1

Používateľský manuál

Ilustračný systém ISMet – Projekčná konzola

2

1. OBSAH 2.  Úvod ................................................................................................................................................ 3 

3.  Predtým, než sa prihlásite do ISMet................................................................................................ 3 

3.1.  Ako získam prístup do ISMet? ................................................................................................. 3 

3.2.  Ako si nainštalujem ISMet? ..................................................................................................... 3 

3.3.  Ako sa prihlásim do ISMet? ..................................................................................................... 3 

3.4.  Čo potrebujem vedieť o používateľskom prístupe a hesle? .................................................... 5 

3.5.  Budem musieť byť stále pripojený k internetu (online)? ........................................................ 5 

3.6.  Ako dlho budem môcť pracovať v ISMet v offline režime? ..................................................... 5 

3.7.  Ako to bude pri zmene hesla, offline dátach a použití ISMet na viacerých zariadeniach? ..... 5 

3.8.  Na akom zariadení budem môcť používať ISMet? .................................................................. 6 

3.9.  Môže na jednom zariadení používať ISMet viac používateľov? .............................................. 6 

3.10.  Ako je zabezpečený ISMet? ................................................................................................. 6 

4.  Základné informácie o práci v ISMet ............................................................................................... 6 

4.1.  Ako sa prihlásim do ISMet? ..................................................................................................... 6 

4.2.  Ako si môžem zjednodušiť prístup do ISMet (vytvorenie záložky ISMet) v prehliadači? ........ 6 

4.3.  Navigácia v ISMet .................................................................................................................... 7 

4.4.  Hlavná ponuka ISMet .............................................................................................................. 8 

5.  Tvorba projekcie ............................................................................................................................ 10 

5.1.  Záložka údaje ......................................................................................................................... 10 

5.1.1.  Príjmy poisťovanej osoby .................................................................................................. 11 

5.1.2.  Povolanie ........................................................................................................................... 11 

5.1.3.  Šport .................................................................................................................................. 12 

5.1.4.  Osoby v projekcii a návrhu poistnej zmluvy ...................................................................... 12 

5.2.  Záložka Poistenie ................................................................................................................... 13 

5.3.  Záložka stratégia .................................................................................................................... 14 

5.3.1.  Projektovanie zmien na poistení počas trvania poistenia ................................................. 14 

5.4.  Záložka pripoistenia ............................................................................................................... 15 

5.5.  Záložka projekcia ................................................................................................................... 15 

5.6.  Záložka Poistný návrh ............................................................................................................ 18 

5.7.  Dokončenie Poistného návrhu – číslo návrhu ....................................................................... 20 

6.  Ponuka Portfólio – Zoznam projekcií ............................................................................................ 22 

3

2. ÚVOD Komunikácia s klientom a najmä uzavretie dobrého obchodu je umenie, ktoré si vyžaduje znalosti v oblasti produktov, schopnosť porozumieť potrebám klienta, ale tiež obchodné zručnosti. Medzi dôležité povinnosti finančného agenta patrí oboznamovanie sa s neustále sa meniacimi produktmi a riešenie intervencií. Pokiaľ pracujete ako nevýhradný finančný agent, je to o to náročnejšie, pretože musíte sledovať všetky zmeny vo viacerých finančných inštitúciách. ISMet (Ilustračný systém MetLife) Vám účinne dokáže pomôcť pri oboznamovaní sa a prácou s produktmi Metlife Amslico poisťovňa, a.s. Čas, ktorý budete musieť vynaložiť na zoznámenie sa s týmto systémom, sa vám vráti v podobe ľahko dostupných a automaticky aktualizovaných informácií o produktoch, prehľadných ponúk a tiež zmlúv pripravených tak, aby prešli taxáciou bez intervencie.

3. PREDTÝM, NEŽ SA PRIHLÁSITE DO ISMET

3.1. Ako získam prístup do ISMet? Prvým krokom je požiadať vášho nadriadeného, aby vám zriadil používateľský prístup do ISMet. Váš nadriadený (správca, manager) bude pre zriadenie vášho používateľského prístupu potrebovať tieto údaje: meno, priezvisko, tel. pevná linka, mobil, e-mail. Pokiaľ budete chcieť Vaše používateľské údaje v budúcnosti zmeniť, musíte o zmenu znovu požiadať vášho nadriadeného. Po zriadení Vášho používateľského prístupu Vám bude zaslaná automaticky generovaná e-mailová správa. Pokiaľ nedostanete na určenú e-mailovú adresu takúto správu, znamená to, že Vám ešte nebol zriadený používateľský prístup. V správe bude odkaz, na ktorý je nutné kliknúť pre dokončenie zriadenia vášho prístupu do ISMet (jeho platnosť je 24 hodín). Teraz je váš prístup zriadený. V tejto úvodnej správe Vám bude zaslané aj Vaše používateľské meno (login).

3.2. Ako si nainštalujem ISMet? ISMet nevyžaduje žiadnu inštaláciu. Potrebujete mať iba nainštalovaný internetový prehliadač Chrome od spoločnosti Google1. Pokiaľ vo svojom zariadení máte nainštalovaný iný internetový prehliadač, môže byť ISMet takisto plne funkčný, ale bez záruky a pri jeho používaní sa môžu vyskytovať chyby alebo nekorektné zobrazovanie obsahu.

3.3. Ako sa prihlásim do ISMet? Váš nadriadený pri vytváraní používateľského prístupu zadá Vaše používateľské meno. Heslo sa nevytvára. Pri prvom prihlásení si musíte nastaviť vlastné heslo. Postup znázorňujú nasledujúce kroky. Ak ste nedostali uvítací email, začnite krokom 1. Ak ste dostali uvítací email, kliknite na linku uvedenú v tomto emaile a pokračujte na krok 2. Krok 1: Do príkazového riadku prehliadača zadajte adresu: https://ismet.metlife.sk a ďalej postupujte podľa obrázku – kliknite na tlačidlo „Zabudli ste heslo?“.

1 Ak používate zariadenie od Apple (iPad), odporúčame používať Safari.

4

Obr.1 Krok 2: Vyplňte vašu zaregistrovanú2 emailovú adresu a opíšte bezpečnostný text z Captcha.

Obr.2 Krok 3: V prípade, že ste zadali správnu emailovú adresu a Váš účet je vytvorený, dostanete email na Vašu adresu, ktorý bude obsahovať linku pre nastavenie hesla. Kliknite na linku, ktorá otvorí stránku vo webovom prehliadači. Ak sa neotvorí webová stránka, skopírujte linku z emailu a vložte ju do webového prehliadača. Zadajte svoje nové heslo, potvrďte ho a kliknite na „Nastaviť“.

Obr.3

2 Registrácia emailovej adresy prebieha prostredníctvom vášho nadriadeného alebo centrály.

Kliknite na tlačidlo „Zabudli ste heslo?“

A) Zadajte vašu e-mailovú adresu B) Opíšte bezpečnostný kód Captcha C) Stlačte tlačidlo „Poslať“

A

B

C

A

B

C

A) Zadajte heslo (Dĺžka hesla je minimálne 8 znakov. Odporúčame použiť písmená v kombinácii číslicami, prípadne inými znakmi.)

B) Zopakujte heslo pre kontrolu. C) Stlačte tlačidlo „Nastaviť“

5

3.4. Čo potrebujem vedieť o používateľskom prístupe a hesle? Aké bude moje používateľské meno? Vaše používateľské meno bude totožné s Vašou e-mailovou adresou.

Koľko krát sa pri zadávaní hesla môžem pomýliť? Pri zadávaní hesla sa môžete pomýliť 8 krát, potom sa váš používateľský prístup zablokuje.

Čo mám urobiť, keď zabudnem heslo? Zopakujte rovnaký postup, aký bol nutný pri prvej registrácii (Obr. 1-3)

Ako dlho bude platné moje heslo? Platnosť hesla je 90 dní, potom budete vyzvaný k jeho zmene.

Ako sa dozviem, že sa blíži koniec platnosti môjho hesla? Ak bude platnosť vášho hesla 3 a menej dní pred koncom platnosti, budete vyzvaný ku zmene hesla.

Ako dlho bude platiť odkaz na obnovu hesla? Platnosť odkazu na obnovu hesla je 24 hodín.

3.5. Budem musieť byť stále pripojený k internetu (online)? Nie. Pri Vašom prvom prihlásení si ISMet uloží údaje potrebné pre jeho chod do Vášho zariadenia. Neskôr ho budete môcť v prostredí internetového prehliadača používať aj bez pripojenia k internetu (offline). Niektoré funkcie ISMet však zostanú dostupné iba v režime online (Dokumenty k produktom, Oznamy). Všetky údaje, ktoré ISMet uloží do vášho zariadenia, sú zašifrované. V offline režime budete môcť vytvárať projekcie, prezerať a upravovať Vami skôr vytvorené projekcie. Pri najbližšom prihlásení do ISMet sa Vami vytvorené údaje nahrajú na server ISMet. Odporúčame Vám prípajať sa čím častejšie. Vaše údaje budú uložené na serveri ISMet a keď stratíte Vaše zariadenie alebo sa zariadenie poškodí, všetky Vaše projekcie a návrhy ostanú uložené na serveri. Čiže budú dostupné aj na inom zariadení, odkiaľ sa prihlásite do ISMetu pod svojím pôvodným účtom.

3.6. Ako dlho budem môcť pracovať v ISMet v offline režime? Vzhľadom na potrebu zaistiť aktuálnosť informácií, s ktorými budete v ISMet pracovať, platnosť offline dát, uložených vo Vašom zariadení, je obmedzená na 10 dní. Ak sa pokúsite po tomto termíne pracovať v ISMet v režime offline, aplikácia sa zablokuje a budete vyzvaný, aby ste sa pripojili k internetu.

3.7. Ako to bude pri zmene hesla, offline dátach a použití ISMet na viacerých zariadeniach? V prípade, že si zmeníte heslo a zároveň máte na inom zariadení nezosynchronizované offline údaje, ktoré sú zašifrované starým heslom, prihláste sa do online režimu pomocou nového hesla. Keď ISMet zistí, že offline údaje sa nedajú dešifrovať novým heslom, budete vyzvaný k zadaniu starého hesla, aby mohlo dôjsť k dešifrovaniu offline údajov a ich synchronizovaniu na server. Pozor! Ak staré heslo nepoznáte, máte možnosť zvoliť si možnosť „Zmazať lokálne dáta“. V tomto prípade sa Vaša požiadavka zapíše na serveri a Vaše offline údaje budú nenávratne vymazané. Po tejto akcii budú nové offline údaje získané opäť zo servera (Portfólio – Zoznam projekcií – označiť ikonou projekcie/návrhy pre uloženie do offline, pozrite si kapitolu 6 „Ponuka Portfólio – Zoznam projekcií“) a zašifrované novým heslom. Ak teda zabudnete staré heslo, môže sa stať, že nenávratne stratíte offline údaje, ktoré ste vytvorili od posledného online pripojenia. Preto vám odporúčame sa pripájať on-line tak často, ako sa dá.

6

3.8. Na akom zariadení budem môcť používať ISMet? ISMet budete môcť používať na vašom desktope (stolový počítač), notebooku, tablete alebo phablete (tableto-telefón). Budete sa môcť prihlásiť aj cez mobilný telefón, ale vzhľadom na veľkosť displeja a internej pamäte telefónu nemusí byť práca pohodlná. ISMet je vytvorený technológiou responzívneho dizajnu. Znamená to, že jeho zobrazenie môže byť na displejoch rôznych veľkostí rozdielne. Zobrazenie sa podľa veľkosti displeja prispôsobí tak, aby vám umožňovalo čo najpohodlnejšiu prácu.

3.9. Môže na jednom zariadení používať ISMet viac používateľov? Áno. Jedno zariadenie môže používať na prístup do ISMet viac používateľov, pričom každý bude do systému pristupovať s vlastným menom a heslom. Každému používateľovi sa v zariadení budú ukladať jeho vlastné údaje pre prácu v režime offline.

3.10. Ako je zabezpečený ISMet? Počas Vašej práce v online režime budete na centrálny server pripojený cez https protokol (šifrovaný prenos údajov, podobne ako je to pri pripojení do banky). Žiadna súčasť ISMet aplikácie (súbory stránok, obrázky, dokumenty a pod.) nebude prístupná prostredníctvom nekryptovaného spojenia. Údaje ukladané v rámci Projekčnej konzoly sú zašifrované. Pri práci v offline režime máte k dispozícii možnosť vymazať všetky informácie uložené systémom do zariadenia (pozrite 4.4. Obr. 13, D), vrátane prihlasovacích údajov. Po potvrdení vymazania uložených údajov v offline režime sa musíte znovu prihlásiť online.

4. ZÁKLADNÉ INFORMÁCIE O PRÁCI V ISMET

4.1. Ako sa prihlásim do ISMet? Do príkazového riadku prehliadača zadajte adresu: https://ismet.metlife.sk a ďalej postupujte podľa obrázku. Postup prihlásenia je rovnaký pre online aj offline režim.

Obr.4

4.2. Ako si môžem zjednodušiť prístup do ISMet (vytvorenie záložky ISMet) v prehliadači?

A

B

C

DE

A) Do adresného riadku zadajte adresu ISMet. B) Zadajte Vaše prihlasovacie meno (e-mail). C) Zadajte Vaše heslo. D) Môžete si označiť zapamätanie Vášho prihlasovacieho

mena. E) Kliknite na tlačidlo „Prihlásiť sa“.

7

Aby ste nemuseli pri každom prístupe zadávať adresu pre prístup do ISMet, môžete si v prehliadači vytvoriť záložku3. Postup znázorňuje nasledujúci obrázok.

Obr.5 Teraz sa vám na paneli záložiek zobrazuje záložka ISMet. Kliknutím na ňu sa vám zobrazí úvodná obrazovka na prihlásenie sa do ISMet.

4.3. Navigácia v ISMet Po prihlásení do ISMet sa vám zobrazí domovská obrazovka. Nasledujúce obrázky popisujú prvky pre navigáciu v prostredí ISMet. Navigačné prvky A) až E) budete mať k dispozícii vo všetkých obrazovkách ISMet. Navigačné prvky F) a G) budete mať k dispozícii iba na úvodnej obrazovke ISMet.

Obr. 7

3 Uvedený postup sa týka prehliadača Chrome. V iných prehliadačoch môže byť postup odlišný.

A B

C

A) Do adresného riadku zadajte adresu ISMet. B) Kliknite na hviezdičku v pravej časti adresného riadku. C) Po zobrazení dialógu pre vytvorenie záložky kliknite na

tlačidlo „Hotovo“. D) Panel so záložkami si môžete zapnúť pomocou

Ctrl+Shift+B

A B C D

E D

Navigácia prehliadača (Chrome): A) Späť B) Dopredu C) Obnoviť – obnovenie zobrazenia stránky Navigácia ISMet D) Hlavná ponuka – navigovanie v ISMet E) Dlaždica produktu – kliknutím začnete

vytvárať projekciu príslušného produktu F) Vyhľadávanie – vyhľadávanie podľa

rôznych parametrov vo Vašich projekciách a poistných návrhoch

8

Obr. 8

4.4. Hlavná ponuka ISMet Nasledujúce obrázky Vás oboznámia s obsahom položiek hlavnej ponuky.

Obr. 9

A B C D

E

F G

Navigačné prvky, ktoré sú dostupné na všetkých obrazovkách tvorby projekcie alebo poistného návrhu. A) Názov produktu a tiež možnosť zmeniť produkt na iný produkt B) Názov projekcie – vytváraný automaticky podľa mena klienta. Možnosť zmeniť názov kliknutím na toto pole. C) Oznámenie stavu pripojenia a stavu práce so systémom: online a offline režim. D) Meno prihláseného používateľa, odhlásenie, osobné nastavenia a vymazanie offline obsahu z počítača. E) Jednotlivé fázy (kroky) projekcie: tento panel zobrazuje, v akej fáze tvorby projekcie sa nachádzate a súčasne

umožňuje prepnutie do inej fázy kliknutím na príslušný krok. Prechod medzi fázami je podmienený splnením kontrol, ktoré sú zadefinované pre každú fázu.

F) Akčné tlačidlá: Uložiť – uloženie rozpracovanej verzie projekcie alebo návrhu v akomkoľvek momente; Späť a Ďalej – posun o jeden krok v tvorbe projekcie. Stlačením tlačidla sa vyplnené údaje uložia a môžete pokračovať v zadávaní údajov pre ďalšiu fázu tvorby projekcie.

G) Panel základných parametrov projekcie: hlavná poistená osoba a jej vek, celkové ročné poistné, modálne (lehotné) poistné

A B

A) Tlačidlo Domov: návrat na úvodnú stránku s dlaždicami produktov

B) Stránka s najnovšími informáciami a novinkami od MetLife. Bublina s číslom upozorňuje na počet nových neprečítaných správ.

9

Obr. 10

Obr. 11

A

B

A) Nová projekcia – umožní výber produktu pre vytvorenie projekcieB) Výber konkrétneho produktu z ponuky C) Výber konkrétneho produktu kliknutím na dlaždicu s obrázkom C

10

Obr. 12

Obr. 13

5. TVORBA PROJEKCIE

5.1. Záložka údaje Tvorba projekcie je navrhnutá tak, aby ste pre tvorbu projekcie museli zadať iba nevyhnutné údaje. Až po akceptácii projekcie klientom prichádza fáza tvorby návrhu, v ktorej sa zadajú ostatné údaje potrebné pre vytlačenie návrhu poistnej zmluvy. Množstvo položiek formulárov jednotlivých obrazoviek prípravy projekcie alebo neskôr poistného návrhu obsahuje vo forme informačných bublín dodatočné informácie, ktoré vám pomôžu pri vypĺňaní údajov. Nasledujúce obrázky informujú o postupe vypĺňania formulárov jednotlivých obrazoviek. Do popredia sú dané najmä informácie, ktoré priamo z formulárov a informačných bublín nezistíte. Aj v obrázkoch tvorby projekcie sa vyskytujú nové navigačné alebo informačné prvky, s ktorými sme sa doteraz nestretli.

A

B

A) Dokumenty k produktom – užitočné formuláre, manuály, poistné podmienky atď.

B) Výber konkrétneho produktu z ponuky C) Popis produktu D) Výber dokumentov na stiahnutie

C

D

A

B

C

D A) Používateľský profil B) Osobné nastavenia: nastavenie počtu

zobrazovaných riadkov vo výsledkoch hľadania alebo filtrovania

C) Odhlásenie sa z ISMetu D) Odhlásenie sa z ISMetu a vymazanie údajov,

ktoré boli uložené do počítača

11

Obr. 14

Obr. 15

5.1.1. Príjmy poisťovanej osoby Hrubý ročný príjem - uvádzajú sa všetky príjmy poisťovanej osoby. Výška Hrubého ročného príjmu ovplyvňuje maximálnu výšku poistnej sumy v pripoisteniach AD, PI, PI250%, PI500% a tiež maximálnu poistnú sumu v pripoistení OC – Poistenie denných dávok nevyhnutného liečenia úrazu. Hrubý ročný príjem len zo závislej činnosti (zamestnanec) – uvádza sa iba príjem poisteného, ktorý získal ako zamestnanec. Poistený musí mať príjem ako zamestnanec, aby mohol mať dojednané pripoistenie PN (Dočasná pracovná neschopnosť z dôvodu úrazu alebo choroby) alebo PN-A (Dočasná pracovná neschopnosť z dôvodu úrazu). Súčasne výška tohto príjmu ovplyvňuje maximálnu výšku denného odškodného v pripoisteniach PN a PN-A.

5.1.2. Povolanie Povolanie – zadajte jedno alebo viac povolaní poisťovanej osoby. Z hľadiska ocenenia rizika sa bude prihliadať na najrizikovejšie povolanie.

12

Vplyv povolania na ocenenie rizika - pod poľom povolania sa zobrazuje vplyv povolania na jednotlivé pripoistenia. Ak z daného povolania vyplýva pre niektoré pripoistenie vyššie riziko, môže sa tu zobraziť prirážka v % alebo ‰. Pod povolaním sa tiež zobrazuje riziková skupina, ktorá vyplýva zo zadaného povolania. V prípade, že sa pri niektorom pripoistení objaví skratka EX, pripoistenie je možné dojednať, ale poistné udalosti vyplývajúce z výkonu daného povolania budú vylúčené. Ak sa pri niektorom pripoistení zobrazí skratka D, pripoistenie nie je možné pri danej pracovnej činnosti vôbec dojednať.

5.1.3. Šport Šport – zadajte jeden alebo viac športov, ktoré vykonáva poisťovaná osoba. Spolu so športovou činnosťou je potrebné zadať aj intenzitu vykonávania športovej činnosti F1-F5. Z hľadiska ocenenia rizika sa bude prihliadať na najrizikovejší šport. Vplyv športu na riziko - pod poľom šport sa zobrazuje vplyv vykonávaného športu na jednotlivé pripoistenia. Ak z daného športu vyplýva pre niektoré pripoistenie vyššie riziko, môže sa tu zobraziť prirážka v %. V prípade, že sa pri niektorom pripoistení objaví skratka EX, pripoistenie je možné dojednať, ale poistné plnenie z poistnej udalosti, ak vznikla pri výkone daného športu, nebude poskytnuté. Ak sa pri niektorom pripoistení zobrazí skratka D, pripoistenie nie je možné pri vykonávaní daného športu vôbec dojednať. Frekvencia vykonávaného športu je zohľadnená písmenom F, za ktorým nasleduje číslica. Presný rozpis frekvencie je uvedený v príslušnej informačnej ikone „i“.

Obr. 16

5.1.4. Osoby v projekcii a návrhu poistnej zmluvy 1. Poistený – hlavná poistená osoba. Údaje o poistenom musia byť zadané v každej projekcii. Poisteným môže byť plnoletý alebo dieťa v závislosti podľa druhu produktu. Ak je 1. Poistený dospelá osoba, automaticky sa jej nastaví, že je aj Poistník.

2. Poistený – pripoistená osoba, ktorá môže byť aj poistníkom, ak to označíte v položke „Poistník zhodný s 2. Poisteným“.

A B

A) Informácia o vplyve ocenenia rizika daného povolania na jednotlivé pripoistenia

B) Informácia o vplyve ocenenia rizika daného športu na jednotlivé pripoistenia

C) V nápovede k príslušnému poľu je podrobnejší rozpis frekvencie vykonávaného športu

C

13

Poistník – ak zmluvu dojednáva a platí iná osoba ako poistený, zakliknite položku „Poistník odlišný od 1. aj 2. Poisteného“. Po zakliknutí sa vám zobrazia ďalšie údaje o poistníkovi. Poistníkom môže byť výlučne plnoletá osoba. Pripoistené deti – ak na zmluve má byť pripoistené dieťa alebo viac detí, zakliknite políčko „Pripoistené deti“ a vyplňte údaje. Kliknutím na + je možné pridať ďalšie dieťa.

Obr. 17 Po ukončení zadávania údajov na karte údaje kliknite na tlačidlo „Ďalej“. Týmto dôjde k prekontrolovaniu a uloženiu informácií, ktoré ste zadali na záložke „Údaje“ a môžete pokračovať vo vypĺňaní údajov na záložke „Poistenie“.

5.2. Záložka Poistenie Poistná doba – kliknutím na položku vyberte z rozbaľovacieho zoznamu požadovanú poistnú dobu Frekvencia platenia - kliknutím na položku vyberte z rozbaľovacieho zoznamu požadovanú frekvenciu platenia. Vyplnením tejto položky sa zobrazí ďalšia položka pre zadanie výšky poistného pre zvolenú frekvenciu platenia poistného. Poistné pre zvolenú frekvenciu platenia poistného – zadajte sumu modálneho poistného, minimálna suma sa zobrazuje v položke. Od vyplnenia poistného pre zvolenú frekvenciu platenia sa začne na paneli základných informácií o projekcii zobrazovať celkové ročné poistné a poistné prislúchajúce pre zvolenú frekvenciu platenia. Poistná suma – zadajte poistnú sumu, rozpätie možnej poistnej sumy pre daného klienta sa zobrazuje v príslušnom poli. Výšku poistnej sumy ovplyvňuje vek poisteného, zamestnanie a výška zvoleného poistného. Poistné plnenie v prípade smrti - kliknutím na položku vyberte z rozbaľovacieho zoznamu požadované krytie pre prípad smrti

14

Obr. 18

5.3. Záložka stratégia Voľba fondu (fondov) a rozloženie investície – vyberte jeden alebo viac fondov pre investíciu a zadajte percentuálny podiel z celkovej investície pre daný fond. Minimálna a maximálna možná investícia pre každý fond sa zobrazí v poli pre vypĺňanie investovaného podielu. Pokiaľ vyberiete viac ako jeden fond, súčet čiastkových investícií musí byť 100% Predpokladaný ročný rast ceny podielu – máte možnosť zadať predpokladané zhodnotenie pre vybrané fondy. Vpravo od položiek pre zhodnotenie je uvedené rozpätie, v ktorom môžete zhodnotenie zadať. Pokiaľ nezadáte žiadne zmeny, použije sa predvyplnená hodnota zhodnotenia. Po ukončení zadávania údajov na karte údaje kliknite na tlačidlo „Ďalej“.

5.3.1. Projektovanie zmien na poistení počas trvania poistenia

Ilustračný systém umožňuje projektovať aj možné zmeny na poistení počas trvania poistenia (zmena poistnej sumy a vklad špeciálneho poistného formou mimoriadneho vkladu). Zmena poistnej sumy – projekčný systém umožňuje znázorniť, ako sa bude správať poistenie, keď sa klient v priebehu poistenia rozhodne zmeniť poistnú sumu. Vyberte poistný rok, od ktorého chcete Poistnú sumu zmeniť a jej novú výšku po zmene. Kliknutím na + je možné pridať aj viac položiek na zmenu poistnej sumy počas trvania poistenia. Mimoriadne vklady – pokiaľ má klient záujem o mimoriadny vklad alebo vklady, zadajte poistný rok, v ktorom chcete vklad uskutočniť, sumu vkladu (minimum 100 €), investičnú stratégiu pre mimoriadny vklad a predpokladaný ročný rast ceny podielu v %. Po vyplnení záložky kliknite na tlačidlo ďalej.

Obr. 19

15

5.4. Záložka pripoistenia Na tejto záložke môžete zadať pre jednotlivé poistené osoby poistné krytie. Zadanie uskutočníte použitím ovládacích prvkov tak, ako je to zobrazené na nasledujúcom obrázku.

Obr. 20 Poistné za zvolené pripoistenia sa hneď po zadaní zobrazí v paneli základných informácií o projekcii. Po ukončení zadávania údajov na karte údaje kliknite na tlačidlo „Ďalej“. Upozornenie: Pripoistenia, z ktorých je pre danú osobu možné zvoliť len jeden druh (napr. H /H-A, S/S-A, PN/PN-A, OC/OCP), sa správajú tak, že keď pri projekcii zadáte pripoistenie H, pripoistenie H-A sa z ponuky odstráni. Po zrušení navoleného pripoistenia H, sa poistenie H-A vráti spať do ponuky.

5.5. Záložka projekcia Záložka projekcia Vám ponúka prehľad základných parametrov poistenia v čase. podzáložka Projekcia4 – zobrazí tabuľku s projekciou vývoja Investičnej časti poistenia v čase trvania poistnej zmluvy.

4 V niektorých produktoch sa táto podzáložka môže nazývať 1. Poistený - VŽP

16

Obr. 21 podzáložka Graf – zobrazuje rovnaké hodnoty ako tabuľka projekcie, ale v grafickej podobe. Pod grafom je umiestnená legenda použitých farieb pre jednotlivé zložky poistenia.

Obr. 22

podzáložka Výplata dôchodku – zobrazí informatívne hodnoty pre výplatu poistného plnenia formou dôchodku. V poli Jednorazové poistné sa automaticky nastaví hodnota základného poistenia na jeho konci a do poľa Vek 1. Poisteného v momente začiatku vyplácania dôchodku zadajte vek, od ktorého by sa dôchodok mal vyplácať.

A

A) PDF/Náhľad – nové tlačidlo, ktoré sa zobrazuje na záložke projekcia. Po jeho stlačení sa vygeneruje projekcia, ktorú je možné tlačiť, alebo uložiť v PDF formáte

B) Podzáložky kroku Projekcia C) Možnosť nastaviť zobrazenie projekcie na určitú dobu. Prepočíta sa tabuľka aj graf. D) Tabuľka prehľadu základných parametrov poistenia v čase

B

DC

17

Obr. 23 podzáložka RŽP - zobrazí tabuľku s prehľadom vývoja poistnej sumy pre Rizikové životné poistenie v čase trvania poistnej zmluvy

Obr. 23a Formulár projekcie – kliknutím na tlačidlo PDF/Náhľad sa otvorí nové okno prehliadača5 s vygenerovanou projekciou. Túto si môžete vytlačiť, alebo uložiť, ak prejdete myšou do pravého dolného rohu, kde sa ukáže kontextová ponuka s príslušnými ikonami

5 Prehliadač Chrome. Internet Explorer zobrazí dialógové okno pre stiahnutie súboru.

A

A) Výber podzáložky RŽP

18

Obr. 24

5.6. Záložka Poistný návrh Po dokončení zadávania základných údajov potrebných pre projekciu môžete kliknúť na tlačidlo „Ďalej“ alebo priamo na krok Poistný návrh. Táto záložka slúži na doplnenie všetkých údajov potrebných pre tlač poistného návrhu. Údaje, ktoré ste zadali na predošlých záložkách, sa prenášajú do tejto časti. Postupným klikaním na jednotlivé podzáložky postupujte pri vypĺňaní údajov. Pokiaľ zadáte niektorý povinný údaj nesprávne, alebo ho zabudnete zadať, budete na to upozornený. Po ukončení zadávania údajov, kliknite na tlačidlo Dokončiť.

A

A) Nová karta s projekciou B) Kontextová ponuka pre prácu s formulárom:

najmä uložiť ako pdf súbor alebo priamo vytlačiť na tlačiareň

C) Prostredie ISMet – kedykoľvek sa môžete vrátiť naspäť do prostredia ISMet, zmeniť parametre a vygenerovať novú projekciu pre porovnanie

B

C

19

Obr. 25 Pred uzavretím poistného návrhu máte možnosť zobraziť výsledný dokument kliknutím na tlačidlo PDF/Návrh (Obr. 25), alebo s ním pracovať rovnako ako s dokumentom projekcie (Obr. 24). Výsledný dokument je znázornený na Obr. 26.

Obr. 26

20

5.7. Dokončenie Poistného návrhu – číslo návrhu Po kliknutí na tlačidlo Dokončiť sa zobrazí potvrdzovací dialóg. Keď kliknete na tlačidlo Áno, bude poistnému návrhu pridelené číslo návrhu. Poistný návrh bude uložený a uzamknutý pre ďalšie zmeny. Keď kliknete na tlačidlo Nie, vrátite sa späť k úprave dokumentu. Online režim:

Obr. 27 Offline režim:

Obr. 27.1

21

Po odoslaní SMS v požadovanom tvare na číslo +421902028997 dostanete na váš mobilný telefón pridelené nové číslo poistného návrhu, ktoré je potrebné zadať do práve dokončovaného poistného návrhu. Stlačte tlačidlo Zadať číslo. Otvorí sa nové okno pre zadanie vygenerovaného čísla poistného návrhu cez SMS.

Obr. 27.2 Do poľa Číslo návrhu prepíšte číslo z doručenej SMS správy.

Obr. 27c Po prepísaní SMS čísla poistného návrhu (offline režim), alebo po pridelení čísla serverom (online režim) sa projekcia/poistný návrh uzamkne a nie je možné ďalej meniť jednotlivé údaje. Poznámka: Ak potrebujete niečo zmeniť, či opraviť, pozrite si postup v časti 6.

22

Uzamknuté údaje na obrazovke:

Obr. 28

6. PONUKA PORTFÓLIO – ZOZNAM PROJEKCIÍ Zoznam projekcií má niekoľko funkcionalít, ktoré umožňujú prácu s vytvorenými, rozpracovanými či dokončenými projekciami a návrhmi. Okrem prehľadného usporiadania, alebo výberu požadovanej projekcie (filter), môžete projekciu/návrh skopírovať, či presunúť do offline režimu, prípadne zmazať. Na tieto činnosti môžete využiť ikony v časti Akcie.

Obr. 29 Popis akčných tlačidiel (Akcie):

Kopírovať do novej projekcie – skopírovanie projekcie/návrhu do novej projekcie/návrhu so všetkými údajmi, okrem čísla poistného návrhu (ak bol návrh už dokončený).

Sprístupniť projekciu offline – projekcia, ktorá je uložená na serveri bude prístupná aj v offline režime na vašom konkrétnom zariadení, odkiaľ ste práve prehlásený. Na inom zariadení nebude prístupná, ak ju predtým neoznačíte na uloženie.

23

Zmazať projekciu z offline databázy – projekcia už viac nebude prístupná v offline režime. Ak ste predtým túto projekciu nesynchronizovali v online režime, táto projekcia sa vymaže a nebude sa ani synchronizovať zo serverom. V prípade online pripojenia a po synchronizácii predtým vytvorených

offline projekcií a návrhov, kliknutie na túto ikonu spôsobí premenu ikony na , čo znamená, že táto projekcia/návrh nebude prítomná v offline režime, ale ani nebude vymazaná.

Zmazať – vymazanie projekcie/návrhu zo servera. Projekcia/návrh nebudú prítomné v online ani offline režime.