festival exportu 18. června 2014
DESCRIPTION
Festival exportu 18. června 2014. Česká exportní banka Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků. Vládní program na podporu exportu České republiky. MPO EGAP ČEB CzechTrade MZV. hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Festival exportu18. června 2014
Česká exportní banka
Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků
3
Vládní program na podporu exportu České republiky
MPO
EGAP
ČEB
CzechTrade
MZV
– hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD
– podílí se na odstraňování obchodních bariér– podporuje českou oficiální účast v mezinárodním
obchodě atd.
– státem vlastněná pojišťovací společnost, pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika
– státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování
– podpora exportu a poradenství– individuální poradenství– exportní vzdělávání
– vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci
4
ČEB v systému státní podpory exportu (1/2)
Česká exportní banka, a.s. (ČEB, a.s.) je specializovanou bankovní institucí, která tvoří nedílnou součást státní proexportní politiky.
Akciová společnost ve vlastnictví českého státu, která vznikla v roce 1995.
Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky – především v současné době – obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování.
Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie.
5
ČEB v systému státní podpory exportu (2/2)
Jako zajištění úvěrů využívá pojistné produkty Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP).
Člen bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Její specifická činnost, tj. poskytování podpořeného financování, se řídí zákonem č. 58/1995 Sb.
Mezinárodní rating na úrovni České republiky:
Moody’s: A1
Standard & Poor’s: AA-
6
ČEB v roce 2013
Podepsala 37 nových smluv v objemu 4,830 miliardy Kč a 47 dodatků a waiverů k již v minulosti podepsaným smlouvám v objemu 3,869 mil. Kč, v celkovém objemu tedy 8,516 mil. Kč.
Bilanční suma banky činila ke konci roku 2013 95,3 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 14 %
Celkově byly čerpány úvěry ve výši 19,9 miliardy Kč
Největším podepsaným kontraktem v roce 2013 bylo navýšení objemu financování výstavby dostavby 3. a 4. bloku JE Mochovce s celkovými investičními náklady ve výši cca 133 mil. EUR.
V rámci programu podpory malých a středních podniků poskytla ČEB financování celkem za 3 miliardy Kč, prostřednictvím faktoringových společností podpořila 127 českých vývozců. Profinancováno bylo 15.798 pohledávek za 748 zahraničními odběrateli. Objem smluv na financování vývozu podepsaných přímo mezi MSP vývozci a ČEB představoval 371 mil. Kč.
6
7
Úvěrové portfolio 1/3
refinanční úvěry bankám0.1%
refinanční úvěry faktoringovým společnostem
0.6%
odběratelské vývozní úvěry bankám0.3%
odběratelské vývozní úvěry
klientům77.3%
dodavatelské vývozní úvěry
klientům0.0%
úvěry na inves-tice
20.2%
předexportní úvěry1.2%
odkoupené pohledávky0.2%
Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru k 31. 12. 2013 (celkem 82 363 mil. Kč)
8
Úvěrové portfolio 2/3
Ruská federace40%
Slovensko15%
Turecko18%
Gruzie7%
Ázerbajdžán9%
Ukrajina3%
dalších 23 zemí s podílem pod 3 %8%
Teritoriální struktura úvěrového portfolia ČEB k 31. 12. 2013podle cílové země vývozu
(celkem 82 363 mil. Kč a 29 zemí)
zdroj: ČEB
9
Úvěrové portfolio 3/3
stroje a zařízení k výrobě energie
52,7%
stroje a zařízení pro různá odvětví průmyslu
31,0%
kovozpracující stroje1,3%
dopravní a přepravní prostředky
4,6%
ostatní strojírenské výrobky
0.2%
ostatní zboží4.9% služby
0,2%
stavby budov a dopravní stavby
5.1%
Struktura jistiny poskytnutých úvěrů podle předmětu financování k 31. 12. 2013 (celkem 82 363 mil. Kč)
10
Export ČR vs. portfolio ČEB podle rizikové klasifikace 2013
Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB
vývoz ČR v
%
stav úvěrů ČEB v
%kategorie 0 84,8% 16,4%kategorie 1 0,3% 0,0%kategorie 2 2,1% 0,3%kategorie 3 5,9% 40,3%kategorie 4 3,3% 20,5%kategorie 5 0,9% 10,4%kategorie 6 0,7% 7,9%kategorie 7 2,0% 4,2%a neklasifikované
11
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s.
Klient Produkt
ČESKÝ EXPORTÉR Financování výroby pro export (předexportní úvěr) Dodavatelský exportní úvěr Záruky Odkup vývozních pohledávek
ČESKÝ INVESTOR Financování investic v zahraničí
ZAHRANIČNÍ IMPORTÉR
Odběratelský exportní úvěr
BANKA EXPORTÉRA Refinancování exportního dodavatelského úvěru
BANKA IMPORTÉRA Refinancování exportního odběratelského úvěru
12
Základní podmínky financování
ČEB zajišťuje financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra.
Úvěry poskytovány v hlavních světových měnách, příp. CZK.
Podíl české produkce na celkové hodnotě vývozu minimálně 50 % Výše úvěru do 85 % hodnoty smlouvy o exportu Exportního financování na 2 a více roků dle podmínek OECD:
- oficiální podpora pro místní náklady ≤ 30% hodnoty zakázky;
- kupující musí zaplatit předem ≥ 15% hodnoty zakázky;
- maximální splatnost
• pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku
• pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let
• výjimky pro letadla, lodě, jaderné elektrárny a alternativní energetické zdroje
- jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců,
- minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate)
13
Strategické cíle ČEB
Teritoriální diverzifikace
Podpora vývozců v roli finálních
dodavatelů
Zvýšení počtu podpořených
vývozců
Podpora investičních
aktivit v zahraničí
Koncentrace na podporu vývozu v národním zájmu
Optimalizace ke státnímu rozpočtu
Nové formy podpory vývozu a
flexibilita
Zajištění finanční stability bank a
minimalizace rizik
Rozšíření investorské
základny
14
Ing. Petr KrižanŘeditel odboru Mezinárodní vztahy a komunikace
Česká exportní banka111 21 Praha 1, P.O. Box 870
Vodičkova 34www.ceb.cz
Děkuji za pozornost