manual cnab 400 sicred

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Classificao da Informao: Uso Irrestrito _____________________________________________________________________________________________________________

Classificao da informao: uso interno Pgina 2

NDICE 1 Objetivo: ................................................................................................................................................................................. 4 2 Orientaes Iniciais ........................................................................................................................................................... 4

2.1 Fluxo do atendimento ................................................................................................................................................ 4 3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas: ........................................................................................ 5 4 Carns com emisso pelo Sicredi ................................................................................................................................ 6 5 Nosso nmero Sicredi ...................................................................................................................................................... 6

5.1 Conceito ........................................................................................................................................................................... 6 5.2 Ttulos com emisso pelo Sicredi:......................................................................................................................... 6 5.3 Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO ......................................................................................................... 7 5.4 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11 ..................................................................... 7

6 Tabelas ................................................................................................................................................................................... 9 6.1 De instrues para cobrana COM e SEM REGISTRO ................................................................................... 9 6.2 De ocorrncias para a cobrana COM e SEM REGISTRO .......................................................................... 10 6.3 De motivos ................................................................................................................................................................... 11 6.4 Tabela de motivos da ocorrncia 28 Tarifas .............................................................................................. 14

7 Emisso de boletos ......................................................................................................................................................... 14 7.1 Impresso completa do boleto pelo Sicredi ................................................................................................... 14 7.2 Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi ....................................................................................... 15 7.3 Impresso completa do boleto pelo beneficirio ........................................................................................ 15

8 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia .......................................................... 17 8.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficirio .................................. 17 8.2 Gerao de arquivo retorno ao beneficirio .................................................................................................. 18 8.3 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Total Internet ............................................................. 18 8.4 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet ............................................................................... 19 8.5 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas .......................................................... 20 8.6 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas ................................................... 23 8.7 Nomenclatura dos arquivos ................................................................................................................................. 25

8.7.1 Codificao dos meses .................................................................................................................................. 25 8.8 Sistema de codificao do arquivo de remessa ............................................................................................ 26 8.9 Sequncia de registros no arquivo de remessa ............................................................................................ 26 8.10 Tipos de campos (caracteres permitidos) ................................................................................................ 26

9 Arquivo de Remessa ...................................................................................................................................................... 27 9.1 Registro header .......................................................................................................................................................... 27 9.2 Registro detalhe (Tipo 1) - Cobrana com registro .................................................................................... 27 9.3 Registro detalhe - cobrana sem registro impresso completa pelo Sicredi ................................ 32 9.4 Registro detalhe (Tipo 1) cobrana sem registro pedido de boletos pr-impressos ............ 35 9.5 Registro mensagem (Tipo 2) - cobrana com e sem registro ................................................................. 36 9.6 Registro informativo (Tipo 5) - cobrana com e sem registro ............................................................... 39

9.6.1 Se cobrana com registro: ........................................................................................................................... 39 9.6.2 Se cobrana sem registro: ........................................................................................................................... 39 9.6.3 Para cobrana sem e com registro: ......................................................................................................... 39

9.7 Registro Sacador Avalista (Tipo 6) - Cobrana com e sem registro (Opcional) ............................. 41 9.8 Registro descontos 2 e 3 (Tipo 7) - cobrana com e sem registro ......................................................... 42 9.9 Registro trailer ........................................................................................................................................................... 43

10 Arquivo retorno ............................................................................................................................................................... 44 10.1 Registro header .................................................................................................................................................... 44 10.2 Registro detalhe - cobrana com registro ................................................................................................. 44

10.2.1 Detalhamento para o DDA (Dbito Direto Autorizado): ........................................................... 46



10.3 Registro detalhe - cobrana sem registro ................................................................................................. 47 10.4 Registro trailer ..................................................................................................................................................... 48

11 Boletos ...................................................................................................................... Erro! Indicador no definido. 11.1 Conceito ................................................................................................................................................................... 49 11.2 Itens visuais do boleto ...................................................................................................................................... 49 11.3 Cdigo de barras .................................................................................................................................................. 50

11.3.1 Composio do campo livre do cdigo de barras dos boletos do produto Sicredi cobrana para impresso completa dos boletos pelo beneficirio: ........................................................... 52 11.3.2 Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre: ........................................................ 53 11.3.3 Frmula de clculo do dgito verificador geral ............................................................................. 53 11.3.4 Impresso ..................................................................................................................................................... 54 11.3.5 Clculo do fator de vencimento ........................................................................................................... 55 11.3.6 Papeleta ......................................................................................................................................................... 56

11.4 Linha Digitvel...................................................................................................................................................... 57 11.4.1 Montagem dos dados para composio da linha digitvel ....................................................... 57 11.4.2 Significado visual da linha digitvel: ................................................................................................. 57 11.4.3 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 ............................................................... 58

11.5 Cdigo fonte/funo para a criao do Cdigo de Barras. ................................................................. 60

Crditos quanto ao contedo do manual

Empresa: Confederao Sicredi

Diretoria: Operaes de Produtos

rea: Equipe de Testes de Convnios e Cobrana

Subsistema: Contratos Convnios

Maio/2014



1 Objetivo:

O manual para beneficirios do Sicredi tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos

envolvidos no cadastramento, emisso e impresso de cobranas Sicredi emitidas pelo beneficirio. Este

manual apresenta um padro de ttulos em cobrana para a troca de informaes entre a empresa

beneficiria e o Sicredi, adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem este intercmbio. O

padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes e

est baseado nas informaes necessrias para a implementao da cobrana.

O manual para beneficirios do Sicredi Cobrana destina-se s pessoas responsveis pelo

desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas beneficirias.

2 Orientaes Iniciais

2.1 Fluxo do atendimento

Para iniciar o processo de troca de arquivos, o beneficirio ser previamente cadastrado na

cooperativa de crdito/agncia beneficiria, cujo cdigo resultante ser a ele informado. O cdigo do

beneficirio ser um nmero sequencial aleatrio criado no sistema da Cooperativa, o seu uso ser

obrigatrio no nome dos arquivos de remessa e retorno;

A cooperativa de crdito/agncia beneficiria efetuar a negociao com o beneficirio e disponibilizar

ao mesmo todo o material necessrio para que desenvolva sistema prprio para gerao e leitura dos

arquivos de cobrana;

Para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalaes de cada beneficirio,

essencial sua homologao pela rea de Testes de Operaes de Produtos;

O beneficirio dever gerar um arquivo de remessa contendo 10 ttulos fictcios para serem testados.

Esse arquivo dever ser homologado no VAS Validador de Arquivos Sicredi disponvel no site

institucional do (www.Sicredi.com.br Produtos e Servios Validador de Arquivos). Utilizando o

validador o beneficirio/programador poder homologar o seu arquivo provisoriamente e gerar um

protocolo de arquivo homologado com sucesso;

A remessa composta por 10 ttulos, os boletos caso a emisso for pelo beneficirio, o protocolo gerado

pelo VAS e o Formulrio de Solicitao de Testes, devero ser enviados para a Unidade de

Atendimento que dever realizar a abertura da Requisio e o incio de processo dos testes.

Aps o primeiro teste realizado, em caso de necessidade de ajustes, os prximos arquivos podero ser



enviados pelo programador e/ou beneficirio diretamente para a Equipe de Testes, atravs do e-mail

[email protected];

Depois de realizado a concluso dos testes, ser enviado um e-mail pela Equipe de Testes confirmando a

homologao do beneficirio e em anexo sers enviado arquivo de retorno com a confirmao da

entrada confirmada ou liquidao dos 10 ttulos testados.

3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas:

Cdigo Descrio

A Duplicata Mercantil por Indicao (DMI)

B Duplicata Rural (DR)

C Nota Promissria (NP)

D Nota Promissria Rural (NR)

E Nota de Seguros (NS)

G Recibo (RC)



H Letra de Cmbio (LC)

I Nota de Dbito (ND)

J Duplicata de Servio por Indicao (DSI)

K Outros (OS)

4 Carns com emisso pelo Sicredi

O Sicredi permite a emisso de carns com, no mnimo, uma e, no mximo, cinquenta parcelas;

Para que as cobranas sejam impressas no formato de carn, deve ser informado o tipo de impresso B

Carn.

Para cada parcela, deve ser criado um registro no arquivo de remessa, no qual o usurio deve identificar

o nmero da parcela seguido do nmero total de parcelas do carn, bem como do nosso nmero Sicredi

(sequencial);

o nosso nmero Sicredi obrigatoriamente dever seguir a ordem sequencial das parcelas;

As parcelas devem ser informadas em ordem sequencial, seguidas do total de parcelas do carn;

Para a cobrana sem registro, possvel utilizar a parcela nica, a qual consiste de uma parcela que

representa a quitao antecipada de todo o carn. Para essa, deve ser informado 00 (zero) no nmero

da parcela;

No possvel utilizar a cobrana carn quando a praa for de responsabilidade do banco

correspondente.

5 Nosso nmero Sicredi

5.1 Conceito

O nosso nmero Sicredi o nmero do registro que o ttulo recebe ao dar entrada no banco.

5.2 Ttulos com emisso pelo Sicredi:

A gerao do nosso nmero Sicredi poder ser efetuada pela cooperativa de crdito/agncia

beneficiria;

Na confirmao da entrada do ttulo, a cooperativa de crdito/agncia beneficiria retornar para o



beneficirio o nosso nmero atribudo para o ttulo;

A partir desse momento, o beneficirio deve obrigatoriamente referir-se ao ttulo atravs do nosso

nmero em qualquer instruo enviada atravs do arquivo remessa.

5.3 Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO

A parte sequencial do nosso nmero controlada pelo beneficirio;

O sequencial do nosso nmero no poder repetir, para que no haja ttulos com o mesmo nosso

nmero;

O beneficirio dever enviar o nosso nmero calculado, de acordo com a descrio na prxima pgina,

abaixo o leiaute de como ficar o nosso nmero nos boletos:

AA/BXXXXX-D

AA = Ano atual

B = Byte (2 a 9). 1 s poder ser utilizado pela cooperativa.

XXXXX Nmero livre de 00000 a 99999.

D = Digito Verificador pelo mdulo 11.

EX: 13/200004-1

Obs: Para beneficirios que j utilizavam a cobrana anteriormente, o mesmo pode alterar o byte de

gerao (B) para que o mesmo no ocorra duplicidade no Nosso Nmero;

5.4 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11

a) Relacionar os cdigos da cooperativa de crdito/agncia beneficiria (aaaa), posto beneficirio (pp), do

beneficirio (ccccc), ano atual (yy), indicador de gerao do nosso nmero (b) e o nmero seqencial do

beneficirio (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;

b) Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dgito, comeando da direita para a esquerda,

efetuando cada multiplicao:



c) Somar o resultado de cada multiplicao;

d) Dividir o resultado da soma por 11 (onze);

e) Identificar o resto da diviso;

f) Dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 10

(dez) ou 11 (onze), o dgito verificador ser 0 (zero).

Exemplo:

Cooperativa de crdito/agncia beneficiria: 0165

Posto: 02

Beneficirio: 00623

Ano: 07

Byte da gerao: 2 (nosso nmero gerado pelo beneficirio)

Nmero seqencial: 00003



Observao: No manual (pgina 7) consta exemplo de cdigo fonte/funo com o calculo do digito

verificador por Mdulo 11.

6 Tabelas

6.1 De instrues para cobrana COM e SEM REGISTRO

As ocorrncias marcadas com * so utilizadas tanto na cobrana com registro quanto na cobrana sem

registro:

Instruo Descrio Confirmao Rejeio

*01 Cadastro de ttulo 02 03

02 Pedido de baixa 09 27

04 Concesso de abatimento 12 32

05 Cancelamento de abatimento concedido 13 32

06 Alterao de vencimento 14 32

09 Pedido de protesto 19 32



18 Sustar protesto e baixar ttulo 20 32

19 Sustar protesto e manter em carteira 20 32

31 Alterao de outros dados 33 30

Complemento para a Instruo 31 - Alterao de outros dados:

Cdigo Descrio

A Desconto

B Juros por dia

C Desconto por dia de antecipao

D Data limite para concesso de desconto

E Cancelamento de protesto automtico

F Carteira de cobrana - no disponvel

6.2 De ocorrncias para a cobrana COM e SEM REGISTRO

As ocorrncias marcadas com * so utilizadas tanto na cobrana com registro quanto na cobrana sem

registro:

Ocorrncia Descrio Motivos

* 02 Entrada confirmada 00

* 03

Entrada rejeitada

02, 03, 04, 05, 08, 09, 10, 16, 18, 20, 21 22, 24, 38, 44, 45, 46, 47, 48, 49, 50, 63

A1, A2, A3, B4, B5, B6, B7, B8, B9, C6 D5,D7,F6, H7, H9, I1, I2, I3, I4, I5, I6, I7

I8, I9, J1, J2, J3, J4, J5, J6, J7, J8, J9 K1, K2, K3, K4, K5, K6, K7, K8, K9, L1

L2, L3, L4

*06 Liquidao normal 00, A8, H5, H6, H8, X1, X2, X3, X4, X5, X0, X6,

X7, X8, X9, XA e XB

09 Baixado automaticamente via arquivo 00

10 Baixado conforme instrues da cooperativa de crdito 00, 14

12 Abatimento concedido 00

13 Abatimento cancelado 00

14 Vencimento alterado 00

15 Liquidao em cartrio 00

17 Liquidao aps baixa 00, A8, H5, H6 e H8

19 Confirmao de recebimento de instruo de protesto A, D

20 Confirmao de recebimento de instruo de sustao de protesto 00

23 Entrada de ttulo em cartrio G2, G3, G4, G6 e G7



24 Entrada rejeitada por CEP irregular 48

27 Baixa rejeitada 00, 07, 08, 10, 15, 40, 60, A1,C6,C7

*28 Tarifa 03, 04, 08, A9, B1, B2, B3, E1, F5

29 Rejeio do pagador M2

30 Alterao rejeitada

01, 05, 08, 15, 28, 29, 33, 34, 38, 39, 40, 60, C6, C7

32

Instruo rejeitada

01, 02, 03, 04, 05, 07, 08, 10, 15, 16, 17,21, 22, 24, 29, 31, 33, 34, 36, 38, 39 39,40, 41, 45, 46, 47, 60, A1, A2, A4,A5,

A6,B4,B5,B6,B7,B8,B9,C6,C7,D2,F7,F8, F9, G1, G5, G8, G9, H1, L3, L4, J8

33 Confirmao de pedido de alterao de outros dados 00

34 Retirado de cartrio e manuteno em carteira 00

35 Aceite do pagador M1

6.3 De motivos

Cdigo Descrio

01 Cdigo do banco invlido

02 Cdigo do registro detalhe invlido

03 Cdigo da ocorrncia invlido

04 Cdigo de ocorrncia no permitida para a carteira

05 Cdigo de ocorrncia no numrico

07 Cooperativa/agncia/conta/dgito invlidos

08 Nosso nmero invlido

09 Nosso nmero duplicado

10 Carteira invlida

14 Ttulo protestado

15 Cooperativa/carteira/agncia/conta/nosso nmero invlidos

16 Data de vencimento invlida

17 Data de vencimento anterior data de emisso

18 Vencimento fora do prazo de operao

20 Valor do ttulo invlido

21 Espcie do ttulo invlida

22 Espcie no permitida para a carteira

24 Data de emisso invlida

29 Valor do desconto maior/igual ao valor do ttulo

31 Concesso de desconto - existe desconto anterior

33 Valor do abatimento invlido

34 Valor do abatimento maior/igual ao valor do ttulo

36 Concesso de abatimento - existe abatimento anterior

38 Prazo para protesto invlido

39 Pedido para protesto no permitido para o ttulo

40 Ttulo com ordem de protesto emitida

41 Pedido cancelamento/sustao sem instruo de protesto

44 Cooperativa de crdito/agncia beneficiria no prevista

45 Nome do pagador invlido

46 Tipo/nmero de inscrio do pagador invlidos

47 Endereo do pagador no informado

48 CEP irregular



49 Nmero de Inscrio do pagador/avalista invlido

50 Pagador/avalista no informado

60 Movimento para ttulo no cadastrado

63 Entrada para ttulo j cadastrado

A Aceito

D Desprezado

A1 Praa do pagador no cadastrada.

A2 Tipo de cobrana do ttulo divergente com a praa do pagador.

A3 Cooperativa/agncia depositria divergente: atualiza o cadastro de praas da Coop./agncia beneficiria

A4 Beneficirio no cadastrado ou possui CGC/CIC invlido

A5 Pagador no cadastrado

A6 Data da instruo/ocorrncia invlida

A7 Ocorrncia no pode ser comandada

A8 Recebimento da liquidao fora da rede Sicredi - via compensao eletrnica

B4 Tipo de moeda invlido

B5 Tipo de desconto/juros invlido

B6 Mensagem padro no cadastrada

B7 Seu nmero invlido

B8 Percentual de multa invlido

B9 Valor ou percentual de juros invlido

C1 Data limite para concesso de desconto invlida

C2 Aceite do ttulo invlido

C3 Campo alterado na instruo 31 alterao de outros dados invlido

C4 Ttulo ainda no foi confirmado pela centralizadora

C5 Ttulo rejeitado pela centralizadora

C6 Ttulo j liquidado

C7 Ttulo j baixado

C8 Existe mesma instruo pendente de confirmao para este ttulo

C9 Instruo prvia de concesso de abatimento no existe ou no confirmada

D1 Ttulo dentro do prazo de vencimento (em dia)

D2 Espcie de documento no permite protesto de ttulo

D3 Ttulo possui instruo de baixa pendente de confirmao

D4 Quantidade de mensagens padro excede o limite permitido

D5 Quantidade invlida no pedido de boletos pr-impressos da cobrana sem registro

D6 Tipo de impresso invlida para cobrana sem registro

D7 Cidade ou Estado do pagador no informado

D8 Seqncia para composio do nosso nmero do ano atual esgotada

D9 Registro mensagem para ttulo no cadastrado

E2 Registro complementar ao cadastro do ttulo da cobrana com e sem registro no cadastrado

E3 Tipo de postagem invlido, diferente de S, N e branco

E4 Pedido de boletos pr-impressos

E5 Confirmao/rejeio para pedidos de boletos no cadastrado

E6 Pagador/avalista no cadastrado

E7 Informao para atualizao do valor do ttulo para protesto invlido

E8 Tipo de impresso invlido, diferente de A, B e branco

E9 Cdigo do pagador do ttulo divergente com o cdigo da cooperativa de crdito

F1 Liquidado no sistema do cliente

F2 Baixado no sistema do cliente

F3 Instruo invlida, este ttulo est caucionado/descontado

F4 Instruo fixa com caracteres invlidos



F6 Nosso nmero / nmero da parcela fora de seqncia total de parcelas invlido

F7 Falta de comprovante de prestao de servio

F8 Nome do beneficirio incompleto / incorreto.

F9 CNPJ / CPF incompatvel com o nome do pagador / Sacador Avalista

G1 CNPJ / CPF do pagador Incompatvel com a espcie

G2 Ttulo aceito: sem a assinatura do pagador

G3 Ttulo aceito: rasurado ou rasgado

G4 Ttulo aceito: falta ttulo (cooperativa/ag. beneficiria dever envi-lo)

G5 Praa de pagamento incompatvel com o endereo

G6 Ttulo aceito: sem endosso ou beneficirio irregular

G7 Ttulo aceito: valor por extenso diferente do valor numrico

G8 Saldo maior que o valor do ttulo

G9 Tipo de endosso invlido

H1 Nome do pagador incompleto / Incorreto

H2 Sustao judicial

H3 Pagador no encontrado

H4 Alterao de carteira

H5 Recebimento de liquidao fora da rede Sicredi VLB Inferior Via Compensao

H6 Recebimento de liquidao fora da rede Sicredi VLB Superior Via Compensao

H7 Espcie de documento necessita beneficirio ou avalista PJ

H8 Recebimento de liquidao fora da rede Sicredi Contingncia Via Compe

H9 Dados do ttulo no conferem com disquete

I1 Pagador e Sacador Avalista so a mesma pessoa

I2 Aguardar um dia til aps o vencimento para protestar

I3 Data do vencimento rasurada

I4 Vencimento extenso no confere com nmero

I5 Falta data de vencimento no ttulo

I6 DM/DMI sem comprovante autenticado ou declarao

I7 Comprovante ilegvel para conferncia e microfilmagem

I8 Nome solicitado no confere com emitente ou pagador

I9 Confirmar se so 2 emitentes. Se sim, indicar os dados dos 2

J1 Endereo do pagador igual ao do pagador ou do portador

J2 Endereo do apresentante incompleto ou no informado

J3 Rua/nmero inexistente no endereo

J4 Falta endosso do favorecido para o apresentante

J5 Data da emisso rasurada

J6 Falta assinatura do pagador no ttulo

J7 Nome do apresentante no informado/incompleto/incorreto

J8 Erro de preenchimento do titulo

J9 Titulo com direito de regresso vencido

K1 Titulo apresentado em duplicidade

K2 Titulo j protestado

K3 Letra de cambio vencida falta aceite do pagador

K4 Falta declarao de saldo assinada no ttulo

K5 Contrato de cambio Falta conta grfica

K6 Ausncia do documento fsico

K7 Pagador falecido

K8 Pagador apresentou quitao do ttulo

K9 Ttulo de outra jurisdio territorial

L1 Ttulo com emisso anterior a concordata do pagador



L2 Pagador consta na lista de falncia

L3 Apresentante no aceita publicao de edital

L4 Dados do Pagador em Branco ou invlido

L5 Cdigo do Pagador na agncia beneficiria est duplicado

M1 Reconhecimento da dvida pelo pagador

M2 No reconhecimento da dvida pelo pagador

X1 Regularizao centralizadora Rede Sicredi

X2 Regularizao centralizadora Compensao

X3 Regularizao centralizadora Banco correspondente

X4 Regularizao centralizadora - VLB Inferior - via compensao

X5 Regularizao centralizadora - VLB Superior - via compensao

X0 Pago com cheque

X6 Pago com cheque bloqueado 24 horas




XA Pago com cheque bloqueado 120 horas

XB Pago com cheque bloqueado 144 horas

6.4 Tabela de motivos da ocorrncia 28 Tarifas

Cdigo Descrio

03 Tarifa de sustao

04 Tarifa de protesto

08 Tarifa de custas de protesto

A9 Tarifa de manuteno de ttulo vencido

B1 Tarifa de baixa da carteira

B3 Tarifa de registro de entrada do ttulo

F5 Tarifa de entrada na rede Sicredi

7 Emisso de boletos

O beneficirio deve enviar o cadastro do ttulo ou o pedido de boletos pr-impressos de acordo com a

modalidade com a qual operar com o Sicredi:

7.1 Impresso completa do boleto pelo Sicredi

O beneficirio deve enviar o cadastro completo do ttulo no arquivo remessa para a cooperativa de

crdito/agncia beneficiria. Quando for cobrana sem registro, se necessrio, o beneficirio deve enviar

o texto completo das instrues, que sero impressas nos boletos de cobrana;

O Sicredi recebe o cadastro do ttulo e dever providenciar a emisso do boleto de cobrana, o qual

ser entregue ao pagador na sua prpria praa (pelo correio ou por empresas contratadas);

Se o beneficirio no quiser que o Sicredi faa a postagem dos boletos, esses podero ser impressos e



devolvidos ao beneficirio (atravs da cooperativa de crdito/agncia beneficirio), para que ele

mesmo faa a entrega dos boletos ao(s) pagador(es). A definio quanto postagem ou no do boleto

deve ser feita quando do cadastramento do ttulo;

Os boletos so confeccionados no produto auto-envelopvel, cuja entrega efetuada sem comprovante

de recebimento pelo pagador, se a postagem for realizada pelo Sicredi.

7.2 Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi

O beneficirio deve enviar o pedido de boletos pr-impressos no arquivo remessa;

Os boletos so confeccionados em formulrio contnuo ou folha avulsa (formato A4), onde o nome e o

cdigo do beneficirio e o nosso nmero j estaro impressos nos campos correspondentes;

Os boletos pr-impressos so devolvidos para o beneficirio, que os preencher com o nome e o

endereo do pagador, alm dos valores adequados, remetendo-o para o pagador;

Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia

beneficirio, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do boleto pr-impresso.

7.3 Impresso completa do boleto pelo beneficirio

O beneficirio imprime o boleto de acordo com o leiaute especificado pelo

Sicredi, lembrando que o boleto deve, primeiramente, ser homologado

pela rea de Teste de Operaes de Produtos;



Exemplo de boleto com informativo e carteira COM REGISTRO.

Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia

beneficirio, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do boleto pr-impresso;

Para cobrana sem registro, o beneficirio no deve enviar qualquer tipo de

registro no arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses ttulos.



Exemplo de Boleto Proposta

O Boleto Proposta foi institudo por meio da circular BACEN n 3.598 de 03.06.2012, com as

alteraes da circular BACEN n 3.656 de 02.04.2013, e suas regras foram definidas na Conveno da

Cobrana

O Boleto Proposta representa a oferta de um produto ou servio;

O pagamento deste facultativo e o no pagamento deste, no dar causa a protestos, a cobranas

judiciais ou extrajudiciais ou incluso do nome do pagador em cadastros de restrio ao crdito;

O pagador tem a possibilidade de obter o conhecimento prvio de todas as informaes

relacionadas ao produto ou servio ofertado e ao contedo do contrato que disciplina os direitos e

obrigaes entre o pagador e o beneficirio;

O pagamento do boleto significa a aceitao da oferta e que a data de vencimento significa, para

todos os efeitos legais, o termo final do prazo para aceitao da oferta.

8 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia

8.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficirio

O beneficirio efetuar a gerao dos arquivos de remessa, sempre que houver movimentos a serem

enviados para a sua cooperativa de crdito/agncia beneficirio, ou se quiser solicitar o cadastro de

novos ttulos;

Os arquivos de remessa sero entregues em meio magntico pelo beneficirio, contendo o cadastro de

seus ttulos, na cooperativa de crdito onde ele mantm sua conta corrente.



A cooperativa de crdito/agncia beneficirio processar at 10 (dez) arquivos por dia para cada

beneficirio;

Na necessidade de comandar instrues para o ttulo j cadastrado, o beneficirio dever enviar a

instruo para a cooperativa de crdito/agncia beneficirio atravs do arquivo remessa;

A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o

nmero do ltimo arquivo + 1.

8.2 Gerao de arquivo retorno ao beneficirio

A cooperativa de crdito/agncia beneficirio efetuar a gerao do arquivo retorno, somente quando

houver ocorrncias a serem enviadas para o beneficirio;

Somente ser gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficirio, mesmo que este tenha

gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa com a mesma data;

Todas as ocorrncias relativas aos ttulos do beneficirio (confirmao ou rejeio de instrues,

liquidaes e cobranas de tarifas) sero enviadas pela cooperativa de crdito/agncia beneficirio para

o beneficirio atravs do arquivo retorno;

A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente seqencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o

nmero do ltimo arquivo + 1.

Os arquivos de retorno ficaro disponveis no Sicredi Internet Empresas para o beneficirio no perodo

de 90 dias.

8.3 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Total Internet

Os arquivos disponibilizados via Sicredi Internet so disponibilizados no dia posterior (D+1) as movimentaes realizadas at as 18h.

Passos:

1. Acesse o Sicredi Total Internet clique no menu Cobrana;

2. clique sobre a opo Busca de Arquivos. Ser exibida a tela abaixo:



3. clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;

8.4 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet

Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, necessrio envi-los at s 18h (horrio de Braslia). Aps acessar o Sicredi Internet, siga os passos a seguir:

1. Clique em Cobrana

2. Clique em Envio de Arquivos

3. Clique em Selecionar arquivo e busque o arquivo de remessa em seu computador

4. Aps abrir o arquivo desejado, clique em Enviar.

1

2

3



8.5 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas

Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, necessrio envi-los at s 18h (horrio de Braslia). Aps acessar o Sicredi Internet Empresas, siga os passos a seguir:

Em Transferncia de arquivos clicar em (1) Importao de arquivos

2

1

3

4



Clicar em (2) Selecionar arquivo.., escolher o arquivo a ser enviado e clicar em (3) Avanar

1

2

3



Caso haja alguma crtica ser exibida conforme abaixo:

Se no houver crticas o arquivo ser carregado

Na tela de conformao de dados ser apresentado a tela com os dados do arquivo Clicar em (4) avanar

4



Ser exibido a confirmao do envio.

8.6 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas

Os arquivos disponibilizados via Sicredi Internet so disponibilizados no dia posterior (D+1) as movimentaes realizadas at as 18h.



A seguir, os passos para baixar os retornos pelo Sicredi Internet Empresas:

1. Acesse o Sicredi Internet Empresas e clique em Cobrana

2. Em Transferncia de arquivos clicar em Arquivos de retorno

3. clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;

1

2

3



8.7 Nomenclatura dos arquivos

Rotina Arquivo Contedo Nomenclatura

Gerao do arquivo

remessa pelo

beneficirio

CCCCCMDD.CRM

CCCCCMDD.RMX

Cadastro de ttulos novos,

instrues para ttulos j

cadastrados, pedidos de

boletos.

CCCCC = cdigo beneficirio

MDD = cd. do ms e n do dia da data de

gerao do arquivo

CRM = Indica que o 1 arquivo remessa

RMX = Indica que o beneficirio enviou

mais de um arquivo remessa na data, onde

RM = Remessa e X = seqncia do arquivo

remessa. Iniciar sempre em 2 (segundo

arquivo remessa gerado no dia) e ter

seqncia de acordo com a quantidade de

arquivos remessa gerados pelo beneficirio,

podendo ser 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 e

0 (dcimo e ltimo arquivo remessa que

poder ser gerado pelo beneficirio).

Gerao do arquivo

retorno para o

beneficirio

CCCCCMDD.CRT Ocorrncias para ttulos j

cadastrados e liquidaes

CCCCC = cdigo beneficirio

MDD = cd. do ms e n do dia da data de

gerao do arquivo

CRT = Indica que arquivo retorno

8.7.1 Codificao dos meses

Ms Cdigo Ms Cdigo

Janeiro 1 Julho 7

Fevereiro 2 Agosto 8

Maro 3 Setembro 9

Abril 4 Outubro O (LETRA)

Maio 5 Novembro N

Junho 6 Dezembro D



8.8 Sistema de codificao do arquivo de remessa

ASCII;

No final do arquivo, ou seja, aps as informaes Header, Detalhe e Trailer deve haver o Tape Mark ou

finalizador de arquivos que tambm conhecido na codificao como delimitador (HEXA 0D0A). como

se aps da ltima coluna 400 do Trailer fosse dado um ENTER para ir para prxima linha.

8.9 Sequncia de registros no arquivo de remessa

HEADER - nico

DETALHE - quantidade varivel

TRAILER - nico

8.10 Tipos de campos (caracteres permitidos)

Alfanumrico

Alinhado esquerda e preenchido com brancos direita;

Letras minsculas (sistema fora a converso p/ letras maisculas);

O sistema Sicredi aceita apenas os caracteres:

0,1,2,3,4,5,6,7,8,9;

Espao, !,*,-,$,(,),[,],{,}, ,,.,;,:,/,\,#,%,&,@,+,=;

A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,M,N,O,P,Q,R,S,T,U,V,X,Z,W,Y

Numrico

Alinhado direita e preenchido com zeros esquerda;

Sero consideradas duas casas decimais para os campos de valores monetrios

(valor do ttulo, desconto, ...) e percentuais (multa, juros, ...).

Data

AAAAMMDD, onde:

AAAA- ano com 04 (quatro) dgitos;

MM- ms com 02 (dois) dgitos;

DD- dia com 02 (dois) dgitos;

DDMMAA, onde:

DD- dia com 02 (dois) dgitos;

MM- ms com 02 (dois) dgitos;

AA- ano com 02 (dois) dgitos.



9 Arquivo de Remessa

9.1 Registro header

Posio Tamanho Descrio Contedo

001 a 001 001 Identificao do registro header A identicao do header deve ser 0(zero)

002 a 002 001 Identificao do arquivo remessa A identificao do arquivo de remessa deve ser

1.

003 a 009 007 Literal remessa REMESSA

010 a 011 002 Cdigo do servio de cobrana O cdigo de servio de cobrana 01

012 a 026 015 Literal cobrana COBRANCA

027 a 031 005 Cdigo do beneficirio Cdigo do beneficirio

032 a 045 014 CPF/CGC do beneficirio Informar CPF/CNPJ do beneficirio. Alinhado

direita e zeros esquerda;

046 a 076 031 Filler Deixar em Brancos (sem preenchimento)

077 a 079 003 Nmero do Sicredi 748

080 a 094 015 Literal Sicredi Sicredi

095 a 102 008 Data de gravao do arquivo O Formato da data de gerao do arquivo deve

estar no padro: AAAAMMDD

103 a 110 008 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)

111 a 117 007 Nmero da remessa Deve ser maior que zero: nmero do ltimo

arquivo remessa + 1;


391 a 394 004 Verso do sistema 2.00 (o ponto deve ser colocado)

395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;

9.2 Registro detalhe (Tipo 1) - Cobrana com registro


001 a 001 001 Identificao do registro detalhe Identificao do registro detalhe de estar 1

002 a 002 001 Tipo de cobrana A - Sicredi Com Registro

003 a 003 001 Tipo de carteira A Simples

004 a 004 001 Tipo de Impresso A Normal

B Carn


017 a 017 001 Tipo de moeda A Real

018 a 018 001 Tipo de desconto A Valor

B Percentual

019 a 019 001 Tipo de juros A Valor

B Percentual




048 a 056 009 Nosso nmero Sicredi

Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel deixar em branco (sem preenchimento - gerado automaticamente pelo Banco) ou informar "Nosso Nmero" devidamente preenchido. Se for impresso pelo Cedente (B) - informar o "Nosso Nmero" conforme exemplo informaes abaixo:

13 - ano atual

2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se forem

boletos pr-impressos".

xxxxx - nmero sequencial

d - dgito verificador calculado ou seja, a

nomenclatura correta : 132xxxxxD


063 a 070 008 Data da Instruo O Formato da data de instruo do arquivo deve

estar no padro: AAAAMMDD

071 a 071 001 Campo alterado, quando instruo 31

Campo deve estar vazio (sem preenchimento), s

utilizar quando 109-110 for = 31. Usar as seguintes

opes:

A Desconto;

B - Juros por dia;

C - Desconto por dia de antecipao;

D - Data limite para concesso de desconto;

E - Cancelamento de protesto automtico;

F - Carteira de cobrana - no disponvel.

072 a 072 001 Postagem do ttulo

S - Para postar o ttulo diretamente ao pagador

N - No postar e remeter o ttulo para o beneficirio


074 a 074 001 Emisso do boleto A Impresso feita pelo Sicredi

B Impresso feita pelo Beneficirio

075 a 076 002 Nmero da parcela do carn Quando o tipo de impresso for B Carn

(posio 004).

077 a 078 002 Nmero total de parcelas do carn Quando o tipo de impresso for B Carn

(posio 004).


083 a 092 010 Valor de desconto por dia de antecipao Informar valor de desconto (alinhado direita e

zeros esquerda) ou seno preencher com zeros.



093 a 096 004 % multa por pagamento em atraso Alinhado direita com zeros esquerda, sem

separador decimal ou preencher com zeros.

097 a 108 012 Filler Brancos (sem preenchimento)

109 a 110 002 Instruo

Este campo s permite usar os seguintes cdigos:

01 - Cadastro de ttulo;

02 - Pedido de baixa;

04 - Concesso de abatimento;

05 - Cancelamento de abatimento concedido;

06 - Alterao de vencimento;

09 - Pedido de protesto;

18 - Sustar protesto e baixar ttulo;

19 - Sustar protesto e manter em carteira;

31 - Alterao de outros dados.

111 a 120 010 Seu nmero

Este campo nunca pode se repetir (Diferente de

branco) - normalmente usado neste campo o

nmero da nota fiscal gerada para o pagador.

121 a 126 006 Data de vencimento

A data de vencimento deve ser sete dias MAIOR

que o campo 151 a 156 Data de emisso.

Formato: DDMMAA

127 a 139 013 Valor do ttulo Alinhado direita e zeros esquerda;


149 a 149 001 Espcie de documento

Este campo s permite usar os seguintes cdigos:

A - Duplicata Mercantil por Indicao;

B - Duplicata Rural;

C - Nota Promissria;

D - Nota Promissria Rural;

E - Nota de Seguros;

G Recibo;

H - Letra de Cmbio;

I - Nota de Dbito;

J - Duplicata de Servio por Indicao;

K Outros.

O Boleto Proposta

Obs.: Se ttulo possuir protesto automtico, favor

utilizar o cdigo A, pois esta uma espcie de

documento que permite utilizar o protesto

automtico sem a utilizao de um Sacador

Avalista.

Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao pagador

de aceitar, ou no, o produto ou servio vinculado

ao boleto em questo. No sendo prejudicado

pelo no pagamento do mesmo.



150 a 150 001 Aceite do ttulo S sim

N no

151 a 156 006 Data de emisso

A data de emisso deve ser sete dias MENOR que o

campo 121 a 126 Data de vencimento.

Formato: DDMMAA

157 a 158 002 Instruo de protesto automtico 00 - No protestar automaticamente

06 - Protestar automaticamente

159 a 160 002 Nmero de dias p/protesto automtico

Campo numrico - mnimo 03 (trs) dias

Quando preenchido com 3 ou 4 dias o sistema

comandar protesto em dias teis aps o

vencimento. Quando preenchido acima de 4 dias,

o sistema comandar protesto em dias corridos

aps o vencimento.

161 a 173 013 Valor/% de juros por dia de atraso Preencher com valor (alinhados direita com

zeros esquerda) ou preencher com zeros.

174 a 179 006 Data limite p/concesso de desconto Informar data no padro: DDMMAA ou preencher

com zeros.

180 a 192 013 Valor/% do desconto Informar valor do desconto (alinhado direita e

zeros esquerda) ou preencher com zeros.

193 a 205 013 Filler Sempre preencher com zeros neste campo.

206 a 218 013 Valor do abatimento Informar valor do abatimento (alinhado direita

e zeros esquerda) ou preencher com zeros.

219 a 219 001 Tipo de pessoa do pagador: PF ou PJ 1 - Pessoa Fsica

2 - Pessoa Jurdica


221 a 234 014 CPF/CNPJ do Pagador

Alinhado direita e zeros esquerda;

Obs: No momento dos testes para homologao

estes dados devem ser enviados com informaes

vlidas.

235 a 274 040 Nome do pagador Neste campo informar o nome do pagador sem

acentuao ou caracteres especiais.

275 a 314 040 Endereo do pagador Neste campo informar o endereo do pagador

sem acentuao ou caracteres especiais.



315 a 319 005 Cdigo do pagador na cooperativa

beneficirio

Se pagador novo, o campo deve conter zeros.

Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo

enviado no primeiro arquivo de retorno ou

sempre zeros quando o sistema do beneficirio

no utiliza esse campo campo alfanumrico;



327 a 334 008 CEP do pagador Obrigatrio ser um CEP Vlido

335 a 339 005 Cdigo do Pagador junto ao cliente

Campo numrico (zeros quando inexistente)

Obs.: Para validaes de arquivos deixar este

campo com zeros, aps a homologao pode ser

usado o cdigo do cliente, conforme informao

do campo.

340 a 353 014 CPF/CNPJ do Sacador Avalista

Alinhado direita e zeros esquerda. Deixar em

branco caso no exista Sacador Avalista. O

Sacador Avalista deve ser diferente do

beneficirio e pagador.

354 a 394 041 Nome do Sacador Avalista Deixar em brancos quando inexistente. Caso utilize

usar sem acentuao ou caracteres especiais.

395 a 400 006 Nmero sequencial do registro

Neste campo sempre informar "000002" para

primeiro registro de cobrana. Alinhado direita

e zeros esquerda;



9.3 Registro detalhe - cobrana sem registro impresso completa pelo Sicredi


001 a 001 001 Identificao do registro detalhe A identicao do arquivo deve ser 1.

002 a 002 001 Tipo de cobrana C - Sicredi Sem Registro

003 a 003 001 Filler Deixar em brancos (sem preenchimento)

004 a 004 001 Tipo de Impresso A Normal

B Carn

005 a 016 012 Filler Deixar em brancos (sem preenchimento)

017 a 017 001 Tipo de moeda A Real

018 a 018 001 Tipo de desconto A Valor

B Percentual

019 a 019 001 Tipo de juros A Valor

B Percentual


048 a 056 009 Nosso nmero

Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel

deixar em branco (sem preenchimento - gerado

automaticamente pelo Banco) ou informar

"Nosso Nmero" devidamente preenchido. Se

for impresso pelo Cedente (B) - informar o

"Nosso Nmero" conforme exemplo

informaes abaixo:

13 - ano atual

2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se

forem boletos pr-impressos".





058 a 058 001 Tipo de impresso B - Impresso completa


072 a 072 001 Postagem do ttulo S- Para postar o ttulo

N - No postar e remeter para o Beneficirio


075 a 076 002 Nmero da parcela do carn Nmero da parcela quando o tipo de impresso

for B Carn;



077 a 078 002 Nmero total de parcelas do carn

Nmero total de parcelas do carn quando o

tipo de impresso for B Carn; (posio

004), caso contrrio sempre em branco, ou

seja, sem preenchimento.


083 a 092 010 Valor de desconto por dia de antecipao Informar valor do desconto (Alinhado direita

e zeros esquerda) ou preencher com zeros.

093 a 096 004 % multa por pagamento em atraso Campo numrico ou preencher com zeros.


109 a 110 002 Instruo

Este campo s permite usar os seguintes

cdigos:

01 - Cadastro de ttulo;

02 - Pedido de baixa;

04 - Concesso de abatimento;

05 - Cancelamento de abatimento concedido;

06 - Alterao de vencimento;

09 - Pedido de protesto;

18 - Sustar protesto e baixar ttulo;

19 - Sustar protesto e manter em carteira;

111 a 120 010 Seu nmero

Este campo nunca pode se repetir (Diferente de

branco) - normalmente usado neste campo o

nmero da nota fiscal gerada para o pagador.

121 a 126 006 Data de vencimento

A data de vencimento deve ser sete dias MAIOR

que o campo 151 a 156 Data de emisso.

Formato: DDMMAA

127 a 139 013 Valor principal do ttulo Alinhado direita e zeros esquerda;






cdigos:






G Recibo;

H - Letra de Cmbio;

I - Nota de Dbito;


O Boleto Proposta

K Outros.

Obs.: Se ttulo possuir protesto automtico,

favor utilizar o cdigo A, pois esta uma

espcie de documento que permite utilizar o

protesto automtico sem a utilizao de um

Sacador Avalista.

Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao

pagador de aceitar, ou no, o produto ou

servio vinculado ao boleto em questo. No

sendo prejudicado pelo no pagamento do

mesmo


151 a 156 006 Data de emisso

A data de emisso deve ser sete dias MENOR

que o campo 121 a 126 Data de vencimento.

Formato: DDMMAA


161 a 173 013 Valor / % de juros por dia de atraso Alinhado direita e zeros esquerda;

174 a 179 006 Data limite p/ concesso de desconto Informar data no formato padro: DDMMAA

180 a 192 013 Valor / % do desconto Alinhado direita e zeros esquerda;

193 a 218 026 Filler Completar com zeros

219 a 219 001 Tipo de pessoa do pagador: PF ou PJ 1 - Pessoa Fsica

2 - Pessoa Jurdica


221 a 234 014 CPF/CNPJ do pagador

Alinhado direita e zeros esquerda;

Obs: No momento dos testes para

homologao estes dados devem ser enviados

com informaes vlidas.

235 a 274 040 Nome do pagador Neste campo informar o nome do pagador sem


275 a 314 040 Endereo do pagador Neste campo informar o endereo do pagador

sem acentuao ou caracteres especiais.



315 a 319 005 Cdigo do pagador na cooperativa

beneficirio

Se pagador novo, o campo deve conter zeros.

Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo

enviado no primeiro arquivo de retorno ou

sempre zeros quando o sistema do beneficirio

no utiliza esse campo campo alfanumrico;

320 a 325 006 Filler Completar com zeros 0


327 a 334 008 CEP do pagador CEP vlido. Preenchimento obrigatrio.

335 a 359 025 Cidade do pagador Preenchimento obrigatrio. Deve ser sem


360 a 361 002 Estado do pagador Preenchimento obrigatrio.

362 a 366 005 Cdigo do pagador junto ao cliente

Campo numrico (zeros quando inexistente)

Obs.: Para validaes de arquivos deixar este

campo com zeros, aps a homologao pode

ser usado o cdigo do cliente, conforme

informao do campo.



9.4 Registro detalhe (Tipo 1) cobrana sem registro pedido de boletos pr-impressos


001 a 001 001 Identificao do registro detalhe 1

002 a 002 001 Tipo de cobrana C - Sicredi Sem Registro


048 a 052 005 Seqncia inicial para composio do nosso nmero Alinhado direita e zeros esquerda;

053 a 057 005 Quantidade de boletos solicitados Alinhado direita e zeros esquerda;

058 a 058 001 Tipo de impresso A - Formulrio pr-impresso

059 a 060 002 Ano para composio do nosso nmero Campo numrico


109 a 110 002 Instruo 01 - Cadastro de Pedido para Boletos

111 a 111 001 Controle da seqncia numrica do nosso nmero 2 Cliente

112 a 112 001 Tipo de formulrio solicitado A Formulrio Contnuo

B Folha Avulsa A4

B Folha Avulsa A4 113 a 394 283 Filler Deixar em Branco (sem preenchimento)




9.5 Registro mensagem (Tipo 2) - cobrana com e sem registro




013 a 021 009 Nosso nmero Se a impresso for pela Sicredi (A)

possvel deixar em branco (sem

preenchimento - gerado

automaticamente pelo Banco) ou

informar "Nosso Nmero"

devidamente preenchido. Se for

impresso pelo Cedente (B) -

informar o "Nosso Nmero"

conforme exemplo informaes

abaixo:

13 - ano atual

2 a 9 - byte de gerao "somente

ser "1" se forem boletos

pr-impressos".


d - dgito verificador calculado

ou seja, a nomenclatura correta :

132xxxxxD

022 a 101 080 1a Instruo para impresso no boleto Texto completo. Usar sem








342 a 351 010 Seu Nmero Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.





Notas:

As instrues referentes a protesto automtico, juros, multa e desconto so automaticamente impressas

nos boletos da cobrana com registro, no havendo necessidade de cadastrar as mensagens padro;

Registro mensagem - tipo 2: instrues fixas para impresso nos boletos da cobrana com e sem

registro com impresso completa pelo Sicredi

Esse registro opcional, devendo constar no arquivo remessa do beneficirio quando houver alguma

instruo para impresso no boleto;

O registro mensagem poder acompanhar o cadastro de ttulo da cobrana com e sem registro.

Abaixo, consta exemplo de boleto SEM REGISTRO com mensagem cadastrada:

Exemplo de ttulo SEM REGISTRO contendo Mensagens

Nesse comprovante de ficha de compensao, temos a mensagem circulada em vermelho como opo do

beneficirio.

As instrues referentes a juros, multa, desconto e protesto automtico so automaticamente

impressas pelo sistema da carteira de cobrana do Sicredi nos boletos de cobrana, no havendo

necessidade de cadastramento dessas mensagens para quaisquer ttulos enviados no arquivo remessa;

O registro referente ao cadastro do ttulo dever ser anterior ao registro mensagem dentro do arquivo

texto;



O beneficirio poder organizar seu arquivo remessa de duas formas:

HEADER

DETALHE (todos os ttulos)

MENSAGEM (todos os ttulos)

TRAILER

HEADER

DETALHE ttulo 1

MENSAGEM ttulo 1

DETALHE ttulo 2

MENSAGEM ttulo 2

TRAILER



9.6 Registro informativo (Tipo 5) - cobrana com e sem registro


001 a 001 001 Identificao do registro Informativo 5

002 a 002 001 Tipo de Informativo E Especfico de um ttulo

003 a 007 005 Cdigo do beneficirio Conta Corrente sem o DV ou conta beneficirio

9.6.1 Se cobrana com registro:

008 a 017 010 Identificao do ttulo seu nmero Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.


9.6.2 Se cobrana sem registro:

008 a 016 009 Identificao do ttulo nosso nmero Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel

deixar em branco (sem preenchimento -

gerado automaticamente pelo Banco) ou

informar "Nosso Nmero" devidamente

preenchido. Se for impresso pelo Cedente

(B) - informar o "Nosso Nmero" conforme

exemplo informaes abaixo:

13 - ano atual

2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se

forem boletos pr-impressos".



ou seja, a nomenclatura correta :

132xxxxxD


9.6.3 Para cobrana sem e com registro:

019 a 019 001 Tipo de cobrana

Obs.: O SICREDI no validar este campo

A - cobrana com registro

C - cobrana sem registro

020 a 021 002 Nmero da linha do informativo Campo informa o nmero da linha do informativo - Comeando com 1 at 99.

022 a 101 080 Texto da linha do informativo Campo utilizado para texto com at 80 posies. Usar sem acentuao ou caracteres especiais.

102 a 103 002 Nmero da linha do informativo Campo informa o nmero da linha do



informativo - Comeando com 1 at 99.


184 a 185 002 Nmero da linha do informativo Campo informa o nmero da linha do informativo - Comeando com 1 at 99.


266 a 267 002 Nmero de linha do informativo Campo informa o nmero da linha do informativo - Comeando com 1 at 99.



395 a 400 006 Nmero sequencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;

Notas: registro informativo tipo 5: para impresso do informativo do boleto:

Esse registro opcional, devendo constar no arquivo remessa do beneficirio, quando

necessrias informaes adicionais ao boleto ou qualquer outra informao;

O registro referente ao cadastro do ttulo dever ser anterior ao registro informativo dentro do

arquivo texto;

O registro contm 4 (quatro) linhas, sendo que o informativo pode conter no mximo 20 (vinte)

linhas, ou seja, 5 (cinco) registros.



9.7 Registro Sacador Avalista (Tipo 6) - Cobrana com e sem registro (Opcional)



002 a 016 015 Nosso nmero Sicredi

Se a impresso for pela Sicredi (A)




informar "Nosso Nmero"

devidamente preenchido. Se for

impresso pelo Cedente (B) -

informar o "Nosso Nmero"

conforme exemplo informaes

abaixo:

13 - ano atual

2 a 9 - byte de gerao "somente

ser "1" se forem boletos

pr-impressos".



ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD

017 a 026 010 Seu nmero

Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.

027 a 031 005 Cdigo do pagador junto ao cliente

Campo numrico (zeros quando

inexistente)

Obs: Para validaes de arquivos deixar este campo com zeros, aps a homologao pode ser usado o cdigo do cliente, conforme informao do campo.

032 a 045 014 CPF/CNPJ do Sacador Avalista Preenchimento obrigatrio. Alinhado direita e zeros esquerda.

046 a 086 041 Nome do Sacador Avalista Preenchimento obrigatrio. Deve ser sem acentuao ou caracteres especiais.



087 a 131 045 Endereo Preenchimento obrigatrio. Deve ser sem acentuao ou caracteres especiais.

132 a 151 020 Cidade Texto. Deve ser sem acentuao ou caracteres especiais.

152 a 159 008 CEP Necessrio CEP vlido

160 a 161 002 Estado Preenchimento obrigatrio.


395 a 400 006 Nmero sequencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda;

Notas: registro Sacador Avalista cobrana com e sem registro tipo 6:

Esse registro obrigatrio quando houver um Sacador Avalista cadastrado para um ttulo;

O registro referente ao cadastro do ttulo dever ser anterior aos dados do Sacador Avalista;

O registro com os dados do Sacador Avalista contm 1 (uma) linha.

9.8 Registro descontos 2 e 3 (Tipo 7) - cobrana com e sem registro



002 a 016 015 Nosso nmero Sicredi Se a impresso for pela Sicredi (A)


preenchimento - gerado automaticamente

pelo Banco) ou informar "Nosso Nmero"

devidamente preenchido. Se for impresso

pelo Cedente (B) - informar o "Nosso

Nmero" conforme exemplo informaes

abaixo:

13 - ano atual

2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1"

se forem boletos pr-impressos".






017 a 026 010 Seu nmero Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.

027 a 040 014 CPF/CNPJ do pagador Alinhado direita e zeros esquerda;

Obs.: No momento dos testes para homologao estes dados devem ser enviados com informaes vlidas.

041 a 054 014 CPF/CNPJ do Sacador Avalista Alinhado direita e zeros esquerda;

Obs.: No momento dos testes para homologao estes dados devem ser enviados com informaes vlidas.

055 a 060 006 Data limite para desconto 2 Informar data limite no padro: DDMMAA

061 a 073 013 Valor / % do desconto 2 Alinhado direita e zeros esquerda

074 a 079 006 Data limite para desconto 3 Informar data limite no padro: DDMMAA

080 a 092 013 Valor / % do desconto 3 Alinhado direita e zeros esquerda


395 a 400 006 Nmero sequencial do registro Alinhado direita e zeros esquerda.

Notas: O registro 7 com os descontos 2 e 3 ser gerado somente quando j cadastrado o desconto 1 no

registro de cadastro de ttulo. No caso de envio dos descontos 1, 2 ou 3 o desconto por dia de

antecipao no ser considerado.

9.9 Registro trailer


001 a 001 001 Identificao do registro trailer 9

002 a 002 001 Identificao do arquivo remessa 1


006 a 010 005 Cdigo do beneficirio Conta Corrente sem o DV ou conta beneficirio.





10 Arquivo retorno

10.1 Registro header


001 a 001 001 Identificao do registro header 0

002 a 002 001 Identificao do arquivo retorno 2

003 a 009 007 Literal retorno RETORNO

010 a 011 002 Cdigo do servio de cobrana 01

012 a 026 015 Literal cobrana COBRANCA

027 a 031 005 Cdigo do beneficirio Campo numrico

032 a 045 014 CIC/CGC do beneficirio Alinhado direita e zeros esquerda;

046 a 076 031 Filler Brancos


080 a 094 015 Literal BANSicredi BANSicredi

095 a 102 008 Data de gravao do arquivo Formato padro: AAAAMMDD


111 a 117 007 Nmero do retorno Alinhado direita e zeros esquerda;


390 a 394 005 Verso do sistema 99.99


10.2 Registro detalhe - cobrana com registro




014 a 014 001 Tipo de cobrana A - Sicredi Cobrana com registro

015 a 019 005 Cdigo do pagador na cooperativa do beneficirio

- Quando o ttulo pertencer cobrana sem ou com registro com impresso pelo Sicredi, ser enviado o cdigo com o qual o pagador foi cadastrado no sistema da de cobrana - legado.

- Se o ttulo pertencer cobrana sem registro com impresso completa pelo beneficirio ou formulrio pr-impresso pelo Sicredi, esse campo conter zeros;

- O campo ser alfanumrico;

020 a 024 005 Cdigo do pagador junto ao associado

Se pagador novo, o campo deve conter zeros. Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo enviado no primeiro arquivo de retorno ou sempre zeros



quando o sistema do beneficirio no utiliza esse campo campo alfanumrico;

025 a 025 001 Boleto DDA 1 Boleto enviado a CIP/DDA

2 Boleto normal


048 a 062 015 Nosso nmero Sicredi sem edio

Se a impresso for pela Sicredi (A)





preenchido. Se for impresso pelo

Cedente (B) - informar o "Nosso Nmero"

conforme exemplo informaes abaixo:

13 - ano atual




d - dgito verificador calculado, ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD


109 a 110 002 Ocorrncia Confira tabela de Ocorrncias no item 6.2

111 a 116 006 Data da ocorrncia Formato padro: DDMMAA

117 a 126 010 Seu nmero

Seu nmero enviado na Remessa

Este campo nunca pode se repetir (Diferente de branco) normalmente usado neste campo o nmero da nota fiscal gerada para o pagador.

127 a 146 020 Filler

Quando tratar-se de um registro de retorno de liquidao via compensao, na posio 127 a 131, ir a palavra COMPE. Quando for liquidado pela rede Sicredi, na posio 127 a 132, ir o nmero da cooperativa de crdito/agncia e o posto que realizou a liquidao do ttulo.

147 a 152 006 Data de vencimento Formato padro: DDMMAA





cdigos:








G Recibo;

H - Letra de Cmbio;

I - Nota de Dbito;


O Boleto Proposta

K Outros.

Obs.: O Boleto Proposta da liberdade ao

pagador de aceitar, ou no, o produto

ou servio vinculado ao boleto em

questo. No sendo prejudicado pelo

no pagamento do mesmo

176 a 188 013 Despesas de cobrana Alinhado direita e zeros esquerda;

189 a 201 013 Despesas de custas de protesto Alinhado direita e zeros esquerda;

202 a 227 026 Filler Zeros

228 a 240 013 Abatimento concedido Alinhado direita e zeros esquerda;

241 a 253 013 Desconto concedido Alinhado direita e zeros esquerda;

254 a 266 013 Valor efetivamente pago Alinhado direita e zeros esquerda;

267 a 279 013 Juros de mora Alinhado direita e zeros esquerda;

280 a 292 013 Multa Alinhado direita e zeros esquerda;


295 a 295 001 Somente para ocorrncia 19 A aceito

D desprezado


319 a 328 010 Motivos da ocorrncia

XXXXXXXXXX Cada dois dgitos XX correspondem a um motivo. Se 00, no h motivo de ocorrncia; Confira tabela no item 6.3.

329 a 336 008 Data prevista para lanamento no conta corrente

Formato padro: AAAAMMDD



10.2.1 Detalhamento para o DDA (Dbito Direto Autorizado):

1) No retorno com a confirmao do ttulo, para ttulos DDA, o campo "Boleto DDA" (posio 25)

ser 1 Boleto enviado a CIP/DDA ou 2 Boleto Normal.



2) Quando um pagador "Aceitar" ou "Rejeitar" um ttulo o movimento ser enviado no retorno

atravs de novas ocorrncias (posies 109 a 110) e motivo (posies 319 a 328). No caso de Aceite ser gerada a ocorrncia 35 Aceite do Pagador e motivo M1 Reconhecimento da dvida pelo pagador e no caso de Rejeio ser gerada a ocorrncia 29 Rejeio do Pagador e motivo M2 No reconhecimento da dvida pelo pagador.

10.3 Registro detalhe - cobrana sem registro




014 a 014 001 Tipo de cobrana C-Sicredi Cobrana sem registro

020 a 024 005 Cdigo do pagador junto ao cliente Se pagador novo, o campo deve conter zeros. Para pagador j cadastrado, enviar o cdigo enviado no primeiro arquivo de retorno ou sempre zeros quando o sistema do beneficirio no utiliza esse campo campo alfanumrico;


048 a 056 009 Nosso nmero Sicredi Se a impresso for pela Sicredi (A)





preenchido. Se for impresso pelo

Cedente (B) - informar o "Nosso Nmero"

conforme exemplo informaes abaixo:

13 - ano atual




d - dgito verificador calculado ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD


109 a 110 002 Ocorrncia Ocorrncias para ttulos da cobrana sem registro:

- 02 - Confirmao de entrada;

- 03 - Entrada rejeitada;

- 06 - Liquidao normal;

111 a 116 006 Data da ocorrncia Formato padro: DDMMAA

117 a 126 010 Seu nmero Quando a impresso for pelo beneficirio e a cobrana for sem registro, dentro do



leiaute do arquivo de retorno no ir preenchido o campo seu nmero.

127 a 152 026 Filler Quando tratar-se de um registro de retorno de liquidao via compensao, na posio 127 a 131, ir a palavra COMPE. Quando for liquidado pela rede Sicredi, na posio 127 a 132, ir o nmero da cooperativa de crdito/agncia e o posto que realizou a liquidao do ttulo.



228 a 240 013 Abatimento concedido Alinhado direita e zeros esquerda;

241 a 253 013 Desconto concedido Alinhado direita e zeros esquerda;

254 a 266 013 Valor efetivamente pago Alinhado direita e zeros esquerda;

267 a 279 013 Juros de mora Alinhado direita e zeros esquerda;

280 a 292 013 Multa Alinhado direita e zeros esquerda;


319 a 320 002 Motivo da ocorrncia Ocorrncias para ttulos da cobrana sem registro:

- 02 - Confirmao de entrada;

- 03 - Entrada rejeitada;

- 06 - Liquidao normal;


329 a 336 008 Data de lanamento no conta corrente Formato padro: AAAAMMDD


395 a 400 006 Nmero seqencial do registro Campo deve ser igual ao nmero da linha em que o registro se encontra (alinhados a direita com zeros esquerda).

10.4 Registro trailer


001 a 001 001 Identificao do registro trailer 9

002 a 002 001 Identificao do arquivo retorno 2


006 a 010 005 Cdigo do beneficirio Conta Corrente sem o DV ou conta beneficirio.





Boletos

10.5 Conceito

O boleto de cobrana um instrumento de pagamento prtico e eficiente, desde que utilizado

corretamente. A emisso de boletos de cobrana com irregularidades ocasiona problemas de ordem

operacional tanto aos bancos quanto aos associados/clientes usurios.

Os boletos podem ser impressos pelos bancos ou pelos beneficirios. No caso de sua empresa estar

confeccionando o boleto, faz-se necessria a observao das regras a seguir descritas.

10.6 Itens visuais do boleto

Favor utilizar a logomarca em preto e branco. Solicite este modelo pelo e-mail [email protected]

O cdigo do banco deve ter a formatao: | 748-X | (o X deve ser maisculo em fonte "Arial & negrito").

2 3

4

5

6

7

8

1

2

1 9



A linha digitvel deve ser composta por 47 dgitos, separada por espaos e pontos.

O campo data de vencimento deve ser apresentado no formato DD/MM/AAAA

O campo agncia/cdigo beneficirio deve ter o formato AAAA.PP.CCCCC onde: AAAA = Nmero da agncia: PP = Posto do beneficirio: CCCCC = Cdigo do beneficirio Ex: 0165.02.00623

O campo Nosso Nmero deve ser apresentado no formato AA/BXXXXX-D, onde: AA = Ano atual B = Byte que pode ser de 2 a 9. Somente ser 1 se forem boletos pr-impressos. XXXXX = nmero sequencial D = dgito verificador calculado

No campo Local de Pagamento necessrio utilizar a mensagem: PAGVEL PREFERENCIALMENTE NAS COOPERATIVAS DE CRDITO DO Sicredi

A fonte do cdigo de barras deve ser a I2501P.

Cdigo numrico que correspondente ao tipo de cobrana: 1 Com Registro 3 Sem

Registro. Obs.: O SICREDI no validar este campo.

10.7 Cdigo de barras

Caractersticas e vantagens

Permite representao numrica;

Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;

Permite leitura bidirecional;

Cdigo com tamanho varivel;

Formado pela combinao intercalada de cada dois caracteres, utilizando sua configurao

binria, portanto, o cdigo deve conter nmero par de caracteres;

As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0 (zero);

As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);

manual cnab 400 sicred

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