format bizplan tahap3

BUSINESS PLAN

[Logo perusahaan]

[Nama Perusahaan][Bidang Usaha]

disusun oleh: [Penyusun]

NAMA KOTA 2010

DAFTAR HALAMAN DAFTAR HALAMAN.................................................................................................2 1. RINGKASAN EKSEKUTIF....................................................................................4 2. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN....................................................................4 2.1 DATA PERUSAHAAN..........................................................................................4 2.2 BIODATA PEMILIK .............................................................................................4 STRUKTUR ORGANISASI.........................................................................................5 2.4 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM....................................................6 3. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN................................................................6 3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN..............................................................6 3.2 GAMBARAN PASAR............................................................................................6 3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU..........................................8 3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR...................................................................8 3.5 PROYEKSI PENJUALAN.....................................................................................9 3.6 STRATEGI PEMASARAN....................................................................................9 3.7 ANALISIS PESAING...........................................................................................10 3.8 SALURAN DISTRIBUSI.....................................................................................10 4. ANALISIS OPERASI...........................................................................................11 4.1 PROSES PRODUKSI...........................................................................................11 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA...........................................................12 4.3 KAPASITAS PRODUKSI....................................................................................13 4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI....................................................14 4.5 VOLUME PENJUALAN SAAT INI....................................................................15Business Plan Universitas Airlangga 2010 2

4.4 RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN....................................15 5. ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM).....................................................16 5.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM.........................................................................16 5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM.............................17 5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM......................................17 6. RENCANA PENGEMBANGAN USAHA.............................................................17 6.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA..........................................................17 6.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA..................................................18 RENCANA ARUS KAS (CASH FLOW) ..............................................................20 8.4 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN.............................................................32 8.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN.........................................32 8. ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA.......................................................33 8.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR........................................33 8.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN...........................................................33 8.3 ANALISIS RESIKO USAHA...............................................................................33 8.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA...........................................................................34

Business Plan Universitas Airlangga 2010

3

1.

RINGKASAN EKSEKUTIF

[Berisi rangkuman isi business plan, antara lain: profil perusahan, jenis komoditi yang diproduksi, nilai penjualan per bulan/tahun saat ini, nilai kekayaan perusahaan terakhir, prospek pengembangan usaha, rencana pengembangan usaha, proyeksi/nilai target penjualan, kebutuhan dan sumber dana, rencana penggunaan dana, jangka waktu pengembalian]

2. 2.1 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

LATAR BELAKANG PERUSAHAAN DATA PERUSAHAAN Nama Perusahaan Bidang Usaha Jenis Produk / Jasa Alamat Perusahaan Nomor Telepon Nomor Fax Alamat E-mail Situs Web Bank Perusahaan

2.2 1.

BIODATA PEMILIK Nama4


2. 3.

Jabatan Tempat dan Tanggal Lahir

4. 5. 6. 7. 8. 9.

Alamat Rumah Nomor Telepon Nomor Fax Alamat E-mail Fakultas/Semester Anggota 1. .....................(Fakultas............................)

STRUKTUR ORGANISASI [Buat struktur Organisasi Sesuai dengan bisnis anda) Contoh:


5

N

A

M A D A j a b a t a n

N

G

E

L

A

R

N

A

M A D A N N A GM E A L DA AR N N A GM E A L DA AR j a b a t a n j a b a t a n j a b a t a nSUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAMJumlah Saham

N

2.4

NAMA

Nilai Saham

Persentase

TOTAL

..

100%

3. 3.1

ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN

KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI

3.2

GAMBARAN PASAR

[Deskripsikan dengan jelas perkembangan pasar dalam beberapa periode dilengkapi dengan grafik atau tabel]


6

................................................................................................................... ............................................................................................................................... Contoh grafik: DATA NILAI PENJUALAN (3 5 TAHUN TERAKHIR) 60 nilai penjualan (dalam jutaan rupiah) 50 40 30 20 10 0 1 2 3 tahun ke Jelaskan apabila terjadi penurunan atau kenaikan yang drastis. 4 5

KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN Contoh: [Uraikan jenis kegiatan yang sudah pernah dilakukan dan hasil yang telah dicapai ] - PERSONAL SELLING - PAMERAN . ..


7

- IKLAN .. . 3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU

[GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA]

3.4

TREND PERKEMBANGAN PASAR

PERKIRAAN JUMLAH DAN NILAI RATA-RATA PERMINTAAN PRODUK PER TAHUN ......................................................................................................................


8

3.5

PROYEKSI PENJUALAN

140 PROYEKSI NILAI PENJUALAN (dalam jutaan rupiah) 120 100 80 60 40 20 0 1 2 3 tahun ke Jelaskan bagaimana Anda memperoleh nilai perkiraan / proyeksi di atas. 4 5

3.6 (

STRATEGI PEMASARAN PENGEMBANGAN PRODUK

(

PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN

(

KEGIATAN PROMOSI

(

STRATEGI PENETAPAN HARGA


9

3.7

ANALISIS PESAING KEUNGGULAN 1. 2. 1. 2. 1. 2. 1. 2. KELEMAHAN

PESAING PESAING 1 PESAING 2

3.8

SALURAN DISTRIBUSI

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI 1. Wilayah Pemasaran ( ( ( ( 2. Jalur Distribusi ( ( Lokal...................[000] % Regional..............[000] % Nasional..............[000] % Ekspor........................0 % Individu Industri ( ( Distributor Retailer

3.

Alamat Gudang/Pabrik

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN 1. Wilayah Pemasaran ( ( ( ( Lokal...................[000] % Regional..............[000] % Nasional..............[000] % Ekspor........................0 %


10

2.

Jalur Distribusi

( (

Individu Industri

( (

Distributor Retailer

3.

Rencana Lokasi Gudang / Pabrik Produksi

1. 2. 3.

4. 4.1

ANALISIS OPERASI PROSES PRODUKSI

SISIPKAN JUGA FOTO-FOTO PROSES PRODUKSI.

PROSES PRODUKSI

BAHAN BAKU

TEKNOLOGI

MESIN/ALAT PRODUKSI

SKEMA PROSES PRODUKSI (gambarkan proses produksi)

KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI NO Nama Kapasitas Saat Rencana


11

Barang 1. 2. 3. 4. 5.

Ini

Peningkatan Kapasitas

BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA KEBUTUHAN BAHAN BAKU RATA-RATA PER BULAN SUMBER

KEBUTUHAN BAHAN PENOLONG RATA-RATA PER BULAN SUMBER


12

4.3

KAPASITAS PRODUKSI

FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI

FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)

Jumlah

Total Nilai

TOTAL

0

-

*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi KAPASITAS PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN


13

4.4

RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI

FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)

Jumlah

Harga Satuan

Total Nilai -

TOTAL*) tanah, bangunan, mesin dan peralatan produksi

0

-

TARGET KAPASITAS PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN *) *) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi


14

4.5

VOLUME PENJUALAN SAAT INI

VOLUME PENJUALAN SAAT INIJENIS PRODUK Jumlah (kg) Total Nilai (Rp)

TOTAL

0

0

4.4

RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN (contoh)

JENIS PRODUK Foundry cokes Bentonit Pasir Silica Pasir Resin Fieldspar TOTAL

Jumlah (kg) Total Nilai (Rp) 60,000 30,000 400,000 250,000 2,500,000 3,240,000 168,000,000 21,000,000 72,000,000 200,000,000 312,500,000 773,500,000

STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN


15

5. 5.1

ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) ANALISIS KOMPETENSI SDM

TINGKAT PENDIDIKAN Tidak Lulus SD SD SMP SMU D1 D3 / Sarjana Muda Sarjana TOTAL

Jumlah

0

BAGIAN / DEPT. Manajemen Bagian Produksi Bagian Pemasaran Bagian Administrasi Lain - Lain TOTAL

Jumlah

0

KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN 1. 2. 3.


16

5.2

ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM Pengalaman (tahun) Keterampilan Khusus

JABATAN

Tingkat Pendidikan

5.3

RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM Jumlah Kebutuhan Tenaga yang Tersedia Tenaga yang Harus Direkrut

JABATAN

6. 6.1

RENCANA PENGEMBANGAN USAHA RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5. ( STRATEGI PEMASARAN .......................................................................................................................... ..........................................................................................................................


17

(

STRATEGI PRODUKSI ..........................................................................................................................

................................................................................................................................. ( STRATEGI ORGANISASI DAN SDM .......................................................................................................................... ..........................................................................................................................

(

STRATEGI KEUANGAN .......................................................................................................................... ..........................................................................................................................

6.2

TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA bulan ke KEGIATAN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 0 1 1 1 2

Kegiatan-kegiatan sesuai dengan rencana pengembangan usaha.


18

7. 7.1.

ANALISIS KEUANGAN RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI

Contoh:KEBUTUHAN INVESTASI FASILITAS & MESIN PRODUKSI1

Jumlah )2

Harga Satuan

Total Nilai 0 0 0 0 0 0 0

PERALATAN & SISTEM INFORMASI LAIN - LAIN (uraikan)

)

TOTAL

0

0


19

RENCANA ARUS KAS (CASH FLOW) Contoh:PT .. PROYEKSI ARUS KAS TAHUN 2010 (Dalam Ribuan Rupiah) Triwulan 1 No Keterangan Jan Transaksi Operasi: PENERIMAAN : Penjualan / Piutang Dagang Jumlah Penerimaan Operasi PENGELUARAN: Pembelian / Hutang Dagang Biaya tenaga Kerja Langsung Biaya Overhead Pabrik Cash Biaya Umum/Adm. Cash Biaya Pemasaran Jumlah Pengeluaran Operasi Surplus (Defisit) Operasionil Transaksi Investasi: Tanah dan Bangunan Mesin-mesin Kendaraan Inventaris Biaya Pra Operasi Jumlah Transaksi Investasi Transaksi Keuangan: Setoran Modal Sendiri Penerimaan Pinjaman Bank Setoran Modal Kerja Interest During Construction (IDC) Biaya Provisi KI Cicilan Pokok Pinjaman Bank KI Bunga Bank KI Febr Maret Total Triwulan 1 Triwulan 2 Triwulan 3 Triwulan 4 Total Tahun 2010

1 2 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21

0 0 0 60,000 175,000 68,338 7,500 310,838 (310,838)

0 0 750,000 60,000 175,000 68,338 42,500 1,095,838 (1,095,838)

1,000,000 1,000,000 250,000 60,000 175,000 68,338 42,500 595,838 404,163

1,000,000 1,000,000 1,000,000 180,000 525,000 205,013 92,500 2,002,513 (1,002,513)

3,000,000 3,000,000 750,000 180,000 525,000 205,013 127,500 1,787,513 1,212,488

3,000,000 3,000,000 750,000 180,000 525,000 205,013 127,500 1,787,513 1,212,488

3,000,000 3,000,000 750,000 240,000 525,000 247,013 127,500 1,889,513 1,110,488

10,000,000 10,000,000 3,250,000 780,000 2,100,000 862,050 475,000 7,467,050 2,532,950

0 0 0 0 0 0 (105,000)

(105,000)

(105,000)

0 0 0 0 0 0 (315,000) 20

(315,000)

(315,000)

(315,000)

(1,260,000)


22 20 23 24 25 26

Pembayaran Pajak Penghasilan Pembagian Dividen Jumlah Transaksi keuangan Arus Kas Bersih Saldo Awal Kas Saldo Akhir Kas

0 0 (105,000) (415,838) 1,844,129 1,428,292

0 0 (105,000) (1,200,838) 1,428,292 227,454

0 0 (105,000) 299,163 227,454 526,617

0 0 (315,000) (1,317,513) 1,844,129 526,617

(226,399) 0 (541,399) 671,088 526,617 1,197,705

(226,399) 0 (541,399) 671,088 1,197,705 1,868,793

(226,399) 0 (541,399) 569,088 1,868,793 2,437,882

(679,198) 0 (1,939,198) 593,753 1,844,129 2,437,882

PT . PROYEKSI ARUS KAS JANGKA PANJANG (Dalam Ribuan Rupiah) No Keterangan Tahun 2009 Transaksi Operasi: PENERIMAAN : 1 2 Penjualan / Piutang Dagang Jumlah Penerimaan Operasi PENGELUARAN: 2 3 4 5 6 7 Pembelian / Hutang Dagang Biaya tenaga Kerja Langsung Biaya Overhead Pabrik Cash Biaya Umum/Adm. Cash Biaya Pemasaran Jumlah Pengeluaran Operasi 3,208,333 780,000 2,100,000 862,050 475,000 7,425,383 3,600,260 819,000 2,480,625 905,153 586,031 8,391,069 21 4,153,789 859,950 2,894,063 950,410 673,214 9,531,426 4,329,609 902,948 3,038,766 997,931 711,939 9,981,193 4,540,061 948,095 3,190,704 1,047,827 747,536 10,474,223 10,000,000 10,000,000 13,873,438 13,873,438 16,203,359 16,203,359 17,283,984 17,283,984 18,160,242 18,160,242 2010 2011 Tahun 2012 2013 2014


8

Surplus (Defisit) Operasionil Transaksi Investasi:

2,574,617

5,482,368

6,671,934

7,302,792

7,686,019

9 10 11 12 13 14

Tanah dan Bangunan Mesin-mesin Kendaraan Inventaris Biaya Pra Operasi Jumlah Transaksi Investasi Transaksi Keuangan:

(5,500,000) (3,000,000) (450,000) (250,000) (100,000) (9,300,000)

15 16 17 18 19 20 21 22 20 23 24 25

Setoran Modal Sendiri Penerimaan Pinjaman Bank Setoran Modal Kerja Interest During Construction (IDC) Biaya Provisi KI Cicilan Pokok Pinjaman Bank KI Bunga Bank KI Pembayaran Pajak Penghasilan Pembagian Dividen Jumlah Transaksi keuangan Arus Kas Bersih Saldo Awal Kas

4,844,129 7,000,000

(630,000) (70,000) 11,144,129 1,844,129 0 0 (1,260,000) (679,198) (1,939,198) 635,419 1,844,129 (1,750,000) (1,260,000) (1,123,842) (821,564) (4,955,406) 526,963 2,479,548 (1,750,000) (945,000) (1,573,928) (1,340,315) (5,609,243) 1,062,690 3,006,511 (1,750,000) (630,000) (1,797,370) (1,865,416) (6,042,786) 1,260,006 4,069,201 (1,750,000) (315,000) (2,002,938) (2,126,098) (6,194,037) 1,491,983 5,329,207


22

26

Saldo Akhir Kas

1,844,129

2,479,548

3,006,511

4,069,201

5,329,207

6,821,190


23

7.3. PROYEKSI NERACAPT PROYEKSI NERACA (Dalam ribuan rupiah) Triwulan 1 No Keterangan Jan AKTIVA: 1,428,29 1 2 3 4 5 Kas Piutang Dagang Persediaan bahan Persediaan Barang Jadi Jumlah Aktiva Lancar Aktiva Tetap: Nilai Perolehan Akum. Penyusutan Nilai Buku Aktiva Tetap Biaya Pra Operasi IDC Bi. Provisi Amortisasi Nilai Buku TOTAL AKTIVA KEWAJIBAN: Hutang Dagang 2 0 500,000 519,375 2,447,667 227,45 4 1,000,000 500,000 519,375 2,246,829 526,61 7 1,000,000 500,000 519,375 2,545,992 526,61 7 1,000,000 500,000 519,375 2,545,992 1,197,70 5 1,000,000 500,000 519,375 3,217,080 3 1,000,000 500,000 519,375 3,888,168 1,868,79 2,437,88 2 1,000,000 500,000 524,375 4,462,257 2,437,88 2 1,000,000 500,000 524,375 4,462,257 Febr Maret Total Triwulan 1 Total Tahun 2010

Triwulan 2

Triwulan 3

Triwulan 4

6 7 8 9

9,200,000 (47,083) 9,152,917 100,000 630,000 70,000 800,000 (13,333) 786,667 12,387,250 750,000

9,200,000 (94,167) 9,105,833 100,000 630,000 70,000 800,000 (26,667) 773,333 12,125,996 250,000

9,200,000 (141,250) 9,058,750 100,000 630,000 70,000 800,000 (40,000) 760,000 12,364,742 250,000

9,200,000 (141,250) 9,058,750 100,000 630,000 70,000 800,000 (40,000) 760,000 12,364,742 250,000 24

9,200,000 (282,500) 8,917,500 100,000 630,000 70,000 800,000 (80,000) 720,000 12,854,580 250,000

9,200,000 (423,750) 8,776,250 100,000 630,000 70,000 800,000 (120,000) 680,000 13,344,418 250,000

9,200,000 (565,000) 8,635,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (160,000) 640,000 13,737,257 250,000

9,200,000 (565,000) 8,635,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (160,000) 640,000 13,737,257 250,000

10 11 12 13


14 15 16 17 18 19

Jumlah Hutang Lancar Hutang Jangka Panjang Hutang Bank (Kred. Inv.) MODAL: Modal Sendiri Laba ditahan Laba periode ini Jumlah Modal

750,000 7,000,000 4,844,129 0 (206,879) 4,637,250 12,387,25 0

250,000 7,000,000 4,844,129 (206,879) 238,746 4,875,996 12,125,99 6

250,000 7,000,000 4,844,129 31,867 238,746 5,114,742 12,364,74 2

250,000 7,000,000 4,844,129 0 270,613 5,114,742 12,364,74 2 0

250,000 7,000,000 4,844,129 270,613 489,838 5,604,580 12,854,58 8

250,000 7,000,000 4,844,129 760,451 489,838 6,094,418 13,344,41

250,000 7,000,000 4,844,129 1,250,289 392,838 6,487,257 13,737,25 7

250,000 7,000,000 4,844,129 0 1,643,128 6,487,257 13,737,25 7

20

TOTAL KEW. + MODAL

PT .. PROYEKSI NERACA (Dalam Ribuan Rupiah) No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Keterangan AKTIVA: Kas Piutang Dagang Persediaan bahan Persediaan Barang Jadi Jumlah Aktiva Lancar Aktiva Tetap: Nilai Perolehan Akum. Penyusutan Nilai Buku Aktiva Tetap Biaya Pra Operasi IDC Bi. Provisi Amortisasi Tahun 0 1,844,129 0 0 0 1,844,129 9,200,000 0 9,200,000 100,000 630,000 70,000 800,000 1 2,479,548 1,000,000 500,000 524,375 4,503,923 9,200,000 (565,000) 8,635,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (160,000) 2 3,006,511 1,170,313 565,625 604,656 5,347,105 9,200,000 (1,130,000) 8,070,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (320,000) Tahun 3 4,069,201 1,366,641 634,531 691,741 6,762,114 9,200,000 (1,695,000) 7,505,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (480,000) 25 4 5,329,207 1,447,031 634,531 724,609 8,135,379 9,200,000 (2,260,000) 6,940,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (640,000) 5 6,821,190 1,519,383 634,531 759,121 9,734,225 9,200,000 (2,825,000) 6,375,000 100,000 630,000 70,000 800,000 (800,000)

10


11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

Nilai Buku TOTAL AKTIVA KEWAJIBAN: Hutang Dagang Jumlah Hutang Lancar Hutang Jangka Panjang Hutang Bank (Kred. Inv.) MODAL: Modal Sendiri Laba ditahan Laba periode ini Jumlah Modal TOTAL KEW. + MODAL

800,000 11,844,129 0 0 7,000,000 4,844,129 0 0 4,844,129 11,844,129

640,000 13,778,923 291,667 291,667 7,000,000 4,844,129 0 1,643,128 6,487,257 13,778,923

480,000 13,897,105 300,781 300,781 5,250,000 4,844,129 821,564 2,680,631 8,346,324 13,897,105

320,000 14,587,114 350,273 350,273 3,500,000 4,844,129 2,161,879 3,730,832 10,736,840 14,587,114

160,000 15,235,379 361,758 361,758 1,750,000 4,844,129 4,027,295 4,252,196 13,123,621 15,235,379

0 16,109,225 379,846 379,846 0 4,844,129 6,153,393 4,731,856 15,729,379 16,109,225


26

7.4. PROYEKSI RUGI LABAPROYEKSI RUGI LABA (Dalam Ribuan Rupiah) Triwulan 1 No 1 2 3 Keterangan Jan Penjualan Harga Pokok Penjualan Laba Kotor BIAYA OPERASI: Biaya Umum/Administrasi Bi Umum/Administrasi Cash: 4 5 6 7 8 9 10 11 Gaji Karyawan Biaya Asuransi Biaya Kantor Biaya Perjalanan Dinas Biaya Tamu Biaya Telepon, Listrik dan Gas Biaya Lain-lain Total Biaya Umum/Administrasi Cash Bi. Umum/Administrasi Non Cash: Biaya Amortisasi Biaya Penyusutan Total Bi.Umum/Administrasi Non Cash 42,000 838 7,500 5,000 6,000 4,500 2,500 68,338 42,000 838 7,500 5,000 6,000 4,500 2,500 68,338 42,000 838 7,500 5,000 6,000 4,500 2,500 68,338 126,000 2,513 22,500 15,000 18,000 13,500 7,500 205,013 126,000 2,513 22,500 15,000 18,000 13,500 7,500 205,013 126,000 2,513 22,500 15,000 18,000 13,500 7,500 205,013 168,000 2,513 22,500 15,000 18,000 13,500 7,500 247,013 546,000 10,050 90,000 60,000 72,000 54,000 30,000 862,050 0 0 0 Febr 1,000,000 519,375 480,625 Maret 1,000,000 519,375 480,625 Total Triwulan 1 2,000,000 1,038,750 961,250 Total Tahun 2010 11,000,000 5,768,125 5,231,875

Triwulan 2 3,000,000 1,558,125 1,441,875

Triwulan 3 3,000,000 1,558,125 1,441,875

Triwulan 4 3,000,000 1,613,125 1,386,875

12 13 14

13,333 12,708 26,042

13,333 12,708 26,042

13,333 12,708 26,042

40,000 38,125 78,125 27

40,000 38,125 78,125

40,000 38,125 78,125

40,000 38,125 78,125

160,000 152,500 312,500


15 13 15 16 17 18 19 20 21 22 23

Total Biaya Umum/Administrasi Biaya Pemasaran: Biaya Komisi Biaya Pengiriman Biaya Promosi/Advertensi Total Biaya Pemasaran Jumlah Biaya Operasi Laba Operasi Biaya Lain-lain: Biaya Bunga Kredit Investasi Laba Bersih Sebelum Pajak Pajak Penghasilan Laba setelah Pajak

94,379 0 0 7,500 7,500 101,879 (101,879) 105,000 (206,879) 0 (206,879)

94,379 10,000 25,000 7,500 42,500 136,879 343,746 105,000 238,746 0 238,746

94,379 10,000 25,000 7,500 42,500 136,879 343,746 105,000 238,746 0 238,746

283,138 20,000 50,000 22,500 92,500 375,638 585,613 315,000 270,613 0 270,613

283,138 30,000 75,000 22,500 127,500 410,638 1,031,238 315,000 716,238 226,399 489,838

283,138 30,000 75,000 22,500 127,500 410,638 1,031,238 315,000 716,238 226,399 489,838

325,138 30,000 75,000 22,500 127,500 452,638 934,238 315,000 619,238 226,399 392,838

1,174,550 110,000 275,000 90,000 475,000 1,649,550 3,582,325 1,260,000 2,322,325 679,198 1,643,128


28

PT .. PROYEKSI RUGI/LABA (Dalam Ribuan Rupiah) No Keterangan 2010 11,000,0 00 5,768,1 25 5,231,8 75 2011 14,043,75 0 7,175,59 4 6,868,15 6 4 3 8,185,88 6 8 8,213,80 9 8,701,93 Tahun 2012 16,399,68 5 8,662,43 9,074,936 9,157,658 2013 17,364,37 18,232,594 2014

1 2 3

Penjualan Harga Pokok Penjualan Laba Kotor BIAYA OPERASI: Biaya Umum/Administrasi Bi Umum/Administrasi Cash:

546,0 4 5 6 7 8 9 10 11 Gaji Karyawan Biaya Asuransi Biaya Kantor Biaya Perjalanan Dinas Biaya Tamu Biaya Telepon, Listrik dan Gas Biaya Lain-lain Total Biaya Umum/Administrasi Cash Bi. Umum/Administrasi Non Cash: Biaya Amortisasi Biaya Penyusutan Total Bi.Umum/Administrasi Non Cash 00 10,0 50 90,0 00 60,0 00 72,0 00 54,0 00 30,0 00 862,0 50 160,0 12 13 14 00 152,5 00 312,5 00 0 0 0 3 0 0 0 0 0 3 0

573,30 5 10,55 0 94,50 5 63,00 0 75,60 0 56,70 5 31,50 5 905,15 0 160,00 0 152,50 0 312,50 0

601,96 3 11,08 4 99,22 6 66,15 8 79,38 9 59,53 2 33,07 9 950,41 1 160,00 0 152,50 0 312,50 0 29

632,06 663,666 11,63 12,216 104,18 109,396 69,45 72,930 83,34 87,516 62,51 65,637 34,72 36,465 997,93 1,047,827 160,00 160,000 152,50 152,500 312,50 312,500


15

Total Biaya Umum/Administrasi Biaya Pemasaran:

1,174,5 50 3

1,217,65 0

1,262,91 1

1,310,43

1,360,327

110,0 13 15 16 Biaya Komisi Biaya Pengiriman Biaya Promosi/Advertensi Total Biaya Pemasaran Jumlah Biaya Operasi Laba Operasi Biaya Lain-lain: 1,260,0 20 21 22 Biaya Bunga Kredit Investasi Laba Bersih Sebelum Pajak Pajak Penghasilan 00 2,322,325 679,198 1,643,128 0 00 275,0 00 90,0 00 475,0 00 1,649,5 50 3,582,3 25 3 4 1 0 4 8

140,43 7 351,09 2 94,50 5 586,03 4 1,803,68 4 5,064,47 0 1,260,00 0 3,804,473 1,123,842 2,680,631

163,99 4 409,99 9 99,22 6 673,21 9 1,936,12 0 6,249,76 6 945,00 0 5,304,760 1,573,928 3,730,832

173,64 182,326 434,10 455,815 104,18 109,396 711,93 2,022,37 6,679,56 630,00 315,000 6,049,566 1,797,370 4,252,196 6,734,795 2,002,938 4,731,856 747,536 2,107,864 7,049,795

17 18 19

23

Laba setelah Pajak


30

7.5. PROYEKSI NET CASH INFLOW VS CASH OUTFLOW, PAYBACK PERIOD, NPV DAN IRRPT . PROYEKSI NET CASH INFLOW VS CASH OUTFLOW, PAYBACK PERIOD, NPV DAN IRR (Dalam Ribuan Rupiah) Tahun No Keterangan 0 1 2 1 2 3 4 Cash Outflow Investasi Modal Kerja Bi. Pra Operasi, IDC + Bi Provisi Net Cash Inflow: Laba Setelah Pajak Biaya Penyusutan Biaya Amortisasi Biaya Bunga (1-tax) Residual Value Total Cash Flow Kumulatif Cash Flow Payback Period NPV ( DF = 18% ) = IRR = =

Lampiran - 20 Tahun 3 4 5

(9,300,000) (1,844,129) (800,000)

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 1,844,129 0

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

0 0 0 0 0 (11,944,129) (11,944,129) 2 tahun 18,893,246 33.65%

1,643,128 565,000 160,000 891,495 0 3,259,622 (8,684,507) 10. 3

2,680,631 565,000 160,000 887,796 0 4,293,427 (4,391,080) bulan

3,730,832 565,000 160,000 664,617 0 5,120,450 729,369

4,252,196 565,000 160,000 442,822 0 5,420,019 6,149,388

4,731,856 565,000 160,000 221,319 6,375,000 13,897,304 20,046,692


31

8.4

RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN

TOTAL NILAI KEBUTUHAN PINJAMAN / MODAL *) *) sesuai dengan PENERIMAAN PINJAMAN pada tabel RENCANA ARUS KAS untuk tahun pertama TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL INVESTASI *) *) Rencana Kebutuhan Investasi TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL KERJA *) *) total nilai kebutuhan pinjaman / modal dikurangi total nilai kebutuhan modal investasi

8.5

RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN

JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN *) *) sesuai dengan masa berakhirnya pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS MASA TENGGANG PEMBAYARAN *) *) sesuai dengan masa tenggang pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS

8. 8.1

ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR

( [Dampak pemasaran terhadap masyarakat] ( [Dampak produksi dan teknologi terhadap masyarakat] ( [Dampak organisasi dan SDM terhadap masyarakat] 8.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN

( [Dampak produksi dan teknologi terhadap lingkungan] ( [Penanganan limbah yang dihasilkan akibat proses produksi.] 8.3 ANALISIS RESIKO USAHA

[Hal-hal yang menghambat kegiatan bisnis]


33

8.4

ANTISIPASI RESIKO USAHA

[Hal-hal yang meminimalkan resiko usaha.]

FORMAT PENULISAN BUSISNESS PLANBusiness Plan Universitas Airlangga 2010 34

Format dan layout untuk pencetakan dokumen perencanaan bisnis adalah suatu hal yang penting yang harus diperhatikan. Pencetakan dokumen yang buruk dapat menjadi bumerang bagi seluruh pekerjaan yang telah dilakukan oleh perencana bisnis. Sulit dipahami bahwa style sebuah dokumen bernilai sepenting isi dokumen itu sendiri. Strategi yang dipaparkan mungkin saja persuasif, namun format dokumen yang di bawah standar akan menghilangkan kepercayaan pihak ketiga sebagai pembaca atau penilai terhadap kemampuan perencana bisnis tersebut. Format dari dokumen ini harus mendukung desain dokumen secara keseluruhan dan membuat pembaca tertarik untuk membaca lebih lanjut Perencanaan Bisnis tersebut. Desain yang bagus tidak menarik perhatian diri sendiri namun dapat mengaitkan berbagai elemen dalam dokumen tersebut. Sedangkan desain yang buruk sangat mudah dikenali karena kalimatnya terputus-putus dan kacau dengan elemen-elemen yang tidak terkait. Dengan alur yang tidak jelas, akan sulit menentukan hal-hal yang penting dalam dokumen. Contoh lain dari desain yang buruk adalah penulisan dokumen tanpa memperhatikan style, spasi, atau elemen tambahan lain dalam mesin pengolah kata. Oleh karena itu tentukan terlebih dahulu jenis dan ukuran huruf yang akan digunakan serta tampilan judul yang dikehendaki pada dokumen tersebut.


35

4.1. Warna Keputusan mengenai desain juga termasuk penentuan tampilan warna. Saat membuat keputusan ini, perhatikan kelebihan dan kekurangannya sebagai berikut: Dampak Visual Fleksibilitas Reproduksi Grafis Biaya Hitam-Putih Lebih lemah Kurang Kuat Buruk Lebih Rendah Berwarna Lebih Kuat Lebih Kuat Lebih Baik Lebih Tinggi

Penggunaan cetakan berwarna akan terlihat lebih profesional dan mampu menyajikan gambar dan grafis yang lebih tajam. Namun penggunakan warna yang terlalu banyak juga akan membingungkan secara visual. Oleh karena itu pada satu jenis elemen dan elemen terkait hendaknya hanya menggunakan satu warna saja dan konsisten. Contohnya penggunaan warna untuk header maupun footer dengan warna biru.

4.2. Format Halaman Biasanya Rencana Bisnis dicetak pada kertas ukuran standar 8,5 x 11 inci dalam formasi tegak. Margin juga harus disertakan untuk setiap sisi kertas. Sebagian besar dokumen menggunakan margin 1 inci sedangkan margin kiri adalah 1,5 inci. Keputusan untuk mencetak satu atau dua sisi juga harus ditentukan. Walaupun dua sisi lebih efisien, namun lebih sulit untuk diorganisir, sehingga jarang dilakukan.

4.3. Format Header dan Footer


36

Header dan footer dapat mengandung informasi navigasi yang penting seperti nomor halaman, judul bagian dan dapat juga digunakan untuk mengulang judul dokumen, menunjukkan tanggal dokumen, atau untuk meletakkan kataRAHASIA. Ukuran huruf untuk header dan footer harus 2 poin lebih kecil daripada huruf yang berada pada dokumen inti.

4.4. Format Judul Pemilihan huruf untuk judul hendaknya sama dengan huruf pada dokumen inti. Judul level pertama mungkin bisa berukuran 18 sampai 24 poin dan pada level berikutnya huruf akan diperkecil. Kebanyakan desain juga melakukan penebalan huruf, dan saat bergerak ke level berikutnya dibedakan dengan memiringkan huruf.

4.5. Format Teks Format teks adalah sesuatu yang penting. Ukuran huruf hendaknya antara 10-12 poin. Huruf yang digunakan hendaknya huruf yang biasa dipakai. Jenis Times New Roman mempunyai tingkat keterbacaan yang tinggi. Namun jika paragraf pada dokumen terlalu pendek, Arial bisa memberikan kesan lebih modern.

4.6. Format Halaman Cover Halaman ini adalah halaman yang pertama kali dilihat oleh pembaca atau penilai Rencana Bisnis. Halaman cover harus mencerminkan nama dan gaya Rencana Bisnis secara profesional dan serius sehingga harus didisain sedemikian rupa sehingga mendapat perhatian dari investor. Elemen yang harus disertakan pada halaman ini adalah: Nama dan Logo Perusahaan Kata Rencana Bisnis atau Business Plan37


Tanggal rencana dibuat Kata Rahasia


38

format bizplan tahap3

Documents