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Por Wilson Marchionatti
Método de Pesquisa
em Finanças
PROFESSOR
Possui graduação em Ciências Econômicas pela
Pontifícia Universidade Católica do Rio Grande do Sul
(2008), graduação em Comunicação Social - Jornalismo
pela Pontifícia Universidade Católica do Rio Grande do
Sul (2006) e mestrado em Finanças Internacionais pela
Shanghai University of Finance and Economics (2011).
Atualmente é Diretor de Educação Superior do UOL
EdTech, coordenador do Estúdio de Finanças da
PUCRS, professor de Economia da PUCRS,
coordenador da pós-graduação em Finanças,
Investimentos e Banking. Áreas de atuação são:
educação, finanças pessoais, planejamento financeiro,
psicologia econômica e economia chinesa.
Wilson Marchionatti
Professor PUCRS
DOWNLOADSBaixe os materiais utilizados pelos professores durante a disciplina.
Livro online da disciplina em PDF
Autor(es): Wilson Marchionatti
Apresentação de apoio
Material de apoio para construção do TCC (Template)
Modelo de TCC completo
Complementos sobre pesquisa científica
Exemplo de Valuation
Material Complementar
ACESSE: http://salavirtual.pucrs.br
Materiais de apoio Bibliografia
Os títulos coloridos são indicados para alunos
interessados em leituras com aprofundamentos
teóricos. Esses títulos podem ser acessados
gratuitamente, pela Editora ou Biblioteca da PUCRS,
basta acessar o livro online da disciplina e clicar nele.
SAMPIERI, Roberto Hernandez. Metodologia de Pesquisa. Penso, 2013.
PEREIRA, José Matias. Manual de Metodologia da Pesquisa Científica.
Atlas, 2012.
GONÇALVES, Hortência de Abreu. Metodologia de Pesquisa Científica.
Avercamp, 2014.
FUNCIONAMENTO DA DISCIPLINA
IMPORTANTE: Essa é a disciplina onde o aluno desenvolve a
sua primeira versão do TCC, um esboço estruturado das ideias
a serem desenvolvidas com o orientador.
O formato de TCC da Pós-graduação FIB é uma pesquisa com modelagem de negócios. Ou seja, você vai desenvolver um
novo negócio, produto, serviço financeiro, etc. Para isso, você seguirá as instruções da aula, e utilizará um template em
Microsoft Word, para escrever o TCC, que é em formato que prioriza o conteúdo em finanças, investimentos e banking.
Abaixo, visualize o fluxo e prazos dessa disciplina e do TCC.
Disciplina Método de
Pesquisa em Finanças
Aula única, com o coordenador do curso Wilson
MarchionattiApresentação do passo a passo sobre como desenvolver o TCC
usando o template em word disponível.
Depósito
da 1ª versão de
TCC pelo aluno
Existe um espaço na plataforma, dentro da disciplina Método
de Pesquisa em Finanças, chamado Tarefa Escrita.
O aluno deve depositar ali, em pdf, uma primeira versão,
feita ainda de forma individual (sem orientação), com todos
os campos preenchidos. Sempre que tiver dúvidas sobre a
estrutura do TCC, você pode consultar o professor Wilson, da
disciplina, no fórum. Mas a primeira versão deve ter o
desenvolvimento de ideias prioritariamente por parte do
aluno, para um exercício autônomo da pesquisa com
modelagem de negócios.
Prazo para entrega da 1ª versão:
até 2 meses após a liberação da disciplina.
Início da
Orientação
Alunos que tiverem depositado
a primeira versão do TCC em 2
meses, após esse período
começam a receber seus
orientadores e possuem prazo
de 6 meses para concluir os
ajustes e entregar a versão
final.
Prazo para ajustes e entrega
do TCC: 6 meses.
Outros prazos
Alunos que não tiverem depositado a 1ª
versão do TCC dentro dos 2 meses
iniciais da disciplina, podem depositar
posteriormente, mas isso reduzirá os 6
meses disponíveis de orientação para
ajustes e entrega final.
Caso o aluno ainda não consiga
finalizar dentro desses 6 meses, há
ainda mais 6 meses de prazo
extraordinário, e então se encerram as
chances de entrega do TCC.
AULA 1Nas próximas páginas, você terá os conteúdos da aula dessa disciplina.
Os fundamentos são opcionais. Se não sentir
necessidade de vê-los, avance para os outros
conteúdos.
O acesso às aulas ocorre dentro do ambiente
EAD para garantir que o conteúdo seja
exclusivo a você.
Os exercícios simulam a
prova online da disciplina.
Modelo de pesquisa.
TCC: passo a passoAULA 1, FUNDAMENTO 1
Finanças
INTRODUÇÃO
Porta de entrada para a
apresentação do tema.
Ex.: exposição do tema
“finanças comportamentais
aplicada ao planejamento
financeiro”, e porque ele é
interessante.
#1Finanças
TEORIA
Resgate do conhecimento já
existente sobre o tema.
Ex.: principais teorias e
conclusões relacionadas a
finanças comportamentais e
planejamento financeiro.
#2Finanças
OBJETO DE ESTUDO
Descrição breve do objeto de
estudo. Não confundir com a
descrição do produto.
Ex.: observar se a falta de
planejamento financeiro de tal
população tem razões
comportamentais.
#3Finanças
DADOS DISPONÍVEIS
Apresentação dos dados
usados na pesquisa e de
onde foram obtidos.
Ex.: dados do Serasa
demonstrando diferentes
taxa de inadimplência
entre públicos distintos.
#4Finanças
ANÁLISE DE DADOS
Observação dos dados e
comparação com a teoria.
Ex.: deduz-se que
determinado público tem
taxa de inadimplência
maior por questões
comportamentais,
compatíveis com a teoria.
#5
Nota: os dados dos exemplos abaixo são fictícios,
utilizados apenas para fins de demonstração do
trabalho.
Investimentos
FINALIDADE PRÁTICA
Como o conhecimento pesquisado
pode ser usado para solucionar um
problema prático.
Ex.: utilização de canais virtuais
para impactar o planejamento
financeiro de pessoas físicas.
#7Investimentos
PROJETO DE INVESTIMENTO
Descrição rápida da ideia do
projeto de investimento, que
deve ter possibilidade de gerar
valor.
Ex.: aplicativo de celular por
assinatura que organiza e
orienta decisões financeiras.
#8Investimentos
VALUATION
Estimativa do valor gerado pelo
projeto nos primeiros 5 anos,
tendo em vista o gasto inicial e
descontando os futuros
recebimentos a uma taxa de
atratividade específica.
Ex.: fluxo de caixa estimado
para o projeto nos primeiros 5
anos, trazido para valor
presente, com taxa de desconto
de 20%.
#9
Banking
Descrição do produto ou
serviço financeiro
Descrição das principais
características, funcionamentos e
diferenciais.
Ex.: o aplicativo, ao ser integrado
com uma conta corrente, observa
dinheiro recebido e
automaticamente direciona um
percentual para um investimento
com rendimento atrativo.
#10 Banking
Apresentação da empresa
Nomear a empresa ou
produto e apresentar uma
boa narrativa.
Ex.: aplicativo MeuFuturo.#11
Banking
Proposta de valor
Como a solução atende
o cliente.
Ex.: o aplicativo
MeuFuturo torna o ato de
investir tão natural
quanto respirar.
#12
Banking
Tecnologia financeira
Quais tecnologias estão envolvidas na
solução.
Ex.: aplicativo para celular com
capacidade de integrar-se contas
correntes de diversos bancos.
#14Banking
Planejamento de vendas e gestão comercial
Como o produto será vendido ao cliente.
Ex.: MeuFuturo é baixado em lojas virtuais de
aplicativos. A divulgação e venda ocorre via
influenciadores digitais da área de finanças pessoais,
como Nathalia Arcuri.
#13Banking
Apresentação dos líderes responsáveis
Quem é responsável pela empresa.
Ex.: Rachel Yamen, ex-chefe de marketing
do Banco Y.
#15
Finanças
CONCLUSÕES DA PESQUISA
Principais conclusões até aqui.
Ex.: pessoas da Geração Y-Z (até 35
anos) têm uma carência por meios
de controle financeiro.
#6
Banking
ConclusãoViu-se que a teoria de finanças comportamentais é observada na prática.
Com base nisso, identificou-se uma finalidade prática na aplicação
desses preceitos, por meio da criação de mecanismos automáticos no
ato de investir, utilizando-se de um aplicativo de celular integrado a
contas bancárias. Esse projeto apresentou um valor presente líquido
positivo nos primeiros 5 anos para uma taxa de atratividade de 20%.
#16
Modelagem de negóciosAULA 1, FUNDAMENTO 2
Uma das ferramentas mais populares para a
modelagem é o Business Model Canvas, utilizado
como uma das bases para esse modelo de TCC.
Modelagem de negócios é o nome dado ao processo
de elaboração e definição dos principais elementos de
um negócio. Não confundir com modelo de negócios, que
é o produto final da modelagem e descreve como uma
organização cria, entrega e captura valor.
A modelagem é importante para definir as pedras
fundamentais do seu negócio: qual é a sua proposta de
valor? Que problema é solucionado pelo negócio? Quem vai
pagar por essa solução? Qual o diferencial frente a outras
soluções do mercado? Ao responder essas e outras perguntas,
o modelo de negócio vai, aos poucos, tomando forma.
Ferramentas como o Canvas permitem estabelecer
uma modelagem contínua. Talvez o empreendedor
descubra, no meio do caminho, que precisa trocar um
parceiro-chave, ou então mudar a forma de precificação
do produto. O Canvas – diferente de um plano
estratégico de negócios, por exemplo – permite fazer
essas adaptações de forma ágil.
Ícones (esq. p/ dir.): H Alberto Gongora, Iconspace, Andres Vrant, Vectors Market
“Projetos têm que gerar valor. Senão, por que eles existem?”
“As pessoas que despontam desenvolvem uma grande capacidade de conectar temas.”
“Eu não consigo imaginar algo que a gente não consiga observar na ótica de mensurar valor, de trabalhar o valor a longo prazo.”
“Extensão dos dados não é sinônimo de qualidade (da pesquisa).”
“Se eu não consigo responder essa pergunta (qual problema está sendo resolvido?) é porque talvez a minha proposta não tenha valor.”
“Muitos projetos bem-sucedidos não trazem inovação na essência do produto, mas sim numa forma organizada de aplicá-lo e multiplicá-lo.”
DestaquesVeja nessa página as principais ideias expressas pelo professor.
Mapa da aulaVeja nessa página as principais ideias e ensinamentos vistos ao longo da aula. Os tempos marcam os principais momentos das videoaulas onde os assuntos são abordados.
Parte 1 Parte 2
4:37 Dados disponíveis,
análise de dados e
conclusõesDados disponíveis: apresentação dos
dados utilizados na pesquisa e de onde
foram obtidos. Os dados demonstram
aquilo que a teoria tenta explicar. Ligado
diretamente ao objeto de estudo. Use
apenas o que realmente precisar.
Análise de dados: conexão entre o que os
dados mostram e as sessões anteriores do
trabalho.
Conclusões da pesquisa: sistematização
do que foi descoberto na pesquisa.
0:27 TCCO professor explica que o
Trabalho de Conclusão do
Curso envolve elementos
de pesquisa básica e
modelagem de negócio.
17:51 Introdução e TeoriaO TCC começa com seções relativas
à área de finanças.
Na Introdução é apresentado o
tema do trabalho. É importante
expressar por que a ideia é
interessante.
A Teoria é o resgate teórico
resumido do que já existe sobre o
assunto: principais autores,
conclusões científicas e escritos.
Pode-se escolher um tema inédito
também.
18:59 Finalidade práticaAs sessões anteriores do trabalho
lidaram com o tema “finanças”; a
partir daqui, começam a tratar de
“investimentos”.
Na finalidade prática, pensa-se
numa utilidade prática para o
conhecimento adquirido na
primeira parte do TCC,
transformando-o numa solução
para um problema do dia a dia.
Se possível, buscam-se
exemplos de soluções
semelhantes existentes.
Parte 3
12:55 Tecnologia,
planejamento e
conclusãoTecnologia financeira: Descrever a
tecnologia do serviço/produto
(aplicativo, plataforma online, etc.).
Deve-se pesquisar produtos
semelhantes.
Planejamento de vendas e gestão
comercial: determinar como o
produto será vendido aos clientes.
Conclusão: resumo do que foi visto
no trabalho.
20:55Projeto de
investimentoSessão breve
descrevendo a ideia
do projeto. Resume
como a finalidade
prática pode ser
aplicada num projeto
com possibilidade de
geração financeira.
0:09 Objeto de estudoSessão breve,
descrevendo o objeto de
estudo teórico. Ele não
deve ser amplo, mas sim
bem delimitado, de forma
que o aluno gaste energia
pesquisando apenas aquilo
que é realmente o foco do
produto/serviço a ser
gerado nos próximos
passos.
24:25ValuationEstimativa do valor
real da solução
elaborada. Deve-se
estimar os custos da
iniciativa e o seu
fluxo de caixa futuro
(com base em
dados básicos) para
saber o quanto o
projeto gerará de
custos e receitas
nos primeiros anos.
28:56 Descrição do
produto ou
serviço financeiroA partir daqui, começa a
parte de “banking” do TCC.
O aluno deve transformar a
solução num produto ou
serviço financeiro rentável,
descrevendo quais são
seus principais atributos,
funcionamento e diferencial.
01:53 Apresentação da
empresa e proposta
de valorApresentação da empresa:
apresentar a empresa e o
produto. Deve-se criar uma boa
narrativa.
Proposta de valor: é como o
produto/serviço atende o
cliente. Se o produto não
atende nenhuma necessidade
do cliente, ele não tem valor.
Parte 4
24:25Modelo do TCCO professor apresenta o
modelo do trabalho,
revisando os passos
anteriores.
Aula 1Acesse o ambiente EAD e selecione a aula correspondente.
O acesso às aulas ocorre dentro do ambiente EAD para
garantir que o conteúdo seja exclusivo a você.
Exercícios
Respostas: C, B, B.
1. Na seção “objeto de estudo”, deve-se:
A
Deixar o objeto de estudo o mais aberto
possível
B
Descrever o produto ou serviço a ser
desenvolvido
C
Delimitar o objeto de estudo, evitando
deixá-lo muito aberto
D
Realizar a revisão bibliográfica do que
já foi pesquisado sobre o objeto de
estudo
2. A seção “projeto de investimento” corresponde a qual grande etapa do TCC?
A
Finanças
B
Investimentos
C
Banking
D
Planejamento
3. Como o professor Wilson Marchionatti recomenda que se faça o valuation do projeto?
A
Utilizando como base o valor de
mercado de uma companhia já existente
B
Estimando o fluxo de caixa futuro e
trazendo-o para o presente
C
Utilizando ferramentas virtuais grátis que
calculam o valuation
D
Todas as alternativas
AULA 1
Respostas: A, B.
4. O que é “proposta de valor”?
A
Solução que o produto/serviço traz para
a necessidade do cliente
B
Proposta de preço do produto/serviço
C
Estimativa de valor de mercado da
empresa num período de 5 anos
D
Proposta de valor de venda da
empresa
5. Como a seção “tecnologia financeira” deve ser preenchida?
A
Com as especificações técnicas do
aplicativo a ser desenvolvido
B
Com a descrição das tecnologias a
serem usadas no serviço ou produto
C
Com um rascunho da interface presente
no produto final
D
Com a revisão bibliográfica sobre
tecnologia e finanças
ExercíciosAULA 1
CONCLUSÃO
Aula 1Um método para pesquisa
aplicado e integrado em
finanças, investimentos e
banking.
Todas as imagens por priyanka
AVALIAÇÃOVeja as instruções para avaliação da disciplina.
Teste da DisciplinaEssa disciplina conterá a avaliação de fim de curso.
Essa avaliação será uma prova integradora das demais
disciplinas, com 15 questões selecionadas que
representam a compreensão geral das disciplinas
isoladamente, e conectadas umas às outras.
As datas para realização dessa avaliação online serão
divulgadas em breve, com antecedência.
Também será disponibilizado um material de revisão e
simulado para a avaliação.