعات االستثمار التي أطلقها المستفيدون من برنامج

نظرا لحجم التحويالت المالية الضخمة VRPويمثل ذلك جانبا هاما من . فرص العملو

من الناتج المحلي % 2.3حيث بلغت قيمة مدفوعات تعويضات نهاية الخدمة أآثر من

اإلجمالي، ويوازي هذا المبلغ نصف استثمارات الحكومة المرآزية السنوية المدرجة في

. الميزانية

166

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

أو الذين لم يتم أخذهم " المفقودين"ضا بتحديد العدد الكبير للموظفين أيVRPآما سمح

وباالخص . بالحسبان والذين فقدت اداراتهم تتبع مساراتهم بسبب غياب نظم االدارة المناسبة

العمال "وقد آان بعض هؤالء . من الوظائف الفائضة% 40فقد قامت دائرة التعليم بشطب

. هم إلى دوائر أخرى والتي تالشت سجالتهم مع مضي الزمنموظفون تمت اعارت" االشباح

وآان بعضهم اآلخر من موظفي الخدمة المدنية المصابين بأمراض مزمنة آانوا قد ترآوا

وقد سمحت نظم المراقبة الرخوة لهؤالء . مناصبهم ولكنهم استمروا في استالم رواتبهم

وقد سارع . طات في القطاع الخاصدون سابق انذار ليتجهوا عادة نحو نشا" باالختفاء"

خشية من أن يطلب VRPالعديد من الموظفين المدرجين في هذه التصنيفات لالستفادة من

وقد . VRP منهم قصرا العودة إلى دوائرهم للحلول مكان الذين سبق لهم االستفادة من الـ

ل لتحسين جودة ربما تكون قد فسحت المجا" الموظفين االشباح"يقال أن مغادرة جزء من

.وانتاجية الموظفين المتبقين

. 2 هل آان تنفيذ البرنامج جيدا؟

فقد تم اإلعالن عن العملية . ناجحا من الناحية الفنيةVRP على وجه العموم آان تنفيذ الـ

ففي مستهل . وشرحها وتنظيمها وإدارتها على نحو جيد وقد اختتمت في الموعد المحدد لها

الحكومة بتشجيع آافة الدوائر على اإلسراع في معالجة الطلبات األولى وسداد األمر قامت

وفي . الدفعات األولى في أسرع ما أمكن بغية تعزيز مصداقية المسيرة من خالل المثل الحي

هذا الصدد، نفذت الحكومة حمالت اعالمية حول سداد أولى تعويضات نهاية الخدمة لصالح

إلضافة فقد استلمت الدفعة األولى من المتقاعدين معاشاتها خالل وبا. المرشحين المؤهلين

األسابيع القليلة التي تلت انتقالهم على التقاعد، األمر الذي شكل انجازا مذهال في ضوء

وفي المتوسط دفعت الحكومة معظم المعاشات خالل إطار زمني . ضخامة المستندات الواردة

ملون في صندوق التقاعد ذات الجهاز المحدود عن قدرات وقد أثبت العا. مدته أربعة أشهر

ولقد آان أداء صندوق . تنظيمية ومستوى انتاجية عالية مكنت من انجاز هذه النتائج المذهلة

التقاعد أآثر اعجابا خاصة بالنظر إلى التدفق الضخم والمفاجئ لمستندات التقاعد الواردة من

تة أضعاف عدد المعاشات التي درج موظفو الصندوق متقاعد وهو ما يمثل تقريبا س38600

. على تصريفها خالل أية سنة عادية

167

وقد رأى العديد من أصحاب المصلحة في العملية أن إعطاء هامش من الحرية في التصرف

قد شكل نقطة " ضرورات الخدمة"للمديرين في قبول أو رفض الطلبات بموجب معيار

يستهدف التمسك VRPور الضمني وراء برنامج فقد آان التص. ضعف في التنفيذ

بالموظفين ذوي اإلنتاجية والمواهب األعلى وفي الوقت نفسه افساح المجال أمام ذوي

VRPوقد أدرك المرشحون سخاء التعويض المطروح عبر . المواهب األقل للخروج

من انتهازها بأنه يوفر فرصة ال بد – وخاصة على مستوى فئات الموظفين العليا –وشعروا

وقد توقع الموظفون المتبقون من ذوي الفئات الوسطى أن تؤدي مغادرة . فاختاروها للمغادرة

VRP المتقاعدين إلى زيادة عبء العمل عليهم واعتبروا أسلوب القرار المتبع في مرؤساءه

واب لمن جائرا حيث شعروا بأنه يعاقب الموظفين الذين اثبتوا عطاءهم لإلدارة بينما يمنح الث

ففي غياب المعايير الشفافة . آانوا أقل إنتاجية من خالل اعطاءهم تعويضات سخية

والموضوعية فقد ترك للمديرين نوعا ما حرية االجتهاد الشخصي في تقرير وتحديد من يبقى

وفي معظم الحاالت فإن خيار مقدمي الطلبات وعزمهم على . ومن ينبغي عليه أن يغادر

. حا الكفة مقابل مرئيات رؤساءهمالمغادرة قد رج

هل آانت العملية شفافة وجاذبة للمشارآة؟ . 3

شفافا بشكل عام، ولقد لعبت االتصاالت الصاعدة ونظم المتابعة VRPلقد آان تنفيذ عملية

وباألخص فقد . دورا محوريا في نشر المعلومات ذات العالقة خالل المراحل الرئيسة للعملية

ق موقعين على اإلنترنت اللذان وفرا للمستفسرين إجابات على أسئلتهم، وباألخص أدى إطال

آما لعبت . فيما يتعلق بتعويضاتهم المالية الفردية، إلى اجتذاب اهتمام آبير بالعملية

التصريحات التي تم بثها على شاشات التلفزيون ومحطات اإلذاعة دورا مماثال حيث أحدثت

.VRPاالستفادة من تهافتا تاما على

الطوعية والعلنية على الحكومة عناء تكليف نفسها بالقيام بمناقشات VRP ووفرت طبيعة الـ

واعتبرت النقابات في الوقت نفسه أن العملية . مطولة مع النقابات بحيث آان التشاور هامشيا

ف الملموسة في مفيدة لصالح موظفي الحكومة ولم تكن لديها أية ردات فعل على مكامن الضع

. مثل تمييز الرزمة المالية وانحيازها لمصالح الدرجات العلياVRP الـ

168

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

وقد آان من شأن إجراء مشاورات جدية في مستهل األمر مع أصحاب العالقة وال سيما

وعلى سبيل المثال، فإنه آان من . من الوقوع في أوجه قصورهVRP النقابات أن يجنب الـ

تاحة معايير اختيار واضحة وموضوعية وشفافة لالستخدام في قبول أو شأن تلك المشاورات إ

آما آانت الشفافية في ضعف آخر وتتعلق بضآلة االتصاالت باتجاه القاعدة . رفض الطلبات

إذ أن الحكومة آانت قد نظمت االتصاالت التصاعدية على أسس مهنية، ولكن الجهود

د أدى غياب المعلومات الدقيقة والشفافة عن نتائج فق. اإلعالمية تالشت فور اختتام العملية

العملية إلى بروز الشائعات والتكهنات حول األهداف الحقيقية للعملية وأثرها الفعلي مما حمل

آانت مكلفة للغاية وأنها أفرغت اإلدارة من أآفأ VRP البعض على االعتقاد بأن عملية الـ

ذ تدابير صارمة بحق الموظفين غير أآفاء عناصرها أو أن الحكومة آانت على وشك اتخا

جديدة قيد االعداد للقضاء VRP إلى التخلص منهم أو أن عملية VRP الذين لم يتوصل الـ

. على اعداد الموظفين الفائضين المتبقين

هل آانت النتائج قابلة لالستمرار؟ . 4

سط في حال لم تتخلى لم تكن لتكون قابلة لالستمرار في االمد المتوVRPإن انجازات

وفي الواقع فإن معظم عناصر . الحكومة عن سياسات التوظيف التي ما زالت تطبقها

PARP الرامية إلى تحسين إدارة موارد الميزانية والموارد البشرية ما زالت قيد التطبيق

PARPولقد اعتمدت الدوائر الوزارية اآلن الـ. VRPبينما تم استكمال عناصر أخرى مثل

اخليا وبدأت تدريجيا بتبني أساليب إدارة مالية وإدارة الموارد البشرية تستند على النتائج د

قد حقق حدا حرجا من االنجازات عند حلول PARPومن المنتظر أن يكون الـ. واالداء

. 2007موعد قدوم الحكومة الجديدة في أواخر عام

خاتمة: الحادي عشر

تخفيض : ا من اهدافها المعلنة حيث تم انجاز أهم أهدافها الكمية عددVRPحققت عملية الـ

وعلى الجانب النوعي . القوى العاملة في الخدمة المدنية وتحقيق التوفير في فاتورة األجور

فقد أدت التغييرات داخل اإلدارة العامة إلى تجديد مختلف مستويات الخدمة المدنية وسمحت

169

يذآر أي تحسن VRP وآانت هناك أهداف أخرى لم يتحقق تنفيذها بالكامل حيث لم يحرز الـ

الدار (في التوزيع الجغرافي للقوى العاملة التي ما زالت منحازة تجاه منطقتين متميزتين

على حساب المناطق االربع عشرة االخرى، حيث أن حصة المنطقتين ) البيضاء والرباط

آما أن . من إجمالي القوى العاملة% 26.5إلى % 28المذآورتين تراجعت هامشيا من

م والمتعلق بمعالجة حاالت الموظفين الفائضين وغير المنتجين لم يتحقق الهدف الضمني الها

مغادرة الموظفين المصنفين في هذه VRPفقد سهل برنامج . في آل الوعود المتوخاة منه

الفئة في بعض الدوائر الوزارية الصغيرة ولكن نسبتهم إلى إجمالي نظرائهم في الفئة ذاتها

% 40لتعليم بوسعها فقط االفتخار بتقليص الفوائض لديها بواقع وحدها دائرة ا. بقيت ضئيلة

إال أن تلك النتيجة بقيت بعيدة جدا عن النتائج المرجوة نظرا لقسوة هذه الظاهرة في ذلك

. القطاع

تقليص حصة الجهاز العامل في سلم الرواتب الدنيا في الدرجاتVRP آما تعذر على الـ

فقد أوقفت الحكومة التوظيفات في . من الخدمة المدنية% 20 الذي يمثلون حوالي4 إلى 1

هذه الفئات منذ عدة سنوات وباشرت بتكليف أطراف خارجية بالخدمات التي آانوا يقدموها

وذلك سعيا لتقليص حصتهم النسبية تدريجيا، ولكن عدد المتقاعدين من هذه الفئات بقي دون

لمشكلة لو قامت بتصميم رزم تعويضات تستهدف ، وآان بإمكان الحكومة تحاشي هذه ا3%

. صغار العاملين

عن التحديات الهيكلية األوسع التي تواجه برنامج إصالح VRP إال أنه يصعب فصل تقييم الـ

اإلدارة العامة، مثل قضايا التوظيف المفتقر لالستهداف، اآتظاظ العمالة، قصور الكفاءات،

الوظيفة، التدريب غير الفعال، ارتباط زيادة الرواتب اختالل الترآزات الجغرافية، ضمان

في VRP ساعد برنامج PARPففي إطار . باألقدمية بدال من األداء والتقييم الموضوعي

تقدم العمل على إجراء إعادة تقييم رئيس وتحسين مناهج اإلدارة من خالل حث الدوائر

170

171

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

عمليات في المرحلة المقبلة على انها مسيرة روتينية ومن المستحسن أن ينظر إلى مثل هذه ال

. مستمرة لتجديد القوى العاملة في الحكومة بدال من مجرد تجربة لمرة واحدة غير متكررة

وقد يكون من األسلم النظر في سياسة ترشيد القوى العاملة في إطار قوانين الموازنة السنوية

فمن . واصل وعلى مستوى القطاع العام برمتهوتطبيق ومراجعة هذه السياسة على أساس مت

خالل هذه الطريقة يصبح تقليص أو ترشيد القوى العاملة موضع اهتمام دائم لدى المديرين

ويتطلب إدارة الموارد البشرية على أساس نهج نظامي يتضمن في عناصر التقييم إدارة

.تدريب والرواتبالوظائف من منطلق التنبؤات والمواهب والقدرة على التحرك وال

172

*موظفي القطاع العام المدنيين): 1(الجدول

1990 1994 1998 2002 2003 2004

472677 467910 455023 429244 395648 346811 موظفي الخدمة المدنية في الحكومة المرآزية 156114 150835 145734 129483 113938 97394 اإلدارة المحلية

166456 171292 179363 193888 212671 199947 المنشآت التابعة للدولة 795247 790037 780120 752615 722257 644152 موظفي القطاع العام المدنيين

14.2 13.6 14.0 14.7 16.0 17.6 ) آنسبة من قوة العمل المدنية(موظفي القطاع العام المدنيين باستبعاد موظفي األمن*

.زارة العمل، واحتسابات الخبراءوزارة المالية، و: المصدر

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

173

(%)مؤشرات الرواتب االسمية في القطاع العام ): 2(الجدول

1990 1994 1998 2001 2002 2003 2004

النسب إلى الحد األدنى لألجور

2.9 2.9 2.6 2.5 2.4 2.2 2.5 الحكومة المرآزية 4.8 4.5 4.1 3.9 3.8 3.3 3.2 دولةالمنشآت التابعة لل

3.4 3.3 3.0 2.9 2.8 2.6 2.8 القطاع العام النسب إلى األجور في القطاع الخاص

1.9 1.8 1.7 1.7 1.6 1.4 1.4 الحكومة المرآزية 3.1 2.8 2.6 2.6 2.5 2.1 1.8 المنشآت التابعة للدولة

2.2 2.0 1.9 1.9 1.9 1.6 1.5 القطاع العام دي من الناتج المحلي االجماليالنسب إلى الدخل الفر

5.6 5.3 5.0 5.0 4.5 4.1 4.3 الحكومة المرآزية 9.2 8.3 7.8 7.7 7.2 6.3 5.5 المنشآت التابعة للدولة

6.5 6.1 5.8 5.8 5.4 4.9 4.7 القطاع العام .)1(آما في الجدول : المصدر

174

ول والثانياأل VRPمقارنة عمليات برنامج التقاعد الطوعي ): 3(الجدول

)2005(البرنامج الثاني )2004(البرنامج األول

ية في الحكومة المرآزية من موظفي الخدمة المدن • الجمهور المستهدف

.9 إلى 1الدرجات

سنة 21: مدة الخدمة التي تسمح بالتمتع بمنافع التقاعد •

. سنة للنساء15للرجال،

استثناء موظفي الخدمة المدنية الذين يبلغون السن •

.2004القانوني في نهاية

.آافة فئات موظفي الخدمة المدنية في الحكومة المرآزية •

.مدة الخدمة التي تسمح بالتمتع بمنافع التقاعد ليست قيدا •

استثناء موظفي الخدمة المدنية الذين يبلغون السن •

.2005القانوني في نهاية

.من الراتب اإلجمالي عن آل سنة خدمة% 2 • منافع التقاعد

االستفادة فور االنتقال إلى التقاعد المبكر •

من الراتب اإلجمالي عن آل سنة خدمة حتى بلوغ % 2 •

.ن القانوني للتقاعدالس

من الراتب % 2.5بعد بلوغ السن القانوني للتقاعد، •

.اإلجمالي عن آل سنة خدمة

في حال ال يحق له أي معاش، استرجاع مساهمات •

.الموظف في صندوق التقاعد

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

175

تابع): 3( الجدول

)2005(البرنامج الثاني )2004(البرنامج األول

.شهر عن آل سنة خدمة • لخدمةقيمة تعويضات نهاية ا

إلى 6 شهرا للمتقاعدين المنتمين إلى الدرجات 30سقف •

. ينطبق9

من إجمالي % 50ال يجوز أن يتجاوز المبلغ اإلجمالي •

الرواتب التي آان بإمكان التقاعد تحصيلها حتى بلوغ سن

.التقاعد القانوني لو بقي

.شهر ونصف الشهر عن آل سنة خدمة •

وما فوق 6 شهرا للمتقاعدين المنتمين للدرجات 36سقف •

. ينطبق

من % 50ال يجوز أن يتجاوز المبلغ اإلجمالي عن •

إجمالي الرواتب التي آان بامكان المتقاعد تحصيلها حتى

. غ سن التقاعد القانوني لو بقيبلو

ضريبة الدخل على تعويضات

نهاية الخدمة

إعفاء • تطبق •

2005 يونيو 30أول يناير إلى • 2004 مايو 31أول يناير إلى • فترة التطبيق

176

)2005آنسبة إلى الناتج المحلي اإلجمالي لعام (ملخص التوفير والخسائر ): 4(الجدول

2005 2006

1.2 0.5 التوفير اإلجمالي 1.0 0.5 تورة األجورفا

0.1 0.04 مساهمة الموظف في صندوق التقاعد 0.03 0.01 المساهمة في الضمان الصحي

0.6 2.4 الخسارة اإلجمالية 2.3 تعويضات نهاية الخدمة

0.1 0.1 الضريبة الشخصية، صافية 0.4 دعم صندوق التقاعد

0.1 الرواتب إلعادة التوظيف 0.6 1.9- (+)صافي التوفير

مذآرة 5.000 )بعد التقاعد العادي(الموظفين الجدد المعينين

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

177

: المالحق

المؤشرات الرئيسة لبرنامج التقاعد الطوعي والقوى العاملة في الحكومة المرآزية): 1(الملحق %النسب من إجمالي آل من%

إجمالي الدوائر الوزارية الطلبات

)1(

المستفيدين VRPمن

)2(

إجمالي إجمالي موظفي الخدمة المدنية الطلبات

ن المستفيدي VRPمن

إجمالي موظفي الخدمة المدنية

(1)/(2) (3)/(2) (3)/(1)

VRPقبل )3(

VRPبعد )4(

VRPقبل

VRPبعد

8.15 4.76 58.46 55.27 53.65 33.81 44.14 839 260 886 273 047 13 317 22 التعليم الوطني 10.01 10.01 100.00 12.28 12.62 16.71 12.75 963 57 410 64 447 6 447 6 الداخلية واالمن الوطني

21.76 21.53 98.96 2.65 3.12 8.88 6.85 492 12 920 15 428 3 464 3 الزراعة 7.85 5.34 67.96 8.52 8.32 5.87 6.60 216 40 483 42 267 2 336 3 الصحة

13.59 13.59 100.00 3.82 4.09 7.35 5.61 048 18 886 20 838 2 838 2 التعليم العالي 11.57 10.01 86.50 3.61 3.71 4.91 4.34 047 17 943 18 896 1 192 2 المالية والخصخصة

9.18 4.56 49.72 4.38 4.24 2.56 3.93 662 20 650 21 988 987 1 العدل 20.39 19.20 94.19 1.56 1.79 4.54 3.68 371 7 123 9 752 1 860 1 التجهيز والنقل

13.87 13.17 94.96 1.00 1.06 1.86 1.49 721 4 437 5 716 754 المستنقعات والغابات 16.18 16.18 100.00 0.83 0.91 1.95 1.49 895 3 647 4 752 752 الشباب 16.61 16.61 100.00 0.66 0.74 1.62 1.23 132 3 756 3 624 624 المياه

21.08 21.08 100.00 0.44 0.52 1.45 1.11 096 2 656 2 560 560 االتصاالت 24.43 24.43 100.00 0.29 0.36 1.16 0.88 383 1 830 1 447 447 اإلسكان والمدن

16.76 15.44 92.10 0.43 0.47 0.97 0.80 043 2 416 2 373 405 التخطيط 20.49 20.06 97.87 0.23 0.27 0.72 0.56 100 1 376 1 276 282 االقتصاد االجتماعيالحرف و

26.53 26.53 100.00 0.17 0.21 0.73 0.56 781 063 1 282 282 الطاقة والتعدين 21.83 21.83 100.00 0.17 0.20 0.57 0.44 788 008 1 220 220 الصناعة والتجارة

10.72 10.72 100.00 0.35 0.37 0.52 0.40 674 1 875 1 201 201 الثقافة 13.64 13.17 96.61 0.24 0.25 0.44 0.35 127 1 298 1 171 177 السياحة

178

تابع ): 1(الملحق %النسب من إجمالي آل من%

إجمالي دوائر الوزاريةال الطلبات

)1(

المستفيدين VRPمن

)2(

إجمالي موظفي الخدمة المدنية

إجمالي الطلبات

المستفيدين

VRPمن

إجمالي موظفي الخدمة المدنية

(1)/(2) (3)/(2) (3)/(1)

VRPقبل )3(

VRPبعد )4(

VRPقبل

VRPبعد

13.36 13.28 99.41 0.23 0.25 0.44 0.33 097 1 265 1 168 169 العمل 24.95 13.21 52.94 0.09 0.09 0.16 0.24 414 477 63 119 قدامى المقاتلين

17.93 17.93 100.00 0.09 0.11 0.25 0.19 444 541 97 97 لرياضةا 22.65 22.17 97.87 0.07 0.08 0.24 0.19 323 415 92 94 التدريب المهني

18.45 18.03 97.73 0.08 0.09 0.22 0.17 391 477 86 88 تحديث القطاع العام 9.20 9.20 100.00 0.18 0.19 0.23 0.17 859 946 87 87 إدارة الدفاع الوطني

8.63 8.63 100.00 0.16 0.17 0.19 0.14 773 846 73 73 تطوير األقاليم 5.59 5.15 92.06 0.23 0.22 0.15 0.12 069 1 127 1 58 63 الثروة السمكية

2.37 2.29 96.77 0.54 0.51 0.16 0.12 560 2 620 2 60 62 الشؤون الخارجية 10.39 10.39 100.00 0.08 0.08 0.11 0.09 371 414 43 43 األمانة العامة للحكومة

10.92 10.92 100.00 0.07 0.07 0.10 0.08 310 348 38 38 ديوان المحاسبة 19.10 19.10 100.00 0.03 0.04 0.10 0.08 161 199 38 38 التجارة الخارجية

5.11 5.11 100.00 0.09 0.09 0.06 0.05 446 470 24 24 األوقاف والشؤون اإلسالمية 6.69 6.69 100.00 0.06 0.06 0.05 0.04 293 314 21 21 الشؤون العامة واالقتصادية

15.83 15.83 100.00 0.02 0.02 0.05 0.04 101 120 19 19 محو األمية والتربية غير الرسمية 17.76 17.76 100.00 0.02 0.02 0.05 0.04 88 107 19 19 التطوير االجتماعي 4.47 4.47 100.00 0.04 0.04 0.02 0.02 171 179 8 8 اءآاهية رئيس الوزر

3.17 3.17 100.00 0.03 0.02 0.01 0.01 122 126 4 4 العالقات مع البرلمان 7.19 6.33 88.00 0.97 0.95 0.80 0.69 557 4 865 4 308 350 قطاعات أخرى

9.90 7.56 76.33 100.00 100.00 100.00 100.00 928 471 519 510 591 38 561 50 المجموع

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

"االنطالقة"لبات في برنامج تكوين مقدمي الط): 2(الملحق

المعروض هنا يستمد مادته من الوثائق الرسمية وعلى رأسها VRPإن تقييم نتائج برنامج الـ

ابالت . 2005ما نشرته وزارة تحديث القطاع العام في عام ى المق ويستند التقييم في مادته عل

ذلك ذه وآ ة ه ة الحال ار دراس ي إط ا ف م اجراؤه ي ت مية الت ر الرس ة غي ائج الفرعي ى النت عل

يم ام لتقي ا وزارة تحديث القطاع الع ا والتي تتواله ا حالي للدراسة النوعية الجاري العمل عليه

. وأثره على تشغيل وتنظيم اإلدارةVRP اآلثار االقتصادية واالجتماعية لـ

تفادة من عم 50500تقدم أآثر من ات لالس ة بطلب ة المدني املين في الخدم ة موظف من الع لي

VRP ة % 10، ومثلوا تقريبا ة المرآزي . من إجمالي القوى العاملة المدنية العاملة في الحكوم

ساء صة الن ت ح صتهن %) 40(وآان ن ح ى م الي أعل ات اإلجم دد الطلب ي ع ي %) 32(ف ف

ة ة المدني وى العامل نهن . الق ة م ة المطلوب نوات الخدم و أن عدد س ك ه سر ذل د يف ا ق ا م وربم

ضا للتأهل لالستفادة سيره أي وب من الرجال، ويمكن تف من مزايا التقاعد هو أقل مما هو مطل

.بالبديل السهل المتاح لهن الختيار تخصيص وقت أطول لمهامهن العائلية الهامة اجتماعيا

ة ة االجمالي ة المدني ويترآز . ويعكس الترآيب القطاعي للطلبات بصورة وثيقة ترآيب الخدم

يم 3نية العاملين في الحكومة المرآزية في معظم موظفي الخدمة المد ة هي التعل دوائر وزاري

ثالث . والداخلية والصحة ) االبتدائي، الثانوي، العالي ( دوائر ال ذه ال ستخدم ه ا % 79وت تقريب

ة ة المدني ـ . من موظفي الخدم تفادة من ال ات االس دمو طلب ل مق ذه VRPومث ى ه ين إل المنتم

دوائر الي الطل% 69ال ن إجم ات م دمو الطلب كل مق سبة ش ذه الن ل ه ي داخ ة، وف ات المقدم ب

ن ر م انوي أآث دائي والث يم االبت ي التعل املين ف ات% 44الع الي الطلب ن إجم ك . م ويعكس ذل

. من موظفي الخدمة المدنية% 54أهمية هذا القطاع بوصفة رب عمل رئيس يوظف تقريبا

نهم ويبين توزيع مقدمي الطلبات حسب أعمارهم أن معظم د الخامس من س انوا في العق . هم آ

% 72من موظفي الخدمة المدنية إال أن % 26وبالرغم من أن شريحة االعمار هذه تمثل فقط

سنة 25أآثر من %) 77.5(وتجمع لمعظم مقدمي الطلبات . من مقدمي الطلبات ينتمون اليها

وا ال % 30.6خدمة بالرغم من أن ة جمع سه فقط من موظفي الخدمة المدني دد نف سر . ع ا يف وم

179

ـ اطق ال 16وآان التوزيع الجغرافي للطلبات المقدمة لصالح منطقتين مرآزيتين من أصل المن

ي دار الت صادية ال مة االقت اط والعاص ة الرب مة االداري ا العاص ا، وهم رب منه ون المغ يتك

ين . البيضاء اتين المنطقت ادمون من ه ات الق دموا الطلب ات % 46ومثل مق الي الطلب . من إجم

سبتهم في يس ن ين ول اتين المنطقت ا في ه ات العلي ويفسر هذا ارتفاع عدد الموظفين في المرتب

وظفي الخ الي م ا إجم ل موظفوه ل مث ة، وبالفع ة المدني ام % 28دم ي ع الي ف ن االجم ط م فق

2004 .

180

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

"االنطالقة"تكوين المتقاعدين في برنامج ): 3(الملحق

ى التقاعد، 38600 مرشح حظي 50555من أصل الهم إل ى انتق ة عل دني بالموافق موظف م

ين %76.3ومثل ذلك معدل قبول بواقع ول ب ى 50، وتراوحت نسب القب وآانت %. 100 إل

ات صاحبي الطلب . معظم دوائر الوزارات االجتماعية قد توخت غاية الدقة في منح الموافقات ل

دل ة وزارة الع ى حال انوي %) 50(وينطبق ذلك عل دائي والث يم االبت والصحة %) 58(والتعل

واردة، مث %). 68( ات ال ة الطلب ى آاف ة عل ة أخرى بالموافق ر هام ل وفي المقابل قامت دوائ

%). 100(والتعليم العالي %) 100(والداخلية %) 99(دائرة الزراعة

والي دين ح دد المتقاع ل ع ن أصل % 7.6ومث ي 510500م املين ف ن الع دني م موظف م

ة ة المرآزي الي . الحكوم ى إجم دين إل سبة المتقاع ة تراوحت ن دوائر الفردي عيد ال ى ص وعل

وتأآد مجددا أن النسب الدنيا . آحد أقصى % 26.5آحد أدنى إلى % 2.3العاملين فيها ما بين

دل رة الع ل دائ ة، مث دوائر االجتماعي ي ال زت ف انوي %) 4.6(ترآ دائي والث يم االبت والتعل

ة %). 5.3(والصحة %) 4.8( ر هام أما النسب القصوى لعدد المتقاعدين فتواجدت في دوائ

%). 21.5(والزراعة %) 15.4(والداخلية %) 13.6(شملت التعليم العالي

درجات ار الموظفين من ال وق 10وآما آان متوقعا فقد آان معظم المتقاعدين من آب ا ف و م

درجات الوسطى % 53.5ومثلوا أآثر من من إجمالي المتقاعدين بينما مثل المتقاعدون من ال

ة في . على التوالي % 8و % 38.5) 4 إلى 1(والدنيا ) 9 إلى 5( وى العامل ونظرا لترآز الق

فإن هيكل ترتيب المتقاعدين ال يتماشى ) على التوالي% 15 و 54 و 32(وسط سلم الدرجات

ة ة المدني ي الخدم املين ف ة الع ع هيكل آاف ة . م وظفي الخدم ادة صياغة مالمح م تم إع م ت ول

ة ا من الوظائف الفني دنيا وتقريبه درجات ال صلة بال ذ المت ا عن وظائف التنفي ة البعاده المدني

. في الدرجات العليا، إال بشكل جزئيواإلدارية

انوي (وعلى صعيد التوزيع القطاعي، فقد مثل المدرسون دائي والث يم االبت ر من ) في التعل أآث

ى ). 13000(نصف موظفي الدرجات العليا ونظرا لصعوبة القيام بعمليات إعادة التوزيع عل

ست ات الم ة الحاج ة وتلبي رات القائم لء الثغ ة م ال بغي و فع صالح نح شرية ول وارد الب جدة للم

181

ة الحوافز المع ار المتقاعدين طبيع ار ويعكس هيكل أعم نهم % 95روضة حيث آانت أعم م

وأحدث . سنة 54-50في شريحة األعمار %) 42( سنة وما فوق مع ترآز ملحوظ 45تناهز

ة وانعكس ة المدني املين في الخدم الي الع ع إجم ا عن توزي ار مختلف ذلك توزيعا حسب األعم

د خدموا في اإلدارة % 54أيضا في هيكل األقدمية حيث آان رة من المتقاعدين ق سنة 28لفت

. فقط على صعيد إجمالي العاملين في الخدمة المدنية% 14على األقل مقارنة مع

ساء ت الن د مثل ى صعيد الجنس فق ال % 35وعل ل الرج دين ومث الي المتقاع ن إجم ، %65م

ساء ل الن ة حيث تمث ه % 32األمر الذي يعكس هيكل إجمالي موظفي الخدمة المدني ين . من وب

ساء دني حصة الن الي ت ات اإلجم دد الطلب ي ع صتهن ف ى ح سبة إل دين ن الي المتقاع ي إجم ف

انحياز موافقات المديرين لصالح الرجال، األمر الذي يمكن تفسيره عن طريق هيكل %) 40(

ة ة المدني وى العامل سين، حيث أن الق أعمار القوى العاملة أآثر منه من خالل التمييز بين الجن

ا، أو ) سنة 50ما فوق (سنين شملت نسبة أعلى من الرجال الم ساء فيه سبة الن % 27مقارنة بن

ع ة م ى مقارن ال األول ة الرج ساء % 18لفئ ة الن ة فئ ي حال دات . ف م المتقاع د انتمت معظ وق

والي ( درجات %) 56ح ى ال ى 1إل ى 9 إل ا انتم درجات % 42 بينم ك ال ى تل ال إل ن الرج . م

%. 65و % 71ي الخدمة المدنية وآانت الحصص الموازية لذلك على صعيد إجمالي موظف

ضاء وآانت حصة وبين التوزيع الجغرافي للمتقاعدين ترآزهم في منطقتي الرباط والدار البي

ات دمي الطلب ة في عدد مق ر من حصتهم الموازي ى بكثي ين أعل اتين المنطقت المتقاعدين من ه

ى تخفيض االز . وإجمالي القوى العاملة ة عل ام في التوظيف ويدل ذلك على عزم الحكوم دح

. السائد في هاتين المنطقتين

ة ة المدني ار موظفي الخدم ان من آب ائج أن المتقاعد المتوسط آ ين النت وم تب وعلى وجه العم

ويعتقد أنه من االرجح أن . سنة 28 سنة وخدم أآثر من 54-50وانتمى إلى شريحة االعمار

182

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

183

نظرة عامة مقتضبة على قروض البنك الدولي للتنمية المبرمجة،): 4 (الملحق

برنامج العمل االقتصادي والقطاعي على اإلدارة العامة

زامن (P-ESW)تمت مباشرة برنامج عمل اقتصادي وقطاعي متعدد السنوات بالتوازي والت

ة بخدمات تحليلي ة المغربي د الحكوم دعم مع عملية تصحيح هيكلي بهدف تزوي شارية ل ة واست

سنة . مجموعة متنوعة من قضايا القطاع العام وفرص اإلصالح ام خالل ال ان الهدف الع وآ

الي ام الم ى، الع ة ،2003األول ة الحكومي وارد المالي املة للم تراتيجية إصالح ش صميم اس ت

.والموارد البشرية بغض النظر عما إذا آانت عملية إقراض ستلي ذلك أم ال

ام اني وفي الع الي الث ا بتحضير 2004الم ا آلي ة ربط شاطات المدرجة في المهم ط الن م رب ت

قرض التصحيح الهيكلي وشكلت ميزانية المهمة الجوهرية في الواقع تمويال إضافيا لتصريف

ي صحيح الهيكل رض الت ة ق ـ . معامل وى ل ون األق د المك ب إدارة P-ESWوتواج ى جان عل

دري امج الموارد المالية حيث يتم ت ات خاصة بكل برن اد المغرب لميزاني جيا إدخال نهج اعتم

الي زام الم سالمة وااللت ة أو إضعاف ال ة الكلي داد الموازن ام إع الل بنظ ل . دون اإلخ د مث وق

. عنصر إصالح الخدمة المدنية مرحلة في تصنيف الوضع

ات الف ة المعلوم شارية والتوسط إلتاح دمات االست ة الخ ذه المهم د دمجت ه ساعدة وق ة والم ني

ات . الفنية المباشرة ة أعدتها بعث ذآرات مختلف وتمثلت المخرجات المنبثقة عنها في صورة م

شترآة ة م ي وأوراق فني اد األوروب دوبي االتح وتكونت المخرجات المنتجة . مشترآة مع من

: من التالي

ا • ة تورقة أوجزت االتجاه سياسات الموازن ة ل م المشترك ( الحديث ز الفه لعناصر لتعزي

). سياسات الموازنة

. ورقة حول استعمال تكنولوجيا المعلومات في إدارة الموارد البشرية •

. تقرير رئيس حول إدارة الموارد البشرية في اإلدارة العامة •

184

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ق ة وينطب ة المدني ة والخدم ي المالي صالح وزارت ام األول ل ة بالمق ة موجه ة المهم ت غاي وآان

شخيص . لمنبثقة عنها األمر نفسه على التوصيات ا وتم التعرف على مواد المهمة من خالل الت

ر ارات التغيي باب وخي رى وأس دان األخ ارب البل ة وتج وير المعرف خ...وتط ذا . ال ذ ه واتخ

. صيغة حلقات عمل وندوات التي جمعت بين التدريب والتعميم

ة إل ضمان الجودة وخلصت المراجع ة ل ة جماعي ة لمراجع د وتم إخضاع المهم ة ق ى أن العملي

ضا ا أي ساهمت في تحقيق إجماع فيما بين الوزارات المعنية على اإلصالحات المطلوبة وربم

ردة –على فكرة أن العمل سويا دال من المرابطة المنف دابير . سيدوم – ب ا شكلت عدة ت وبينم

زا ) وباألخص على صعيد إصالح الخدمة المدنية ( زام مجرد خطوات أولى، فقد مثلت رم اللت

وفيما يتعلق بحساسية إصالح الخدمة المدنية فقد تشاورت الحكومة . الحكومة علنيا باإلصالح

دو . مع آافة النقابات التي تغطي موظفي الحكومة وآما يبدو آان لديهم االستعداد للتجاوب ويب

الحات م اإلص ق فه ي تعمي اهمت ف د س ة ق دريب المختلف شاطات الت ل ون ات العم أن حلق

ا بنجاح وم ة لتحقيقه ستمر عمل البنك بحد . برراتها واإلجراءات والمواهب الالزم وسوف ي

ة في البنك P-ESWذاته ضمن خطة دائرة القطري ثالث سنوات والتي وافقت ال المبرمجة ل

ة . مؤخرا على تمديدها د P-ESWوقد تمت إحال دان وق ى المي ي إل وقرض التصحيح الهيكل

رار عبرت السلطات المعنية لل ذا الق ة من . فريق عن ارتياحها تجاه ه ذه المهم تفادت ه د اس وق

التعاون القوي مع نشاط التقييم المشترك بين صندوق النقد الدولي والبنك الدولي للقطاع المالي

(FSAP) وقد حظي هذا التعاون بدعم حكومي آبير.

185

تعقيب

∗علي البلبل. د

الوصف التفصيلي : قة ألنها تتطابق مع غرض رسالتها ليس من السهل التعقيب على هذه الور

وآيفية تشغيله وآثاره وربما األهم، أوجه ) VRP(لخلفية برنامج التقاعد الطوعي في المغرب

ه صور في بيل . الق ى س افته عل ن إض ا يمك ل لم وى القلي دى س يس ل ذلك فل ر آ ان األم وإذا آ

ار بالحسبا . التعقيب المباشر ذا االعتب شكل فمع أخذ ه اط ت األحرى بطرح ثالث نق أقوم ب ن س

ة صلة بالتجرب ة المت ادة عن الخلفي وفران م ة وت ى الورق االثنتان األوليتان بطبيعتهما إضافة إل

ة . العربية األوسع ة من المالحظات االنتقادي –أما النقطة الثالثة فهي عبارة عن مجموعة قليل

. على الحالة المغربية في الورقة–القصيرة

ي . 1 ع ف ومي المرتف اق الحك سياسي وراء اإلنف صادي ال المنطق االقت ى ب ة األول ي النقط تعن . البلدان العربية

ع ي مطل ة ف دان العربي ي البل الي ف ي اإلجم اتج المحل ى الن ومي إل اق الحك سبة اإلنف د بلغت ن لق

ات ا %48.2الثمانين ن أعاله م تك الم إن ل ي الع سب ف ى الن ن أعل ت م ن منظ . ، وآان ور وم

ذه اع في ه االقتصاد السياسي يمكننا تحديد ثالثة عوامل ساهمت ديناميكيتها في إحداث االرتف

: النسبة

دان : العامل التوحيدي -أ بالرغم من تشابهها الثقافي العام فإن المجتمعات في العديد من البل

ات سمة حسب منطلق ا المنق ين مكوناته ا ب اير فيم ن التغ الكثير م سم ب ة تت ة العربي مذهبي

ة ومي . وعرقي ف الحك تعمال التوظي ى اس ة عل ة العربي ت الدول د درج ذلك فق ة ل ونتيج

.رئيس قسم في معهد السياسات االقتصادية، صندوق النقد العربي ∗

186

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ة وفي القطاع لقد استخدم : عامل المحسوبية -ب ات في الحكوم سياسية التوظيف ت النخب ال

وذهم سياسي في داخل أوساط نف دعم ال د ال م . العام آنظام للمحسوبية يرمي إلى توطي ول

ؤول دون ى الح ضا عل ل انطوى أي ام وحسب ب اع الع م القط ادة حج ى زي ك إل ؤدي ذل ي

سيا ساد ال ات الف أى غاي ن من ا ع سات وعزله تقالل المؤس ة اس ن . سيامكاني يس م ول

ام وجودة الخدمات ة القطاع الع المستغرب عندئذ أن ينعكس ذلك سلبيا وبشدة على نوعي

دمها ـ . التي يق ذا الترتيب تعرف ب شابهة له اك صيغة أخرى مشهورة وم اق "وهن الميث

ة "أو " االجتماعي أمين التوظيف " الصفقة الحاآم ة بت ة والنخب الحاآم وم الدول حيث تق

وفي إطار البلدان النفطية فقد اعتبر هذا . عام مقابل ضمان السكون السياسي في القطاع ال

.السبيل أيضا آآلية العادة توزيع الثروة النفطية فيما بين المواطنين

ؤمن : عامل الرفاهة االجتماعية -ج ي ت ة الت ة االجتماعي رامج الرفاه ة لب تفتقر البلدان العربي

ة لفا ن البطال ضات ع وفير التعوي ة ت ساعدات المالي ل والم ن العم اطلين ع دة الع ئ

ة . للمحرومين ة شكل من أشكال الحماي ى بمثاب وقد اعتبر التوظيف الحكومي بهذا المعن

وازاة " بديل"االجتماعية أو آـ عن برامج تحويل الدخول الشائعة في البلدان المتقدمة وبم

. لنظام االستخدام لمدى الحياة المتبع في شرق آسيا

ة ولكن دان العربي ة لالستمرار ووجدت البل ر قابل ة غي ذه الديناميكي ، آما نعلم، فقد اتضح أن ه

د شاسع فق ي ال ام العرب اع الع ات ألن القط ن الثمانين اني م صف الث الل الن ة خ ي أزم سها ف نف

اء تجسد . الوسائل لتأمين استمراره في المقام االول ونتيجة لذلك برز عندئذ توجه نحو االنكف

ى في هبو دني وصل إل ى متوسط مت الي إل ي اإلجم اتج المحل ى الن ط نسبة اإلنفاق الحكومي إل

رة % 31.2 دول (2005-2000خالل الفت ي )) 1(أنظر الج ستوى التوظيف ف ود م ي رآ وف

ى . من إجمالي القوى العاملة% 20القطاع الحكومي الذي راوح على حوالي وقد جاء ذلك عل

اع في التوظ ا طرأ من ارتف ة االخرى طوال عكس م دان النامي اطق البل يف الحكومي في من

:ويمكن استخالص ثالثة استنتاجات هامة من هذه التطورات. الفترة نفسها

187

سياسي " الميثاق االجتماعي"أوال، أن الغاء رك النظام ال ذه التطورات ت ه ه ذي انطوت علي ال

ى مت شهد عل ا ي ة باقيا دون أية اضطرابات تذآر، األمر الذي ربم ة العربي ة الدول د . ان ا، لق ثاني

ك ى ذل ة "جرى امتصاص البطالة المترتبة عل اطلين عن العمل " بنعوم ال الع ق انتق عن طري

وثالثا، لقد رافق انخفاض . إلى القطاع غير الرسمي والهجرة والدعم العائلي والمؤاساة الدينية

ى صعيدي –% 31.2إلى % 48.2نسبة اإلنفاق الحكومي إلى الناتج المحلي اإلجمالي من عل

مالية ة والرأس ات الجاري تثمار من –النفق سبة االس ي ن اد ف ى % 33.4 انخفاض ح % 20.3إل

غ الي بل ي اإلجم اتج المحل و الن دل نم ي مع اع ملحوظ ف م % (2وارتف )). 1(أنظر الجدول رق

ك دل ذل ائع أخرى(وي وفرة من وق ة المت سانده األدل تثمار ال) وت ستوى االس ى أن م رتبط عل ي

. إيجابيا أو بشكل أآيد بالنمو وأن أهم ما في األمر هو نوعية االستثمار وفعاليته

ه . 2 ام بتقليص رقعت تتعلق النقطة الثانية بضمان جودة القطاع الحكومي وليس مجرد االهتم .بحد ذاتها

ذ ب ة األخ ة الكمي ن الناحي ي م ومي العرب اع الحك يم القط ي تحج ة ف د الرغب ين عن ار يتع االعتب

ودة واألداء سين الج ضرورة تح ق ب ة المتعل س األهمي ى نف ر عل ب اآلخ ب . الجان إلى جان ف

ة (االقتصاد السياسي إن األمر ينطوي ) أي لو اهتمت النخب حقيقيا بتحسين الجودة الحكومي ف

: على األقل على االعتبارات الخمس التالية

دخ -أ ن الت ع ع ي تمتن ي الت صالحة ه ة ال ى (ل إن الحكوم ة وتبق وق الملكي ي حق أي تحم

ة ...) التنظيمات والضرائب أخف ما يمكن الخ ادة فعالي ه ع دخل تقابل د من الت إذ أن المزي

د أقل ألن تخويل المسؤولين بإجراء المزيد من سلطة التنظيمات وفرض الضرائب يمه

. السبيل للفساد والتأخير البيروقراطي

صا -ب ة ال م أوجه الحكوم ة يكمن أحد أه سياسية ألن الحري وق ال ة والحق لحة في الديمقراطي

سياسية ة ال ادة الحري ا ع صادية تواآبه ين . االقت ة ب ت العالق عوبة تثبي ن ص الرغم م وب

ين من الديمقراطية والنجاح االقتصادي بطريقة تجريبية من خالل البيانات الحديثة فقد تب

188

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ل -ج ة مث سلع والخدمات العام ة بجودة ال ة إيجابي اط بعالق يميل النمو االقتصادي نحو االرتب

سلع . الصحة والتعليم والبنى التحتية ذه ال والجدير في هذا الصدد العلم أن الجودة العالية له

ا وليس مجرد اإلنفاق ا –والخدمات الي عليه دخل واألداء –لع ى حسن الت دليل عل وفر ال ت

. الحكومي

اق -د قد تكون الضرائب والتحويالت التشويهية من العوامل المفسرة للمستوى المرتفع لإلنف

ات االستهالك الحكومي . االستهالآي الحكومي د ألي تخفيض في نفق ذلك ال ب ونتيجة ل

.ليص هذه التدخالت التشويهيةإلى مستويات معقولة من أن ينطوي على تق

ا -هـ ى إدارة عملياته ا عل ادرة في آن مع ة الق الطبع الحكوم إن الحكومة الجيدة والفعالة هي ب

.وتوفير خدماتها بكلفة معقولة

ي وفي المدى المتوسط أن المحدد صاد الكل وتجدر في هذا اإلطار المالحظة من منظور االقت

صا ة ال ى الحكوم رتفعين الرئيس للطلب عل ردي والنمو الم دخل الف ل في ال وبكالم . لحة يتمث

ة ة (آخر فإن الحكومة األفضل هي سلعة عادي اتهم ) أو آمالي تيفاء احتياج د اس اس بع ا الن يطلبه

ا دم وظائفه دورها أن تق ة ب صبح باستطاعة الدول دخل ي ى لل ستويات أعل ية؛ وبفضل م األساس

دة ة جي ة ف . بنوعي اء األولوي ي إعط ذا ينبغ دخل بوصفه ل و وال سين النم ى تح سياسات إل ي ال

ومي سين األداء الحك دخال لتح ددا (م ا مح د ذاته شكل بح صالحة ت ة ال ي أدرك أن الحكوم أن

الرغم من إيجابيا للنمو، ولكن يمكننا أيضا من جهة أخرى أن ننظر إلى حاالت حدوث النمو ب

).وضعرداءة الحكومة، والصين ليست الدولة الوحيدة في هذا ال

189

ضايا . 3 ة حول بعض الق ديم بعض المالحظات االنتقادي رة بتق ة واألخي وتتعلق النقطة الثالث : المثارة في حالة المغرب

ل -أ ام أن تمث اع الع ة القط ن لعمال ف أمك تقراطية"آي ث " أرس ة حي ة المغربي وى العامل الق

ا شكل رواتبه ي ا3.4ت ر من ضعفي األجر ف ى وأآث رات األجر األدن لقطاع الخاص م

سياسي خلف 6.5و مرات مستوى دخل الفرد؟ ما هي التفسيرات ومحددات االقتصاد ال

هذه المعاملة التفضيلية؟ وما هو التوزيع في األجور بين فئات الموظفين العليا والوسطى

أنه توضيح ان من ش ساؤالت آ ذه الت ى ه اء الضوء عل ام؟ إن الق والدنيا في القطاع الع

ة ورب يص الورق از التقل تراتيجيات إلنج ات واالس صميم بعض االجاب ي ت ساعدة ف ا الم م

. على النحو األمثل

ي % 1.3اتضح أن البرنامج آان مكلفا حيث انطوى على خسائر مثلت -ب اتج المحل من الن

ام % 1.9خسارة صافية تساوي (2006 وعام 2005اإلجمالي في عام اتج في ع من الن

افية بواق2005 اح ص ام % 0.6ع وأرب ي ع اتج ف ن الن سارة ). 2006م ذه الخ إن ه

ة عن تحسين اح ناجم ة أرب ا بأي تم مقارنته م ت ه ل ر إذ أن ا تكون أآب رة وربم صافية آبي ال

. فعالية وتقديم الخدمات العامة

ة الحوافز -ج د أدى . ينبثق عن قضية الكلفة موضوع الخطأ الذي ارتكب في تصميم رزم لق

اآس ال ار المع وظفي االختي سارة م ى خ ط إل يس فق ة ل وافز تراجعي ي ح ى تبن ب عل مترت

ضا ة أي ى تعظيم الكلف ل إل درة ب إن من شأن . الخدمة المدنية األآثر موهبة وق الطبع ف وب

إن . التمعن المسبق بانعكاسات تلك الرزم أن يسمح بتحسين االدخار والفعالية ك ف ومع ذل

ان VRP ججزء من المشكلة يكمن في حدوث تطبيق برنام امج آ الثاني في منتصف برن

وبهذا آان ". أطر استراتيجية للتوظيف ومتطلباتها "يستهدف تحقيق تقييم شامل وتطوير

. بعد استكمال ذلك البرنامج الجاريVRPمن األجدى طرح الـ

190

المؤسسات والنمو االقتصادي في الدول العربية

ق -د صميم وتطبي ي ت دولي ف ك ال ه البن ام ب ذي ق دور ال ى ال ارة إل ة إش رد أي م ت را، ل وأخي

ـ صادي والVRPال ل االقت صلة بالعم ه المت د قروض ار أح ي إط ك ف م ذل ه ت يما أن س

صامت أو . واالجتماعي على اإلدارة العامة شار ال ان دور البنك مجرد دور المست هل آ

ى نحو مختلف لتجنب بعض ه عل المستشار النشيط؟ هل آان بوسع البنك ممارسة قدرت

و تضمنت المطبات التي واجهها البرنامج؟ إن الورقة آانت راء ل د من االث لتكتسب مزي

.VRPمناقشة صريحة لموقف البنك من

(%)مؤشرات اقتصادية مختارة : البلدان العربية): 1(الجدول

1980-85 85-90 90-95 95-00 00-05

اتج ى الن ومي إل اق الحك سبة اإلنف ن

المحلي اإلجمالي

48.2 37.3 38.2 33.5 31.2

ي اتج المحل ى الن تثمار إل سبة االس ن

اإلجمالي

33.4 24.8 22.2 20.7 20.3

ي اتج المحل ى الن ار إل سبة االدخ ن

اإلجمالي

24.1 18.3 22.2 29.5 37.9

2.5 4.7 3.7 3.1 2.4 نمو الناتج المحلي اإلجمالي

7.2 13.5 14.7 12.4 10.1 البطالة

ي : المصدر ل، عل ي؛ والبلب د العرب ات صندوق النق دة بيان ةا. "2003. قاع صادي والبطال و االقت : لنم

ة دان العربي ن البل ائع م ي "2000-1975الوق ة ، ف دان العربي ي البل ة ف ل والبطال واق العم ازم أس ، ح

. ، أبوظبي، صندوق النقد العربي)محرر(ببالوي

191

الفصل السادس

إدارة الحكم في الشرآات والترآز في القطاع المصرفي العربي

ول مجلس التعاون الخليجيحالة د: والنمو االقتصادي

∗علي البلبل. إبراهيم الكراسنة ود. د

مقدمة

لقد تصدرت إدارة الحكم في صلب أجندة التنمية الدولية وإلى حد بعيد عقب األزمة المالية في

فقد ترتب على تلك األزمة بالطبع نتائج اجتماعية واقتصادية مؤلمة دفعت نحو . شرق آسيا

ولم يعد سرا اليوم أن المتسبب األآبر فيها آانت اإلدارة . مصادرهاإجراء تحليل عاجل ل

ونتيجة لذلك بات من المعترف به حاليا أن االلتزام بإدارة الحكم في . الرديئة في النظام المالي

وتستند إدارة الحكم في الشرآات إلى . الشرآات تشكل عنصرا محوريا لتفادي وقوع األزمات

وتعكس هذه المبادئ . ية هي اإلنصاف والشفافية والمسائلة والمسؤوليةأربع مبادئ رئيس

المعايير الالزمة إلضفاء الشرعية على قطاع الشرآات ومن شأنها توسيع مجال الدخول إلى

. (OECD, 2004)سوق رأس المالي إضافة إلى تخفيض درجة التعرض لألزمات المالية

ر إحداث أثر إيجابي على النمو، وفق ما بينته آما أن من شأن ذلك أيضا في نهاية األم

آما بينت تلك األدبيات أنه بوسع البلدان إحراز نمو ). World Bank, 2006(األدبيات

أفضل ومستويات معيشية أعلى حينما يسيطر حكم القانون وتكون العقود قابلة للتنفيذ وعندما

.ن السياسات المالية مناسبة وحصيفةتنخفض الحواجز المعيقة لدخول الشرآات الجديدة وتكو

الكراسنة، اقتصادي، معهد السياسات االقتصادية، صندوق النقد العربي، والبلبل رئيس قسم في ∗

.المعهد

192

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

ولقد آانت مسألة الوقع االقتصادي للقوة السوقية المصرفية موضع تحليل في العديد من

الدراسات النظرية والتجريبية على حد سواء، وقد أجمعت تلك الدراسات على أن هيكل

إال أن اآلراء ). والمراجع الواردة فيهFritzer, 2004(فعل على النمو السوق يؤثر بال

المنبثقة عن تلك الدراسات بشأن أثر هيكل السوق المصرفية على النمو قد جاءت متباينة،

حيث رأى بعض االقتصاديين أنه بوسع المصارف ذات القوة السوقية التأثير سلبا على النمو،

ففي حالة األثر السلبي، تفيد الحجة أن المصارف . ذلكفيما رأى البعض اآلخر عكس

المتمتعة بقوة سوقية تستطيع فرض أسعار فائدة أعلى على القروض وأسعار أدنى على

وينتج عن ذلك انخفاض في حجم األموال . الودائع بما يسمح لها بزيادة هوامشها الصافية

بفعل الكلفة المرتفعة، مما يؤدي إلى المتاحة لإلقراض نظرا لتردد الزبائن في االقتراض

أما في حالة األثر اإليجابي، فإن الحجة الرئيسة تقول بأنه . تقلص نسبة النمو في االقتصاد

باستطاعة المصارف ذات القوة السوقية أن تتمتع بمنافع وفورات الحجم في إنتاج الخدمات

ة تؤثر في نهاية األمر على المصرفية بحيث يصبح باستطاعتها عندئذ تحقيق أرباح إضافي

.النمو االقتصادي على نحو إيجابي

وبغية توسيع فهمنا ألثر الهيكل المالي على النمو االقتصادي ستحاول هذه الورقة تحري أثر

الترآز في السوق المصرفية على النمو في إطار القطاع المصرفي في بلدان مجلس التعاون

التي تشمل البحرين والكويت وعمان وقطر والمملكة (ن وتعمل بلدان مجلس التعاو. الخليجي

في هذه المرحلة على تخفيض الحواجز أمام ) العربية السعودية واإلمارات العربية المتحدة

العضوية في (الدخول إلى القطاع المصرفي أو إزالتها آجزء من التزاماتها اإلقليمية والدولية

إال أن القواعد التقييدية الشديدة ...). عالمية إلخ مجلس التعاون الخليجي ومنظمة التجارة ال

. التي آانت في السابق تنظم دخول أسواقها قد أدت إلى بروز أسواق مصرفية شديدة الترآز

وتبدأ . وتهدف هذه الورقة إلى دراسة أبعاد ذلك الترآز من منظور النمو وإدارة الحكم

193

صارف تعريفها، أهميتها ومدلوالتها للم: إدارة الحكم في الشرآات: ثانيا

Organisation for Economic)تعرف مبادئ منظمة التعاون االقتصادي والتنمية

Cooperation and Development) أنها تنطوي على مجموعة من " إدارة الحكم بـ

العالقات بين إدارة الشرآة ومجلس إدارتها والمساهمين واألطراف األخرى ذات المصالح

وفر إدارة الحكم في الشرآات هيكال يتم من خالله تحديد آما ت. (OECD, 2004)"معها

وباإلضافة، تشير إدارة الحكم في الشرآات . أهداف الشرآة والوسائل لتحقيقها ومراقبة األداء

إلى هياآل وأساليب لتوجهات الشرآات وضبطها وهي تؤثر على توزيع المسؤولية والمسائلة

1.واإلجراءات في اتخاذ القرارات المتصلة بشؤونهافيما بين الشرآاء فيها وعلى القواعد

وتعود إدارة الحكم في الشرآات بمنافع متعددة للشرآات فيما لو قامت بتطبيقها على الوجه

األآمل وذلك في مجاالت مختلفة مثل تحسين الدخول إلى سوق رأس المال واستقطاب

ما أنها تؤدي إلى تحسين أداء آ. تقييمات جدوى أعلى والحصول على التمويل بشروط أنسب

الشرآة من خالل تكوين قيادة أقوى وتوجه استراتيجي وبعد نظر أفضل وإحداث وفرة فعالة

أن إدارة الحكم في الشرآات تعنى أيضا بحل مشاآل Shliefer and Vishny) 1997(يرى 1

الح فيما بين المستثمرين المبعثرين والتوفيق بين المص(collective action)العمل الجماعي ويشير إلى أنه ما يستدعي االهتمام أيضا . المتضاربة بين أصحاب الحقوق في شرآات األعمال

آليات إدارة الحكم تكمن في مؤسسات اقتصادية وتشريعية قابلة للتعديل من خالل العملية "أن ".السياسية

194

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

نها تحسين إدارة الحكم في الشرآات وتعزيز وتمثل األسواق األآثر تنافسية سمة هامة من شأ

وأول مبرر هو أن الشرآات . وهناك عدة مبررات تدعم هذا االرتباط. أبعادها اإليجابية

القائمة في أسواق احتكارية تحظى بأرباح فائقة تنفي الحاجة إلى إجراء أي تحسين في اإلدارة

آما أن األرباح الفائضة تقلص . اءةبغرض رفع أداءها واستخدام الموارد على نحو أآثر آف

حاجة الشرآات القائمة المعنية إلى اللجوء إلى أسواق السندات واألسهم إذ أن الممولين

وهناك مبرر إضافي . الخارجيين يطالبون القائمين على تلك الشرآات بالشفافية والمسائلة

الملكية حيث أن الشرآات القائمة يكمن في أن غياب المنافسة في السوق تزيد تفاقم الترآز في

تبقى خاصة أو تصبح مدرجة في األسواق المالية دون أن تتخلى عن التحكم بنفسها من خالل

ولعل المبرر األآثر إثارة لالهتمام هو أنه بوسع النخب . طرح أسهم ال تحمل حق التصويت

السياسات وبالتالي ترسيخ الماسكة بزمام الشرآات المذآورة استخدام نفوذها لمقاومة إصالح

لذا . مواقع عدد محدود من الشرآات القائمة ومصالح مجلس إدارتها والمطلعين الداخليين

فليس من المستغرب أن تكون البلدان التي تسود فيها أسواق أآثر تنافسا وتنظيما قد حققت هي

. ن التطور المالينفسها ممارسات أفضل في إدارة الحكم في الشرآات وقطعت شوطا أآبر م

)Khemani and Leechor, 2002.(

ورقة 1999وفيما يتعلق بالمصارف، فقد نشرت لجنة بازل للرقابة على المصارف في عام

أعدت على أساس غير ملزم لتشجيع المؤسسات ) 2006تم تحديثها في عام (خاصة

إدارة الحكم في المصرفية في مختلف البلدان المعينة على تبني أفضل الممارسات في

ألهمية، على إلى جانب إدارة الحكم في الشرآات هناك فئتان أخرتان من اإلدارة وبنفس ا 2

األسلوب "ويتم تعريف إدارة الحكم الوطنية السليمة على أنها . الصعيدين الوطني والعالمي، وتغطي بين أمور "الذي تتم به ممارسة إدارة موارد البلد التنموية االقتصادية واالجتماعية

، قواعد أخرى جوانب تشمل اإلطار القانوني السليم وأنظمة لتطبيق القانون بسرعة وآفاءةأما إدارة . استثمارية واضحة ونظم مراقبة ومساءلة مناسبة لمتابعة سياسات الميزانية العامة

الحكم على الصعيد العالمي فتعني بالقواعد والتدابير المؤسسية التي تهدف إلى استقرار ورفع طني والعالمي وتشير األدلة أن لكل من إدارة الحكم على الصعيد الو. آفاءة االقتصاد العالمي

.(Akoum, 2004)أثر إيجابي على النمو االقتصادي

195

صر الرئيسة في إدارة الحكم في الصناعة في ما يلي العنا وعلى وجه التحديد، تدرج الورقة

والتي بطبيعة الحال تضع مجلس اإلدارة في موقع الوصي الرئيس على إدارة ( المصرفية

):الحكم السليم

ينبغي أن تتوفر في أعضاء مجلس اإلدارة المؤهالت التي تقتضيها مناصبهم، وأن .1

على إبداء الرأي السليم بصدد يكونوا مدرآين تماما ألدوارهم في إدارة الحكم وقادرين

.شؤون المصرف

يتعين على مجلس اإلدارة الموافقة واإلشراف على األهداف االستراتيجية والقيم .2

.المؤسسية للشرآة والتي يتم تعميمها على آافة أطراف المنظمة المصرفية

ينبغي أن يقوم مجلس اإلدارة بوضع خطوط واضحة للمسؤولية والمسائلة على آافة .3

.ستويات المنظمة والتأآد من تطبيقهام

يتعين على المجلس التأآد من قيام اإلدارة العليا بمهامها اإلشرافية المناسبة طبقا .4

.لسياسات المجلس

ينبغي أن يقوم المجلس واإلدارة العليا باستخدام األعمال التي تنجزها وظائف التدقيق .5

.ية على النحو األمثلالداخلي والمدققين الخارجيين والرقابة الداخل

ينبغي أن يتأآد المجلس من أن سياسات وممارسات التعويضات التي يعتمدها تتماشى .6

.مع ثقافة المصرف وأهدافه واستراتيجيته البعيدة المدى ومع بيئة الرقابة

.يتعين أن يحكم المصرف على نحو شفاف .7

196

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

للمصرف بما في ذلك معرفة يتعين على المجلس واإلدارة العليا إدراك الهيكل العملي .8

األماآن التي يعمل فيها المصرف أو الهياآل التي يعمل من خاللها والتي تعيق ممارسة

3").اعرف هيكلك"أي (الشفافية

ويمثل استمرار قوة واستقرار النظام . وبالطبع تلعب المصارف دورا حيويا في االقتصاد

نظرا لروابطه مع القطاع الحقيقي ووظيفته المصرفي موضوع اهتمام وقلق للجمهور العام

إذا فإن إدارة الحكم في الشرآات تمثل عامال حيويا . في توفير نظم المدفوعات والتسويات

لخلق ثقة واطمئنان للجمهور في النظام المصرفي، وهما بدورهما يشكالن عنصرا حرجا في

لي تشغيل االقتصاد برمته؛ حيث أن اإلدارة تسيير القطاع المصرفي على النحو المالئم وبالتا

الرديئة في الشرآات قد تساهم في انهيار المصرف األمر الذي يترتب عليه تكلفة عامة

مرتفعة وعواقب وخيمة نظرا لألثر الكامن لذلك على أي نظام قائم لضمان الودائع

انتشار العدوة ووقعها على واالنعكاسات االقتصادية الكلية المحتملة واألآثر بعدا مثل خطر

:وبالتالي فإن إدارة الحكم في المصارف أمر هام لألسباب التالية. نظم المدفوعات

. تتسم المصارف بأن رأسمالها الذاتي صغير نسبيا مقارنة بالشرآات األخرى .1

وباإلضافة فإن معظم المطلوبات عليها تقع في شكل ودائع بينما تتسم موجوداتها بكونها

دة استحقاقات طويلة األمد، األمر الذي يمكن أن يترتب عليه حدوث اختالل التوازن عا

.بين مواعيد االستحقاقات داخل ميزانيتها

تتولى المصارف بحكم طبيعتها بإدارة السيولة والمخاطر في ميزانيات بالغة المرافعة، .2

بما فيها المخاطر وتواجه المصارف في عملياتها اليومية العديد من المخاطر المعقدة

. المتصلة باالئتمان والسيولة والترآز وأسعار الفائدة والتسويات والعمليات الداخلية

فالعواقب التي يمكن أن تنجم عن انعدام التوازن بين المخاطر قد تكون قاسية بالفعل

.ليس فقط من منظور المصرف المعني بل على صعيد النظام بأجمعه

وحسب علمنا فإن البحرين والكويت هما الدولتين الوحيدتين من بين . BIS) 2006(طالع 3

بلدان مجلس التعاون الخليجي اللتان اعتمدتا هذه المبادئ وأصدرت توجيهات إلى المصارف .طبقا لذلك

197

ن عمليات المصارف أن المحاسبة الجيدة واإلفصاح المالي تعني تعقيدات العديد م .3

.يشكالن أمرا حيويا لضمان قدر من الشفافية

بما أن المصارف قد قامت بتنويع منتجاتها وخدماتها الجديدة تماشيا مع نمو تمثيلها في .4

الخارج واتساع طبيعة ورقعة المخاطر التي تديرها، فهناك حاجة ملحة لوجود إطار

.م للتنظيم واإلدارةسلي

ترتبط المصارف فيما بينها عبر سلسلة معقدة من العالقات من شأنها أن تصبح، في .5

فمن شأن انهيار مؤسسة . حال حدوث صعوبات، آليات تعجيل في انتشار العدوى

رئيسة أو مجموعة مؤسسات، وبغض النظر عن السبب في ذلك، أن يؤدي إلى انتشار

. مؤسسات أخرى وخلق مخاطر جدية للنظم المصرفية والماليةعدوى ذلك االنهيار إلى

وأخيرا هناك أيضا وجود خطر خاص منبثق عن الخطر المعنوي الذي يحث مساهمي .6

.ومديري المصارف المضمونة ويشجعها على اتخاذ مخاطر مفرطة في عملياتها

لحكم في الشرآات األمر وخالصة القول أن من شأن المزيد من المنافسة أن يحسن إدارة ا

الذي يؤدي بدوره إلى تقوية النظم المالية، وإن النظام المالي والمصرفي المتين يعود بدوره

.في نهاية المطاف بالنفع على النمو االقتصادي والرفاهة

إدارة الحكم في الشرآات، النظم المالية والنمو االقتصادي: ثالثا

رة الحكم في الشرآات تشكل عامال أساسيا لتعزيز النمو، وقد يتضح من القسم السابق أن إدا

وهذه السبل تتمثل في . أظهرت األدبيات عدة سبل لتأثر هذا النمو باإلدارة السليمة من خاللها

:التالي

ارتفاع قدرة الشرآات في الحصول على تمويل خارجي، األمر الذي يؤدي إلى زيادة .1

.االستثمار والنمو والتوظيف

انخفاض آلفة رأس المال وما يصاحبه من ارتفاع في تقييم جدارة الشرآات المقترضة، .2

األمر الذي يزيد في جاذبية االستثمار من قبل المستثمرين ويؤدي بالتالي إلى النمو

.والتوظيف

198

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

تحسين أداء العمليات من خالل توزيع وإدارة أفضل للموارد، األمر الذي يخلق الثروات .3

.ويزيدها

تخفيض مخاطر األزمات المالية، واألهم في ذلك هو أن من شأن هذا الخطر أن ينطوي .4

.على تكاليف اقتصادية واجتماعية ضخمة

عالقات أفضل بين آافة األطراف ذات المصلحة، حيث أنه من شأن ذلك تحسين .5

.العالقات االجتماعية والعمالية ومجاالت مثل حماية البيئة وغيرها

القول أنه يتعذر تحقيق هذه اآلثار اإليجابية المنبثقة عن إدارة الحكم في ومن المهم أيضا

وتحظى العالقة بين النظم المالية . الشرآات في غياب نظام مالي قادر على العمل المنتظم

Levine, 1997(والنمو االقتصادي باعتراف واسع ومؤآد في مجال التنمية االقتصادية

and 2003 .(عديد في الكتابات النظرية والتجريبية التي تمت خالل األربعين وقد اعترف ال

ويتأتى . سنة الماضية حول الموضوع بأن التنمية المالية هامة وتؤدي إلى النمو االقتصادي

ذلك عن طريق العديد من اآلليات التي تشمل حشد االدخار وتجميع وتحليل المعلومات

ستثمار إلى المشروعات ذات العائد األعلى وممارسة واختبار المستثمرين الكامنين وتوجيه اال

الرقابة الداخلية في الشرآات وتقاسم المخاطر وتوفير السيولة والتغلب على مشكالت

4.المعلومات غير المتماثلة التي تسود عادة في األسواق المالية

يجابيا على قرارات وفي التحديد تؤدي النظم المالية أربع وظائف عامة التي من شأنها التأثير إ

:االدخار واالستثمار والمبتكرات التكنولوجية وبالتالي على النمو االقتصادي

وتنبثق الكلفة . تنتج هذه النظم المعلومات المسبقة عن فرص االستثمار المحتملة .1

المرتفعة لتلك المعلومات عن الكلفة المترتبة على إجراء تقييمات لجدارة الشرآات

المعلومات عندما ال تتوفر لدى أحد أطراف معاملة ما المعلومات الكافية يطرأ عدم التماثل في 4

ويتجلى أحد جوانب انعدام التماثل في . حول الطرف اآلخر ليتسنى له اتخاذ قرارات مالئمةالمعلومات في االختيار المعاآس الذي يحدث قبل إنجاز المعاملة حيث يصعب التمييز مسبقا بين

ويتمثل جانب آخر في الخطر المعنوي الذي يطرأ بعد إنجاز المعاملة . ديئةالمخاطر الجيدة والرحيث يتعرض المقرض لمخاطر قيام المقترض باستخدام األموال المقترضة بصورة عبثية

.وعدم سدادها

199

فعملية حشد الموارد . تقوم هذه النظم بحشد المدخرات وتجميعها وبتوزيع رأس المال .2

مكلفة وتتمثل في تجميع رأس المال من المدخرين المتناثرين وتوجيهها إلى المستثمرين،

األفراد وتنطوي على التغلب على آلفة المعامالت المصاحبة لتجميع مدخرات العديد من

والخلل في عدم تماثل المعلومات بما يطمئن المدخرين ويشعرهم باالرتياح عند التخلي

.عن تحكمهم في أموالهم

. تقوم تلك النظم بمهمة مراقبة ومتابعة االستثمار وإدارة الحكم بعد توفير التمويل .3

الذين يساهمون في من شأن الوسطاءBencivenga and Smith (1993)فحسب

حسين إدارة الحكم أن يخفضوا تحصيص االئتمان مما يؤدي إلى ارتفاع تراآم رأس ت

وباستطاعتهم أيضا زيادة اإلنتاجية اإلجمالية لعوامل اإلنتاج. المال

(Total Factor Productivity TFP) واإلنتاجية الحدية لرأس المال من خالل

ها في أصول مالية وتمويل تحفيز المدخرين على توجيه المزيد من مدخراتهم وحفظ

تكنولوجيات أآثر مخاطرة ولكن ذات إنتاجية أعلى، األمر الذي يميل إلى إحداث أثر

. على نسبة النموداخلي ومتواصل

تسهل هذه النظم عمليات تداول وتنويع وإدارة المخاطر آما تسهل المبادالت في السلع .4

.والخدمات

ففي حالة . ورها إما مستندة على المصارف أو على السوقويمكن التمييز بين النظم المالية بد

النظم المستندة على المصارف تقوم هذه األخيرة بالدور القيادي في حشد المدخرات وتقييم

،االستثمارات وإدارة المخاطر؛ بينما تتولى هذه األدوار المحورية إضافة إلى المصارف

دة على السوقأسواق السندات واألسهم في حالة النظم المستن

200

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

نظرة عامة حول اقتصادات والقطاع المصرفي في دول مجلس التعاون الخليجي: رابعا

لقد آان أداء اقتصادات دول مجلس التعاون جيدا خالل العقد المنصرم وباألخص في السنوات

وذلك بفعل ارتفاع أسعار النفط والمساعي الرامية إلى تنويع قاعدتها األربعة الماضية

وقد آان أداءها هذا أعلى )). 2(و ) 1(طالع الجدولين(اإلنتاجية خارج قطاعي النفط والغاز

حيث بلغ متوسط نسبة – والتي ينتمي معظمها إليها –مما أنجزته مجموعة البلدان الغنية

. ا والسيما في البحرين وقطر واإلمارات العربية المتحدةسنوي % 2.7نموها أآثر من

وخالل معظم الفترة المذآورة بقي التضخم مكبوتا عاآسا ربط أسعار صرف عمالت دول

إال أن الضغوط التضخمية عادت لتبرز مجددا في الجزء األخير . المجلس بالدوالر األمريكي

الدوالر قيمة نظرا لهبوط–ربية المتحدة وقطر وال سيما في اإلمارات الع–من تلك الفترة

االستناد إلى السوق /هناك حاليا نظرة ناشئة تتجاوز مجرد التمييز بين االستناد إلى المصارف 5

احتواء آلفة المعاملة والمعلومات، إدارة أفضل – أهمية جودة الخدمات المالية وتشدد علىآما تشدد على ). Bolbol, 2002( التي يتعين على أي من النظامين توفيرها –للمخاطر إلخ

أن التطور المالي يمثل مسيرة متعددة األوجه ويشمل إضافة إلى ذلك أوجه تتعلق بالتنظيم وفي هذا الصدد، يشكل . اسة النقدية واالنفتاح المالي والقدرات المؤسسيةوالرقابة والسي

االهتمام مؤخرا باإلصالحات التشريعية والتنظيمية الرامية إلى تعزيز حقوق المقرض وتطبيق ). La Porta et al, 1998(العقود والممارسات المحاسبية تطورا حيويا

201

لس التعاون دوما باالنفتاح حيث وفيما يتعلق بالتوجه الخارجي فقد اتسمت اقتصادات دول مج

ال توجد لديها قيود تذآر على تدفقات السلع والخدمات، وإلى درجة أقل على تدفقات رأس

ويتضح آل ذلك من نسبة التجارة المرتفعة وعن طريق العضوية في منظمة التجارة . المال

د الرغبة في تحويل العالمية ومنطقة التجارة العربية الحرة، واألهم من ذلك من خالل وجو

ومن المتوقع أن يعزز االتحاد . 2010مجلس التعاون الخليجي إلى اتحاد نقدي بحلول العام

النقدي مسيرة التنسيق المالي واندماج األسواق المالية في دول المجلس بما يسمح لها بالتالي

نظرا لضرورة وال شك أن ذلك التطور يستحق الترحيب . بتعميق وتوسيع رقعتها ووظائفها

تطوير النظام المالي حسب قياس التطور المالي الذي يستند إلى نسبة االئتمان المحلي الخاص

إلى الناتج المحلي اإلجمالي الذي ما يزال في دول المجلس بعيدا عن المستوى الذي بلغه

%.100نظيره في البلدان ذات الدخل المرتفع والذي يتعدى مستوى

202

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

فبفعل قوة . 2004أداء السوق المصرفية في بلدان مجلس التعاون في سنة وننتقل اآلن إلى

االقتصاد اإلقليمي سجلت مصارف بلدان مجلس التعاون نتائج أداء باهر في السنوات الثالث

ونستعرض فيما يلي المالمح الرئيسة لتلك التطورات آما . األخيرة المغطاة في دراستنا هذه

6).3(يبرزها الجدول

دأ بالقطاع المصرفي السعودي الذي هو األآبر فيما بين بلدان المجلس حيث تبلغ موجوداته تب

وفيما يخص هيكل الموجودات يبين . مليار دوالر126.7 مليار دوالر وتبلغ ودائعه 147.7

%. 42واالستثمارات والودائع حوالي % 50أن القروض استحوذت على قرابة ) 3(الجدول

إال أن ربحية . المصارف السعودية تتبع سياسة استثمار محافظة إلى حد ماويعني ذلك أن

نسبة العائد على (ROEو ) نسبة العائد على الموجودات (ROAالقطاع مقاسة بواسطة

آانت أعلى من المتوسط الذي سجلته مصارف دول المجلس آمجموعة، حيث ) رأس المال

على التوالي، مقارنة مع24.87و % ROE 2.51 و ROAبلغت النسب السعودية لـ

وتبوأت المرتبة الثانية من حيث حجم . لدى مصارف بلدان المجلس% 17.4و % 2.2

مليار دوالر 77.2السوق المصرفية اإلمارات العربية المتحدة حيث بلغ إجمالي موجوداتها

من % 63.2 مليار دوالر، وقد خصصت مصارف اإلمارات 61.5وبلغت ودائعها

ROE و ROAوبلغ متوسط نسب . لالستثمارات والودائع % 25تها للقروض و موجودا

على التوالي، وهي أقرب إلى النسب الوسطية المسجلة على % 16.64و % 2.29فيها

أما السوق المصرفية . آما ذآرنا% 17.4و % 2.2مستوى مصارف بلدان المجلس والبالغة

وقد . مليار دوالر42.0ر دوالر وبلغت ودائعها مليا54.6الكويتية فقد بلغ حجم موجوداتها

جاءت نسبة القروض إلى الموجودات في هذه السوق متشابهة نوعا ما مع ما سجلته

آما %. 32فيما بلغت نسبة االستثمارات والودائع % 53المصارف السعودية، حيث بلغت

أعلى من على التوالي، وهي% 18و % 2.5 بلغت ROE و ROAسجلت هذه السوق نسب

.المتوسط المسجل لكافة مصارف بلدان المجلس

.2خدمة في الدراسة انظر الملحق لالطالع على الئحة المصارف المست 6

203

مليار دوالر 18.2أما السوق المصرفية القطرية فهي صغيرة نسبيا حيث بلغت موجوداتها

% 31من موجوداتها في شكل قروض و % 61 مليار دوالر، وآانت 14.5وبلغت ودائعها

على % 2.32و % 13.58ا لديهROE و ROAوآانت نسب الـ . بشكل استثمارات وودائع

أما السوق المصرفية . التوالي وهي أقل من المتوسط لدى آافة المصارف في بلدان المجلس

34.6 مليار دوالر وبلغت ودائعها 51.3البحرينية فهي آبيرة نسبيا حيث بلغت موجوداتها

ة األسواق إال أنها سجلت أدنى نسبة من القروض إلى الموجودات من بين آاف. مليار دوالر

بينما بلغ متوسط نسبة % 36المصرفية في بلدان المجلس حيث بلغ متوسطها حوالي

% 18.09و % 1.99 نسب ROE و ROAوسجلت %. 60االستثمارات والودائع حوالي

وأخيرا فإن . على التوالي وهي أقل من المتوسط المسجل في آافة مصارف بلدان المجلس

أصغر سوق فيما بين أسواق دول المجلس، حيث بلغت السوق المصرفية العمانية هي

وسجلت . مليار دوالر على التوالي8.4 مليار دوالر و 11.5موجوداتها وودائعها

فقط % 15.2و% 71.4المصارف العمانية أعلى نسبة من القروض إلى الموجودات بلغت

و % 1.81 لديها ROE و ROAوفيما يخص أداؤها فقد بلغت نسب . لالستثمارات والودائع

على التوالي وهي أدنى نسب مقارنة بمتوسط تلك النسب على صعيد آافة % 13.43

.مصارف دول المجلس

وعند النظر في مستويات األداء هذه نالحظ أن المصارف السعودية سجلت أعلى مستوى من

كونه ويمكن تفسير ذلك إما ب. الربحية بالرغم من تواضع نسبة قروضها إلى موجوداتها

يعكس نتيجة تدني القروض المعطلة وبالتالي تدني مخصصات الطوارئ أو الكلفة األقل

ولكن على وجه العموم فقد آان أداء آافة القطاعات . الجتذاب األموال المودعة أو آالهما

فيما يخص % 10المصرفية في دول مجلس التعاون أفضل من المتوسط المعياري البالغ

ROE علق بـ فيما يت% 1 وROA . وتعزى هذه المحصلة جزئيا لطبيعة أسواقها المصرفية

7.المرآزة نسبيا

لمعرفة المزيد حول العالقة بين الربحية والترآز بالمصارف في دول مجلس التعاون الخليجي، 7

.Karasneh and Fatheldin (2005)طالع

204

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

ترآز السوق المصرفية في دول مجلس التعاون الخليجي: خامسا

لقد تمتعت القطاعات المصرفية في منطقة الخليج باستثناء البحرين وعمان تقليديا بالحماية من

شريعات تنظيمية تفرض حواجز أمام دخولها، إال أن هذه المنافسة األجنبية من خالل ت

فتمشيا مع التزاماتها الدولية . السياسات اتخذت اتجاها معاآسا ملحوظا في اآلونة األخيرة

ونتيجة . واإلقليمية باشرت دول مجلس التعاون تفكيك الحواجز المعيقة للمنافسة األجنبية

ن مثل الكويت والمملكة العربية السعودية واإلمارات لذلك فقد مر المشهد المالي في بلدا

.العربية المتحدة وقطر في السنوات األخيرة بكثير من التغييرات

1968 على تعديل قانون عام 2004وبدءا بالكويت نجد أن مجلس األمة وافق في يناير

8. الكويتالخاص بالمصارف يتم بموجبه السماح للمصارف األجنبية بمباشرة عملياتها في

وفي الوقت ذاته أصدر بنك الكويت المرآزي عدة تراخيص لمصارف إسالمية وشكل ذلك

خطوة من شأنها زيادة المنافسة بين المصارف التجارية القائمة والمصرف اإلسالمي الوحيد

.المتواجد حاليا

ثل أبرز تطور وقد اتخذت المملكة العربية السعودية خطوات مشابهة في االتجاه ذاته، ويتم

بمنح ) ساما( في قيام مؤسسة النقد العربي السعودي 2004طرأ في ذلك البلد في مايو

تراخيص جديدة لفتح فروع وحيدة استفادت منها عدة مؤسسات عالمية بما فيها بي ان بي

وجي بي مورجان (Deutshe Bank)ودويتش بنك (PNB Paribas)باريبا

بإنشاء مصرف (HSBC) لـ اتش اس بي سي ، وسمحت(JPMorgan Chase)شايس

وبحدوث ذلك . استثمار مع الشرآة المحلية التابعة لها وهو البنك السعودي البريطاني

حصلت عدة مصارف إقليمية مثل بنك الخليج الدولي والبنك األهلي الكويتي وبنك البحرين

، إال أنه ينبغي عدم المبالغة في إلقاء الضوء على أبعاد هذه التشريعات a 2004 (EIU(طالع 8

صر المصارف األجنبية في فرع واحد وتفرض أن تكون القوى العاملة مكونة نظرا ألنها تحوباإلضافة، أنه من . بواقع النصف من المواطنين الكويتيين وذلك في غضون ثالث سنوات

غير المرجح أن يرغب الداخلون األجانب الجدد بالتنافس في مجالت الصيرفة التقليدية التي ن األرجح أن يقوم هؤالء بالترآيز بدال عن ذلك على مجاالت مثل تشهد أصال منافسة شديدة، وم .واألمر نفسه ينطبق على النظام المصرفي السعودي. إدارة الموجودات واألصول

205

ن البنك المرآزي في وعلى غرار ما طرأ في المملكة العربية السعودية والكويت، أعل

عن عزمه إصدار تراخيص جديدة للمصارف األجنبية 2005اإلمارات العربية في العام

تخضع (وذآر أنه سيسمح قريبا للمصارف األجنبية القائمة بفتح مزيد من الفروع لها

شريطة التزام المصارف ) المصارف األجنبية حاليا لقيود تحد عدد فروعها األقصى بثمانية

وتمثل هذه السياسة تحوال عكسيا للسياسة التي امتد 10.ستفيدة بحصص توطين الوظائفالم

وباستثناء بنك . تطبيقها لمدة عقدين تقريبا والتي آانت تمنع إصدار التراخيص لفروع جديدة

بموجب استخدام ترخيص قائم بحوزة بنك اإلمارات 2002دبي، الذي سبق إنشاؤه في عام

مح ألي مصرف جديد بفتح عمليات إثر األزمة المصرفية التي عاشتها البالد في الدولي لم يس

فمنذ ذلك التاريخ زالت تسعة مؤسسات عن طريق اندماج ثمانية منها وتصفية 11.الثمانينات

وما زال من غير الواضح ما هو عدد المصارف التي سترغب بدخول السوق نظرا . واحدة

.لقائم فيها حاليالحالة شبه التشبع المصرفي ا

فإن األسواق المالية في 2010ومع توقع حدوث االتحاد النقدي المقرر إقامته بحلول العام

فالبحرين وقطر ودبي والمملكة العربية . بلدان مجلس التعاون تتجه نحو االندماج المتزايد

. لية إقليميةالسعودية تعمل ناشطة على استكمال خططها المتنافسة لتصبح مراآز شبكات ما

. b 2004 (EIU(طالع 9

من موظفي المؤسسات % 4 على أن يكون 43ينص القانون رقم . c 2004 (EIU(طالع 10 . المالية من المواطنين

. آان هنالك تهافت على الودائع مما أدى إلى حدوث شبه أزمة وإلى انهيار مصرفين 11

206

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

وتشكل درجة الترآز إحدى األدوات األآثر استخداما في قياس القوة اإلحتكارية في السوق

فالمقياسين الرئيسيين اللذين . وتنبثق شعبيتها من السهولة الحتسابها وفهمها. المصرفية

– ومؤشر هيرفندال CRkلترآز في السوق هما درجة الترآز ا األدبيات لقياس امتعرضه

حصة المصارف األآبر CRkويمثل . (Herfindahl-Hirschman HHI)هيرشمان

فهو HHIأما مؤشر . في السوق مع تجاهل المصارف األخرى العاملة في السوقkحجما

يل من المصارف الكبيرة يستند إلى الفكرة القائلة بأن سلوك السوق يقع تحت سيطرة عدد قل

وعلى سبيل . ويتم احتساب هذا المؤشر بجمع الحصص المربعة لكافة المصارف في السوق

و % 30و %30المثال، في حالة سوق مكونة من أربعة مؤسسات تكون حصة آل منهما

.)HHI 2600) 302 + 302 + 202 + 202 = 2600، يعادل مؤشر %20و % 20

ية التي تعتبر معيارية في هذا السياق، فإنه يمكن اعتبار الصناعة وحسب اإلرشادات األمريك

، ويمكن اعتبارها مرآزة 1000 الخاص بها أقل من HHIالمصرفية تنافسية إذا آان مؤشر

أو شديدة الترآز إذا تعدى ذلك المؤشر عن 1800 و1000إذا تراوح ذلك المؤشر بين

1800) US Department of Justice, 2002 .( ونقوم هنا باستخدام هاذين المقياسين

حيال HHIلتقييم درجات ترآز األسواق المصرفية في بلدان مجلس التعاون بالنظر إلى نسبة

. (CR3)الموجودات ولحصص المصارف الثالثة الكبرى في آل من تلك البلدان

ذات ترآز معتدل النتائج ويمكن اعتبار السوق المصرفية السعودية بأنها) 4(يبين الجدول

فقد بلغت حصة المصارف الثالثة . استنادا إلى المقياسين المذآورين للترآز المصرفي

في عام % 60 مقارنة مع 2004في عام % 54الكبرى في هذا البلد على صعيد الموجودات

HHIوقد انعكس هذا االنخفاض في حصة هذه المصارف من خالل استخدام مؤشر . 1995

وتبرز صورة مشابهة عند . 1995 في عام 1623 مقارنة مع 2004 في عام 1454الذي بلغ

207

أما السوق المصرفية الكويتية فيبدو من خالل استخدام المقاسين أعاله أنها شديدة الترآز، فقد

مقارنة 2004م في عا% 60بلغت حصة المصارف الثالثة الكبرى على صعيد الموجودات

مقارنة مع 2004 عام 1968 إلى HHI، آما انخفض مؤشر 1995في عام % 63مع

، HHI وفق مؤشر 1800وبما أن السوق المصرفية الكويتية تتجاوز . 1995 في عام 2059

. شديدة الترآز1800فإنها تعتبر حسب قاعدة

ية هي األآثر ترآزا فيما بين ويبين استخدام هذين المقاسين أن السوق المصرفية القطر

عام % 95فقد بلغت حصة المصارف الثالثة الكبرى . نظيراتها في دول المجلس األخرى

وتتكرر صورة هذا الترآز المرتفع عند استخدام . 1995في عام % 93 مقارنة مع 2004

. 1995 في عام 5178 مقارنة مع 2004 في عام 3668 حيث بلغ هذا المقياس HHIمؤشر

ويلي قطر في شدة الترآز السوق المصرفية البحرينية حيث بلغت حصة المصارف الثالثة

ويشير . 1995في عام % 86 مقارنة مع 2004عام % 82الكبرى على صعيد الموجودات

في عام2822 مقارنة مع 2004 في عام 2542 نفس الصورة حيث بلغ HHIمؤشر

1995.

لعمانية درجة ترآز عالية مشابهة، إذ بلغت حصة وأخيرا تظهر السوق المصرفية ا

وأعطى . 1995في عام % 67 مقارنة مع 2004في عام % 74المصارف الثالثة الكبرى

في عام 2822 مقارنة مع 2004 في عام 2542 درجة ترآز مشابهة حيث بلغ HHIمؤشر

1995.

208

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

اون متراوحة بين ترآز فعلى وجه العموم يمكن اعتبار السوق المصرفية في دول مجلس التع

معتدل إلى ترآز شديد وتسجل قطر الترآز األقصى في السوق بينما يقع أدناه في اإلمارات

.العربية المتحدة

أثر ترآز السوق المصرفية على النمو االقتصادي: سادسا

. ديلقد قامت دراسات تجريبية عديدة بتناول أثر هيكل السوق المصرفية على النمو االقتصا

وآما ذآرنا سابقا فإن االستنتاجات التي توصلت إليها تلك الدراسات قد جاءت متباينة بشان

وفيما يلي نعرض موجزا لمختارات من هذه االستنتاجات ثم نتناول النتائج التي . هذه العالقة

.توصل إليها تطبيق نموذج نمو يتضمن ترآز السوق المصرفية آإحدى متغيراته المستقلة

العالقة بين ترآز السوق المصرفية والنمو االقتصادي. 1

يمكن أن تكون العالقة بين هيكل السوق المصرفية والنمو إيجابية أو سلبية ويتوقف ذلك على

حزمة من الجوانب المؤثرة ربما يتصدرها حجم السوق ونطاق القواعد المنظمة ومستويات

سلبي للترآز السوقي على النمو فإن النظرة الرئيسة وبدءا باألثر ال. الدخل والتطور المالي

تنطلق من واقع أن القوة السوقية تسمح للمصارف بتطبيق أسعار فائدة أعلى على القروض

ويؤدي . وأسعار فائدة أدنى للمدخرين مما يمكنها بالتالي برفع الهامش الصافي لسعر الفائدة

,Pagano(لي يكبح معدل نمو االقتصاد ذلك إلى تقلص األموال المتاحة لإلقراض وبالتا

وتقول الحجة األخرى المؤيدة لألثر السلبي على النمو بأن المصارف الكبيرة تميل ). 1993

أو المبالغة في المتابعة /إلى إحباط تراآم رأس المال إما عن طريق تقنيين االئتمان و

تدفع بالمستثمرين إلى القيام والمراقبة إذ أن من شأن مزيد من القروض المتكررة نسبيا أن

-Demirgucآما يبين). Guzman, 2000(بمشروعات أآثر إنتاجية ولكن بمخاطر أآبر

Kunt et al (2003) إن قواعد الدخول التي ترفع الهوامش الصافية واألرباح تردع

عب المصارف عن تحسين آفاءاتها واالرتقاء بخدماتها وتحرم بالتالي النظام المصرفي من ل

.دور الوسيط على الوجه األآمل واألآفأ

209

ومن ناحية أخرى ترى وجهة النظر الجوهرية التي تفيد بأن للترآز أثرا إيجابيا على النمو

وذلك من خالل التأثير االيجابي على اإلقراض المصرفي شريطة أن يكون الترآز ناتجا

سع القطاعات المصرفية المرآزة فبو. بالمقام األول عن اعتبارات متصلة بكفاءة الكلفة

االستفادة من وفورات الحجم في إنتاج الخدمات المصرفية، ونتيجة لذلك فإن من شأن التوفير

في الكلفة أن يحث المصارف على منح مزيد من القروض واالستحواذ على حصة أآبر في

بأن السوق وهناك حجة أخرى تستند على وجهة النظر القائلة). Fritzer, 2004(السوق

شديدة الترآز قد تنجم عن قواعد تنظيمية ترمي إلى حماية صاحب الوديعة وأن النظم المالية

المتضمنة درجة عالية من حماية المستثمر قد أثبتت قدرتها على مساندة النمو والتطور المالي

بين ، مع األخذ باالعتبار صعوبة تحقيق التوازن)La Porta et al, 1997(على نحو أفضل

األمر الذي يعني ضمنا أن السوق تكون أآثر ترآزا بحكم (ضمان حماية أعلى للمستثمر

وإضافة إلى ذلك، هناك حجة تسترعي . والمزيد من المنافسة) متطلبات قانون أآثر تشددا

االهتمام وهي تقول أن المصارف ذات القوة السوقية تسهل حصول شرآات فتية ومجهولة

القا من علمها بأنه سيكون باستطاعتها استخراج عوائد مستقبلية ثابتة من على االئتمان انط

ويعزى ذلك ). Peterson and Rajan, 1995(تلك الشرآات عندما تصبح مربحة الحقا

إلى أن المصارف العاملة في بيئة شديدة المنافسة تدرك أنها قد تكون غير قادرة على إقامة

فعندما تستكمل تلك الشرآات إنشاؤها تباشر سعيها للحصول العالقات مع الشرآات الناجحة،

وهكذا فإن . على العروض االئتمانية ذات التكلفة األقل المتاحة في أماآن أخرى من السوق

من شأن المنافسة في القطاع المصرفي أن تتسبب في إحداث التقنين في االئتمان بمعنى أن

.يين ومجهولين قد ال يجدون التمويل المطلوبالمستثمرين أصحاب الجودة العالية ولكن فت

المنهجية ومواصفة النموذج. 2

نعرض هنا المنهجية والنموذج اللذان يسمحان باختبار أثر ترآز سوق المصارف على النمو

وتغطي البيانات المصرفية المستخدمة في التحليل12. في دول مجلس التعاوناالقتصادي

التقرير المالي لبنوك دول وتم الحصول عليها من 2004-1995 مصرفا خليجيا والفترة50

لالطالع على مزيد من التفاصيل المتعلقة باإلحصاءات الوصفية لكافة 1راجع الملحق 12 .المتغيرات المستخدمة في هذه الدراسة بخصوص آل دولة

210

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

RGDPGik = Constant + a1 (Concentration)ik + a2 (Bank Development)ik

+ a3 (Bank Development * Bank Concentration)ik + a4 (Control)ik +

Errorik

: حيث يمثل

.تج المحلي اإلجمالي الحقيقيالنمو السنوي للنا = RGDPGالنمو •

قياس هيكل السوق محتسبا بدرجة ترآز = Bank Concentrationالترآز المصرفي •

وآما سبقت اإلشارة إلى ذلك فإن عالمة . HHIموجودات ثالثة مصارف ومؤشر

.متغير الترآز غامضة مبدئيا

إلى الناتج نسبة االئتمان للقطاع الخاص = Bank Development التطور المصرفي •

ويتوقع أن يكون هذا التغيير . المحلي اإلجمالي بمثابة مؤشر أو قياس للوساطة المالية

.مرتبط إيجابيا بالنمو

Bank Concentration * Bankالترآز المصرفي * التطور المصرفي •

Development = متغير التفاعل اللتقاط تبدل أثر هيكل القطاع المصرفي في مختلف

ومدلول متغير التفاعل هو أنه يشير إلى أن أثر ترآز المصارف . ور الماليمراحل التط

.على النمو مشروط بالتطور المالي

تشمل متغيرات الضبط التضخم ونسبة = Control Variablesمتغيرات الضبط •

حيث يتوقع أن يكون ،(BB/GDP)توازن الميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالي

. النمو وأن يكون لتوازن الميزانية عالقة إيجابية مع النموللتضخم أثر سلبي على

• i و k = عدد السنوات والبلدان على التوالي.

211

وتم تقدير معادلة االنحدار باستخدام أربعة نماذج بغرض إثراء المواصفة وامتحان متانة

.النتائج

النتائج. 3

ر ترآز السوق المصرفي على النمو نتائج االنحدار الرامي إلى اختبار أث) 5(يعرض الجدول

وقد تم تقدير آافة المعادالت باستخدام أسلوب المربعات العادية الصغرى . االقتصادي

(OLS) . وعلى وجه العموم فإن القوة المفسرة لالنحدارات معقولة نظرا لطبيعة العينة

.المقطعية

غت داللته اإلحصائية على إيجابيا وبل3 و1 في النموذجين CR3فقد جاء معامل المتغير

وعليه وآما ورد في دراسات أخرى، يمكن اعتبار ترآز المصارف . أو أقل% 10مستوى

وقد تم إجراء التمرين . في بلدان مجلس التعاوناالقتصاديآعامل إيجابي في تفسير النمو

بغرض اختبار ما إذا آانت 4 و2 في النموذجين CR3 مكان HHIذاته مع إحالل مؤشر

HHIوقد آان معامل المتغير . قياسات مختلفة لهيكل السوق تعطي أثرا مختلفا على النمو

وتم التأآد مرة أخرى من أن لهيكل السوق % . 5إيجابيا وذات داللة إحصائية على مستوى

ويتصل هذا األثر . أثر إيجابي على النمو في القطاع المصرفي في دول مجلس التعاون

بعيد بالكفاءة الناجمة عن ارتفاع اإلقراض المصرفي بفعل مزايا الكلفة التي اإليجابي إلى حد

.تحصدها المصارف من خالل محاسن وفورات الحجم في إنتاج الخدمات المصرفية

وتبين نتائج متغيرات الضبط في آافة النماذج أن أثر التضخم وتوازن الميزانية على النمو ال

ويعود . 2تثناء األثر اإليجابي لتوازن الميزانية في النموذج يحظى بداللة إحصائية تذآر باس

السبب في ذلك إلى آون التضخم معتدل إلى حد بعيد في دول مجلس التعاون ونتيجة لذلك فإن

وفيما يخص توازن الموازنة فإن عدم الداللة اإلحصائية يعكس الواقع . أثره على النمو حيادي

اون ال تؤدي وظيفة معاآسة للدورة االقتصادية وال تتسبب أن الموازنات في دول مجلس التع

وباإلضافة يأتي مؤشر التطور . المستثمرين في السوق/المقترضين) أو استقطاب(بمزاحمة

المصرفي إيجابيا في آافة التقديرات ولكن داللته اإلحصائية ال تتواجد سوى في النموذجين

212

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

وفيما يتعلق بمتغير التفاعل، فيفترض أن أثر هيكل السوق في القطاع المصرفي يتغير في

وبغية اختبار هذه الحجة تم إجراء انحدارات أضيف . فة من التطور الماليالمراحل المختل

فيها التفاعل بين هيكل السوق ومستوى تطور القطاع المصرفي على مواصفة النموذج

فقد بقي متغيرا الترآز . النتائج التي تستحق االهتمام4 و3األساسي، ويعرض النموذجان

CR3و HHIئية وآان األمر آذلك فيما يخص متغير التطور المالي إيجابيان وذا داللة إحصا

إال أن متغير التفاعل . آنسبة االئتمان الخاص إلى الناتج المجلي اإلجمالي، آما ذآرنا آنفا

يأتي سلبيا وذو داللة إحصائية في اإلنحدارين آليهما، األمر الذي يعني أنه يوجد هناك حد

(threshold) ويمكن . تجاوزه يصبح أثر الترآز على النمو سلبيا للتطور المالي وإذا تم

احتساب هذا الحد بحيث يبقى هو ذاته لكل قياس للترآز، أي أن نسبة االئتمان الخاص

في % 47.5 وHHIفي حالة المؤشر % 48إلىالناتج المحلي اإلجمالي تساوي

. CR313حالة

: آانت النتيجة آالتالي 13

ويساوي هذا صفر d) الترآز/ (d) النمو = (0.36 – 0.0076جمالي الناتج المحلي اإل/االئتمانوألي . 0.0076/0.36% = 47.5الناتج المحلي اإلجمالي مساويا لـ/عندما يكون االئتمانسيحول أثر الترآز على النمو % 47.5الناتج المحلي اإلجمالي ما فوق /مستوى في لـ االئتمان

وقد تم اتباع نفس اإلجراء الحتساب الحد الخاص بمؤشر . إلى سالبd) الترآز/ (d) النمو(أو HHI.

213

فإن تزايد % 48ور المالي إلى أعلى من والتفسير األرجح لهذه النتائج هو أنه مع اتساع التط

الترآز يؤدي إلى حدوث وفورات حجم عكسية، ويترجم مستوى عمليات اإلقراض غير

واألهم من . الكفء المترتب على ذلك نفسه في صورة آلفة أعلى لإلقراض ومعدل نمو أقل

سجالن نسب أن الكويت واإلمارات العربية المتحدة فقط ت1ذلك هو أنه يالحظ من الملحق

، األمر الذي يدل على أنه في هذا %48ائتمان خاص إلى الناتج المحلي اإلجمالي تتجاوز

. المستوى من التطور المالي فإن المزيد من ترآز المصارف قد يلحق الضرر فعال بالنمو

وقد سجلت آل من عمان وقطر والمملكة العربية السعودية نسب متوسطة، آانت أقل من

، مما يؤآد أنه هناك متسعا % )47.5ا بقي البحرين في حاله على الحدود بنسبة بينم% (48

.لمزيد من التطور المالي يسمح بإبقاء أثر ترآز المصارف على النمو إيجابيا

خاتمة:سابعا

هناك اعتقاد واسع النطاق بأن إدارة حكم الشرآات في األسواق المالية تساهم في االستقرار

ويتمثل أحد العناصر الرئيسة في سلسلة الجوانب المترابطة لحسن إدارة الحكم في . والنمو

المزيد من المنافسة في األسواق المالية حيث يصبح لزاما على هيئة اإلدارة وأصحاب الملكية

ومازال النظام المالي في . االرتقاء بعالقاتهم بغية إنجاز أداء أفضل والصمود حيال المنافسة

س التعاون الخليجي يستند على المصارف إلى حد بعيد ومازال القطاع المصرفي دول مجل

ويبدو أن لترآز السوق المصرفي أثر إيجابي على . المترتب على ذلك مرآزا إلى حد ما

النمو في بلدان مجلس التعاون الخليجي ربما بفعل وفورات الحجم بالرغم من أن هذا األثر

لمالي حيث أنه يتحول إلى سلبي عندما يتجاوز التطور المالي يتباين مع مستوى التطور ا

ويتحتم على . على صعيد نسبة االئتمان الخاص إلى الناتج المحلي اإلجمالي% 47.5مستوى

القطاع المصرفي في دول مجلس التعاون مواجهة مزيد من المنافسة في المستقبل القريب

زمة بالسماح بمزيد من الدخول إلى أسواقها الوفاء بالوعود المل) 1: (وذلك بسبب تطورين

وقد . تزايد المنافسة من أسواق األوراق المالية وباألخص أسواق األسهم) 2(المصرفية؛ و

بينت هذه الورقة أن من شأن هذه اإلجراءات الرامية إلى تخفيض درجة الترآز زيادة النمو

ارات العربية المتحدة، والبد إذا في اقتصادات دول مجلس التعاون، والسيما في الكويت واإلم

.من اإلسراع في تنفيذ السياسات المتصلة بها

214

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

المؤشرات االقتصادية الكلية لدول مجلس التعاون الخليجي): 1(الجدول

2004 – 1995(%) معدالت وسطية

االمارات السعودية البحرين الكويت عمان قطر

4.78 6.24 2.86 8.50 3.80 4.17 نمو الناتج المحلي اإلجمالي

2.92 0.37 3.12 0.14 1.68 0.46 التضخم

142.02 65.87 87.44 89.53 90.72 الناتج المحلي اإلجمالي/واردات+ صادرات 147.11

47.49 50.72 27.95 31.63 36.14 54.93الناتج المحلي اإلجمالي/ القطاع الخاصاالئتمان إلى

2.3- 7.5- 1.2- 1.0 3.0- 1.8- الناتج المحلي اإلجمالي/توازن الميزانية

صدر ي؛ : الم د العرب ات صندوق النق دة بيان :IMF, Regional Economic Outlookو قاع

Middle East and Central Asia.

215

)2004(مؤشرات اقتصادية مختارة لدول مجلس التعاون الخليجي ): 2(الجدول

الحساب

%(الجاري الناتج من

المحلي )اإلجمالي

المحليالناتج السكان (%)التضخماالسمي للفرد

المحليالناتج االسمي

نمو الناتج المحلي اإلجمالي

)%(

الدولة) بالماليين(

بالدوالر (. )األمريكي

مليار( )الدوالرات

التوازن العامازنة في المو

من الناتج%( المحلى )اإلجمالي

0.3 4 2.3 0.7 14286 10 5.4 البحرين

6.2 23.6 31.1 1.3 2.7 18148 49.0 الكويت

8.5 1.7 0.8 2.6 8385 21.8 5.6 عمان

11.2 18.9 26.5 6.8 0.7 40714 28.5 قطر

5.3 9.6 20.7 0.4 24.9 9510 236.8 السعودية

9.7 19.5 10.2 5 4.3 20861 89.7 اإلمارات

).1(آما في الجدول : المصدر

216

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

)2004(حجم وأداء السوق المصرفية في دول مجلس التعاون الخليجي ): 3(لجدول ا

المصارفعدد القروض

بمليار ( )الدوالرات

الموجودات بمليار (

)الدوالرات

ROA بمليار (الودائع )الدوالرات

ROE الدولة

24.87 9 73.5 147.7 126.7 2.51 السعودية

16 48.8 77.2 61.5 2.29 16.64 اإلمارات

8 29 54.6 42 2.48 17.93 الكويت

4 11.3 18.5 14.5 2.32 13.58 قطر

18.09 7 18.3 51.3 34.6 1.99 البحرين

13.43 6 8.2 11.5 8.4 1.81 عمان

). الكويت(التقرير المالي لبنوك دول مجلس التعاون الخليجي معهد الدراسات المصرفية ، : المصدر

هيكل المصرفي في دول مجلس التعاون الخليجيال): 4(الجدول

)1995،2000،2004(

HHI 2000 HHI 1995 CR3 2004 CR3 2000 CR3 1995 HHI 2004 الدولة

1454 0.6 0.6 0.54 1623 1578 السعودية

0.55 0.51 0.47 1508 1935 1210 االمارات

0.63 0.62 0.6 2059 1935 1908 الكويت

0.93 0.93 0.95 5178 4677 3668 قطر

2597 0.86 0.87 0.82 4349 3566 البحرين

2542 0.67 0.8 0.74 2822 2443 عمان ).3(آما في الجدول : المصدر

217

النتائج االقتصادية القياسية): 5(الجدول

RGDPG :المتغير التابع

المتغير 1النموذج 2النموذج 3النموذج 4النموذج

-6.12 -(1.21)

-20.4 (-1.85)*

1.7 (0.66)

-0.043 -(0.11)

الثابت

0.36 (2.27)**

0.059 (1.61)*

CR3

0.22 (1.83)*

0.52 (1.98)**

0.02 (0.43)

نسبة االئتمان إلى 0.016الناتج المحلي اإلجمالي

(0.35)

0.02- التضخم(-0.07)

-0.03 -(0.13)

0.18 (0.70)

0.22 (0.86)

نسبة توازن الميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالي

0.10 (1.45)

0.09 (1.27)

0.12 (1.65)*

0.11 (1.54)

0.004 (2.20)**

0.0009 (1.99)**

HHI

-0.00083 -(1.79)*

-0.0076 (-1.95)**

التفاعل

R2 17.9 1.8

16.8 1.8

13 1.9

10.9 1.8 Durbin-

Watson .tاألرقام بين قوسين هي إحصاءات

%.5ئية على مستوى داللة إحصا**

%.10داللة إحصائية على مستوى *

218

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

: المالحق

إحصاءات وصفية): 1(الملحق

االنحراف األدنى األقصى الوسيط الوسط المعياري

) عينات10(اإلمارات العربية المتحدة : اللوحة أ 5.23 16.14- 7.52- 5.28- 0.39- نسبة توازن الميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالي

0.47 0.02 0.55 0.5 0.51 CR3 45.7 إلى الناتج المحلي اإلجمالياالئتماننسبة 50.72 49.9 60.8 4.42

0.1 4.15 12.4 6.55 6.07 RGDPG 1.4 التضخم 2.92 2.9 4.6 0.99

1508.42 1272.47 1307.02 HHI 1210.35 96.63 ) عينات10(البحرين : اللوحة ب

2.95 5.74- 2.34- 2.20- 2.2 يزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالينسبة توازن الم0.82 0.01 0.86 0.86 0.86 CR3

41.60 إلى الناتج المحلي اإلجمالياالئتماننسبة 47.49 47.70 52.30 3.773.10 1.00 7.20 4.70 4.78 RGDPG

3.6- التضخم 0.65 0.1- 4.6 2.394377 3684.19 3742.34 HHI 2597.32 285.56

) عينات10(المملكة العربية السعودية : اللوحة ج 6.11 8.86- 1.21- 3.00- 11.39 نسبة توازن الميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالي

0.54 0.02 0.61 0.58 0.58 CR3 23.30 إلى الناتج المحلي اإلجمالياالئتماننسبة 28.84 28.30 37.80 4.63

-0.70 2.82 7.70 2.60 2.86 RGDPG 1.3- التضخم 0.37 0.2 5 1.66

1623.98 1584.56 1559.82 HHI 1454.18 55.41 ) عينات10(عمان : اللوحة د

4.49 9.38- 3.00- 3.73- 4.15 نسبة توازن الميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالي0.63 0.06 0.8 0.75 0.73 CR3

25.50 اإلجمالي إلى الناتج المحلي االئتماننسبة 36.14 35.85 47.00 6.96-0.20 0.30 7.50 3.70 3.81 RGDPG

1.2- التضخم 0.05 0.2 1.9 0.922882.24 2461.13 2432.7 HHI 2102.35 196.78

219

تابع): 1(الملحق

المعيارياالنحراف األدنى األقصى الوسيط الوسط ) عينات10(قطر : اللوحة هـ

ميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالينسبة توازن ال 18.95 -0.45 1.01 -9.33 8.99 0.92 0.01 0.96 0.93 0.93 CR3

27.20 إلى الناتج المحلي اإلجمالياالئتماننسبة 32.33 31.80 39.50 4.542.90 6.19 25.40 7.30 8.50 RGDPG

1.0 التضخم 3.1 2.3 8.8 2.465178.17 4667.94 4554.34 HHI 3668.74 473.31

) عينات10(الكويت : اللوحة ونسبة توازن الميزانية إلى الناتج المحلي اإلجمالي 17.01 5.49 1.78 -13.55 10.70

0.6 0.01 0.34 0.62 0.62 CR3 35.40 إلى الناتج المحلي اإلجمالياالئتماننسبة 54.93 57.75 67.80 11.20

-2.00 4.45 13.40 4.20 3.74 RGDPG 0.6 التضخم 1.88 1.4 3.9 1.21

2075.28 1929.58 1965.78 HHI 1902.04 67.41

220

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

الئحة المصارف): 2(الملحق

) مصرف16 ( اإلمارات العربية المتحدة: اللوحة أ

بنك أبوظي الوطني بنك دبي الوطني

بنك أبوظبي التجاري بنك اإلمارات الدولي

بنك المشرق بنك االتحاد الوطني بنك الخليج األول بنك دبي التجاري

المصرف العربي لالستثمار والتجارة الخارجية بنك رأس الخيمة الوطني

بنك االستثمار بنك الشارقة

البنك العربي المتحد بنك أم القيوين الوطني البنك التجاري الدولي بنك الفجيرة الوطني

) مصارف7(البحرين : اللوحة ب بنك الخليج الدولي

ؤسسة العربية المصرفية الم البنك األهلي المتحد

بنك البحرين والكويت بنك البحرين الوطني بنك الخليج المتحد

البنك البحريني السعودي

221

تابع): 2(ملحق

) مصارف9(المملكة العربية السعودية : اللوحة ج البنك االهلي التجاري مجموعة سامبا المالية

بنك الرياض ي الوطنيالبنك العرب

البنك السعودي الفرنسي البنك السعودي البريطاني البنك السعودي الهولندي البنك السعودي لالستثمار

بنك الجزيرة ) مصارف6(عمان : اللوحة د بنك مسقط

البنك العماني الوطني بنك عمان الدولي

بنك ظفار بنك عمان العربي

بنك االسكان العماني )صارف م4(قطر : اللوحة هـ

بنك قطر الوطني البنك التجاري القطري

بنك الدوحة البنك األهلي ) مصارف8(الكويت : اللوحة و

البنك االهلي الكويتي بنك الخليج

البنك التجاري الكويتي بنك الكويت والشرق األوسط

بنك برقان بنك الكويت الوطني

البنك العقاري الكويتي بنك الكويت الصناعي

222

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

: المراجع

1. Akoum, I. 2004. Governance and Globalization: An Economic

and Financial Approach. Beirut: Union of Arab Banks.

2. Al Karasneh, I. and A. Fatheldin. 2005. “Market Structure and

Performance in the GCC Banking Sector: Evidence from Kuwait,

Saudi Arabia, and UAE.” Savings and Development, Vol. 29,

No. 4, pp. 391-414.

3. Bank of International Settlements (BIS). 2006. Enhancing

Corporate Governance for Banking Organisations. Basel: BIS.

4. Bencivenga, V. and B. Smith. 1991. “Financial Intermediation and

Endogenous Growth.” Review of Economic Studies, Vol. 58,

No. 2, pp. 195-209.

5. Bolbol, A. 2002. “Financial Development and Economic Growth:

Evidence from the Arab Countries.” Economic Policy Institute,

Arab Monetary Fund.

6. Claessens, S. 2006. “Corporate Governance and Development.”

World Bank Research Observer, Vol. 21, No. 1, pp. 91-122.

7. Demirguc-Kunt, A., L. Laeven, and R. Levine. 2003.

“Regulations, Market Structure, Institutions, and the Cost of

Financial Intermediation.” NBER Working Paper # 9890.

Cambridge, Mass.: NBER

8. Economic Intelligence Unit (EIU). 2004a. Country Profile:

Kuwait. London: EIU.

223

9. Economic Intelligence Unit (EIU). 2004b. Country Profile: Saudi

Arabia. London: EIU.

10. Economic Intelligence Unit (EIU). 2004c. Country Profile: United

Arab Emirates. London: EIU.

11. Fritzer, F. 2004. “Financial Market Structure and Economic

Growth: A Cross-Country Perspective.” Monetary Policy and the

Economy, Vol. 2, pp. 72-87.

12. Greenwood, J. and B. Jovanovic. 1990. “Financial Development,

Growth, and the Distribution of Income.” Journal of Political

Economy, Vol. 98, No. 4, pp. 1076-1107.

13. Guzman, G. 2000. “The Impact of Bank Structure: A Review of

Recent Literature.” Economic and Financial Review of the FRB of

Dallas, Vol. 1, No. 2, pp. 11-25.

14. Khemani, R. and C. Leechor. 2002. “Competition Boosts

Corporate Governance.” World Bank, Private Sector

Development Group.

15. La Porta, R., F. Lopez-de-Silanes, A. Shleifer, and R. Vishny.

1997. “Legal Determinants of External Finance.” Journal of

Finance, Vol. 52, No. 3, pp. 1131-50.

16. La Porta, R., F. Lopez-de-Silanes, A. Shleifer, and R. Vishny.

1998. “Law and Finance.” Journal of Political Economy, Vol.

106, No. 6, pp: 1113-55.

224

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

17. Levine, R. 1997. “Financial Development and Economic Growth:

Views and Agenda.” Journal of Economic Literature, Vol. 35,

No. 2, pp. 688-726.

18. Levine, R. and S. Sevros. 1998. “Stock Markets, Banks, and

Economic Growth.” American Economic Review, Vol. 88, No. 3,

pp. 537-58.

19. Levine, R. 2003. “More on Finance and Growth.” FRB of St. Louis

Review, Vol. 85, No. 4, pp. 31-46.

20. Organisation of Economic Cooperation and Development

(OECD). 2004. OECD Principles of Corporate Governance.

Paris: OECD.

21. Pagano, M. 1993. “Financial Markets and Growth: An Overview.”

European Economic Review, Vol. 37, No. 2, pp. 613-22.

22. Peterson, M. and R. Rajan. 1995. “The Effect of Credit Market

Competition on Lending Relationships.” Quarterly Journal of

Economics, Vol. 90, No. 2, pp. 407-43.

23. Shleifer, A. and R. Vishny. 1997. “A Survey of Corporate

Governance.” Journal of Finance, Vo. 52, No. 2, pp. 737-83.

24. United States Government, Department of Justice. 2006. Merger

Guidelines. Washington DC: US Government.

25. World Bank. 2006. World Economic and Social Survey.

Washington DC: World Bank.

225

تعقيب

*السيد رياض الدغيثر

رة تستند هذه التعقيبات ا لفت ة آاتبه ى تجرب دان مجلس 20 عل ة في بل سنة في مصارف عامل

التعاون الخليجي تولى أثناؤها مناصب عليا في مجاالت الصيرفة الدولية وإدارة المخاطر في

ة اذج انحداري ة أو نم ة بحوث آمي ى أي ة عل المملكة العربية السعودية والبحرين؛ وليست مبني

. بديلة

نظرة عامة . 1

ة تبد ة بحثي ة بمراجع ا مدعوم ة حيث أنه ة عقالني ة عن الورق ة المنبثق تنتاجات اإلجمالي و االس

ه من . وتحليل انحداري ووجهة نظر مهنية ول أن ة في الق تنتاجات الورق وباختصار تصب اس

م ) وانحسار الترآز (شأن ارتفاع حدة المنافسة ى صعيد إدارة الحك والتحسن المواآب لذلك عل

ي ال سليمة ف صادي ال و االقت تقرار والنم ن االس د م ى مزي ؤدي إل سب . شرآات أن ت دو ح فيب

ين الترآز المصرفي والنمو يظهر في اط ب ة أن االرتب درج في الورق التحليل االنحداري الم

ى ة حت ة تبقى قائم ة ومتوازي ة إيجابي ي عالق اون الخليجي ف صادات دول مجلس التع ة اقت حال

ة س ك العالق صبح تل ة لت ةنقطة معين ك النقط اوز تل د تج سة بع ل . لبية أو معاآ رح التحلي ويقت

الي ور الم ار التط ي (اعتب اتج المحل ى الن اص إل اع الخ دم للقط ان المق سبة االئتم ه ن ا تبين آم

. بمثابة مقياس يشرح نقطة التحول في العالقة من االرتباط اإليجابي إلى السلبي) اإلجمالي

.نائب أول للرئيس، المؤسسة العربية المصرفية، البحرين *

226

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

شمولية الورقة. 2

ة الورق ع إن رقع ين أو ثالث أوراق م ادة تغطي ورقت ا لم ل منطلق ا تمث ة وربم ة شاسعة للغاي

ة اتجاهات ز، والنمو : مختلف االستبداالت في ثالث شرآات، الترآ سليمة في ال م ال إدارة الحك

صادي ة . االقت ن الورق اني م سم الث ي الق ذآور ف ع الم دو أن المرج Khemani and)ويب

Leechor, 2002) ي بحث ينحصر ام ف شكل ع سليمة ب م ال ات إدارة الحك اول ممارس وتن

ا . وليس بالضرورة في قطاع المصارف ي تخلص إليه ة الت وإنني اتفق مع االستنتاجات العام

ل (هذه الورقة من حيث وجود عالقة بسيطة وباتجاه احادي بين المنافسة وتحسن ) الترآز األق

ك سبة للمصارف إدارة األعمال ولكنني لست متأآدا من أن تكون تل ساطة بالن ك الب ة بتل العالق

اون الخليجي س التع دان مجل ل بل ئة مث واق الناش صادات األس ي اقت ة . ف ز بدرج ل الترآ ولع

د معتدلة اون الخليجي ق في القطاع المصرفي في األسواق الناشئة مثل أسواق دول مجلس التع

ا تكون (يكون أآثر مؤازرة لبروز إدارة الحكم السليمة ه الحال في أسواق ناشئة أآثر مم علي

ى ) صغيرة وخاضعة لمنافسة آثيفة ة عل نظرا لشحة توفر المديرين من ذوي المواهب المتقدم

وارد سلطات . مستوى اإلدارات العليا ومجالس اإلدارة وفر م ى ت ضا عل ود أي وتطبق هذه القي

صغيرة ذه األسواق ال زة اإلشرافية في ه ة واألجه ذه العوامل وتتف. المصارف المرآزي اقم ه

إن من . بفعل عوامل أخرى مثل وفورات الحجم المحدودة وضيق فرص التنويع وباإلضافة ف

ي شرآات ف ي ال سليمة ف م ال ضعف إدارة الحك اص أن ي اع الخ ي القط ة ف ز الملكي أن ترآ ش

. االسواق الناشئة الصغيرة وذات التشتت الكبير

ة أو تحك ة الدول ة أخرى أن هيمن ن ناحي د م واق أو ونج ي األس ؤدي ف د ت ار ق ائالت التج م ع

شرآات إال سليمة في ال م ال االقتصادات شديدة الترآز إلى تكوين عقبة معيقة لحسن إدارة الحك

ة الترآز القطاعي ى حال دل أن ذلك ال ينطبق بالضرورة عل ع المعت اذج توزي ى نم ستند عل الم

وارد اإلشرافية ل للم وفر األمث ة في إطار الت اط . واسع للملكي ي 6 و 2 و 1إن النق واردة ف ال

شديد (Basel, 2006)ورقة بازل تم الت حول الممارسات السليمة في إدارة الحكم تستحق أن ي

ا ا يخص إدارة . عليه ة حسن اإلدارة فيم ة بأهمي ي أن النقطة المتعلق ادي المهن ذلك وباعتق وآ

. المخاطر المصرفية تمثل أمرا هاما

227

في بلدان مجلس التعاون الخليجي السوق المصرفية. 3

اون الخليجي دان مجلس التع ة القطاع المصرفي في بل ول أن تكون ربحي وإذا آان من المعق

واق صة وأس وال رخي د أم ذهن تواج ن ال ب ع ي أال يغي ه ينبغ ز فإن ى الترآ ا إل سوبة جزئي من

ة استهالك غير ناضجة أو محنكة مما يسمح للمصارف بتحصيل هوامش صافية مر د . تفع وق

ى دة عل ة المتح ارات العربي سعودية واإلم ة ال ة العربي ي المملك ز ف ة أن الترآ دت الورق وج

من سكان والناتج المحلي اإلجمالي لبلدان مجلس % 75 ولكنهما يمثالن حوالي معتدلمستوى

. التعاون الخليجي

تبعاد الو ة الس ة الداعي م الحج ن دع ن الممك ون م د يك رين ق سبة للبح صرفية وبالن دات الم ح

ة ا (Offshore)الخارجي تثمار لكونهم يج لالس ك الخل ة وبن صرفية العربي سة ال ل المؤس مث

د ث يتواج سيادة حي وق ال ا ف ات م رين % 90آيان ارج البح ن أصولهما خ ان . م ا آ ا ربم آم

ل ا تعم تثمار حيث أنه م الحجة إلدراج مؤسسة الراجحي المصرفية لالس ضا دع ان أي باإلمك

. رف في المملكة العربية السعوديةبمثابة مص

ان من االدق وصف ه لك ام، إال أن وبينما يمكن اعتبار االستنتاج الختامي بأنه صحيح بوجه ع

دل بلدان مجلس التعاون الخليجي بأنها مجموعة ذات ترآز اح استجابة معت ى االنفت سعى إل وت

ش ى إن ل عل ري العم ين يج ي ح ة ف ارة العالمي ة التج ضيات منظم ز لمقت يع المراآ اء أو توس

. المصرفية في قطر والبحرين ودبي وربما في المملكة العربية السعودية

أثر الترآز على النمو . 4

ات ز القطاع اءة ترآ د آف ي تحدي ا ف امال هام ي ع ق خبرت شرفين وف ة والم ودة الرقاب ل ج تمث

ار ) من حيث حسن إدارة الحكم والنمو (المصرفية وافر آب ى جانب ت دوليين في إل ين ال الالعب

دو . شكل مشروعات مشترآة أو خالفه وفيما يتعلق بالتحليل االنحداري الوارد في الورقة، فيب

م وذج رق تثناء النم اذج باس ة النم ي آاف ة ف اط متدني ل االرتب ضا ) 3(أن عوام ر أي ذي يظه ال

. مستويات داللة إحصائية أعلى

228

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

د ولعله من المفيد أن تشكل هذه الورقة الت ا واجراء المزي ي تستدعي التفكير منطلقا للتوسع فيه

. من البحث حولها إذا أمكن أخذ بعض النقاط المطروحة أعاله في التعقيب بالحسبان

229

الفصل السابع

االصالح السياسي وإدارة الحكم

∗حازم الببالوي. د

مقدمة

تم ترجمته باصطالح أو ما (good governance)أصبح موضوع إدارة الحكم السليمة

وال يخفى أن أسلوب إدارة . أحد أهم موضوعات السياسة االقتصادية المعاصرة" الحوآمة"

وقد احتل موضوع اإلصالح . الحكم يرتبط بشكل النظامين السياسي واالقتصادي السائدين

.السياسي واإلصالح االقتصادي مكانا هاما في الجدل والنقاش العام المعاصر

. يختلف بطبيعة المرحلة" باإلصالح"ضروري التأآيد منذ البداية على أن المقصود ومن ال

فاإلصالح السياسي أو االقتصادي في مرحلة تسود فيها العبودية أو اإلقطاع مثال يختلف

ولذلك . بالضرورة عن المعنى المقصود باإلصالح في مرحلة بدأت فيها مرحلة التصنيع

األوضاع العربية فإننا نشير إلى " صالح السياسي واالقتصادياإل"فعندما نتحدث هنا عن وفي ظروف العالم بعد انتهاء الحرب الباردة وغلبة ونحن في بداية القرن الحادي والعشرين

.نظام القطب الواحد في شكل من أشكال العولمة

محل ، هناك "اإلصالح االقتصادي"و" اإلصالح السياسي"وبعد أن نحدد المقصود بكل من

للتساؤل عما إذا آان األمران مرتبطان بشكل أو بآخر بحيث أن وجود أحدهما يستدعى وجود

وبطبيعة األحوال . يمكن ألي منهما القيام استقالال عن اآلخر– على العكس –اآلخر، أم أنه

.مستشار صندوق النقد العربي ∗

230

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

البيئة العالمية المعاصرة: ثانيا

ليس حديثا مجردا، ذلك أن ما يصلح في فترة أو – آما سبق أن نوهنا –الحديث عن اإلصالح

فلكل فترة أو مرحلة ظروفها . مرحلة ال يصلح بالضرورة في فترات أو مراحل أخرى

حلة محددة من التاريخ البشري، وبالنسبة لمنطقـة ونحن نتحدث اآلن عن مر. ومتطلباتها

في هذه الظـروف واألوضاع " بـاإلصالح"فما هو المقصود . محددة وهي المنطقة العربيـة

المحددة؟ وقبـل أن نجيـب على هذا التساؤل، فقد يكون من المفيد التذآير بأهم خصائص هذه

ونشير بوجه خاص إلى ثالثة ". حاإلصال"المرحلة وتأثير ذلك على الحديث عن مفاهيم

اعتبارات هامة، األول انتهاء الحرب الباردة وبزوغ نظام القطب الواحد، والثاني توسع مفهوم

الدول العولمة وما يتضمنه من انكماش للمسافات واألزمان بين الدول، واألخير ضآلة وزن

. وهشاشة قوتها االقتصادية والعسكريةالعربية

األول، فقد عرف العالم ولما يقرب من نصف قرن منذ نهاية الحرب العالمية فأما عن األمر

أحدهما رأسمالي في الغرب بزعامة : الثانية نظام القطبين، وحيث انقسم العالم إلى معسكرين

ولكل من الكتلتين . الواليات المتحدة، والثاني اشتراآي في الشرق بزعامة االتحاد السوفييتي

وقد أخذ المعسكر األول، . الدول والتنظيمات السياسية على مستوى العالماتباع ومؤيدين بين

بشكل عام، بنظام اقتصاد السوق وبشكل من أشكال الديمقراطية والتعددية السياسية، في حين

اتجه المعسكر الثاني إلى اتباع نظم التخطيط المرآزي وغلبة أنواع من نظم الحكم الشمولي

وبطبيعة األحوال آانت هناك تنويعات وتمايزات بين دول آل مجموعة . للحزب الواحد غالبا

وبما يعكس الظروف الخاصة لكل منها، وإن ظل التقسيم العام والتوجهات األساسية على

وبصرف النظر عما أنجزه آل من النظامين على مستوى الكفاءة االقتصادية . النحو المتقدم

احترم حقوق األفراد وآرامتهم، فقد عرف النظام أو تحقيق العدالة واإلنصاف لألفراد و

االشتراآي تفككا وتدهورا في العقد األخير من القرن العشرين انتهى بانهيار المنظومة

االشتراآية، بل وتحلل االتحاد السوفييتي نفسه، وبذلك خلت الساحة لنظام واحد يهيمن عليه

231

ففي الوقت الذي آان الصراع دائرا بين الكتلتين . أما فيما يتعلق باألمر الثاني وهو العولمة

ة وخاصة في ميدان الغربية والشرقية آانت تفتعل هناك تحت السطح ثورة تكنولوجي

المعلومات واالتصاالت، وبحيث جاء سقوط وانهيار الكتلة االشتراآية معاصرا لظهور

فالمعلومات تنتقل بين . العولمة مع ما ترتب عليها من انكماش وتراجع للحدود والمسافات

لى ولكن المعلومات لم تقتصر ع). ثورة المعلومات(البلدان واألقطار في لحظات دون عقبات

حيث أصبحت " ثورة مالية"نقل األفكار واألخبار، إذ سرعان ما تحولت هذه الثورة إلى

وفي . األموال من نقود أو أصول مالية تنتقل هي األخرى في لمح البصر من بلد إلى أخرى

تم توقيع اتفاقية إنشاء منظمة التجارة العالمية التي – 1994 في نهاية –نفس الوقت تقريبا

وفي ظل هيمنة . إزالة أو تخفيف القيود والحواجز على تجارة السلع والخدماتدعت إلى

الواليات المتحدة األمريكية على النظام العالمي الجديد، بدأت سياستها تدفع في اتجاه مزيد من

المعلومات واالتصاالت من وقد أدت التطورات التكنولوجية في . االندماج االقتصادي العالمي

من ناحية ثانية، – مثل اتفاقية منظمة التجارة العالمية – التغيرات المؤسسية ناحية، مع

واالعتبارات األيديولوجية للهيمنة األمريكية من ناحية ثالثة، إلى غلبة اتجاهات العولمة وتراجع

تكاتفت اعتبارات تكنولوجية وهكذا . مبدأ السيادة الوطنية وتضاؤل أهمية الحدود السياسية . وأيديولوجية على تغليب نمط السوق والديمقراطية في النظم السياسية واالقتصاديةومؤسسية

وفي هذا العالم األآثر اندماجا والذي تغلب عليه نزعة القطب الواحد المنتصر في الحرب الباردة

المسكونة في العالممن المساحة % 10 العالم العربي حوالي االقتصاد العربي؟ يشغلأين يقع

232

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

ؤثر هذه االعتبارات العامة للبيئة العالمية المعاصرة على مدى والسؤال المطروح هو آيف ت

حرية الدول في اختيار نظمها السياسية واالقتصادية، وخاصة عندما يتعلق األمر بدول

.الدول العربيةصغيرة ضئيلة الوزن االقتصادي ومحدودة القوة العسكرية مثل

تصاديالمقصود باإلصالح السياسي واإلصالح االق: ثالثا

في ضوء ما تقدم من األوضاع العامة للبيئة المعاصرة، فإنه يبدو أن هناك اتفاقا عاما على أن

هو األخذ بشكل من أشكال الديمقراطية والتعددية السياسية " باإلصالح السياسي"المقصود

فهو االتجاه نحو " باإلصالح االقتصادي"وأما المقصود . وإزالة مظاهر الحكم الشمولي

هما األآثر اتفاقا مع – الديمقراطية واقتصاد السوق –فهذان الشكالن . األخذ باقتصاد السوق

233

ينطوي – وهو يمثل بصفة عامة الفكر الليبرالي –قراطية واقتصاد السوق والجمع بين الديم

ومع ذلك فيمكن القول، أنه . على العديد من المزايا آما يمكن أن ترد عليه بعض التحفظات

، فهذا النموذج يمثل التوجه اإلصالحي األآثر الدول العربيةفي الظروف الحالية لمعظم

خالل الحقبة الفائتة نظما سياسية غلب عليها الدول العربيةظم فمن ناحية عرفت مع. مناسبة

الدور الرئيسي – بشكل عام –الطابع الشمولي والمرآزي وأحيانا التسلطي، آما لعبت الدولة

. وآانت النتائج المتحققة بشكل عام مخيبة لآلمال. في إدارة الموارد االقتصادية وتوجيهها

م الحكم التسلطية والتدخل المتزايد للحكومات في الشأن بأن نظومن هنا فيمكن القول االقتصادي فقدت الكثير من المصداقية لدى الشعوب العربية بالنظر إلى هزال النتائج المتحققة

تزايدت المطالبات الداخلية ومع تراجع التأييد الشعبي لهذه األوضاع، فقد .في ظلها .مط القائم بتغيير النباإلصالح السياسي واالقتصادي

من الدول العربيةعلى أن األمر في هذا االختيار ال يرجع فقط إلى ضغوط داخلية في معظم

فقد أشرنا إلى أنه . األوضاع العالمية تضغط، بدورها، في نفس االتجاهأجل التغيير، بل أن

بشكل من بعد انتهاء الحرب الباردة غلب على العالم نظام القطب الواحد الذي يدعو إلى األخذ

. وقد انعكس ذلك على النظام االقتصادي الدولي. أشكال الليبرالية على النحو المشار إليه

فمنظمة التجارة العالمية تدعو وتشرف على حرية التجارة، آما أن صندوق النقد والبنك

. الدوليين يدعوان إلى األخذ بسياسات اقتصادية تحررية تضمن األخذ بأحكام اقتصاد السوق

نفس الوقت فإن األسواق المالية العالمية فضال عن الشرآات العالمية الكبرى والتي وفي

وفي الجانب السياسي نجد . تسيطر على معظم اإلنتاج الصناعي العالمي تدفع في نفس االتجاه

أن معظم منظمات األمم المتحدة تدعو إلى احترام حقوق األفراد وحرياتهم، آما تضغط

عالمية من صحف ومحطات فضائية للدفاع عن الحريات السياسية، مؤسسات اإلعالم ال

ويساعدها في هذا االتجاه العديد من هيئات المجتمع المدني بل وآثيرا ما تتدخل الدول الكبرى

وفي مواجهة هذه الضغوط . لنفس الغرض– الواليات المتحدة األمريكية بالدرجة األولى –

. و في حالة ضعف سياسي واقتصادي تجاه العالم الخارجي تبدالدول العربيةالخارجية، فإن

234

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

فة عامة بص– فمع القبول – والتي ال تملك نفس هامش الحرية والمناورة – الدول العربيةأما

باإلصالح االقتصادي والتوجه نحو اقتصاد السوق، فإنها تبدو أآثر ترددا في قبول –

اإلصالح السياسي خاصة لما يمكن أن يترتب عليه تغيير في شكل النخب الحاآمة أو أسلوب

وآثيرا ما يبرر هذا التردد والتأجيل بالقول بأن اإلصالح االقتصادي يتطلب . عملها

أن اإلسراع بالتغيير السياسي قد يهدد هذا االستقرار، وبالتالي يعرقل أسس االستقرار و

فالمسألة ليست رفضا لمبدأ اإلصالح السياسي في ذاته بقدر ما هي . اإلصالح االقتصادي

وآثيرا ما . اختيار التوقيت المناسب، في تتابع واضح، إصالح اقتصادي يتلوه إصالح سياسي

.جربة الصينية ونجاحهاتثار في هذا الصدد الت

235

الديمقراطية واقتصاد السوق: رابعا

أثارت العالقة بين الديمقراطية السياسية من ناحية وبين اقتصاد السوق من ناحية أخرى الكثير

فهل األمران مرتبطان يدعم أحدهما اآلخر آما يؤآد الفكر الليبرالي، أم هما . من الجدل

دون اآلخر؟مستقالن يمكن أن يقوم أحدهما

وإذا رجعنا إلى التجربة التاريخية، نجد أنها تسعفنا في شق من هذا التساؤل، وتبدو غير

أما الشق الواضح، فهو أننا لم نشاهد من خالل التجارب التاريخية . واضحة في الشق اآلخر

ر نظم قيام نظام للديمقراطية والتعددية السياسية مع احترام حقوق األفراد وحرياتهم في غي

فحيث ساد االقتصاد المرآزي وسيطرة الدولة على الموارد االقتصادية باسم . اقتصاد السوق

التخطيط المرآزي أو غيره، آان الحكم شموليا ومرآزيا ال مجال فيه للحريات السياسية أو

الد ولم يمنع ذلك من أن يطلق على نظم الحكم السائدة في هذه الب. للتعددية أو تداول السلطة

وهي آلها نظم ال تحمل من ". الديمقراطية المرآزية"أو " الديمقراطية الشعبية"اصطالح

وهكذا فيبدو من التجارب التاريخية أن هناك . الديمقراطية بالمعنى المتفق عليه سوى االسم

ترابطا بين اقتصاد السوق والديمقراطية، بحيث أن اقتصاد السوق يبدو شرطا لقيام

.ة السياسيةالديمقراطي

ولكن هل العكس صحيح أيضا؟ بمعنى هل الديمقراطية شرط أيضا لقيام اقتصاد السوق؟ هنا

فالدول الصناعية الغربية تأخذ بالنظم الديمقراطية مع . نجد أن التجارب التاريخية غير قاطعة

جتمع ولكن هناك أيضا تجارب تاريخية أخرى ا. مسحة اجتماعية ظاهرة في معظم أوروبا

فالنظم الفاشية والنازية قامت واستمرت في . فيها اقتصاد السوق مع الدآتاتوريات السياسية

أوروبا مع االحتفاظ باقتصاد السوق بشكل عام، وآذا الحال مع معظم الدآتاتوريات العسكرية

في أمريكا الالتينية خالل معظم القرن العشرين، وحتى الصين اآلن، فهي تتجه بشكل متزايد

في سدة الحكم وفي إطار – الحزب الشيوعي –لألخذ بآليات السوق مع بقاء الحزب الواحد

.التقييد الشديد للحريات السياسية والفردية

236

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

وإذا آان التاريخ ال يسعفنا بإجابة قاطعة في مدى الحاجة إلى الديمقراطية السياسية لنجاح

السوق بنفس الدرجة بصرف النظر اقتصاد السوق، فهل يستوي األمر وبحيث ينجح اقتصاد

عن النظام السياسي ديمقراطيا آان أو دآتاتوريا؟ إننا نعتقد أنه رغم أن التجربة التاريخية تبين

أن قيام النظام الديمقراطي ليس شرطا لوجود واستمرار اقتصاد السوق، فإن نجاح إدارة

الخصائص التي تنسجم بشكل الحكم في اقتصاد السوق وازدهارها رهن بتوافر مجموعة من

فإذا لم تكن الديمقراطية ضرورية لقيام اقتصاد السوق، فإنها أآثر . أآبر مع الديمقراطية

األمر الذي . انسجاما واتفاقا مع طبيعة اقتصاد السوق، وبالتالي تساعد على مزيد من آفاءته

طبيعة عمله، ذلك أنه من و" باقتصاد السوق"يتطلب منا التمعن بدرجة أآبر في فهم المقصود

".اقتصاد السوق"السهل الوقوع في الخطأ في فهم طبيعة

الخصائص الرئيسة القتصاد السوق: خامسا

اقتصاد السوق ليس مجرد البيع والشراء أو حتى وجود الطلب والعرض، فجميع االقتصاديات

آذلك هناك . والعرض تعرف البيع والشراء وبالتالي نوعا من الطلب – وبال استثناء –

الدولة عن أي دور انطباع آخر غير صحيح وهو االعتقاد بأن اقتصاد السوق يعني تخلي

laissez passer, laissez"(" دع األمور تسير في أعنتها"اقتصادي فيما يطلق عليه اسم

faire"( .رين في والحقيقة أن هذه العبارة المشهورة لم يقلها أحد من علماء االقتصاد المشهو

فهذه العبارة تنسب إلى أحد التجار الفرنسيين في عهد لويس الرابع . النظرية االقتصادية

، أعضاء الغرفة التجارية الفرنسية، (Colbert)عشر، عندما سأل وزير المالية آنذاك، آولبير

، وهنا رد عليه أحد التجار واسمه لجندر "آيف تستطيع حكومة جاللة الملك أن تساعدآم؟"

(Legendre)" سيدي دعنا نحن نقوم بكل شيء ")"laissez nous faire"( . ومن هنا

. العبارة المشار إليها والتي نالت شهرة واسعة باعتبارها ممثلة لجوهر اقتصاد السوق

فالدولة هي المنظم وهي . والحقيقة أن اقتصاد السوق يفترض دورا رئيسا للدولة آما لألفراد

فهي تضع قواعد السلوك االقتصادي وتضمن عدم الخروج . لعبةالمشرف على قواعد ال

عليه، فضال عن دورها في توفير الحاجات العامة والتي تفشل السوق في توفيرها أصال أو

فالدولة العب أساسي في اقتصاد السوق، ولكنها وهكذا . تفشل في توفيرها على الوجه األمثلفاألفراد والمشروعات الخاصة . الالعب الوحيدعلى عكس االقتصاديات المرآزية، ليست

237

ولعله من المناسب أن نتذآر هنا قيام اقتصاد السوق بالمعنى الصحيح قد تحقق فقط مع قيام

يام الثورة الصناعية بظهور السوق بالمعنى الحديث وقيام الدولة فقد ارتبط ق. الثورة الصناعية

فإذا آان . هما، معا، نتاج الثورة الصناعية" اقتصاد السوق"و" فالدولة الحديثة". الحديثة

اقتصاد السوق يعني االعتماد على نوع اإلدارة الالمرآزية للموارد االقتصادية بأن يترك

االقتصادية، فإن ذلك البد وأن يتم في إطار من رقابة الدولة لألفراد حرية اتخاذ القرارات

.وإشرافها والتي تقوم على توفير الشروط والظروف المناسبة ألداء السوق لدورها

آذلك ينبغي أن نتذآر أن اقتصاد السوق لم يكن اختراعا من مفكر أو فيلسوف بل أنه نشأ

وهو بعد، ما زال في طور التطور لمواجهة . نتيجة تطور تاريخي وفي ظل التجربة والخطأ

ولذلك ليس من الغريب أن نجد اختالفات في نظم السوق في الدول . األحداث المتجددة

فاقتصاد السوق ليس . فكل منها نشأ وتطور نتيجة لظروف تاريخية لهذا البلد أو ذاك. المختلفة

ومع . ي يناسبها ويتفق مع تاريخهانسخا متكررة ومتماثلة بل أنه يأخذ في آل دولة الشكل الذ

. ذلك، فهناك بعض الخصائص العامة المشترآة التي ينبغي أن تتوافر في مثل هذا النظام

:ونشير فيما يلي إلى أهم هذه الخصائص العامة

يقوم نظام السوق في جوهره على الثقة في قدرة األفراد على اتخاذ قراراتهم دون •

. سوق يقوم على أساس االعتراف بالحرية القانونية للفردولذلك فإن نظام ال. وصاية

فالفرد قادر على اختيار العمل الذي يريده دون قهر، وهو حر في توجيه طاقاته الفكرية

مع – في جوهره –ولذلك فإن نظام السوق يتعارض . والبدنية في المجاالت التي يحبها

ومع ذلك، فإنه ال يتعارض . اإللزاميالنظم القائمة على العبودية أو السخرة أو العمل

إلى – في ظروف استثنائية وقاهرة –مع هذا النظام أن تضطر الدولة إلى االلتجاء

آما يحدث في أحوال الحرب أو الكوارث . فرض بعض القيود على حرية العمل

ومن المفهوم أن مثل هذه اإلجراءات تكون مؤقتة، وتكون صادرة في ظل . الطبيعية

238

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

ال يكفي االعتراف بالحريات الشخصية بل البد فوق ذلك من االعتراف بحقوق األفراد •

وهي ال . )property rights(على الموارد االقتصادية وهو ما يعرف بحقوق الملكية

. الضيق وإنما تشمل أيضا آافة الحقوق العينية األخرىتقتصر على حق الملكية بالمعنى

وترتبط بها الحقوق الشخصية وحرية التعاقد، واحترام التعهدات التي تنتج من هذه

والخالصة أنه ال وجود لنظام السوق دون نظام قانوني واضح . العقود والتعهدات

وجود نظام قضائي وجهاز وتتطلب فاعلية النظام القانوني . وفعال للحقوق والتعهدات

فال يقل أهمية عن . تنفيذي عادل وآفء وغير مكلف لضمان احترام القانون والتعهدات

وغني عن البيان أن وجود . )law enforcement(وجود القانون ضمان تنفيذ أحكامه

مثل هذا النظام القانوني وملحقاته يساعد على زيادة حجم المعامالت االقتصادية

.توالمبادال

السوق تنظيم المرآزي لإلدارة االقتصادية وهذا يعني تعددا في الوحدات االقتصادية •

من منتجين ومستهلكين دون أن يكون ألحدهم منفردا أو مشترآا مع غيره القدرة على

فاالحتكار نوع من السلطة المرآزية التي تتنافى مع . على أوضاع السوق" السيطرة"

. وبطبيعة األحوال فالمطلوب هو درجة معقولة من المنافسة.مفهوم السوق الالمرآزي

فظهور النقود آان . يظل التبادل محدودا ومعقدا ما لم يعرف االقتصاد نظاما نقديا سليما •

نتيجة الحتياجات المبادالت، ولكن وجود النقود أدى بدوره إلى اتساع المبادالت بشكل

د نظام السوق في غيبة النقود ووجود نظام نقدي ولذلك فإنه يصعب القول بوجو. آبير

. والمقصود بذلك وجود نقود مستقرة تتمتع بقدر معقول من االستقرار في قيمتها. آفء

ودور النقود ال يقتصر فقط على آونها وسيطا في المبادالت بل إنها تقوم بوظيفة أخرى

السلع والخدمات في ال تقل أهمية فهي األداة الرئيسة إلعطاء المعلومات عن قيم

وعن طريق قيامها بوظيفة مقياس القيم تعطى مؤشرا هاما عن التكاليف . المجتمع

ودون ذلك يفقد المتعاملون في السوق . وبالتالي تساعد على ترشيد القرارات االقتصادية

239

ال ينجح نظام السوق ما لم يتوافر عدد من الوسطاء الذي يسهلون علميات البيع •

فإذا آانت النقود نوعا من الوسيط في التبادل، فإن وجود الوسطاء بين . والشراء

فالتاجر المتخصص وآذا . مر مفيد لمصلحة جميع األطرافالمستهلك النهائي والمنتج أ

سمسار العقارات وغيرهم من الوسطاء ساعدوا على تقليل المشقة على آل من البائع

ولكن وجود هؤالء الوسطاء ساعد أيضا . والمشتري في البحث عن الطرف المناسب

ى قيام سعر أو ثمن على مزيد من المنافسة، واألآثر أهمية هو أن وجودهم قد ساعد عل

فعمليات البيع والشراء لم تعد عمليات خاصة منفردة تتم بين بائع . واحد في السوق

ومشتر، وإنما أصبحت عمليات متكررة ومعروفة مما ساعد على ظهور أثمان معروفة

.ومستقرة لكل سلعة أو خدمة

. مستقبلالسوق ليست تعامال في سلع وخدمات حاضرة، ولكن السوق أيضا مع ال •

فالمنتج يريد أن يزيد من إنتاجه المستقل لكي يواجه الطلب المتزايد ولذلك فهو يرغب

وربما فرد آخر يرى أن الوقت غير مناسب للدخول في مشروعات . في االستثمار

جديدة ويفضل االحتفاظ بمدخراته لوقت الحق، أو لعله غير قادر على االستثمار أصال

فماذا يفعل؟ البد من وجود أسواق مالية تساعد المدخرين . ويكتفي بدوره آمدخر

وهذه األسواق المالية تتطلب بدورها وجود أدوات . والمستثمرين على استيفاء حاجاتهم

تتمتع بالحماية القانونية وبقدر ) أوراق تجارية وأوراق مالية(مالية يعترف بها القانون

أيضا إلى مؤسسات مالية تتخصص في وهناك حاجة . معقول من القدرة على التداول

من بنوك وشرآات تأمين وبورصات تتبادل في األوراق األوراق الماليةالتعامل مع هذه

.والعقود

240

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

يتضح مما تقدم أن التبادل في نظام السوق ال يقتصر على الجانب العيني في السلع •

المبادالت أو ما والخدمات وإنما هناك جانب مالي سواء في ما يدفع من أثمان لهذه

تتضمنه من التزامات الحقة والتعامل في الموارد عن طريق األصول المالية التي تمثلها

أو طويلة األجل ) أوراق تجارية(أو في أشكال القروض قصيرة األجل ) األسهم(

وقد أصبحت التعامالت المالية في . أو حتى مجرد خيارات أو حقوق مستقبلية) سندات(

ية المختلفة وفي العمالت أآثر أهمية أحيانا من التعامل العيني في السلع األصول المال

ولكل ذلك فإن نجاح السوق واستقراره يرتبط بوجود . والخدمات، وهي بعد مرتبطة به

رأس (نظام مالي سليم، األمر الذي يتطلب وجود مؤسسات قوية ذات مقومات سليمة

ود والمعايير لنشاطها وهيئات للرقابة ونظام قانوني واضح لوضع الحد) مال وإدارة

وهكذا فإن نجاح نظام السوق رهن بوجود نظام مصرفي سليم، ومؤسسات . واإلشراف

.مالية متنوعة، ورقابة وإشراف فاعلين فضال عن سياسة نقدية واعية

نظام السوق وهو يقوم في جوهره على التبادل يتطلب في نهاية األمر المقارنة بين القيم •

وهي تعكس ظروف –وإذا آانت األسعار . لتالي ضرورة توافر المعلومات عنهاوبا

تعطي قدرا من المعلومات عن اتجاهات المشترين والبائعين، إال أن –الطلب والعرض

توافر المعلومات عن مختلف أجزاء االقتصاد يساعد على مزيد من الرشادة في قرارات

داد مع زيادة حجم المعلومات المتاحة في مختلف ولذلك فإن آفاءة السوق تز. األفراد

آذلك هناك حاجة في أن تكون هذه المعلومات متاحة للجميع . أوجه النشاط االقتصادي

على نحو يوفر قدرا من المساواة أو العدالة، وبحيث ال يتمتع بعض األفراد بمزايا نتيجة

أرباح أو تجنب خسائر معرفة معلومات غير متاحة لآلخرين مما يمكنهم من تحقيق

وبالمثل فإنه من الضروري عند اتخاذ القرارات المؤثرة على . لمجرد هذه المعرفة

النشاط االقتصادي إبعاد المصالح الشخصية وحيث تتضارب المصالح الخاصة مع

ومن هنا فإن نجاح نظام السوق يتطلب توفيرا ألآبر قدر من الشفافية، . المصلحة العامة

المصالح أو اإلفادة من المعلومات غير المنشورة لتحقيق مصالح خاصة، ومنع تضارب

آما يتطلب العمل على توفير الحماية لجمهور المستهلكين الذين ال تتوافر لديهم المعرفة

.الكاملة عن األوضاع االقتصادية لمختلف المؤسسات

241

الدولة واقتصاد السوق : سادسا

أساسي، وهو أن سعي األفراد لمصالحهم الخاصة سوف يقوم اقتصاد السوق على افتراض

وهي الحجة األساسية التي أتى بها . سيؤدي، وبغير قصد منهم، إلى تحقيق الصالح العام

فهل هذا صحيح؟ وهل هو صحيح دائما أم أن ". باليد الخفية"، فيما يعرف (Smith)سميث

هناك أحواال ال يصدق فيها هذا االفتراض؟

ال يمكن توفيرها – وبعضها أساسي –فهناك حاجات . السوق إلشباع آل الحاجاتال تصلح

فأي مجتمع ال يمكن أن يستمر ما لم . من خالل السوق، وذلك بالنظر لطبيعة هذه الحاجات

تتوافر له خدمات الدفاع ضد الهجمات من الخارج أو دون أن يتحقق له األمن واالستقرار ضد

. دون ضمان نوع من العدالة في معاملة األفراد واحترام حقوقهمأي فوضى أو اضطراب أو

آذلك ال يمكن أن يستقيم مجتمع دون قيام عدد من المؤسسات الرئيسة، سياسية واجتماعية

واقتصادية، من سلطات تشريعية وأجهزة إدارية للرقابة واإلشراف أو هيئات مسئولة عن

وهذه وغيرها أنواع . باري ومرافئ ومطاراتالقيام وصيانة المشروعات العامة من طرق وآ

بطبيعته " نظام السوق"من السلع والخدمات الضرورية لكل مجتمع، وفي نفس الوقت فإن

آان آدم سميث على –ولذلك فإن هناك اتفاقا بين جميع الكتاب . غير قادر على توفيرها

ال يمكن )public goods( أن هذه السلع والخدمات وتعرف باسم السلع العامة –رأسهم

.توفيرها من خالل السوق والبد أن تقوم الدولة بتوفيرها

واالعتماد على قرارات األفراد، وإن آان يمثل اآللية " اقتصاد السوق"يتضح مما تقدم أن

الرئيسية لإلدارة االقتصادية في ظل الفكر الليبرالي، فإن ذلك مقيد بقيدين أساسيين ال يمكن

:التغاضي عنهما

في توفير بعض الحاجات – آليا أو جزئيا –" نظام السوق"أن هناك حاالت يفشل فيها •

لتوفير هذه – بشكل أو بآخر –األساسية للمجتمع، وفي هذه الحالة فالبد من تدخل الدولة

وأظهر أمثلة على هذه الحالة هي آل ما يتعلق بالسلع . الحاجات في ظروف مناسبة

242

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

إلدارة الموارد " نظام السوق"أنه في جميع األحوال وحتى في اإلطار الذي يصلح فيه •

قبة واإلشراف على أداء االقتصادية وإشباع الحاجات، فإن على الدولة مسئولية مرا

السوق ومنعها من االنحراف عن قواعد السوق، فضال عن أن الدولة هي التي تضع

. قواعد وأسلوب عمل السوق من مؤسسات أو سياسات الزمة ألداء السوق لدورها

، "لقواعد اللعبة" يتعاملون وفقا – من األفراد والمشروعات –فالمتعاملون في السوق

. التي تشرف على وضع هذه القواعد وعلى تطويرها المستمرولكن الدولة هي

– Musgrave) ( لعل أشهرهم ماسجرياف–وفي ضوء ما تقدم حاول بعض االقتصاديين

:وظائفتحديد مجاالت دور الدولة في الحياة االقتصادية بثالثة

(stabilisation function) االستقرار االقتصادي-

(allocation function)الموارد اإلنتاج وتخصيص -

- distribution function)( توزيع الدخول والثروة

بهذا التقسيم لتحديد أدوار الدولة، ونبدأ بالوظيفة األولى – بشكل عام –وسوف نستعين

في – بوجه خاص –وآان ماسجراف يقصد بها دور الدولة . المتعلقة بالدور السيادي للدولة

ت االقتصادية المناسبة لتنشيط االقتصاد ومواجهة االختالالت الدورية من آساد وضع السياسا

وهي القضايا التي واجهت الدول الصناعية منذ األزمة . وبطالة أو على العكس تضخم

العالمية في الثالثينيات من القرن الماضي وحتى الربع األخير منه، األمر الذي أدى إلى

، في ضرورة تدخل الدولة في (Keynes)جليزي المعروف آينز ظهور أفكار االقتصادي اإلن

والحقيقة أن دور الدولة في هذا المجال أوسع بكثير . الحياة االقتصادية لتحقيق هذا االستقرار

من مجرد وضع السياسات المناسبة لالستقرار االقتصادي، فالدولة عليها أن تضع اإلطار

ق باإلضافة إلى تطبيق السياسات الالزمة الستمرار المؤسسي الالزم لكفاءة عمل نظام السو

فالدور األساسي للدولة في الحياة االقتصادية هي أنها المنظم . االستقرار والنمو االقتصادي

243

وأما الوظيفة الثانية في مجال اإلنتاج فهي تتعلق بدور الدولة في توفير السلع العامة في األمن

والعدالة فضال عن توفير بنية أساسية مادية مناسبة من طرق ومواصالت وموانئ والدفاع

وقد . ومطارات وموارد للطاقة والعمل على توسيع فرص التعليم وخدمات الصحة العامة

. أصبحت البيئة وحمايتها أهم واجبات الدولة، وهناك آذلك تشجيع البحث العلمي بكافة أشكاله

لضمان االجتماعي ومحاربة الفقر واألمراض المتوطنة من أهم وقد أصبح إقامة شبكة ل

وفي هذا الدور ال تقتصر الدولة على . وهذا ميدان واسع ودائم التطور. مسئوليات الدولة

وضع القواعد والسياسات، بل إنها تقوم مباشرة بأداء الخدمات والسلع العامة والتي ال تستطيع

.روط مناسبةالسوق أن توفرها أو ال توفرها بش

وأخيرا تأتي الوظيفة التوزيعية وحيث تقوم الدولة باتخاذ السياسات والتدابير التي تضمن

محاربة التفاوت الشديد في الدخول والثروات وتحقيق نوع من التوزيع العادل والمنصف لهذه

ولعل . اهاوتثير هذه الوظيفة الكثير من الجدل، ليس في مبدئها وإنما في مد. الدخول والتراث

األمر األساسي الجدير بالتنويه هو أن الهدف األول للنظم االقتصادية ليس في توزيع أو تقسيم

244

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

للديمقراطية وإدارة الحكم المبادئ األساسية: سابعا

يظل التساؤل قائما حول مدى ضرورة اقتصاد السوقبعد هذا االستعراض ألهم خصائص

حقا ال يبدو أن التجارب التاريخية قد ربطت . اإلصالح السياسي لحسن إدارة اقتصاد السوق

صاد قائما في ظل دائما بين وجود الديمقراطية واستمرار اقتصاد السوق، فقد استمر هذا االقت

. نظم تبتعد آثيرا أو قليال عن الديمقراطية

ولكن إذا لم تكن هناك حتمية فعلى األقل هناك من األسباب ما يؤآد أن وجود نظام ديمقراطي

آيف؟ رأينا أن دور الدولة أساسي . يوفر أفضل الظروف لسالمة إدارة اقتصاد السوق

ة دولة نتحدث؟ هل هي الدولة البوليسية، الدولة ولكن السؤال، عن أي. القتصاد السوق

؟ هذا هو اقتصاد السوقالشمولية أم فقط الدولة الديمقراطية هي األآثر توافقا مع احتياجات

ونعتقد أن الدولة الديمقراطية وحدها هي القادرة على توفير أفضل الشروط لنجاح . السؤال

. إدارة الحكم السليمة، وبالتالي توفير مقومات اقتصاد السوقعمل

245

فالديمقراطية تجد جذورها . وعندما نتحدث عن النظام الديمقراطي فإن األمر ال يبدو واضحا

في المدن اإلغريقية القديمة، ولكن الفكر الديمقراطي اآتسب دفعة جديدة منذ بدأت األفكار

انت الفكرة السائدة وآ). Locke(الليبرالية في القرن السابع عشر، وخاصة مع المفكر لوك

عن التجربة أو الديمقراطية، آما سادت في المدن اإلغريقية، هي المشارآة في اتخاذ

وبذلك بدا آما لو أن . القرارات السياسية، والتي أخذت عندهم شكل الديمقراطية المباشرة

ظهور ومع ذلك فمنذ . الديمقراطية هي مجرد حكم األغلبية واالحتكام إلى صندوق االنتخاب

األفكار الليبرالية، أخذت الحرية منحنى جديد يربط بينها وبين ضرورة احترام حقوق الفرد

فالديمقراطية ليست مجرد حكم األغلبية، ولكنها أيضا الحكم الدستوري . وحرياته السياسية

ومن هنا ميز الكاتب الفرنسي آونستانت. الذي يضمن احترام حقوق األفراد وحرياتهم

)Constante ( وهي الحرية آما فهمت عند "بالمعنى القديم"بين ما أطلق عليه الحرية ،

، وتتطلب "الليبرالي الحديث"اإلغريق بأنها المشارآة في الحكم، وبين الحرية بالمعنى

ضرورة احترام حقوق األفراد وحرياتهم، وبالتالي دولة القانون ويمكن أن نطلق على النوع

ونالحظ أنه في ظل ". الديمقراطية الليبرالية"، والنوع الثاني "وريةالديمقراطية الجمه"األول

، وحيث يسود رأي الغالبية، فإن هذه الديمقراطية ال تمنع من "الديمقراطية الجمهورية"

وقد عرفت فرنسا في بداية الثورة شيئا من ذلك عندما أدت األغلبية إلى نوع . استبداد األغلبية

أما الديمقراطية الليبرالية، فإنها وان استندت إلى مفهوم . إلرهابمن حكم االستبداد بل ا

االنتخاب الشعبي وحكم األغلبية، إال أن هذه األغلبية مقيدة بضرورة احترام حقوق األفراد

شق إجرائي باالستناد إلى صندوق : فالديمقراطية الليبرالية تتضمن شقين. وحرياتهم األساسية

. ضرورة احترام الحقوق والحرياتاالنتخاب، وشق موضوعي ب

وعندما نتحدث فيما يلي عن النظام الديمقراطي، فإننا نشير إذا إلى شكل من أشكال

الديمقراطية الليبرالية، وحيث تتضمن االستناد إلى الموافقة الشعبية وحكم األغلبية مع

لي يقوم على عدد من النظام الديمقراطي الليبراو. ضرورة احترام الحقوق األساسية لألفراد

ونتناول بعض . المبادئ واألسس التي تعتبر في نفس الوقت ضمانا لحسن إدارة اقتصاد السوق

:أهم هذه األمور فيما يلي

246

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

دولة القانونلعل أهم ما يميز النظم الديمقراطية أنها تستند إلى مفهوم : دولة القانون •

(rule of law) . الحاآم يفرضه على المحكومين، بل فالقانون ليس مجرد أداة في يد

دولة فالدولة الديمقراطية هي . إن الجميع يخضع لنفس القانون حاآما ومحكومين

والمقصود هنا بالقانون . والقواعد وليست دولة الحكم الفردي أو الشخصيالقانون

الديمقراطي الليبرالي، وبذلك وجب أن يصدر هذا القانون وفقا للقواعد المنصوص

يها في الدستور وبموافقة ممثلي الشعب وأال يتضمن االعتداء على حقوق األفراد عل

يعني أن يكون هناك استقرارا قانونيا، بأن دولة القانونآذلك فإن مفهوم . وحرياتهم

يعرف الفرد القانون السائد، وال يفاجأ بقوانين غير متوقعة أو خارجة على الضمانات

واألصل أن تنشر القوانين وأال يكون لها أثرا . حرياتهماألساسية لحقوق األفراد و

وبطبيعة األحوال . رجعيا إال استثناء وبما ال يعتدي على حقوقهم ومصالحهم المشروعة

تتطلب في نفس الوقت نظاما قضائيا سليما وعادال وسريعا وغير دولة القانونفإن

وسوف نرى . القضاء بنزاهة وإنصاف وسلطات تنفيذية قادرة على تنفيذ أحكام .مكلف

أن هذا المفهوم لدولة القانون ليس فقط شرطا لحياة ديمقراطية سليمة ولكنه ضرورة

. أيضا لنجاح النشاط االقتصادي في ظل اقتصاد السوق

اتخاذ أي قرار اقتصادي هو نوع من الحساب أو المقارنة بين :المعلومات والشفافية •

وتقدير للفرص المتاحة والمخاطر المحتملة، ولذلك فإن أي قرار التكاليف والعوائد،

ويستوي في هذا أن يكون القرار . يستلزم توافر بيانات ومعلومات عن األوضاع السائدة

على مستوى مرآزي تصوره السلطات الحكومية أو على مستوى فردي يتخذه األفراد

رارات االقتصادية يتم اتخاذها وفي ظل اقتصاد السوق، فإن معظم الق .أو المشروعات

على المستوى الفردي، وبذلك تتوقف سالمتها على مدى ما يتوافر لهم من معلومات عن

الدول الشمولية وغير الديمقراطية تعتيما – إن لم يكن آل –وتعرف معظم . االقتصاد

الغات بل على البيانات باسم األمن القومي أو المصالح العليا، فضال عن التضارب والمب

فالبيانات في ظل هذه النظم ليست معلومات عن حقائق بقدر ما هي . وأحيانا الكذب

أما في النظم . أدوات للسياسة تطوع ألغراض متعددة وغالبا ما يتم حجبها عن العامة

وتلتزم . الديمقراطية فالشفافية في إبراز المعلومات وتوفير البيانات أمر مالزم لها

لديمقراطية بإعالن البيانات السليمة عن مختلف أوجه نشاطها، بل ويلزمها معظم الدول ا

247

على فكرة دولة القانونتقوم النظم الديمقراطية باعتبارها :المصداقية والمساءلة •

بيرا ويوفر هذا األمر قدرا آ . المؤسسات وتبتعد عن فكرة الحكم الشخصي أو الفردي

من االستقرار في السياسات والتوجهات العامة بعكس الحكومات الفردية التي تعرف

ومثل هذا االستقرار . تقلبات شديدة في التوجهات العامة مع آل تغيير في شخص الحاآم

. في السياسات والتوجهات يعطى مزيدا من المصداقية واالطمئنان لألفراد والمشروعات

غير الديمقراطية قد عرفت بدورها أحيانا استقرارا واستمرارا وإذا آانت بعض النظم

فالمطلوب . في شخص الحاآم، فقد انعكس ذلك عادة في شكل جمود أآثر منه استقرارا

ومع االستقرار هناك إمكانية دائمة للتطور والتغيير .هو االستقرار وليس الجمود

النظم غير الديمقراطية تتضمن في ف. وحيث يتم ذلك بشكل طبيعي ومتوقع دون مفاجآت

طياتها احتماالت متناقضة للجمود والمفاجأة معا، في حين توفر النظم الديمقراطية قدرا

معقوال من االستقرار بما يسمح بالتغيير والتطوير المنتظم والمتوقع وبما يتفق مع

النظم وهي أمور تساعد على زيادة المصداقية في . احتياجات األوضاع العامة

.الديمقراطية

ويساعد على زيادة قدرة النظم الديمقراطية على التطور المنظم وجود المساءلة

فالنظم الديمقراطية تستند إلى مبدأ تداول السلطة من خالل . والمحاسبة والرقابة

االنتخابات األمر الذي يفتح المجال لمناقشة السياسات واإلنجازات واإلخفاقات من خالل

فأي انحراف أو خطأ أو حتى سوء حظ يكون عادة محال للمكاشفة . فر من شفافيةما يتوا

وهكذا يؤدي تداول السلطة إلى وضع حد لالستمرار في . وبالتالي المناقشة والحساب

248

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

اإلصالح السياسي ومناخ االستثمار: ثامنا

في نفس الوقت على تناولنا فيما سبق أهم المبادئ األساسية للنظم الديمقراطية والتي تساعد

اقتصاد وقد يكون من المفيد التأآيد هنا على أن . وحسن اإلدارة فيهاقتصاد السوقازدهار

المناخ المناسب "طلق عليه االقتصادي وهو ما ي يتطلب توافر مناخا عاما للنشاط السوق

.ي جادإلى إصالح سياس" مناخ االستثمار"وأود أن أشير هنا إلى مدى حاجة ". لالستثمار

يتعلق بجوانب متعددة بعضها متعلق بمدى " مناخ االستثمار"علينا أن نتذآر أن الحديث عن

توافر منشآت البنية األساسية، والبعض اآلخر بالنظم القانونية أو األوضاع السياسية، والثالث

كون فقد ت. وهكذا، نجد أنفسنا أمام مفهوم مرآب ومتطور. بالمؤسسات والرابع بالسياسات

عناصر هذا المناخ مناسبة في فترة معينة، وإذ بها ليست آذلك في فترة أخرى نتيجة

هو مفهوم " المناخ االستثماري"فمفهوم . للتطورات التي لحقت الدول والمناطق المنافسة

التكنولوجية ديناميكي دائم التطور لمالحقة التغيرات السياسية واأليديولوجية وآذلك

المناسب تحت عنوانين " المناخ االستثماري"كل عام يمكن إدراج مفهوم وبش. والتنظيمية

آبيرين، أحدهما متعلق بمدى إمكانية اتخاذ القرار االقتصادي ويرتبط بكل ما يتعلق بفكرة

، والثاني يتعلق بكل ما يمكن أن يؤثر على التكلفة والعائد ويرتبط (uncertainty)عدم اليقين

.(risks)بفكرة المخاطر

االقتصادية مناخ االستثمار والبيئة المناسبة للقرارات . 1

فاالستثمار . االقتصادية هي سلسلة من القرارات االقتصادية التي تتخذ مع المستجداتالحياة

ليس قرارا وحيدا باالستثمار أو بعدم االستثمار في بلد معين، وإنما هو التزام التعامل مع

249

ية دولة، هو أن يتوافر الحد األدنى المقبول ولذلك، فإن الشرط األول لدخول االستثمار إلى أ

للقدرة على اتخاذ القرارات االقتصادية في المستقبل وبما يضمن سالمة المشروع وحماية

االستقرار السياسي فهناك أوال . ويتوقف هذا األمر على العديد من المقومات. مصالحهن األمن غير متوافر فإن مفهوم فإذا آانت األوضاع السياسية غير مستقرة، أو آا. واألمني

المستقبل نفسه تتلبد حوله الشكوك والغيوم وال يستطيع أي مستثمر أن يتخذ قرارا وهو يعرف

أن مصيره سيكون مهددا في آل لحظة بانقالب أو ثورة أو شكل من أشكال الفوضى أو

شرطا أوليا وضروريا ولذلك، فإن توافر االستقرار السياسي واألمني يعتبر . االنفالت األمني

وقد سبق أن أشرنا إلى أن عدم وجود نظم ديمقراطية يؤدي إلى مفارقة ضارة . ألي استثمار

في هذه الدول هناك دائما احتمال . بالنشاط االقتصادي وهي اجتماع الفجائية مع الجمود

دة دون تطوير للتغيير المفاجئ عند غياب الزعيم، في نفس الوقت الذي تظل األوضاع فيه جام

الذي " بالفساد السياسي"ويرتبط باالستقرار السياسي ما يعرف . طالما استمر هو في الحكم

يؤدي عادة إلى انعدام المنافسة الحرة والسليمة وعدم وضوح قواعد اللعبة مما يؤدي إلى عدم

.عاملإمكان اتخاذ القرارات االقتصادية في ظل عدم وضوح القواعد المعلنة والمعروفة للت

ولكن القدرة على اتخاذ القرارات ال تتوقف فقط على االستقرار السياسي واألمني، بل أنها

فالقرارات االقتصادية في نهاية األمر هي . أيضا االستقرار القانونيتتطلب نوعا من

تصرفات قانونية بالتصرف في الملكية أو بالتعاقد مع موردين أو بااللتزام بتوريد بضائع أو

وهكذا فإن وجود نظام . القيام بأعمال مع ما يرتبط بذلك من عقود مع مختلف األطراف

وفي هذا . قانوني واضح وفعال هو شرط أساسي للقيام بالنشاط االقتصادي وخاصة االستثمار

يعترف فيها بهذه الحقوق وينظم حدودها ، وجود قوانين واضحة للملكية والحقوقالصدد فإن

250

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

وال يقتصر األمر في االستقرار القانوني على مجرد توفير الوضوح القانوني بل البد وأن

.بمستقبل األوضاع القانونية) predictability(يصاحب ذلك قدر من سالمة التوقع أو التنبؤ

فإذا لم تكن هناك أسس عامة لالستقرار القانوني، آاالعتراف بشرعية الملكية الخاصة أو

التعاقدات الفردية، بأن تصبح هذه الملكية محال للتأميم الفجائي أو المصادرة دون ضوابط،

وهكذا، فإن االستقرار القانوني يفترض احترام . فإن االستقرار القانوني المطلوب يختل

بعدم تعريض المستثمرين لقوانين ) legitimate expectations( المشروعة التوقعات

وفي هذا السياق يتداخل . مفاجئة تقلب األوضاع رأسا على عقب وتخل بحساباتهم االقتصادية

االستقرار القانوني مع االستقرار السياسي، حيث يمنع هذا االستقرار السياسي من المفاجآت

ولكن االستقرار القانوني ال يتطلب فقط وضوحا في النظم . انونيةالجذرية في المراآز الق

فاعلية القانون والقدرة على تطبيقهالقانونية السائدة بل أنه يعني فوق ذلك

)law enforcement (تطبيقا سليما .

فالقرارات . االستقرار النقديوال يقل أهمية عن االستقرار السياسي والقانوني توافر

تصادية هي في النهاية قرارات بالتعامل في قيم نقدية بيعا وشراء، وإقراضا واقتراضا في االق

وهكذا فإن القرارات هي مقارنة بين التكلفة والعائد، وآالهما يقدر . الحال وفي المستقبل

اسها بالنقود، وإذا لم تكن قيمة النقود مستقرة بدرجة ما، فإن آافة القرارات االقتصادية تفقد أس

وال يقل أهمية عن ذلك أن يتوافر نوع . ومن هنا أهمية االستقرار النقدي. إن لم تكن سالمتها

بحيث ال يكون المستثمر معرضا لمفاجآت من ضرائب جديدة تفرض االستقرار الماليمن

وإذا آان االستقرار السياسي . عليه أو ترفع معدالتها خارج السياق العام للتوقع المشروع

قانوني والنقدي والمالي من شروط البيئة السليمة إلمكانية اتخاذ القرارات االقتصادية، فال وال

فالقرار . البيانات المالية السليمة والمنتظمة ضرورة توافر – آما سبق أن أشرنا –يقل أهمية

251

ولكن . في آل هذه األحوال يصعب اتخاذ القرار االقتصادي دون أن تتوافر العناصر المتقدمة

يتعرض أيضا لألحوال التي يكون فيها اتخاذ القرار االقتصادي " مناخ االستثمار" الحديث عن

.مكنا، ولكن تكلفته تكون مرتفعةم

مناخ االستثمار وتكلفة اإلنتاج. 2

ومن الطبيعي أن يسيطر . قرار االستثمار هو في نهاية األمر قرار بين التكاليف والعوائد

فهو يختار التكنولوجية . على عناصر التكلفة داخل مشروعه– بقدر آبير –المستثمر

جهزة الالزمة إلنتاجه، وهو يصمم مشروعه بما يكفل ضبط المناسبة وأفضل اآلالت واأل

وهذه مسئولية المستثمر . التكاليف اإلنتاجية ويزيد من قدرته على زيادة التوزيع واالنتشار

ولكن المشروع ليس آيانا مكتمال بذاته بل أنه يعتمد على الخارج ويواجه . عن مشروعه

فالمشروع يحصل . على البيئة التي يعمل فيهاتكاليف أخرى ليس له سيطرة عليها وتتوقف

. من الوسط المحيط به– آهرباء ومياه واتصاالت ونقل وغيرها –على العديد من الخدمات

والمشكلة هنا ليس فقط في توافرها بأسعار معقولة وإنما أيضا في ضرورة انتظامها

– وبشكل متزايد –خرى وفي معظم األحوال تعتمد المشروعات بدرجة أو بأ. واستقرارها

وفي هذا . لتوريد العديد من متطلباتها) outsourcing(على االستعانة بالمصادر الخارجية

والمشروع يتعامل آذلك مع الجهات . تختلف الدول من حيث توافر مثل هذه الخدمات

لكل ذلك فإن تكلفة اإلنتاج ال . الحكومية من ضرائب وجمارك وإدارات رقابة وإشراف

. توقف فقط على مدى آفاءة المشروع بل تتوقف، إلى حد بعيد، على الوسط الذي يعمل فيهت

وتعدد المجاالت التي يمكن أن ترفع من تكلفة المشروع لهذه االعتبارات الخارجية عن

.المشروع نفسه

من طرق وموانئ ومطارات توافر عناصر البنية األساسية الماديةهناك في المقام األول مدى

وإلى جانب البنية . ومياه– آهرباء وغاز –مواصالت واتصاالت ومن موارد للطاقة و

252

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

تضمن قدرا معقوال من وجود أسواق حقيقية وفعالةوفي الجانب المؤسسي هناك ضرورة

المنافسة الشريفة ويتوافر لها انسياب معقول من المعلومات حول األسعار والسلع وخصائصها

ووجود السماسرة . دون عراقيل شديدةوإمكانيات الدخول إلى النشاط االقتصادي والخروج

وبوجه خاص فإن وجود سوق مالية متطورة يمثل أهمية آبيرة للتحفيز على . والوسطاء

وأخيرا، فإن السوق المالية ال تنضبط إال في وجود قواعد واضحة وهيئات رقابية . االستثمار

.قادرة وفعالة

تأثره بعناصر البنية األساسية المادية أو ولكن عناصر التكلفة خارج المشروع ال تقتصر على

البشرية أو المؤسسية، بل أن المشروع يتحمل العديد من التكاليف في سبيل إجراء المعامالت

تكاليف المعامالتولذلك فقد أصبح بند . المختلفة، وخاصة المعامالت مع أجهزة الحكومة

)transaction costs (رض لها المشروع نتيجة معامالته من أهم عناصر التكلفة التي يتع

فالمشروع يحتاج إلى معامالت متعددة مع اإلدارات الحكومية للحصول على . مع اآلخرين

تصاريح أو تراخيص، وهو في تعامل يومي مستمر مع إدارات الجمارك، ومع مصلحة

االجتماعية، وهو يتقدم إلى مختلف المناقصاتالضرائب، ووزارات العمل، والتأمينات

الدخول واإلقامة وهناك التعامل مع إدارات الجنسية، والحصول على تأشيرات. والمزايدات

القواعد وأحيانا تضاربها، وآثرا وفي آل هذا يواجه أحيانا بعدم وضوح في . بالنسبة لألجانب

ترتفع والغالب أن. ما يعاني من التأخير واإلبطاء، وال يعدم أن يواجه أشكاال للتمييز والفساد

أو تختفي المحاسبة، إذ تغلب أشكال " دولة القانون"تكاليف المعامالت حيثما ال يسود مفهوم

وعلى العكس فإن هذه األمور تواجه . الفساد والمحسوبية الحزبية أو غير ذلك من مظاهر الفساد

من بدرجة أآبر من الجدية في ظل األخذ بالشفافية والمساءلة، أو بعبارة أخرى مع مزيد

.السليمةوآل هذا البد وأن يؤثر في مدى تحقق إدارة الحكم . الممارسة الديمقراطية

253

خاتمة: تاسعا

" باإلصالح السياسي"نخلص مما تقدم إلى أنه في ظل األوضاع المعاصرة، فإن المقصود

، وتبني في منطقتنا هو األخذ بالنظم الديمقراطية والتعددية السياسية من ناحية" االقتصادي"و

وأنه إذا لم يكن وجود الديمقراطية السياسية شرطا ضروريا . من ناحية أخرىاقتصاد السوق

، فإن وجود هذه الديمقراطية يزيد من آفاءة هذا االقتصاد ويحسن من اقتصاد السوقلقيام

االقتصادي دون إصالح سياسي فاإلصالح . اقتصاد السوقظروف حسن اإلدارة في ظل

فالمبادئ األساسية للنظم الديمقراطية من . وفر للسوق أفضل الشروط ألداء دورهامواز ال ي

المصداقية "في البيانات المالية وغيرها، ووجود " الشفافية"وتوافر " دولة القانون"قيام

بقدر ما هي ضرورية لقيام " اقتصاد السوق"، آل هذه أمور مطلوبة لنجاح "والمساءلة

ديمقراطي سليم ومستقر غالبا ما يوفر أشكاال معقولة فإن وجود نظام وأخيرا . الديمقراطية

.من االستقرار السياسي واألمني مما يهيئ لمناخ مقبول لالستثمار

يفترض وجود نظام " اقتصاد السوق"وإذا آانت التجربة التاريخية لم تقطع بأن قيام

د أن انعدام وجود نظام الديمقراطية ديمقراطي سليم، فإن لدينا، في المقابل، تجربة حديثة تؤآ

السليمة يمكن أن يجهض آليا إدارة الحكم الحسنة أو الرشيدة في اقتصاد السوق ويحولها إلى

فعندما سقط االتحاد السوفييتي في بداية التسعينات، وتولى . نهب للموارد وتهريب الثروات

إلى النظام الرأسمالي ودون أن الحكم وأسرع في تحويل االقتصاد الروسي (Yeltsin)يلتسن

توضع أسس نظام سياسي ديمقراطي سليم، مما أدى إلى غلبة مافيا الرأسمالية الجديدة في

ولذلك فإن وجود نظام . واحدة من أآبر عمليات النهب والسرقة المعروفة في التاريخ

اح اقتصاد ديمقراطي سليم بما يتضمنه من شفافية ودولة القانون ومساءلة أمر ضروري لنج

.وهو أآثر ضرورة في فترات التحول إلى اقتصاد السوق. السوق

الديمقراطية واقتصاد السوق ينهالن من نفس المبادئ ويساعد آل منهما على تحسين أداء

فالديمقراطية شبه مستحيلة مع ترآيز السيطرة على الموارد االقتصادية في يد جهاز . اآلخر

الناس، آما أن اقتصادا بعيدا عن الديمقراطية ودولة القانون مرآزي يملك التصرف في رقاب

. واهللا أعلم.قد ينحرف ليصبح نهبا وسرقة آما حدث في روسيا بعد سقوط االتحاد السوفييتي

254

سات والنمو االقتصادي في الدول العربي ة المؤس

200020012002200320042005 الناتج المحلي اإلجمالي

31,623,51431,461,47332,728,60636,757,73241,253,15644,433,002 العالم ة 671,201651,836667,610746,026874,4441,052,282 مجموع الدول العربي

450,494438,288447,879520,189624,117776,842 الدول العربية النفطية *

الم %2.37%2.12%2.03%2.04%2.07%2.12 نسبة الدول العربية إلى العة %73.82%71.37%69.73%67.09%67.24%67.12 نسبة الدولة العربية النفطية إلى إجمالي الدول العربي

الصادرات 6,384,9706,140,4006,428,6007,465,4009,067,40010,196,700 العالم

ة 263,131237,894247,072307,634407,674558,238 مجموع الدول العربي211,241190,768196,669254,793339,582472,294 الدول العربية النفطية

الم %5.47%4.50%4.12%3.84%3.87%4.12 نسبة الدول العربية إلى العة %84.60%83.30%82.82%79.60%80.19%80.28 نسبة الدولة العربية النفطية إلى إجمالي الدول العربي

الواردات 6,595,6106,392,3006,569,5007,648,6009,331,00010,606,000 العالم

ة 157,329166,954175,654198,440257,173310,985 مجموع الدول العربي89,01897,309105,796123,986157,741188,456 الدول العربية النفطية

الم %2.93%2.76%2.59%2.67%2.61%2.39 نسبة الدول العربية إلى العة %60.60%61.34%62.48%60.23%58.28%56.58 نسبة الدولة العربية النفطية إلى إجمالي الدول العربي

آجالي التجارة 12,980,58012,532,70012,998,10015,114,00018,398,40020,802,700 العالم

ة 420,460404,848422,726506,074664,847869,223 مجموع الدول العربي300,259288,077302,465378,779497,323660,750 الدول العربية النفطية

الم %4.18%3.61%3.35%3.25%3.23%3.24 نسبة الدول العربية إلى العة %76.02%74.80%74.85%71.55%71.16%71.41 نسبة الدولة العربية النفطية إلى إجمالي الدول العربي

السكان (مليون نسمة )278285291297304310 مجموع الدول العربية 666769707274 الدول العربية النفطية

%23.87%23.68%23.57%23.71%23.51%23.74 نسبة الدول العربية النفطية إلى إجمالي الدول العربية

مليون دوالر

مليون دوالر

مليون دوالر

نسبة مئوية %

نسبة مئوية %

نسبة مئوية %

نسبة مئوية %

نسبة مئوية %

مليون دوالر

)2000-2005(

. قطر، عمان، الجزائر، ليبياتشمل السعودية، الكويت، اإلمارات، البحرين،*

.قاعدة بيانات صندوق النقد العربي: المصدر

255

تعقيب

∗فوزي السلطان. د

استعرض الدآتور الببالوي القضايا التاريخية والسياسية التي واجهتها البلدان العربية في

ه حول وأود إثراء النقاش الذي أطلق. تطورها باتجاه اقتصادات السوق ومزيد من االنفتاح

. الخيارات التي تواجه الحكومات في استراتيجياتها اإلنمائية

واتفق بادئ ذي بدء مع المقولة بأن العالم العربي لم يواآب آثيرا النمو والتنويع اللذان توصل

إال أنني أود اإلضافة إلى أن األهمية النسبية للمنطقة . معظم العالم النامي إلى إنجازهما

ص الخليج العربي، أآبر بكثير على صعيدي المفاوضات الكلية والقدرة على العربية، وباألخ

فمن . التأثير في المجريات االقتصادية لو تم أخذ االحتياطيات النقدية األجنبية بالحسبان

المتوقع أن يتراآم لدى االقتصادات القائمة على النفط خالل السنوات الخمس القادمة

تريليون دوالر وحيث يتوقع أن يكون الستثمارها أثر ذا 1.5تبلغ احتياطيات أجنبية يتوقع أن

. شأن على التدفقات الرأسمالية وسلوك أسواق رأس المال

باالعتبار أن أوالولعله من المفيد عندما تتم مناقشة اإلصالح السياسي واالقتصادي أن نبدأ

تصورنا وجود خط فاصل بين ولو . هناك رقعة واسعة من التجارب والتباينات بين البلدان

من ناحية، وحالة ثانية يسيطر فيها اقتصاد السوق % 100حالة تتميز بسيطرة الدولة بواقع

بما فيها البلدان األعضاء في –من ناحية أخرى، لوجدنا أن معظم البلدان % 100بنسبة

المتراوح تقع في هامش الهيمنة الحكومية – (OECD)منظمة التعاون االقتصادي والتنمية

% 40حيث تقترب الواليات المتحدة األميرآية وبيئتها التنظيمية الكثيفة من % 60 و 40بين

وفيما يخص البلدان النامية المتبنية للبرامج اإلصالحية، %. 60فيما تقترب السويد من نسبة

.خبير اقتصادي، الكويت ∗

256

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

، عندما ننظر إلى المزيج المذآور نجد أن هناك وجود القتصاد سوقي بال إصالح سياسي ثانيا

وهو ما وصفته ) الهند(ولديمقراطية قوية مع إصالح اقتصادي بطيء ومحدد ) الصين(

.األدبيات بإصالحات انتقائية

لخيارات في االقتصاد المعولم ديناميكية وتحدد القدرة التنافسية للبلدان علما أن ، ان اثالثا

يقوم (World Economic Forum)المؤسسات المختلفة مثل المنتدى االقتصادي العالمي

على البلدان " ضغوطا سوقية"سنويا بترتيب البلدان وفق قدرتها التنافسية بحيث يولد ذلك

ومن بين المؤسسات األخرى التي تقوم بدور مشابه يمكن ذآر . صالحالمعنية للقيام باإل

هذا وأن دور الحكومة هو . منظمة التجارة العالمية والمنظمات اإلقليمية والمتعددة األطراف

أيضا ديناميكي من حيث قدرته على خلق وتحسين البيئة االستثمارية المشجعة للقطاع

. الخاص

اآلسيوية والصين " النمور"لتمييز بين نسب النمو المرتفعة التي توصلت ، ال بد لنا من ارابعا

والهند إلى تحقيقها من خالل إصالحات اقتصادية محدودة من جهة، ومستويات النمو المستدام

وفي الواقع . المنجزة من خالل اإلصالح االقتصادي والسياسي في آن معا، من جهة أخرى

وفي –فع قد تمكنت من تجاوز آافة األطر التشريعية والتنظيمية فإن البلدان ذات النمو المرت

عن طريق انفتاح بعض القطاعات على –بعض الحاالت تجاوز اإلصالحات السياسية

االستثمارات األجنبية المباشرة من خالل الحوافز أو بواسطة خلق مناطق أو مجمعات

. روقراطية الحكومية أو توفر العقاراتاقتصادية بغية التغلب على الحواجز اإلدارية مثل البي

وعند اتخاذ القرار بشأن ترآيبة المزيج بين اإلصالح السياسي واالقتصادي يتعين على البلدان

: النظر في المزيج الذي يستوفي ما يلي

. قبوليته سياسيا •

257

. قدرته على اجتذاب االستثمارات األجنبية المباشرة •

.إلخ...مة لخلق فرص العمل والتعليم والصحة قدرته على توفير برامج مستدا •

الطرف صاحب القرار بشأن المزيج في غياب تحديد هويةومن األمور الحيوية أيضا

. المؤسسات الديمقراطية أو عندما تكون تلك المؤسسات في مرحلة انتقالية أو قيد التطوير

حريات المدنية والمجتمع ففي معظم البلدان اآلسيوية تحقق النمو المرتفع على حساب ال

المدني، ويتوقف مدى اعتبار هذه الجوانب مقبولة على الحالة الخاصة لكل دولة وفق ظروفها

. وثقافتها

مؤخرا في الكويت وتطرق إلى االتهامات (Lee Kuan Yew)وقد تحدث لي آوان يو

ت تواجه العديد من الموجهة إلى الحكومة في سنغافورة بكونها متسلطة وأشار إلى أن الحكوما

الخيارات واإلصالحات الصعبة والتي قد تكون غير شعبية ولكن مبررة من منظور الحاجة

والمثل اآلخر هو حالة محاتير . إلى توفير فرص العمل وتحسين مستويات المعيشة للجميع

في ماليزيا الذي تم اتهامه بالقمع الشديد للحريات المدنية (Mahatir Mohammad)محمد

نائب رئيس مجلس الوزراء (Anwar Ibrahim)والمسار القضائي في ملف أنور ابراهيم

. ووزير المالية الذي سلطت عليه األضواء اإلعالمية بكثافة

ففي آلتا الحالتين فقد استوفى البلدان تحت رعاية قيادتيهما معياري القدرة التنافسية

ي حاالت البلدان العربية، حيث أن مسيرة واالستدامة، األمر الذي لم يتحقق مع األسف ف

اإلصالح في البلدان النفطية واالقتصادات ذات الوفرة العمالية آانت بطيئة ومتخلفة عن

. تحقيق النمو ومستوى فرص العمل المرجوة

وخالصة القول أنني أتفق مع الدآتور الببالوي على أن اإلصالح السياسي واالقتصادي

ويا طالما آان بوسع الحكومات تأمين النمو في الدخل ومستوى يحتاجان إلى التحرك س

ولدى أيضا شعور بأن التحرك باتجاه اقتصاد السوق سوف يكون صعبا في غياب . التوظيف

فقضايا مثل حقوق الملكية والشفافية وحكم القانون تحتاج إلى . اإلصالح السياسي األساسي

. مؤسسات قوية ومستقلة عن الحكومة

258

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

قائ مة بأسماء المشارآين في الندوة

المؤلفون

مصطفى النابلي. معالي د

آبير االقتصاديين ومدير مجموعة

التنمية االجتماعية واالقتصادية، منطقة مينا

البنك الدولي

الدآتورة داليا حاآوره

اقتصادي اقدم

صندوق النقد الدولي

الدآتور أندرو ستون

خبير تنمية القطاع الخاص

الدوليالبنك

الدآتور خالد المسناوي

اقتصادي اقدم

البنك الدولي

الدآتور إبراهيم الكراسنة

اقتصادي، معهد السياسات االقتصادية

صندوق النقد العربي

259

الدآتور حازم الببالوي

مستشار

صندوق النقد العربي

المعقبون

الدآتور مارآوس نوالند

يزميل أقدم، معهد بيترسون لالقتصاد الدول

الواليات المتحدة األمريكية

الدآتور ياسر أبديع

اقتصادي

صندوق النقد الدولي

الدآتور سالم اإلسماعيلي

الرئيس التنفيذي

المرآز العماني لترويج االستثمار وتنمية الصادرات

الدآتور علي البلبل

رئيس قسم، معهد السياسات االقتصادية

صندوق النقد العربي

يثرالسيد رياض الدغ

نائب أول للرئيس، المؤسسة العربية المصرفية

مملكة البحرين

260

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

الدآتور فوزي السلطان

خبير اقتصادي

دولة الكويت

المشارآون

أمية طوقان. معالي د

المحافظ

البنك المرآزي األردني

محمد خلفان بن خرباش. معالي د

وزير الدولة لشؤون المالية والصناعة

حدةاإلمارات العربية المت

سعادة محمد على بن زايد الفالسي

نائب المحافظ

مصرف اإلمارات المرآزي

سعادة سعيد عبداهللا الحامز

المدير التنفيذي، دائرة الرقابة والتفتيش

مصرف االمارات المرآزي

سعادة عبداهللا سالم الطريفي

هيئة األوراق المالية والسلعالرئيس التنفيذي،

دةاإلمارات العربية المتح

261

سعادة أحمد حميد مطر الطاير

رئيس مجلس اإلدارة

بنك دبي التجاري

معالي سعيد أحمد غباش

رئيس شرآة غباش للتجارة

اإلمارات العربية المتحدة

ناصر السعيدي. معالي د

آبير االقتصاديين

مرآز دبي المالي العالمي

الدآتور طارق يوسف

عميد

آلية دبي لإلدارة الحكومية

يد يوسف حمودالس

مدير إدارة التخطيط االقتصادي

مملكة البحرين

محمد لكصاسي. سعادة د

المحافظ

بنك الجزائر

الياس لودينيالسيد

مدير ديوان المحافظ

بنك الجزائر

262

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

سعادة عبدالعزيز بن حمد البسام

وآيل الوزارة المساعد للشؤون االقتصادية

المملكة العربية السعودية

دالرحمن بن عبداهللا الحميديعب. سعادة د

وآيل المحافظ للشؤون الفنية

مؤسسة النقد العربي السعودي

السيد عثمان حمد محمد خير

مساعد المحافظ لقطاع المؤسسات المالية

بنك السودان

السيد محمد علي عباس

مستشار وزير االقتصاد والتجارة

الجمهورية العربية السورية

محمد العمادي. معالي د

رئيس مجلس المفوضين

هيئة األوراق واألسواق المالية السورية

سنان الشبيبي. سعادة د

المحافظ

البنك المرآزي العراقي

جورج العبد. سعادة د

المحافظ

سلطة النقد الفلسطينية

263

معالي أحمد بن سيد جعفر

وزير العالقات التجارية والتعاون

جمهورية القمر المتحدة

شيأحمد ج. سعادة د

نائب أول للحاآم

مصرف لبنان

جورج قرم. معالي د

خبير اقتصادي

الجمهورية اللبنانية

محمود محي الدين. معالي د

وزير االستثمار

جمهورية مصر العربية

األستاذ نبيل عبدالعال

وآيل المحافظ

البنك المرآزي المصري

السيد عبداللطيف فوزي

المدير العام

بنك المغرب

حمد سالم ولد الحسنالسيد أ

المستشار المكلف

البنك المرآزي الموريتاني

264

سات والنمو االقتصادي في الدول العربية المؤس

علي شاطر مثني. سعادة د

وآيل وزارة المالية

الجمهورية اليمنية

البنك الدولي

الدآتور دانيال آوفمان

مدير البرنامج العالمي

الدآتور روبرت بيشيل

خبير قطاع عام أول

صندوق النقد الدولي

توالسيد تاآاتوشي آا

نائب المدير العام

السيد فيليب جيرسون

مستشار

السيد ليزلي ليبشيتز

مدير معهد صندوق النقد الدولي

الدآتور محسن خان

مدير دائرة الشرق األوسط وآسيا الوسطى

265

الدآتور رالف شامي

رئيس قسم الشرق األوسط

معهد صندوق النقد الدولي

الدآتور سامي جدع

منسق

وسط للمساعدة الفنيةمرآز الشرق األ

صندوق النقد العربي

الدآتور جاسم المناعي

مدير عام رئيس مجلس اإلدارة

الدآتور سعود البريكان

مدير معهد السياسات االقتصادية

الدآتور مصطفى قارة

مدير الدائرة االقتصادية والفنية

الدآتور خالد عبدالقادر

اقتصادي

266