investasi property sebagai alokasi aset
TRANSCRIPT
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
AS
SO
CIA
TE
S
® ® ® ®Wealth Planner™ - Master Financial Advisor | Pakar Ekonomi Mikro & Keluarga
Chairman IARFC Indonesia | Author | Entrepreneur | Lecturer | Public Speaker
Master Hypnotherapist | Master Neuro Linguistic Program (NLP)
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
0.0000
500.0000
1000.0000
1500.0000
2000.0000
2500.0000
3000.0000
Ja
n-8
8M
ay-8
8S
ep
-88
Ja
n-8
9M
ay-8
9S
ep
-89
Ja
n-9
0M
ay-9
0S
ep
-90
Ja
n-9
1M
ay-9
1S
ep
-91
Ja
n-9
2M
ay-9
2S
ep
-92
Ja
n-9
3M
ay-9
3S
ep
-93
Ja
n-9
4M
ay-9
4S
ep
-94
Ja
n-9
5M
ay-9
5S
ep
-95
Ja
n-9
6M
ay-9
6S
ep
-96
Ja
n-9
7M
ay-9
7S
ep
-97
Ja
n-9
8M
ay-9
8S
ep
-98
Ja
n-9
9M
ay-9
9S
ep
-99
Ja
n-0
0M
ay-0
0S
ep
-00
Ja
n-0
1M
ay-0
1S
ep
-01
Ja
n-0
2M
ay-0
2S
ep
-02
Ja
n-0
3M
ay-0
3S
ep
-03
Ja
n-0
4M
ay-0
4S
ep
-04
Ja
n-0
5M
ay-0
5S
ep
-05
Ja
n-0
6M
ay-0
6S
ep
-06
Ja
n-0
7M
ay-0
7S
ep
-07
Gulf War September 11thUS - Iraq War
Fall of Soeharto
Habibie Admin.
Abd. Wahid SBY
Bali Bomb 1
Marriott Bomb
Kuningan Bomb
Bali Bomb 2
Monetary
Crisis
Megawati
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Kebutuhan Jangka Pendek / Emergency fund
Kebutuhan Jangka Panjang / Long term fund
Kebutuhan Jangka Menengah / Medium term fund
Perlindungan atau shield
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Pendidikan
Anak
Cash
Rich
Penghapusan
Hutang
Pensiun
Secara
Layak
Akumulasi
Kekayaan
Beli Rumah
Liburan
Perlindungan
Keluarga
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
MANAJEMEN
ARUS KAS
PERENCANA KEUANGAN /
KEKAYAAN
Financial Planning /
Wealth Planning
Cash Flow
INVESTASI
Investment PERENCANAAN
PENDIDIKAN
Education Plan
PERENCANAAN
WARISAN
Estate Plan
PERENCANAAN
PENSIUN
Retirement Plan
PERENCANAAN
LAINNYA
Others Plan
PERENCANAAN
PAJAK
Tax Plan
MANAJEMEN
RESIKO
Risk Management
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
16 th kemudian
Biaya Kuliah Saat Ini Rp 17.650.000,- (per tahun)
Biaya Total Pendidikan (4 Tahun) Rp 70.000.000,- (Nilai Saat Ini)
Rp 392.530.162,-
(Future Cost)
Inflasi 10.0%
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Mengelola pendapatan dan pengeluaran. Menciptakan kesadaran atas kondisi
keuangan saat ini. Merencanakan masa depan dengan
menetapkan tujuan dan cara pencapaiannya.
Menciptakan sistem evaluasi dan revisi atas kemajuan keuangan.
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Mempersiapkan hal-hal yang tak diharapkan
Akumulasi kekayaan Persiapan masa pensiun Perlindungan atas aset Anda Meminimalkan pajak
Berinvestasi secara tepat
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
KEMANA
SAYA
HARUS
BERINVESTASI??
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
HIGH RISK
HIGH RETURN
CAN YOU TAKE THE RISK?
IS IT REALLY RISKY?
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
0.0000
500.0000
1000.0000
1500.0000
2000.0000
2500.0000
3000.0000
Ja
n-8
8M
ay-8
8S
ep
-88
Ja
n-8
9M
ay-8
9S
ep
-89
Ja
n-9
0M
ay-9
0S
ep
-90
Ja
n-9
1M
ay-9
1S
ep
-91
Ja
n-9
2M
ay-9
2S
ep
-92
Ja
n-9
3M
ay-9
3S
ep
-93
Ja
n-9
4M
ay-9
4S
ep
-94
Ja
n-9
5M
ay-9
5S
ep
-95
Ja
n-9
6M
ay-9
6S
ep
-96
Ja
n-9
7M
ay-9
7S
ep
-97
Ja
n-9
8M
ay-9
8S
ep
-98
Ja
n-9
9M
ay-9
9S
ep
-99
Ja
n-0
0M
ay-0
0S
ep
-00
Ja
n-0
1M
ay-0
1S
ep
-01
Ja
n-0
2M
ay-0
2S
ep
-02
Ja
n-0
3M
ay-0
3S
ep
-03
Ja
n-0
4M
ay-0
4S
ep
-04
Ja
n-0
5M
ay-0
5S
ep
-05
Ja
n-0
6M
ay-0
6S
ep
-06
Ja
n-0
7M
ay-0
7S
ep
-07
Gulf War September 11thUS - Iraq War
Fall of Soeharto
Habibie Admin.
Abd. Wahid SBY
Bali Bomb 1
Marriott Bomb
Kuningan Bomb
Bali Bomb 2
Monetary
Crisis
Megawati
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
0.0000
500.0000
1000.0000
1500.0000
2000.0000
2500.0000
3000.0000
Ja
n-8
8M
ay-8
8S
ep
-88
Ja
n-8
9M
ay-8
9S
ep
-89
Ja
n-9
0M
ay-9
0S
ep
-90
Ja
n-9
1M
ay-9
1S
ep
-91
Ja
n-9
2M
ay-9
2S
ep
-92
Ja
n-9
3M
ay-9
3S
ep
-93
Ja
n-9
4M
ay-9
4S
ep
-94
Ja
n-9
5M
ay-9
5S
ep
-95
Ja
n-9
6M
ay-9
6S
ep
-96
Ja
n-9
7M
ay-9
7S
ep
-97
Ja
n-9
8M
ay-9
8S
ep
-98
Ja
n-9
9M
ay-9
9S
ep
-99
Ja
n-0
0M
ay-0
0S
ep
-00
Ja
n-0
1M
ay-0
1S
ep
-01
Ja
n-0
2M
ay-0
2S
ep
-02
Ja
n-0
3M
ay-0
3S
ep
-03
Ja
n-0
4M
ay-0
4S
ep
-04
Ja
n-0
5M
ay-0
5S
ep
-05
Ja
n-0
6M
ay-0
6S
ep
-06
Ja
n-0
7M
ay-0
7S
ep
-07
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM
Indeks Harga Saham Gabungan
Total Performance IHSG dari January 1988 sampai
Desember 2007 sebesar 562.27%
Rata-rata kenaikan per tahun selama 17 tahun sebesar
27.03% per Desember 2005
Rata-rata kenaikan per tahun selama 18 tahun sebesar
28.11% per Desember 2006
Rata-rata kenaikan per tahun selama 19 tahun sebesar
29.59% per Desember 2007
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
0.0000
500.0000
1000.0000
1500.0000
2000.0000
2500.0000
3000.0000
Jan
-88
Me
i-8
8S
ep-8
8Jan
-89
Me
i-8
9S
ep-8
9Jan
-90
Me
i-9
0S
ep-9
0Jan
-91
Me
i-9
1S
ep-9
1Jan
-92
Me
i-9
2S
ep-9
2Jan
-93
Me
i-9
3S
ep-9
3Jan
-94
Me
i-9
4S
ep-9
4Jan
-95
Me
i-9
5S
ep-9
5Jan
-96
Me
i-9
6S
ep-9
6Jan
-97
Me
i-9
7S
ep-9
7Jan
-98
Me
i-9
8S
ep-9
8Jan
-99
Me
i-9
9S
ep-9
9Jan
-00
Me
i-0
0S
ep-0
0Jan
-01
Me
i-0
1S
ep-0
1Jan
-02
Me
i-0
2S
ep-0
2Jan
-03
Me
i-0
3S
ep-0
3Jan
-04
Me
i-0
4S
ep-0
4Jan
-05
Me
i-0
5S
ep-0
5Jan
-06
Me
i-0
6S
ep-0
6Jan
-07
Me
i-0
7S
ep-0
7Jan
-08
Me
i-0
8S
ep-0
8
IHSG per DESEMBER 2008
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Indeks Harga Saham Gabungan
Dengan market drop dari 2,800 ke 1,241 atau 55.67%
Rata-rata kenaikan per tahun selama 20 tahun sebesar 25.69%
per Desember 2008
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
IHSG per DESEMBER 2009
0.0000
500.0000
1000.0000
1500.0000
2000.0000
2500.0000
3000.0000
Jan
-88
Me
i-8
8S
ep-8
8Jan
-89
Me
i-8
9S
ep-8
9Jan
-90
Me
i-9
0S
ep-9
0Jan
-91
Me
i-9
1S
ep-9
1Jan
-92
Me
i-9
2S
ep-9
2Jan
-93
Me
i-9
3S
ep-9
3Jan
-94
Me
i-9
4S
ep-9
4Jan
-95
Me
i-9
5S
ep-9
5Jan
-96
Me
i-9
6S
ep-9
6Jan
-97
Me
i-9
7S
ep-9
7Jan
-98
Me
i-9
8S
ep-9
8Jan
-99
Me
i-9
9S
ep-9
9Jan
-00
Me
i-0
0S
ep-0
0Jan
-01
Me
i-0
1S
ep-0
1Jan
-02
Me
i-0
2S
ep-0
2Jan
-03
Me
i-0
3S
ep-0
3Jan
-04
Me
i-0
4S
ep-0
4Jan
-05
Me
i-0
5S
ep-0
5Jan
-06
Me
i-0
6S
ep-0
6Jan
-07
Me
i-0
7S
ep-0
7Jan
-08
Me
i-0
8S
ep-0
8Jan
-09
Me
i-0
9S
ep-0
9
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Indeks Harga Saham Gabungan
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
ALOKASI ASET
DON’T PUT EGGS in ONE BASKET
Apa maksud dari kiasan diatas?
Don’t put basket in one table and don’t put table in one room and one building.
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
ALOKASI ASET ALOKASI ASET
ALOKASI ASET = DIVERSIFIKASI ?
Secara Simpel YES, tapi cakupannya lebih luas lagi.
Contoh Alokasi Aset
Investasi di beberapa Reksadana berbeda?
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Contoh Alokasi Aset
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Contoh Alokasi Aset
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Jenis Aset Hasil Investasi
Property 2.64%
Saham 1.40%
Obligasi - 3.60%
Cash - 1.10%
Komoditas 13.16%
Minyak 24.84%
Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Jenis Aset Hasil Investasi
Property 2.66%
Saham 0.40%
Obligasi - 3.20%
Cash - 3.10%
Komoditas 7.27%
Minyak 18.90%
Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Dalam kondisi Inflasi Tinggi, diversifikasi untuk jangka panjang di dalam produk keuangan SAJA memiliki resiko
Diversifikasi diluar produk keuangan memberikan “balance” yang lebih baik dalam keseluruhan portfolio : Property dan Komoditas.
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Jangka Pendek? No holding period (1 jam, 1 hari, 1 bln Spekulasi / day trading / tek-tok Jangka Menengah? Holding period 1 bln – 5 thn Jangka Panjang? Holding period > 5 tahun Value Investor
Range bunga / return 3%-15%
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Range bunga / return 9%-15%
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Range bunga / return > 15%
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Jumlah Penduduk SEMAKIN BANYAK
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Jumlah Lahan Terbatas (terlebih di kota besar)
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Cost: tol dan bensin
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Macet / traffic jam
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
Hasil Investasi Dalam Kota
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM
@AidilAKBAR
© 2
01
4 |
AA
M a
nd
Asso
cia
tes
@AidilAKBAR | @AAMassociates
www.AidilAkbar.com
+62815.1027.7099 [kencomm management]
Thank You