kunskapsdagarna 2015 - framtidens banklösning
TRANSCRIPT
Framtidens banklösning - Upphandling av banktjänster och koncernkonto
Kunskapsdagarna 2015
PwC
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
Treasury – Utveckling och trender
PwC
I huvudet på en finanschef
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
• Finansiering
• Cash Management
• Kassaflöde
• Working Capital
• Effektivt systemstöd
Idag…
Imorgon…
Finanschefen – behöver vara en allsidig yrkesperson som inte bara ska kunna likviditet, finansiering och riskhantering. Ska även vara affärskonsult, processchef samt driva IT-projekt.
• Intern kontroll
• Kostnadsbesparingar alt. kostnadskontroll
• Kassaflöde och prognoser
• Arbetsbelastning och ansvarsområden
• Policys, guidelines och styrdokument
• Grad av centralisering
• Cyber security
PwC
Vägen till framtidens finansfunktion
Manage
Liquidity
Manage
Bank Relations
Manage
Working Capital
.
Manage
Cash & Bank Infrastructure
Cash
Projection effectiveness
.
Payment Factory
Shared service center & Treasury In-House Bank
Centraliseradöverblick avkoncernensbank set-up
Val avbank/banker
Finansiering
Objective:
Sophistication / Value Creation
Maximize group Return
Ensure liquidity
Control LostOpportunity cost
Manage
Commercial Payments
.
24 – 25 November 2015Kunskapsdagarna i Göteborg
PwC
Varför göra en bankupphandling?
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Varför upphandla banktjänster ochkoncernkonto?
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
Pris
EffektivKontostruktur
Regelbundenöversyn
Bankrelationer
Kontroll ochöverblick
Internetbank
En cash pool struktur som äranpassad till företagets behov
Lättarbetad internetbank med de funktioner som efterfrågas
Överblick över hela koncernens likviditetÖverblick över lokala banker och fullmakter
En brabankrelation
Kravställ banker mot varandra för att få bästa pris.
Avtal bör ses över ca var fjärdeår
Förändrade transaktionsflödenska avspeglas i bankenserbjudande
Service, support, utbildning ochförtroende
PwC
Hur går en bankupphandling till?
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Upphandling av banktjänster – 4 faser
24-24 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
• Insamling av data frånlokala enheter -questionnaire
• Sammanställning avkostnader och volymer
• Identifiera “doldakostnader”
• Identifiera lokala behov
• Sammanställning av IT
• Identifiera en önskadset-up och struktur
• Behov av kredit
• Inkludera samtligaenheter
• Ta fram en lista påbanker att inkludera iprocessen
• Ta framutvärderingsmodell
• Sammanställning avanbud
• Kostnadsanalys
• “Beauty Parade” –möten med leverantörer
• Systemdemos
• Val av leverantör
• Kontrakt - SLAs
• Byte av bank
• Utbildning
• Parallellkörning
• Nya rutiner ochkontroller
• Go live!
Cash Management RFP process
1. Datainsamling 2. Business case och framtagande avRFP
3. Val av leverantör 4. Implementation
Cash Management Vision
SLAs Utvärdering av anbudProcesser
-1,00 %
0,00 %
1,00 %
2,00 %
3,00 %
4,00 %
5,00 %
Ja
n 0
5
Ap
r 0
5
Ju
l 05
Ok
t 0
5
Ja
n 0
6
Ap
r 0
6
Ju
l 06
Ok
t 0
6
Ja
n 0
7
Ap
r 0
7
Ju
l 07
Ok
t 0
7
Ja
n 0
8
Ap
r 0
8
Ju
l 08
Ok
t 0
8
Ja
n 0
9
Ap
r 0
9
Ju
l 09
Ok
t 0
9
Ja
n 1
0
Ap
r 10
Ju
l 10
Ok
t 10
Ja
n 1
1
Ap
r 11
Ju
l 11
Ok
t 11
Spread Top Zinsen Tagesgeld vs. EONIA Spread Top Zinsen Tagesgeld vs. EURIBOR 12M
Sp
rea
d in
%
Abschnitt 1 Abschnitt 2 Abschnitt 3
Transaktionsdata
As-Is-analys
Utvärdering
Kontroller
Nya processer
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2 Distribution Promotion-Adressen
3.4.1 GenerierungPromotion-Adressen
3.4.3 Qualifizierung
Promotion-Adressen
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2 Distribution Promotion-Adressen
3.4.1 GenerierungPromotion-Adressen
3.4.3 Qualifizierung
Promotion-Adressen
Ansprache Interessentenvor Shop
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
Versand der Promotion-Karten an Datenservice
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
VersandPromotion-Adressen an
CC Management
Excel-Dokument via Email
Datenservice
Promotionkarte durch
Interessent ausgefüllt
Interessent in der
Nähe von Shop
Promotionkarten bei
Datenservice
eingetroffen
Erfassung derPromotionkarten in Excel
Excel
Datenservice
Promotion-Adressen
in Exceldokument
erfasst
Vorselektion Adressen
PwC
Fas 1 - Datainsamling
• Kartläggning och analys av nuläge
- Priser
- Transaktionsvolymer
- IT
- Support och service
• Identifiera lokala behov och önskemål
• Identifiera “key issues”
• Support från enheter
• Kartlägg lokala banker. En chans attreducera, effektivisera och centralisera!
“Garbage in….garbage out”
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Fas 2 – Business case och framtagande av RFP
• Skräddarsy anbudsförfrågan
• Presentera vilken lösning NI önskar. Låtbanken anpassa sig efter era behov
• Specifika frågor
• Ge så mycket information som möjligt
• Presentera planer för de kommandeåren
• Prisanalys
• Inkludera alla enheter
Tänk på utvärderingen!
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Fas 3 – Val av leverantör
• Utvärdera anbud
• Identifiera vilka kriterier som ärviktigast för ditt bolag
• Gör ett första urval – vilka leverantörergår vidare till nästa rond?
• “Beauty parade”- träffa leverantörerna
• Diskutera priser
• Demonstration av system
• Översyn av kontrakt
….val av leverantör!
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Fas 4 – Implementation
• Tydlig projektplan
• Avsätt tid och dedikerade resurser
• En projketledare hos er, en hos banken
• Underskatta inte vikten av IT!
• Beroende av den gamla banken för enfriktionsfri övergång
• Nya processer och rutiner
• Testa, testa, testa
• Parallellkörning
…..go live!
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Att tänka på…
Slide 13
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
PwC
Problem på vägen – Att tänka på
24-25 november
2015
Kunskapsdagarna Göteborg
Bristfällig
datainsamling
Avsaknad avgenomtänkt set-up
• Behov av flera banker• Dyrare lösning än planerat• Bristfällig support från lokala enheter• Ingen konkurens mellan anbuden
Ineffektivselekterings-process
• Standard RFP…standard svar• Svårt att jämföra anbud• Anbud som passar banken snarare än kunden• Problem med allokering av tjänster mellan
relationsbanker
• Långdragen och dyr implementation• Skada relationer med bortvalda banker• Felaktig allokering
PwC
Att ta mer er hem…
1 2 3 4 5Grund-
arbete
Tydlig
kravspec
Utvärdera
rätt
Val på
rätt
grunder
Avsätt
resurser
Kunskapsdagarna Göteborg 24-25 november
2015