inicjatywa jeremie produkt finansowy: poręczenie portfelowe
DESCRIPTION
Inicjatywa JEREMIE Produkt finansowy: Poręczenie Portfelowe dla Banków i innych instytucji finansowych. Bank Gospodarstwa Krajowego. Warszawa, 23 maja 2011. Harmonogram prezentacji. Zagadnienia ogólne: Inicjatywa JEREMIE w Polsce i w Europie - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Inicjatywa JEREMIE
Produkt finansowy: Poręczenie Portfelowe
dla Banków i innych instytucji finansowych
Bank Gospodarstwa Krajowego Warszawa, 23 maja 2011
Harmonogram prezentacji
1. Zagadnienia ogólne: Inicjatywa JEREMIE w Polsce i w Europie
2. Warunki produktu finansowego: Poręczenie Portfelowe
3. Dokumentacja konkursowa oraz warunki konkursu
4. Etapy planowanego konkursu
5. Terminy i alokacje
Warszawa, 23 maja 2011 1
Część I – Zagadnienia ogólne: inicjatywa JEREMIE w Polsce i w Europie
Warszawa, 23 maja 2011 2
Inicjatywa JEREMIE
Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises
Wspólne europejskie zasoby dla MŚP
Warszawa, 23 maja 2011 3
Inicjatywa jest nowy mechanizm pozadotacyjnego wsparcia mikro, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków publicznych ustanowionych przez Komisję Europejską
Dolnośląski Fundusz Powierniczy 405, 73 mln zł
Łódzki Regionalny Fundusz Powierniczy 188,63 mln zł
Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Pomorskiego
287,39 mln zł
Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Wielkopolskiego
501,30 mln zł
Zachodniopomorski Fundusz Powierniczy JEREMIE
280,00 mln zł
Fundusze Powiernicze zarządzane przez BGK
Warszawa, 23 maja 2011 4
Łącznie: 1 666 050 mln zł
Realizacja inicjatywy w Polsce
Lp.
Region Kwota przeznaczona na
wsparcie w mln. €
Menadżer Funduszu
Powierniczego
1 Na poziomie krajowym 180 KFK
2 Woj. Wielkopolskie 126 BGK
3 Woj. Dolnośląskie 102 BGK
4 Woj. Pomorskie 72 BGK
5 Woj. Zachodniopomorskie 70 BGK
6 Woj. Łódzkie 47 BGK
7 Woj. Kujawsko - Pomorskie 10 Kujawsko - pomorski Fundusz
Pożyczkowy
8 PO RPW 25 BGK
Suma 632
Warszawa, 23 maja 2011 5
Realizacja JEREMIE na terenie Unii Europejskiej
1.Utworzonych zostało 30 Funduszy Powierniczych (stan na koniec listopada 2010r.)2.Inicjatywa realizowana jest w 15 krajach członkowskich UE3.13 Funduszy realizuje inicjatywę na poziomie krajowym4.17 Funduszy realizuje inicjatywę na poziomie regionalnym5.Menadżerem 11 funduszy jest Europejski Fundusz Inwestycyjny6.Łączna pula środków przeznaczona na inicjatywę to ponad 3,5 miliarda €
Warszawa, 23 maja 2011 6
Część II – Warunki produktu finansowego: Poręczenie Portfelowe
Warszawa, 23 maja 2011 7
Poręczenie Portfelowe – Poręczenie Menadżera Funduszu Powierniczego JEREMIE (BGK) ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE na rzecz instytucji finansowych, w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych kredytów i pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców – udostępniane przez BGK w przypadku wpisania poręczenia do rejestru poręczeń portfelowych.
Warszawa, 23 maja 2011 8
Podmioty Uprawnione
Pośrednicy Finansowi – banki krajowe, banki zagraniczne, instytucje kredytowe lub instytucje finansowe, banki spółdzielcze, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, inne podmioty finansowe udzielające finansowania dla MŚP oraz konsorcja podmiotów wskazanych powyżej
Wybór Pośredników Tryb konkursu zamkniętego – zgodnie z Regulaminem
konkursowym
Warszawa, 23 maja 2011 9
Koszty zarządzania
Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do refundacji poniesionych oraz udokumentowanych kosztów zarządzania związanych z realizacją Umowy i przyznanym Poręczeniem Portfelowym
Wysokość kosztów
zarządzania
Wysokość kosztów zarządzania będzie przedmiotem gry rynkowej i będzie stanowić jeden z warunków konkursowych. Maksymalny pułap kosztów zarządzania, od którego rozpoczyna się licytacja został ustalony na poziomie: 2% średniorocznie. Liczba przyznanych punktów jest zgodna z kryteriami konkursowymi i zależna od wskazanego przez Wnioskodawcę pułapu kosztów.
Obowiązki Pośrednika
Finansowego
Pośrednik Finansowy będzie zobligowany do wykonywania obowiązków wynikających z charakteru uzyskanego wsparcia ze środków unijnych, w tym m.in. w zakresie promocji i informacji, sprawozdawczości, trwałości projektów.
Kredyty objęte
poręczeniem
Jednostkowym Poręczeniem nie może być objęty Kredyt uprzednio wypłacony tj. uruchomiony przed udzieleniem Jednostkowego Poręczenia.
Warszawa, 23 maja 2011 10
Cel finansowania
Kredyty objęte Poręczeniem Portfelowym muszą być przeznaczone na finansowanie działalności gospodarczej mikro, małego lub średniego przedsiębiorcy w szczególności wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych, finansowanie inwestycji oraz tworzenie nowych miejsc pracy.
Dywersyfikacja portfela
Pośrednik Finansowy będzie zobowiązany do dywersyfikacji portfela Jednostkowych Poręczeń, z uwzględnieniem jednostkowego wsparcia i typu przedsiębiorcy. Menadżer przewiduje 4 progi wysokości udzielonego poręczenia w zależności od wartości kredytu jaki zostanie udzielony MŚP.
Dźwignia FinansowaŁączna wartość Jednostkowych Poręczeń wypłaconych Pośrednikowi Finansowemu nie może przekroczyć 50% wartości udostępnionego Limitu Poręczenia.
RewolwingPo wykorzystaniu Limitu Poręczenia, Pośrednik Finansowy ma możliwość złożenia wniosku do MFP o wyrażenie zgody na przyznanie kolejnego Limitu Poręczenia w ramach zawartej Umowy
Warszawa, 23 maja 2011 11
Opłaty i prowizje
Menadżer pobiera prowizję za przyznanie limitu Poręczenia Portfelowego od Pośrednika Finansowego; wysokość prowizji ustalana jest w drodze Konkursu, zgodnie z kryteriami konkursowymi.
Prowizja lub opłata za przyznanie Jednostkowego Poręczenia jest przychodem Funduszu Powierniczego.
ZachętyMożliwość uzyskania dodatkowych zachęt, uzależniona od wskaźnika procentowego wykorzystania limitu Poręczenia Portfelowego oraz szkodowości Portfela
Wypłata Poręczenia
BGK przekaże środki z Funduszu Powierniczego na rachunek bankowy pośrednika finansowego w terminie do 30 dni roboczych od otrzymania uzasadnionego i prawidłowo wypełnionego wniosku o wypłatę poręczenia
WindykacjaCzynności windykacyjne w imieniu i na rzecz Menadżera prowadzi Pośrednik Finansowy. Jest przewidziana zachęta za skuteczne czynności windykacyjne dokonywane przez Pośrednika Finansowego.
Warszawa, 23 maja 2011 12
Okres budowy portfela
12 miesięcy od dnia udostępnienia limitu Poręczenia Portfelowego przez Menadżera.
Termin Jednostkowego
Poręczenia
Jednostkowe Poręczenie obejmuje okres Kredytu wydłużony o dodatkowe 3 miesiące jednak nie dłuższy niż 63 miesiące
Warszawa, 23 maja 2011 13
Część III – Dokumentacja konkursowa oraz warunki konkursu
Warszawa, 23 maja 2011 14
Dokumentacja konkursowa składa się z następujących elementów:
1) Regulamin konkursu2) Biznes plan3) Wniosek o dopuszczenie do konkursu4) Kryteria Konkursowe5) Metryka produktu: Poręczenie Portfelowe 6) Wzór Umowy operacyjnej wraz z załącznikami
Biznes plan oraz Wniosek o dopuszczenie do konkursu zostaną opublikowane w formie edytowalnej w celu wypełnienia przez uczestników konkursu pozostałe dokumenty będą opublikowane w formie nieedytowalnej.
Warszawa, 23 maja 2011 15
Część IV – Etapy planowanego konkursu
Warszawa, 23 maja 2011 16
Warszawa, 23 maja 2011 17
1. Termin składania wniosków wynosi 60 dni od ogłoszenia konkursu
2. Po upływie terminu składania wniosków zostanie przeprowadzona ocena formalna i merytoryczna
3. Wyniki konkursu zostaną opublikowane na stronie internetowej www.jeremie.com.pl
Ocena Merytoryczna
Kryteria merytoryczne dopuszczające • możliwe odpowiedzi Tak/ Nie/ Nie Dotyczy• niespełnienie jednego (lub więcej) kryterium skutkuje negatywną oceną
formalną Wniosku
Kryteria merytoryczne punktowe ( 2 kryteria oceny)• wysokość prowizji za udzielenie limitu Poręczenia Portfelowego• poziom kosztów zarządzania
Ocena Formalna
Kryteria formalne dopuszczające• możliwe odpowiedzi Tak/ Nie/ Nie Dotyczy• niespełnienie jednego (lub więcej) kryterium skutkuje negatywną
oceną formalną Wniosku
18Warszawa, 23 maja 2011
Część V – Terminy i Alokacje
Warszawa, 23 maja 2011 19
Wielkość alokacji w poszczególnych województwach
Województwo Wielkość alokacji Terminy Ogłoszenia Konkursów
Dolnośląskie 182, 5 mln zł maj / czerwiec 2011r.
Łódzkie 100 mln zł 23 maja 2011r.
Pomorskie 150 mln zł 30 maja 2011r.
Wielkopolskie 270 mln zł 30 maja 2011r.
Zachodniopomorskie 120 mln zł 30 maja 2011r.
Łącznie 822,5 mln zł
Warszawa, 23 maja 2011 20
Dziękuję za uwagę.
Kontakt:
www.jeremie.com.pl
Bank Gospodarstwa Krajowego
Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej
Al. Jerozolimskie 7
tel. /22/ 599-81-00
Warszawa, 23 maja 2011 21