memoria anual 2016...10 aspecto asociativo durante el 2016, nuestra cooperativa ha logrado captar...
TRANSCRIPT
Bienvenidos
ÍN
DIC
ENuestros PilaresNuestros Pilares Visión, Misión y Valores 02
Nuestra CooperativaNuestra Cooperativa Consejo de Administración 04
Saludo del Presidente 07
Nuestras jefaturas 13
Nuestro equipo de colaboradores 14
Palabras del Gerente 15
Resultados de Gestión 16
Estados FinancierosEstados Financieros Auditoría Externa 23
Estado de Situación Financiera 25
Estado de Resultados 26
Ejecución Presupuestal 27
Memoria AnualMemoria Anual Memoria del Consejo de Vigilancia 32
Memoria del Comité de Educación 46
Memoria del Comité de Previsión Social 62
Memoria del Comité Electoral 76
Memoria de la Gestión de la Unidad de Riesgos 86
1.1.
1.
2.2.
3.3.
4.4.
NUESTROSPILARES
2
Nuestros Pilares
Visión Misión
Valores
Aprendizaje Continuo
Transparencia
Innovación
Profesionalismo
Identificación Con Los Socios
Ser la principal fuente de financiamiento y desarrollo de
nuestros socios.
Especializarnos en la generación de productos y servicios a la
medida de las necesidades de nuestros socios.
M V
V 2.NUESTRA
4
Consejo de Administración
En orden piramidal:
Carlos Alejandro Montalvo FloriánVice - Presidente
Ofelia Del Rosario Goicochea Crespo1er. Vocal Titular
Jorge Eulogio Chafloque DiezSecretario
Marcial Gualberto Barrón CoralPresidente
Marcial Antonio Peña Espinoza2do. Vocal Titular
El compromiso de nuestros socios, es lo que nos hace seguircreciendo y mejorando como cooperativa.
6
Este año seguiremos empeñados en fortalecer nuestra Cooperativa,
Seguimos creciendo, ya somos más de 18 000 sociosen todo el Perú.
8
Marco normativoEsta Memoria cumple con lo normado en el numeral 15 del Artículo 30 de la Ley General de Cooperativas; y ha sido aprobada por el Consejo de Administración en pleno, para ser puesta a consideración de la Asamblea General.
Aspecto económico financieroNuestros Activos en el 2016 han alcanzado la suma de S/ 120’865,265.39, que representa el 17.15% (17’700,544.85) de variación de crecimiento con respecto al 2015 que fue de S/ 103’164,720.54.
En relación a las Colocaciones, se ha logrado la suma de S/ 83’966,375.85, que representa un crecimiento del 15% (10’945,683.15) con respecto al 2015, que fue de S/ 73’020,692.70.
120,865,265.39 120,865,265.39
103,164,720.54 103,164,720.54
2015
125,000,000.00
120,000,000.00
115,000,000.00
110,000,000.00
105,000,000.00
100,000,000.00
95,000,000.00
90,000,000.00
2016
18,212,89019,208,689.38
2015
85,000,000.00
80,000,000.00
75,000,000.00
70,000,000.00
65,000,000.00
2016
73,020,692.7073,020,692.70
83,966,375.8583,966,375.85
1,121,911.98
1,801,784.19
Saludo del Presidente
NNNU
ESESU
NUU
EESSSTR
A C
RA
TTTRRRRAAAA
CCCO
CO
CCOOOOO
OOOOOOPE
RA
TIVAAIV
AT
ERPPPEERRRR
AAAATI
VVAANN
UUEESSS
TTRRRRAAAA
CCOOOO
OOOOPPPPEE
RRRRAAAA
TTIVAVVAA
10
Aspecto asociativoDurante el 2016, nuestra Cooperativa ha logrado captar 2,210 nuevos socios, por lo que su masa asociativa ha superado los 18,000 miembros. Esto se debe a que se está trabajando con promotores que ofrecen los diferentes productos y servicios en las diversas entidades con convenio, lo cual ha mejorado el posicionamiento de nuestra Cooperativa y ha facilitado el proceso de solicitud de créditos.
Sesiones del Consejo de AdministraciónEn el último periodo, hemos realizado 23 Sesiones Ordinarias, 17 Sesiones Extraordinarias y 3 Sesiones Conjuntas, en las que se tomaron decisiones importantes para una mejor conducción de nuestra cooperativa a través del diseño de las mejores políticas y la práctica de un mejor gobierno corporativo.
De igual modo, el último año ha estado orientado a sentar las bases de un proceso de modernización e innovación de las diferentes áreas; se desarrolló un nuevo Plan Estratégico 2016-2020 y un Plan Operativo Financiero 2016 en el que participaron activamente todos los colaboradores. Asimismo, se diseñó con mayor claridad nuestra visión y misión, orientadas principalmente a lograr la satisfacción de nuestros socios en los servicios y beneficios que ofrece la Cooperativa; en cuanto al Plan Operativo Financiero, se ha concentrado en una estrategia de crecimiento y desarrollo sostenible en el tiempo. Además, iniciamos la modernización de los procesos, reglamentos, manuales y la nueva Estructura Orgánica y Salarial, con las cuales los colaboradores desarrollarán su labor en mejores condiciones, utilizando las herramientas adecuadas en el cumplimiento de sus funciones. Otro reto postergado por muchos años, fue el de contar con un local moderno, por ello el Consejo de Administración acordó la construcción de la nueva sede institucional en el local de Miraflores; es así que, en la Asamblea General Extraordinaria del 12 de noviembre de 2016, planteamos ante la magna asamblea este acuerdo, quienes con entusiasmo y buen criterio aprobaron la construcción del nuevo local con todas las comodidades que nuestros socios se merecen. También se aprobó la venta del local de San Isidro, cuyo ingreso se destinará a la compra de un local para mudarnos y asegurar la atención a los socios; y de haber diferencia se invertirá en la construcción de la sede principal. Estas acciones permitirán fortalecer nuestro patrimonio y, por tanto, asegurar la confianza de nuestros socios hacia su Cooperativa.
Dentro de esta política de modernización, un equipo conformado por directivos, delegados y asesoría legal externa trabajó en la modificación y modernización del Estatuto, del Reglamento General de Elecciones y el Reglamento de Asambleas, documentos sumamente importantes para la adecuada marcha asociativa en nuestra cooperativa. De igual manera, se contrató a una agencia creativa para que desarrolle el nuevo logotipo institucional; estos documentos fueron aprobados por la asamblea el 18 de febrero de 2017.
Con respecto a nuestra nueva imagen corporativa, se espera lograr un mejor posicionamiento en nuestros actuales y potenciales socios, así como también para impulsar el cooperativismo a nivel nacional e internacional. Este nuevo logotipo tiene una estructura más cercana y amigable para los socios, que ha sido creado sobre la base de los valores de unión, cooperación y fuerza que resaltan la trayectoria y solidez que ha logrado nuestra Cooperativa durante los más de 58 años que se mantiene en el mercado financiero.
Marcial Barrón CoralPresidente del Consejo de Administración
Saludo del Presidente
NNNU
ESESU
NUU
EESSSTR
A C
RA
TTTRRRRAAAA
CCCO
CO
CCOOOOO
OOOOOOPE
RA
TIVAAIV
AT
ERPPPEERRRR
AAAATI
VVAANN
UUEESSS
TTRRRRAAAA
CCOOOO
OOOOPPPPEE
RRRRAAAA
TTIVAVVAA
PresidenteVice - Presidente Secretaria 1er Vocal Titular
2er Vocal Titular
14
Nuestro equipo de colaboradores
GERENCIAPeraltilla Martínez ChristianFigueroa Segura Gloria
SISTEMASHuamán Canuto FlorentinoQuiroz Sernaque Ángel LorenzoBardales Torres Marlon EliseoCortez Pariona Nathaly PamelaDe La Cruz Palacios Rodrigo ManuelRamos Mallqui Rubén Roberto
AUDITORIA INTERNALengua Arteaga Ramest AntonioRiveros Ramirez Giovanna Marisol
MARKETINGChávez Velarde Cyndi NatalieAyala Aliaga Keyla Miluska
CHICLAYOCajamarca Cabello RicardoChavez Rangel Milagros Del RosarioFalla Neira Jose IgnacioFlores Flores William AntonySánchez Enriquez Aracely CirleSandoval Mechan Mónica YbonVillanueva Millán María Del Carmen
HUANUCOOjeda Mejía NahaniCarhua Masgo Judita MaryRobles Nalvarte Denise ElizabetVillar Durand Beta Yona
ICADe La Torre Bendezu AnuardBorjas Maravi Lizeth LilianaLlerena Ramos Andrea LucíaAquije Mendoza Gregory WilliamPolanco Mendoza Diego Jean PierreJunes Ávila Geovani JavierSalazar Gomez Briggite DarlyienTello Mendoza Estilita Jazmin
LEGALCrespín Condori Nilda MariolyCayllahua Gutierrez Jonathan Omar
COEDRojas Marchan Miriam
COPRASGregorio Pajuelo ClaraVega Collas Moisés
PIURACalmet Rodriguez Paola JudithLópez López Rosa NellyVargas Gonzales Carlos AlfredoVargas Saldarriaga JavierGirón Viera Cesar Andres
PUCALLPAJaymes Vásquez Julie FranceRabanal Sánchez Cleidi YeridelSaldaña Ramirez Diana MarinaLeón Portugal JhonatanSantillán Villacrez Gilda Brillith
RIESGOSHenostroza Marquez M. PatriciaLaban Valladolid Juan DenlliBedoya Rosales Luis Miguel
CREDITOS Pacheco Morote EnriqueDíaz Silva Manuel HenryZegarra Zubiaur Fabiola JenniferRisco Vera Marco AntonioGarrido Mego Manuel HipólitoCarhuachin López Jhoan JhonatanMedina Panizo Jennifer YovanaMartínez Choccña Eder EdinsonChirinos Hidalgo Benedicta SilviaMendoza Mantilla Rosa MaryEspinoza Verástegui Armando RaulChipana Rodríguez Dionisio PrimeroOlivares Chau JaimeEspinoza Pariona Berlitz MarlonCabrera Castillo Andrea FelicitaCcopa Saavedra Fiorella SilvanaEnríquez Capristán PamelaLaurente Arroyo Jenny MercedesReyes Guanilo Geraldine DoraMiano Montero Dina MaríaOblitas Mancilla Camila LieselCruzado Campos Jorge ZenobioLlaro Girón Valeria Massiel
ADMINISTRACIÓN Gurmendi Morales Patricia Mejía Fernández Wald RoyZelada Goñas Jhord WilsonMantilla Cabrera Ingrid KatherineMasias Gonzales MicheleBaca Tevez ArturoSilva Saucedo CarlosSoria Vasquez Santos SabinaHuayta Laura Maria Rosa
COBRANZAS Kong Marilú InesDíaz Cajahuaringa Iván AlfonsoAybar Yzaguirre Gerardo ManuelSarmiento Baca MarioMinchola Solano Fiorella LilianaZevallos Room Gladys IsabelFalcón Mori PatriciaGómez Cano RosuloSánchez Lopez Carlos EnriqueEsteban Salcedo LincoldBernuy Gamarra Rafael Alexander
PLANEAMIENTO Y FINANZASBeltrán Moreno José EduardoCONTABILIDAD Mendoza Gómez Alex AngelMartinez Pilco Cindy LizdayArellano Susano Rosa María LidiaOPERACIONESGavilán Guerra MiguelSalazar Melendez Grey PaolaLaborio Arias Kiara RosaYupa Oblitas Lita YazminRomaní Hinostroza BertilaVasquez Quiñones Joselyn PamelaSarmiento Canales Viviana ElizabethTafur Marin Charito
NNNU
ESESU
NUU
EESSSTR
A C
RA
TTTRRRRAAAA
CCCO
CO
CCOOOOO
OOOOOOPE
RA
TIVAAIV
AT
ERPPPEERRRR
AAAATI
VVAANN
UUEESSS
TTRRRRAAAA
CCOOOO
OOOOPPPPEE
RRRRAAAA
TTIVAVVAA
“El talento gana partidos, pero el trabajo en equipo y la inteligencia ganan campeonatos”
Michael Jordan.
16
Resultados de Gestión
EVOLUCIÓN DE APORTES 2016
GRÁFICO
3,516,400.533,516,400.53
Ingreso
2,520,600.722,520,600.72
Egreso Saldos
25,000,000.00
20,000,000.00
15,000,000.00
10,000,000.00
5,000,000.00
0.00
19,208,689.3819,208,689.38
2,517 2,221
18,012
NNNU
ESESU
NUU
EESSSTR
A C
RA
TTTRRRRAAAA
CCCO
CO
CCOOOOO
OOOOOOPE
RA
TIVAAIV
AT
ERPPPEERRRR
AAAATI
VVAANN
UUEESSS
TTRRRRAAAA
CCOOOO
OOOOPPPPEE
RRRRAAAA
TTIVAVVAA
18
DESEMBOLSO DE COLOCACIONES 2016
GRÁFICO
Resultados de Gestión
NNNU
ESESU
NUU
EESSSTR
A C
RA
TTTRRRRAAAA
CCCO
CO
CCOOOOO
OOOOOOPE
RA
TIVAAIV
AT
ERPPPEERRRR
AAAATI
VVAANN
UUEESSS
TTRRRRAAAA
CCOOOO
OOOOPPPPEE
RRRRAAAA
TTIVAVVAA
20
INDICADORES DE GESTIÓN (2015 - 2016)
GRÁFICO
Resultados de Gestión
3.ESTADOS
FINANCIEROS
NNNU
ESESU
NUU
EESSSTR
A C
RA
TTTRRRRAAAA
CCCO
CO
CCOOOOO
OOOOOOPE
RA
TIVAAIV
AT
ERPPPEERRRR
AAAATI
VVAANN
UUEESS
TTRRRRRAAAA
CCOOOO
OOOOPPPPEE
RRRRAAAA
TTIVAVVAA
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
4.54%
4.02%3.05%
2.38%
3.06%
3.91% 3.89%
6.85%
5.30%
24
Auditoría Externa
HISTORICOS/
A DICIEMBRE 2015
HISTORICOS/
A DICIEMBRE 2016
ACTIVO PASIVODISPONIBLES 01 OBLIGACIONES CON LOS ASOCIAD. 09 49,411,539.08 64,049,520.38
CARTERA DE CREDITOS 03FONDOS INTERBANCARIOSADEUDOS Y OBLIGAC F.C P. 10 6,462,527.53 5,655,484.51CUENTAS POR PAGAR 11 559,715.37 428,094.68ADEUDOS Y OBLIG. F.L P. 1,271,765.13 1,906,985.87PROVISIONES 12 268,623.31 152,384.75OTROS PASIVOS 13 7,056,232.74 8,414,161.53
CUENTAS POR COBRAR 04
TOTAL PASIVOPATRIMONIO 14
BIENES REALIZABLES Y ADJ. 05
INVERSIONES PERMANENTES 06
INMUEBLES, MOB. Y EQUIP. 07
OTROS ACTIVOS 08
TOTAL PATRIMONIO 38,134,317.38 40,258,633.67
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO S/. 103,164,720.54 120,865,265.39
15
16
HISTORICOS/
A DICIEMBRE 2015
HISTORICOS/
A DICIEMBRE 2016
18,922,364.03
83,966,375.85
1,178,331.96
452,856.01
322,117.55
15,004,286.09
1,018,933.90
12,028,957.69
73,020,692.70
1,126,418.92
906,813.96
302,685.44
15,070,409.86
708,741.97
103,164,720.54 120,865,265.39TOTAL ACTIVO S/
65,030,403.16 80,606,631.72
26
Estado de Resultados
ESESEESSSTA
DOO
DTASTT
AAADD
OOOOOS
OSSS
FIN
AN
CN
AIN
S FI
AAAACCC
IER
OOER
CI
CCIEE
RRRROOOOO
SSO
SSSSEESS
TTAAAADDDD
OOOOSS
FINN
AAAANN
CCIEE
RRRROOOO
SSDel 01 enero al 31 de diciembre del 2016
(en nuevos soles)
4.MEMORIA
ANUAL
AYUDA MUTUA
acción conjunta
responsabilidad mutua compartida, con beneficios para todos.
Ofrecer compañía al que lo necesita, no todo es el dinero.
Nos permite dar sin recibir nada a cambio, pero siempre o casi
siempre es bien recompensado y la ayuda es devuelta.
Aprender a escuchar y si alguien sufre algún problema, tratar
de ayudarlo.
Como personas:
Como Cooperativa:
32
Consejo Consejo dede
VigilanciaVigilancia
Memoria del
34
Luis Rodrigo Mena NavarroPresidente
LUIS
RO
DR
IGO
MEN
A N
AVA
RR
O
Me dirijo a ustedes en representación de los miembros del Consejo de Vigilancia, el cual presido y
por lo que someto a vuestra consideración la Memoria del ejercicio fiscal 2016, la cual refleja nuestra
labor realizada con profesionalismo, independencia y transparencia en todos nuestros actos, conforme al
compromiso contraído al jurar los cargos, como lo establece la normatividad vigente y en cumplimiento al
mandato de la Asamblea General de Delegados.
El Consejo de Vigilancia por mandato de la Ley General de Cooperativas DS. Nº 074-90-TR. Resolución
SBS Nº 540-99, Ley 26702 Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de
la Superintendencia de Banca y Seguros, vigésima cuarta disposición final y complementaria, numeral 2,
se constituye en primera instancia como el órgano de control y fiscalización por excelencia, cuyo función
termina el día de hoy por expreso mandato de la Asamblea General de Delegados 2016.
Las facultades y atribuciones del Consejo de Vigilancia son las únicas que se establecen en el Art. 31º
del TUO de la Ley General de Cooperativas, las cuales no podrán ser ampliadas por el Estatuto ni por la
Asamblea General, menos aún por otro Consejo. Asimismo, dichas atribuciones son ratificadas en el Art.
14 de la Resolución SBS Nº 0540-99 y en la modificatoria de la Resolución SBS Nº 0621-2003.
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
PresidenteVice - Presidente Secretaria
Luis Rodrigo Mena Navarro
Memoria del Consejo de Vigilancia
Señores Delegados, Señores Directivos y Colaboradores:
36
1. Plan anual de control de la Unidad de Auditoria Interna 1. Plan anual de control de la Unidad de Auditoria Interna
En Sesión Extraordinaria Nro. 22 de 12 de diciembre de 2015 con Oficio CCR-CV-No 126-2015 del Consejo
de Vigilancia, la Unidad de Auditoria Interna cumpliendo con la Resolución SBS Nro. 742-2001 de la
Superintendencia de Banca y Seguros, aprobó y envió el Plan Anual de Actividades 2016 de la Unidad de
Auditoría Interna, en cumplimiento de los Artículos 14 y 15 de la respectiva Resolución, entre los cuales se
mencionan el contenido mínimo del plan anual de trabajo, así como también las actividades programadas
para el ejercicio 2016.
En el contenido mínimo del Plan Anual se detalla las finalidades y objetos de la Cooperativa, alcances,
metodologías y procedimientos de Auditoria, como también Exámenes Especiales, actividades que han de
desarrollarse a lo largo del ejercicio 2016, entre otros puntos, como por ejemplo: Evaluación de Colocaciones,
Cuentas por Cobrar, Caja y Bancos, Activos fijos, Cuentas del Patrimonio, etc.
Así como el seguimiento a las implementaciones de las observaciones realizadas por la Fenacrep,
Auditoria Interna y Externa.
2. Acciones del Consejo de Vigilancia 2. Acciones del Consejo de Vigilancia
•Se realizó seguimiento permanente a las observaciones y recomendaciones de Auditoría Interna, Externa y Fenacrep con la finalidad de velar por el cumplimiento de las medidas correctivas.
•Se oficializo al Consejo de Administración para que realice el inventario físico de bienes, muebles e inmueble de la Cooperativa, que permita realizar el cálculo adecuado del ratio Activo Fijo/Patrimonio de Efectivo.
•Se participó como veedores en todos los eventos y/o actividades programadas por los diferentes comités para un adecuado control de estas celebraciones como: el Día de la Madre, Día del Padre, Navidad, sor-teos, proceso general de Elecciones para Delegados 2016, entre otros.
•Se solicitó al Consejo de Administración, los inventarios de los procesos judiciales y el grado de cumplimiento respectivo.
•Se alcanzó al CAD la terna de Auditores Externos para la evaluación del ejercicio económico 2016.
•Se oficializo al Consejo de Administración con referencia al personal nuevo, que ingreso en el 2016, para que nos alcance el proceso de selección regular que se ha realizado para la contratación de dicho personal; así como la relación de postulantes para los puestos y sus perfiles respectivos.
•El Consejo de Vigilancia aprobó el plan anual de trabajo 2016 de Auditoría Interna sobre la base de riesgos y procesos, los cuales cuenta con altos estándares de calidad y la aplicación del nuevo Marco Integrado de Control Interno del Comité de Organizaciones Patrocinadoras de la Comisión Treadway COSO, en concordancia con la normativa vigente aplicable.
3. Unidad de Auditoria Interna
4. Implementación realizada por el Consejo de Vigilancia y Auditoria Interna
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA AA
N A
IAO
RNN
RRRRIIAAAA
AAAAN
AL
AN
UA
UN
UUAAAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANNNNN
UUAAAAAA
L
100%
31%
69%
ACTIVIDADES PROGRAMADAS Y NO PROGRAMADAS DEL 2016
Memoria del Consejo de Vigilancia
38
CARTERA DE CRÉDITO Y GESTIÓN CREDITICIA4. Control de Visitas a Socios5. Control de comités de créditos6. Informes Basado en Riesgos 7. Metodología de selección de muestra
DE GESTIÓN Y CONTROL8. Matriz de Procesos y Controles9. Plan Anual de Trabajo 2016 – Basado en Riesgos 10. Formato de Papeles de Trabajo11. Presentación adecuados de informes de Auditoría Interna12. Auditoría por Procesos (Implementado desde Diciembre del 2015)
UNIDAD DE AUDITORÍA INTERNA 13. Calificación de la Red de Agencias 14. Reglamento de Auditoría Interna 14. Manual de Auditoría Interna 15. Matriz para el control de implementación de Observaciones.
La metodología utilizada es sobre la base del enfoque COSO 2013 que concuerda con las normas internacionales de auditoría y los altos estándares de calidad que solo algunas de las entidades supervisadas por la SBS cuentan en este momento.
Dicha metodología está conformada por cinco componentes, diecisiete principios y tres objetivos, los cuales permiten analizar y determinar el estado situacional actual del Sistema de Control Interno de la Cooperativa. El presente diagnóstico permitirá a la Entidad conocer la situación actual de la implementación del Sistema de Control Interno y adoptar las acciones necesarias para reforzar el sistema existente y definir las oportunidades de mejora.
El gráfico que se muestra a continuación, refleja la adaptación del nuevo estándar COSO – 2013. Este proporciona una visión general de las mejoras en el marco de 2013, un examen de las consideraciones para las entidades que utilicen el Marco de 1992 para cumplir con la Sección 404 de la Ley Sarbanes - Oxley de 2002 (SOX), y la información sobre cómo hacer la transición de la 1992 marco de la Convención Marco de 2013, incluidas las repercusiones en otros documentos relacionados con COSO. Además, el expediente de anexos compara el Marco de 2013 con el de 1992
5. Evaluación de la estructura del control interno5. Evaluación de la estructura del control interno
6. Memorándum de control interno
INFORME PRINCIPALES ACTIVIDAD FECHA
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A A
IAO
RA
NA
NRRRR
IIAAAAAAAAA
UUA
LA
UN
UUN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAAANN
UUUUAAAA
L
Supervisión
Opera
cione
s
Infor
mación
Cumpl
imien
toA
Niv
el d
e En
tidad
Div
ició
nU
nida
d O
pera
tiva
Func
ión
Entorno de Control
Actividades de Control
Evaluación de Riesgos
Información y Comunicación
Supervisión
Memoria del Consejo de Vigilancia
40
•En lo que respecta al área de Contabilidad se revisaron los Estados Financieros del 2016, para analizar
determinadas cuentas del Balance y las cuentas de resultados para comprobar su correcta verificación
y contabilización oportuna en cumplimiento de los principios de Contabilidad generalmente aceptados.
7. Actividades de control7. Actividades de control
INFORME PRINCIPALES ACTIVIDAD INFORME PRINCIPALES ACTIVIDAD FECHAFECHA 31.05.2016
N° 035-2016/UAI Evaluación de Gestión de Riesgo Crediticio Agencia Chiclayo al 31.08.2016 12.09.2016
N° 036-2016/UAI Revisión de los Índices de Liquidez y Solvencia para Captaciones de CTS al 31.07.16 24.08.2016
N° 037-2016/UAI Propuesta de Política de Escritorio Limpio, Seguridad de Información y Documentación Sensible 05.09.2016
N° 039-2016/UAI Propuesta de Reglamento de Fondo de Caja Chica 15.09.2016
N° 040-2016/UAI Evaluación de la Sociedad Auditora para el Ejercicio - 2016 07.09.2016
N° 041-2016/UAI Revisión de los Índices de Liquidez y Solvencia para Captaciones de CTS al 31.08.16 26.09.2016
N° 042-2016/UAI Revisión de los Índices de Liquidez y Solvencia para Captaciones de CTS al 30.09.16 31.10.2016
N° 043-2016/UAI Evaluación de Resultados al 31.08.16 28.10.2016
N° 044-2016/UAI Evaluación de Aspecto Contable al 30.09.2016 31.10.2016
N° 045-2016/UAI Evaluación y Clasificación del Deudor y la Exigencia de Provisiones al 30.09.2016 19.10.2016
N° 046-2016/UAI Seguimiento a las Recomendaciones Formuladas por la Fenacrep, UAI y Auditoría Externa al 30.09.2016 17.10.2016
N° 047-2016/UAI Evaluación de Captaciones de CTS, Depósito a Plazo Fijo y de Libre Disposición al 30.09.2016 14.11.2016
N° 048-2016/UAI Evaluación de Gestión de Cartera y Riesgo Crediticio al 31.10.2016 14.10.2016
N° 049-2016/UAI Evaluación del Cumplimiento del Plan Anual de Auditoría III Trimestre - 2016 20.10.2016
N° 050-2016/UAI Revisión de los Índices de Liquidez y Solvencia para Captaciones de CTS al 31.10.16 30.11.2016
N° 051-2016/UAI Evaluación de Aspectos Asociativos 31.10.2016 28.11.2016
N° 052-2016/UAI Evaluación del Sistema de Control Interno y Procesos Críticos al 30.11.2016 05.12.2016
N° 053-2016/UAI Evaluación de la Gestión Integral de Riesgos 06.12.2016
N° 054-2016/UAI Evaluación de Controles Operativos, Administrativos y Seguridad Oficina Principal 31.10.2016 10.12.2016
N° 055-2016/UAI Evaluación del Cumplimiento de Transparencia 26.12.2016
N° 056-2016/UAI Revisión de los Índices de Liquidez y Solvencia para Captaciones de CTS al 30.11.16 23.12.2016
N° 057-2016/UAI Plan Anual de Trabajo de la Unidad de Auditoria Interna Año 2017 26.12.2016
N° 001-2017/UAI Seguimiento a las Recomendaciones Formuladas por la Fenacrep, UAI Y Auditoría Externa al 31.12.2016 16.01.2017
N° 002-2017/UAI Evaluación y Clasificación del Deudor y la Exigencia de Provisiones al 31.12.2016 19.01.2017
N° 003-2017/UAI Revisión de los Índices de Liquidez y Solvencia para Captaciones de CTS al 31.12.16 31.01.2017
N° 004-2017/UAI Evaluación del Cumplimiento del Plan Anual de Auditoría IV Trimestre - 2016 20.01.2017
8. Estado de observaciones al 31.12.2016
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Memoria del Consejo de Vigilancia
42
Como resultado de los sesenta y uno (61) examen realizados al 31.12.2016 podemos concluir que nuestra Cooperativa esta cumpliendo razonablemente con la normatividad aplicable.
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Pendiente 22%Pendiente 22% En proceso 58%En proceso 58% Superado 20%Superado 20%
TOTAL OBSERVACIONES AL 31.12.2015TOTAL OBSERVACIONES AL 31.12.2015
20%
58%
22%
2015
ESTADO TOTAL DE OBSERVACIONES AL 31.12.2016ESTADO TOTAL DE OBSERVACIONES AL 31.12.2016
Pendiente 4%Pendiente 4% En proceso 51%En proceso 51% Superado 45%Superado 45%
2016 45%51%
4%
Memoria del Consejo de Vigilancia
RESP
ON
SAB
ILID
AD
RESPONSABILIDAD
Los miembros asumen plena responsabilidad por su cooperativa, tanto como
asociación y como empresa.
Este valor nos hace ser personas más eficientes en el trabajo.
Nos permite reconocer y responder a las propias inquietudes y a las de
los demás
Nos hace ser personas más organizadas.
Como personas:
Como Cooperativa:
46
Comité Comité dede
EducaciónEducación
Memoria del
48
Carlos Montalvo Florián Presidente
CARL
OS
MO
NTA
LVO
FLO
RIÁN
CARL
OS
MO
NTA
LVO
FLO
RIÁN
Por extraña y grata coincidencia, justo ahora que culmina mis funciones como Presidente del Comité de Educación y miembro del Consejo de Administración veo con enorme satisfacción que nuestro gran objetivo que nos trazáramos en el 2013 “Construyendo nuestro Modelo de Educación Cooperativa” va camino a realizarse a través del esfuerzo conjunto de las cooperativas de Ahorro Y Créditos del Peru, la Fenacrep, la Confederación Alemana de Cooperativas (DGRV) y la Academia Alemana de Cooperativas (ADG), a través del Proyecto Educativo Sobre Gestión Cooperativa orientado a Directivos y Gerentes de las COOPACs tomando como ejemplo el Modelo de la Academia Alemana de Cooperativas –ADG.Es decir existe la alta posibilidad que al igual que en Alemania nuestro país cuente con una Academia, Escuela y/o Instituto orientado a formar líderes y Gerentes Cooperativistas capaces de mantener y defender la esencia y el espíritu del Cooperativismo.Como es de conocimiento, tal como lo informáramos en Asambleas anteriores el Comité de Educación, viene trabajando sobre la base de un Modelo de Planeamiento y Desarrollo de sus Recursos Humanos tanto así que se han identificado claramente cuáles son nuestros objetivos, metas y planes operativos a corto, mediano y largo plazo, de tal manera que a través de la evaluación de nuestra organización y su fuerza laboral identificar las Necesidades de Capacitación de los diferentes estamentos de nuestra Cooperativa; lo que nos ha permitido formular un Plan Educativo para tres años incidiendo en la formación de cooperativistas, el mismo que se ha venido ejecutando dentro de las limitaciones y mejorando cada vez más los contenidos y la calidad de los expositores.
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Carlos Montalvo Florián
PresidenteVice - Presidente Secretario
Memoria del Comité de Educación
Señores Delegados, Señores Directivos y Colaboradores:
50
1. Identificación de necesidades de capacitación1. Identificación de necesidades de capacitación 2. Diagnostico educativo
FUNCIÓN DE LA COOPERATIVA
ESTRUCTURA ORGÁNICA
1.
CAPACITACIÓN Y EDUCACIÓN: DIAGNÓSTICO DE NECESIDADES DE CAPACITACIÓN
2.
3.
DISEÑO CURRICULAR
Sylabus
Unidad de Aprendizaje
4.
PARA DIRECTIVOS Y DELEGADOS
Memoria del Comité de Educación
COMUNIDAD1. Identificar necesidades y/o Sociales del entorno.2. Diseño Curricular.3. Ejecución y Programación.
SOCIOS1. Establecer sus necesidades de formación para su desempeño laboral y proyección como futuro Delegado y/o Directivo.2 Diseño Curricular.3. Ejecución y Programación.
DELEGADOS1. Identificar sus funciones y responsabilidades.2. Evaluar su grado de formación académica y experiencia.3. Proyectar su desarrollo institucional4. Establecer necesidades de capacitación.5. Diseño curricular.
COLABORADORES1. Descripción de sus funciones.2. Cruce entre su grado de formación y experiencia contra los requeridos del puesto.3. Identificación de las necesidades de capacitación.4. Diseño Curricular.5.Programación y ejecución.
PLANEAMIENTO Y PROGRAMACIÓN EDUCATIVA
DIRECTIVOS1. Identificación de las funciones y responsabilidades de cada uno de los Directivos, con indicación del nivel y grado de dificultad para desempeñar.2. Establecer los requisitos indispensables en término de formación académica y/o experiencia para desempeño de cuales quiera de los cargos Directivos existentes.3. Evaluar la formación y experiencia de los Directivos.4. Establecer necesidades de captación.5. Diseño curricular.6. Programación y ejecución.
ORGANIZACIÓN1. Identificar Objetivo(s) de la Organización.2. Definir funciones para la obtención del Objetivo.3. Diseñar Estructura Orgánica de Organización en base a las funciones establecidas.4. Identificación de puestos necesarios dentro de la estructura Orgánica.5. Descripción de los Puestos necesarios: Naturaleza de la Función, funciones específicas y requisitos mínimos de educación y experiencia para desempeñarlos.
CursosSeminariosTalleresForumDiplomadoActividades Sociales: Día de la Mujer, Día de la Madre,Aniversario de la Cooperativa, Fiestas Patrias, Día del Niño del Niño, Día del Cooperativismo, etc.
PLANIFICACIÓN Y DESARROLLO DE RECURSOS HUMANOSPLANIFICACIÓN Y DESARROLLO DE RECURSOS HUMANOS
52
3. Planes de capacitación3. Planes de capacitación
1. Educación de la doctrina cooperativista
Actividades de capacitación
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
2.2.
PARA COLABORADORESPARA COLABORADORES
Capacitación encooperativismo
Programa deactualización
Mejoramientode competencias Módulo integrador
Historia y doctrina
Principios y valores
Estructura Orgánico
Conocimientos generales
Operaciones
Créditos
Cobranzas
Lavado de activos
Comité de Previsión
Comité de educación
Sistemas
Asesoría legal
Servicio al cliente
Gestión de créditos
Operaciones múltiples
Marketing interno
Plan de
mejoramiento
de la Coopac
Memoria del Comité de Educación
1.1.
Módulo 5 Módulo 6 Módulo 7 Módulo 8 Módulo 9
PARA SOCIOSPARA SOCIOS
Conociendo el cooperativismoConociendo el cooperativismo
GestiGestión para pequen para pequeños negociosos negocios
Módulo 1 Módulo 2 Módulo 3
Historia y doctrina Principios y valores Estructuraorgánica legal
Directorio deorganigrama
Módulo 4
Módulo 1 Módulo 2 Módulo 3
Emprendedores exitososI deas innovadoras e negocios
Plan de marketing Plan de negocios
Módulo 4
Plan deorganización
Plan deoperaciones Plan financiero Inversión y fuentes
de financiamientoSustentación deplan de negocios
Id
5.5.
CAPACITACICAPACITACIÓN
Cursos específicos por cada puesto de trabajo Cursos doctrinarios (Cooperativismo)
Directivos y delegados Trabajadores Socios Comunidad
Programar
54
Pasantía e intercambio con el Cooperativismo de El SalvadorPasantía e intercambio con el Cooperativismo de El Salvador
Conferencia con el Ing. Luis Baba Nakao
2. Capacitación especializada externa
Pasantía e intercambio con el Cooperativismo del Caribe, Centro y SurPasantía e intercambio con el Cooperativismo del Caribe, Centro y Sur
Memoria del Comité de Educación
56
Conferencia de Asociativismo y Competitividad para el Desarrollo Conferencia de Asociativismo y Competitividad para el Desarrollo Paseo de Exploradores Kids – Tour al Centro Histórico de Lima
3. Actividades de integración3. Actividades de integración
Memoria del Comité de Educación
58
Celebramos el Día del Niño
Entrega de canasta navideñas y juguetes
Memoria del Comité de Educación
Almuerzo por 58 AniversarioAlmuerzo por 58 Aniversario
Celebramos el Día del NiñoCelebramos el Día del Niño
4. Plan Educativo 2017
AYUDA MUTUAAYUDA MUTUASOLIDARIDAD
Buscamos el bienestar y buen vivir de
nuestros socios, garantizado el trato justo
y que se sientan parte de una gran familia que los apoya en sus necesidades.
Apliquémoslo también en el trabajo, para así poder llegar
juntos a la meta, la solidaridad es la base de un buen equipo.
Ser solidarios es abrirse al hermano, vecino, amigo o simplemente a
aquel que tengo a mi lado, dejar mi egoísmo y mezquindad para
ayudarlo.
Somos solidarios cuando compartimos tiempo con quienes más lo necesitan.
Podrías inscribirte en un programa social o si conoces a alguien que
esté pasando una situación menos favorable que la tuya.
Como personas:
Como Cooperativa:
Comité Comité dedePrevisión SocialPrevisión Social
Memoria del
64
Ofelia Del Rosario Goicochea CrespoPresidente
OFE
LIA
GO
ICO
CH
EA C
RES
PO
Como presidenta del Comité de Servicios de Previsión y Asistencia Social, los saludo afectuosamente y a la vez someto a vuestra consideración la Memoria de las actividades y gestiones realizadas por nuestro Comité durante el 2016. Para ello, hemos desarrollado las políticas generales en concordancia con el Plan Operativo Anual, omentando los principios del Cooperativismo, practicando y promoviendo en nuestros socios una cultura preventiva de la salud y generando la integración, ayuda mutua y recreación, en especial en los adultos mayores. En la política preventiva del cuidado de la salud que busca reducir el riesgo de enfermedades en nuestros socios y sus familias, desarrollamos Campañas de Salud Gratuitas donde contamos con el apoyo del prestigioso laboratorio Suiza Lab; en el que realizamos aplicaciones de vacunas contra la gripe de influenza, despistajes de Glaucoma, Osteoporosis, PSA, despistajes de Colesterol, Triglicéridos, Glucosa y Hemoglobina. Asimismo, se organizó la Campaña de Despistaje Integral de Detección de Cáncer dirigida a nuestras socias mujeres mayores de 18 años y que estuvo a cargo de la Liga Peruana de Lucha contra el Cáncer.De igual modo, contribuyendo al bienestar de los adultos mayores, se programó una Campaña de Masajes Relajantes por el Día del Adulto Mayor en el Centro de Terapia Física y Rehabilitación BARESSA; también se llevaron a cabo Talleres de Primeros Auxilios y Cuidado del Adulto Mayor, dictados por la Cruz Roja Peruana; se realizó una conferencia sobre Orientación Nutricional para una Alimentación Sana, que tuvo como expositor al Dr. José Luis Peréz Albela. Posteriormente, se llevó a cabo la Primera Feria de Emprendedores, que convoco a varios socios participantes, lo cual genero un nuevo reto para nuestra
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Señores Delegados, Señores Directivos y Colaboradores:
Ofelia Del Rosario Goicochea Crespo
PresidenteVice - Presidente Secretaria Vocal Titular
Memoria del Comité de Previsión Social
Ayuda a motivar a los más pequeños y crecer sabiendo que todos somos igua-les, para que posteriormente no exista
ningún tipo de discriminación.
66
1.3 Campañas de Salud gratuitas en Lima1.3 Campañas de Salud gratuitas en Lima
Despistaje médico integral y vacunaciones en la sede de MirafloresDespistaje médico integral y vacunaciones en la sede de MirafloresEsta campaña se realizó el 28 de mayo y estuvo dirigida a los socios niños, adultos y a sus familiares directos, la cual consistió en la atención preventiva y evaluación médica integral, considerando que la detección precoz y oportuna de cualquier mal permite una mayor eficacia en su tratamiento. Con respecto a los exámenes de laboratorio y vacunaciones (Influenza) se trabajó con el laboratorio Suiza Lab, los cuales consistieron en: Despistajes de Colesterol, Triglicéridos, Glucosa, Hemoglobina y PSA (específico para hombres mayores de 50 años). También, se realizó el Despistaje de Osteoporosis, Despistaje de Glaucoma y atenciones en Medicina General, toma de Presión Arterial, Nutrición, Psicología, Pediatría, Oftalmología, Masaje Anti estrés y Podología.
Campaña de Detección Temprana de Cáncer con la Liga Peruana de Lucha contra el CáncerCampaña de Detección Temprana de Cáncer con la Liga Peruana de Lucha contra el CáncerEl objetivo principal fue detectar la presencia de tumores, bultos, heridas, llagas o manchas que puedan significar alguna lesión maligna en nuestras socias, familiares mujeres de socios y colaboradoras mayores de 18 años. Se desarrolló por 3 días consecutivos, en los que se difundió la prevención en la salud femenina, debido a que la detección oportuna de una enfermedad neoplásica permite una mayor probabilidad de ser curada.
Actividades realizadas
1. Promoción social y prevención de la salud1. Promoción social y prevención de la salud
1.1 Taller de Primeros Auxilios en la sede de capacitación de la Cruz Roja Peruana 1.1 Taller de Primeros Auxilios en la sede de capacitación de la Cruz Roja PeruanaSe realizó con la finalidad de reforzar los conocimientos de los socios en temas de salud como: Evaluación y Manejo de Víctimas, Emergencias respiratorias (Ovace) y Emergencias Circulatorias (control de Hemorragias).
1.2 Taller de Cuidado del Adulto Mayor Postrado en la Cruz Roja Peruana1.2 Taller de Cuidado del Adulto Mayor Postrado en la Cruz Roja PeruanaEste taller se realizó por primera vez en el 2016 con los siguientes temas: conceptos generales de Geriatría y el proceso del envejecimiento, necesidades psicológicas, seguridad, afecto, estima, autorrealización y principios básicos de la bioseguridad (uso de barreras protectoras y lavado de manos), temperatura corporal, presión arterial, pulso, respiración y tendidos de cama con paciente postrado (técnica para hacer una cama cuando esté ocupada).
Campaña de Salud Preventiva de Masajes Relajantes por el Día del Adulto Mayor
Conferencia de Orientación Nutricional
Convenio de Salud con Opeluce
Memoria del Comité de Previsión Social
68
Convenio Comercial Corporativo con OltursaConvenio Comercial Corporativo con OltursaEn junio se logró suscribir el convenio con la Empresa de Transportes Oltursa a fin de beneficiar a nuestros socios y a sus familiares directos con el 10% de descuento en todas las rutas de ida y vuelta en cualquier época del año.
Actividades realizadas
Cuadro de socios participantes en las actividades de Previsión de la Salud
2.1 Cobertura y Asegurabilidad2.1 Cobertura y AsegurabilidadSigue vigente el límite de edad de 70 años cumplidos como requisito para estar comprendido en el Programa de Previsión, los socios que superen esta edad al momento de su inscripción estarán exentos del Programa y la cobertura, por lo que no pagaran la cuota mensual de S/ 5.00 para el Fondo de Previsión Social. Al cierre del 2016, se han suscrito 16,045 pólizas de seguro de vida, de los cuales 10,722 corresponden a socios con pólizas renovadas y 2,806 a socios con pólizas nuevas, igualmente se renovaron 2,198 pólizas de cónyuges e ingresaron 319 nuevos al servicio de Protección de Auxilios Mutuos y Económico.
2.2 Inclusión de Cónyuges al Fondo de Previsión Social2.2 Inclusión de Cónyuges al Fondo de Previsión SocialSe logró regularizar las Declaraciones Juradas de Cónyuges e incluir en el programa previsional a 319 cónyuges nuevos, con lo que se logró la cobertura total de 2,517 cónyuges con pólizas suscritas al 31 de diciembre de 2016.
2.3 Programa de Apoyo Solidario2.3 Programa de Apoyo SolidarioDirigido a socios solo en situaciones extremas, previa evaluación del Comité y aprobación del Consejo de Administración. Durante el 2016, se atendieron dos casos por temas de salud.
2.4 Servicio de Préstamo de Equipos Ortopédicos y adquisición de nuevas unidades2.4 Servicio de Préstamo de Equipos Ortopédicos y adquisición de nuevas unidadesEn el último periodo se realizaron 25 préstamos de aparatos ortopédicos, por un máximo de 03 meses, como: silla de ruedas, andadores, muletas y bastones. En algunos casos solicitaron la renovación de este préstamo por 03 meses adicionales; sin embargo, si el socio considera necesario el uso del aparato de manera permanente se opta por transferir el artículo mediante una venta. De igual modo, se reemplazó los aparatos deteriorados y se adquirieron unidades nuevas: 03 pares de muletas, 03 sillas de ruedas, 02
bastones de cuatro patas y 02 bastones normales; todos de calidad importada y que servirán para continuar con el
servicio de préstamos.
2. Programa de Previsión y Asistencia Social2. Programa de Previsión y Asistencia Social
2.5 Envíos de ofrendas florales
2.6 Misa en memoria de socios fallecidos
N° FECHA IMPORTE
TOTAL 305.00
Socios asistentes Hombres Mujeres Total
120
2.7 Programa de visitas a socios enfermos
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
IAO
RA
NA
NA
RRRRIIAAAA
AAAAAUUU
AL
AU
NNUU
AAAAL
MMEEMM
OOOOORRRR
IIAAAAAAAAA
NNUU
AAAAL
PRÉSTAMO APARATOS MECÁNICOS 2016
TOTAL 25Taller de Primeros Auxilios
Taller de Cuidado del Adulto Mayor Postrado
Despistaje médico integral y vacunaciones
Campaña de Detección Temprana de Cáncer
Campaña de Salud Preventiva de Masajes Relajantes
Conferencia de Orientación Nutricional
13
6
129
27
46
38
38
355
90
47
132
23
16
51
44
523
90
74
178
Memoria del Comité de Previsión Social
ActividadesActividades Hombres Mujeres Niños Niñas TotalHombres Mujeres Niños Niñas Total
TOTAL 960TOTAL 960221221 700700 2323 1616
70
Balance Social al 31 de diciembre de 2016 en solesBalance Social al 31 de diciembre de 2016 en soles
Total del subsidio económico entregado por fallecimiento
Total de la devolución de aportes más el 20% de incentivo por fallecimiento
* Socios que se afiliaron superando la edad límite reglamentaria o que registraron más de 03 cuotas de
atraso a la fecha de fallecimiento.
3.2 Subsidio de Previsión Social por fallecimiento del cónyuge del socio
43 S/388,532.60 S/142,325.14 S/ 28,465.03 S/ 558,692.52 S/185,197.08 S/356,900.68
Total deTotal desociossocios
beneficiadosbeneficiados
Periodo de Periodo de fallecimientosfallecimientos
Subsidio por Subsidio por fallecimientofallecimiento
Incentivo a los Incentivo a los aportes 20% aportes 20%
adic.adic.
Total-Beneficios Total-Beneficios pagadospagados
Total asumido Total asumido por el Fondopor el Fondo
Total asumido Total asumido por Serviperupor Serviperu
AportesAportes
Del 01/12/2015 al 09/12/2016
Número de socios varones fallecidos 32
Número de socios mujeres fallecidos 11
TOTAL SOCIOS FALLECIDOS TOTAL SOCIOS FALLECIDOS 43 43
Número de socios varones fallecidos 10
Número de socios mujeres fallecidos 14
TOTAL SOCIOS FALLECIDOS TOTAL SOCIOS FALLECIDOS 24 24
TOTAL FALLECIMIENTOS 17
24 S/44,594.02 S/7,432.20 S/52,026.22 S/52,026.22
Total deTotal desociossocios
beneficiadosbeneficiados Periodo de Periodo de
fallecimientosfallecimientosSubsidio por Subsidio por fallecimientofallecimiento
Incentivo a Incentivo a los aportes los aportes 20 20 % adic. adic.
Total-Beneficios Total-Beneficios pagadospagados
Total asumidoTotal asumidopor el Fondo de P. por el Fondo de P.
SocialSocialAportesAportes
Del 28/07/2015 al 19/11/2016
*SINPREVISION
Total desocios
beneficiados
Periodo de Condición Periodo de fallecimiento de
cónyuges
Total de socios beneficiados
Total beneficios pagados
Total sumido por el Fondo de P.
Social
Total asumido por el seguroCondición
4.1 Función de Cine: El Buen Amigo Gigante
4. Actividades de recreación y esparcimiento
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Memoria del Comité de Previsión Social
3. Programa de Beneficios Previsionales3. Programa de Beneficios Previsionales
3.1 Subsidio de Previsión Social por fallecimiento del socio3.1 Subsidio de Previsión Social por fallecimiento del socio
Sigue vigente el beneficio de US$3,000 dólares como subsidio por fallecimiento del socio, al que se le
deduce el 10%, según el reglamento del Copras, con el fin de financiar los recursos del Fondo. En este
periodo se atendió 67 solicitudes, de los cuales 43 recibieron el subsidio de US$ 2,700 dólares, ya
deducido el 10% conforme al reglamento; sin embargo, a los 24 restantes se les brindó el beneficio
de entrega de los aporte ya que dichos socios fallecidos no estaban comprendidos en el programa de
Previsión Social puesto que se inscribieron cuando ya habían excedido el límite de edad reglamentario.
72
Cuadro de socios participantes en las actividades de recreación y esparcimiento
ActividadesActividades HombresHombres Mujeres Niños Niñas Total Mujeres Niños Niñas Total
235 165 160 197 757757
68 92 160160
303 257 160 197 917303 257 160 197 917
Función de Cine: El Buen Amigo Gigante
Primera Feria de Emprendedores
TOTAL DE PARTICIPANTESTOTAL DE PARTICIPANTES
Participantes 160
Monto Presupuestado S/ 4,580.00
TOTAL GASTOS REALIZADOS S/ 4,436.50TOTAL GASTOS REALIZADOS S/ 4,436.50
4.2 Primera Feria de Emprendedores4.2 Primera Feria de Emprendedores
Se seleccionó a 30 socios emprendedores que cuenten con un pequeño negocio para que puedan exhibir y
comercializar sus productos en esta feria, que se realizó el 26 de noviembre durante 5 horas ininterrumpidas.
Nuestro objetivo fue impulsar la gestión comercial de nuestros socios, así como propiciar un ambiente de
integración y confraternidad entre todo el público asistente.
Memoria del Comité de Previsión Social
AYUDA MUTUAAYUDA MUTUAD
EMO
CRA
CIA
DEMOCRACIA
El respeto a los valores democráticos es
fundamental para la credibilidad de nuestra cooperativa
y para el cumplimiento sin tensión de sus
fines y propósitos.
En casa debemos ejercer este valor, al elegir a algún miembro de nuestra familia para hacer o
encargarse de algo.
La democracia más sana y pura es la que enseñamos con el ejemplo a nuestros hijos menores de edad,
que están formando su ser.
Debemos reforzar nuestras conciencias con valores democráticos y principios éticos fundamentados en la lealtad y el respeto a las ideologías
de cada uno.
Como personas:
Como Cooperativa:
76
ComitéComitéElectoralElectoral
Memoria del
78
Rolando Gallegos OréPresidente
RO
LAN
DO
GA
LLEG
OS
OR
É
Hermanos Cooperativistas, me es grato hacerles llegar un saludo fraterno y solidario en representación
del Comité Electoral. Asimismo, felicito y doy la bienvenida a los nuevos delegados que fueron elegidos en
las Elecciones Generales del 05 de marzo de 2016. Y, en especial, a todos los socios electores, que de
manera responsable, acudieron a las Elecciones y que cumplieron con el segundo principio del Cooperativismo:
Control Democrático – Elegir y ser Elegido.
De igual modo, hago extensiva mi gratitud a los socios, directivos y colaboradores por las sugerencias,
recomendaciones y la confianza depositada, lo cual nos servirá para seguir trabajando con la autonomía
que las normas legales vigentes nos otorgan. Este comité ha realizado todas sus actividades en forma
transparente e imparcial, ceñidos estrictamente al Estatuto y Reglamento General de Elecciones Vigente.
Muchas Gracias.Sr. Rolando Gallegos OréSr. Rolando Gallegos Oré
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
PresidenteVice - Presidente Secretario Primer Suplente
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
CONSEJO DE VIGILANCIA
COMITÉ ELECTORAL
COMITÉ DE EDUCACIÓN
COMITÉ DE PREVISIÓN SOCIAL Y ASISTENCIA SOCIAL
COMPUTO GENERAL
Memoria del Comité Electoral
Señores Delegados, Señores Directivos y Colaboradores:
80
Se llevó a cabo el 14 de mayo, en cumplimiento con el Art. Nro. 59 del Reglamento General de Elecciones, y se contó con la participación de Delegados, socios, familiares y colaboradores, así como de Directivos y representantes de diferentes Cooperativas y Directivos de la FENACREP, quienes con su presencia dieron mayor relace a la ceremonia. El cuerpo dirigencial 2016 – 2017 quedo conformado así:
1. 1. Ceremonia de juramentación y entrega de credenciales a Directivos periodo 2016 -2017Ceremonia de juramentación y entrega de credenciales a Directivos periodo 2016 -2017
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Sr. Marcial Gualberto BARRON CORAL PRESIDENTE
Sr. Carlos Alejandro MONTALVO FLORIAN VICEPRESIDENTE
Sr. Jorge Eulogio CHAFLOQUE DIEZ SECRETARIO
Sra. Ofelia del Rosario GOICOCHEA CRESPO 1er VOCAL
Sr. Marcial PEÑA ESPINOZA 2do VOCAL
Sr. Luis Alfonso OROZCO LOPEZ 1er SUPLENTE
Sr. Carlos Isidro GUZMAN IBAÑEZ 2do SUPLENTE
CONSEJO DE VIGILANCIA
Sr. Luis Rodrigo MENA NAVARRO PRESIDENTE
Sr. William Benildo GARAY ESPINOZA VICEPRESIDENTE
Sr. Jorge Luis ARAGON SANJINEZ SECRETARIO
Sra. María Cristina CAPRISTAN DE BARBIERI 1er SUPLENTE
COMITÉ ELECTORAL
Sr. Rolando Sevedo GALLEGOS ORÉ PRESIDENTE
Sra. Rosa Elvira ZARATE BERAMENDI VICEPRESIDENTE
Sr. Aníbal SIHUAY CANALES SECRETARIO
Sr. Jaime Luis SANDOVAL POLOCENA 1er SUPLENTE
COMITÉ EDUCACIÓN
Sr. Carlos Alejandro MONTALVO FLORIAN PRESIDENTE
Sra. Rosa Amada ALVARADO LIU VICEPRESIDENTE
Sr. Moisés Teófilo GALINDO VALLEJOS SECRETARIO
Sr. Jorge Toribio BERROSPI VELASQUEZ 1er SUPLENTE
COMITÉ DE PREVISIÓN SOCIAL Y ASISTENCIA SOCIAL
Sra. Ofelia del Rosario GOICOCHEA CRESPO PRESIDENTE
Sra. Betty Virginia DIAZ PIZARRO VICEPRESIDENTE
Sra. Soledad Guadalupe MORIN ELIAS SECRETARIA
Sra. Yojany Isabel FARIAS CASTILLO VOCAL TITULAR
2. Elecciones de Delegados Periodo 2016 – 2017
3. Resumen del cómputo general
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Memoria del Comité Electoral
82
Al concluir el proceso de elecciones fueron elegidos como delegados los siguientes socios:
Delegados por 3 años
Delegados por 1 año
Nro. Nro. Nro. Nro. NOMBRE DE CANDIDATOS NOMBRE DE CANDIDATOS TOTALTOTALPUESTO CANDIDATO PUESTO CANDIDATO
MENA NAVARRO LUIS RODRIGO SÁNCHEZ MEDINA HUMBERTO NAVARRO ROJAS FRANCISCO GONZALES FLORES PEDRO LUIS DEL CASTILLO RIOS GUSTAVO ROBERTO ESPEJO MEDINA DORIS MARLENE HUIHA QUISPE MARÍA DEL CARMENPERALES DAVILA GABYARAGON SANJINEZ JORGE LUISNEIRA HUAMANI WENDY MELISSA INCA VASSALLO INES IRENEFARIAS CASTILLO YOJANY ISABELMONTALVO FLORIAN JOSE LUISGARAY ESPINOZA WILIAM BENILDOPEREZ OCHOA DE RUIZ CONSUELOSIHUAY CANALES ANÍBAL HUARCAYA DELGADO EDITH MARILUDAVILA PRETELL AYAX ANDRESLEON HEREDIA EUFEMIO NICOLASRAMIREZ CHOCOS LOURDES LUCILAESCAJADILLO LEON HILDA INESCARDENAS SANDOVAL PEDRO MANUELARRASCUE OLIVARES SILVIA LILIANANEIRA AGUIRRE ELEODORO WENCESLAOZAMORA SEGARRA ANGIE BRENDATRUJILLO FERRER ERNESTOAGUILAR YBARRA EDMUNDORIBERA CHAVEZ FELIZ EDMUNDO QUIÑE PEÑA RICARDO ALBERTOISLA ROJAS JUAN PASCUALTORRES BOCANEGRA CHRISTIANFRANK SALAZAR BERNHARD RICHARDBREND BU JOSE LUIS
123456789101112131415161718192021222324252627282930313233
1646598423639442549283321213331021232250434256571920581631
402350307266262261242234234220207207205203196188181181178174170162162161156154152148138137136135116
Nro. Nro. Nro. Nro. NOMBRE DE CANDIDATOS NOMBRE DE CANDIDATOS TOTALTOTALPUESTO CANDIDATO PUESTO CANDIDATO
DE LA TORRE UGARTE FLORES ÁNGEL LEONARDO 34 15 115
4. Actos Administrativos Adicionales
Agradecimiento
MEM
OM
OE
MMMMMMMEEMMMM
OOOOOOR
IA A
NA
N A
IAO
RRRRRIIAAAA
AAAAN
UA
LA
UN
UUAAAA
LMM
EEMMOOOOO
RRRRIIAAAA
AAAANN
UUAAAA
L
Memoria del Comité Electoral
IGUA
LDA
DIGUALDAD
Nuestros socios tienen derecho a participar, ser informados, ser escuchados y ser involucrados en
la toma de decisiones. Trabajamos por la igualdad de género.
Como personas:
Como Cooperativa:
Reconozcamos nuestros derechos y asimismo el de los demás, así todos
tener las mismas oportunidadesen nuestra sociedad, vivir equitativamente y en paz.
Este valor nos ayuda a tratar a todos por igual, entendiendo que podemos tener costumbres, virtudes, formas de pensar distintas, etc. Pero al fin y al cabo somos personas y merecemos el mismo trato.
Ayuda a motivar a los más débiles y crecer sabiendo que todos somos iguales, para que posteriormente no exista ningún tipo de discriminación.
86
Memoria de la Gestión de la Unidad de Riesgos
La unidad de riesgos en el 2016, se dedicó a controlar las posibles pérdidas en riesgos financieros, teniendo
en cuenta la actividad de intermediación financiera que realiza nuestra Cooperativa en beneficio de los
socios. Se logró fortalecer el patrimonio a través de los remanentes, resultado de la diferencia entre los
ingresos por productos activos y los egresos de los productos pasivos, a los que luego se le resta el gasto
administrativo de esta gestión, por lo tanto recibe aportaciones y depósitos de sus asociados a tasas
establecidas dentro de un marco de prudencia y spread saludable, a diversos plazos, con la intención de
obtener resultados positivos e invirtiendo estos fondos en activos financieros (créditos). La Cooperativa
desea aumentar estos márgenes consolidando sus fondos a corto plazo y prestando a plazos más largos
y a tasas adecuadas al sistema, pero manteniendo la liquidez suficiente para cumplir con todos los retiros
que pudieran realizarse.
En razón a ello, la cooperativa llevó a cabo una actividad proactiva en la medición de riesgos con lo que
se realizó actividades por encima de las exigidas:
• Implementación de todos los informes y anexos solicitados a nivel de supervisión directa de la SBS.
• Implementación del sistema de alerta temprana.
• Gestión de costos y rentabilidad alineada a la estrategia de la Cooperativa.
1. Riesgo crediticio:1. Riesgo crediticio:
Es el riesgo de que un deudor no pueda cumplir con todos sus pagos al vencimiento, para lo cual se registra
aquellas perdidas que han sido incurridas a la fecha del balance general. Los cambios significativos en la
economía o en la situación de un segmento de la industria en particular, que representa una concentración
de la cartera de la Cooperativa, podrían originar que las pérdidas sean diferentes de las registradas a
la fecha del balance general. Por lo tanto, la Gerencia de la Cooperativa monitorea continuamente su
exposición al riesgo de crédito.
La Cooperativa estructura los niveles del riesgo crediticio que establezcan límites en los montos de riesgos
aceptados en relación con el deudor, los segmentos geográficos y de la industria. Dichos riesgos son
monitoreados constantemente y están sujetos a una revisión frecuente. Los límites en el nivel de riesgo
por producto y sector de la industria son aprobados por la Gerencia. La exposición al riesgo crediticio
es administrada a través del análisis continuo de la capacidad de los deudores de cumplir con los pagos
de intereses, el capital de sus obligaciones y a través del cambio de los límites de préstamos cuando es
apropiado. La exposición al riesgo crediticio también es manejada en parte por garantías personales. Se
cuenta con la evaluación analítica del portafolio, el sistema de alerta temprana, matrices de riesgo, entre
otras herramientas que han permitido una evaluación ex ante y ex post tanto a nivel individual como de
portafolio. La cooperativa cierra el año con una cobertura de la cartera atrasada y de alto riesgo, así mismo
la tasa de morosidad se encuentra dentro del perfil del apetito al riesgo.
2. Riesgo de mercado:2. Riesgo de mercado:
La Cooperativa está expuesta a riesgos de mercado, los cuales surgen de las posiciones en tasas de
interés y tipos de cambio, que al mismo tiempo se encuentran expuestos a los movimientos generales y
específicos del mercado; ante ello se está desarrollando pruebas de stress test a fin de evaluar el impacto
de dichas fluctuaciones. De igual modo, se mide el riesgo por tipo de cambio utilizando la metodología de
proyección de exposiciones con respecto a las fluctuaciones del valor del dólar.
3. Riesgo de liquidez:
4. Riesgo Operacional: