Finansowanie i obsługa płatności przedsięwzięć eksportowych

Słupsk, 24 lipca 2012

Katarzyna BasiewiczDyrektor ds. Klientów Biznesowych w Regionie Pomorskim

2

Polski eksport w 2011r. wyniósł 555

mld zł (124 mld euro) i wzrósł ponad

15%.

Największa nominalna wartość naszego eksportu przypada na Niemcy (35,4 mdl euro)

O ponad 1/5 zwiększyliśmy eksport do Rosji.

Główne kierunki eksportu w 2011r. Wartość w mld euro i wzrost w proc. do 2010r.

Wzrost sprzedaży polskich firm za granicę wzrósł w 2011r. o 15 %

Rosja6,1 (22,1%)

W. Brytania 8,7 (15,4%)

Czechy8,4 (16,9%)

Włochy7,3 (1,8%)

Francja8,3 (2,1%)

Holandia5,9 (12,2%)

Niemcy 35,4 (12,6%)

3

• bezpłatne przelewy do ZUS i US oraz przelewy wewnętrzne,

• nowoczesna i łatwa w obsłudze platforma

internetowa PekaoFirma24,

• bezpłatny rachunek walutowy w jednej z wielu walut

• przelewy wychodzące SEPA/ Euroeliksir przez bankowość internetową - 4,99zł/ szt.

• przelewy walutowe przychodzące (wszystkie rodzaje) - 4,99 zł/szt.

• atrakcyjne kursy wymiany walutowej (pobierane bezpośrednio z systemu)

• bezpłatna karta debetowa MasterCard Business

Dodatkowo:• przelewy internetowe międzybankowe 75 groszy,

• 2 bezpłatne karty debetowe

3

Bank Pekao SA posiada specjalne rachunki dla firm aktywnych w obrocie zagranicznym – Pakiety Mój Biznes FX / Premium

PAKIET MÓJ BIZNES PREMIUM

PAKIET MÓJ BIZNES FX

44

dolar amerykański USDfunt angielski GBPfrank szwajcarski CHFeuro EURdolar ausralijski AUDdolar kanadyjski CADkorona duńska DKKkorona norweska NOKkorona szwedzka SEK

Bank Pekao S.A. oferuje rachunki w 17 walutach obcych

korona czeska CZKforint węgierski HUFjen japoński JPYrubel rosyjski RUB*lit litewski LTL*łat łotewski LVL*lira turecka TRY*rand pd. afrykański ZAR*

* na rachunkach w tych walutach klient może wykonywać tylko transakcje bezgotówkowe. W przypadku pozostałych walut możliwy jest także obrót gotówkowy

5

Polega na możliwości wykonania przelewu walutowego pomiędzy rachunkami jak również wysłanie przelewu poza granice po preferencyjnym kursie.Autodealing jest częścią systemu internetowego PekaoFIRMA24 – jest to usługa bezpłatna w ramach każdego pakietu Mój Biznes.

Autodealing w systemie internetowym PekaoFIRMA24

Uzyskiwanie kwotowań wymiany walut w oparciu o aktualny kurs rynkowy Możliwość akceptacji bądź odrzucenia zaproponowanego przez system kursu Brak konieczności kontaktowania się z Oddziałem. Możliwość dokonania transakcji w

dogodnym czasie (po kursie preferencyjnym w godzinach działania rynku walutowego tj. 9-17)

Gwarancja, że przelew zostanie zrealizowany po wynegocjowanym kursie (brak możliwości zrealizowania przelewu walutowego po innym kursie innym niż wynegocjowany)

Korzyści

66

Jak szybko sprawdzić kurs/ wykonać przelew wewnętrzny

autodealing – akceptacja kursu– przelew walutowy

Pobranie kursu

W menu znajduje się dedykowana zakładka do przelewów walutowych wewnętrznych „Moduł Dealingowy”, która ułatwia sprawdzenie kursu wymianyWystarczy wybrać:1. rachunek do obciążenia 2. rachunek do uznania 3. kwotę obciążenia

Moduł Dealingowy

I wcisnąć pobierz kurs…

7

Karta debetowa do rachunku w EURO

Korzyści dla Klienta: Bezprowizyjne płatności w EURO – brak kosztów wymiany EURO na PLN (brak ryzyka

kursowego)

Bezpłatna wypłata gotówki w EURO z bankomatów europejskiej sieci Grupy UCI przystosowanych do wypłaty EURO

Specjalne rabaty w programie „Płać kartą, bo warto”

Opłaty:

Wydanie karty – bez prowizji

Użytkowanie karty – 0,5 EUR miesięcznie

Transakcje bezgotówkowe – bez prowizji

Wypłaty gotówki z bankomatów Banku Pekao S.A., banków Grupy UCI oraz sieci EURONET – bez prowizji

8

Przeznaczony na zaliczkowe finansowanie faktur wystawionych przez firmę.Finansowana jest część należności, które przysługują firmie za sprzedane kontrahentom towary i usługi –

do 80% kwoty z faktury.Kwota wykorzystanego kredytu jest spłacana ze środków, które wpływają na rachunek firmy tytułem

zapłaty za fakturę.

Kredyt może zostać udzielony firmie, która: - jest płatnikiem podatku VAT,- przedstawi faktury, których terminy płatności odroczone są na okres od 14 do 90 dni (faktury krajowe)

oraz od 14 do 120 dni (faktury zagraniczne),

Kredyt ma charakter odnawialny, Waluta PLN, EUR i USD,Okres wykorzystania 12 miesięcy

Korzyści: kwota kredytu nawet do 35% przychodów rocznych ze sprzedaży, wcześniejszy dostęp do środków za sprzedane towary, niskie oprocentowanie kredytu, monitorowanie przez Bank terminów płatności faktur, prosta forma zabezpieczenia spłaty kredytu

Finansowanie działalności bieżącej – KREDYT ZALICZKA

9

Sposoby zabezpieczenia się przed ryzykiem kursowym

W celu ograniczenia strat powstałych w wyniku niekorzystnych zmian cen rynkowych,

oraz polepszenia możliwości planowania finansowego bank oferuje instrumenty zabezpieczające takie jak Forwardy i Opcje.

Transakcja terminowe Forward - to transakcja: zakupu (importer) lub sprzedaży(eksporter) waluty określonym momencie w przyszłości, po ustalonym w dniu zawarcia transakcji kursie

Opcja walutowa – to forma „ubezpieczenia” transakcji. Przedsiębiorca zabezpiecza się przed niekorzystnym kursem wykupując opcję (polisę). Kupno Opcji walutowej gwarantuje maksymalny (dla Klienta kupującego walutę) lub minimalny (dla Klienta sprzedającego walutę) kurs zakupu lub sprzedaży waluty, w określonym momencie w przyszłości.

10

Katarzyna BasiewiczDyrektor ds. Klientów Biznesowych w Regionie PomorskimE-mail: katarzyna,basiewicz@pekao.com.plTel: 691 202 634

Dziękuję za uwagęi zapraszam do współpracy