laporan publikasi pt. bank sulselbar publikasi 30 september 2012 - hal 2.pdf5 sumber dana qardh pada...
TRANSCRIPT
1. Penempatan pada bank lain 1,920,940 - - - - 1,920,940 794,116 - - - - 794,116 a. Rupiah 1,920,940 - - - - 1,920,940 794,116 - - - - 794,116 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 188,987 - - - - 188,987 161,864 - - - - 161,864 a. Rupiah 188,987 - - - - 188,987 161,864 - - - - 161,864 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 5,885,526 45,868 8,532 11,284 106,598 6,057,808 5,141,717 67,611 5,816 8,916 94,947 5,319,007 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1,498,817 30,635 5,967 8,212 91,221 1,634,852 1,642,239 40,938 3,488 6,016 82,192 1,774,873 i. Rupiah 1,498,817 30,635 5,967 8,212 91,221 1,634,852 1,642,239 40,938 3,488 6,016 82,192 1,774,873 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b.Bukan debitur UMKM 4,386,709 15,233 2,565 3,072 15,377 4,422,956 3,499,478 26,673 2,328 2,900 12,755 3,544,134 i. Rupiah 4,386,709 15,233 2,565 3,072 15,377 4,422,956 3,499,478 26,673 2,328 2,900 12,755 3,544,134 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -8. Penyertaan 82 - - - - 82 74 - - - - 74 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Transaksi rekening administratif 15,926 - - - - 15,926 1,076,066 - - - - 1,076,066 a. Rupiah 15,926 - - - - 15,926 1,076,066 - - - - 1,076,066 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
11. Aset yang diambil alih 616 - - - - 616 616 - - - - 616 III INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 126,526 155,160 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 173,999 155,159 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26.99% 33.37%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 26.26% 31.86%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 21.33% 23.23%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 20.98% 22.92%8. Lainnya - - a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivative - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c.Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
POS - POS 30 SEPT 2012 30 SEPT 2011 POS - POS 30 SEPT 2012 30 SEPT 2011POS - POS 30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS - POS CATATAN 30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS - POS CATATAN 30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
POS-POS
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib
dibentuk
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
POS-POSKONSOLIDASI
30 SEPT 2012 30 SEPT 2011L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(jutaan rupiah)
Rasio 30 SEPT 2012 30 SEPT 2011
Rasio Kinerja
NO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Laporan Publikasi PT. Bank SulselbarPER 30 SEPTEMBER 2012, 31 DESEMBER 2011 DAN PERIODE BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
MEMENUHI SE BI NO.13/30/DPNP TANGGAL 16 DESEMBER 2011Kantor Pusat & Cabang Utama: Jl. Dr. Sam Ratulangi No. 16 Telp. (0411)859171 Hunting, Fax. 0411-859178, Makassar 90125
NO
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
126,226
-
-
-
300
-
-
-
-
-
173,699
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
-
-
-
-
-
155,159
-
-
-
-
-
-
-
-
-
155,159
-
-
-
*) Kewajiban ini berlaku sejak Januari 2006
- Ketua : Prof DR H . Halide
- Anggota : - K.H.M Sanusi Baco Lc
- DR Mukhlis Sufri SE M.Si
DEWAN PENGAWAS SYARIAH Makassar, 29 Oktober 2012Unit Usaha Syariah PT. Bank Sulselbar
Prof DR H. Halide Iswadi Ayub Dewan Pengawas Syariah Pemimpin Grup Unit Usaha Syariah
Laporan Publikasi Unit Usaha Syariah PT. Bank SulselbarTANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
MEMENUHI SE BI NO.8/11/DPbS TANGGAL 7 MARET 2006
(dalam %)
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAITANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(jutaan rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
I. PIHAK TERKAIT
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM JUNI 2012
DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : H. A. Muallim SH,M.Si- Komisaris : Drs. H.A. Tjoneng Mallombasang- Komisaris : Drs. Natali Ikawidjaja,MM
- Pemerintah Propinsi Sulawesi Selatan - Pemerintah Kab/Kota se Propinsi Sulawesi Selatan - Pemerintah Propinsi Sulawesi Barat - Pemerintah Kab/Kota se Propinsi Sulawesi Barat
Makassar, 29 Oktober 2012 PT. Bank Sulselbar
Direksi
Ellong Tjandra H. YanuarFachrudin
Direktur Utama Direktur Umum
41.01%53.06%
0.38%5.55%100%
DIREKSI - Direktur Utama : Drs. Ellong Tjandra- Direktur Umum : H. YanuarFachrudin, SE,MM- Direktur Pemasaran : Ir. Drs. H. A.Muhammad Rahmat, MM- Direktur Kepatuhan : Drs. H. Harris Saleng
Catatan : - Laporan Keuangan Desember 2011 telah diaudit sedangkan September 2012 tidak diaudit
- Informasi Keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sbb :
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal: Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
b. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor No. 13 /30 /DPNP tanggal 16 Desember 2011 Perihal : Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
LAPORAN POSISI KEUANGANTANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDHTANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
KOMITMEN DAN KONTINJENSIPERIODE 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
DISTRIBUSI BAGI HASILTANGGAL 30 SEPTEMBER 2012
LAPORAN SUMBER DANA INVESTASI TERIKAT( MUDHARABAH MUQAYYADAH )
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
PERHITUNGAN LABA RUGI PERIODE 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISTANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(jutaan rupiah)
(jutaan rupiah)
(jutaan rupiah)
(jutaan rupiah)
(jutaan rupiah)
(jutaan rupiah)
(rupiah)
1 Fasilitas Pembayaran Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik - -
2 Irrecovable L/C Yang Masih Berjalan - -
3 Garansi ( Kafalah ) Yang Diberikan - -
4 Lainnya 91 100
1 Sumber Dana ZIS pada awal periode - 334,682,429 184,798,262
2 Sumber Dana ZIS
a Zakat Dari Bank - - -
b Zakat dari Pihak Luar Bank - - -
c Infaq dan Shadaqah - 9,467,177 11,539,855
Total Sumber Dana - 344,149,606 196,338,117
3 Penggunaan Dana ZIS
3.1 Disalurkan Kelembaga lain - -
a. Dompet Duafah Republika - - -
b. Baitul Maal Hidayah Tulla - - -
c. Baitul Maal Muamalat - - -
d. Bamuis BNI -
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - -
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - -
g. LAZIS Muhammadiyah - - -
h. LAZNAS BMT - - -
i. LAZNAS BMT Ummat - - -
j. LAZNAS Persis - - -
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - - -
l. Rumah Zakat Indonesia ( DSUQ) - - -
m. Yayasan Amanah Takaful - - -
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia - - -
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - -
p. Lainnya - - -
3.2. Disalurkan Sendiri - - -
Total Penggunaan - - -
4 Kenaikan ( Penurunan ) Sumber atas penggunaan - - -
5 Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - 344,149,606 196,338,117
1 Sumber Dana Qardh pada awal periode - - -
2 Sumber Dana Qardh
a Infaq dan Shadaqah - - -
b Denda - - -
c Sumbangan/Hibah - - -
d. Pendapatan Non-Halal - - -
e. Lainnya - - -
Total Sumber Dana - - -
3 Penggunaan Dana Qardh
a Pinjaman - - -
b Sumbangan - - -
c Lainnya - - -
Total Penggunaan Qardh - - -
4 Kenaikan ( Penurunan ) Sumber atas penggunaan - - -
5 Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - - -
No Jenis Penggunaan DanaSaldoRata-Rata
SaldoRata-Rata
Porsi Pemilikan Dana
NisbahJumlah
Bonus dan Bagi Hasil
Indikasi RateOf Return
1 Giro Wadiah 14,229 170 a. Bank 3,583 - 0% - 0% b. Non Bank 10,646 170 0% - 0% 2 Tabungan Mudharabah 36,223 434 a. Bank - - 0% - 0% b. Non Bank 36,223 434 0.00% - Tab Syariah 34,291 411 22.5% 3.28% - Tab Kemitraan 130 2 30.0% 4.38% - Tab Haji 1,793 21 10.0% 1.46% - Tab BKMT 9 - 20.0% 2.92% 3 Deposito Mudharabah 158,310 1,897
a. Bank 268 3 57% - 1 Bulan 268 3 57% - 8.31% - 3 Bulan - - 0% - 0% - 6 Bulan - - 0% - 0% - 12 Bulan - - 0% - 0% b. Non Bank 158,042 1,894 - 1 Bulan 36,343 436 57% - 8.31% - 3 Bulan 24,648 295 58% - 8.46% - 6 Bulan 70,024 839 59% - 8.61% - 12 Bulan 27,027 324 59% - 8.61% Total 208,762 2,501 -
U R A I A NPORTFOLIO A PORTFOLIO B TOTAL
2012 2011 2012 2011 2012 2011
INFORMASI AWAL PERIODE - - - - - -
Portofolio Pembiayaan ( Project ) - - - - - -
Saldo Awal - - - - - -
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan ( Project ) - - -
Penerimaan Dana - - - - - -
Penarikan Dana - - - - - -
Keuntungan ( Rugi ) Investasi - - - - - -
Beban Biaya - - - - - -
Fee / Penerimaan Bank - - - - - -
INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - -
Portofolio Pembiayaan ( Project ) - - - - - -
Saldo Akhir - - - - - -
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20.14% 19.96%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.54% 1.17%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.55% 1.75%
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1.55% 2.47%
5 NPL gross 2.09% 2.06%6 NPL net 0.61% 0.31%7 Return on Asset (ROA) 4.36% 4.49%8 Return on Equity (ROE) 29.64% 33.60%9 Net Interest Margin (NIM) 9.18% 10.09%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 63.56% 70.65%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 78.73% 87.37%Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) 8.42% 9.38% a. GWM Utama Rupiah 8.42% 9.38% b. GWM Valuta asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -
AKTIVA
1 Kas 3,004 2,983 2 Giro Bank Indonesia 17,307 9,888
3 Penempatan Pada Bank Lain 30,000 70,200
PPA - Penempatan pada Bank Lain -/- 300 -
4 Surat Berharga yang Dimiliki - -
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - -
5 Piutang Murabahah 480,970 310,600
Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- 167,227 94,156 PPA - Piutang Murabahah -/- 5,759 4,037
PPA - Qard Gadai / Rahn -/- 17 - 6 Piutang Lain - Lain - - PPA - Piutang Lain - Lain -/- - - 7 Pembiayaan Mudharabah Dan Musyarakah 19,923 30,301 PPA - Mudharabah Dan Musyarakah -/- 199 303
8 Pendapatan Yang Akan Diterima - -
9 Biaya Dibayar Dimuka 506 659
10 Aktiva Tetap & Inventaris 2,319 2,140
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- 1,785 1,561
11 Aktiva Lain - Lain 81,010 33,699
TOTAL AKTIVA 459,752 360,413
PASIVA
1 Dana Simpanan Wadiah 10,098 9,341 a. Giro Wadiah 10,098 9,341 b. Tabungan Wadiah - - 2 Kewajiban Segera Lainnya 2,482 3,133 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia - - a. FPJPS - - b.Lainnya - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain - - 5 Surat Berharga yang Diterbitkan (Sukuk) 99,171 100,000 6 Beban YMHD (Pencadangan Sukuk) - 7 Kewajiban Lain-Lain - 21,334 8 Rupa-rupa Pasiva 39 - 9 Dana Investasi Tidak Terikat 233,149 117,039 a. Tabungan Mudharabah 35,520 26,180 b. Deposito Mudharabah 197,629 90,859 - Rupiah 197,629 90,859 - Valuta Asing - -
10 Ekuitas 100,000 100,000 a Modal disetor - - b. Agio (Disagio) - - c. Modal Syariah 100,000 100,000
11 Saldo Laba (Rugi ) 14,813 9,566 - Tahun Lalu - - - Tahun Berjalan 14,813 9,566
TOTAL PASIVA 459,752 360,413
A Pendapatan Operasional
1 Margin Murabahah 31,127 16,146
2 Bagi Hasil Mudharabah 2,246 3,262
3 Pendapatan Lain / Bonus 1,537 2,355
3 Pendapatan Qard Gadai / Rahn 34 -
4 Pendapatan Operasional Lainnya 2,788 1,891
Jumlah Pendapatan Operasional 37,732 23,654
B Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
a Bank - -
b Bukan Bank 15,454 7,600
c Bank Indonesia ( FPJPS ) - -
Jumlah Bagi Hasil 15,454 7,600
C Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil 22,278 16,054
Untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat 22,278 16,054
D Beban Operasional
1 Bonus Wadiah - -
2 Beban Personalia 3,265 3,224
3 Beban Umum dan Administrasi 548 525
4 Penyusutan/Penyisihan/Amortisasi/Penghapusan 420 227
5 Beban Lainnya 3,993 2,921
Jumlah Beban Operasional 8,226 6,897
E PENDAPATAN ( BEBAN ) OPERASIONAL BERSIH 14,052 9,157
Pendapatan Non Operasioanal 11,574 1,713
Biaya Non Operasional 10,813 1,304
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL 761 409
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 14,813 9,566