lavado y blanqueo de activos
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LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
Ley 19.913
LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
Con el objeto de prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica, para encubrir el origen de fondos generados en actividades ilegales o criminales, (tráfico de
drogas, corrupción, fraude fiscal, terrorismo, etc.) se publica la ley 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (dentro del sistema de
servicio público) y dicta diversas disposiciones para la prevención de estos ilícitos.
LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS Entre las principales disposiciones de
establece que aquellos sujetos obligados en virtud de la Ley 19.913, deberán contar con un sistema de prevención de lavado o blanqueo de activos, el cual se basará en los siguientes componentes:
Conocimiento del cliente
Detección y reporte de operacione
s sospechosa
s
Designación de un
oficial de cumplimien
to
Capacitación del
personal
LISTA DE SUJETOS OBLIGADOS Bancos Cooperativas de ahorro y crédito Casas de cambio Casinos y Salas de juego Empresas de transporte de valores Empresas de factoraje (factoring) Empresas de arrendamiento financiero (leasing) Empresas de securitización Empresas de transferencia de dinero Administradores de fondos de pensiones (AFP) Agentes de valores Emisoras de tarjetas de crédito Operadoras de tarjetas de crédito Compañías de seguro
Bolsas de productos Corredores de bolsas de productos Operadores de mercados de futuro y de
opciones Otras entidades facultadas para recibir moneda
extranjera Comité de Inversiones Extranjeras Agentes de aduana Sociedades administradoras de zonas francas Usuarios de zonas francas Bolsas de valores Corredores de bolsa de valores Administradoras generales de fondo Administradoras de fondos de inversión Administradoras de fondos mutuos Administradoras de mutuos hipotecarios
LISTA DE SUJETOS OBLIGADOS
Capacitación del personal
Obligaciones:
Establecer un programa de capacitación e instrucción permanente.
Frecuencia mínima de al menos una vez al año.
LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
El programa de capacitación, deberá incluir los siguientes conceptos:
• Lavado o blanqueo de activos y sus consecuencias.• Normativa y sanciones administrativas como
penales.• Señales de alerta y acción frente a operaciones
sospechosas.
La actividad de capacitación consiste en la ejecución de un curso de entrenamiento, el cual finalice con una evaluación que acredite que los partícipes se encuentran capacitados para identificar los riesgos asociados al lavado de activos, comprenden las implicancias y entienden los procedimientos que se deberán aplicar en el caso de enfrentar operaciones sospechosas.
LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
Capacitación del personal
LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
Esta actividad será desarrollada por el Sr. Marcelo Medina Mena, Gerente de BPO Consultores y docente de la Universidad Autónoma de Chile, de profesión Contador Auditor (UFRO), Máster en Planificación y Gestión Estratégica © (USACH) y Máster en Finanzas y Control de Gestión (Universidad de Valencia – España).Marcelo Medina se ha especializado durante el último tiempo en la evaluación y diseño de procedimientos para el control y prevención de fraudes, a través de la realización de auditorías y peritajes a diversas empresas del sur del país.
Capacitación del personal