korisniČka uputa za uslugu pbz digitalnog bankarstva · zadati nalog u najavi za plaćanje u...

Korisnička uputa za Uslugu PBZ digitalnog bankarstva 1

KORISNIČKA UPUTAZA USLUGU PBZ DIGITALNOG BANKARSTVA

Zagreb, listopad, 2017.

Bank of


SADRŽAJ

1. UVOD ....................................................................................................................................... 4

2. PREDUVJETI ................................................................................................................................. 4

3. FUNKCIONALNOSTI ..................................................................................................................... 4

4. UGOVARANJE USLUGE PBZ DIGITALNOG BANKARSTVA .......................................................... 6

5. INSTALACIJA I AKTIVACIJA MOBILNOG BANKARSTVA ............................................................. 6

5.1. Instalacija ................................................................................................................ 6

5.2. Aktivacija ................................................................................................................. 7

6. VAŽNE INFORMACIJE VEZANE ZA PBZ MOBILNO BANKARSTVO ............................................ 8

6.1. Kako do novih registracijskih kodova ....................................................................... 8

6.2. Blokada/deblokada mobilne aplikacije ...................................................................... 8

7. ŠTO JE POTREBNO ZA KORIŠTENJE PBZ INTERNETSKOG BANKARSTVA ................................. 9

8. AUTENTIFIKACIJSKI/AUTORIZACIJSKI SUSTAVI I METODE ....................................................... 9

8.1. Autentifikacija/autorizacija sa #withKEY ................................................................... 9

8.1.1. Autentifikacija pomoću automatske poruke (Send push) ............................... 10

8.2. Autentifikacija/autorizacija skeniranjem QR koda ................................................... 11

8.3. Autentifikacija/autorizacija CAP čitačem kartica ..................................................... 12

8.4. Autentifikacija/autorizacija PBZ mToken-om ........................................................... 12

8.5. Autentifikacija/autorizacija Token-om ..................................................................... 12

8.6. Autentifikacija/autorizacija pomoću Otiska prsta .................................................... 13

8.7. Autorizacija plaćanja s oznakom TDS ..................................................................... 13

9. EKRAN ZA PRIJAVU U MOBILNO BANKARSTVO ..................................................................... 16

10. POČETNI EKRAN MOBILNOG/INTERNETSKOG BANKARSTVA .............................................. 17

11. ISTRAŽI PONUDE ..................................................................................................................... 17

12. RAČUNI ................................................................................................................................... 18


13. PLAĆANJA ............................................................................................................................... 19

13.1. Moji prijenosi ........................................................................................................ 19

13.2. Plaćanje ............................................................................................................... 19

13.3. Skeniranje naloga ................................................................................................ 20

13.4. Mjenjačnica ......................................................................................................... 21

13.5. GSM bonovi ........................................................................................................ 21

13.6. Primatelji ............................................................................................................. 22

13.7. Nalozi .................................................................................................................. 22

14. KARTICE ................................................................................................................................... 23

15. ŠTEDNJA .................................................................................................................................. 24

15.1. Moja štednja ....................................................................................................... 24

15.2. #withSAVE .......................................................................................................... 24

15.3. Istraži štednje ...................................................................................................... 25

16. KREDITI ..................................................................................................................................... 26

17. ULAGANJE ............................................................................................................................... 27

17.1. Moj portfelj ......................................................................................................... 27

17.2. Istraži fondove ..................................................................................................... 28

17.3. Profil ulagača ....................................................................................................... 28

17.4. Nalozi fondova .................................................................................................... 28

18. POSTAVKE ................................................................................................................................. 29

18.1. OSOBNI PODACI .................................................................................................. 29

18.2. PRIJAVA I SIGURNOST .......................................................................................... 30

18.3. OBAVIJESTI .......................................................................................................... 30

18.4. PROIZVODI I USLUGE ........................................................................................... 30

18.5. INFORMACIJE I UVJETI ......................................................................................... 30

19. MOJI DOKUMENTI ................................................................................................................... 30

20. BRZI PRISTUP ........................................................................................................................... 30

21. ZAŠTITA INFORMACIJSKOG SUSTAVA I

PODATAKA TIJEKOM NJIHOVA PROLAZA INTERNETOM ......................................................31


1. UVOD

Usluga PBZ digitalnog bankarstva (internetsko i mobilno bankarstvo) je moderan, brz, jedno-

stavan i siguran način provođenja platnih transakcija i ugovaranja novih usluga i proizvoda sukladno s

ponudom Banke.

Namijenjena je fizičkim osobama, građanima, koji su vlasnici ili opunomoćenici transakcijskog računa

u kunama, te klijenti koji djeluju izvan područja svoje gospodarske djelatnosti ili slobodnog zanimanja.

2. PREDUVJETI

Za korištenje internetskog bankarstva potrebno je osigurati internetsku vezu s osobnog stolnog ili

prijenosnog računala, tableta ili drugog uređaja/kanala koji se koristi za pristup usluzi.

Uslugu PBZ mobilnog bankarstva moguće je koristiti na mobilnim uređajima koji ispunjavaju tehničke

preduvjete za instalaciju aplikacije:

iOS: verzija 9.0 ili novija

Android: verzija 4.4 ili novija

3. FUNKCIONALNOSTI

bez obzira gdje se nalazite uslugom PBZ digitalnog bankarstva možete:

• bez prijave u mobilno bankartsvo:

➤ pronaći najbliži bankomat ili poslovnicu i prikaz navigacije do istih

➤ prijaviti se u internetsko bankarstvo novim mobilnim tokenom #withKEY

➤ prijaviti se u internetsko bankarstvo skeniranjem QR koda na ekranu računala unutar

mobilnog tokena #withKEY

➤ koristiti kalkulator valuta

➤ pogledati stanje željenog računa i putem izdvojenog widgeta, ako to mobilni uređaj

podržava

➤ pokrenuti ugovaranje #withSAVE, otvorene male štednje za male iznose, te dodatno

uplaćivati željene iznose

➤ koristeći #withPAY prebaciti sredstva primatelju preko njegovih kontakt podataka

(broj mobilnog telefona, e-mail adresa i ostali kontakt podaci)


• nakon prijave u mobilno/internetsko bankarstvo:

➤ odabrati TOP 5 prečaca do najčešće korištenih funkcionalnosti

➤ kreirati platne naloge za najčešća tj. omiljena plaćanja

➤ provjeriti stanje i promete po kunskim transakcijskim računima i transakcijskim računima

u stranoj valuti

➤ otplatiti cijeli preostali iznos obročne otplate po tekućem računu

➤ proslijediti IBAN putem e-maila ili društvenih mreža

➤ pripremiti više naloga za plaćanje i autorizirati ih jednim unosom PIN-a

➤ plaćati uplatnice skeniranjem 2D bar koda, slikanjem talona uplatnice ili slikanjem

određenog polja uplatnice

➤ zadati nalog u najavi za plaćanje u nacionalnom platnom prometu s unaprijed određenim

datumom izvršenja

➤ zadati nalog u stranoj valuti EUR u zemlju članice EU i zemlju članicu EU zone

➤ brzo i jednostavno prebacivati novac između vlasničkih i računa opunomoćenika

bez potvrde autorizacije PIN-om/#withKEY

➤ kreirati i urediti opću listu primatelja za prijenose sredstava

➤ odabranim primateljima uplaćivati bez dodatne autorizacije

➤ pratiti stanje i troškove po kreditnim karticama te uplatiti nastale troškove

➤ pogledati detalje realiziranih kredita

➤ kupiti bonove svih mobilnih operatera i podijeliti kupljeni bon putem e-maila, SMS

ili društvenih mreža

➤ ugovoriti novi oročeni depozit u kunama i stranoj valuti, pogledati stanje depozita

te stanje Stambene štednje

➤ kupovati, prodavati i zamijeniti udjele u investicijskim fondovima i pratiti svoj portfelj

➤ promijeniti osobne podatke

➤ dodati fotografiju uz profil korisnika

➤ pristupiti Usluzi i autorizirati naloge korištenjem Otiska prsta

➤ digitalno potpisati ugovore pomoću kvalificiranog elektroničkog potpisa (#withSIGN)

➤ primati automatizirane obavijesti o računima, štednji, kreditima i nalozima u najavi

te samostalno definirati uvjete slanja obavijesti

➤ odabrati glavni proizvod i uslugu za prikaz na početnom ekranu aplikacije

➤ samostalno upravljati mjesečnim i dnevnim limitima

➤ odbrati preferirani načini kontakta s Bankom o novim ponudama, proizvodima

i uslugama Banke


4. UGOVARANJE USLUGE PBZ DIGITALNOG BANKARSTVA

Usluga se može ugovoriti u poslovnici Banke.

Postojeći korisnici usluga mPBZ i PBZ365@NET mogu samostalno ugovoriti uslugu PBZ digitalnog ban-

karstva.

Želite li koristiti mobilno bankarstvo, aplikaciju možete instalirati na mobilni uređaj s Android ili iOS

operativnim sustavom, a ako ne koristite pametni telefon pri ugovaranju izdat će vam se CAP čitač ili

hardverski token kao autentifikacijski/autorizacijski uređaj.

5. INSTALACIJA I AKTIVACIJA MOBILNOG BANKARSTVA KROZ POSTOJEĆU USLUGU mPBZ

Nakon pokretanja mobilnog bankarstva, sustav automatski prepoznaje da korisnik ima aktivan mPBZ te

nakon automatske registracije od korisnika traži samo kreiranje PIN-a za pristup mobilnom bankarstvu.

KROZ INTERNETSKO BANKARSTVO

Nakon ugovaranja usluge dodjeljuju Vam se registracijski kodovi potrebni za aktivaciju mobilnog bankarstva:

• Prvi dio koda prikazuje se na ekranu računala u QR kodu i numeričkom prikazu

• Drugi dio koda nakon skeniranja QR koda/ručnog unosa koda, dostavlja se SMS porukom

na broj mobilnog uređaja koji ste prijavili za tu svrhu

odabirom SMS poruke kod se automatski učita u predviđeno polje u aplikaciji

i time se dovršava postupak registracije

➤ Na jednom mobilnom uređaju moguće je registrirati više korisnika.

5.1. Instalacija

Ovisno o mobilnoj platformi koju koristite preuzmite mobilnu aplikaciju sa App Store ili Google Play,

te je instalirajte na svoj na mobilni uređaj.

Napomena: ako je vaš mobitel "rootan/jailbreak-an" možda vam neki dijelovi aplikacije neće biti funk-

cionalni.


5.2. Aktivacija

Nakon što ste instalirali mobilnu aplikaciju, potrebno ju je aktivirati unosom registracijskih kodova, na-

kon čega ćete sami odrediti PIN za daljnje služenje mobilnom aplikacijom (najmanje 6, a najviše 8 nu-

meričkih znakova. Iz sigurnosnih razloga nemojte ponavljati znamenke 1111 ili znamenke u nizu 1234).

Ovisno o svojim potrebama i mogućnostima, osim PIN-a, možete koristiti i biometrijske podatke za

pristup i korištenje mobilne aplikacije, ako vaš mobilni uređaj podržava funkciju Otisak prsta ili skeniranja

lica (samo za iOSX).

Ako ste odabrali korištenje Otiska prsta/ skeniranje lica za izvršenje platnih transakcija i davanja drugih

suglasnosti i izjava volje, iste nije potrebno autorizirati PIN-om.

slika 1. Ekran registriraj račun slika 2. Ekran skeniranja QR koda/ručnog unosa

slika 3. Ekran unos koda iz SMS poruke


Možete odabrati želite li koristiti Otisak prsta/skeniranje lica samo za pristup Usluzi ili za pristup Usluzi i

davanje suglasnosti za izvršenje platnih transakcija i drugih suglasnosti i izjava volje unutar Usluge.

Napomena:

• ako se više puta uzastopno pokušavate prijaviti unosom neispravnog PIN-a, izbrisat će se Vaše

korisničko ovlaštenje, te su Vam potrebni novi registracijski kodovi

• mobilno bankarstvo se automatski isključuje nakon 5 minuta neaktivnosti

• nakon aktivacije mobilnog bankarstva nudi vam se personaliziranije aplikacije koje je moguće naknadno

dovršiti i u izborniku Postavke (ugovaranje #withPAY, Obavijesti, Marketinška suglasnost i #withSIGN).

6. VAŽNE INFORMACIJE VEZANE ZA PBZ MOBILNO BANKARSTVO

U slučaju:

• zamjene mobilnog uređaja

• brisanja aplikacije s mobilnog uređaja

• zaključavanja aplikacije

• uzastopni unos neispravnog PIN-a

za daljnje korištenje mobilne aplikacije potrebni su Vam novi registracijski kodovi za ponovnu aktivaciju

mobilne aplikacije.

6.1. Kako do novih registracijskih kodova

• zamjene mobilnog uređaja

ili

• putem internetskog bankarstva kroz opciju Postavki

6.2. Kako do novih registracijskih kodova

• u slučaju gubitka mobilnog uređaja potrebno se javiti Banci i zatražiti blokadu mobilne aplikacije

• blokadu mobilne aplikacije možete zatražiti u poslovnici Banke, pozivom na besplatni telefon

0800 365 365 ili pozivom na telefon PBZCard-a 01/4891-333

• deblokadu mobilne aplikacije možete zatražiti u poslovnici Banke ili sami inicirati ponovnu

aktivaciju putem internetske aplikacije


7. ŠTO JE POTREBNO ZA KORIŠTENJE PBZ INTERNETSKOG BANKARSTVA

Usluzi internetskog bankarstva pristupate putem web adrese Banke https://internetbanking.pbz.hr.

Za korištenje je potrebno osigurati minimalne tehničke uvjete, uključujući i pristup internetu, te je potrebno

koristiti sljedeće verzije internetskog preglednika:

• Google Chrome 4.0x (ili noviji)

• Mozilla Firefox 4.0x (ili noviji)

• Internet Explorer 11x (ili noviji)

• Opera 49 11x (ili noviji)

Napomena:

• internetsko bankarstvo se automatski isključuje nakon 5 minuta neaktivnosti

8. AUTENTIFIKACIJSKI/AUTORIZACIJSKI SUSTAVI I METODE

Internetskom bankarstvu možete pristupiti korištenjem

jednog od autentifikacijskih/autorizacijskih sustava:

8.1. Autentifikacija/autorizacija sa #withKEY

➤ na početnom ekranu mobilne aplikacije

odaberite #withKEY

➤ otvorite ekran za prijavu u internetsko bankarstvo

Slika 4. Ekran #withKEY


➤ autentificirajte se unosom korisničkog broja (prikazan na zaslonu mobilne aplikacije) u polje

Korisničko ime u internetskoj aplikaciji te unesite #withKEY kod u polje Jednokratna zaporka u

internetskom bankarstvu te

autorizaciju transakcija i davanje suglasnosti i izjava volje obavljate unosom #withKEY-a kojeg

generira #withKEY u predviđeno unosno polje u internetskom bankarstvu

➤ Nakon prve prijave u PBZ internetsko bankarstvo prikazat će vam se zaslon Zapamti

me. Aktivacijom ove opcije nije više potrebno unositi korisničko ime tijekom slijedeće

prijave i aktivirati će se mogućnost slanja automatske obavijesti.

Slika 5. Ekran prijave u internetsko bankarstvo pomoću #withKEY

Slika 6. Zapamti me

Slika 7. Zaslon prijave nakon aktivacije Zapamti me


8.1.1. Autentifikacija pomoću automatske poruke (Send push)

➤ na ekranu prijave u internetsko bankarstvo pristupite pomoću

#withKEY

➤ na ekranu prijave u internetsko bankarstvo kliknite na Pošalji

obavijest

➤ na Vaš mobilni uređaj stiže obavijest Pametna prijava, otvorite ju

i unesite PIN od mobilnog bankarstva i prikazuje vam se poruka

Zahtjev za prijavu je uspješno poslan i nakon toga ste prijavljeni

u internetsko bankarstvo

Slika 9. Ekran za skeniranje QR koda

Slika 8. Potvrda

8.2. Autentifikacija/autorizacija skeniranjem QR koda

➤ untar opcije #withKEY na mobilnom bankarstvu

odaberite opciju za skeniranje QR koda


➤ ako ste aktivirali prilikom prve prijave u PBZ internetsko ban-

karstvo opciju Zapamti me, u polju Korisničko ime prikazat će

vam se pozdravna poruka

➤ odaberite skeniraj QR kod i na ekranu internetskog

bankarstva će vam se prikazati QR kod, skenirajte ga

i pristupili ste internetskom bankarstvu

autentifikaciju/autorizaciju obavljate skeniranjem QR

koda koji je prikazan na ekranu internetskog bankarstva


8.3. Autentifikacija /autorizacija CAP čitačem kartica


➤ u polje Korisničko ime unesite broj bankovne kartice bez razmaka

➤ nakon unosa PIN-a u čitač na zaslonu čitača ispisuje se Jednokratna zaporka

➤ dobivenu zaporku bez razmaka upišite u polje Jednokratna zaporka u internetskom bankarstvu

➤ autorizaciju obavljate unosom jednokratne zaporke koju generira čitač u predviđeno unosno

polje u internetskom bankarstvu

8.4. Autentifikacija/autorizacija PBZ mToken-om


➤ u polje Korisničko ime unesite serijski broj PBZ mTokena

➤ u polje Jednokratna zaporka unesite jednokratnu zaporku koju generira PBZ mToken

➤ autorizaciju obavljate unosom jednokratne zaporke u predviđeno unosno polje u internetskom

bankarstvu koju generira PBZ mToken

8.5. Autentifikacija/autorizacija Token-om


➤ u polje Korisničko ime unesite serijski broj Tokena

➤ u polje Jednokratna zaporka unesite jednokratnu zaporku koju generira Token

➤ autorizaciju obavljate unosom jednokratne zaporke u predviđeno unosno polje u internetskom

bankarstvu koju generira Token

Slika 10. Ekran prijave u internetsko bankarstvo


8.6. Autentifikacija/autorizacija pomoću Otiska prsta

➤ ako Vaš mobilni uređaj podržava biometrijsku metodu prepoznavanja otiska prsta, umjesto

unosa PIN-a autentifikaciju/autorizaciju obavljate otiskom prsta

8.7. Autorizacija plaćanja s oznakom TDS

(samo na internetskom bankarstvu)

➤ nužna je kod transakcija koje korisnik prvi puta inicira određenom primatelju, transakcija

koja nije upućena prema računu primatelja koji je Korisnik u okviru Usluge PBZ digitalnog

bankarstva označio kao Pouzdani račun ili nije upućena prema računu nekog od javnih

pružatelja usluga u Republici Hrvatskoj.

➤ *Za ostala plaćanja neće biti potrebna pojedinačna autorizacija naloga već će se autorizacija

izvršiti uobičajenim procesom

➤ TDS je postupak autorizacije platne transakcije koji uključuje dodatnu provjeru elemenata

naloga za plaćanje, a provodi se kao skeniranje QR koda, SMS autorizacija ili slanje automatske

poruke (Send push)

slika 11. TDS slanje automatske poruke


• skeniranje QR koda

➤ ako ste usluzi pristupili koristeći #withKEY, skenirajte QR kod koji sadrži elemente naloga

za plaćanje. Na mobilnom ekranu pojavit će vam se opcija autorizacije automatske poruke

(Send push)

➤ na ekranu internetskog bankarstva prikazati će vam se ekran Autoriziraj automatsku poruku

sa 2 opcije: skeniraj QR kod i Pošalji kod, odaberite skeniraj QR kod

➤ na mobilnom uređaju odaberite #withKEY, unesite PIN i skenirajte QR kod sa ekrana računala

➤ na mobilnom uređaju prikazat će vam se ekran

Autorizacija plaćanje, provjerite elemente naloga

(iznos, datum plaćanja, ime i prezime i broj računa)

slika 12. slika TDS QR potpis


➤ odaberite Nastavi na mobilnom uređaju, unesite PIN i prikazati će vam se ekran Zahtjev

za plaćanje uspješno poslan a na ekranu internetskog bankarstva Uspješno plaćanje

• SMS autorizacija

➤ ako ste usluzi digitalnog bankarstva pristupili putem Tokena, mTokena ili CAP čitača kartica

prikazati će vam se snažna autorizacija, dobivate SMS poruku na broj mobilnog telefona koji

ste prethodno dostavili Banci

slika 13. Snažna autorizacija


• na Vaš mobilni uređaj poslana je SMS poruka

s podacima o transakciji i kodom za autorizaciju

• otvorite SMS poruku i provjerite podatke o transakciji

• unesite kod za autorizaciju transakcije u previđeno

polje u internetskom bankarstvu i odaberite tipku

U redu

• ako odaberete opciju pošalji ponovno putem SMS-a

još jednom ćete zaprimiti kod putem SMS-a

slika 14. TDS SMS autorizacija

9. EKRAN ZA PRIJAVU U MOBILNO BANKARSTVO

bez prijave u aplikaciju dostupne su opcije:

• odabir jezika

• #withKEY

• #withSAVE

• #withPAY

• brzi pregled stanja

• lokacijske usluge

• kalkulator valuta

• kontakti Banke

slika 15. Prikaz ekrana za prijavu u mobilno bankarstvo


10. POČETNI EKRAN MOBILNOG / INTERNETSKOG BANKARSTVA I METODE

ulaskom u Uslugu prikazat će Vam se:

• glavni proizvod ( može se postaviti glavni račun, štednja i kartica)

• posljednjih 5 transakcija po odabranom računu

• opcija kreiranja platnih naloga i brži pristup za najčešća

tj. omiljena plaćanja

• tečajna lista i kalkulator

• upravljanje Brzim pristupom - TOP 5 prečaca najčešće

korištenih funkcionalnosti

• izbornici s dostupnim funkcionalnostima

slika 17. Prikaz početnog ekrana na mobilnom

bankarstvuslika 16. Prikaz početnog ekrana na internetskom bankarstvu

11. ISTRAŽI PONUDE

unutar izbornika Istraži ponude prikazuju vam se izdvojeni proizvodi sukladno vašim dosadašnjim aktiv-

nostima u Banci.


12. RAČUNI

izbornik vam omogućuje uvid u detalje, stanja i promete računa po kojima ste vlasnik/opunomoćenik/

zakonski zastupnik/skrbnik.

Na početnom ekranu odaberite izbornik Računi.

• prikazat će Vam se popis transakcijskih računa

1. odabirom Detalji odabranog računa dobivate uvid u

ukupnu raspoloživosti po računu, grafički prikaz prometa za tekući mjesec, prikaz zadnjih

10 promjena po računu, mogućnost filtriranja transakcija

2. odabirom opcije Više prikazati će Vam se podizbornici:

Informacije o računu - prikazuju se osnovni podaci o računu, kamatne stope, podatak

o dostavi izvoda te mogućnost promjene opisa računa

Kartice računa - odabirom ovog podizbornika prikazuju se svi detalji vezani uz Vašu karticu

Obročna otplata - ako ste kupovali na rate Visa Inspire karticom prikazuju vam se detalji obročne

otplate po tekućem računu uz mogućnost otplate cijelog preostalog iznosa

Podijeli IBAN (samo za mobilnu aplikaciju) - jednostavno podijelite svoj IBAN putem e-maila,

SMS-a ili društvenih mreža (Facebook, Viber, WhatsApp...)

slika 18. Ekran Računi internetsko bankarstvo

slika 19. Ekran Računi mobilno bankarstvo


13. PLAĆANJA

u izborniku Plaćanja možete obavljati kunska i devizna plaćanja u stranoj valuti EUR i prijenose terećenjem

svojih računa ili računa po kojima ste opunomoćeni.

Nalog za plaćanje možete kreirati na više načina:

• odabirom opcije Plaćanje

• odabirom opcije Primatelji s već predefiniranim elementima naloga za plaćanje

• kreiranjem naloga iz opcije Nalozi odabirom izvršenih naloga

13.1. Moji prijenosi

štedite vrijeme i jednostavno plaćajte unutar podizbornika Moji prijenosi između svojih vlasničkih i opu-

nomoćeničkih računa bez potvrde autorizacije PIN-om/#withKEY (PIN/#withKEY je potrebno unijeti samo

pri aktivaciji funkcionalnosti Moji prijenosi)

13.2. Plaćanje

slijedi prikaz kreiranja naloga korištenjem podizbornika Plaćanje

1. odaberite izbornik Plaćanja, a zatim podizbornik Plaćanje

2. ispunite polja naloga za plaćanje:

• odaberite račun terećenja

• unesite račun primatelja/IBAN, kliknite na strelicu kako pri provjerili točnost primatelja i unesenog IBAN-a

➤ na internetskom bankarstvu automatski vam se pruža mogućnost dodavanja tog primatelja

na Listu primatelja

➤ na mobilnom bankarstvu prije ručnog unosa IBAN-a možete dužim pritiskom na polje Broj

računa odabrati opciju Odaberi i plati i skenirati određene podatke s uplatnice (IBAN, iznos,

model i poziv na broj primatelja)

• unesite iznos, model i poziv na broj, opis plaćanja, a odabirom Više polja u polju Datum izvršenja

možete odabrati datum na koji želite da nalog bude izvršen*

• za nastavak plaćanja pojedinačnog naloga odaberite tipku Nastavi te autorizirajte željeni nalog

• ako želite pripremiti više naloga i poslati ih na plaćanje jednim unosom PIN-a odaberite tipku

Spremi za kasnije

*datum izvršenja naloga koji ste izabrali mora biti u razdoblju od 12 mjeseci u budućnosti. Sve

kreirane naloge u najavi možete pregledati u izborniku Nalozi ➜ Nalozi u najavi


Korištenjem podizbornika Plaćanje kroz izbornik Plaćanja za plaćanje u stranoj valuti u EUR prema ze-

mljama članicama EU i EU zoni odaberite račun terećenja svoj transakcijski račun u stranoj valuti.

Navedena mogućnost odsad vam je dostupna i na mobilnom bankarstvu.

13.3. Skeniranje naloga

opcija unutar mobilne aplikacije pomoću koje možete:

• skenirati 2D bar kod ili talon uplatnice i podaci za plaćanje su ispunjeni

➤ položite uplatnicu na ravnu podlogu

➤ skenirajte 2D bar kod na uplatnici ili talon uplatnice

➤ nakon skeniranja svi elementi naloga su automatski popunjeni

➤ odaberite tipku Plati kako bi ste inicirali plaćanje

Slika 20. Prikaz naloga za plaćanje na internetskom bankarstvu

Slika 21. Skeniranje2D bar koda

slika 22. Skeniranjetalona uplatnice


13.4. Mjenjačnica

izbornik Vam omogućava slijedeće opcije:

➤ kupnju deviza

➤ prodaju deviza

➤ konverziju deviza

• Kupnja deviza

➤ odaberite račun u kunama s kojeg želite kupiti stranu valutu te odaberite račun na koji

kupujete odabranu valutu

➤ na nalogu upišite željeni iznos u valuti ili u kunama i automatski će vam se prikazati

protuvrijednost, kliknite Nastavi, unesite PIN i prikazat će vam se poruka o uspješno

zaprimljenom nalogu

• Prodaja deviza

➤ odaberite račun s kojeg želite prodati odabranu valutu, odaberite račun na koji želite

izvršiti prijenos prodanih sredstava

➤ na nalogu upišite iznos u valuti ili u kunama i automatski će vam se prikazati protuvrijednost,

kliknite Nastavi, unesite PIN i prikazati će vam se poruka o uspješno zaprimljenom nalogu

• Konverzija deviza

➤ odaberite polazni račun i valutu za prodaju, odaberite dolazni račun i valutu za kupnju

➤ upišite polazni iznos i automatski će vam se prikazati preračunati dolazni iznos željene valute,

kliknite Nastavi, unesite PIN i prikazati će vam se poruka o uspješnom zaprimljenom nalogu

13.5. GSM bonovi

u ovom izborniku možete kupiti GSM bonove svih mobilnih operatera (bonbon, HrvatskiTelekom/Sim-

pa, Vip, tomato i Tele2):

➤ odaberite mobilnog operatera čiji bon želite kupiti, a zatim vrijednost bona

➤ nakon autorizacije pojavit će vam se Potvrda s aktivacijskim kodom

➤ putem mobilnog bankarstva možete podijeliti kupljeni bon e-mailom, SMS porukom

ili društvenim mrežama (Facebook, Viber ili WhatsApp...)


slika 23. Kupnja GSM bona internetsko bankarstvo

Slika 24. Kupnja GSMbona mobilno bankarstvo

Slika 25. Ekran Nalozi na mobilnom bankarstvu

13.6. Primatelji

➤ kreirajte opću listu primatelja za prijenos sredstava

➤ označite odabranog primatelja kao omiljenog i aktivirajte opciju "Vjeruj računu" čime

taj račun postaje pouzdan te ovim načinom plaćanja možete obavljati uplate u iznosu

500,00 HRK na taj odabrani račun bez unosa PIN-a/#withKEY, dodajte mu IBAN, broj

telefona, sliku ili nadimak

13.7. Nalozi

unutar ovog podizbornika su vaši:

➤ Pripremljeni nalozi

➤ Nalozi u najavi

➤ Izvršeni nalozi

➤ Odbijeni nalozi


14. KARTICE

u izborniku Kartice prikazat će Vam se podaci vezani uz kreditne i debitne kartice, te imate mogućnost

uplate u korist kreditne kartice

• u podizborniku Kartice prikazat će vam se popis kreditnih i debitnih kartica čiji ste korisnik ili

opunomoćenik

1. odabirom Detalja željene kartice prikazat će se svi detalji vezani uz vašu karticu, grafički prikaz

potrošnje u posljednjih 6 mjeseci, transakcije učinjene po kartici koje možete dodatno filtrirati


Podaci o kartici - prikazuju se osnovni podaci o kartici, datum izdavanja i isteka kartice i sl.

Financijski podaci - odabirom ovog podizbornika prikazuju se svi detalji vezani uz troškove

učinjene po vašoj kartici (iznos za plaćanje, datum dospijeća zadnjeg /

sljedećeg računa, novi troškovi...)

• odabirom podizbornika Uplata na karticu prikazati će vam se popis transakcijskih kunskih računa

i popis kreditnih kartica na koje želite izvršiti uplatu

- odaberite polazni račun i kreditnu karticu za uplatu, upišite iznos koji želite uplatiti te odaberite

Plati i provedite autorizaciju plaćanja.

Slika 26. Pregled kreditnih i debitnih kartica


15. ŠTEDNJA

izbornik Štednja vam nudi mogućnost ugovaranja štednje, prikaz oročenog depozita u kunama i stranoj va-

luti, osnovne podatke o Stambenoj štednji, te mogućnost ugovaranja #withSAVE (samo mobilno bankarstvo).

15.1. Moja štednja

u ovom podizborniku otvara vam se popis vaših aktivnih oročenih depozita, prikazuje vam se informacija

o dospijeću oročenog depozita. Klikom na tipku Detalji prikazuje vam se grafički prikaz štednje u po-

sljednjih 6 mjeseci, popis transakcija ostvarenih po štednji, a klikom na tipku Više prikazuju se osnovni

podaci o odabranom oročenom depozitu, podaci o kamatnoj stopi i informacije o raspolaganju glavni-

com i kamatom (ovi podaci na internetskom bankarstvu su prikazani u podizborniku Informacije i uvjeti),

Dodatna uplata na oročeni depozit po kojima je to omogućeno.

U podizborniku Stambena štednja prikazani osnovni podaci i detalji stambene štednje a podizbornik

Štedni račun nudi prikaz broj #withSAVE.

15.2. #withSAVE

u ovom podizborniku moguće je ugovoriti koncept otvorene štednje za male iznose te isplatu željenog

iznosa na tekući račun (samo na mobilnom bankarstvu) dok je na internetskom bankarstvu prikaz osnov-

nih informacija Vaše #withSAVE

UGOVARANJE #withSAVE

• u mobilnom bankarstvu odaberite podizbornik #withSAVE i kliknite na tipku Aktiviraj

• prikazati će vam se osnovne informacije o #withSAVE, definicija proizvoda i Uvjeti i odredbe,

kliknite na Odaberi

*ako niste već ugovorili #withSIGN, nakon ovog koraka potrebno ga je aktivirati

• odaberite račun za prijenos sredstava na #withSAVE i tipku Nastavi

• označite da ste pročitali i prihvatili Uvjete i odredbe i nakon odabira tipke Aktiviraj, unesite PIN

i autorizirajte štednju

• nakon uspješne autorizacije otvara vam se ekran sa prikazom sljedećih podizbornika:

➤ Trenutno ušteđeni iznos

➤ Uplata – mogućnost uplata u rasponu od 2,00-200,00 HRK

➤ Isplata – mogućnost isplate određenog željenog iznosa na vlasnički tekući račun

➤ Pregled uštede – osnovni podaci o štednji, tjedni/mjesečni/godišnji prikaz štednje

➤ Popis za potvrdu uplate – ovdje možete pronaći pripremljene iznose za uplatu.

Označite pripremljene iznose za uplatu i provedite autorizaciju


Slika 27. Ekran za dodatnuuplatu na #withSAVE

15.3. Istraži štednje

u ovom podizborniku vam se prikazuje popis štednji i mogućnost ugovaranja novog oročenog depozita.

Prikazuju vam se predložena 3 štedna proizvoda i ponuda o odabiru s razlozima štednje, cilja, vremen-

skog razdoblja, željene valute i početnog iznosa

UGOVARANJE OROČENOG DEPOZITA

• nakon što ste odabrali vrstu oročenog depozita iz popisa štednji, otvara se ekran na kojemu

odabirete uvjete oročenog depozita i mogućnost izbora polaznog i odredišnog računa, iznos

i dospijeće kao i odabir načina dostave obavijesti o stanju

• odaberite tipku Nastavi i prikazat će vam se informativni izračun a odabirom tipke Opcije

ugovaranja i Dodatni detalji prikazuje vam se sažetak informacija o oročenom depozitu

• te vam se otvara prikaz ugovorne dokumentacije za ugovaranje oročenog depozita (klikom

na određeni dokument prikazuje se sadržaj dokumenta)

• Kliknite na Potpiši i unesite zaporku certifikata. Autorizirajte oročeni depozit i nakon uspješne

autorizacije prikazat će vam se ekran o uspješnoj autorizaciji te možete pogledati ugovor

o oročenom depozitu i detalje oročenog depozita


slika 28. Novi oročeni depozit (mobilno bankarstvo)

16. KREDITI

izbornik omogućuje uvid u detalje, anuitet/rata, dospjeli dug, ukupno zaduženje, datum dospijeća kre-

dita i datum slijedećeg anuiteta/rate i obavijest o dospijeću sljedećeg anuiteta/rata.

1. odabirom Detalja odabranog kredita dobivate uvid u:

ukupnu otplaćenost kredita, grafički prikaz kredita, obavijest o sljedećem anuitetu/rati


Informacije o kreditu - ovdje možete promijeniti naziv odabranom kreditu, prikazuju se osnovni

i ostali podaci o kreditu, podaci o kamatnoj stopi te dokumenti vezani

uz odabrani kredit.

slika 31. Moji krediti internetsko bankarstvo

slika 29. Novi oročeni depozit (internetsko bankarstvo)

slika 30. Moji kreditimobilno bankarstvo


17. ULAGANJE

u ovom podizborniku prikazuje vam se prikaz portfelja vaše imovine (fondovi, dionice, obveznice...) po

vrsti i valuti.

Prikazuje vam se lista vrijednosnih papira koje posjedujete, omogućeno je izdavanje, otkup i zamjena

udjela, a odabirom tipke Više detalja prikazuju vam se općenite informacije o poslovanju pojedinog

fonda (minimalni ulog, naknade, prosječni prinos, zadnja dostupna cijena, sintetički pokazatelj rizičnosti

i uspješnosti (SPRU), vrijednost i broj udjela u odabranom fondu, dokumentacija o odabranom fondu).

slika 32. Vrste proizvoda na mobilnom i internetskom bankarstvu

slika 33. Valuta


slika 34. Popis i grafički prikaz zahtjeva mobilnoi internetsko bankarsvo

17.4. Nalozi fondova

ovdje se nalazi popis i grafički prikaz svih vaših zahtjeva (izdavanje, otkup i zamjena udjela)

17.2. Istraži fondove

ovaj podizbornik prikazuje popis ponuđenih fondova za ulaganje s opcijom ugovaranja uz pomoć vodiča

pregledajte investicijske mogućnosti koje najbolje odgovaraju vašim željama/preferencijama

17.3. Profil ulagača

u ovom podizborniku prikazuju vam se osnovne informacije rezultata upitnika:

• vaš investicijski profil

• vaša razina znanja i iskustva

• visina rezerve i dugoročnog ulaganja koje ste definirali upitnikom

• datum važenja upitnika


slika 35. Osobni podaci na mobilnom i internetskombankarstvu

18. POSTAVKE

unutar izbornika Postavke dostupne su vam sljedeće funkcionalnosti:

1. Osobni podaci

2. Prijava i sigurnost

3. Obavijesti

4. Proizvodi i usluge

5. Informacije i uvjeti

18.1. OSOBNI PODACI

Podizbornik osobni podaci sadrži prikaz vaših osobnih podataka i kontakata, omogućena vam je pro-

mjena e-adrese, možete dodati fotografiju profila, prikazuje vam se podatak o računima, odabrati

jezik i moguće je podijeliti IBAN putem putem e-maila, SMS-a ili društvenih mreža (Facebook, Viber,

WhatsApp - samo na mobilnom bankarstvu).


18.4. PROIZVODI I USLUGE

ovdje možete prilagoditi uslugu digitalnog bankarstva svojim željama

• Glavni prikaz - Odaberite račune/proizvode koje želite vidjeti na Početnoj stranici

• Brzi pregled stanja - možete odabrati prikaz stanja željenog računa bez prethodne prijave

u mobilnu aplikaciju i putem widgeta, ako to vaš mobilni uređaj podržava

• Transakcijski limiti - omogućeno vam je upravljanje Mjesečnim i Dnevnim limitima

- prikazana vam je informacija o plaćanju pouzdanim primateljima:

iznos (500,00 HRK) i broj dnevnih transakcija (10)

• Aplikacija za mobilno bankarstvo - aktivirajte aplikaciju mobilnog bankarstva i uklonite mobilni

uređaj (samo na internetskom bankarstvu)

• #withPAY - imate mogućnost pristupa #withPAY zajednici za jednostavna brza plaćanja preko

broja mobitela iz osobnih kontakata na mobilnom uređaju (samo na mobilnom bankarstvu)

18.2. PRIJAVA I SIGURNOST

• Promijeni PIN - samo u mobilnom bankarstvu omogućeno vam je promijeniti PIN aplikacije

• Otisak prsta - koristite za pristup i korištenje mobilne aplikacije, ako vaš mobilni uređaj podržava

funkciju Otisak prsta. Ako ste odabrali korištenje Otiska prsta za izvršenje platnih transakcija

i davanja drugih suglasnosti i izjava volje, iste nije potrebno autorizirati PIN-om. Možete odabrati

želite li koristiti Otisak prsta samo za pristup Usluzi ili za pristup Usluzi i davanje suglasnosti za

izvršenje platnih transakcija i drugih suglasnosti i izjava volje unutar Usluge.

• Brzi prijenosi - u ovom podizborniku imate mogućnost aktivacije/deaktivacije jednostavnih plaćanja

između vaših vlasničkih i opunomoćeničkih računa bez potvrde autorizacije PIN-om/#withKEY.

Unos PIN-a/#withKEY potrebno je unijeti samo pri aktivaciji funkcionalnosti Brzi prijenosi

• #withSIGN - u ovom podizborniku omogućeno vam je ugovaranje digitalnog potpisa za

potpisivanje ugovora. Kvalificirani elektronički potpis po svojoj pravnoj snazi izjednačen je

s vlastoručnim potpisom. Digitalni potpis možete ukinuti/aktivirati u bilo kojem trenutku.

18.3. OBAVIJESTI

u ovom podizborniku omogućeno vam je odrediti kriterije za primanje automatskih obavijesti. Uredite

uslugu sukladno svojim željama za proizvode i usluge:

• Računi

• Štednja

• Krediti

• Nalozi u najavi


21. ZAŠTITA INFORMACIJSKOG SUSTAVA I PODATAKA TIJEKOM NJIHOVA PROLAZA INTERNETOM

Poslužitelj i ostali informacijski sustav PBZ-a zaštićeni su od neovlaštenog pristupa s interneta pomoću

suvremenog sustava vatrozida (Firewall). Vatrozid je posebna "pregrada" sa strogim i kontroliranim

24-satnim nadzorom protoka podataka.

Potrebno je osigurati privatnost financijskih i ostalih podataka tijekom njihova slanja internetom.

Svi podaci koje korisnik izmjenjuje s poslužiteljem PBZ-a u svakom su trenutku zaštićeni upotrebom sigur-

nosnog SSL protokola. Kodiranje(enkripcija) podataka obavlja se pomoću tajnog ključa sastavljenog od

niza brojeva koje na slučajan način kreira korisnikov pretraživač, i to pri svakom spajanju na poslužitelj.

Za uspješno uspostavljanje SSL veze s identifikacijom poslužitelja PBZ-a korisnik mora rabiti pretraživač

novijeg datuma. Korisnik može provjeriti odgovara li njegov pretraživač zahtjevima tako da unutar na-

slovne mrežne stranice klikne mišem na sličicu za provjeru pretraživača. Indikator uspješno uspostav-

ljene SSL veze vidljiv je kao sličica zatvorenog lokota u krajnjem donjem dijelu korisnikova pretraživača.

18.5. INFORMACIJE I UVJETI

ovdje pročitajte Izjavu o privatnosti, Opće uvjete Digitalnog bankarstva, Informacije o aplikaciji (samo

na mobilnom bankarstvu) i odaberite način povremenog komuniciranja s Bankom u podizborniku Mar-

ke-tinško kontaktiranje

19. MOJI DOKUMENTI

• Moje potvrde plaćanja - prikazane su vam sve autorizirane transakcija unazad 5 godina

• Moji ugovori - prikazana vam je ugovorna dokumentacija

20. BRZI PRISTUP

• Uredi Brzi pristup - samostalno odaberite TOP 5 prečaca do najčešće korištenih funkcionalnosti

(Istraži ponude, Računi, Moji prijenosi, Plaćanje, Skeniranje naloga, Mjenjačnica, Kupi bon,

Primatelji, Nalozi, Kartice, Uplata na karticu, Moje štednje, #withSAVE, Istraži štednje, Krediti,

Istraži fondove, Moj portfelj, Profil ulagača, Nalozi fondova)

• Kontakti (prikaz kontakata Banke i kontakti podrške za kartično poslovanje)

• Bankomati i poslovnice (prikaz najbližeg bankomata/poslovnice, prikaz bankomata ili poslovnice

u pojedinom gradu/mjestu, prikaz navigacije do željenog bankomata/poslovnice, radno vrijeme

i kontakt za odabranu poslovnicu)


Bank ofwww.pbz.hr

korisniČka uputa za uslugu pbz digitalnog bankarstva · zadati nalog u najavi za plaćanje u...

Documents