impactos e aspectos práticos da regulamentação · próximos passos. 15 avaliar planejamento,...
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Resolução nº 4.539/2016 Impactos e Aspectos Práticos da Regulamentação
Fevereiro de 2018
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Agenda
I. Motivação
II. Principais Aspectos
III. Avaliação da Política de Relacionamento com clientes
IV. Próximos Passos
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Agenda
I. Motivação
II. Principais Aspectos
III. Avaliação da Política de Relacionamento com clientes
IV. Próximos Passos
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Estabelecer uma disciplina geral
Estimular maior conscientização e responsabilidade sobre a matéria
Aprimorar o relacionamento com clientes e
usuários
Aderir às recomendações e
melhores práticas
internacionais
Resolução nº 4.539/2016 - Motivação
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Disciplina geral
Suitability
Resolução 3.694/2009
Tarifas
Resolução 3.919/2010
Ouvidoria
Resolução 4.443/2016
Liquidação antecipada
Resolução 3.516/2007
Portabilidade de cadastro
Resolução 3.401/2006
Custo Efetivo Total
Resoluções 3.517/2007 e 4.197/2013
Portabilidade de salário
Resolução 3.402/2006
Transparência em pacotes de serviços
Resolução 4.196/2013
Portabilidade de crédito
Resolução 4.292/2013
Correspondentes no País
Resolução 3.954/2011
Resolução nº 4.539/2016 - Motivação
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Maior conscientização e responsabilidade
Promover cultura organizacional que
incentive o relacionamento cooperativo e
equilibrado com os clientes e usuários
Dispensar tratamento justo
e equitativo aos clientes e
usuários
Assegurar conformidade e
legitimidade de produtos
e serviços
MetasIncentivos
Responsabilidade individual e coletiva
Resolução nº 4.539/2016 - Motivação
A alta administração das instituições deve
estabelecer princípios e diretrizes de modo a . . .
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Aprimoramento do relacionamento
Oferta e recomendaçãode produtos e serviços
devem ser feitas de forma adequada ao
perfil dos clientes
Resolução nº 4.539/2016 - Motivação
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Agenda
I. Motivação
II. Principais Aspectos
III. Avaliação da Política de Relacionamento com clientes
IV. Próximos Passos
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AplicaçãoPolítica
InstitucionalOutros aspectosPrincípios
(Artigo 1°)• Fases de pré-
contração, contratação e pós-contratação de produtos e serviços
(Artigo 2°)
• Ética
• Transparência
• Responsabilidade
• Diligência
(Artigo 3°)
Aspectos de
cultura organizacional
Tratamento justo e equitativo
Conformidade e legitimidade de produtos e serviços
(Artigo 4°)
Governança da elaboração e da implementação
(Artigos 5° e 6°)
Aspectos gerais do gerenciamento.
Requerimento de mecanismos de controle e mitigação de risco
(Artigo 7°)
Indicação de diretor responsável
Vigência:
360 dias após publicação (DOU: 28/11/2016)
Resolução nº 4.539/2016 – Estrutura
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Agenda
I. Motivação
II. Principais Aspectos
III. Avaliação da Política de Relacionamento com clientes
IV. Próximos Passos
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Critérios
Objetivos
• ADERÊNCIA da política institucional e do sistema degestão aos requisitos de elaboração, implementação egerenciamento da norma
Critérios
Subjetivos
• ADEQUAÇÃO da política institucional aos princípios danorma
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Resolução nº 4.539/2016 – Avaliação da Política
Trabalho temático em novembro/2017
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Resolução nº 4.539/2016 – Avaliação da Política
Benchmarks
• Conexão com os itens da
norma
• Conexão com cultura e valores
da IF
• Descrição da governança
• Definição de papéis e
responsabilidades, incluindo da
Ouvidoria
• Descrição de políticas setoriais
afetadas
• Formalização de indicadores de
efetividade
• Definição de perfil de clientes
• Definição de Tratamento justo
• Definição de conformidade de
produtos e serviços
• Definição de prazo para revisão
da política
• Menção a cidadania financeira
Trabalho temático em novembro/2017
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Resolução nº 4.539/2016 – Avaliação da Política
Principais Deficiências
Trabalho temático em novembro/2017
• Falta de adequadadescrição da governança,
inclusive sobre os papéis e
responsabilidades:
• da Ouvidoria
• da Área de Controles
internos
• da Auditoria Interna
• Inexistência de menção àárea responsável pela
implementação da política
• Ausência de conexão com
os itens da norma
• Menção aos princípios sem
defini-los
• Ausência de especificaçãoda revisão periódica
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Agenda
I. Motivação
II. Principais Aspectos
III. Avaliação da Política de Relacionamento com clientes
IV. Próximos Passos
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Avaliar planejamento, qualidade, alcance eefetividade dos treinamentos e dascomunicações internas realizadas desde apublicação das políticas pelas ES
Requisitar indicadores de avaliação das áreas de controles internos e de auditoria interna
Aplicar o mesmo roteiro para amostra ampliada de IFs
Resolução nº 4.539/2016 – Próximos Passos
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Fevereiro de 2018