kred Đ garant Đ fonu a. Ş. - msmeturkey.com · kredileri kgf kefaletli krediler payı % banka...
TRANSCRIPT
KREDKREDĐĐ GARANTGARANTĐĐ FONU A.FONU A.ŞŞ..
Hikmet KURNAZHikmet KURNAZGenel MGenel Müüddüürr
KGF;KGF;Bakanlar KuruluBakanlar Kurulu’’nun 14 Temmuz 1993 nun 14 Temmuz 1993
tarih, 21637 saytarih, 21637 sayııllıı
Resmi GazeteResmi Gazete’’de yayde yayıımlanan mlanan
93/4496 say93/4496 sayııllıı KararKararıına istinaden faaliyet na istinaden faaliyet ggöösteren AECM steren AECM üüyesi yesi öözgzgüün bir n bir
““KREDKREDĐĐ KEFALETKEFALET”” KuruluKuruluşşudur.udur.
•AECM (Avrupa Karşılıklı Garanti Kuruluşları Birliği)
TaahhTaahhüüt Edilen Sermaye: t Edilen Sermaye: 240,0 milyon TL240,0 milyon TL
ÖÖdenmidenmişş SermayeSermaye : 179,4: 179,4 milyon TLmilyon TLFonlarFonlar : 122,4: 122,4 milyon TLmilyon TL-- BTC Co.BTC Co. : 3,6 milyon TL: 3,6 milyon TL-- Alman Teknik Alman Teknik ккbirlibirliğğii
Kurumu (GTZ) : 3,0 milyon TL: 3,0 milyon TL
--Uzun Vadeli Kaynaklar (AYF)Uzun Vadeli Kaynaklar (AYF) : : 115,8 milyon TL115,8 milyon TL
Hazine KaynaHazine Kaynağığı : : 1.000,0 milyon TL1.000,0 milyon TLToplam KaynakToplam Kaynak : : 11..362,4 362,4 milyon TLmilyon TL
TOPLAM KAYNAKLARIMIZ TOPLAM KAYNAKLARIMIZ
ORTAKLARIMIZSermaye Tutarı
(TL)
Hisse Oranı
(%)
TOBB (Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği) 79.645.000 33,18542
KOSGEB (Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeleri Geliştirme ve Destekleme
İdaresi Başkanlığı)79.622.000 33,17583
TESK (Türkiye Esnaf ve Sanatkarları Konfederasyonu) 689.000 0,28708
TOSYÖV (Türkiye Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler,Serbest Meslek Mensupları ve
Yöneticiler Vakfı)22.000 0,00917
MEKSA (Mesleki Eğitim ve Küçük Sanayi Destekleme Vakfı) 22.000 0,00917
T.HALK BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
AKBANK T.A.Ş. 4.000.000 1,66667
ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
DENĐZBANK A.Ş. 4.000.000 1,66667
EUROBANK TEKFEN A.Ş. 4.000.000 1,66667
FĐNANS BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667
HSBC BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667
ING BANK A.Ş. 4.000.000 1,66667
KUVEYT TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
ŞEKERBANK T.A.Ş. 4.000.000 1,66667
TÜRK EKONOMĐ BANKASI A.Ş. 8.000.000 3,33333
T.C.ZĐRAAT BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
TÜRKĐYE FĐNANS KATILIM BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
T.GARANTĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
T.ĐHRACAT KREDĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
T.ĐŞ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
T.VAKIFLAR BANKASI T.A.O. 4.000.000 1,66667
YAPI VE KREDĐ BANKASI A.Ş. 4.000.000 1,66667
TOPLAMTOPLAM 240.000.000 100,00
ORTAKLIK VE SERMAYE YAPISI
KOSGEB
KGF A.KGF A.ŞŞ. . YYııllar itibariyle Sermaye Gelillar itibariyle Sermaye Gelişşimiimi
10
100
1.000
5.100
20.40050.100
20.000.000
60.000.000
240.000.000
1
10
100
1.000
10.000
100.000
1.000.000
10.000.000
100.000.000
1.000.000.000
1991 1993 1995/08 1995/10 1999 2004 2006 2008 2009 2010
SERMAYE
ŞŞUBELERUBELERİİMMİİZ (32)Z (32)
İŞİŞBBİİRLRLİĞİİĞİ YAPILAN BANKA VE FYAPILAN BANKA VE FİİNANS NANS
KURUMLARI KURUMLARI
Kamu BankalarKamu BankalarııKalkKalkıınma ve Yatnma ve Yatıırrıım Bankalarm Bankalarıı
ÖÖzel Sermayeli Bankalarzel Sermayeli BankalarKatKatııllıım Bankalarm Bankalarıı
Finansal Kiralama Finansal Kiralama ŞŞirketleriirketleriTTüürkiye Teknoloji Gelirkiye Teknoloji Gelişştirme Vakftirme Vakfıı
Ciro ve Aktif ToplamCiro ve Aktif Toplamıı ≤≤ 25 Milyon TL25 Milyon TL
ÇÇalalışışan Sayan Sayııssıı ≤≤ 250 Ki250 Kişşii
•2005/9617 sayılı “Küçük ve Orta Büyüklükteki Đşletmelerin Tanımı,
Nitelikleri ve Sınıflandırılması Hakkında Yönetmelik”
KOBKOBİİ
KOBKOBİİ ve KOBve KOBİİ saysayıılan vaslan vasııflara sahip;flara sahip;
Esnaf ve Sanatkar, TarEsnaf ve Sanatkar, Tarıımsal msal İşİşletme, letme, ÇÇiftiftççi, i,
Serbest Meslek mensubu Serbest Meslek mensubu
olmakolmak
YARARLANICI KRYARARLANICI KRİİTERTERİİ
Sektörler 2008
Aktif
Toplamdaki
Payı %
2009
Aktif
Toplamdaki
Payı %
2010
Aktif
Toplamdaki
Payı %
2011
Aktif
Toplamdaki
Payı %
T.C.M.B. 113.500.000 11,67 110.000.000 10,04 128.500.000 9,69 149.900.000 9,60
Bankalar 732.536.000 75,34 834.014.000 76,14 1.006.667.000 75,90 1.213.700.000 77,69
Leasing Şirketleri 17.100.000 1,76 14.600.000 1,33 15.700.000 1,18 18.300.000 1,17
Faktoring Şirketleri 7.800.000 0,80 10.400.000 0,95 14.500.000 1,09 15.300.000 0,98
Tüketici Finansman Şirketleri 4.244.000 0,44 4.164.000 0,38 5.806.000 0,44 8.544.000 0,55
Kredi Garanti Fonu A.Ş. 292.743 0,03 491.644 0,04 1.646.579 0,12 1.799.721 0,12
Sigorta, Emeklilik, Menkul,
G.Menkul Portföy Yön. Şrk.96.700.000 9,95 121.500.000 11,09 153.300.000 11,56 154.400.000 9,88
Girişim Sermayesi Şirketleri 100.000 0,01 200.000 0,02 200.000 0,02 200.000 0,01
Toplam 972.272.743 100,00 1.095.369.644 100,00 1.326.319.579 100,00 1.562.143.721 100,00
KGF 2008Aktif
Toplamdaki
Payı %
2009Aktif
Toplamdaki
Payı %
2010Aktif
Toplamdaki
Payı %
2011Aktif
Toplamdaki
Payı %
Finansal Kuruluşların Aktif Toplamı
ve Oransal Karşılığı292.743 0,03 491.644 0,04 1.646.579 0,12 1.799.721 0,12
Bankaların Aktif Toplamı ve
Oransal Karşılığı292.743 0,04 491.644 0,06 1.646.579 0,16 1.799.721 0,15
Finansal Kuruluşların Aktif Büyüklükleri, Toplam Aktif Büyüklükteki Payları ve KGF'nin Toplamdaki Payı ( Bin TL) (*)
KGF'nin Aktif Büyüklüğünün Finansal Kuruluşların ve Bankaların Toplam Aktif Büyüklüğü İçerisindeki Payı ( Bin TL)
(*) 2011 Rakamları için 30.09.2011 tarihi dikkate alınmıştır
Yıllar
Ölçek Risk Bakiyesi
Bir Önceki
Yıla Göre
Değişim%
Genel
Bankacılık
Sektörü
İçindeki Pay
%
Risk Bakiyesi
Bir Önceki
Yıla Göre
Değişim%
Genel
Bankacılık
Sektörü
İçindeki Pay
%
Risk Bakiyesi (*)
Bir Önceki
Yıla Göre
Değişim%
Genel
Bankacılık
Sektörü
İçindeki Pay
%
Risk Bakiyesi (*)
Bir Önceki
Yıla Göre
Değişim%
Genel
Bankacılık
Sektörü
İçindeki Pay
%
Bankacılık Sektörü 372.314.716,00 26,74 100,00 397.707.542,00 6,82 100,00 543.597.071,00 36,68 100,00 702.073.496,00 29,15 100,00
KOBİ Kredileri 84.605.000,00 10,56 23,00 83.271.000,00 -1,58 20,94 125.467.790,00 50,67 23,08 162.930.000,00 29,86 23,21
KGF Kefaleti İle
Yaratılan Toplam Kredi298.096,00 214,42 0,05 571.527,00 91,73 0,14 1.012.018,00 77,07 0,19 1.843.849,00 82,20 0,26
0,35 0,69 0,81 1,13
2011
KGF Kefaleti İle Yaratılan
Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı
Bankacılık Sektörü, KOBİ Kredileri ve KGF Kefaletleri 2008-2011 Karşılaştırma Tablosu (Takip Hariç) (BİN TL)
2008 2009
KGF Kefaleti İle Yaratılan
Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı
KGF Kefaleti İle Yaratılan
Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı
KGF Kefaleti İle Yaratılan
Kredilerin KOBİ Kredilerine Oranı
2010
TABLO 1
YILFirma
Adeti
İşlem
AdetiKefalet Hacmi
Firma
Adeti
İşlem
AdetiKefalet Hacmi
Firma
Adeti
İşlem
AdetiKefalet Hacmi
Firma
Adeti
İşlem
AdetiTutar
1994-2007 2483 4760 475.262.540 1465 2834 238.624.223 1176 2179 165.013.092 406 490 55.637.086
1994 -2007 Toplam içindeki Payı 19,03 23,52 8,82 17,53 22,02 7,53 20,20 24,71 8,02
2008-2009 4486 6007 1.500.049.141 2819 3743 849.949.582 1730 2222 474.639.628 1735 2023 360.802.304
2008-2009 Toplam İçindeki Payı 34,37 29,68 27,85 33,74 29,08 26,81 29,72 25,20 23,08
2010-2011+ Kümüle Hazine
Toplam6082 9473 3.410.185.673 4071 6296 2.081.179.115 2915 4416 1.416.595.746 3472 4200 1.136.974.588
2010-2011+ Kümüle Hazine
Toplam İçindeki Payı46,60 46,80 63,32 48,73 48,91 65,66 50,08 50,09 68,89
TOPLAM 13051 20240 5.385.497.354 8355 12873 3.169.752.920 5821 8817 2.056.248.466
YILLAR İTİBARİYLE KEFALET TALEPLERİNİN KARŞILANMA VAZİYETİ
31.12.2011
KEFALET RİSKİTalep Edilen Kefalet Tutarı
(GELEN TALEP)Verilen Kefalet Tutarı Krediye Dönüşen Kefalet
19941994--2006 & 20072006 & 2007--2011 D2011 Döönemlerinemleri
KarKarşışılalaşşttıırmalrmalıı Kefalet Tablosu Kefalet Tablosu (Oransal)(Oransal)
0
2.000.000.000
4.000.000.000
6.000.000.000
Gelen Kefalet Talebi (4.420.492.278,68)
Verilen Kefalet Talebi (2.352.947.745,42)
360.980.664 185.628.851
4.059.511.614
2.167.318.895
1994-2006 2007-2011
(%8,17) (%7,89)
(%91,83)
(%92,11)
Banka KOBİ
Kredileri
KGF Kefaletli Krediler
Payı %Banka KOBİ
Kredileri
KGF Kefaletli Krediler
Payı %Banka KOBİ
Kredileri
KGF Kefaletli Krediler
Payı %Banka KOBİ
Kredileri
KGF Kefaletli Krediler
Payı %
Mikro 6.907 66 0,96 6.390 128 2,00 9.013 280 3,11 10.177 589 5,79
Küçük 8.350 176 2,11 9.064 326 3,60 10.463 518 4,95 12.098 869 7,18
Orta 14.362 56 0,39 15.244 118 0,77 19.348 214 1,11 24.368 386 1,58
Toplam 29.619 298 1,01 30.698 572 1,86 38.823 1.012 2,61 46.644 1.844 3,95
ÖLÇEK BAZINDA KOBİ KREDİLERİNDE KGF'NİN PAYI (Milyon TL)
2010 20112008
Ölçek
2009
II-- KOSGEB KREDKOSGEB KREDİİ PROGRAMLARINA TEMPROGRAMLARINA TEMİİNAT DESTENAT DESTEĞİĞİ
IIII-- BTC BORU HATTIBTC BORU HATTI’’nda YERLEnda YERLEŞİŞİK KOBK KOBİİ’’LERE BTC Co.LERE BTC Co.-- KGF A.KGF A.ŞŞ. KRED. KREDİİ DESTEK PROJESDESTEK PROJESİİ
IIIIII-- AYF KONTRAYF KONTR--GARANTGARANTİİSSİİNE DAYALI DESTEKLER NE DAYALI DESTEKLER (CIP: (CIP: ““HER KÖYE BİR KOBİ” – IPA: “MİKRO KOBİ’LERE MİKRO KREDİLER”)
IVIV-- TARTARİŞİŞ İİNCNCİİR, R, ÜÜZZÜÜM, PAMUK VE YAM, PAMUK VE YAĞĞLI TOHUMLAR TARIM SATILI TOHUMLAR TARIM SATIŞŞ KOOPERATKOOPERATİİFLERFLERİİBBİİRLRLİİKLERKLERİİ’’NE BANE BAĞĞLI KOOPERATLI KOOPERATİİFLER ARACILIFLER ARACILIĞĞI I İİLE LE ÜÜRRÜÜN ALIMI FN ALIMI FİİNANSMAN DESTENANSMAN DESTEĞİĞİ
VV-- MARMARA ZEYTMARMARA ZEYTİİN TARIM SATIN TARIM SATIŞŞ KOOPERATKOOPERATİİFFİİ BBİİRLRLİĞİİĞİ’’NE NE ÜÜYE YE ÇÇİİFTFTÇÇİİLERLERİİN N ÜÜRRÜÜN N TESLTESLİİMMİİNDEN DONDEN DOĞĞAN ALACAKLARININ AN ALACAKLARININ ÖÖN FN FİİNANSMANINA YNANSMANINA YÖÖNELNELİİK DESTEKK DESTEK
VIVI-- GGÜÜNEYDONEYDOĞĞU BU BİİRLRLİİK GK GÜÜNEYDONEYDOĞĞU TARIM SATIU TARIM SATIŞŞ KOOPERATKOOPERATİİFLERFLERİİ BBİİRLRLİĞİİĞİ “Ü“ÜRRÜÜN ALIMI N ALIMI FFİİNANSMAN DESTENANSMAN DESTEĞİĞİ””
VIIVII-- UND (ULUSLARARASI NAKLUND (ULUSLARARASI NAKLİİYECYECİİLER DERNELER DERNEĞİĞİ) ) İİHRACATA SEVKHRACATA SEVKİİYAT DESTEYAT DESTEĞİĞİ((İİHRACATIN DOHRACATIN DOĞĞRUDAN DESTEKLENMESRUDAN DESTEKLENMESİİ))
VIIIVIII-- ARAR--GE YAPAN KOBGE YAPAN KOBİİ’’lere lere ““KGF & TTGV ARKGF & TTGV AR--GE PROJELERGE PROJELERİİ DESTEDESTEĞİĞİ”” TTÜÜRKRKİİYE TEKNOLOJYE TEKNOLOJİİGELGELİŞİŞTTİİRME VAKFI (TTGV)RME VAKFI (TTGV)
IX IX -- HAZHAZİİNE KONTRNE KONTR--GARANTGARANTİİSSİİNE DAYALI, KOBNE DAYALI, KOBİİ’’LERE VE DENLERE VE DENİİZCZCİİLLİİK SEKTK SEKTÖÖRRÜÜNDEKNDEKİİİŞİŞLETMELERE KREDLETMELERE KREDİİ GARANTGARANTİİ DESTEDESTEĞİĞİ
UYGULANMAKTA OLAN PROJELERUYGULANMAKTA OLAN PROJELERİİMMİİZZ
UYGULANMAKTA OLAN PROJELERDE UYGULANMAKTA OLAN PROJELERDE
HEDEFHEDEF--GERGERÇÇEKLEEKLEŞŞME ME
PROJE ADI
HEDEFLENEN
KEFALET
HACMİ
PARA BİRİMİ
YARARLANAN
FİRMA SAYISI
GERÇEKLEŞEN
KEFALET
HACMİ
PARA BİRİMİ
BTC 20.000.000 USD 52 1.972.161 USD
MAP 24.000.000 EURO 205 21.200.000 EURO
Her Köye Bir KOBİ (CIP) 90.000.000 EURO 523 86.143.954 EURO
Mikro KOBİ'lere Mikro Krediler (IPA) 30.000.000 EURO 179 2.547.913 EURO
Kooperatif Birlikleri 349 177.050.295
KOSGEB 830 108.615.058
31/12/2011 itibariyle
UYGULANMAKTA OLAN PROJELERİMİZ
KEFALETLERKEFALETLERİİMMİİZZİİN SEKTN SEKTÖÖREL DAREL DAĞĞILIMIILIMI
Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Tutarı Firma Adeti İşlem Adeti Kefalet Tutarı
TARIM SEKTÖRÜ 706 1016 259.817.835 7,63 591 855 208.883.080 9,40
HİZMETLER 3360 4362 881.468.914 25,89 1936 2552 563.116.995 25,33
SANAYİ 5732 9215 2.263.659.233 66,48 3913 6204 1.450.946.024 65,27
KEFALETLER TOPLAMI 9798 14593 3.404.945.983 100,00 6440 9611 2.222.946.099 100,00
SEKTÖRLERE GÖRE TOPLAM KEFALETLER
01.01.1994 - 31.03.2012
01.01.1994 - 31.03.2012 01.01.1994 - 31.03.2012SEKTÖRLER Toplam
içindeki
Payı %
VERİLEN KEFALETLER TOPLAMI
Toplam
içindeki
Payı %
KREDİYE DÖNÜŞEN KEFALETLER TOPLAMI
SEKTSEKTÖÖREL REL
DADAĞĞILIMILIM
SEKTSEKTÖÖREL REL
DADAĞĞILIMILIM
TARIM SEKTTARIM SEKTÖÖRRÜÜNE SANE SAĞĞLANAN KEFALETLERLANAN KEFALETLER
(Özkaynak + Hazine)
ALT SEKTÖR
Firma
Adeti
İşlem
Adeti
Kefalet Hacmi
KGF Genel
Toplamı
içindeki
Payı %
Tarım
Sektörü
içindeki
Payı %
Kredi Hacmi
Ortalama
Kefalet
Oranı %
Firma
Adeti
İşlem
Adeti
Kefalet Hacmi
KGF Genel
Toplamı
içindeki
Payı %
Tarım
Sektörü
içindeki
Payı %
Kredi Hacmi
Ortalama
Kefalet
Oranı %
BALIKÇILIK 26 39 11.669.420 0,34 4,49 20.940.700 17 25 7.326.090 0,33 3,51 9.832.790
BİTKİSEL ÜRÜNLER (Bitkisel Üretim ve Hayvancılık)434 664 175.457.981 5,15 67,53 224.494.885 397 613 153.904.059 6,92 73,68 196.343.824
HAYVANSAL ÜRÜNLER (Veterinerlik Hizmetleri Hariç)66 89 27.173.081 0,80 10,46 41.858.599 50 65 19.315.731 0,87 9,25 26.132.307
KARIŞIK FAALİYETLER 99 122 25.035.067 0,74 9,64 34.204.854 68 79 13.691.763 0,62 6,55 19.312.600
BESİCİLİK 34 46 9.511.213 0,28 3,66 12.719.516 27 37 7.550.963 0,34 3,61 10.019.516
AVCILIK 4 5 1.017.750 0,03 0,39 1.505.000 3 4 980.250 0,04 0,47 1.455.000
KERESTE 43 51 9.953.324 0,29 3,83 16.353.950 29 32 6.114.225 0,28 2,93 10.278.826
KGF KEFALETLİ
TARIM SEKTÖRÜ TOPLAMI706 1016 259.817.835 7,63 100,00 352.077.504 73,80 591 855 208.883.080 9,40 100,00 273.374.863 76,41
KGF
GENEL KEFALETLER TOPLAMI
(01.01.1994-31.03.2012)
9798 14593 3.404.945.983 4.814.446.580 70,72 6440 9611 2.222.946.099 3.080.430.598 72,16
KREDİYE DÖNÜŞEN KEFALETLERVERİLEN KEFALETLER
01.01.1994 -31.03.2012
TARIM SEKTÖRÜNE SAĞLANAN BİRİKİMLİ KEFALETLER
TARIM TARIM
Alt SektAlt Sektöör r DaDağığıllıımmıı
TARIM TARIM
Alt SektAlt Sektöör r DaDağığıllıımmıı
2800
26900
56762
74347
0
10000
20000
30000
40000
50000
60000
70000
80000
2008 2009 2010 2011
TARIM PROJELERTARIM PROJELERİİNDE NDE
DESTEKLENEN DESTEKLENEN ÜÜRETRETİİCCİİ SAYISISAYISI
YARARLANAN KOBYARARLANAN KOBİİ SAYISI GELSAYISI GELİŞİİŞİMMİİ
1914 2212 2529 28343972
6577
8959
12166
0
2000
4000
6000
8000
10000
12000
14000
1994-2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Yararlanıcı Sayısı
TETEŞŞEKKEKKÜÜR EDERR EDERĐĐM.M.
Telefon : 0 312 219 44 44Telefon : 0 312 219 44 44
Faks : 0 312 219 58 72 / 73Faks : 0 312 219 58 72 / 73--7474
ee--mail : mail : infoinfo@@kgfkgf.com.tr.com.tr
Web : www.Web : www.kgfkgf.com.tr.com.tr
24