1

Inhoud: Bladsy

Assessment Contract 3

Learner Information Form 7

Afskrif van ID dokument 9

Kursusinhoud 10

Evaluering Proses 11

Opdrag 1 12

Opdrag 2 14

Opdrag 3 15

Opdrag 4 19

Critical Cross Field Outcomes 21

Kritiese Kruisvelde & Refleksie Beoordeling 23

Werkopdrag: Refleksie (Verpligtend) 24

Verklaring van Betroubaarheid 26

Assessment Summary 27

Evaluasiestaat 28

Verklaring vir Assessors 29

2

Assessment Contract

LEARNER COPYQualification: INPRI NQF Level: 4 Credits: 3

Candidate’s Name and Surname: Candidate’s ID number:

Facilitators Name and Surname: Facilitators Contact details:

Venue of Pre-Assessment Meeting: Date received:

EJW Financial Services welcome you to the Assessment ProcessThis document serves to familiarize and prepare you in the assessment(s) that you are about to embark in. It is a map that informs you of the steps involved in the assessment process and will allow you to prepare for your assessment(s), setting you at ease, and give you an opportunity for success. Remember great and successful people are always learning!

Statement/Question Yes/No Initial and make any comments if you answer NO

Were you welcomed and made to feel at ease?

Were the purpose and objectives of the meeting explained?

Were the assessment process and principles of good assessment explained to you? I.e. Fairness, Validity, Authenticity, Sufficiency, Currency and ReliabilityWere any special assessment needs or barriers identified, discussed and eliminated?Were the role and the responsibilities of the learner, assessor, moderator and verifier been explained to you?

Make sure that you prepare yourself thoroughly for the assessment to avoid re-assessment. Should you be reassessed you would be afforded adequate opportunity to remediate.

You will be allowed one free remediation where after a fee of R160.00 (VAT inclusive) will be payable for the second remediation. You will only be allowed two remediations, if you are found Not Yet Competent on your second remediation you will need to redo the course.

Should any remediation not be received within 90 days after you have received your result letter, you will be requested to re-attend the programme and your portfolio will be destroyed.

3

Should you be found competent on your formative evaluation, you will have 60 days to write your summative evaluation. If no summative evaluation (exam) is written within 60 days, you will be requested to re-attend the programme and your portfolio will be destroyed.

Should EJW not be able to contact you due to a change in contact details, the same rules will apply. Any deviation of the 90 days limitation (formative) or 60 days limitation (summative) will be dealt with by the assessment center, and only if proof can be offered.

Please do not hesitate to contact us should you have any queries regarding the assessment process.

You will receive a SMS or e-mail once your portfolio is received. Thereafter you will receive a results letter within 30 days.

Please remember that your provisional results are subject to internal moderation and these results may be overturned by the Moderator. Should this happen a new results letter will be issued.

Thereafter INSETA verification will take place and only after they have approved the batch, a final statement of results will be issued. This process is a lengthy process and is outside of our control but we will attempt to finalise your results as soon as possible.

Declaration of understanding (please indicate Yes or No)

I understand the importance of this meeting

I declare that the above mentioned points of the pre-assessment document were explained by the facilitator.

I declare that I have received copies of the Unit Standards, assessment plan, assessment schedule and copies of the relevant policies and procedures pertaining to my assessment.

I was given the opportunity to clarify any issues relating to the assessment process and my assessment plan.

I have requested this assessment in accordance with my own free will and without duress.

I have read the above and understood the contents thereof

4

STATEMENT/QUESTIONYES/NO

INITIAL AND MAKE ANY COMMENTS IF YOU ANSWER NO

Were you informed of:Your rights,The appeals processRe-assessment policies?Remember:You have the right to appeal against any judgement given as a result of any

assessment. (You must have valid reason for doing this)You have the right to a interpreter if you need one to perform this function.

However if one of the learning assumptions for the standard is that your are competent within the language of assessment, you may not have an interpreter.

You can ask that an impartial observer attend any assessment. This observer may not be involved in any part of the assessment.

If you do not agree with the assessment, you have the right to have your assessment internally moderated.

If you still do not agree with the result of the assessment you can ask that the ETQA (Education and Training Quality Assurance) perform an external moderation on the assessment.

If any verification upholds the assessment findings you will be held liable for all the costs of the verifications.

If any verification rules that you have been aggrieved as a result of the assessment, your provider will be liable for all costs of verification

Was the importance of confidentiality in the process (assessment) explained?Each assessment applicationThe outcomesResults and reviews will be treated as a confidential matter by the candidate,

assessor and moderator.

Were you provided with a copy of the assessment contract?

Were you informed of the various assessment instruments/tools to be used?

Please take note of the following:No tipex allowedNo typing allowed

Assignment must be complete in PEN not in pencil – only black and blue allowed

Attach all the necessary documents as requested by facilitator

5

Please take note of the following:You commit plagiarism when you present someone else's ideas -published or unpublished - as if they were your own. This is unacceptable and if you are found guilty of plagiarism you will not be able to continue with the course or obtain the credits applicable to this course.

Do you understand the process? You need to do any remediation on your Formative evaluation within

90 days of receiving your results letter. You need to write your Summative evaluation within 60 days of

receiving your Competent Formative result letter / Notification of remediation on summative

You will only be allowed two remediations on Formative and Summative assessments, where after you need to redo the course.

Candidates Signature:Date:

Facilitator Name and Surname:

_________________________________________Facilitator Signature:

Date:

\

LEARNER INFORMATION FORM

6

The information completed in this form is used to upload your records to the National Learner Record Database. Please ensure that the information is correct and legible.

NB: Should any of your contact details change, please ensure that EJW is informed of this change so that we may be able to contact you in the event of results letter notifications etc.

Attach certified copies of certificates and qualifications and provide contactable references.

Surname:

Full Names:

Maiden Name:

Title (Mr / Mrs / Ms / Dr):

Date of Birth:

Identification Number:

Other Identification (if you do not have an ID):(Driver’s license, Temporary ID, Birth Certificate, Passport)

Type of ID: Number:

Marital Status:

Gender: (Male/Female)

Population Group: (Black/Indian/Coloured/White)

Home Address:

Code:

Postal Address:

Code:

Province:

Phone Number(s): Home:

Work:

Cell:

Fax Number:

E-mail Address:

Other Languages:

Employment Status: (Employed or unemployed)

Are you a SANTAM employee or a Broker?

Nature of Disability (if any):

7

(Please provide medical confirmation of condition.)

Highest School Qualification:(Indicate grade/standard) Please include certificates in your PoE.

Other Qualifications:

Employment History:

References:

8

PLAAS ‘N GESERTIFISEERDE AFSKRIF

VAN JOU IDENTITEITSDOKUMENT HIER

MAAK ASB. SEKER DAT DIT DUIDELIK IS EN DAT DIE FOTO SIGBAAR IS

9

KURSUSINHOUD

Hierdie uitkomsgebaseerde evaluasie is geskoei op die teoretiese opleiding soos vervat in die Inleiding tot en Beginsels van Versekering wat jy pas voltooi het. Die volgende modules is dus van toepassing:

Deel 1: Inleiding tot versekering

Module 1 Die konsep van risikoModule 2 Soorte risiko’sModule 3 Versekerbare risiko’s Module 4 Versekering: ‘n Risiko-oordragmeganisme 1 Module 5 Versekering: ‘n Risiko-oordragmeganisme 2 Module 6 Die ontleding van ‘n risiko Module 7 Die konsep van risikobestuur Module 8 Die versekeringsmark Module 9 Statutêre vereistes

Deel 2: Beginsels van versekering

Module 10 Versekerbare belangModule 11 Goeie trou Module 12 Naaste oorsaak (direkte oorsaak) Module 13 Skadeloosstelling Module 14 Subrogasie Module 15 Kontribusie Module 16 Awery

Hierdie projek is op só ’n wyse saamgestel dat dit in lyn is met die NKR (NQF) se uitkomsgebaseerde beginsels. Dit is ’n praktiese projek gemik op die toepassing van die teoretiese kennis wat jy reeds opgedoen het.

Die volgende aspekte gaan in hierdie projek by sommige van die risiko’s (gevallestudies) aangespreek word:

Algemene vrae wat gewoonlik gevrae word wanneer daar om versekering aansoek gedoen word.

Vrae oor verskillende aspekte van risiko’s. Vrae met betrekking tot suiwer risiko’s, skadeloosstelling, selfversekering en awery.

Jy het een uur tyd om hierdie projek te voltooi. Ná die voltooiing van hierdie projek, sal jy beoordeel word en as jy bevoeg verklaar word sal jy deur middel van ‘n oopboektoets geëvalueer word om vir die drie krediete van Eenheidstandaard 120124 “ Demonstrate knowledge of insurable risk” te kwalifiseer.

Aangesien daar van jou verwag word om hierdie projek self te voltooi, is daar aan die einde van die projek ’n verklaring wat jy moet onderteken.

10

EVALUERING PROSES

Evaluering van die opdragte van bogenoemde projek sal soos volg plaasvind:

Die opdragte bestaande uit direkte vrae en antwoorde.

Evaluering ten opsigte van hierdie opdragte sal toegeken word op die basis van punte soos aangedui teenoor elke vraag. Die slaagsyfer ten opsigte van hierdie opdragte is 70%.

Die opdragte bestaande uit die voltooiing van inspeksieverslae en aansoekvorms.

Evaluering ten opsigte van hierdie opdragte sal toegeken word op die basis van bevoegdheid. Die assessor verklaar die leerder bevoeg indien hy / sy 70% van die relevante inspeksieverslae en aansoekvorms kan voltooi.

In beide gevalle soos bo uiteengesit, sal die leerder bevoeg verklaar word indien hy / sy 70% of meer behaal. Die bevoegdheid sal soos volg op aangehegte evaluasiestaat aangedui word.

Bevoeg om die vrae te beantwoord en genoemde vorms te voltooi: √

Nie bevoeg om die vrae te beantwoord en genoemde vorms te voltooi nie: x

11

Hulpmiddels vir elke risiko (gevallestudie)

Kursusboek Sakrekenaar ____________________________________________

Doelwit

Gedurende hierdie projek sal jy evalueer word deur die beantwoording van:

Algemene vrae wat gewoonlik gevrae word wanneer daar om versekering aansoek word.

Vrae oor die verskillende aspekte van risiko’s.

Praktiese vrae met betrekking tot suiwer risiko’s, skadeloosstelling, selfversekering en awery.

Die evaluasie van die opdrag vir die bogenoemde kursus gaan soos volg verloop:

Die evaluasie van hierdie opdrag word gegrond op bevoegdheid. Die assessor sal die leerder bevoeg verklaar as hy/sy 70% van die relevante vrae kan voltooi.

Die bevoegdheid sal op die evaluasiestaat soos volg aangedui word:

Daar gaan van jou verwag word om die kortvrae te voltooi en self die gevallestudies te doen. Jy gaan ook gevra word om ’n verklaring aan die einde van die opdrag te voltooi en te onderteken.

Jy kry 60 minute waarin jy die werkboek moet voltooi. Na voltooiing van die werkboek, en as jy bevoeg verklaar word, gaan jy summatief (kennistoets) geëvalueer word om vir die drie krediete van Eenheidstandaard 120124 te kwalifiseer.

12

Bevoeg om die vrae te beantwoord en die vorms te voltooi

Nie bevoeg om die vrae te beantwoord en die vorms te voltooi nie

OPDRAG 1 Beantwoord die volgende kortvrae wat deur kliënte gevrae word.

(Elke vraag tel slegs een punt)

1. Die kliënt sê volgens sy makelaar is items waaraan hy ‘n sentimentele waarde heg nie versekerbaar nie. Is dit korrek?

JA/NEE

2. Is dit waar dat ons slegs suiwer risiko’s verseker, met ander woorde risiko’s wat die moontlikheid van ‘n verlies of geen verlies inhou nie?

JA/NEE

3. Is die volgende stelling waar?

Dit is vir die gemeenskap totaal onaanvaarbaar dat iemand sy eie besittings vernietig ten einde versekeringsgeld te bekom. JA/NEE

4. Is dit moontlik dat jy ‘n versekeringspolis op die lewe van ‘n vriend kan uitneem en wanneer hy te sterwe kom, jy vergoeding van die versekering ontvang?

JA/NEE

5. Selfversekering kan ook vir ‘n kliënt nadelig wees, veral omdat sy eie fondse uitgeput kan raak. Is hierdie stelling korrek?

JA/NEE

6. Die kliënt sê hy het gehoor van versekerbare belang. Indien hy sy vrou se motor wil verseker, het hy versekerbare belang daarin?

JA/NEE

7. Die kliënt wil graag sy motor verseker wat al vier jaar oud is. Moet hy dit vir die vervangingswaarde of die markwaarde daarvan verseker?Vervanginswaarde/Markwaarde

8. Mnr. A sê hy het gehoor van awery. Hy wil weet of dit net op korttermynversekering van toepassing is.

JA/NEE

9. Is ons polisse wat voertuie, geboue, inhoud van wonings en elektroniese toerusting verseker, polisse van skadeloosstelling of skadevergoeding?

Skadeloosstelling/Skadevergoeding

13

10. Mnr. A maak die volgende stelling oor awery en wil weet of dit korrek is.

Indien die eiendom wat verseker word, by die plaasvind van skade meer werd is as die bedrag waarteen dit verseker is, word die versekerde sy eie versekeraar vir die verskil en dra hy dienooreenkomstig ‘n eweredige deel van die skade?

JA/NEE

Totale punte 10

OPDRAG 2Beskryf die volgende risiko’s en bevestig of dit versekerbaar is.

(a) Die versekerde verloor beheer oor sy voertuig en bots teen ‘n boom. Is hierdie risiko suiwer of spekulatief? Motiveer jou antwoord.

_____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

___________________________________________________________ (2)

(b) Mnr. X het al sy spaargeld in die aandelemark belê. Vir die eerste drie maande het hy breed geglimlag aangesien die mark ongelooflike groei getoon het.

Sy droom van vinnige rykdom was egter van korte duur aangesien die aandelemark met ingang van die vierde maand getuimel het. Mnr. X het 50% van sy aanvanklike belegging verloor. Is hierdie risiko suiwer of spekulatief? Motiveer jou antwoord.

14

_____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________ (2)

Totale punte 4

15

OPDRAG 3

ABC ALUMINIUM

Aangesien die eienaar van ABC Aluminium se persoonlike versekering reeds deur ons hanteer word, versoek hy dat ons ook die versekering van sy fabriek (ABC Aluminium) sal hanteer. ABC Aluminium vervaardig aluminium dakke en sonskerms.

Die besonderhede van die risiko wat verseker moet word, is die volgende:

1. Gebou met standaardkonstruksie en dak.

2. Kleiner soort masjinerie (sweismasjien, plaatsnyers) en toerusting.

3. Een groot ingevoerde masjien waarvan die waarde R10 miljoen is.

4. Voorraad.

5. Kantoor met elektroniese toerusting.

6. Geld.

7. Een sekretaresse, tien fabriekswerkers en drie persone wat die vervaardigde dakke by die eiendom van hul kliënte installeer.

8. Een vurkhyser.

9. Een afleweringsvoertuig. 10.Private motor van die verteenwoordiger. Hierdie persoon

is nie ‘n werknemer van die versekerde nie en werk slegs op ‘n kommissiegrondslag vir die versekerde.

11. Aanspreeklikheidsdekking vir al die werknemers.

12. Handgereedskap wat deur die werknemers gebruik word wat die installasies op die persele van kliënte doen.

16

Ander inligting ter agtergrond:

1. Die kliënt bedryf die besigheid al vir die afgelope tien jaar suksesvol.

2. Daar is ‘n gekoppelde alarmstelsel asook diefwering voor al die vensters wat oopmaak.

3. Die kliënt het die afgelope tien jaar slegs een eis ingedien vir die afleweringsvoertuig en vier klein inbraakeise waarvan die eise in totaal R3 500 beloop het.

4. Omdat die perseel effens laag geleë is, word die fabriek minstens een maal per jaar oorstroom.

Jy word versoek om die perseel te besoek en om ‘n verslag op te stel en om aanbevelings te maak ten opsigte van die volgende aspekte:

1. Jou bestuur sien nie kans om die risiko vir die duur ingevoerde masjien alleen te dra nie. _____________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

________________________________________________________________________ (1)

2. Die kliënt wil ook die motor van die verteenwoordiger onder sy polis verseker. (Motiveer)______________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

________________________________________________________________________ (2)

17

3. Gee twee voorbeelde van enige soort suiwer risiko’s wat hier ter sprake kan wees.

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ (2)

4. Is daar by hierdie risiko sprake van enige soort gevaar wat jy sal wil uitsluit? ___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

________________________________________________________________________ (1)

5. Bestaan daar die moontlikheid van enige soort risiko wat die kliënt dalk self sal kan dra? Motiveer.

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

________________________________________________________________________ (1)

6. Na aanleiding van die vorige vraag, watter voordele sal dit vir die kliënt inhou indien hy sommige risiko’s self sou dra? (Noem twee) _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ (2)

18

7. Ons polisse dek nie verliese wat die kliënte ly as gevolg van inflasie nie. Na watter soort risiko word hier verwys?

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ (1)

8. Wat sal die geskikte klasse van versekering wees vir die volgende versekerbare risiko’s?(a) vervoer van goedere en items

(b) rekenaars

(c) geboue (3)

9. Vir watter waardes moet die volgende items verseker word?(a) die gebou

(b) die afleweringsvoertuig

(c) handgereedskap van die werknemers (3)

10.Tydens jou onderhandelings met die kliënt, kom jy agter dat sy morele risiko nie na wense is nie. Sal die risiko in so ‘n geval steeds vir jou aanvaarbaar wees? (Motiveer)

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

________________________________________________________________________ (2)

Totale punte 18

19

OPDRAG 4

Jy word aangestel om die volgende eis te gaan skik.

Agtergrond

Die versekerde se woonhuis is vir R1,2 miljoen verseker. Tydens ‘n onlangse storm is die dak van die woning erg beskadig. Die kwotasie vir die herstel daarvan beloop R48 500.

Die versekerde is ‘n baie puntenerige mens en toe jy arriveer, wil hy die volgende by jou weet in verband met die betaling van eise.

1. Hy het gehoor sy makelaar praat van skadeloosstelling en skadevergoeding, maar hy verstaan nie die konsepte nie. Kan jy aan hom verduidelik wat die verskil is?___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

(2)

2. Die versekerde sê hy het by van sy vriende gehoor van awery en wil by jou weet wat dit is. Verduidelik kortliks die voorwaarde van awery aan hom.

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

(1)

20

3. Met die taksering van die eis stel jy vas dat die werklike waarde van die versekerde se woning R1,85 miljoen is. Vir watter bedrag sal jy die eis skik?

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

(2)

Totale punte 5

21

CRITICAL CROSS FIELD OUTCOMES

The following Critical Cross Field Outcomes have been integrated into the assignment questions in the summative workbooks of each Santam skills programme. Learners are expected to demonstrate the CCFO’s and have effectively demonstrated this if they are found competent in the respective questions. CCFO1 – Identify and solve problems, make decisions using critical and creative thinking (Kritiese & kreatiewe denke)CCFO2 – Team Work (Lid van ‘n span)CCFO3 – Organise and manage oneself (Organiseer en bestuur)CCFO4 – Collect, analyse, organize and critically evaluate information (Samel in, analiseer, organiseer en evalueer)CCFO5 – Communicate effectively (Kommunikeer doeltreffend)CCFO6 – Use Science and technology effectively and critically (Wetenskap en tegnologie) CCFO7 – Demonstrate and understanding of the world as a set of related systems (Verwante)

22

INPR

IVraag CCFO 1 CCFO 2 CCFO 3 CCFO 4 CCFO 5 CCFO 6 CCFO 71 x x2.a x x2.b x x3.1 x x x3.2 x x x3.3 x3.4 x3.5 x x3.6 x3.7 x3.8 x x3.9 x x3.10 x x4.1 x4.2 x4.3 x x

23

Aanhangsel 1

KRITIESE KRUISVELDE & REFLEKSIE BEOORDELING

Evalueer jou bevoegdhede aan die hand van die volgende skaal: 1 = Baie swak 2 = Swak 3 = Gemiddeld 4 = Goed 5 = Uitstekend1 Identifiseer en los probleme op en neem besluite deur kritiese en

kreatiewe denke te gebruik1 2 3 4 5

2 Werk doeltreffend saam met ander as lid van ’n span, groep, organisasie en gemeenskap

1 2 3 4 5

3 Organiseer en bestuur jouself en jou aktiwiteite op ’n verantwoordelike en doeltreffende wyse

1 2 3 4 5

4 Versamel, analiseer, organiseer en evalueer inligting krities 1 2 3 4 5

5 Kommunikeer doeltreffend deur visuele, simboliese en/of taalvaardighede op verskeie maniere te gebruik en aan te wend

1 2 3 4 5

6 Openbaar jou begrip van die wêreld as ’n stel van verwante sisteme, deur te herken dat probleemoplossings nie in isolasie bestaan nie

1 2 3 4 5

7 Bydrae tot die sosiale en ekonomiese ontwikkeling van Suid-Afrika se gemeenskap in die breë

1 2 3 4 5

Neem ten minste drie van bogenoemde stellings, en motiveer waarom jy aan jouself daardie spesifieke punt toegeken het.

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

C NYC24

VERKLARING VAN BETROUBAARHEID

Voltooi hierdie vorm as bewys dat jy die gevallestudies self gedoen het. Dit vorm deel van die geldigverklaringsproses.

Ek, _____________________________________________________ (volle naam)

________________________________________________________ (ID-nommer)

Verklaar dat die inhoud van hierdie werkopdragte my eie werk is en dat ek alles self saamgestel/voltooi het.

Neem asseblief kennis dat jy die opdragte in groepsverband mag bespreek, maar dat jy ten alle tye self die werkopdrag moet voltooi.

Leerder se handtekening ______________________________________________

Datum _____________________________________________________________

Getuie se handtekening __________________________________________

Datum _____________________________________________________________

25

SANTAM

VERKLARING VIR FASILITEERDERS

vir

INLEIDING EN BEGINSELS VAN VERSEKERING (INPRI)

Hiermee bevestig ek, dat ek my plig as

fasiliteerder eties vervul het sonder benadeling van enige leerders. Ek verklaar ook dat ek geen

hulp of leiding aan enige leerders gegee het nie.

Naam van fasiliteerder

Handtekening Datum

26

27