ilmarisen tulos 2015
TRANSCRIPT
![Page 1: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/1.jpg)
TERVETULOA TULOSINFOON
19.2.2016 / toimitusjohtaja Timo Ritakallio ja sijoitusjohtaja Mikko Mursula
1
![Page 2: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/2.jpg)
ILMARISEN TILINPÄÄTÖS 2015 Tulosinfo 19.2.2016 / Toimitusjohtaja Timo Ritakallio
2
![Page 3: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/3.jpg)
KESKEISTÄ VUONNA 2015
• Hyvä sijoitustuotto
• Hyvä vakavaraisuus
• Kustannustehokas toiminta
• Hyvitykset ennätystasolla
• TyEL-vakuutettujen määrä laski
• Alkavien työkyvyttömyys-eläkkeiden määrä laski edelleen
• Kuntoutuspäätösten määrä kasvoi
3
![Page 4: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/4.jpg)
HUOLEHDIMME LÄHES 900 000 SUOMALAISEN ELÄKETURVASTA
4
500 500 työntekijää
38 400 TyEL-yritystä
61 900 YEL-yrittäjää
TYÖELÄKEMAKSUT
Eläkkeiden maksuun 323 000 eläkkeensaajalle
Sijoituksiin tulevia eläkkeitä varten
![Page 5: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/5.jpg)
HYVITYKSET NOUSIVAT ENNÄTYSTASOLLE
5
4,4 4,3 Saimme sisään eläkemaksuja
Mrd €
Maksoimme ulos eläkkeitä
%
Sijoituksemme tuottivat
35,8 Sijoitusomaisuutemme
Mrd €
75,5 Kustannustehokkuutemme
6,0 29,6 Vakavaraisuusasteemme
98 Maksoimme asiakashyvityksiä
M€, joka on 0,6 %
palkkasummasta
%
Mrd €
2015
VUOSI
Vakavaraisuus-
pääoma
8,2 % Mrd €
![Page 6: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/6.jpg)
1900
KUNTOUTUSPÄÄTÖKSIÄ NELJÄNNES ENEMMÄN
6
+1,7 89 Eläkepäätösten oikea-aikaisuus Uusia eläkepäätöksiä
%
Työkyvyttömyyseläkkeet
+24 Kuntoutuspäätöksiä
160 000 Työhyvinvointihankkeiden piirissä
- 4,4 Työhyvinvointihankkeiden
hyöty
%
%
4,1 Asiakkaiden
kokemus asteikolla 1–5
%
2015
Työhyvinvointihankkeita
hen
kil
öä
![Page 7: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/7.jpg)
MAKSUTULO KASVAA EDELLEEN…
7
Vakuutusmaksutulo
![Page 8: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/8.jpg)
… MUTTA ELÄKEMENO ON SUUREMPI
8
Maksetut eläkkeet
![Page 9: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/9.jpg)
HOITOKULUSUHDE 75,5 %
9
Hoitokustannustulos ja hoitokulusuhde
![Page 10: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/10.jpg)
ASIAKASHYVITYKSET ENNÄTYSTASOLLA
10
![Page 11: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/11.jpg)
KUNTOUTUKSEN MÄÄRÄ KASVUSSA
11
![Page 12: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/12.jpg)
TYÖHYVINVOINTIPALVELUJEN VUOSI 2015
• 1 914 asiakasyritysten kanssa toteutettua työhyvinvointihanketta (v. 2014 1 800 )
• 160 000 henkilöä oli työhyvinvointi-hankkeiden piirissä
• Asiakkaiden halukkuus suositella 9,3 (9,5) (asteikolla 0–10)
• Asiakkaiden kokema hyöty yhteistyöstä 4,1 (4,2) (asteikolla 1–5, ”erittäin hyvä”)
• Työhyvinvointilupausten kustannustoteuma 10,04 M€ (10,34 M€)
![Page 13: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/13.jpg)
ELÄKEKÄSITTELY UUDISTUU • Ilmarinen on ottamassa käyttöön eläkkeen
käsittelyjärjestelmää, joka pohjautuu työeläkealan yhteisiin eläkkeen käsittely- ja laskentajärjestelmiin.
• Uusi järjestelmä automatisoi ja nopeuttaa eläkehakemusten käsittelyä merkittävästi.
• Käyttöönottovaiheessa tänä vuonna eläkepäätöksissä kuitenkin tilapäistä viivästystä, mikä johtuu myös eläkeuudistuksen toteuttamisesta.
• Ilmarinen on perinteisesti antanut eläkepäätökset muita yhtiöitä nopeammin – se on tavoite jatkossakin.
13
Sähköiset eläkehakemukset kaikille eläkelajeille vuonna 2016
![Page 14: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/14.jpg)
ILMARISEN VISIO 2020 VETOVOIMAISIN TYÖELÄKEKUMPPANI
TUNNISTAMME MUUTOKSET
• Asiakkaiden odotukset:
helppous ja yksilöllisyys • Digitalisaatio: uusien
palveluiden mahdollistaja • Kasvun lähteet muuttuvat:
yrittäjyys korostuu ja työelämä uudistuu
• Kilpailuasetelma: Uudenlaiset toimijat muuttavat pelikenttää, brändin merkitys korostuu
TAVOITTEEMME 2020
• Paras asiakaskokemus
• Vahvistunut markkina-asema
• Tehokas toiminta
• Vahva vakavaraisuus
PERUSTEHTÄVÄMME
on huolehtia siitä, että asiakasyritystemme henkilöstö saa työstään ansaitsemansa eläkkeen.
AVOIMESTI VASTUULLISESTI YHDESSÄ MENESTYEN
KESKITYMME
2016–2020
• Palvelemaan digitaalisesti
• Kasvamaan kannattavasti
• Sijoittamaan menestyksekkäästi
• Energisoimaan työyhteisömme
![Page 15: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/15.jpg)
WAUHDITTAMO – UUSI TAPAMME KEHITTÄÄ Haluamme ottaa uudenlaisen roolin suomalaisten yritysten kasvun ja menestyksen tukemisessa:
• Kehittämisprosessiin ketteryyttä & tehoa
• Aitoa asiakaslähtöisyyttä: myös asiakkaat mukaan palveluiden kehittämiseen.
• Siirrämme Ilmarisen osaamista asiakkaiden hyödyksi ja näin helpotamme yritysten, yrittäjien ja työntekijöiden arkea.
• Uutta, innovatiivista ja yrittäjähenkistä kulttuuria eläkevakuutusalalle.
www.ilmarinen.fi/wauhdittamo
15
![Page 16: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/16.jpg)
Sijoitustoiminta ja vakavaraisuus 2015
16
![Page 17: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/17.jpg)
KESKEISIÄ HAVAINTOJA SIJOITUSVUODESTA 2015
• Epävarmuus ja huoli talouskasvun hidastumisesta erityisesti Kiinassa hermostutti sijoittajia
• Valuuttakursseilla poikkeuksellisen suuri vaikutus sijoitustuottojen kehitykseen
• Raaka-aineiden hinnat laskivat ja lisäsivät markkinaturbulenssia
• Maailmantalouden kasvuvauhti jäi odotuksia alhaisemmaksi
• Suomen talouskehitys heikkoa jo neljättä vuotta peräkkäin
17
![Page 18: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/18.jpg)
SIJOITUSTEN MARKKINA-ARVO YLITTI 35 MILJARDIA
18
Sijoitusjakauma riskin mukaan
![Page 19: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/19.jpg)
VAHVA OSAKEMARKKINA NOSTI SIJOITUSTUOTTOJA
Tammi-joulukuu 2015
• Sijoitustuotto 6,0 %
– Osakesijoitusten tuotto 11,6 %
– Korkosijoitusten tuotto 1,2 %
– Kiinteistösijoitusten tuotto 7,8 %
• Pitkän aikavälin tuotto hyvällä tasolla
– Nimellistuotto 5,9 %
– Reaalituotto 4,2 %
• Vakavaraisuus 29,6%
19
![Page 20: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/20.jpg)
SIJOITUSTEN REAALITUOTTO PITKÄLLÄ AIKAVÄLILLÄ 4,2 %
20
Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin
![Page 21: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/21.jpg)
REAALITUOTTO 4 PROSENTIN TRENDILLÄ
21
Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto 1997−2015
![Page 22: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/22.jpg)
SIJOITUSTUOTOT VAIHTELEVAT RIIPPUEN AIKAPERIODISTA
22
Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto 1997−2015
![Page 23: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/23.jpg)
OSAKKEIDEN OSUUS SALKUSTA ENNALLAAN
23
Sijoitusjakauma riskin mukaan
![Page 24: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/24.jpg)
VAKAVARAISUUS EDELLEEN HYVÄLLÄ TASOLLA
24
Vakavaraisuuden kehitys
![Page 25: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/25.jpg)
NÄIN TUOTOT SYNTYIVÄT 2015 & NÄKYMÄT 2016 Sijoitusjohtaja Mikko Mursula
25
![Page 26: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/26.jpg)
VUODEN 2015 SIJOITUSTUOTOT NELJÄNNESVUOSITTAIN
26
7.1
-0.8
-3.0
2.9
6.0
-4
-2
0
2
4
6
8
Q1 Q2 Q3 Q4 1.1.-31.12.2015
![Page 27: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/27.jpg)
SIJOITUSTUOTTO 6,0 %
27
Sijoitusten jakauma ja tuotto
![Page 28: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/28.jpg)
OSAKESIJOITUKSET EUROOPPAAN JA USA:AN KASVUSSA
28
Noteerattujen osakkeiden maantieteellinen jakauma markkina-arvoin
![Page 29: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/29.jpg)
ULKOMAISTEN KIINTEISTÖ- SIJOITUSTEN OSUUS KASVAA
29
Kiinteistösijoitusten rakenne
![Page 30: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/30.jpg)
OMISTUS SUOMALAISYHTIÖISSÄ 3,0 MILJARDIA EUROA
Suurimmat kotimaiset noteeratut osakeomistukset
30
![Page 31: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/31.jpg)
Sijoitusmarkkinat ja talousnäkymät
31
![Page 32: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/32.jpg)
MARKKINOILLA AJANKOHTAISTA TÄNÄÄN • Pelon dominoima markkina
– Osakkeet
– Raaka-aineet
– Valuutat
– Korot; valtionlainat ja yritysluotot
• Kiinan talouskasvun hidastumisvauhti ja valuuttakurssi
• USAn taloussyklin vaihe
• Keskuspankkien elvytyshalu ja -tarve
32
![Page 33: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/33.jpg)
PÄÄOMAMARKKINOILLA VOIMAKASTA HEILUNTAA
33
![Page 34: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/34.jpg)
ONKO OSAKEMARKKINOIDEN NOUSUTRENDI LOPPUMASSA?
34
![Page 35: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/35.jpg)
TAKANA PITKÄ HYVIEN OSAKETUOTTOJEN AJANJAKSO
35
![Page 36: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/36.jpg)
ARVOSTUSEROT KASVANEET OSAKEMARKKINOIDEN VÄLILLÄ
36
![Page 37: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/37.jpg)
VUODEN ALUN KORJAUSLIIKE NÄKYY JO ARVOSTUKSISSA
37
![Page 38: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/38.jpg)
ÖLJYN HINTA ROMAHTANUT 2000-LUVUN ALUN TASOLLE
![Page 39: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/39.jpg)
MAAILMANTALOUDEN KASVU- ENNUSTEITA TUODAAN ALASPÄIN
39
BKT-ennuste 2013 2014 2015 2016 2017
Globaali 2,6 2,3 3,0 3,1 3,4
G10 maat 1,0 1,7 3,6 3,8 3,5
Euroalue 0,6 0,9 1,5 1,6 1,7
Suomi -1,2 -0,4 0,1 0,8 1,0
USA 1,5 2,4 2,4 2,2 2,3
UK 2,8 2,8 1,9 2,2 2,3
Kiina 7,7 7,3 6,9 6,5 6,3
Japani 1,4 0,0 0,6 1,0 0,6
Intia 6,4 6,6 7,3 7,4 7,8
Brasilia 2,1 -0,7 -3,7 -0,8 1,3
Venäjä 2,1 0,4 -3,7 -2,8 1,2
Ekonomistien keskimääräinen ennusteToteutunut
![Page 40: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/40.jpg)
VUODEN 2016 SIJOITUSNÄKYMÄT • Epävarmuus ja sitä kautta
markkinaheilunta jatkuu
• Korko- ja osakemarkkina ennakoi jo taantumaa toteutuuko?
• Negatiivisten korkojen ympäristö painaa finanssisektoria
• Keskuspankit, amerikkalainen kuluttaja ja Kiina ajurin paikalla
Ennätysalhainen korkotaso ohjaa edelleen etsimään vaihtoehtoja!
40
![Page 41: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/41.jpg)
PAREMPAA ELÄMÄÄ, OLE HYVÄ. www.ilmarinen.fi/uutishuone
Twitter: ilmarinen_media
Blogi: www.parempaaelamaa.org
41
![Page 42: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/42.jpg)
varakalvoja
42
![Page 43: Ilmarisen tulos 2015](https://reader031.vdocuments.pub/reader031/viewer/2022020119/58ed5b541a28abfb748b45bd/html5/thumbnails/43.jpg)
SIJOITUSTOIMINNAN NETTOTUOTOT JA VAKAVARAISUUS
2015 2014 2013
Sijoitustoiminnan nettotuotot, % 6,0 6,8 9,8
Sijoitustoiminnan nettotuotot, meur 2 070,6 2 188,4 2 915,3
Kokonaistulos, meur 474,3 884,5 1 489,0
Vakavaraisuusaste, % 29,6 29,8 28,0
Vakavaraisuuspääoma / Vakavaraisuusraja 2,0 2,0 1,9
43