Mudança de Comportamento

Financeiro

Lavínia Martins, CFP®

Clientes de Planejamento Financeiro

Coloca em prática Não coloca em prática

70%

Pesquisa de planejamento financeiro

30%

Fonte: FPA Magazine 2010.

Pesquisa Plano CDE – Perfil Financeiro

O João pensa que

o que importa é

ser feliz hoje!

O José pensa que

o importante é

não dever para

ninguém!

A Maria pensa

que planejando

é possível ser feliz

hoje e no futuro!

ConservadoresDesorganizados Planejados

33%28% 27%

“As pessoas têm dificuldade de

antever estados aspiracionais

futuros.”

Dr. Alvaro Dias, neurocientista USP

Por que tanta dificuldade para poupar?

Influência do Comportamento no Sucesso Financeiro

Evidências

Psicologia Econômica

“A razão é escrava da emoção, e existe para racionalizar a experiência emocional”

Bion, 1970 – frase de cabeceira Profa. Vera Rita Ferreira, USP

Onde encontrei respostas

Mindfulness + Neurociências

Funcionamento do Cérebro Humano

Sistema Límbico:

✓ Amígdala✓ Processa as emoções✓ Reação✓ Proteção

Funcionamento do Cérebro Humano

Lobo Frontal

✓ Córtex pré-frontal✓ Processa pensamento✓ Criação✓ Escolhas

Mindfulness = Atenção Plena

https://www.youtube.com/watch?v=TdYY6onzS8M

Tiago Tatton

Mindfulness = Atenção Plena

Felipe de Souza

https://www.youtube.com/watch?v=kWwUiQiLzJ4&index=1&list=FLGyOXllyw4jg_Hf2WoxO-XQ&t=186s

Mindfulness = Atenção Plena

Daniel Golemanhttps://www.youtube.com/watch?v=BXuZy5VnOOE

Fonte: www.mindfulnesscds.com

Jon Kabat-Zinn

20 minutos meditação diária + 2 meses = reprogramação cerebral

Mindfulness é o desenvolvimento da

consciência através de prestar atenção com

propósito no momento presente sem julgamento.

Mindfulness = Atenção Plena

Jon Kabat-Zinn

https://www.youtube.com/watch?v=atNsklnc_J4

Exercício de Meditação

Mindfulness = Atenção Plena

Atividades de Mindfulness

✓ Meditação✓ Leitura✓ Esportes✓ Trabalho✓ Negociação

Mindfulness = Atenção Plena

Atitudes de Mindfulness

✓ Atenção plena no momento presente✓ Consciência sem julgamento✓ Compreensão✓ Aceitação✓ Desapego✓ Confiança✓ Paciência✓ Gratidão✓ Generosidade

Benefícios de Mindfulness

Desenvolvimento de competências de apoio ao comportamento

✓ Paciência✓ Autoconfiança✓ Autocontrole emocional

Neurociências

Neuroplasticidade:

✓ Novas sinapses✓ Novas reações✓ Novos hábitos

Neurociências

Através da meditação é possível reduzir a influência das emoções no

processo de tomada de decisão.

Neurociências

→ 4 passos para criar mudança de comportamentosustentável:

1. Aumentar a consciência;2. Focar a atenção aos comportamentos que você

deseja deixar de praticar (foco com intensão);3. “Prática repetitiva” ou “prática com intensão”:

foco em construir o novo comportamento;4. Relacionamento terapêutico com um coach ou

mentor.

Fonte: Dra. Tara Swartz, PhD, MIT.

1. Aumentar a consciência;

2. Focar a atenção aos comportamentos que você deseja deixar de praticar (foco com intensão);

3. “Prática repetitiva” ou “prática com intensão”: foco em construir o novo comportamento;

4. Relacionamento terapêutico com um coach ou mentor.

Planejamento Financeiro

→ Aplicação dos 4 passos da Dra. Swartz às Finanças Pessoais:

Fonte: Lavínia Martins, CFP®.

Neurociências: Planejamento Financeiro:

1. Uso do Fluxo de Caixa para aumento da consciência;

2. Identificação de comportamentos financeiros nocivos através do fluxo de caixa;

3. Identificação dos hábitos financeiros a serem desenvolvidos e praticados deliberadamente;

4. Apoio técnico e psicológico de um planejador financeiro para colocar as mudanças em prática.

Fonte: Dra. Tara Swartz, PhD, MIT.

Mudar é possível

“Os melhores resultados na mudança decomportamento financeiro de adultosacontecem através da combinação deeducação financeira com a determinação deobjetivos e o aconselhamento individual.”

Bilal Zia – Banco MundialRio de Janeiro, Dez/2016

Promovendo a mudança

Boas decisões financeiras dependem de:

✓ Força de vontade pessoal✓ Ultrapassar pré-conceitos✓ Boa previsão do tempo de vida

Mindfulness aplicado às Finanças Pessoais:

Preste atenção ao que você faz no ato datomada de decisão financeira, para escolhercom consciência.

Consciência Financeira

O despertar da consciência financeira só acontece quando existe maturidade.

HOJE AMANHÃ

Reserva de Emergência Renda e

Crédito

Seguros e Benefícios

PatrimônioPessoal Previdência

Privada própria e/ou do empregador

PrevidênciaSocial / INSS

Crie múltiplas fontes de renda

Consciência sobre Equilíbrio Financeiro

Equilíbrio Financeiro

Como alcançar o equilíbrio financeiro?

1. Autoconhecimento2. Consciência Financeira3. Planejamento Financeiro4. Autocontrole Emocional5. Foco na prática

Pesquisa Plano CDE

O que a Maria faz diferente?

A Maria pensa

que planejando

é possível ser feliz

hoje e no futuro!

Planejados

27%

FOCO e DISCIPLINA

Educação Financeira

Conhecimento técnico sobre Finanças+

Conhecimento técnico sobre Comportamento=

Desenvolvimento das competências necessárias para promover a organização financeira pessoal e

o sucesso financeiro

“Sua visão só se tornará clara quando vocêolhar para dentro do seu coração.Quem olha para fora sonha, quem olha paradentro acorda.”

Carl Jung

“Alfabetização financeira é a chave para a inclusão social.”

Andreas Schaal, OCDE

“Conhecimento financeiro é um dos principais fatores determinantes para a desigualdade da distribuição de riqueza.” Dra. Annamaria Lusardi, Ph.D

PERGUNTAS?OBRIGADA!