How digital can you go?

Alex Schipper & Frank Heijster

Een financieel plan voor elke Private Banking klant van ING

Rotterdam, 5 maart 2020

2

Alex Schipper

Frank Heijster

Digitaal beleggingsadvies

• Start samenwerking in 2012

• Introductie digitaal beleggingsadvies in 2014

• Introductie Forward planning in 2016

ING en Ortec

4

• Goal-based beleggen

• Veel gebruik van prognoses

• Korte termijn (12 maanden) voor risicobereidheid

• Lange termijn (beleggingshorizon) voor beleggingsprofiel

• Doelkans als hulpmiddel

• Dialoog tussen banker en klant

Digitaal beleggingsadvies

5

Doel

6

Risicobereidheid

7

Beleggingsprofiel

8

Extra inzicht voor inkomensdoelen

9

• Uitgebreide financiële situatie

• Eén doel per beleggingsrekening

• Een vaste periodiek over de hele periode

Feedback van gebruikers

10

De vervolgstap

12

• Het worden van de primaire private bank van onze klanten.

• Voor elke private banking klant een financieel plan.

• De beste financiële planningssoftware bouwen van de wereld.

Doelstelling

13

• State-of-the-art techniek en presentatie

• Modelleren samenspel vermogen, inkomen én BV

• Huidige situatie én toekomst

• Vertalen van dromen naar doelen

• Optimalisaties vertalen naar producten

Uitgangspunten

14

15

Agile werken

17

https://www.youtube.com/watch?v=uXg6hG6FrG0

Ivoren toren

18

Foto slingerweg de berg op

19

Iteraties

Iteratie 1

22

Iteratie 1

Iteratie 2

24

25

26

Iteratie 3

28

29

30

31

Iteratie 4

33

Iteratie 4

34

35

36

37

38

39

40

De toekomst van digitaal advies

• Andere doelgroepen

• Volledige journey richting productadvies

• Klantinformatie vooraf online invullen

• Online component voor overzicht en inzicht

• Moeten we Forward planning verkopen? (white label)

En wat nu?

42

• It depends!

Personal or digital?

43

Personal or digital?

It depends!