finansowanie przedsięwzięć jednostek samorządu terytorialnego

Finansowanie przedsięwzięćJednostek Samorządu Terytorialnego

Konferencja Regionalna PSSTPrzemyśl - Lwów, 15-16 października 2012 r.

Władysław KulczyckiDyrektor Zarządzający

Paweł LisowskiDyrektor ds. Współpracy z Samorządami Terytorialnymi

Zakres prezentacji

1. Informacja o Banku

2. Obszary aktywności BGK

3. Rola BGK w systemie przepływu środków europejskich

4. Pożyczka PROW

5. Instrumenty inżynierii finansowej wdrażane przez BGK

6. Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych

7. Kredyty z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego

8. Obligacje komunalne i przychodowe

Zakres prezentacji

2

O Banku

Misja i zadania Banku Gospodarstwa Krajowego

3

• założony w 1924 r. - jest jedynym polskim bankiem państwowym

• państwowa instytucja finansowao dużej wiarygodności, specjalizująca się w obsłudze sektora finansów publicznych

• wspiera państwowe programy społeczno-gospodarcze oraz samorządowe programy rozwoju regionalnego

• kluczowe obszary działalności Banku:

- wspieranie programów rządowych

- obsługa jednostek budżetu centralnego

- obsługa jednostek samorządu terytorialnego

• posiada rating długoterminowy A- (równy ratingowi Polski)

• odpowiada za wypłatę większościprzyznanych Polsce środków europejskich

Obszary aktywności BGK

Obszary aktywności BGK

4

Produkty wspierające realizację inwestycji lokalnych i regionalnych

Produkty wspierające realizację inwestycji lokalnych i regionalnych

Produkty poprawiające płynnośćProdukty poprawiające płynność

Cash poolingCash pooling

Bieżąca obsługaBieżąca obsługa

Wieloletnie doświadczenie w

obsłudze i finansowaniu sektora

publicznego

Wieloletnie doświadczenie w

obsłudze i finansowaniu sektora

publicznego

Dostosowanie oferty do oczekiwań sektora

publicznego

Dostosowanie oferty do oczekiwań sektora

publicznego

Unikalność oferty na tle innych banków

Unikalność oferty na tle innych banków

Atuty BGKObszar / oferta Istniejąca

Planowana do wdrożenia

Linia kredytowa z EBI dla SME’s Linia kredytowa z EBI dla SME’s

Kompletna oferta dostosowywana do potrzeb JST i spółek komunalnych

BGK wiodącym bankiem na rynku JST i spółek komunalnych; realizującym aktywnie swą ustawową misję

5

System przepływu środków europejskich

System przepływu środków europejskich

w tym w ramach RPO

woj. podkarpackiego ponad

2,4 mld PLN

6

Pożyczka PROW - podstawa prawna

• Ustawa z dnia 22 września 2006 r. o uruchamianiu środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej przeznaczonych na finansowanie wspólnej polityki rolnej (art. 10d ust. 3, Dz.U. Nr 187, poz. 1381, z późn. zm.),

• Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 26 października 2010 r. w sprawie pożyczek z budżetu państwa na wyprzedzające finansowanie w ramach programu rozwoju obszarów wiejskich (Dz.U. Nr 216, poz. 1420),

• Umowa między Ministrem Finansów a BGK w sprawie prowadzenia przez Bank rachunków Ministra oraz ewidencji pozaksięgowej i obsługi bankowej pożyczek na wyprzedzające finansowanie, podpisana 18 czerwca 2009 r. (z późn.zm.).

Pożyczka PROW

7Pożyczka PROW

• Pożyczka na wyprzedzające finansowanie – pożyczka udzielana ze środków budżetu państwa.

• Spłata pożyczki tytułem zwrotu kosztów kwalifikowalnych poniesionych przez pożyczkobiorcę - środki z EFRROW - dokonywana jest ze środków przekazywanych przez Agencję Płatniczą (ARiMR) na rachunek Pożyczkobiorcy otwarty w BGK.

• Waluta pożyczki – PLN.

• Oprocentowanie – dla każdej transzy ciągnionej w danym kwartale kalendarzowym wynosi 0,25 stopy rentowności 52-tygodniowych bonów skarbowych sprzedanych na ostatnim przetargu w miesiącu poprzedzającym ten kwartał (np. dla pożyczek uruchamianych III kwartale 2012 r. – 1,12%).

• Prowizja – 0,1% kwoty udzielonej pożyczki, płatna przy uruchomieniu pierwszej transzy pożyczki.

• Zabezpieczenie – weksel własny in blanco (JST i LGD) wraz z deklaracją wekslową oraz (dodatkowo w przypadku LGD) oświadczenie o poddaniu się egzekucji.

• Bez przetargu.

• Zawarcie umowy pożyczki – w terminie miesiąca od daty złożenia w BGK kompletnego wniosku.

Pożyczka PROW – podstawowe zasady

8Pożyczka PROW

Działanie PROW 2007-2013 Pożyczkobiorca

OŚ 3 JAKOŚĆ ŻYCIA NA OBSZARACH WIEJSKICHI RÓŻNICOWANIE GOSPODARKI WIEJSKIEJ

Odnowa i rozwój wsi - gminy

Podstawowe usługi dla gospodarkii ludności wiejskiej

- gminy, gminne zakłady budżetowe, związki międzygminne

OŚ 4 LEADER

Wdrażanie lokalnych strategii rozwoju - gminy

Wdrażanie projektów współpracy - LGD

Funkcjonowanie LGD, nabywanieumiejętności i aktywizacja

- LGD

Podmioty uprawnione do ubiegania się o pożyczkę PROW

Pożyczka PROW

Stan realizacji płatności na dzień 01.10.2012 r.

9

3.165 szt. 3.165 szt.

% spłaconych środków pożyczki% spłaconych środków pożyczki

Liczba zawartych umówLiczba zawartych umów

Wartość zawartych umów pożyczkiWartość zawartych umów pożyczki

Wartość uruchomionych środków pożyczkiWartość uruchomionych środków pożyczki

Wartość spłat środków pożyczkiWartość spłat środków pożyczki

1.926,59 mln PLN 1.926,59 mln PLN

2.578,73 mln PLN 2.578,73 mln PLN

1.564,71 mln PLN 1.564,71 mln PLN

81,22 %81,22 %

Pożyczka PROW

Liczba zawartych umów pożyczki PROW– stan na dzień 01.10.2012 r.

10

Wartość zawartych umów pożyczki PROWwoj. podkarpackie – stan na dzień 01.10.2012 r.

11

Ogółem: 163 umowy pożyczki na kwotę ponad 127,4 mln zł

Pożyczka PROW

Instrumenty inżynierii finansowej

• Realizowana ze środków dostępnych w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych na lata 2007-2013. Celem inicjatywy jest finansowanie projektów rozwoju miast w formie instrumentów zwrotnych np. niskooprocentowanych pożyczek.

• BGK pełni rolę menedżera Funduszu Rozwoju Obszarów Miejskich (FROM)

– w Wielkopolsce,

– na Pomorzu (obszar Gdańska, Gdyni, Słupska i Sopotu),

– na Mazowszu.

• Obecnie BGK zarządza kwotą około 615 mln zł, co stanowi ok. 60 % całkowitej alokacji we wszystkich 5 województwach wdrażających ten instrument.

Inicjatywa JESSICA

12

Instrumenty inżynierii finansowej

Inicjatywa JEREMIE

•Główny cel: wsparcie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w dostępie do źródeł finansowania o charakterze pozadotacyjnym.

•BGK wdraża inicjatywę JEREMIE na poziomie regionalnym w 5 województwach (dolnośląskim, łódzkim, pomorskim, wielkopolskim, zachodniopomorskim), zarządzając łącznie kwotą 1,6 mld zł

Program Finansowania Ekonomii Społecznej

•Pilotażowe wdrożenie programu opartego na zwrotnych instrumentach finansowych.

•Cel projektu:

– zapewnienie Podmiotom Ekonomii Społecznej (PES) dostępu do kapitału niezbędnego do rozwijania prowadzonej przez nie działalności wraz z możliwością skorzystania z bezpłatnych usług doradztwa.

– przetestowanie zwrotnych mechanizmów wsparcia PES przed ich zastosowaniem na szerszą skalę w przyszłej perspektywie finansowej.

Inne instrumenty inżynierii finansowej wdrażane przez BGK

13

Podstawowe zmiany w kredycie ze środków FRIK

Podstawowe zmiany w kredycie ze środków FRIK

14

Kwota kredytu

do 0,5 mln PLN

Beneficjenci

Okres kredytowania

Okres karencji

Wymagane dokumenty

do 1 mln PLN

gminy i ich związkigminy i ich związki,powiaty i ich związki

do 36 miesięcy do 60 miesięcy

do 18 miesięcy do 24 miesięcy

zaświadczenie z ZUSoświadczenie o braku zobowiązań

publicznoprawnych

uchwała o zaciągnięciu kredytudecyzja o zaciągnięciu kredytu

podjęta zgodnie z uprawnieniami

opinia RIO brak opinii RIO

BYŁO JEST

Cel kredytowania

Koszty dokumentacji związanej z inwestycją (np. studium wykonalności, analizy kosztów i korzyści, ekspertyz, dokumentacji projektowej, przetargowej i innych),

koszty związane z poniesionymi opłatami wynikającymi z konieczności uzyskania niezbędnych rozstrzygnięć administracyjnych.

Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych

Tańsze finansowanie dla samorządów niż kredyt komercyjny

15

* Wyliczenia sporządzone w oparciu o ceny kredytów występujące w 1 kwartale 2011 roku.

Kredyt FRIKKredyt

komercyjnyKredyt FRIK

Kredyt komercyjny

Kwota kredytu 500 tys zł 1 mln zł

Okres kredytowania 3 lata 5 lat

Okres karencji 1 rok 1 rok

Oprocentowanie 2% 5,09% 2% 5,09%

Koszt kredytu* 20 tys zł 52 tys zł 61 tys zł 155 tys zł

W celu uzyskania wszelkich informacji oraz skorzystania z oferty kredytu FRIK prosimy o kontakt przez pocztę elektroniczną na adres [email protected] albo z najbliższą placówką BGK, których wykaz dostępny jest pod adresem internetowym www.bgk.com.pl/placowki-1.

Fundusz Rozwoju Inwestycji Komunalnych

Kredyty EBI

Przedmiot kredytu – inwestycje infrastrukturalne realizowanew sektorach:

• Środowisko • Edukacja

• Infrastruktura • Zdrowie

• Rozwój Gospodarki Opartej na Wiedzy

Beneficjenci – JST oraz w indywidualnych przypadkach inne podmioty, realizujące inwestycje służące rozwojowi regionu, z których efektów

korzysta pośrednio lub bezpośrednio społeczność lokalna

Kwota kredytu• do 50% kosztów inwestycji

• przy przedsięwzięciach wspieranych środkami UE łączny udział EBI i UEstanowi łącznie do 90% kosztów inwestycji, (w tym EBI do 50%)

• maksymalna kwota kredytu: 12,5 mln EUR

• maksymalny koszt projektu: 25 mln EUR

Kredyty z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego

16

Kredyty EBI

Okres kredytowania

• min. okres kredytowania – 4 lata, max. 15 lat, karencja w spłacie kredytudo 5 lat

Oprocentowanie/prowizje

• oprocentowanie zmienne obejmuje stawkę bazową (np. zmienna stawka EBI, WIBOR 3M, WIBOR 1M) oraz marżę BGK

• z tytułu udzielenia kredytu pobierana jest prowizja – cena ustalana jest dla JST indywidualnie

Kredyty z linii Europejskiego Banku Inwestycyjnego c.d.

17

Obligacje komunalne i przychodowe

Obligacje – finansowanie inwestycji

18

Kontakt: Departament Skarbu, tel. 22 522 92 11, e-mail: [email protected]


Warunki emisji obligacji komunalnych

19

• Terminy spłaty zobowiązań (terminy wykupu obligacji): standardowo nieprzekraczające ok. 8 lat, minimalna wartość emisji: ok. 5 mln zł.

• Odsetki wypłacane półrocznie, wykup obligacji w oznaczonym terminie.

• Emisja obligacji uwarunkowana zdolnością gminy do obsługi zadłużenia i zachowania płynności.

• Brak konieczności przygotowania skomplikowanej dokumentacji dla potrzeb emisji (dokumentacja wystandaryzowana).

• Emisja niepubliczna – obsługa emisji i rozliczenia prowadzone przez BGK (organizatora emisji), nabywca obligacji: Bank (lub ewentualnie inny inwestor).

Podstawy prawne emisji obligacji:

1. Uchwała Rady Gminy/Powiatu/Województwa w sprawie emisji obligacji

2. Ustawa o obligacjach

3. Procedura bezprzetargowa – brak procedury Prawa zamówień publicznych (art. 4 pkt. 3 lit. j)


• Duża skala inwestycji • Długi okres użytkowania • Normy środowiskowe i przepisy prawne wymuszające inwestycje


20

Inwestycje w sektorze usług użyteczności publicznej – wodociągi i kanalizacja, ciepłownictwo, transport publiczny,

gospodarowanie odpadami,

Niska rentowność działalności sektora komunalnego vs.

konieczność modernizacji i tworzenia infrastruktury, czyli wielomilionowego finansowania,

przy utrzymaniu płynności finansowej i zabezpieczeniu spłaty zobowiązań



21

Obligacje przychodowe na podstawie Ustawy o obligacjach – finansowanie dla jednostek samorządowych

oraz spółek komunalnych

• Współfinansowanie projektów z POIŚ• Możliwość uzyskania dopłat do wykupu obligacji

z NFOŚiGW (sektor wodociągowy)• Spłata zobowiązań – wykup obligacji w terminie dłuższym niż obligacje

zwykłe samorządów (obligacje komunalne) i obligacje zwykłe przedsiębiorstw (obligacje korporacyjne)


Obligacje przychodowe

22

• Obligacje przychodowe są spłacane i zabezpieczone przychodami generowaną przez istniejącą, modernizowaną lub nowowybudowaną infrastrukturę w długim okresie czasu.

• Obligacje przychodowe pozwalają na realizowanie inwestycji w oparciu o przychody generowane przez działalność w sektorach użyteczności publicznej – bez udziału środków budżetów JST lub z bardzo ograniczonym udziałem.

• Obligacje przychodowe i finansowanie spółek komunalnych – przy wsparciu samorządu – udziałowca spółki, m.in. w zakresie zasad określania cen/taryf – nie wpływa na dług jednostki samorządowej.

• W przypadku emisji obligacji przychodowych przez samorządy – finansowanie długiem nie obciąża niektórych ustawowych wskaźników zadłużenia (wskaźnik „15%”).

Kontakt: Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa, tel. 22 59657 24, e-mail: [email protected]

23

Bank Gospodarstwa Krajowegowww.bgk.com.pl

Oddział w Rzeszowieul. Szpitalna 1

tel. 17 867 05 40fax .17 867 05 43

e-mail: [email protected]

finansowanie przedsięwzięć jednostek samorządu terytorialnego

Documents