mengatasi tantangan, transformasi untuk keberlanjutan · pdf file484 whistleblowing system 486...

Analisa & Pembahasan Manajemen

Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Data Perusahaan Laporan Keuangan

1Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

Mengatasi Tantangan,Transformasi untuk Keberlanjutan

Mengandalkan keunggulan Danamon melalui jaringan

yang luas, layanan dan produk yang lengkap bersinergi

dengan Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit,

pendekatan usaha dengan menerapkan pendekatan kehati-

hatian dan efisiensi, serta tata kelola yang mengikuti

standar international, Danamon dapat menutup tahun 2014

dalam posisi yang kuat.

Menyadari berbagai tantangan yang berada di hadapan,

Danamon terus melakukan transformasi model

usahanya untuk meningkatkan produktivitas dan kinerja

yang berkelanjutan. Danamon percaya inisiatif dan

pendekatannya akan meningkatkan tingkat kesiapan Bank

untuk tumbuh pada waktu yang tepat.

Laporan Tahunan ini tersedia dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris.Dalam hal adanya perbedaan penafsiran, maka yang berlaku adalah versi Bahasa Indonesia.

Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan

2 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

40Laporan Manajemen

Daftar Isi

06 Ikhtisar Utama

06 Ikhtisar Kinerja 2014

14 Ikhtisar Keuangan

22 Ikhtisar Saham dan Obligasi

25 Peringkat Efek

34 Peristiwa Penting

40 Laporan Manajemen

42 Laporan Dewan Komisaris

50 Dewan Komisaris

52 Laporan Direksi

62 Jajaran Direksi

64 Laporan Dewan Pengawas Syariah

66 Profil Dewan Pengawas Syariah

68 Pembahasan Rencana dan Strategi 2014 – 2015

70 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan

72 Profil Perusahaan

74 Sekilas Danamon

77 Identitas Perusahaan

78 Riwayat Singkat Perusahaan

80 Struktur Organisasi

84 Visi, Misi dan Nilai

86 Peta Wilayah Operasi

88 Profil Dewan Komisaris

91 Profil Direksi

96 Jumlah Karyawan

98 Komposisi Pemegang Saham

100 Pemegang Saham Utama dan Pengendali

101 Kronologis Pencatatan Saham

103 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

104 Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi

108 Struktur Grup Perusahaan

109 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal

111 Penghargaan dan Sertifikasi

114 Pembahasan & Analisa Manajemen

118 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro

124 Tinjauan Segmen Usaha

126 Perbankan Mikro

129 Consumer Banking

135 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM)

138 Perbankan Syariah

141 Wholesale Banking





Business Review

Business Review

Functional Business Review


Corporate Governance


Corporate Social Respon-sibility


72Profil Perusahaan

114Pembahasan & Analisa Manajemen

2014L a p o r a n T a h u n a n

144 Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan

146 Transaction Banking (Trade Finance & Cash Management)

148 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan

148 Adira Finance

152 Adira Insurance

154 Adira Kredit

156 Strategi Pemasaran

162 Tinjauan Kinerja Keuangan

163 Laba/Rugi

165 Pendapatan

167 Beban

171 Neraca

180 Liabilitas

181 Pendanaan

184 Arus Kas

185 Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas

186 Likuiditas

187 Permodalan

187 Struktur Permodalan

188 Kebijakan Permodalan

191 Investasi Barang Modal

191 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal

191 Barang Modal

191 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon

193 Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/Pendapatan Bersih

193 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai

193 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi

194 Prospek Usaha

195 Aspek Pemasaran

196 Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih

197 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan/Manajemen (ESOP/MSOP)

197 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum

198 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal

198 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi



210Tinjauan Operasional

199 Perubahan Peraturan Perundang- undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan

207 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2014

207 Uraian Mengenai Basel III

210 Tinjauan Operasional

212 Manajemen Risiko

303 Evaluasi Efektivitas Manajemen Risiko

304 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2015

306 Sumber Daya Manusia

314 Teknologi Informasi

318 Operasional

324 Tata Kelola Perusahaan

327 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan

327 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan

328 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan

329 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2014

331 Kebijakan, Struktur &Pelaksanaan Tata KelolaDanamon

334 Pelaksanaan Tata Kelola Danamon

336 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

344 Dewan Komisaris

358 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris

385 Direksi

403 Komite-komite di Bawah Direksi

413 Sekretaris Perusahaan

422 Fungsi Kepatuhan

425 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)

426 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)

433 Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor

435 Manajemen Risiko Perusahaan

439 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar

439 Sistem Pengendalian Internal

442 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan

451 Permasalahan Hukum dan Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Anak Perusahaan, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris

452 Penyimpangan Internal

453 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

454 Opsi Saham

454 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen





324Tata KelolaPerusahaan

556Data Perusahaan

455 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank

455 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

455 Transaksi yang MengandungBenturan Kepentingan

456 Rencana Strategis Bank

457 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik

457 Akses Informasi Perusahaan

458 Hubungan Investor

459 Public Affairs

476 Unit Layanan Nasabah

481 Budaya Perusahaan

481 Kode Etik

484 Whistleblowing System

486 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola

489 Penghargaan Terkait Pelaksanaan Tata Kelola

489 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip Tata Kelola Yang Baik

490 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah

491 Dewan Pengawas Syariah

496 Direktur Unit Usaha Syariah

496 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum

497 Penyimpangan Internal

497 Permasalahan Hukum

497 Aktivitas UUS Danamon

501 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya

501 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2014

503 Kesimpulan Umum

504 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

507 Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli)

510 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional

511 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

511 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan

523 Program Peduli Lingkungan

525 Cepat Tanggap Bencana

525 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L)

527 Tanggung Jawab kepada Konsumen

556 Data Perusahaan

558 Produk dan Layanan

570 Pimpinan Eksekutif

573 Alamat Kantor

584 Referensi Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2014

609 Laporan Keuangan Konsolidasian

Business Review

Business Review







Biaya kredit dan NPL terjaga di 2,8% dan 2,3%. NIM turun menjadi 8,4% dari 9,6% tahun sebelumnya.

49 %Jumlah CASA dengan simpanan nasabah sebesar 49% per Desember 2014.

58,3 CASA meningkat 10% menjadi Rp58,3 triliun.

triliun

92,6LDR menurun signifikan dari 95,1% menjadi 92,6% pada akhir 2014.

%

Ikhtisar Kinerja 2014

110.807

91.675

88.054

118.325

2010 2011

80.986

2012 2013 2014

Simpanan Nasabah Rp miliar

184.237155.791

142.292

195.709

2010 2011

118.392

2012 2013 2014

Aset Rp miliar

Rp


69Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 5,2%.

triliun

11Trade Finance tumbuh 11% (kredit tunai).

triliun

139Total pinjaman tumbuh moderat 3%.

triliun

2,6Laba bersih setelah pajak.

triliun

Rp

Rp

Rp

Rp




Penggunaan Laba Bersih

Danamon mengalokasikan 30% rasio pembayaran dividen.

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2014 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.212 miliar atau setara dengan Rp126,50 per saham.

Pembayaran Dividen

Dana Cadangan

Laba Ditahan

69%

1%

30%

Ikhtisar Kinerja 2014

2013





Regulator

Danamon menerapkan 3 Pilar Basel II sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.

Basel II

Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3

Kecukupan Modal

Minimum

Proses Review dari Pengawas

Keterbukaan dan Disiplin

Pasar



Danamon terus memperkuat produk-produk perbankan mikro dan UKM dalam rangka mendorong pertumbuhan di segmen tersebut, melalui sinergi dan optimalisasi penggunaan cabang untuk menjangkau dan melayani berbagai kebutuhan transaksi nasabah.






Pasar Malam

Budi Santoso - Consumer Risk Management, JakartaFinalis - Lomba Foto Pasar Tradisional




Danamon senantisa melakukan pendekatan inisiatif yang berhati-hati dan selektif dalam menjalankan usahanya dalam rangka memperkuat neraca dan meningkatkan kualitas kredit sehingga mampu memberikan pertumbuhan berkelanjutan bagi para pemangku kepentingan.






Pesona Pasar Terapung

Saraswati Ayu Rushadi - IT System Security Operation (IT SSO) BSD, TangerangPemenang Ketiga - Lomba Foto Pasar Tradisional




(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010NERACA KONSOLIDASIAN

Aktiva 195.709 184.237 155.791 142.292 118.392

Aktiva Produktif - Bruto a) 187.409 176.007 147.743 135.755 111.260

Kredit yang Diberikan - Bruto b) 139.057 135.383 116.583 101.859 82.658

Kredit Bermasalah 3.235 2.535 2.659 2.479 2.484

Efek-efek - Bruto 8.910 7.748 7.328 4.822 5.326

Obligasi Pemerintah 6.605 5.598 4.063 3.947 6.138

Simpanan 118.325 110.807 91.675 88.054 80.986

Jumlah Pendanaan c) 136.728 126.557 101.698 97.658 88.190

Jumlah Kewajiban 162.691 152.684 127.058 116.583 99.863

Ekuitas dan Kepentingan Minoritas

33.018 31.553 28.733 25.709 18.529

Penyertaan - Bersih 158 12 12 12 12

Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan)

9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI

Pendapatan Bunga 22.991 20.131 18.858 16.882 14.418

Beban Bunga 9.312 6.600 5.936 6.033 4.510

Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih

14.107 14.018 13.386 11.241 10.281

Pendapatan Operasional Lainnya 4.336 5.156 4.649 4.213 3.583

Beban Umum dan Administrasi 3.652 3.689 3.388 3.080 2.545

Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan

5.811 5.713 5.163 4.413 3.839

Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai

3.986 3.348 3.151 2.183 2.134

Pendapatan Operasional - Bersih

4.063 5.605 5.571 5.174 4.630

Beban (Pendapatan) Bukan Operasional - Bersih

510 75 84 623 628

Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas

3.553 5.530 5.487 4.551 4.002

Beban Pajak Penghasilan 870 1.371 1.370 1.149 1.018

Laba Bersih 2.683 4.159 4.117 3.402 2.984

Laba Bersih - Diatribusikan ke Pemilik Entitas Induk

2.604 4.041 4.012 3.294 2.883

Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain

135 (83) (35) (76) 400

Total Laba Komprehensif 2.818 4.077 4.082 3.326 3.384

Laba Bersih per Saham (Dasar) 271,69 421,68 418,57 373,99 342,92

Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas Induk

2.741 3.961 3.978 3.260 3.285

Ikhtisar Keuangan





(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Non Pengendali

78 115 103 113 99

RASIO KEUANGAN (%)

I. Permodalan

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d)

17,9 17,9 18,9 17,6 16,0

KPMM Modal Inti 17,7 17,3 18,4 17,0 15,1

KPMM Modal Pelengkap 0,2 0,6 0,5 0,6 0,99

2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,6 6,3 6,4 7,6

II Aktiva Produktif - Konsolidasian

1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif

1,5 1,3 1,6 2,1 2,6

2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif

1,9 1,6 2,0 2,1 2,6

3. NPL - Bruto 2,3 1,9 2,4 2,5 3,0

4. NPL - Bersih 1,3 1,1 0,2 0,0 0,0

5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e)

2,3 2,3 2,2 2,3 2,9

6. Loan Loss Coverage 122,6 128,3 112,5 107,2 109,0

III. Rentabilitas - Konsolidasian

1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA)

1,4 2,5 2,7 2,6 2,7

2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE)

8,6 14,5 16,2 17,2 18,1

3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0,83 0,83 0,82 0,82 0,84

4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 4,93 4,84 4,42 4,53 5,39

5. Marjin Bunga Bersih 8,4 9,6 10,1 9,9 11,3

6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan

55,7 52,6 50,8 51,8 50,1

7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional

22,4 26,7 25,7 27,7 23,9

8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only

76,61 82,86 75,0 79,3 81,1

9. Biaya Dana 6,4 5,2 5,1 5,9 5,5



Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2014, 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).

*) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).

Catatana) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro

dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang

subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.

e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006).

f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.g) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank

Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing.

h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010

IV. Likuiditas

1. LDR f) 92,6 95,1 100,7 98,3 93,8

2. Rasio Dana Murah 49,2 48 47 41 40

V. Kepatuhan

1.a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

a.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

2. GWM Rupiah g) 19,7 18,2 17,6 14,6 17,8

Utama 8,1 8,1 8,1 8,3 8,3

Sekunder 11,64 10,1 9,4 6,3 9,6

3. GWM Valuta Asing 8,1 8,5 8,3 8,2 1,1

4. Posisi Devisa Net 1,1 0,6 0,5 0,5 0,6

VI. Lain-lain

1. Jumlah Karyawan h) 60.618 67.727 65.338 62.266 53.402

2. Jumlah Kantor Cabang h) 2.156 2.464 2.603 2.425 2.128

3. Jumlah ATM 1.473 1.483 1.467 1.258 1.083





184.237

155.791142.292

195.709

2010 2011

118.392

2012 2013 2014

Rasio CASA terhadap DPK%

5.6055.5715.174

4.063

2010 2011

4.630

2012 2013 2014

1,9

2,42,5 2,3

2010 2011

3,0

2012 2013 2014

48

4741

49

2010 2011

40

2012 2013 2014

4.1594.117

3.402

2.683

2010 2011

2.984

2012 2013 2014

Pendapatan Operasional Bersih Rp miliar

Aset Rp miliar

Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar

NPL Gross%



Simpanan Nasabah Rp miliar

Kredit yang Diberikan Rp miliar

ROAE%

ROAA%

NIM%

135.383

116.583

101.859

139.057

2010 2011

82.658

2012 2013 2014

9,610,19,9

8,4

2010 2011

11,3

2012 2013 2014

110.807

91.67588.054

118.325

2010 2011

80.986

2012 2013 2014

2,52,7

2,6

1,4

2010 2011

2,7

2012 2013 2014

14,516,2

17,2

8,6

2010 2011

18,1

2012 2013 2014





SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (Dalam jutaan Rupiah)

NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 20101. Sumber Dana ZIS

a. Zakat dari bank - - - - - b. Zakat dari selain bank 1.845 222 194 282 278 c. Infaq dan Shadaqah 132 259 400 157 142 Total Dana ZIS 1.977 481 594 439 420

2. Penggunaan Dana ZIS2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain

a. Dompet Dhuafa Republika 211 316 184 285 255 b. Baitul Maal Hidayatullah 0 - - 46 c. Baitul Maal Muamalat - - - - - d. Bamuis BNI - - - - - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - - - -

g. LAZIS Muhammadiyah - - - - - h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat - - - - - j. LAZNAS Persis - - - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - - l. Rumah Zakat Indonesia - - - - - m. Yayasan Amanah Takaful - - - - - n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - - p. Lain-lain 503 3 2 215 9

2.2. Distribusi Langsung - - - - - Total Penggunaan Dana ZIS 714 319 186 500 310

3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 1.263 162 408 (61) 110 4. Dana ZIS pada awal tahun 750 588 180 241 131 5. Dana ZIS pada akhir tahun 2.013 750 588 180 241

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH(Dalam jutaan Rupiah)NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 20101. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah - - - - - b. Penalti 1.284 1.119 370 373 294 c. Donasi/Sumbangan - - - - - d. Pendapatan Non Halal - - - - e. Lain-lain - - 200 - Total Dana Qardh 1.284 1.119 570 373 294

2. Penggunaan Dana Qardha. Pendanaan - - - - - b. Donasi 1.232 621 221 414 433 c. Lain-lain - - - - - Total Penggunaan Dana Qardh 1.232 621 221 414 433

3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 52 498 349 (41) (140)

4. Dana Qardh pada awal tahun 1.125 627 278 319 459 5. Dana Qardh pada akhir tahun 1.177 1.125 627 278 319



DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah)

2014 2013 2012 2011 2010

No.Jenis

penghimpunan

Saldo rata-rata

Pendapatan yang harus dibagi hasil

Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Nisbah (%)Jumlah

bonus dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of return

(%)

A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E

1. Giro iB titipan

a. Bank 3.769 32 - - - 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - -

b.Bukan bank 297.121 2.530 - - - 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - -

2. Tabungan iB titipan

a. Bank - - - - - - - 0,00 - - - - 0,00 - - - - - - - - - - - -

b.Bukan bank 3.043 26 - - - 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - -

3. Tabungan iB

a. Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97

b. Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97

4. Deposito iB

a.Bank

- 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52

- 3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00

- 6 bulan 84 1 46,00 0 4,61 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52

- 12 bulan 4.245 36 46,00 17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52

b. Bukan bank

- 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52

- 3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52

- 6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52

- 12 bulan 10.717 91 46,00 42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52

TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476





DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah)

2014 2013 2012 2011 2010

No.Jenis

penghimpunan

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Saldo rata-rata


Porsi pemilik dana

Nisbah (%)Jumlah

bonus dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus dan bagi hasil

Indikasi rate of

return (%)

Nisbah (%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi rate of return

(%)

A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E

1. Giro iB titipan

a. Bank 3.769 32 - - - 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - -

b.Bukan bank 297.121 2.530 - - - 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - -

2. Tabungan iB titipan

a. Bank - - - - - - - 0,00 - - - - 0,00 - - - - - - - - - - - -

b.Bukan bank 3.043 26 - - - 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - -

3. Tabungan iB

a. Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97

b. Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97

4. Deposito iB

a.Bank

- 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52

- 3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00

- 6 bulan 84 1 46,00 0 4,61 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52

- 12 bulan 4.245 36 46,00 17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52

b. Bukan bank

- 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52

- 3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52

- 6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52

- 12 bulan 10.717 91 46,00 42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52

TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476



Volume dan Harga Saham

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2014

Harga Saham (Rp)

2014 2013

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Kapitalisasi Pasar

(dalam jutaan Rp)


Kapitalisasi Pasar

(dalam jutaan Rp)

Triwulan I 4.625 3.600 4.350 4.244 41.693.198,64 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70

Triwulan II 4.640 4.090 4.145 4.316 39.728.346,75 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69

Triwulan III 4.330 3.700 3.905 3.939 37.428.032,34 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38

Triwulan IV 4.525 3.895 4.525 4.172 43.370.511,23 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70

Volume(dalam jutaan saham)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Triwulan I 14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950

Triwulan II 12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222

Triwulan III 15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910

Triwulan IV 6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767

Sumber: Bloomberg

Catatan :Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2014.

Ikhtisar Saham dan Obligasi

99.000.000 7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0

93.500.000

88.000.000

82.500.000

77.000.000

71.500.000

68.000.000

60.500.000

55.000.000

49.500.000

44.000.000

38.500.000

33.000.000

27.500.000

22.000.000

16.500.000

11.000.000

5.500.000

0Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 Mei-14 Jun-14 Jul-14 Agt-14 Sep-14 Okt-14 Nov-14 Des-14

Volume Transaksi Harga SahamVolume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah)





Volume dan Harga Saham

Harga Saham (Rp)

2013 2012


Kapitalisasi Pasar

(dalam jutaan Rp)


Kapitalisasi Pasar

(dalam jutaan Rp)

Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48

Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19

Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03

Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01

Volume(dalam jutaan saham)

Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500

Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992

Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811

Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692

Sumber: Bloomberg

Catatan :Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013

99.000.000 7.000

6.000

5.000

4.000

3.000

2.000

1.000

0

93.500.000

88.000.000

82.500.000

77.000.000

71.500.000

68.000.000

60.500.000

55.000.000

49.500.000

44.000.000

38.500.000

33.000.000

27.500.000

22.000.000

16.500.000

11.000.000

5.500.000

0Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13

Volume Transaksi Harga SahamVolume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah)



KINERJA SAHAM 2014 2013 2012 2011 2010

MODAL DASAR

Total Jumlah Saham

Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000

Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000

Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000

Modal Disetor dan ditempatkan

Total Jumlah Saham

Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000

Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466

Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000

Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363

Modal dalam Simpanan

Total Jumlah Saham

Saham Seri A 0 0 0 0 0

Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534

Jumlah Dividen (juta Rupiah) * 1.212.505 1.203.562 1.000.880 1.009.229

Laba per Saham (juta Rupiah) 272 421,68 418,57 378,78 342,92

Rasio Pembayaran Dividen (%) * 30 30 30 35

Pertumbuhan Dividen * 1 20 (0,83) 31,70

Tanggal RUPST 7 April 2015 7 Mei 2014 10 Mei 2013 27 Maret 2012 30 Maret 2011

Tanggal Pembayaran Dividen * 18 Juni 2014 19 Juni 2013 8 Mei 2012 10 Mei 2011

Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham ** 16,66 8,95 13,50 10,82 16,64

Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.420 3.261 2.973 2.674 2.192 * Akan ditentukan dalam RUPS tahunan 2015 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang Berlaku

** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

Ikhtisar Saham dan Obligasi





Peringkat Efek

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.PEFINDONovember 2014

OutlookLT General Obligation

StableidAAA

Standard & Poor’sDesember 2014

OutlookLT Issuer CreditST Issuer Credit

StableBBB

Fitch’sAgustus 2014

OutlookLT Issuer Default RatingST Issuer Default RatingSupport RatingViabilityNational Long Term

StableBB+B3bb+AA+ (idn)

Moody’sSeptember 2014

OutlookLong Term RatingForeign LT Bank DepositsLocal LT Bank DepositsBank Financial StrengthForeign Currency ST DebtLocal Currency ST Debt

StableBaa3Baa3Baa3DP-3P-3

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2014Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen BisnisKredit

KorporasiKredit Ritel

Kredit Mikro

Kredit KonsumsiKPR Non KPR

Suku Bunga Dasar Kredit 12,30% 13,25% 21,01% 12,25% 17,50%

Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Danamon kepada

nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Danamon terhadap risiko untuk masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. SBDK ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunaic. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial.d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang

berlaku.e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada

nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Danamon setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini.g. Informasi SBDK yang yang berlaku setiap saat dapat dilihat di publikasi setiap kantor Danamon dan/atau website (www.danamon.co.id)

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah



Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

Obligasi/Jumlah

nominal/peringkat

Tanggalpernyataan

efektif/tanggal

terdaftar diBursa

SeriJumlahnominal

(Rp miliar)

Suku bungaterkoreksikuartalan/

pembayaranpertama/

pembayaranterakhir

JatuhTempo

PembayaranAngsuran

Pokok

Danabersih hasilpenawaran

umum(Rp miliar)

Pemanfaatan Dana

Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal

Kupondibayardi tahun

2013

Jumlahpembayarankupon (Rp)

Keterangan

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/idAA+ a)

29 November 2010/10 Desember 2010

A 1.879 8,75%/9 Maret 2011/jatuh tempo

9Des-13

9 Des 2013 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)

Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%)

Kustodian:PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk

Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Konsultan Hukum:Hadiputranto, Hadinoto & Partners

Lembaga Pemeringkat:PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Underwriter:PT Victoria Sekuritas

11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12

Total 164.412.500.000.00 Dibayarpenuh

B 921 9,00%/9 Maret 2011/jatuh tempo

9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)

921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000.00

11-Mar-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000.00





Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

Obligasi/Jumlah

nominal/peringkat

Tanggalpernyataan

efektif/tanggal

terdaftar diBursa

SeriJumlahnominal

(Rp miliar)

Suku bungaterkoreksikuartalan/

pembayaranpertama/

pembayaranterakhir

JatuhTempo

PembayaranAngsuran

Pokok

Danabersih hasilpenawaran

umum(Rp miliar)

Pemanfaatan Dana

Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal

Kupondibayardi tahun

2013

Jumlahpembayarankupon (Rp)

Keterangan

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/idAA+ a)

29 November 2010/10 Desember 2010

A 1.879 8,75%/9 Maret 2011/jatuh tempo

9Des-13

9 Des 2013 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)

Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%)

Kustodian:PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk

Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)

Konsultan Hukum:Hadiputranto, Hadinoto & Partners

Lembaga Pemeringkat:PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Underwriter:PT Victoria Sekuritas

11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12

Total 164.412.500.000.00 Dibayarpenuh


9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)

921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000.00

11-Mar-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-9

10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12

Total 82.890.000.000.00



Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat

Tanggal Pernyataan

Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar

Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)

Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran

Terakhir

Jatuh Tempo

Pembayaran Angsuran Pokok

Dana Bersih Hasil Penawaran

Umum (Rp mil)

Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014

Jumlah Pembayaran

Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/

idAA+

18 Mei 2011/30 Mei 2011

C 567 9,60%/27 Agustus 2011/jatuh tempo

27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2.492 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).

Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)

Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman

Lembaga Pemeringkat:Pefindo

Joint Lead Underwriters:PT Standard Chartered Securities IndonesiaPT DBS Vickers securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri Sekuritas

Underwriter:PT Kresna Graha Sekurindo TbkPT NISP Sekuritas

Kupon ke 11,12

27 Disetor penuh

D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/jatuh tempo


Kupon ke 11,12,13,14

116 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/

idAA+

9 Des 2011/19 Des 2011


16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2.514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).




Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 9,10,11,12

53 Disetor penuh

C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo


Kupon ke 9,10,11,12

138 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/

idAA+

9 Des 2011/7 Mei 2012

B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo







Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT OSK Nusadana Securities IndonesiaPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 7,8 8 Disetor penuh



Kupon ke 7,8,9,10

67 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/

idAA+

9 Des 2011/28 September 2012

B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1.623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)


Akuntan Publik:Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)



Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 6,7,8,9

45 Disetor penuh

C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo


Kupon ke 6,7,8,9

59 Disetor penuh






Tanggal Pernyataan


Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)


Terakhir

Jatuh Tempo



Umum (Rp mil)


Jumlah Pembayaran

Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/

idAA+

18 Mei 2011/30 Mei 2011








Joint Lead Underwriters:PT Standard Chartered Securities IndonesiaPT DBS Vickers securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri Sekuritas

Underwriter:PT Kresna Graha Sekurindo TbkPT NISP Sekuritas

Kupon ke 11,12

27 Disetor penuh

D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/jatuh tempo


Kupon ke 11,12,13,14

116 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/

idAA+

9 Des 2011/19 Des 2011



2.514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).




Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia

Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 9,10,11,12

53 Disetor penuh

C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo


Kupon ke 9,10,11,12

138 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/

idAA+

9 Des 2011/7 Mei 2012

B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo







Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT OSK Nusadana Securities IndonesiaPT Standard Chartered Securities Indonesia




Kupon ke 7,8,9,10

67 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/

idAA+

9 Des 2011/28 September 2012

B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo


1.623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)


Akuntan Publik:Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)



Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 6,7,8,9

45 Disetor penuh

C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo


Kupon ke 6,7,8,9

59 Disetor penuh




Tanggal Pernyataan


Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)


Terakhir

Jatuh Tempo



Umum (Rp mil)


Jumlah Pembayaran

Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/and

idAA+

21 Feb 2013/4 Maret 2013

A 439 6,85%/11 Juni 2013/jatuh tempo

11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1.992 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013).


Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)



Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon ke 4 8 Disetor penuh

B 157 7,30%/01 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

11 Disetor penuh

C 553 7,85%/01 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

43 Disetor penuh

D 851 8,90%/01 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

76 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+

(sy)

21 Feb 2013/4 Maret 2013

A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo

11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

378 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/VII/13 tanggal 15 Juli 2013)







B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/(sejajar to7,30% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

2 Disetor penuh

C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/(sejajar to 7,85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

22 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/and

idAA+

21 Feb 2013/25 Okt 2013

A 722 9,15%/24 Jan 2014/jatuh tempo

3-Nov-14 03 Nov 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

2.086 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013).





Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia

Underwriter:PT Samuel Sekuritas Indonesia

Kupon ke 1,2,3,4

66 Disetor penuh

B 880 10,50%/24 Okt 2016/jatuh tempo

24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

Kupon ke 1,2,3,4

92 Disetor penuh

C 490 11,00%/24 Jan 2014/jatuh tempo


Kupon ke 1,2,3,4

54 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap III 2014/Rp1,5 Tn/and

idAA+

21 Feb 2013/16 May 2014

A 687 9,6%/18 Aug 2014/jatuh tempo

24-Mei-15 24 May 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1.495 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 077/ADMF/CS/VI/14 tanggal 16 Juni 2014).





Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia


B 363 10,50%/18 Aug 2014/jatuh tempo

14 Mei 17 14 May 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


C 450 10,75%/18 Aug 2014/jatuh tempo








Tanggal Pernyataan


Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)


Terakhir

Jatuh Tempo



Umum (Rp mil)


Jumlah Pembayaran

Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/and

idAA+

21 Feb 2013/4 Maret 2013

A 439 6,85%/11 Juni 2013/jatuh tempo


1.992 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013).







B 157 7,30%/01 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

11 Disetor penuh

C 553 7,85%/01 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

43 Disetor penuh

D 851 8,90%/01 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

76 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+

(sy)

21 Feb 2013/4 Maret 2013

A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo

11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

378 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/VII/13 tanggal 15 Juli 2013)







B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/(sejajar to7,30% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

2 Disetor penuh

C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/(sejajar to 7,85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo


Kupon ke 4,5,6,7

22 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/and

idAA+

21 Feb 2013/25 Okt 2013

A 722 9,15%/24 Jan 2014/jatuh tempo


2.086 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013).





Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia

Underwriter:PT Samuel Sekuritas Indonesia

Kupon ke 1,2,3,4

66 Disetor penuh

B 880 10,50%/24 Okt 2016/jatuh tempo


Kupon ke 1,2,3,4

92 Disetor penuh

C 490 11,00%/24 Jan 2014/jatuh tempo


Kupon ke 1,2,3,4

54 Disetor penuh

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap III 2014/Rp1,5 Tn/and

idAA+

21 Feb 2013/16 May 2014

A 687 9,6%/18 Aug 2014/jatuh tempo

24-Mei-15 24 May 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

1.495 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 077/ADMF/CS/VI/14 tanggal 16 Juni 2014).







B 363 10,50%/18 Aug 2014/jatuh tempo



C 450 10,75%/18 Aug 2014/jatuh tempo







Tanggal Pernyataan


Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)


Terakhir

Jatuh Tempo



Umum (Rp mil)


Jumlah Pembayaran

Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap IV 2014/Rp1,5 Tn/and

idAAA

21 Feb 2013/13 Nov 2014

A 607 9,6%/12 Feb 2015/jatuh tempo


1498 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 159/ADMF/CS/VII/14 tanggal 15 Des 2014).






- - -

B 808 10,50%/12 Feb 2015/jatuh tempo

12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

- - -

C 88 10,75%/12 Feb 2015/jatuh tempo


- - -

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Tahap II 2014/Rp133 Bio/

idAAA

21 Feb 2013/13 Nov 2014

A 88 Rasio bagi hasil 80%/(sejajar to 9,6% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo








- - -

B 45 Rasio bagi hasil 87,50%/(sejajar to 10,50% p.a)/12

Feb 2015/jatuh tempo


- - -

- - -







Tanggal Pernyataan


Di Bursa

SeriJumlah

Nominal (Rp mil)


Terakhir

Jatuh Tempo



Umum (Rp mil)


Jumlah Pembayaran

Keterangan

Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap IV 2014/Rp1,5 Tn/and

idAAA

21 Feb 2013/13 Nov 2014

A 607 9,6%/12 Feb 2015/jatuh tempo








- - -

B 808 10,50%/12 Feb 2015/jatuh tempo


- - -

C 88 10,75%/12 Feb 2015/jatuh tempo


- - -

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Tahap II 2014/Rp133 Bio/

idAAA

21 Feb 2013/13 Nov 2014

A 88 Rasio bagi hasil 80%/(sejajar to 9,6% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo








- - -

B 45 Rasio bagi hasil 87,50%/(sejajar to 10,50% p.a)/12

Feb 2015/jatuh tempo


- - -

- - -



13 Jan Sustainability Report WorkshopDanamon menggelar Workshop Sustainability Report berstandar Global Reporting Initiative (GRI) 4.0 untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan dan sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report 2013. Danamon kembali melaksanakan workshop pada 12 Desember 2014 yang dilengkapi Sosialisasi Carbon Footprint sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report tahun 2014.

Hari Pasar Bersih Nasional ke-6 dan Seminar Nasional Pasar SejahteraYayasan Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Kabupaten Sragen menyelenggarakan Hari Pasar Bersih Nasional (HPBN) ke-6 dan menggelar Seminar Nasional Pasar Sejahtera, sebagai rangkaian kegiatan program Pasar Sejahtera yaitu menggalang partisipasi publik mendukung revitalisasi pasar tradisional melalui pengembangan pasar percontohan.

28 Jan

12 Feb Paparan Kinerja Danamon Tahun 2013Danamon memaparkan kinerja keuangan tahun 2013 dalam acara Paparan Publik 12 Februari 2014 di Jakarta.

04 Feb Danamon Privilege Fengshui Talkshow 2014Dalam rangka Tahun Baru Imlek 2565 dan apresiasi kepada nasabah Danamon Privilege di seluruh Indonesia, Danamon menyelenggarakan Danamon Privilege Fengshui Talkshow Series di 7 kota besar di Indonesia. Pakar fengshui Yohan Suyangga membahas “Bagaimana Peluang Bisnis dan Investasi di Tahun 2014?” untuk mengetahui kunci keberhasilan bisnis di tahun Kuda Kayu.

Peristiwa Penting






14 Feb Chinese New Year Customer Gathering 2014Acara ini diselenggarakan di Four Seasons, Jakarta dihadiri para nasabah dan manajemen Danamon.

17 Mar Pemenang Red Match Mengunjungi Old Trafford Danamon, satu-satunya pemegang lisensi penerbitan Kartu Manchester United di Indonesia, mengajak pemenang program Red Match 2013 periode pengundian 20 Desember 2013 menyaksikan pertandingan langsung Big Match Manchester United melawan Liverpool pada 16 Maret 2014 di Stadion Old Trafford, Manchester, Inggris.

Kerjasama Strategis Danamon dan Indosat Kerjasama strategis dalam program layanan terpadu (bundling) antara produk perbankan dan jasa telekomunikasi dilakukan untuk mendukung gerakan cashless society dan visi Danamon sebagai penyedia layanan finansial menyeluruh.

26 Mar

10 Apr iB Vaganza, Serunya Ber-Bank SyariahDanamon Syariah berpartisipasi dalam expo iB Vaganza yang ke-4 kalinya. Pameran dengan tema “Serunya Ber-Bank Syariah” diadakan di Tang City Mal, Tangerang pada 10-13 April 2014.




Peristiwa Penting

24 Apr Indonesia Trade & Commodity Finance ConferenceDanamon menjadi sponsor utama dalam acara Indonesia Trade & Commodity Finance Conference ke-4 yang diselenggarakan oleh Global Trade Review, media industri pembiayaan perdagangan internasional. Danamon merupakan salah satu bank yang paling aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia.

Peluncuran Sosialisasi SiMOLEK (Si Mobil Literasi Keuangan) Danamon bersama Otoritas Jasa Keuangan (OJK) membuka rangkaian kegiatan sosialisasi Si MObil LitErasi Keuangan (SiMOLEK) di Pasar Juanda, Bekasi, Jawa Barat. Kegiatan SiMOLEK di 14 kota di Indonesia pada periode 5-11 Mei 2014 ini merupakan langkah OJK dan Danamon untuk mengajak masyarakat mengenal bank lebih dekat serta Bijak dalam Mengelola Keuangan (Program SIKAPI).

05 Mei

07 Mei Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) DanamonDanamon menggelar RUPST dengan agenda antara lain menyetujui Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2013 dan menyetujui pembayaran dividen.

36

16 Apr Paparan Kinerja Keuangan Kuartal Pertama Tahun 2014Kinerja keuangan Danamon pada kuartal pertama tahun 2014 diumumkan dalam Public Expose Danamon yang diselenggarakan di Jakarta.






17 Jul Kinerja Keuangan Danamon Semester Pertama Tahun 2014Danamon mengumumkan hasil keuangan paruh pertama 2014 pada acara Paparan Publik tanggal 17 Juli 2014.

30 Jun Buka Puasa Danamon dan Adira bersama Media Danamon dengan Adira Finance dan Adira Insurance menggelar acara buka puasa bersama dengan media dan memaparkan informasi terkini mengenai kinerja dan perkembangan unit usaha syariahnya. Dalam acara ini juga dilakukan penyerahan bantuan sosial kepada beberapa lembaga.

28 Ags Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014Danamon, sebagai anggota PERBANAS, menjadi salah satu sponsor dan peserta dalam Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014 yang berlangsung di Jakarta Convention Center pada 28-30 Agustus 2014.

24 Ags Acara Puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4Yayasan Danamon Peduli bersama dengan Danamon dan anak perusahaan menggelar acara puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4. Kegiatan ini merupakan wujud kepedulian dan pelestarian terhadap lingkungan serta kegiatan investasi sosial Danamon dan Adira dengan misi menyebarluaskan pelestarian lingkungan yang dilakukan di setiap elemen korporasi dengan mitra Danamon dan Adira di seluruh Indonesia.




vv16 Sep Peluncuran Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB

Danamon Syariah meluncurkan dua produk terbarunya yakni Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB. Tabungan BISA iB adalah produk tabungan dengan prinsip Mudharabah (bagi hasil) yang menawarkan keunggulan nasabah dapat menikmati transaksi perbankan secara gratis, mudah, aman dan nyaman melalui berbagai channel. Tabungan BISA Qurban iB menggunakan prinsip syariah Mudharabah untuk membantu nasabah menyiapkan kebutuhan dana ibadah qurban Idul Adha.

04 Nov Partisipasi Danamon dalam Career Expo Ikatan Bankir Indonesia (IBI)Melalui kegiatan ini diharapkan dapat dilakukannya kaderisasi profesi bankir yang berkualitas di era mendatang yang dapat memberikan pelayanan dan solusi keuangan terbaik bagi para nasabah. Danamon berpartisipasi sebagai sponsor.

Paparan Kinerja Keuangan Triwulan Ketiga Tahun 2014Dalam Paparan Publik di Jakarta, Danamon mengumumkan kinerja keuangan triwulan ketiga di Jakarta.

16 Okt

30 Okt Malam Penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards (DSEA) ke-8 dan Bisa! Award 2014DSEA merupakan penghargaan dan apreasiasi kepada pejuang kesejahteraan Indonesia yang telah membangun wirausaha yang berkelanjutan dalam mengatasi masalah sosial di sekitarnya. Sedangkan penghargaan Bisa! Award 2014 diberikan kepada karyawan Danamon dan anak perusahaannya Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit yang telah menunjukkan Semangat Bisa! dan nilai-nilai budaya perusahaan.

Peristiwa Penting






vv17 Nov Peluncuran D-Mobile (Danamon Mobile Banking)

D-Mobile memberikan kemudahan dan kenyamanan dalam melakukan transaksi perbankan melalui smartphone yang terhubung dengan jaringan data (GPRS/3G, EVDO-CDMA, WiFi). Selain dapat melakukan transaksi perbankan seperti transfer dana, isi ulang pulsa, dan pembayaran tagihan, D-Mobile menghadirkan inovasi baru yaitu fitur SosMed D-Cash, yang memungkinkan nasabah dapat memberikan dana ke teman Facebook dan fitur Augmented Reality dimana pengguna dapat menemukan promo Danamon terdekat dalam jangkauan hingga radius 5 KM melalui aplikasi ini.

18 Nov Media Workshop Danamon dan AdiraDanamon bersama anak perusahaannya, Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit menggelar media workshop “Kinerja Industri Keuangan Indonesia – Review 2014 dan Prediksi 2015”. Media workshop merupakan kegiatan rutin tahunan yang diselenggarakan untuk memberikan edukasi keuangan dan perbankan serta mengenai perkembangan bisnis perusahaan, sekaligus memperkuat hubungan baik dengan rekan-rekan jurnalis dan institusi media.

20 Des Pasar Keuangan Rakyat 2014 Danamon berpartisipasi dalam Pasar Keuangan Rakyat 2014 yang diselenggarakan Otoritas Jasa Keuangan “Menuju Indonesia Cerdas Keuangan” di Jakarta International Expo - Arena PRJ Kemayoran Jakarta.


mengatasi tantangan, transformasi untuk keberlanjutan · pdf file484 whistleblowing system 486...

Documents