i b Đ - sacombank · thương mại nhà nước, ngân hàng nhà nước ... tín dụng đen...
TRANSCRIPT
1
hoav
BẢNG CHỈ SỐ
Chứng khoán (ngày 25/04)
VN - Index 974,13 0,29%
HNX - Index 106,93 0,19%
D.JONES CK Mỹ 26.462,08 0,51%
STOXX CK C.Âu 3.491,92 0,31%
CSI 300 CK TQ 3.941,82 2,19%
Vàng (SJC cập nhật 08h30 ngày 26/04)
SJC Ng.đ/L 36.380 0,14%
Quốc tế USD/Oz 1.275,80 0,02%
Tỷ giá
USD/VND BQ LNH 23.028 0,04%
EUR/USD 1,1127 0,23%
Dầu
WTI USD/th 64,89 1,10%
6
Để thực hiện tăng vốn cho ngân hàng
thương mại Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước
đề nghị Bộ Tài chính nghiên cứu, xử lý các
vướng mắc của Nghị định số 32/2018/NĐ-
CP, đồng thời phối hợp với Bộ Kế hoạch và
Đầu tư nghiên cứu tháo gỡ vướng mắc về
pháp lý, tham mưu Thủ tướng báo cáo Chính
phủ trình Quốc hội xem xét, sửa đổi hoặc
ban hành mới một nghị quyết của Quốc hội
theo hướng cho phép sử dụng ngân sách
Nhà nước để tăng vốn điều lệ cho ngân hàng
thương mại (ngoại trừ ngân hàng thương mại
mua bắt buộc).
Tin nổi bật
Tiếp tục kiến nghị dùng ngân sách tăng
vốn cho ngân hàng
Kế hoạch phát hành Trái phiếu Chính phủ
tăng mạnh trong 2019
IMF dự báo tăng trưởng kinh tế Việt Nam
2019 chỉ 6,5%
GDP BQ/người ở Việt Nam đạt 2.590 USD
Căng thẳng với Trung Quốc đã giảm, Mỹ
nên nhanh chóng làm nóng mối quan hệ
với châu Âu?
Thứ Sáu, ngày 26/04/2019
BP.NGHIÊN CỨU & PHÁT TRIỂN – PHÒNG KẾ HOẠCH
[a] 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường 8, Quận 3, TP.HCM
[t] (028) 38 469 516 (1813/1819) – [e] [email protected]
2
Tiếp tục kiến nghị dùng ngân
sách tăng vốn cho ngân hàng
Phục vụ phiên họp toàn thể của UBKT Quốc hội ngày 25/04, NHNN đã
có BC b/sung đánh giá KQ điều hành CSTT và hoạt động NH 2018 và
các tháng đầu năm 2019. Theo báo cáo, 4th đầu năm 2019, thị trường
tiền tệ, tín dụng tương đối ổn định. Đến 170/4 tổng phương tiện thanh
toán 3,29% sv cuối năm 2018. Huy động vốn 2,69%. Tín dụng đối
với nền KT 3,23% (trong đó tín dụng bằng VND 2,93%, tín dụng bằng
ngoại tệ 7,62%)... Tỷ lệ NX nội bảng tiếp tục được duy trì ở mức <3%,
đến cuối tháng 2 là 2,09%. Từ 2012 đến cuối tháng 2/2019, hệ thống
các TCTD đã xử lý được 896.140 tỷ đồng NX. NHNN đã tiến hành các
bước để tái cơ cấu, xử lý 3 NH mua lại bắt buộc và DongAbank đảm
bảo đúng quy định của pháp luật. NHNN đưa ra một số đề xuất, kiến
nghị để thúc đẩy tăng trưởng KT 2019 trong khi vẫn đảm bảo kiểm soát
lạm phát. Theo đó, bên cạnh đẩy nhanh tiến độ giải ngân vốn đầu tư
công, Chính phủ phải đẩy nhanh thực hiện các dự án lớn như dự án
đường cao tốc Bắc - Nam để tạo ra cú hích cho nền KT. Chính phủ cần
chỉ đạo các bộ, ngành đẩy nhanh tiến độ thoái vốn Nhà nước tại các tập
đoàn, công ty lớn, nhằm tăng lượng hàng hoá trên thị trường, giúp NĐT
có thêm cơ hội đầu tư vào các hàng hoá có chất lượng, qua đó ổn định
tâm lý NĐT, giảm thiểu tâm lý tiêu cực trên thị trường ngoại tệ… Để xử
lý các vướng mắc trong hoạt động tiền tệ, NH, kiến nghị Chính phủ trình
Quốc hội nghiên cứu sửa đổi Bộ luật Hình sự, xử lý tội phạm hoạt động
tín dụng đen với những chế tài cụ thể, rõ ràng và nghiêm khắc hơn để
hạn chế hoạt động vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen. Để
thực hiện tăng vốn cho NHTMNN, đề nghị Bộ Tài chính nghiên cứu, xử
lý các vướng mắc của NĐ số 32/2018 NĐ-CP, đồng thời phối hợp với Bộ
KH&ĐT nghiên cứu tháo gỡ các vướng mắc về pháp lý, tham mưu Thủ
tướng BC Chính phủ trình Quốc hội xem xét, sửa đổi hoặc ban hành
mới 1 NQ của Quốc hội theo hướng cho phép sử dụng NSNN để tăng
VĐL cho NHTM (ngoại trừ NHTM mua bắt buộc)… Bộ Tài chính trình
Chính phủ sửa đổi phạm vi đầu tư b/sung vốn Nhà nước quy định tại
NĐ số 91/2015/NĐ-CP ngày 13/10/2915, được sửa đổi, bổ sung bởi NĐ
số 32/2018/NĐ-CP ngày 8/3/2018. Đây không phải lần đầu tiên kiến
Tài chính – Ngân hàng
3
nghị sử dụng ngân sách để tăng VĐL cho NHTMNN được đề cập.
Trước đó, tại một số hội nghị, NHNN cũng đã từng kiến nghị bố trí ngân
sách để tăng vốn cho nhóm NHTM lớn.
Các ngân hàng giảm phụ thuộc
vào tín dụng
Trong bối cảnh hoạt động tín dụng khó tăng trưởng cao, các NH đang
phải chuyển mạnh sang khai thác các nguồn thu từ DV, đặc biệt là hoạt
động NH số và bancassurance. Trong chiến lược tăng trưởng về bán lẻ
được đẩy mạnh những năm gần đây và nỗ lực giảm dần sự phụ thuộc
vào tín dụng để gia tăng nguồn thu từ DV, một trong những chiến lược
được các NH đẩy mạnh là đầu tư vào NH số và bancassurance. Đây
được xem là xu hướng tăng trưởng mạnh ở lĩnh vực này, đóng góp tích
cực vào LN NH thời gian qua cũng như tới đây. Theo TS.Bùi Quang Tín,
việc NHNN siết chặt TTTD, hạn chế tín dụng ở một số lĩnh vực có nhiều
rủi ro như BĐS, đầu tư CK… sẽ khiến LN NH bị ảnh hưởng. Bên cạnh
đó, việc áp dụng quy định giảm tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung và dài
hạn từ 45% xuống còn 40% bắt đầu từ 2019 và áp dụng chuẩn mực
Basel 2 từ đầu năm 2020 cũng khiến nguồn thu của NH sụt giảm. Trong
bối cảnh đó, NH đã phải tính toán cắt giảm chi phí, đẩy mạnh mảng bán
lẻ, đua phát triển DV nhằm gia tăng nguồn thu và giảm dần sự phụ
thuộc vào tín dụng… Kết thúc Q.I/2019, hàng loạt NH báo lãi “khủng”.
Theo dự báo của VDSC, tỷ trọng đóng góp của thu nhập DV trong tổng
thu nhập hoạt động của các NH sẽ tăng từ mức BQ 8,6% ước tính 2018
lên 10% trong 2019 và 13,8% năm 2022. Trước bối cảnh tín dụng khó
tăng trưởng nóng như những năm trước, NH đẩy mạnh nguồn thu từ
DV. Năm 2018, nguồn thu DV tăng rất mạnh ở một số NH lớn. Tại
những NH nhỏ, DV cũng chiếm 15-20% tổng nguồn thu của NH. Trong
ngắn hạn, thu nhập DV sẽ còn tiềm năng tăng trưởng tốt, chủ yếu nhờ
hoạt động thanh toán và bảo hiểm. Tuy nhiên, mức tăng trưởng sẽ khác
nhau giữa các NH, tùy vào lợi thế và chiến lược riêng.
Kế hoạch phát hành Trái phiếu
Chính phủ tăng mạnh trong 2019
Theo báo cáo vĩ mô của VDSC, KBNN tăng mạnh kế hoạch phát hành
TPCP trong 2019 sau 2 năm liên tiếp không đạt kế hoạch. Quy mô phát
hành năm nay dự tính lên tới 260.000 tỷ đồng, 30% YoY trong bối
cảnh lượng trái phiếu đáo hạn tăng mạnh. Có 2 nguyên nhân cho việc
tăng mạnh phát hành TPCP, gồm: (i) Trái phiếu đáo hạn 87,8% YoY
lên gần 119.600 tỷ đồng trong 2019. Lượng trái phiếu đáo hạn tập trung
phần lớn vào 1H2019; (ii) Kế hoạch bội chi NSNN tiếp tục tăng trong
4
2019 lên 222.000 tỷ đồng từ 204.000 tỷ đồng năm 2018, 8,8% YoY.
Nhu cầu phát hành trái phiếu cao hơn có lẽ cũng là một trong những
yếu tố tác động tới kế hoạch tăng trưởng cung tiền 14%, cao hơn 11,5%
trong 2018 của NHNN nhằm hạn chế ảnh hưởng tới thanh khoản trên
hệ thống NH… Tiếp nối xu hướng giảm trong 2018, tổng giá trị giao dịch
trên thị trường trái phiếu thứ cấp >20% YoY trong Q.I đối với cả 2 hoạt
động mua đứt bán đoạn (outright) và mua bán kỳ hạn (repos). Cơ cấu giá
trị giao dịch outright theo kỳ hạn cũng ghi nhận sự thay đổi lớn. Tỷ trọng
giao dịch trái phiếu kỳ hạn 10 năm trở lên đã 3 lần sv 2 năm trước đó.
Trong Q.I/2019, mặt bằng LS TPCP nhìn chung tăng trở lại sv cùng kỳ
nhưng giảm tương đối sv thời điểm cuối năm 2018. LS LNH giảm sv
cuối năm giúp cho lợi suất trái phiếu các kỳ hạn ngắn giảm mạnh, trong
khi lợi suất các kỳ hạn trên 10 năm chỉ giảm khi LS LNH duy trì xu
hướng giảm một thời gian… Thị trường TPDN tăng trưởng mạnh trong
2018, đạt 8,6% GDP 2018 và vượt qua mục tiêu 7% GDP đến 2020.
Theo UBCKNN, khối lượng TPDN phát hành thành công 2018 đạt
224.000 tỷ đồng, 94,5% YoY. Dư nợ thị trường TPDN 2018 là 474.500
tỷ đồng, 53% sv cùng kỳ 2017 và đạt 8,6% GDP 2018… Về khối NH,
các NH đẩy mạnh phát hành TPDN nhằm tăng quy mô vốn cấp 2 và
b/sung nguồn vốn dài hạn, LS phát hành thành công dao động quanh
7,5%/năm. Tuy nhiên, vẫn có sự khác biệt giữa khối NHTMCP tư nhân
và Nhà nước. NHTMCP Nhà nước có xu hướng phát hành TPDN kỳ hạn
dài, trên 5 năm, trong khi nhóm còn lại đang tập trung huy động TPDN
kỳ hạn 3 năm. Bên cạnh đó, các CTCK và đầu tư, đại diện cho nhóm
DV tài chính, rất tích cực phát hành TPDN trong năm qua với quy mô
huy động 500-1.200 tỷ đồng và thời hạn chủ yếu từ 2-3 năm. Lợi tức
TPDN phát hành của nhóm này trong khoảng 8-10,5%/năm. VDSC kỳ
vọng các công ty sẽ tiếp tục phát hành TPDN trong 2019 khi mà tín
dụng bị thắt chặt, nhất là với lĩnh vực BĐS.
5
IMF dự báo tăng trưởng kinh tế
VN 2019 chỉ 6,5%, nhưng đánh
giá: Nền kinh tế vẫn kiên cường
trước những "cơn gió ngược"
IMF đưa ra một số nhận định: "Cho đến thời điểm này, nền KT VN vẫn
kiên cường trước những cơn gió ngược từ bên ngoài. Nền KT được hỗ
trợ bởi cầu nội địa gia tăng mạnh mẽ nhờ có tầng lớp trung lưu đang
phát triển, quá trình đô thị hóa và bởi dòng vốn tăng từ du lịch, kiều hối
và đầu tư FDI. Việc phối hợp các chính sách tài khóa trong giai đoạn
2016-2018 và tăng trưởng KT mạnh mẽ đã đưa nợ công về quỹ đạo ổn
định. Cuối cùng, việc hướng tới bình đẳng phân bổ tín dụng và áp dụng
các tiêu chuẩn Basel II vào năm 2020 sẽ đòi hỏi một quá trình củng cố
sức khỏe của các NHTM nhà nước". Theo ông Mourmouras (IMF), căng
thẳng thương mại và biến động tài chính đã ảnh hưởng đến các nền KT
mới nổi trong 2018, trong đó có VN - một quốc gia hội nhập sâu rộng.
Tuy nhiên, nền KT vẫn ổn định và tăng trưởng KT đã đạt mức cao nhất
trong vòng 10 năm trở lại đây (7,1%), và vẫn duy trì được đà tăng trưởng
trong Q.I/2019. Phát triển KT toàn diện được thúc đẩy bởi sự tăng
trưởng lành mạnh về thu nhập và tiêu dùng, cùng với quá trình đô thị
hóa. Nông nghiệp và công nghiệp SX của VN cũng đang tăng mạnh.
Bên cạnh đó, không thể thiếu sự đóng góp của ngành du lịch ngày
càng mở rộng, kiều hối và đầu tư FDI. Lạm phát trung bình được giữ ở
mức 3,5% trong năm 2018. IMF đánh giá triển vọng của nền KT VN vẫn
còn rất vững chắc, được hỗ trợ bởi nền tảng chính trị ổn định, cơ cấu
thương mại đa dạng và nỗ lực ổn định KTVM, thúc đẩy KV tư nhân của
Nhà nước. Tuy nhiên, dự kiến tốc độ tăng trưởng của VN sẽ chỉ ở mức
6,5% trong 2019. Trong trung hạn, tốc độ này phản ánh tác động làm
suy yếu nền KT đến từ các yếu tố khách quan. Lạm phát dự kiến sẽ
tăng nhẹ trong 2019 do sự tăng giá có lộ trình nhưng vẫn nằm dưới
mục tiêu 4% của Chính phủ. Thâm hụt ngân sách đã giảm đáng kể
trong giai đoạn 2016-2018 so với giai đoạn trước 2016. Thâm hụt giảm,
hạn chế cấp mới bảo lãnh Chính phủ và tăng trưởng KT đang giúp đặt
tài chính công của VN trở nên bền vững hơn. Chính phủ đang tiếp tục
củng cố tài khóa, nhưng quá trình điều chỉnh tài khóa cần cải thiện để
tạo thêm không gian tài khóa, nâng cao cơ sở hạ tầng, thu hẹp khoảng
cách chi tiêu XH để ứng phó với thách thức sắp tới của già hóa dân số.
Kinh tế Việt Nam
6
GDP bình quân đầu người ở Việt
Nam đạt 2.590 USD
Ông Lê Quang Mạnh, Thứ trưởng Bộ KHĐT cho biết, KT-XH năm 2018
được đánh giá là đạt kết quả toàn diện, hoàn thành toàn bộ 12/12 chi
tiêu Quốc hội giao. Trong đó, chỉ tiêu vượt kế hoạch so với số đã báo
cáo Quốc hội là chi tiêu GDP. Tổng kim ngạch XNK hàng hóa đạt cao,
trên 480 tỷ USD, >52 tỷ USD (12,2%) so với 2017, vượt mục tìêu đề
ra. Cán cân thương mại thặng dư #6,8 tỷ USD, đạt mức cao nhất từ
trước đến nay, chiếm gần 2,8% kim ngạch XK. Quy mô GDP
#536.400 tỷ đồng so với 2017 và gấp 1,32 lần so với 2015, tốc độ
tăng đạt 7,08%, vượt số đã báo cáo là 6,7% và mục tiêu Quốc hội giao
là 6,5-6,7%. GDP BQ/người tăng lên 2.590 USD/người, #201,6
USD/người so với 2017 và gấp 1,23 lần so với năm 2015. Tình hình KT-
XH Q.I/2019 vẫn giữ được xu thế tích cực từ cuối 2018, tuy nhiên đang
có dấu hiệu chậm lại, cả 3 KV KT đều phát triển theo hướng chậm hơn
cùng kỳ 2018" - Thứ trưởng Lê Quang Mạnh nhận định. Ông Vũ Hồng
Thanh, Chủ nhiệm UBKT Quốc hội, cho rằng bên cạnh những thành
tựu, hiện nay, KT-XH nổi lên nhiều vấn đề. Đó là giá cả các hàng hóa
tăng sau khi tăng giá điện, giá xăng. Nền KT đang tiềm ẩn nguy cơ
bong bóng BĐS. Nền KT có những yếu kém nội tại chưa được giải
quyết dứt điểm, tình hình KT quốc tế tiếp tục có những tác động bất lợi,
nguy cơ rủi ro với KT trong nước như: cạnh tranh thương mại Mỹ-
Trung; Brexit; chủ nghĩa bảo hộ... "Sức ép của lạm phát, mặc dù các
chuyên gia KT nói rằng năm nay chúng ta kiểm soát <4%. Nhưng bây
giờ những dấu hiệu của diễn biến thị trường trong nước, diễn biến thị
trường thế giới, giá điện, giá xăng. Sắp tới, đến giáo dục, y tế, các mặt
hàng thiết yếu nhà nước quản lý, có diễn biến phức tạp như thế. Các
CSTT, chính sách tài khóa chúng ta phải điều hành như thế nào để linh
hoạt, để kiềm chế vấn đề này? Như thế sẽ ảnh hưởng đến tốc độ tăng
trưởng tiếp theo của năm 2019" - ông Vũ Hồng Thanh chia sẻ.
7
Căng thẳng với Trung Quốc đã
giảm, Mỹ nên nhanh chóng làm
nóng mối quan hệ với châu Âu?
Sau khi đàm phán thương mại với TQ đạt một số tiến triển, Mỹ nên
quan tâm đến các vấn đề của châu Âu hơn vì đây là thị trường chiếm ¼
lượng XK của nền KT Mỹ. Khi Đức từ chối tăng phát cho nền KT và phải
gồng lưng hỗ trợ cho sự tăng trưởng của châu Âu, một thị trường nơi Mỹ
bán 63,4 tỷ USD hàng hóa trong 2th đầu năm nay đang dần chết mòn.
Trong cùng khoảng thời gian, Mỹ cũng chỉ XK được 15,6 tỷ USD hàng
hóa sang TQ và doanh số bán hàng 20,4% sv 2th đầu năm 2018. Mỹ
đang lãng phí thời gian để cố gắng cải cách nền KT TQ. Ưu tiên của Mỹ
lúc này là nên nhanh chóng cân bằng các tài khoản thương mại với TQ.
Còn quá sớm khi cho rằng 2 nước đã đạt được tiến triển trong đàm
phán thương mại nhưng việc thặng dư thương mại của TQ với Mỹ
9,2% trong 2th đầu năm có thể là khởi đầu tốt. Mỹ nên nhanh chóng
làm nóng mối quan hệ với EU. Mối đe dọa của các rào cản thương mại
leo thang Mỹ-Brussels, bất chấp các bộ trưởng của EU đã thông qua
vòng đàm phán thương mại mới về hàng hóa công nghiệp với Mỹ vào
tháng 4/2019. Phục hồi mối quan hệ tốt đẹp với EU, đặc biệt là Đức,
bước đi thiết yếu để Mỹ cân bằng lại quan hệ thương mại với thế giới.
Điều này cũng sẽ mở đường để Đức hỗ trợ mạnh mạnh cho nền KT EU.
Đàm phán thất bại, hai nhà băng
hàng đầu châu Âu hủy kế hoạch
sáp nhập
Cuộc đàm phán sáp nhập giữa 2 NH lớn nhất của Đức là Deutsche
Bank và Commerzbank đã kết thúc trong thất bại... CEO Deutsche
Bank đưa ra tuyên bố vào ngày 25/4: "Chúng tôi đã đi đến kết luận
rằng thương vụ này sẽ không tạo ra đủ lợi ích để bù đắp những rủi ro
tăng thêm về công tác điều hành, chi phí tái cơ cấu và những y/c về vốn
đối với một cuộc sáp nhập quy mô lớn như vậy". Tuyên bố của
Deutsche Bank về dừng đàm phán sáp nhập với Commerzbank diễn ra
sau khi có tin rằng ING và UniCredit có thể đang quan tâm tới việc mua
lại Commerzbank. Ngoài ra, cũng có tin cho biết UBS đang tính mua lại
mảng quản lý tài sản của Deutsche Bank.
Kinh tế Quốc tế
8
Tài liệu tham khảo:
Bảng chỉ số https://www.hsx.vn/Modules/Cms/Web/ViewArticle/b6d10da6-7c26-40d8-b720-20e298a4ed06
https://hnx.vn/
https://www.bloomberg.com/markets/stocks
http://www.sjc.com.vn/
https://goldprice.org/vi/index.html
https://www.sbv.gov.vn/webcenter/portal/vi/menu/rm/tg?_afrLoop=515501331129000
Tin Tài chính - NH https://vietstock.vn/2019/04/tiep-tuc-kien-nghi-dung-ngan-sach-tang-von-cho-ngan-hang-757-
673698.htm
https://vietstock.vn/2019/04/vdsc-ke-hoach-phat-hanh-trai-phieu-chinh-phu-tang-manh-trong-nam-
2019-757-673569.htm
https://bizlive.vn/tai-chinh/ngan-hang-giam-phu-thuoc-vao-tin-dung-3504090.html
Tin KT vĩ mô http://cafef.vn/imf-du-bao-tang-truong-kinh-te-viet-nam-2019-chi-65-nhung-danh-gia-nen-kinh-te-
van-kien-cuong-truoc-nhung-con-gio-nguoc-20190424171109488.chn
http://cafef.vn/gdp-binh-quan-dau-nguoi-o-viet-nam-dat-2590-usd-20190425173316897.chn
Tin KT Quốc tế https://vietnambiz.vn/cang-thang-voi-trung-quoc-da-giam-my-nen-nhanh-chong-lam-nong-moi-
quan-he-voi-chau-au-20190423234623795.htm
http://vneconomy.vn/dam-phan-that-bai-hai-nha-bang-hang-dau-chau-au-huy-ke-hoach-sap-nhap-
20190425165714272.htm
9
Danh mục viết tắt
Bảo hiểm tiền gửi BHTG Lãi suất LS
Bảo hiểm y tế BHYT Liên ngân hàng LNH
Bảo hiểm thất nghiệp BHTN Lợi nhuận trước thuế LNTT
Bảo hiểm xã hội BHXH Lợi nhuận sau thuế LNST
Bảo hiểm nhân thọ BHNT Mua bán, sáp nhập M&A
Bất động sản BĐS Ngân hàng NH
Chi nhánh/phòng giao dịch CN/PGD Ngân hàng trung ương NHTW
Chỉ số giá tiêu dùng CPI Ngân hàng Nhà nước NHNN
Chính sách tiền tệ CSTT Ngân hàng thương mại cổ phần NHTM CP
Cơ sở hạ tầng CSHT Ngân hàng thương mại Nhà nước NHTM NN
Doanh nghiệp nhà nước DNNN Ngân hàng nước ngoài NHNNg
Doanh nghiệp tư nhân/ Doanh nghiệp DNTN/ DN Ngân sách nhà nước NSNN
Doanh nghiệp vừa và nhỏ DNVVN Ngân sách trung ương NSTW
Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài DN FDI Tài chính - ngân hàng TC-NH
Khách hàng doanh nghiệp KHDN Tài sản bảo đảm/ Tài sản đảm bảo TSBĐ/ TSĐB
Khách hàng cá nhân KHCN Tăng trưởng tín dụng TTTD
Dự trữ bắt buộc DTBB Tổ chức tín dụng TCTD
Nhả đầu tư nước ngoài/ Nhà đầu tư NĐTNN/ NĐT Tổng tài sản TTS
Đầu tư trực tiếp nước ngoài FDI Tổng sản phẩm quốc nội GDP
Giấy chứng nhận GCN Việt Nam VN
Giá trị gia tăng GTGT Trung Quốc TQ
Thu nhập cá nhân/ Thu nhập doanh nghiệp TNCN/ TNDN Trái phiếu Chính phủ TPCP
Kinh tế vĩ mô KTVM Trái phiếu doanh nghiệp TPDN
Kinh tế KT Thị trường chứng khoán/ Chứng khoán TTCK/ CK
Xã hội XH Vốn điều lệ VĐL
Khu vực KV Vốn tự có VTC
Thế giới TG Xuất nhập khẩu/ Xuất khẩu/ Nhập khẩu XNK/ XK/ NK
Kho bạc Nhà nước KBNN Sản xuất kinh doanh SXKD
Ủy ban Giám sát tài chính quốc gia UBGSTCQT Dịch vụ DV
Cục dự trữ liên bang Mỹ FED Hiệp hội Chế biến và XK thuỷ sản VN VASEP
Quỹ Tiền tệ Quốc tế IMF Hiệp hội Lương thực VN VFA
Ngân hàng Thế giới (World Bank) WB Hiệp hội Cà phê - Ca cao VN VICOFA
Ngân hàng Phát triển châu Á ADB Hiệp hội Thép VN VSA
Ngân hàng trung ương châu Âu ECB Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội HNX
Hiệp hội các quốc gia Đông Nam Á ASEAN Sở Giao dịch Chứng khoán Tp.HCM HOSE
Khu vực sử dụng đồng Euro EUROZONE Tổ chức Nông Lương Liên Hợp Quốc FAO
Liên minh châu Âu EU Tổng cục thống kê GSO (TCTK)