managementul riscului de frauda provocari si · pdf filemanagementul riscului de frauda...
TRANSCRIPT
Managementul Riscului de Frauda Provocari si Oportunitati
Summer Academy 2017 – Institutul Bancar Roman
Alin Becheanu
Sef Departament Prevenirea Fraudei si Raportari
7/7/2017
Provocari
DE CE e importanta EDUCATIA CLIENTILOR ?
Managementul Digital al Riscului de Frauda
Oportunitati
Agenda
Provocari
Dezvoltari Produse
Educatia Clientilor
Schimbul de informatii
• Online Banking
• Mobile banking
• Prevenire
• Utilizare
• Raportare
• CPP/POC
• Money Mules
• Malware
• CFE-ACFE U.S.A
• ACAMS- U.S.A
• Conferinte
• Seminarii
Continua invatare
Informare si sprijin BIZ
• Inovatie
• Evaluari de risc
• Mind –set diferit ”Un pas
IN FATA Fraudatorului”
Modulul I - Newsletter DE CE e importanta EDUCATIA CLIENTILOR ?
Management DIGITAL al Riscului de Frauda
Verificare online identitate cetateni straini rezidenti
Verificare online situatii financiare persoane juridice
Verificare online identitate Cetateni romani
Verificare online venituri persoane fizice
Raportare online Cybercrime Transmitere informatii
Online catre ANAF
Transmitere informatii online catre Law Enforcement
Schimb online de informatii frauda
Satisfactia Clien
tulu
i
Oportunitati
01 GDPR 02 PSD 2
03 AMLD IV
Ce sa nu uitam…
• Schimbul rapid de informatii, poate schimba Balanta
• Sistem privat sau Autoritati , avem cu totii acelasi Obiectiv
• Educatia clientilor e la fel de importanta ca orice investitie noua
• Schimbare Mindset “ Un PAS IN FATA Fraudatorului”