követelések tudatos kezelése mkb faktoring és követeléskezelés
DESCRIPTION
Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés. Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató. 4.3. Faktoring piacrészek 2008-ban. Magyar faktoring piac (piacrészesedés forgalom alapján) Százalék 2008-ban. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Követelések tudatos kezeléseMKB Faktoring és követeléskezelés
Dr. Molnár Tamás
Faktoring üzletág - igazgató
2Forrás: Magyar Faktoring Szövetség
Magyar faktoring piac(piacrészesedés forgalom alapján)Százalék 2008-ban
3,8
6,2
6,5
6,9
9,9
14,0
26,0
100%= ~ 730 mrd HUF ~ 3 mrd EUR
Faktoring piacrészek 2008-ban
• MKB Bank faktoring 1991-es indulással Magyarország legrégibb faktoring szolgáltatója;
• MKB Bank faktoring Magyarország piacvezető faktorszolgáltatója 25%-os piaci részesedéssel;
•MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International tagvállalata, ezzel a világ 70 országában (többek között Ázsia szinte valamennyi országában) tudunk segíteni nemzetközi fizetések bonyolításában;
•MKB Bank faktoring az Euler-Hermes Hitelbiztosító stratégiai partnere belföldön és az EU országaiban egyaránt;
Tagvállalat:
Szerződött partner:
3
Mi is az a faktoring?
Faktorálás:• Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB
Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80-100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését.
Eladó VevőÁrumozgás, számlaÖn
cége Teljesítés igazolás
Faktor bank
Számla, teljesítés igazolás
Finanszírozás
4
Pénzügyi válság hatása a faktoring piacra
MKB Bank, mint piacvezető faktoring szolgáltató reakciója a pénzügyi válságra a finanszírozáson túli szolgáltatáselemek megerősítése volt
FinanszírozásKövetelés-nyilvántartás
Követelés-biztosítás
Követelés-behajtás
Komplett likviditás-kezelés
5
Mi is az a faktoring?
Faktorálás:• Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB
Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80-100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését.
Mik a standard szolgáltatás előnyei:• Finanszírozás: átlagosan a mérlegfőösszeg 20-25%-a vevőkövetelés. Faktorálás révén ezen
vevőkövetelések ellenértékéhez Ön azonnal hozzájuthat (folyamatos finanszírozást jelent);• Nyilvántartás, bonyolítás: mivel az MKB Bank megvásárolta vevőköveteléseit, így Ön helyett
az MKB Bank gondoskodik a vevőkövetelések nyilvántartásáról, az Ön naprakész tájékoztatásáról;
A faktorálás – szemben a hitelekkel – nem csupán finanszírozás!! Mit nyújtunk még?• Követelésbiztosítást: Bankunk az Allianz csoporthoz tartozó Euler-Hermes Hitelbiztosító
partnereként belföldi követeléseit 90%-os mértékig, a Factors Chain International tagjaként export követeléseit 100%-os mértékig tudja biztosítani;
• Követelésbehajtást: Biztosított, lejárt követeléseit a Bank hajtja be vevőitől, Önnek nem kell foglalkoznia lejárt követelései kezelésével. Export követelések esetén a behajtást a vevője országában lévő partnerszervezetünk révén tesszük meg kiváló hatékonysággal;
• Számviteli előnyöket: MSZSZ, IAS szerint is a faktoring kivezethető a számviteli könyvekből!! Eladósodottság, vevő forgási sebesség javítható.
6
FINANSZÍROZÁSMilyen követeléseik faktorálhatóak?
Megrendelés, árazás
Teljesítés
Saját finanszírozásbanSaját finanszírozásban
Fizetés
Ezt már faktorálással lehet Ezt már faktorálással lehet finanszíroznifinanszírozni
SzámlázásKésve fizetés…
„„Tolerálható” késvefizetés Tolerálható” késvefizetés szintén finanszírozhatószintén finanszírozható
Tagvállalat:
Szerződött partner: Belföldi és európai országokba exportált Belföldi és európai országokba exportált követelések biztosítás nélkül, vagy 90%-os követelések biztosítás nélkül, vagy 90%-os biztosítássalbiztosítással
A világ szinte valamennyi országába irányuló export A világ szinte valamennyi országába irányuló export követelések 100%-os biztosítással és helyi követelések 100%-os biztosítással és helyi követelésbeszedésselkövetelésbeszedéssel
7
NYILVÁNTARTÁS, BONYOLÍTÁSMilyen vezetői információ, likviditáskezelés nyerhető velünk?
Napi szintű pénzügyi kimutatások• Vevőlimitekről tájékoztatás;• Nyitott és lejárt vevői követelések kimutatása;• Vevőnkénti forgalmak;• Komplett likviditáskezelés;
ADSJHADHh d S
skldhklsdkljSDKLH ds
KSADHSDH KJLsdkl hskldh
ASKDHLksdh kjASHDKLJ haskldh
SKDHLksh dkjlSDKLH adslh
ASKDJHlsh dklASDK kadshKLSH DLK
ASKDHklashklASKJLH adh kladh
Éadsfhkljashdfadfuéasjfélads fé
Vevőfigyelések• Vevőlimitek kezelése, karbantartása;• Biztosítói limitek figyelése, karbantartása;• Biztosított vevő esetén napi szintű vevőfigyelés;• Lejárt vevőkövetelések esetén azonnali jelzés;
8
KÖVETELÉSBEHAJTÁSMiben tud segíteni az MKB Bank faktoring Önnek?
Cégünk követeléseit az MKB Bank és az Euler-Hermes Követelésbehajtó kezeli.
A céges levelezésben, hivatalos dokumentációkon, számlákon feltűntethető.
Fizetési fegyelem Fizetési fegyelem javítható!javítható!
Valóban az MKB Valóban az MKB Bank hajtja be a Bank hajtja be a követeléseketköveteléseket
9
KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁSMiért fontos ma a vevőbiztosítás?
Fizetésképtelenségi eljárások száma
0
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
1 2 3 4 5
Év
Db
2004 2005 2006 2007 2008
2009. I. negyedév
+30%
10
Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még… ÁRFOLYAMKOCKÁZAT KEZELÉSE
Megrendelés, árazás
Teljesítés
Árfolyamkockázat:Árfolyamkockázat:
Faktorálással nem Faktorálással nem kezelhetőkezelhető
Fizetés
Árfolyamkockázat:Árfolyamkockázat:
Faktorálással kezelhetőFaktorálással kezelhető
Számlázás
Faktorálás időpontja
Pl.: € számla € ellenértéke
Vállalkozás dönti el, hogy mikor forintosítja (lehet
azonnal is)
11
Mérlegszerkezet faktorálás előtt
Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még… MÉRLEGJAVÍTÁS ÉV VÉGÉN
ForrásEszköz
Befektetett eszközök
Készletek
Követelések
Pénzeszközök
Forgóeszközök
Saját tőke
Hitelállomány
Szállítók
Mérlegszerkezet faktorálás után
ForrásEszköz
Befektetett eszközök
Készletek
PénzeszközökForgóeszközök
Saját tőke
Hitelállomány
Szállítók
Eredmény: eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul!Eredmény: eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul!
12
Mit tehetünk Önért (következő lépések) ?
Amennyiben felkeltettük érdeklődését és belföldi, vagy nemzetközi viszonylatban élni kíván a faktorálás
lehetőségével, úgy kérjük keressen minket
Elérhetőségeink:
MKB Bank Faktoring üzletágMKB Bank Faktoring üzletág
Tel: (1) 268-81-00
Email: [email protected]
Dr. Molnár TamásDr. Molnár Tamás
(Speciális Vállalatfinanszírozások - Igazgató)
Tel: (36-1) – 268-78-13 ([email protected])
Részletes tájékoztatás:
www.mkb.hu/faktoring