kvartalspresentasjon q1 2010 sparebank 1 gruppen presentert av adm. direktør kirsten idebøen
DESCRIPTION
Hent presentasjonen som ble brukt på presse- og analytikerkonferansen 28. april 2010. Presentasjonen ble holdt av adm. direktør Kirsten Idebøen i SpareBank 1 Gruppen.TRANSCRIPT
1. kvartal 2010Resultatfremleggelse fra SpareBank 1 Gruppen
Kirsten Idebøen, adm. direktør
28. april 2010
22
Hovedpunkter
• Solid resultat fra SpareBank 1 Gruppen i 1. kvartal, men med preg av vinter, snø og skader
• Lønnsomhetsprosjektet Delta ligger fortsatt foran plan mht. realisering av lønnsomhetseffekter
• Bank 1 Oslo AS gikk ut av konsernet SpareBank 1 Gruppen og ble direkteeid av SpareBank 1-bankene (90 %) og LO (10 %) med virkning fra 1. januar 2010
33
Fortsatt solid fra SpareBank 1 Gruppen
• Resultat før skatt per 1. kvartal ble MNOK 131 (87)*
• Resultat etter skatt per 1. kvartal ble MNOK 93 (-6)
• Annualisert EK-avkastning hittil i år på 8,8 % (-0,3 %)
• Forvaltningskapitalen var ved utgangen av mars NOK 37,5 mrd., opp NOK 1,0 mrd. fra 31.12.09
• Kjerne- og kapitaldekning er beregnet til 14,6 % og 20,3 % per 1. kvartal, mot 15,0 % og 20,9 % ved årsskiftet– Utskillelsen av Bank 1 Oslo bedret
kjerne- og kapitaldekningen med hhv. 1,4 og 2,2 prosentpoeng
Resultat før skatt konsern per 1. kvartal
* Sammenligningstall for 2009 er omarbeidet og vises eksklusive Bank 1 Oslo konsern
68
87100 100
131
0
20
40
60
80
100
120
140
2008 2009 2010
MN
OK
Resultat før skatt 1. kv - inkl. Bank 1 OsloResultat før skatt 1. kv - ekskl. Bank 1 Oslo
44
Fortsatt solid fra SpareBank 1 Gruppen
• Samlet resultat før skatt for datterselskapene per 1. kvartal 2010 ble MNOK 158 (112)
• Meget godt rente- og risikoresultat i livselskapet. Betydelig styrket bufferkapital
• God finansavkastning i skadeselskapet. Økning i vinterrelaterte skader
• Økende forvaltningskapital i ODIN Forvaltning
Resultat før skatt i datterselskaper
* I konsernregnskapet per 1. kvartal 2009 ble MNOK 42,0 av renteunderskuddet dekket av kundens tilleggsavsetninger. Resultat før skatt, hensyntatt dette, var MNOK 66,4 for livselskapet.
5-7
48
24
36
92
1614
-20
0
20
40
60
80
100
SB1
Livs
fors
.*
SB1
Skad
efor
s.
OD
IN
Øvr
ige/
just
erin
ger
MN
OK
Resultat før skatt per 1. kv 2009Resultat før skatt per 1. kv 2010
66*
55
Lønnsomhetsprosjektet Delta ligger fortsatt foran plan mht. realisering av lønnsomhetseffekter. Regnskapet i 1. kvartal er belastet med MNOK 15 knyttet til omstillingskostnader
REALISERTE EFFEKTER PER 31. MARS 2010 (eksklusive Bank 1 Oslo)
Realisering av lønnsomhetseffekter over tid (Millioner kroner, akkumulert årstakt)
Realisering av bemanningskonsekvenser over tid (Årsverk, akkumulert)
361
262
205
79
16
209
152
21
2H 20101H 20101Q 20102H 20091H 2009
157
116
96
76
24
8692
29
2H 20101H 20101Q 20102H 20091H 2009
• Et gjennomført tiltak kvalifiserer til full årseffekt. Metoden sikrer fokus på gjennomføring
• Av reduksjon i årsverk kommer en stor andel fra naturlig avgang og reduksjon i bruk av vikarer
Hittil realisert
Plan
Hittil realisert
Plan
77
SpareBank 1 Livsforsikring
Meget godt rente- og risikoresultat
• Resultat før skatt var MNOK 92 (24) per 1. kvartal 2010
• Fortsatt god utvikling i netto risikoresultat; MNOK 92 (87) hittil i år
• Renteresultatet var MNOK 69 (-51) per 1. kvartal
• Forvaltningskapitalen per 31.03.10 var NOK 25,2 mrd., opp 3,8 % fra årsskiftet
Resultat før skatt per 1. kvartal
92
24-52
93
-60-40-20
020406080
100120
MN
OK
Utvikling i netto risikoresultat
2963 87 92
210
352
-152
-200
-100
0
100
200
300
400
2007 2008 2009 2010M
NO
K
1. kvartal Året
2007 2008 2009 2010
88
SpareBank 1 Livsforsikring
Solide buffere
• Kjerne- og kapitaldekning er beregnet til 15,6 % og 18,4 % per 31.03.10, mot 16,1 % og 19,0 % per 31.12.09
• Bufferkapitalen med tilleggs-avsetninger innenfor ett års rentegaranti utgjør 13,0 % (6,0 %) ved utgangen av mars
• Estimert solvensmargin per 1. kvartal var 275 % (191 %)
• Tilleggsavsetninger utgjorde MNOK 281, mot MNOK 289 ved utgangen av 2009
• Kursreguleringsfondet utgjorde MNOK 454 ved utgangen av mars, mot MNOK 327 ved årsskiftet
Utvikling i bufferkapital
13,0 %11,7 %
13,7 %
6,0 %5,8 %
11,7 %
0 %
2 %4 %
6 %8 %
10 %
12 %14 %
16 %
4. kv2008
1. kv2009
2. kv2009
3. kv2009
4. kv2009
1. kv2010
Pros
ent
Kjernekap. utover minstekrav DelårsresultatTilleggsavsetninger Kursreguleringsfond
99
Selskapsporteføljen
Aksjer AnnetEiendom Hold til forfallObligasjoner
Kollektivporteføljen
Aksjer AnnetEiendom Hold til forfallObligasjoner
Investeringsvalgporteføljen
Aksjer Annet Obligasjoner
SpareBank 1 Livsforsikring
Stigende aksjeandel i kollektivporteføljen
NOK 15,6 (15,5) mrd. NOK 2,7 (2,5) mrd. NOK 6,0 (5,6) mrd.
Per 31.03.2010 *)
37,1 (34,2) %
23,5 (24,3) %
15,2 (14,5) %
21,5 (21,7) %
2,6 (5,2) %
25,9 (19,4) %0,1 (0,1) %
46,1 (48,7) %12,4 (14,7) %
15,5 (17,0) %
31,9 (31,5) % 61,6 (61,4) %
6,5 (7,1) %
* Tall i parentes er per 31.12.09
1010
SpareBank 1 Livsforsikring
Verdijustert avkastning for kundeporteføljer med garanti (ekskl.
verdiendring anlegg)
Kilde: selskapspresentasjoner
9,5
6,2
2,0
4,65,4
0123456789
101112
SpareBank 1 Storebrand Vital Nordea
Pros
ent
4. kv2009
1. kv2010
4. kv2009
1. kv2010
4. kv2009
1. kv2010
4. kv2009
1. kv2010
NA NANA
1212
SpareBank 1 SkadeforsikringGod finansavkastning. Økning i vinterrelaterte skader
• Resultat før skatt for 1. kvartal ble MNOK 36 (48)
• Netto finansinntekter ble MNOK 98 (70). Finansavkastningen hittil i år utgjør 1,1 % (0,9 %)
• Forsikringsresultat per 1. kvartal var påMNOK -53 (-17)
• Skadeprosent f.e.r. utgjorde 88,3 % (79,5 %). Økningen skyldes økt skadefrekvens innen sentrale produktgrupper
• Kostnadsprosent f.e.r. på 20,2 % (21,1 %)• Combined ratio f.e.r. 108,6 % (100,6 %)
per 31.03.10• Positiv bestandsvekst innen både PM og
BM. Total bestandsvekst på MNOK 80 (68) fra årsskiftet, hvilket utgjorde 2,0 % (1,8 %)
Resultat før skatt per 1. kvartal
5448
36
0
10
20
30
40
50
60
2008 2009 2010
MN
OK
Resultat før skatt 1. kvartal
1414
SpareBank 1 SkadeforsikringAntall vannskader mer enn doblet 1. kvartal 2010
01 0002 0003 0004 0005 0006 0007 0008 0009 000
10 000
2008 2009 2010 2008 2009 2010
Ant
all s
kade
r
Vann Ikke vann
Antall meldte skader på hus, hjem og hytte hittil i år, fordelt på vannskader og andre skader
1515
SpareBank 1 SkadeforsikringHøyere frekvens på vinterrelaterte skader i 1. kvartal trekker opp Combined Ratio
Combined ratio f.e.r vist kvartalsvis Combined ratio f.e.r per år
66,7 % 73,8 %72,1 %73,9 %69,3 %
20,7 % 21,9 %20,5 % 20,6 %
22,5 %
0 %
20 %
40 %
60 %
80 %
100 %
2005 2006 2007 2008 2009
Skadeprosent Kostnadsprosent
87,2 % 89,9 %94,6 % 96,2 %94,0 %
88,3 %74,8 %67,5 %73,5 %
79,5 %69,7 %
20,2 %
24,8 %21,1 %
23,3 %21,9 %
22,1 %
93,1 %
108,6 %100,6 % 95,6 %
89,3 %99,6 %
0 %
20 %
40 %
60 %
80 %
100 %
4. kv2008
1. kv2009
2. kv2009
3. kv2009
4. kv2009
1. kv2010
Skadeprosent Kostnadsprosent
1717
ODIN Forvaltning
Økende forvaltningskapital
• Resultat før skatt var MNOK 14 (-7) for 1. kvartal 2010
• Forvaltningskapitalen økte i 1. kvartal med NOK 2,4 mrd. til NOK 30,4 mrd.
• 9 av 11 egenforvaltede aksjefond med bedre avkastning enn referanseindeks siste 12 måneder
• Markedsandelen for aksjefond steg fra 11,6 % ved årsskiftet til 11,8 % ved utgangen av mars
• Fra og med 21.12.09 har ODIN fjernet tegnings- og innløsningsgebyrene. Det vil kun være et årlig forvaltnings-honorar
Resultat før skatt per 1. kvartal
14
-7
30
-10-505
101520253035
2008 2009 2010
MN
OK
Resultat før skatt 1. kvartal
1919
• Resultat før skatt for 1. kvartal ble MNOK -3 (-13)
• Argo Securities (73,25 %) er nå et fullverdig meglerhus
• Fra årsskiftet har Argo overtatt Firsts rolle som leverandør av netthandel
• All aksjehandel gjennom bank i SpareBank 1 Gruppen går någjennom Argo
• Selskapet tar markedsandeler påflere områder, bl.a. vist i meglerstatistikken
• Eier og selskap har klare krav til positivt resultatløft i 2010
Argo SecuritiesKlatrer på meglerstatistikken
32
26
15
3. kv2009
4. kv2009
1. kv2010
32
26
15
32
26
15
3. kv2009
4. kv2009
1. kv2010
Plassering Oslo Børs’meglerstatistikk
Kilde: Oslo Børs og Dagens Næringsliv lørdag 24. april 2010
2121
6,6
3,2
5,3
-0,2-1,6
3,2
-0,1
1,3
-2-1012345678 2009 2010
SpareBank 1 Gruppen Finans Holding konsernStrategisk satsning
• Samlet fikk SpareBank 1 Gruppen Finans Holding konsern et resultat før skatt påMNOK -0,1 (5,3)
• SpareBank 1 Factorings resultatnedgang skyldes i sin helhet en tapsavsetning påMNOK 5
• Actor Fordringsforvaltning (inkasso) har økt antall ansatte med 11 årsverk til 53 årsverk fra 1. kvartal 2009
• Actor Portefølje (porteføljekjøp) og datterselskapet Actor Verdigjenvinning (overvåksinkasso) leverer for første gang et samlet positivt resultat– God inndrivningsprosent på kjøpte
porteføljer
• Jarle Haug ansatt som ny adm. direktør for delkonsernet i 1. kvartal*) I konsernresultatet for 2009 ble resultatet for de tre første månedene,
MNOK 3,2, ført direkte mot egenkapitalen
Resultat før skatt per 1. kvartal 2010
MN
OK
Ford
rings
-fo
rval
tnin
g
Fact
orin
g
Port
eføl
jeko
nser
n
Kon
sern
*)
2222
Nyttige banktjenester på iPhone
• Mobilbank på iPhone gir tilgang til de mest benyttede banktjenestene til ”folk på farten”
• Banktjenestene er integrert i selve iPhone-applikasjonen– En såkalt ”native app” - ikke en webtilpasset mobilbank
• Tilgjengelige tjenester i vår første versjon:– Sjekke saldo på selvvalgte kontoer– Oversikt over siste transaksjoner– Melde skade til SpareBank 1 Forsikring– Kundeservice– Lenke til mobilbanken med flere tjenester
• Innspill fra kunder/brukere via sosiale medier danner grunnlag for videreutvikling
• App’en er utviklet i samarbeid med EDB. Vi venter en godkjenning i AppStore i løpet av kort tid
2525
SpareBank 1-alliansen
SpareBank 1 Gruppen AS
SpareBank 1SR-Bank (19,5 %)
SpareBank 1SMN
(19,5 %)
SpareBank 1Nord-Norge
(19,5 %)
SparebankenHedmark (12 %)
SamarbeidendeSparebanker
(19,5 %)
LO
(10 %)
AlliansesamarbeidetSpareBank 1Skadeforsikring AS
(100%)
SpareBank 1Livsforsikring AS
(100%)
ODIN Forvaltning AS
(100%)
Argo Securities AS
(73,25%)
Bankeid virksomhet:
SpareBank 1 Boligkreditt AS
EiendomsMegler 1
BNbank ASA
SpareBank 1 Oslo og Akershus
SpareBank 1 Gruppen Finans
Holding AS(100%)
SpareBank 1Medlemskort AS
(100%)
Bredt samarbeid- Merkevare/kommunikasjon- Teknologi- Kompetanse- Felles prosesser og beste praksis- Innkjøp
Regionale kompetansesentra- Betalingsområdet: Trondheim- Kreditt: Stavanger- Læring: Tromsø
SpareBank 1 Factoring AS
(100 %)
Actor Fordrings-forvaltning AS
(100 %)
Actor Portefølje AS
(100 %)
Actor Verdigjenvinning AS
(100 %)
2626
SpareBank 1 Gruppen konsern
Resultat per 1. kvartal 2010
ÅretBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009
Andel resultat fra datterselskapene før skatt: - SpareBank 1 Livsforsikring 91,9 24,4 392,2 - Bruk av tilleggsavsetninger 0,0 42,0 0,0 - SpareBank 1 Skadeforsikring 36,3 48,1 621,1 - ODIN Forvaltning 14,4 -7,5 42,1 - Argo Securities -2,7 -12,9 -48,9 - SpareBank 1 Medlemskort 3,4 5,6 12,1 - SpareBank 1 Gruppen Finans Holding -0,1 5,3 22,5 - Konsernjusteringer 15,1 7,4 4,8Sum resultat datterselskaper før skatt 158,2 112,3 1 046,0Driftskostnader morselskap -20,0 -13,3 -54,1Netto finans morselskap -6,9 -17,3 -36,3Gevinst ved salg av verdipapirer 0,0 0,0 29,2Andel tilknyttede selskap og felleskontrollert virksomhet 0,0 5,1 10,8Resultat før skatt 131,3 86,8 995,5Skattekostnad -38,5 -92,5 -260,5Resultat etter skatt 92,8 -5,7 735,1
Majoritetens andel av resultat etter skatt 93,3 -3,4 743,9Minoritetens andel av resultat etter skatt -0,5 -2,3 -8,8
1. kvartal
*
* Inntektsført MNOK 15 vedrørende nye regler for AFP-pensjon i 1. kvartal 2010.
2727
SpareBank 1 Gruppen konsern Kvartalsvise resultater
1. kv 4. kv 3. kv 2. kv 1. kv 4. kvBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009 2009 2009 2008
Andel resultat fra datterselskapene før skatt: - SpareBank 1 Livsforsikring 91,9 81,0 81,2 205,6 24,4 -696,0 - Bruk av tilleggsavsetninger 0,0 0,0 0,0 -42,0 42,0 -307,7 - SpareBank 1 Skadeforsikring 36,3 115,3 272,8 184,9 48,1 -19,3 - ODIN Forvaltning 14,4 24,0 16,0 9,6 -7,5 30,0 - Argo Securities -2,7 -9,5 -14,6 -11,9 -12,9 -4,0 - SpareBank 1 Medlemskort 3,4 0,7 1,8 4,1 5,6 -0,3 - SpareBank 1 Gruppen Finans Holding -0,1 2,3 3,9 11,0 5,3 4,7 - Konsernjusteringer 15,1 -8,6 12,0 -6,0 7,4 41,0Sum resultat datterselskaper før skatt 158,2 205,2 373,1 355,4 112,3 -951,6Driftskostnader holding -20,0 -15,5 -13,2 -12,1 -13,3 -16,3Netto finans holding -6,9 -9,8 -2,1 -7,0 -17,3 -15,4Gevinst ved salg av verdipapirer holding 0,0 0,0 0,0 29,2 0,0 -0,6Andel tilknyttede selskap - First Securities 0,0 -2,8 0,0 8,4 5,1 -3,7Resultat før avskrivninger merverdier 131,3 177,2 357,7 373,8 86,8 -987,6Avskrivning merverdier 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 -1,3Resultat før skatt 131,3 177,2 357,7 373,8 86,8 -988,9Skattekostnad -38,5 -9,3 -27,3 -131,4 -92,5 -34,8Resultat etter skatt 92,8 167,9 330,4 242,4 -5,7 -1 023,7
Majoritetens andel av resultat etter skatt 93,3 169,6 333,1 244,6 -3,4 -1 023,3Minoritetens andel av resultat etter skatt -0,5 -1,7 -2,6 -2,1 -2,3 -0,4
2828
SpareBank 1 Livsforsikring Resultat per 1. kvartal 2010
*
* Selskapets regnskap viser ikke skattekostnaden ettersom utsatt skattefordel ikke er innregnet iht. regnskapsstandarden IAS 12. Selskapets skattekostnad på MNOK 26 (83) hittil i år, er inkludert i SpareBank 1 Gruppens konsernskatt
ÅretBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009 Risikoinntekter 315,3 310,4 1 220,6 Risikokostnader -209,3 -211,8 -829,4Risikoresultat 106,0 98,6 391,2 Tekniske avsetninger -14,2 -11,7 -38,9Risikoresultat etter tekniske avsetninger 91,8 86,9 352,3 Gebyrer 146,3 146,0 563,2 Driftskostnader ekskl. provisjoner -131,2 -139,8 -554,7 Provisjoner -55,9 -47,0 -201,6Administrasjonsresultat -40,8 -40,9 -193,1 Netto finansinntekter 176,3 59,3 1 002,4 Garantert rente -107,0 -110,1 -445,0Renteresultat 69,3 -50,8 557,4 Oppreservering -12,0 0,0 -74,5Renteresultat etter oppreservering 57,3 -50,8 482,9Samlet resultat før fordeling 108,4 -4,7 642,1 Vederlag for rentegaranti 5,2 3,6 14,6 Ufordelt resultat til kunder -42,2 -8,9 -337,4 Avkastning på selskapets midler 20,5 34,4 73,0Resultat til eier før skatt 91,9 24,4 392,2 Skattekostnad 0,0 0,0 0,0Resultat til eier 91,9 24,4 392,2
Nøkkeltall 1. kvartal Året2010 2009 2009
Kapitaldekning 18,4 % 15,1 % 19,0 %Bufferkapital i % inkl. resultat hittil i år 13,0 % 6,0 % 11,7 %
1. kvartal
2929
1,7
1,3
2,4
1,8
0,6
6,0
4,3
0 1 2 3 4 5 6 7
Eiendom
Hold til forfall
Obligasjon utland
Obligasjon Norge
Pengemarked
Aksjer utland
Aksjer Norge
Prosent
SpareBank 1 Livsforsikring
Avkastning ordinær kundeportefølje med garanti per 31.3.10
3030
SpareBank 1 Livsforsikring
Bokført avkastning for kundeporteføljer med garanti hittil i år
Kilde: selskapspresentasjoner
7,1
4,9
1,2
4,6 4,7
0
1
2
3
4
5
6
7
8
SpareBank 1 Storebrand Vital Nordea
Pros
ent
4. kv2009
1. kv2010
4. kv2009
1. kv2010
4. kv2009
1. kv2010
4. kv2009
1. kv2010
NANANA
3131
SpareBank 1 LivsforsikringBalanse per 1. kvartal 2010
ÅretBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009 Immaterielle eiendeler 36 78 38 Investeringer 2 750 1 366 2 498 Gjenforsikringsandel av forsikringsforpliktelser 223 213 221 Fordringer 254 520 90 Andre eiendeler 189 219 241 Forskuddsbetalte kostnader, opptjente inntekter 0 0 0 Investeringer i kollektivporteføljen 15 775 14 894 15 629 Investeringer i investeringsvalgporteføljen 5 992 3 947 5 576SUM EIENDELER 25 218 21 237 24 294 Innskutt egenkapital 1 243 830 1 243 Opptjent egenkapital 489 329 397 Ansvarlig lånekapital 525 525 525 Forsikringsforpliktelser - kontraktsfastsatte 15 813 14 922 15 513 Forsikringsforpliktelser - investeringsvalg 6 082 3 991 5 658 Avsetning for forpliktelser 88 87 88 Premiedepot fra gjenforsikringsselskaper 130 119 129 Forpliktelser 771 356 658 Påløpte kostnader, forskuddsbetalte inntekter 78 77 83SUM EGENKAPITAL OG GJELD 25 218 21 237 24 294
1. kvartal
3232
SpareBank 1 LivsforsikringUtvikling i premieinntekter
ÅretBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009 Individuelle rente-/pensjonsforsikringer 75,2 62,8 269,6 Individuelle kapitalforsikringer 126,9 119,2 486,7 Kollektive pensjonsforsikringer 252,1 273,4 564,1 Ulykkesforsikringer 44,5 41,7 171,0 Gruppelivsforsikringer 209,8 212,1 575,0 Unit Link - Renteforsikringer 13,7 11,8 47,9 Unit Link - Kapitalforsikringer 59,0 44,6 258,3 Innskuddstjenestepensjon 200,0 190,9 753,7Sum brutto forfalte premieinntekter 981,3 956,5 3 126,4 Overførte premiereserver fra andre selskaper 80,8 65,7 285,4 Avgitt gjenforsikringspremie -43,5 -39,7 -157,7Premieinntekter for egen regning 1 018,6 982,4 3 254,1
1. kvartal
3333
SpareBank 1 LivsforsikringResultat per portefølje per 1. kvartal 2010
Beløp i mill. kronerKollektiv-
porteføljenGamle individuelle
produkterInvesteringsvalgs-
porteføljenSelskaps-
porteføljen TotaltRisikoresultat 87,1 6,4 -1,7 0,0 91,8Administrasjonsresultat 7,4 -12,9 -35,2 0,0 -40,8Renteresultat 46,6 22,3 0,0 0,5 69,3Oppreservering 0,0 -12,0 0,0 0,0 -12,0Vederlag for rentegaranti 5,2 0,0 0,0 0,0 5,2Resultat til kunde -39,6 -2,6 0,0 0,0 -42,2Avkastning på selskapets midler 0,0 0,0 0,0 20,5 20,5Sum 106,7 1,2 -36,9 21,0 91,9
3434
SpareBank 1 SkadeforsikringResultat per 1. kvartal 2010
ÅretBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009Forfalt brutto premie 1 325,2 1 237,9 4 271,2Opptjente premier f.e.r. 965,4 919,2 3 814,3Påløpne erstatninger f.e.r. -852,5 -730,5 -2 813,1Forsikringsrelaterte driftskostnader f.e.r. -195,1 -194,2 -858,0Andre forsikringsrelaterte inntekter/kostnader -0,4 -2,8 0,8Andre tekniske avsetninger 29,9 -7,9 -27,5Forsikringsresultat -52,8 -16,1 116,6Netto finansinntekter 97,6 69,5 532,6Andre kostnader -1,0 -1,3 -5,8Resultat før sikkerhetsavsetninger 43,8 52,2 643,3Endring av sikkerhetsavsetning -7,5 -4,1 -22,2Resultat før skatt 36,3 48,1 621,1Skattekostnad 5,4 -13,5 -118,1Resultat etter skatt 41,7 34,6 503,0
ÅretNøkkeltall 2010 2009 2009Skadeprosent f.e.r. 88,3 % 79,5 % 73,8 %Kostnadsprosent f.e.r. 20,2 % 21,1 % 22,5 %Combined ratio f.e.r. 108,6 % 100,6 % 96,2 %Kapitaldekning 32,6 % 28,2 % 26,5 %
1. kvartal
1. kvartal
3535
OmløpsobligasjonerHTF-obligasjonerEiendomAksjerBankHedgefond
SpareBank 1 Skadeforsikring
Aktivaallokering av finansielle eiendeler
Per 31.03.2010
NOK 8,3 (8,2) mrd.
Per 31.03.2010 *)
* Tall i parentes er per 31.12.09
60,1 (64,3) %
10,8 (11,0) %
14,3 (14,4) %
0,2 (0,3) %8,3 (7,1) %
6,3 (2,9) %
3636
ODIN ForvaltningResultat per 1. kvartal 2010
ÅretBeløp i mill. kroner 2010 2009 2009Forvaltningshonorar 78,3 46,3 244,8Tegnings- og innløsningshonorar 0,0 6,2 25,9Sum driftsinntekter 78,3 52,5 270,7Lønnskostnad 25,6 19,2 88,1Avskrivninger 3,9 4,1 16,0Annen driftskostnad 34,6 31,7 124,2Sum driftskostnader 64,1 55,0 228,3Driftsresultat 14,2 -2,5 42,4Finanskostnader 0,3 -5,0 -0,3Resultat før skatt 14,4 -7,5 42,1Skattekostnad 3,9 -1,9 13,5Resultat 10,5 -5,6 28,6
1. kvartal
3737
EFFEKTREALISERING LØNNSOMHETSPROSJEKT
DELPROSJEKT SpareBank 1 Livsforsikring RAPPORTDATO 23.04.2010
Realiserte effekter per kvartal (MNOK)
Realiserte bemanningsreduksjoner per kvartal (Årsverk)
191
162
150
119
43
1813
130
86
66
18
Q1-10Q4-09Q3-09Q2-09 Q2-10 Q4-10Q3-10
101
9494
79
68
2420
7168
50
25
Q4-10Q3-10Q2-10Q1-10Q4-09Q3-09Q2-09
Faktisk realisert
Plan
Faktisk
Plan
3838
Realiserte effekter per kvartal (MNOK)
Realiserte bemanningsreduksjoner per kvartal (Årsverk)
EFFEKTREALISERING LØNNSOMHETSPROSJEKT
DELPROSJEKT SpareBank 1 Skadeforsikring RAPPORTDATO 23.04.2010
84
79
47
37
16
2
2722
7
Q3-09Q2-09 Q4-10Q1-10Q4-09 Q3-10Q2-10
4949
15
10
42
6
15
9
Q1-10Q4-09Q3-09 Q4-10Q3-10Q2-10Q2-09
Faktisk realisert
Plan Plan
Faktisk