informe de rendiciÓn de cuentas de la...
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INFORME DE
RENDICIÓN DE CUENTAS
DE LA GESTIÓN Junio 2010 – Mayo 2011
CONTENIDO
I. PROCESO DE TRANSFORMACIÓN DEL BMI
II. GESTIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Apoyo Sectorial
Gestión Crediticia con IFI´s
Servicios a la población
III. FIDEICOMISOS Nuevos
En administración
IV. GESTIÓN FINANCIERA Presupuesto asignado
Ejecución presupuestaria
Contrataciones y/o adquisiciones
PROCESO DE TRANSFORMACIÓN
BMI
PLAN ESTRATEGICO
BANCO DE DESARROLLO
FONDO SALVADOREÑO DE
GARANTÍAS
FONDO DE DESARROLLO ECONÓMICO
PLAN ESTRATEGICO
CAPITAL Y FONDEO – BANCA DE DESARROLLO
BDES
PATRIMONIO:
US$ 202 MILLONES
APALANCAMIENTO
- Préstamos del Exterior
- Préstamos del Banco Central
- Emisión de Títulos (local y exterior)
FDE
PATRIMONIO:
US$ 65 MILLONES
APALANCAMIENTO
- Emisión de Certificados Negociables
- Préstamos del BDES
FSG
PATRIMONIO:
US$ 20 MILLONES (Aportes posteriores para llegar
a US$ 50 MM)
APALANCAMIENTO
8 VECES
• $ 160 MILLONES
GESTIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONALJUNIO 2010 – MAYO 2011
APOYO A SECTORES JUNIO 2010 – MAYO 2011
APOYO A SECTORES
El Banco Multisectorial de Inversiones es uno de los principales
instrumentos del Gobierno para apoyar el desarrollo de los
diferentes sectores productivos del país, para ello ejecuta una
serie de proyectos los cuales se detallan a continuación:
A. SECTOR AGROPECUARIO:
Recursos disponibles en líneas de créditos: USD$109,000,000.00
MONTO DESTINADO BENEFICIARIOS
LÍNEAS DE FINANCIAMIENTO
PROGRAMA DE RESCATE A LA CAFICULTURA:
Línea Especial de Avío Café 2011-2012. $50,000,000.00 6,000.00
PROGRAMA DE RESCATE A LA CAFICULTURA:
Línea de Cobertura de Precios del Café$9,000,000.00 1,000.00
PROGRAMA DE APOYO A LA SEGURIDAD
ALIMENTARIA$25,000,000.00 50,000.00
PROGRAMA DE APOYO A LA AGRICULTURA
INTENSIVA$25,000,000.00 500.00
APOYO A SECTORES
A. SECTOR AGROPECUARIO:
Recursos aportados en programas de apoyo: USD$130,000.00
Con estas líneas y programas se persigue beneficiar a más de 58,700.00
productores y caficultores.
Fuente de financiamiento: Recursos BMI
MONTO DESTINADO BENEFICIARIOS
OTROS APOYOS:
INICIATIVA DE GEOTURISMO EN BOSQUES
TROPICALES DE CAFÉ$25,000.00 200.00
INNOVACIÓN AGROPECUARIA BMI/FIAGRO $105,000.00 1,000.00
B. SECTOR VIVIENDA:
Recursos disponibles en líneas de créditos: USD$30,000,000.00
APOYO A SECTORES
B. SECTOR VIVIENDA: Monto destinado Beneficiarios
LÍEAS DE FINANCIAMIENTO
LÍNEA ESPECIAL PARA VIVIENDA DE
INTERÉS SOCIAL$15,000,000.00 900
LÍNEA ESPECIAL “CASA PROPIA” $15,000,000.00 700
Con las líneas de crédito se han beneficiado a más de 1,600 familias
salvadoreñas
Fuente de financiamiento: Recursos BMI, Fondos no reembolsables
otorgados por el BID y el PNUD.
B. SECTOR VIVIENDA:
APOYO A SECTORES
B. SECTOR VIVIENDA: Monto destinado Beneficiarios
OTROS APOYOS:
PROGRAMA DE GARANTÍAS PARA
RESPALDAR CRÉDITOS DE VIVIENDA DE
INTERÉS SOCIAL
$40,000.00
SISTEMA DE INFORMACIÓN DE OFERTA
DE VIVIENDA – INFOVIVIENDA$12,000.00
FORTALECIMIENTO DEL MERCADO
HIPOTECARIO$185,000.00
Recursos disponibles en programas de apoyo: USD$237,000.00
C. SECTOR MICROFINANZAS:
APOYO A SECTORES
MONTO DESTINADO
PROGRAMA ESPAÑOL DE MICROFINANZAS $1,000,000.00
CONVENIOS DE COOPERACIÓN BMI/CENTROMYPE, PARA LA
EJECUCIÓN DE PROGRAMAS DE APOYO PARA LA CREACIÓN Y
MEJORAMIENTO DE CAPACIDADES EMPRESARIALES.$320,000.00
APOYO AL FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL DE
MICROFINANCIERAS EN EL SALVADOR, PARA LA BASE DE LA
PIRÁMIDE.$809,000.00
PROGRAMA DE DESARROLLO EDUCATIVO EN LAS
MICROFINANZAS$89,000.00
DESARROLLO DE METODOLOGÍA DE EVALUACIÓN DE RIESGO
PARA INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS CLIENTES.$22,000.00
Recursos disponibles en programas de apoyo: USD$2,240,000.00
C. SECTOR MICROFINANZAS:
Con estos programas de apoyo se han beneficiado a más de:
5,425 micro, pequeñas y medianas empresas.
59 instituciones microfinancieras;
600 ejecutivos de las microfinancieras
Fuente de financiamiento: Recursos BMI, Fondos no reembolsables otorgados
por el BID y el PNUD.
APOYO A SECTORES
D.SECTOR PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA:
APOYO A SECTORES
MONTO
DESTINADO
CONVENIO BMI CON EL PROGRAMA DE PROMOCIÓN PARA LA
INNOVACIÓN TECNOLÓGICA DE LAS PYME (PROINNOVA)
CONVENIO SECRETARIA DE INCLUSIÓN SOCIAL - BMI
INSTRUMENTOS FINANCIEROS DE APOYO AL SISTEMA NACIONAL DE
INNOVACIÓN$24,000.00
APOYO A PROYECTOS DE INVERSIÓN (AMIGABLES CON EL MEDIO
AMBIENTE)$800,000.00
Recursos disponibles en programas de apoyo: USD$824,000.00
Fuente de financiamiento: Recursos BMI y KFW
E. SECTOR EXPORTACIONES:
APOYO A SECTORES
MONTO
DESTINADO BENEFICIARIOS
LÍNEA DE CRÉDITO PARA PRE
EXPORTACIÓN50, 000,000.00
Empresas salvadoreñas que
exportan bienes y/o servicios
Recursos disponibles en líneas de créditos: USD$50,000,000.00
Recursos disponibles en programas de apoyo: USD$46,000.00
MONTO
DESTINADO BENEFICIARIOS
SERVICIO DE INFORMACIÓN COMERCIAL Y
FINANCIERA$22,000.00
Empresarios exportadores e
inversionistas
PROGRAMA DE FORMACIÓN EMPRESARIAL $9,000.00exportadores de la micro
pequeña y mediana empresa
SEGURO DE CRÉDITO A LAS
EXPORTACIONES$15,000.00
Empresarios exportadores y
10 instituciones capacitadas
APOYO A SECTORES
F. SECTOR TRANSPORTE
Recursos disponibles en líneas de créditos: USD$70,000,000.00
Con estas líneas de crédito han beneficiado a empresarios del sector
transporte
Fuente de financiamiento: Recursos BMI
MONTO
DESTINADO
BÚSQUEDA DE ALTERNATIVAS DE FINANCIAMIENTO PARA EL SECTOR
TRANSPORTE
IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA PREPAGO DE TRANSPORTE
COLECTIVO PÚBLICO DE PASAJEROS
LÍNEA ESPECIAL DE TRANSPORTE COLECTIVO PÚBLICO DE
PASAJEROS$50,000,000.00
LÍNEA ESPECIAL PARA TRANSPORTE EN ACTIVIDADES PRODUCTIVAS $20,000,000.00
PROGRAMA EMPRESA RENOVABLE
Monto destinado para el financiamiento: USD $37,000,000.00
Monto destinado para asistencia técnica: USD $800,000.00
Con este Programa se han beneficiado a empresarios de los sectores
industria, agroindustria, transporte y servicios.
Además durante este período se han realizado más de 60 asistencias
técnicas por un monto de USD $175,352.00
Este programa de financiamiento inicio en agosto de 2006 y finalizará en el
año 2013
Fuente de financiamiento: Recursos KFW
APOYO A SECTORES
I. PROYECTOS MULTISECTORIALES
Recursos disponibles en línea de crédito: USD$20,000,000.00
Línea Sigue Invirtiendo
Con esta línea de crédito se han beneficiado a la empresarios de los
diversos sectores económicos, con actividades productivas; así como a
personas naturales o jurídicas de todos los sectores económicos de El
Salvador
Fuente de financiamiento: Recursos BMI
APOYO A SECTORES
PROYECTOS FINALIZADOS
LÍNEA DE AMPLIACIÓN DE LAS ÁREAS
PRODUCTIVAS DEL CAFICULTOR
Esta línea se creó con el objetivo del incentivar la inversión a través del
financiamiento para la compra de fincas cafetaleras. Los créditos otorgados
bajo esta facilidad tuvieron un plazo máximo de 15 años y un período de gracia
de capital e intereses de hasta 3 años, con tasa al usuario final fue del 7%.
Monto destinado para financiamiento: USD$6,000,000.00
Beneficiarios: Con este programa se pretendió beneficiar a más 6,000
caficultores, inicio en octubre de 2010 y finalizó en mayo de 2011.
Resultados: Se logro una colocación del 90% de la línea (5.4 millones),
distribuido en 25 créditos.
PROYECTOS FINALIZADOS
PROGRAMA DE CAPACITACIÓN EN PRODUCCIÓN MÁS
LIMPIA Y ENERGÍAS RENOVABLES
Con el objetivo de crear capacidades en los empresarios agropecuarios, se
realizaron capacitaciones en producción más limpia, reconversión ambiental y
energía renovable en los sectores de Beneficiado de Café, Avícola y
Agroindustria.
Beneficiarios: Con este programa se ha beneficiado a 101 empresarios que
recibieron capacitación sobre prácticas de producción más limpias aplicables a
sus empresas, inicio en agosto de 2010 la fecha de finalización diciembre de
2010.
PROYECTOS FINALIZADOS
PROGRAMA DE DESARROLLO EDUCATIVO
Este programa se diseñó para capacitar a ejecutivos de crédito de las
Instituciones que apoyan al sector de la pequeña y mediana empresa.
Monto destinado para el programa: USD $400,000.00
Fuente de Financiamiento: Recursos BMI
Beneficiarios: Con este programa se beneficio a 15 Instituciones financieras
que apoya a las pymes y su recurso humano.
Resultados: Se contrató a la Fundación de Capacitación y Asesoría en
Microfinanzas - FUNDAMICRO en coordinación con el sector microfinanzas para
capacitar a los ejecutivos, jefes y gerentes de las instituciones microfinancieras,
en la evaluación del crédito a la pequeña empresa. Se contó con un total de 40
participantes; cumpliéndose el 100% la meta propuesta.
PROYECTOS FINALIZADOS
LINEA ESPECIAL DE CAPITAL DE TRABAJO
Esta línea se creó con el objetivo de proveer recursos para capital de
trabajo de acuerdo a las condiciones actuales del mercado
Monto destinado para financiamiento: USD$25,000,000.00
Fuente de financiamiento: Recursos BMI
Beneficiarios: Personas naturales o jurídicas de todos los sectores
económicos de El Salvador, esta línea inicio la colocación en febrero de 2011
y finalizó en mayo de 2011
Resultado de colocación: Se alcanzó una colocación de
USD$27,000,000.00 distribuidos en 506 créditos.
PROYECTOS FINALIZADOS
LINEA ESPECIAL SIGUE PRODUCIENDO
Objetivo: Proveer recursos para capital de trabajo y para adquisición
de activo fijo productivo de acuerdo a las condiciones actuales del
mercado
Monto destinado para financiamiento: USD$30,000,000.00
Beneficiarios: Personas naturales o jurídicas de todos los sectores
productivos de El Salvador.
GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S JUNIO 2010 – MAYO 2011
RESULTADOS DE COLOCACIÓN
En el marco de la colocación correspondiente al período del 1 de
junio de 2010 al 31 de mayo de 2011, el Banco Multisectorial de
Inversiones logró gestionar la intermediación de USD$198.2 millones
a través de 19 líneas y programas de financiamiento, lo cual se
tradujo al apoyo total de 10,249 créditos para igual número de
agentes económicos. A continuación podemos ver el detalle
correspondiente a cada producto financiero.
GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S
COLOCACIÓN POR RANGO DE PLAZO
GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S
$0.00
$20,000.00
$40,000.00
$60,000.00
$80,000.00
$100,000.00
$120,000.00
De 0 a 1 años
Más de 1 a 3 años
Más de 3 a 5 años
Más de 5 a 7 años
Más de 7 a 10 años
Más de 10 a 15 años
Más de 15 a 20 años
Mas de 20 años
De 0 a 1 años Más de 1 a 3
añosMás de 3 a 5
añosMás de 5 a 7
añosMás de 7 a 10
añosMás de 10 a
15 añosMás de 15 a
20 añosMas de 20
años
Monto Contratado $110,458.84 $12,691.25 $19,991.01 $9,504.29 $21,585.10 $16,336.68 $1,998.74 $5,621.98
COLOCACIÓN POR SECTOR ECONÓMICO
GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S
35.40%
19.36%
17.51%
8.95%
8.94%7.36%
2.45%SECTOR COMERCIO
SECTOR INDUSTRIA MANUFACTURERA
SECTOR AGROPECUARIO
SECTOR SERVICIOS
SECTOR CONSTRUCCION
SECTOR VIVIENDA
SECTOR TRANSPORTE, ALMACENAJE Y COMUNICACIONES
LÍNEAS DE FINANCIAMIENTOMONTO CONTRATADO
(USD)CRÉDITOS
CRÉDITO DE INVERSION - LINEA ESPECIAL 1/2010 $32,575.13 223
CAPITAL DE TRABAJO 1/2011 $27,419.53 506
CRÉDITO DE INVERSIÓN - LINEA ESPECIAL 2/2009 $26,751.81 1,755
CRÉDITO DE INVERSION $26,672.91 3,049
SIGUE PRODUCIENDO 2010/2011 $18,336.31 1,336
SIGUE INVIRTIENDO $15,832.85 931
ESTUDIANTES SALVADOREÑOS $9,981.06 737
VIVIENDA $7,795.01 639
VIVIENDA DE INTERES SOCIAL $7,326.11 421
VIVIENDA INTERES SOCIAL - CASA PROPIA $5,404.12 364
GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S
COLOCACIÓN
LÍNEAS DE FINANCIAMIENTOMONTO CONTRATADO
(USD)CRÉDITOS
AMPLIACIÓN DE LAS AREAS PRODUCTIVAS DEL
CAFICULTOR$5,403.20 25
RECONVERSIÓN AMBIENTAL II $3,794.92 25
SIEMBRA DE NUEVAS PLANTACIONES DE CAFÉ $2,609.72 26
REHABILITACIÓN DE LA AGRICULTURA $2,039.25 21
PROYECTOS DEL CULTIVO DEL CAFE Y SU
DIVERSIFICACION$1,652.56 22
TRANSPORTE COLECTIVO PUBLICO DE PASAJEROS $1,575.85 13
OTRAS LÍNEAS $1,426.95 130
LÍNEA ESPECIAL PARA FOMENTAR LA FORMACIÓN DE
CAPITAL$1,040.59 23
CRÉDITO PARA LA RECONVERSION AMBIENTAL $550.00 3
TOTAL $198,187.89 10,249
GESTIÓN CREDITICIA CON IFI´S
COLOCACIÓN
SERVICIOS A LA POBLACIÓN
El Banco Multisectorial de Inversiones cuenta con la Gerencia de Gestión
del Conocimiento que trabaja con el fin de cumplir estos objetivos:
Informar a los clientes finales sobre los productos y servicios que ofrece el
BMI, para apoyar su desarrollo económico y social.
Poner a disposición del usuario final, la información y conocimiento sobre
algunos temas específicos y relacionados con su actividad empresarial y de
formación individual.
Apoyar a las diferentes unidades del banco en los diferentes eventos que
traten sobre la divulgación y promoción de los productos y servicios.
A través de nuestro portal el BMI, el cual recibe un promedio de 3,280 visitas
mensuales. Contamos además con un chat en línea y con un centro de
atención de llamadas 929.
ACTIVIDADES REALIZADAS DE JUNIO 2010 A MAYO 2011
TIPO DE EVENTONÚMERO DE
EVENTOS
NÚMERO DE
ASISTENTES
STAND INFORMATIVOS BMI 83 10,998
CHARLAS EMPRESARIALES Y DE
INTERÉS PARA LA POBLACIÓN EN
GENERAL
82 2,491
DIVULGACIÓN DEL PROGRAMA
SIGUESTUDIANDO23 2,429
TOTALES 188 15,918
SERVICIOS A LA POBLACIÓN
En lo referente al Programa SiguEstudiando se han realizado
eventos de divulgación sobre la facilidad de crédito en diferentes
centros de estudio e instituciones educativas, entre ellas:
Expo Estudios – Estudios Internacionales
Stand en la Universidad Politécnica
Promoción de Post Grados en FEPADE
Programa de Especialización de Herramientas para la
Administración de Empresas en FEPADE.
Presencia en universidades tales como la Universidad Francisco
Gavidia, Andrés Bello, Panamericana, Tecnológica, entre otras.
SERVICIOS A LA POBLACIÓN
FIDEICOMISOSDEL 01 DE JUNIO DE 2010 AL 31 DE MAYO DE 2011
NUEVOS FIDEICOMISOS
FIDEICOMISO DE APOYO A LAS EXPORTACIONES
SALVADOREÑAS (FIDEXPORT)
Este Fideicomiso fue creado el 13 de septiembre del año 2010
con el objetivo de otorgar garantías para el financiamiento de
corto plazo solicitados por las empresas exportadoras a los
agentes, y destinado a la exportación de bienes y servicios.
Resultados: Se han otorgado un monto de USD$500,000.00 en
crédito, equivalente a USD$350,000.00 en garantía para
diversificar productos y mercados de exportación.
NUEVOS FIDEICOMISOS
EL FIDEICOMISO DE REESTRUCTURACIÓN DE
DEUDAS DE LAS MUNICIPALIDADES (FIDEMUNI)
FIDEMUNI fue creado, el 20 de diciembre de 2010, con el objetivo de servir de
base para la emisión de los Certificados de Reestructuración de Deudas de
las Municipalidades (CEMUNI), a fin de que con los mismos el fideicomiso
oriente sus acciones para reestructurar las deudas que reflejen en sus estados
financieros las municipalidades hasta el 31 de octubre de 2010, y cuyos datos
hayan sido remitidos para tal efecto por los fideicomisarios a la Dirección de
Contabilidad Gubernamental del Ministerio de Hacienda.
Resultados: Se realizó la primera colocación de CEMUNI, reestructurando
deudas a las primeras 37 alcaldías beneficiadas por un monto de
USD$43,988,357.71.
El monto colocado en la primera emisión fue de USD$43,965,000.00.
RESULTADOS DE FIDEICOMISOS
A continuación, los activos fideicomitidos al 31 de mayo del año 2011
FideicomisoFecha de Creación y
Tipo de FideicomitenteObjeto
Activos al 31
mayo 2011
FEDA09/02/1996, Público
(Gobierno de El Salvador)
Modernización del sector agropecuario, a
través de: Cartera de Créditos,
Compensación de Intereses, Programas de
Garantía, Programa de Cobertura de Precios
del Café
$7,554,096.05
FIDEMYPE18/02/2000, Público
(Gobierno de El Salvador)
Otorgamiento de créditos a los micro y
pequeños empresarios$10,951,403.80
FITEX21/12/2000, Público
(Gobierno de El Salvador)
Promoción del desarrollo del techo industrial
de proyectos privados fuera del área
metropolitana de San Salvador a través de la
Compensación de Intereses
$1,290,029.02
FICAFE27/07/2001, Privado (Bancos
del Sistema Financiero)
Emisión y colocación de Certificados
Fiduciarios de Participación Amortizables y
Títulos de Crédito$157,465,965.07
RESULTADOS DE FIDEICOMISOS
A continuación, los activos fideicomitidos al 31 de mayo del año 2011
Fideicomiso
Fecha de Creación
y Tipo de
Fideicomitente
ObjetoActivos al 31 mayo
2011
FONTRA04/02/2002, Público
(Gobierno de El
Salvador)
Apoyo a la renovación del transporte
terrestre para pasajeros a través de la
Compensación de Intereses$245,694.00
FDSGR01/03/2002, Público
(Gobierno de El
Salvador)
Propiciar el desarrollo del sistema de
garantías recíprocas, así como funcionar
temporalmente como Reafianzadora$3,091,975.75
FIDEICOMISO
RECONSTRUCCIÓN
HOSPITAL SANTA
TERESA
06/07/2007, Privado
(Constructora)
Diputación de pagos que se indiquen
según presupuesto establecido para la
construcción del Hospital Santa Teresa$10,305,202.27
FOP09/10/2006, Público
(Gobierno de El
Salvador)
Emisión de Certificados de Inversión
Previsionales para atender las
obligaciones que se generen del sistema
Previsional
$1,321,052,139.70
RESULTADOS DE FIDEICOMISOS
Fideicomiso
Fecha de Creación y
Tipo de
Fideicomitente
ObjetoActivos al 31 mayo
2011
FIHIDRO02/03/2006, Privado
(Inversionistas Privados)
Mejoramiento del Abastecimiento de Agua
Potable en el sur este de Santa Tecla, sur
este de Antiguo Cuscatlán, Nuevo
Cuscatlán, Zaragoza y San José
Villanueva, Departamento de La Libertad
$6,744,870.88
FINCORSA06/10/2008, Público
(CORSAIN)
Obtención de recursos a través de
financiamiento y compra de Títulosvalores
emitidos por el Estado$154,468,396.95
FIDENORTE20/02/2009, Público
(FOMILENIO)
Otorgamiento de créditos a proyectos de
la Zona Norte$6,463,390.45
FORDEH02/09/2009, Público
(Fondo Social para la
Vivienda)
Garantías a créditos otorgados a
constructores para vivienda popular$2,556,743.40
A continuación, los activos fideicomitidos al 31 de mayo del año 2011
RESULTADOS DE FIDEICOMISOS
Fideicomiso
Fecha de Creación y
Tipo de
Fideicomitente
ObjetoActivos al 31 mayo
2011
FIDECAM27/10/2009, Privado
(FIAGRO)
Comercialización de Bonos
Ambientales y compensación a
usuarios de clientes FICAFE y
FINSAGRO
$1,128.30
FIDEXPORT13/09/2010, Privado
(CENTROMYPE)
Garantías para el financiamiento de
corto plazo a empresas
exportadoras$2,531,851.06
FIDEMUNI20/12/2010, Público
(Gobierno de El Salvador)
Emisión de Certificados de
Reestructuración de Deuda de las
Municipalidades$45,327,523.97
TOTALES: $1,730,050,410.67
A continuación, los activos fideicomitidos al 31 de mayo del año 2011
DESEMPEÑO FINANCIERODEL 01 DE JUNIO DE 2010 AL 31 DE MAYO DE 2011
DESEMPEÑO FINANCIERO
PRESUPUESTO ASIGNADOEl BMI es una institución financiera autónoma, que elabora su
presupuesto con base a los requerimientos institucionales, en
concordancia a los ingresos generados por el nivel de operaciones
activas y pasivas que maneja de acuerdo a sus demandas
operativas de manera estratégica.
DESEMPEÑO FINANCIERO
ESTADO DE RESULTADOS DEL AÑO 2010
Los ingresos de operación generados durante el 2010,
excedieron a los presupuestados en un 4.6%, esto se acompañó
a un manejo de los costos financieros que lograron ubicarse por
debajo de lo proyectado en un 2.7%.
Los gastos operativos, reflejaron un ahorro del 3.6% respecto a
los gastos operativos del año pasado, permitiendo que la utilidad
neta del ejercicio, superara a la proyectada en un 6.8%.
DESEMPEÑO FINANCIERO
ESTADO DE RESULTADOS DEL AÑO 2010
En miles de dólaresUSD$ Dic./10 Vrs. PPto/10
Dic-10 Ppto-2010 US$ %
INGRESOS DE OPERACIÓN 21,820 20,869 951 4.6%
COSTOS DE OPERACIÓN 9,195 9,451 (255) -2.7%
Reservas de saneamiento 2,369 1,429 (939) 65.7%
UTILIDAD ANTES DE GASTO 10,256 9,989 267 -2.6%
GASTOS DE OPERACIÓN 3,674 3,810 (136) -3.6%
UTILIDAD DE OPERACIÓN 6,582 6,179 403 6.5%
OTROS INGRESOS Y GASTOS 261 23 (239) 1039.7%
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 6,844 6,202 642 10.3%
Impuestos Directos 1,498 1,198 (300) 25.0%
UTILIDAD NETA 5,346 5,003 342 6.8%
DESEMPEÑO FINANCIERO
EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA AÑO 2010Del presupuesto asignado para el año 2010, en el total de activos
proyectados se tuvo un cumplimiento del 98.1%. Los pasivos tuvieron
un cumplimiento del 97.4% y en el patrimonio un cumplimiento del
99.5%.
USD$ Dic./10 vrs. Ppto/10
Dic-10 Ppto-2010 US$ %
ACTIVOS 594,247 605,762 (11,515) -1.9%
PASIVOS Y
PATRIMONIO 594,247 605,762 (11,515) -1.9%
PASIVOS 392,955 403,365 (10,410) -2.6%
PATRIMONIO 201,292 202,397 (1,105) -0.5%
DESEMPEÑO FINANCIERO
ESTADO DE RESULTADOS (MAYO 2010 vrs. MAYO 2011)
US $ May/11 Vrs. May/10
May-10 May-11 US$ %
MARGEN FINANCIERO 3,882 4,563 681 17.6%
Comisión por Administración de
Fideicomisos344 520 176 51.0%
UTILIDAD ANTES DE GASTO 4,226 5,083 857 20.3%
GASTOS DE OPERACIÓN 1,247 1,322 74 6.0%
Gastos Administrativos 1,174 1,265 90 7.7%
Diversos 73 57 (16) -21.8%
UTILIDAD DE OPERACIÓN 2,979 3,761 783 26.3%
RESERVAS DE SANEAMIENTO NETAS 1,278 (159) 1,437 -112.4%
Constitución de reservas (381) (1,240) (859) 225.2%
Liberación de reservas 1,659 1,081 (578) -34.9%
OTROS INGRESOS Y GASTOS (35) (495) (461) 1327.7%
Otros ingresos 563 85 (478) -84.9%
Otros gastos (598) (580) 17 -2.9%
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 4,222 3,107 (1,115) -26.4%
Impuestos directos 939 647 (292) -31.1%
UTILIDAD NETA 3,283 2,460 (823) -25.1%Fuente: Elaboración propia con base en Estados Financieros BMI
DESEMPEÑO FINANCIERO
VARIACIÓN EN LOS ESTADOS FINANCIEROS
MAYO 2011 VRS. MAYO 2010BALANCE GENERAL
US $ Mayo/11 vrs. Mayo/10
May-10 May-11 US$ %
ACTIVOS 462,907 522,770 59,863 12.9%
DISPONIBILIDAD 47,016 13,056 (33,959) -72.2%
INVERSIONES 177,029 280,929 103,900 58.7%
Inversiones 182,679 286,579 103,900 56.9%
Provisión para Inversiones (5,650) (5,650) 0 0.0%
PRÉSTAMOS 214,445 208,585 (5,859) -2.7%
Préstamos 226,230 222,787 (3,443) -1.5%
Provisión para Incobrables (11,785) (14,201) (2,416) 20.5%
OTROS ACTIVOS 24,417 20,199 (4,219) -17.3%
ACTIVO FIJO (NETO) 3,193 3,103 (90) -2.8%
Diversos 21,224 17,096 (4,128) -19.5%
Fuente: Elaboración propia con base en Estados Financieros BMI
DESEMPEÑO FINANCIERO
VARIACIÓN EN LOS ESTADOS FINANCIEROS
MAYO 2011 VERSUS MAYO 2010BALANCE GENERAL
US $ May/11 vrs. May/10
May-10 May-11 US$ %
PASIVO Y PATRIMONIO 462,907 522,770 59,863 12.9%
PASIVOS 260,955 319,384 58,429 22.4%
PRÉSTAMOS 238,830 306,422 67,592 28.3%
Préstamos del BCR 103,646 103,646 0 0.0%
Préstamos del Exterior 135,184 202,776 67,592 50.0%
TITULOS Y VALORES EMITIDOS 7,435 0 (7,435) -100.0%
Bonos y Certificados 7,435 0 (7,435) -100.0%
OTROS PASIVOS 14,689 12,962 (1,727) -11.8%
PATRIMONIO 201,952 203,386 1,433 0.7%
CAPITAL 122,496 122,496 0 0.0%
RESERVAS 45,796 49,964 4,168 9.1%
RESULTADOS POR APLICAR 33,659 30,925 (2,734) -8.1%
De Ejercicios Anteriores 30,376 28,465 (1,911) -6.3%
Del Ejercicio Actual 3,283 2,460 (823) -25.1%Fuente: Elaboración propia con base en Estados Financieros BMI
DESEMPEÑO FINANCIERO
TEMAS DE RELEVANCIA
El BMI no depende del presupuesto nacional es una institución auto
sostenible
A nivel de gastos se ha mantenido en los niveles establecidos en su
ley de creación del 0.6% que es el tamaño de los activos
El Valor del patrimonio se mantiene a pesar de los niveles de inflación
El Banco mantiene su capacidad financiera y responde a la demanda
crediticia de la economía salvadoreña
La situación financiera del Banco se ha fortalecido reflejando un
incremento en sus activos totales los cuales han pasado de US $462.9
millones en 2010 a US $522.7 millones en el año 2011, aumento
equivalente a un 12.9%. Esta variación es generada principalmente por un
incremento en las inversiones financieras netas las cuales presentan un saldo
de US $280.9 millones para 2011, lo cual representa un saldo mayor en
58.7% respecto al cierre del mes de mayo de 2010.
DESEMPEÑO FINANCIERO
TRANSPARENCIA FINANCIERA Y ADMINISTRATIVA
Por tipo de
Supervisión
Supervisados Financiera y
Administrativamente por:Instituciones Externas:
SUPERVISIÓN
EXTERNA
Entes reguladores de Banca: Superintendencia del Sistema Financiero
Entes reguladores de Bolsa Local e
Internacional:
Superintendencia de Valores de El Salvador,
Superintendencia de Valores de Costa Rica
Entes reguladores Gubernamentales: Corte de Cuentas
Auditoria Externa: KPMG, S.A.
Auditoria Fiscal: Cornejo & Umaña, Ltda., de C.V.
CLASIFICADORAS
DE RIESGO LOCAL
E INTERNACIONAL
Clasificadoras de Riesgo (BMI): Moody’s (Ba2), Fitch (EAA), Equilibrium (EAAA)
Clasificadoras de Riesgos de
Fideicomisos Administrados:
Pacific Credit Rating (PCR) y Equilibrium
DESEMPEÑO FINANCIERO
TRANSPARENCIA FINANCIERA Y ADMINISTRATIVA
Por tipo de
Supervisión
Supervisados Financiera y
Administrativamente por:Instituciones Externas:
SUPERVISIÓN
EXTERNA
Entes reguladores de Banca: Superintendencia del Sistema Financiero
PRINCIPALES
PROVEEDORES
DE FONDOS
Instituciones Multilaterales
Proveedoras de Fondos:
BID, KFW, BCIE, Instituto de Crédito Oficial de
España (ICO) y EXIMBANK, por aproximadamente
US$226 millones
Instituciones Privadas Proveedoras
de Fondos:
EFG, Merrill Lynch y BSCH, por aproximadamente
US$70 millones
INVERSIONISTA Y
FONDOS EN
ADMINISTRACIÓN
Principal Inversionista: Banco Central de Reserva
Administración de 15 Fideicomisos: Auditoria Externa de cada Fideicomiso y sus
respectivos Fideicomitentes (públicos y privados)
CONTRATACIONES Y/O ADQUISICIONES
RÓTULOS DE FILA MONTO ADJUDICADO USD$ %
Libre Gestión $410,452.61 33.67%
Contratación Directa $326,876.55 26.82%
Licitación Pública $220,758.28 18.11%
Licitación Pública por Invitación $116,943.98 9.59%
Concurso Público por Invitación $30,510.00 2.50%
Prórroga contrato $113,415.99 9.30%
TOTAL GENERAL USD$1,218,957.42 100.00%
A. COMPRAS TOTALES POR TIPO DE CONTRATACIÓN
Las compras realizadas por el BMI para su gestión de junio 2010
a mayo de 2011 son:
CONTRATACIONES Y/O ADQUISICIONES
RÓTULOS DE FILA NÚMERO DE PROCESOS %
Libre gestión (1 oferta) 322 78%
Libre gestión 46 11%
Contratación directa 30 7%
Licitación pública 2 0%
Licitación pública por invitación 4 1%
Concurso público por invitación 1 0%
Prórroga contrato 7 2%
TOTAL GENERAL 412 100%
B. NÚMERO DE PROCESOS POR TIPO DE CONTRATACIÓN
Los proceso realizados de junio 2010 al 31 de mayo de 2011,
según los tipos de contrataciones son:
CONTRATACIONES Y/O ADQUISICIONES
C. CONTRATACIONES Y ADQUISICIONES NO LOGRADAS
La única contratación que no se efectuó corresponde a la Licitación
Pública por Invitación 03/2011 “Servicios de Vigilancia para BMI” la
cual fue declarada desierta debido a que las dos empresas que
presentaron oferta no cumplieron con uno de los criterios de
evaluación de estricto cumplimiento.
CONTRATACIONES Y/O ADQUISICIONES
Las políticas técnicas, administrativas y financieras implementadas por el
BMI durante el período que comprende de Junio 2010 a Mayo 2011, se
han mantenido sin cambios relevantes en para la ejecución de la gestión.
Las acciones han ido encaminada a la aplicación de criterios
conservadores en cuanto a la ejecución de acciones administrativas y
financieras.
No se han experimentado cambios institucionales, que pudieran afectar
la aplicación de políticas técnicas, administrativas o financieras.
No se han presentado conflictos de carácter laboral o civil durante el
último año de gestión.
D. POLÍTICAS TÉCNICAS, ADMINISTRATIVAS Y
FINANCIERAS DEL BMI
MUCHAS GRACIAS
Banco Multisectorial de InversionesWorld Trade Center II, Calle El Mirador,
Colonia Escalón, San Salvador, El Salvador, C.A
PBX: (503) 2267-00000
Fax: (503 ) 2267-0011
Call Center: (503) 929
E-mail: [email protected]
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INFORME DE
RENDICIÓN DE CUENTAS
DE LA GESTIÓN Junio 2010 – Mayo 2011