Ver. 1.2.1

یعمل الصندوق وفق الضوابط الصادرة و تمت الموافقة على الصندوق من قبل ھیئة السوق المالیة بالمملكة العربیة السعودیة الصندوق ھو شركة العربي الوطني لالستثمار بموجب الئحة صنادیق االستثمار الصادرة من ھیئة السوق المالیة. علما بأن مدیر

ھي شركة مرخصة من ھیئة السوق المالیة.و

صندوق العربي لألسھم األمریكیة

أسھم الوالیات المتحدة األمریكیةصندوق مفتوح یستثمر في

نشرة المعلومات

فھم ما جاء فیھا قبل اتخاذ قرارھم و األحكامو الشروطالراغبین في االستثمار قراءة ھذه النشرة بما فیھا و على جمیع المستثمرینإذا ما كان لدى المستثمر أي شك من مالئمة ھذا االستثمار لھ فإنھ یجب علیھ استشارة خبیر مالي مستقل. یعتبر االستثماري.

.اشتراك المستثمر في الصندوق من مسؤولیتھ الشخصیة والتامة

تم إصدار ھذه النشرة بتاریخ

۳۰/۱۱/۲۰۱۷

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٢ صفحة

إشعار ھــام) ۱(فھم ما جاء فیھا قبل اتخاذ قرارھم و األحكامو الراغبین في االستثمار قراءة ھذه النشرة بما فیھا الشروطو على جمیع المستثمرین

االستفسار لدى مدیر الصندوق حول ھذه بإمكان المستثمرین و مسؤولیة اتخاذ قراره االستثماري.یتحمل المستثمر و االستثماري. النشرة كما یمكنھم استشارة مستشار مالي مستقل حولھا.

مخاطر و تشمل ھذه المخاطر التذبذب السعري لألسھم المتداولةو یعتبر ھذا الصندوق من االستثمارات ذات المخاطر العالیةفي بند المخاطر الرئیسیة لالستثمار في ائتمانیة علما بأنھ یوجد تفصیل للمخاطر التي قد یتعرض لھا الصندوق داخل ھذه النشرة

الصندوق.

ھو صندوق مفتوح و ھذا الصندوق خاضع لالئحة صنادیق االستثمار الصادرة من ھیئة السوق المالیة بالمملكة العربیة السعودیةلیس و . علما بأن الصندوق لھ ذمھ مالیة مستقلةفي الوالیات المتحدة األمریكیةیستثمر في أسواق األسھم و الر األمریكيمقوم بالدو

ال یعتبر االستثمار في ھذا الصندوق بالوكالة عنھم. و لھ كیان قانوني مستقل حیث أن مدیر الصندوق یدیره لمصلحة المستثمرین إیداعا لدى مدیره أو أي بنك.

وتم تعدیلھا والحصول على موافقة الھیئة على االستمرار في طرح ۲۰۰۱أغسطس ۱۱رت شروط وأحكام الصندوق بتاریخ صد .۳۰/۱۱/۲۰۱۷ بتاریخ تعدیلوتم إجراء آخر ۲۰۰۸سبتمبر ۰۱وحدات الصندوق بتاریخ

المستثمر اتخاذ قراره االستثماري باستقاللیةعلى و مدیر الصندوق في ھذه النشرة توصیة لشراء وحدات الصندوقال تعتبر آراء على مسؤولیتھ الشخصیة. ھذا الصندوق یستثمر أساسا في أسھم الشركات المدرجة في أسواق األسھم بالوالیات المتحدة و

.على استعداد لتحمل درجة عالیة من المخاطرو ھو مصمم للمستثمرین ذوى المدى االستثماري الطویل األجلو األمریكیة

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٣ صفحة

) دلیل الصندوق۲( صندوق العربي لألسھم األمریكیة

مدیر الصندوق

شركة العربي الوطني لالستثمار مبنى العربي لالستثمار

حي المربع، خلف مبنى اإلدارة العامة للبنك العربي الوطني

۱۱۳۱۱، الریاض ۲۲۰۰۰۹ص. ب.

المملكة العربیة السعودیة

۹۲۰۰۱۱۸۷۸ھاتف موحد:

www.anbinvest.com.saالموقع االلكتروني:

مدیر من الباطن

شركة أس إي آي لالستثمارات (أوروبا) المحدودة مبنى تایم أند الیف، الدور الرابع

شارع بروتن ۱

بریطانیا W1J 6TL لندن

أمین الحفظ

الوطني لالستثمارشركة العربي مبنى العربي لالستثمار

حي المربع، خلف مبنى اإلدارة العامة للبنك العربي الوطني

۱۱۳۱۱، الریاض ۲۲۰۰۰۹ص. ب.

المملكة العربیة السعودیة

۹۲۰۰۱۱۸۷۸ھاتف موحد:

www.anbinvest.com.saالموقع االلكتروني:

مراجع الحسابات

إرنست أند یونغ ٦ الدور، برج الفیصلیة، ۲۷۳۲ص. ب:

، المملكة العربیة السعودیة۱۱٤٦۱طریق الملك فھد، الریاض

+۹٦٦) ۱۱( ۲۷۳٤۷٤۰ت:

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٤ صفحة

) ملخص الصندوق۳( صندوق العربي لألسھم األمریكیة

الدوالر األمریكي عملة الصندوق

عالیة درجة المخاطرة

۱۰۰۰راسیل اإلرشاديالمؤشر

یھدف ھذا الصندوق إلى تنمیة رأس المال على المدى الطویل من خالل أھداف الصندوق االستثمار في محفظة متنوعة من األوراق المالیة وفي أسھم الشركات

المدرجة في أسواق األسھم األمریكیة األمریكیة الكبیرة

دوالر أمریكي ۲،۰۰۰ الحد األدنى لالشتراك

دوالر أمریكي ٥۰۰ حد األدنى لالشتراك اإلضافيال

دوالر أمریكي ٥۰۰ الحد األدنى لالسترداد

كل یوم عمل سعودي أیام قبول طلبات االشتراك واالسترداد

آخر موعد الستالم طلبات االشتراك واالسترداد

العمل السابق لیوم التقییمیوم في الساعة الواحدة ظھراقبل

واالربعاءاألحد التقییمأیام التعامل /

موعد دفع قیمة الوحدات المستردة للمشتركین

التقییمأیام عمل بعد یوم ةثالث

%۲٫۰۰بحد أقصى رسوم االشتراك

% سنویا من صافي قیمة األصول۱٫۷٥ رسوم إدارة الصندوق

% سنویا من صافي قیمة األصول۱٫٥۰بحد أقصى الرسوم األخرى

۱۱/۰۸/۲۰۰۱ تاریخ الطرح

دوالرات أمریكیة ۱۰ سعر الوحدة عند بدایة الطرح

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٥ صفحة

) قائمة المحتویات٤( 25T1. 25T 25T25اسم صندوق االستثمارT .................................................................................................... ۷ 25T2. 25T 25T25عنوان مدیر الصندوقT .................................................................................................... ۷ 25T3. 25T 25T25تاریخ بدأ الصندوقT ....................................................................................................... ۷ 25T4. 25T 25T25الھیئة المنظمةT ............................................................................................................. ۷ 25T5. 25T 25T 25الذي تم فیھ إصدار ھذه الشروط واألحكام أو أجري فیھ آخر تحدیث لھاالتاریخT ..................................... ۷ 25T6. 25T ۷ .................................................................................................................. االشتراك 25T7. 25T 25T25عملة الصندوقT ............................................................................................................ ۷ 25T8. 25T ۷ .......................................................................................................... الصندوقأھداف 25T9. 25T ۸ ......................................................................................... استراتیجیات االستثمار الرئیسیة

25T10. 25T ۸ .............................................................................. المخاطر الرئیسیة لالستثمار في الصندوق 25T11. 25T ۹ ...................................................................................................... الرسوم والمصاریف 25T12. 25T ۱۰ ....................................................................................................... مصاریف التعامل 25T13. 25T ۱۰ .................................................................................................. إدارة الصندوقمجلس 25T14. 25T ۱۱ .......................................................................................................... مدیر الصندوق 25T15. 25T ۱۲ .............................................................................................................. أمین الحفظ 25T16. 25T ۱۲ ........................................................................................................ مراجع الحسابات 25T17. 25T ۱۲ .......................................................................................................نشر القوائم المالیة 25T18. 25T ۱۳ ......................................................................................................خصائص الوحدات 25T19. 25T ۱۳ ............................................................... صندوق أس إي آي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرة 25T20. 25T ۱۳ ................................................................................. استثمار مدیر الصندوق في الصندوق 25T21. 25T ۱۳ ......................................................................................... إجراءات االشتراك واالسترداد 25T22. 25T ۱٤ .................................................................................................. تقییم أصول الصندوق 25T23. 25T ۱٥ ................................................................................................. رسوم االسترداد المبكر 25T24. 25T ۱٥ .................................................................................................................. التصفیة 25T25. 25T ۱٥ .......................................................................................................... إنھاء الصندوق 25T26. 25T ۱٥ .......................................................................................... رفع التقاریر لمالكي الوحدات 25T27. 25T ۱٥ ....................................................................................................... تضارب المصالح 25T28. 25T ۱٥ ................................................................................................. حقوق التصویتسیاسة 25T29. 25T ۱٥ ................................................................................................ تعدیل الشروط واألحكام 25T30. 25T ۱٦ ...................................................................................................... إجراءات الشكاوى 25T31. 25T ۱٦ ........................................................................................................... النظام المطبق 25T32. 25T ۱٦ ..................................................................................... االلتزام بالئحة صنادیق االستثمار 25T33. 25T 25T25صالحیات مدیر الصندوقT .............................................................................................. ۱٦ 25T34. 25T 25T25حصص األرباح والتوزیعاتT ........................................................................................... ۱۷ 25T35. 25T 25T25أسعار العرض والطلب عند تعلیق تقییم وحدات الصندوقT ........................................................... ۱۷ 25T36. 25T ۱۷ ................................................................................................................. المشترك 25T37. 25T ۱۸ ................................................................................................. وفاة أو خالفة المشترك 25T38. 25T ۱۸ ....................................................................................... توكیل المشترك لمدیر الصندوق 25T39. 25T ۱۸ ......................................................................................................... العنوان البریدي 25T40. 25T ۱۸ ......................................................................................................... التقویم المیالدي

25T25ملخص اإلفصاح المالي ۱ ملحق رقمT .............................................................................................. ۱۹

التعاریفو ) قائمة المصطلحات٥(

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٦ صفحة

عبارة عن برنامج استثماري جماعي یدار بمقتضى ھذه صندوق العربي لألسھم األمریكیة ھو الصندوق:

األحكام. و الشروط

السعودیة. العربیة المملكة في أعمالھا لمزاولة فیھ مفتوحة المالیة والمؤسسات البنوك تكون یوم أي :العمل یوم

في المصرفیة األعمال لمزاولة السعودي العربي النقد مؤسسة من لھ مرخص تجاري بنك أي :البنك السعودیة. العربیة المملكة

لالستثمار. الوطني العربي شركة الصندوق أو الشركة: مدیر

مالكي وحدات الصندوق. المشتركین:

ذلك على فترات منتظمة من و ھو برنامج لدى مدیر الصندوق یتیح للمستثمرین استثمار مبالغ محددة :برنامج االشتراك المنتظم خالل االستقطاع المنتظم من حساباتھم االستثماریة لدى مدیر الصندوق.

یشمل ذلك، على سبیل المثال ال الحصر، الجھة المالكة لمدیر و أي جھة ذات عالقة بمدیر الصندوق العالقة:الجھات ذات الجھات التابعة لھا.و الصندوق (البنك العربي الوطني)

ھیئة السوق المالیة بالمملكة العربیة السعودیة الھیئة:

ق المالیة بالمملكة العربیة السعودیةالئحة صنادیق االستثمار الصادرة من ھیئة السو الالئحة:

صندوق أس إي أي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرة الصندوق األجنبي:

)SEI Investments (Europe) Ltdشركة أس إي آي (أوروبا) المحدودة ( مدیر الصندوق من الباطن:

) الشروط واألحكام٦(

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٧ صفحة

اسم صندوق االستثمار .۱

.لألسھم األمریكیةصندوق العربي

عنوان مدیر الصندوق .۲

شركة العربي الوطني لالستثمار "العربي لالستثمار"، وھي شركة تابعة للبنك العربي الوطني، وھي التي ستقوم بدور "مدیر الصندوق" وعنوانھا ھو كاآلتي: شركة العربي الوطني لالستثمار

مبنى العربي لالستثمار العامة للبنك العربي الوطني حي المربع، خلف مبنى اإلدارة

۱۱۳۱۱، الریاض ۲۲۰۰۰۹ص. ب. المملكة العربیة السعودیة

۹۲۰۰۱۱۸۷۸ : موحدھاتف www.anbinvest.com.saالموقع االلكتروني:

تاریخ بدأ الصندوق .۳

.۱۱/۰۸/۲۰۰۱طرح الصندوق لالشتراك في تم

المنظمةالھیئة .٤

التعھد و بمزاولة أنشطة التعامل بصفة وكیل ۲۰۰۷-۳٦-٤مدیر الصندوق مرخص من ھیئة السوق المالیة بحسب القرار رقماألحكام وفقا لالئحة و قد تم إعداد ھذه الشروطو الحفظ في األوراق المالیة.و تقدیم المشورةو الترتیبو اإلدارةو بالتغطیة

.یئة السوق المالیة بالمملكة العربیة السعودیةصنادیق االستثمار الصادرة من ھ

التاریخ الذي تم فیھ إصدار ھذه الشروط واألحكام أو أجري فیھ آخر تحدیث لھا .٥

تم تعدیلھا والحصول على موافقة الھیئة على االستمرار في و ،۲۰۰۱أغسطس ۱۱أحكام الصندوق بتاریخ و صدرت شروط .۳۰/۱۱/۲۰۱۷ بتاریخ وتم اجراء آخر تعدیل ۲۰۰۸سبتمبر ۰۱طرح وحدات الصندوق بتاریخ

االشتراك .٦

دوالر ٥۰۰دوالر أمریكي. أما في حالة االشتراك اإلضافي، فالحد األدنى ھو ۲،۰۰۰لالشتراك المبدئي ھو الحد األدنى الذین یودون بالنسبة للمشتركین دوالر أمریكي. ۲،۰۰۰أمریكي. وسیكون الحد األدنى للرصید المستثمر في الصندوق ھو

۳لمدة أدناھا و دوالر أمریكي في الشھر ۲۰۰االستفادة من برنامج االشتراك المنتظم لدى مدیر الصندوق، فالحد األدنى ھو أشھر متتالیة.

عملة الصندوق .۷

ق إذا تم الدفع عن وحدات الصندوق بعملة غیر عملة الصندوق، سیقوم مدیر الصندو عملة الصندوق ھي الدوالر األمریكي.بتحویل العملة التي تم الدفع بھا إلى الدوالر األمریكي بسعر الصرف الساري في ذلك الوقت حسب أسعار الخزینة لدى البنك

التقییمالشراء ساري المفعول عند استالم الشركة لذلك المبلغ بعملة الصندوق على أساس سعر العربي الوطني، ویصبح التالي لوقت استالم المبلغ.

ندوقأھداف الص .۸

المدار من قبل شركة أس إي آي في صندوق أس إي آي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرةأصولھ الصندوق یستثمر .(أوروبا) المحدودة

یھدف االستثمار في ھذا الصندوق إلى تنمیة رأس المال على المدى الطویل، من خالل االستثمار في محفظة متنوعة من الشركات األمریكیة الكبیرة، ویمثل الدوالر األمریكي العملة األساسیة للصندوق. ونظرا للتذبذب في أسھم واألوراق المالیة

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٨ صفحة

أو التقلب المرتفع نسبیا والمرتبط بأداء أسواق األسھم فإن الصندوق یعتبر من فئة االستثمارات عالیة المخاطر، وھو مصمم للمستثمرین الذین یرغبون في االستثمار طویل األجل.

سیعمل مدیر الصندوق على تحقیق أداء أعلى من أداء المؤشر دون أي و .۱۰۰۰راسیل ؤشر اإلرشادي للصندوق ھو المیمكن الحصول على معلومات حول أداء الصندوق مقارنة و ضمان من المدیر لذلك أو مسؤولیة علیھ بھذا الخصوص.

.بمؤشره في موقع مدیر الصندوق على شبكة اإلنترنت

الستثمار الرئیسیةا استراتیجیات .۹

على عدد من المدراء. ھیطبق طریقة یقوم من خاللھا بتوزیع أصول صندوق أس إي آي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرةیقوم كل مدیر من ضمن مدراء وتتغیر النسبة التي یدیرھا كل مدیر حسب أوضاع السوق والتوقعات المستقبلیة واألداء.

األسھم من ضمن بیئتھ االستثماریة علما بان كل مدیر متخصص ینتقي استثماراتھ بناء على أسلوب الصندوق باختیار أفضل معین. وتشمل ھذه األسالیب التركیز على األسھم ذات السعر المنخفض (مقارنة بقیمتھا العادلة) أو أسھم الشركات ذات القیمة

السوقیة العالیة أو المنخفضة.% من أصولھ في األسھم األمریكیة، بما في ذلك خیارات الشراء ٦٥نسبة ال تقل عن سیعمل الصندوق على استثمار

صادرة من شركات كبیرة (بقیمة رأسمالیة سوقیة تزید عن ملیار دوالر أمریكي)، و واألوراق المالیة القابلة للتحویل ألسھم% من صافي ۲۰قد یتم االستثمار بنسبة تصل إلى یتم تداولھا في أسواق مالیة معترف بھا في الوالیات المتحدة األمریكیة. و

% من صافي أصولھ في أوراق مالیة ثابتة الدخل وصادرة ۱۰وبنسبة تصل إلى أصول الصندوق في أسھم غیر أمریكیة، من حكومة الوالیات المتحدة األمریكیة أو قطاعات شبھ حكومیة مع إمكانیة االحتفاظ بإیصاالت إیداع أمریكیة.

الصندوق أدوات المشتقات كالعقود المستقبلیة واآلجلة وعقود الخیارات والمبادالت وعقود فروق السعر ومشتقات قد یستخدم % من إجمالي ۱۰لن تتجاوز نسبة المشتقات و مشتقات أخرى وعقود عمالت آجلة لتحقیق سیاساتھ االستثماریةو ائتمانیة

المشتقات قد یؤدي إلى زیادة درجة خطورة استثمارات الصندوق، حجم الصندوق. الجدیر بالذكر أن االستثمار في منتجات كما قد یؤدي إلى لجوء الصندوق لالقتراض بضمان أصولھ، إال أن االقتراض سیكون حسب ضوابط الئحة صنادیق

االستثمار.یق أسواق المال كما قد یتم السماح للصندوق باستثمار جزء من أصولھ في صنادیق أخرى مقیمة بالدوالر األمریكي كصناد

وصنادیق المرابحة، أو في أي شھادات إیداع على أن تراعى في كل األحوال بالضوابط الصادرة بموجب الئحة صنادیق تعتبر تركیبة أصول الصندوق قابلة للتغیر من وقت االستثمار الصادرة من ھیئة السوق المالیة في المملكة العربیة السعودیة.

ألغراض إدارة و حسب ما یراه مدیر الصندوق مناسبا. حسب ظروف السوقو السوقتغیرات و آلخر حسب أوضاع على ھیئة نقداالحتفاظ بكل أو جزء من أصول الصندوق ب –حسب تقدیره المطلق -یجوز أن یقوم مدیر الصندوق السیولة,

أو أدوات مالیة قصیرة األجل.النقدیة لدى أي جھة من الجھات ذات العالقة، وذلك بناء على یجوز أن یقوم مدیر الصندوق في أي وقت بإیداع المبالغ

الشروط التي یعتبرھا مدیر الصندوق مناسبة وفقا لالئحة صنادیق االستثمار.وبمقتضى ھذه الشروط واألحكام یفوض المشترك مدیر الصندوق بالقیام حسب تقدیره المطلق بتوفیر تمویل إلى الحد

من أي بنك تجاري مرخص لھ من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي بمزاولة االستثمارالمسموح بھ حسب الئحة صنادیق وذلك الستخدامھا فیما یتعلق بالصندوق في تلبیة متطلبات السیولة القصیرة ،األعمال المصرفیة في المملكة العربیة السعودیة

الصندوق.% من إجمالي صافي قیمة أصول ۱۰ولن یتجاوز التمویل ما نسبتھ األجل.

المخاطر الرئیسیة لالستثمار في الصندوق .۱۰

نظرا ألن الصندوق معرض لتقلبات السوق، فإن سعر وحدات الصندوق یمكن أن تھبط، أو ترتفع، ومن الممكن أن ال یحصل ات وال المشترك عند االسترداد على المبلغ الذي استثمره فیھ. وال یضمن مدیر الصندوق أصل المبلغ المستثمر أو أي عائد

یمكن أن یكون ھناك ضمان بأن أھداف االستثمار سیتم تحقیقھا. ال یعتبر االستثمار في الصندوق إیداعا لدى مدیر الصندوق أو البنك العربي الوطني أو أي جھة أخرى ذات عالقة.

ثیر على االستثمار في فیما یلي عرض ألنواع المخاطر الرئیسیة، على سبیل المثال ال الحصر، التي یمكن أن یكون لھا تأ الصندوق:

األسھم المتداولة ومخاطر السوق مخاطرالتي تتعرض لمخاطر التذبذب السعري ومخاطر السوق، حیث أن و یستثمر الصندوق بصورة أساسیة في األسھم المتداولة

مفاجئ في قیمتھا واحتمال االستثمارات في األسھم بطبیعتھا تعتبر استثمارات عالیة المخاطر إلى جانب إمكانیة حدوث ھبوط خسارة رأس المال.

المشتقات المالیةمخاطر االستثمار في

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٩ صفحة

بعضھا ذا عمر محدد قد تفقد قیمتھا و التي عادة ما تكون عالیة التذبذبو یستثمر الصندوق في المشتقات المالیة المتداولةقد كأداة لتقلیل المخاطر إلى جانب كونھا أداة لتحقیق الربح.. وسیعمل مدیر الصندوق على استخدام المشتقات المالیة بانقضائھ

كما سیعمل مدیر الصندوق على عدم تحمیل الصندوق مخاطر عالیة جراء استخدام المشتقات المالیة. المخاطر االئتمانیة

ع الطرف المتعاقد معھ المخاطر االئتمانیة ھي تلك التي تتعلق باحتمال أن یخفق أي مقترض في الوفاء بالتزاماتھ التعاقدیة متنطبق ھذه المخاطر على الصندوق في حالة إیداع أموال (بصفة ودائع أو ما في حكمھا) و وفقا للشروط المتفق علیھا بینھما.

ما في حكمھا، أو من خالل االستثمار في المشتقات المالیة وأدوات و لدى طرف ثالث، من خالل االستثمار في صنادیق النقد ة.الدین المختلف

المخاطر القانونیة صنادیق االستثمار معرضة للمخاطر القانونیة حیث أن أي شركة ضمن شریحة االستثمار معرضة لفرض إجراءات قانونیة

أي تأثیر ناجم .وكذلك من قبل المستثمرین ،علیھا من قبل السلطات الحكومیة المختصة بالتنظیم واإلشراف والرقابة علیھابالتالي یمكن أن یؤثر و یمكن أن یؤثر على السالمة المالیة ألي شركة من الشركات المستثمر فیھا،عن أي قضیة مع الغیر

.یستثمرھا الصندوق في تلك الشركة على قیمة االستثمارات التي مخاطر تركز االستثمارات

معینة، وذلك إما في بعض األحیان یمكن أن یكون في الصندوق تركز عالي من حیث االستثمار في قطاع أو سھم شركةبسبب اعتبارات االستثمار أو بیئة االستثمار بصفة عامة أو بسبب النتائج اإلیجابیة المحتملة لالستثمارات في ذلك القطاع أو

السھم. قد یؤدي ذلك إلى تعرض الصندوق لمخاطر أكثر مما لو كانت استثماراتھ أكثر تنوعا. مخاطر السیولة

بما یمكن معھ بیع وشراء تلك األسھم بدون ،أموالھ في األسھم التي تتمیز بمعدل سیولة كبیره الصندوق بصفة عامة یستثمر لكن قد تمر فترات یحدث فیھا تقلب في السوق وعدم استقرار. وخالل فترة زمنیة قصیرة جدا أي تغیرات كبیرة في األسعار

ل فیھا نتیجة التداول المحدود فیھا. أي صعوبات في بیع قد تصبح بعض األسھم أقل سیولة وأكثر صعوبة في تداولھا والتعامو ق خسارة أو عائد أقل بالنسبة لصندوق االستثمار.یاألسھم یمكن أن تؤدي إلى تحق

المخاطر المتعلقة بأسعار العمالتاألساسیة لھم، فإنھم بالنسبة للمشتركین الذین ال یعتبر الدوالر األمریكي العملة عملة الصندوق ھي الدوالر األمریكي.

معرضون لتقلبات محتملة في أسعار الصرف التي قد تؤثر علي قیمة استثمارھم في الصندوق. المخاطر المتعلقة بأحداث معینة

منھا عوامل سیاسیة واقتصادیة وعوامل تتعلق ،یقبل المشترك أن قیمة أصول الصندوق یمكن أن تتأثر بعوامل مختلفةكما قد تتأثر بالتغیرات في سیاسة الحكومة ونظام ،شرافیة والتنظیمیة والرقابیةبالتشریعات واألنظمة أو تتعلق بالسلطات اال

الضرائب وأسعار الفائدة أو قد تتأثر بأحداث معینة تتعلق بالجھة المصدرة لألسھم المستثمر فیھا.

المصاریفو الرسوم .۱۱

% من صافي قیمة أصول الصندوق. وسیتم احتساب رسوم اإلدارة ۱٫۷٥حددت رسوم اإلدارة السنویة للصندوق بـ على أساس قیمة صافي أصول الصندوق.تقییم وخصمھا كل یوم

الصندوق . وسیقوم مدیراشتراكمن مبلغ كل % ۲٫۰۰حمل المشترك رسوم اشتراك ال تتجاوز نسبتھا تباإلضافة إلى ذلك ی االشتراك المذكور في وقت استالم األموال التي یشترك بھا المشترك. رسومبخصم قیمة

، فلن یتم مدارة من قبل مدیر الصندوق وفي حالة قیام مدیر الصندوق باستثمار جزء من أصول الصندوق في صنادیق أخرى الصنادیق األخرى.تحمیل الصندوق أو المشتركین أي رسوم إضافیة تخص االستثمار في مصاریف المراجعة –على سبیل المثال ال الحصر –سیكون الصندوق ملتزما بكافة المصاریف المتعلقة بھ، التي تشمل

ب تحت عنوان -۱والتدقیق ومكافاة اعضاء مجلس االدارة علما بأن كافة المصاریف ستكون موضحة في الملحق رقم على أساس صافي قیمة أصول تقییم مصاریف التشغیل ویتم خصمھا عند كل یوم سوف تحتسب(ملخص اإلفصاح المالي).

% سنویا من قیمة أصول الصندوق.۱٫٥۰بحد أقصى، لن تتجاوز ھذه الرسوم و الصندوق.

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٠ صفحة

مصاریف التعامل .۱۲

ع من أصولھ یتحمل الصندوق جمیع مصاریف التعامل (الوساطة) في األوراق المالیة وفقا لألسعار السائدة في السوق وتدف تحت عنوان (ملخص اإلفصاح المالي). ۱الصفقات، علما بأن مصروفات التعامل ستكون موضحة في الملحق رقم عند تنفیذ

مجلس إدارة الصندوق .۱۳

أعضاء، ھم: خمسة قام مدیر الصندوق بتشكیل مجلس إلدارة الصندوق لیتولى اإلشراف على أنشطتھ، ویضم ھذا المجلس المبارك (رئیسا):السید/ بسام .۱

الرئیس التنفیذي لشركة العربي الوطني لالستثمار، وشغل قبل ذلك منصب رئیس إدارة الوساطة المحلیة والعالمیة لدى شركة س�نھ م�ن الخب�رة ف�ي المص�رفیة االس�تثماریة، وقب�ل انض�مامھ لش�ركة العرب�ي ال�وطني ۲٥العربي ال�وطني لالس�تثمار، ولدی�ھ

البنك السعودي الفرنسي، ویحمل شھادة بكالوریوس في العلوم السیاسیة من "جامعة الملك سعود".لالستثمار عمل لدى الدكتور/ زیاد عبدالرحمن ابانمي (عضو): .۲

س�نھ م�ن الخب�رة المالی�ة والمص�رفیة، وقب�ل انض�مامھ للبن�ك ۲٥ولدی�ھ ،رئیس مجموع�ة الخزین�ة ل�دى البن�ك العرب�ي ال�وطنيقد السعودي (ساما) ومجموعة س�امبا المالی�ة، ویحم�ل ش�ھادة ال�دكتوراه ف�ي اإلدارة الھندس�یة م�ن العربي عمل لدى مؤسسة الن

"جامعة میزوري" في الوالیات المتحدة االمریكیة السید/ فھد بن عبدالعزیز القاضي (عضو): .۳

في قط�اع مص�رفیة األف�راد، سنة عمل بھا ۳۰مدیر إدارة الفروع لدى البنك العربي الوطني، ولدیھ خبرة مصرفیة ألكثر من ویحمل شھادة بكالوریوس في االقتصاد من "جامعة الملك سعود".

الدكتور/ محمد المغیولي (عضو مستقل): .٤أستاذ المحاسبة ونائب عمید كلیة إدارة االعمال للشؤون األكادیمیة بجامعة الملك سعود، وعم�ل س�ابقا كمستش�ار ل�دى مؤسس�ة

ة المحاس��بین الق��انونیین الس��عودیین وحالی��ا یعم��ل كمستش��ار ل��دى جمعی��ة المحاس��بین الق��انونیین النق��د الس��عودي (س��اما) وجمعی��الخلیجیة، وھو عضو في العدید من جمعیات ومنظمات المحاس�بة المحلی�ة واالقلیمی�ة والعالمی�ة، ویحم�ل ش�ھادة ال�دكتوراه ف�ي

المحاسبة من "جامعة ولز" في المملكة المتحدة.

بدهللا الھالبي (عضو مستقل):السید / ناصر بن ع .٥

وقبل عملھ في شركة التعاونیة للتأمین عمل م ۲۰۱٥و ۱۹۹۲ رئیس قسم االستثمار في شركة التعاونیة للتأمین بین عاميعاما في مجال ۳٥بالبنك السعودي الھولندي والبنك السعودي لالستثمار ومجموعة سامبا المالیة ولدیھ خبرة تزید عن

امریكا في الصحافة وتبادل المعلومات وشھادة –ویحمل درجة الماجستیر من جامعة اوھایو ،نوك والتأمیناالستثمار والب البكالوریوس من جامعة الریاض في العالقات العامة وتبادل المعلومات.

(أو من ینوب عنھ) كعضو مراقب. -في شركة العربي لالستثمار االلتزامو مع وجود مسؤول الرقابة مسؤولیات أعضاء مجلس إدارة الصندوق، على سبیل المثال ال الحصر، اآلتي:تشمل

الموافقة على جمیع العقود والقرارات والتقاریر الجوھریة التي یكون الصندوق طرفا فیھا. .۱ومتى كان ذلك مناسبا المصادقة على أي تضارب مصالح یفصح عنھ مدیر الصندوق وفقا لالئحة صنادیق ،اإلشراف .۲

ثمار.االستاالجتماع مرتین سنویا على األقل مع مسئول المطابقة وااللتزام (لجنة المطابقة وااللتزام) لدى مدیر الصندوق .۳

ومسئول التبلیغ عن غسل األموال وتمویل اإلرھاب لدیھ, للتأكد من التزام مدیر الصندوق بجمیع اللوائح واألنظمة المتبعة.

لة تعیینھ.إقرار أي توصیة یرفعھا المصفي في حا .٤ التأكد من اكتمال والتزام شروط وأحكام الصندوق بالئحة صنادیق االستثمار. .٥التأكد من قیام مدیر الصندوق بمسؤولیاتھ بما یحقق مصلحة مالكي الوحدات وفقا لشروط وأحكام الصندوق وأحكام .٦

الئحة صنادیق االستثمار. الوحدات فیھ.العمل بأمانة ولمصلحة صندوق االستثمار ومالكي .۷

في حال حضر ثالثة اجتماعات بالسنة وھو الحد االقصى لعدد االجتماعات وسوف یحصل كل عضو مجلس إدارة مستقللایر سعودي كحد أقصى عن حضور كل اجتماع من اجتماعات مجلس إدارة الصندوق، ۱۰،۰۰۰مكافأة قدرھا المكررة

أن یتحمل الصندوق جمیع الصنادیق على للعضو الواحد على لایر سعودي في السنة ٦۰،۰۰۰ وبحد أقصى مبلغ قدره طبقا للجدول التالي: ھذه التكالیفنصیبھ من

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١١ صفحة

الصنادیق التقلیدیة المستقلین (لایر سعودي) اعضاء مجلس االدارة تمكافئاطریقھ احتساب عضو مستقل ( أ ) عضو مستقل ( ب )

عدد االجتماعات المنعقدة 3 3 رسوم االجتماع الواحد للصنادیق 10,000 10,000

عدد الصنادیق 10 10 مجموع رسوم الصنادیق التقلیدیة 30,000 30,000 حصة الصندوق التقلیدي الواحد من اجمالي الرسوم 3,000 3,000

من قبل مدیر علما بأن أعضاء مجلس اإلدارة المستقلین ھم أعضاء في مجالس إدارات كافة الصنادیق االستثماریة المدارة مدة العقد مع كل عضو مجلس إدارة مستقل ھو ثالث سنوات.و الصندوق

اسماء صنادیق االستثمار التقلیدیة (العربي) التي یشرف علیھا مجلس ادارة الصنادیق:

صندوق العربي لسوق النقد السعودي • صندوق العربي لألسھم السعودیة • صندوق العربي لألسھم األمریكیة • المحافظ صندوق العربي • صندوق العربي المتوازن • صندوق العربي للنمو •

علما بأن اعضاء مجلس االدارة المستقلین ھم ایضا اعضاء في الصنادیق الشرعیة التالیة في شركة العربي لالستثمار: صندوق المبارك للمتاجرة باللایر السعودي • صندوق المبارك للمتاجرة بالدوالر األمریكي • ھم السعودیةالمبارك لألس صندوق • صندوق المبارك لألسھم السعودیة النقیة • صندوق المبارك لالكتتابات األولیة • صندوق المبارك المتوازن •

مدیر الصندوق .۱٤

لالستثمار مرخصة من ھیئة السوق المالیة في المملكة العربیة السعودیة بحسب القرار رقم الوطني شركة العربي وكیل. التعامل بصفةو التعھد بالتغطیةو الترتیبو المشورةو الحفظو للقیام بأعمال اإلدارة ۲۰۰۷-۳٦-٤

خدمة بعض أو كل و تقدیم خدمات لھ ھم متفرغین لخدمة الصندوقو علما بأن جمیع الموظفین الضالعین في إدارة الصندوقیتعامل مع ھذا لكن مدیر الصندوقو من الصنادیق األخرى التي ورد ذكرھا أعاله مما قد ینتج عنھ تعارض للمصالح

تقدیم الخدمات لھا.و التساوي في الحرص علیھاو التعارض المحتمل للمصالح بمعاملة كافة الصنادیق بالعدل)، والتي تتخذ SEI Investments (Europe) Ltdقام مدیر الصندوق بتعیین شركة أس إي آي (أوروبا) المحدودة (

۱٦/۰٤/۲۰۰۸ن الباطن للصندوق بموجب اتفاقیة مؤرخة في المملكة المتحدة مقرا لھا, كمدیر م –من لندن تم اختیار الشركة المذكورة العتبارات متعددة من ضمنھا خبرة الشركة، وسجل أدائھا في مجال اإلدارة المتعددة، وفلسفة

وإجراءات االستثمار، وھیكل الرسوم والتكلفة. موقة كمقدم عالمي لمنتجات إدارة األصول وحلول االستثمار بمكانة مر (أوروبا) المحدودة لقد تمتعت شركة أس إي آي

. ۱۹٦۸للمستثمرین المؤسساتیین حول العالم منذ عام لن یؤثر التفویض المذكور على مسؤولیة مدیر الصندوق والتزاماتھ تجاه المستثمرین في الصندوق.

قوم مدیر الصندوق بإبالغ المشتركین في حینھ. علما فسی ،و في حالة تغییر المدیر من الباطن وبعد موافقة الھیئة على ذلك بأنھ لن یتم تحمیل الصندوق أي رسوم إضافیة مقابل االستعانة بمدیر من الباطن.

مدیر الصندوق:عنوان شركة العربي الوطني لالستثمار

مبنى العربي لالستثمار حي المربع، خلف مبنى اإلدارة العامة للبنك العربي الوطني

۱۱۳۱۱، الریاض ۲۲۰۰۰۹ص. ب.

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٢ صفحة

المملكة العربیة السعودیة ۹۲۰۰۱۱۸۷۸ : موحدھاتف

www.anbinvest.com.saالموقع االلكتروني:

مدیر الصندوق من الباطنعنوان شركة أس إي آي لالستثمارات (أوروبا) المحدودة

الدور الرابعمبنى تایم أند الیف، شارع بروتن ۱

بریطانیاW1J 6TL لندن

أمین الحفظ .۱٥

أس إي آي (أوروبا) المحدودة ھو أمین حفظ لصندوق شركة و أمین الحفظ للصندوقشركة العربي الوطني لالستثمار ھو ذلك، فسیتم إعالن في حالة تعیین أمین حفظ آخر وبعد موافقة الھیئة على و .أس إي آي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرة

ذلك في حینھ. علما بان الرسوم التي یتقاضاھا أمین الحفظ ھي من ضمن الرسوم المذكورة في الفقرة الخاصة بالرسوم األحكام.و المصاریف في ھذه الشروطو

سیقوم مدیر الصندوق بحفظ سجالت وحسابات األصول والمطلوبات والمصروفات المتعلقة بالصندوق. سیتم حفظ أصولالصندوق في إدارة أو أكثر من إدارات الحفظ في مختلف أماكن المؤسسات المالیة التي یختارھا مدیر الصندوق. وسیتم فصل

عن أصول أي جھة أخرى ذات و أصول الصندوق فصال واضحا عن أصول المدیر وعن أصول صنادیق االستثمار األخرى عالقة.

أمین الحفظ:عنوان لالستثمارشركة العربي الوطني

مبنى العربي لالستثمار حي المربع، خلف مبنى اإلدارة العامة للبنك العربي الوطني

۱۱۳۱۱، الریاض ۲۲۰۰۰۹ص. ب. المملكة العربیة السعودیة

۹۲۰۰۱۱۸۷۸ : موحدھاتف www.anbinvest.com.saالموقع االلكتروني:

الحساباتمراجع .۱٦

وفي حالة تغیر مراجع الحسابات سیتم إعالن قام مدیر الصندوق بتعیین إرنست أند یونغ كمراجع حسابات لھذا الصندوق ذلك

عنوان مراجع الحسابات إرنست أند یونغ

٦ الدور، برج الفیصلیة، ۲۷۳۲ص. ب:

، المملكة العربیة السعودیة۱۱٤٦۱طریق الملك فھد، الریاض

+۹٦٦) ۱۱( ۲۷۳٤۷٤۰ت:

نشر القوائم المالیة .۱۷

وفقا للقوانین واألنظمة المعمول بھا في المملكة العربیة السعودیة، سیقوم مدیر الصندوق بإعداد قوائم مالیة مراجعة من نھایة السنة. ویتم إرسال تلك القوائم بالبرید إلى كل مشترك بناء یوم عمل ۷۰للصندوق في نھایة كل سنة میالدیة خالل

تكون متاحة و یوم عمل ۳٥على طلبھ الكتابي. كذلك یقوم مدیر الصندوق بإعداد قوائم مالیة نصف سنویة مفحوصة خالل من مدیر كتابیا لمالیة لكل مشترك بناء على طلب كتابي منھ وبدون تحمیلھ بأي مصاریف نظیر ذلك. ویتم طلب القوائم ا

ھالرقابة وااللتزام لدى مدیر الصندوق على عنوان

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٣ صفحة

خصائص الوحدات .۱۸

بإصدار عدد غیر محدود من وحدات االستثمار في الصندوق، تكون –حسب تقدیره المطلق -یجوز أن یقوم مدیر الصندوق الصندوق. عند إنھاء أو تصفیة الصندوق تصبح تمثل كل وحدة منھا مصلحة مشتركة فردیة متساویة في و فئھ واحدة كلھا من

.حصة الوحدات التناسبیة في صافي أصولھ متاحة للتوزیع على المشتركین بحسب نسبة اشتراك كل منھم

صندوق أس إي آي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرة .۱۹

كصندوق استثمار عالمي، وسیقوم ھذا الصندوق باستثمار مجمل أصولھ في صندوق العربي لألسھم األمریكیةیعمل صندوق أس إي أي ألسھم الشركات األمریكیة الكبیرة.

استثمار مدیر الصندوق في الصندوق .۲۰

باالشتراك في الصندوق بصفتھ مستثمرا. مع ذلك –حسب تقدیره المطلق لما یراه مناسبا –یجوز أن یقوم مدیر الصندوق على أن ال یمارس ھو أو تابعیھ حقوق التصویت إنھ یحتفظ بالحق في تخفیض اشتراكھ جزئیا أو كلیا متى اعتبر ذلك مناسباف

سنة ربع سیقوم مدیر الصندوق باإلفصاح عن حجم استثماراتھ في الصندوق بنھایة كلو .المرتبطة بالوحدات التي یملكونھا .االلكتروني للسوق باإلضافة للتقاریر الدوریة التي یصدرھا مدیر الصندوقعلى الموقع االلكتروني للشركة والموقع

االستردادو إجراءات االشتراك .۲۱

إجراءات االشتراك -أعلى المشتركین الذین یرغبون في شراء وحدات الصندوق استیفاء وتسلیم نموذج طلب االشتراك إلى مدیر الصندوق

ساب ذلك المشترك لدى الشركة.مصحوبا بتفویض بإجراء القید الالزم على حمن كل األحد واألربعاءإن أیام التعامل التي سیتم فیھا تداول الوحدات ھي و یمكن استالم الطلبات خالل أي یوم عمل.

المبالغ المتعلقة بشراء الوحدات المطلوبة في و أسبوع. ویكون الطلب صحیحا وساري المفعول عندما تتسلم الشركة الطلبفي حالة تسلم الطلب أو و وذلك حسب توقیت الریاض. التقییمیوم العمل السابق لیوم في الساعة الواحدة ظھرا الصندوق قبل

التالي. التقییمالمبلغ بعد الوقت المحدد فسیتم معاملتھ على انھ طلب لیوم التالیة. ویجوز أن یمالتقیویتم االشتراك في الصندوق من خالل شراء وحدات االستثمار في الصندوق على أساس أسعار

یرفض مدیر الصندوق اشتراك أي مشترك أو مشترك محتمل في الصندوق حسب تقدیره المطلق لما یراه مناسبا◌، وذلك في حالة ما إذا كان من شأن اشتراك ذلك المشترك مخالفة األنظمة المعمول بھا في ھذا الشأن والواجب تطبیقھا على الصندوق

فعول وقتئذ أو التي تفرض من وقت آلخر من قبل السلطات المختصة بالتنظیم واإلشراف والرقابة.والتي تكون ساریة الموسیتم االحتفاظ بوحدات االستثمار في الصندوق دون إصدار شھادات لھا، وإنما في شكل إثباتھا من قبل مدیر الصندوق

وسیتم موافاة المشتركین من خالل البرید بإشعار یبین بالقیود الالزمة في دفتر األستاذ الخاص بكل حملة وحدات االستثمار.االشتراك وسعر شراء وحدة االستثمار فیھ وعدد الوحدات رسومتفاصیل الصندوق وتاریخ االشتراك ومبلغ االستثمار فیھ و

التي تم شراؤھا. إجراءات االسترداد -ب

ستثمروا فیھا، وذلك بموجب استیفاء وتوقیع نموذج طلب یجوز للمشتركین أن یطلبوا استرداد جزء من أو كل الوحدات التي ادوالر أمریكي. یمكن تسلیم الطلب في أي یوم عمل. ویكون ٥۰۰االسترداد المناسب علما بأن الحد األدنى لالسترداد ھو

التقییملیوم یوم العمل السابق في تتسلم الشركة الطلب قبل الساعة الواحدة ظھرا الطلب صحیحا وساري المفعول عندما التالي. التقییمالوقت المحدد فسیتم معاملتھ على أنھ طلب لیوم وذلك حسب توقیت الریاض. وفي حالة تسلم الطلب بعد

وفي حالة ما إذا كان من شأن أي طلب من طلبات االسترداد تخفیض استثمار أي مشترك في الصندوق إلى أقل من الحد دوالر أمریكي، ففي ھذه الحالة یمكن استرداد مبلغ االستثمار بأكملھ على حسب ۲،۰۰۰الذي یبلغ و األدنى للرصید الالزم المطلق. تقدیر مدیر الصندوق

وسیتم دفع حصیلة ذلك االسترداد بالعملة التي یتم االستثمار بھا في ذلك الصندوق، وذلك من خالل قید مبلغ تلك الحصیلة في المطبق على ذلك الطلب. التقییمیوم بعد م عمل منحساب المشترك لدى الشركة بعد ثالث أیا

% ۱۰یزید عن تقییم وفي حالة ما إذا كان مجموع إجمالي مبالغ طلبات االسترداد أو التحویل التي یتم استالمھا في أي یوم د أو من مجموع عدد الوحدات القائمة، فإنھ یجوز لمدیر الصندوق حسب تقدیره أن یؤجل أي طلب من طلبات االستردا

%. وأي طلب من طلبات االسترداد أو ۱۰التحویل كلیا أو جزئیا بالنسبة والتناسب، بما یكفل عدم الزیادة عن مستوى الـ "الوارد أوال التحویل یتم تخفیضھ بناء على ذلك سیتم تنفیذه بعد ذلك على أساس إعطائھ األولویة على طلبات االسترداد

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٤ صفحة

% ۱۰التالي، على أن یراعى في كل األحوال عدم تجاوز حد الـ التقییمد بعد ذلك في یوم أو التحویل التي ترصادر أوال" إلیھ. المشار

% من صافي قیمة أصول الصندوق من أجل مقابلة ۱۰ووفقا لتقدیر مدیر الصندوق المطلق، فقد یطلب تمویل ال یتجاوز الـ أو منشأة ذات عالقة.االسترداد. وقد یكون التمویل من الشركة أو أي شركة طلبات

ولكي یتم تحویل المبلغ المسترد من قبل أي مشترك من حساب االستثمار إلى حسابھ الجاري، یجب على ذلك المشترك أن یقدم طلبا بذلك إلى الشركة على نموذج السحب الخاص بذلك.

التحویل فیما بین صنادیق االستثمار –ج اراتھم من الصندوق (الذي سیشار إلیھ فیما یلي بلفظ "صندوق االستثمار یجوز للمشتركین تحویل كل أو جزء من استثم

إلى أي صندوق آخر من صنادیق االستثمار المدارة من قبل مدیر الصندوق (الذي سیشار إلیھ فیما یلي بلفظ األول") األحكام.و "صندوق االستثمار الثاني")، وذلك مع مراعاة النصوص الواردة في ھذه الشروط

یجوز أن یفرض مدیر و تعامل طلبات التحویل كاسترداد مستقل من الصندوق األول واشتراك في الصندوق الثاني،وسوف الصندوق قیود على أي من عملیات التحویل، منھا على سبیل المثال قیود على تكرار التحویل و/أو فرض رسوم تحویل یتم

تحدیدھا من وقت إلى آخر وبعد أخذ موافقة الھیئة. وإذا حدث نتیجة أي طلب تحویل انخفاض قیمة استثمار المشترك في الصندوق األول عن الحد األدنى لمبلغ االشتراك األولي في ذلك الصندوق، ففي ھذه الحالة یجوز أن یعامل "مدیر الصندوق" ذلك الطلب كطلب تحویل مبلغ االستثمار بأكملھ إلى

الصندوق الثاني.دوق قد تم تعلیق أصولھ لسبب ما، ففي ھذه الحالة یتم االحتفاظ بصافي حصیلة استرداد وحدات إذا كان التحویل إلي صن

االستثمار في الصندوق األول لحساب المشترك، ویكون االستثمار في الصندوق الثاني ساري المفعول اعتبارا من أقرب یوم ة لذلك الیوم، وال یكون مدیر الصندوق مسئوال عن أي لذلك الصندوق ویتم احتسابھ على أساس األسعار اآلجلة بالنسبتقییم

خسارة یتكبدھا المشترك من جراء ذلك، سواء كانت خسارة فعلیة أو ناتجة عن ضیاع فرصة ما.اشتراك لالستثمار في الصندوق الثاني من حصیلة استرداد رسوموعند التحویل فیما بین صنادیق االستثمار سیتم خصم

لن یتم تحمیل المشترك رسوم و اشتراك. رسومما لم یكن استثمار المشترك قد سبق خضوعھ لخصم الصندوق األول، وذلك استرداد من الصندوق األول بالنسبة لعملیات التحویل فیما بین صنادیق االستثمار المدارة من قبل مدیر الصندوق.

قوم مدیر الصندوق بتحویل حصیلة التحویل وإذا كان ھناك اختالف في عملة الصندوق األول عن الصندوق الثاني فسوف ی بسعر الصرف حسب أسعار صرف الخزینة بالبنك العربي الوطني في ذلك الوقت.

أما طلبات التحویل التي یتم استالمھا في أو قبل توقیت انتھاء تلقي االشتراك وطلبات االسترداد فسیتم اتخاذ اإلجراءات من ثم تنفیذ طلب اشتراك لھ. وسیتم اتخاذ و االسترداد في حساب العمیل أوال المتعلقة بھا حیث سیتم انتظار دخول مبلغ

االستثماري لدى مدیر إجراءات تلك الطلبات وفقا للشروط واألحكام. سیتم إیداع المبالغ المستردة في حساب المشتركین المطبق على ذلك الطلب. التقییمبعد ثالثة أیام عمل من یوم الصندوق

الصندوقیم أصول یتق .۲۲

التقییمفي حالة صادف یوم و من كل أسبوع على أساس آخر األسعار المتاحة. أحد وأربعاءالصندوق كل یومي تقییم یتم في یوم العمل الذي یلیھ. یتم احتساب صافي قیمة أصول الصندوق ألغراض شراء أو استرداد أو التقییمإجازة، فسیتم عمل

یر الصندوق بأن یطرح من قیمة مجموع أصول الصندوق مبلغ مطلوبات الصندوق، تحویل وحدات ذلك الصندوق من قبل مدویتحدد سعر وحدة .األحكامو الرسوم واألتعاب المحددة في ھذه الشروط –على سبیل المثال ال الحصر –التي تشمل

التقییمندوق في تاریخ یوم االستثمار في الصندوق بقسمة المبلغ الناتج من عملیة الطرح المذكورة على مجموع وحدات الصبیوم عمل واحد التقییمإعالن سعر الوحدة وذلك بعد یوم و المتعلق بتلك العملیة. وسیتم تحدیث صافي قیمة أصول الصندوق

من خالل موقع السوق المالیة السعودیة "تداول" وموقع الشركة بشبكة اإلنترنت.االشتراك تتجاوز یومین من الموعد النھائي المحدد الستالم طلبات األصول لمدة التقییم یجوز لمدیر الصندوق أن یؤخر

جزء كبیر من أصول الصندوق بشكل یمكن التعویل تقییم واالسترداد إذا قرر مدیر الصندوق بشكل معقول عدم أمكانیة لصندوق، وذلك بشرطعلیھ, بما في ذلك على سبیل المثال ال الحصر الظروف التي تقفل فیھا األسواق التي یتداول فیھا ا

موافقة مجلس إدارة الصندوق المسبقة.) مالیین لایر سعودي فإن مدیر الصندوق سوف یقوم بمحاولة رفع ۱۰في حال انخفاض صافي قیمة أصول الصندوق عن (

أشھر وفي حال عدم وصول ٦مالیین لایر سعودي) وذلك لمدة ۱۰صافي قیمة أصول الصندوق إلى الحد األدنى المطلوب (إغالق الصندوق حسب شروط إنھاء الصندوق في فقرة "إنھاء سوف یتم للحد األدنى المطلوب صافي قیمة أصول الصندوق

الصندوق " الواردة في ھذه الشروط واألحكام.

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٥ صفحة

رسوم االسترداد المبكر .۲۳

% على حامل أي من وحدات االستثمار في الصندوق في حالة طلب استرداد ۰٫۲٥قدره استرداد مبكر رسومسیفرض وسیحتفظ برسوم االسترداد المبكر في الصندوق لصالح باقي المستثمرین في . یوما من شرائھ إیاھا ۳۰الوحدات في خالل

الصندوق.

التصفیة .۲٤

لھیئة السوق المالیة صالحیة تعیین مدیر بدیل أو مصف أو اتخاذ أي تدبیر تراه مناسبا وذلك وفقا لالئحة صنادیق االستثمار.

إنھاء الصندوق .۲٥

) ۲۱( واحد وعشروناالستثمار بموجب إعطاء إشعار بمھلة مسبقة قدرھا یحتفظ مدیر الصندوق بالحق في إنھاء صندوق وفي تلك .ذلك بعد تلقي موافقة ھیئة السوق المالیة علىو إلى المشتركین في الصندوق قبل إنھاء صندوق االستثمار یوم عمل

الحالة سیتم تسییل أصول الصندوق والوفاء بالمطلوبات القائمة المتعلقة بھ، ثم توزیع حصیلة التصفیة المتبقیة بعد ذلك على المشتركین بحسب نسبة الوحدات التي یحملھا كل منھم إلى إجمالي عدد وحدات االستثمار في الصندوق التي یتم التأكید من

. قد أصدرت قبل تلك التصفیة مباشرةقبل مدیر الصندوق أنھا

رفع التقاریر لمالكي الوحدات .۲٦

ربع ال كشف إلى المشترك بعد نھایة كلوسیتم إرس سیتم إرسال إشعار إلى المشتركین عقب كل عملیة اشتراك أو استرداد.إرسالھا إلى العنوان البریدي الكشوف سیتم و سنة، تبین استثمارات ذلك المشترك في الصندوق بالتفصیل. وھذه اإلشعارات

الذي ذكره المشترك في نموذج طلب االشتراك، وذلك ما لم تتم موافاة مدیر الصندوق بإشعار كتابي عن تغییر ذلك العنوان.یوما من تاریخ ٦۰یجب التبلیغ عن أي أخطاء فیما یتعلق بتلك اإلشعارات أو الكشوفات إلى مدیر الصندوق في خالل

فسوف تعتبر تلك اإلشعارات أو الكشوفات صحیحة ونھائیة.إصدارھا، وإال

تضارب المصالح .۲۷

یجب على مدیر الصندوق أن یتجنب أي تضارب محتمل في المصالح یمكن أن ینشأ فیما بین مصالح مدیر الصندوق أو أي ف آخر یكون قد أوكل جھة ذات عالقة (بما في ذلك مصالح مدیري صنادیق االستثمار التابعة ألي جھة أخرى أو أي طر

مدیر الصندوق إلیھ جزء أو كل سلطتھ) ومصالح المشتركین في الصندوق، والتحقق دائما من عدم إعطاء أي أسبقیة لمصالح مشتركین معینین في الصندوق على مصالح المشتركین اآلخرین في نفس الصندوق. ھذا مع العلم بأن اإلجراءات

تاح لالطالع علیھا عند الطلب. المتعلقة بمسائل تضارب المصالح ست

سیاسة حقوق التصویت .۲۸

بعد التشاور مع مسئول المطابقة وااللتزام، یوافق مجلس إدارة الصندوق على السیاسات العامة المتعلقة بممارسة حقوق قدیره التصویت الممنوحة للصندوق بموجب األوراق المالیة التي تشكل جزءا من أصولھ. ویقرر مدیر الصندوق طبقا لت

ممارسة أو عدم ممارسة أي حقوق تصویت بعد التشاور مع مسئول المطابقة وااللتزام.

األحكامو تعدیل الشروط .۲۹

ویتم تصنیف ھذه الشروط واألحكام، بإجراء تغییرات فيیجوز أن یقوم مدیر الصندوق في أي وقت وحسب تقدیره المطلق ھذه التغییرات كاآلتي:

ي قد یكون تال اتالتغییروھي التغییرات المھمة في أھداف الصندوق العام أو طبیعتھ باإلضافة إلى التغییرات األساسیة: .۱ .یر الصندوق من منصب مدیر للصندوقاالنسحاب الطوعي لمدأو تأثیر في وضع المخاطر للصندوق العام ھال

قة ھیئة السوق المالیة ومن ثم یتم اشعار ویتم أخذ موافقة مالكي الوحدات على التغییر األساسي المقترح باإلضافة لمواف مالكي الوحدات عن تفاصیل تلك التغییرات واالفصاح عنھا على:

أو www.anbinvest.com.sa:موقع الشركة اإللكتروني . أ www.Tadawul.com.saالموقع اإللكتروني للسوق: . ب

. ) أیام عمل من تاریخ اإلفصاح۱۰وتصبح التعدیالت ساریة المفعول بعد ( أساسیا ومن شأنھ أن: دوھي أي تغییر ال یع التغییرات المھمة : .۲

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٦ صفحة

یؤدي في المعتاد إلى أن یعید مالكي الوحدات النظر في مشاركتھم في الصندوق العام. . أأعضاء مجلس یؤدي إلى زیادة المدفوعات من أصول الصندوق العام إلى مدیر الصندوق أو أي عضو من . ب

ألي منھما.إدارة الصندوق أو أي تابع د من أصول الصندوق العام، أو. . ج یقدم نوعا جدیدا من المدفوعات تسدد من أصول الصندوق العام. تيیزید بشكل جوھري أنواع المدفوعات األخر ال . د تسد بھا مدیر الصندوق. غمن حین آلخر وتبلالسوق المالیة أي حاالت أخر تقررھا ھیئة . ذ

اشعار ھیئة السوق المالیة ومالكي الوحدات وسیتم عمل من تاریخ یوم) ۲۱( دبع المفعول ساریة التعدیالت وتصبح . ) أیام عمل من سریانھا۱۰االفصاح عن التغییرات المھمة قبل (

أعاله ویجب المھمة التغییرات أو األساسیة التغییرات تحت تندرج ال تغییرات أیة وھي: تغییرات واجبة اإلشعارال .۳أیام من سریان التغییر وسیتم نشر ھذه التغییرات على الموقع ۸إشعار ھیئة السوق المالیة ومالكي الوحدات قبل

اإللكتروني للشركة والسوق. إجراءات الشكاوى .۳۰

الصندوق، وإذا إذا ما كانت لدى أي مشترك شكوى فیما یتعلق بالصندوق، فعلیھ أوال أن یستشیر مركز االستثمار لدى مدیر لم یقتنع بالرد الذي یعطیھ لھ ذلك المركز فعلیھ توجیھ شكواه إلى:

وحدة العنایة بالعمیل

شركة العربي الوطني لالستثمار مبنى العربي لالستثمار

حي المربع، خلف مبنى اإلدارة العامة للبنك العربي الوطني ۱۱۳۱۱، الریاض ۲۲۰۰۰۹ص. ب.

السعودیةالمملكة العربیة ۹۲۰۰۱۱۸۷۸ : موحدھاتف

www.anbinvest.com.saالموقع االلكتروني:

االجراءات الخاصة بمعالجة الشكاوي سیتم تقدیمھا عند طلبھا

النظام المطبق .۳۱

التطبیق والتي تكون نافذة المفعول من وقت إلى تخضع كافة المعامالت في كل صندوق استثمار للقوانین واألنظمة الواجبة آخر في المملكة العربیة السعودیة، كما تخضع إلشراف ورقابة ھیئة السوق المالیة. وأي نزاع ینشأ فیما یتعلق بھذه الشروط

.واألحكام أو بأي استثمار في الصندوق یتم إحالتھ إلى لجنة الفصل في منازعات األوراق المالیة

الئحة صنادیق االستثمارااللتزام ب .۳۲

ھذه الشروط واألحكام والمستندات المتعلقة بصندوق االستثمار كلھا ملتزمة تماما بالئحة صنادیق االستثمار الصادرة من قبل ھیئة السوق المالیة، وتحتوي على إفصاح كامل وحقیقي وواضح لكل الحقائق الھامة المتعلقة بصندوق االستثمار.

الصندوق صالحیات مدیر .۳۳

ستتولى الشركة إدارة الصندوق. وبمقتضى ھذه الشروط واألحكام یطلب المشترك من مدیر الصندوق ویفوضھ باستثمار حسب ضوابط االستثمار التي یراھا مدیر الصندوق. و األحكامو أصول الصندوق وفق ھذه الشروط

على سبیل -ویشمل ذلك ،لدى أي مؤسسة أو أكثر كذلك فإن المشترك یفوض مدیر الصندوق في القیام بھذه االستثماراتسواء في داخل المملكة العربیة السعودیة ،البنك العربي الوطني وفروعھ والشركات التابعة لھ ومراسلیھ -المثال ال الحصر

أو في خارجھا أو أي جھة ذات عالقة، وذلك في أي دولة وبأي عملة.

اتھ وسلطاتھ إلى واحدة أو أكثر من المؤسسات المالیة (على حساب المشترك یفوض المشترك مدیر الصندوق بإسناد صالحی -وحسب تقدیر مدیر الصندوق المطلق)، وذلك للعمل كمستشار أو مقوم أو وكیل أو سمسار بالنسبة للصندوق. ویشمل ذلك

ن الخدمات المذكورة أعاله أي جھة من الجھات ذات العالقة. ویدرك المشترك ویوافق على أ -على سبیل المثال ال الحصر

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٧ صفحة

المصاریف المذكورة في ھذه و یتم تقدیمھا مقابل أتعاب تفرض على حساب الصندوق على أن تكون من ضمن الرسوم األحكام.و الشروط

یلتزم مدیر الصندوق بأال یفصح عن أي معلومات فیما یتعلق بالمشترك إلى ذلك المستشار أو المدیر من الباطن أو األمین أو كیل أو السمسار، إال إذا كان ذلك اإلفصاح الزما بمقتضى أي من القوانین واألنظمة المعمول بھا في ھذا الشأن، أو حینما الو

في حالة كون الجھة ذات عالقة أو أن و تعتبر تلك المؤسسة المالیة أن ذلك اإلفصاح ضروري لتمكینھا من أداء واجباتھا یكون البنك الذي یتعامل معھ المشترك.

وسوف یقوم مدیر الصندوق بتزوید الصندوق بخدمات األشخاص المؤھلین ذوي الخبرة في مجال اإلشراف واإلدارة االسترداد وأعمال و والمحاسبة من أجل إدارة الصندوق إدارة فعالة. ویشمل ذلك إمساك الدفاتر وقیود التسویة واالشتراك

قدیم المعلومات المتعلقة باألرصدة وأعمال االستثمار والرد على المبیعات والمشتریات والحواالت المالیة وتعزیز وت استفسارات المشتركین.

ویفوض المشترك مدیر الصندوق بإسناد أي من االختصاصات المذكورة أعاله إلى أي جھة أخرى مرخصة. وسیقوم مدیر ن أي جھة من تلك الجھات األخرى.المھنیة واالستشاریة المقدمة مو الصندوق أیضا باإلشراف على الخدمات اإلداریة

ویمكن استرداد الوحدات ودفع مطلوبات الصندوق من أصولھ فقط، حیث ال یجوز الرجوع على أصول أي صندوق استثمار آخر أو مدیر الصندوق أو البنك العربي الوطني أو جھة أخرى. وال یحصل المشترك على أي حقوق على كل أو أي جزء

ي الصندوق، كما ال یجوز أن یقوم المشترك بتحویل أو التنازل عن أي من الحقوق أو االلتزامات محدد من االستثمارات فالمنصوص علیھا في ھذه الشروط واألحكام إال بموجب موافقة كتابیة من مدیر الصندوق. وال یكون مدیر الصندوق مسئوال

تخدامھم في سیاق مزاولة األعمال المعتادة للصندوق أو إعسار الوكالء والمؤسسات المالیة ممن یتم اس عن أي فعل أو ترك ما لم ینشأ عن إھمال جسیم أو تعمد من قبل مدیر الصندوق.

ویكون من حق مدیر الصندوق (مع مراعاة األنظمة والقواعد الواجبة التطبیق في ھذا الشأن) أن یمارس كافة الحقوق ك على سبیل المثال ال الحصر، حقوق التصویت وحق المرتبطة بأي حصص موجودة في حوزة الصندوق، بما في ذل

حضور الجمعیات العمومیة للشركات (أو الجھات األخرى).

وسیتم الوفاء بالتزامات ومطلوبات الصندوق من أصولھ بدون حق الرجوع على أصول المدیر أو أصول أي جھة أخرى.

التوزیعاتو حصص األرباح .۳٤

بما في ذلك األرباح الموزعة على األسھم، وال یعاد استثمار صافي دخلھ فیھ،الصندوق ھو عبارة عن صندوق تراكم دخل لذلك فإن قیمة الصندوق یمكن أن تزید من خالل إعادة یتم توزیعھ على شكل حصص في األرباح على وحدات االستثمار.

استثمار الدخل.

وحدات الصندوقتقییم الطلب عند تعلیق و أسعار العرض .۳٥

أن –المالیة سوقالحسب تقدیر مدیر الصندوق المطلق وبشرط موافقة ھیئة -یجوز وحدات الصندوقیم تقیفي حالة تعلیق یتم تحدید أسعار طلب وعرض لوحدات االستثمار في الصندوق، تكون واجبة التطبیق على كل المشتركین الحالیین

مع العلم أن سعر الطلب ھو السعر الذي یشتري بھ مدیر الصندوق وحدات االستثمار من ،المشتركین المحتمل اشتراكھمولیس على مدیر . وأما سعر العرض فھو السعر الذي یعرضھ المدیر عند بیع وحدات االستثمار إلى المستثمرین ،المستثمرین

إنما یترك ذلك الختیار مدیر و ي سبب،الصندوق ألتقییم طلب إذا تم تعلیق و الصندوق أي التزام أن یصدر أسعار عرض بشرط موافقة ھیئة السوق المالیة المسبقة.و الصندوق بحریة تامة

المشترك .۳٦

المشترك یمكن أن یكون فردا واحدا أو عدة أشخاص معا أو مؤسسة أو شركة تضامن أو شركة توصیة بسیطة أو شركة ذات ن أو أكثر ففي ھذه الحالة وما لم یوضح خالف ذلك یكون أي مسئولیة محدودة. وفي حالة ما إذا كان المشترك شخصی

استثمار لھم في الصندوق بمثابة ملكیة مشتركة بین أولئك األشخاص، ویفوض كل من أولئك األشخاص مدیر الصندوق .بالتصرف نیابة عنھم بموجب تعلیمات كتابیة منھم كلھم أو من أي واحد منھم

سسة أو شركة تضامن أو شركة توصیة بسیطة أو شركة ذات مسئولیة محدودة ففي ھذه وفي حالة ما إذا كان المشترك مؤالحالة وقبل أن یسمح للمشترك الذي یكون لھ مثل ھذا الكیان باالستثمار في الصندوق یجب على ذلك المشترك موافاة مدیر

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٨ صفحة

ثل الشركة بالتوقیع على الصندوق بنسخة من سجلھ التجاري وعقد تأسیس المؤسسة أو الشركة وخطاب تفویض مم االستثمارات وعلى قرارات الشركة، على أن تكون تلك المستندات بالشكل المقبول لمدیر الصندوق.

) أیام ۱۰یحق للمشترك أن یقوم بطلب اجتماع لمالكي وحدات الصندوق ویجب على مدیر الصندوق الدعوة لالجتماع خالل (% على األقل من قیمة وحدات ۲٥الوحدات الذین یملكون مجتمعین أو منفردین عمل من تسلم طلب كتابي من مالك أو مالكي

على األقل من قیمة % ۲٥الصندوق ، وال یكون االجتماع صحیحا إال إذا حضره عدد من مالكي الوحدات یملكون مجتمعین . وحدات الصندوق

من قبل حكومة المملكة العربیة السعودیة. یتحمل المشترك أي ضرائب ذات عالقة باستثماراتھ یتم فرضھا على الصندوق

وفاة أو خالفة المشترك .۳۷

إذا كان المشترك فردا فإن ھذه الشروط واألحكام تكون ملزمة لورثتھ ومنفذي وصیتھ ومدیري تركتھ وممثلیھ الشخصیین عجزه. أما إذا كان وفاتھ أووخلفائھ، ویستمر سریان مفعول موافقة المشترك على ھذه الشروط واألحكام وال یتم إنھاؤھا عند

المشترك كیانا قانونیا فال تنقضي ھذه الشروط واألحكام وال یتم إنھاؤھا عند وفاة أو عجز أو إعسار أو حل أي شریك أو حسب تقدیره المطلق -مساھم أو أي عضو آخر في الكیان القانوني للمشترك. مع ذلك فإن لمدیر الصندوق الحق في أن یقوم

بتعلیق أي تعامالت في الصندوق إلى أن یتم استالم مدیر الصندوق ألمر صادر من محكمة مختصة –حده مناسبا لما یراه وأو توكیل معتمد أو أي دلیل إثبات آخر یقبلھ مدیر الصندوق إلثبات سلطة ورثة أي مشترك أو منفذي وصیتھ أو مدیري

تركتھ أو ممثلیھ الشخصیین أو خلفائھ.

مدیر الصندوقتوكیل المشترك ل .۳۸

بمقتضى ھذه الشروط واألحكام یوافق المشترك على تعیین مدیر الصندوق وكیال عنھ طوال مدة اشتراك المشترك، مع تخویلھ بالتفویض الكامل لتنفیذ واعتماد أي مستندات یرى مدیر الصندوق أو أي طرف آخر أنھا ضروریة من أجل الحصول

أي من أصول الصندوق أو تحویل أي من أصول الصندوق إلى أي طرف یعینھ على أو بیع أصول الصندوق أو استثمار مدیر الصندوق أو أي جھة أخرى، أو ممارسة أي من الصالحیات المخولة إلى مدیر الصندوق بناء على األحكام الواردة

زامات مدیر الصندوق أعاله، أو قیام مدیر الصندوق بتفویض أي من صالحیاتھ تلك إلى أي طرف آخر، أو أداء أي من التأو أي طرف آخر فیما یتعلق بالصندوق. ولیس على مدیر الصندوق أي مسؤولیة في تنفیذ ھذه الصالحیات ما لم تتضمن

تعدي أو تفریط.

أي مستند یلزم اعتماده بموجب ھذا التوكیل یمكن اعتماده من أحد مسئولي مدیر الصندوق. ویوافق المشترك بمقتضى ھذه كام على أن یقوم باستیفاء واعتماد أو العمل على أن یتم استیفاء واعتماد كافة الوثائق والصكوك والمستندات الشروط واألح

واألشیاء األخرى الداخلة في نطاق صالحیاتھ من أجل تنفیذ ھذه الشروط واألحكام، وعلى األخص ما جاء بھذه المادة على نحو یقبلھ مدیر الصندوق.

العنوان البریدي .۳۹

إرسال كافة القوائم واإلشعارات الكتابیة األخرى من قبل مدیر الصندوق إلى المشترك فیما یتصل باستثماره في سیتم الصندوق بالبرید العادي إلى عنوان المشترك المبین في نموذج طلب االشتراك أو إلى آخر عنوان بریدي یكون قد أبلغھ إلى

مدیر الصندوق كتابة.

التقویم المیالدي .٤۰

إلشارات الواردة في ھذه الشروط واألحكام إلى التواریخ والفترات الزمنیة تفسر على أنھا حسب التقویم المیالدي.جمیع ا

مالحظة. إذا م�ا ك�ان ل�دى تمت الموافقة عل�ى الص�ندوق م�ن قب�ل ھیئ�ة الس�وق المالی�ة بالمملك�ة العربی�ة الس�عودیة. ھ�ذه الموافق�ة ال تعن�ي حمای�ة المس�تثمر م�ن الخس�ارة

الشخص�یة المستثمر أي شك من مالئمة ھذا االستثمار لھ فإن�ھ یج�ب علی�ھ استش�ارة خبی�ر م�الي مس�تقل. یعتب�ر اش�تراك المس�تثمر ف�ي الص�ندوق م�ن مس�ؤولیتھ والتامة.

فالمس�تثمرین ف�ي الص�ندوق یمك�ن ن قیمة االستثمارات في الصندوق یمكن أن تنخفض أو ترتفع ومن غیر المؤكد أن یحقق المستثمرون في الصندوق أرباح�ا إخاص القی�ام أن یخسروا أمواال ویحققوا بعض الخسائر وقد ال ی�تمكن المس�تثمرین ف�ي الص�ندوق م�ن اس�تعادة المبل�غ بالكام�ل م�ن اس�تثمارھم ویج�ب عل�ى األش�

باالستثمار في الصندوق فقط إذا كانوا قادرین على تحمل الخسارة والتي قد تكون كبیرة أحیانا.

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ١٩ صفحة

رارإقتم الحصول على نسخة و لقد قمت/قمنا بقراءة الشروط واألحكام والمالحق الخاصة بالصندوق وفھم ما جاء بھا والموافقة علیھا

منھا والتوقیع علیھا.

االسم الكامل:

التوقیع:

التاریخ:

رقم حساب االستثمار:

رقم الھویة:

ا للمستثمر واألخرى للحفظ مع مدیر الصندوقاألحكام: إحداھمو التوقیع على نسختین من ھذه الشروط تم

ملخص اإلفصاح المالي ۱ملحق رقم لالسھم االمریكیةصندوق العربي

الرسوم والمصروفات .۱

یتم احتساب الرسوم والمصروفات كنسبة مئویة في كل یوم تقویم وال یتم خصمھا من الصندوق إال عند نھایة كل ربع من السنة المیالدیة.

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٢٠ صفحة

من صافي أصول الصندوق. وتتضمن ھذه المصروفات على سبیل المثال ال ۱٫٥۰لن تتجاوز المصروفات األخرى ما نسبتھ % مكافآت أعضاء مجلس االدارة المستقلین ومصروفات نشر بیانات الصندوق على موقع تداول) و الحصر ( المصروفات الرقابیة

م ۳۱/۱۲/۲۰۱٦المالیة المنتھیة في كافة المصروفات أدناه تخص السنة

الرسوم % سنویا من صافي قیمة أصول الصندوق۱٫۷٥ رسـوم االدارة

% كحد أقصى تخصم في وقت استالم األموال التي یشترك بھا المشترك سواء ۲٫۰۰ رسوم االشتراك اشتراك جدید أو إضافي

یوما من شرائھ إیاھا ۳۰في خالل %في حالة طلب استرداد الوحدات۰٫۲٥ رسوم االسترداد المبكر ال یوجد أمین الحفظ رسوم

ال یوجد رسوم التعامل (التداول)

المصروفات تخصم من صافي األصول (سنویا) دوالر سنویا ۱۰،۰٦٦ أتعاب مراجع الحسابات

مصروفات یتحملھا الصندوق تتعلق ال یوجد باقتراض األموال

أو مصروفات تتعلق بتسجیل الوحدات ال یوجد الخدمات االداریة األخرى

أتعاب مستحقة مقابل تقدیم خدمات تتعلق ال یوجد بسجل مالكي الوحدات

دوالر سنویا ۱،۰٦۳ مكافأة أعضاء مجلس االدارة المستقلین ال یوجد المؤشر االسترشادي

دوالر سنویا ۱،۹۹٥ مصروفات رقابیة دوالر سنویا ۱،۳۲۹ نشر بیانات الصندوق على موقع تداول

على مبلغ استثمار افتراضي في الصندوق الفعلیة المحملة على الصندوق مع مثال یوضح تأثیرھاالمصروفات والرسوم .۲

دوالر أمریكي ۱۰۰٫۰۰۰قدره

رسوم ومصروفات الرسوم والمصروفات الصندوق

رسوم ومصروفات المشترك

(نسبة مئویة)

رسوم ومصروفات المشترك

)امریكي دوالر(%۲٫۰۰ - رسوم االشتراك ۲،۰۰۰

المصروفات األخرى:%۰٫۰۱٥۱ ۱،۰٦۳ مكافاة اعضاء مجلس االدرة المستقلین ۱٥٫۱۲

%۰٫۱٤۳۲ ۱۰،۰٦٦ رسوم مراجع الحسابات ۱٤۳٫۱۸

%۰٫۰۲۸٤ ۱،۹۹٥ الرسوم الرقابیة ۲۸٫۳۷

%۰٫۰۱۸۹ ۱،۳۲۹ نشر بیانات الصندوق على موقع تداول ۱۸٫۹۰ %۰٫۲۰٥٦ ۱٤،٤٥۲ إجمالي المصروفات االخرى ۲۰٥٫٥۷

%۱٫۷٥ ۱۲۲،۷۱٦ رسـوم االدارة ۱،۷٤٥٫٥٥ ۱،۹٥۱ ۱۳۷،۱٦۸ إجمالي المصروفات

أساس حساب الرسوم وطریقة تحصیلھا ووقت دفعھا .۳

أساس حسابھا / طریقة تحصیلھا / وقت دفعھا المصروفات

تدفع مرة واحدة وتخصم مباشرة في وقت استالم األموال التي ،% كحد أقصى۲٫۰۰ رسوم االشتراك یشترك بھا المشترك سواء اشتراك جدید أو إضافي.

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٢١ صفحة

% سنویا وسیتم احتساب رسوم اإلدارة وخصمھا كل یوم تقویم على أساس قیمة ۱٫۷٥ رسـوم االدارة صافي أصول الصندوق ویتم دفعھا بشكل ربع سنوي.

أتعاب مراجع الحساباتیتم احتساب أتعاب مراجع الحسابات على أساس یومي كمصروف مستحق (موزعة

أصول الصندوق ویتم دفعھا بشكل ربع من یوم) ویتم خصمھا كل یوم تقویم ۳٦٥على سنوي.

مكافأة أعضاء مجلس االدارة المستقلینیتم احتساب مكافأة أعضاء مجلس االدارة المستقلین على أساس یومي كمصروف

) ویتم خصمھا كل یوم تقویم من أصول الصندوق ویتم یوم ۳٦٥موزعة علىمستحق ( دفعھا بشكل ربع سنوي.

مصروفات رقابیةموزعة على أساس یومي كمصروف مستحق (رقابیة یتم احتساب المصروفات ال

) ویتم خصمھا كل یوم تقویم من أصول الصندوق ویتم دفعھا نھایة السنة یوم ۳٦٥على المالیة.

نشر بیانات الصندوق على موقع تداول یتم احتساب مصروفات نشر بیانات الصندوق على موقع تداول على أساس یومي

) ویتم خصمھا كل یوم تقویم من أصول یوم ۳٦٥موزعة علىكمصروف مستحق ( الصندوق ویتم دفعھا نھایة السنة المالیة.

% كحد أقصى۱٫٥۰مصروفات أخرى موزعة األخرى على أساس یومي كمصروف مستحق (یتم احتساب المصروفات

) ویتم خصمھا كل یوم تقویم من أصول الصندوق ویتم دفعھا بشكل ربع یوم ۳٦٥على سنوي.

رسوم االسترداد المبكر % على حامل أي من وحدات االستثمار في ۰٫۲٥سیفرض رسوم استرداد مبكر قدره

یوما تقویمیا من شرائھ إیاھا. ۳۰الصندوق في حالة طلب استرداد الوحدات في خالل وسیحتفظ برسوم االسترداد المبكر في الصندوق لصالح باقي المستثمرین في الصندوق.

الصنادیق القابضة .٤

ال تنطبق مصاریف التعامل المتكبدة خالل السنة .٥

ال تنطبق

األداء السابق .٦

Ver. 1.2.1 ٢٢ من ٢٢ صفحة

-50

-40

-30

-20

-10

0

10

20

30

40

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

الصندوق

المؤشر

(%)األداء السنوي

المؤشر:و مقارنة بین أداء الصندوق

% داء التاریخياأل ۲۰۰٥ ۲۰۰٦ ۲۰۰۷ ۲۰۰۸ ۲۰۰۹ ۲۰۱۰ ۲۰۱۱ ۲۰۱۲ ۲۰۱۳ ۲۰۱٤ ۲۰۱٥ ۲۰۱٦

۳٫۹۱ ۰٫۰٥- ۹٫٦۱ ۳٥٫۱٦ ۱۳٫۷٥ ۱٫۳۰- ۱۰٫٤۲ ۲٤٫۸۹ ۳۰٫٦٤- ۹٫۰۲ ٦٫٦۳ ۱٫٦۰- الصندوق

۹٫۲۲ ۰٫۲۰- ۱۱٫۰٦ ۳۲٫٦٤ ۱۲٫۰۳ ۰٫٥۳- ۱۲٫۷٤ ۲٥٫۹۳ ۳۸٫٤۹- ۳٫٥۳ ۱۳٫٦۲ ۳٫۰۰ المؤشر

داء التراكمي %األ منذ التأسیس سنوات ۱۰ سنوات ٥ سنوات ۳

۷٤٫۳۹ ۸۰٫۱٤ ۷٥٫۰۳ ۱۳٫۸٥ الصندوق ۹۲٫۸۳ ٦۱٫۸۲ ۷۹٫۹۱ ۲۱٫۰۷ المؤشر

ة:مالحظة ھام

إذ أن أسعار الوحدات قابلة للتغییر. ال یعتبر األداء في الماضي دلیال لسیر األداء في المستقبل. -

اداؤه مقارنة بالمؤشر) سیتكرر أو یكون مماثال لألداء السابق الصندوق ال یضمن لمالكي الوحدات أن أداء الصندوق ( أو -

مكافأة أعضاء مجلس إدارة الصندوق المستقلین: .۷لایر كحد أقصى عن كافة ٦٠،٠٠٠إجمالي المكافآت المتوقع دفعها إلى أعضاء مجلس إدارة الصندوق المستقلین تصل إلى

.التقلیدیةالصنادیق

األجنبي:الترتیبات المالیة للصندوق .۸ %.٠,٥٥الرسوم اإلداریة التي تم دفعها للصندوق األجنبي هي

رسوم االسترداد المبكر: .۹ .٢٠١٦ال یوجد رسوم استرداد مبكر خالل عام