7/21/2019 FREN BRFK hatrozat 140227

1/3

BUDAPEST RENDOR-FOKAPITANYSAGKORRUPCIOS ES GAZDASAGI BUNOZES

ELLENIFOOSZT LYGAZDASAGVEDELMI OSZTALY I.I 27 Budapest, Gyorskocsi u 31., 1277 Budapest, Pf.: 26.Tel: 457-5732, BM: 66-118. Fax: 457-5726, BM Fax: 66-410

Dgyszam: 01000/1020/2013. bii. Ea.: dr. Eszteri Daniel ktv.HATAROZAT

biiniigy attetelerolA Blinteto Torvenykonyvrol sz616 1978. evi IV. tOrveny (tovabbiakban: Btk.) 299/C. -ba titkozoes aszerint minostilo piramisjatek szervezese buntett gyanuja miatt ismeretlen tettes ellen indultnyomozast illetekesseg hianya miatt, figyelemmel a Rendorseg nyomoz6 hat6sagainakhataskorerol es illetekessegerol sz616 25/2013 (VI. 24) BM rendelet 2 (1) bekezdesere, illetve a3 1) bekezdesere az eljan'isra illetekes hatosaghoz,a Borsod-Abauj-Zemplen Megyei Rendor-fOkapitanysag Gazdasagvedelmi Osztalyara

atteszem.A hatarozatot kapja:- Borsod-Abauj-Zemplen Megyei Rendor-fokapitanysag Gazdasagvedelmi Osztaly (3527 Miskolc,Zsolcai kapu 32.)- F6varosi Foligyeszseg (1054 Budapest, Akademia u 13.)- Feljelentok (ktilon listaban meghatarozottak szerint)A hatdrozat ellen a Be 195 I) bekezdese alapjdn panasznak he lye nines

INDOKOLASHat6sagunk nyomozast rendelt el a Btk 299/C. -ba utkozo es aszerint minostilo piramisjatekszervezese buntett gyanuja miatt ismeretlen tettes ellen a Beltigyminiszteriumtol erkezett bejelentesalapjan, amely szerint a Future Real Estate Network Ltd. (FREN Ltd.) angliai vallalat (szekhelye:Egyesi.ilt Kiralysag, West Sussex RH. 19., East Grinstead, Coombe Hill Road, Bulrushes Farm,Unit 22., 4LX) Magyarorszagon ingatlanhitel kivaltasara hivatkozva szed be egy eloremeghatarozott binaris struktura szerint ki.ilonbozo osszegeket ligyfeleitol, akik a rendszertovabbajanlasa utjan a piramisszen1 rendszerben egyre feljebb kertilve kivalthatjak hiteltiketktilonbozo adasveteli es berleti szerzodesek megkotese utjan. Az angol ceg tigyvezeto igazgatoja esegyedtili reszvenyese Gaal Robert magyar allampolgar, 3521 Miskolc, Nagy Laszlo u 6 szamalatti lakos. A ceg nevere Gaal Robert Magyarorszagon a K&H ankes Raiffeisen Bank Zrt.-knelangol font szamlat nyitott. A rendszerben regisztralo es a binaris strukturaban elindulni kfvanoligyfeleknek ezekre a bankszamlakra kell penzatutalasaikat teljesfteni.A fenti cegen tul megalapftasra kertilt Magyarorszagon a FREN Ltd. leanyvallalatakent a FutureReal Estate Magyarorszag Kft. (szekhely: 3530 Miskolc, Hadirokkantak utja 50., jelenlegiugyvezetoje szinten Gaal Robert), kesobb pedig a FREN Kozep-Eur6pa Kft. (szekhely: 3530Miskolc, Hadirokkantak utja 50., jelenlegi ligyvezet6je Acs Dalma Vikt6ria miskolci lakos).

7/21/2019 FREN BRFK hatrozat 140227

2/3

A FRE ' L rl 1 d t' l . k h 1 . ' ( ' t k k ~.., tu. een o ugy e eme on apJan www. ren-system.co.u eresztu azt az aJan atottette, hogy binaris rendszeren keresztlil mego1dast kfnal egy megvasaro1ni kfvant, vagy marmeg ev6 ingatlanon teherkent megjelen6 hitel kivaltasara, mindezt ugy, hogy az ligyfelnek nemkell tovabbi hitelt felvennie. Mivel a ceg nem nyujt hitelt, ezert annak reszer6l nines hitelkepessegvizsgalat, se kamatfizetes, vagy tobbletfedezet. Az indulas azonban ingyenes, tovabba az i.igyfe1barmikor visszalephet es kerheti a rendszerben 1ev6 osszegek kitizeteset. Az ajan1at elfogadasara arendszerbeli regisztraci6 (un. webiroda 1etrehozasa) es ennek reszekent az altalanos szerz6desifeltetelek elfogadasaval nyilik lehet6seg.A jogviszony a1anyai a felhasznal6k (a rendszer hon1apjan regisztni16 termeszetes szemelyek) es aFREN Ltd., mint i.izemeltet6. Az lizemeltet6 altal nyujtott szolgaltatas lenyege, hogy sajat onlineuta1vanyertekesftest biztosft a felhasznal6 reszere, onfinanszfroz6 ingat1anszerzes, vagy berletikonstrukci6va1 t0rten6 hitelkivaltas celjab6l. A termek maga a megvasaro1t vagy tehermentesitettingat1an, illetve a fo1yamat soran kibocsatott virtualis uta1vanyok.A rendszer tenyleges mukodese ket j61 elklilonlilt alrendszerre oszthat6 fel. Az e1s6 alrendszer azlin. "startfa". A regisztral6 i.igyfelnek a startfaban val6 elindulashoz meg kell hataroznia egybizonyos osszeget ("szerz6deses ertek"), aminek kivaltasat a binaris rendszeren keresztlil elemikivanja. Az ligyfel tizet6kepessegenek felepfteset ugy erheti el, ha rendszerbeli pozici6ja mogott atovabbi regisztralt tigyfelek befizetesei utan a megjelolt szerz6deses osszegnek megfelelopenzforgalom jon letre. A rendszerben adott tigyfel az altala megjelolt szerzodeses osszeg 0,5%-atjogosult befizetni virtualis "startutalvany" vasarlasara, ezzel felgyorsithatja a forgalom kepzodeset.Az tigyfel rendszerbeli pozici6ja moge beosztott kesobbi tagok befizetesei utan tovabbi jutalekokrajogosu1t (lin. "bimiris b6nusz"). Megallapfthat6, hogy a startfa alrendszere kizar6lag az tigyfelekbefizeteseibol tartja fent magat, a binaris matrixba elobb belepok altai meghatarozott osszeget akesobbi belepok alta szolgaltatott penzeszkozokbol torekszik osszegyujteni.A masodik a1rendszer az lin. "ingatlanfa". Ebbe azok az tigyfelek kertilnek be, akik a "startfaban"elertek a pozici6juk mogott generalt forgalomb61 az altaluk meghatarozott szerz6deses osszeg10%-at. Ekkor a pozici6 mogott kepzodott osszeg utan az tigyfel virtualis "ingatlanutalvanyt"vasarolhat, ennek erteke a kivaltani kfvant hitel megvasarolni kfvant takas aranak 20%-ava1egyenlo osszeg. Fontos szabaly, hogy az tigyfel akar a teljes startfa kihagyasaval rogtOn azingatlanfaba is b e h ~ p h e t ha rendelkezesere all alapb61 a 10%-nak megfelelo osszeg. Ekkor arendszer szabalyai szerint az tigyfel altal kivalasztott ingatlant a FREN Ltd. magyarorszagileanyvallalata megvasarolja 80% tulajdonosi aranyban, vagy a fennal16 hitel 80%-at kivaltja azi.igyfelnek. Az ingatlan tulajdoni lapjan a magyarorszagi leanyvallalat kertil bejegyzesretulajdonoskent a szerzodeses osszeg 80%-aban. Ekkorra a rendszer szerint mar feleptilt a vasarl6fizetokepessege, tehat a tovabbiakban a rendszer eleg binaris b6nuszt termel majd reszere ahhoz,hogy idovel ki tudja fizetni a maradek 80%-ot is, hogy a tulajdon 100%-ban sajatjava valhasson.A magyarorszagi leanyvallalat a rendszer szabalyai szerint a 80% kivaltasahoz sztikseges osszegetktilso befektetoi forrasb61 finanszirozza. A beszerzett adatok alapjan a ceg ktilso szerzodesesbefektetoje a Deviza Krizis Kozpont Kft. (szekhely: 8200 Veszpn m, Budapesti ut 8. sz. II/209 .,tigyvezetoi Gaal Robert es Csik6s Istvan), amely reszerol szolgaltatott osszegekkel megtOrtentneha.ny rendszerben kivalasztott ingatlan kivaltasa, azonban ezek szama elenyeszo az osszes tigyfelszamahoz kepest. A rendszer mukodese alapjan tehat egyertelmu, hogy az un. "fizetokepesseg"csupan ujabb tagok beszervezesevel es igy a ket rendszer piramisszeru binaris matrixanak lefeletOrteno szelesitesevel erheto el, ami azonban kivitelezhetetlen egy bizonyos szint utan.A FREN Ltd. szam1aforgalmi adatai alapjan a ceg szamlajara kizar6lag a toborzott tigyfelekbefizeteseib61 erkeznek penzek. Megallapithat6, hogy a szamlakr61 rendszeresen kertiltek az

7/21/2019 FREN BRFK hatrozat 140227

3/3

visszakert befizetesek visszaterftese vegett. Megallapfthat6, hogy az angol es a magyar ccgmukodeset kizarolag az iigyfelektol osszegyujtott osszegekbol tinanszirozza Gaal obert mint aszamla felett egyediil rendelkezni jogosult szemely. Tovabba nagy osszegek keriilnek felvetelrekeszpenzben a szamlarol, szinten az iigyvezeto Gaal Robert altaL amelynek felhasznalasi celjaismeretlen. Gaal Robert ezen magatartasa a piramisjatek szervezesenek buntette me lett a Btk. 3 72-aba iitkoz6 sikkasztas buncselekmeny gyanujanak megallapitasara is alkalmas lehet.A magyar leanyvallalatok szamlaforgalmai alapjan megallapithato, hogy azok mukodese kizarolagaz angol anyavallalat (FREN Ltd.) altai szolgaltatott- annak az iigyfelek befizeteseibol szarmazopenzeszkozokbol keriilt finanszirozasra. Fontos kiemelni, hogy a magyarorszagi cegek csupan aziigyfelek altal kivalasztott ingatlanok megvasarlasaban mukodnek kozre, a tenyleges halozatepitesnem ezeken keresztiil zajlik.Az eddig beszerzett adatok alapjan a rendszer gyakorlatilag a honlapon es az eloadasokonfelvazoltak szerint mukodott, azonban annak gazdasagi tevekenysege kimeriil iigyfelektoborzasaban, azok es kiils6 cegek penzeszkozeinek osszegyujtesere es ujraelosztasara valotC:irekvesben egy bonyolult piramisszeru ("startfa") es berleti ("ingatlanfa") rendszerben, amelynekcelja a betizeto iigyfelek ingatlanhiteleinek kivaltasa, vagy toke eloteremtese kesobbilakasvasarlashoz. A rendszer gazdasagilag es matematikailag irracionalis feltevesekre alapszik,mivel a penzek iigyfelek kozotti piramisszeru ujraelosztasan tul valos gazdasagi tevekenyseget nemvegez, bukasa ezert szliksegszeru. Ez abbol is kitunik, hogy a letrejott teljesitesek szama elenyeszoaz iigyfelek szama es befizeteseinek mertekehez kepest.A ceg ASZF-jeben garanciat vallal a befizetett osszegek 30 napon beliili visszaterftesere, amelyneka szamlaforgalmi adatok alapjan szamos alkalommal eleget tett. A ceg azota fizeteskeptelenseggelfenyegeto helyzetbe keriilt, mivel a befizet6 iigyfelek szama drasztikusan lecsokkent, ezert avisszaterfteseit besziintette, fgy azota folyamatosan kesedelemben van.Az eddig lefolytatott nyomozas adatai alapjan megallapfthato, hogy a FREN Ltd. rendszerszervezoje Gaal Robert, 3521 Miskolc, Nagy Laszlo u 6 szam alatti lakos, a rendszernepszerusitese az altala fenntartott es szerkesztett honlapon keresztiil, illetve otthonrol tartottintemetes elOadasokon keresztiil tC:irtenik Tanukihallgatasok alapjan megallapithato tovabba, hogyaz lin. "FREN-support" mukodese, ennek kereteben az iigyfelekkel valo kapcsolattartas es arendszer intemetes konferenciakon valo nepszerusftese korabban is Miskolcrol tortent. A fentieken -tul a szamlaforgalmi adatok alapjan megallapfthato, hogy a Gaal Robert altal nagy osszegekkeriilnek felvetelre magyarorszagi bankfiokokban, illetve tulnyomoreszt miskolci ATM-ekbol,melyek felhasznalasi celja ismeretlen. Ezen koriilmenyekre tekintettel a felmeriiltbuncselekmenyekkel kapcsolatos nyomozas lefolytatasara a Borsod-Abauj-Zemplen MegyeiRendor-fOkapitanysag rendelkezik hataskorrel es illetekesseggel.Tekintettel a fentiekben kifejtettekre, valamint a Rendorseg nyomozo hatosagainak hataskorerol esilletekessegerol szolo 25/2013 (VI. 24) BM rendelet 2 1) bekezdesere, illetve a 3 1)bekezdesere, a biintetoeljaras tovabbi lefolytatasara a Borsod-Abauj-Zemplen MegyeiRendor-tOkapitanysag rendelkezik hataskorrel es illetekesseggel, igy a rendelkezo reszbenfoglaltak szerint a nyomozas attetelerol hataroztam.Budapest 2014. febrm1r 24.

aha r. alezredes