multicash 3 - iq servis, a. s. sepa030/dokumen… · tento dokument bol navrhnutý pre...

Omikron Systemhaus GmbH & Co. KGVon-Hünefeld-Str. 55D-50829 Kolín nad Rýnem (Německo)

Tel.: +49 (0)221 -59 56 99 -0Fax: +49 (0)221 -59 56 99 -7

[email protected]

MultiCash® 3.23

Komunikácia

Užívateľská príručka

06/2012 CM 1

MCC

Úvod

Tento dokument bol navrhnutý pre elektronickú distribúciu a tlač na laserovej tlačiarni.Kliknutím na číslo stránky (kurzor sa zmení na ) sa dostanete na požadovanú stránku.

Tlač tejto príručky

Tento dokument vo formáte PDF bol optimalizovaný pre tlač vo formáte A4. Použite funkcie pre „Tlač“pre vytlačenie príručky, alebo jej časti funkcie pre tlač príručky, alebo jej časti

Informácie o použití tejto príručky

V kapitole 3.1 základného modulu nájdete ďalšie podrobnosti o tom, ako používať túto príručku.

Online nápoveda

Pokiaľ budete dokumentáciu čítať na obrazovke, je možné využiť hľadanie pomocou kľúčových slovv menu „Nájsť“ v príslušnom programe.

Copyright

2000-2012 Omikron Systemhaus GmbH & Co. KGVšetky práva vyhradené.Žiadna časť toto dokumentu nesmie byť akýmkoľvek spôsobom preložená, alebo upravená.

Všetky informácie obsiahnuté v tejto príručke boli zadané s najvyššou možnou presnosťou.Nemôžeme však vylúčiť nejaké nepresnosti vyplývajúce z rôznych verzií programu. Omikron nenesiežiadnu zodpovednosť za škody vyplývajúce z nesprávnej informácie v tejto dokumentácii. Oceníme,pokiaľ nám zašlete pripomienky a návrhy na zlepšenie tejto dokumentácie.

Omikron Systemhaus

06/2012 CM 2

MCCNápoveda pre základný modul programu MultiCash verzie 3.23

Obsah:1. Prenos dát ........................................................................................................................................ 4

1.1 Popis menu - Komunikácia.............................................................................................................. 41.2 Druhy komunikácie .......................................................................................................................... 41.2.1 EPFT - Komunikace bez elektronického podpisu ........................................................................ 61.2.2 MCFT - Komunikácia s elektronickým podpisom ......................................................................... 71.2.3 FTAM.......................................................................................................................................... 101.2.4 FTP............................................................................................................................................. 101.2.5 EBICS......................................................................................................................................... 111.2.6 HBCI/HBCI+ ............................................................................................................................... 111.2.7 ETEBAC ..................................................................................................................................... 11

2. Menu - Komunikácia...................................................................................................................... 12

2.1 Komunikačné parametre ............................................................................................................... 122.2 X.25 PAD....................................................................................................................................... 122.3 X.25 - pevná linka.......................................................................................................................... 142.4 CAPI ISDN..................................................................................................................................... 162.5 Modemové spojenie ...................................................................................................................... 162.6 TCP/IP ........................................................................................................................................... 182.7 Priority............................................................................................................................................ 182.8 AT príkazy...................................................................................................................................... 19

3. Súbor bankových parametrov...................................................................................................... 21

3.1 Editácia BPD súboru .................................................................................................................... 213.2 Parametre BPD súboru ................................................................................................................ 223.2.1 Import BPD súboru s podpisom ................................................................................................. 253.2.2 Export súboru bankových parametrov........................................................................................ 253.3 FTAM............................................................................................................................................. 263.4 FTP................................................................................................................................................ 263.5 EBICS............................................................................................................................................ 263.6 HBCI .............................................................................................................................................. 283.7 HBCI+ ............................................................................................................................................ 283.7.1 Nastavenie opakovania (HBCI a HBCI+) ................................................................................... 283.7.2 Nastavenie TAN listu (HBCI+).................................................................................................... 283.8 ETEBAC3 ..................................................................................................................................... 283.9 WOP ............................................................................................................................................. 293.10 EDItran......................................................................................................................................... 293.11 MCSWIFT.................................................................................................................................... 29

4. Ďalšie funkcie menu - Komunikácia ............................................................................................ 30

4.1 Zmena komunikačného hesla....................................................................................................... 304.2 Prvá inicializácia ........................................................................................................................... 304.3 Reset komunikačného hesla ........................................................................................................ 314.4 Zablokovanie komunikačného hesla ............................................................................................ 324.5 Šifrovanie (FTAM) ........................................................................................................................ 334.6 Konverzia FTAM/FTP banky na EBICS ....................................................................................... 334.7 Zmena EBICS kľúčov ................................................................................................................... 334.8 Zmena EBICS komunikačného hesla........................................................................................... 334.9 Správa média EP.......................................................................................................................... 334.10 Správa certifikátov (prídavný modul)........................................................................................... 354.10.1 Generovanie certifikátu............................................................................................................. 354.10.2 Import certifikátu ....................................................................................................................... 354.10.3 Priradenie certifikátu................................................................................................................. 35

5. Správa komunikácie...................................................................................................................... 35

5.1 Správca......................................................................................................................................... 355.1.1 Správca - Funkcie....................................................................................................................... 365.1.2 Správca - Zobraziť podrobnosti .................................................................................................. 435.1.2.1 Karta „Komunikácia“ ................................................................................................................ 43

06/2012 CM 3


5.1.2.2 Karta „Dodatočné spracovanie“............................................................................................... 445.1.2.3 Karta „Komunikačný protokol“ ................................................................................................. 465.2 Stiahnutie výpisov a ostatných dát z banky................................................................................... 475.3 Spustenie a priebeh komunikácie ................................................................................................. 495.4 Chybové kódy................................................................................................................................ 515.5 Spustenie externej dávky po každej komunikácii .......................................................................... 555.6 Měsačná štatistika (prídavný modul)............................................................................................. 56

6. Elektronický podpis ....................................................................................................................... 58

6.1 Generovanie páru kľúčov EP ......................................................................................................... 586.2 Zmena hesla pre EP....................................................................................................................... 606.3 Konverzia elektronického podpisu.................................................................................................. 616.3.1 Konverzia podpisu verzie A003 na A004 (iba pre FTAM/FTP) .................................................. 616.3.2 Konverzia podpisu verzie A004 na A005/A006 alebo M005/M006............................................ 62

06/2012 CM 4


1. Prenos dát

Program MultiCash používa dva druhy protokolu pre prenos dát:

Komunikácia bez elektronického podpisu tento protokol je nainštalovaný vždy so základným modulom.

Komunikácia s elektronickým podpisom. Vedľa pokročilého bezpečného prenosu komprimovanýchdát, umožňuje používanie elektronického podpisu.

Ďalšie podrobnosti sú popísané v kapitole v kapitole Popis menu Komunikácia.

1.1 Popis menu - Komunikácia

Menu - Komunikácia - sa používa mimo iné k nastaveniu komunikačných parametrov, procesov ariadení prenosov s bankou.

Ďalší popis funkcií je v kapitole Komunikácia - funkcia.

Nástrojová lišta obsahuje nasledujúce ikony:

nebo

SprávcaTato ikona odpovedá menu Správca.

nebo

Spustenie priamej komunikácieTato ikona zodpovedá menu Priama komunikácia.

nebo

Stiahnutie dát z bánkTato ikona odpovedá menu - Komunikácia- / - Stiahnutie výpisov a ostatných dát z banky -.

1.2 Druhy komunikácie

Druhy komunikácie dostupné pre dátový prenos sú okrem Komunikácia bez elektronického podpisu aKomunikácia s elektronickým podpisom ešte prenosy FTAM, EBICS, HBCI/HBCI+. Tieto druhykomunikácie sa však v SR nevyužívajú.

06/2012 CM 5


MCFT FTAM FTP EBICS

Vlastnosti Špeciálna procedúrana mieru pre potreby

elektronickéhobankovníctva

Kombináciaštandardných

postupov

Kombináciaštandardných

postupov

Internet

Kontrolabezchybnostidátovéhoprenosu

áno len s EP áno áno

Kompresia áno (ZIP procedúra) FLAM (voliteľné) FLAM (voliteľné) áno (ZIPprocedúra)

Šifrovanie Triple DESs asymetrickýmDiffie/Hellman

kľúčom

DES/RSA hybridnímetóda

(voliteľné)

DES/RSAhybridní metóda

TLS(SSL) a DES /RSA - hybridní

metóda

Kontrolaformátu

počas prenosu po prenose po prenose po prenose

Platnosť(syntaktickýtest)

vždy nie voliteľné voliteľné

Hlásenie oplatnostivýsledkov

ihneď po prenose neskôr v protokole Ihneď, aleboneskôr

neskôr v protokole

Autorizácia/Ochrana protimanipulácii

RSA EP1024 bit

RipeMD-160priama kontrola

(online)

RSA EP1024 bit

MD5oddelený súbor offline

kontrola

RSA EP1024 bit

RipeMD-160voliteľné: zbežná

okamžitákontrola (online),podrobná offline

kontrola

RSA EP1024 bit / 1536 -

4096 bitRipeMD-160 /

SHA-256voliteľné: zbežnáokamžitá kontrola

(online),podrobná offline

kontrolaEP áno

(voliteľné)nie

(voliteľné)áno

(voliteľné)áno

Vzdialený EP áno nie áno ánoDruhyprenosu

ModemX.25ISDN

TCP/IP (Internet)

X.25ISDN

TCP/IP(Internet)

TCP / IP(Internet)

Aplikácie ElektronickéBankovníctvo

Európa

ElektronickéBankovníctvo

Nemecko


Nemeckésúkromné banky


Nemecko

Komunikačné metódy pre prenos dát:

Metoda Funkcia Rýchlosť Hardware Poznámka

X.25 Prenos paketov.Verejné a privátne

siete

9,600 - 28,800 bpszávisí na PAD

Modem, alebokarta X.25

Poskytovateľ

06/2012 CM 6


ISDN Digitálny prenos.Verejné siete

64,000 bps karta ISDN

Modem-

modem

analógová telefónnasieť

9,600 - 57,600 bpszávisí na kvalite siete

ModemDigi board

TCP/IP Internetový protokol niekoľko megabitovzávisí na kvalite siete

Sieťová karta(DSL) modem

PoskytovateľFirewalu

1.2.1 EPFT - Komunikace bez elektronického podpisu

Táto komunikačná metóda bola vyvinutá v roku 1985 na báze štandardu prijatého Central CreditCommittee (ZKA) nemeckých bánk a spojuje všetky výhody pre bezpečnú komunikáciu v týchtoštandardoch.

EPFTPopis Proces pro ZKA standardKontrola bezchybnosti datovéhopřenosu

ano

Komprese ano (ZIP procedura)Šifrování Triple DES s asymetrickým Diffie/Hellman klíčemPlatnost(syntaktický test)

během přenosu

Kontrola formátu vždyHlášení o platnosti výsledků ihned po ukončení přenosuAutorizace/Ochrana proti manipulaci

PRF2přímá kontrola (online)

EP neVzdálený EP neDruhy přenosu Modem

X.25ISDN

TCP/IP (Internet)Aplikace Electronic Banking Evropa

Přenos bez elektronického podpisu

06/2012 CM 7


1.2.2 MCFT - Komunikácia s elektronickým podpisom

Táto metóda prenosu je rozšírená o elektronický podpis.

Všetky ďalšie vlastnosti, napr. kompresie a šifrovanie sú identické s komunikáciou bez elektronickéhopodpisu.

Zabezpečenie komunikácie :

- Princíp je spoločný pre všetky komunikačné kanály.- Pri zahájení každého spojenia klientská strana programu MultiCash vysiela štart blok.

Banková strana programu MultiCash kontroluje jeho záhlavie. Ak je konštatovanáneplatnosť bloku, je odmietnutý a spojenie je okamžite prerušené.

- Pri kladnom výsledku kontroly štart bloku je ďalej kontrolovaný kód užívateľa, TAN(transakčné číslo), komunikačné heslo, kód banky, povolenie k prístupu na účet, povoleniek danému typu transakcie. Pri nesúhlasu niektorej z kontrol je spojenie prerušené.

- TAN je generované pre každého užívateľa unikátne na základe SKEY, dátumu akomunikačného hesla.

- SKEY je unikátne pre každú transakciu. Je použité i pre šifrovanie dát pri prenose.Dopočítava sa oddelene na klientskej a bankovej strane na konci každého prenosu.Vlastné SKEY nie je prenášané.

Aplikačný komunikačný protokol :

- MCFT ( MultiCash File Transfer ) spoločnosti Omikron

Tento protokol zahrnuje:

- kontrola bezchybnosti prenosu- komprimácia počas prenosu- šifrovanie počas prenosu pomocou Triple DES algoritmu s asymetrickou výmenou kľúča

pomocou Diffie/Hellman algoritmu- RSA elektronický podpis s dĺžkou kľúča 1024 bit- RipeMD 160 Hash algoritmus- Distribuovaný elektronický podpis

MCFT

Vlastnosti EPFT + EPKontrola bezchybnosti dátovéhoprenosu

Áno

Kompresie ÁnoŠifrovanie Triple DES s asymetrickou Diffie/Hellman změnou klíčePlatnosť(syntaktický test)

Pred prenosom(spúšťaný z bankového serveru 3x během prenosu)

Hlásenie o platnosti výsledkov okamžitýAutorizácia/Ochrana proti manipulácii

RSA EP1024 bit

RipeMD-160priame overenie platnosti (online)

EP ÁnoVzdialený EP ÁnoDruhy prenosu Modem

X.25ISDN

TCP/IP (Internet)Aplikácie Electronic Banking

06/2012 CM 8


Hash funkcia generuje kontrolný súčet pre súbor akejkoľvek dĺžky (= pôvodný súbor).Hash hodnota sa počíta ako základ pre elektronický podpis.

Elektronický podpis je založený na asymetrickom šifrovaní. Každá časť komunikácie používa párkľúčov, ktorý sa skladá z verejného a súkromného kľúča. Väčšina známych verejných kľúčov je podľametódy RSA, nazývanej podľa svojich vývojárov Rivest, Shamir a Adleman. Je tiež používaná uklientov a bankových systémov.

„EP" modul na počítači klienta generuje práve taký pár kľúčov. Verejná časť páru kľúčov je prenášanáon-line do druhej komunikačnej strany ( banky alebo bánk). Naproti tomu súkromný kľúč je uložený nadiskete dodatočne zabezpečený heslom EP. Pokiaľ došlo medzi komunikujúcimi stranami k výmene,je zaslaná správa od klientskej strany (= platobný príkaz) šifrovaným použitým súkromným kľúčom.Druhá komunikačná strana prijme správu (banka) dešifruje ju verejným kľúčom pri posielaní do banky.Komunikačná strana môže dešifrovať správu iba v prípade, že má verejný kľúč patriaci k súkromnémukľúči.Pred prenosom platobného príkazu predchádza prenos počiatočného bloku. Tento počiatočný blokobsahuje všetky potrebné informácie k overeniu, ako je kód klienta, užívateľské číslo, účet,elektronický podpis a výsledný súčet pre kompletáciu súboru, plus TAN (prenosové autentifikačnéčíslo) ktoré mnohoznačne identifikuje odosielateľa príkazu.Pokiaľ používame modul elektronického podpisu počiatočný blok tiež obsahuje „odtlačok prstu" prepôvodný súbor a sám sebe. Elektronický podpis môže byť overený počas prenosu. V počiatočnombloku môžeme preniesť max. 6 podpisov.

Pokiaľ overenie bankovou stranou ukazuje, že

podpis obsiahnutý v počiatočnom bloku je nesprávny, komunikačné relácie sú prerušené predodoslaním pôvodného súboru.všetky podpisy sú správne, pôvodný súbor sa prenesie. Keď je pôvodný súbor prenesený,banková strana prepočíta „odtlačok prstu” a porovná ho s odtlačkom, ktorý bol prenesený vpočiatočnom bloku a vyhodnotí ho správnym. Pokiaľ je prepočet „odtlačok prstu” zodpovedajúcihodnotám skôr preneseným, je klientská strana informovaná hlásením „OK" v koncovom bloku.Pokiaľ ale prepočítaný kľúč nezodpovedá prenesenému odtlačku prstu v počiatočnom bloku, jepôvodný súbor odmietnutý.

Koncové hlásenia sú prenesené až keď je komunikácia alebo dialóg dokončený. Obsahujú hlásenia,ktoré popisujú stav alebo výsledok prenosu. Kódy odpovedí prijaté klientskou stranou sú vyhodnotenéa zobrazené v pripojenom protokole.

Štruktúra elektronického podpisu

EUZ = EP medzičlánkový súborCHK2 = Kontrolný súčet 2CHK6 = Kontrolný súčet 6RSA = šifrovacia metóda

Hash hodnota je tvorená použitím pôvodného súboru. Táto hash hodnota je pridaná do EUZ súboru(EP medzičlánkového súboru) spolu s dátumom a časom generovanie pôvodného hash súboru, menopôvodného súboru, atd. EUZ súbor je "podpísaný" použitím privátneho kľúča a výsledok tohto"podpisu" je pridaný do súboru EP, spolu s menom osoby s podpisovým právom, dátumom a časompodpisu, typ EP a použitou verziou, rovnako tak ako ďalšie informácie.

06/2012 CM 9


Štruktúra vzdialeného EP

EUZ = EP medzičlánkový súborCHK2 = Kontrolný súčet 2CHK6 = Kontrolný súčet 6RSA = šifrovacia metódaDISP súbor = súbory zobrazujú kľúč komprimovaných dát jedného alebo viacej príkazov (DISP =ZOBRAZIŤ)

Slúžia pre autorizáciu platobných príkazov z iného miesta (mesto, zem), ako kde je umiestnenáprvotná inštalácia programu.

Systém Aktivita

Klientská strana 1Vytvorenie súboru platieb

Prvý podpisPrenos do banky

Bankový systém Overenie povolenie prístupuPovolenie k prenosuPodpis

Príslušný počet podpisov

On-line potvrdenieVyradenie platby

aleboPrijatie platieb

aleboPredanie pre druhý podpis

Príprava súboru na druhý alebo ďalší podpis

Klientská strana 2 / n. Stiahnutie platieb pre druhý alebo ďalší podpisDruhý alebo ďalší podpisPrenos do banky

Bankový systém Overeniepovolenie prístupu PodpisPríslušný počet podpisovOn-line potvrdenieVyradenie platby

aleboPrijatie platieb

Príprava protokolov

Pre prvého podpisujúceho užívateľa

Vyradenie súboruAkceptovanie súboru

(Súbor je vymazaný po niekoľkých x dňoch po splatnosti po nedoplnení druhého podpisu)

Klientská strana 1 Vyvolané protokoly

06/2012 CM 10


1.2.3 FTAM

FTAM (File Transfer Access Method) je komunikačný štandard používajúci v Nemecku.

Aby ste mohli použiť tento komunikačný protokol je nutné mať nainštalovaný FTAM v základnommodule MCC (spravidla Vám inštalačnú sadu poskytuje banka).

Komunikačný BPD súbor sa vytvára ručne na základe podkladov zaslaných z banky.

Komunikácia s bankou je pri FTAMe možná iba pomocou typu modem - modem, ISDN a X.25.

POZOR! Užívateľ musí mať v programe MultiCash nastavený jazyk DE ,alebo GB - užívateľ s CZjazykom nespustí komunikáciu korektne.

Viac informácií o tomto type komunikácie nájdete v nápovede pre GB, alebo DE verzii programuMultiCash.

1.2.4 FTP

FTP (File Transfer Protocol) je typ komunikácie, ktorý využívajú niektoré zahraničné banky.

Viac informácii o tomto typu komunikácie nájdete v nápovede pre GB, alebo DE verzii programuMultiCash.

06/2012 CM 11


1.2.5 EBICS

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) je komunikačný protokol, ktorýpoužívajú všetky Nemecké a Francúzke banky.

V podstate sa jedná o komunikáciu nahradzujúcu staršie typy komunikácie FTAM a FTP.BPD súbor sa tiež vytvára ručne na základe podkladov z banky.Využíva sa iba typ komunikácie TCP/IP

Pomocou menu „Komunikácia - Konverzia FTAM/FTP banky na EBICS - je možné skonvertovaťpôvodné BPD súbory na EBICS.

Vo verzii Ebics 2.5 je podporovaný protokol H004. Po konverzii na túto verziu sa čísla prenosu(session number) už negenerujú klientskou stranou, ale na bankovom serveri.Alternatívou k typu prenosu PTK je v tejto verzii možno prijímať protokol v XML formáte pomocou typuprenosu HAC. V Správcovi je potom možné nastaviť zobrazenie klasického PTK.

EBICS - podmienky na inštaláciu (stručný súhrn)

- klient musí mať nainštalovaný komunikačný modul EBICS dodaný bankou- klient má z banky podklady pre manuálne vytvorenie komunikačného (BPD) súboru - rovnako ako v prípade FTAM- komunikuje sa na URL adresu, ktorá je súčasťou dokumentácie z banky - v komunikačných parametroch je nastaviť adresu PROXY serveru klienta/firmy

- musí byť povolený port: Https port 443

- certifikát - klient buď dostane z banky (súbor) - dvojklikom spustí a je načítaný do OS, alebo využije verejný certifikát, ktorý má banka zakúpený - z banky o tom klient dostane príslušné info, prípadne i heslo.- konfigurácia - platí všeobecný popis pre MCC - teda Internet Explorer 6.0 a vyšší


1.2.6 HBCI/HBCI+

HBCI (Homebanking Computer Interface) je typ komunikácie s bankou pomocí digitálneho kľúča ačipových kariet.

Pre komunikáciu pomocou HBCI+ (= HBCI s PIN/TAN procedúrou) je potreba mať BPD súborzostavený na základe údajov z banky, ktorá tento prístup podporuje. Táto komunikácia sa vykonávabez čítačky čipových kariet. Kombinuje zabezpečenie PINom a hesla na jedno použitie (TAN) soschváleným 128 bitovým šifrovaním cez protokol SSL.

Jedná sa o zvláštny prídavný modul dodávaný bankou.

Typ komunikácie je iba TCP/IP.


1.2.7 ETEBAC

tento typ prenosu používajú niektoré Francúzke banky.


06/2012 CM 12


2. Menu - Komunikácia

2.1 Komunikačné parametre

Podporované druhy Komunikácie v súčasnej dobe:

X.25 PADX.25 pevná linkaCAPI ISDNModemové spojenieTCP/IP

Po nastavení komunikačných parametrov je nutné zvoliť v akom poradí budú jednotlivé typy spojenípoužité. Pre nastavenie použite kartu „Priority").Pre uloženie údajov zvoľte tlačidlo [OK].

2.2 X.25 PAD

Pre použitie tohto druhu komunikácie potrebujete voľný COM port a externý alebo interný modem,ďalej telefónnu linku. Komunikácia medzi klientom a jeho bankami sa koná iba cez jeden PAD (=„Packet Assembly/Disassembly" = vyníma jednotlivé správy z poslaných dát počas jednoduchéhosekvenčného prenosu.).

Komunikačný proces znázorňuje nasledujúci obrázok:

Pole dialógového okna obsahujú prednastavené hodnoty Pre prenos dát použitím štandardnéhomodemu. Do voľných polí zadajte parametre Pre prístup do verejnej dátovej siete prostredníctvomPAD.

Je nutné vyplniť nasledujúce pole:

Typ modemu Vyberte modem zo zoznamu modemov inštalovaných na vašom počítači (použiť pôvodnénastavenie) alebo vybrať „Individuálne nastavenie".

PAD prístup Vyberte vašu zem zo zoznamu.

Prístupové meno Heslo

V týchto poliach zadajte meno a heslo pre prístup do verejnej dátovej siete prostredníctvomPAD. Každý znak je zobrazovaný ako hviezdička (*).

Prístupové meno a heslo získate od vášho prevádzkovateľa verejnej dátovej siete.

06/2012 CM 13


Telefónne číslo Nastavte telefónne číslo Pre automatické vytáčanie najbližšieho uzlu verejnej dátovej siete,vložte v príslušnom formáte do príslušného poľa.

Náhradné tel. číslo. Modem použije pre voľbu tohto čísla pokiaľ prvé číslo prípojného miesta verejnej dátovej sieteje obsadené.

Sériový port Nastavte komunikačný sériový COM1, COM2, ..., COM8 ku ktorému je pripojený modem.

Pozor ...V prípade, že vyberiete iný port ako COM1 alebo COM2, musíte k tomu nastaviťprerušenie (IRQ) na rozhraní karty, ktoré nie je priradené inému zariadeniu.

Prenosová rýchlosť Prenosová rýchlosť je rýchlosť, ktorou sa dáta môžu prenášať. Samozrejme, že tok dát tiežzávisí na výkone vášho modemu. Štandardné nastavenie je „2400", ale môžete nastaviťprenosovú rýchlosť medzi „300" a „64000".

Parita Kontrola parity sa odvoláva na požiadavky X.25 PAD. Nastavte kontrolu parity na:

každýžiadny

Bitov Toto pole určuje pokiaľ bude pri prenose použitý 7-bitový alebo 8-bitový mód.

Inicializačný reťazec Príkazy potrebné k inicializácii modemu. Tieto príkazy bežne tvoria časť inštrukčného(príkazového) radu sady AT príkazov. Označte toto pole pokiaľ používate AT modem. (viďkapitola AT príkazy).

Voľba

Príkaz Voľba bude nastavený automaticky v súlade s vašimi vstupnými dátami.

Štruktúra pre voľbu: ATDabb

Nahraďte číslice tak, ako nasledujúce:

a = „T" pre tónovou voľbu„P" pre impulzný prístup na linku

b = predvoľba štátnej linky.Príklad : „0W" kde 0 je predvoľba štátnej linky a W znamená počkať, pokiaľ je štátnalinka k dispozícii.

Zavesiť Vložte do tohto príkazového riadku príkaz k rozpojeniu linky medzi vašim modemom a X.25PAD.

Modem odpojiť Toto pole je väčšinou neoznačené.

Pokiaľ zostane pole prázdne, PAD nebude odpojený po ukončenej komunikácii. Pokiaľ jepožiadavka na prenos dát do inej banky, dôjde iba k odpojení od súčasnej banky a je naviazanéspojenie s ďalšou bankou. Týmto sa dá ušetriť čas na vytáčanie a znížiť náklady na spojenie.

Pokiaľ označíte toto pole, bude modem odpojený po každom prenose.

06/2012 CM 14


VoľbaTu môžete vybrať či váš modem podporuje tónové alebo impulzné vytáčanie.

Telefónna linka Tu sa nastaví, či je linka priama alebo miestna a poprípade číslo cez ktoré sa volá vonkajšialinka.

Voľba PolePríkazu vytáčania

Doplňujúci záznamPríkazu vytáčania

Tónová ATDT -Impulzná ATDP -Hlavná linka - -Klapka - 0WVonkajšia linka(x)

- (x)W

2.3 X.25 - pevná linka

Pre použitie tejto komunikačnej metódy je treba:

buď voľný COM port a Datex-P20 dátovú linku (asynchrónna vytáčaná dátová linka) sodpovedajúcimi vlastnosťami linky

alebo karta X.25 a pripojenie do verejnej dátovej siete (synchrónna dátová linka X.25 ) sodpovedajúcimi vlastnosťami linky.

Komunikačný proces znázorňuje nasledujúci obrázok.

Dialógové okno pre nastavenie parametrov závisí na použitom komunikačnom porte.

X.25

Pokiaľ ste zvolili „X.25", musíte mať pripojenie na verejnú dátovú sieť (synchrónna dátová linka X.25)a zavedený ovládač karty x.25 pred spustením Windows.V tomto prípade nie je treba žiadne ďalšie nastavenie.Pre uloženie nastavenia kliknite na [OK] .

COM1 až COM8

06/2012 CM 15


Pozor ...V prípade, že vyberiete iný port než COM1 alebo COM2, musíte ktomu nastaviť prerušenie (IRQ) na rozhraní karty, ktoré nie jepriradené inému zariadeniu.

Pokiaľ je za potrebu zmeniť parametre prenosu aby vyhovovali použitému modemu zadajte potrebnéinformácie do nasledujúcich polí.

Baudy Prenosová rýchlosť je rýchlosť, ktorou sa dáta môžu prenášať. Samozrejme, že tok dát tiežzávisí na výkone vášho modemu. Štandardné nastavenie je „2400", ale môžete tiež nastaviťprenosovú rýchlosť medzi „300" a „64000".

Parita Nastavte kontrolu parity na:

· Každá· Žiadna

Bit Toto pole určuje pokiaľ je pri prenose použitý 7-bitový alebo 8-bitový mód.

Inicializačný reťazec 1 Inicializácia 1 závisí na použitom modeme. Bližšie informácie nájdete v dokumentácii modemu.

Volanie PADPAD odpoveď

Znaky v prvom poli znamenajú žiadosť programu o pripojenie na PAD. V poli „PAD odpoveď"zadajte text, ktorý program očakáva ako odpoveď PADu. Hodnoty zadané v poliach „PADvolanie" a „PAD odpoveď" závisí na typu verejnej dátovej siete.

Prednastavená hodnota pre PAD volanie je . (bodka).Prednastavená hodnota pre PAD odpoveď je „Nextel".

Inicializačný reťazec 2 Inicializácia 2 rovnako ako Inicializácia 1 závisí na použitom modeme. Bližšie informácie nájdetev dokumentácii modemu.

Predčíslie NUA NUA (Network User Address) je „telefónne číslo", ktoré vám umožní prístup na PAD. Telefónnečíslo dostanete od prevádzkovateľa siete.

Predčíslie NUA závisí na volanom PAD.

Zadajte do poľa NUA bez medzier medzi jednotlivými znakmi.

Pozor ...

Správa spojenia Do pole „Správa spojenia", zadajte reťazec znakov, ktorý má byť odoslaný vzdialenémupočítaču po nadviazaní spojenia. Je to informácia pre vzdialený počítač o nadviazaní spojenia.Zadanie závisí na použitej sieti.

Zavesiť Tento príkaz programu povie aby rozpojil linku medzi vašim modemom a PAD.

06/2012 CM 16


Uvoľniť linku Toto pole je väčšinou neoznačené.

Pokiaľ označíte toto pole, bude modem odpojený po každom prenose. Ak ho ale neoznačíte,modem musí byť odpojený manuálne (možno omnoho neskoršie).

Výhoda kontroly je, že proces prenosu súborov obsahujúcich príkazy pre rôzne banky linkuPAD nerozpojí.Dôjde iba k odpojeniu od súčasnej banky a je naviazané spojenie s ďalšou bankou počasjedného prenosu a tím môžeme ušetriť čas na vytáčanie a znížiť náklady na spojenie.

2.4 CAPI ISDN

Pre použitie tejto komunikačnej metódy potrebujete ISDN modem a linku pre ISDN. Banka, s ktorouchcete komunikovať musí byť schopná prenášať dáta použitím ISDN.

Pozor ...Modem ISDN musí obsahovať CAPI ovládač, ktorý je schopný s týmto rozhraním komunikovať.Pretože nie všetky na trhu dostupné modemy majú tento ovládač správne nakonfigurovaný,odporúčame pred kúpou modemu kontaktovať vašu banku!

Pre ISDN je treba vyplniť tieto parametre:

PríkazZadajte príkaz vytáčania pre ústredňu vo vašom podniku a nastavte pre volanie na vnútornúlinku.

MSN (Multiple Subscriber Number Pre EURO-ISDN) Vložte vaše viacnásobné účastnícke číslo (max. do 6 číslic) do rozhrania terminálu.

2.5 Modemové spojenie

Pre použití tejto metódy je treba externý alebo interný modem, voľné COM rozhranie a analógovátelefónna linka.

Spôsob komunikácie je evidentný z nasledujúceho obrázku:

06/2012 CM 17


Musíte iba vložiť parametre pre vytáčanie modemového spojenia.

Pole v dialógovom riadku obsahuje štandardné nastavenie pre dátový prenos používajúci štandardnýmodem. Použite prázdne riadky k vyplneniu hodnôt patriacich vášmu modemu.

V prípade, že nepoužívate štandardný modem, nastavenie musí byť prispôsobené modemu. Prečítajtesi celú ponuku inštrukcií v príručke k modemu.

Typ modemu Vyberte modem zo zoznamu modemom, ktoré máte nainštalované v počítači alebo„Individuálne nastavenie".

Port Zvoľte komunikačný sériový port COM1, COM2, ..., COM8 pre pripojenie modemu.

Pozor ...V prípade, že vyberiete iný port ako COM1 alebo COM2, musíte k tomu nastaviťprerušenie (IRQ) na rozhraní karty, ktoré nie je priradené inému zariadeniu.

Rýchlosť prenosuPrenosová rýchlosť je rýchlosť, ktorou sa dáta môžu prenášať. Samozrejme, že tok dát tiežzávisí na výkone modemu. Štandardné nastavenie je „2400", ale môžete tiež nastaviťprenosovú rýchlosť medzi „300" a „64000".

Parita Nastavte kontrolu parity na:

každážiadna

Bity Toto pole určuje pokiaľ je pri prenose použitý 7-bitový alebo 8-bitový mód.

Inicializačný reťazec Príkazy potrebné k inicializácii modemu.. Tieto príkazy bežne tvoria časť inštrukčnej(príkazovej) rady sady AT príkazov. Označte toto pole pokiaľ používate AT modem. (viďkapitola AT príkazy).

Voľba/Číslo

Príkaz vytáčanie bude nastavený automaticky v súlade s vašimi údajmi.

Štruktúra reťazca pre vytáčanie: ATDabb

Nahraďte číslice tak, ako nasledujú:a = „T" pre tónovú voľbu

„P" pre impulzný prístup na linkub = predvoľba štátnej linky.

Príklad : „0W" kde 0 je predvoľba štátnej linky a W znamená počkať, pokiaľ je štátnalinka k dispozícii.

Zavesiť Tento príkaz programu povie, aby rozpojil linku.

Voľba Tu môžete vybrať či váš modem podporuje tónové, alebo impulzné vytáčanie.

Telefónna linka Tu môžete nastaviť či telefónna linka, ktorú používate je priama alebo miestna. Poprípade vložiťčíslo, cez ktoré sa volá vonkajšia linka.

06/2012 CM 18


Voľba PolePríkaz vytočiť

Doplňujúci záznamPríkazu vytáčania

Tónová ATDT -Impulzná ATDP -Hlavná linka - -Klapka - 0WVonkajšia linka(x)

- (x)W

2.6 TCP/IP

Pokiaľ ste pripojení na internet pevnou linkou, nič sa na tejto karte nevyplňuje, iba nastavte Prioritu.

Použiť telefonické pripojenie sietePokiaľ sa pripojujete pomocou „vytáčaného TCP/IP“ spojenia, zaškrtnite toto pole a zo zoznamuvyberte meno pripojenie.Ďalej vyplňte vaše užívateľské meno a heslo pre pripojenie (dostali ste ho z banky).

Môžete tiež nastaviť koľkokrát sa má spustiť vytáčanie v prípade nespojenia modemu a po akej dobe.

Pole „Odpojiť spojenie po komunikácii” nechajte zatrhnuté.

Nastavenie Proxy pre EBICS:

Pokiaľ používate TCP/IP komunikáciu cez Proxy server a máte nainštalovaný komunikačnýprotokol EBICS, je možnosť po označení zaškrtávacieho políčka „Použiť Proxy server“ nastaviť jehoadresu a port, cez ktorý bude spojenie prechádzať a príslušné sieťové meno a heslo.

2.7 Priority

Na tejto karte určíte v okom poradí majú byť jednotlivé komunikačné metódy použité.Konfigurácia prenosovej cesty do bánk (mimo ISDN) je špecifikovaná v príslušnom súbore BPD(Súbor bankových parametrov). Pokiaľ je zmenená prístupová metóda do banky je treba upraviť BPDsúbor. Súvisiace podrobnosti sú v kapitole Súbor bankových parametrov.

Pri používaní niekoľkých druhov pripojení, je treba vždy nastaviť ako prioritu 1. Modemové spojenie.

06/2012 CM 19


Napríklad, pokiaľ používate program MultiCash pre tri banky a komunikáciu cez TCP/IP,modemové spojenie a ISDN, je treba nastaviť ako prvé modemové spojenie. Pre ISDN a TCP/IP už jejedno v akom poradí budú nastavené. Pri sťahovaní výpisov sa najskôr stiahnu dáta cez modemovéspojenie a vzápätí na to sa automaticky spojí banka s ISDN alebo TCP/IP.

2.8 AT príkazy

Modemy sú riadené AT príkazmi.

Každá príkazový riadok musí začínať kódom „AT" alebo „at". Tento kód prepne modem dopríkazového módu.

Niekoľko príkazov môže byť spojených do jednoriadkového príkazu, ktorý musí byť ukončený znakom<CR>. Jednotlivé príkazy sú oddelené medzerami.

Celkový počet znakov na riadok nesmie prekročiť 40 ( vrátané AT návestí, príkazov, medzier a <CR>).

Význam jednotlivých AT príkazov je popísaný v príručke k modemu.

Inicializačný reťazec

Tieto príkazy bežne tvoria časť inštrukčnej rady sady AT príkazov.AT&C1&D2V1!~~~~ I I I DTR ukazuje či ešte existuje spojenie DCD ukazuje nosič

Pokiaľ ste prijali chybové hlásenie „Nie je tón vytáčania" potom pre vytáčanie, zmeňte inicializačnýreťazec nasledovne:

AT&C1&D2V1!~~~~ATX1!~~~~

Typ voľby

Štruktúra reťazca pre vytáčane: ATDabb

Nahraďte číslice tak, ako nasledujú:

a = „T" pre tónovou voľbu„P" pre impulzný prístup na linku

predvoľba štátnej linky.Príklad : „0W" kde 0 je predvoľba štátnej linky a W znamená počkať, až je štátna linkak dispozícii.

AT príkazy (výber):

ATZReset.Zodpovedá prepnutím modemu zapnuté a vypnuté.ATMnOvládanie hlasitosti modemu.„n" môže nabrať nasledujúce hodnoty:0 = vždy vypnuté1 = zapnuté iba počas vytáčania a spojenia2 = vždy zapnuté3 = čaká na odpovedajúci tón

06/2012 CM 20


ATLnHlasitosť modemu.„n" môže nabrať nasledujúce hodnoty:0 = vypnuté1 = tichý2 = hlasitý3 = veľmi hlasitýATSO=OAutomatická odpoveď vypnutáATEPotvrdenie vypnutéATDVytočiť číslo:

Zvláštne znaky určené k vytáčaniu:T = Tónová voľbaP = Impulzná voľba> = Vonkajšia linka cez zemný kľúčW = Počkať na oznamovací tón, = 1 sekunda pauzy pred signálom vytáčania ( max. 3 „," úspešné)

Príklad: ATDT0W06920251Tón, 0 Pre volanie na vonkajšie linky, W na čakanie, tón vytáčania, telefónne číslo.,PTT PAD

Príklad: ATDP0W06920251Impulzné, 0 pre volanie na vonkajšiu linku, W na čakanie, tón vytáčania, telefónnečíslo., PTT PAD

ATQnPotvrdenie.„n" môže nabrať nasledujúce hodnoty:

0 = Potvrdenie zapnuté1 = Potvrdenie vypnutéATVnTyp potvrdenie.„n" môže nabrať nasledujúce hodnoty:

0 = Potvrdenie ako číslo1 = Potvrdenie ako textATX1Hlásenie SPOJENÉ 1200 alebo 2400.ATX3Modem nečaká pred vytáčaním na oznamovací tón. Čiastočne zaujímavé pre PBXs.AT&C1vyhovenie s V22bis do V25bis; DCD ukazuje stav dátového nosiča vzdialenej stanici. DCD ONstav ukazuje platnosť spojenia.AT&D2Pokiaľ DTR signál z PC je nastavený na vypnuté, modem sa rozpojí a vráti do príkazovéhomódu.AT&SnNastavenie dátového signálu.„n" môže nabrať nasledujúce hodnoty:

0 = Nastavenie dátového signálu je vždy zapnuté.1 = Nastavenie dátového signálu je vypnuté v príkazovom a textovom režime.AT&WZapíše súčasné nastavenie do modemu tak, že musíme nabudúce modem aktivovaťprepínačom alebo vložením príkazu ATZ.

06/2012 CM 21


3. Súbor bankových parametrov

Súbor bankových parametrov (BPD) je nutný pre prevod prenosu dát. Sú v ňom zadaní užívatelias právom prístupu k dátam na bankovej strane a údaje o spojení.

Pre každú banku, s ktorou chcete komunikovať potrebujete samostatný BPD súbor.

Bez pokynov z banky nerobte žiadne úpravy týchto komunikačných súborov!

Pokiaľ používate elektronický podpis, dostanete od banky disketu s BPD súborom pre každúosobu, ktorá má oprávnenie k elektronickému podpisu v rámci vašej organizácie. Jednotlivésúbory je nutné importovať na pevný disk pomocou menu - Komunikácia - / - Súbor bankovýchparametrov - / -Import BPD súboru s podpisom - a vytvoriť tak „Multi-užívateľský súbor BPD",ktorý obsahuje záznamy pre každú osobu oprávnenú k elektronickému podpisu.

Pokiaľ chcete vyňať záznam určitej osoby z multi-užívateľského súboru BPD a uložiť na disketuvo forme individuálneho BPD súboru zvoľte menu - Komunikácia - Súbory bankovýchparametrov -, tlačidlo „Editovať Súbor” a na ďalšej obrazovke tlačidlo „Export Súboru bankovýchparametrov”.Tlačidlo „Kopírovať BPD Súbor bez podpisu” použite v prípade, že nepoužívate elektronickýpodpis a nechcete používať komunikačnú disketu. Súbor z diskety bude prekopírovaný auložený na pevný disk.

Pre ďalšie druhy komunikácie vám poskytne podrobné inštrukcie pre nastavenie banka.

3.1 Editácia BPD súboru

Postup pre vytvorenie a editácie Súboru bankových parametrov je identický pre všetky typykomunikácie. Jediné rozdiely sa týkajú druhu a rozsahu nastavovaných parametrov.

K vytvoreniu súboru BPD nasledujte tieto kroky:

1. Vyberte menu - Komunikácia- - Súbor bankových parametrov -Pokiaľ používate súbor bez EP vložte do mechaniky disketu s BPD súborom alebo z ponukyzvoľte cestu, kde je tento súbor uložený

2. Vyberte Súbor BPD k vytvoreniu alebo editovaniu

Pokiaľ chcete vytvoriť nový súbor BPD pre špeciálne komunikačné metódy (FTAM) a máte tentomodul nainštalovaný, vyberte si typ súboru BPD a kliknite na tlačidlo [Nový BPD Súbor].Pokiaľ chcete prehliadať alebo upravovať existujúci súbor BPD, zvoľte tlačidlo [Editovaťsúbor].

3. Nový SúborVyberte komunikačnú metódu pre spojenie s bankou zo zoznamu (pokiaľ je zoznam prázdny,nepoužívajte špecifický typ prenosu (FTAM) a nemôžete súbor ručne zadávať. Kliknite na[Nový BPD súbor] a zadajte jeho meno a na ďalšej obrazovke vyplňte potrebné údaje prekomunikáciu.

4. Uloženie.Kliknite na [Uložiť] pre uloženie nastavenia príslušných hodnôt do súboru BPD.

Pozor ...Používané bankové Parametre BPD Súboru upravujte iba pokiaľ vám k tomu dá pokynbanka!.

06/2012 CM 22


Komunikačný súbor môže byť skopírovaný z diskety na harddisk do adresára..\MCCWIN\DAT použitím tlačidla [Kopírovať súbor BPD bez podpisu]

Budete požiadaný systémom o vloženie diskety so súborom BPD do disketovej mechaniky.Po vložení diskety a potvrdeniu tlačidlom [OK] sa všetky súbory uložené na diskete objavia vzozname. Vyberte súbor BPD pre správne skopírovanie kurzorom a potvrďte tlačidlom [OK] alebodvojklikom myši.Pokiaľ je na disku súbor BPD už uložený, budete sa vás systém pýtať či chcete prepísať pôvodnýsúbor BPD súborom novým. Pokiaľ zvolíte áno, potvrďte voľbou [OK]. Inak kliknite na [Zrušiť].

Tento BPD súbor môžete vymazať vybraním súboru BPD a kliknutím na voľbu [Zmazať BPD súbor].

3.2 Parametre BPD súboru

Po nadviazaní spojení s bankou sa prevádza nasledujúca činnosť:

· Kontrola bezchybného prenosu dát· Komprimácia dát· Kódovanie prenášaných dát· Syntaktická kontrola prenášaných dát· Autorizácia počas prenosu· Zabezpečenie ochrany proti manipulácii

Pre prenos dát touto metódou môžeme použiť verejnú dátovú sieť, ISDN a telefónnu sieť. Od bankydostanete súbor bankových parametrov BPD. Názov súboru je väčšinou skrátené meno banky aprípona *. BPD.

Pozor ...Neprevádzajte žiadne zmeny v súbore bankových parametrov s výnimkou „interného” menaužívateľov. V dôsledku neautorizovaných zmien môže dôjsť k zablokovaniu prístupu do banky.

Dialógové okno pre súbor bankových parametrov obsahuje tieto polia:

· Meno súboru BPD· Číslo užívateľa· Číslo účastníka· X.25 adresa· ISDN adresa· Tel. číslo modemu· TCP/IP adresa a port· Bankové parametreJednotlivé polia obsahujú tieto informácie:

Popis súboru BPDZadajte popis do tohto poľa. Popis v tomto poli potom bude zobrazený namiesto mena súboruvo výberovom okne.

Číslo užívateľa Číslo klienta

Zadanie v týchto poliach sú určené bankou a nemôžu byť zmenené.

Informácia o spojení s bankou:

X.25 adresa ISDN adresaTelefónne číslo modemu

06/2012 CM 23


Je nutné vyplniť iba odpovedajúce čísla pre prístup pokiaľ je aktivovanáodpovedajúca komunikačná metóda v poli „Bankové parametre”.

Pozor ...Nerobte žiadne zmeny do prístupových čísel/NUA , pokiaľ ste nedostali inštrukcie odvašej banky.

TCP/IP Pokiaľ banka ponúka komunikáciu cez TCP/IP, „TCP/IP adresa” a „TCP/IP port” už obsahujúpotrebné údaje zo súboru bankových parametrov.

Pozor ...Nemeňte IP adresy a port, pokiaľ ste nedostali inštrukcie od vašej banky.Telefonické pripojenie siete:

Označte toto políčko pokiaľ ku spojeniu používate tel. pripojenie siete. Vyberte zo zoznamu jeho

názov a zadajte prístupové meno a heslo - dodané bankou.

Bankové parametre

Pole bankových parametrov je reťazec znakov a čísel, ktoré popisujú tieto parametre:

X N X X X X X X X X X

Parameter pre obálku PUB (J / N), J = možno podpísať starýmkľúčom

Parameter pre distribuovaný EP (N, V, A) - iba pre FTP) Parameter pre spojenie cez internet (J / N)

Parameter pre modemové spojenie (J / N)

Parameter pre spojenie ISDN (J / N)

Parameter pre spojenie X.25 (J / N)

Parameter pre kódovanie (H / N) - iba pre FTAM/FTP

Parameter pre EP - N, A , B alebo C, kde A = A002, B = A003/M001, C = A004/M002

Parameter pre komprimáciu - N alebo F, kde F je pre komprimáciu FLAM (iba pre FTAM/FTP)

Parameter pre interné meno (vždy A3)

BPD súbor bez EP má nasledujúcu štruktúru:

A3NNNJJNNNN

- interné meno súboru začína s A3- bez dodatočnej komprimácie, bez dodatočného kódovania, bez elektronického podpisu komprimácie a kódovania sú štandardné funkcie- pre komunikáciu s bankou možno použiť buď verejnú dátovú sieť X.25 alebo ISDN- banka nepodporuje modemové spojenie a internet- distribuovaný EP nie je podporovaný (pri spojení cez FTP)- nie je možné podpísať nový pár kľúčov pre EP (typ prenosu PUB) starým kľúčom

06/2012 CM 24


BPD súbor s EP má nasledujúcu štruktúru:

A3NCNJJNNNJ

- interné meno súboru začína s A3- bez dodatočnej komprimácie, komprimácia je štandardná funkcia- prenášané dáta sú chránené elektronickým podpisom- bez dodatočného kódovania, kódovanie je štandardná funkcia MCDFUE- pre komunikáciu s bankou možno použiť buď verejnú dátovú sieť X.25alebo ISDN- banka nepodporuje modemové spojenie- banka nepodporuje Internet- distribuovaný EP nie je podporovaný (pri spojení cez FTP)- nový pár kľúčov pre EP (typ prenosu PUB) je možné podpísať starým kľúčom

Interné meno – číslo užívateľa

Interné meno je meno užívateľa pre ktorého bol importovaný súbor s EP z diskety a číslo jepridelené bankou, v prípade BPD súboru bez podpisu je oboje pridelené bankou

Export súboru bankových parametrovZvoľte tlačidlo Export súboru bankových parametrov v prípade zrušení multiužívateľského BPDsúboru (viď Import BPD súboru s podpisom) a založenie BPD súboru s individuálnym menom -pokiaľ ste z banky dostali takéto inštrukcie!

Definovať „Štandardného” užívateľa Pokiaľ nastavíte „Štandardného užívateľa“ budú môcť pripravovať platobné súbory k podpisu ajužívatelia, ktorí nemajú svoju prístupovú disketu z banky (nie je treba komunikačné heslo)

Aby „Štandardný užívateľ“ fungoval, je treba PRESNE dodržať nasledujúci postup:

- po inštalácii sa do programu prihlási užívateľ, ktorého komunikačné parametre budú použitéako štandard

- automaticky sa spustí sprievodca nového užívateľa - ten sa použije iba na import BPDz diskety

- po importu BPD (samozrejme iba pre jedného užívateľa) sa sprievodca ukončí (Generovaniekľúčov EP a Inicializácia s bankou sa preskočí bez vyplnenia)

Teraz je v BPD naimportovaný iba jeden užívateľ, pre ktorého nie je vygenerovaný pár kľúčov EP aešte neprebehla inicializácia s bankou (MultiCash ukladá heslo v zašifrovanej podobe do BPDsúboru, iba v prípade, že je nastavené používanie štandardného užívateľa. Pokiaľ sa teda zatrhnepoužitie tejto funkcie po odoslaní prenosu INI, je štandardný užívateľ nefunkčný)!

- pomocou menu „Komunikácia - Súbor bankových parametrov“ - zvoľte príslušný BPD a„Editovať súbor“

- v obrazovke s detailným zobrazením BPD súboru zvoľte tlačidlo „Definovať štandardnéhoužívateľa“

- označte užívateľa, ktorý bude použitý ako štandard a potvrďte tlačidlom „OK“

- tlačidlom „Uložiť“ potvrdíte zadanie i v obrazovke detailného zobrazenia BPD súboru

Dokončite generovanie kľúčov EP („Komunikácia - Generovanie párov kľúčov pre EP“) a odošliteinicializačný prenos („Komunikácia - Prvé inicializácia s bankou“).

Tím je nastavenie štandardného užívateľa dokončené.

Ďalej môžete previesť import a inicializáciu prípadných ďalších užívateľov.

06/2012 CM 25


Teraz môže v platobných moduloch využiť funkciu „Vytvorenie platobného súboru“ ajužívateľ, ktorý nemá od banky svoju prístupovú disketu - prihlási sa do programu pod svojim menom apri vytváraní platobného súboru po ňom program nebude vyžadovať komunikačné heslo. Pokiaľ by savšak tento užívateľ pokúsil odoslať platobný súbor do banky zrušením parametru „S elektronickýmpodpisom“, bude nutné komunikačné heslo vyplniť.

Zmena kom. heslaTlačidlom [Zmena kom. hesla] je možné zmeniť komunikačné heslo uložené v BPD súbore (pre typykomunikácie, ktoré používajú dve komunikačné heslá - netýkajú sa prenosov v SR).Týmto postupom nie je nijako ovplyvnené komunikačné heslo uložené na strane banky (prenosy vSR). To je nutné zmeniť pomocou sprievodcu v menu Komunikácia - Zmena komunikačného hesla(typ prenosu PWA).

3.2.1 Import BPD súboru s podpisom

Pokiaľ banka ponúka komunikáciu s elektronickým podpisom , dostanete plne nastavenýkomunikačný súbor pre každého užívateľa, ktorý bude mať právo autorizácie platobných príkazov.

Tlačidlom [Import BPD súboru s podpisom ] načítajte komunikačné súbory pre jednotlivéhoužívateľa do programu nasledujúcim postupom:

1. Vyberte tlačidlo [Import BPD súboru s podpisom ]

2. Zvoľte cestu, kde je uložený zdrojový súbor

3. Z prehľadu uložených BPD vyberte súbor kliknutím myši a potvrďte tlačidlom [OK].

4. Vyberte meno užívateľa, pre ktorého súbor importujete a kliknite na tlačidlo [Import]. Pokiaľ sineželáte v tejto chvíli načítať konkrétneho užívateľa stlačte tlačidlo [Storno].

Pozor ...

Po načítaní je nutné skontrolovať pomocou Editácie BPD súboru, či načítané mená užívateľovzodpovedajú číslom pridelených bankou, či sa niektoré meno neopakuje dvakrát a či niekomunechýba číslo!

3.2.2 Export súboru bankových parametrov

Podobným postupom ako pri Importe BPD súboru s podpisom , môžete komunikačný súbor znovarozdeliť na jednotlivých užívateľov použitím tlačidla [Export súboru bankových parametrov] (menu -Komunikácia - súbory bankových parametrov - , tlačidlo „Editovať súbor”).

To obvykle využijete keď chcete zrušiť pre niektorého z užívateľov prístup do banky (odchádza zospoločnosti) alebo potrebujete funkčného užívateľa presunúť do inej inštalácie programu MultiCashv rámci vašej firmy.

Pre export je nutné dodržať nasledujúci postup:

1. V prehľade komunikačných súborov (menu - Komunikácia - Súbory bankových parametrov -)zvoľte súbor z ktorého bude prevedený export.

2. Kliknite na tlačidlo [Export súboru bankových parametrov].

06/2012 CM 26


3. Vyberte užívateľov (označených užívateľskými číslami a „internými" užívateľskýmimenami) ktorí budú exportovaní - je možno zvoliť jedného alebo niekoľko užívateľov naraz.Tlačidlom [Export] pokračujete ďalej.

4. Zvoľte z ponuky cestu pre uloženie exportovaného užívateľa. Export potvrďte tlačidlom [OK].

3.3 FTAM

FTAM (File Transfer Access Method) je komunikačný štandard používajúci v Nemecku.

Aby ste mohli použiť tento komunikačný protokol je nutné mať nainštalovaný FTAM v základnommodule MCC (spravidla Vám inštalačnú sadu poskytuje banka).


Komunikácia s bankou je pri FTAMe možná iba pomocou typu modem - modem, ISDN a X.25.

POZOR! Užívateľ musí mať v programe MultiCash nastavený jazyk DE ,alebo GB - užívateľ s CZjazykom nespustí komunikáciu korektne.


3.4 FTP

FTP (File Transfer Protocol) je typ komunikácie, ktorý využívajú niektoré zahraničné banky.

Viac informácii o tomto typu komunikácie nájdete v nápovede pre GB, alebo DE verzii programuMultiCash.

3.5 EBICS

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) je komunikačný protokol, ktorýpoužívajú všetky Nemecké a Francúzke banky.

V podstate sa jedná o komunikáciu nahradzujúcu staršie typy komunikácie FTAM a FTP.

BPD súbor sa tiež vytvára ručne na základe podkladov z banky.

Využíva sa iba typ komunikácie TCP/IP

Pomocou menu „Komunikácia - Konverzia FTAM/FTP banky na EBICS - je možné skonvertovaťpôvodné BPD súbory na EBICS.

Položka v EBICS súbore bankových parametrov

Automatické sťahovanie PTK súborov:

Pokiaľ nahradíte prednastavenú nulu príslušným počtom minút ( v poli „Koľko minút po odoslanísúboru?“, spustí sa v nastavenom čase prenos PTK, pokiaľ zostane 0, prenos sa automatickynespustí.

06/2012 CM 27


Protokoly sa sťahujú podľa nasledujúcich pravidiel:

Typprenosu

Verziaprotokolu

Operačnýmód

Komentár

PTK všetky všetky Nie je kompletnepodporovaný voFrancúzku

ACK H003 Francúzsko Ta TS

pokiaľ je parameter "Stavplatby miesto protokolu?"nastavený v EBICSparametroch (viď nižšie),ACK je automatickyvykonaný ako H003.

HAC od H004 Všetky ak je parameter " Stavplatby miesto protokolu?"nastavený v EBICSparametroch (viď nižšie),HAC je automatickyvykonaný ako H004 (vXML formáte).

" Stav platby miesto protokolu?". Pokiaľ je označené táto voľba, je podľa podporovanej verzieprotokolu (viď vyššie) typ prenosu ACK, alebo HAC prijatý z bankovej strany miesto typu PTK.

EBICS verzia protokolu:V tomto poli sa automaticky zobrazuje typ podporovaného protokolu. Od verzie EBICS 2.4/2.5 je kdispozícii nová verzia (H003/H004).

Autentifikačná verzia:tu sa zobrazuje verzia autentifikácia podporovaná bankou. Od verzie Ebics protokolu H003 avyššie je k dispozícii procedúra X002.

Verzia šifrovania:tu sa zobrazuje verzia šifrovacej procedúry podporovaná bankou. Od verzie Ebics protokolu H003a výše, je k dispozícii procedúra E002.

Verzia elektronického podpisu:tu sa zobrazuje verzia elektronického podpisu podporovaná bankou. Od verzie Ebics protokoluH003 a výše je k dispozícii procedúra A005 a A006.

EBICS - podmienky na inštaláciu (stručný súhrn)

- klient musí mať nainštalovaný komunikačný modul EBICS dodaný bankou

- klient má z banky podklady pre manuálne vytvorenie komunikačného (BPD) súboru - rovnako ako vprípade FTAM

- komunikuje sa na URL adresu, ktorá je súčasťou dokumentácie z banky - v komunikačnýchparametroch je nastaviť adresu PROXY serveru klienta/firmy- musí byť povolený port: Https port 443

- certifikát - klient buď dostane z banky (súbor) - dvojklikom spustí a je načítaný do OS, alebo využije verejný certifikát, ktorý má banka zakúpený - z banky o tom klient dostane príslušné info, prípadne i heslo.

06/2012 CM 28


- konfigurácia - platí všeobecný popis pre MCC - teda Internet Explorer 6.0 a vyšší


3.6 HBCI

HBCI (Homebanking Computer Interface) je typ komunikácie s bankou pomocí digitálneho kľúča ačipových kariet.

Jedná sa o zvláštny prídavný modul dodávaný bankou.

Typ komunikácie je iba TCP/IP.


3.7 HBCI+

Pre komunikáciu pomocou HBCI+ (= HBCI s PIN/TAN procedúrou) je potreba mať BPD súborzostavený na základe údajov z banky, ktorá tento prístup podporuje. Táto komunikácia sa vykonávabez čítačky čipových kariet. Kombinuje zabezpečenie PINom a hesla na jedno použitie (TAN) soschváleným 128 bitovým šifrovaním cez protokol SSL.

Jedná sa o zvláštny prídavný modul dodávaný bankou.Typ komunikácie je iba TCP/IP.

Viac informácií o tomto type komunikacie najdete v nápovede pre GB, alebo DE verziu programuMultiCash.

3.7.1 Nastavenie opakovania (HBCI a HBCI+)

Iba v prípade, že chcete zmeniť východzie nastavenie pridelené programom.


3.7.2 Nastavenie TAN listu (HBCI+)

„TAN" je akronym pre Transaction number.TAN chráni vaše dáta pred neoprávneným prístupom tretích strán počas prenosu.Banka vám dodá TAN čísla (prístupové kódy), ktorými sa potvrdzujú jednotlivé transakcie spolu s PINkódom.Viac informácií o tomto type komunikácie nájdete v nápovede pre GB, alebo DE verzii programuMultiCash.

3.8 ETEBAC3

tento typ prenosu používajú niektoré Francúzke banky.


06/2012 CM 29


3.9 WOP

WOP (Web Ongum Portal) je komunikačný protokol využívaný niektorými zahraničnými bankami.

Využíva sa iba typ komunikácie TCP/IP

Ak chcete použiť tento komunikačný protokol je nutné mať nainštalovaný WOP v základnom moduleMCC (spravidla inštalačnú sadu poskytuje banka).



3.10 EDItran

Jedná sa o prídavný komunikačný modul pre Španielsko.

Komunikačný modul EDItran konfiguruje dátové rozhranie, synchronizuje procesy a predáva dáta doEDItran Indra.

EDItran Indra je španielsky komunikačný štandard, s ktorým je možné dosiahnuť bezpečného prenosudát prostredníctvom internetu a ďalších sietí.

3.11 MCSWIFT

Jedná sa o prídavný komunikačný modul pre prenosy s využitím rozhrania a štandardov SWIFTaliancie.

Ďalšie informácie o tomto type prenosu nájdete v samostatnom dokumente:

MCCMCT-QuickRef_SWIFT-GB.PDF

06/2012 CM 30


4. Ďalšie funkcie menu - Komunikácia

Ďalšie funkcie pre komunikáciu sú určené iba k občasnému používaniu pre správu komunikačnéhoprístupu

Zmena komunikačného heslaPrvá inicializáciaReset komunikačného heslaZablokovanie komunikačného hesla.

Pokiaľ používate prenos FTAM, môžete tiež využiť

Šifrovanie (FTAM)

A pre EBICS:

Konverzia FTAM/FTP banky na EBICSZmena EBICS kľúčovZmena EBICS komunikačného heslaSpráva média EP

4.1 Zmena komunikačného hesla

Prihláste sa do programu pod užívateľom, ktorému chcete zmeniť komunikačné heslo. Zvoľtemenu - Komunikácia - Zmena komunikačného hesla

Sprievodca vás povedie krok za krokom:

1. Výber bankyZvoľte banku pre ktorú chcete komunikačné heslo zmeniť a pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

2. Zadajte súčasné a nové hesloNa obrazovke sú tri políčka pre zadanie hesiel. Do prvého zadajte súčasné heslo (v prípadeprvého prístupu sa jedná o heslo „štart“). To slúži banke k overeniu prístupu.Použite klávesu TAB k presunutí na ďalší riadok a zadajte nové heslo (max. 8 znakov ) azopakujte ho. Toto heslo budete naďalej používať pre komunikáciu.

Pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

3. Spustenie komunikácieKomunikácia sa spustí automaticky po poslednom kroku, pokiaľ stisnete tlačítko [Dokončiť].Pokiaľ nechcete alebo nemôžete v tejto chvíli spustiť prenos, zrušte označením zaškrtávaciehopolíčka „Spustiť prenos".Pokiaľ máte sieťovú inštaláciu, môžete zvoliť počítač, z ktorého sa prenos spustí. Až navýnimky sa vždy nastavuje „VLASTNÝ“.

4.2 Prvá inicializácia

Prihláste sa do programu pod užívateľom, ktorý začína prvú inicializáciu s bankou.Zvoľte v menu - Komunikácia - Prvá inicializácia -.

Sprievodca vás povedie krok za krokom:

1. Výber bankyZvoľte banku pre ktorú chcete inicializáciu spracovať a pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

06/2012 CM 31


2. Zadajte súčasné a nové hesloNa obrazovke sú tri políčka pre zadanie hesiel. Do prvého zadajte súčasné heslo - vždy malýmipísmenami „štart“. To slúži banke k overeniu prístupu.Použite klávesu TAB k presunutiu na ďalší riadok a zadajte nové heslo (max. 8 znakov) azopakujte ho. Toto heslo budete naďalej používať pre komunikáciu.

Pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

3. Tlač inicializačného listuPre sprevádzkovanie prístupu do banky je nutný inicializačný list na ktorom sú uvedené údaje oužívateľovi a HASH hodnota verejného kľúča elektronického podpisu.Pokiaľ nechcete tlačiť inicializačný list s celým záhlavím, označte zaškrtávacie políčko„Inicializačný list bez sprievodnej správy".Spolu s inicializačným listom je automaticky vytlačený aj sprievodný list - pokiaľ je súborbankových parametrov priradený k banke v základnom module (Karta „Banky“) a je vyplnenákarta Kontakty v Správe užívateľov.Ak nechcete tlačiť inicializačný list so sprievodným listom, označte zaškrtávacie políčko „TlačINI listu bez sprievodnej zprávy".

Pokiaľ z nejakého dôvodu nepotrebujete list vytlačiť, zrušte zaškrtnutie políčka „Tlačinicializačného listu“ a pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

4. Generovanie páru kľúčov elektronického podpisuPokiaľ vykonáva inicializaciu užívateľ, ktorý ešte nemá vygenerovaný žiadny elektronickýpodpis, je v tomto kroku vyzvaný ku generovaniu viď. Generovania páru kľúčov EP).

5. Spustenie komunikácieKomunikácia sa spustí automaticky po poslednom kroku, pokiaľ stlačíte tlačidlo [Dokončiť].Pokiaľ nechcete alebo nemôžete v túto chvíľu spustiť prenos, zrušte označenie zaškrtávaciehopolíčka „Začať prenos".Pokiaľ máte sieťovú inštaláciu, môžete zvoliť stanicu, z ktorej sa prenos spustí. Až na výnimkysa vždy nastavuje „VLASTNÉ“.

Ak používate komunikačný súbor s elektronickým podpisom a užívateľ, ktorého inicializujete pristupujedo banky prvý krát, budete ešte v priebehu sprievodcu vyzvaní k zadaniu hesla pre elektronickýpodpis.

4.3 Reset komunikačného hesla

Prihláste sa do programu pod užívateľom, ktorý robí reset.

Zvoľte v menu - Komunikácia - Reset komunikačného hesla -.

Sprievodca vás ďalej povedie.

1. Vyberte bankuZvoľte banku pre ktorú chcete reset urobiť a pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

2. Tisk reset dopisuPokiaľ banka pre uvoľnenie užívateľa po resete vyžaduje potvrdenie podpísané užívateľomalebo štatutárnym zástupcom, máte možnosť jej ho v tomto kroku vytlačiť.

Zadanie heslaPokiaľ v priebehu resetu vyžaduje program zadanie komunikačného hesla, zadajte vždy malýmipísmenami heslo „start“.Pokiaľ nepotrebujete RESET list tlačiť, zrušte zaškrtnutie políčka a pokračujte tlačidlom [Ďalšie>].

06/2012 CM 32


Poznámka:

Pokiaľ Vaša banka podporuje zasielanie resetu komunikačného hesla autorizovanéhoelektronickým podpisom, nie je nutné zasielať do banky dokument RESET a na jeho základe nabankovej strane odblokovávať užívateľa.Označte zaškrtávacie políčko

Do príslušných polí zadajte Vaše heslo elektronického podpisu a nové komunikačné heslo,ktoré zopakujte.

3. Štart komunikácieKomunikácia sa spustí automaticky po poslednom kroku, pokiaľ stlačte tlačidlo [Dokončiť].Pokiaľ nechcete alebo nemôžete v tejto chvíli spustiť prenos, zrušte označení zaškrtávaciehopolíčka „Začať prenos".

Pokiaľ máte sieťovú inštaláciu, môžete zvoliť stanicu, z ktorej sa prenos spustí. Až na výnimkysa vždy nastavuje „VLASTNÉ“.

Pozor ...Po vyresetovaní resetu a následnom uvoľnení na bankovej strane je vždy treba urobiť Zmenukomunikačného hesla inak sa užívateľ znovu zablokuje.

4.4 Zablokovanie komunikačného hesla

Túto funkciu možno využiť napríklad v prípade, že užívateľ, ktorý mal doposiaľ funkčný prístup dobanky odchádza z firmy a tento prístup chcete zablokovať pre podozrenie zneužitia.

Prihláste sa do programu pod užívateľom, ktorého chcete zablokovať.

06/2012 CM 33


Zvoľte v menu - Komunikácia - Zablokovanie komunikačného hesla-.

Sprievodca vás ďalej povedie.

1. Vyberte bankuZvoľte banku pre ktorú chcete zablokovanie urobiť a pokračujte tlačidlom [Ďalšie >].

2. Zadanie heslaZadajte platné heslo užívateľa, ktorého chcete zablokovať pre overenie prístupu.

3. Štart komunikáciaKomunikácia sa spustí automaticky po poslednom kroku, pokiaľ stlačíte tlačidlo [Dokončiť].Pokiaľ nechcete alebo nemôžete v túto chvíľu spustiť prenos, zrušte označenie zaškrtávaciehopolíčka „Začať prenos".

Pokiaľ máte sieťovú inštaláciu, môžete zvoliť stanicu, z ktorej sa prenos spustí. Až na výnimkysa vždy nastavuje „VLASTNÝ“.

4.5 Šifrovanie (FTAM)

Komunikácia s bankou je automaticky šifrovaná . Iba pre typy prenosu FTAM a FTP je nastaveniešifrovania voliteľné. Šifrovacia metóda je založená na kombinácii šifrovania DES a RSA. Správy oprenose sú zašifrované použitím kľúča RSA a prenesené do záhlavia správy.

4.6 Konverzia FTAM/FTP banky na EBICS

Platí iba v prípade, že tento typ komunikácie máte nainštalovaný!

Môžete zobraziť FTAM/FTP banky, ktoré môžu byť skonvertované do EBICS.Predpokladom je, že všetci užívatelia sú inicializovaní s elektronickým podpisom verzie A004. Pokiaľmáte staršiu verziu než A004, musíte kľúč znovu vygenerovať a odoslať do banky.Ďalej postupujte podľa návodu na obrazovke.

4.7 Zmena EBICS kľúčov

V prípade, že používate komunikáciu EBICS, je pomocou tohto menu možno generovať kľúče podpisua odoslať ich do banky.Postupujte podľa pokynov sprievodcu.

4.8 Zmena EBICS komunikačného hesla

Pokiaľ pre komunikáciu s bankou používate EBICS, je možné pomocou tohto menu zmeniťkomunikačné heslo.

Predpokladom je, že užívateľ má platné komunikačné heslo a vie ho.Zadajte platné heslo do prvého pole, do ďalšieho poľa zadajte nové heslo pre komunikáciu a zadanieopakujte.Potvrdením tlačidlom [OK] je heslo zmenené.

4.9 Správa média EP

Tuto položku menu je možné využiť pre presun kľúča EP medzi rozdielnymi médiami (disketa - USB),alebo kľúča EBICS na iné médium po označení systémového parametra Použiť externé médium prekľúče EBICS, ďalej pre vymazanie kľúča EP a pre jeho zálohy.

06/2012 CM 34


Poznámka:Túto funkciu nie je možné použiť pokiaľ je použitá čipová karta. Nesmie byť ani vložená dočítačky.

Aké médium je zvolené pre uloženie kľúča EP záleží na nastavení Užívateľa

a daného počítače v Systémových parametroch.

Túto funkciu nie je možné použiť v prípade, že EP máte uložený na čipovej karte!!!

V hornej časti sprievodcu je ponuka funkcií použiteľných pre elektronický podpis - každá akcia musíbyt autorizovaná platným heslom EP.

Spodná časť je aktívna iba v prípade, že máte nainštalovaný modul EBICS a slúži ku správe jehokľúčov EP - každá akcia musí byť autorizovaná platným heslom EP.

Označenie funkcií v hornej i dolnej časti je podľa individuálnych potrieb a akcií z hornej i dolnejpolovice obrazovky môžu byť vykonané súčasne.

Prvá možnosť v obidvoch častiach je zmena média pre EP. V ľavej časti je zoznam dostupných (preEP je to písmeno disku a písmeno USB disku). Označte z akého písmena chcete kľúče EP presúvať av pravej časti označte cieľové úložisko.

Zmenu - presun - spustíte tlačidlom [OK].

Druhou funkciou v obidvoch častiach je vymazanie kľúčov pre EP. Označením zaškrtávacieho políčka,potvrdením tlačidla [OK] a zadaním platného hesla EP sa výmaz potvrdí.

Tretou funkciou v obidvoch častiach obrazovky je možnosť zazálohovania kľúča EP. Po označenítohto zaškrtávacieho políčka sa zobrazí riadok pre výber adresára, do ktorého chcete zazálohovaťprogram. Tlačidlom [...] vyberte miesto zálohy a tlačidlom [OK] zazálohujete program.

06/2012 CM 35


4.10 Správa certifikátov (prídavný modul)

Táto položka menu sa zobrazí iba v prípade, že máte nainštalovaný modul „Správa certifikátov“

4.10.1 Generovanie certifikátu

Pri použití tohto menu ste najskôr vyzvaní k vloženiu média pre uloženie EP.

V nasledujúcom dialógovom okne je potreba povinne vyplniť nasledujúce informácie:

Typ súkromného kľúča

Heslo súkromného kľúča

Ak chcete povoliť prístup ku kľúčom musí byť zadané heslo EP.Ďalšie povinné údaje sú: kód zeme, meno, e-mail. Pole okres, mesto, spoločnosť a oddelenie niesú povinné.

Po kliknutí na tlačidlo [OK] sa požadovaný certifikát zobrazí.

4.10.2 Import certifikátu

Aby bolo možné naimportovať požadovaný certifikát do systému, skopírujte certifikát do vstupnéhopoľa a potvrďte tlačidlom [OK].

Tlačidlom [Import súboru PKCS#7] môžete príslušný certifikát načítať do systému. Potom sa zobrazíokno so zoznamom.

Tlačidlom [Import certifikátu z média] môžete importovať súbor s certifikátom priamo z podpisovéhomédia.

4.10.3 Priradenie certifikátu

Touto funkciou môžu byť načítané certifikáty priradené banke (BPD súboru), ktorá certifikátypodporuje.

Na displeji je možné vybrať príslušnú položku a priradiť ju tlačidlom [Priradiť].

Tlačidlom [Zrušiť priradenie] naopak priradenie z BPD súboru odoberiete.

5. Správa komunikácie

„Správca“ je centrálny prehľad všetkých prenosov s bankou - odosielaných i prijatých.

Táto kapitola obsahuje popis Správca a Priama komunikácia.

5.1 Správca

Správcu môžete otvoriť ikonou

lebo

alebo pomocou - Komunikácia - / - Správca -.

06/2012 CM 36


„Správca“ je centrálny prehľad všetkých prenosov s bankou - odosielaných i prijatých.Všetky odkazy a informácie o komunikačných procesoch sú sústredené v tejto obrazovke.

5.1.1 Správca - Funkcie

Správca, je centrálny prehľad všetkých prenosov s bankou - odosielaných i prijatých.

V hlavnej obrazovke sú prehľadne zobrazené všetky záznamy o komunikácii s náhľadom na obsahzáznamu a všetkých dôležitých informácií, ako je počet podpisov (až 6), čas pridania podpisu avýsledok komunikácie.Pokiaľ je aktivovaná funkcia „Počet interných overení", sú zobrazené aj údaje o užívateľovi(užívateľoch), ktorí transakciu schválili.

Počet a druh zobrazených informácií môžete obmedziť výberom z rozbaleného zoznamu na:

- Zobraziť vše- Zobraziť odosielané prenosy- Zobraziť neúspešne prijímané prenosy- Zobraziť prijaté súbory

Ďalej sú k dispozícii zaškrtávacie políčka „Nezobraziť úspešne odoslané súbory " - všetky úspešneodoslané súbory (Status „Odoslané s EP“) budú vylúčené z prehľadu - a „Zobraziť iba tie súbory,ktoré čakajú na podpísanie“ - pre obmedzenie zobrazenia iba na súbory ktoré ešte vyžadujúelektronický podpis (Status „Čaká na podpis").„Nezobraziť vami podpísané súbory“ pre obmedzenie zoznamu iba na súbory, ktoré ešte prihlásenýužívateľ nepodpísal.

Pomocou výberového zoznamu „Obdobie“, si môžete zobraziť históriu výpisov, pokiaľ bola aktivovanáparametrom „Viesť históriu výpisov?". Funkcia [Výber] a [Tlač] majú vplyv iba na aktuálne zvolenédáta.Ďalej sa tu zobrazujú informácie o stave jednotlivých súborov, výsledné kódy komunikácie, typyprenosov, čísla užívateľov, dátum a čas prenosu, kontrolný súčet a meno BPD súboru.

U každého záznamu je zobrazený „Status“, ktorý môže byť:

- Odoslané s EP- Čaká na EP- Čaká na prenos- OK- Chyba- Storno- Zmazané- Kontrola EP OK- Chyba EP- Komunikácia inicializovaná- Čaká na komunikačné heslo- Overenie nutné

Pokiaľ je pri všetkých príkazoch v súbore rovnaká mena, je celková čiastka zobrazená v tejto mene.Avšak pokiaľ súbor obsahuje príkazy v rôznych menách, je celková čiastka zobrazená v meneúčtu!

Naposledy spracované (aktuálne) prenosy sú v hornej časti zoznamu.

Podpísať súbor

Stlačením tlačidla [Podpísať] zobrazíte náhľad na platobný súbor. Najskôr ste vyzvaný k vloženiudiskety (alebo iného média na ktorom máte kľúč elektronického podpisu uložený). Zobrazený prehľadnemožno editovať, pokiaľ so zaradenými príkazmi nesúhlasíte, zavrite obrazovku krížikom.

06/2012 CM 37


Pokiaľ chcete zobrazený súbor autorizovať, zadajte meno užívateľa (automaticky jeponúknuté meno užívateľa prihláseného do programu) a heslo. Pozor na malé a veľké písmená(CapsLock).

Tlačidlom [OK] pridáte podpis a pokiaľ bol správny, zobrazí sa meno užívateľa v ľavom hornom rohusprávca v zozname „Podpisy“ a „Čas“.

Viacnásobný výber

Pokiaľ označíte zaškrtávacie políčko v stĺpci „Typ transakcie“, je možno pre označené súbory urobiťniekoľko operácií v jednom kroku.

Je možno všetky označené súbory podpísať pričom heslo elektronického podpisu sa zadáva iba raz,ďalej je možné všetky označené záznamy jediným kliknutím pravého tlačidla myši- Vymazať- Odmietnuť/Resetovať

alebo kliknutím na jedno z tlačidiel na hlavnej obrazovke

- [Odoslať súbor]- [Zmazať podpis]- [Podpísať]

podľa funkcie, ktorú chcete urobiť.

Vybrané záznamy budú zobrazené na ďalšej obrazovke, kde budú jednotlivé riadky označené alebo podľa toho, či je vybraná akcia pre súbor možná.

Príklad:

Na hlavnej obrazovke „Správca“ bolo označených šesť záznamov so súbormi pre medzinárodnéplatby, ktoré chce užívateľ naraz podpísať (po označení stlačil tlačidlo [Podpísať]).

Na nasledujúcej obrazovke je označené, že podpis je možno pridať k štyrom záznamom, dvazostávajúce majú status „Odoslané s EP“ - takže logicky v tomto prípade podpis nie je možný.

Po stlačení tlačidla [Odoslať všetky platné záznamy] sa zobrazí rámček pre zadanie heslaelektronického podpisu. Heslo sa zadá iba raz, ale autorizujú sa tím všetky štyri platobné súbory.

Pre informáciu je v pravom hornom rohu počet záznamov vybraných a počet záznamov pre ktoré nieje akcia možná.

06/2012 CM 38


Tlačidlo [Odoslať aktuálny záznam] je aktívny iba v prípade, že v Správcovi jeoznačený záznam pre ktorý je ďalšie spracovávanie v tejto obrazovke možné a v tom prípade sadá samostatne spracovať iba vybraný záznam - i keď sa ich ponúka viac.

Pokiaľ využijete funkcie pre hromadné pridanie elektronického podpisu, označením zaškrtávacíchpolíčok v Správcovi u typov prenosu, tlačidlom [Podpísať] sa zobrazí prehľad označených záznamov,kde jednotlivé riadky sú označené alebo podľa toho, či je vybraná akcia pre súbor možná.

Po stlačení tlačidla [Odoslať všetky platné záznamy] sa zobrazí rámček pre zadanie heslaelektronického podpisu. Heslo sa zadá iba raz, ale autorizujú sa tím všetky štyri platobné súbory.Po dosiahnutí potrebného počtu podpisov sa zobrazí hlásenie, že súbory boli dostatočne autorizovanéa po jeho potvrdení sa automaticky spustí prenos.

Pokiaľ súbory vyžadujú pridanie viacerých elektronických podpisov, postupuje sa rovnakýmspôsobom.

V hlavnej obrazovke Správca po kliknutí pravým tlačidlom myši na niektorý so záznamov, sa zobrazíponuka funkcií, ktoré možno s vybranou položkou urobiť:

V závislosti na type prenosu a jeho Stavu, je možné vyberať z ponuky:

- Zobraziť detaily- Zmazať záznam- Zamietnuť- Resetovať- Znovu odoslať- Overiť- Odobrať overenie- Pridať do priamej komunikácie- Zmeniť komunikačné heslo- Označiť vše- Zrušiť označenie- Zrušiť triedenie

a potom Zobraziť detaily vybraných súborov

- najviac používané typy transakcií môžu byť zaradené položkou „Pridať do priamej komunikácie” dotzv. „rýchlej“ komunikácie

- položkou menu - Odmietnuť/Resetovať - sa zaradený platobný súbor buď resetuje - napr. pokiaľchcete zrušiť nadefinovanú frekvenciu pre automatické odosielanie (status „Komunikáciainicializovaná“) - na stav „Čaká na prenos“ - najskôr sa zobrazí dotaz:

06/2012 CM 39


-

alebo pokiaľ program zobrazí ponuku:

sa záznam stornuje a tím sa zabráni jeho prenosu do banky. V Správcovi však o ňom zostanezáznam pokiaľ nezvolíte menu

- Zmazať záznam - (kliknutím pravým tlačidlom na súbor s stavom „Odmietnuté”) a tím ho trvaleodstránite - súbor zostane zachovaný na pevnom disku.

Poznámka:Pokiaľ chcete zo Správcu vymazať súbor (pred vypršaním doby uloženia), príkazy bolivytvorené pre nejakú prístupovú triedu,, bude automaticky z bezpečnostných dôvodovvymazaný i originál platobného súboru z disku!

Pri vymazaní pomocou viacnásobný výber, je záznam s prístupovou triedou označený prelepšie rozlíšenie obrázkom výkričníka ( ).

Pokiaľ je aktivovaná funkcia „Počet interných overení", sú zobrazené aj ponuky Overiť a potomOdobrať overenie.

- pokiaľ komunikácia skončila chybou „Chybné komunikačné heslo“, je možnosť zadanie opraviťvýberom menu „Zmeniť komunikačné heslo“ po kliknutím pravého tlačidla myši na chybný záznam.Zadanie potvrďte tlačidlom [OK] a status sa zmení na „Čaká na prenos“.

- už raz odoslaný platobný súbor môžete zaradiť znovu do komunikácie použitím menu „Znovuodoslať“ - tím bude vytvorená kópia záznamu so statusom „Čaká na podpis“.

- pokiaľ ste využili viacnásobný výber a chcete označenie zrušiť, možno použiť ponuku „Zrušiťoznačenie“.

Pokiaľ bolo použité, pre záznamy v prehľade Správca, triedenie podľa niektorého zo stĺpcov (kliknutímna záhlavie stĺpca), zobrazuje sa možnosť Zrušiť triedenie, ktoré vráti zobrazenie do východziehostavu.

Okrem štandardných tlačidiel [Výber], [Tlač] a [Pomoc] sa môže využiť:

- [Odoslať súbor] - spustí sa prenos vybraného záznamu.

- [Odoslať všetky súbory] - urobí sa prenos všetkých súborov, ktoré majú status „Čaká na prenos”bez ohľadu na to, ktorý zo súborov je práve označený (vybraný).

pri odosielaní príkazov pomocou viacnásobného výberu u sieťovej inštalácii tu môžete nastaviť menopočítača, na ktorom prenos chcete urobiť.Voľbami „Spustiť prenos v tomto počítači“ a „Spustiť prenos na zvolenom počítači“ spustítekomunikáciu na vybranom počítači zo zoznamu. Meno počítača na ktorom sa má spustiť komunikáciasa zobrazuje v Správcovi. Pokiaľ na zvolenom počítači nie je program MultiCash spustený, zobrazujesa v Správcovi vedľa názvu počítača v zátvorke (Neaktívny).

06/2012 CM 40


Spustiť prenos v tomto počítači znamená - pri viacnásobnom výbere, že sa urobíprenos všetkých vybraných súborov na počítači pri ktorom práve sedíte.

Voľbou „Spustiť prenos na zvolenom počítači“ odošlete všetky označené platobné súbory zpočítača ktorý vyberiete z rozbaľovaného menu.

Voľbou „Spustiť prenos na počítači, ktorý bol zvolený pri vytváraní súboru“ spustíte prenosvybraných súborov vždy na tom počítači, pre ktorý bol určený pri vytváraní (jeden platobný súbor napočítači „Vlastný“, druhý na počítači „Server“ atď.)

Tlačidlom [OK] spustíte prenos podľa zadaných kritérií.

- [Zobraziť súbor] - na obrazovku vytlačí obsah vybraného súboru v zostave a podrobnosti, aká jenastavená v parametre Zobraziť v Správcovi v type prenosu.Ďalej na základe nastavenia parametru „Klasické“ zobrazenie platieb v systémových parametroch sazobrazí výstup buď vo formáte HTML alebo v textovom formáte v ktorom môžete ďalej využiť zmenufontu ( ) alebo výstup na tlačiareň ( ).

- [Vymazať podpis] - zrušíte u vybraného súboru elektronický podpis - iba toho užívateľa, ktorý jepráve prihlásený v programe

- [Podpísať] - k vybranému záznamu pridáte elektronický podpis.

Priama komunikácia

Kliknete v Správcovi na tlačidlo [Nový záznam z priamej komunikácie] alebo použite menu -Komunikácia - Priama komunikácia - alebo ikonu

pre rýchle a jednoduché odosielanie tu nadefinovaných typov prenosov.Tento typ komunikácie sa najčastejšie využíva vo firmách, ktoré posielajú niekoľko tisíc platobnýchpríkazov v jednej dávke. Ušetrí sa tím čas pri importe do platobného modulu a overovaní.

Pokiaľ je v type prenosu označený parameter „Generovanie plánovacích dát v Správcovi“", sú taktoodosielané súbory tiež zaradené do plánovacej databáze.

Po výbere a zaradení platobného súboru do komunikácie možno zadať komunikačné heslo a jednoheslo pre elektronický podpis. Pokiaľ pre úspešné odoslanie je treba viac podpisov, musí sa doplniť zoSprávcu.

Jednotlivé typy prenosov možno do priamej komunikácie zaradiť tiež zo Správcu - kliknutím pravýmtlačidlom myši a voľbou ponuky „Pridať do priamej komunikácie“.Pri jednotlivých položkách, ktoré boli zaradené do priamej komunikácie je symbolmi znázornené, oaký typ prenosu sa jedná - šifrovaný prenos ( ), s elektronickým podpisom ( ) a s kompresiou( ). Pre zaradenie súboru máte dve možnosti - buď tlačidlom [Pridať do priamej komunikácie]definujete typy prenosov, pre ktoré chcete túto funkciu využívať - v tom prípade na nasledujúcejobrazovke zvoľte typ transakcie, nastavte či sa jedná o komunikáciu s elektronickým podpisom apokračujte tlačidlom [Uložiť]. Následne je treba dvojklikom na priradený typ transakcie poklepať, zvoliťpríslušný súbor pre odoslanie zadať komunikačné a podpisové heslo.

Druhá možnosť - ešte rýchlejšia - je priamo výber súboru, ktorý chcete odoslať tlačidlom [ ... ] na koncipoľa „Súbor“. Z ponuky zvoľte cestu k odosielanému súboru, zadajte komunikačné heslo aelektronický podpis.

Tlačidlom [Zobraziť súbor] je možno zobraziť obsah odosielaného súboru.

06/2012 CM 41


Po zadaní hesiel máte možnosť buď tlačidlom [Uložiť pre neskoršie odoslanie] pridaťzáznam do Správcu (napríklad kvôli ďalšiemu elektronickému podpisu) alebo tlačidlom [Okamžiteodoslať] prenesiete súbor do banky.

Tlačidlom [Odobrať z priamej komunikácie] možno záznam - typ prenosu - odstrániť.

Nový príkaz

Tlačidlom [Nový príkaz] možno do Správcu ručne zaradiť platobný súbor, ktorý chcete odoslať dobanky.Najčastejšie sa táto funkcia využíva vo firmách, ktoré posielajú niekoľko tisíc platobných príkazovv jednej dávke. Ušetrí sa tím čas pri importe do platobného modulu a overovaní.

Zobrazí sa sprievodca pridaním nového súboru, kde je treba urobiť nasledujúce kroky:

Výber bankyZobrazí sa záznam komunikačných súborov všetkých bánk, do ktorých má prihlásený užívateľprávo komunikácie. Označte myšou príslušnú banku a pokračujte tlačidlom [Ďalší].

Pokiaľ používate komunikáciu bez elektronického podpisu, zobrazí sa najskôr výzva prevloženie diskety s komunikačným súborom.

Výber typu prenosuZvoľte príslušný typ prenosu.

Napríklad:

- SKI : Slovenské tuzemské platobné príkazy- STA : Prijať denné výpisy- PTK : Prijať protokol o vzdialenom podpise- atď.

Pokračujte tlačidlom [Ďalší].

AtribútyNa tejto záložke sú zobrazené informácie o odosielanom súbore.

Zvoľte, či sa jedná o prenos s elektronickým podpisom alebo bez neho.


Výber súboruZvoľte cestu k súboru, ktorý chcete odoslať a výber potvrďte tlačidlom [Otvoriť].Zvolená cesta zostane uložená pre ďalší výber.Následne program skontroluje, či vkladaný súbor odpovedá predpísanému formátu pre daný typtransakcie a pokiaľ áno, zobrazí sa jeho náhľad.Pokiaľ formátu nezodpovedá, zobrazí sa chybové hlásenie.


Heslo a odosielanie dátPosledným krokom je vyplnenie hesiel a prípadne výber ďalších možností:

HesloZadajte komunikačné heslo užívateľa, ktorý je prihlásený do programu

SkupinaPokiaľ odosielaný súbor použijete aj v plánovacích dátach, môžete vybrať z pomocnej databázeaj príslušné zariadenie.

06/2012 CM 42


Prístupová triedaPokiaľ chcete zabrániť tomu aby si zaraďovaný platobný súbor zobrazila nepovolaná osoba, jemožno nastaviť prístupovú triedu.

Uložit do plánovacej databázePokiaľ používate plánovacie dáta a chcete do nich zaradiť odosielaný súbor, musí byť totozaškrtávacie políčko označené.Ďalším predpokladom aby sa tento záznam do plánovacích dát pridal, je označený parameter„Generovanie plánovacích dát vo Správcovi“" v typoch prenosov.

OpakovaniePre typy transakcií prijímané z banky (napr. výpisy - STA) je možné nastaviť automatickéopakovanie komunikácie na základe priradenej frekvencie, ktorá je aktívna iba pokiaľ pridanej komunikačnej dávke nie je označené „Spustiť komunikáciu ručne“.

Pre platobné súbory nie je možné frekvenciu nastaviť !!!

Na výber sú nasledujúce možnosti:

- Jednou (iba pre transakcie, ktoré sú zaradené v ručne spúšťanej dávke - pre automatickésťahovanie to nemá zmysel - prenos by sa vykonal iba jedenkrát)

- Každú hodinu- Každé tri hodiny- Každých šesť hodín- Dvakrát denne- Raz za deň- Každý pracovný deň- Trikrát týždne- Raz za týždeň- Dvakrát mesačne- Raz za mesiac- Vždy (až do prvého úspešného prenosu aktuálny deň) napríklad pokiaľ je nastavenésťahovanie výpisov (Pauza pred opakovaním v minútach) po jednej hodine, štartuje sa tátodávka automaticky – až pokiaľ nedôjde k úspešnému stiahnutiu - príjmu dát - potom už sa danýdeň komunikácie pre sťahovanie výpisov neopakuje.

Pauza pred opakovaním v minútachPokiaľ je pre sťahované dáta z banky nastavená frekvencia na „Vždy“, nastavte po koľkýchminútach sa má komunikácia automaticky opakovať. Prednastavené je 30 minút.

1. PrenosPokiaľ nechcete zaraďovaný súbor odoslať hneď, je možno nastaviť dátum a čas kedy budemožné súbor preniesť. Do tejto nastavenej doby nebude možno spustiť jeho prenos

NaposledyPre prenosy pri ktorých možno editovať frekvenciu prenosu je tu možno nastaviť, kedy sauskutoční posledný automatický prenos zaradeného typu transakcie.

Odoslať na počítači: Pokiaľ používate lokálnu inštaláciu, bude tu vždy vyplnené „Vlastné“ = počítač z ktoréhoprebieha prenos s bankou.Pri sieťovej inštalácii v niektorých firmách nie je možné spojenie s bankou zo všetkých staníc(modem je iba na serveru, TCP/IP spojenie je kvôli bezpečnostným zásadám možné ibaz vyhradených staníc). V tom prípade vyberte zo zoznamu meno stanice z ktorej sa prenoss bankou uskutoční.Meno vybraného počítača zostane uložené ako základ pre ďalšie prenosy.

06/2012 CM 43


Obdobie (iba pre typy transakcií, ktoré sú sťahované z banky)Tu je možné nastaviť pre dáta prijímané z banky (napr. Priebežné položky - VML) za ako dlhéobdobie sa majú spracovať v prípade, že ste dlhšiu dobu dáta nesťahovali a máte veľkémnožstvo pohybov - tzn. zdržaní pri načítaní - alebo pokiaľ chcete naopak znovu stiahnuťniektoré dáta spätne (porucha vášho disku - strata dát).

V prípade, že neoznačíte toto zaškrtávacie políčko, budú z banky prijaté všetky dostupnédáta.

S elektronickým podpisom:

UžívateľHeslo EP

Pre prenosy, ktoré vyžadujú autorizáciu elektronickým podpisom tu môžete pridať jeden podpis- zadajte užívateľské meno (môže sa líšiť od mena užívateľa, ktorý je prihlásený do programu) ajeho heslo. Elektronický podpis bude overený po kliknutí na tlačidlo [Uložiť].Pokiaľ je heslo elektronického podpisu správne, zobrazí sa dotaz či je súbor dostatočnepodpísaný (tzn. či je pre odoslanie treba zadať ešte ďalšie podpisy) - pokiaľ odpoviete „NIE“,je súbor zaradený do správcu so stavom „Čaká na EP“ i keď v skutočnosti nie je vo vašejfirme ďalší podpis vyžadovaný !

Pokiaľ odpoviete „ÁNO“, je súbor zaradený do Správcu so stavom „Čaká na prenos“.

5.1.2 Správca - Zobraziť podrobnosti

Pre zobrazenie podrobností o záznamu v Správcovi označte riadok so súborom kurzorom myši astlačte <Enter> alebo dvojklikom myši. Môžete tiež kliknúť na záznam pravým tlačidlom myši az následného menu zvoliť - Zobraziť detaily -.

Zobrazia sa podrobné informácie o vybranom súbore. Tu zobrazené dáta nemôžu byť až na výnimkyeditované.Karta „Komunikácia“ zobrazuje informácie súvisiace s procesom prenosu. Tu nájdete dátum a časkomunikácie, dátum a čas na bankovom počítači, typ súboru, číslo príkazu, číslo užívateľa, kontrolnýsúčet, výsledné kódy a údaje o pridaných elektronických podpisoch, užívateľoch a časoch podpisov.

Karta „Dodatočné spracovanie“ slúži pre doplnkové nastavenie.

5.1.2.1 Karta „Komunikácia“

Na tejto záložke sa zobrazujú podrobné informácie o vybranom súbore. Dáta nemôžu byť až navýnimky editované.Tu nájdete dátum a čas komunikácie, dátum a čas na bankovom počítači, typ súboru, číslo príkazu,číslo užívateľa, kontrolný súčet, výsledné kódy a údaje o pridaných overeniach, elektronickýchpodpisoch, užívateľoch a časoch podpisov.

Prístupová trieda - pokiaľ chcete zabrániť tomu aby si zaraďovaný platobný súbor zobrazila nepovolaná osoba, je možno nastaviť prístupovú triedu.

Vykonané akcie:

Vytvorenie príkazu - meno užívateľa, ktorý platobný súbor vytvoril- tzn. zadal svoje komunikačné heslo a čas kedybol súbor vytvorený

Odmietnutie príkazu - meno užívateľa, ktorý platobný súbor zrušil(kliknutím pravého tlačidla na zvolený záznama voľbou „Odmietnuť/Resetovať“)

06/2012 CM 44


Elektronické podpisy - mená užívateľov, ktorí súbor autorizovali svojimelektronickým podpisom vrátene dátumu a časupodpisu

Prenos - meno užívateľa, ktorý platobný súbor vytvoril- tzn. zadal svoje komunikačné heslo a čas kedybol súbor vytvorený

Čas banky - dátum a hodina, kedy bol súbor prijatý nabankovom počítači (u odoslaných súborov)

Elektronické podpisy:

V tomto oddiele sa zobrazuje koľko je vyžadovaných elektronických podpisov pre daný typ transakcie(nastavené v typu prenosu - Správa - Typy prenosov -) a stav podpisu pri prenosoch súborovprostredníctvom komunikácie FTAM.

Prenos:

Tu sa zobrazuje Chybný kód prenosu a kontrolný súčet vypočítaný nad odosielaným súborom preochranu proti neoprávnenému zásahu do štruktúry prenášaných dát.

5.1.2.2 Karta „Dodatočné spracovanie“

Na tejto záložke sa zobrazujú podrobné informácie o vybranom súbore. Dáta nemôžu byť až navýnimky editované.

V hornej časti sa zobrazujú informácie o mene a typu zobrazeného súboru.

Prístupová triedaPokiaľ chcete zabrániť tomu aby si zaraďovaný platobný súbor zobrazila nepovolaná osoba, jemožno nastaviť prístupovú triedu.

Informácia o dodatočnom spracovaní:

Okno „Mazanie po dňoch" môže byť upravované, súbor bude uložený zadaný počet dní a po tombude vymazaný zo Správcu.

Upozornenie :Pre tuto funkciu musí byť označený parameter Vymazať súbor po spracovaní zo všetkýchmodulov aby súbory prijaté z banky boli zmazané pri ďalšom spustení programu v automatupokiaľ na ňom nemajú záujem iné moduly.

Upozornenie :Uvedený „záujem" zaistí to, že všetky aplikácie ktoré musia pristupovať do tohto typu prenosu sizamknú súbor pre jedno spracovanie.

Napríklad, Cash Management má „silný záujem" pre „STA" vo výpisoch.

Pokiaľ je zaznamenaná „normálna priorita", dáta sa vymažú bez ohľadu či sa dáta aplikáciespracovali alebo nie.

Informácia o prenosu:

SkupinaTu sa zobrazuje kód prenosu pri odosielaní (napr. „Automat“ pre transakcie prijímané z banky).

06/2012 CM 45


Typ súboruZobrazuje či sa jedná o súbor s podpisom alebo bez elektronického podpisu

Odoslať na počítači: Pokiaľ používate lokálnu inštaláciu, bude tu vždy vyplnené „Vlastné“ = počítač z ktoréhoprebieha prenos s bankou.

Pri sieťovej inštalácii v niektorých firmách nie je možné spojenie s bankou zo všetkých staníc(modem je iba na serveri, TCP/IP spojenie je kvôli bezpečnostným zásadám možné ibaz vyhradených staníc). V tom prípade vyberte zo zoznamu meno stanice z ktorej sa prenoss bankou uskutoční.

Frekvencia spracovania:







Spustiť komunikáciu ručneTáto funkcia je aktívna iba pre transakcie prijímané z banky a navyše iba pokiaľ je tento typprenosu nastavený i pre Stiahnutie výpisov a ostatných dát z banky a má frekvenciu nastavenúna viac než „Raz“ - pokiaľ ho označíte, znamená to, že komunikácia nebude prebiehaťautomaticky, ale bude vyvolávaná manuálne.

1. PrenosPokiaľ nechcete zaraďovaný súbor odoslať hneď, je možno nastaviť dátum a čas kedy budemožné súbor preniesť. Do tu nastavenej doby nebude možno spustiť jeho prenos

NaposledyPre prenosy u ktorých možno editovať frekvenciu prenosu je tu možno nastaviť, kedy sauskutoční posledný automatický prenos zaradeného typu transakcie. Pokiaľ nevyplníte dátumposledného prenosu bude sa komunikácia stále opakovať.

06/2012 CM 46


Obdobie (iba pre typy transakcií, ktoré sú sťahované z banky)Tu je možné nastaviť pre dáta prijímané z banky (napr. Priebežné položky - VML) za ako dlhéobdobie sa majú spracovať v prípade, že ste dlhšiu dobu dáta nesťahovali a máte veľkémnožstvo pohybov - tzn. zdržaní pri načítaní - alebo pokiaľ chcete naopak znovu stiahnuťniektoré dáta spätne (porucha vášho disku - strata dát).

V prípade, že neoznačíte toto zaškrtávacie políčko, budú z banky prijaté všetky dostupnédáta.

5.1.2.3 Karta „Komunikačný protokol“

Ak je k dispozícii záložka „Komunikačný protokol“, sú na nej prehľadne zobrazené výsledkyposledných prenosov.

Príklad:

26.02.08 12:01:18 File collected from bank Host Name : Omikron Job : Receive account data STA User : MKA77000 77007701 MKA7700 Result : Transmission OK

27.02.08 10:38:39 File was sent to bank Host Name : Omikron Job : Domestic payments file IZV A0F7 User : MKA77000 77007701 MKA7700 Result : Transmission OK

27.02.08 10:38:39 Signature verification Host Name : Omikron Job : Domestic payments file IZV A0F7 User : MKA77000 77007701 MKA7700 Result : Signature(s) OK

============================================================ C R E D I T T R A N S F E R S Bank : 37050299 Account number : 0010203040 Ordering party : MKA Creation date : 27.02.08 Count of orders : 1 Sum of amounts (EUR) : 9.000,00 Sum of a/c numbers : 9.999.999.999 Sum of BSC : 37.010.050 Execution date : 27/02/2008----------------------------------------------------============================================================

============================================================ D I R E C T D E B I T S Bank : 37050299 Account number : 0010203040 Ordering party : MKA Creation date : 27.02.08 Count of orders : 1 Sum of amounts (EUR) : 10.000,00 Sum of a/c numbers : 9.999.999.999 Sum of BSC : 37.010.050 Execution date : 27/02/2008----------------------------------------------------============================================================

06/2012 CM 47


5.2 Stiahnutie výpisov a ostatných dát z banky

Zvoľte menu - Komunikácia - Stiahnutie výpisov a ostatných dát z banky - pre nadefinovanie typovprenosov, ktoré sa budú z banky prijímať.

Prenosy možno pomocou tejto funkcie robiť automaticky alebo manuálne - podľa nastaveniaužívateľom.

Sprievodca vás prevedie všetkými potrebnými krokmi:

Najskôr je treba zvoliť názov dávky, pod ktorým bude vybraná komunikácia uložená. Pokiaľ nechcete využiť preddefinovaný názov „Automat“ alebo pokiaľ používate program MultiCashpre komunikáciu s viacerými bankami a pre každú banku chcete dáta prijímať samostatne, založte sinovú dávku. Tlačidlom [Nový] otvorte okno pre názov dávky a uložte jej tlačidlom [OK].

,

1. Banka / Typ prenosuOznačte kurzorom myši banku z ktorej budete dáta prijímať - pokiaľ máte viacej bánk, nastavujú sapostupne. Komunikačný súbor je označený ikonou .

V pravej časti obrazovky je zoznam typov transakcií, ktoré možno z banky prijímať. Označte myšouprenos, o ktorý máte záujem a tlačidlom [Pridať typ prenosu] ho priradíte zvolenej banke - záznam jeoznačený ikonou .

Takto postupne pridávajte ďalšie typy transakcií a prípadne rovnaký postup opakujte pre ďalšie banky.Naopak keď je treba odobrať niektorý typ transakcie alebo všetky záznamy pre niektorú z bank,použite tlačidlo [Odoberanie označených záznamov zo spracovania].

Frekvencia spúšťania:

V tomto oddiele je možno nadefinovať automatické sťahovanie dát z banky v určenej frekvencii bezzásahu užívateľa.

Samozrejme je možno spúšťať komunikáciu tiež manuálne, kedykoľvek potrebujete pokiaľoznačíte zaškrtávacie políčko „Spustiť komunikáciu ručne“.Týmto nastavením sa samozrejme zruší automatické spúšťanie „Stiahnutie výpisov a ostatnýchdát z bánk“.

Pokiaľ používate komunikáciu do viacerých bánk a chcete nastaviť automatické spúšťanie „Stiahnutievýpisov a ďalších dát z bánk“ je možno pre každú banku zvlášť nadefinovať frekvenciu spúšťania,pokiaľ zrušíte označenie zaškrtávacieho políčka u parametru „Použiť rovnakú frekvenciu spúšťaniapre všetky banky".Ak necháte tento parameter označený, platí rovnaká frekvencia pre všetky banky - a samozrejmenesmie byť použitý parameter „Spustiť komunikáciu ručne“.



06/2012 CM 48






Prvý prenosTu je možno nastaviť dátum a čas od kedy sa začne komunikácia automaticky opakovať. Do tunastavenej doby nebude možno tento prenos spustiť.

Posledný prenosTu možno nastaviť, kedy sa uskutoční posledný automatický prenos zaradených typovtransakcií. Pokiaľ nevyplníte dátum posledného prenosu bude sa komunikácia stále opakovať.


2. Zadanie komunikačného heslaTu zadajte komunikačné heslo užívateľa, ktorý je práve prihlásený do programu.Pokiaľ používate komunikáciu pre viacero bánk, zobrazí sa zaškrtávacie políčko „Použiťrovnaké komunikačné heslo pre všetky banky“ - pokiaľ ho označíte (a používate rovnakékomunikačné heslo) stačí heslo zadať iba raz, pokiaľ zrušíte označenie, zobrazí sa názov bankypre ktorú je aktuálne zadávané heslo platné a po stlačení tlačidla [Ďalší], sa zobrazínasledujúca banka v poradí a políčko pre zadanie hesla.


3. Spustenie komunikáciePokiaľ máte sieťovú inštaláciu a je zároveň označený parameter „Spustiť komunikáciuručne“, môžete označením zaškrtávacieho políčka „Spustiť komunikáciu iba na tomtopočítači“ definovať, že manuálne spúšťané sťahovanie dát z bánk bude prebiehať iba nastanici, u ktorej práve sedíte.

Ďalej je možné (pokiaľ nepoužijete vyššie uvedený parameter) vybrať názov stanice na ktorejmá prebiehať komunikácia z rozbaleného zoznamu „Na stanici“.

Pre nezávislé spúšťanie komunikácie z akejkoľvek stanice je nutné aby tu bolo nastavené„Vlastné“.

Tlačidlom [Dokončiť] ukončíte sprievodcu a zobrazí sa informatívne hlásenie o úspešnomvytvorení prenosovej skupiny s názvom „Automat“ - pre sťahovanie dát z bank.

Tlačidlom [< Späť] sa môžete v sprievodcovi o niekoľko krokov vrátiť.

06/2012 CM 49


Po skončení sprievodcu je naďalej možné spúšťať komunikáciu ikonou:

z hlavnej lišty - pokiaľ je použitý parameter „Spustiť komunikáciu ručne“ v prvom kroku sprievodcu.

5.3 Spustenie a priebeh komunikácie

Komunikační proces beží na pozadí, takže užívateľ môže ďalej pokračovať v práci.

Pre spustenie prenosu rôznych typov transakcií sa využívajú tlačidlá [Odoslať súbor] alebo [Odoslaťvšetky súbory] v Správcovi.

Pre štart prenosu je okrem iného nutné aby bola zobrazená komunikačná lišta (označenie tejtopoložky v menu Zobraziť).

Ikona PC - v tomto riadku je zobrazená práve prebiehajúca komunikácia, meno stanice, názov typuprenosu a prípadne čas, kedy bude spustená ďalšia komunikácia - pokiaľ je nejaký automatickýprenos nadefinovaný.

Z rozbaleného zoznamu sa menom stanice môžete zvoliť PC na ktorom chcete priebeh komunikáciesledovať. Až na výnimky ponechajte vždy nastavené „Vlastné“.

Pokiaľ práve neprebieha žiadna komunikácia a komunikačná lišta je zobrazená (označenie tejtopoložky v menu Zobraziť), je proces vo „vyčkávacom“ móde a v druhom riadku je výsledok poslednejkomunikácie:

Pri štarte komunikácie sa zmenia ikony na „aktívny“ stav a v druhom riadku je vidieť priebehkomunikácie a názov komunikačného súboru (banky).

Tlačidlom možno v prípade potreby komunikáciu zastaviť (v tom prípade by sa výsledné hlásenie vspodnom okne zmenila na „Zrušené užívateľom“).

Po úspešnom naviazaní komunikácie s bankou sa opäť zmenia ikony a pokiaľ je transakcia úspešneukončená, zmení sa výsledok na „Prenos úspešne ukončený“.

06/2012 CM 50


Po ukončení prenosu zostává výsledok poslednej komunikácie pre kontrolu zobrazený až do uzavretiaprogramu.

Popis komunikačnej lišty:

A: Stav komunikácia - premenné symboly (vyčkávací mód: , aktívna komunikácia: , dokončené:)

B: Názov počítača, z ktorého sa zobrazuje priebeh komunikácieC: Názov typu prenosu a kód komunikačnej skupinyD: Názov komunikačného procesu (v SR až na výnimky vždy „ZVDFÜ“)E: Názov a čas typu prenosu, ktorý čaká na ďalšie spustenie - pokiaľ je nastavené automatickéspúšťanieF: Ikona pre zastavenie prebiehajúceho prenosuG: Status dokončenej, alebo prebiehajúcej komunikácie - premenné symbolyH: Komunikačný terminál - výsledok poslednej komunikácieI: Názov komunikačného súboruJ: Názov prenášanej dávky

Pokiaľ chcete mať neustále prehľad o výsledkoch komunikácie, je možno pomocou menu - Zobraziť -Komunikačný protokol -. Následné okno zobrazuje výsledky celej komunikácie (od spusteniaprogramu). Toto okno zostává stále navrchu obrazovky !

Úspešné prenosy sú označené ikonou , neúspešné a chybové ikonou .

Ďalšie podrobnosti o prenosoch je možno samozrejme zobraziť aj v systémovom protokole.Po každej komunikácii sa menia šifrovacie kľúče v súbore bankových parametrov.

Kľúče sú dynamicky prepočítavané pre každého užívateľa pomocou metódy Diffie/Hellman zmenykľúčov.

06/2012 CM 51


5.4 Chybové kódy

Význam chybových kódov závisí na použitom spôsobe komunikácie.

Riadky označujú týmto symbolom popis navrhovanej opravychyby.

Pokiaľ uvidíte tento symbol, mali by ste kontaktovať helpdesk.

Chybové kódy:

Kód Význam, príčiny a opravy chýb

0 Prenos nebol ešte spustenýDoposiaľ nebol prevedený prenos.

Spusťte prenos manuálne v správcovi.

1 Prenos bol úspešne dokončenýPlatobný súbor bol v poriadku prijatý bankovou stranou a predaný k ďalšiemuspracovaniu.

V prípade prenosu súborov pre vzdialený elektronický podpis sú možné ešte tieto subkódy:

-1 Smerovaný pre vzdialený podpis:Banková strana prijala odosielaný platobný súbor a pripravila ho pre autorizáciu vzdialeným elektronickýmpodpisom

-2 Nedostatočný podpis:Vzdialený elektronický podpis bol prijatý, ale pre plnú autorizáciu je nutný ešte ďalší vzdialený podpis

-3 Súbor bol už spracovaný:Platobný súbor už autorizoval iný užívateľ s právom vzdialeného podpisu a banková strana ho predala kďalšiemu spracovaniu

-4 Druhý podpis je nedostatočný

2* Užívateľ nie je registrovaný

Užívateľ, ktorý vytváral platobný súbor (zadal svoje komunikačné heslo) bol bankouzrušený prístup

3* Nepovolený typ prenosu

Banková strana nemohla spracovať prenášané dáta - opakujte prenos alebo kontaktujtehelpdesk

4 Prenos bol odmietnutý bankovou stranouBanková strana ešte nespracovala váš predchádzajúci platobný súbor (funkcia - Presunsúborov - nebola ešte vykonaná na bankovej strane).

Opakujte prenos neskoršie.

06/2012 CM 52


5* Užívateľ je zablokovaný

Užívateľovi, ktorý vytváral platobný súbor (zadal svoje komunikačné heslo) bol bankouzablokovaný prístup. Kontaktujte helpdesk.

6 Užívateľ je v užívaní bankovej stranyBanková strana práve vykonáva operáciu „Presun súborov“

7* Neplatný typ prenosu

Banková strana nie je schopná spracovať dáta, ktoré boli zaslané.

8* Nebola vykonaná inicializáciaUžívateľ, ktorý vytváral platobný súbor (zadal svoje komunikačné heslo) ešte nevykonalinicializáciu s bankou.Banková strana do tej doby odmietne akýkoľvek pokus o prenos dát.

Vykonajte inicializáciu pomocou menu - Komunikácia - Prvá inicializácia -.

9 Interná chyba - opakujte prenos

Komunikácia nebola úspešne inicializovaná. Opakujte prenos.

10* Platobný súbor bol už prenesenýSnažíte sa odoslať platobný súbor, ktorý bol už raz odoslaný a bankovou stranou úspešnepredaný k ďalšiemu spracovaniu.

Skontrolujte či omylom neodosielate znovu identický súbor.Pokiaľ naozaj chcete tento súbor odoslať, urobte v ňom nejakú zmenu (účel platby).

Pokiaľ ste inicializovali prenos iba omylom, nie je potreba žiadna ďalšia akcia.

11 Prenos bol prerušenýPrenos bol prerušený pravdepodobne pre zlú kvalitu linky.

Skontrolujte modem, prípadne TCP/IP spojenie a opakujte prenos.

12 Nesúhlasí kontrolný súčetPrenášané dáta boli porušené pravdepodobne pre zlú kvalitu linky.

Opakujte prenos

13 Žiadne dáta nie sú k dispozíciiNa bankovej strane pre vás v súčasnej dobe nie sú k dispozícii žiadne dáta.

Pokiaľ bol na vašich účtoch pohyb, opakujte stiahnutie dát neskoršie

Opakujte prenos neskoršie.

06/2012 CM 53


14* Nemáte prístup na účet

Na bankovej strane nie je nastavený prístup k zobrazenému účtu.

15* Nie je prístup pre tento typ prenosu

Snažíte sa odosielať typ transakcie, ktorý nie je na bankovej strane povolený -kontaktujte helpdesk.

16 Neplatná mena v odosielanom súboreMena, v ktorej sa snažíte zaplatiť, nie je povolená na bankovej strane.

Platobný príkaz prerobte na menu z kurzového lístku alebo kontaktujte helpdesk.

17* Užívateľ po troch pokusoch zablokovaný

Užívateľ, ktorý je prihlásený do programu zadal trikrát za sebou chybné komunikačnéheslo a zablokoval si prístup - volajte helpdesk.

18* Neplatný systémový dátumSystémový dátum vášho počítača je o viac než dva dny dopredu alebo 14 dní pozadu zasystémovým dátumom bankového počítača.

Nastavte správny systémový dátum a prenos zopakujte.

19 Prenos zrušený užívateľomZastavili ste prebiehajúcu komunikáciu tlačidlom „Stop“ ( ).

Zopakujte prenos.

20 Prenos zrušený stlačením klávesy ESCPrenos bol prerušený stlačením klávesy <ESC> .

21* Súbor bol manipulovaný

S platobným súborom bolo na strane klienta po autorizácii ďalej manipulované.

Nahraďte manipulovaný súbor a opakujte prenos.

22 Nie je možný zápis súboru na diskPri zápisu na váš disk nastala chyba.

Skontrolujte disk a opakujte prenos.

23* Chybne zadané komunikačné hesloZadané komunikačné heslo nie je platné.

06/2012 CM 54


Skontrolujte, či je do programu prihlásený správny užívateľ alebo či nie je použitétlačidlo „CapsLock“, zadajte správne komunikačné heslo a zopakujte prenos.

25 Užívateľ ešte nebol uvoľnenýUžívateľ, ktorý vytváral platobný súbor (zadal svoje komunikačné heslo) ešte nebol nabankovej strane uvoľnený po predchádzajúcom resete komunikačného hesla.bankovej strana do tej doby odmietne akýkoľvek pokus o prenos dát.

27 Poškodený komunikačný súbor

Spojenie bolo prerušené v okamihu zmeny šifrovacích kľúčov.

Pokiaľ sa tato chyba vyskytla pri prenosu platobnéhosúboru, NEODOSIELAJTE platby znovu ani platobnýsúbor NEMAŽTE!

Ďalšie chybové kódy (pre elektronický podpis)

Kód Význam

28 Podpisy nie sú kompletnéNebol dosiahnutý potrebný počet elektronických podpisov.

29 Nebol vypočítaný kľúč - opakujte prenosSpojení bolo prerušené v okamihu zmeny šifrovacích kľúčov.Pokiaľ sa tato chyba vyskytla pri prenosu platobného súboru, zopakujte prenos alebo volajtehelpdesk - platobný súbor NEMAŽTE!

30* Verejný kľúč ešte nebol uvoľnenýVáš verejný kľúč bol úspešne elektronicky odoslaný do banky, ale prístup ešte nebolnastavený.Je treba do banky doručiť „INI” list nutný pre uvoľnenie alebo kontaktujte helpdesk.

31* Neplatný elektronický podpis

1. Po prenosu prvého bloku:Elektronický podpis nebol overený.Dôvod: Bol použitý starý pár kľúčov.

2. Po prenose koncového bloku:Hodnota hash súboru nesúhlasí.Dôvod: Prenesený súbor nezodpovedá podpísanému súboru.

32* Verejný kľúč nebol ešte odoslanýNa bankovú stranu ešte nebol elektronicky doručený verejný kľúč elektronického podpisu.

Volajte helpdesk alebo kľúč odošlite sami pomocou menu - Komunikácia - Generovanie párukľúčov -.POZOR! Pokiaľ bol kľúč už vygenerovaný a do banky doručený „INI“ list negenerujte novýelektronický podpis (zrušte označenie zaškrtávacieho políčka „Generovanie páru kľúčov“v sprievodcovi!)

Je treba do banky doručiť „RESET” list nutný pre uvoľnenie alebo kontaktujte helpdesk.

06/2012 CM 55


33* Podpisový súbor bol porušenýJeden z užívateľov, ktorý pridával svoj elektronický podpis má zablokované komunikačnéhesloRovnaký užívateľ podpísal súbor viac než razPri sieťovej inštalácii rozdielne systémové časy pri podpisovaní na rôznych počítačoch -opraviť časU vzdialeného elektronického podpisu vypršala doba pre autorizáciu druhým podpisomRiešenie: zmazať podpisy a znovu podpísať

34 Nedostatočný počet podpisov pre účetPlatobný súbor nie je podpísaný potrebným počtom elektronických podpisov.

-2 Neplatná kategória elektronického podpisu:Nebola dodržaná potrebná kombinácia podpisov: (E), (AA) a (AB)

Užívateľovi bolo na bankovej strane podpisové právo znížené (N).

-5 Súbor musí byť podpísaný:Platobný súbor bol odoslaný bez elektronického podpisu.

-6 Užívateľ nemá oprávnenie pre podpis:Na bankovej strane nemá tento užívateľ nastavené právo elektronického podpisu.

35* Nemáte podpisové právo pre tento účetNa bankovej strane nie je nastavený prístup k zobrazenému účtu.

36 Rezervované (pre interné kontrolné účely)

37* Prekročený limitPri odosielaní platobného súboru bol prekročený limit nastavený na bankovej strane.

Prenosy s chybovými kódy označenými hviezdičkou nie sú automaticky opakované, pretože súspôsobené závažnou chybou alebo bola narušená bezpečnosť prenosu

5.5 Spustenie externej dávky po každej komunikácii

V programe MultiCash je možnosť, nastaviť spúšťanie externého dávkového súboru po skončeníkaždej komunikácie - napríklad pre presun súborov výpisov (STA) do inej cesty.Po skončení každého prenosu program MultiCash hľadá súbor s názvom „UserCommsExit.BAT“(„UserCommsExit.CMD“) alebo „UserCommsExit.EXE“ v adresári ...\MCCWIN\ alebo v...\MCCWIN\PRG\.

Do súboru je možno nadefinovať ľubovoľné akcie a môžete v ňom využiť aj nasledujúce parametre (sdĺžkou poľa v zátvorke):

%1="aaa" typ súboru/typ prenosu (3)%2="A" príkazy pre prenos N, P or G (1)%3="aaaa" číslo operácie (4)%4="aaaaa" atribúty operácie (5)%5="aaaaaaaa" meno BPD (8)%6="aaaaaaaa" číslo užívateľa/ meno užívateľa (8)%7="n..n" chybový kód prenosu (1-3)%8="n..n" chybový subkód prenosu (1-3)%9="a..a" text chybového kódu (0-40)

06/2012 CM 56


%10="a..a" text chybového kódu 2 (0-40)%11="a..a" meno súboru (0-128)%12="a..a" prístupová trieda (0-2)%13="a..a" cesta pre inštaláciu (max. 128)%13="a..a" cesta pre inštaláciu do koreňového adresára (max.128)%14="nnnnnnnn" Unit (8) [prídavný modul]%15="nnnnnnnn" Klient (8) [prídavný modul]

Všetky tieto parametre musia byť v úvodzovkách. Po skončení komunikácie program MultiCash počkána dokončenie externej úlohy a až potom pokračuje v ďalších funkciách.

Program je ukončený globálne (nie po každom spracovanom súbore), na konci cyklu spracovania,aby bolo možné vykonať súčasne aj ďalšie kroky (napr. presun STA súborov).

Iba v %1 je možné spustenie s parametrom "/ A ".

UserCommsExit2 môže byť spustený:

- po prenose každého súboru- nakoniec po post-processingu pre všetky súbory naraz (napr. presun vygenerovaných AUSZUG.TXT/ UMSATZ.TXT)

s nasledujúcimi parametrami:

% 1 Príznak (0 = po prenesení každého zo súborov, 1 = nakoniec po post-processingu) % 2 = "a.." názov súboru (0-128) % 3 = "aaa" typ súboru / typ prenosu (3) % 4 = "aaa" externí typ prenosu FUL nebo FDL (3) % 5 = "a.." formát (00-50) % 6 = "" smer prenosu N, P nebo G (1) % 7 = "aaaa" číslo prenosu (4) % 8 = "aaaaa" atribút (5) % 9 = "aaaaaaaa" názov BPD (8)% 10 = "" test príznak Y nebo N (1)% 11 = "a. .." externí užívateľské meno / ID užívateľa (35)% 12 = "n.. n" chybový kód (1-3)% 13 = "n.. n" chybový pod kód (1-3)% 14 = "a.." text chyby (0-40)% 15 = "a.." text pod kódu 2 (00-40)% 16 = "a.." cesta pre inštaláciu do koreňového adresára (0-128)% 17 = "a.." Prístupová trieda(0-2)% 18 = "nnnnnnnn" Unit (8) [prídavný modul]% 19 = "nnnnnnnn" Klient (8) [prídavný modul]

5.6 Měsačná štatistika (prídavný modul)

Pokiaľ máte tento prídavný modul nainštalovaný, môžete ho využiť na sledovanie mesačnýchštatistických výkazov.

Do databáze sa generujú údaje o počte odoslaných platieb, o počte výpisov, protokolov, kurzovýchlístkov a ďalej sa ukladajú oddelene podľa kritérií nastavených užívateľom:

Organizačné kritériá- Jednotka (pokiaľ je systém prevádzkovaný ako ASP verzia)- Filter (pokiaľ je tento prídavný modul nainštalovaný)- Prístupová trieda (napr. mzda / plat)

06/2012 CM 57


Bankovo technické kritériá- súbor bankových parametrov- číslo prenosu- typ prenosu- mena- ID užívateľa v banke- číslo účtu

Nezávisle na vyššie nastavených kritériách, sú nasledujúce údaje uložené vždy:- dátum a čas posledného prenosu- celková čiastka za mesiac- počet transakcií za mesiac- počet stiahnutých súborov za mesiac- počet odoslaných súborov za mesiac

Posledné štyri kritéria sú zaznamenávané denne na sledovanie špičiek v rámci mesiaca.

Pre každú z vyššie uvedených kombinácií je možné zobraziť prehľad transakcií alebo detailnézobrazenie transakcie.

Pre každé kritérium, alebo ich kombináciu môžete vyberať a odfiltrovávať požadované informácie buďpomocou výberovej lišty, alebo štandardným nastavením výberových kritérií.

Je možné vytvárať aj tajné / súkromné tlačové zostavy.

Pre spracovanie v ďalších programoch je možné nastaviť export do TXT štandardným nastavenímexportného súboru a jeho export pre spracovanie napríklad ako CSV.

Poznámka ...Základné nastavenie je ukladanie dát po 12 mesiacoch, staršie záznamy sú po spustení moduluštatistiky vymazané.

Dobu uloženia je možné definovať v CSUB.PRO parametrom „STATISTIK_VERWAHRDAUERnnn

Parameter „nnn“ prezentuje dobu uloženia v mesiacoch.

06/2012 CM 58


6. Elektronický podpis

Elektronický podpis sa využíva pre bezpečný prenos.Jedná sa vlastne o šifrovanú autorizáciu platobných príkazov.

Elektronický podpis je založený na asymetrickom šifrovaní. Každá časť komunikácie používa párkľúčov, ktorý sa skladá z verejného a súkromného kľúča. Väčšina známych verejných kľúčov je podľametódy RSA, nazvané podľa svojich vývojárov Rivest, Shamir a Adleman. Je tiež používaná uklientov a bankových systémov.

„EP" modul na počítači klienta generuje pár kľúčov. Verejná časť páru kľúčov je prenášaná on-line dodruhej komunikačnej strany ( banky alebo bánk). Naproti tomu súkromný kľúč je uložený na disketedodatočne zabezpečený heslom EP. Pokiaľ došlo medzi komunikujúcimi stranami k výmene, jezaslaná správa od klientskej strany (= platobný príkaz) šifrovaný použitým súkromným kľúčom.Druhá komunikačná strana prijme správu (banka) dešifruje ju verejným kľúčom pri posielaní do banky.Komunikačná strana môže dešifrovať správu iba v prípade, že má verejný kľúč patriaci k súkromnémukľúči.

K potrebnému vygenerovaniu dvoch kľúčov (tajného a verejného) nájdete podrobnosti v kapitoleGenerovanie páru kľúčov EP

Heslo elektronického podpisu môžete zmeniť použitím menu -Komunikácia - / -Zmena hesla pre EP-.

Podpísanie príkazov elektronickým podpisom môžete urobiť priamo pri vytváraní platobného súborualebo dodatočne zo Správcu.

6.1 Generovanie páru kľúčov EP

Pre autorizáciu platobných príkazov elektronickým podpisom je nutné najskôr pre každého užívateľavygenerovať dva kľúče z ktorých sa tento podpis skladá - tajného kľúča - známeho iba užívateľovi averejného kľúča - odoslaného do banky.

Tajný kľúč má užívateľ uložený na diskete alebo inom médiu pri sebe, verejný kľúč je uložený nabankovom počítači a slúži k overeniu elektronického podpisu a jeho platnosti.

Elektronický podpis je založený na asymetrickom šifrovaní. Každá časť komunikácie používa párkľúčov, ktorý sa skladá z verejného a súkromného kľúča. Väčšina známych verejných kľúčov je podľametódy RSA, nazývané podľa svojich vývojárov Rivest, Shamir a Adleman. Je tiež používaná klientmia bankovými systémami.

„EP" modul na počítači klienta generuje práve taký pár kľúčov. Verejná časť páru kľúčov je prenášanáon-line do druhej komunikačnej strany ( banky alebo bánk). Naproti tomu súkromný kľúč je uložený nadiskete dodatočne zabezpečený heslom EP. Pokiaľ došlo medzi komunikujúcimi stranami k výmene,je zaslaná správa od klientskej strany (= platobný príkaz) šifrovaný použitým súkromného kľúča.Druhá komunikačná strana prijme správu (banka) dešifruje ju verejným kľúčom pri posielaní dobanky.. Komunikačná strana môže dešifrovať správu iba v prípade, že má verejný kľúč patriaci ksúkromnému kľúči.

Položkou menu - Komunikácia - Generovanie páru kľúčov EP - spustíte sprievodcu, ktorý vásprevedie nutnými krokmi:

1. Generovanie nového páru kľúčov

Do programu musí byť prihlásený užívateľ, pre ktorého nasledujúcu akciu prevádzate !

Do príslušnej mechaniky vložte médium, ktoré ste zvolili pre uloženie kľúča EP v systémovýchparametroch.

06/2012 CM 59


Obrazovka sa líši podľa toho, či v zadanej ceste je už kľúč podpisu uložený alebo či je médiumprázdne.

a) pokiaľ je médium prázdne (nový užívateľ)

- vyplňte heslo pre elektronický podpis (max. 16 znakov) a zopakujte ho - heslo je možnékedykoľvek neskoršie zmeniť pomocou menu - Komunikácia - Zmena hesla pre EP-- zadanie potvrďte tlačidlom [OK]

- na nasledujúcej obrazovke zadajte náhodných 32 znakov, pre generovanie verejného kľúča.Znakový reťazec je náhodná kombinácia 32 písmen, čísel a špeciálnych znakov. Reťazec sinemusíte pamätať !!!

Pokračujte tlačidlom [Ďalší >].b) pokiaľ už kľúč EP v danej ceste existuje (prerobenie EP, tlač INI listu, import už

existujúceho kľúča)

- pokiaľ označíte zaškrtávacie políčko „Generovanie nového páru kľúčov“ vyplňte nové heslopre elektronický podpis (max. 16 znakov).

Tu zadané heslo je možno kedykoľvek neskoršie zmeniť pomocou menu - Komunikácia -Zmena hesla pre EP-.

Po vyplnení hesla, je treba ešte zadať náhodných 32 znakov, pre generovanie verejného kľúča.Znakový reťazec je náhodná kombinácia 32 písmen, čísel a špeciálnych znakov. Reťazec sinemusíte pamätať !!!

V prípade, že sa jedná o užívateľa, ktorý už má EP funkčnú a chce z nejakého dôvodu ibadoručiť verejný kľúč do banky alebo vytlačiť inicializačný list, prípadne importovať existujúci párkľúčov zrušte označenie zaškrtávacieho políčka „Generovanie nového páru kľúčov“ a zadajteplatné heslo EP.

Tlačidlom [< Späť ] sa možno o niekoľko krokov v sprievodcovi vrátiť spať.

2. Vyberte banku

Označte banku do ktorej odosielate nový pár kľúčov. Môžete zvoliť jednu alebo viacej bánk.V prípade, že nechcete odosielať verejný kľúč do banky - iba vytlačiť inicializačný list, zrušteoznačenie zaškrtávacieho políčka „Odoslať pár kľúčov“

Pokračujte tlačidlom [Ďalší >].

Tlačidlom [< Späť] sa možno o niekoľko krokov v sprievodcovi vrátiť spať.

3. Zadajte komunikačné heslo

Tu zadajte komunikačné heslo užívateľa, ktorý je práve prihlásený do programu.Pokiaľ používate komunikáciu pre viacej bánk, zobrazí sa zaškrtávacie políčko „Použiťrovnaké komunikačné heslo pre všetky banky“ - pokiaľ ho označíte (a používate rovnakékomunikačné heslo) stačí heslo zadať iba raz, pokiaľ zrušíte označenie, zobrazí sa názov bankypre ktorú je aktuálne zadávané heslo platné a po stlačení tlačidla [Ďalší], zobrazí sanasledujúca banka v poradí a políčko pre zadanie hesla.


Tlačidlom [< Spať] sa možno o niekoľko krokov v sprievodcovi vrátiť spať..

06/2012 CM 60


4. Tlač inicializačného listu

Pre uvoľnenie verejného kľúča (autorizácia platobných príkazov) v banke je treba odoslaťpodpísaný inicializačný list. Do tej doby nebude prístup možný.Zrušte označenie zaškrtávacieho políčka „Tlač inicializačného listu“ v prípade, že nepotrebujetelist tlačiť alebo nie je správne nakonfigurovaná tlačiareň.

Pokiaľ banka podporuje podpísanie nového kľúče EP starým kľúčom, zadajte platné heslo.V inom prípade zaškrtávacie políčko „Chcete nový kľúč podpísať Vašim starým platnýmkľúčom?“ neoznačujte !!!

Pokračujte tlačidlom [Ďalší >].

Tlačidlom [<Spať] sa možno o niekoľko krokov v sprievodcovi vrátiť spať.5. Štart komunikácia

Ak je možné v túto chvíľu urobiť prenos, označte zaškrtávacie políčko „Spustiť komunikáciu“ av zozname „Na počítači“ (pokiaľ sa jedná o sieťovú inštaláciu) zvoľte stanicu, na ktorej sa máprenos spustiť. Až na výnimky sa vždy nastavuje „VLASTNÉ“.

Tlačidlom [Dokončiť] ukončíte sprievodcu a spustí sa prenos - pokiaľ nebolo označenézaškrtávacie políčko „Spustiť komunikáciu“, môžete verejný kľúč odoslať neskoršie cezSprávcu.

Tlačidlom [< Spať] sa možno o niekoľko krokov v sprievodcovi vrátiť spať.

6.2 Zmena hesla pre EP

Elektronický podpis sa využíva pre ešte väčšiu bezpečnosť prenosu.Jedná sa vlastne o šifrovanú autorizáciu platobných príkazov.

Pokiaľ chcete heslo zmeniť, zvoľte menu - Komunikácia - Zmena hesla pre EP-.

Do príslušnej mechaniky vložte médium, ktoré ste zvolili pre uloženie kľúča EP v systémovýchparametroch.

Na ďalšej obrazovke zadajte najskôr platné súčasné heslo, do ďalšieho políčka nové heslo (max. 16znakov) a zopakujte ho.

Tlačidlom [Uložiť] zmenu hesla dokončíte.

Pokiaľ bolo pôvodné heslo zadané správne, objaví sa potvrdenie, že zmena hesla bola úspešná.

Import kľúča elektronického podpisu

Je možné v programe MultiCash 3.2 načítať užívateľovi podpis z inej inštalácie - napríklad prizlučovaní inštalácia pre rôzne banky do jednej, alebo keď chcete prideliť funkčný podpis inémuužívateľovi.

Prvou podmienkou je, že viete súčasné platné heslo elektronického podpisu, ktorý chceteimportovať a druhou podmienkou je, že užívateľ už je vedený v BPD súbore.

Pokiaľ chcete prideliť funkčný podpis už existujúceho užívateľa, ktorý napríklad končí s používanímprogramu MultiCash a okrem hesla pre elektronický podpis viete aj jeho heslo pre komunikáciu,pomocou menu „Komunikácia - Súbory bankových parametrov“ a dvojklikom na súboru zvolenejbanky zobrazíte detaily.

06/2012 CM 61


V stĺpci „Interný užívateľ“ kliknite na meno užívateľa, ktorého chcete zmeniť az rozbaľovacieho zoznamu vyberte nového užívateľa a nové nastavenie uložte.

Potom sa prihláste (pokiaľ už nie ste) do programu ako užívateľ, ktorému importujete EP (meno môžebyť odlišné od pôvodného užívateľa), vložte médium s funkčným elektronickým podpisom dopríslušnej mechaniky a voľbou menu „Komunikácia - Generovanie páru kľúčov“ spustíte sprievodcu,tak isto, ako v prípade generovania nového kľúča.

Na úvodnej obrazovke je však potrebné zrušiť označenie zaškrtávacieho políčka „Generovať novýEP“ a zadať platné heslo EP (samozrejme predchádzajúceho užívateľa).

Zrušte označenie zaškrtávacieho políčka „Odoslať EP“ - pri tejto akcii nie je nutné komunikovaťs bankou.

Pokračujte tlačidlom „Ďalší a na nasledujúcej obrazovke označte BPD súbor banky pre ktorú budetepodpis používať.

Záverečnú obrazovku potvrďte tlačidlom „Dokončiť“, odoslanie INI listu do banky nie je samozrejmev tomto prípade potreba.

6.3 Konverzia elektronického podpisu

Nasledujúce kapitoly popisujú sprievodcu konverzií, ktoré uľahčujú aktualizáciu na novú verziuelektronického podpisu.

Konverzia podpisu verzie A003 na A004

Konverzia podpisu verzie A004 na A005/A006, alebo M005/M006

Vzhľadom k tomu, že EBICS nepodporuje verziu podpisu A003, nie je možné konvertovať priamo naA003 A005/A006.

6.3.1 Konverzia podpisu verzie A003 na A004 (iba pre FTAM/FTP)

Od verzie programu MultiCash 3.01.001, sú verzie elektronického podpisu A004/M002 a pracujús dĺžkou kľúča 1024 bitov.

FTAM / FTP: Podpis verzie A004.

06/2012 CM 62


MCFT: Podpis verzia M002.

Zatiaľ čo kľúče pre komunikáciu MCFT sú aktualizované automaticky v rámci komunikácie s bankou,pre komunikáciu FTAM / FTP je potreba vykonať konverziu.

Ako náhle dostanete z banky súbor bankových parametrov, kde bude zahrnutá podpora nových verziípodpisov, objaví sa pri spustení programu hlásenie v zmysle, že je možné konverziu vykonať(„Konvertovať verziu EP na A004 ").

Aby vznikol nový pár kľúčov pre elektronický podpis, alebo bol vygenerovaný pár kľúčov odoslaný dobanky, kliknite na tlačidlo [<Späť] pre prepnutie do konkrétneho sprievodcu. Tam budete postupovaťpodľa inštrukcií už popísaných v kapitole Generovanie páru kľúčov pre EP.Bude vygenerovaný kľúč v novom formáte - pokiaľ ho banka podporuje. Tlačidlom [Ďalší >] prejdete kďalšiemu kroku sprievodcu.

Okrem mena, banky, ktoré ponúka program, nájdete informácie o verzii ES s touto bankou (A003), čije možné podpísanie nového kľúča pôvodným EP a pokiaľ to je nutné, na konci prechodného obdobiana novú verziu A004 ES. Všetky banky, pre ktoré ešte nepoužívate novú ES verziu A004 súautomaticky zvýraznené.

Odosielanie verejného kľúča (PUB), môže byť podpísané starým kľúčom EP (pokiaľ banka tútofunkciu podporuje!).Potom nie je nutné posielať do banky inicializačný list - pretože dôjde automaticky k uvoľneniu novéhokľúča (za predpokladu, že podpis bol správny).V opačnom prípade sa zobrazí chybové hlásenie v zmysle, že verejný kľúč je neplatný.

V súbore bankových parametrov sa po inicializácii zobrazí verzia elektronického podpisu pri každomz užívateľov.

6.3.2 Konverzia podpisu verzie A004 na A005/A006 alebo M005/M006

Počínajúc verziou programu MultiCash 3.22.001, sú podporované verzie elektronického podpisu A005/ A006, alebo M005 / M006, ktoré pracujú s dĺžkou kľúča od 1536 do 4096 bitov (prednastavená dĺžkaje 2048 bitov).

EBICS: Podpis verzie A005 / A006 (EBICS verzie 2.4, EBICS protokol verzie h003).

A005 iba pre čipové karty.

A006 - iba pre softwarový podpis na zabezpečenom serveri a ďalšie čipové smart karty

Pre podpis verzie M005 / M006 sú podmienky obdobné.

Pre EBICS a MCFT platia podobné podmienky pre prevod na novšiu verziu EP.

Pri prihlásení do programu je užívateľ v prípade, že banka podporuje nové verzie vyzvanýk potvrdeniu prevodu.Sprievodcu je možné jednoducho zrušiť, pokiaľ prevod v túto chvíľu nechcete vykonať.

Pokiaľ ste sa rozhodli pre konverziu, môžete sprievodcu spustiť.

Po vykonaní konverzie nebude možno použiť tento elektronickýpodpis v starších verziách programu!

1. Niektoré z čipových kariet sa dodávajú s pevným kľúčom a nepodporujú tvorbu nového párukľúčov (napr. čipové karty SECCOS).Ak máte takú kartu, môžete prejsť na novú verziu podpisu iba, pokiaľ máte k dispozícii novú, vhodnúkartu a pretože, je možné podpísať nový kľúč starým kľúčom, je nutné dodržať nasledujúci postup.

06/2012 CM 63


Vložte novú kartu do čítačky.

2. Pokiaľ používate kartu SECCOS, je naimportovaný nový verejný kľúč.

Vo všetkých ostatných prípadoch použite postup pre generovanie nového páru kľúčov. Pôvodné kľúčezostávajú bez zmeny, aby nový pár kľúčov mohol byť podpísaný starými.

3. V ďalšom kroku sa zobrazia všetky banky, pre ktoré môžu byť kľúče prekonvertované - mali bysa prekonvertovať všetky naraz.

4. Na dalšej obrazovke ste vyzvaní k vloženiu hesla.

5. Zadajte heslo EP a vytlačte inicializačný list.

Vezmite prosím na vedomie, že pre EBICS je nutné vždy podpísať nový kľúč starým kľúčom

Ak používate čipové karty SECCOS, budete vyzvaní k vloženiu starej čipovej karty pre podpis novýchkľúčov starými.

Vyberte novú čipovú kartu a vložte svoju platnú!

6. Ak sa Vám zobrazí po dokončení prenosu správa, že prenos bol úspešne dokončený, môžete nový kľúč podpisu ďalej používať.

Ukážka INI listu

Podpisový kľúč

Užívateľ MD

Dátum 29.05.10

Čas 7:40

Užívateľ 77777706

Verzia EP M002

ŽIADOSŤ O REGISTRÁCIU VEREJNÉHO KĽÚČAJa nižšie podpísaný štatutárny zástupca užívateľažiadam o registráciu svojho tu uvedeného verejnéhokľúča k elektronickému podpisu.

Platnosť verejného kľúča od .........................

Exponent 1024

00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0000 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0000 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0000 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0000 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0000 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0000 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00

06/2012 CM 64


00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 01 00 01

Modulo 1024

f8 4e f7 37 6b 2e de cf fb 8c 23 23 f3 56 ca daff 2f 1e d5 6d 78 8b 21 5f bd 94 f9 5e 67 4b 09b0 b8 83 c8 0f 67 31 55 57 e6 2e fd 63 e7 01 a2dd e9 7d 08 16 5d 56 5d 7e 64 d6 17 f7 98 33 cc29 6c 21 74 c8 06 ed 9b cc 40 64 fe 73 3f 3f efef d4 c3 8f a5 b3 1a 74 72 53 c5 89 d8 a7 9d e3cd 19 a0 c0 06 72 17 9c 37 87 26 ae 69 a7 f3 209f 14 c9 eb 77 5e 0a 1c 0b 69 03 b5 fc c1 d2 01

Hash 4D B8 85 25 CE 60 8F 7A B5 38 DB F9 9F 2D EE 82 7D 2C CC F5

Firma / Adresa.................................

Platnosť verejného kľúča do ...................

Zároveň ruším predchádzajúci verejný kľúč uvedeného užívateľa, pokiaľexistoval.

Podpis štatutárneho zástupcu _____________________

Miesto / Dátum _____________________

Podpis užívateľa _____________________

multicash 3 - iq servis, a. s. sepa030/dokumen… · tento dokument bol navrhnutý pre...

Documents