kennissessie 'versterk positie van de klant' - adfiz nieuwjaarscongres 2011
DESCRIPTION
Presentatie van Niels Mourits, Adfiz, over hoe branchevereniging voor onafhankelijk financieel adviseurs de positie van de financiële klant wil versterken, opdat hij beter in staat is weloverworgen keuzes te maken.TRANSCRIPT
![Page 1: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/1.jpg)
Uitstellen of meetellen?13 januari 2011
![Page 2: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/2.jpg)
VERSTERK DE POSITIE VAN DE CONSUMENT
Niels Mourits, Adfiz
![Page 3: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/3.jpg)
Contextherpositionering in de keten
versterking positie van de klant
![Page 4: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/4.jpg)
Context herpositionering in de keten
versterking positie van de klant
![Page 5: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/5.jpg)
Rol van het intermediair
Adviseur kiest kant van de klant
Afstand van de aanbieder
Onafhankelijk in advies
Consumentenvoorlichting (versterken positie van de klant)
![Page 6: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/6.jpg)
Quote - unquote
“The advisory function of intermediairies (or of insurers directly selling their products) is often emphasised insofar as most surveys conducted in OECD countries show that a large majority of consumers do not shop around, rely on their intermediairy to provide them with the necessary information and guide their choice between various Insurance policies and providers. Intermediairies also play an increasingly important role during the lifetime of a policy and when submitting claims or making a complaint” – OESO/OECD
![Page 7: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/7.jpg)
Contextherpositionering in de keten
versterking positie van de klant
![Page 8: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/8.jpg)
Klant centraal
Transparant in dienstverlening
Transparant in beloning
Belang van de klant is drijfveer
Klanten educatie
Beperking execution only
![Page 9: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/9.jpg)
Quote - unquote
“Transparantie is geen heilige oplossing. De consument kan er niet zo veel mee. Bij medisch specialisten zeg je toch ook niet tegen de patiënt dat hij even goed moet kijken naar de kwaliteit van de specialist en de inhoud van de behandeling?” – Edgar du Perron
![Page 10: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/10.jpg)
Financiële markt
AANBIEDER geeft
Hoge complexiteit
Bergen documentatie
Veel substituten
CONSUMENT heeft
Weinig interesse
Weinig kennis
Geen tijd
![Page 11: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/11.jpg)
Empowerment - waarom
Vertrouwen wordt gebaseerd op gedrag
Moderne adviseur zit naast de klant
Een kritische, geïnformeerde consument geeft voorkeur aan onafhankelijk advies
![Page 12: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/12.jpg)
Empowerment in klantrelatie
Optimale informatie t.b.v. dienstverlening
aan de klant
van de klant (eigen verantwoordelijkheid)
luisteren naar de klant (vaardigheden)
uitleggen wat financiële producten zijn
![Page 13: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/13.jpg)
Onderzoek NIBUD
Consument kiest kwaliteit voor prijs, mits kwaliteit relevant gemaakt wordt
Consument wil wel weten wat product doet, maar niet hoe het werkt
“What’s in it for me?”
![Page 14: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/14.jpg)
Onderzoek NIBUD
![Page 15: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/15.jpg)
Onderzoek NIBUD
![Page 16: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/16.jpg)
Stap 1• claim aandacht
Stap 2•empower
Stap 3•adviseer
Aanpak
Jon
g ge
lee
rd,
ou
dge
daa
n
![Page 17: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/17.jpg)
Stap 1 -claim
aandacht
• confrontatie
• films
• tips/faqs
• free publicity
Aanpak
![Page 18: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/18.jpg)
Film verantwoorde woonlasten
![Page 19: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/19.jpg)
Stap 2 -empower
• Kritisch vermogen
• Checklists voorbereidingadviesgesprek
• Inventarisatietools
• Budgetcoaching
Aanpak
![Page 20: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/20.jpg)
Verantwoorde woonlasten
Checklist voorbereiding adviesgesprek
Checklist fiscus
Tool: lenen en budget
Tool: inventarisatie behoeften
Valkuilen
Tips en veelgestelde vragen
…
![Page 21: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/21.jpg)
Verzorgd achterblijven
![Page 22: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/22.jpg)
Verzorgd achterblijven
Checklist voorbereiding adviesgesprek „pensioen‟ en „overlijden‟
Checklist „potjes‟
Bewustwordingsfeiten
…
![Page 23: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/23.jpg)
Stap 3 -adviseer
• Onafhankelijk advies
• Adviesvaardigheden
• Op maat
• Marktbreed
• Prijs & kwaliteit (w.o. performance, soliditeitetc.)
Aanpak
![Page 24: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/24.jpg)
Kwaliteit van de adviseur
![Page 25: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/25.jpg)
Kwaliteit van de adviseur
10 vragen aan adviseur
Personenregister
Informatie over onafhankelijkheid
…
![Page 26: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/26.jpg)
Consumentenvoorlichting
Verzekeringswinkel
Scholieren/studenten
Starters op arbeidsmarkt
Financiële school
![Page 27: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/27.jpg)
Verzekeringswinkel
Gratis inloop
Wegwijs maken
![Page 28: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/28.jpg)
Scholieren/Studenten
Wat is geld
Wat zijn financiële producten
Financiële levensloop
“Jong geleerd, oud gedaan”
![Page 29: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/29.jpg)
Starters
KvK –support
Algemene kennis van risico‟s en continuïteit
![Page 30: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/30.jpg)
Financiële school
Actie van het Huibers Instituut
Materiaal
Leervormen
begeleiding
![Page 31: Kennissessie 'versterk positie van de klant' - Adfiz Nieuwjaarscongres 2011](https://reader034.vdocuments.pub/reader034/viewer/2022051817/547c41c9b37959a22b8b4f1b/html5/thumbnails/31.jpg)
Vragen?