MAYO MMXII | PUNTO DE VISTA | ANTI-LAVADO DE DINERO | SERVICIOS FINANCIEROS

FinanciaL DaiLy

La Ley de Prevenciónde Lavado de Dineroy Financiamiento del

Terrorismo fue propuesta por elpoder ejecutivo desde el 31 deagosto de 2010, con el propósitode regular la actividad comercialde todos los agentes económicosque tienen participación en la vidaactiva del país. Sin embargo, ha

tenido una serie de dificultadespara su aprobación por parte delCongreso de la Unión: aún estánen discusión los montos que sevan a permitir para pagar bienesy servicios en efectivo, el tema desecrecía profesional, la designaciónsobre quiénes van a estar obligadosa cumplir esta ley y de qué formatendrán que hacer sus reportes.

La discusión ha sido tan ampliaen el Congreso que se haextendido a distintos colegios yasociaciones de abogados delnotariado, incluso, a joyerosy demás actores económicosque están involucrados en sucumplimiento. Se espera quepara diciembre del presente año,la ley esté aprobada.

El sector financiero en vísperasde la aprobación de la Leyde Prevención de Lavado deDinero y Financiamientoal Terrorismo

Panorama actual

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ENTREVISTA CON JORGE GARCÍA VILLALOBOS, SOCIO LÍDER DE INVESTIGACIÓN FORENSE

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Gran parte de las entidades financierashan tenido ya significativos avances enpreparación al advenimiento de la ley,

puesto que ya han tenido regulaciones que hansido aprobadas por el Congreso. Por ejemplo, lasSofomes ya presentaron ante las autoridadesmanuales y procesos de capacitación. En estesentido, el sector financiero es el más avanzadoen esta materia en nuestro país; la intención ahoraes normar a toda la actividad económica del país.

La legislación sin duda representará una ventajacompetitiva para el sector, ya que ayudará a tenerprocesos de negocio más claros, con un mayorconocimiento de los clientes. Esto servirá para queno se den ventajas desleales; sino una competenciareal, justa, con reglas bien definidas y generales.Dicho ambiente sano favorecerá la inversiónextranjera, el desarrollo de profesionales clarosen cuanto a la observancia y el cumplimientode la ley. Lo anterior, generará mayor confianzaen la actividad financiera del país.

Beneficios parael sector financiero

PROSY

CONTRAS

2

Por ahora, sin la aprobaciónde la ley, las empresas noestán obligadas legalmentea realizar un reporte de lapersona física o moral quepague una cantidadconsiderable de efectivopor un servicio o un bien.

La entrada en vigor de lalegislación obligaría a diversosnegocios y empresas de servicios,tales como las arrendadoras deautos, casinos, inmobiliarias,notarios, abogados y consultoras,a reportar esta clase de operaciones.Cabe resaltar que contrarioa lo que podría parecer, la

aprobación de la ley está lejosde significar una pérdida declientes o evitar llegar a nuevosnichos de mercado por solicitaruna investigación deantecedentes más formal.

Al contrario, ayudará a lasinstituciones a perfilar mejorla colocación del crédito, ya queestarán obligadas a indagar conmayor seriedad y metodología.Esto, incluso, fortalecerá laconfianza en los usuariosdel crédito, ya que tendránla certeza de que este procesose realizará de mejor manerade lo que se venía haciendo.

La aprobación también tieneimplicaciones económicas paralas organizaciones: estimamos,con base en nuestra experiencia,que la inversión que haríanlas instituciones para cumplircabalmente con la iniciativa,oscilaría entre los 200 mily los 2 millones de pesos,dependiendo de la actividadeconómica y las necesidadesde capacitación y tecnologíaque requieran.

Las empresas van a necesitaridentificar e investigaradecuadamente a su cliente;es decir, entender claramente

su actividad comercial primariay, finalmente, conocer muy bienlos derechos y obligaciones quela ley impone.

Retos en su implementación

cLosE UP

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cualquier empresa queesté interesada endisminuir sus riesgos

debe utilizar las ventajas quebrinda la información: ésta esfundamental para una toma dedecisiones más clara y precisa.

En Deloitte nos hemos preocupadopor estar a la vanguardia parabrindar información de valor

a nuestros clientes. Contamoscon un equipo de profesionalespreparado para asesorar y lograrque su negocio cumpla conla Ley de Prevención de Lavadode Dinero y Financiamiento alTerrorismo, ya que cumplimos contodos los mecanismos que solicitala ley; ofrecemos capacitación,apoyo para definir una matrizde riesgo, designar a un oficial decumplimiento, nombrar un comitéy estructuras internas; elaborarmanuales de prevención y, aunqueno esté obligado a reportar, estépreparado para conocer a su cliente,a sus socios comerciales o a supersonal de confianza, por mediode un Backgroung Checks, el cualrevisa los antecedentes de cualquier

persona física o moral, que nosólo da cumplimiento a la ley deanti lavado, sino que evita cualquiertipo de daño patrimonial.Del mismo modo, nuestrosservicios se extienden hacia lainvestigación corporativa, queayuda a que nuestros clientesmantengan el control anteacontecimientos inesperados;para lograrlo, nos apoyamos enlas mejores prácticas de auditoríaforense, las cuales ayudan adictaminar si hubo algún dañopatrimonial, así como lo últimoen computación forense, quepermite a recabar las pruebasnecesarias para conocer si huboun incidente dentro de laorganización.

Deloittepuede

ayudarle

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En la mismapáginaquetunegocio.

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Con un profundoconocimiento local yacceso a una red derecursos mundial, Deloittebrinda un amplioportafolio de servicios,especialmente diseñadopara atender los retos

actuales y ofrecersoluciones a todos lossectores de la industria deservicios financieros.Adicionalmente a losservicios de auditoría eimpuestos, la firmaproporciona servicios en las

áreas de asesoría,control interno,gobierno corporativo,tecnología, capitalhumano, administracióndel riesgo, asesoríafinanciera, entre otros.

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Jorge García Villalobos es el SocioLíder de la línea de Servicios deInvestigación Forense y DisputasComerciales que involucran temas

relacionados a fraudes financieros paralos clientes de Deloitte.

Jorge ingresó al equipo de AsesoríaFinanciera de Deloitte después de unaimportante trayectoria de más de 18 añosen el servicio público federal.

Antes de su ingreso a Deloitte, Jorgefungió como Director y Asesor en Jefedel Procurador General de la Repúblicaen temas relacionados a asuntos y oficinasinternacionales.

acerca deJoRGEGaRcíaViLLaLoBos:

Deloitte se refiere a Deloitte ToucheTohmatsu Limited, sociedad privada deresponsabilidad limitada en el ReinoUnido, y a su red de firmas miembro,cada una de ellas como una entidadlegal única e independiente. Conozcaen www.deloitte.com/mx/conozcanosla descripción detallada de la estructuralegal de Deloitte Touche TohmatsuLimited y sus firmas miembro.

Deloitte presta servicios profesionalesde auditoría, impuestos, consultoría yasesoría financiera, a clientes públicos y

privados de diversas industrias. Con unared global de firmas miembro en másde 150 países, Deloitte brindacapacidades de clase mundial y serviciode alta calidad a sus clientes, aportandola experiencia necesaria para hacerfrente a los retos más complejos de losnegocios. Los aproximadamente182,000 profesionales de la firma estáncomprometidos con la visión de ser elmodelo de excelencia.

Esta publicación sólo contieneinformación general y ni Deloitte

Touche Tohmatsu Limited, ni sus firmasmiembro, ni ninguna de sus respectivasafiliadas (en conjunto la “Red Deloitte”),presta asesoría o servicios por medio deesta publicación. Antes de tomar cualquierdecisión o medida que pueda afectarsus finanzas o negocio, debe consultara un asesor profesional calificado.Ninguna entidad de la Red Deloitte,será responsable de la pérdida quepueda sufrir cualquier persona queconsulte esta publicación.

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Contacto:Jorge García VillalobosTel. +52 (55) 5080 6131jgarciavillalobos@deloittemx.com

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