integracja programu payback z usługami banku zachodniego wbk
DESCRIPTION
Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK. Marek Biernacki. Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK. Poznań 21.10.2011. Agenda. 1. PAYBACK w liczbach. 2. Partnerzy. 3. Idea Programu PAYBACK. 4. Kanały komunikacji. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
![Page 1: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/1.jpg)
Integracja programu PAYBACK
z usługami Banku Zachodniego WBK
Marek Biernacki
![Page 2: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/2.jpg)
Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK
Poznań21.10.2011
![Page 3: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/3.jpg)
Agenda
PAYBACK w liczbach1
2
Idea Programu PAYBACK3
4
Partnerzy
5
Kanały komunikacji
6
Karty MasterCard PAYBACK w Banku Zachodnim WBK
Str. 3
Rozwój oferty finansowej PAYBACK
7 Wyzwania na najbliższe lata …
![Page 4: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/4.jpg)
Geneza Programu PAYBACKProgram PAYBACK jest już od ponad 10 lat uznawany przez niemieckich klientów za najlepszy program lojalnościowy:
• 2/3 niemieckich gospodarstw domowych w PAYBACK,
• Obrót ok. 17 mld Euro kartami PAYBACK u Partnerów,
• Karta PAYBACK trzecią kartą w niemieckim portfelu,
• Karta PAYBACK jest używana, średnio, cztery razy w miesiącu,
• 90% punktów PAYBACK wymieniane na nagrody (redempcja),
• Ponad 2 mln nagród zamawianych w ciągu roku,
• Co trzeci zebrany punkt jest punktem promocyjnym.
Str. 4
![Page 5: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/5.jpg)
Str. 5
Czym jest PAYBACK ?
PAYBACK to pierwszy w Polsce Program Bonusowy łączący Partnerów z różnych branż handlu i usług
PAYBACK to jedna karta do zbierania punktów u wszystkich Partnerów
Możliwość łączenia kart i zbierania punktów przez wszystkich członków rodziny
Str. 5
PAYBACK posiada 3 najbardziej oczekiwane przez klientów cechy programu lojalnościowego:
• wielu Partnerów programu
• szybkie zbieranie punktów i wymiana ich na nagrody
• różnorodne możliwości realizacji punktów
![Page 6: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/6.jpg)
Str. 6
PAYBACK w Polsce – Partnerzy (1)Wrzesień 2009 - start Programu
18 oficjalnych i głównych Partnerów
przedstawiciele różnych branż
2011
2010
2012 ???
![Page 7: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/7.jpg)
Str. 7
PAYBACK w 2011
8 mln klientów zbiera punkty kartami PAYBACK, ponad 4,2 mln zarejestrowało kartę w Programie
Na kontach uczestników Programu jest ponad 23 mld punktów PAYBACK
Już co piąte polskie gospodarstwo domowe należy do Programu PAYBACK
Liczba wydanych nagród to prawie 1,9 mln szt.
Ponad 600 000 unikalnych wizyt na www.payback.pl
MARKETLEADER
MARKETLEADER
Największy multipartnerski program lojalnościowy w Polsce
![Page 8: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/8.jpg)
Wykorzystanie punktów
• różne sposoby wymiany punktów
• 3 lata ważności punktów na karcie
Partnerzydetaliczni
Partnerzyinternetowi
Partnerzy finansowi
Nagrody i bonyu Partnerów
Organizacje charytatywne
Miles & More
Zbieranie punktów
• jedna karta PAYBACK u wielu partnerów
• możliwość łączenia kart
NagrodyPAYBACK
PAYBACK – idea programu (1)
![Page 9: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/9.jpg)
PAYBACK – idea programu (2)
![Page 10: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/10.jpg)
Partnerzy PAYBACK oferują wiele możliwości zbierania punktów podczas codziennych zakupów. Zasady zbierania punktów ustalane są indywidualnie przez każdego partnera.
Jak zbierać punkty ?
![Page 11: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/11.jpg)
Oferty specjalne
x2 x4 x10
+100pkt
+500pkt
+1000pkt
Oferta powitalna
Oferta urodzinowa
Duża rola Partnerów
![Page 12: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/12.jpg)
Kanały komunikacji PAYBACK (1)
Warunkiem otrzymania przez Uczestnika Programu komunikacji i promocji jest
- przekazanie danych umożliwiających wysyłanie komunikacji
- wyrażenie zgody na przetwarzanie danych osobowych w celach marketingowych przez operatora programu ( w tym otrzymywania informacji handlowych od Partnerów Programu)
![Page 13: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/13.jpg)
Kanały komunikacji PAYBACK (2) kanał na youtube.pl
- informacja, promocja
DAJ SIĘ OZŁOCIĆ5x WIĘCEJ PUNKTÓWZAREJESTRUJ KARTĘ
profil na facebook.pl- ponad 50 000 fanów
![Page 14: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/14.jpg)
Dystrybucja ofertNośniki papierowe vs. elektroniczne
Nośniki zasięgowe vs. targetowane
Oferta multipartnerska vs indywidualna
![Page 15: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/15.jpg)
Akcje marketingowe PAYBACK
zwiększenie tzw. cross-usage karty
rejestracja karty
![Page 16: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/16.jpg)
Katalog nagród
Promocje nagród
Nagrody MCB (Money Can’t Buy)
Pierwsza nagroda = wzrost satysfakcji uczestnika
![Page 17: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/17.jpg)
Po zalogowaniu Uczestnik może:
sprawdzić saldo punktowe
zamówić nagrodę z katalogu PAYBACK i sprawdzić stan zamówienia
powiązać kilka kart i kont punktowych
zmienić dane osobowe
wyrazić lub odwołać zgodę na przesyłanie informacji o aktualnych promocjach i ofertach partnerów
www.payback.pl
![Page 18: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/18.jpg)
Dlaczego warto wdrożyć program lojalnościowy ?
udział rynkowy
wskaźniki utrzymania
wielkość sprzedaży
struktura sprzedaży
Koszt pozyskania klienta > Koszt utrzymania
![Page 19: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/19.jpg)
Jak tworzyć program lojalnościowy ?
wewnętrznie w ramach własnych zasobów
korzystając z zewnętrznego operatora
Zadania zewnętrznego operatora
Zarządzanie bazą danych Zarządzanie kampaniami sprzedażowymi Zarządzanie promocjami Obsługa rozliczeń punktowych Zarządzanie redempcją oraz katalogiem nagród Obsługa call center (infolinia, reklamacje) Pozyskiwanie nowych Partnerów
![Page 20: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/20.jpg)
Str. 20
Bank Zachodni WBK w PAYBACK
Korzyści dla Banku:Zintensyfikowanie związku z konsumentami - Przygotowanie oferty bankowej zorientowanej na klientów oczekujących bonusów za swoją aktywność i lojalność
Lojalność jako stymulator aktywności - Funkcjonalność naliczania punktów ma na celu zwiększenie aktywności klienta
Zwiększenie sprzedaży wielostronnej - Zainteresowanie ofertą BZ WBK klientów innych partnerów PAYBACK oraz uzyskania nowych kanałów sprzedaży
Skuteczne narzędzie akwizycyjne oraz silny wyróżnik na bankowym rynku - Program z możliwością korzystania z jednej karty i zbierania punktów u wielu partnerów w połączeniu z atrakcyjną ofertą bankową
![Page 21: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/21.jpg)
Str. 21
Bank Zachodni WBK w PAYBACKDziś…
4 produkty kartowe MasterCard PAYBACK w aktualnej ofercie:
KONKURENCJA
• brak dostępu do bazy użytkowników PAYBACK• brak możliwości komunikacji poprzez platformę PAYBACK• działania sprzedażowe realizowane mogą być wyłącznie we własnych kanałach sprzedaży we współpracy z BP i Real
Karta debetowa MasterCard PAYBACK – do dowolnego konta osobistego
Karta debetowa MasterCard PAYBACK Multi – do konta Wydajesz & Zarabiasz lub Konta na Obcasach
Karta kredytowa MasterCard PAYBACK
Naklejka zbliżeniowa PAYBACK - NOWOŚĆ
![Page 22: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/22.jpg)
Str. 22
Karty w Programie PAYBACK
Karty punktowa vs. Karty MasterCard PAYBACK
Karty punktowe PAYBACK Karty płatnicze MasterCard PAYBACK
Karty dostępne u partnerów Programu PAYBACK
Zwykłe karty plastikowe bez funkcjonalności płatniczej
Punkty tylko w sklepach partnerów PAYBACK
Posiada wszelkie cechy karty punktowej:kod kreskowy oraz nr PAYBACK
Posiada również funkcjonalność płatniczą:karta do konta osobistego lub karta kredytowa
Klient płacąc kartą u partnera Programu otrzyma punkty od partnera oraz dodatkowo
punkty od Banku. Zbiera punkty znacznie szybciejWszystkie karty PAYBACK można
ze sobą połączyć by zbierać punkty na jedno konto PAYBACK
Zawsze punkty: każda płatność na całym świecie i Internecie
Automatyczna rejestracja w PAYBACK
![Page 23: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/23.jpg)
Karty w Programie PAYBACK
Str. 23
Numer PAYBACK znajduje się: • poniżej pola na podpis• na pasku magnetycznym (zakodowany)• w kodzie kreskowym (zakodowany)
Numer PAYBACK znajduje się: • obok kodu kreskowego• w kodzie kreskowym (zakodowany)
Karty punktowe PAYBACK Karty płatnicze MasterCard PAYBACK
![Page 24: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/24.jpg)
Karty płatnicze MasterCard PAYBACKWszędzie płacąc kartą klient zbiera punkty 3 zł = 1 punkt
Płacą kartą u partnerów PAYBACK klient otrzymuje punkty podwójnie – od BZ WBK i od partnera
• Karta MasterCard PAYBACK jest rejestrowana automatycznie• 1000 punktów powitalnych od BZ WBK pod warunkiem wykonania 6-ciu
transakcji w ciągu 3 miesięcy
![Page 25: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/25.jpg)
Karta MasterCard PAYBACK
Wydawana do wszystkich kont w PLN
Opłaty
- opłata miesięczna 0/ 3zł (zwolnienie z opłaty: w przypadku gdy klient dokona i Bank rozliczy co najmniej 1 transakcję kartą w poprzednim miesiącu kalendarzowym)
- MCP jako kolejna karta do rachunku - opłata 15 zł
- darmowe wypłaty gotówki - bankomaty BZ WBK
![Page 26: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/26.jpg)
Str. 26
Karta MasterCard PAYBACK Multi
Wydawana do Konta: - Wydajesz & Zarabiasz
Opłaty- opłata miesięczna – 3 zł- bezpłatne wypłaty z bankomatów w
całej Polsce
Dodatkowo: - PayPass do płatności zbliżeniowych
Karta MasterCard PAYBACK Multi jest produktem komplementarnym z Kartą W&Z
Wybierając rodzaj karty klient otrzymuje: 1% moneyback lub punkty PAYBACK
![Page 27: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/27.jpg)
Str. 27
Karta kredytowa PAYBACK
Standardowa karta kredytowa: - Limit do 50 tys. zł- Narzędzie płatnicze do płatności w
sklepach, w Internecie, wypłat z bankomatów
- Zakupy na raty za 11,9% (wszędzie tam, gdzie można zapłacić kartą bądź przelewem)
- Karta w pierwszym roku bez opłaty pod warunkiem dokonania 3 transakcji w ciągu 3 miesięcy
Dodatkowo:- Płatności zbliżeniowe PayPass
![Page 28: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/28.jpg)
w ofercie od lipca 2011do dowolnego konta osobistego w PLNwydawana na 2 lataopłata za kartę 3 zł miesięczniebrak możliwości wypłat z bankomatów
Naklejka zbliżeniowa MasterCard PAYBACK
„Czy naklejkęPAYBACK można przykleić na kartę
płatniczą?”
„Czy naklejkęPAYBACK można przykleić na kartę
płatniczą?”
![Page 29: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/29.jpg)
Str. 29
Rozwój oferty finansowej PAYBACK
Karta prepaid PAYBACK (elektroniczna portmonetka) Punkty za nabycie produktu, np.:
- Produkty kredytowe - Lokata / konto oszczędnościowe- Konto osobiste
Punkty za określoną aktywność Klienta, np.:- osady na koncie- Przelewy - Doładowania GSM- Odsetki od lokaty- Odsetki raty kredytowej- Staż w Banku- …
2012 rok to nowe produkty i usługi - rozszerzenie Programu PAYBACK w BZ WBK:
Modele „incentywizacji” - ile punktów ?
Kto za to zapłaci ?
![Page 30: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/30.jpg)
Str. 30
Kanały sprzedażowe:
Oddział / placówki partnerskie
Internet
Telefon
- www.bzwbk.pl- www.payback.pl,- Google, portale finansowe- Sprzedaż zewnętrzna (galerie handlowe)
- Platforma marketingowa PAYBACK- Partnerzy PAYBACK
![Page 31: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/31.jpg)
Str. 31
Wsparcie sprzedażyEkspozycja oddziałowa
Ekspozycja internetowa
BZ WBK 24
Szkolenia dla pracowników- e-learning- wyjazdy
Konkursy sprzedażowe
Premie sprzedażowe
Promocje sprzedażowe - punkty powitalne- punkty promocyjne- zwolenienia z opłat- …
Wiedza produktowa
Mierzalność efektów
![Page 32: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/32.jpg)
Wizja programu lojalnościowego w BZ WBK
Str. 32
Program lojalnościowy w BZ WBK jest programem powszechnym wśród Klientów Banku i daje im realne korzyści w postaci
atrakcyjnych nagród i przywilejów.
Dla Banku program jest platformą kreowania pożądanych zachowań Klientów
Rozszerzając ofertę w ramach Programu PAYBACK Bank będzie miał możliwość premiowania nowych i obecnych klientów
Banku z tytułu zakupu produktów oraz aktywności na produktach.
![Page 33: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/33.jpg)
Wdrożenie programu - wyzwania
Założenia finansowe – business plan
Negocjacje / Umowa z operatorem
Zmiany systemowe - specyfikacja zmian, wycena kosztów IT- opiniowanie oraz akceptacja zmian- wdrożenie (wersje IT, priorytety, …)
Zmiany procesowe i proceduralne wewnątrz Banku
Szkolenia produktowe dla sprzedawców
Strategia marketingowo-sprzedażowa
![Page 34: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/34.jpg)
Pierwsze wnioskiWiększa aktywność na kartach MasterCard PAYBACK
Kolejne produkty lojalizują klienta z bankiem… lub „silnie przywiązują na lata”
Zmniejszenie współczynnika odejść
Wiedza sprzedawców – ogromne wyzwanie
![Page 35: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/35.jpg)
2013, 2014
Maj 2011rozpoczęte testy w San Francisco i Nowym Jorku, USA
Google, First Data, Sprint i Grupa Citi wprowadzają w życie najbardziej innowacyjny projekt dla elektronicznych płatności ostatnich lat
Integracja narzędzi płatniczych oraz schematów lojalnościowych w oparciu o nowoczesne technologie
komunikacyjne.
Wrzesień 2011Google Walletoficjalnie zaingurowany w testach publicznych
![Page 37: Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062500/568157c2550346895dc545a3/html5/thumbnails/37.jpg)
Integracja programu PAYBACK
z usługami Banku Zachodniego WBK
Marek Biernacki