individuální a originální řešení vašich potřeb
DESCRIPTION
Pojišťujeme rizika vývozních úvěrů ve stovce zemí světa. Individuální a originální řešení Vašich potřeb. Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. říjen 2012 Ing. Jaromír Janků. Obsah prezentace. postavení EGAPu na trhu a jeho role - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Individuální a originální řešení Vašich potřeb
Pojišťujeme rizika vývozních úvěrů ve stovce zemí světa
Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s.
říjen 2012Ing. Jaromír Janků
3www.egap.cz
Obsah prezentace
postavení EGAPu na trhu a jeho role
pojištění se státní podporou jako pojistná ochrana proti riziku nezaplacení ze strany zahraničního odběratele a současně jako cesta, jak se dostat snadněji k bankovním úvěrům na realizaci exportních a investičních projektů
nejčastěji využívané pojistné produkty
EGAP v číslech
novinky v EGAPu
4www.egap.cz
Pokrytí úvěrového trhu
2 roky
Krátkodobé úvěry
Středně- a dlouhodobé úvěry EGAP
Tržně pojistitelné (bohaté) země
Tržně nepojistitelné (rizikové) země
KUPEGAtradiusEuler HermesCoface
5www.egap.cz
Pojistné produkty se státní podporou
• PRINCIPY A VÝHODY
Teritoriální a tržně nepojistitelná komerční rizika
Pouze rizika spojená s vývozem zboží, služeb a investic
Mezinárodní pravidla pro státem podporované vývozy
Ochrana proti riziku nezaplacení
Podpora vývozu na trhy s vyšší mírou teritoriálního rizika
Snadnější přístup k finančním zdrojům
Levnější financování vývozu
6www.egap.cz
Pojistné produkty – komerční pojištění
• PRINCIPY A VÝHODY
Krátkodobé pohledávky se splatností max. do 2 let
Tuzemské i vývozní pohledávky
Zpravidla kompletní portfolio pohledávek
Ochrana proti vzniku nedobytných pohledávek
Nízká cena
Sjednání a správa pojištění on-line
7www.egap.cz
Pojistné produkty se státní podporou
krátkodobý dodavatelský úvěr - „B“
krátkodobý dodavatelský úvěr odkoupený bankou - „Bf“
dlouhodobý dodavatelský úvěr - „C“
dlouhodobý dodavatelský úvěr odkoupený bankou - „Cf“
odběratelský úvěr - „D“
potvrzení akreditivu - „E“
úvěr na předexportní financování výroby - „F“
8www.egap.cz
Pojistné produkty se státní podporou
investice v zahraničí - „I“
úvěr na investici v zahraničí - „If“
náklady na prospekci zahraničních trhů - „P“
výrobní riziko - zrušení vývozního kontraktu kupujícím - „V“
záruky za závazky vývozce z kontraktu - „Z“
aktivní zajištění (pasivní zajištění) - „ZA“
9www.egap.cz
Produktová nabídka
Výrobapro export
Prospekce trhu
Předexportnífinancování
Bankovní zárukyBid BondAdvance Payment Bond
Výrobníriziko
Vývozní úvěr
Bankovní zárukyPerformance BondWarranty Bond
10www.egap.cz
Nejčastěji využívané pojistné produkty
POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH DODAVATELSKÝCH ÚVĚRŮ – „B“ a „C“
• Pojištěným je vývozce.
• Vývozním dodavatelským úvěrem je časový odstup mezi splněním závazku vývozce dodat zboží nebo služby a závazkem dovozce za dodané zboží nebo služby zaplatit.
• Možnost postoupení pohledávky bance za úplatu. Pojistná smlouva musí být podepsána i vývozcem.
• Produkt „Bf“ a „Cf“ – bankou financované produkty – banka je pojištěným.
1 Smlouva o vývozu 2 Bankovní krytí vývozní pohledávky krátkodobým (B) či středně nebo dlouhodobým (C) úvěrem 3 Pojistná smlouva4 Pojistné plnění s možností vinkulace bance
11www.egap.cz
Nejčastěji využívané pojistné produkty
POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH ODBĚRATELSKÝCH ÚVĚRŮ – „D“
• Pojištěným je banka.
• Vývozním odběratelským úvěrem je úvěr poskytnutý bankou vývozce přímo dovozci nebo jeho bance.
• Pojištění se řídí pravidly Konsensu OECD a umožňuje krýt rovněž rizika spojená s projektovým financováním.
• Posudek o vlivu vývozu na životní prostředí v zemi dovozce.
1 Smlouva o vývozu 2 Smlouva o úvěru na financování vývozu 3 Závazek poskytnout úvěr kupujícímu 4 Pojistná smlouva 5 Závazky vývozce bance 6 Pojistné plnění 7 Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil pojistnou událost
12www.egap.cz
Nejčastěji využívané pojistné produkty
1 Smlouva o vývozu, na jehož realizaci poskytuje banka předexportní financování 2 Úvěrová smlouva 3 Pojistná smlouva 4 Pojistné plnění 5 Pojištění výrobního rizika 6 Pojištění navazujícího vývozního úvěru 7 Vývozní úvěr 8 Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil pojistnou událost
POJIŠTĚNÍ PŘEDEXPORTNÍHO FINANCOVÁNÍ – „F“
• Pojištěným je banka.
• Pojištění lze sjednat pouze v návaznosti na pojištění pohledávek z vývozního úvěru.
• Při délce splatnosti vývozního úvěru do 24 měsíců se pojišťuje předexportní úvěr na výrobu nejvýše do 85 % hodnoty vývozu.
• Při delší splatnosti je možné pojistit předexportní úvěr nejvýše do 75 % hodnoty vývozu.
13www.egap.cz
Spoluúčast
každý pojistný produkt má svoji spoluúčast
Tabulka spoluúčastíPojistný produkt
Výše standardního
krytí
B 90 %
Bf 95 %
C 90 %
Cf 95 %
D 95 %
E 95 %
Pojistný produkt
Výše standardního
krytí
F 80 %
Fv 80-100 %
I 90 %
If 95 %
P 80 %
V 85 %
Pojistný produkt
Výše standardního
krytí
Z – neop. č. 95 %
Z – opr. č.:
- za nab., akont. 90 %
- za řádné prov. 80 %
14www.egap.cz
Vývoj pojistné angažovanosti (v mld. CZK)
66,9 68,9
89,199,1
118,1
155,9
180,3
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
200
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
mld
. Kč
15www.egap.cz
Produktová struktura nově uzavřených pojistných smluv v roce 2011 (v %)
Ostatní14,7%
Pojištění investic (typ I)
11,6%
Předexportní financování (typ F)
6,4%
Vývozní odběratelské úvěry (typ D)
67,3%
16www.egap.cz
Teritoriální struktura nově uzavřených pojistných smluv v roce 2011 (v %)
Indie4,3%
Bělorusko10,6%
Ukrajina4,1%
Turecko23,0%
Rusko26,3%
Gabun3,9%
Ázerbájdžán4,2%
Ostatní23,6%
17www.egap.cz
Teritoriální struktura pojistné angažovanosti k 31.12. 2011 (v %)
Rusko32,5%
Ostatní22,9%
Ukrajina3,9%
Turecko15,9%
Slovensko12,0%
Bělorusko3,9%
Ázerbájdžán8,9%
18www.egap.cz
Předepsané pojistné (v mil. CZK)
274
911
1 381
905
1 215
2 258 2 259
0
500
1 000
1 500
2 000
2 500
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
mil.
Kč
19www.egap.cz
Vyplacená pojistná plnění (v mil. CZK)
603
471
589
298
1 101
1 510
868
0
200
400
600
800
1 000
1 200
1 400
1 600
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
mil.
Kč
20www.egap.cz
Novinky
s účinností od 20. dubna 2012 může EGAP pojišťovat krátkodobé vývozní úvěry do Řecka
dosud byla tato úloha byla přenechána komerčním úvěrovým
pojišťovnám
pro vývozce to znamená, že EGAP může pojišťovat celé spektrum splatností, včetně pro něj dříve zapovězeného krátkodobého
pojištění vývozních úvěrů
možnost pojišťovat takto rozšířené spektrum splatností však neznamená, že nebude brán zřetel na ekonomickou situaci jednotlivých subjektů podílejících se na vývozu, resp. jeho financování
21www.egap.cz
Kontaktní údaje
DĚKUJI ZA POZORNOST
Ing. Jan Dubecoddělení pojištění teritoriálních rizik I.
Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s.Vodičkova 34/701, 111 21 Praha 1
tel: 222 842 328, mobil: 723 862 314e-mail: [email protected]