investor summit and market capital expo...

INVESTOR SUMMIT AND

MARKET CAPITAL EXPO

2013

PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur, Tbk

Grand City Mall & Convex Lantai 3 Surabaya

30 – 31 Oktober 2013

Copyright IRU BJTM

Copyright IRU BJTM

Daftar Isi

Perihal Halaman

Agenda 1

Sekilas BJTM 2

Sejarah Singkat 3

Visi Misi 4

Manajemen 5

Kinerja Keuangan

Per Sept 2013

6

Neraca 7

Laba Rugi 8

Dana Pihak Ketiga 9

Kredit Yang Diberikan 11

Pertumbuhan Kinerja 15

Perihal Halaman

Produk BJTM 19

Produk Dana 20

Produk Kredit 22

Jasa & Layanan 24

Prospek Ke Depan 26

Kredit Agrobisnis & Retail 27

Kredit Menengah & Korporasi 28

Jaringan Kantor 29

Dana Jasa 30

Treasury 31

Performa Perusahaan 32

Penutup 33

Agenda

Sekilas Bank Jatim

Kinerja Keuangan

per September 2013

Produk Dana &

Kredit

Jasa & Layanan

Prospek ke Depan

Copyright IRU BJTM 1

SEKILAS

BANK JATIM


1961 1976

1990

1999

2007

2012

PT Bank Pembangunan Daerah Djawa Timur berdiri

Berubah status Badan Usaha Milik Daerah

Mendapat ijin sebagai bank devisa

Perubahan status dari Perusahaan Daerah (BUMD) menjadi Perseroan

Terbatas

Penawaran umum perdana saham PT Bank Bank Jatim Tbk pada 12 Juli 2012 dengan 20% saham publik

Bank Jatim Unit Usaha Syariah didirikan

2003

Obligasi ketiga sebesar

Rp400 milyar

1988

Obligasi pertama sebesar Rp25 milyar

1991 Obligasi Kedua sebesar Rp50

milyar

Sejarah Singkat Bank Jatim

2013

Posisi September 2013, Bank Jatim memiliki 40 Kantor Cabang, 1 kantor cabang syariah, 100 cabang pembantu,3 cabang pembantu syariah, 154 kantor kas, 47 kantor layanan syariah, 151

payment point, 58 kas mobil, 6 Mobil ATM, 423 ATM.


Visi & Misi


Manajemen


KINERJA KEUANGAN

PER SEPT 2013


NERACA

September

2012

September

2013 YoY

Total Aset 32.850.811 35.508.757 8,09%

Penempatan BI & SBI 3.419.672 2.152.215 - 37,07%

Penempatan Bank Lain 6.991.633 7.254.226 3,75%

Kredit 18.663.183 21.526.815 15,34%

CKPN (296.364) (362.674) 22,37%

Dana Pihak Ketiga 26.381.599 28.669.422 8,67%

- Giro 11.627.856 12.643.546 8,73%

- Tabungan 6.472.704 7.622.300 17,76%

- Deposito 8.281.039 8.403.576 1,47%

Ekuitas 5.294.707 5.575.423 5,30%

Modal Inti 4.601.499 4.610.333 1,9%

Rp. Jutaan


Laba Rugi September

2012

September

2013 YoY

Pendapatan Bunga 2.086.696 2.391.366 14,60%

Beban Bunga (633.185) (623.638) - 1,51%

Pendapatan Bunga Bersih 1.453.511 1.767.728 21,61%

Pendapatan Operasional Selain

bunga 251.491 333.391 32,56%

Beban operasional selain bunga (1.003.941) (1.164.423) 15,98%

CKPN (304.725) (314.533) 3,21%

Pendapatan (beban) operasional

selain bunga bersih (752.450) (831.032) 10,44%

Laba Operasional 701.062 936.696 33,61%

Laba Non Operasional 3.231 11.839 266,38%

Laba Sebelum Pajak 704.293 948.535 34,67%

Pajak (176.073) (267.462) 51,90%

Laba Bersih 528.220 681.072 28,93%


Rp. Jutaan

DANA PIHAK KETIGA

Rp. Milyar


DANA PIHAK KETIGA Rp. Milyar

Copyright IRU BJTM

10

KREDIT YANG DIBERIKAN

Rp. Milyar


Kredit Yang Diberikan

In Billion Rp.

Multiguna YoY 15,82%

KPR YoY 68,63%

lainnya YoY 21,30%



In Billion Rp.

Standby Loan YoY 9,11%

Keppres YoY 6,88%

Rek Koran YoY 40,75%

Sindikasi YoY - 4,60%



In Billion Rp.

KUR YoY - 27,12%

Pundi Kencana YoY 103,82%

Laguna YoY - 22,61%

lainnya YoY 15,57%


PENDAPATAN BUNGA (Rp triliun)

LABA OPERASIONAL (Rp triliun)

BEBAN BUNGA (Rp triliun)

CAGR =

10.58%

CAGR =

17.9% CAGR =

18.8%

CAGR adalah Compounded Average Growth Rate yaitu laju pertumbuhan dari tahun ke tahun suatu investasi

dalam periode tertentu

Pendapatan dan laba yang secara stabil terus meningkat mencerminkan kinerja keuangan yang kuat.

CAGR =

3.2%

LABA BERSIH (Rp triliun)

Pertumbuhan Kinerja


Pertumbuhan Kinerja Keuangan

Pertumbuhan total DPK dan Ekuitas mencerminkan meningkatnya kepercayaan nasabah dan permodalan

yang solid.

DPK (Rp triliun) TOTAL EKUITAS (Rp triliun)

CAGR =

14.1 %

CAGR =

27.9%

Aset Perseroan terus meningkat dan mencetak kenaikan sebesar 17% pada tahun 2012 dibandingkan

tahun 2011

TOTAL ASET (Rp triliun)

CAGR = 14 %


Pertumbuhan Kinerja

LDR

ROE

BOPO

ROA

Perseroan mampu mencapai indikator keuangan di atas benchmark industri perbankan.

Benchmark perbankan : BOPO< 94%

Benchmark perbankan : ROE > 15 %

Benchmark perbankan : LDR 75 % < x < 100%

Benchmark perbankan : ROA > 1,25 %


Pertumbuhan Kinerja

NIM CAR

Perseroan mampu mencapai indikator keuangan di atas benchmark industri perbankan.

Benchmark perbankan : NIM > 5 % Benchmark perbankan : CAR > 15 %


PRODUK

BJTM


Produk Dana - GIRO

• Giro Rupiah

• Giro Valas

• Giro Perorangan

Setoran minimal Rp. 1.000.000

• Giro Perusahaan

Setoran minimal Rp. 2.500.000

• Giro Dinas / Instansi

Pemerintah

• Transaksi On Line di seluruh

cabang

• Suku Bunga Bersaing

• Biaya administrasi ringan

Produk Dana – DEPOSITO

- Deposito Rupiah & Valas

- Bunga bersaing

- Fasilitas ARO (Automatic Roll Over)

- Jangka waktu 1, 3, 6, 12 Bulan

- Dapat dijadikan jaminan kredit


Produk Dana – SIKLUS, HAJI, TABUNGANKU

Produk Dana-SIMPEDA

• Setoran minimal Rp. 50.000

• Biaya administrasi ringan

• Bunga bersaing & dihitung berdasarkan

saldo harian

• Fasilitas On Line Real Time

• Gratis Tarik Tunai di seluruh ATM Bersama

dan Prima

• Undian 3x tingkat Regional dan Nasional


Diberikan kepada PNS, CPNS, BUMN/BUMD,

Anggota TNI, Karyawan Perusahaan Swasta,

Pensiunan, & Purnawirawan

Plafon kredit maksimal 80% dari Gaji

Jangka waktu maksimal 10 Tahun

Bunga 10,25% - 11,25% p.a Flat

Produk Kredit - MULTIGUNA

Produk Kredit – PUNDI KENCANA

Diberikan kepada Usaha pertanian, perdagangan, industri,

perkebunan, dan lain-lain

Plafon maksimal 500 juta

Suku Bunga 11,25% - 15,25 p.a Floating Rate

Jangka waktu

3 Tahun – Kredit Modal Kerja

5 Tahun – Kredit Investasi


Diberikan kepada BPR baik anggota

APEXmaupun Non Anggota APEX

Plafon kredit ditentukan dari tingkat kesehatan

BPR sebagai berikut :

a. SEHAT Maksimal 10x (TIER 1 + TIER 2)

b. CUKUP SEHAT Maksimal 5x (TIER 1 + TIER 2)

Suku Bunga 9,75% - 11,25% p.a efektif

Floating Rate

Produk Kredit – Linkage Program BPR APEX & Non APEX

Apex Banking


JASA & LAYANAN


Jasa & Layanan


PROSPEK KE DEPAN


Kredit Agrobisnis & Retail

Prospek & Renbis

2013 - 2017

FOKUS

Penyaluran Kredit Produktif :

• UMKM di Jawa Timur

•Peningkatan jumlah debitur

Penyaluran Kredit Multiguna untuk PNS :

• Total PNS di Jawa Timur sebanyak 482.738

• PNS yang sudah dibiayai sebanyak 225.199

atau 46,65%

Perkembangan produk baru Kredit Bank

Jatim :

• Kredit Pra Pensiun

• Kredit Pensiun

• Unit Mikro

FOKUS

FOKUS


Kredit Menengah & Korporasi

Prospek & Renbis

2013 - 2017

FOKUS

Penyaluran Kredit Produktif di sektor :

• Jasa Perhotelan & Restaurant

• Jasa Kesehatan (Rumah Sakit)

• Jasa Pendidikan

• Industri

• Perdagangan

• Jasa Pengadaan, Kontraktor

• Pembangkit listrik tenaga Microhydro

• Pengusahaan jalan tol

Pembiayaan dalam waktu mendatang :

• PT Misi Mulia Petronusa (Bosowa)

• Rumah Sakit Siloam

• PT Bukaka

• Universitas Muhammadiyah Surabaya

FOKUS


Jaringan Kantor

PERLUASAN JARINGAN KANTOR BERDASAR

ALOKASI MODAL INTI BANK

Jaringan ∆ 2013 ∆ 2014 ∆ 2015 ∆ 2016 ∆ 2017 ∆ 2018

Konvensional

- Kantor Cabang 0 1 1 0 0 0

- Kantor Cabang Pembantu 58 47 46 46 50 50

- Kantor Kas 49 30 30 30 30 30

- ATM 126 100 100 100 100 100

Syariah

- Kantor Cabang 2 2 1 1 0 0

- Kantor Cabang Pembantu 2 3 4 4 0 0

- Office Channelling 4 5 5 5 0 0

- ATM 4 5 5 5 0 0

Keterangan :

∆ Penambahan

∆ Syariah mulai tahun 2017 Spin Off


Dana Jasa & Luar Negeri

Prospek & Renbis

2013 - 2017

2014

• SMS Banking 3366

• Internet Banking

• Co Branding Flazz

• Priority Banking

• Mesin EDC Tahap 2

• Pengembangan Produk Tabungan

Tiering Kartu ATM Bank Jatim : Silver,

Gold, Platinum

• Pengembangan Fitur Fund Transfer

• Pengembangan kerjasama Host to Host,

Tagihan Pelayanan Pelabuhan, PDAM se-

Jatim, Rumah Sakit, dll

2013


Tresuri

Prospek & Renbis

2013 - 2017

DEALING

ROOM

Kenaikan kontribusi

pendapatan

diharapkan

mencapai rata-rata

15% sampai tahun

2017

2014

JETS 2014

• Penambahan

Anggota JETS

• Penambahan

penerimaan

pendapatan

• Perubahan Struktur Organisasi yang

menggambarkan Profit Centre Unit &

Supporting Unit

• Penyempurnaan BPP

• Pengadaan aplikasi Tresuri

• Pelatihan & Rekrutmen SDM


Pendapatan

Bunga Bersih

Rp1,77 triliun

meningkat

21,61% (YoY)

Laba Bersih

Rp681,1 Milyar

meningkat

28,93% (YoY)

Performa Perusahaan

ROA 3.82%

Naik 0.55% YoY ROE 19.66%

Naik 0.8% YoY NIM 6.92%

Naik 0.37% YoY

Asset

Rp35 T

Tumbuh 8.09%

YoY


TERIMA KASIH Investor Relation Unit

Head Office 4th Floor

Basuki Rahmat 98-104

Surabaya 60271

Email : [email protected]

Phone : (031) 531 0090 ext 472,469

Fax : (031) 5310838


investor summit and market capital expo...

Documents