instrukcja obsługi systemu bankowości elektronicznej bs online
TRANSCRIPT
Instrukcja obsługi Systemu Bankowości Elektronicznej BS Online
Marzec 2014
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 2 z 66
Spis treści Wstęp ............................................................................................. 4
Rozpoczęcie pracy ............................................................................. 5
Uruchomienie systemu ................................................................... 5
Zasady bezpiecznego korzystania z BS Online.................................... 5
Logowanie do systemu ................................................................... 6
Autoryzacja zleceń/operacji ............................................................. 7
Rachunki ......................................................................................... 9
Wybierz rachunek .......................................................................... 9
Wybór rachunku do dalszej pracy .................................................. 9
Wyciągi .................................................................................... 10
Stan rachunku ............................................................................. 12
Historia rachunku ......................................................................... 13
Informacje o operacji ................................................................. 16
Kopiowanie zrealizowanego przelewu ........................................... 17
Udziały .......................................................................................... 18
Szczegóły udziału ......................................................................... 18
Historia ....................................................................................... 19
Kredyty ......................................................................................... 20
Szczegóły umów kredytowych ....................................................... 21
Historia umów kredytowych........................................................... 22
Spłata kredytu ............................................................................. 24
Szczegóły umów kart kredytowych ................................................. 26
Historia umów kart kredytowych .................................................... 26
Przelewy ........................................................................................ 28
Nowy przelew .............................................................................. 28
Nowy przelew offline .................................................................... 30
Nowy przelew ZUS ....................................................................... 31
Nowy przelew US ......................................................................... 33
Lista przelewów ........................................................................... 35
Anulowanie przelewów odroczonych ............................................... 36
Lokaty ........................................................................................... 37
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 3 z 66
Nowa lokata ................................................................................ 37
Lista lokat ................................................................................... 38
Zerwanie lokaty ........................................................................ 39
Zlecenia stałe ................................................................................. 41
Nowe zlecenie stałe ...................................................................... 41
Nowe zlecenie stałe do ZUS ........................................................... 43
Nowe zlecenie stałe do US ............................................................. 44
Lista zleceń stałych ...................................................................... 46
Edycja zlecenia stałego .............................................................. 48
Historia zlecenia stałego ............................................................. 48
Odbiorcy ........................................................................................ 49
Lista odbiorców ............................................................................ 49
Dodanie nowego odbiorcy ............................................................. 50
Eksport listy odbiorców .............................................................. 51
Import listy odbiorców ............................................................... 51
Doładowania telefonów .................................................................... 53
Nowe doładowanie ....................................................................... 53
Lista doładowań ........................................................................... 56
Dodanie / edycja numeru .............................................................. 57
Lista numerów telefonów .............................................................. 58
Kursy walutowe .............................................................................. 59
Tabela kursów walut ..................................................................... 59
Kalkulator walutowy ..................................................................... 60
Wnioski / przelewy zagraniczne ........................................................ 61
Złożenie wniosku ......................................................................... 61
Złożenie dyspozycji przelewu zagranicznego .................................... 62
Lista wniosków ............................................................................ 63
Komunikaty ................................................................................... 65
Zmiana hasła ................................................................................. 65
Historia logowań ............................................................................. 66
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 4 z 66
Wstęp
Szanowni Państwo,
Witamy bardzo serdecznie w gronie użytkowników Systemu Bankowości
InternetowejDirectBank Online.
Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a za razem bardzo bezpiecznych
usług dostępu do rachunku przez Internet. Klient Systemu Bankowości
Internetowej DirectBank Online będzie mógł przeprowadzić za
pośrednictwem Internetu takie operacje jak: sprawdzenie stanu
rachunków, realizacja przelewów (zwykły, ZUS, US), założenie lokaty,
spłata kredytu. Korzystanie z Systemu jest bardzo łatwe i bezpieczne,
możliwe z dowolnego miejsca na świecie, a także dostępne przez całą
dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usług jest dostęp
do sieci Internet.
Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zachęcamy Państwa do skorzystania
z lektury niniejszej dokumentacji, która przystępnie wyjaśni pojawiające
się wątpliwości i przybliży funkcjonalność systemu.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 5 z 66
Rozpoczęcie pracy
Uruchomienie systemu
W celu uruchomienia aplikacji należy:
o Uruchomić przeglądarkę internetową
o Wpisać adres stronyhttp://online.bslubaczow.pl
Zasady bezpiecznego korzystania z BS Online
Przed zalogowaniem się do bankowości elektronicznej należy
zweryfikować, czy certyfikat strony wystawiony jest dla Centrum Uslug
Internetowych przez firmę Thawte lub DOMENY.PL, (kliknięcie na
"zatrzaśniętą kłódkę" w pasku przeglądarki). Brak "zatrzaśniętej kłódki"
oznacza, że mamy do czynienia z niebezpiecznym połączeniem, w którym
dane nie są szyfrowane. Zaleca się używać firewalla i oprogramowania
antywirusowego, a także regularnie dokonywać aktualizacji
oprogramowania na stacji roboczej korzystającej z bankowości
elektronicznej. Nie należy dokonywać płatności i logować się do serwisów
bankowości elektronicznej z podaniem swojego hasła w punktach
bezpłatnego publicznego dostępu do Internetu - w tzw. hot-spotach.
Po zakończeniu pracy w bankowości elektronicznej należy wylogować się
używając przeznaczonej do tego opcji w aplikacji, gwarantuje to poprawne
zamknięcie sesji przez użytkownika.
Bank nigdy nie prosi telefonicznie ani w formie e-mail o podanie haseł lub
potwierdzanie danych umożliwiających autoryzację operacji (np. login i
klucz autoryzacji).
W przypadku dodatkowych pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt z
Bankiem.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 6 z 66
Przypominamy o stosowaniu zasad, które pomogą w bezpiecznym
korzystaniu z bankowości elektronicznej:
o Aktualizuj wersję używanej przez przeglądarki,
o Zabezpiecz komputer aktualnym oprogramowaniem antywirusowym
o Regularnie aktualizuj system operacyjny,
o Chroń telefon i tablet logując się do bankowości elektronicznej,
o Kopiując do schowka systemu operacyjnego numer NRB, po
wklejeniu sprawdź jego poprawność. Najlepiej zrezygnuj z
kopiowania NRB.
o Przed podpisem przelewu, sprawdź poprawność numeru NRB.
Aktualne informacje o zagrożeniach można sprawdzić na stronie Związku
Banków Polskich: http://zbp.pl/dla-konsumentow/bezpieczny-bank/aktualnosci.
Logowanie do systemu
Proces logowania Systemu Bankowości Internetowej odbywa się
dwustopniowo. W pierwszym kroku należy w polu
Identyfikator użytkownika wprowadzić nazwę użytkownika otrzymaną podczas
wizyty w banku oraz wybrać przycisk [Dalej]. W przypadku identyfikatora
nie ma znaczenia wielkość wprowadzanych znaków.
W kolejnym kroku zostanie zaprezentowana formatka umożliwiająca
wprowadzenie losowo wybranych pozycje z hasła jak na ekranie poniżej.
Przykładowo w pierwszym polu należy podać drugi znakhasła, w drugim
polu czwarty znak hasła, itd. Przy wpisywaniu znaków hasła po wpisaniu
znaku następuje automatyczne przeskoczenie do kolejnego pola. Operację
kończymy przyciskiem [Zatwierdź].
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 7 z 66
W przypadku poprawnego wprowadzenia odpowiednich znaków hasła i
potwierdzeniu danych klient zostanie zalogowany do aplikacji.
W przypadku podania błędnych danych, aplikacja wyświetli stosowny
komunikat, a użytkownik nie zostanie zalogowany.
Jeżeli klient loguje się pierwszy raz, należy wpisać dwukrotnie nowe hasło
oraz nacisnąć przycisk [Zatwierdź].
Po uzyskaniu dostępu do Systemu Bankowości Internetowej klient może
korzystać z oferowanych mu funkcji aplikacji w celu wykonywania operacji
bankowych w ramach udostępnionych mu rachunków bieżących.
Autoryzacja zleceń/operacji
Poniżej opisano procedurę autoryzacji operacji wykonywanych przez
klienta. Bez względu na miejsce wywołania procedura przebiega zawsze w
ten sam sposób.
Autoryzacja wykonywanych przez klienta operacji możliwa jest za pomocą
jednorazowych kodów otrzymywanych SMS-em. Proces autoryzacji operacji jest
następujący:
1) przejście do ekranu potwierdzenia danych poprzez wybór przycisku
np.:[Wyślij przelew] na formatce zlecenia skutkuje wysłaniem do
klienta (na numer telefonu podany w Banku podczas zamawiania
usługi) wygenerowanego na podstawie danych zlecenia/dyspozycji
kodu SMS,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 8 z 66
2) na ekranie potwierdzenia operacji prezentowany jest opis pola do
wprowadzenia kodu zawierający numer operacji autoryzowanej w
danym dniu np.: „Wprowadź kod operacji nr 2 z dnia 25.03.2014”,
3) zlecenie będzie poprawnie zautoryzowane po wprowadzeniu
właściwego kodu SMS dla danej operacji oraz po wyborze przycisku
[Zatwierdź].
Uwaga: Każdorazowe wejście na formatkę potwierdzenia danych
zlecenia (nawet w przypadku powrotu do formularza bez
faktycznej zmiany danych) powoduje wygenerowanie i wysłanie
nowego kodu SMS.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 9 z 66
Rachunki
Wybierz rachunek
Rachunki to domyślne okno jakie zostaje uruchomione po zalogowaniu się
użytkownika w systemie. W górnej części okna wyświetlona jest nazwa
zarejestrowanego użytkownika, poniżej lista rachunków jakie klient może
obsługiwać w Systemie Bakowości Internetowej.
Wybór rachunku do dalszej pracy
Wyboru rachunku dokonujemy poprzez kliknięcie na numerze rachunku.
Po wybraniu rachunku wyświetlone zostanie okno z informacjami
dodatkowymi takimi jak:
o Data otwarcia rachunku
o Oprocentowanie limitu
o Oprocentowanie rachunku
o Maksymalna kwota operacji dziennej przez Internet (dzienny limit
wszystkich operacji)
o Maksymalna kwota operacji jednorazowej przez Internet (limit
kwoty pojedynczej operacji)
o Przyznany limit (suma przyznanych limitów)
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 10 z 66
Wyciągi
Dostęp udostępnionych w formie elektronicznej otrzymujemy za pomocą
odnośnika Wyciągi. Wyciągi elektroniczne umożliwia użytkownikowi
wyświetlenie, wydruk oraz pobranie w postaci pliku PDF listy operacji
wchodzących w skład danego wyciągu.
Na liście wyciągów danego rachunku prezentowane są odnośniki do
każdego z prezentowanych wyciągów w formacie DD/MM/RRRR –
DD/MM/RRRR, będące określeniem pierwszego i ostatniego dnia okresu,
za który został przygotowany wyciąg oraz przycisk [Pobierz PDF]
umożliwiający wyświetlenie oraz zapis listy operacji dla danego wyciągu w
postaci PDF.
Wybór przycisku [POWRÓT NA LISTĘ RACHUNKÓW] umożliwia przejście
do formatki z listą rachunków.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 11 z 66
Lista operacji na wyciągu
Po naciśnięciu odnośnika z zakresem dat dla danego wyciągu
prezentowana będzie lista operacji wchodzącychw skład wyciągu z
możliwością wydruku potwierdzenia każdej z operacji.Lista operacji na
wyciągu prezentuje następujące dane:
o NRB rachunku klienta,
o Okres wyciągu (data od – data do w formacie DD.MM.RRRR –
DD.MM.RRRR),
o Data księgowania –faktycznego księgowania data księgowania w
Banku
o Data operacji –data wykonania operacji
o Opis operacji,
o Kwota operacji - wartość kwoty operacji,
o Saldo po - saldo po operacji.
Dla powyższej formatki użytkownik ma do dyspozycji następujące
przyciski funkcyjne:
o [POWRÓT NA LISTĘ RACHUNKÓW] – przejście do formatki z listą
rachunków,
o [POWRÓT NA LISTĘ WYCIĄGÓW] – przejście do formatki z listą
wyciągów dla wybranego rachunku.
Wybór odnośnika z datą wybranej operacji wchodzącej w skład wyciągu
umożliwia wyświetlenie oraz wydruk potwierdzenia operacji.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 12 z 66
Stan rachunku
Przejście do kolejnego okna przyciskiem [Dalej] umożliwia dostęp do
następujących danych:
o Rachunek, nazwa rachunku, imię i nazwisko Posiadacza, waluta
rachunku oraz
o Środki własne – środki na rachunku (bieżącym, ROR itp.)
o Przyznany limit – przyznany limit kredytowy
o Kwota zaległości – suma zaległych opłat i prowizji
o Suma zablokowanych środków – suma środków zablokowana na
przyszłe operacje np. blokady dla kart płatniczych, prowizje. Po
kliknięciu w link prezentowana jest lista operacji blokad środków
na rachunku.
o Kwota dostępna – wartość środków z uwzględnieniem powyższych
kwot
o Suma lokat z rachunku – łączna wartość lokat wraz z walutą
Na tej stronie wyświetlona jest również informacja na jaki dzień i godzinę
prezentowany jest stan rachunku.
o Przycisk [Aktualizuj] pozwala na pobranie bieżących wartości.
o Przycisk [Szczegóły] powoduje powrót do strony:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 13 z 66
Historia rachunku
Opcja Historia rachunkuz umożliwia przegląd operacji na rachunku:
o W zadanych przedziale czasowym tj. od daty do daty – daty należy
wpisywać w formacie DD.MM.RRRR, do oddzielania używając
kropek
o Za ostatnie XX dni kalendarzowych – jest to domyślny zakres
historii z podpowiadaną ilością dni 30
Po zaznaczeniu opcji Wyszukiwanie zaawansowane możliwe jest określenie
dodatkowych warunków wyszukiwania:
o Dla określonego rodzaju operacji. Na liście rozwijanej będą
dostępne następujące typy operacji:
o wszystkie,
o obciążenia rachunku,
o uznania rachunki.
Domyślnie pole wypełnione będzie wartością wszystkie.
o Numer rachunku odbiorcy – pole umożliwia wpisanie numeru
rachunku. Wymagane jest by w polu tym podany był pełny numer
rachunku w formacie NRB. W przypadku gdy zostanie podany za
krótki lub błędny numer rachunku, system zwróci komunikat o
błędzie: Nieprawidłowy numer rachunku odbiorcy. Spróbuj
ponownie.
o Dane odbiorcy – w filtrze zdefiniować można pełną nazwę odbiorcy
lub jej część.
o Tytuł operacji – w filtrze zdefiniować można pełen tytuł przelewu
lub jego część.
o Kwota od – do – pola umożliwiaj ą określenie wysokości
minimalnej i maksymalnej wartości operacji, jakie należy
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 14 z 66
uwzględnić w wyszukiwaniu. Wymagane jest by oba pola, zarówno
„Kwota od” jak i „Kwota do” były wypełnione oba na raz albo
żadne z nich.
o Sortowanie wg daty księgowania i numeru operacji –
rosnąco/malejąco.
Dostępne przy filtrach przyciski z etykietą Opis prezentują instrukcję
wprowadzania wartości w odpowiednie pola.
Wyłączenie pola Wyszukiwanie zaawansowanepowoduje wyczyszczenie
kryteriów wyszukiwania wprowadzonych w udostępnianych przez nie
polach.
Po zdefiniowaniu zakresu historii informacje o operacjach zostaną
wyświetlone po naciśnięciu na przycisk[ZATWIERDŹ].
Na liście wyszukanych operacji prezentowane jest maksymalnie 1000
pozycji. Jeżeli kryteria wyszukiwania spełnia więcej niż 1000 rekordów,
system wyświetli komunikat informujący użytkownika że liczba operacji
dla danych wartości wyszukiwania przekroczyła dopuszczalną liczbę i
poprosi o zmianę kryteriów wyszukiwania.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 15 z 66
Historia rachunku obejmuje następujące informacje:
o Data operacji Data księgowania – data operacji jest to data
wprowadzenia dokumentu, data księgowania, w której nastąpiło
księgowanie w Banku.
o Rodzaj operacji – informacja o rodzaj u operacji np. Prowizja,
Przelew ZUS itp.,
o Saldo przed / Saldo po – saldo przed wykonaniem operacji oraz po
jej wykonaniu,
o Kwota - kwota dokumentu,
o Tytuł płatności – opis czego transakcja dotyczy,
o Odbiorca/Nadawca – nazwa odbiorcy lub nadawcy dokumentu
o Saldo po wyświetlonych operacjach,
o Suma wypłat – sumaryczna wartość wypłat z zadanego okresu,
o Suma wpłat – sumaryczna wartość wpłat z zadanego okresu,
o Liczba wypłat – ilość wypłat z zadanego okresu,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 16 z 66
o Liczba wpłat – ilość ilości wpłat z zadanego okresu.
Dla listy operacji dostępne są następujące przyciski funkcyjne:
o [Powrót] – umożliwia ponowne określenie zakresu historii
o [Do wydruku] – pozwala na wyświetlenie danych w formacie
gotowym do wydruku, a następnie wydruk nadrukarkę
o [Pobierz PDF] – umożliwia zapisanie historii (na dysku w miejscu
wskazanym przez użytkownika) w postacipliku PDF
Przechodzenie do kolejnych stron listy operacji odbywa się poprzez
przyciski nawigacyjnedostępne nad listą oraz pod listą operacji.
Informacje o operacji
Wybór operacji z listy poprzez link z datą operacji w kolumnie Data
operacji Data księgowaniaumożliwia wyświetlenie szczegółów wybranej
operacji.
Po wyborze przycisku [DRUKUJ] dostępnego dla formatki ze szczegółami
operacji użytkownik ma możliwość wyświetlenia danych operacji w
formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruku na drukarkę.
o [POWRÓT] – umożliwia powrót do listy operacji,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 17 z 66
o [DRUKUJ] – pozwala na wyświetlenie danych operacji w formacie
gotowym do wydruku, a następnie wydruk na drukarkę,
o [POBIERZ PDF] – umożliwia zapisanie danych operacji (na dysku w
miejscu wskazanym przez użytkownika) w postaci pliku PDF.
Kopiowanie zrealizowanego przelewu
Klient ma możliwość skopiowania i przekazania do ponownej realizacji już
zrealizowanego przelewu. W celu skopiowania wybranego przelewu z
historii operacji należy na wyświetlonej liście operacji wybrać przelew,
który ma być skopiowany oraz nacisnąć odnośnik Kopiuj. Operator
zostanie przeniesiony do formatki wysyłania przelewu.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 18 z 66
Udziały
W opcji UdziałyUżytkownik ma możliwość przeglądania udziałów klienta.
Na liście dostępne są następujące informacje:
o Rachunek – numer konta udziału
o Saldo udziału – aktualne saldo udziału
o Historia – informacje o operacjach dotyczących udziału.
Szczegóły udziału
W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o udziale należy wybrać
konto udziału z kolumny Rachunek. Otwarte zostanie okno:
Informacje dostępne w tym oknie to:
o Numer rachunku – numer konta udziału
o Ilość jednostek – ilość podstawowych jednostek udziału
o Udział zadeklarowany – wartość zadeklarowanego udziału
o Udział wniesiony – wartość wniesionego udziału
o Udział nadpłacony – wartość nadpłaconego udziału, informacja jest
wyświetlana tylko wówczas jeśli występuje nadpłata udziału
o Udział brakujący - wartość brakującego udziału, informacja jest
wyświetlana tylko wówczas jeśli występuje niedobór
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 19 z 66
o Saldo rachunku – aktualne saldo udziału
o Dywidenda – wartość dywidendy
Przycisk funkcyjny [POWRÓT] zamyka okno Szczegóły udziału.
Historia
W celu wyświetlenia informacji o operacjach dotyczących udziału należy
wybrać przycisk [Historia] z kolumnyHistoria.
Otwarte zostanie okno wyszukiwania, w którym należy określić:
o rachunek udziału, dla którego ma być wyświetlona historia
o zakres data lub liczbę dni, za które mają być pobierane operacje.
A następnie użyć przycisku [ZATWIERDŹ].
Zostanie wyświetlona lista operacji dla wybranego rachunku udziału
zrealizowanych w zadanym przedzialeczasowym.
Na liście dostępne są następujące informacje:
o Data operacji
o Data księgowania
o Saldo udziału przed operacją i po operacji
o Kwota operacji
o Tytuł płatności
Pod listą operacji znajduje się podsumowanie zawierające:
o Saldo po wyświetlonych operacjach
o Sumę wypłat
o Sumę wpłat
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 20 z 66
Kredyty
W opcji KredytyUżytkownik ma możliwość przeglądania zawartych umów
kredytowych oraz rachunków kart kredytowych.
W oknie Kredytydostępne są następujące informacje:
o Numer rachunku – numer konta kredytu dla spłat kredytu
o Nazwa rachunku – nazwa handlowa,
o Nazwa posiadacza – imię i nazwisko posiadacza rachunku,
o Aktualne saldo kredytu – saldo konta kredytowego. Wartość zero
oznacza, że kredyt nie został jeszcze wypłacony,
o Historia kredytu – informacje o operacjach dla kredytu.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 21 z 66
Szczegóły umów kredytowych
W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o kredycie należy wybrać
konto kredytu z kolumny Numerrachunku.
Otwarte zostanie okno:
Informacje dostępne w tym oknie to:
o Numer rachunku – numer konta dla spłat kredytu,
o Nazwa produktu – nazwa handlowa,
o Posiadacz rachunku – imię i nazwisko posiadacza rachunku,
o Oprocentowanie kredytu – oprocentowanie dla kredytu,
o Data otwarcia rachunku – data otwarcia konta kapitału,
o Harmonogram spłat kredytu – daty i kwoty spłaty rat
kapitałowych,
o Harmonogram spłat odsetek – daty i planowane kwoty spłaty
odsetek,
Przycisk funkcyjny [WSTECZ] zamyka okno Kredyt.
Jeśli walutą kredytu jest PLN, to na formatce danych kredytu dostępny
będzie także przycisk [SPŁAĆ].
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 22 z 66
Historia umów kredytowych
W celu wyświetlenia informacji o operacjach dla kredytu należy wybrać
odnośnik szczegóły z kolumnyHistoria kredytu.
Otwarte zostanie okno:
W oknie tym należy określić zakres dat lub liczbę dni, za które mają być
pobierane operacje. Po zdefiniowaniu kryterium wyszukiwania operacji dla
kredytu oraz wyborze przycisku [ZATWIERDŹ] zostaniewyświetlona lista
operacji zrealizowanych w zadanym przedziale czasowym.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 23 z 66
Na liście operacji kredytu dostępne są następujące informacje:
o data operacji i data księgowania - data operacji jest to data
wprowadzenia dokumentu, data księgowania – data, w której
nastąpiło księgowanie dokumentu. W przypadku dniroboczych daty
te będą równe, w sytuacji gdy dyspozycja przelewu złożona jest w
dniu wolnym lub pogodzinach określonych regulaminem banku
daty będą różne. Przykład: dyspozycja przelewu złożona
wniedzielę będzie miała datę operacji np. 23-03-2014, a data
księgowania będzie 24-03-2014 tj. pierwszegodnia roboczego po
dniu wolnym.
o saldo przed i saldo (po operacji),
o kwota – kwota spłaty kapitału,
o tytuł płatności,
o odbiorca/nadawca operacji,
o saldo po ostatniej operacji na liście,
o suma wpłat – suma spłat kredytu,
o suma wypłat.
oraz przyciski funkcyjne:
o [POWRÓT] – powrót do listy rachunków kredytowych
o [ZMIEŃ ZAKRES] – powrót do definiowania zakresu historii
o [DO WYDRUKU] – pozwala na wyświetlenie danych w formacie
gotowym do wydruku, a następnie wydruk nadrukarkę
o [POBIERZ PDF] – umożliwia zapisanie historii (na dysku w miejscu
wskazanym przez użytkownika) w postacipliku PDF
Z poziomu formatki danych kredytu możliwa jest spłata raty kredytu w
PLN środkami ze wskazanego przez operatora konta za pomocą przycisku
[SPŁAĆ]. Otwiera on formatkę umożliwiającą spłatę kredytu.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 24 z 66
Spłata kredytu
Prezentowane są następujące pola:
o Kwota raty kapitałowo-odsetkowej - sumaryczna wartość kapitału
oraz odsetek dla naj bliższej raty wynikającej z harmonogramu
spłat kredytu wraz z informacją o walucie "PLN”. Tylko do odczytu.
Sprawdzane jest, która z dat naj bliższej raty (data kapitałowa,
data odsetkowa) jest wcześniejsza. Na ekranie prezentowana jest
wartość (rata kapitałowa, rata odsetkowa) odpowiadająca
wcześniejszej z w/w dat. Jeżeli daty te są równe, prezentowana
jest suma wartości (rata kapitałowa + rata odsetkowa).
o Aktualne zaległości na rachunku - informacja na temat sumy kwot
zaległości kapitałowych, odsetkowych oraz zaległych prowizji na
rachunku kredytowym. Tylko do odczytu.
o Tytuł płatności – opis: „Numer umowy: <NR_UMOWY>”, gdzie
<NR_UMOWY> to numer umowy kredytowej. Tylko do odczytu.
o Kwota spłaty – suma kwoty raty kapitałowo-odsetkowej i
aktualnych zaległości na rachunku.
o Waluta „PLN", pole tylko do odczytu.
o Data realizacji – data realizacji przelewu (domyślnie bieżąca) w
formacie DD.MM.RRRR oraz kalendarz, zapomocą którego
użytkownik może wybrać datę realizacji przelewu.
Przyciski dostępne na formatce:
o [WYŚLIJPRZELEW] – przycisk powoduje wyświetlenie ekranu do
zatwierdzania spłaty kredytu.
o [ZREZYGNUJ] – system prezentuje komunikat: Czy na pewno chcesz
zrezygnować?. Jeżeli użytkownikpotwierdzi [OK], wtedy system
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 25 z 66
powraca do formatki prezentującej szczegóły kredytu. W
przypadku wyboruprzycisku [Anuluj] system nie dokonuje żadnej
akcji.
Wyświetlenie ekranu do zatwierdzania spłaty kredytu prezentuje
następujące pola:
o Konto obciążane – numer rachunku w formacie NRB z którego
następuje spłata kredytu. Tylko do odczytu.
o Konto kredytu – numer rachunku kredytowego w formacie NRB, na
który dokonywana jest wpłata. Tylko doodczytu.
o Kwota raty kapitałowo-odsetkowej – pole tylko do odczytu
analogicznie, jak na wcześniejszym ekranie.
o Aktualne zaległości na rachunku – pole tylko do odczytu
analogicznie, jak na wcześniejszym ekranie.
o Tytuł płatności – pole tylko do odczytu analogicznie, jak na
wcześniejszym ekranie.
o Kwota spłaty – kwota spłaty wprowadzona przez użytkownika w
opcji Kwota spłaty na wcześniejszymekranie. Tylko do odczytu.
o Data realizacji – data realizacji przelewu wprowadzona przez
użytkownika w opcji Data realizacji na wcześniejszym ekranie.
Tylko do odczytu.
Przyciski dostępne na formatce:
o [WSTECZ] – powrót do ekranu spłaty kredytu.
o [ZATWIERDŹ] – akceptacja operacji
o [ZREZYGNUJ] – system prezentuje komunikat: Spowoduje to
utracenie wprowadzonych danych przelewu, czychcesz kontynuować?.
Jeżeli użytkownik potwierdzi [OK], nastąpi powrót do formatki
prezentującejszczegóły kredytu. Jeżeli użytkownik wybierze
[Anuluj] system nie dokonuje żadnej akcji.
W przypadku pozytywnego zatwierdzenia spłaty kredytu wyświetlony
zostanie komunikat informacyjny o przyjęciu zlecenia do realizacji.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 26 z 66
Szczegóły umów kart kredytowych
Informacje dostępne w tym oknie to:
1) Waluta,
2) Aktualne saldo karty kredytowej,
3) Dostępne środki,
4) Przyznany limit kredytowy,
5) Aktualne saldo konta rozliczeniowego,
6) Aktualne oprocentowanie kredytu kartowego.
Przycisk funkcyjny [Wstecz] powoduje powrót do listy kredytów.
Historia umów kart kredytowych
W celu wyświetlenia informacji o operacjach dla rachunku kredytowego
powiązanego z kartami kredytowymi należy wybrać odnośnik szczegóły z
kolumny Historia kredytu.
Otwarte zostanie okno:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 27 z 66
W oknie tym należy określić:
1) zakres data lub liczbę dni, za które mają być pobierane operacje,
2) czy ma być wyświetlana lista transakcji czy rozliczeń.
a następnie użyć przycisku [Zatwierdź].
Jeśli na formatce HISTORIA OPERACJI DLA KARTY KREDYTOWEJ została
wybrana opcja Lista transakcji zostanie wyświetlona lista transakcji dla
rachunku karty kredytowej zrealizowanych w zadanym przedziale
czasowym.
Jeśli została wybrana opcja Lista rozliczeń zostanie wyświetlona lista
rozliczeń dla rachunku karty kredytowej zrealizowanych w zadanym
przedziale czasowym.
Wygląd i znaczenie informacji analogiczne do Historia umów kredytowych.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 28 z 66
Przelewy
Nowy przelew
W celu zdefiniowania przelewu należy Wybrać rachunek, z którego ma być
wysłany przelew, następnie z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy
przelew lub w oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew
Zostanie otwarte okno:
Należy wprowadzić następujące dane:
o Odbiorca – jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (patrz
menu Odbiorcy) mogą zostaćwybrane z listy. Na liście odbiorców
wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane
zostanąprzeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 29 z 66
rachunku odbiorcy, Tytułem. Jeśli odbiorca nie byłwcześniej
zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania
dokumentu, a przyciskiem [Zapiszodbiorcę] dodać do listy.
o Szablon – zdefiniowany przelew można zapisać jako szablon. Po
wybraniu przycisku [Zapisz] należy wpisaćnazwę szablonu i
zatwierdzić [Ok]. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane
na przelewie tj. Nazwęodbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz
Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawioneprzez
użytkownika np. zmieniona kwota dokumentu. Przy kolejnej
rejestracji przelewu nie ma koniecznościwpisywania wszystkich
danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk
[Usuń] umożliwiawykasowanie wybranego szablonu.
o Kwota – jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana
automatycznie zgodnie z zapisem wszablonie. Użytkownik może
zmienić wartość kwoty.
o Tytułem – tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po
wybraniu szablonu lub po wybraniu odbiorcy, jeśli dla odbiorcy
przypisany został tytuł płatności. Zawartość pola może zostać
zmieniona na dowolną, nie przekraczającą 140 znaków.
o Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza
rachunku
o Data realizacji – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą.
Należy wprowadzić oczekiwaną datę realizacjilub skorzystać z
kalendarza po wyborze odnośnika Kalendarz.
Jeśli zostanie podana data aktualna, to przelew zostanie wysłany jako
przelew bieżący. Natomiast jeśli podanadata będzie datą przyszłą, to
przelew zostanie wysłany jako przelew odroczony z przyszłą datą
realizacji.
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [WYŚLIJ PRZELEW] – przejście do potwierdzenia
o [ZREZYGNUJ] – wycofanie się z operacji
Przycisk [WYŚLIJ PRZELEW] powoduje przejście do okna, w którym
użytkownik może zweryfikować wprowadzonedane, a następnie:
o Powrócić do definiowania przelewu odroczonego i poprawić błędne
dane – przycisk [WSTECZ]
o Zakończyć składanie przelewu – przycisk [ZATWIERDŹ]
o Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk [ZREZYGNUJ]
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 30 z 66
Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
Nowy przelew offline
Zdefiniowanie przelewów w trybie offline może być istotne dla
użytkowników, którzy nie mają stałego połączenia z Internetem, a
korzystają z łącza czasowego. Na czas definiowania przelewów użytkownik
może rozłączyć się z Internetem, a następnie połączyć w celu wysłania
dokumentów do realizacji.
W celu zdefiniowania przelewu offline należy w oknie Przelewy wybrać funkcję
Nowe przelewy offline.
W pierwszej kolejności należy określić liczbę przelewów jaka ma być
zdefiniowana. Liczba przelewów może być z zakresu od 1 do 30.
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Dalej] – przejście do definiowania przelewów offline
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji
Po wybraniu przycisku [Dalej] wyświetlona zostanie zadeklarowana przez
użytkownika ilość formatek przelewów oraz komunikat o możliwości
odłączenia od Internetu. Należy odłączyć się od Internetu i przystąpić do
definiowania przelewów, zgodnie z opisem zamieszczonym powyżej.
Przed wysłaniem przelewów należy się upewnić czy połączenie z
Internetem jest aktywne i nacisnąć [OK] Jeśli czas aktywności danej sesji
nie został przekroczony wyświetlony zostanie komunikat o „Jesteś
zalogowany do systemu”. W przeciwnym wypadku należy ponownie się
zalogować.
Po zatwierdzeniu informacji o zalogowaniu w systemie lub po ponownym
zalogowaniu otwarta zostanie strona Potwierdzenie przelewu (tak jak w
przypadku wprowadzania przelewów online) z listą
przelewówzdefiniowanych przez użytkownika.
Użytkownik ma do dyspozycji klawisze funkcyjne:
o [Wstecz] – powrót do definiowania przelewów, możliwość
poprawienia danych
o [Zatwierdź] – akceptacja i zakończenie składania przelewów
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 31 z 66
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji składania przelewów
Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
Nowy przelew ZUS
Aby zdefiniować przelew dla ZUS należy Wybrać rachunek, z którego ma
być wysłany przelew a następnie Z menu systemu wybrać opcję Przelewy
-> Nowy przelew ZUS lubw oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew
ZUS.
Otwarte zostanie okno:
o Szablon – przelew ZUS tak jak i pozostałe przelewy można zapisać
w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie
mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość
dokumentu, a następnie zapisać j ako szablon po wybraniu
[Zapisz] i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51
o Nr rachunku ZUS – w zależności od typu składki użytkownik ma do
wyboru następujące numery rachunków.
o Typ wpłaty – literowy symbol rodzaj u wpłaty.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 32 z 66
o Deklaracja – określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata,
zapis w formacie MMRRRR
o Nr deklaracji – dwucyfrowy numer deklaracji
o Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego – numer decyzji o
nałożeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer
decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer
decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ
ratalny
o Kwota – jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana
automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może
zmienić wartość kwoty.
o Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika
ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu
płatnika składek przekazanym do ZUS.
o NIP płatnika – Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10
cyfr bez znaku „-”
o Typ identyfikatora uzupełniającego – typ dodatkowego dokumentu
identyfikującego płatnika. Należy wybrać z listy.
o Identyfikator uzupełniający – numer dokumentu dodatkowego (w
przypadku wyboru wartości brak dla typu identyfikatora
uzupełniającego pole jest nieaktywne)
o Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza
rachunku
o Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą
o Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne:
o [Wyślij przelew] – przejście do potwierdzenia przelewu
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji
o Przycisk [Wyślij przelew] powoduje przejście do okna, w którym
użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:
o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane –
przycisk [Wstecz]
o Zakończyć składanie przelewu – przycisk [Zatwierdź]
o Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk [Zrezygnuj]
Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 33 z 66
Nowy przelew US
Aby zdefiniować przelew dla ZUS należy Wybrać rachunek, z którego ma
być wysłany przelew a następnie Z menu systemu wybrać opcję Przelewy
-> Nowy przelew US lubw oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew
podatku.
Otwarte zostanie okno:
o Szablon – przelew US można zapisać w postaci szablonu.
Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego
szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie
zapisać j ako szablon po wybraniu przycisku [Zapisz] i podaniu
nazwy szablonu np. US_PIT5
o Numer rachunku organu podatkowego – numer rachunku
bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB.
o Symbol formularza – oznaczenie powinno odpowiadać numerowi
rachunku bankowego.
o Okres US – okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy.
o Kwota – jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana
automatycznie zgodnie z zapisem wszablonie. Użytkownik może
zmienić wartość kwoty.
o Identyfikacja zobowiązań – Pole nieobowiązkowe, wypełnia się,
jeżeli wpłata należności wynika z decyzji,postanowienia tytułu
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 34 z 66
wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy
jednostki samorząduterytorialnego (np. podatek od nieruchomości,
podatek leśny, podatek rolny). Można wprowadzićmaksymalnie 21
znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =.
o Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika
o Typ identyfikatora – typ dodatkowego dokumentu
identyfikującego. Należy wybrać z listy.
o Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego
o Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza
rachunku
o Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Wyślij przelew] – przejście do potwierdzenia przelewu
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji
Przycisk [Wyślij przelew] powoduje przejście do okna, w którym
użytkownik może zweryfikować wprowadzonedane, a następnie:
o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane –
przycisk [Wstecz]
o Zakończyć składanie przelewu – przycisk [Zatwierdź]
o Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk [Zrezygnuj]
Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 35 z 66
Lista przelewów
Przelewy jakie zostały wprowadzone można przeglądać wraz z ich
statusem realizacji. Aby wyświetlić listę należy Z menu systemu wybrać
opcję Przelewy -> Lista w oknie Przelewy wybrać funkcję Podgląd przelewów.
Przelewy można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie. Istnieje
możliwość filtrowania przelewów od określonej daty – domyślnie w polu
wyświetlana jest data bieżąca. Przelewy można również przeglądać
wszystkie bądź o określonym typie.
Dla każdego wprowadzonego przelewu dostępne są następujące
informacje:
o Status – informacja o etapie realizacji przelewu
o Data przelewu – data wprowadzenia
o Typ – informacja o rodzaj u przelewu: zwykły, ZUS, US
o Kwota – kwota dokumentu
o Nazwa odbiorcy – dane odbiorcy przelewu
o Tytułem – tytuł operacji
Przelewy na liście sortowane są po dacie zlecenia co oznacza, że
najnowsze przelewy prezentowane są na górze listy.
Dla każdego przelewu pole Data przelewu stanowi link do formatki
szczegółów wybranego przelewu.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 36 z 66
Anulowanie przelewów odroczonych
Dla listy przelewów dostępna jest dodatkowa kolumna Usuń umożliwiająca
anulowanie przelewów odroczonych o statusie aktywne.
W celu anulowania wybranego przelewu odroczonego należy na
wyświetlonej liście przelewów wybrać przelew odroczony o statusie aktywny
a następnie link usuń. Zostanie zaprezentowana formatka anulowania
przelewu odroczonego. W celu ostatecznego anulowania przelewu
odroczonego należy wprowadzić poprawny klucz oraz nacisnąć przycisk
[Anuluj przelew].
Po wykonaniu tej akcji zostanie zaprezentowana formatka potwierdzająca
anulowanie przelewu odroczonego.
Przelew odroczony, który został anulowany prezentowany jest na liście
przelewów w statusie w trakcje zrywania do czasu zmiany statusu przelewu
przez system bankowy.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 37 z 66
Lokaty
Nowa lokata
W celu założenia lokaty należy w oknie Lokaty wybrać funkcję Nowa lokata.
Otwarte zostanie okno:
Należy wprowadzić następujące dane:
o Kwota lokaty
o Rodzaj oprocentowania – do wyboru są lokaty o stałym i o
zmiennym oprocentowaniu*
o Okres lokaty – w zależności od ustawienia rodzaj u
oprocentowania w polu tym wyświetlona zostanie lista rodzajów
lokat, powiązanego oprocentowania i minimalna kwota wpłaty.
o Sposób zadysponowania lokatą – określa w j aki sposób ma się
zachować system, gdy termin lokaty dobiegnie końca. Możliwe
sposoby zadysponowania lokatą po jej zakończeniu:
o Prześlij na rachunek – środki na lokacie wraz z
należnymi odsetkami zostaną przeksięgowane na
rachunek bieżący.
o Przedłuż z odsetkami – lokata zostanie automatycznie
przedłużona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty
będzie obejmowała również naliczone odsetki.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 38 z 66
o Przedłuż bez odsetek – lokata zostanie automatycznie
przedłużona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty
będzie równa pierwotnej kwocie założenia lokaty,
należne odsetki za poprzedni okres zostaną
zaksięgowane na rachunku bieżącym.
Pole Data i Zleceniodawca są wpisywane automatycznie. Użytkownik ma do
dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Załóż lokatę] – przejście do formatki potwierdzającej operację
założenia lokaty
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z założenia lokaty
Przycisk [Załóż lokatę] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik
może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:
o Powrócić do definiowania lokaty i poprawić błędne dane – przycisk
[Wstecz]
o Zakończyć definiowanie lokaty – przycisk [Zatwierdź]
o Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk [Zrezygnuj]
Lista lokat
Wszystkie lokaty jakie zostały założone można przeglądać wraz z ich
statusem realizacji. Aby wyświetlić lokaty należy w oknie Lokaty wybrać
funkcję Podgląd lokat.
W pierwszym kroku zostanie zaprezentowana informacja o sumarycznej
kwocie założonych lokat wraz z walutą.
Lokaty można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie.
Dla każdej lokaty dostępne są następujące informacje:
o Status – informacja o etapie zakładania lub zrywania
o Data rozpoczęcia – data początku lokaty
o Typ lokaty – informacja o rodzaj u lokaty
o Kwota lokaty
o Waluta – waluta w jakiej założona została lokata
o NRB – numer konta lokaty
o Zerwij –parz rozdział „Zerwanie lokaty”
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 39 z 66
Dla każdej lokaty pole Data rozpoczęcia stanowi link do formatki szczegółów
wybranej lokaty
Zerwanie lokaty
Użytkownik ma możliwość zerwania poprzez wybórlinku Zerwij.
Po wyborze odnośnika ze statusem lokaty aktywnej zostanie otwarte
poniższe okno umożliwiającepotwierdzenie zerwania lokaty. Zatwierdzenie
zerwania lokaty wymaga autoryzacji operacji.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 40 z 66
Użytkownik dodatkowo ma możliwość zrywania lokat założonych w kasie
Banku (nie związanych z żadnym rachunkiem bieżącym).
Po wyborze lokaty założonej w kasie a następnie kliknięciu w odnośnik
Zerwij prezentowana jest formatka potwierdzenia zerwania lokaty nie
związanej z rachunkiem bieżącym.
W polu Po zerwaniu prześlij na rachunek użytkownik ma możliwość wyboru
rachunku, na który mają być przekazane środki z zamykanej lokaty
(kapitał + odsetki). Lista rachunków do wyboru prezentuje rachunki
dostępne dla użytkownika.
Po wybraniu rachunku i kliknięciu przycisku [Zatwierdź] prezentowana jest
formatka potwierdzenia zerwania lokaty, służąca do autoryzacji zerwania
lokaty założonej w kasie. Zatwierdzenie operacji zerwania lokaty wymaga
autoryzacji operacji.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 41 z 66
Zlecenia stałe
Zlecenie stałe jest to polecenie cyklicznej realizacji płatności obciążających
rachunek klienta.
Opcja służy do definiowania przez klienta stałych dyspozycji:
o Zwykłych
o Do ZUS
o Dla US
Nowe zlecenie stałe
W celu zdefiniowania nowego zlecenia należywybrać rachunek, z którego
ma być wysłany przelew, a następnie z menu systemu wybrać opcję
Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie lub w oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję
Nowe zlecenie stałe
Otwarte zostanie okno:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 42 z 66
Należy zdefiniować następujące dane:
o Odbiorca z listy – jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane
(patrz rozdział Odbiorcy) mogą zostać wybrane z listy. Na liście
odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy
jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa
odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy. Jeśli odbiorca nie był wcześniej
zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania
dokumentu, a przyciskiem [Zapisz odbiorcę] dodać do listy.
o Nazwa odbiorcy – nazwa odbiorcy zlecenia
o Nr rachunku odbiorcy – numer rachunku odbiorcy zlecenia w
formacie NRB
o Kwota – jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana
automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może
zmienić wartość kwoty.
o Tytułem – tytuł przelewu, dowolny tekst, którego długość nie
przekracza 140 znaków.
o Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia:
jednorazowo, co określoną ilość dni lub co określoną ilość
miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub
miesięcy.
o Data pierwszej płatności – dla płatności jednorazowej należy podać
datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach
należy zdefiniować datę pierwszej realizacji lub skorzystać z
podpowiedzi kalendarza. Data pierwszej płatności nie może być
datą bieżącą.
o Data ostatniej płatności – dla płatności jednorazowej pole nie
występuj e, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy
zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z
kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe.
o Data – pole wypełniane automatycznie datą bieżącą
o Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza
rachunku.
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Załóż zlecenie] – przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji
Przycisk [Załóż zlecenie] powoduje przejście do okna, w którym
użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 43 z 66
o Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane –
przycisk [Wstecz]
o Zakończyć składanie zlecenia – przycisk [Zatwierdź]
o Zrezygnować z operacji – przycisk [Zrezygnuj]
Uwaga: Zatwierdzenie zlecenia stałego wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
Nowe zlecenie stałe do ZUS
W celu zdefiniowania nowego zlecenia dla ZUS należywybrać rachunek, z
którego ma być wysłany przelew, a następnie z menu systemu wybrać
opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie ZUS lub w oknie Zlecenia stałe
wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe ZUS.
Otwarte zostanie okno:
Lista pól do wypełnienia jest taka sama jak w przypadku Przelewu do ZUS.
Dodatkowe pola określające parametry zlecenia stałego:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 44 z 66
o Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia:
jednorazowo, co określoną ilość dni lub co określoną ilość
miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub
miesięcy.
o Data pierwszej płatności – dla płatności jednorazowej należy podać
datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach
należy zdefiniować datę pierwszej realizacji lub skorzystać z
podpowiedzi kalendarza. Data pierwszej płatności nie może być
datą bieżącą.
o Data ostatniej płatności – dla płatności jednorazowej pole nie
występuj e, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy
zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z
kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe.
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Załóż zlecenie] – przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji
Przycisk [Załóż zlecenie] powoduje przejście do okna, w którym
użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:
o Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane –
przycisk [Wstecz]
o Zakończyć składanie zlecenia – przycisk [Zatwierdź]
o Zrezygnować z operacji – przycisk [Zrezygnuj]
Uwaga: Zatwierdzenie zlecenia stałego wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
Nowe zlecenie stałe do US
W celu zdefiniowania nowego zlecenia dla US należywybrać rachunek, z
którego ma być wysłany przelew, a następnie z menu systemu wybrać
opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie US lub w oknie Zlecenia stałe wybrać
funkcję Nowe zlecenie stałe US.
Otwarte zostanie okno:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 45 z 66
Lista pól do wypełnienia jest taka sama jak w przypadku Przelewu do US.
Dodatkowe pola określające parametry zlecenia stałego:
o Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia:
jednorazowo, co określoną ilość dni lub co określoną ilość
miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub
miesięcy.
o Data pierwszej płatności – dla płatności jednorazowej należy podać
datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach
należy zdefiniować datę pierwszej realizacji lub skorzystać z
podpowiedzi kalendarza. Data pierwszej płatności nie może być
datą bieżącą.
o Data ostatniej płatności – dla płatności jednorazowej pole nie
występuj e, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy
zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z
kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe.
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Załóż zlecenie] – przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia
o [Zrezygnuj] – wycofanie się z operacji
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 46 z 66
Przycisk [Załóż zlecenie] powoduje przejście do okna, w którym
użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:
o Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane –
przycisk [Wstecz]
o Zakończyć składanie zlecenia – przycisk [Zatwierdź]
o Zrezygnować z operacji – przycisk [Zrezygnuj]
Uwaga: Zatwierdzenie zlecenia stałego wymaga wprowadzenia
jednorazowego kodu SMS.
Lista zleceń stałych
Zlecenia, jakie zostały zdefiniowane można przeglądać wraz z ich
statusem realizacji. Aby wyświetlić listę należy w oknie Zlecenia stałe
wybrać funkcję Lista
Zlecenia można przeglądać:
o Wszystkie, bądź o określonym statusie
o Za określony, wybrany z listy przedział czasowy
Dla każdego wprowadzonego zlecenia dostępne są następujące
informacje:
o Status – informacja o etapie realizacji
o Blokada – informacja o stanie blokady danego zlecenia:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 47 z 66
o Blokada banku (czerwona ikona) – zlecenie, na które została nałożona
blokada banku. Zlecenia z taką blokadą nie można edytować oraz
usuwać.
o Blokada klienta
aktywna (żółta ikona) – blokada zostaje nałożona w okresie, w
którym następuje data kolejnej realizacji.Przykład: Data
następnej realizacji zlecenia to 24.02.2009. Blokada zostaje
założona w dniu 20.02.2009 na okres od 02.2009 do 05.2009,
wówczas zablokowane zlecenie stałe będzie prezentowane na
liście zleceń w kolumnie Blokada jako zlecenie z blokadą
aktywną.
przyszła (czarna ikona) – blokada zostaje nałożona w okresie
późniejszym niż data kolejnej realizacji zlecenia.Przykład: Data
kolejnej realizacji zlecenia to 24.02.2009. Blokada zostaje
nałożona w dniu 20.02.2009 na okres od04.2009 do 08.2009,
wówczas zablokowane zlecenie stałe będzie prezentowane na
liście zleceń w kolumnie „Blokada” jako zlecenie z blokadą
przyszłą.Blokada zmieni status na „aktywna” w miesiącu, w
którym nastąpi data realizacji zawierająca się w okresie, naktóry
została nałożona blokada czyli w tym przypadku w miesiącu
kwietniu.
Niezablokowane – dla zlecenia, nie została nałożona blokada
o Data realizacji – data realizacji zlecenia
o Typ – informacja o rodzaj u zlecenia: Zwykłe, Podatkowe, ZUS
o Kwota – kwota zlecenia
o Tytułem – tytuł operacji zdefiniowany na zleceniu
Z prawej strony zlecenia użytkownik ma do dyspozycji następujące
odnośniki:
o Edytuj – umożliwia poprawienie kwoty zlecenia, daty ostatniej
płatności, okresu powtarzalności oraz nałożenie lub zdjęcie blokady
na zleceniu stałym,
o Kopiuj – umożliwia wczytanie danych wybranego zlecenia stałego i
wypełnienie nimi formatki nowegozlecenia stałego,
o Usuń – pozwala na usunięcie zlecenia stałego z listy, pole
umożliwiające zaznaczenie wybranego zlecenia stałego w celu
przeglądu historii realizacji dla zleceniastałego.
Dodatkowo pod listą zleceń dostępny jest odnośnik Historia zlecenia stałego
umożliwiający przeglądaniehistorii realizacji wybranego zlecenia stałego.
W przypadku, gdy dla wybranego zlecenia stałego nie jestdostępna
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 48 z 66
historia realizacji prezentowany jest komunikat: Brak historii dla
wybranego zlecenia.
Uwaga: Funkcja Edytuj i Usuń nie jest aktywna dla zleceń zrealizowanych, w
trakcie zakładania oraz dlazleceń aktywnych, dla których została nałożona
blokada banku. Funkcja Kopiuj nie jest aktywna dla zleceń ostatusie w
trakcie zakładania.
Edycja zlecenia stałego
W celu wykonania modyfikacji zlecenia stałego należy wybrać z listy
zleceń zlecenie stałe o statusie aktywneoraz link edytuj w kolumnie Edytuj.
Następnie dokonać i autoryzować odpowiednie zmiany.
Historia zlecenia stałego
Po wybraniu zlecenia stałego z listy oraz opcji Historia zlecenia stałego
dostępnego pod listą zleceń zostanie wyświetlona lista, zawierająca
historię realizacji danego zlecenia stałego.
Na liście dostępne są następujące informacje:
o Wykonanie – numer planowy realizacji,
o Data realizacji – data realizacji zlecenia stałego,
o Kwota przelewu,
o Tytuł przelewu,
o Status realizacji (oczekujące, odrzucone, zrealizowane),
o Powód braku realizacji – powód braku realizacji dla zleceń
odrzuconych.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 49 z 66
Odbiorcy
Lista odbiorców
Istotnym elementem systemu jest definicja Odbiorców. W opcji tej
użytkownik ma możliwość wpisania pełnych danych związanych ze swoimi
kontrahentami. Definicja ta umożliwia szybką realizację transakcji bez
konieczności każdorazowego wpisywania danych odbiorcy, numeru
rachunku oraz tytułu operacji.
Po wybraniu opcji Odbiorcy z menu systemu wyświetlona zostanie lista
kontrahentów już zdefiniowanych (przy uruchomieniu systemu lista jest
pusta).
Informacje o odbiorcy wyświetlone w postaci listy to:
o Nr odbiorcy
o Nazwa krótka – nazwa skrócona odbiorcy. Jeżeli prz
o Nr rachunku odbiorcy – numer konta adresata operacji w formacie
NRB
o Nazwa pełna – pełna nazwa odbiorcy operacji
Z prawej strony danych o odbiorcy użytkownik ma do dyspozycji dwie
funkcje:
o edytuj – umożliwia poprawienie danych odbiorcy (nazwy, numeru
rachunku lub tytułu operacji)
o usuń– pozwala na usunięcie odbiorcy z listy
Funkcja usunięcia odbiorcy z listy wymaga potwierdzenia.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 50 z 66
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
o [Usuń odbiorcę] – usunięcie danych odbiorcy z listy
o [Nie usuwaj] – rezygnacja z operacji usunięcia, powrót do listy
odbiorców
Dodanie nowego odbiorcy
W celu dopisania odbiorcy należy menu systemu wybrać opcję Odbiorcy ->
Nowy lub W oknie Lista odbiorców wybrać funkcję Nowy odbiorca.
Zdefiniować:
o Numer kolejny odbiorcy - pole aktualnie niewykorzystywane
o Nazwę skróconą
o Nazwę pełną – imię i nazwisko dla klientów indywidualnych lub
nazwę w przypadku instytucji
o Numer rachunku odbiorcy – numer konta adresata płatności w
formacie NRB
o Tytuł płatności – np. Zapłata za fakturę numer……. Z dnia
o Odbiorca zaufany – jeśli tak przelewy nie będą autoryzowane za
pomocą SMS.
Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 51 z 66
o [Załóż odbiorcę] – dopisanie danych odbiorcy do listy
o [Zrezygnuj] – rezygnacja z dopisania odbiorcy
Eksport listy odbiorców
Na formatce prezentującej listę odbiorców dostępny jest odnośnik Eksport
odbiorców umożliwiający pobranie danych odbiorców do pliku. Po wyborze
odnośnika następuje eksport pliku kontrahenci_export.xml, który zawiera
listę kontrahentów. Plik można wyświetlić na ekranie lub zapisać we
wskazanym miejscu.
Import listy odbiorców
Na formatce prezentującej listę odbiorców dostępny jest odnośnik Import
odbiorców umożliwiający pobranie danych odbiorców z pliku.
Opcja umożliwia import danych kontrahentów (odbiorców) dla bieżącego
użytkownika. Importowane dane powinny być zapisane formacie XML o
strukturze identycznej jak w przypadku eksportowania danych
kontrahentów do pliku.
Uruchomienie opcji Import odbiorców wyświetleniem ekranu Importu odbiorców
służącego do wskazania pliku z danymi kontrahentów.
W opcji należy wskazać plik xml poprzez wybranie przycisku [Przeglądaj]
oraz wybrać typ importu spośród opcji:
o Dodaj nowych – pozycja domyślnie zaznaczona,
o Popraw istniejących i dodaj nowych – nadpisanie istniejących i
dodanie nowych wpisów,
o Usuń poprzednich i dodaj wszystkich – usunięcie wszystkich
wpisów i wprowadzenie kontrahentów z pliku.
Po wybraniu pliku oraz typu importu należy zainicjować import
przyciskiem [Importuj plik].
System sprawdzi rozmiar pliku. Jeżeli przekracza on 2 MB, to wyświetlony
zostanie komunikat informujący o przekroczeniu maksymalnego
dopuszczalnego rozmiaru, a proces importowania danych zostanie
przerywany.
Po zakończeniu procesu importu wyświetlana jest informacja o jego
przebiegu.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 52 z 66
Przycisk [Zrezygnuj] anuluje import i powoduje powrót do listy
kontrahentów.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 53 z 66
Doładowania telefonów
Nowe doładowanie
W celu zdefiniowania nowego przelewu na doładowanie telefonu pre-paid
należy:
Z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Nowe doładowanie lub w
oknie Lista doładowań wybrać funkcję Nowe doładowanie.
Otwarte zostanie okno:
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 54 z 66
Formatka nowego przelewu na doładowanie zawiera następujące dane:
o listę wyboru z etykietą Doładowanie – zawierającą opcję Wybierz i
nazwy wszystkich doładowań z listy numerów doładowań Klienta.
Domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania wartość
ustawiona jest na Wybierz, pole z etykietą
o Nazwa odbiorcy – pole bez możliwości edycji, w którym
prezentowana jest nazwa Dostawcy usługi doładowań,
o pole z etykietą Nr rachunku odbiorcy – pole bez możliwości edycji, w
którym prezentowany jest w formacie xx
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx numer rachunku Dostawcy usługi
doładowań,
o listę wyboru Operatorów z etykietą Operator – zawierającą opcję
Wybierz i nazwy wszystkich aktywnych Operatorów GSM.
Domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania wartość
ustawiona jest na Wybierz,
o pole z etykietą Nr telefonu (np. 601111111) – pole tekstowe o długości
maksymalnej 9 znaków, do wprowadzania numeru
doładowywanego telefonu, pole z etykietą
o Potwierdzenie nr telefonu – pole tekstowe o długości maksymalnej 9
znaków do potwierdzenia nr telefonu,
o pole z etykietą Data utworzenia – pole bez możliwości edycji,
prezentujące bieżącą datę,
o pole z etykietą Zleceniodawca – pole bez możliwości edycji,
prezentujące nazwę zleceniodawcy (danewłaściciela rachunku),
o pole typu check-box, potwierdzające zapoznanie się z
regulaminem doładowań. Zaznaczenie pola jest obligatoryjne do
realizacji doładowania telefonu. Potwierdzenie zapoznania się z
regulaminem będzieniezbędne każdorazowo podczas realizacji
nowego doładowania. W przypadku, gdy pole to nie
zostaniezaznaczone a użytkownik naciśnie przycisk realizacji
przelewu na doładowanie, system nie zrealizujezlecenia i wyświetli
komunikat o konieczności potwierdzenia zapoznania się z
regulaminem. Odnośnik onazwie Regulamin (prezentuj ący
regulamin doładowań) dostępny przy polu Potwierdzenie
zapoznaniasię z regulaminem doładowań telefonów komórkowych stanowi
link do strony WWW zawierającejregulamin doładowań telefonów
komórkowych.
Po wybraniu nazwy doładowania z listy numerów doładowań, zostanie:
o wybrana nazwa Operatora GSM,
o wypełnione pole nr telefonu,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 55 z 66
o wypełnione pole potwierdzenia nr telefonu.
Po wybraniu Operatora z listy operatorów (lub po wybraniu nazwy
doładowania), poniżej opcji wyboruOperatora (w zależności od konfiguracji
parametrów wybranego Operatora) zostanie wyświetlona podetykietą
Kwota doładowania:
o lista wyboru kwot doładowania – kwoty w kolejności rosnącej
umieszczone po prawej stronie przycisków) lub
o lista wyboru kwot doładowania – kwoty w kolejności rosnącej
umieszczone po prawej stronie przycisków)oraz poniżej kwot pole
do wpisania dowolnej kwoty w pełnych złotych z wyświetlonym
zakresem kwotdoładowania wybranego Operatora (pole do
wpisania dowolnej kwoty staje się aktywne, po zaznaczeniu
znajdującego się również przy tym polu przycisku; zakres kwot
wyświetlany jest po prawej stronie pola) lub
o tylko pole do wpisania dowolnej kwoty pełnych złotych z
wyświetlonym zakresem kwot doładowaniawybranego Operatora
(zakres kwot wyświetlany jest po prawej stronie pola).
W przypadku formatu kwoty wymagane jest wpisanie kwoty w pełnych
złotych.
Poprawnie pola numeru telefonu powinny być wypełnione następująco:
o numer telefonu musi być ciągiem 9 cyfr,
o ciąg cyfr nie może rozpoczynać się od cyfry „0” i „4”,
o oba pola nr telefonu muszą być wypełnione identyczną wartością.
Po naciśnięcie przycisku [Wyślij przelew na doładowanie] aplikacja
skontroluje czy został wybrany Operator,czy wybrano lub wprowadzono
poprawną kwotę w wymaganym formacie oraz z możliwego zakresu
kwotdoładowania, poprawność wprowadzonego nr telefonu, czy
wprowadzono ten sam numer w obydwu polach.
Jeśli środki na rachunku klienta są niewystarczające wyświetlony zostanie
komunikat o braku wystarczającychśrodków na realizację doładowania.
Po poprawnym wypełnieniu formatki przelewu otwarta zostanie nowa
strona zatytułowana Potwierdzenieprzelewu środków na doładowanie telefonu
pre-paid zawierająca następujące dane:
o nazwa doładowania w polu z etykietą Doładowanie (j eśli
doładowanie zostało wybrane z listy),
o nazwa odbiorcy w polu z etykietą Nazwa odbiorcy,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 56 z 66
o nr rachunku odbiorcy w polu z etykietą Nr rachunku odbiorcy,
o nazwa Banku odbiorcy w polu z etykietą Nazwa Banku odbiorcy,
o nazwę wybranego Operatora w polu z etykietą Operator,
o kwotę doładowania w polu z etykietą Kwota doładowania,
o numer telefonu w polu z etykietą Numer telefonu,
o datę utworzenia w polu z etykietą Data utworzenia,
o nazwę zleceniodawcy w polu z etykietą Zleceniodawca.
W przypadku, gdy kwota przelewu została wpisana poprawnie, poniżej
szczegółów przelewu zostaniewyświetlone pole do autoryzacji operacji
orazprzyciski [Wyślij przelew na doładowanie] i [Powrót].
W celu autoryzacji transakcji użytkownik musi podać odpowiednie wartości
i nacisnąć przycisk [Wyślij przelew na doładowanie], co spowoduje
przekazanie do realizacji przelewu na doładowanie telefonu.
Wszystkie przelewy związane z realizacją doładowania telefonu
prezentowane są na liście doładowań w opcjiLista doładowań.
Lista doładowań
Przelewy na doładowanie telefonu pre-paid, które zostały wprowadzone
można przeglądać wraz z ich statusem realizacji.
Aby wyświetlić listę należy z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów
-> Lista doładowań lub w oknie Lista doładowań wybrać funkcję Podgląd
doładowań.
Przelewy na doładowanie telefonu pre-paid można przeglądać wszystkie
bądź o określonym statusie.
Dla każdego wprowadzonego przelewu na doładowanie telefonu dostępne
są następujące informacje:
o Status – informacja o etapie realizacji przelewu,
o Data przelewu – data wprowadzenia,
o Typ – doładowania telefonu,
o Kwota – kwota dokumentu,
o Nazwa odbiorcy – dane odbiorcy przelewu,
o Tytułem – tytuł operacji dla doładowania.
Dla każdego przelewu na doładowanie telefonu pole Data przelewu stanowi
link do formatki szczegółów przelewu doładowania.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 57 z 66
Dodanie / edycja numeru
W celu zdefiniowania nowego numeru doładowania telefonu pre-paid
należy z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Nowy numer lub w
oknie Lista numerów wybrać funkcję Nowy numer.
W celu edycji numeru doładowania telefonu pre-paid należy:
Z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Lista numerów - wybrać z
listy nazwędoładowania, które ma być edytowane.
W przypadku definiowania nowego numeru doładowania telefonu pre-paid
zostanie otwarte okno:
W obu przypadkach formatka będzie zawierać następujące dane:
o pole z etykietą Doładowanie – pole tekstowe o długości
maksymalnej 30 znaków, do wprowadzania nazwy numeru
doładowania, w przypadku edycji – poprzednio wprowadzona
nazwa,
o listę wyboru Operatorów z etykietą Operator – zawierającą opcję
Wybierz i nazwy wszystkich aktywnych Operatorów GSM.
Domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania ustawiona
wartość na Wybierz, w przypadku edycji – wybrany poprzednio
operator,
o pole z etykietą Nr telefonu (np. 601111111) – pole tekstowe o
długości maksymalnej 9 znaków, do wprowadzania numeru
doładowywanego telefonu, w przypadku edycji – poprzednio
wprowadzony numer telefonu,
o pole z etykietą Potwierdzenie nr telefonu – pole tekstowe o długości
maksymalnej 9 znaków do potwierdzenia nr telefonu, w przypadku
edycji – poprzednio wprowadzony numer telefonu,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 58 z 66
o pole z etykietą Numer zaufany – doładowanie nie będzie
autoryzowane SMS,
o przyciski: [Zapisz] i [Zrezygnuj].
Poprawnie pola numeru telefonu powinny być wypełnione następująco:
o numer telefonu musi być ciągiem 9 cyfr,
o ciąg cyfr nie może rozpoczynać się od cyfry „0” i „4”,
o oba pola nr telefonu muszą być wypełnione identyczną wartością.
Po naciśnięcie przycisku [Zapisz] aplikacja skontroluje czy została
wprowadzona nazwa dla doładowania, czy został wybrany Operator,
sprawdzi ogólną poprawność wprowadzonego nr telefonu, czy
wprowadzono ten sam numer w obydwu polach.
Lista numerów telefonów
Na liście numerów doładowań prezentowane są doładowania zdefiniowane
przez Klienta.
Lista jest wspólna dla wszystkich rachunków Klienta.
Lista prezentuje numery doładowań posortowane alfabetycznie wg nazwy
doładowania i zawiera następujące kolumny:
o nazwę doładowania,
o nazwę operatora GSM,
o numer telefonu,
o kolumnę z odnośnikiem edytuj ,
o kolumnę z odnośnikiem usuń.
Naciśnięcie odnośnika w kolumnie Edytuj spowoduje otwarcie formatki
edycji numeru doładowania telefonu pre-paid.
Naciśnięcie odnośnika w kolumnie Usuń spowoduje wyświetlenie
komunikatu o treści: Czy chcesz usunąć wskazany numer doładowania z listy?
wraz z przyciskami [OK] i [Anuluj].
Naciśniecie przycisku [OK] spowoduje usunięcie numeru z listy i
odświeżenie listy.
Naciśnięcie przycisku [Anuluj] spowoduje zamknięcie komunikatu i powrót
do listy.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 59 z 66
Kursy walutowe
Tabela kursów walut
Opcja menu Kursy walutowe pozwala na zapoznanie się z aktualnie
obowiązującymi kursami walut.
W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia i jakiej godziny
zamieszczone poniżej kursy są obowiązujące.
Tabela kursów zawiera następujące dane:
o Kraj – nazwa kraj u, w którym obowiązuj e dana waluta
o Waluta – trzy literowy symbol waluty (oznaczenie
międzynarodowe)
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 60 z 66
o Jednostka – ilość jednostek danej waluty, które można kupić za
podaną cenę (np.1 jednostka CHF kosztuje w skupie 2.4451)
o Pieniądze -> Kurs kupna – kurs kupna dla operacji gotówkowych
(np. wpłata do kasy)
o Pieniądze -> Kurs sprzedaży – kurs sprzedaży dla operacji
gotówkowych (np. wypłata z kasy)
o Dewizy -> Kurs kupna – kurs kupna dla operacji bezgotówkowych
(np. przelew)
o Dewizy -> Kurs sprzedaży – kurs kupna dla operacji
bezgotówkowych (np. przelew)
Kalkulator walutowy
Kalkulator walutowy pozwala na przeliczenie jednej wybranej waluty na
inną. Dzięki temu w szybki i łatwy sposób możemy uzyskać informację ile
jednostek danej waluty możemy sprzedać lub nabyć za inną walutę.
W celu dokonania przeliczeń należy:
W kolumnie Przelicz z – w wierszu Waluta wybrać z dostępnej listy walutę do
obliczeń, tą z której będziemy chcieli dokonać zamiany na inną. Po wybraniu waluty
automatycznie zostanie wypełnione pole Kurs kupna i Kurs sprzedaży danej waluty.
Następnie należy podać kwotę danej waluty, jaką chcemy przeliczyć.
W kolumnie Przelicz na – w wierszu Waluta wybrać z dostępnej listy walutę do
obliczeń, tą na którą chcemy dokonać zamiany. Po wybraniu waluty automatycznie
zostanie wypełnione pole Kurs kupna i Kurs sprzedaży danej waluty. Nie dotyczy
waluty PLN.
Kliknąć na przycisk [Przelicz] w celu uzyskania informacji o kwocie waluty, na którą
przeliczaliśmy.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 61 z 66
Wnioski / przelewy zagraniczne
Złożenie wniosku
W celu wysłania dowolnej wiadomości lub zgłoszenia zapotrzebowania
m.in. na wydanie blankietów czekowych należy:
Z menu systemu wybrać opcję Wnioski -> Nowy lub w oknie Wnioski i dyspozycje
klienta wybrać funkcję Nowy wniosek i dyspozycja.
Otwarte zostanie okno:
W polu Proszę podać typ wniosku użytkownik ma do dyspozycji listę
zdefiniowanych wniosków. Jak wyżej.
Po wybraniu typu wniosku należy wpisać jego treść i wybrać przycisk
[Wyślij wniosek].
Potwierdzenie wniosku jest ostatnim elementem złożenia wniosku w
banku.
Użytkownik ma do dyspozycji następujące przyciski funkcyjne:
1) Wstecz – powrót do edycji wiadomości
2) Zatwierdź – wysłanie wiadomości do banku
3) Zrezygnuj – rezygnacja z wysłania wiadomości
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 62 z 66
Złożenie dyspozycji przelewu zagranicznego
W polu Proszę podać typ wniosku użytkownik ma do dyspozycji listę
zdefiniowanych wniosków. Należy wybrać z listy wniosek dotyczący
dyspozycji przelewu zagranicznego.
Po wybraniu typu wniosku należy zdefiniować poniższe pola dla dyspozycji
przelewu zagranicznego:
o Kwota przelewu,
o Waluta przelewu,
o Data waluty – dostępne wartości:
o SPOT (opłata standardowa),
o Jutro (opłata dodatkowa),
o Dziś (opłata dodatkowa),
o PROSIMY PŁACIĆ – telekomunikacyjnie:
o polecenie wypłaty
o przelew regulowany,
o przelew SEPA,
o Kwota słownie,
o Tytuł przelewu (np. faktura nr 5) ,
o Tytuł prawny przelewu (np. opłata za towar),
o Sekcja Zleceniodawca
o Nazwa,
o Adres,
o Regon,
o Nr rachunku do obciążenia kwotą zlecenia,
o Nr rachunku do obciążenia kwotą prowizji,
o Osoba do kontaktu,
o Telefon kontaktowy,
o Sekcja Wypłata w banku
o Nazwa i adres lub kod SWIFT,
o Sekcja Beneficjent
o Nazwa,
o Adres,
o Kraj,
o Nr rachunku (w standardzie IBAN),
o Koszty realizacji polecenia wypłaty – dostępne wartości:
o OUR – wszystkie koszty pokrywa zleceniodawca,
o BEN – wszystkie koszty pokrywa beneficjent,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 63 z 66
o SHA – koszty powstałe po stronie banku zleceniodawcy
pokrywa zleceniodawca a po stronie banku beneficjenta
pokrywa beneficjent
o Adnotacje
o Sekcja Statystyka wg nomenklatury statystycznej
o Symbol kraju beneficjenta,
o Tytuł płatności (towar, usługa, inne).
Po wprowadzeniu danych należy wybrać przycisk [Wyślij wniosek]
umożliwiający przejście do formatki potwierdzenia wniosku dotyczącego
złożenia dyspozycji przelewu zagranicznego. Przycisk [Zrezygnuj]
powoduje rezygnację z definiowania dyspozycji przelewu zagranicznego
oraz powrót do listy wniosków.
Potwierdzenie wniosku jest ostatnim elementem złożenia wniosku w
banku. Użytkownik ma do dyspozycji następujące przyciski funkcyjne:
o [Wstecz] – powrót do poprzedniej formatki definiowania dyspozycji
przelewu zagranicznego
o [Zatwierdź] – wysłanie dyspozycji przelewu zagranicznego
o [Zrezygnuj] – rezygnacja ze złożenia dyspozycji przelewu
zagranicznego
Złożona dyspozycja przelewu zagranicznego jest prezentowana na liście
wniosków z odpowiednim statusem.
Lista wniosków
Wszystkie wnioski jakie zostały wysłane do banku można przeglądać wraz
z ich statusem realizacji.
Aby wyświetlić wnioski należy z menu systemu wybrać opcję Wnioski ->
Lista lub w oknie Wnioski i dyspozycje klienta wybrać funkcję Podgląd
wniosków
Wnioski można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie.
Dla każdego wniosku dostępne są następujące informacje:
o Status – informacja o etapie realizacji lub odrzuceni,
o Data złożenia – data wysłania wniosku/dyspozycji przelewu
zagranicznego do banku,
o Typ wniosku – informacja o rodzaj u wniosku,
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 64 z 66
o Data reakcji – data zrealizowania lub odrzucenia
wniosku/dyspozycji przelewu zagranicznego
Operator ma możliwość wyświetlenia szczegółowych informacji
dotyczących wybranego wniosku/dyspozycji przelewu zagranicznego. W
tym celu należy wybrać dany wniosek z listy oraz nacisnąć odnośnik z datą
w kolumnie Data złożenia.
W nagłówku wniosku dostępne są następujące dodatkowe informacje:
o Status – informacja o etapie realizacji lub odrzuceniu,
o Data złożenia – data wysłania wniosku/dyspozycji przelewu
zagranicznego do banku,
o Rodzaj wniosku – informacja o rodzaj u wniosku,
o Data reakcji – data zrealizowania lub odrzucenia
wniosku/dyspozycji przelewu zagranicznego,
o Uwagi pracownika Banku
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 65 z 66
Przycisk [Powrót] umożliwia powrót do listy wniosków i dyspozycji klienta.
Komunikaty
Za pomocą komunikatów użytkownik jest informowany o zmianach
oprocentowania, nowych produktach, promocjach itp.
Komunikaty posortowane są wg dat otrzymania.
Z prawej strony komunikatu użytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje:
o Wyświetlenia i zapoznania się z pełną treścią informacji – pokaż
o Usunięcia informacji, z którą się zapoznał lub jest nieaktualna –
usuń
Przycisk [Powrót] umożliwia ponowne wyświetlenie listy
komunikatów.Usunięcie komunikatu wymaga potwierdzenia.
Przycisk [Usuń komunikat] powoduje wykasowanie komunikatu z listy,
przycisk [Nie usuwaj] to powrót do listy komunikatów.
Uwaga: Komunikaty usunięte nie mogą być ponownie zaczytane.
Po zalogowaniu się klienta do aplikacji, jeśli na liście komunikatów
znajdują się nie przeczytane wiadomości pojawia się okno z informacją o
nowym komunikacie. Po naciśnięciu przycisku [OK] następuje przejście do
opcji Komunikaty.
Zmiana hasła
Opcja Zmiana hasła pozwala na zmianę hasła za pomocą którego
użytkownik rejestruje się w systemie.
Hasło można zmieniać z dowolną częstotliwością, konieczne jest
pamiętanie aktualnego hasła. Błędne hasło uniemożliwia rejestrację w
systemie.
SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ BS ONLINE
Strona 66 z 66
Uwaga: W przypadku, gdy użytkownik nie pamięta aktualnego hasła należy
skontaktować się z Bankiem.
W celu zmiany hasła należy wprowadzić hasło zawierające od 10 do 24
znaków. System kontroluje długość hasła, w przypadku wprowadzenia
nieprawidłowej długości hasła prezentowany jest odpowiedni komunikat.
Historia logowań
Po wybraniu opcji Historia logowań zostanie otwarta strona z historią
logowań zawierającą informacje o dacie, godzinie logowania oraz statusie.