,kt dk kdw> d d, &kzd^...wk>/ & z d/ke ~w } o ] í õ ò ð ske v ^kd z^ d ke^d h>...
TRANSCRIPT
![Page 1: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/1.jpg)
DĂLJϮϬϮϬ
,KtdKKDW>dd,&KZD^
KEKdh^d,/^W<&KZzKhZWW>/d/KE/d/^&KZ/E&KZDd/KEKE>z
![Page 2: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/2.jpg)
$WWDFKHGWRWKLVVKHHWDUHWKHIROORZLQJIRUPV
$SSOLFDWLRQWREHFRPHDFRQWULEXWLQJPHPEHURIWKH3ROLFH)HGHUDWLRQ
7D[UHOLHIIRUPWD[UHOLHIFODLPDEOHDJDLQVW\RXUVXEVFULSWLRQV
$SSOLFDWLRQWRMRLQWKH*URXS/LIH6FKHPH$6*,6ZKLFKLQFOXGHVFULWLFDOLOOQHVVFRYHULQMXU\
EHQHILWGHDWKEHQHILWWUDYHOLQVXUDQFHOHJDOH[SHQVHVDQGPRWRUEUHDNGRZQFRYHU,I\RX
ZDQWWRFDQFHO\RXUPHPEHUVKLSRIWKLVVFKHPHDWDQ\WLPHSOHDVHQRWLI\WKH)HGHUDWLRQRIILFH
LQZULWLQJ7KHILUVWPRQWKVDUHIUHHIRU1HZ5HFUXLWV2QO\
$SSOLFDWLRQIRUPHPEHUVKLSRI)OLQW+RXVH&RQYDOHVFHQW+RPH3OHDVHUHDGWKHOHDIOHWGHWDLOV
RQWKLVH[FHOOHQWPHGLFDOIDFLOLW\,I\RX-RLQQRZ\RXFDQFDQFHODWDQ\WLPHE\ZULWLQJWR)OLQW
+RXVHDQGFDQFHOOLQJWKH'LUHFW'HELW
$SSOLFDWLRQWRMRLQ$YRQDQG6RPHUVHW3ROLFH%HQHYROHQW)XQG
$SSOLFDWLRQWR-RLQWKH*XUQH\)XQG
:HQRORQJHULQFOXGHD3ROLFH&UHGLW8QLRQDSSOLFDWLRQIRUPZLWKLQWKHSDFNDVDQDSSOLFDWLRQ
WRMRLQDQQRZEHPDGHWKURXJKWKHLUZHEVLWH7KHLUZHEVLWHFDQEHYLVLWHGDW
ZZZSROLFHFXFRXN)RUIXUWKHUGHWDLOVFRQWDFWWKH%ULVWRO3&8%UDQFKRQRU
HPDLOEULVWRO#SROLFHFXFRXN
6(1'21/<6&$11('&23,(62)&203/(7(')2506%$&.727+(2)),&(-127
3+272*5$3+6)520<2853+21(7+(6($5(8168,7$%/()25285385326(6
$/7(51$7,9(/<6(1'7+()2506%$&.722852)),&(7+528*+7+()25&(
,17(51$/0$,/6<67(0
WŽůŝĐĞ&ĞĚĞƌĂƚŝŽŶŽĨŶŐůĂŶĚĂŶĚtĂůĞƐ
&ĨĞĚĞƌĂƐŝǁŶ,ĞĚĚůƵ>ůŽĞŐƌĂŚLJŵƌƵ ϭ^ƚĂǀŝĚƐŽƵƌƚ tŝŶĚŵŝůůZŽĂĚůĞǀĞĚŽŶ EŽƌƚŚ^ŽŵĞƌƐĞƚ^ϮϭϲhW
dĞůĞƉŚŽŶĞϬϭϮϳϴϲϰϳϬϴϱ
ŵĂŝůŝŶĨŽĂǀŽŶƐŽŵΛƉŽůĨĞĚŽƌŐ ΛĂƐƉŽůĨĞĚ ĂƐƉŽůĨĞĚ
![Page 3: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/3.jpg)
WK>/&Zd/KE ;WŽůŝĐĞĐƚϭϵϲϰ
sKEĂŶĚ^KDZ^dKE^dh>Zz
^hZED
&KZED^
'EZ DĂůĞ &ĞŵĂůĞ
ZE<
^dd/KEWZdDEd
E/EŽ ŵƉůŽLJĞĞWĂLJƌŽůůEƵŵďĞƌ
dK&:K/E/E'sKEE^KDZ^d
dK&:K/E/E'WZs/Kh^&KZ;ŝĨƚƌĂŶƐĨĞƌĞĞͿ
dK&/Zd, DZ/d>^ddh^
,KDZ^^
,KDd> tKZ<d>
DK/>d>,KDD/>
ΎƉůĞĂƐĞĐŽŵƉůĞƚĞŝĨŬŶŽǁŶ
ΎWůĞĂƐĞƟĐŬĂƉƉƌŽƉƌŝĂƚĞďŽdž
,FKRRVHWREHDYROXQWDU\VXEVFULEHUWRWKH3ROLFH)HGHUDWLRQDQGDXWKRULVHWKH3&&&KLHI&RQVWDEOHXQWLO IXUWKHUQRWLFHWRPDNHGHGXFWLRQVIURPP\SD\DWWKHPRQWKO\UDWH VHWRXW LQ WKH3ROLFH)HGHUDWLRQ)XQG5XOHVRQEHKDOI RI WKH ORFDO DQGQDWLRQDOIXQGVRIWKH3ROLFH)HGHUDWLRQ,FRQILUPWKDWWKHPHPEHUVKLSEHQHILWVKDYHEHHQH[SODLQHGWRPH
,GRQRWFKRRVHWREHDYROXQWDU\FRQWULEXWLQJPHPEHUWRWKH3ROLFH)HGHUDWLRQDWWKLVWLPHEXWGRZLVKWREHDPHPEHURIWKH3ROLFH)HGHUDWLRQ,FRQILUPWKDWWKHULVNVRIQRWEHLQJDFRQWULEXWLQJPHPEHUKDYHEHHQH[SODLQHGWRPH
,GRQRWFKRRVHWREHDPHPEHURIWKH3ROLFH)HGHUDWLRQDWWKLVWLPH,FRQILUPWKDWWKHULVNVRIQRWEHLQJDPHPEHUKDYHEHHQH[SODLQHGWRPH
ΎdŝĐŬĂƐ
ĂƉƉ
ƌŽƉƌŝĂƚĞ
%\VLJQLQJWKLVIRUP\RXFRQILUPWKDW\RXFRQVHQWWR\RXUSHUVRQDOGDWDEHLQJVWRUHGRQDFRPSXWHULVHGV\VWHPIRUWKHSXUSRVHVRIVXSSRUWLQJ\RXLQ\RXUPHPEHUVKLSRIWKH$YRQDQG6RPHUVHW3ROLFH)HGHUDWLRQ:HZLOODOVRSURYLGH\RXUGHWDLOVWRWKH1DWLRQDO3ROLFH)HGHUDWLRQIRUXVHLQWKH1DWLRQDO0HPEHUVKLSGDWDEDVH<RXULQIRUPDWLRQZLOOEHUHWDLQHGLQDFFRUGDQFHZLWKWKH*HQHUDO'DWD3URWHFWLRQSULQFLSOHV
^/'EdhZͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺ dͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺͺ
)('$33/,&$7,213$*(2)
ΎƉůĞĂƐĞƉƌŝŶƚƚŽĞŶƐƵƌĞůĞŐŝďŝůŝƚLJ
ΎƵƌƌĞŶƚŚŽŵĞĂĚĚƌĞƐƐǁŚŝĐŚĐĂŶďĞƵƉĚĂƚĞĚůĂƚĞƌĂŶLJƟŵĞ
ΎŝŵƉŽƌƚĂŶƚ ΎŝŵƉŽƌƚĂŶƚĨŽƌĐŽŶĚĮĚĞŶƟĂůŝƚLJ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽƐŝŐŶ ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽĚĂƚĞ
![Page 4: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/4.jpg)
+RZZHXVH\RXUSHUVRQDOGDWD
7KH$YRQDQG6RPHUVHW3ROLFH)HGHUDWLRQZLOORQO\XVH\RXUSHUVRQDOGDWDWRSURYLGHWKHVHUYLFHV\RXKDYHUHTXHVWHGIURPXVDQGWRDGPLQLVWHU\RXUPHPEHUVKLS:HZLOOGXO\DQGGLOLJHQWO\VDIHJXDUGWKHSULYDF\DQGFRQILGHQWLDOLW\RI\RXUGDWDIRUPRUHLQIRUPDWLRQSOHDVHVHHRXUIXOO3ULYDF\3ROLF\SXEOLVKHGRQRXUZHEVLWHZKLFKLVDOVRDYDLODEOHRQUHTXHVW
0DUNHWLQJ
,JLYHP\FRQVHQWWRP\SHUVRQDOGDWDEHLQJXVHGWRSURYLGHPHZLWK3)(:LQIRUPDWLRQDERXWSURGXFWVDQGVHUYLFHVLQDGGLWLRQWRPDQDJLQJP\PHPEHUVKLSZKHUHDSSURSULDWHDQG,DOVRFRQVHQWWREHLQJDVNHGWRSDUWLFLSDWHLQFRQVXOWDWLRQVXUYH\VIRUWKHEHQHILWRIWKH3)(:PHPEHUVKLS
,DJUHHWRUHFHLYHPDUNHWLQJFRPPXQLFDWLRQVDVFRQILUPHGDERYH
+RZ,ZRXOGOLNHWREHFRQWDFWHG
(PDLO 3RVW
7HOHSKRQH $//
606 121(
+RZWRFKDQJH\RXUSUHIHUHQFHV
7KHSURFHVVLQJRI\RXUSHUVRQDOGDWDIRUWKHSXUSRVHVVSHFLILHGDERYHLVEDVHGRQ\RXUFRQVHQW'HFODULQJFRQVHQWLVYROXQWDU\:HZLOORQO\SURFHVV\RXUSHUVRQDOGDWDRQWKHEDVLVRIWKLVFRQVHQWIRUWKHDIRUHPHQWLRQHGSXUSRVHVXQWLO\RXUHYRNH\RXUFRQVHQWRUREMHFWWRWKHSURFHVVLQJ7RZLWKGUDZFRQVHQWRUXSGDWH\RXUSHUVRQDOGHWDLOV\RXFDQFRQWDFWXVLQDQ\RIWKHIROORZLQJZD\V
7HOHSKRQH
(PDLOLQIRDYRQVRP#SROIHGRUJ
3RVW6W'DYLG¶V&RXUW:LQGPLOO5RDG.HQQ&OHYHGRQ%683
)RUIXUWKHULQIRUPDWLRQFRQWDFWWKH3)(:'DWD3URWHFWLRQ2IILFHDWJGSU#SROIHGRUJ
&RQVHQW
7KHZLWKGUDZDORIFRQVHQWGRHVQRWDIIHFWWKHODZIXOQHVVRIDQ\SURFHVVLQJDFWLYLWLHVEDVHGRQFRQVHQWSULRUWRZLWKGUDZDORURWKHUODZIXOSURFHVVLQJDFWLYLWLHV<RXKDYHWKHULJKWWRUHTXHVWDFFHVVWRUHFWLILFDWLRQHUDVXUHRUDUHVWULFWLRQRQWKHSURFHVVLQJRI\RXUSHUVRQDOGDWD<RXDOVRKDYHWKHULJKWWRORGJHDFRPSODLQWZLWKXVRUWKH,QIRUPDWLRQ&RPPLVLRQHU¶V2IILFHDWDQ\WLPH<RXDUHIUHHWRH[HUFLVH\RXUULJKWWRGDWDSRUWDELOLW\LHPRYH\RXUSHUVRQDOGDWDWRDWKLUGSDUW\
<RXUSHUVRQDOGDWDZLOOEHUHWDLQHGE\HDFKGDWDFRQWUROOHUIRUQRORQJHUWKDQQHFHVVDU\WRDFKLHYHWKHSXUSRVHVGHVFULEHGDERYH3OHDVHVHHRXUGDWDUHWHQWLRQVFKHGXOHRQRXUZHEVLWH
1DPH««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««
6LJQDWXUH«««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««
'DWH«««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««
)('$33/,&$7,213$*(2)
ΎƟĐŬŝŶĚŝǀŝĚƵĂůďŽdžĞƐŽƌŚĞƌĞ
ΎƉƌŝŶƚŶĂŵĞ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽƐŝŐŶ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽĚĂƚĞ
ΎĚŽŶŽƚĨŽƌŐĞƚƚŽƌĞƚƵƌŶƚŚŝƐƐĞĐŽŶĚƉĂŐĞŽĨƚŚĞĨĞĚĞƌĂƟŽŶĂƉƉůŝĐĂƟŽŶĨŽƌŵ
![Page 5: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/5.jpg)
;ŝŶƐĞƌƚŶĂŵĞĂŶĚŚŽŵĞĂĚĚƌĞƐƐͿ
+05HYHQXH&XVWRPV %;$6
'HDU6LU0DGDP
<RXU5HIHUHQFH6
0\1DWLRQDO,QVXUDQFH1XPEHU««««««««««««««
'DWHRI$SSRLQWPHQW«««««««««««««««
,KDYHEHHQDSSRLQWHGDVD3ROLFH&RQVWDEOHLQWKH$YRQDQG6RPHUVHW&RQVWDEXODU\VLQFHWKHDERYHGDWH
0\VWDIIDVVRFLDWLRQ7KH3ROLFH)HGHUDWLRQRI(QJODQGDQG:DOHVKDYHLQIRUPHGPHWKDWDQDJUHHPHQWKDVEHHQUHDFKHGRYHUWD[UHOLHIRQµ3URIHVVLRQDO)HHV3ROLFH)HGHUDWLRQ6XEVFULSWLRQV¶VLQFH$SULO
,XQGHUVWDQGWKDW\RXU,QODQGUHYHQXHKHDGRIILFHUHIHUHQFHLV
6$3370$
,DPUHTXLUHGWRSD\RQDFDOHQGDUPRQWKO\EDVLVYDULRXVDPRXQWV
· )URPP\GDWHRIDSSRLQWPHQWWRWKHILUVWDQQLYHUVDU\RIDSSRLQWPHQW
· )URPVWDQQLYHUVDU\RIDSSRLQWPHQWWRVHFRQGDQQLYHUVDU\RIDSSRLQWPHQW
· )URPQGDQQLYHUVDU\RIDSSRLQWPHQWRQZDUGV
,WKHUHIRUHDSSO\IRUWD[UHOLHIRQWKRVHVXEVFULSWLRQVDVSHUWKHDJUHHPHQWRXWOLQHGDERYH
,DOVRZLVKWRFODLPWKHUHOHYDQWSURSRUWLRQRIWKHSHUDQQXPDOVRDJUHHGE\WKH3ROLFH)HGHUDWLRQZLWK\RX
7KDQN\RXIRU\RXUDVVLVWDQFHLQWKLVPDWWHU
<RXUVIDLWKIXOO\
6LJQDWXUH
ΎǁƌŝƚĞLJŽƵƌŶĂŵĞĂŶĚ
ĐƵƌƌĞŶƚĂĚĚƌĞƐƐŝŶƚŚŝƐƐƉĂĐĞ
ΎŵƵƐƚďĞĞŶƚĞƌĞĚ
ΎŵƵƐƚďĞĞŶƚĞƌĞĚ
ΎLJŽƵŵƵƐƚƐŝŐŶŚĞƌĞ
![Page 6: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/6.jpg)
ΎƐĂŵĞĂƐĐŽůůĂƌŶƵŵďĞƌ
ΎŚŽŵĞĞŵĂŝůŝŵƉŽƌƚĂŶƚĨŽƌĐŽŶĮĚĞŶƟĂůŝƚLJ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽƐŝŐŶĂŶĚĚĂƚĞ
ΎŝĨŬŶŽǁŶ ΎŝĨŬŶŽǁŶ
Ύ/DWKZdEd-ǁŚŽƚŽƉĂLJďĞŶĞĮƚƚŽŝŶĞǀĞŶƚŽĨLJŽƵƌĚĞĂƚŚ
![Page 7: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/7.jpg)
![Page 8: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/8.jpg)
$921$1'620(56(7&2167$%8/$5< 75$9(/,1685$1&(6&+(0(
5(*,675$7,21)250—6HUYLQJ2IILFHUV
$VDPHPEHURIWKH$YRQDQG6RPHUVHW*URXS,QVXUDQFH6FKHPH\RXKDYHDXWRPDWLFFRYHUIRUµIDPLO\¶WUDYHO
LQVXUDQFH7KLVLQFOXGHV\RXDVWKHPHPEHU\RXUVSRXVHSDUWQHUDQGDQ\XQPDUULHGFKLOGUHQXQGHUWKHDJHRI
ZKRUHVLGHZLWK\RXDQGDUHLQIXOO-WLPHHGXFDWLRQ7UDYHOFRYHULVRQDZRUOGZLGHEDVLV
7RUHJLVWHUDQLQVXUHGSHUVRQZLWKXVXQGHUWKLVVFKHPHSOHDVHFRPSOHWHWKHGHWDLOVEHORZDQGUHWXUQWKHIRUPWR
XVDWWKHDGGUHVVVKRZQ$FRS\RIDOOWKHGRFXPHQWVUHODWLQJWRWKHVFKHPHDUHDYDLODEOHWRGRZQORDGIURPRXU
ZHEVLWHDWKWWSZZZSROIHGRUJDYRQVRPJURXS-LQVXUDQFH
0U0UV0LVV0V 6XUQDPH«««««««««««««««««« )LUVW1DPHV««««««««««««««
$GGUHVV««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««««
«««««««««««««««««««««««««««««« 3RVWFRGH«««««««««««««««
7HO1R«««««««««««««««« (-PDLODGGUHVV«««««««««««««««««««««««
'DWHRI%LUWK«««««««««««««« 'DWHRI-RLQLQJ«««««««««««««««««««««««
3D\1XPEHU«««««««««««««« &ROODU1R«««««««««««««««««««««««««
1DPHRI3DUWQHU««««««««««««««««««««««« 'DWHRI%LUWK«««««««««««««
&KLOG«««««««««««««««««««««««««« 'DWHRI%LUWK«««««««««««««
&KLOG«««««««««««««««««««««««««« 'DWHRI%LUWK«««««««««««««
&KLOG«««««««««««««««««««««««««« 'DWHRI%LUWK«««««««««««««
&KLOG«««««««««««««««««««««««««« 'DWHRI%LUWK«««««««««««««
,03257$17
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
6LJQHG««««««««««««««««««««««««««« 'DWH«««««««««««««««««
:KHQFRPSOHWHGSOHDVHUHWXUQWR
$63ROIHG 6W'DYLGV&RXUW :LQGPLOO5RDG
.HQQ &OHYHGRQ %683
ΎƉůĞĂƐĞĐŽŵƉůĞƚĞŝƚLJŽƵŚĂǀĞŽƉƚĞĚŝŶƚŽ'ƌŽƵƉ/ŶƐƵƌĂŶĐĞ
ΎŚŽŵĞĞŵĂŝůĨŽƌĐŽŶĮĚĞŶƟĂůŝƚLJ
ΎŝĨŬŶŽǁŶ
ΎŝŵƉŽƌƚĂŶƚƚŽƐŝŐŶĂŶĚĚĂƚĞ
![Page 9: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/9.jpg)
ΎĂĚĚŝƟŽŶĂůƐĐŚĞŵĞŝĨĐŽŵƉůĞƚĞĚ ƌĞƚƵƌŶǁŝƚŚƚŚĞƌĞƐƚŽĨƚŚĞƉĂĐŬ
ΎŝŵƉŽƌƚĂŶƚƚŽƐŝŐŶĂŶĚĚĂƚĞ
![Page 10: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/10.jpg)
ΎŵƵƐƚĂůƐŽďĞĐŽŵƉůĞƚĞĚŝĨũŽŝŶŝŶŐ&ůŝŶƚ,ŽƵƐĞ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽƐŝŐŶĂŶĚĚĂƚĞ
![Page 11: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/11.jpg)
,ZLVKWRPDNHDPRQWKO\YROXQWDU\GRQDWLRQWRWKH$YRQDQG6RPHUVHW&RQVWDEXODU\%HQHYROHQW)XQG³WKH&KDULW\´5HJLVWHUHG&KDULW\1XPEHU,XQGHUVWDQGWKDWWKHSUHVHQWUDWHRIYROXQWDU\GRQDWLRQUHTXHVWHGIRU$YRQDQG6RPHUVHW3ROLFH2IILFHUVPHPEHUVRI3ROLFH6WDIIRU3HQVLRQHUVWRWKHFKDULW\LV-SJURVVSHUPRQWKEXWWKLVZLOOFKDQJHVKRXOGWKHEDVLFUDWHRILQFRPHWD[FKDQJHIURP
,IXUWKHUXQGHUVWDQGWKDWWKH&KDULW\7UXVWHHVPD\DPHQGWKHYROXQWDU\GRQDWLRQUDWHIURPWLPHWRWLPHDFFRUGLQJWRWKHQHHGVRIWKH&KDULW\EXWWKDWDWOHDVWGD\VQRWLFHRIDQ\VXFKDPHQGPHQWZLOOEHQRWLILHGE\WKH&KDULW\WKURXJKSXEOLFDWLRQLQ)RUFH*HQHUDO2UGHUV,FRQILUPWKDW,GRQRWUHTXLUHWREHSHUVRQDOO\QRWLILHGRIDQ\DPHQGPHQWWRWKHFRQWULEXWLRQUDWH
,KHUHE\JLYHDXWKRULW\IRUP\GRQDWLRQVWRWKH&KDULW\WREHGHGXFWHGIURPP\JURVVVDODU\RUJURVVSHQVLRQDQGSDVVHGWRWKH&KDULW\XQGHUWKH*LYHDV<RX(DUQSD\UROOJLYLQJVFKHPHRSHUDWHGE\WKH&KDULWLHV$LG)RXQGDWLRQ,FRQILUPWKDWP\GRQDWLRQVWRFKDULW\WKURXJKSD\UROOJLYLQJZLOOQRWEHXVHGLQSD\PHQWRIDFRYHQDQWHGDJUHHPHQW,XQGHUVWDQGWKDWRQO\JLIWVWRRUJDQLVDWLRQVZLWKFKDULWDEOHVWDWXVZLWKLQWKH8.FDQEHDFFHSWHGDQGWKDWQRJLIWFDQEHPDGHDVDPHPEHUVKLSVXEVFULSWLRQRUWRSD\IRUJRRGVRUVHUYLFHVVXSSOLHG
6LJQHG«««««««««««««««««««««««««««« 'DWH««««««««««««««
$YRQDQG6RPHUVHW&RQVWDEXODU\%HQHYROHQW)XQG
$SSOLFDWLRQ)RUP
)DPLO\1DPH
)RUHQDPHV
6WDII1XPEHU
1DWLRQDO,QVXUDQFH1XPEHU
3D\UROO3HQVLRQ5HIHUHQFH1XPEHU
6WDWLRQ'HSW
+RPH$GGUHVVLQFOXGLQJSRVWFRGH
&RQWDFW7HOHSKRQH1XPEHU
2QFHFRPSOHWHGSOHDVHVHQGWKHVLJQHGIRUPWRWKH)XQG$GPLQLVWUDWRUDW
6W'DYLG¶V&RXUW:LQGPLOO5RDG.HQQ&OHYHGRQ1RUWK6RPHUVHW%683
RUYLDWKHIRUFHLQWHUQDOPDLO
&ŽƌĚŵŝŶŝƐƚƌĂƟŽŶhƐĞKŶůLJ
ĂƚĞZĞĐĞŝǀĞĚ
WĂLJƌŽůů
ĂƚĞĐƟŽŶĞĚ
ΎĂĚĚŝƟŽŶĂůƐĐŚĞŵĞŝĨĐŽŵƉůĞƚĞĚ ƌĞƚƵƌŶǁŝƚŚƚŚĞƌĞƐƚŽĨƚŚĞƉĂĐŬ
ΎĐŽůůĂƌŶƵŵďĞƌ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽƐŝŐŶĂŶĚĚĂƚĞ
![Page 12: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/12.jpg)
$33/,&$7,21)250
,KHUHE\DXWKRULVHWKH3&&&KLHI&RQVWDEOHXQWLOIXUWKHUQRWLFHWRPDNHGHGXFWLRQVIURPP\VDODU\DWWKHFXUUHQWUDWHRIS SHUPRQWKWR7KH*XUQH\)XQG
1DPH«««««««««««««««««««««««««««««««««««
6WDWLRQ««««««««««««««««««««««««««««««««««
(PSOR\HH5HIHUHQFH1XPEHU««««««««««««««««««««««««
6LJQHG«««««««««««««««««««««««««««««««««««
'DWH««««««««««««««««««««««««««««««««««««
)URPWLPHWRWLPHLWPD\EHQHFHVVDU\WRDPHQGSUHPLXPV1RWLILFDWLRQVRIDQ\FKDQJHVZLOOEHDQQRXQFHGYLDWKH)RUFH¶V*HQHUDO2UGHUV,QWUDQHWRU3RFNHWERRNIRUXPV
3OHDVHUHWXUQ\RXUFRPSOHWHGIRUPWR
7KH%HQHYROHQW)XQG2IILFH 6W'DYLG¶V&RXUW :LQGPLOO5RDG
.HQQ &OHYHGRQ %683
7KDQN\RXIRU\RXUVXSSRUW
ΎŝĨĐŽŵƉůĞƚĞĚƌĞƚƵƌŶǁŝƚŚƉĂĐŬ
ΎĐŽůůĂƌŶƵŵďĞƌĂŶĚŽƌ^WWĂLJƌŽůůEƵŵďĞƌ
ΎƌĞŵĞŵďĞƌƚŽƐŝŐŶĂŶĚĚĂƚĞ
![Page 13: ,Kt dK KDW> d d, &KZD^...WK>/ & Z d/KE ~W } o ] í õ ò ð sKE v ^KD Z^ d KE^d h> Zz ^hZE D W Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y Y](https://reader036.vdocuments.pub/reader036/viewer/2022062403/60ada9211bc3a06ff2033c42/html5/thumbnails/13.jpg)
68%6&5,37,215(&25'
1DPH««««««««««««««««««««««« &ROODU1R««««««««««««««««
7KLVVKHHWLVIRU\RXULQIRUPDWLRQRQO\
3OHDVHLQGLFDWHWKHVFKHPHV\RXKDYHMRLQHGDQGUHWDLQIRU\RXUUHFRUGVGRQRWUHWXUQ
3ROLFH)HGHUDWLRQ ZLWKLPPHGLDWHHIIHFWSHUPRQWK SHUPRQWKRQVWDQQLYHUVDU\RIDSSRLQWPHQW SHUPRQWKRQQGDQQLYHUVDU\RIDSSRLQWPHQW
$YRQ6RPHUVHW*URXS,QVXUDQFH6FKHPH$6*,6
2IILFHURQO\FRYHUSHUPRQWK 2IILFHUSOXVVSRXVHSDUWQHUFRYHUSHUPRQWK
1HZUHFUXLWVRQO\-PHPEHUVKLSRIWKHVFKHPHLVIUHHIRUWKHILUVWZHHNVRIVHUYLFH)ROORZLQJWKLVWKHUHOHYDQWIXOOSUHPLXPZLOOEHGHGXFWHGIURP\RXUVDODU\HDFKPRQWK
)OLQW+RXVH5HKDELOLWDWLRQ&HQWUH
SHUPRQWKE\GLUHFWGHELW
%HQHYROHQW)XQG
SHUPRQWKVWDUWVLPPHGLDWHO\
7KH*XUQH\)XQG
SSHUPRQWKVWDUWVLPPHGLDWHO\
/ĨĂƚĂŶLJƟŵĞŝŶƚŚĞĨƵƚƵƌĞLJŽƵǁŝƐŚƚŽĂŵĞŶĚLJŽƵƌƉĞƌƐŽŶĂůĚĞƚĂŝůƐŽƌLJŽƵǁŝƐŚƚŽĐŚĂŶŐĞLJŽƵƌŵĞŵďĞƌƐŚŝƉŽĨƚŚĞƐĐŚĞŵĞƐŝĞĂĚĚĂƐƉŽƵƐĞŽƌƉĂƌƚŶĞƌƚŽ^'/^ŽƌƵƉĚĂƚĞLJŽƵƌŚŽŵĞĂĚĚƌĞƐƐŽĨĐŽŶƚĂĐƚĚĞƚĂŝůƐƚŚĞŶƉůĞĂƐĞĐŽŶƚĂĐƚƚŚĞWŽůŝĐĞ&ĞĚĞƌĂƟŽŶKĸĐĞ
WŽƐƚ Θ^WŽůĨĞĚ
ϭ^ƚĂǀŝĚƐŽƵƌƚ <ĞŶŶ
ůĞǀĞĚŽŶ ^ϮϭϲhW
dĞůĞƉŚŽŶĞ ϬϭϮϳϴϲϰϳϬϴϱ
ŵĂŝů
ŝŶĨŽĂǀŽŶƐŽŵΛƉŽůĨĞĚŽƌŐ
tĞďƐŝƚĞ
ǁǁǁƉŽůĨĞĚŽƌŐĂǀŽŶƐŽŵ
WůĞĂƐĞƟĐŬĂƐĂƉƉƌŽƉƌŝĂƚĞ