js bank quarter and nine months report september 30 20141

52

Upload: ch-hamza

Post on 22-Jan-2016

221 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

����������� ������� � ����������������� ��� ��� ����������� ��

�������� ������������ �������������������� ����!

Page 2: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141
Page 3: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

� ������������ ��������������������� ����!��

��������

��

��

�"

�#

�$

�%

��

��

�"

�#

�$

�%

��

��

������&��������� ��

' ������(�)�������������������

*������ ��������������������� ���������������� ��� ������ � ��

*������ ��������������������� ������ ��+�,����-�.��

*������ ��������������������� ������������������������ /�������

*������ ��������������������� ������������������0��� ���1. �&

*������ ��������������������� ���������2����������

������������*������ ��������������������� ��� ��� ����������� ��

������ ��������������������� ���������������� ��� ������ � ��

������ ��������������������� ������ ��+�,����-�.��

������ ��������������������� ������������������������ /�������

������ ��������������������� ������������������0��� ���1. �&

������ ��������������������� ���������2����������

������������������ ��������������������� ��� ��� ����������� ��

Page 4: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

������ ������ ��

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 5: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

� ��������������3�����������������������' ������ ����������������������������.�4�.� ����� ��� ��������������������� ������������ �������� ���1.������������������������ ����!�����0�2 ������� ������� ��� ����������������������5�2 �� ����.�� � �� ���6��7��������� ����, � ��������6�� �/���������, � ���8

������������������ �����2���������&���� &�����������������9�: ����������5������5 �����;���<�5�������� ��.�������.���0��������8�=8�7 /������>����� 0�� ����� ����.����5����$=������9�: ���� �0� ���� �������������8?�2�/�� ���������������@���������.����������/�������0��������5 ����>���/������������������&����;�3�<���.��������������� �����*�A�4� �#��� �� ��� �����9�:���������5����� � �������2�� ����������� ��������� ��� �����.���8�B�������.� ���������.��������� � ���� �������� ���� � �� ���� ��2 ������/������������������.����� �� �� �2 � ��.����;�<�� ��� C�� �����������.���������/ �2 �;�<���� C�� �������@�������� /�� C�� ������ ��������;�<� ��.�������������4����� �������.������D�.5.5�8

-������������5 �0��.����������������� ����5 �0��������00��0��������� ��� ���E���!����������0��2������8�"=9�9���� �0��F)�$8���� �� ��8�����2 �� ���/������.� �0������������ ������2�����0��2�����!8"�=9�9�����F)�!8!��� �� ��8�)��.������& �-')���������������0����&�G�8:%=����:�8$�=���������������������� ��������&���8���/����������������������������������&��&��$=9�9�����F)�!8!��� �� �� .����� ������&����� ��������B4� �����������8

��������������'.� �0����� ������������ ���.�������/ �2 �������������������������5�0��2��&��:8:�=�����F)����8�"� �� ���������F)����8##�� �� ��������������������� ����! ��� ��&��.�������� ������� ��������5>������� �������F)�$�8%��� �� �������F)����8%!�� �� �� ���� �����������:8%$=8�3������������� �� ������ ��0��2�2����������� ��-�/�����������/�������������F)�!:8"!�� �� ��������F)�"�8�%�� �� ��������� /��& �2 ������������� ��������&��:8�#=�����!#8$�=������� /��&8

B�����5���������������� �����������@�����F)�"��8::�� �� ���;���� ����������@�����F)�!��8:%��� �� ��<�������� ������������ ��������������������� ����!���������������������� �����������@�����F)�!��8#"� �� ���;���� ����������@�����F)��$!8���� �� ��<� �������������� �0���� ��������&���8�B�� ������� ������ � ���� ��&��.����� ������� ������ �������� �������� ������������ �� ��� ������&�"�8"$=������"8�"=������ /��&8�B ������������� ����/ �0���������������&�.�����5��.� �0������� ��8�B�����5���� �.�������2� ������ /��0��2�� ������� �� ������� �-'� �������.���������)�� �������.� ������8�H ���0��2 �0����� �����2��5������������������������� � �� �������� ����������������5��/����F)������ �� �� ������������������������5 �0�����.���+����/ ��8�7� �0����2��� �2�����������.����������0�����.���������2��5���� ��������������2������������0��2�����������58�3��������� �0�� �� �2�� ����������� �.���.����.����������������� ������� �������)��� ��������8�H����������.����� �2 ���.��.�����������0&� ������ �2��2�.������� ������ /��0��2� �0� �0����2���8

����� ������

!��"��������#�$���%���$� 6��7��������� ����, � ���� ��������0�������5 �0�� ��� ����5 �����2 ������� �.���������� ����� � ��� ���������� ��� �������5���8���� �� ������.� ���������1. �& �� @��� ���� �.���� ������������ � �����5���0������ �/�����������5 �08�6�����5�;:�=<�����7��������/��������?�.���;!�=<�������������������������8�7��������/��������?�.��� ������0 ����� �/�������������&����1.����� �0� ��F.2� �8

B��6��7������2��� �����������.����������2�������5 ������/ �0����� ��.���� ��������F)�:���� �� �� ��������������>��1. �&�����F)�� "!%8�!�� �� ��������������������� ����!8���� ��� �����������F��� �����������������5��@��0��8

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 6: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

B����5 ��������� ��)�� �0�-0��&�;�-�)-<������� 0�������04�������������4�������� �&���� �0�����6�7���������I--I�;'�.����-<�����I-�GI�;-�3�����.�< ������� /��&8�B����� �0�����������/��&���2��@����� �������� �� � �5������� �0� �����/��&������0���� �&� ���� � ���&���&�������� � ��� ������ ������8

�.���� C������.����������������&����������.������2J

�������� ������������ �������������������� ����!*��.� ���

���� �����������@ �F)����8%!�� �� ������ ����������@ �F)��"�8!$�� �� ������ �0���������� �F)��8�#

!�� �&��$���$��%���$� 6����/���������, � �������.�� �� ����������&�;���������&<� ������������������������������ �0��� /���������-���������0������������ ��� ����5 ���� �2 ���/����F)���� ��$�� �� ���;������������������ ���!<� ���������.���������0����� ��������������/�� �.���.�.����.��� ����� ����.�����������������&����0�����.���8����2��� ����������� ����5 ������������.��&��� ��%%:�.�������������� ���3�� ���� �%$!8�B����������� ���������&�����1.�����������F��� ����5��@��0��� ���-�� ���! ����#8

B��������&����������0������E.�� �&�)�� �0����I-���4 �2 ����������.����5I���� 0�����&�6�)4K���������� ��)�� �0����I-GD-��;,��0D�����4�����<���� 0�����&��-�)-8

B��������&�������� �������� �����������I��/��������-�/ ���I�����I-���������0������������&I;-��<�.�����������4���5 �0�� ����������� ���;������ ����������)�0.��� ��<�).��� ������;�������).���<�����������4���5 �0�� ����������� ���������� � ������ � ���)�0.��� ��� ����$�;�������)�0.��� ���<8�������� � �� ����������&� ���������� ���������� ����.�������0���.��������K��.����&���� ����&�����).��� ����: ��������0��/��.����&����� ��������8�B��������&��/ �0����� ��.��� ��������F)�� ����� �� �� ����������������1. �&�����F)�� !:#8#��� �� ��������������������� ����!8

�.���� C������.����������������&����������.������2J

�������� ������������ �������������������� ����!*��.� ���

���� �����������@ �F)�!:"8�!%��� �� ������ ����������@ �F)�!!:8����� �� ������ �0���������� �F)�!8!:

��$�$����$��'-�����.� ��������� �� ������5 ��������� ��)�� �0�-0��&�;�-�)-<������ ��� ����������04�������� �&��� �0����6�����5����I-GI�;� �0���-���.�< �2 ������������������� �0����I-�I�;-�3��<8�B����� �0��������������5>����.���� ��� ������� ��������� �0������ ����/ �0����� ��� � �& ������0�� 1. � �&�������.���� �������1.�&8

� ������������ ��������������������� ����! �!

Page 7: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�(��)�� '����$�H����5��� ��������.� �&�����@�������.��0��� �.�������.��.�������������.� �������������������� ���� �.����.������������.��8�H��0�����&�/��.����������� �������0. ����������4������ ������/ ����&�������������5������5 ���� ������.� � ��������@��0������ �� ��������5 ����������������0.�����&�.��� � ��8�� ����& �2��������������5�.������.������ ��������������������� ������2��5�����.��� ������� ���������������58

3�������������������

*���� � �������� �����+� ����@�.� /��3�� ��

F��� J�3�������! ����!

� ������������ ��������������������� ����!�:

Page 8: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

������� ���

+������% ��������������� ���� ��������������� ��� %��� � ��-��-B����B����)��� ����!

�����

����������������2 �������.�&����5���������2 ����������5�,��� �0������ ��� ��� ��� �.� �����/���������4����-�/�����4����3����� �0 � @�� ������3����� �0�� @���������'����������@��������4����3����������

% , % � ��

� ������&���������2 �0�'���� ��������������.����.�4��� �����������, �� � � ����0� ������������.�L������� ����������'����������@�� �� � � ��3����� �� � � ��

���������

�����������,�-

' ��.������ ��.�������������������������)����/��-.�.���������� ��

'�� �������/��.�� �������������4����������@

���� �"��� ���������� ������

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

624742348 # ##� $%�8762967 :�! %$�

# 725452830 �� :$: #%%$ 8021:52671 !� "#% ��"% 5728082971 �� #"� :�#

�� 0 900 605 � "�# :��

��.��#�������;111/

�� 029002605 � "�# :���� 6012190 $$� "�:

028002959 � %!� �:%3012480296: ��� #"% %#�

32:362757 � !�! #%��� 3026182647 �� �:� $!"�� 3132:082480 $� %�" ��:

< 4< 4< 4

326912378 � �:! ��:33:2051289: ��� $�" �#%312:4023:1 $ %�� $%�

31 645 850 �� #�! "!�3126452850 �� #�! "!�.423172513/ ;� ��: !��<

�! 327112111 4��� "%%��$ �%$

% ��% ��%�: ;��: �!"<

$ %�� $%�

�"

B������@��������������������"��������� ���0������������� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� �� ������� ��8

�������� ���� � ���� �����������������������������

09029367582763

33215:2801.3482551/

312:4023:1

� ������������ ��������������������� ����! �"

Page 9: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!+������% ��������������� ���� ����� �����%�������+���.+�+� ���/

��#$������012 ��#$������012 ��#$������012 ��#$������0124135 4130 4135 4130

��$�

���54.��D����.���D� �������������� � "%! %�� : ��! ":����54.��D����.���D� ���������@������ � ��% ��$ � ��$ ���

�������54.��D� �������� ���� "#: $�: � "%" ":�

���/ � ����0� �������4������� �0������������/�����4���� ;��% �%#< ;�!# :�$<

���/ � ����0� ����� � �.� ��� ��/��.����� �/�������� ;�! %$"< ;$ �#�<

����������2� ���������� ����& < <;�!! �$�< ;�:: #�$<

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

;�!! �$�< ;�:: #�$<

�������54.��D� �������� ��������������/ � ��� :�� !�� � �!� %!!

������*<+�>� �������� �����

��� ���� �� ����������5���0�� ���� �#� �:% !%" �$"' / ����� ���� ��� %"$ �%# #�%��������������� �0� ������ 0��.���� �� #: ��! ��# ��#7� ����������D�������� ��������.� � �� " ��� ��: %��*����� ����0� ��D�;����<������/��.�� �����

�/������������� � ���������4���4���� �0 ;%�:< !$:3���� ���� : �!� �: �#:B��������4���54.��D� �������� ���� �#$ $:" � �:� :"�

%�� �#$ � "%� :�"������*<+�>� ���������?�����

-�� � ����� /���@������ �# #:" ��$ � �$� "#�3�������/ � ����D�2� ������� �$ 4 43������0�� �% � %!! �� �#!

#"� �:� � �%� #!!#"� �:� � �%� #!!

�:� ��" !�� #"��@������� ���&�D�.�.�.��� ���� 4 4

��� ��,�������?� �� �:� ��" !�� #"�

B�@�� ��4��.����� �� ;�� :#�< ;%� !�"<4��� ���&���� 4 44�'������� ##� ;�: ��"<

;�� $��< ;��# ::�<

��% ��! �$! ���

�� 1@33 1@46

�� 1@33 1@46

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#��/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

B������@��������������������"��������� ���0������������� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

����$� �������'��#��������

,�����������'��#��������

��� ��������?� ��

��$������<���(<�#�>���$����$��A#�����

�������� ���� � ���� �����������������������������

42:73285032989280:321902115

.457294:/

.482779/

.4642096/

9312836

45:209:<

8326:3962334

34251772574

538235:

324482688

3213123995239552115

321392068

41920:1<

41920:1

.042894/<

.512395/

.642988/

3072745

1@30

1@31

6276726645295:2756426482447

.0662911/

.092070/<

.5382370/

420312164

8472843572916416244547:2661

372659352:58

3238:2338

0256:2399

42974245052395342433

429892809

8312771<

8312771

.992938/<

.3332350/

.3::2:7:/

53127:3

1@09

1@00

� ������������ ��������������������� ����!�#

<

Page 10: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

+������% ��������������� ���� �������������������B��� C�� �����.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

�������� ���� � ���� �����������������������������

�.���.��D�;��� �<��� � �0������/��.�� ������������������������������ ����������2 �������1. �������������������� ��3�� ���� ��%$!��������� ��� /������������������5������5 ����� ���������������.�������2��1. �&8

B�� ����@��� ������ ����� �� ��� �"� ����� ��� ���0���� ����� ��� � �� .������ ������ ��������� ���� �� � ��� ��� ������� ��8

��#$������012 ��#$������012 ��#$������012 ��#$������0124135 4130 4135 4130

��$�

��D�$��D$���$�A�$��� 3072745 ��% ��! �$! ���

�$�������#�������&��������

$����$��$�)���������������D�� �$��#��D�$��� ������������$���������E���$�#���� < 4 < 4

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

$����$��$�)������$������������D�� �$��#��D�$��� �����������$���������E���$�#����

-�.�� ���������������� ��������� �������4����������@ �� < 4 < 4

��$������#�������&���������D���$���#���� 3072745 ��% ��! �$! ���

53127:3

53127:3

� ������������ ��������������������� ����! �$

Page 11: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

+������% ��������������� ���� ���������������B�"��� ���=+ ��.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

���� 2��������� ��� �������$#�� <�#������ ����������D ��D������ �$�$�$��� �������$�

��#�$�� ������ �����&� �.������/�>�#��D�$� ��$��

,�����������$�!�������132�4130�.� �$� / �� #�! "!� ;� ��: !��< 4 ��� !!� ;"! :%"< $ #$" �$$

���#�������&�� ������D���$����������$����� � ���#$������012�4130

���� ����������@�� �� 4 4 4 4 �$! ��� �$! ���3������������ /������� 4 4 4 4 4 4

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

�4 4 4 4 �$! ��� �$! ���

�����D���

B���������������.���&������/� 4 4 4 :" $!� ;:" $!�< 4

,�����������$���#$������012�4130 �� #�! "!� ;� ��: !��< 4 �$$ �$! �"� ##� % �#� �%$

���#�������&�� ������D���$���E���$������� � ����������032�4130

���� ����������@�� �� 4 4 4 4 "# �#� "# �#�

3������������ /������� 4 4 4 4 � ""$ � ""$

4 4 4 4 "$ #!� "$ #!�

�����D���

B���������������.���&������/� 4 4 4 �� !�: ;�� !�:< 4

,�����������$����������032�4130 �� #�! "!� ;� ��: !��< 4 ��� "%% ��$ �%$ % ��% ��%

�������$����)�$���)���������� �

���.�������������������������.� �0������� ���;������8�< 4 4 327112111 4 4 327112111

���#�������&�� ������D���$����������$����� � ���#$������012�4135

���� ����������@�� �� < < < <3������������ /������� < < < < <

< < < <�����D���

B���������������.���&������/� < < < 942339 <

,�����������$���#$������012�4135 3126452850

B�� ����@��� ������ ����� �� ��� �"� ����� ��� ���0���� ����� ��� � �� .������ ������ ��������� ���� �� � ��� ��� ������� ��8

�������� ���� � ���� �����������������������������

53127:3 53127:3<

53127:3 53127:3

.942339/

.423172513/ 327112111 0902936 7582763 33215:2801

� ������������ ��������������������� ����!�%

������

����$�������E��$�

Page 12: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

+������% ��������������� ���� ����B��%�F����������.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

��#$������012 ��#$������0124135 4130

��B��%�F����������� �"��� C � ��

���� �����������@�� �� !�� #"�,���J�' / ����� ���� ;�%# #�%<

��! �:� G��$���$�-'���� �� �� 4712159 �%! "#"-���� ��� ������ ����0 ���� 452434 �: �"%���0��������� ��������� ������ 542316 �$ :#�*����� ����0� �������/��.�� ������ �/������������� � ���������4���4���� �0 .372659/ ;!$:<���/ � ����0� �������4������� �0��������������/�����4���� 0662911 �!# :�$

�.��#�������;111/

���/ � ����0� ����� � �.� ��� �����/��.����� �/���������4���� 092070 $ �#�3�������/ � ����D�2� ������� 52395 47� �������������� @��������� .352:58/ ;�: �#:<���/ � �������H��5���>�H��������.�� 342433 % %"�

6392443 ::$ :�:324942:85 ""� :#$

. �������/�>� ������������#���$��'�����$�,��� �0������ ��� ��� ��� �.� ��� 3823832398 ;� ��" ��!<?���4���4���� �0���.� � �� 302::7256: ;�% �%# $�#<-�/���� .3424742350/ ;: ��� �!�<3�����������;�@�.� �0���/������@�� ��< .328:72860/ ;:�% $�:<

382419295: ;�" $": %�"< ��������>�. �������/�����#���$��'��������$���� ������&���� 7142674 "$" #"#�����2 �0� .825752434/ ;: �:" ��$<'���� �� 4321412309 �� :"� "::3����� �� � � �� 0892174 ��% !$�

3725082601 # ��� "%#042:492750 ;�$ $"% "��<042:492750 ;�$ $"% "��<

��������@��� � .952178/ ;: ::�<7���. �&��� � .3249:/ ;�� %"�<

����������2������D�;.���� �<������� �0��� / � �� 04295023:9 ;�$ $%$ �!!<

���� �/�������� ���/� �����4���4�������.� � �� .0520342500/ �% #�� �#%' / �������� /�� 572916 �%# #�%��/�������� �������� �0�� @��������� .59:2750/ ;!#! :##<�����������������������&������1. ������� ���������� 452116 !# !#:�������;.���� �<�D����2������ �/��� �0��� / � �� .0526042384/ �% "�� #$"

��B��%�F�������� ��� �"��� C � �����.���������������������� 327112111 4

������������������� �������E��&����$� .0992:85/ #�: "!�������������1. /������������0 �� �0���������� �� 924952603 " �:# �:�

������������1. /����������������������� �� 629:72686 " $"� %%:

B������@��������������������"��������� ���0������������� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

�������� ���� � ���� �����������������������������

��B��%�F������� �C��� �"��� C � ��

7852650

.572916/8312771

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 13: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

����������B��+������% ��������������� ���� ��� ��� %� ������ ��.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

3@ ���+�������+������,+� ����

3@3 6�����5�, � ����;>������5>�D�>6��,>< � ����������� ����5 ���� � �������.�������5 ���0�0��� ������ ������5 �0����������������/ ��8�B�����5>����� ���&������������ ��������F��� ���5��@��0�� ����5 ����8�B�����5� �����.�� � ��&����6���0 ��� �� 1. �+���8�,��8�;6��,<8�B���0 ���������� �����������5� ��� �.�������������������� ���������@ �'�8�M �.�� ��-���)��� �F��� 8�B�����5����������2 ������;'��������� �����J����<��������D��.�4������ ����5 ����8�B����5 ��������� ��)�� �0�-0��&�, � ����;�-�)-<������ ��� ����������04������������4�������� �&���� �0�����������5����I-GI�;� �0���-���.�<�����I-�I�;-�3��< ������� /��&8

6���0 ��� �� 1. ���/�����������5�, � ��� �6���, �;�������&�� � ������/�����������5�, � ���2 �2����1. �����&�6��,��������.��&��� ��%%%< ����� ������ �0������& �6��, �������� �����������2��5�-0��������2 ��-��� ����@���������5�, � ��� ���2�9��5�;-��N<�����/�������� ����:������1. � � ������ ���-��� ����@���������5�, � ����4���5 ����������� ;-��,<8������1.����& �����2����5 �0������& �6�����5�, � ����;6��,<�2��� ������������������: ����"������������ �������5 �0�, �����2��� ��.����&�������������5������5 �����;���<�����&��� ����"8

-�B��������-0��������2����@�.�������6.����! ����"����2����6���,�����6��,���������������������� ����.� ���������.������5 �0����6���,����6��,����������������B��������-0��������2��������@�.�������6.����! ����"����2����-��N�����6��,��������������������-��,(������� �����5 �0��.� ����� ����5 �����2 ������������������ �� � � ���;������������� ���@�.��������������� �� � � ��<�;-��,��.� ����<8�B����������������6���,�����6��,� ���� �������� /���@������ ���&�0����������� �0���������6.�&��� ����"������/�������������-���0���� ���;������<�.�������� ���!$����������5 �0������� ���3�� ���� ��%"�8�B�������2��� � � ���&�����/����&������.� � ��������@��0������ �� ��������5 �����/ ��� ������������8���D����;6<4)D6���,D���"D:�#������������������$ ����"8��.���1.����& ���������2������� ������&�������/ ��� ���������������'��������� ����"���� � ��������������2 � ��������� /�������������0���� ���2���� @������'��������� ����"8

3@4 ���#�������)�$������������#�$�����E�������$

3������.��&��% ����! �������5� ��.����:��� �� ���.�4� ���� ���/��� ��� � ����������� �������.�� ���4.�.��� /� ����4/�� �0��������������������)�8�������2 �1.�� �&�����B �������� ���.�����������������1. ������8�-�������.������� ��������� �� ������ ��.���� �������������5��� ���������&�)�8��8:�� �� �������������5� �� ������ ����2 ��� � �.���� ������1. ����������� �����&�������������5������5 ��������.0� �����'�� �.������8�#�������-�� ���: ����%8

4@ ���������������% ���

B ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ������������5��������� ������������ �������������������� ����!������������������ ����������2 �������1. ���������������������� ����-�.�� �0�����������!�4�>����� ��� ��� ���)����� �0> ����/ � ���������������� ���3�� ���� �%$! �������5 �0������� ���3�� ���� ��%"������� ��� /��� ��.����&������.� � ��������@��0����� �� ��������5 �����;����<��������8��������2������1. ��������� ���� �������/ � ��������������� ���3�� ���� ��%$! �������5 �0������� ���3�� ���� ��%"����������� ��� ��� /����/�����������2��8

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 14: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

B������������������������� �� � �&������������ �����-�.�� �0�����������% �>� ��� ��������.�����J)��0� � �����������.������>������������� �����-�.�� �0����������!� �>��/���������������&>�������5 �0������� �������.0���'�� �.����,��������8����������-.0.����" �����8��.���� ����� �0��������� � �� ��������������������-�� ���$ ����$ ��������� ������ ��� ���)����� �0����������#>� ��� ��� �����.�����J�' ����.���>���������������������� ����� ������5�8�-��� �0�& � ����1. ���������������������������/�������������� ������ ������������� ������� ��.������ �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8�?�2�/�� � �/����������/����������� � �������/��.��� ���������2 �������1. �����������/�� �.�� �.����� ��.����&�������8

B��� ����.��������� ��� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ����������� � ���������������������������� �����&��������/ �����'�� �.������8�����������&��� ����!������������ �����-�.�� �0�����������! � >����� ��� ��� ���)����� �0>������������ ��.���������� ����.������1. ���� ��������.���� ��� �������������8�-��� �0�& �� ��.������ �������������� ���� ��� ��� ��� ������� �����.����������� ����L.�� ���2 ��������.����.� ����� ��� ����������������������5��������&����������'��������� �����8

0@ ,� ��������+������

B ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ����/����������������.�������� ���� ��������/��� ����@�����������4���4���� �0 ��/� �����4���4����� �/���������������� /�� /��� ��� �� ����.������2 ����������������� ��/��.��������� ��������� ��� �� � �&�2 � �����������������������/��.�8

5@ ���+�� �"���� ��������!+�"�����

B����� ������D�L.�0�������������� ��������.��� ����.���� ������������� ������� ��.������ �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���������� ������2 ����������� ��� ������������� �����������.���� ��� �����������������������5��������&����������'��������� �����8

7@ ���+�� �"��% � ��

B����.�� �0���� ����������� ������������� ������� ��.������ ��������������� ���� �� ��� ��� ������� ��������������������������� ��� ������������� ������������.���� ��� ��������������������&����������'��������� �����8

8@ � ��� %�� �*���"�����

B��� ��� ���� �5�����0��������L�� /���������� ������� ����.� �0������� ���������� ������2 ������� ������� ��������.���� ��� �����������������������5��������&����������'��������� ����8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

6@ %��� �"������ ��� %� ��� �+� ���

���������&����� �0� 3112111 � #�� ���,��� �0������ ��� ��� ��� �.� ��� 527712484 � :�% !�%)��.������0������������ �0��;)�/�����)���< #8� 6652073 �" �:" �$�

725452830 �� :$: #%%

.��#�������;111/

6@3 )��.������0������������ �0��������.�������.0���5 �������/���������������������5��B����.�&�� �����/ �0����������5���/��.�����)�8$��8!$�� �� ���;'��������� �����J�)�8��" !:!8��� �� ��<8

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 15: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

9@ �C���������<���$

B�� ��� "�&����� B�� ��� "�&��������( �����$���� ��$�� ���( �����$���� ��$��

��$�9@3 �C���������,������-

B�� <D��<$�� ��'�������$������5���B����.�&�� ��� 42::42:3: 32:982155 52:692:80 �� �!# �$! �� �"� !$! �� ��$ ""$��5 �������/������������� 029642843 < 029642843 �"# "�$ 4 �"# "�$3�� ���&����������� ���������� �� < < < �:� "$� 4 �:� "$�

829872751 32:982155 929732795 �� ""$ :�� �� �"� !$! �� #�% %$"

&�������<D��<�����������$������5���B����.�&�� ��� 32:1:203: < 32:1:203: � ��� ��� � !%� ��� � #�! !����5 �������/������������� 06245:2314 929:12480 58230:2087 �� !%� �#� 4 �� !%� �#��L�����.5.5������ 513 < 513 !�� 4 !��3�� ���&����������� ���������� �� 323362980 < 323362980 � �:� %!$ 4 � �:� %!$3�� ���&����������.�� ���������� �� 332111 < 332111 �� ��� 4 �� ����������������������� ���������� �� 308279: < 308279: ��" :$% 4 ��" :$%3���������.�.����.��� $8�8� :3237: < :3237: �%" �#% 4 �%" �#%B����� ��������� � ����4� ���� 693280: < 693280: $"! %:# 4 $"! %:#B����� ��������� � ����4.�� ���� $8�8� 321:62963 < 321:62963 � �## �#$ 4 � �## �#$�.5.5����� � ����4.�� ���� 5112111 < 5112111 4 4 4���� 0���.����&������ 321962586 < 321962586 � #�" ��! 4 � #�" ��!

5029942531 929:12480 7426642860 �" %"$ ��% � !%� ��� �$ !"� �!�

�&��$���$���������� ������ $8�8� 32:3:2343 < 32:3:2343 � %�% ��� 4 � %�% ���

�&��$���$���$����$ 7428862163 3129682016 8027502069 �� ::: #"� �� ::� :$: !� ��% �!#

,���J����/ � �������� � �.� ��� ���/��.����� �/�������� $8�8!�+�$8�8: .48:2970/ < .48:2970/ ;��� :��< 4 ;��� :��<

�&��$���$��.��$��D�#��&�����/ 7420:62439 3129682016 8024602747 �� ��! �"� �� ::� :$: !� $## $!#

*����� ����0� ��D�;����<������/��.�� ����� �/������������� � ���������4���4���� �0 372896 83 372659 ��� !#� ;! �%!< ��# �#%

;'�� �<������/��.�� �������/� �����4����4�������.� � �� �: .3:02546/ .321:8/ .3:52740/ ;��! ��#< ;� �$�< ;��: "��<

��$�����&��$���$���$��������'�&���� 74243:2569 3129672464 8021:52671 �� ��� :�$ �� :!# $�$ !� "#% ��"

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

.� �$� /.+��� �$� /��#$������012�4135 ���������032�4130

9@3@3 ���.������� ��������� �/��������� ����������2 �0������������� ��J

�< 6��K��.���.�� ���������������& ����.�� �0������,�;'��������� �����J�)�8%%8#��� �� ��<������/ �0����5���/��.������,�;'��������� �����J�)�8���8#��� �� ��<

�< 6������� �7�/����������.� � ����.�� ���������������& ����.�� �0����)�8%�8�:%�� �� ���;'��������� �����J�)�8%"8"$�� �� ��<������/ �0����5���/��.�����)�8����8:!"�� �� ���;'��������� �����J�)�8���8�%�� �� ��<8

9@3@4 ���.������� �� ����� �/�����������)�8�":8���� �� ���;'��������� �����J�)�8":8���� �� ��<� ��-C0����� ���, � ��� ��������������& ���������������"�������F��3)���5������G��8�:=����.� �0����'��������! ����#8

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 16: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

9@3@0 ���.������� ��������� �/��������� ����������2 �0��.�� � �� ��J

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130

6��7��������� ����, � ����;6�7�,< �: :�: �"% :�8�:= 320762:4: � �:# %�%6����/���������, � ����;6��,< :� ��" %#$ :�8�!= 78323:4 :"� �%�

32:3:2343 � %�% ���

�����$�'���� ��'

.��#�������;111/

���$

�������D�������

9@3@5 ���.������� �� ��������/ � ��������,�;'��������� �����J�)�8"$8���� �� ��<��0� ����6��K��.��.�� ���������������&8

9@3@7B�����������5������5 �����;���<�/ ��� �����������.�������)'D�)'4;��� &<D���!4��:!"������6.����# ����!��������2����������@�� ���������)4$����������5���������/ � �����1. ���� �����������������5(���@���.��� ��-0� ���, � ���8�B�����/ � ��� ���������#�=���������1. ������/ � ��� ��� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���2������������� � �0���/ � ���2 ����������� ������������������#:= �$�= �$:= �%�=��������=��&����������1.������������ /��&�� ���'��������� ����:8�?����������@�� ������������0��������&������� ��� ���/ � ��� ��0�� ���� ��� ��� ��� 2�.��� �/�� ����� �������� �&� )�8� !!8%:$� � �� ��8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

:@ �C�����<���$

,���� ������� �� ��.�� �0�� ����� ���8�����5 ���� 5026562487 �� !$� %��3.�� �����5 ���� < 4

5026562487 �� !$� %��

������/�������� ��� �����������4� ����5 ���� 3243:20:1 :$� "$�

� ���� � ��.����� ���� �.�������;�@�.� �0����5��������.�&�� ���<

��&����� ����5 ���� 7332007 %!! !!$��&������.�� �����5 ���� 32:062957 � �:� "��

4255:2391 � �%# �#%

-�/�����4�0���� 5625372907 �: �"� "%�

���/ � ����������4������� �0���/������� � %8� .326642679/ ;� �%$ �%:<0�������;�0� �������.����� ��� �0< .82446/ ;� %%�<

.326692:97/ ;� !�� �$:<

-�/�����4�����������/ � �� 5728082971 �� #"� :�#

.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����! �!

Page 17: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

:@3 -�/����� ��.���)�8�� #"�8�%!�� �� ���;'��������� �����J�)�8� #:$8�$�� �� ��<�2 ��/������������.��������4������� �0�����.��������� ��������2J

��$�'�����D�������D���$���

3���������������� ���&����� �����.���������'�.���.�,���

��$�'�����D�������D���$���

3���������������� ���&����� �����.���������'�.���.�,���

4 < < �������������������������������<772144 < 772144 42108 �����������������������42108732803 < 732803 32675 �����������������������32675

428782753 < 428782753 326892:89 326892:89

4268023:5 < 4268023:5 326642679 326642679

4 4 4 ������������������������������4 ������������������������������4!�! """ 4 !�! """��������������������:� ��" ��������������������:� ��"

�! �"% 4 �! �"%������������������������ �"������������������������� �"�� ��% !!� 4 � ��% !!� � �!! $�$ � �!! $�$

� #:$ �## 4 � #:$ �## � �%$ �%: � �%$ �%:

��#$������012�4135.+��� �$� /

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

��&�������E����

.� �$� /

��&�������E����

��&��������

���������032�4130

�����$�� �&������ ��$��

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

��&��������

�����$�� �&������ ��$��

:@3@3B�����������5������5 �����;���<�/ ��� �����������.�������)'D�)'4;��� &<D���!4��:!"������6.����# ����!��������2����������@�� ���������)4$����������5���������/ � �����1. ���� �����������������5(���@���.��� ��-0� ���, � ���8�B�����/ � ��� ���������#�=���������1. ������/ � ��� ��� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���2������������� � �0���/ � ���2 ����������� ������������������#:= �$�= �$:= �%�=��������=��&����������1.������������ /��&�� ���'��������� ����:8�?����������@�� ������������0��������&������� ������/ � �����0��;������������ ����������������/��.�<����������� ���2�.����/������ ���������&�)�8��!�8!!��� �� ��8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

31@ ���� �"�� ?��������

��� ����2��54 �4���0���� 692::8 �#$ ��!�������&������1. ����� ��8� 421642190 � #�� :"������0 ���������� ��8� 328942877 � "�$ %!$

029002605 � "�# :��

.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����!�:

Page 18: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��#$������012 ��#$������0124135 4130

31@3 ��#��$���� ��E��#���$

3��� �0�H'K 326312781 � :�$ �$$-�� � ����.� �0������� �� ��8�8� 8412804 �## #":' ��������.� �0������� �� ��8�8� .:2183/ ;�� ���<'���� �� ������������� �� .4712159/ ;�%! "#:<

421642190 � "#$ $#$

.��#�������;111/.+��� �$� /

�. �� �0����,������������� 3152:94 !: !�",��� 4372711 4�.�� �.�������� @�.�� 492678 �: #%$����� �� ���� ���������.�����1. ����� 3802:90 �%: %:#K� ��� 3162533 ��� :%!

8412804 �## #":

,�������� ����/������ < � $%!����� �� ���� ���������.�����1. ����� 42:11 %�!K� �� 82383 % !%�

:2183 �� ���

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

31@4 �$��'���������$�

����.��������2��� ��8�8� 43:2103 �#: ��!7���2 �� 325802845 � !"� "�!

328942877 � "�$ %!$

.��#�������;111/

31@3@3 B�������2 �0���� � ����2���������������0 �����������&������1. �������.� �0������ ��J

31@3@4 B�������2 �0������ ����2���������������0 �����������&������1. �������.� �0������ ��J

��#$������012 ��#$������0124135 4130

31@4@3 ���#�$�����D$)���

3��� �0�H'K 3672045 ��� ���-�� � ����.� �0������� �� 862:3: �" "��' ��������.� �0������� �� < 4-���� C�� ������������� �� .452434/ ;�: �"%<

43:2103 ��� !%!

.+��� �$� /.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����! �"

Page 19: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

33@ ����������?�������<���$ 4135 4130

��D���� �$�A� ���$��������'�D���-

*�.������@������� 903241: %%: ##����/ � ����0� ���� �/�������� :5255: $� ��:���/ � ����0� ��������� 592177 %" #:!� � �.����@ 4552033 �"� �#:���/ � �������2��5���>�2��������.�� 3:2384 �! $$$*����� C��������D�;0� �<������/��.�� ��������� /�� /����� ��� ��� ����.�����

32554 ;� :$%<

�.���.�������/��.�� �������/� �����4���4�������.� � �� 892195 ��� !"!

320182634 � !:: �$#��D���� �$�A���� �$��������'� ���$�-

� @��������� .365231:/ ;�#� ��"<7���2 �� .0:62119/ ;�:$ :$$<*����� C���0� �������/��.�� ������ �/������������� � ������������������ �0 .72734/ ;!� %#$<

.768284:/ ;:#� #$�<

6012190 $$� "�:

.��#�������;111/

34@ ,����F �"�

������ �����2 �0�����������.������@�������� ��� �0����� 32:092467 � %#" ���)��.������0�������������2 �0� 3129:32438 �# �$� "��

34294:25:3 �% �:" #��+�������

����������2 �0� 9802111 %%� ���3/�����2�����������.��� 352405 ! �!�

9662405 %%! �!�

3026182647 �� �:� $!"

30@ ���� ��������B������+���

���$������ @�������� �� 5423072143 �: #�% %!���/ �0������� �� 4727492698 �! �$� :���.��������.����4����4���.����� /� 4625952815 �� �!" %$����0 ����.��� 327782633 !$! :$�

:826172344 #� !!! ��%�������������$�$�$����

)��.����� /������� �� 723512584 $ �#: ":����4���.����� /������� �� :1286: %" !":

724032353 $ !#� ��"

3132:082480 $� %�" ��:

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����!�#

Page 20: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

30@3 ��$���������D� �#���$���������.����& :727742417 #! #"! "#"������� 0��.���� �� 820952179 " �:� !!%

3132:082480 $� %�" ��:

35@ �����������B���3������.��&��% ����! �������5���� ��.����:��� �� ����������������������)�������8�-�������.������ ��������� �� ������ �4.���� �������������5���� ���������&�)���8:�� �� ��8�B����L��������������� � ��������������������������������������2�J

�����.����J *�4� ���� � ��/��� ��� � ����������� � ������.�� � ���4.�.��� /� � ���4/�� �0���������������8

���.���� �J ���.����������/��.�����)��������������O

B��.��J ��.��&��������������������� ��.����������������������O

���/��� ������ �J �����/��&������������������� ��8:���� ���&�������2 ������ ��.��� 8�8��J�8:

' / ����J ���4.�.��� /������������������=��������.��� @��8������������ ���2�.������/� ����������������������������������������������0��������.��� 8�8���=��8�82 �2 �������� �� ����������������� / ����8�B��� ��� �.� ������� / ����� �������� 0����&�����2 ����������2������&� ��������5������������.�� �������� �� ����.������&���������&�� / ��������� �� ������ ����2 �����������0.�����&��� ���;��)������-)<��������/ � �� �0���1. �������8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130.��#�������;111/

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

37@ �+�%+��>�.��� � �/������C%+� ������������<���$��D�$�A

4135 4130

.��D���$/�>����#���������&����$�����D��&�������<D��<�����������$����<���$��D�$�A

7�/����������.� � �� .4:8254:/ ;!!# ��$<3�� ���&�������4�� ���� 3162771 �!� !�:����������������4�� ���� 492:18 �� ���3���������.�.����.��� 312096 %# %�%B����� ��������� � �����4�� ���� .082:01/ ;:! �!�<���� 0��.����&������ .92116/ ;#: $%%<

.3:52740/ ;��: "��<)������������������@������ 892190 ��� !"!

.3482551/ ;��: �!"<

.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����! �$

Page 21: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

38@3@3 ���.���� ��� �� ��� �.������ �0� 0.��������� ��� )�8� �8":!� � �� ��� ;'������� �� ����J�)�8�:8"���� �� ��<���������������� ��8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

38@ ���� �"��� ���������� ������ 4135 4130��$�

38@3 �������$���<����$� ����$��'��$��������$���

���.�������������������� �� ������� �2������ �� ��/������&�����0.�������� �� �� �0�0.������������������&��������������� ����������������� .����������� ���8

<����7�/������� 724:02747 � :�� $�� <������5 �0������ ������������� ��� ��� ��� �.� ��� 0592064 ��� :�� <��3���� �"8�8� 9952053 ��� $��

827482409 � �": �:"

.��#�������;111/

38@4 ��� �<����$� ����$��'��$��������$���'�.������&���� �� 926382033 ! $$� "%�

38@0 �$�������$��'��������� ��������5��2���0����������� 882909 "" $%"

38@5 �����$���$��������#��$��D�D��)�� ��A����'�����$���$��.���� 62840230: " %$$ ��:

���� 629372669 " !$: �$!

38@7 �����$���$��������#��$��D�D��)�� ���� ��'���2������� ����������@�������� � 5217:2549 "#: #��

38@8 �$���������$���$����� ������ �������������� �����@���� �.�� 072653 #: ���

���� ������ ������������.����2� � �0������ 8112111 4

38@6 ����&�$�&�� ��$�����$�������.����&��2����;��� ������� � ���< 321952711 � �$! :��

38@9 '.� �0������� �� ���@��.��� � ������ ����.������������� ������������������������������@&��������$��������8����������������������������� ����� ��� �����2���������@������������@����.� ������ ���2����� �����2��8�B�����5������������������������������������ ������������������������� �� ������������)�/��.��P�-�������;��B4-������<8�H ����0�������������� ����������@�&�������� ������B4-������������ �����������4��L.� �������������������� ��� �0����� ��� �����2�������1. ���/�� � �� ��8�?�2�/�� ��������������������@�&������������ �0�������� �0������ � ��8�B������0������ ��������/ �2���������������� ������������� ��.���2 �����������/���.�� �����&� �����5>����/�.� ����������������/ � ��������������&���������� �������.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8�

38@: B���� �������0�� ����� �0����� �� � � ���� �����������������.���.������ �������.� ���� ��� ���������������������&����������'��������� �������@�������� ����������/�8

36@ �� � ���� C���?�����

B �� ��.��������� �� �2�0�����������2��������.�� �0����)�8� �":8"���� �� ���;������������ ����J�)�8�� ���8"�:�� �� ��< ����� ���@�� � ��.�������������� �&���0������.�� �0����)�8�!%:8���� �� ���;������������ �����J�)�8�!��8#!!�� �� ��< � ���� �������� ��������)�8�!�%8�"$�� �� ��;������������ �����J�)�8���%8$$��� �� ��<���������� �� ������������ ��� ������.�� �0����)�8�#!8�"��� �� ���;������������ �����J�)�8���%8%!:�� �� ��<8

� ������������ ��������������������� ����!�%

Page 22: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��������$���#���� ��� �

39@ ��B�����C � ����>�F� �������

B ����������������/ � ��������0� ���������������8

3:@3 ���/ � �������Q��=������� 0���������� �����������@������@����� �����.�����H��5����H������3�� ���� ��%#�8

41@ �?� ��

41@3 ���/ �2���������@�����������������5 ���@����/ � �����������������.�L������� � �.����@�� ��Q��=�.�������� ����������������B�@�3�� ���� ������ ��� ��.������ �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

44@ ��+� %�" ���>�.%�����/������� ����,���� ��%��<���������?

�������0� � ��������.�� ���0� �������������� ���� ����&� ��� ��.������ ��������������� ���� �� ��� ��� ������� �� �������������.��� ��������L.�0������.���� ����������.�� ���/��.�� ����� ����.���������������'��������� ����� �������5����������0�0�����.��&�������� ����������� ��������������� ��������������.���������������� ��������� ��;� �� � �&<�D������� ����������� ��8

40@ ��%�������������� ���

B�����5����������������&������ ��� ��2 �� ������� ���� ������� ��.�� � �� �� ������ ����/ �0������� ������ ������ ��� ��2 ������������������������=������ ������&�������� ������� ���� ���5�&�����0����������������; ��.� �0��� ������ ����<8�

����� �.� ������������.���� ��������������������� ������������ ������������ ����������2 ����������������� �.� ��������8�)��.����� ���������5�&�����0�������������������� ���������2 ���������������� �������&����8�3����������� ����������� ����.����������0����������8

B������ ������������� ����2 �������������� �� ���������������2 ��/���������� � ���&� �����������2���� ������ ��� ��� ������� ��� ����������2�J

43@ ,� ������ %+������� �"������B���<�+�+� ���

���� ����������@�� ������������� ���4����� �.����������� ���&��1. �&�����������������5�������� ������ �.���

H� 0�����/���0���.����������� ��.������ �0��� ���&��������.� �0������� ��

H� 0�����/���0���.��������� �.�����.������ �0��� ���&��������.� �0������� ��

��� ����� �0����������

' �.�������� �0����������

4135 4130 4135

�.��@����H111/ �������������������% ��!

�.�����������H111/�������������321642585��������������� �#� !"!�������������321642585

�.�����������H111/�������������324:62585��������������� �#� !"!�������������324762191

���#�� �������������������������8��

���#�� �������������������������8��

=���$����� � ��#$������012

4130

������������������$! ���

��������������� �#� !"!

��������������� �#� !"!

�������������������������8�#

�������������������������8�#

3:@ ��B����B�"��

������ ��� ��������&����������5������5 �������/ � �������H��5���>�H��������.��

��#$������012 ��#$������012 ��#$������012 ��#$������0124135 4130 4135 4130

��$�

< ����������������������������%� �����������������������< �������������������������3:@3 52115 � $:� ���������������342433 % %"�

52115 � %!! 342433 �� �#!

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

.��#�������;111/

.+��� �$� /

�������������1@30

1@31

�������������3072745

�������������1@09

1@00

�������������53127:3

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 23: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

4135

4130

4135

4130

4135

4130

4135

&�������� �%

�� ��

'��$�����

�����

�� ��$�$�$

���

3���

�0���

����

<�:

" �%�

38:27

4:%�

::�

32700244

3� �

#$ ��

%326

14267

1' �

�.���

�����

500

#"! !

"%39:25

91��

# �#�

42930248

:� �

$$ ::

!021

10239

4)�

��&�

����

.500/

;%�� "

"�<

.81247

8/;��

�%�<

.4291127

7:/

;� ��

� �#�

<.4298324

59/

�����

�����

��<

44:926

70�"

% :�%

327572:0

3� :

�� ��

�329

55289

5' �

�.���

�����

��.� �

0���

�� ��

����

����

� ����

����

������

�����

�� ���

���4�;

.�4�.

� ���

<:#

! ��"

%� !�

�� !

�$ �"

�)�

��&�

������

.� �0

�����

����

����

���� �

���

�����

�����

�����

� ����

��4�;.

�4�.�

���<

;#�� #

��<

;�" %�

�<;�

:%! "

�!<

���54

.��D��

��.���

D� ����

������

������

�����

�� ��

����

����

� ����

����

�4����

�����

�����4

�;.�4�

.� ��

�<<

�! ##

$625

:4# "

�":327:

3%#

:"%

::219

0

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

.� �$

� /

.+��� �$� /

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

�����

����032

��#$�

�����012

4135

4130

4135

4130

4135

4130

4135

4130

4135

��#���$�

3���

�0���

����

32776246

1� �

�� $�

%98129

73"�

� !%�

40213

4�"

#��

72:77205

6! �

$# �"

#920

:8259

1'�

��� ��

��.� �

0���

���� �

�021

762:4

6$ #

#% $"

%33:21

97265

7�"

" !%�

�""

97427

97!%

� %:$

77219

62034

:% #%

� $"�

36921

90278

:H

����2

�����.

� �0��

����

� ��

.520082:

46/

;% ��

: !�$

<.33

:2547231

3/;�"

" �:�

#�$<

.90629

50/

;!$" "

##<

.79287

423:4/

;:$ ��

� :$�

<.39

02474218

0/

�����

�����

��46924

61� :

:# �#

�74325

:7$"

� $:�

06267

5��

���

420:1258

6: %

:: �!

#024

462:9

8'�

��� ��

��.� �

0���

�� ��

����

�����

� ��

����

�����

�����

���� ��

����4

�;.�4�

.� ��

�<# �

�# %:

:�"

% ���

"�:

!�" %

"%!�

"%! �

�"H

����2

�����.

� �0��

���

����

����

���� �

���

�����

�����

�����

� ����

��4�;.

�4�.�

���<

;# #$

� �#%

<;�"

% ��$

#%�<

;!�� �

:%<

;!� %%

$ �%!

<��

�54.�

�D����.

���D� �

������

��@��

������

�����

�� ��

����

�����

�����

�����

�����

�����

��;.�

4�.� �

��<

0:269

7%$

!:"

0:291

5�"

:%#

6:1

%!�

40728

81��

% ":#

03821

0:

�$������

��$� �#�

�$���

��$

*����

���'��

��$�#���

�����

����� ����������#

�����

�$������

��$� �#�

�$���

��$

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<�.�

�#������

�;111/�<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<

*����

���'��

��$�#���

�����

����

$����� ����������#

�����

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<�.��#������

�;111/�<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<

.� �$

� /

�����

����032

4130 � "

�# #$

!! �

"� �%

�;!

�$: �

�#<

� #��

#:�

� �%�

"$"

;� ��

: ��!

<

��% %

:�

.� �$

� /

�����

����032

4130 # �

�$ ��

���

: ::"

#:�

;��! �

$$ �%

�<

$ �%"

!$�

��# !

:� :"

:

;��% �

�� :�

�<

�": "

:�

$��$�� <<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

<<<<<<<<

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 24: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��$�����D�$������$����

����

����0

�/��

����

����

.� �

���.

��

����

��0�/

����

�����

�.�

� ��

����

�����

.5.5

�D��L�

����

.5.5

�.�

���

�����

.5.5

�D��L�

����

.5.5

���.

���

�����

����

���

���

����

����

�����

���

��D�*

� ��

�.�

���

�����

���

��D�*

� ��

)�/�

����

����

�D���

����

���&

�����

�0�

)���

����

/��

�D���

� /

����

�����

����

�2 �

0�D�)

���

�.�

���

�����

��2

����

����

0�

�@

��0�

���

���

����

����

�����

2��

����

�� 0

��@

��

0��

����

���

,���

����

��0.�

����

���

��&�

�����

����

�����

����

����

����

&���

�����

����

����

�� �

.� �

����

��)�

�.�

����

���

���5

�&��

���0

����

�����

����

��'

���

�����

����

����

���2

���

���

�.��

���

��

����

� /

����

�.��

���

����

.�

���

��

��5.

�� �

��

��

��5.

���@

����

�)�

����

@���

����

� ��

D��

�.��

)� �

�.��

����

������

@���

���

�@��

����

� �.

����

����

���

����

�/

�����

����

����

��

��

����

� ��

D��

�.��

���

� �

� ��

� ��

��

' /

���

�� �

��

���

��.�

���

&���

���$������$������$�����)�$������$� �#��$��������'�&�������)-

��$�����D�$������$����

���.

���

�����

����

���

���

����

����

����7

�/��

����

����

.� �

��)�

����

@���

����

� ��

D��

�.��

)� �

�.��

����

������

@���

���

B��

*��

��2

� � �

0���

��

��

��

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

4135

4130

4135

4130

4135

4130

4135

4130

4135

320092313

�� �

�� $

��021932783

�:�

%%�

67293:2614

"$ �

"� %

�%42865206:

##�

�#�

942:302650

3682343

% ��

� $�

!4962047

43726952116

�" !

!# "

�"4542506

! !%

�38259:29:1

<��

�<

4<

"� �

�"<

4<

<��

�<

4<

4<

4<

<4

<4

<4

342450

4342450

<4

<4

<4

36:2455

!" �

�"36:2455

<4

<4

<4

<��

� ��

�<

<"

�"�

!"$

<4

<4

<4

<32681

� "�

"<

4<

4<

432681

<4

<4

<�!

%:�

���

<4

<

<4

<4

<:

%":

�$�

<4

<

<4

<4

<$

!:#

%#!

<4

<012111

4795

:�"

<4

3:2411

: �%

#5:2695

<4

<4

<4

3249:

�� %

"�3249:

<4

<4

<4

572781

�" #

�:572781

<4

<4

<4

33:2557

��#

#�:

33:2557

<4

<4

<4

32154

#"#

32154

<4

342341

: �:

�<

4<

4342341

<4

0:21::

�! #

!#392158

�� $

�#<

4762357

<!

"$�

<4

<4

<4

<<

4<

4<

! #�

$<

4<

32131

%"$

<4

<4

<4

32131

474

�%#

<4

<4

<4

474

32:4:

� %"

�<

4<

4<

432:4:

32409

� ��

#<

4<

4<

�"32409

42516

# ��

�<

4<

4<

442516

81#�

:#�

"!"

862041

� �#

#<

"!�

86209:

472747

��$

�:�

<4

<4

<��

#�%

<4

<4

<4

352039

�� :

��352039

��#$������012

��#$������012

����$����

#���

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.+��� �$� /�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

+�<�� �$�

����� ����������

#�����

���#��������&��'

������� ����$�����#

���#���������)�����#����$

���#������� ��41I�����

���

�$��������$� �#��$���

��$��#$������012

4130

#% :

$" �

�!�:

"#:

%"�

"� �

�# ���

4!"

��"

���

���

" �"

� !"

$�

"�"

�! %

:� �

��

: %"

: �$

$ !:

# %#

!:

"��

�� %

"��"

#�:

��#

#�:

#"#

: �:

�!:

:"!

! "$

�!

#�$

%"$

�%#

� %"

��

�:�

# ��

�#�

!�:

�!�

$%�

�� :

��

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

$��

4135

4130

32570265:

47302:5:

� �!

� �#

:98:

#$#

42937

� #$

:02178

4

.��#�������;111/

472747

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 25: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

45@ ��"�������� %��F �B�����������,+� ������� C � ��

B����0���������&� ��2 �������������.� ������� / �&� ����������2�J

���#���$� ��� ��'��� ��$��� ���������� �����$��� ��$��D������ ����� ���(��' ��$$�����$ �$����

��#$������012�4135�.+��� �$� /

��$����������<�A$�����

�$��<��'���$���&�����<��$

��$���������

��$����A#�����

������$�$�A�$���

��D���� �$�A�$���

��$��������>�.����/

��#$������012�4135�.+��� �$� /

��'���$�����$��.'����/ < 89266425:0 442099219: 452::62:15 < 3823792537 30420382:13

��'���$�����#��D�����'������

�� � �#���� � �&��$���$� < 5912794 :92678 428852509 < < 024502668

��'���$�#��&��������E���� < .48:2970/ .5:2794/ .3264:2510/ < .52395/ .421702144/

��'���$��������$��� < 3326752438 9521:02148 3:26932730 32:362757 326:5209: 33:2051289:

���#���$� ��� ��'��� ��$��� ���������� �����$��� D������ ����� ���(��' ��$$�����$ �$���� ��$��

��#$������012�4130�.+��� �$� /

B����� �����4�@������ :� #�: ! �!� $�� #�! :$� � �$! �## ��� %�� "� #%: " �:# ��!

�����4��0�������/��.��4��� 4 ;� :�! ���< � ##� �$$ ;��# �:#< 4 4 4

B����� ���� :� #�: � :�# #�� � !#: %#� � �!# ��� ��� %�� "� #%: " �:# ��!

B������@������ ;� "!#< ;"#: :$�< ;� :!! �#�< ;� !�! $:"< ;�� $��< ;�%: �"!< ;: %:: !:�<

�.��������@�� �� 4 4 4 4 4 ;%� !�"< ;%� !�"<

'����������@�� �� 4 4 4 4 4 ;�: ��"< ;�: ��"<

���� �����D�;����< !% �#$ $�� ��� ;"$ �%%< ;�"# #�"< %� �"$ ;�:� %��< �$! ���

���������032�4130�.�� �$� /

��0������������;0����< 4 "! !$� $"" �� :#� :�% �� ::# "#� 4 �! #$$ "�� ��! !�� ":#

��0���������������� �0������

�������� ������/�������� 4 !�� %�: ��� $%� � ":: !$" 4 4 � �"� ���

��0��������/ � �����1. ��� 4 ;��� :��< ;!! $"�< ;� �:" ��!< 4 4 ;� "�� "$:<

��0������ �� � � �� 4 �$ �#! #!" "� �:! :%� �� #�# "�� � !�! #%� � �:! ��# ��� $�" �#%

47@ "����%

47@3

������#$��� ���� ��

3�������/ � ����D2� ������� 3������0��

47@4

4135

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

4130

��������D�� ��#$������012�4130

B��� 0.���� ��� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ����/���������.�������������������������.����8

�������� /��� 0.�����/���������4�����0���������4���� � ������������������������� ������������� �������/���������������� ������������.�������������� ��� 2 ���������2�J

��#�������.111/

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

% %"�� $:����/ � �������H��5���>�H��������.��

���(��'

���(��'

912856

<

912856

.02760/

<

<

662156

52:362891

.42:4:2196/

32:9927:0

.324072837/

<

<

6742:69

329902418

0235520:4

7214627:9

.529432000/

<

<

4182487

326442554

.4372017/

327162306

.3260:288:/

<

<

.4042704/

3472976

<

3472976

.552:38/

<

<

912:53

372178

<

372178

.49:2404/

.992938/

.3332350/

.5652307/

926552999

<

926552999

.923052009/

.992938/

.3332350/

53127:3

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 26: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

48@ �������+�B�� �� ������� ��+�

B ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���2����.��� �������� ��.���&������������' ����������3�������! ����!8

�������� ���� � ���� �����������������������������

� ������������ ��������������������� ����! �!

Page 27: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

������ ��������������������� ��� ��� ����������� ���������� ������������ ��������������������� ����!

;*�4�.� ���<

� ������������ ��������������������� ����!�:

Page 28: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

�����

����������������2 �������.�&����5� 624742075 # ##: �#���������2 ����������5� 8902008 :!� ��",��� �0������ ��� ��� ��� �.� ��� # 725452830 �� :$: #%%��/���������4���� $ 87248927:: !� $:: �%!-�/�����4���� % 5728572056 �� #"% ��$3����� �0�� @��������� �� 02:6:2:76 � #:� #$!'����������@��������4���� �� 96823:3 � �:� %:$3��� ������ 029692876 � !�# $��

.��#�������;111/

3���������� 029692876 � !�# $��300211:2175 ��! #!$ #:%

% , % � ��

� ������&���� 32:362757 � !�! #%������2 �0� �� 3026182647 �� �:� $!"'���� ��������������.��� �� 31325352689 $� �:: �#"�.�4��� ����������� < 4, �� � � ����0� ������������.�L������� ���������� < 4'����������@�� �� � � �� < 43����� �� � � �� 421:12034 � $�� �#"

33:234:2071 ��� !!� �%�

��������� 30296:2615 �� ��# :"$

�����������,�-

������� ��� 3126452850 �� #�! "!�' ��.������ ��.���������� .423172513/ ;� ��: !��<��������������� �! 327112111 4��������������� �! 327112111)����/�� ��� "%$-.�.���������� �� ��% #""���4������� �0� ������� � $"" �#�

�� ��" $##�.���.�������/��.�� �������������4����������@ �: �$� "%�

�� ��# :"$

���� �"��� ���������� ������ �"

�����% ��������������� ���� ��������������� ��� %��� � ��-��-B����B����)��� ����!

B������@��������������������"��������� ���0������������� ������� ��������������� ���� ��� ��� �� ������� ��8

�������� ���� � ���� �����������������������������

09029389462146

4231720743025072506

555248630296:2615

� ������������ ��������������������� ����! �"

Page 29: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�������� ���� � ���� �����������������������������

�����% ��������������� ���� ����� �����%�������+���.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

��#$������012 ��#$������012 ��#$������012 ��#$������0124135 4130 4135 4130

��$�

���54.��D����.���D� �������������� � #�: �:: : ��" �"$���54.��D����.���D� ���������@������ � ��� !�� � ��� �%!

�������54.��D� �������� ���� #�� #!� � #$: �#!

���/ � ����0� �������4������� �0�������������/���� ;��% �%#< ;�!# :�$<)�/������D�;���/ � ��<��0� ����� � �.� ��� ��/��.����� �/�������� ;�! %$"< ;$ �#�<����������2� ���������� ����& 4 4

;�!! �$�< ;�:: #�$<�������54.��D� �������� ��������������/ � ��� ::$ �"� � !�% �""

.��#�������;111/.��#�������;111/

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

������*<+�>� �������� �����

��� ���� �� ����������5���0�� ���� �%� �## $"! !:!' / ����� ���� �#: �$" �!" �!$��������������� �0� ������ 0��.���� �� #: ":% ��# �$�7� ����������D�������� ��������.� � �� :�� "�� $:� ##%*����� ����0� ��D��;����<������/��.�� ������ �/������������ � ���������4���4���� �0 ;�# $�:< : "�!3���� ���� !: �%� %% ���B��������4���54.��D� �������� ���� � �#� ��� � �#! "�%

� "�% !#� � $�� %#:������*<+�>� ���������?�����

-�� � ����� /���@������ �# %$� �%$ � #:$ #��3�������/ � ��� �$ 4 43������0�� �% �! #�� �" !��B��������4���54.��D� ���������@������ %%$ ��% � #$: �:�

"�� !!� � ��$ $���@������� ���&�D�.�.�.��� ���� 4 4

��� ��,�������?� �� "�� !!� � ��$ $��

B�@�� ��4��.����� �� ;:" :�:< ;�#: �$#<4��� ���&���� 4 44�'������� � �"# ;�� :$%<

;:: ��$< ;�%: $#"<��� ��������?� �� :#" ��� $�� %!#

$$����$�����$��-�1. �&�����������������5 ��: �"� !:% "%!���4������� �0� ������� �"� �!� �"� �:�

:#" ��� $�� %!#

,�����������'��#�������� �� �8�% �8!�

����$� �������'��#�������� �� �8�% �8!�

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#��/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

B�� ����@��� ������ ����� �� ��� �"� ����� ��� ���0���� ����� ��� � �� ����� ������ ��������� ���� �� � ��� ��� ������� ��8

42:::25703297021843235820:3

.457294:/3362707

.34924:5/3213921:6

08:279:82766842354368203:

342:673427648512365

328792463

52395

3237024767172135

<

7172135

<.582866/.3132493/

4652:85349268:

1@43

1@48

5102600

5102600

.752815/

3121:8

323092:66

4

6288329:5529312559429732558

.0662911/4712007

.3462587/426402:93

32140235754260441624475:12708

36241857211:

3294729705275:2905

52395

0248421503249626:3

<

3249626:3

<.3052098/.4992838/

6102:034:72455

1@78

1@88

:::2367

:::2367

.3752401/

482074

024032716

4

� ������������ ��������������������� ����!�#

Page 30: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�������� ���� � ���� �����������������������������

�����% ��������������� ���� �������������������B��� C�� �����.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

��#$����� ��#$����� ��#$����� ��#$�����4135 4130 4135 4130

��$�

��D�$��D$���$�A�$��� :#" ��� $�� %!#

�$�������#�������&��������

$����$��$�)���������������D�� �$��#��D�$��� ������������$���������E���$�#���� < 4 < 4

$����$��$�)������$������������D�� �$��#��D�$��� ������������$

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

.��#�������;111/

���������E���$�#����

-�.�� ���0� ���D�;������<������� ��������� �������4����������@ �� < 4 4

:#" ��� $�� %!#

$$����$�����$��-

�1. �&�����������������5 ��: �"� !:% "%!���4������� �0� ������� �"� �!� �"� �:�

��$������#�������&���������D���$���#���� :#" ��� $�� %!#

�.���.��D�;��� �<��� � �0������/��.�� ������������������������������ ����������2 �������1. �������������������� ��3�� ���� ��%$!��������� ��� /������������������5������5 ����� ���������������.�������2��1. �&8

B�� ����@��� ������ ����� �� ��� �"� ����� ��� ���0���� ����� ��� � �� ����� ������ ��������� ���� �� � ��� ��� ������� ��8

5102600

5102600

4652:85349268:

5102600

:::2367

:::2367

6102:034:72455

:::2367

<

� ������������ ��������������������� ����! �$

Page 31: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

���D������ ��$�$�$��������� �����&� ����$�$�� ��$��

,�����������$�!�������132�4130�.� �$� /���#��&���������#��$� �������$�$� �� #�! "!� ;� ��: !��< 4 ��� !!� ;:� �#:< $ $�� ��$ � $"� �%! �� ""� :��

���#�������&�� ������D���$�����������$��#���� ��� � ���#$������012�4130

���� ����������@�� �� 4 4 4 4 !:% "%! !:% "%! �"� �:� $�� %!#3������������ /��������4����������@ 4 4 4 4 4 4 4 4

4 4 4 4 !:% "%! !:% "%! �"� �:� $�� %!#�������$����)�$���)��������� � � ����$�������E��$�

' / ��������������� ���������'��������� �����Q�)�8!�������� ���&�������� ����

�����4������� �0� ������� 4 4 4 4 4 4 ;��� �$#< ;��� �$#<

�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

� ���� 2��������� ��� #�� <�#������

��#�$��

��������$� �#��D�$��>�.������/

��������$����������D������

����<���$������'� �$����$

����� ������� �0� ������� ;��� �$#< ;��� �$#<

����� ��� / ��������������� ���������6.����� �����Q�)�8!�������� ���&�������� ����

�����4������� �0� ������� 4 4 4 4 4 4 ;$: ""�< ;$: ""�<

�����D���B���������������.���&������/� 4 4 4 :" $!� ;:" $!�< 4 4 4

,�����������$���#$������012�4130 �� #�! "!� ;� ��: !��< 4 �$$ �$� �:� !## % �"� ��� � ��% :%# �� �#% :%%

���#�������&�� ������D���$���$��������$���� � ����������032�4130

���� ����������@�� �� 4 4 4 4 �! $�� �! $�� �: �! $�#3������������ /��������4����������@ 4 4 4 4 � ""$ � ""$ 4 � ""$

4 4 4 4 �" !#� �" !#� �: �" !$:�������$����)�$���)���������� � � ����$�������E��$�

���4�1. � � ����.���.��;���<�����/� �����4���4���� �/������������ �����.� �0����1.�����������'��������� ����� < < < < ;��: #""< ;��: #""< ;��: "#%< ;��� !!:<

����� ��� / ��������������� ��������������������� ������Q�)�8��������� ���&�������� ����

�����4������� �0� ������� 4 4 4 4 4 4 ;!# #"�< ;!# #"�<

�����D��������D���B���������������.���&������/� 4 4 4 �� !�: ;�� !�:< 4 4 4

,�����������$����������032�4130 �� #�! "!� ;� ��: !��< 4 ��� "%$ ��% #"" % �"� #�" � $"" �#� �� ��" $##

���#�������&�� ������D���$�����������$���� � ���#$������012�4135

���� ����������@�� �� < < < < 6102:03 6102:03 4:72455 :::23673������������ /��������4����������@ < < < < < < < <

< < < < 6102:03 6102:03 4:72455 :::2367�������$����)�$���)���������� � � ����$�������E��$�

���.�������������������������.� �0������� ���;������8�< < < 327112111 < < 327112111 < 327112111

���4�1. � � ����.���.��;���<�����/� �����4���4���� �/������������ �����.� �0����� ��������

��� ��������������������� ����! < < < <

����� ��� / ��������������� ��������������� ����!�Q�)�8��������� ���&�������� ����

�����4������� �0� ������� < < < < < <

�����D���B���������������.���&������/� < < < < < <

,�����������$���#$������012�4135#

B������@��������������������"��������� ���0������������� ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

�����% ��������������� ���� ���������������B�"��� ���=+ ��.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

�������� ���� � ���� �����������������������������

.052774/.052774/ 032799 .882351/

.452567/ 452567

.942339/942339

3126452850 .423172513/ 327112111 0902938 9462146 3320012197 423172074 3025072506

� ������������ ��������������������� ����!�%

Page 32: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��#$������012 ��#$������0124135 4130

��B��%�F���������� �"��� C � ������ �����������@�� �� � ��$ $��,���J�' / ����� ���� ;�!" �!$<

"#� :#: G��$���$�-'���� �� �� 4802985 ��$ ":!-���� ��� ������ ����0 ���� 472735 �: "!����0��������� ��������� ������ 542316 �$ :#�*����� ����0� �������/��.�� ������ �/������������� � ����������4���4���� �0 .362418/ ;: "�!<���/ � ����0� �������4������� �0���/�����4���� 0662911 �!# :�$;)�/�����<�D����/ � ����0� ����� � �.� ��� ��/��.����� �/���������4���� .4712007/ $ �#�3�������/ � ��� 52395 ��: ���7� �������������� @��������� .402::4/ ;!� $:#<���/ � �������H��5���>�H��������.�� 482074 �" ��$

5592499 "$� !�%

.��#�������;111/

5592499 "$� !�%

328:02056 � �:: %%!. �������/�>� ������������#���$��'�����$�,��� �0������ ��� ��� ��� �.� ��� 3823832398 ;� �%% :�:<?���4���4���� �0���.� � �� 3025682693 ;�$ "$$ !�#<-�/���� .342475230:/ ;: �#! ��:<3�����������;�@�.� �0���/������@�� ��< .32591256:/ ;� ��" ���<

372:10205: ;�# !%$ :$%<.��������/�>���������������#���$��'��������$���� ������&���� 7142674 "$" #"#�����2 �0� .825752434/ ;: �"$ !#%<'���� �� 43207:25:4 �� !## �:�3����� �� � � �� 4142988 ��% ���

37283129:9 # ��! ""�00241627:5 ;�% ��# %��<

��������@��� � .3092664/ ;$% $%�<7���. �&��� � .3249:/ ;�� %"�<����������2�������D�;.���� �<������� �0��� / � �� 0021862700 ;�% �!� #$$<

��B��%�F������ �C��� �"��� C � ������ �/�������� ���/� �����4���4�������.� � �� .0525942949/ �� ��% �"�' / �������� /�� 542604 �!" �!$��/�������� �������� �0�� @��������� .74:2167/ ;!#: :"$<�����������������������&������1. ������� ���������� 052738 :: $%$� � � & 1 � � �������;.���� �<�D����2������� �/��� �0��� / � �� .052:052877/ �� �": #!�

��B��%�F������� ��� �"��� C � �����.���������������������� 327112111 4' / ������� ��������4������� �0� ������� .452567/ ;��" $!$<������������������� �������E��&����$� .0:327:6/ #�$ ��!

������������1. /������������0 �� �0���������� �� 920302170 " �#� �%#������������1. /����������������������� �� 62:432578 " $%� ���

� %�� ���B������@��������������������"��������� ���0������������� ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

�����% ��������������� ���� ����B��%�F����������.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

�������� ���� � ���� �����������������������������

32457217:.542604/

3249626:3

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 33: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

����������B�������% ���������������� ���� ��� ��� %� ������ ��.+�+� ���/�3)�B?��������3�B?����)�3'���'�'����B����)��� ����!

3@ ���+�������+������,+� ����

3@3 ����J"���#J�������$���D-

3@3@3 B�� ��'����#���

6�����5�, � ����;>������5>�D�>6��,>< � ����������� ����5 ���� � �������.�������5 ��0�0��� ������� ������5 �0����������������/ ��8�B�����5>����� ���&����������� ��������F��� ����5��@��0�� ����5 ����8�B�����5� �����.�� � ��&����6���0 �� �� 1. �+���8�,��8�;6��,<8�B����0 ���������� �����������5� ��� �.������������������� ���������@ �'�8�M �.�� ��-����)��� �F��� 8�B�����5����������2 �����;'��������� �����J����<��������D��.�4������� ����5 ����8�B����5 �������� ��)�� �0�-0��&�, � ����;�-�)-<������ ��� ����������04�������������4�������� �&���� �0�����������5����I-GI�;� �0���-���.�<�����I-�I�;-�3��< ������� /��&8

6���0 ��� �� 1. ���/�����������5�, � ��� �6���, �;�������&�� � ������/����������5�, � ����2 �2����1. �����&�6��,��������.��&��� ��%%%< ����� ������ �0�����& �6��, ��������� �����������2��5�-0��������2 ��-��� ����@���������5, � ��� ���2�9��5�;-��N<������/�������� ����:������1. � � ������ ���-��� ���@���������5�, � ����4���5 ����������� �;-��,<8������1.����& �����2����5 �0�����& �6�����5�, � ����;6��,<�2��� �������������������: ����"������������ ������5 �0�, �����2��� ��.����&�������������5������5 �����;���<������&��� ����"8

-�B��������-0��������2����@�.�������6.����! ����"����2����6���,�����6��,���������������������� ����.� ���������.������5 �0����6���,����6��,���������������B��������-0��������2���������@�.�������6.����! ����"����2����-��N�����6��,�������������������-��,(������� ������5 �0��.� ����� ����5 �����2 ����������������� �� � � ���;������������� ���@�.���������������� �� � � ��<�;-��,��.� ����<8B����������������6���,�����6��,� ���� �������� /���@������� ���&�0����������� �0��������6.�&��� ����"������/�������������-���0���� ���;�������<�.������� ���!$����������5 �0������� ���3�� ���� ��%"�8�B�������2��� � � ���&�����/����&������.� � ��������@��0������ �� ��������5 �����/ ��� ������������8��D����;6<4)D6���,D���"D:�#������������������$ ����"8��.���1.����& ��������2������� ������&��������/ ��� ���������������'��������� ����"���� � �������������2 � ��������� /��������������0���� ���2���� @������'��������� ����"8

3@3@4 ����� ��������#�����

3@3@4@3 !��"��������#�$���%���$� �.!�"�%/

6��7��������� ����, � ����;6�7�,< ����������& � ���� � ����&��2�����&�������5 ��� �0�:�8�:=���� �(���1. �&� �������8�B�����5��1. ��������� /��������� �0� ������� ��6�7�,����'��������� �����8�6�7�,� �����.�� �� ����������&� ����������� ���5 �����.�������������� ���3�� ���� ��%$!8�B��������������������&����� ��������F��� ����5��@��0��, � ����;F��,<������������������5��@��0�, � ����;���,<� ����5 ����8��.���� ����������&� �����������������������F��,����������������5 ����������� ����@��0��, � ����;�������&���� ����������� �&

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 34: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�@��0��, � ���<8�B���� � �����.� �����������������&� ��������&��.���������5���0� �����&����5�� �����@���������� �&����5���0� ���/ ���&��������.����&���/ ��8�3������ / � ��� ��.��� �/�������� ����� @����� ���������.�� ������1. �&�����������.� � ���������/��������.������������ ���8�B����0 ���������� �������������&� ��� �.��������"������� ���&����?�.�� �����4�4�� ��� �F��� ���5 ����8

3@3@4@4 !�� �&��$���$��%���$� �.!� %/

6����/���������, � ����;6��,< ����������& � ���� � ����&��2�����&�������5 ���� �0:�8�!=���� �(���1. �&� �������8�B�����5��1. ��������� /��������� �0� �������� ��6��,�����/�������� �����8�6��,� �����.�� �� ����������&� ����������� ����5 �����������.��&��� ��%%:�.�������������� ���3�� ���� ��%$!8�B��������������������&����� �����������F��,� ����5 ������ ���-�� ���! ����#8�B����0 ���������� �������������&� ��� �.��������#������� �RB�����.�( �F�&����4�46�� ��� ���� �F��� 8

B��������&�������� ������� � �����������S��/��������-�/ ���T�����S-��������0������ ������&T� ;-��<� .����� ��� ���4���5 �0� � ����� ������ ��;������ ����������)�0.��� ��<�).��� ������;��������).���<�����������4���5 �0� ����������� ���������� � ������ � ���)�0.��� ��� ����$�;��������)�0.��� ���<8������ � �� ����������&������������� ������0 ����� ���������������� ����.������0���.��������K��.����&����� ����&�����).��� ����:8

3@3@4@4@3 B��������&� ���������������0�����������&��������� ����.�������0��������������2 �0���.���������� ������J

�#����� �D�� �-

4�6��K��.���.���, � ���4�6��7��2���.��4�*� ��B�.��������5 ����4�6���������.��4�6��-00���� /��-�����-����� ����.��4�6���.�������.���4�6��F��4�������@��.��4�6��,��0�������.��4�6�������.��4�6������� �7�/����������.� � ��

3@3@4@4@4 B��������&� ������ ����.�������0���������������2 �0��.���������� ������J

�������D�� �-

4�6������ �����/ �0���.��4�6������� ����� �����/ �0���.��

B�����.�����/������������������������������ ��� ��� ������� �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

3@3@4@0 !��,��������� �$����%���$� �.!��%/

B�����5��2���6��-�-��3������� � ���, � ����;6�-�,<� �� ����&����.0� ��

� ������������ ��������������������� ����! ��

Page 35: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�.�� � ��&�6��,�2 �������=���� �0� ��6�-�,8�6�-�,�2��� ������������������������: ����#�������.�� �.�� ����������&�.�������������� ���3�� ���� �%$!����� ����2���&��2�����.�� � ��&������&����6��,8�B���� � ������ / � �����6�-�,����������������������.��������� �&��������O������������������������ �&��@��0�� ��.� �0���5 ����������� ����@��0��, � ��������������&��� ��� �.� ����� ��� ���5��� � ��/ ���&� ���� ���.����&� ���/ �� � �������� �������������� /���������5 ������������ �&������������������ �&���5�����.� � ��8B����0 ���������� ��������������&� ��� �.��������#������� ��RB�����.�( �F�&����4�46�� ��� ���� �F��� 8�B��������&���������������� �������� ��������� ���.������������������������8

3@4 ���#�������)�$������������#�$�����E�������$

3������.��&��% ����! �������5���� ��.����:��� �� ���.�4� ���� ���/��� ��� � ����������� ������.�� ����4.�.��� /� ����4/�� �0��������������������)�8�������2 �1.�� �&�����B ������� ����.�����������������1. ������8�-�������.������� ��������� �� ������ ��.���� ������������5���� ���������&�)�8��8:�� �� �������������5� �� ������ ����2 ��� � �.���� �����1. ������������ �����&�������������5������5 ��������.0� �����'�� �.������8�#�������-�� ��: ����%8

3@0 ,������D�������� �$���

B����� ���������� ��� ����������� ������������� ������� ������� ��������������� ���� �� ��� ��� ������� ��� ���������������������� ��� ������������� ���������.�������� ������ ��� ���������������������&����������'��������� �����8

4@ ���������������% ���

B ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ������������5��������� ������������ �������������������� ����!������������������ ����������2 �������1. ���������������������� ����-�.�� �0�����������!�4�>����� ��� ��� ���)����� �0> ����/ � ���������������� ���3�� ���� �%$! �������5 �0������� ���3�� ���� ��%"������� ��� /��� ��.����&������.� � ��������@��0����� �� ��������5 �����;����<��������8��������2������1. ��������� ���� �������/ � ��������������� ���3�� ���� ��%$! �������5 �0������� ���3�� ���� ��%"����������� ��� ��� /����/�����������2��8

B������������������������� �� � �&������������ �����-�.�� �0�����������% �>� ��� ��������.�����J)��0� � �����������.������>������������� �����-�.�� �0����������!� �>��/���������������&>�������5 �0������� �������.0���'�� �.����,��������8����������-.0.����" �����8��.���� ����� �0��������� � �� ��������������������-�� ���$ ����$ ��������� ������ ��� ���)����� �0����������#>� ��� ��� �����.�����J�' ����.���>���������������������� ����� ������5�8�-��� �0�& � ����1. ���������������������������/�������������� ������ ������������� ������� ������� �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8�?�2�/�� � �/����������/����������� � �������/��.��� ���������2 �������1. �����������/�� �.�� �.����� ��.����&�������8

B��� ����.��������� ��� ��.������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ����������� � ���������������������������� �����&��������/ �����'�� �.������8�����������&��� ����!������������ �����-�.�� �0�����������! � >����� ��� ��� ���)����� �0>������������ ��.���������� ����.���� ��1. ���� �� ��� ���.��� � ��� ��� ����������8� -��� �0�& � � �� ����� �����

� ������������ ��������������������� ����!��

Page 36: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��������� ���� ��� ��� ��� ������� �����.����������� ����L.�� ���2 ��������.����.� ���� ��� �����������������������5��������&����������'��������� �����8

0@ ,� ��������+������

B ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��������������������.�������� ���� ��������/��� ����@�����������4���4���� �0 ��/� �����4���4����� �/���������������� /�� /��� ��� �� ����.������2 ����������������� ��/��.��������� ��������� ��� �� � �&�2 � �����������������������/��.�

5@ ���+�� �"���� ��������!+�"�����

B����� ������D�L.�0�������������� ��������.��� ����.���� ������������� ������� ������� �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���������� ������2 ����������� ��� ������������� ������������� ���������.���� ��� �����������������������5��������&����������'��������� �����8

7@ ���+�� �"��% � ��

B����.�� �0���� ����������� ������������� ���������������� ��������������� ���� �� ��� ��� ������� ��������������������������� ��� ������������� �������������� ���������.��� ��� �����������������������5��������&����������'��������� �����8

8@ � ��� %�� �*���"�����

B��� ��� ���� �5�����0��������L�� /���������� ���������� ������2 �������� ������� ���������� ������-��.���� ��� ��������������������7��.���������&����������'��������� �����8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

6@ %��� �"������ ��� %� ��� �+� ���

���������&����� �0� 3112111 � #�� ���,��� �0������ ��� ��� ��� �.� ��� 527712484 � :�% !�%)��.������0������������ �0��;)�/���������< #8� 6652073 �" �:" �$�

725452830 �� :$: #%%

.��#�������;111/

6@3 )��.������0������������ �0��������.�������.0���5 �������/���������������������5��B����.�&�� �����/ �0����������5���/��.�����)�8�$��8!$�� �� ���;'��������� �����J�)�8��" !:!8��� �� ��<8

� ������������ ��������������������� ����! �!

Page 37: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

B�� ��� "�&����� B�� ��� "�&�����9@3 �C���������,������- '���# �����$���� ��$�� '���# �����$���� ��$��

��$�

B�� <D��<$�� ��'�������$���

���5���B����.�&�� ��� 42::42:3: 32:982155 52:692:80 �� �%: %�$ �� �"� !$! �� �:# !����5 �������/������������� 721832170 < 721832170 �"# "�$ 4 �"# "�$3�� ���&����������� ���������� �� 58820:0 < 58820:0 "!$ "�� 4 "!$ "��3���������.�.����.��� $8�8� 542718 < 542718 "!$ �$� 4 "!$ �$�B����� ��������� � ����4�� ���� $8�8� 036285: < 036285: $� !�$ 4 $� !�$B����� ��������� � ����4�.�� ���� < < < �� �!� 4 �� �!�

��0���).� &������ � ���� < < < !" :"� 4 !" :"�

929912741 32:982155 3129882785 �� ��� #�� �� �"� !$! �! �$! ��#

&�������<D��<�����������$���

���5���B����.�&�� ��� 32:1:203: < 32:1:203: � �#� %#� � !%� ��� � $"! �#!

��5 �������/������������� 06245:2314 929:12480 58230:2087 �� !%� �#� 4 �� !%� �#�

�L�����.5.5������ 513 < 513 !�� 4 !��

3�� ���&����������� ���������� �� 323362980 < 323362980 � �:� %!$ 4 � �:� %!$

3�� ���&����������.�� ���������� �� 482460 < 482460 �" �#� 4 �" �#�

���������������������� ����������& 308279: < 308279: ��" :$% 4 ��" :$%

3���������.�.����.��� $8�8� 326592377 < 326592377 � :!$ ��% 4 � :!$ ��%

B����� ��������� � ����4� ���� $8�8� 918280: < 918280: $"! %:# 4 $"! %:#

B����� ��������� � ����4.�� ���� $8�8! 325452046 < 325452046 � !�� $�! 4 � !�� $�!

�.5.5����� � ����4.�� ���� 5112111 5112111

���� 0���.����&������ 321962586 < 321962586 � #�" ��! 4 � #�" ��!

572:182307 929:12480 7526:820:9 �$ $�� !"% � !%� ��� �� ��� :#�

�&��$���$���$����$ 7526982877 3129682016 8728842:84 �� %!! �%� �� ::� :$: !! !%# ###

,���J����/ � �������� � �.� ��

$8�8� �$8�8!�+�$8�8: .321402616/ < .321402616/ ;� �#! �!�< 4 ;� �#! �!�<

�&��$���$��.��$��D�#��&�����/ 7026842:59 3129682016 85280:2477 �� "#� �:� �� ::� :$: !� ��� #�:

*����� �����0� ��D�;����<������/��.�� ������ �/������������ � ���������4���4���� �0 362357 83 362418 �"� :�� ;! �%!< �:% ��$

�.���.��D;��� �<������/��.�� ������/� �����4���4�������.� � �� $8�8" 8302405 .321:8/ 8342309 !#� #�! ;� �$�< !#� ���

7520:02046 3129672464 87248927:: �� ��# �$" �� :!# $�$ !� $:: �%!

.+��� �$� / .� �$� /

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

��#$������012�4135 ���������032�4130

��/��.����� �/��������

9@ �C��������

� ������������ ��������������������� ����!�:

Page 38: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

9@3@4 ���.������� �� ����� �/�����������)�8�!"8#�:�� �� ���;'��������� �����J�)�8�#8$$�� �� ��<��/ �0������5���/��.�����)�8!#8:��� �� ���;'��������� �����J�)�8�$8�!�� �� ��<� ��6���0 ��� �� 1. �+���8�,��8 �������������&8

9@3@0 ���.������� �� ����� �/�����������)�8��:�� �� ���;'��������� �����J���,<��/ �0������5���/��.�����)�8�:8"���� �� ��;'��������� �����J���,<� ��6���0 ��� �� 1. �+���8�,��8 �������������&8

9@3@5 ���.������� �� ����� �/�������� ��-C0����� ���, � ����;-�,< ���������������& ����)�8�":8���� �� �������)�8���"8!"�� �� ��;'��������� �����J�)�8�":8���� �� �������)�8���"8!"�� �� ��������� /��&<���������������"�������F��3)���5������G��8�:=������=��8�������� /��&��������.� �0����'��������! ����#�������3�������% �����8�B��7��.��������0� ���� ��� ��������� �� �/�����������)�8���"8!"�� �� ���;'��������� �����J�)�8��"8!"�� �� ��<8

9@3@7 B�����������5������5 �����;���<�/ ��� �����������.�������)'D�)'4;��� &<D���!4��:!"�������6.����# ����!��������2���������@�� ���������)4$����������5���������/ � �����1. ���� ������������������5(���@���.��� ��-0� ���, � ���8�B�����/ � �� ���������#�=���������1. �������/ � ��� ��� ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���2������������� � �0���/ � ���2 ����������� ������������������#:= �$�= �$:= �%�=��������=��&�����������1.������������ /��&�� ���'�������� ����:8�?����������@�� ������������0��������&������� �������/ � �����0������������ ���2�.����/������� ��������&�)�8�!!8%:$�� �� ��8

&�������<D��<�����������$���

�#����� ���$������� �

6��K��.���.�� 53:289: !%� �%# .3532903/ ;�:� $$�< 556215: !!� $":0052881 4 < 4 0552193 4

6��7��2���.���4�������� 5:92683 #"� :"� .4652730/ ;!�$ "�#< 8782178 #�� %%�6���.�������.��� 962:16 �" $!! < 4 :42166 :� �$#6������� �7�/�������

��.� � ����.�� 34028:5 ��" "#$ < 4 30527:9 ��� $�#6������� ����� ��

412111 �: ��� .32901/ ;� �$$< 992445 $� %$:6������� ����� �����/ �0�

�.���'��� < �� �$: < 4 < �: %%$6������� ����� �����/ �0�

< �� ��� < 4 < �� :!#6������ �����/ �0���.��

����&����5�� 362658 �# #!" < 4 492643 �# ��!6������ �����/ �0���.����1. �& 452111 �� ��� .:2440/ ;�� :�%< 672943 #" �$�6������ �����/ �0���.���'��� 362668 �# ##" < 4 052401 �� %��6���������.�� 4142934 4 < 4 4312900 4

9@3@3 ���.������� ������ �/��������� ����������2 �0������������� ��J

.+��� �$� / .� �$� / .+��� �$� / .� �$� / .+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032 ��#$������012 ���������032 ��#$������012 ���������032

4135 4130 4135 4130 4135 4130

B�� �D��<$�� ��'<������$���

�#����� ���$������� �

6�������.�� < < 4 <

6���������.�� < < 4 <

������D�$������#���<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

���$ �#������$ ���(�$�C����

*� ��B�.��������5 ����

��/ �0���.����1. �&

�.�������&����5��

����������������������: �������������������������% "��

���������������������!# ��$���������������������"� #!�

� ������������ ��������������������� ����! �"

Page 39: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

9@3@8 B �� ��.�����.���.�������/��.�� �������/� ��������������� �/�������������.�� � �� ������.�� �0���)�8���:8%:�� �� ���;'��������� �����J�)�8����8�%�� �� ��<�2 ������������������4�1. � � ���.���.�������������� ��.�����������&��������� �0�2 ����1. ������������������ ����������������5�D'���� ��.����&�������������5������5 ����8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130��$�

:@ �C�����<���$

,���� ������� �� ��.�� �0�� ����� ���8�����5 ���� 5026772684 �� !%� !��3.�� �����5 ���� < 4

5026772684 �� !%� !��

������/�������� ��� �����������4� ����5 ���� 3243:20:1 :$� "$�

� ����� ��.����������.������;�@�.� �0����5����������.�&�� ���<

��&����� ����5 ���� 7332007 %!! !!$��&������.�� �����5 ���� 32:062957 � �:� "��

4255:2391 � �%# �#%

-�/�����4�0���� 5625452004 �: �#� �%�

���/ � ����������4������� �0���/����

4����� � %8� .326642679/ ;� �%$ �%:<4��0�������;�0� �������.����� ��� �0< .82446/ ;� %%�<

.326692:97/ ;� !�� �$:<

-�/�����4�����������/ � �� 5728572056 �� #"% ��$

.��#�������;111/

:@3 -�/����� ��.���)�8�� #"�8�%!�� �� ���;'��������� �����J�)�8� #:$8�$�� �� ��<�2 ��/������������.��������4������� �0�����.��������� ��������2J

��$�'�����D�������D���$���

3��������������� ���&���� ����

�.���������'�.���.�,���

�����$�� �&������ ��$��

4 < <����������������������������<�����������������������������<772144 < 772144�������������������42108��������������������42108732803 < 732803�������������������32675��������������������32675

428782753 < 428782753 326892:89 326892:89

4268023:5 < 4268023:5 326642679 326642679

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

%8�8�

��$�

.+��� �$� /��#$������012�4135

��&�������E���� ��&���������

� ������������ ��������������������� ����!�#

Page 40: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

�����$�� �&������ ��$����$�'�����D�������D���$���

3��������������� ���&����� ���� 4 4 4 ���������������4 ������������������4�.��������� !�! """ 4 !�! """ ����������:� ��" �������������:� ��"'�.���.� �! �"% 4 �! �"% � �"� � �"�,��� � ��% !!� 4 � ��% !!� � �!! $�$ � �!! $�$

� #:$ �## 4 � #:$ �## � �%$ �%: � �%$ �%:

.� �$� /���������032�4130

��&�������E���� ��&���������

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

:@3@3 B�����������5������5 �����;���<�/ ��� �����������.�������)'D�)'4;��� &<D���!4��:!"�������6.����# ���!��������2����������@�� ���������)4$����������5���������/ � �����1. ���� ������������������5(��@���.��� ��-0� ���, � ���8�B�����/ � ��� ���������#�=���������1. �������/ � ��� ��� ������� �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���2������������� � �0����/ � ���2 ����������� �����������������#:= �$�= �$:= �%�=��������=��&�����������1.������������ /��&�� ���'��������� ����:8�?���������@�� ������������0��������&������� �������/ � �����0��;������������ ����������������/��.�<���������� ���2�.����/������� ���������&�)�8��!�8!!��� �� ��8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 413031@ ���� �"�� ?�������� ��$�

��� ����2��54 �4���0���� 992971 �$� �#$�������&������1. ����� ��8� 423:52346 � $�% �!������0 ���������� ��8� 328:82:91 � "!$ ""!

02:6:2:76 � #:� #$!

��#$������012 ��#$������0124135 4130

31@3 ��#��$���� ��E��#���$

3��� �0�H'K 3293:2154 � "�% �:!-�� � ����.� �0������� �� ��8�8� 85:2560 �## #":' ��������.� �0������� �� ��8�8� .312745/ ;�� ���<'���� �� ������������� �� .4802985/ ;�%! "#:<

423:52346 � #$% $!!

31@3@3 B�������2 �0���� � ����2���������������0 �����������&��������1. �������.� �0������� ��J�. �� �0����,������������� 3152:94 !: !�",��� 4372711 4�.�� �.�������� @�.�� 4:2676 �: #%$����� �� ���� ���������.�����1. ����� 3942634 �%: %:#K� ��� 3382744 ��� :%!

85:2560 �## #":

31@3@4 B�������2 �0������ ����2���������������0 �����������&��������1. �������.� �0������� ��J,�������� ����/������ < � $%!����� �� ���� ���������.�����1. ����� 42:11 %�!K� �� 62845 % !%�

312745 �� ���

.��#�������;111/

.+��� �$� /.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����! �$

Page 41: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��#$������012 ��#$������0124135 4130

31@4@3 ���#�$�����D$)���

3��� �0�H'K 3672930 ��� %#:-�� � ����.� �0������� �� 602903 �" "��' ��������.� �0������� �� < 4-���� C�� ������������� �� .472737/ ;�: ::%<

445234: ��! �!"

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 413033@ ����������?�������<���$

��D���� �$�A� ���$��������'�D���-*�.������@������� 90:287: � ��% :�"���/ � ����0� ���� �/�������� :5255: $� ��:���/ � ����0� ����������������.���.������� 36:25:8 ��" �!�� � �.����@ 4552033 �"� �#:���/ � �������2��5���>�2��������.�� 082854 �� "!$*����� C���0� �������/��.�� ��������� /�� /��� ��� ��� ����.����� 32554 ;� :$%<�.���.�������/��.�� �������/� �����4���4�������.� � �� 892195 ��� !"!

325852190 � "�: !#���D���� �$�A���� �$��������'� ���$�-

� @��������� .3952:09/ ;�$� %!$<7���2 �� .0:62119/ ;�:$ :$$<*����� C���0� �������/��.�� ������ �/���������������� � ������������������ �0 .72:55/ ;!� %#$<

.79629:1/ ;:$� :�!<

96823:0 � �:� %:$

34@ ,����F �"�������

�����2 �0�����������.������@�������� ��� �0����� 32:092467 � %#" ���)��.������0�������������2 �0� 3129:32438 �# �$� "��

34294:25:3 �% �:" #��+�������

����������2 �0� 9802111 %%� ���3/�����2�����������.��� 352405 ! �!�

9662405 %%! �!�

3026182647 �� �:� $!"

.+��� �$� /.��#�������;111/

.��#�������;111/

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 413031@4 �$��'���������$�

B��� �0�) 0������ ������������ � ����;B)��< 72646 : #�#��5 ����������� ����@��0��, � ��� 02711 � :������.��������2��� 445234: �#: $��7���2 �� 325802845 � !"� "�!

328:82:91 � "!$ ""!

.��#�������;111/

� ������������ ��������������������� ����!�%

Page 42: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

30@ ���� ��������B������+���

30@3 ��$���������D� �#���$�

��������.����& :721072681 #� %�% ��%������� 0��.���� �� 8206:2119 " �!" �"#

31325352689 $� �:: �#"

35@ �����������B���

3������.��&��% ����! �������5���� ��.����:��� �� ����������������������)�������8�-�������.������ ��������� �� ������ �4.���� �������������5���� ���������&�)���8:�� �� ��8�B����L��������������� � ��������������������������������������2�J

�����.����J *�4� ���� ���/��� ��� � ����������� �������.�� ����4.�.��� /� ����4/�� �0���������������8

���.���� �J ���.����������/��.�����)��������������O

B��.��J ��.��&��������������������� ��.����������������������O

���/��� ������ �J �����/��&������������������� ��8:���� ���&�������2 ������ ��.��� 8�8��J�8:

' / ����J ���4.�.��� /������������������=��������.��� @��8������������ ���2�.������/� ����������������������������������������������0��������.��� 8�8���=�8�8�2 �2 �������� �� ����������������� / ����8�B��� ��� �.� ������� / ���� ��������� 0����&�����2 ����������2������&� ��������5������������.�� �������� � �����.������&���������&�� / ��������� �� ������ ����2 �����������0.�����&�� ����;��)������-)<��������/ � �� �0���1. �������8

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130.��#�������;111/���$�����

� @�������� �� 5423072143 �: #�% %!���/ �0������� �� 4721032::4 �! �$� :���.��������.����4����4���.����� /� 4625952089 �� �!" %$����0 ����.��� 327782633 !$! :$�

:8241921:4 #� !!! ��%

�������������$�$�$����

)��.����� /������� �� 723382163 # :�: �!#���4���.����� /������� �� :12817 %" ���

724182868 # "�� �"#

31325352689 $� �:: �#"

� ������������ ��������������������� ����! !�

Page 43: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

.+��� �$� / .� �$� /

37@ �+�%+��>�.��� � �/������C%+� ������������<���$��D�$�A

��#$������012 ���������0324135 4130

��$�

���#����>�. �D���$/������&����$�����D���&�������<D��<�������������$����<���$��D�$�A

7�/����������.� � ��3�� ���&�������4�� ��������������������4�� ����3���������.�.����.���B����� �������� � �����4�� �������� 0��.����&������

�#� ��#)������������������@�� �� � �& ��� !"!

�$� "%�

7��.�>������ !% !�����4������� �0� ������� ��� �:$

�$� "%�

38@ ���� �"��� ���������� ������

38@3 �������$���<����$� ����$��'��$��������$���

���.�������������������� �� ������� �2������ �� ���/������&����0.�������� �� �� �0�0.�������������������&��������������� �

���������������� .����������� ���8

<����7�/������� 724:02747 � :�� $�� <������5 �0������ ������������� ��� ��� ��� �.� ��� 0592064 ��� :�� <��3���� �"8�8� 9952053 ��� $��

827482409 � �": �:"

.��#�������;111/

38@3@3 ���.������� ������.������ �0�0.������������)�8��8":!�� �� ���;'��������� ����J�)�8:8"���� �� ��<���������������� ��8

;!!# �:%<�!� !�:

�� ���:$� #$#;:! �!�<;#: $%%<

0682395892190

5552486

36328:9464278:

5552486

.4:8254:/3162771492:1879321:5.082:01/.92116/

� ������������ ��������������������� ����!!�

Page 44: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

.+��� �$� / .� �$� /��#$������012 ���������032

4135 4130

38@4 ��� �<����$� ����$��'��$��������$���

'�.������&���� �� 926382033 ! $$� "%�

38@0 �$�������$��'������

��� ��������5��2���0����������� 882909 "" $%"

38@5 �����$���$��������#��$��D�D��)�� ��A����'�����$���$�

�.���� 62840230: " %$$ ��:

���� 629372669 " !$: �$!

38@7 �����$���$��������#��$��D�D��)�� ��E��$���� ��$����������$���

���� 5772180 �%! %"!

38@8 �����$���$��������#��$��D�D��)�� ���� ��'

���2������� ����������@�������� � 5217:2549 "#: #��

38@6 �$���������$���$�

���� ������ �������������� �����@���� �.�� 072653 #: ���

������K� ����1. ����.����� L������������5������ �, � �������4�������������&

4�'.�� ������&��� < � ��%

38@9 ����&�$�&�� ��$�����$�

������.����&��2����;��� ������� � ���< 321952711 � �$! :��

.��#�������;111/

38@: ��A����$��'������

!��,��(�%���$� 2�$���,��(

'.� �0������� �� ���@��.��� � ������ ����.������������� ������������������������������@&��������$��������8����������������������������� ����� ��� �����2���������@������������@����.� ������ ���2����� �����2��8�B�����5������������������������������������ ������������������������� �� ������������)�/��.��P�-�������;��B4-������<8�H ����0�������������� ����������@�&�������� ������B4-������������ �����������4��L.� �������������������� ��� �0����� ��� �����2�������1. ���/�� � �� ��8�?�2�/�� ��������������������@�&������������ �0�������� �0������ � ��8�B������0������ ��������/ �2���������������� ������������� ��.���2 �����������/���.�� �����&� �����5>����/�.� ����������������/ � ��������������&���������� ������������ ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8�

���� ������ ������������.����2� � �0������ 48112111

� ������������ ��������������������� ����! !�

Page 45: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

!��"��������#�$���%���$� 2�$������#���

B��������&���� /�������2��.������ �������� ���)�/��.��������;�)�<������� �0��&����������������@����.�� �0����)�8��%8":�� �� ������������� ��������6.�&���������6.�������.�������� ���!#����� ���������B�@�������/ ���-� �����8��.���1.����&����������2������������. �0��������������)�8�%8$"�� �� �������0�2 ������.����.���0�8�B��������&�� ��������������0� ��������� ��������2 �2����� �����0� �������������&8�B��������&� ����2 ���������������� � �0����������������������� �.���8�'.� �0����&��� ����������&��� �������.������)�8�#8�:�� �� ����������6.����: ����!�.����������� � �� ����)���4!D$D���!�����/� �����@���� ���������������&�����#:=��������.����.���0�8

�.���� ��.� �0������� �� � ���������&���� /������������2��.������ �� ������)������� �0���&����������������@����.�� �0����)�8��!8"%�� �� ������������� ��������6.�&��������'������������.�������� ���!#����� ���������B�@�������/ ���-� �����8�?��� �0� ��.�������0���������������������������������������� ��� ����0���8�?�2�/�� ����������&������ �������.������)�8�%8���� �� ����������6.����: ����!�.����������� � �� ����)���4!D$D���!����/� ������@���� ���������������&�����#:=��������.����.���0�8

B������0��������������� ���� �.�� ���2 �� �����@���/ ��� � ����� ���������������/��������2 �������� ���� ����/������������&8

38@31 B���� �������0�� ����� �0����� �� � � ���� �����������������.�������� �������.� ���� ��� ��� ����������� ���� ���&����������'��������� �������@�������� ����������/�8

36@ �� � ���� C���?�����

B �� ��.��������� �� �2�0�����������2��������.�� �0����)�8� !�!8�$�� �� ���;������������ �����J)�8�� �%�8���� �� ��< ����� ���@�� � ��.�������������� �&���0������.�� �0����)�8�::!8!!�� �� ��;������������ �����J�)�8�!:!8�!�� �� ��< ���� �������� ��������)�8�!��8%��� �� ���;������������ ����J�)�8���:8!$�� �� ��<���������� �� ������������ ��� ������.�� �0����)�8��$$8�#"�� �� ��;������������ �����J�)�8����8%��� �� ��<8

39@ ��B�����C � ����

B ����������������/ � ��������0� ���������������8

3:@ ��B����B�"��

������ ��� ��������&����������5������5 �������/ � �������H��5���>�H��������.��

��#$������012 ��#$������012 ��#$������012 ��#$������0124135 4130 4135 4130

��$�

���������������������4 �����������������������������%� �������������������������4 ��������������������������$8� �����������3121:8 ����������������������! "!� ���������������482074 �����������������" ��$

�����������3121:8 ����������������������! #�� ���������������482074 �����������������" !��

.+��� �$� /

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

=���$����� ��������$���#���� ��� �

3:@3 ���/ � �������Q��=������� 0���������� �����������@������@����� �����.�����H��5����H������3�� ���� ��%#�8

� ������������ ��������������������� ����!!�

Page 46: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

41@ �?� ��

���/ �2���������@�����������������5�����6����/���������, � ����;����.�� � ��&< ���@����/ � ����������������.�L������� � �.����@�� ���Q��=�.�������� ����������������B�@�3�� ���� ������ ��� ������� �������������� ���� ��� ��� ��� ������� ��8

43@ ,� ������ %+������� �"������B��

4135 4130 4135 4130

���� ����������@�� ������������� ���4����� �.������������ ���&�1. �&�����������������5�������� ������ �.��� �.��@����H111/ �����������������������0372181 ����������������57:28:5

H� 0�����/���0���.����������� ��.������ �0��� ���&��������.� �0������� ����� �.�����������H111/�������321642585�������������������� �#� !"!������������321642585�������������� �#� !"!

H� 0�����/���0���.��������� �.�����.������ �0��� ���&��������.� �0������� ����� �.�����������H111/�������324:62585�������������������� �#� !"!������������324762191�������������� �#� !"!

��� ����� �0���������� ���#�� �������������������������������8�% �������������������������8!�

' �.�������� �0���������� ���#�� �������������������������������8�% �������������������������8!�

��������$���#���� ��� � ��#$������012

=���$����� �

44@ ��+� %�" ���>�.%�����/������� ����,���� ��%��<���������?

�������0� � ��������.�� ���0� �������������� ���� ����&� ��� ������� ��������������� ���� �� ��� ��� ������� �� �������������.��� ��������L.�0������.���� ����������.�� ���/��.�� ����� ����.���������������'��������� ����� �������5����������0�0�����.��&�������� ����������� ������������� ��������������.���������������� ��������� ��;� �� � �&<�D������� ����������� ��8

40@ ��%�������������� ���

B��7��.�����������������&������ ��� ��2 �� ������� ���� ������� ������� ����/ �0������� ������ ������ ��� ��2 ������������������������=������ ������&�������� ������� ����� ��5�&�����0����������������; ��.� �0��� ������ ����<8

����� �.� ������������.���� ��������������������� ������������ ������������ ����������2 ����������������� �.� ��������8�)��.����� ���������5�&�����0�������������������� ���������2 ���������������� �������&����8�3����������� ����������� ����.����������0����������8

B������ ������������� ����2 �������������� �� ���������������2 ��/���������� � ���&� �����������2���� ������ ��� ��� ������� ��� ����������2�J

� ������������ ��������������������� ����! !!

4652:85 6102:03

1@48 1@88

1@43 1@78

Page 47: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

.+��� �$� /

.� �$� /

.+��� �$� /

��#$��

����012

�����

����032

��#$��

����012

4135

4130

4135

&�������� �$�� �� ��$�

3��

� �0

����

���

3612159

%! �

#�327002443

' ��

.���

���

��39:2591

��#

�#�

42930248:

)���

&���

��.812478/

;��

�%�<

.42911277:/

����

���

����

�4::2464

�#�

�!$

327572:03

' ��

.���

���

����

.� �

0��

���

����

���

���

� ���

����

����

����

�����

� ���

��%�

!�$

)���

&���

����

.� �

0��

���

����

���

���

� ���

����

����

����

�����

� ���

��;�

" %�

$<

���

54.�

�D���

�.��

�D� �

����

����

����

����

����

�� �

��

���

�����

���

����

��;.

�4�.

� ��

�<�4�

����

����

����

625:4

# "�

":327:3

.+��� �$� /

.� �$� /

.+��� �$� /

.� �$� /

.+��� �$� /

��#$��

����012

�����

����032

��#$��

����012

�����

����032

��#$��

����012

4135

4130

4135

4130

4135

��#���$���� �$�� ��#������

3��

� �0

����

���

327762461

� ��

� $�

%402134

�" #

��72:772056

'��

�� ��

��.�

�0�

���

��� �

�021762:46

$ ##

% $"

%9742797

!%�

%:$

7721962034

H �

���2

�����

.� �

0��

����

� ��

.520082:46/

;% �

�: !

�$<

.9062950/

;!$"

"##

<.79287423:4/

����

���

����

�4692461

� ::

# �#

�062675

�� �

��420:12586

'��

�� ��

��.�

�0�

���

� ��

����

��

��� �

����

����

����

����

���� �

����

# ��

# %:

:!�

# :!

#

H �

���2

�����

.� �

0��

���

����

���

���

� ���

����

����

����

�����

� ���

��;#

#$�

�#%

<;!

�� $

�#<

���

54.�

�D���

�.��

�D� �

����

����

@���

����

�����

���

��

���

����

�� �

����

����

;.�4

�.�

���<

�4���

����

�����

�0:2697

%$ !

:"6:1

%!�

4072881

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#����

+�$���$������$

*�������'��

��$�#��������

�$��������$ �

*�������'��

��$�#��������

�$��������$�

.� �$� /

.+��� �$� /

.� �$� /

�����

����032

��#$��

����012

�����

����032

4130

4135

4130

� �#

$ ��

%32610248:

� !#

� ��

��

�$$

::!

02114265:

� !%

: "�

!;�

���

�#�

<.429812937/

;� �

"! !

":<

� :�

� ��

�329572410

� #�

� �"

%

� !$

� #�

:�

:#�

�#�

;� "

�# "

$"<

;� "

�! "

�!<

%# :

"%::2190

��:

�#:

.� �$� /

.+��� �$� /

.� �$� /

�����

����032

��#$��

����012

�����

����032

4130

4135

4130

! �$

# �"

#62707284:

" !�

" "�

#:%

#%�

$"�

792::62945

"% �

"� "

$#;:

$ ��

� :$

�<.8029482:84/

;"#

%�!

"$:<

: %:

: �!

#4261825:3

# :�

: "�

%

!� %

�! "

�"!$

:"�

��$

;!�

%%$

!!%<

;:�

�$�

"":<

��%

":#

4682407

��%

�:"

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

���;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

� �#��$���

��$��

� �#��$���

��$��

� ������������ ��������������������� ����!!:

Page 48: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

��#$������012

4135

4130

4135

4130

4135

��$�����D�$������$����

����

����7

�/��

����

����

.� �

��

021932783

�:�

%%�

67293:2614

"$ �

"� %

�%42865206:

�.�

���

����7

�/��

����

����

.� �

��

4962047

43726952116

�" !

!# "

�"4542506

���.

���

�����

����

���

���

����

<4

<4

342450

����

�����

.5.5

�D��L�

��<

4<

"� �

�"<

����

�����

���

��D�*

� ��

<4

<4

025882549

�.�

���

�����

���

��D�*

� ��

<4

<4

429482:07

)���

�D��

�����

� /

����

<4

<4

<�

�����

����

2 �

0�D�)

���

<4

<�!

%:�

���

<�.

��

����

�����

2��

����

�� 0

���@

��

0��

����

���

<4

<:

%":

�$�

<��

����

�����

2��

����

�� 0

���@

��

0��

����

���

<4

<$

!:#

%#!

<,�

����

����0

.���

����

�795

:�"

<4

3:2411

��$�����D�$������$����

��&�

�����

����

�����

����

���

���

<4

<4

3249:

��&�

�����

����

����

����

�.�

���

���

�<

4<

47323:5

)��

.���

�� �

����

�5�&

����

�0��

�����

����

����

<4

<4

3582641

' ��

���

�����

����

�����

2��

��

<4

<4

02436

���.

���

���

� �

����

/��

342341

: �:

�<

4<

���.

���

���

���

.�

���

�532016

�# �

!�392940

�� �

$:<

���/

��

�����

����

<4

<4

<)�

����

@���

����

� �

�D��

�.�

�<

4<

� #"

%<

)���

� ��

���

���

/��

�D���

� /

����

<4

<4

658

�@�

����

�� �

.��

����

���

���

�355

��#

<4

328:5

)� �

�.�

���

�����

���@�

����

�85

�!$

<4

42818

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.+

��� �$� /�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<

��$������$������$�����)�$������$� �#��$��������'�&�������)-

���#��������&��'

������� ����$�����#

���#���������)�����#����$

���#������� ��41I��������

�$��������$���#$������012

��#$������012

��#$������012

4130

4135

4130

##�

�#�

9327672854

"% !

$: �

%�!

!%�

382030268:

�" !

:� �

�#4

342450

44

<"�

��"

$$#

�!"

025882549

$$#

�!"

�#�

���

429482:07

�#�

���

4<

44

<�!

%:�

���

4<

: %"

: �$

�4

<$

!:#

%#!

: �%

#3:2695

: "�

43249:

44

7323:5

4�#

! ��

�3582641

�#!

���

: �!

�02436

: �!

�4

342341

: �:

�4

812301

!$ !

�"�"

<�"

4�

#"%

#!"

658

#!"

�$ �

�"32909

�$ �

!�:

��:

42861

: :#

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

� �#��$���

��$��

���

� �

� ��

� ��

��

:#�

"!"

862041

� �#

#72963

' /

���

�� �

��

�<

4<

4<

���

�.���

�&

<4

<4

352039

���

5.�

��@�

����

����

���

�<

4<

! #�

$<

�L���

���

����

��@�

����

<4

015

4<

)�&�

� �&�

�@�

����

�4

44

462711

'��

�� �

���@

���

��4

44

4:2194

)��

.���

�� /

�� �

��

�4

44

43832364

��#$������012

��#$������012

4135

4130

��$�����D�$������$����

���.

���

�����

����

���

���

����

32570265:

4�.

��

����

��B��

���

���

���

���

� ��

��872111

4��

����

��7�/

����

�����

�.�

� �

�7302:5:

4�.

��

����

��7�/

����

�����

�.�

� �

�<

4)�

����

@���

����

� �

�D��

�.�

�042487

� ��

!)�

��

.���

���

������

@���

���

42943

# "�

:�

��5�

.�� �

��

�32509

4B

��*

����

2� �

�0�

���

� �

� ��

02178

4

.��#�������;111/

+�$���$������$

.+��� �$� /

# #�

�602411

$� !

���#

" ""

�<

�#"

""�

�$ :

��352039

�$ :

��4

<!

#�$

4015

44

62711

44

:2194

4�"

% "#

�3832364

�"%

"#�

� ������������ ��������������������� ����! !"

Page 49: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

45@ ��"�������� %��F �B�����������,+� ������� C � ��

B����0���������&� ��2 �������������.� ������� / � ���������������2�J

���#���$� ��� ��'��� ��$��� ���������� �����$��� ���$

D������ ����� ���(��' ���(��' ��$$�����$ ,��(���'� ����'����$ �$���� ��$��

��#$������012�4135�.���� �$� /

B����� �����4�@�����������4��0�������/��.��4���

B����� ����

B������@�������.��������@�� ��'����������@�� ��

���� �����D�;����<

��#$������012�4135�.���� �$� /

��0������������;0����< < 8829372964 442099219: 452::62:15 < 428462935 4298:2716 3823382655 30729372:01��0���������������� �0������

�������� ������/�������� < 5912794 :92678 428852509 < 0482578 54620:9 < 02::62801��0��������/ � �����1. ��� < .48:2970/ .5:2794/ .3264:2510/ < .0482578/ .54620:9/ .52395/ .429182968/��0������ �� � � �� < 3326842764 9027632703 3:26932730 32:362757 3592760 370244: 326:52096 33:234:2071

���#���$� ��� ��'��� ��$��� ���������� �����$��� ���$

D������ ����� ���(��' ���(��' ��$$�����$ ,��(���'� ����'����$ �$���� ��$��

��#$������012�4130�.���� �$� /

B����� �����4�@������ :� #�: � #%� ��# #�! :$� � �"% !�" ��� %�� !�� #"$ %:! !"� "� #%: # !$� $##�����4��0�������/��.��4��� 4 ;� :�! ���< � ##� �$$ ;��# �:#< 4 4 4 4 4

B����� ���� :� #�: � �:$ �#" � !#: %#� � ��� �#% ��� %�� !�� #"$ %:! !"� "� #%: # !$� $##B������@������ ;� "!#< ;""$ �!%< ;� :!! �#�< ;� !�! $:"< ;�� $��< ;��� �"$< ;��� :"#< ;�%: �"!< ;" !"� �:!<�.��������@�� �� 4 4 4 4 4 4 ;�#: �$#< ;�#: �$#<'����������@�� �� 4 4 4 4 4 4 ;�� :$%< ;�� :$%<

���� �����D�;����< !% �#$ :$% $�# ;"$ �%%< ;�$� "##< %� �"$ ��� !�� ":� $%: ;!�� �!:< $�� %!#

���������032�4130�.�� �$� /

��0�������������;0����< 4 "� :�# �!: �� :#� :�% �� ::# "#� 4 � #"" !%� � "!: :�% �! #:� ��: ��# $�� ":%��0���������������� �0������

�������� ������/�������� 4 �#� !:� ��� $%� � ":: !$" 4 #�! ��� #�" �$" 4 ! :#� �!#��0��������/ � �����1. ��� 4 ;��� :��< ;!! $"�< ;� �:" ��!< 4 ;#�! ���< ;#�" �$"< 4 ;� �#� %��<��0������ �� � � �� 4 �$ �#! #!" "� �%� #!� �� #�# "�� � !�! #%� �!! �#� �:$ �$� � ��# %�! ��� !!� �%�

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

4130

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<�.��#�������;111/�<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

4135

912856 529:42377 329902418 326442554 3472976 5002543 0052:80 372178 :25962656< .42:4:2196/ 0235520:4 .4372017/ < < < < <

.02760/ .324002419/ .526932749/ .3260:288:/ .552:38/ .4072947/ 3462::7 .49:2404/ .923::2:78/< < < < < < < .3752401/ .3752401/

662165 64:2981 4582161 .4042704/ 912:53 3:627:8 5842:79 .78426:4/ :::2367

912856 32:802189 7214627:9 327162306 3472976 5002543 0052:80 372178 :25962656

< < < < < < < .3052098/ .3052098/

� ������������ ��������������������� ����!!#

Page 50: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

47@ "����%

47@3

������#$��� ���� ��

���/ � �������H��5���>�H��������.�� 3�������/ � ��� 3������0��

���� ��������� ����0 ��������� 3�������/ � ���-�� � ����� /�

�@������

3�������/ � ��� 3�������/ � ���-�� � ����� /�

�@������

47@4 B��� 0.���� ��� ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ����/���������.������������������������.����8

�� "#$ 4

��: ��� ��: ���

��#�������.111/

�! "!� �" ��$

�������� /��� 0.���� ��� ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ����/��������4�����0��� ���� ��4���� � ��� ��� ������� ����� ������� ���� ��������� ��� ��� �/����� ���������� ������������.�������������� ��� �2 ���������2�J

��#$������012�4130 ��������D��

=���$����� � ��������$���#���� ��� �

48@ �������+�B�� �� ������� ��+�

B ������� ��������������� ���� ��� ��� ��� ������� ���2����.��� �������� ��.���&������������' ����������3�������! ����!8

�������� ���� � ���� �����������������������������

� ������������ ��������������������� ����! !$

Page 51: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141
Page 52: JS Bank Quarter and Nine Months Report September 30 20141

!��,��(�%���$� ?������� �J������������ ���������@'�8�M �.�� ��-����)����838���@�!$!#F��� 4#!�����5 ����

+�- G%���������6�����5�;:#�4�":<���- G%��������#��:"%4$���A- G%�������"���$��

�$���������2228L���8��